Вы находитесь на странице: 1из 12

МИНИСТЕРСТВО ПРОСВЕЩЕНИЯ

РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

Современный гуманитарный институт

Факультет Экономический
Кафедра Экономики, бизнеса и управления

УТВЕРЖДЕНА
На заседании Сената
Современного гуманитарного института
Протокол № __ от ______________ 2011 года

АНАЛИТИЧКСКАЯ ПРОГРАММА
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Для специальности: Общая экономика
Код специальности: 366.1

лиценциат

Кишинэу 2011 г.
Составитель: д.э.. Вановский В.В.
ученая степень, ученое звание, Ф.И.О.
Рецензент: д.э. Пасечник О.Ю.
Современный гуманитарный институт

Программа содержит перечень педагогических методов обучения и форм организации


занятий, форм контроля освоения студентами дисциплины; перечень тем лекционных и
семинарских занятий, с краткой аннотацией каждой темы, вопросами для контроля
пройденного материала, а также перечень видов самостоятельных работ и формами их контроля
по дисциплине «Банковская деятельность»; список рекомендуемой литературы, перечень
возможных экзаменационных вопросов; тематический план изучения дисциплины.

Рабочая программа составлена на основании аналогичной программы по дисциплине «Анализ


экономико-финансовой деятельности», утвержденной на заседании Сената СГИ, Протокол № 8
от 30 апреля 2010 года.

Рабочая программа утверждена на заседании кафедры Экономики, бизнеса и управления СГИ,


протокол № 1 от 6 сентября 2011 г.

Заведующий кафедрой _____________ Пасечник О.Ю.


(подпись) (Ф.И.О.)

Одобрено методическим советом СГИ


протокол № ____ от _______________ 2011 г.

Председатель ________________ Казанцева О.И.


(подпись) (Ф.И.О.)

Число учебных часов


Самостоят
Практичес

. изучение

Форма Год Семестр Виды контроля,


занятия

Всего
кие

обучения обучения обучения семестр


Лекции

Дневная 2 3 Экзамен, 3
30 30 60 120

2
ОГЛАВЛЕНИЕ
Стр.
1.Организационно-методический раздел 3
2.Фонд времени 4
3.Содержание программы учебной дисциплины 4
4.Учебно-методическое обеспечение дисциплины 9
5.Перечень тем для рефератов 10
6.Диагностические материалы итогового контроля качества усвоения дисциплины 10
8. Календарно-тематический план изучения дисциплины 11

1.ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ
1.1 Цель дисциплины - изучить основные аспекты банковской деятельности в плане создания и
функционирования коммерческих банков, оказания финансовых услуг как на международном
уровне так и в условиях Республики Молдова.
1.2. Учебные задачи дисциплины – студент должен знать основы банковской деятельности и
сущность финансовых услуг, объекты и субъекты денежных отношений, технологию и методы
банковских операций.
1.3. Методы преподавания дисциплины
• модульные лекции; видео- и слайд-лекции;
• семинары, на которых обсуждаются основные проблемы, освещенные в лекциях и
сформулированные в домашних заданиях;
• письменные и устные домашние задания;
• расчетно-аналитические, расчетно-графические задания;
• обсуждение подготовленных студентами эссе и презентаций;
• деловые игры; круглые столы; консультации преподавателей;
• самостоятельная работа студентов, в которую входит освоение теоретического материала,
подготовка к семинарским занятиям, выполнение указанных выше работ.
1.4. Место курса среди других дисциплин учебного плана. Данная программа предназначена для
студентов экономического факультета, специальности «Общая экономика». Материал курса
взаимоувязан с курсами: Макроэкономика, Экономика предприятия, Деньги, кредит, банки.
1.5. Требования к уровню освоения содержания
В результате изучения данной дисциплины студенты должны приобрести следующие умения и
навыки:
 составление документации на расчётно - кассовое обслуживание;
 разработка проекта документов на депозитное обслуживание по клиентам и составление
условий договоров по вкладам;
 расчёт цены акции коммерческого банка;
 определение суммы экспортной выручки, выраженной в иностранной валюте и в
национальной валюте экспортёра;
 перевод прямой котировки иностранной валюты в обратную (косвенную);
 расчёт процентной маржи и доходности предоставляемых кредитов.
1.6. Формы контроля
1.6.1. Текущий контроль (осуществляется преподавателем, ведущим семинарские занятия):
• решение задач;
• контрольные работы; письменные домашние задания;
• написание эссе, в том числе по первоисточникам и на иностранных языках;
• подготовка отчетов, групповых и индивидуальных бизнес-проектов;
• промежуточное тестирование по отдельным разделам дисциплины.
1.6.2. Итоговый контроль: экзамен:
в форме тестирования (в том числе компьютерного) или устно.

