Вы находитесь на странице: 1из 201

РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА

И Г О С У Д А Р С Т В Е Н Н О Й С Л У Ж Б Ы ПР И П Р Е З И Д Е Н Т Е
Р О СС И Й СК О Й ФЕДЕРАЦИИ
JOHN TRUM AN WOLFE

Crisis by Design
The Untold Story of
the Global Financial Coup and
What You Can Do About It

RO BERTS ROSS P U B L IS H I N G
2010
ДЖ ОН ТРУМ ЭН ВОЛФ

Преднамеренный кризис
неизвестная история всемирного
финансового переворота,
и что вы можете с этим сделать

П еревод с английского
Азгара Ишкилъдим

| И з д а т е л ь с к и й д о и ДЕЛО|

ИЗДАТЕЛЬСТВО
ИНСТИТУТА
ГАЙДАРА

М О С К В А • 2013
УДК 32 8.28
ББК 65.5
В67

Волф, Д ж .Т .
В67 Преднамеренный кризис: неизвестная история всемирного
финансового переворота, и что вы можете с этим сделать
[Текст] / пер. с англ. А. Ишкильдина. —
М .: ИД «Дело» РАНХиГС; Изд-во Института Гайдара, 2013. —
200 с.
I8BN 978*5*98255*959*6
Совершен переворот. И это не была толпа вооруженных «Ка­
лашниковыми» повстанцев, которая свергла диктатора в ка*
кой-то из стран третьего мира. Все было иначе. 2 апреля
2009 года на встрече «большой двадцатки» в Лондоне США
и другие страны утратили свою фискальную автономию в поль­
зу небольшого банка с неоднозначным нацистским прошлым.
Джон Трумэн Волф подробно описал один из величайших за­
хватов власти в истории, учреждение того, что международные
банкиры называют глобальной монетарной властью. Эта книга
показывает, как, кто и почему осуществил захват центральных
банков планеты. Волф нс только обнажает изнанку этой опера*
ции, но и говорит о том, как мы можем защитить себя и какие
действия должны предпринять власти, чтобы вернуть контроль
над экономической жизнью своих стран.
УДК 32 8.28
ББК 65.5

Published by arrangement with John Truman Wolfe О


Издано по соглашению с Джоном Црумэном Волфом
О Издательский дом «Дело», 2013
О Издательство Института Гайдара, 2013

ISBN 978-5*93255*359-6
Содержание

П реди словие
к ам ерикан ском у изданию • 9

Введение • 13

1. Ф инансовы й кризис: взгляд


за кулисы к ф окусн и ку • 25

2. Банк Г итлера стан овится


всемирны м - 49

3. Ф инансовы й кризис: тай ное


начало - 66

4. С вязь с «Голдм ан» • 81

5. П одготовка ф ин ан совой
катастроф ы - ш

6. Ф инансовы й кризис: ч то вы м ож ете


с этим сделать • 124

Д оп ол н ен и е • 157

О б авторе • 196

Б лагодарности • 198
Посвящается
друзьям свободы
П р еди сл ови е
к ам ер и к ан ск ом у изданию

А ПРОТЯЖЕНИИ истории США в литературе


Н этой страны сложилась традиция собирать ста­
тьи, памфлеты и эссе в книги — так, чтобы читатель
мог получить сообщение, подчас довольно срочное,
быстро и целиком.
Быстрота была критически важна потому, что ин­
формация, которую содержали эти разного рода тек­
сты, была злободневна.
Так было с Алексисом Токвиллем во время его путе­
шествий по Новой Англии, когда идея формирования
новой страны была еще в зародыше; так было с Беном
Франклином в разгар гражданской войны; с федера­
листскими письмами, во время обсуждения основных
положений Конституции. Так происходило с Раль­
фом Уолдо Эмерсоном, который незадолго до начала
гражданской войны свел свои публикации в одну кни­
гу. Список можно продолжать и продолжать.
Эти и другие выдающиеся американские мысли­
тели и писатели понимали, что на кону стоит вели­
кий эксперимент — правительство, представляющее
народ, а не какого-нибудь жадного до власти дикта­
тора. Все они чувствовали себя на перепутье, по мере
того как идеалы Америки определялись, ставились
под сомнение, улучшались, исправлялись, а иногда
просто менялись.
Как нация мы снова оказались на перепутье. Разра­
зившийся в 2007 году финансовый кризис, в который
мы продолжаем закапывать себя все глубже и глубже,

9
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

ставит под вопрос многие идеалы, которыми мы до­


рожим. Наш нынешний президент ведет нас тропой
социализма — к такой форме государства, которое
контролирует абсолютно все, а не только наше здра­
воохранение.
Более того, «лидеры» нашей нации приняли ре­
шения и подписали с международными финансовы­
ми структурами финансовые соглашения, способные
определить непосредственное течение наших жиз­
ней. Это было сделано не только без совета с нами —
теми людьми, на которых эти шаги скажутся в наи­
большей степени,— но и конгрессом, органом власти,
который предназначен осуществлять надзор над та­
кими вопросами.
Для США настало время вызова, по-настоящему
переломный момент. Дефицит федерального бюдже­
та вышел из-под нашего контроля. Правительство бо­
лее не заботят наши пожелания — пожелания народа,
тех, за чью защиту сражались отцы-основатели.
Мы забыли, что каждый из тех, кто подписал Де­
кларацию независимости, совершил акт измены в от­
ношении короля Англии и это было наказуемо смерт­
ной казнью. Они рисковали всем, чем дорожили,
ради свободы — нашей свободы выбирать, как нам
жить, и нашего права высказываться против прави­
тельства в любое время по какой бы то ни было при­
чине.
У нас имеется целый поток публикаций о кризисе.
Однако, вычитывая один трактат за другим, я обна­
руживала, что в них чего-то не хватает: какая-то клю­
чевая информация не была представлена. Появился
Джон Трумэн Волф. Прочитав первую статью — «Фи­
нансовый кризис: взгляд к фокуснику за кулисы»,— я
поняла, что получила нечто недостающее. Я поняла,
что должна опубликовать эту книгу — и сделать это
быстро. Она содержит жизненно важные сведения,
и подобно нашим предшественникам по истории, мы
бьем тревогу изданием этого призыва к действию.

Ю
ПРЕДИСЛОВИЕ К АМЕРИКАНСКОМУ ИЗДАНИЮ

Далее следует подборка статей, написанных чело­


веком, желавшим зафиксировать ход событий, каким
он его увидел. Каждую из статей Волф написал как до­
кументирование определенного события в ходе кри­
зиса, не предполагая, что он будет писать следующую.
Зная, что некоторые читатели могли не прочесть
предыдущих статей, он часто приводит уже освещен­
ную информацию, чтобы заручиться пониманием
со стороны читателя более широкого контекста со­
бытий. Переходя от статьи к статье, вы увидите рас­
крытие замысла международных банкиров, который
воплощается в жизнь по мере того, как я пишу эти
строки.
Волф, однако, не оставляет нас кипеть яростью
от понимания происходящего. В последней статье
он предлагает бесценную информацию о том, как со­
хранить собственное финансовое здоровье. Что более
важно, в своей публикации он призывает нас действо­
вать — побудить наших законодателей осознать, что
произошло, отнять контроль над финансами у тех,
кто его похитил, и вернуть в руки тех, кому он при­
надлежит,— то есть наши.
То, что вы прочитаете, возмутит вас. Но, как го­
ворит Волф, переворот имел место, однако это дело
еще не закончено. Жадные до власти банкиры и по­
литики полагают, что они победили — нет, по край­
ней мере пока еще нет.
Этот кризис воздействует не только на наши фи­
нансовые источники. Самые идеалы Америки — сво­
боды и вольности, которыми мы дорожим и которые
слишком часто принимаем как данность,— оказались
под угрозой. Вот почему каждому из нас следует вы­
сказаться, потребовать правильных действий, чтобы
этот момент американской истории закончился так,
как это происходило на протяжении большей части
последних 230 лет— на стороне свободы.
Мое пожелание — чтобы вы прочли эту книгу так,
как она была написана,— жестко, раскрывая глаза,

и
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

провоцируя. Джон Трумэн Волф любит повторять:


«Только не в мою вахту*.
Я надеюсь, вы примете этот подход как свой.

Патрисия Росс
иЮНЬ 2010

П остскри п тум
Хотя мы подготовили словарь финансовых терминов,
помещенных внизу страниц, на которых они появля­
ются, эта книга ими переполнена. Призываю вас за­
глядывать в словари. Смотрите там слова, которые
вы не понимаете. Как говорил Ноа Уэбстер, созда­
тель Американского словаря: «Одно замечательное
обстоятельство в нашей истории ускользает от наблю­
дения — вредоносное воздействие неопределенного
употребления терминов... общераспространенные
ошибки, вытекающие из непонимания слов, состав­
ляют одну из причин... наших политических рас­
стройств*. Прямо сейчас у нас более чем достаточно
«политических расстройств* — не осложняйте их не­
пониманием тех слов, которые вы читаете!
Введение

НЕ ХОТЕЛ быть банкиром.


Я В магистратуре я был погружен в историю Аме­
рики XIX века— эпоху, когда ожидание свободной и
неизведанной страны влекло молодую республику все
дальше на Запад к золотому берегу. Тайна и ожида­
ние, что там за поворотом, провело нас сквозь самую
прекрасную страну, которую можно представить.
Так что я воспротивился, когда отец посетил меня
во время моей подготовки к защите магистерской
степени и самым робким голосом, который я от него
когда-либо слышал, спросил, не соглашусь ли я отка­
заться от планов получения степени в Беркли и при­
нять контроль над семейным делом — магазином
по розничной торговле мебелью и товаров для жи­
лья, одним из самых известных в области залива Сан-
Франциско.
Попробую изложить проблему просто: молодой
университетский либерал, осваивающий жизнь в ка­
честве закоренелого буржуа. Господи Боже. И вас
может удивить, но после некоторого размышления
я согласился. Согласился по двум причинам, ни одну
из которых я не рекомендую в качестве основы для
счастливой жизни.
Я чувствовал, что должен ему. Я был старший сын,
а двум моим братьям было неинтересно. Как мог мой
отец потратить всю жизнь на то, чтобы отстроить
бизнес, и не получить шанса отойти от дел и насла­
диться отдыхом?
Кроме этого, сказался финансовый фактор. Мне
было двадцать три, я был женат уже два года, моей
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

дочери исполнился год. Я жил на вошедшем в посло­


вицу студенческом рационе — рисе с бобами — и по­
рядком устал от него. Столь капиталистическое виде­
ние солидной чековой книжки наследника заведомо
успешного мебельного бренда в области Залива, соче­
таемое с частой игрой в гольф, превратило меня в ма­
териалиста быстрее, чем вы произнесли бы «Член­
ство в окружном семейном гольф-клубе».
Потребовалось еще несколько лет поисков себя,
чтобы понять, что ни одно из этих побуждений не со­
четалось с моей основной целью в жизни — проводить
исследования и писать о них.
Слава перехода Джозефа Уокера через Южную
Сьерра-Неваду в 1830-х и продажа в рабочих приго­
родах новых 123-дюймовых телевизоров «Моторола»
с ю-процентной скидкой и 24-месячной рассрочкой
платежей не живут в одной вселенной. По вечерам я
преподавал американскую историю в Высшей техни­
ческой школе Окленд— месте, где зародилась партия
«Черные пантеры». Это давало мне позицию полно­
ценного либерала, но мне было недостаточно. Так
что через несколько лет я уволился и начал искать
преподавательскую работу на полный день.
После месячной беготни с резюме в руках по ад­
министраторам колледжей, которые, как представ­
лялось, перед этим провели несколько лет на галлю­
циногенном меню района Хейт-Эшбери1, семейный
банковский счет был на износе и начал пробуксовы­
вать. В этот момент друг моего друга сообщил, что
«Секьюрити нэшнл бэнк» — местная сеть кредитова­
ния— нанимает администраторов по выдаче займов.
В этот момент я бы рассмотрел предложение работы

1. Хейт-Эшбери (англ. Haight-Ashbury) — район в городе Сан-Фран­


циско, штат Калифорния, С Ш А , названный по пересечению
улиц Хейт и Эшбери. Известен как центр движения хиппи
в конце бо-х.

