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Hay registros existentes de préstamos en Babilonia durante el Siglo XVIII a. C., realizados
por sacerdotes del templo a los comerciantes. Los trapezitas eran los banqueros en la
antigua Grecia. Trapeza era la mesa detrás de la que estaban en las tiendas, a veces
destinadas a otro tipo de actividad comercial, pero muy a menudo a las transacciones
bancarias. Los bancos más importantes seguían siendo sin embargo los grandes templos,
donde los sacerdotes hacían fructificar el dinero que recibían en depósito de acuerdo a los
préstamos concedidos a los particulares y a las ciudades. Pythius de Lidia, en Asia Menor,
a principios del Siglo V a. C., fue el primer banquero individual del cual hay registros.
Muchos de los banqueros de las ciudades-estado griegas eran “metecos” o residentes
extranjeros. Alrededor de 371 a. C., Pasión, un esclavo, se convirtió en el banquero más
rico y más famoso de Grecia.
Durante el Siglo I los bancos en Persia y otros territorios en el Imperio Sasánida emitieron
letras de crédito conocidas como sakks. Se sabe que comerciantes musulmanes Karimi
han utilizado el sistema de cheque o sakk desde la época del califato abasí bajo Harun al-
Rashid. En el Siglo IX un empresario musulmán podía efectivo de la forma primitiva de
cheque elaborado en China sobre las fuentes en Bagdad,6 , una tradición que reforzado
de manera significativa en los siglos XIII y XIV, durante el Imperio Mongol. De hecho, los
fragmentos encontrados en la Geniza de El Cairo indican que en el siglo XII cheques muy
similares a los nuestros estaban en uso, sólo que más pequeños para ahorrar costos en el
papel. Contienen una cantidad que deba pagarse, de la orden de. La fecha y el nombre del
emisor son igualmente evidentes.
Los primeros bancos aparecieron en la época del renacimiento en ciudades como Venecia,
Pisa, Florencia y Génova.
Los integrantes de la Familia Fugger o Fúcares de Augsburgo, junto con los Welser fueron
los banquero de los reyes de Carlos I y Felipe II de España. Tras el Asedio de Amberes, el
centro financiero se trasladó a Ámsterdam hasta la Revolución Industrial. En 1609 fue
fundado allí el banco Wisselbank Amsterdamsche. Oficinas bancarias estaban ubicadas por
los centros de comercio, los mayores de los cuales fueron durante el siglo XVII los puertos
de Ámsterdam, Londres y Hamburgo. Algunas personas podían participar en el lucrativo
comercio de las Indias Orientales mediante la compra de letras de crédito de los bancos.
Durante los siglos XVIII y XIX se produjo un crecimiento masivo en la actividad bancaria.
Los bancos jugaron un papel clave en el movimiento de monedas de oro y plata basado en
papel moneda, canjeable por sus tenencias. Para la estabilidad económica general y como
garantía para los clientes se hizo necesario durante el siglo XX el establecimiento de la
regulación financiera en casi todos los países, para establecer las normas mínimas de la
actividad bancaria y la competencia financiera y evitar o enfrentar la posibles quiebras
bancarias, especialmente durante las crisis económicas.
Desde 1980 existen bancos éticos o sociales siendo sus objetivo la financiación de
proyectos sociales, ambientales y culturales rechazando cualquier tipo de especulación
con dichos fondos.