3
2. ФОНД ВРЕМЕНИ
в том числе
Наименование тем Фонд практичес Самостоя
времени Лекц кие тельное
– всего ии занятия изучение
Тема 1. Сущность и функции кредитных учреждений. 8 2 2 4
Тема 2. Банковская система Молдовы, роль и задачи НБМ 8 2 2 4
Тема 3. Денежно-кредитная политика НБМ, механизм
контроля и регулирования деятельности коммерческих банков. 8 2 2 4
Тема 4. Коммерческие банки: порядок создания,
лицензирования и функционирования. 8 2 2 4
Тема 5. Организационная структура коммерческого банка.
функции банковских 8 2 2 4
Тема 6. Ликвидность коммерческого банка, методы ее оценки
и регулирования. 8 2 2 4
Тема 7. Собственные средства банка, депозитная политика и
формирования его кредитного потенциала. 8 2 2 4
Тема 8. Организация кредитного процесса, принципы и методы
кредитования, обеспечение возвратности банковских ссуд. 8 2 2 4
Тема 9. Формы безналичных денежных расчетов, технология
банковских расчетов платежными поручениями и чеками. 8 2 2 4
Тема 10. Аккредитивная форма расчетов и особенности
документооборота. 8 2 2 4
Тема 11. Документарное инкассо и условия платежей инкассо с
акцептом. 8 2 2 4
Тема 12. Операции коммерческих банков с ценными бумагами. 8 2 2 4
Тема 13. Выпуск акций и облигаций коммерческим банком. 8 2 2 4
Тема 14. Валютный рынок и валютные операции
коммерческих банков. 8 2 2 4
Тема 15. Организация и технология лизинговых и
факторинговых операций коммерческих банков 8 2 2 4
Итого: 120 30 30 60

3. СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ


Тема 1 . Сущность и функции кредитных учреждений
Цель: изучение вопросов возникновения и развития кредитных учреждений
Задачи: знания о происхождении, экономической сущности и функциях банков.
Содержание темы: Понятие слова «банк» и денежно – кредитного капитала. Функции банков. В
зависимости от того, кому принадлежат кредитные и кредитно – финансовые учреждения, в
странах с рыночной экономикой различаются государственные и частные кредитные
учреждения. По характеру деятельности банки подразделяются на: эмиссионные; коммерческие;
инвестиционные, ипотечные; сберегательные и специализированные.
Вопросы для самопроверки:
Что такое ссудный капитал и какова его экономическая роль?
2. Для чего необходима мобилизация доходов и сбережений?
3. Каким образом банк способствует расширенному воспроизводству?
4. В чём особенности инвестиционных и ипотечных банков?
5. Каковы основные функции современных коммерческих банков

Тема 2. Банковская система Молдовы, роль и задачи Национального Банка


Ц е л ь: изучение основ формирования и функционирования банковской системы РМ.
4
З а д а ч и: знание роли, задач и основных функций Национального Банка Молдовы
Содержание темы: Законодательная основа создания и функционирования Национального
Банка Молдовы и сети коммерческих банков. Структура и руководящие органы Н Б М
Направления и условия предоставления НБМ кредитов коммерческим банкам. Основные
полномочия административного совета НБМ. Органы внутреннего контроля НБМ и их
функции. Взаимосвязь НБМ и Министерства Финансов. Система лицензирования, надзора и
регулирования деятельности финансовых учреждений со стороны НБМ и других
правительственных органов. Роль и участие НБМ в функционировании рынка ценных бумаг.
Вопросы для самопроверки:
1. Какие законы регулируют деятельность НБМ и финансовых учреждений ?
2. Какие кредиты предоставляет НБМ коммерческим банкам ?
3. В чём заключается лицензирующая функция НБМ ?
4. Какие кредиты НБМ предоставляет правительству ?
5. Какова роль НБМ в валютном контроле и валютном регулировании ?