ч
ВВЕДЕНИЕ

парикмахером в Сан-Франциско, так что я кинулся


в штаб-квартиру банка для интервью.
Кому-то может показаться удивительным, что
изучение расширения границы США на Запад
не учит человека банковскому делу. Однако работа
у отца дала мне именно это.
В качестве заместителя главного бухгалтера-кон-
тролера и менеджера по кредитованию я работал
с банками и финансированием оплаты потребитель­
ских товаров ежедневно. Кроме этого, я побывал
в ученичестве у требовательного и тщательного глав­
ного бухгалтера компании, настаивавшего на том,
чтобы я сводил баланс компании до единого пенни
ежемесячно. Так что я изучил ведение бухгалтерских
книг, счетоводство и составление финансовых отче­
тов в качестве повседневной работы. Итак, в банке
я появился с пониманием кредитования, финансов
и жаждой завершить получение магистерской степе­
ни. Хотя это не имело никакого отношения к делу,
предположительно она свидетельствовала бы, что
мой интеллект превышает интеллект животного, сби­
того автомобилем на трассе.
Кроме того, в руководстве «Секыорити нэшнл
бэнк» были выходцы из Беркли. Хотя моя степень го­
товилась в университете Сан-Хосе Стэйт, я довольно
много работал над диссертацией в библиотеке Бэн­
крофт. Расположенная в кампусе Беркли, библиоте­
ка Бэнкрофт представляет собой наилучшее собрание
культуры Запада США в мире. Хотя я не был полным
братом по крови, я охотился на священной земле пле­
мени. Меня приняли на работу немедленно.
По причинам, которые мне непонятны и поныне,
банковское дело мне сразу понравилось, и я взмыл
по корпоративной лестнице, как если бы к моей
карьере приделали турбокомпрессор. Здесь я хо­
тел бы подчеркнуть, что именно погрузившись в бан­
ковскую работу в области Залива я начал применять
свои навыки исторических исследований к исследо-

Ч
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

ванию более широких вопросов глобальных кредит*


ных рынков, инвестиций и столь таинственной обла­
сти учреждений международного финансирования.

Пиар-поворот:
как ворочать финансовыми рынками
Есть две книги, с которыми я связываю превращение
наивного юного банкира, девственника в мире кор­
рупции Уолл-стрит, в подающего надежды финансо­
вого детектива. Первая называется «The Wall Street
Gang» («Банда Уолл-стрит».— Прим,, пер.), написана
успешным финансовым менеджером из Лос-Андже­
леса Ричардом Наем. Текст ясно излагает, каким об­
разом «специалисты» — те, кто регулирует приказы
на покупку и продажу— манипулировали и проводи­
ли свой контроль над биржей ценных бумаг в Нью-
Йорке2.
Другая, с несколько банальным названием «Как за­
ставить рынок ценных бумаг делать для вас деньги»,
написана человеком по имени Тэд Уоррен3. Уоррен
использует графики, сделанные за долгие периоды,
чтобы проиллюстрировать имеющее место манипу­
лирование практически каждой из основных ценных
бумаг и большинством товаров.
Сведения, изложенные в этих книгах, я не принял
на веру. Я проверял изложенные теории снова и сно­
ва. Стратегии Уоррена, изложенные ясным англий­
ским языком, работали тогда и работают по сей день.
К этому введению имеет отношение то, что данные
книги предоставляют ясное свидетельство тому, что

2. Richard Ney. The Wall Street Gang: The book that tells you how to
beat the Wall Street manipulators at their own game! New York:
Avon, 1974.
3. Ted Warren. How to Make the Stock Market Make Money for You.
Cutchogue, NY: Buccaneer Books, 1994.

16
ВВЕДЕНИЕ

основные рынки инвестиций — в частности ценных


бумаг и товаров — контролируются. Точка.
В тот момент это было для меня откровением,
позднее сослужившим мне хорошую службу. Невзи­
рая на глубоко укорененную иллюзию обратного,
в мире инвестиций и финансов события не случаются
сами собой. Их вызывают к жизни. Спланированные
силами, скрытыми от глаз широкой публики, замыс­
ловатые пиар-акции разворачиваются в наших сред­
ствах массовой информации, дабы задать послание,
которое поддержит кампанию сего дня.
Когда я понял, что действия публики, делающей
инвестиции, формируются машинами финансово­
го пиара, я начал читать газеты с этой точки зрения.
Иными словами, я всегда искал скрытое намерение
публикации — к каким действиям оно пытается по­
будить публику на самом деле, в противоположность
тому, что сообщается при поверхностном взгляде. За­
метить, как это работает, было нетрудно. Несколько
лет назад я отслеживал определенный товар, кото­
рый явно накапливали какие-то силы, которые, как
мне казалось, будут взвинчивать на него цену. Я при­
купил немного.
Спустя несколько недель в «Уолл-стрит джорнэл»
написали, что международная организация, отвечаю­
щая за регулирование цен на этот товар, достигла со­
гласия по мнению о том, что цена на него вряд ли
превысит определенный ценовой уровень в обозри­
мом будущем. Уровень был лишь на несколько центов
выше той цены, по которой я покупал. Между тем
график движения этого товара показывал, что кто-то
его накапливает. Мое предположение заключалось
в том, что они пытались отпугнуть людей от данного
товара, желая закупить побольше. Я купил еще— точ­
но так же, как, я думаю, это делали инсайдеры.
Вскоре после этого цена на товар начала возра­
стать. Я продолжал покупать до тех пор, пока цена
поднималась, а новости о нем оставались нейтраль­
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

ными или негативными. Спустя несколько месяцев —


когда цена на него утроилась — в «Уолл-стрит джор-
нэл» появилась положительная статья об этом товаре.
Затем в течение десяти дней в финансовой печати по­
явились еще три статьи, рекомендующие его в каче­
стве хорошего объекта инвестиций. Мой вывод в этот
момент был таков: инсайдеры стремятся увеличить
количество людей, закупающих этот товар, для того
чтобы им удалось успешно сбыть свой. Я позвонил
своему брокеру и спросил его, какова позиция его
фирмы в отношении этого товара. «Только что вы­
пущен приказ о закупках» — ответил он, что означа­
ло: брокеров проинструктировали рекомендовать то­
вар клиентам.
«Продавайте,— сказал я,— все контракты».
Цена поднималась еще день или два, а затем обру­
шилась.
Статьи в деловой печати, в которых рекламирует­
ся покупка или продажа инвестиционного продукта,
обычно представляют собой не новости, а пиар-мани­
пуляции, написанные с намерением скрыто повли­
ять на поведение публики в отношении этой инве­
стиции. Нельзя сказать, что это неизменное правило,
но если вы читаете в широкой деловой печати публи­
кации, в которых, как кажется, агрессивно продвига­
ется определенное вложение (негативно и позитив­
но), проследите за результатами в будущем. Часто вы
обнаружите, что предсказание не только не сбылось—
произошло прямо противоположное предсказанно­
му. Попробуйте.
Справедливости ради надо отметить, что бывают
исключения. Это юные начинающие компании, кото­
рые не торгуются на основных рынках ценных бумаг.
Иногда негативная пиар-кампания нацелена на то,
чтобы целиком выбить игрока с поля, как это случи­
лось с «Леман Бразерс» 15 сентября 2008 года, в отли­
чие от намеренного понижения цены, чтобы акции
можно было скупить за пенни на доллар прибыли,

18
ВВЕДЕНИЕ

как, например, «Вашингтон мьючуал» десятью дня­


ми позже. Если вы прочитаете книги, указанные
выше, и начнете отслеживать сообщения в газетах,
то получите в этом хорошие навыки.

М ВФ и Всемирный банк
Такой взгляд на вещи весьма помог мне при изучении
деятельности Всемирного банка и Международного
валютного фонда (МВФ). Эти две организации-сест­
ры были учреждены в конце Второй мировой войны
для того, чтобы помочь восстановлению послевоен­
ной Европы предоставлением дешевых займов (Все­
мирный банк) и поддержать стабильность на между­
народных валютных рынках (МВФ).
Невзирая на альтруистическое звучание своих устав­
ных целей, эти две организации стали не чем иным,
как глобальными финансовыми хищниками, превра­
тившими три четверти населения планеты в «нарко­
манов» — впавших, однако, в зависимость от кредитов4.
Бывает, что на зло посмотреть очень трудно. Но я
без обиняков скажу вам, что деятельность этих двух
международных банков мотивируется холодным, хо­
рошо просчитанным планом установить контроль
над народами планеты.
Знаю-знаю, теории заговора и все такое. Но если
вы проследите последствия финансового порабоще­
ния, которое они устанавливают на планете, их ис­
тинные намерения становятся слишком очевидны.
И это не предмет изучения их действий на протяже­
нии года или двух: их стратегические планы были за­
пущены десятилетия тому назад и рассчитаны на де­
сятилетия в будущем.

4. См.: Перкинс Дж. Исповедь экономического убийцы. М.: Претекст,


2008.

