Brasília(DF), 05 de agosto de 2011.

INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
PARTICIPANTES DA COMPE

CIRCULAR COMPE 2011/012

COMPE - ROUBO DE MALOTES - Esta circular divulga as instruções e os procedimentos a serem

observados pelas instituições financeiras sobre a troca e devolução de cheques roubados ou
extraviados e os pedidos eletrônicos de sustação e de cancelamento de sustação de cheques
custodiados roubados ou extraviados.

2. PROCEDIMENTOS DA INSTITUIÇÃO FINANCEIRA REMETENTE

2.1. TROCA ELETRÔNICA:

a) para cheques roubados ou extraviados na data do acolhimento em depósito, formar lote

específico, informando no arquivo CEL604 os TDs 90, 94 e 95, conforme o caso, respeitando as
demais regras da compensação, inclusive quanto ao leiaute.

2.2. REAPRESENTAÇÃO:

a) eventuais reapresentações dos registros de cheques compensados, conforme os parâmetros

estabelecidos, somente poderão ser efetuadas em lotes específicos, por meio dos TDs 75, 76 e
77, conforme o caso, utilizando-se o próprio registro devolvido pelo sacado, quando da
primeira apresentação;

b) os registros devolvidos pelo motivo 37, que tiverem os dados corrigidos, deverão ser
reapresentados pelos TDs 90, 94 e 95, conforme o caso.

3. PROCEDIMENTOS DA INSTITUIÇÃO FINANCEIRA DESTINATÁRIA

3.1. TROCA DOS CHEQUES ROUBADOS OU EXTRAVIADOS:

a) efetuar o débito do cheque roubado ou extraviado na conta do cliente sacado, a partir das
informações fornecidas pela instituição remetente;

b) sustar o cheque roubado ou extraviado, a partir da solicitação da instituição remetente, por meio
do arquivo de registros recebidos pelos TDs 90, 94 ou 95, mantendo a sustação para os
documentos devolvidos, sendo de sua exclusiva responsabilidade qualquer implicação
decorrente do acatamento dos documentos originais a partir da data da solicitação feita pela
instituição remetente, observando-se o horário limite dos arquivos de pedido de sustação ou de
cancelamento de sustação, constantes do item 4.1.a desta Circular.

3.2. NA DEVOLUÇÃO DE CHEQUE ROUBADO OU EXTRAVIADO:

a) quando o registro for apresentado em data anterior à data de apresentação do documento

original, devolver o cheque físico pelo motivo 30 - Furto ou Roubo de Cheque -, respeitando o
prazo regulamentar;
b) caso o documento original tenha sido apresentado em data anterior à data de apresentação do
registro de cheque roubado ou extraviado, devolver o segundo pelo motivo 49 - Remessa Nula
- podendo a instituição sacada fornecer cópia do cheque, caso solicitado pela instituição
remetente;

c) para os casos em que os registros de cheque roubado ou extraviado e de cheque original sejam
apresentados na mesma data, acatar o do cheque roubado ou extraviado e devolver o registro do
documento original, dentro do prazo regulamentar.

4. CHEQUES ACOLHIDOS EM CUSTÓDIA

4.1. PEDIDO ELETRÔNICO DE SUSTAÇÃO OU DE CANCELAMENTO DE SUSTAÇÃO DE

CHEQUE ROUBADO OU EXTRAVIADO:

a) formar lote específico, informando no arquivo TIC604, os TDs 951 para solicitação de sustação
de cheque custodiado roubado ou extraviado e 953 para solicitação de cancelamento de
sustação, conforme o caso, respeitando as demais regras da Compensação e do Manual
Operacional do TIC.

b) proceder, na data do "bom para", a troca eletrônica, conforme item 2.1 desta Circular.

4.2. PROCEDIMENTOS DA INSTITUIÇÃO FINANCEIRA DESTINATÁRIA:

a) recepcionar arquivo contendo registros para a sustação de cheques custodiados roubados ou

extraviados;

b) comandar a sustação de pagamento dos cheques relacionados;

c) retornar, por meio do arquivo TIC606 (TD 955 - Ocorrência no Pedido de Sustação de Cheque
Custodiado Roubado ou Extraviado), resposta à instituição financeira solicitante, conforme
ocorrências constantes no Manuel Operacional do TIC.

d) proceder a troca dos cheques roubados ou extraviados, conforme item 3.1 desta Circular;

e) inibir a liquidação e/ou o pagamento do cheque original a partir do recebimento do arquivo de

registros para sustação de cheques custodiados roubados ou extraviados, sendo de sua
exclusiva responsabilidade qualquer implicação decorrente do acatamento indevido.