Тема 3. Денежно – кредитная политика НБМ, механизм контроля и регулирования


деятельности коммерческих банков
Ц е л ь: изучение денежно – кредитной политики НБМ.
З а д а ч и: знание условий, регламентов и механизмов контроля и регулирования
денежного обращения и деятельности коммерческих банков.
Содержание темы: Разработка и осуществление денежно-кредитной политики как
важнейшая функция НБМ. Содержание понятий «кредитная экспансия», «кредитная
рестрикция», определение размера учётной ставки (ставки рефинансирования), формирование
резервов. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики НБМ: процентные
ставки по операциям НБМ, нормативы обязательных резервов, операции на открытом рынке,
рефинансирование коммерческих банков, валютное регулирование, управление наличной
денежной массой, прямые финансовые ограничения.
Вопросы для самопроверки:
1. Каковы основные функции НБМ ?
2. Какова роль учётной ставки (ставки рефинансирования )?
3. В чём основное содержание денежно – кредитной политики?
4. Какова законодательная основа валютного регулирования?
5. От чего зависит кредитный потенциал банка и как он используется

Тема 4. Коммерческие банки: порядок создания, лицензирования и функционирования


Ц е л ь: изучить принципы и государственную политику формирования системы
коммерческих банков и схему их взаимодействия.
Задачи: знание условий и порядка создания, лицензирования и функционирования банков.
Содержание темы: Коммерческие банки и их независимость от органов государственной
власти и управления. Принципы деятельность коммерческого банка: самостоятельный выбор
своих клиентов; свободное распоряжение собственными и привлечёнными финансовыми
ресурсами; кредитование заёмщиков и полная ответственность за результаты своей
деятельности; исполнение своих обязательств перед вкладчиками и акционерами в
соответствии с Законом, Уставом и заключёнными договорами; выбор банковских операций
при максимизации прибыли и минимизации риска. Лицензирование банковской деятельности.
Устав банка. Управление банком. Основные направления деятельности банка. Финансовый учет и
отчетность.
Вопросы для самопроверки:
1. Каковы основные принципы деятельности коммерческих банков ?
2. Какие документы необходимы для получения банковской лицензии ?
3. Каково основное содержание Устава коммерческого банка ?
4. В каком документе определены функции структурных подразделений банка ?

5
5. Каковы основные направления деятельности коммерческого банка ?
Тема 5. Организационная структура коммерческого банка, функции подразделений
Ц е л ь: изучение типовой организационной структуры коммерческого
З а д а ч и: знание характера и содержания банковских операций
Содержание темы: Конкретный вариант организации коммерческого банка и его структура,
факторы, их определяющие. Организационную структуру банка составляют управления, отделы,
комитеты и службы, имеющие определённые функции, права и обязанности. Деятельность
коммерческого банка во многом зависит от банковских кадров, от профессионального уровня
специалистов, что бы обеспечить высокое качество проводимых банковских операций.
Вопросы для самопроверки:
1. Какие факторы определяют организационную структуру банка ?
2. Какие варианты оргструктур получили наибольшее распространение ?
3. В чём различия между пирамидальной и функциональной структурами ?
4. Что является структурной единицей коммерческого банка ?
5. Кто формирует и контролирует организационную структуру банка ?