19
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Я начал изучать их деятельность работая в «сСе-


кьюрити нэшнл», в середине семидесятых. Через не­
сколько лет, при наблюдении за валютным кризисом,
разразившимся в Мексике, мне показалось странным,
что МВФ предложил «спасительный» займ объемом
в несколько миллиардов долларов. Прежде всего,
мне было интересно с точки зрения банкира. Что они
взяли в качестве залога? Я имею в виду, что именно
берет международный банк в качестве обеспечения
займа: заводы по переработке нефти, шахты, прави­
тельственные земли? Что именно?
Каким-то образом мне удалось увидеть соглаше­
ние о займе — момент из жизни Джеймса Бонда —
между МВФ и Мексикой, прочесть его. Некоторые
положения показались мне написанными самим Ору­
эллом. Они предоставляли МВФ контроль над широ­
ким кругом вопросов общественной политики, среди
которых многие не имели никакого отношения к спо­
собности мексиканцев расплатиться по займу.
Что-то явно было не так в стране многочисленных
банкиров.
Именно в этот момент я начал более тщательно сле­
дить за деятельностью Всемирного банка и МВФ, по
мере того как они сеяли по планете экономический
терроризм наподобие своего рода фискального вируса.
Понаблюдав за ними на протяжении уже более три­
дцати лет, я могу сказать, что образ действий этих уч­
реждений повторяется от страны к стране. Сначала
они скрыто готовят валютный кризис в выбранном
ими государстве. Сделать это нетрудно, если пони­
мать, что валюты — это товар и что ими можно мани­
пулировать на тех биржах, на которых они продают­
ся. Чтобы это сделать, требуется капитал, но саму ме­
ханику процесса организовать нетрудно. В последние
годы этим занимались люди вроде Джорджа Сороса.
Вспомните Индонезию в конце 1990-х. Сорос и хоро­
шо обустроенные источники в средствах массовой ин­
формации запускают послание о том, насколько слаба

20
ВВЕДЕНИЕ

намеченная на растерзание валюта. Поэтому он может


делать короткую продажу валюты («играя на пони­
жение»). Таким образом он еще сильнее ослабляет ее,
в то же самое время срывая значительный куш. Валю­
та рушится, а страна испытывает растущий экономи­
ческий хаос, внутреннее напряжение и волнения5.
Теперь страна пытается участвовать в междуна­
родной торговле, имея валюту, привлекательную,
как собачьи консервы китайского производства. С о­
ответственно, их кредитный рейтинг сокращается
как популярность Нэнси Пелози. Им не дают взай­
мы в традиционных местах. Бизнес слабеет. Безрабо­
тица взмывает под небеса. В некоторых случаях, как
это было в Индонезии, льется кровь. Наконец, когда
у политиков внутренности сжались от ужаса в доста­
точной степени, появляется одна или обе апокалип­
тические сестры — МВФ и Всемирный банк,— появля­
ются на белом коне.
— Ого, мистер президент. Похоже, у вас проблемы.
Пожалуй, мы могли бы немного помочь. Пять-десять
миллиардов помогли бы вам пережить ситуацию?
— Что ж, вы знаете, нью-йоркские банкиры отвер­
нулись от нас безо всякой причины. Эта история с ва­
лютой — временный вопрос, уверяю вас. Сколько, вы
сказали?
— Пять или десять миллиардов, но мы в этом гиб­
ки. Нас заботит судьба народа вашей великой страны.
— Разумеется. Кто будет контролировать расход
денег?
— Вы, сэр.
Президент подавляет улыбку при мысли о личной
яхте, бросившей якорь на юге Франции, и молодой

5. См.: The Crash: Unraveling the Global Financial Crisis: Is the Worst
O ver?/ / Frontline. August 5,1997. PBS.oig.Web.
См.: также: Michel Chussodovsky. FinancialWarfare: How the Big­
gest Banks Created a Global Crisis // AlbionMonitor.com. Octo­
ber 8,1998. Web. November 15, 2009.

21
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

любовнице, загорающей в бикини топлес на верхней


палубе.
— И каковы будут условия?
— Проценты на протяжении первых трех лет, а за­
тем мы выработаем взаимно приемлемый план вы­
плат основной части долга. И разумеется, вы буде­
те должны выполнить наше стандартное соглашение
о займе.
— Разумеется. Имеется ли у вас копия?
Один из банкиров вынимает из кейса Гуччи сияю­
щей итальянской кожи многостраничный документ
и вручает его президенту. Тот начинает его просма­
тривать. Его брови сдвигаются. Он поднимает взгляд.
— Э... зачем здесь этот пункт, предписывающий
нам обучать наших юных девушек вопросам плани­
рования семьи и контрацепции? Это не имеет ничего
общего с экономической мощью нашего государства.
— Что ж, господин президент, мы полагаем, что
имеет. Уровень населения страны определенно ока­
зывает влияние на благосостояние нации. Вы не со­
гласны?
— Я... э... предполагаю, что это так. Но я не могу
согласиться с этими положениями, касающимися на­
шего сельского хозяйства и налоговой политики. Это
чисто внутренние вопросы.
Президент встает и распрямляет спину. Два банки­
ра также встают.
— Нам жаль это слышать, господин президент. Мы
надеялись помочь вам понизить эти показатели без­
работицы.
Банкиры направляются к двери. Один из них обо­
рачивается.
— И знаете, Марсель... так красив в это время года.
Спустя две недели заголовки новостей кричат:
«Президент подписывает соглашение с М В Ф о займе
в десять миллиардов долларов».
Президент откладывает пятьсот миллионов долла­
ров на свой счет в швейцарском банке.

22
ВВЕДЕНИЕ

Бешеная стая бюрократов национального уровня


резвится на балансе до тех пор, пока останки окро­
вавленного скелета не отойдут государству и регио­
нальным стервятникам. Пожалуй, процентов десять
дойдет до населения.
Страна никогда не расплатится по займу, чего, ра­
зумеется, МВФ желал с самого начала — контролиро­
вать активы страны и диктовать социальную инжене­
рию в политике.
Знаю, вы думаете, что это сказка, аллегория, вы­
мысел.
Но я наблюдал, как этот сценарий разворачивал­
ся от Москвы до Мехико и от Сеула до Джакарты
на протяжении более чем тридцати лет, и теперь это
отработанный образ действий. Любовница и диалог,
разумеется, немного носят черты художественной ли­
тературы. Но созданный извне кризис валюты, эконо­
мические бедствия, белая лошадь и «спасительный»
заем с оруэлловскими условиями составляли суть
международной банковской деятельности с 1970-х
и, возможно, до того6.

Тревожный сигнал — глобальная


монетарная власть
Я написал статью об этом в конце девяностых, но от­
ложил углубление в этот вопрос на будущее. Заяв­
ление президента Федерального резервного банка
в Нью-Йорке, прозвучавшее в марте 2008 года с при­
зывом учредить ГМ В — глобальную монетарную
власть,— стало новым тревожным сигналом.
ГМ В, по сути, представляет собой орган всепланет­
ного финансового диктата.

б. См.: «International Financial Crises and the IMF», Cato Handbookfo r


Congress: Policy Recommendationsfor the loSth Congress (3003). Cato.org.

23
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Как вы, скорее всего, знаете, президентом нью-


йоркского Федерального резервного банка в то время
был не кто иной, как Тимоти «милашка» Гайтнер, ны­
нешний министр финансов США. Так что я начал но­
вый круг исследований. За последующие полтора года
я написал несколько статей не только о том, что про­
изошло, но и, в известной мере, почему. Эти статьи со­
ставляют главную часть книги. Видите ли, финансо­
вый кризис был, продолжает быть, спланированным
кризисом. И здесь имел место coup d’etat — враждеб­
ный захват наших финансовых систем. И если вы хо­
тите что-то с этим сделать, вам в первую очередь нуж­
но знать, как и почему это случилось. Об этом гово­
рится в книге.
Один из факторов, обнаруженных в моих недав­
них исследованиях,— это наличие за спиной Между­
народного валютного фонда и Всемирного банка ор­
ганизации, которая заказывает музыку и которая, как
представляется, является ведущим кукловодом. Раз­
облачение этого учреждения, а также сведения о том,
что вы лично можете сделать, чтобы защитить себя,
и что нам требуется сделать в качестве вопросов об­
щественной политики,— основа этой книги.
Я надеюсь, вам понравится чтение. Что более важ­
но, я надеюсь, что книга поможет вам понять больше
и повысит вашу способность действовать.

Дж он Трумэн Волф
Ноябрь 200д
1. Финансовый кризис:
взгляд за кулисы к ф о к усн и к у
М а р т 12009

ЛЫШАТЬ больше не могу о субстандартных1 ипо­


С течных займах.
О них говорится так, как если бы это была жив­
ность, ставшая разносчиком заразы экономической
порнографии.
Субстандартные ипотечные займы — причина ны­
нешнего финансового хаоса не в большей степе­
ни, чем пули стали причиной смерти Джона Фиц­
джеральда Кеннеди. Кто-то спланировал убийство,
а кто-то спустил курок.
Средства массовой информации, Джон Эдгар Гу­
вер, а также комиссия Уоррена попытались навязать
американскому обществу в качестве объяснения Ли
Харви Освальда. Общество на это не купилось. Точ­
но так же ему не следует покупаться на субстандарт­
ные ипотечные займы.
Кто-то спланировал убийство, а кто-то нажал
на спусковой крючок. Только мишенью на этот раз
стала международная финансовая структура, а пули
все еще покидают ствол.

1. Субстандартный — нс первоочередной, обслуживаемый во вторую


очередь. Заем, получатель которого имеет неудовлетворитель­
ную кредитную историю, поздно делает платежи и за пользо­
вание которым взимаются более высокая процентная ставка,
чем в случае стандартного займа.

25
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

О, конечно, люди брали ипотечные кредиты с пла­


вающей процентной ставкой, которые едва ли могли
себе позволить. Затем эти кредиты оказались прода­
ны банкирам с Уолл-стрит. Банкиры, в свою очередь,
скомпоновали их и подготовили к перепродаже,
словно менеджеры торговой сети подарков Норд-
стрем в канун праздников, а затем распродали их
другим банкам, слупив на этом миллиарды долларов
в форме вознаграждений. Им полагались вознагра­
ждения? Ну да, оно... ведь эти займы теперь подава­
лись в от-кутюр Уолл-стрит, не так ли?
Но началось это все не здесь. Нет, задолго до этого.
Так что теперь, как говорил великий Пол Харви, вам
предстоит выслушать оставшуюся часть истории2.
Составляют ли субстандартные ипотечные займы
часть более масштабного замысла? Если да, то в чем
он состоит?
Оставайтесь со мной, ибо Алиса вот-вот скользнет
вниз по кроличьей норе в Зазеркалье мира междуна­
родных финансов.

Алан Легкие Деньжата


Начать эту историю можно было бы в разных местах.
Но мы начнем с 1987 года, с восхождения Алана Грин­
спена, выходца из гнезда Рокфеллеров/Ротшильдов,
из состава совета директоров банка «сДжи-Пи Мор­
ган» на трон председателя Федерального резервно­
го банка — позиция, которую он будет удерживать бо­
лее двадцати лет.
С начала своего председательского срока Гринспен
выступал в роли яростного защитника отказа от регу­
лирования индустрии финансовых услуг: пусть ков­

st. Пол Харви — ведущий радио на Эй-би-си, дебютировавший со сво­


им ток-шоу «Оставшаяся часть истории» в мае 1976 года. Оно
продолжалось до его смерти в феврале 2009-го.

