TALLER 1

PRESENTADO POR
Diana Paola Neira González ID 629802
OMAR BARBOZA HERRERA ID: 320028

Corporacion universitaria minuto de Dios

Administración de empresas
Bogotá
2019
TALLER 1

SENTADO POR
eira González ID 629802
ZA HERRERA ID: 320028

versitaria minuto de Dios

ación de empresas
Bogotá
 Taller
Fundamentos de matemática financiera 1

Resuelva el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar

enunciado claramente en el documento.

1.    Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá

pagar en una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La
entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el
valor que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor,
elabore el diagrama de flujo de caja.

$ 1,520,000

1 2 3 4

P = $ 1,520,000

n = 12

i = 2.6520%

F = ?

Juan Andres, deberá pagar $ 2.080.906,522, por su crédito a doce

meses

2.    Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta

entidad financiera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral.
Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma
que le entregará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.
n
F = P (1+i)

1 2 3 4
 $ 2,380,000

P = $ 2,380,000

n = 6

i = 4.8763%

F = ?

T = Trimestral

El banco le entregará a Juan Esteban, $ 3.166.949,223; por su ahorro

despues de un año y seis meses

3.    Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que

depositó hace 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés
compuesto del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de
caja.

P = F
n
(1+i)

P = X

n = 60

i = 1.07525%

F = 5,500,500
 El valor inicial del CDT es de $2.895.427,65

4.    Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que

incluyen el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6
semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuál
fue el valor inicial del préstamo?

P = F
n
(1+i)

1 2 3 4

P = X

n = 18

i = 2.28290%

F = 12,300,700

Camilo corredor tomo un préstamo con el banco ahorrito hace 6

semestres por $ 8.193.609

5.    El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión
siempre y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué
tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?

n
F = P (1+i)
 1

$1

P = $1

n = 48

i = X Mensual

F = $3

La tasa de Interés es 2,3151%

semestres. Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge,
hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

F = P (1+i) n

1 2 3 4

$ 1,400,000

P = $ 1,400,000

n = 10

i = X Mensual

F = $ 6,500,000

7.    La tasaAlejandro
Diego de Interés es 16,590%
realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una
tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan
$11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?
 n
F = P (1+i)

1 2 3 4

$ 8,000,000

P = $ 8,000,000
n = x
i = 3.08350%
F = $ 11,520,000
El tiempo que debe usar es 12 bimestres

8.    Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el

dinero, pero le cobra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de
pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses.
¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?

n
F = P (1+i)

$ 18,970,300

P = $ 18,970,300
n = x Bimestres

i = 1.56980%

F = $ 21,152,700

El tiempo que debe usar es 7 meses

9.    La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT
durante un año. Le ofrecen las siguientes opciones: Banco X le brinda una
tasa del 12,9000% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el
Banco Z, una tasa del 12,8000% NATA. La señora Ana Inés le pide a usted el
favor que le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál es
la mejor opción.

1 2 3 4

P = $ 100
n = 12
i = 12.9000%
F = ?

1 2 3 4

P = $ 100

n = 12

i = 13.100%

F = ?

1 2 3 4

P = $ 100
n = 4
 i = 12.800%
F = ?
La mejor opción es el banco z

equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la

mejor opción.

1 2 3 4

P = $ 300

n = 2

i = 18.4200%

F = ?

1 2 3 4

P = $ 300

n = 6 Bimestres

i = 3, 5233%

F = ?

X
 1 2 3 4

P = $ 300

n = 1 Año

i = 19.000%

F = ?
 Taller
Fundamentos de matemática financiera 1

a el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar

do claramente en el documento.

Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá

una sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La
e cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el
e deberá pagar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor,
el diagrama de flujo de caja.

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 1,520,000

12

2.6520% F = 2,080,906.522

Andres, deberá pagar $ 2.080.906,522, por su crédito a doce

s

Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta

inanciera le reconoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral.
un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma
ntregará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
 $ 2,380,000

4.8763% F = 3,166,949.223

Trimestral 6

nco le entregará a Juan Esteban, $ 3.166.949,223; por su ahorro

ues de un año y seis meses

na del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que

hace 30 bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés
sto del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de

$ 5,500,500

60

60

1.07525%
5,500,500
5,500,500 P =

1.8997193729
 P = 2,895,427.6502

or inicial del CDT es de $2.895.427,65

o Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que

el pago de capital e intereses, de un crédito que tomó hace 6
es con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral. ¿Cuál
or inicial del préstamo?

$ 12,300,700

5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18

18 18

2.28290%
12,300,700
12,300,700 P =

1.5012554374

P = 8,193,608.9581

o corredor tomo un préstamo con el banco ahorrito hace 6

stres por $ 8.193.609

nco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión

y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué
nsual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?