Тема 6. Ликвидность коммерческого банка, методы её оценки и регулирования


Ц е л ь: изучение содержания понятия, значения, роли и системы показателей
ликвидности и финансовой устойчивости банка
З а д а ч и: знание методов оценки и регулирования активов и пассивов банка, способов
расчёта коэффициентов ликвидности.
Содержание темы: Ликвидность банка и ее определение по оценке ликвидности его баланса.
Обязательные экономические нормативы ликвидности для коммерческих банков: текущая
ликвидность, мгновенная (оперативная) ликвидность и долгосрочная ликвидность. Банковские
операции, способствующие повышению ликвидности.
Вопросы для самопроверки:
1. Какова структура баланса и её роль при определении ликвидности ?
2. В каком соотношении находятся показатели ликвидности и доходности ?
3. Как рассчитываются показатели текущей и долгосрочной ликвидности ?
4. При каких банковских операциях снижается уровень ликвидности ?
5. Какие банковские операции способствуют повышению ликвидности ?

Тема 7. Собственные средства банка, депозитная политика и формирование его


кредитного потенциала
Ц е л ь: изучить правила и регламент формирования и использования собственных средств КБ
З а д а ч и: знания условий формирования собственного капитала и резервных
фондов, механизма привлечения ресурсов и их использования.
Содержание темы: Собственный капитал и его структура. Уставный капитал. Резервный
капитал. Дополнительный капитал. Оценка достаточности собственного капитала. Методика
Базельского комитета по оценке достаточности капитала. Срочные депозиты как основная
форма привлечения средств коммерческим банком, классификация срочных депозитов.
Вопросы для самопроверки:
1. Каковы сущность и особенности собственного капитала банка ?
2. В чём заключаются основные функции капитала банка ?
3. Каковы источники формирования капитала банка ?
4. В чём различия между основным и дополнительным капиталом ?
5. Какие фонды создаются банками из прибыли ?

Тема 8. Организация кредитного процесса, принципы и методы кредитования,


обеспечение возвратности банковских ссуд
Ц е л ь: изучение базовых принципов и методов кредитования

6
З а д а ч и: знание специфики и технологии кредитного процесса, оценки
кредитоспособности потенциального ссудозаёмщика.
Содержание темы: Кредиты банков юридическим лицам. Основные принципы кредитования.
Методы кредитования: с применением простого ссудного счёта и с применением специального
ссудного счёта. Этапы организации кредитных отношений банков с клиентом. Проценты по
ссуде в период пользования кредитом и их виды: обычные, повышенные, простые и сложные.
Контроль за погашением ссуды.
Вопросы для самопроверки:
1. Кто является субъектом кредитования ?
2. Что выступает объектом кредитования ?
3. Какую роль в кредитовании играет обеспечение кредита ?
4. По каким критериям можно классифицировать виды кредитов ?
5. Чем отличаются методы кредитования ?
6. Какими способами могут выдаваться кредиты ?
7. Как происходит погашение банковских ссуд ?

Тема 9. Формы безналичных денежных расчётов, технология банковских расчётов


платёжными поручениями и чеками
Ц е л ь: изучить правила и регламенты безналичных денежных расчётов
З а д а ч и: знание банковской системы документального оформления и
документооборота в рамках клиентских и межбанковских отношений.
Содержание темы: Сущность безналичного денежного оборота. Денежные документы для
осуществления безналичных расчётов. Использование платёжных поручений, чеков,
аккредитивов и платёжных требований – поручений. Платёжное поручение. Технология и
последовательность оформления и движения платёжного поручения. Организация безналичных
расчётов с помощью чеков.
Вопросы для самопроверки:
1. Какова роль банковской системы в проведении расчётов ?
2. В чём состоит отличие дебетовых переводов от кредитовых ?
3. Каково движение платёжного поручения при иногородних расчётах ?
4. Кто и как контролирует правильность оформления платёжного поручения ?
5. Какие существуют реквизиты для заполнения бланков чеков ?

Тема 10. Аккредитивная форма расчётов и особенности документооборота


Ц е л ь: изучить условия, схему и регламент аккредитивной формы расчётов
З а д а ч и: знание правил оформления документов при аккредитивной форме расчётов.
Содержание темы: Аккредитив и его виды. Покрытые (депонированные) и непокрытые
(гарантированные) аккредитивы. Порядок открытия аккредитива. Последовательность
документооборота при аккредитивной форме расчётов.
Вопросы для самопроверки:
1. В чём особенности и преимущества аккредитивной формы расчётов ?
2. Какие существуют виды аккредитивов ?
3. Какие документы необходимо предоставить банку для получения денег по аккредитиву ?
4. Какой существует документооборот при аккредитивной форме расчётов ?
5. Какие проводятся банковские операции при аккредитивной форме расчётов ?