26
1. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

бои с Уолл-стрит, так сказать, пройдут через все фи­


нансовые ошибки молодости.
Он удерживал процентные ставки искусственно за­
ниженными, как если бы комнату заседаний совета
директоров Федеральной резервной системы опры­
скивали своего рода фискальным аспартамом3.
Хотя аспартам помогает понижать количество ка­
лорий (он продается в качестве искусственного под­
сластителя под марками Equal и Nutrasweet), у него
имеется небольшой побочный эффект — в человече­
ском теле он превращается в формальдегид и вызы­
вает повреждения мозга.
Так как здесь мы имеем дело с грубо вымученной ме­
тафорой, позвольте объясниться. Я не утверждаю, буд­
то председатель Гринспен кидает Equal в свой утрен­
ний кофе. Но что при его непосредственном влиянии
процентные ставки поддерживались искусственно
низкими, что привели к оргии заимствований и ток­
сичному побочному воздействию на всю экономику.

Закон о местных
реинвестициях (З М Р )
К 1994 году Гринспен провел на посту председателя
Федеральной резервной системы семь лет. В это вре­
мя Конгресс пересмотрел законопроект под названи­
ем «Закон о местных реинвестициях». Целью новой
версии законопроекта было предоставить достойным
меньшинствам займы в помощь для покупки жилья.
Хорошая мысль. Правда, новая версия открыла две­
ри кредитам, в которых отбрасывались определен­
ные критерии предоставления займов — мелочи вро­
де регулярных выплат, дохода, достаточного для

3. См: Ralph G. Walton, Robert Hudak, Ruth J. Green-Waite. Adverse re­


actions to Aspartame: Doubl-Blind Challenge in Patients from Vul­
nerable Population // Biol. Psychiatry 34,1933: 13-17.

27
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

того, чтобы обслуживать ипотеку и удовлетворитель­


ная кредитная история4.
С хирургической подтяжкой лица в виде закона
о местных реинвестициях у нас имелись два из пяти
элементов превосходной финансовой катастрофы:
Алан Легкие Деньжата Гринспен у кормила ФРС и за­
кон, превративший банки, предоставляющие ипотеку,
в подразделение Армии спасения.
Пожалуй, здесь можно было увидеть, что горшочек
начинает закипать. Однако настоящее топливо еще
только полетит в огонь позднее.

Гласс-Стигалл
Чтобы понять третий элемент будущей бури, нам
нужно вернуться в 1933 год — во времена Великой де­
прессии и принятия федерального закона под назва­
нием закон Гласса-Стигалла. Поскольку чрезмерные
банковские спекуляции стали одним из ключевых
факторов коллапса банковской системы 1929 года,
этим законом коммерческим банкам запрещалось
размещать ценные бумаги — иными словами, рекла­
мировать и продавать акции и облигации5.
Эту деятельность оставили на усмотрение «инве­
стиционных банков» (названия основных инвестици­
онных банков, которые вы могли бы помнить, вклю­
чают «Голдман Сакс», «Морган Стэнли», а также
«Леман Бразерс», которых больше нет с нами).
Коммерческие банки могли принимать вклады
и предоставлять ссуды населению.
Инвестиционные банки размещали акции и обли­
гации на фондовых рынках6.

4. См: Steven Holmes. Fannie Мае Eases Credit to Aid Mortgage Lending//
New York Times. September 30,1999.
5. C m.: Important Banking Legislation. FDIC.gov.
6. Инвестиционный банк проверяет компанию, а затем решает вы*
1. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

Повторимся: этот закон был принят для того, что*


бы не допускать банковские спекуляции, которые вы*
звали великую депрессию. Среди прочих правил, за*
кон Гл асса-Сти галл а не разрешал коммерческим
банкам заниматься ценными бумагами78.
Роль Гринспена в нашей не столь малой драме
становится ясна в одном из его первых выступле­
ний перед конгрессом в 1987 году, в которой он при­
звал к отмене закона Гласса-Стигалла. Иными ело*
вами, он пытался избавиться от законодательства,
удерживавшего банки от спекуляций с ценными бу­
магами на рынках. Он продолжал добиваться своего
до 1999 года, когда нью-йоркские банки успешно про­
лоббировали в конгрессе отмену этого закона. Алан
Легкие Деньжата восхвалял отмену закона как «рево­
люцию в финансах»0.
И точно, детка!
Впереди была революция.
С отменой закона Гласса-Стигалла, и следователь­
но, разрешением слияния коммерческих банков с ин­
вестиционными, этим соединенным финансовым
учреждениям ничто более не препятствовало объеди­
нять субстандартные ипотечные займы со стандарт­
ными займами, а затем продавать их в таком виде
в качестве ценных бумаг (займов) через другое под­
разделение того же самого учреждения. Никакой *7 9
8

пустить акции. Разумеется, сперва проводится процедура


«должной добросовестности» (оценка всевозможных рисков),
но «размещение»— это, прежде всего, игра.
7. Ценные бумаги — сертификаты права собственности, предостав­
ляющие право получать проценты или дивиденды. Напри­
мер, акции или облигации.
8. См.: Kathleen Day. «Greenspan Calls for Repeal of GlassSteagall Bank
Law», Washington Post. November 19,1987. http://Www.highbeam.
com/doc/iP2-i355ii4.html.
9. C m .: F. William Engdahl. «The Financial Ibunami and the Evolving
Economic Crisis: Greenspan’s Grand Design». January 23, 2008.
Globalresearch.ca.

29
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

внешней процедуры «должной добросовестности»


не требовалось10.
Теперь у нас имелись трое из пяти всадников Апо­
калипсиса: Гринспен, займы по закону З М Р и отме­
на закона Гласса-Стигалла.

Отмена требований
к достаточности капитала
На сцену вступает сокрушительный Хэнк Полсон.
В апреле 2004 года группа из пяти инвестици­
онных банков встретилась с сотрудниками Комис­
сии по ценным бумагам и сделкам и убедила их от­
менить правило, которое требовало, чтобы банки
поддерживали определенный уровень резервов. Это
высвободило невероятное количество капитала, ко­
торое инвестиционные банки смогли использовать,
чтобы скупить океаны ценных бумаг, обеспеченных
ипотечными займами (которые были тщательно пе­
репутаны с субстандартными ипотечными займа­
ми в рамках З М Р , словно мартини в кино о Джейм­
се Бонде). Банки оставляли какое-то количество этих
бумаг в собственных портфелях, но и пачками прода­
вали их желающим покупателям со всех концов зем­
ного шара.
Инвестиционным банком, сыгравшим лидирую­
щую роль в том, чтобы Комиссия по ценным бума­
гам и сделкам отменила правило о минимальном
резерве капитала, был «Голдман Сакс». Челове­
ком, ответственным за отмену правила, был пред­

ю. См.: «Commodities Future Modernization Act o f 2000». Этим за­


коном было установлено» что финансовые производные про­
дукты могут продаваться финансовыми учреждениями на­
прямую» без специального регулирования. См. также: James
Moore. «А Nation o f Village Idiots». HuffingtonPost.com. Sept.
18» 2008.


1. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

седатель «Голдман Сакс», человек по имени Генри


Полсон11.
С отменой правила о резервах Полсон стал самым
агрессивным игроком Уолл-стрит, превратившим
ослабленное регулирование рынка ценных бумаг
в продажно-маркетинговый джихад из ценных бумаг,
обеспеченных ипотекой, и сходных с ними финансо­
вых инструментов.
«Голдман» сделал миллиарды. А Сокрушитель­
ный Хэнк? Согласно журналу «Форбс» его интерес
в «Голдман» за 2006 год составил 632 миллиона дол­
ларов, помимо ежегодной зарплаты в размере 15 мил­
лионов*12. Невзирая на сияющую лысину, мы вправе
сказать, что у него был «good hair day»13.
Если это осталось непроясненным, именно Полсон
в большей мере чем кто бы то ни было еще на Уолл­
стрит отвечает за бум продаж токсичных ценных бу­
маг, обеспеченных ипотечными займами, кому угод­
но, кто был в состоянии выписать чек.
Многие из вас вспомнят имя Хэнк Полсон. Имен­
но Полсон оставил председательство в «Голдман
Сакс» и перебрался в Вашингтон в середине 2006 года
на должность министра финансов С Ш А в админист­
рации Джорджа Буша.
Именно Полсон вырвал у конгресса 700 миллиар­
дов долларов так называемых «денег для стимули­
рования экономики» угрозами массовых восстаний
и финансового армагеддона, если только они не най­
дут нужную сумму. А затем он потратил 300 милли­
ардов, чтобы «выручить» пацанов с Уолл-стрит— тех,

и. См.: Henry С. К. Liu. «Killer Touch for Market Capitalism». AsiaTimes


Online.com. October 30, 2008.
12. C m., Liz Moyer and Hannah Clark. «Paulson's Big Leap», Forbes.com.
Financial Services — Forbes. Jun. 1, 2006.
13. Повсеместная в С Ш А реклама популярной марки продуктов
по уходу эа волосами. «День с хорошими волосами».

31
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

кому он сперва продал токсичные ценные бумаги14.


И все это — за счет налогоплательщиков.
Вас это слегка начинает раздражать, не правда ли?
У конгресса имеется своя доля ответственности
в этом налоговом безумии, но это другая история.
А в этой истории не хватает еще одного элемента—
поистине гвоздя программы.

«Базель-2» и Банк международных


расчетов
Гринспен, закон о местных реинвестициях, отмена
закона Гласса-Стигалла, а также Полсон, добивший­
ся от Комиссии по ценным бумагам и сделкам отме­
ны правила о минимальном резерве капитала для ин­
вестиционных банков,— все это подготовило сцену:
экономика бурлит, недвижимость переживает деся­
тилетний бум, рынок ценных бумаг штурмует новые
высоты. Зарплаты солидны.
Однако в первом квартале 2007 года первые зво­
ночки о том, что не все ладно в королевстве ценных
бумаг, обеспеченных ипотекой, начали просачивать­
ся в прессу. Словно леденящий шепот в темном лесу,
зазвучали сообщения об увеличении количества банк­
ротств и неспособности расплатиться по займам15.
Тем не менее рынок ценных бумаг США продол­
жал расти, а индекс Доу-Джонса достиг максиму­
ма в 14164 пункта 9 октября 2007 года. Он оставался
в пределах 13000 целый месяц, а в ноябре произошел
обвал основных рынков ценных бумаг, оправиться
от которого нам все еще предстоит16.

14. См.: «The rescue Plan: The Largest Recipients», New York Times. Oc­
tober 13, 2008. NYTimes.com
15. C m.: Gretchen Morgenson. «Investors in Mortgagc-Bacled Securities
to react to Market Plunge», New York Times. February 18, 2007.
16. C m.: «Dow Jones industrial Average Chart». Wikipedia.org.