$3
 48

$1 i= 0.0231516905

48 i= 2.3151

X Mensual

$3

sa de Interés es 2,3151%

es. Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge,
e $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

$ 6,500,000

5 6 7 8 9 10

$ 1,400,000

10 i= $ 4.6429

X Mensual i= 0.1659462558
i= 16.590
$ 6,500,000

saAlejandro
o de Interés es 16,590%
realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una
estral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan
000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?
 $ 11,520,000

5 6 7 8 9 x

$ 8,000,000
x n= 12.0070226662
3.08350%
$ 11,520,000
mpo que debe usar es 12 bimestres

o Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el

ero le cobra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de
ergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses.
tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?

$ 21,152,700

$ 18,970,300
x Bimestres

1.56980% n= 6.9910460366
n= 7
$ 21,152,700

mpo que debe usar es 7 meses

ñora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT
un año. Le ofrecen las siguientes opciones: Banco X le brinda una
12,9000% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el
una tasa del 12,8000% NATA. La señora Ana Inés le pide a usted el
e le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál es
opción.

5 6 7 8 9 10 11 12

x
$ 100
12
12.9000% F = 428.872

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 100

12

13.100% F = 438.08

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 100
4
 12.800% F = 161.896

ejor opción es el banco z

ncia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la

ción.

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 300

18.4200% F = 420.699

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 300 F = 300 (1+0, 035233)

6 Bimestres F = 300 (1, 23091)

3, 5233% F = 369.273
 F

5 6 7 8 9 10 11 12

$ 300 F = 300 (1+0, 1900)

1 Año F = 300 (1 , 1900)

19.000% F = 357.000
ca financiera 1

a ejercicio debe estar

o de $1.520.000, que deberá

e efectuado el desembolso. La
0% mensual. ¿Cuál será el
mplido el plazo? Por favor,

n
= P (1+i)

2, por su crédito a doce

el Ahorro, $2.380.000. Esta

esto del 4,8763% trimestral.
ra su dinero. ¿Cuál es la suma
diagrama de flujo de caja.

x
166.949,223; por su ahorro

ira$5.500.500 de un CDT que

cía una tasa de interés
bore el diagrama de flujo de

$ 5,500,500
 a pagar $12.300.700, que
édito que tomó hace 6
el 2,2829% bimestral. ¿Cuál

$ 12,300,700

banco ahorrito hace 6

plicar el valor de su inversión

or un periodo de 4 años. ¿Qué
o a los ahorradores?

$3
 sto de $6.500.000. Luis Jorge,
para lograr su meta?

$ 4.6429

0.1659462558
16.590

000.000, que le aseguraba una

el tiempo, le entregan
lograr el valor del retorno?
12.0070226662

970.300. Este le presta el

uesto. En el momento de
0, incluidos capital e intereses.
el pago?

.9910460366
piensa invertir en un CDT
nes: Banco X le brinda una
del 13,1000% NABV y el
ra Ana Inés le pide a usted el
para poder establecer cuál es

NAMV
= P (1+i) n

NABV
n

= P (1+i)

NATA
n
= P (1+i)
poder establecer cuál es la 12.90

NASV
= P (1+i) n

EA
n
= P (1+i)

6
(1+0, 035233)

(1, 23091)

EA
 n
= P (1+i)

1
(1+0, 1900)

(1 , 1900)

12.90
 Taller
Fundamentos de matemática financiera 2
I Tasa Ordinario o Vencido
Ia Tasa Efectiva Anticipada ( Tasa Periodica Anticipada )
J Tasa Nominal Vencida
Ja Tasa Nominal Anticipada
N Periodicidad de la Tasa Efectiva
T Nueva Periosidad de la Tasa Efectiva
M Capitalización de la tasa Nominal,

1.      Lizeth Carolina tiene pactado un creé dito, con un pago final a 24 meses, de capital e
intereses por$12.000.000. Si ella decide hacer un abono, en el mes 8, de $3.000.000 y pagar
el saldo en el mes 18, si la tasa de intereé s es del 3,0000% mes vencido, ¿cuaé nto deberaé
pagar? Tome como fecha focal el mes 18 y recuerde elaborar el diagrama de flujo de caja.