Тема 11. Документарное инкассо и условия платежей инкассо с акцептом


Ц е л ь: Изучить организационные и технологические аспекты банковских платежей
З а д а ч и: знание правил оформления инкассовых расчётных документов,
разновидностей и условий проведения инкассовых банковских операций.

7
Содержание темы: Инкассо как банковская операция. Расчеты по инкассо: платежные требования;
инкассовые поручения. Акцепт платежного требования либо отказ от акцепта. Инкассовое
поручение. Условия применения инкассовых поручений.
Вопросы для самопроверки:
1.Какие расчётные документы используются для осуществления расчётов ?
2.Какие реквизиты должны содержать расчётные документы ?
3.Какие операции могут проводиться платёжными поручениями ?
4.Дайте определение понятию «инкассо» ?
5.На основании каких документов производятся расчёты по инкассо ?

Тема 12. Операции коммерческих банков с ценными бумагами


Ц е л ь: Изучить особенности осуществления операций с ценными бумагами
З а д а ч и: Знание первичного и вторичного рынка ценных бумаг, регламент
эмиссии акций банком, формирование инвестиционной политики.
Содержание темы: Первичный и вторичный рынки ценных бумаг, их функции. Выпуск акций
коммерческими банками. Процедура эмиссии ценных бумаг и ее этапы. Организованный рынок
(фондовая биржа). Неорганизованный рынок. Брокерская деятельность. Дилерская деятельность.
Клиринговая и депозитарная деятельность. Вексельное право. Вексель как ценная бумага и его
виды. Инвестиционная политика кредитной организации. Принципы разработки инвестиционной
политики кредитной организации.
Вопросы для самопроверки:
1. Каким образом коммерческий банк становится эмитентом и инвестором ?
2. В чём заключается профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг ?
3. Какая деятельность считается брокерской и могут ли банки выполнять брокерские функции?
4. Какая деятельность считается дилерской и могут ли банки выполнять роль дилера ?
5. В чём заключается клиринговая и депозитарная деятельность ?

Тема 13. Выпуск акций и облигаций коммерческим банком


Ц е л ь Изучить правила и условия выпуска акций и облигаций КБ.
Задачи: знание регламента, положений и инструкций по подготовке, регистрации и
размещении эмиссии акций и облигаций коммерческими банками.
Содержание темы:Выпуск акций коммерческим банком и цели выпуска. Нормативная база. Виды
акций. Процедура выпуска банком акций. Выпуск облигаций, их роль в привлечении финансовых
ресурсов. Особенности размещения и погашения дисконтных облигаций. показатели доходности
акций и облигаций
Вопросы для самопроверки:
1. Что такое акция и какова её роль при формировании уставного капитала банка ?
2. Какие права предоставляет своим владельцам обыкновенная акция ?
3. Что такое облигация и какова её роль в привлечении финансовых ресурсов ?
4. Какие существуют показатели доходности акций и облигаций ?
5. Какие особенности размещения и погашения дисконтных облигаций ?

Тема 14. Валютный рынок и валютные операции коммерческих банков


Ц е л ь Изучение функционирования валютного рынка и валютных операций КБ
Задачи: Знание участников валютного рынка и правил регулирования валютных операций
Содержание темы: Валютный рынок. Наиболее крупные участники валютного рынка. Операции
на валютном рынке: по внешним торговым счетам; миграции капиталов; страхованию
(хеджированию) валютных рисков; диверсификации валютных резервов; управлению валютной
ликвидности; сделки спекулятивного характера, рассчитанным на получение прибыли от
изменения валютных курсов. Текущие валютные операции. Формы международных расчётов.
Виды платёжных документов при валютных операциях. Схема взаимодействия коммерческого
банка и валютной биржи

8
Вопросы для самопроверки:
1. Как государство регулирует валютные банковские операции ?
2. Какие существуют формы международных расчётов ?
3. Какие виды платёжных документов применяются при валютных операциях ?
4. Кто является субъектами валютной торговли ?
5. Какова схема взаимодействия коммерческого банка и валютной биржи ?