32
1. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

Обрушился, однако, не только финансовый ры­


нок С Ш А . Повалились, словно кирпичи с небоскре­
бов, биржи ценных бумаг по всему миру. Большин­
ство потеряли половину своей стоимости, стирая
бесчисленные триллионы17.
Будь это только финансовые рынки, это было бы
плохо само по себе. Однако давайте посмотрим на
вещи откровенно: вся финансовая структура плане­
ты вошла в штопор и ей еще предстоит достичь дна.
Несомненно, потери были бы значительными, но
по правде говоря банковская система С Ш А могла бы
пережить это, как и весь остальной мир, если бы
не правило учета под названием «Базель-2», приня­
тое Банком международных расчетов.
Что-что? Кем?
Все верно, я сказал «правило учета».
Последний гвоздь в крышку гроба— и это и впрямь
была вещь, пронзившая сердце финансовых рынков—
был вколочен в Базеле, Швейцария, в Банке между­
народных расчетов.
Никогда о таком не слыхали? Как и большинство
людей. Так что давайте отдернем занавес.
Центральные банки — это финансовые учрежде­
ния, находящиеся в частной собственности, управ­
ляющие денежной политикой государства и создаю­
щие деньги страны. Банк международных расчетов
( Б М Р ) , расположенный в Базеле, Швейцария — это
банк центральных банкиров. На планете имеются
тридцать пять центральных банков, являющихся его
членами, но Б М Р управляется советом директоров,
составленным из элиты центральных банкиров один­
надцати государств ( С Ш А , Великобритания, Бельгия,
Канада, Франция, Германия, Италия, Япония, Швей­
цария, Нидерланды и Швеция).

17. См.: «Financial Crisis of 2007-2010». Wilcipcdia.org.

33
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

БМР, созданный в 1930 году, принадлежит цен­


тральным банкам, которые в него входят и которые,
опять же, являются частными учреждениями. Здания
и сооружения, которые используются банком, непри­
косновенны. Ни один представитель властей Швей­
царии не может войти на территорию банка без ясно
выраженного согласия банка. Банк осуществляет над­
зор и полицейскую власть над своими помещения­
ми. Банк пользуется иммунитетом от уголовной и ад­
министративной юрисдикции. Иными словами, они
над законом.
Э то сверхсекретный мир центральных банки­
ров планеты и верхушка пищевой цепи в междуна­
родных финансах. Члены совета директоров лета­
ют в Швейцарию раз в месяц на совещания, которые
держатся в тайне.
В 1988 году БМР выпустил набор рекомендаций
в отношении того, как много капитала должны иметь
коммерческие банки. Этот стандарт, известный как
«Базель-i», был принят по всему миру.
В январе 2004 года наши мальчики собрались
в очередной раз и приняли новые правила относи­
тельно капитализации банков (для тех, кто не си­
лен в банковском жаргоне, капитализация — это то,
сколько банк имеет в своих резервах, чтобы защи­
щать себя и своих вкладчиков).
Это соглашение назвали «Базель-2».
В соглашении «Базель-2» имеется правило уче­
та, требовавшее, чтобы банки корректировали стои­
мость своих высоколиквидных ценных бумаг (та­
ких как ценные бумаги, обеспечиваемые ипотекой)
в зависимости от «рыночной цены» данной цен­
ной бумаги. Это называется «рыночная переоцен­
ка». В определенных обстоятельствах в ней имеется
здравый смысл. Однако вот что имело место в на­
шем случае.

34
1. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

Средства массовой информации


и рыночная переоценка
По мере того как в новостях поползли слухи о при­
сутствии некоторого количества субстандартных
ипотечных займов, выданных в рамках ЗМР, в фон­
дах, обеспеченных ипотекой, пресса, всегда готовая
растрезвонить немедля самые дикие и разрушитель­
ные из имеющихся сведений, раструбила об этом16.
В результате стоимость этих ценных бумаг упала.
А когда один частный банк попытался продать ка­
кую-то часть из них, он получил бросовые цены.
Немедленно, согласно правилу «Базель-з», это
означало, что сотни миллиардов долларов в этих
ценных бумагах, которыми владели банки по всему
миру, должны были быть уценены — прошли «рыноч­
ную переоценку»1819.
Неважно, что подавляющее большинство займов
(более 90%) в этих банковских портфелях выплачи­
вались в сроки20. Если, скажем, «Леман Бразерс» по­
лучил за свои фонды, обеспеченные ипотечными
займами, цену имущества, поврежденного пожаром,
все остальные банки, у которых имелись такие же ак­
тивы, теперь были обязаны провести переоценку, от­
правляя в небытие свою финансовую отчетность.
Опять же не играло никакой роли то, что банки
получали выплаты (поток наличных) по имеющим­
ся у них ссудам; стоимость всего пакета ссуд следо­
вало списать.

18. Магу Kane. «Low Income Borrowers Made Scapegoat amid Crisis»,
WashingtonIndepcndent.com. September 30, 2008.
19. C m.: Gordon Rayner. «Global Financial Crisis: Does the World Need
a New Banking ‘Policeman'?» Telegraph.co.uk. October 8V2008.
20. C m.: Kenneth Parker. «93% o f Mortgages Are Being Paid on Time»
ShelbyuUUTunes'Gazette. March 6, 2008. www.t-g.com.

35
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Грубым примером того, что случилось, было бы


вот что: допустим, все дома на вашей улице стоят
по 400 тысяч долларов. За свой дом вы должны 300
тысяч, так что у вас в активе ю о тысяч. Ваш сосед
Билл продает свой дом. В процессе продажи он об­
наружил массовое вторжение термитов. Ему нужно
срочно продать дом, так что он соглашается на 200
тысяч — половину действительной стоимости.
Вскоре после этого вы получаете из вашего банка
письмо с требованием ста тысяч долларов, потому
что ваш дом согласно «рыночной стоимости» стоит
только двести тысяч. В вашем доме нет термитов или
их совсем мало. Не имеет значения.
Разумеется, если стоимость вашего дома упала
ниже размера ссуды, банк не может заставить вас вы­
дать разницу. Но если вы — банк, «Базель-2» утвер­
ждает, что вы должны привязать стоимость своих
обеспеченных ипотечными займами фондов, если
другой банк продал их дешевле,— не важно, есть тер­
миты или нет.
Когда стоимость их активов привязали к рынку,
это драматически уменьшило их капиталы (резервы),
и это — их капитал — определило объем кредитов, ко­
торые они могли выдавать.
Результат? Банки больше не могли выдавать займы.
Рынок кредитов заморозило.
Некто заявлял не так давно, что кредиты — кровь
экономики21.
Так получилось, что это ложь. Упорный труд,
производство и создание продуктов, которые нуж­
ны и которых желают другие,— вот действительная
кровь экономики.
Но давайте будем честны — кредитами движется
значительная часть современной экономики С Ш А .
Ипотечные займы, кредиты на покупку автомобиля,

21. President Obama to the Joint Chiefs o f Staff, www.whitehouse.gov. Feb­


ruary 24, 2009.

36
1. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

карты «виза» в большем ассортименте, чем мороже­


ное в магазине «Баскин Роббинс».
И все это до тех пор, пока банки не были обязаны
провести «рыночную переоценку» и отключить вну­
тривенное вливание.

Кризис
После «рыночной переоценки» ипотечные займы
прекратились, как будто бы на полном ходу врезав­
шись в бетонную стену. Кредитные линии были за­
морожены, а лимиты по кредитным картам снижены
и в некоторых случаях просто упразднены222*. Иными
3
словами, когда «Базель-2» покромсал балансовые от­
четы банков, они начали разоряться, а те, которые
уцелели, просто перестали давать кредиты. Результа­
ты напоминали финансовый фильм ужасов— если бы
такой был когда-либо снят.
Профессор Питер Спенсер, один из ведущих бри­
танских экономистов, недвусмысленно указывает,
что правила соглашения «Базель-2» «...составили ос­
новную причину острой нехватки средств...» и что
«если... власти продолжат строго следовать базель­
ским правилам, полномасштабная нехватка кредитов
и экономический спад могли бы стать катастрофой».
Далее он утверждает: «Последствия отказа ослабить
[базельские правила] для макроэкономики будут не­
мыслимы»28.
Спенсер — не единственный, кто это понимает.
Как в США, так и в других странах звучали призы­
вы по меньшей мере ослабить требования соглаше­
ния «Базель-2», по крайней мере до завершения кри­
зиса. Однако пацаны из Базеля не поддались ни на

22. См.: Tamara Keith. «Some Consumers See Credit Cards Cancelled»,
National Public Radio. October 10, 208. NPR.org.
23. Цит. no: Edmund Conway. «Call to Relax Basel Banking Rules,» Tel-
egraphxo.uk. December 15, 2007.

37
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

йоту. США изменили эти правила спустя около года


после того, как случилось это опустошение, однако
правила действуют в остальной части мира и резуль­
таты ужасают.
Кризис кредитования, начавшийся в СШ А, рас­
пространился по остальному миру со скоростью,
ставшей возможной только благодаря цифровому
веку. Можно было подумать, Мистер Фриз из филь­
ма «Бэтмен и Робин» прошелся по экономике.
Мы уже отмечали, что фондовые рынки по всему
миру потеряли половину своей стоимости, что уни­
чтожило триллионы долларов. Некоторые статисти­
ческие показатели планеты показывают, что обруши­
лась не только стоимость ценных бумаг.
На момент, когда пишутся эти строки, промыш­
ленное производство в Китае упало на 1 2 % в про­
шлом году, японский экспорт в Китай уменьшился
на 45%, а Тайваньский — на 55%. Поставки южноко­
рейских товаров за границу снизились на 17%, а их
экономика сократилась на 5,6%.
Экспорт Сингапура был на самой низкой отметке
за последние 33 года, а из Гонконга— за последние
50 лет. Германия пережила падение экспорта на 7,3%
в четвертом квартале этого года, а рынок недвижимо­
сти Великобритании сократился на 18% за последний
квартал в сравнении с предыдущим годом.
Производство в Австралии сокращалось с рекорд­
ной скоростью, так что индекс опустился до самой
низкой отметки в истории24. Имеется намного боль-

34. См.: Jacob Gerber. «Australias January Manufacturing Index Shrinks


for Eight Months», Bloomberg.com February 1, 2009.
См. также: «Industrial Production Still Falling», China lYade
News. June 12, 2009. ChinaTradElNformation.net
См. также: «Japanese Exports Fall у the Most in 7 Years», New
York Times. November 2, 2008.
См. также: Lee Chen Yee. «Update 2'Taiwan Export Orders Show
Asia Slump Deepens», Reuters.com. February 24, 2009.

38
1. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

шс таких данных, но думаю, уже из этого очевидно,


что «кредитный косяк» больше не раскурить. Добро
пожаловать в состояние всепланетной ломки.

