Curso: ANÁLISIS DEL SISTE}MA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO - SARLAFT Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de caso Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes. A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes: ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente? No, considero que no sería prudente la cancelación de la cuenta del cliente, es necesario realizar antes una investigación profunda para establecer la procedencia y a su vez poder verificar su legalidad. Y si llega a ser de origen ilegitimo se tomaran las medidas necesarias, seguido de la cancelación de la cuenta y el reporte con los entes de control y poner en contexto la irregularidad del cliente. En este caso será necesario el mecanismo de control SARLAFT para la toma de decisiones. ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él sospeche nada? Considero que lo más prudente seria asegurase de la procedencia del aumento de los ingresos, siendo está catalogada como una operaciones inusual o sospechosa será necesario realizar un análisis respecto a las políticas del banco frente a los clientes. Para determinar cuál sería el paso a seguir sin que este sospeche nada. ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere? Considero que lo primero que se debería hacer es mirar si en la documentación que tiene el banco referente a las personas o clientes se lograría descargar toda la información respecto a las operaciones realizadas. Y determinar la procedencia de dichos dineros. Sin embargo pienso que si el señor Armando Paredes conoce las medidas o la forma de actual del banco frente a las operaciones inusuales o sospechosas, sabrá que será investigado por dichos movimientos. Y deberá demostrar su legítima procedencia. ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente? No, porque esto sería alertarlo de la investigación. De igual forma, nadie del banco estaría autorizado de filtrar dicha información. Porque eso implicaría una alteración en el caso. ¿Considera necesario avisar a las autoridades? Pienso que antes de avisar a las autoridades primero se deberá llevar a cabo las investigaciones correspondientes. Se deberá en primer lugar examinar con mucha atención cualquier tipo de operación efectuada por el cliente, que pueda estar vinculada con el blanqueo de capitales. Y que lo puedan involucrar en actividades ilícitas. En segundo lugar se deberá tomar toda la documentación pertinente al caso para analizarla cuidadosamente y determinar si es o no dinero ilícito, es decir, si se llegara a tener conocimiento de que se llevó a cabo operaciones sospechosas en la medida de lo posible esta deberá reportarse como ROS directamente a la UIAF y de manera inmediata.
Cuál Ha Sido La Evolución Del Tratamiento Del Lavado de Activos Por Parte de Las Autoridades Colombianas y en Qué Nivel Ha Participado El Sistema Financiero Colombiano
Cuáles considera han sido las consecuencias en la economía nacional del desarrollo del lavado de activos y si las medidas de prevención establecidas por el Estado han sido suficientes para erradicar esta actividad