Тема 15 .Организация и технология лизинговых и факторинговых операций КБ


Ц е л ь: Изучить лизинговых и факторинговых операций коммерческих банков
Задачи: знание регламента, правовых и технологических аспектов их проведения
Содержание темы: Лизинг. Основные виды лизинговых операций. Роль банка лизингодателя.
Договор финансового лизинга. Лизинговые платежи. Факторинг. Факторинг с регрессом.
Участники факторинговых операций. Договор как правовая основа факторинговых операций.
Стоимость факторинговых услуг
Вопросы для самопроверки:
1. Кто является субъектами и участниками лизинговых операций ?
2. Какие существуют виды лизинга и в чём их особенности ?
3. Какие правовые и экономические сведения включает договор лизинга ?
4. Какие факторы и составляющие образуют лизинговые платежи ?
5. Кто и на каком основании является участником факторинга ?
6. Охарактеризуйте понятия «факторинг» и «факторинг с регрессом»
7. Из чего складывается стоимость факторинговых услуг ?

4.УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ


Законодательные и нормативные акты
1) Закон о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21.07.95. Мониторул Офичиал ал Р. Молдова
№ 1/2 от 01.01.1996.
2) О рынке ценных Бумаг. Закон Республики Молдова № 199-XIV от 18 ноября 1998 года.
Monitorul Oficial № 27-28 от 23 марта 1999г., № 37-39 от 22 февраля 2008 года.
3) Постановление об утверждении Регламента об условиях, порядке выпуска и обращения
банковских депозитных сертификатов и банковских векселей № 94 от 31.03.2005. Мониторул
Офичиал ал. Р. Молдова № 67-68/248 от 06.05.2005.
Литературные источники
4) Банковское дело: Учебник – 2 –е суд; переработки доп. / Под О. И. Лаврушина – М.Финансы и
статистика, 2000. – 672с.
5) Банковский маркетинг / Н. Б. Куршакова. – СПБ. Питер, 2003. – 192 с.
6) Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. Изд. 2-е, перераб. и
доп.: Учебник для вузов. – М.: Логос, 2005. -368с
7) Буевич С. Ю. Анализ финансовых результатов банковской деятельности: учебное пособие /
С.Ю. Буевич, О.Г. Королёв. – 2-е изд. М.: Кнорус, 2005. – 160с.
8) Горобец , Илинка. Основы банковского дела: Учеб. Пособие / Илинка Горобец; Молд. Экон.
Акад. Кар. «Банки и Фондовые Биржи» - Ch.: Dep. Ed.- Poligr.al ASEM, 2005, -360р .
9) Жаровская, Е. П. Банковское дело: учебник: для студентов вузов по специальности 060400
«Финансы и кредит», 060500 «Бухгалт. учет, анализ и аудит» / Е. П. Жаровская. – 4-е изд., испр. и
доп. – М: Омега – Л, 2005 – 452с. .
10) Жилкина А. Н. Управление финансами. Финансовый анализ предприятия : Учебник. – М.:
ИНФРА-М, 2005.-332.с.
11) Кайряк И. Н. Банковсоке право:– Ch: «Acomed plus» SRL, 2008 (Tipogr. “Balacron” SRL.) – 357р .
12) Козлова Е. П., Галанина Е. Н. Банк и клиент – юридические лица. – М.: финансы и статистика,
1998.-128с.
13) Комплексный анализ финансово – экономических результатов деятельности банка и его
филиалов / Л. Г. Гиляровская, С. Н. Паневина. – СПБ.: Питер, 2003.-240с.