Странности
Занятно наблюдать за совпадением дат, связанных
с падением экономики США. Ранее я упоминал,
что фондовый рынок поднимался на протяжении
2007 года и достиг максимума в октябре 2007. П о­
нижение в октябре превратилось в ноябре в полный
упадок. Стандарты «Базель-2» были приняты в Аме­
рике 15 ноября 2007 года. Были и другие странности.
Несмотря на тот факт, что Сокрушительный Хэнк
раздал приятелям-банкирам сотни миллиардов дол­
ларов, чтобы «стимулировать» экономику и разморо­
зить рынки кредитов, получатели этих бесчисленных
миллиардов помощи — предоставленной налогопла­
тельщиками — ясно дали понять, что они намере­
ны понизить объем кредитов, которые они выдадут
на протяжении последующих 18 месяцев, до двух трил­
лионов— чтобы соответствовать правилам «Базеля-2».
Как вы полагаете — Хэнк, с его MBA, полученной
в Гарварде, не понимал этого? Бывший глава само­
го успешного инвестиционного банка в мире не знал,
что правила соглашения «Базель-2» запретят его
приятелям обратить предоставленные деньги в вы­
дачу займов?

См. также: «South Korean Exports Fall Sharply», TkipeiTimes.


com. December 2, 2008.
См. также: «Recession Tipped as Singapore Exports Fall», Chan-
nelNewsAsia.com. September 17, 2008.
С м . такж е: «Hong Kong’s Exports Decline for 12th Straight Month
(Update 2)», Bloomberg.com. November 26, 2009
С м . такж е: «Export Plunge Leads Record German G D P Drop»,
IrishTimes.com. February 25, 2009.
См. также: «List of Recessions in the United Kingdom», WIkipcdia.org.

39
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Или, может быть, это ускользнуло от его внима­


ния. Как, впрочем, и положение, которое он вставил
в свой величайший шедевр — санация объемом 700
миллиардов долларов под названием t a r p (Troubled
Assets Relief Program, или Программа выкупа ток­
сичных активов). Она содержала положение о том,
что ФРС начнет выплачивать проценты по деньгам,
которые банки вложат в него25.
На минуту задумайтесь над этим. Очевидная проб­
лема состоит в том, что рынки кредитов заморожены.
Банки не ссужают деньги. Они не могут использовать
деньги, полученные в рамках T A R P , для выдачи кре­
дитов потому, что «Базель-2» запрещает это делать.
И вот поверх всего этого программа санации Пол­
сона разрешает ФРС выплачивать проценты по тем
средствам, которые банки в нем разместят.
Если я президент банка и, допустим, «Базель-2»
не вызвал у меня умственного повреждения, чего
ради я буду выдавать клиентам ссуды посреди наи­
худшего финансового кризиса в истории, если я могу
кликнуть мышкой компьютера, положить свои день­
ги в Федеральный резервный, откинуться в кресле
и получать проценты по ним до тех пор, пока хаос
не закончится?
Возможно, Хэнк кладет в свой кофе аспартам.
Но эти данные очевидны для тех, кто играет в эту
игру, как неоновая реклама на Бродвее. Это основы
основ банковского дела.
Итак, учитывая, что положения «Базеля-2» и от­
каз Банка международных расчетов приостановить
или отменить правила, когда они со всей очевидно­
стью являются движущей силой всепланетного кри­
зиса кредитования, принимая во внимание отсут­
ствие в полсоновском законопроекте положений,
обязывающих банки к тому, чтобы деньги налогопла-

25. См.: «Press Release», FederalReserve.gov. October б, 2008.

40
1. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

телыциков, выданные банкам, действительно исполь­


зовались для выдачи ссуд, а также введенное в этот
законопроект побуждение банков к тому, чтобы да­
рованный кусок хлеба они помещали в Федеральный
резервный, поневоле склоняешься к мысли, что мо­
жет быть — всего лишь может быть — эти программы
не были предназначены для того, чтобы вывести нас
из кризиса. Может быть, они были предназначены
для того, чтобы создать его.
В самом деле, друзья мои, кризис, который был
создан.
Кто-то спланировал убийство, а кто-то спустил
курок.

Там, где резина касается дороги26


Из чего вытекает вопрос, как это так? Чего ради дово­
дить планету до мучений фискальной ломки— утра­
ты работ, исчезновения стоимости домов и ограбле­
ния пенсионных накоплений?
Потому что, когда проявления будут достаточно
мучительны, когда фондовые рынки в руинах, города
переполнены безработными, улицы охвачены мятежа­
ми, а правительства в холодном поту ожидают сверже­
ния, появится добрый доктор со шприцем Междуна­
родного Финансового Контроля.
Череда неэффективных решений, проведенных
людьми, которые всегда «знают лучше», убеждает
банкиров, инвесторов, корпорации и правительства
в одном — система провалилась, и даже правитель­
ство С Ш А — опорная точка международных финан­
сов, на которое возлагается вина за порождение ката­
строфы— утратило доверие.

26. В С Ш А это вы раж ение озн ач ает м есто или время, о тк уд а н ачи н а­
ется акти вная реальная д ея тел ь н о сть .

41
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Целью данного финансового кризиса было лишить


Соединенные Штаты и доллар США статуса стабиль­
ного данного международных финансов и посреди
возникшего хаоса учредить Глобальную Денежную
Власть — всепланетный орган финансового контро­
ля, который побеспокоится о том, что это «более ни­
когда не случится».
Звучит по-оруэлловски? Похоже на теорию загово­
ра? Звучит как зло слишком большое, чтобы быть ре­
альным? Этот орган внедряется в жизнь мировыми
лидерами. Прямо сейчас, когда мы говорим, и ско­
рость его наступления возрастает.
Год назад я увидел статью, в которой президент
Федерального резервного банка Нью-Йорка призвал
к учреждению «глобальной денежной власти» (GMA),
которая справится с нынешним всемирным финансо­
вым кризисом. На протяжении последних лет, пока
я отслеживал деятельность международных банков­
ских учреждений, именно этого они и добивались27.
В тот момент я написал об этом статью.
Кстати, многие из вас вспомнят, что год назад пре­
зидентом Федерального резервного банка в Нью-Йор­
ке был человек по имени Тимоти Гайтнер. Гайтнер
был глубоко вовлечен в обустройство ловушки Про­
граммы выкупа токсичных активов вместе с Полсо­
ном и Бернанке28.
Разумеется, теперь он министр финансов СШ А.
В такие перемены мы поверить можем.
Как только Гайтнер начал настаивать на глобаль­
ной финансовой власти в качестве решения финан­
совых проблем планеты, остальные мировые лиде­
ры и ведущие голоса начали повторять то же самое

27. См.: Steve Watson. «Former Kissinger Policy Planner, CFR Member
calls for New Global Monetary Authority», Infowars.net. Septem­
ber 26, 2008.
28. C m.: Peter Hartcher. «Obama’s Economic Saviour Savaged as Keating
LetsRip», Sydney Morning Herald. March 7, 2009. SMH.com.

42
1. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

послание. Это была пиар-кампания нарастающей ин­


тенсивности. Между тем за кулисами международ­
ные банкиры продолжали держать кредитные рынки
за горло, удушая предоставление займов, так что за­
дыхающиеся финансовые рынки планеты нуждались
в каком-то решении все более отчаянно.
Премьер-министр Британии Гордон Браун, согла­
сившись с этим, заявил, что мир нуждается в «новом
Бреттон-Вудсе»29. Это — позиционирование для Гло­
бальной денежной власти. (Бреттон-Вудс, штат Нью-
Гэмпшир — это город, где в конце Второй мировой
войны встретились руководители стран мира и где
были основаны международные финансовые орга­
низации под названием Международный валютный
фонд (МВФ) и Всемирный банк, чтобы помочь с кре­
дитованием государств, нуждающихся в этом для по­
слевоенного восстановления.)30
Сэр Эвелин де Ротшильд призвал улучшить между­
народное регулирование313 , а управляющий дирек­
2
тор МВФ предложил «Совет министров высшего
уровня, способных выработать соглашения и приме­
нить их»82.
Бывший директор МВФ Мишель Камдессю при­
звал «глобальную деревню» «срочно и радикально»
применить международные правила33.

29. См.: «World Needs New Bretton Woods, says Brown», AFP.com. Oc­
tober 13, 2008.
30. См.: M.J. Stephey. «Bretton Woods System», Timc.com. October 21,
2008.
31. C m.: Evelyn de Rotschild. «Global Financial Crisis», CNBS Video. De­
cember 10, 2008. www.global-financial-crisis.org.
32. C m.: Dominique Strauss-Kahn. «The IMF and Its Future», Internation­
al Monetary Fund. Spech at the Banco de Espafia, Madrid, Spain.
December 30, 2005. IMF.org.
33. C m.: «After the Meltdown. A Private Roundtable on a New U. S. In­
ternational Economic Policy». December 22, 2008. AmericanPro-
gress.org-

43
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Поскольку кризис усиливался, все громче звучали


и призывы учредить планетарного финансового по*
лицейского; и в конце концов эта пиар-кампания на­
правилась в сторону— сюрприз — Банка международ­
ных расчетов.
Человека, лично ответственного в Банке междуна­
родных расчетов за подготовку и заключение «Базе­
ля-2», зовут Хайме Каруана. Правление Б М Р теперь
назначило его генеральным директором. Это высшая
руководящая должность в банке, на которой он будет
отвечать за улаживание текущего финансового кризи­
са, в создании которого он поучаствовал в немалой
степени34. Вся история излагается в несколько пра­
вильно подобранных слов.
После истории с недавней деятельностью МВФ об­
суждение сосредоточилось на том факте, что БМР
мог бы предоставить эффективное управление рын­
ками, а журнал «Глобэл Инвэстэр» выразил мнение,
что «пожалуй, Банку международных расчетов в Базе­
ле» было бы можно взяться за задачу наилучшим об­
разом справиться с кризисом на финансовых рынках.
Британская газета «Телеграф» вынесла это посла­
ние на передовицу:

Гл обальн ы й ф и н ан со вы й к р и зи с : н уж ен ли
м иру новый банковски й п ол и ц ей ски й ?

...Новые глобальные решения необходимы потому, что


механизм глобального экономического управления

34. Хайме Каруана — генеральный управляющий Банка международ­


ных расчетов. Этот пост он занял 1 апреля 2009 года. До этого
он занимал должность директора Департамента денежно-кре­
дитных систем и рынков капитала МВФ (с июля 2006-го по ап­
рель 2009 года) До этого он был председателем Банка Испа­
нии. МВФ известен провоцированием финансовой нестабиль­
ности. Банк Испании также приложил руку к продаже ценных
бумаг, обеспеченных ипотечными займами, в качестве произ­
водных финансовых продуктов. См.: Jaime Caruanas Biogra­
phy. BiS.org.

