Actividad aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Aprendiz:

Instructor:

2019
 Modalidad propuesta Interés efectivo anual
27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado 29.45%
27.5 % anual semestre vencido 29.39 %
29 % efectiva anual 29 %

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del
27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más
alta comparándola con las otras opciones.

El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene

criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la
inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la
hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.

1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha
inversión, ¿para qué vamos a invertir?

2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y

establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar

3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se
deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el
beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las acciones
correspondientes y poner en marcha el plan.

4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.