Nota: El número de períodos es 24. F= 12,000,000 i=13% n=24 P=?. En la cuato # 18 se debe cancelar
un valor de $ 4,851, 561 según diagrama de flujo de caja, se calcula la cuota # 18 + los intereses de la
cuota # 17

interes
PUNTO # 1 J -12,000,000.00 12,000,000.00
N 24.00
i 0.03 0.03
PAGO_ Cuota 500,000
ABONO Mes_8 3,000,000.00
PAGO TOTAL Mes_18 4,690,229.91 161,331.79

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

# CUOTA VR CUOTA ABONO CAP PAGO INTERES
1 500,000.00 140,000.00 360,000.00
2 500,000.00 144,200.00 355,800.00
3 500,000.00 148,526.00 351,474.00
4 500,000.00 152,981.78 347,018.22
5 500,000.00 157,571.23 342,428.77
6 500,000.00 162,298.37 337,701.63
7 500,000.00 167,167.32 332,832.68
8 500,000.00 172,182.34 327,817.66
9 500,000.00 267,347.81 232,652.19
10 500,000.00 275,368.25 224,631.75
11 500,000.00 283,629.29 216,370.71
12 500,000.00 292,138.17 207,861.83
 13 500,000.00 300,902.32 199,097.68
14 500,000.00 309,929.39 190,070.61
15 500,000.00 319,227.27 180,772.73
16 500,000.00 328,804.09 171,195.91
17 500,000.00 338,668.21 161,331.79
18 500,000.00 348,828.26 151,171.74
19 500,000.00 359,293.10 140,706.90
20 500,000.00 370,071.90 129,928.10
21 500,000.00 381,174.05 118,825.95
22 500,000.00 392,609.27 107,390.73
23 500,000.00 404,387.55 95,612.45
24 500,000.00 416,519.18 83,480.82

12,000,000.00 5,366,174.85

P=? F=P(1+i.n)
F = 12000000
n = 24 12,000,000.00 12,000,000.00
i = 0,003 (1+0,03*24) (1+0,03*24)

12,000,000
485,436.89
24.72
anciera 2

a 24 meses, de capital e
mes 8, de $3.000.000 y pagar
vencido, ¿cuaé nto deberaé
diagrama de flujo de caja.

En la cuato # 18 se debe cancelar

uota # 18 + los intereses de la

4,851,561.70

SALDO CAP
$ 11,860,000.00
$ 11,715,800.00
$ 11,567,274.00
$ 11,414,292.22
$ 11,256,720.99
$ 11,094,422.62
$ 10,927,255.29
$ 7,755,072.95
$ 7,487,725.14
$ 7,212,356.90
$ 6,928,727.60
$ 6,636,589.43
$ 6,335,687.11
$ 6,025,757.73
$ 5,706,530.46
$ 5,377,726.37
$ 5,039,058.16
$ 4,690,229.91
$ 4,330,936.81
$ 3,960,864.91
$ 3,579,690.86
$ 3,187,081.58
$ 2,782,694.03
$ 2,366,174.85
$ -
$ 169,238,669.94

12,000,000
24.72
 Taller
Fundamentos de matemática financiera 2
I Tasa Ordinario o Vencido
Ia Tasa Efectiva Anticipada ( Tasa Periodica Anticipada )
J Tasa Nominal Vencida
Ja Tasa Nominal Anticipada
N Periodicidad de la Tasa Efectiva
T Nueva Periosidad de la Tasa Efectiva
M Capitalización de la tasa Nominal,

2. Juan Sebastiaé n ha sido compensado en su trabajo con una bonificacioé n mensual

consecutiva adicional al sueldo de $250.000, durante 36 meses, que solo podraé retirar
hasta el final del plazo. Asimismo, se le reconoceraé un intereé s del 13% EA, sobre los
abonos. ¿Cuaé l seraé el valor final que le entregaraé la empresa a Juan Sebastiaé n?

Nota: El número de períodos es 36. F= 250000 i=13% n=36 P=?. El pago total en los 36 meses es de
un valor total $ 9,253,069 pesos ( intereses $ 253,069 pesos y 9,000,000 de la cuata fija adicional del
sueldo,

PUNTO # 2
P=? F=P(1+i)^
F = 250000
n = 36
i = 0,013
250000 250000
(1+0,013^36) 81.43741231

intereses 3,069.84214
Adicional sueldo 250,000.00
Total Mes 253,069.84
Acumulado 9,000,000.00
Total a pagar 9,253,069.84
 nanciera 2

nificacioé n mensual
que solo podraé retirar
l 13% EA, sobre los
an Sebastiaé n?

o total en los 36 meses es de

de la cuata fija adicional del
 Taller
Fundamentos de matemática financiera 2
I Tasa Ordinario o Vencido
Ia Tasa Efectiva Anticipada ( Tasa Periodica Anticipada )
J Tasa Nominal Vencida
Ja Tasa Nominal Anticipada
N Periodicidad de la Tasa Efectiva
T Nueva Periosidad de la Tasa Efectiva
M Capitalización de la tasa Nominal,

3. Moé nica Andrea sacoé un creé dito y debe pagar 48 cuotas mensuales consecutivas vencidas de
$450.000 mensuales. La tasa que le cobra el banco es del 22,6745% NAMV. ¿De cuaé nto fue el valor
del creé dito?