44
1. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : в з г л я д за к у л и с ы ...

едва ли существует... настало время для Бреттон-


Вудса этого века... Большой вопрос... <...> состо­
ит в том, не настало ли время учредить должность
глобального экономического «полицейского» и сде­
лать так, чтобы крушение 2008 года больше никогда
не повторилось...
...Возможно, ответ смотрит нам прямо в лицо,
в виде Банка международных расчетов (Б М Р )... Б М Р
был абсолютно прав во всей этой ситуации35.

Как видите, это было своего рода упражнение. По­


ставьте на ключевое место Алана Легкие Деньжата,
который расслабит кредитные ограничения; открой­
те шлюзы ипотечным займам тем, кто неспособен их
выплатить, с помощью закона ЗМР, представьте их
на фондовый рынок в качестве ценных бумаг; добей­
тесь отмены закона Гласса-Стигалла и требований
к капитализации инвестиционных банков, так чтобы
ценные бумаги, обеспеченные ипотечными займами,
продавались повсеместно; дождитесь, когда ссуды
созреют как следует и часть из них не будет уплаче­
на в сроки; добейтесь, чтобы средства массовой ин­
формации распространили эту новость как если бы
это было сообщение о том, что Хейди Флейсс36 сдела­
ла операцию по перемене пола; а затем жахните пра­
вилом международного финансового учета, которое
гарантирует удушение всей кредитной системы и со­
крушит ведущие экономики мира.
Обеспечьте, чтобы правильные люди оказывались
на правильных местах в правильное время — Грин­
спен, Полсон, Гайтнер и Каруана.

35. Gordon Rayner. «Global Financial Crisis: Docs the World Need a New
banking „policeman14?» Telegraph.co.uk. October 8, 2008.
36. Хейди Флейсс - широко известная владелица сети борделей
в С Ш А . Получила широкую известность в 1995 году после до»
кументал ьного фильма «Хейди Флейсс— мадам из Голливуда»,
выпущенного в 1995 году.

45
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Когда экономические тяготы будут достаточно не­


переносимы, предложите теорию о том, что сущест­
вующие финансовые структуры не сработали и что
требуется Глобальная денежная власть — Бреттон-
Вудс двадцать первого века — чтобы разрешить кри­
зис и обеспечить, что впредь этого никогда не слу­
чится.
Именно здесь мы сейчас и находимся.

Что же делать?
Речь пойдет о советах по поводу того, как вам сори­
ентировать ваши активы — то есть сбережения, пен­
сионные вклады и так далее— в Новом Смелом Мире
международных финансов. Здесь не подразумевает­
ся рекомендаций в отношении вашего бизнеса, ра­
боты или личной жизни. Все это более существенно,
чем данный предмет, гораздо более узкий. Имеется
широчайший выбор инструментов, которые можно
использовать, чтобы пережить кризис на плаву. Ис­
пользуйте их, чтобы процветать и преуспевать. Эта
статья — не призыв урезать расход и ужиматься. Она
предназначена, чтобы предоставить вам информа­
цию, чтобы вы знали, что происходит, и могли пла­
нировать на будущее.
Но довольно слов.
Во-первых, хотя это и крайне маловероятно,
но если вдруг Тимоти Гайтнера шокирует озарение
какого-нибудь Пришествия в духе эпохи Нью-эйдж,
а под полированной лысиной Бена Бернанке скопит­
ся сколько-нибудь мудрости, вот что должно пред­
принять правительство:1

1. Упразднить все аспекты соглашения «Базель-2»,


которые заставляют банки занижать стоимость
своих активов.
2. Устранить положения T A R P (Программы выкупа

4 6
1. ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС: ВЗГЛЯД ЗА К У Л И С Ы ...

токсичных активов), позволяющие Федеральному


резервному выплачивать проценты по вкладам.
3. Ввести правило, обязывающее, чтобы все средства,
выделенные банкам в рамках санации TARP или
которые будут выдаваться банкам в виде подоб­
ных программ в будущем, применялись для выда­
чи кредитов тем людям, которые должны эти кре­
диты обслуживать.
4. Отменить Закон о местных реинвестициях.
3. Восстановить закон Гласса-Сти галла.
6. Восстановить обязательные требования капитали­
зации для инвестиционных банков.
7. И если конгресс решит выйти из роли стада пере­
пуганных овец и принять ответственность за де­
нежную политику страны, ему следует избавиться
от находящегося в частной собственности Феде­
рального резервного банка и позаботиться о де­
нежной политике, опирающейся на производство
и собственность.
8. Однако, если Глобальная денежная власть все же
будет учреждена, она не должна контролироваться
центральными банкирами. Ее полностью и непо­
средственно должны контролировать правитель­
ства, с установлением настоящего надзора и систе­
мы сдержек и противовесов. Эту рекомендацию вы
можете сообщить конгрессу, когда вопрос появит­
ся в конгрессе или в Белом доме (а он несомнен­
но появится).

Но что же вам делать со своими сбережениями в Но­


вом Смелом Мире международных финансов? Без
ложной скромности: сделайте то, что я рекомендо­
вал несколько лет подряд. Соберите ваши ликвидные
активы (с фондовых рынков и рынков ценных бумаг)
и вложите часть из них в драгоценные металлы, золо­
то и серебро, причем в серебро большую часть.
Остальное держите в деньгах (депозитных серти­
фикатах и краткосрочных казначейских векселях)

47
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

и, пожалуй, какое-то количество в более сильной ино­


странной валюте, такой как швейцарский франк или
китайский юань (также обозначаемый как RMB, или
«женьминьби»).
Не забывайте, что, хотя мои рекомендации и опи­
раются на тридцать лет опыта работы в банковской
деятельности, финансах и инвестициях, у меня нет
хрустального шара и гарантий в отношении своих ре­
комендаций я давать не могу.
Мы живем во времена бросающие — с позиции
экономики — самый серьезный вызов, который ко­
гда-либо видела планета. Надеюсь, эта статья проли­
ла немного света на то, что происходит прямо сей­
час на сцене международных финансов. Конечно же,
я не высветил всего, но показал несколько основных
черт.
Если вы хотите продолжить отслеживание всех
этих махинаций, зайдите на сайт Лондонского сам­
мита 2009 г. (http://www.londonsummit.gov.uk/en/).
Там все звучит очень здраво и рассудительно — речь
идет о спасении рабочих мест и жилищ — но вы за­
глянули за кулисы к фокуснику, и то, что происходит
в действительности — изложено выше.
И помните о необходимости держать порох сухим.
2. Банк Гитлера
становится всемирным
М ай 2009

п р и м е ч а н и е и з д а т е л я : данная статья отме­


чает день основания Совета по финансовой ста­
бильности (Financial Stability Board, F SB ). FSB —
это та самая глобальная денежная власть,
которую Волф упоминает в главе первой. 2 ап­
реля 2009 года, когда «большая двадцатка»
подписала коммюнике от Банка международ­
ных расчетов, расположенного в Базеле, на свет
появился Совет по финансовой стабильности.
В этот день Большой Банкир завершил вра­
ждебный захват международной системы фи­
нансов, включая американскую экономику.

Б А З Е Л Е , Швейцария, имеется цитадель в форме


В башни. Ее занимает по сути суверенное государ­
ство, формально известное как Банк международных
расчетов. Этот банк теперь контролирует финансо­
вые дела планеты Земля.
Если вы полагаете, что это преувеличение или кон­
спираторские спекуляции автора <...> или не обяза­
тельно так, приглашаю вас дочитать до конца.

Цель финансового кризиса


Я написал первую часть этой статьи— озаглавленную
«Финансовый кризис: взгляд к фокуснику за кули­
сы» — в середине марта 2009 года.

49
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Статья содержала следующее утверждение:

Целью данного финансового кризиса было лишить


Соединенные Штаты и доллар С Ш А статуса ста­
бильного данного международных финансов и по­
среди возникшего хаоса учредить Глобальную Де­
нежную Власть — всепланетный орган финансового
контроля, который побеспокоится о том, что это
«более никогда не случится».

Теперь эта цель достигнута. Доллар, некогда царь ва­


лют, теперь побирается, представленный одетой в де­
ловой брючный костюм Хилари Клинтон, у наших
кредиторов в Коммунистической партии Китая1.
Несколько лет назад это казалось бы немыслимым,
однако доллар США стремительно теряет свой статус
мировой резервной валюты, и любая мысль о спасе­
нии такового выжигается приверженностью со сторо­
ны Бернанке, Гайтнера и Саммерса делу бюджетно­
го дефицита, исчисляемого триллионами долларов.
Я не удивлюсь, если в недалеком будущем цен­
тральные банки начнут использовать женьминьби
(валюта Китайской Народной Республики, также
называемая «юань») для международной торговли
и в качестве резервной валюты. Это предсказание,
скорее всего, будет высмеяно международными эко­
номистами, однако в наши дни кредит доверия у них
не больше, чем у Ларри, Мо и Кучерявого12.
Более широко обсуждаемая альтернатива— специ­
альные права заимствования (SDR) выпускаемые Ме­
ждународным валютным фондом. Их не обеспечи­

1. См.: Jane Macartney. «Compliments, Not Controversy, Mark Hillary


Clinton*s Beijing Visit», Times (London). February 23, 2009. The-
Times.co.uk.
2. Ларри, Mo и Кучерявый — персонажи популярной в США серии
около двухсот комедийных фильмов, снятых на протяже­
нии XX века. Можно сказать, что 1)>ус, Балбес и Бывалый за­
нимают в российской культуре аналогичную роль.

50
2. БАНК ГИТЛЕРА СТАНОВИТСЯ ВСЕМИРНЫМ

вают ни производство, ни собственность. Это одна


из тех шутовских валют, которые создаются из возду­
ха— фокус, который обожают проделывать централь­
ные банкиры. Опьяненные властью мошны, они ви­
дят себя чем-то вроде фискальных алхимиков.
Но доллар уже видел пик своей славы. Она мог­
ла бы вернуться когда-нибудь, если Вашингтон оты­
щет свой финансовый хребет. Но давайте будем реа­
листами. За исключением считанных единиц, таких
как Рон Пол в палате представителей и Том Коберн
в сенате, эти люди преданы расходам, как торчки —
героину.
Что более существенно, роковой поворот событий
уже имел место. Словно отвратный хищник из оче­
редной серии фильма ужасов «Чужие», в мире появи­
лась Глобальная денежная власть. Она живет.

Совет по финансовой стабильности


2 апреля 2009 года члены «большой двадцатки» (груп­
пы центральных банкиров и министров финансов
двадцати крупнейших индустриальных держав мира)
выпустили коммюнике, породившее на свет не более
и не менее чем Большого Брата в костюме-тройке3.