9
14) Максютов А. А. Банковский менеджмент: Учебно–практическое пособие. – М.: Издательство
«Альфа-Пресс», 2007.-444с
15) Печникова А. В., Маркова О. М., Стародубцева Е. Б. Банковские операции: Учебник. –
М.:Форум: ИНФРА-М, 2005.–368с.
16) Сухова Л. Ф. Практикум по анализу финансового состояния и оценке кредитоспособности
банка-заемщика. – М.: Финансы и статистика, 2003. 152с
17) Тигинян А. М. Деньги. Кредит, Банки (Курс лекций) / А. М Тигинян; Академия Транспорта,
Информатики и Коммуникаций. – Ch.: Evrica, 2003. (Tipogr. A.S. a Rep. Moldova). – 204c.
18) Шевчук Д. А. Банковские операции / Д. А. Шевчук. – Ростов н/Д.: Феникс, 2006. – 224с.
19) Экономический анализ: ситуации, тесты, примеры, задачи, выбор оптимальных решений,
финансовое прогнозирование: Учеб. пособие/ Подряд. М. И. Баканова, А. Д. Шеремета, - М.:
Финансы и статистика, 2002, - 656с
20) Рекомендации по использованию Интернет-ресурсов и других электронных информационных
источников:
http://www.finansy.ru/fin.htm
http://www.finansy.ru/publ.htm

5. ПЕРЕЧЕНЬ ТЕМ ДЛЯ РЕФЕРАТОВ:


1. Банковская система Молдовы.
2. Структура и динамика денежной массы.
3. Кредитные операции коммерческих банков.
4. Денежно-кредитная политика коммерческого банка.
5. Ликвидность коммерческого банка: методы ее оценки и регулирования.
6. Межбанковские кредиты.
7. Виды банковских рисков.
8. Внешние банковские риски.
9. Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
10. Лизинговые операции коммерческих банков.
11. Форфейтинговые операции коммерческих банков.
12. Инкассо: виды и особенности расчетов.
13. Расчеты чеками.
14. Банковские системы в России и в Молдове.
15. Характеристика фондов, формирующих капитал банка.
16. Виды факторинговых операций.
17. Лицензирование видов банковской деятельности.
18. Принципы кредита.
19. Виды факторинговых операций.
20. Особенности открытия филиалов банков.
21. Современное представление о сущности банков.
22. Особенности банка как финансового учреждения.
23. Собственные средства банка: состав и структура.
24. Достаточность капитала и факторы, влияющие на размер капитала.
25. Депозитные операции коммерческих банков

6. ДИАГНОСТИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ


Примерный перечень вопросов к экзамену.
1. Сущность банка и законодательная основа оказания финансовых услуг.
2. Особенности и принципы работы коммерческих банков как финансовых учреждений.
3. Порядок и правовые основы создания и лицензирования банка.
4. Собственные средства банка и их специфика, определение капитала банка.
5. Функции, состав и структура капитала банка.
6. Характеристика источников и фондов, формирующих капитал банка.

10
7. Процедура выпуска, регистрации и размещения акций коммерческого банка.
8. Размер капитала банка, показатели и методы расчета достаточности капитала.
9. Управление собственным капиталом коммерческого банка.
10. Понятие депозитных ресурсов и правовая основа банковского вклада.
11. Виды, классификация и характеристика депозитов, условия их использования.
12. Понятие и назначение банковских векселей, особенности их выпуска и обращения.
13. Современные формы долговых обязательств (облигаций) коммерческих банков.
14. Виды, классификация и назначение межбанковских кредитов.
15. Понятие и принципы банковского кредитования.
16. Кредитная политика коммерческого банка и ее назначение.
17. Понятие, правовое регулирование и основные элементы кредитного договора.
18. Виды и формы банковских ссуд, методы кредитования.
19. Организация кредитной работы в банке и технология выдачи кредита.
20. Изучение кредитоспособности клиента, уровня обеспеченности кредита и оценка риска.
21. Этапы заключения кредитного договора и выдачи кредита.
22. Виды кредитов и их финансовые характеристики.
23. Определение стоимости кредита и виды процентных ставок.
24. Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг.
25. Банковских инвестиционный портфель и виды инвестиционных стратегий.
26. Операции банков с государственными ценными бумагами и операции РЕПО.
27. Факторы и риски, влияющие на выбор инвестиционных ценных бумаг.
28. Кассовые операции коммерческих банков и порядок их проведения.
29. Принципы организации и формы безналичных расчетов коммерческих банков.
30. Банковские пластиковые карты и виды электронных карточек.
31. Межбанковские расчеты и виды корреспондентских счетов.
32. Понятие клиринга и межбанковский клиринг.
33. Классификация и технология валютных операций коммерческих банков.
34. Порядок открытия валютных счетов и использования валютных средств.
35. Правила покупки и продажи иностранной валюты на внутреннем рынке.
36. Лизинговые операции и формы лизинговых сделок.
37. Факторинговые операции КБ и механизм осуществления факторинговой сделки.
38. Кадровая служба банка и структура банковского персонала.
39. Планирование потребности коммерческого банка в персонале.
40. Подбор и наем персонала коммерческого банка.
41. Оценка качества и профессионализма персонала коммерческого банка.
42. Материальное стимулирование и мотивация труда персонала банка.
43. Доходы и расходы коммерческого банка, расчет и оценка финансовых коэффициентов.
44. Процентная маржа и прибыль коммерческого банка.
45. Система управления прибыли коммерческого банка.
46. Способы оценки и регулирования уровня прибыли банка.
47. Понятие и факторы, определяющие ликвидность коммерческого банка.

7. КАЛЕНДАРНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ


Дисциплина: Б а н к о в с к а я д е я т е л ь н о с т ь
Общая трудоемкость (кредиты/часы): 4 кредита/ 60 часов
Аудиторная работа (часы): 60 в т.ч.: лекции 30, семинары 26, консультации 2, экзамены 2 ч.
Самостоятельная работа (часы): 60 часов.
Контактные часы: 60 часов.
Аудиторная работа
№ п/п Наименование темы Форма Количество часов
проведения Лекции Сем. и пр.
занятий

11
Тема 1 Сущность и функции кредитных учреждений. Лекция, 2 2
семинар
Тема 2 Банковская система Молдовы, роль и задачи НБМ. Лекция, 2 2
семинар
Тема 3 Денежно-кредитная политика НБМ, механизм Лекция, 2
контроля и регулирования деятельности семинар 2
коммерческих банков.
Тема 4 Коммерческие банки: порядок создания, Лекция, 2
лицензирования и функционирования. семинар 2

Тема 5 Организационная структура коммерческого банка. Лекция, 2


функции банковских подразделений. семинар 2
Тема 6 Ликвидность коммерческого банка, методы ее оценки Лекция, 2
и регулирования. семинар 2
Тема 7 Собственные средства банка, депозитная политика и Лекция, 2
формирования его кредитного потенциала. семинар 2

Тема 8 Организация кредитного процесса, принципы и Лекция, 2


методы кредитования, обеспечение возвратности семинар 2
банковских ссуд.
Тема 9 Формы безналичных денежных расчетов, технология Лекция, 2
банковских расчетов платежными поручениями и семинар 2
чеками.
Тема 10 Аккредитивная форма расчетов и особенности Лекция, 2
документооборота. семинар 2
Тема 11 Документарное инкассо и условия платежей инкассоЛекция, 2
с акцептом. семинар 2
Тема 12 Операции коммерческих банков с ценными Лекция, 2
бумагами. семинар 2
Тема 13 Выпуск акций и облигаций коммерческим банком. Лекция, 2
семинар 2
Тема 14 Валютный рынок и валютные операции Лекция, 2
коммерческих банков. семинар 2
Тема 15 Организация и технология лизинговых и Лекция, 2
факторинговых операций коммерческих банков. семинар 2
Всего часов: 30 26

Самостоятельная работа

Сроки Тема для изучения Форма самостоятельной работы Кол-во


выполнения часов
1. Обязательные 30
До экзамена Все темы лекций 1.1. Составить глоссарий по каждой теме 8
1.2. Составить логическую схему базы знаний по 8
каждому блоку тем (Основы организации банковской
системы, кредитные операции К.Б., операции банков
на рынке ценных бумаг.)
1.3. Решение задач по всем темам 14
2. Специальные
В течении Все темы Рефераты или доклады 30
семестра
Итого: 60

Составитель программы: _______________________Вановский В.В., д.э.

12