5. DISPOSIÇÕES GERAIS

a) a instituição destinatária cobrará RC0 de sustação dos documentos, nos valores de:

I - R$4,50 (quatro reais e cinquenta centavos) por documento trocado via compensação
eletrônica pelos TDs 90, 94 e 95;

II - R$4,50 (quatro reais e cinquenta centavos) por documento, quando reapresentado pelos TDs
75, 76 e 77;

III - R$1,50 (um real e cinquenta centavos) por documento, quando da solicitação de sustação
pela instituição remetente nos casos de cheques custodiados (TD 951);
b) a cobrança da RCO será automática sobre os movimentos trocados pelos TDs 90, 94, 95, 75,
76 e 77, ocorrendo pelo sistema FAC, por meio dos TDs 24 e 27, nas sessões diurna e noturna,
respectivamente;

c) no caso de cheques custodiados sustados, trocados pelo TD 951, a cobrança da RCO será
automática, por meio do TD 02;

d) nos casos de cheques roubados, sem prejuízo da liquidação dos documentos, a instituição
remetente deverá fornecer cópia do Boletim de Ocorrência (BO), sempre que solicitado pela
instituição destinatária;

e) em caso de recuperação do cheque físico que tenha sido liquidado por meio da troca do registro
(arquivo), a instituição remetente deverá proceder sua destruição, conforme especificado no
Manual Operacional da Compe;

f) na hipótese da recuperação dos cheques físicos pela instituição remetente, cujo registro ou
modelo "cheque roubado/extraviado" tenha sido devolvido, a instituição remetente poderá apor o
carimbo de devolução no cheque físico, com o respectivo motivo, e solicitar o cancelamento da
sustação do registro (TD 953), visando possível reapresentação;

g) caso os documentos localizados tenham sido devolvidos pelos motivos 12, 13 ou 14, a instituição
remetente devera informar a instituição sacada sobre a localização dos cheques e o motivo da
devolução, bem como sobre a necessidade de inclusão dos registros no Cadastro de Emitentes
de Cheques Sem Fundos - CCF (Circular 2.989 - BACEN), encaminhando a Solicitação de
Inclusão de Registro no CCF de forma bilateral, juntamente com a imagem do cheque;

h) caberá à instituição sacada o controle das informações, evitando contestações futuras de clientes
ou acionamentos pela não inclusão de registros no CCF;

i) é vedada a devolução do registro de cheque custodiado roubado ou extraviado trocado nos

TDs de roubo, pelo motivo 30 - Furto ou Roubo de Cheque - na apresentação ou reapresentação;

j) nas devoluções dos registros de cheques roubados ou extraviados, deverão ser observados os
prazos regulamentares;

k) na hipótese de contestação, por parte do emitente, do débito relativo a cheque roubado, a

instituição sacada poderá enviar o débito à instituição remetente;

l) é de responsabilidade exclusiva da instituição remetente qualquer implicação decorrente de

acatamento do documento original, roubado ou extraviado, em guiche da instituição sacada, após
o envio do arquivo de solicitação de cancelamento de sustação de cheque custodiado
roubado ou extraviado;

m) não se aplicam ao contido no item 3.1.b, os registros apresentados por arquivo e devolvidos pelo
motivo 37, contendo dados inconsistentes, onde a responsabilidade passa a ser da instituição
remetente;

n) no caso de recebimento de arquivo de sustação de cheque custodiado contendo dados

inconsistentes, a instituição sacada deverá retornar tal situação à instituição remetente, utilizando
o contido no item 4.2.c;

o) é vedada a utilização dos motivos de devolução que necessitem de análise da imagem do

documento original para registros de cheques trocados como roubo ou extravio de malote.
Esta Circular Compe entrará em vigor a partir de 19.08.2011, quando ficará cancelada a Circular
Compe 2009/022, de 22.12.2009.

Banco do Brasil S.A.

Divisão de Compensação

Silvio de Souza
Gerente de Divisão