Nota: El valor del credito según el ejercicio donde , F= 450000 i= 22,6745% n= 48 J = ? Son $ 21,600,000

PUNTO # 3
J =? -21,600,000.00 $ 21,600,000.00
N 48.00
i 0.23 0.00227
PAGO_ Cuota 450,000

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

# CUOTA VR CUOTA ABONO CAP PAGO INTERES
1 450,000 401,023 48,977
2 450,000 401,932 48,068
3 450,000 402,844 47,156
4 450,000 403,757 46,243
5 450,000 404,673 45,327
6 450,000 405,590 44,410
7 450,000 406,510 43,490
8 450,000 407,432 42,568
9 450,000 408,355 41,645
10 450,000 409,281 40,719
11 450,000 410,209 39,791
12 450,000 411,140 38,860
13 450,000 412,072 37,928
14 450,000 413,006 36,994
15 450,000 413,943 36,057
16 450,000 414,881 35,119
17 450,000 415,822 34,178
18 450,000 416,765 33,235
 19 450,000 417,710 32,290
20 450,000 418,657 31,343
21 450,000 419,606 30,394
22 450,000 420,558 29,442
23 450,000 421,511 28,489
24 450,000 422,467 27,533
25 450,000 423,425 26,575
26 450,000 424,385 25,615
27 450,000 425,347 24,653
28 450,000 426,312 23,688
29 450,000 427,278 22,722
30 450,000 428,247 21,753
31 450,000 429,218 20,782
32 450,000 430,191 19,809
33 450,000 431,167 18,833
34 450,000 432,145 17,855
35 450,000 433,124 16,876
36 450,000 434,106 15,894
37 450,000 435,091 14,909
38 450,000 436,077 13,923
39 450,000 437,066 12,934
40 450,000 438,057 11,943
41 450,000 439,050 10,950
42 450,000 440,046 9,954
43 450,000 441,044 8,956
44 450,000 442,044 7,956
45 450,000 443,046 6,954
46 450,000 444,051 5,949
47 450,000 445,058 4,942
48 450,000 446,067 3,933

10,800,000.00 1,288,613.14

P=? F=P*(1+i.n) 450000

F = 450000 (1+0,022*48)
n = 48
i = 0,003 450000*48,11
 s consecutivas vencidas de
% NAMV. ¿De cuaé nto fue el valor

n= 48 J = ? Son $ 21,600,000

SALDO CAP
21,198,977
20,797,045
20,394,201
19,990,444
19,585,771
19,180,181
18,773,671
18,366,239
17,957,884
17,548,602
17,138,393
16,727,253
16,315,182
15,902,175
15,488,233
15,073,352
14,657,530
14,240,765
 13,823,055
13,404,398
12,984,792
12,564,234
12,142,723
11,720,256
11,296,831
10,872,446
10,447,099
10,020,787
9,593,509
9,165,262
8,736,043
8,305,852
7,874,685
7,442,541
7,009,416
6,575,310
6,140,219
5,704,141
5,267,075
4,829,018
4,389,968
3,949,922
3,508,878
3,066,834
2,623,788
2,179,737
1,734,680
1,288,613

$ 547,998,009.50

450000
48.1088376

21,649,500
 Taller
Fundamentos de matemática financiera 2
I Tasa Ordinario o Vencido
Ia Tasa Efectiva Anticipada ( Tasa Periodica Anticipada )
J Tasa Nominal Vencida
Ja Tasa Nominal Anticipada
N Periodicidad de la Tasa Efectiva
T Nueva Periosidad de la Tasa Efectiva
M Capitalización de la tasa Nominal,

4. Elsy Isabel desea comprar un vehíéculo que, dentro de cinco anñ os,
costaraé $65.400.000. Actualmente tiene $7.400.000 para abrir una cuenta en el
banco. Este le reconoce una tasa de intereé s del 1,8912% mensual vencido. La
idea de Elsy es ahorrar cuotas mensuales vencidas para poder cumplir su suenñ o
de estrenar carro. ¿De queé valor deben ser las cuotas para poder cumplir la
meta?

Nota: El número de períodos es 60. F= 7400000 i=1,8912 % n=60 P=?. La cuota mensula
de ahora es de $ 978, 509 pesos en los 60 meses es de un valor total $ 58,710,544 pesos
con los intereses incluido mas la cuata inicial de $ 7,400.000 pesos para un total de $
65,790,746 ´pesos,

PUNTO # 4
P=? F=P(1+i*n)
F = 65400000
n=5
i = 0,18912
65400000 65400000
(1+0,18912^5) 1.1200

58,390,746.24 58,390746/60

Cuota Mes 973,179

Cuota Inicial 7400000
Total Ahorro 58,390,746
Gran Total 65,790,746