Что означает..?
В коммюнике заявлялось о создании звучащего весь­
ма по-советски «Совета по финансовой стабильно­
сти» (FSB), и нет, я не собираюсь ерничать над тем,
что тем же сокращением обозначают русскую спец­
службу, сменившую КГБ.

3. См.: «Gao Leaders Agree on Supervisory Body», ChinaDaily.com April


3, 2009. См.: Также: Natasha В rereton. «FSF Reestablished as FSB,
Gets Stronger Mandate», Forex Street. April 2,2009. FX street.com .

51
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

«Совет по финансовой стабильности». Запомните


хорошо это название, поскольку теперь они контро­
лируют финансы планеты. А если снять шелуху с лу­
ковицы коммюнике, то окажется, что контролируют
они гораздо, гораздо больше.
FSB сформировался из более ранней инкарнации,
называвшейся «форум по финансовой стабильности».
Форум по финансовой стабильности (FSF) был учре­
жден в 1999 году с целью обеспечения международ­
ной финансовой стабильности путем информаци­
онного обмена и международного сотрудничества.
Поскольку он делал такую чудесную работу, цен­
тральные банкиры решили расширить его полномо­
чия и дать ему новое название4.
Совет звучит более авторитетно, чем форум.
Но проблема не в перемене названия. Расширенные
полномочия FSB включают, в пункте пятом:

В качестве членских обязательств, участвующие стра­


ны и территории привержены поддержанию финан­
совой стабильности, открытости и прозрачности
финансового сектора, применяют международные
финансовые стандарты (включая двенадцать клю­
чевых международных стандартов и кодексов) и со­
глашаются проходить периодические оценки, про­
водимые другими участниками, с использованием,
среди других свидетельств, открытые отчеты в рам­
ках Программы оценки финансового сектора М ВФ
и Всемирного банка5.

Звучит как текст, отражающий элитную банковскую


деятельность. Но, как любит говорить мой приятель,
дьявол в деталях.

4. См.: Mario Draghi. «Re-establishment o f the FSF as the Financial Sta­


bility Board», FinancialStabilityBoard.org. April a, 3009.
5. «Mandate», FinancialStabilityBoard.org.

52
2. БАНК ГИТЛЕРА СТАНОВИТСЯ ВСЕМИРНЫМ

Двенадцать международных
стандартов и кодексов
Хотя ряд пресс-релизов с конклава6 двадцатки в Лон­
доне ссылаются на эти кодексы словно на скрижали,
дарованные на фискальной горе Синай, чтобы найти
подробности, требуется покопаться.
Однако Банк международных расчетов (BIS),
на базе которого функционирует FSB, никогда
не считал прозрачность одной из своих корпора­
тивных ценностей. В действительности, учитывая
фашистское наследие учреждения, прозрачность
не была здесь ценностью вовсе. Известный в свое вре­
мя как банк Гитлера, Банк международных расчетов
работал рука об руку с нацистами в том, чтобы облег­
чить перевод золота из оккупированных нацистами
стран в «Рейхсбанк», держа свои линии открытыми
для международного финансового сообщества во вре­
мя Второй мировой войны7.
Как указывалось в первой статье, Банк междуна­
родных расчетов полностью стоит над законом. Он
существует как суверенное государство. Его персонал
и их документы обладают дипломатической непри­
косновенностью. Банк или зарплаты его сотрудников
не облагаются налогами. Его территория обладает су­
веренитетом, как и здания и офисы. Правительство
Швейцарии не имеет правовой юрисдикции над бан­
ком, и ни одно правительственное учреждение или

6. Конклав (лат»— закрытое место для встреч), в католической церк­


ви— собрание кардиналов для выбора Папы Римского.
7. См.: Carrol Quigley. Tragedy and Hope: A History o f the World in
Our Time. San Pedro, CA: G.S.K. Sc Associates, 1975. См.: также:
Charles Higham. Trading with the Enemy: The NaziAmerican Mon­
ey Plot 1933-1949. Lincoln, NE: iUniverce, 2007 (1983).
См. также: Antony Sutton. Wall Street and the Rise of Hitler.
Cutchogue, NY: Buccaneer Books, 1974.

53
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

агентство не наблюдает за его деятельностью. В сво­


ей статье 2003 года, озаглавленной «Контролируя
денежную систему мира: Банк международных рас­
четов», Джоан Веон пишет: Б М Р — это место, где гла­
вы центральных банков планеты встречаются, анали­
зируют глобальную экономику и определяют, каким
курсом им следовать дальше, чтобы заработать себе
больше денег, поскольку именно они контролируют
количество денег, находящееся в обращении, и ка­
кую процентную ставку они установят для взима­
ния с правительств и банков, которые будут занимать
у них деньги... когда вы понимаете, что Б М Р дергает
за ниточки в монетарной системе мира, вы осознае­
те, что они способны породить в [той или иной] стра­
не финансовый бум или финансовый коллапс. Если
эта страна не исполняет того, чего желают те, кто ей
одолжил денег, то все, что им нужно сделать,— это
продавать ее валюту»8.
И если это еще не вызывает у вас беспокойства,
то тщательное прочтение новых полномочий БМР
вызывает некоторую оторопь.
Двенадцать международных стандартов и кодек­
сов, которые представляют минимальные требова­
ния, включают такие вопросы, как:

• четкая спецификация структуры и функций пра­


вительства;
• получение статистических и других данных от ми­
нистерств образования, здравоохранения, управле­
ния финансами и других учреждений;
• принципы корпоративного руководства;
• права держателей акций;
• личные сбережения;
• безопасные пенсионные сбережения;

8. Joan Vcon. «Controlling the World*s Monetary Sysem: The Bank for
International Settlements», NewsWithViews.com. August 26, 2003.

54
2. БАНК ГИТЛЕРА СТАНОВИТСЯ ВСЕМИРНЫМ

• международные стандарты учета, применяемые


при подготовке финансовой отчетности;
< международные стандарты аудита;
• расчет по ценным бумагам;
• расчеты в иностранной валюте;
• минимальная достаточность капитала для банков;
• управление рисками;
• ратификация и применение инструментов ООН,
а также
• криминализация финансирования терроризма.

«Звучит устрашающе,— скажете вы,— но какое мне


дело до группы банкиров в Базеле, Швейцария? Меня
это никак не касается». Что ж, я пишу этот текст для
того, чтобы рассказать, каким образом это коснется
вас, вашей семьи, вашего бизнеса, вашей страны, и —
если вы готовы смотреть на это — вашей планеты.
Потому что при нынешнем раскладе требова­
ния Совета по финансовой стабильности скажутся
на вашей жизни таким образом, что у вас не будет
никакого способа выражать согласие или несогла­
сие. Вот пример из статьи Дика Морриса, специали­
ста по политической стратегии и бывшего советни­
ка президента Клинтона, в The Bulletin от 6 апреля
2009 года:

Совет по финансовой стабильности отвечает также


за «строгое исполнение... новых принципов отно­
сительно выплат и компенсаций, а также поддерж­
ки устойчивых схем компенсации и корпоративной
социальной ответственности для всех фирм». Это
значит, что совет по финансовой стабильности бу­
дет решать, сколько следует платить руководителям,
и будет принуждать к своей идее «корпоративной со­
циальной ответственности» все фирмы9.

9. Dick Morris. «Ending American Soveignity», ThcBuIletin.us. April 6,


2009.

55
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Вы понимаете, что здесь происходит. Эти стандарты


и кодексы — это приверженности, требования и обя­
зательства, а не просто советы. Стратегия, полити­
ка и правила F S B вырабатываются на высших уров­
нях руководства банка. Они одобряются на пленуме
(то есть коллективно на собрании членов организа­
ции) и претворяются в жизнь национальными пред­
ставителями.

Структура
Пленум, в этом смысле— полное собрание членов Со­
вета по финансовой стабильности. А членами,— на­
циональными представителями, которые воплотят
эти принципы в жизнь,— состоят, друзья мои, не кто
иной, как главы самых влиятельных центральных
банков на планете. И — просто на случай, если вы упу­
стили это из виду — большинство центральных бан­
ков являются частными учреждениями, не подотчет­
ными никому.
Возьмем наш центральный банк— Федеральный ре­
зервный банк. Да, его председатель назначается пре­
зидентом и часто выступает перед конгрессом. О д­
нако общественного контроля над ним фактически
нет. Его аудит проводить нельзя, и конгресс не может
распорядиться об этом. Он действительно не подот­
четен никому10. Идея о том, что Федеральный ре-

К>. См.: Speech by the Honorable Ron Paul, Congressional Record, uith
Congress, page 502. Library of Congress. February 26,2009. Thom*
as.loc.gov. «Федеральный резервный банк имеет видимость
правительственного учреждения. Будучи учрежден кон грее*
сом С Ш А в 1913 году, Федеральный резервный является неза­
висимой организацией, возглавляемой Советом директоров,
который состоит из семерых человек, назначаемых президен­
том и одобряемых сенатом. На этом надзор со стороны кон­
гресса заканчивается. Хотя Федеральный резервный банк име­
ет многочисленные привилегии правительственных органов,
он сохраняет и выгоды, создаваемые статусом частой орга­
низации, включая защиту от запросов в рамках Закона о сво*

56
2. БАНК ГИТЛЕРА СТАНОВИТСЯ ВСЕМИРНЫМ

эервный — правительственное учреждение, контро­


лируемое конгрессом, является только пиаром. Это
просто неправда.
Среди прочего, центральные банки управляют
денежной политикой страны и создают (печатают)
деньги страны. Они получают доход, взимая про­
центную ставку с тех денег, которые они дают в долг
правительству.
Смотрите внимательно, потому что если вы морг­
нете, то не заметите, в чем фокус. Правительства по­
стоянно находятся в долгах. Они постоянно занимают
деньги. У них имеется психическое расстройство, кото­
рое не позволяет им тратить меньше, чем они собира­
ют в виде налогов,— расстройство бюджетного дефици­
та, Р Б Д . И если дело выглядит так, что в какой-то мо­
мент, в каком-то году они могут свести баланс— что ж,
всегда найдется кто-то, кто мог бы начать войну.
Вот пример.
Допустим, ежегодный бюджет требует от прави­
тельства С Ш А израсходовать 2,5 триллиона долла­
ров. Однако доход бюджета составляет только два
триллиона. Им немного не хватает. Но не волнуй­
тесь, в загашнике всегда имеется козырная кредитная
карта— предел задолженности, который они сами же
контролируют. Если они влезут в долги по установ­
ленный предел, они могут проголосовать за более вы­
сокую планку — что они и делали до сих пор до умо­
помрачительного 11,2 триллиона долларов.
Федеральный резервный это обожает.
Представим себе звонок министра финансов пред­
седателю Ф Р Б .
— Бен. Это Тим.

бод е и н ф о р м ац и и . Э т о т банк обл ад а ет ш и р ок ой властью за­


клю чать соглаш ен ия с и н остр ан н ы м и ц ен трал ьн ы м и банкам и
и и н остран н ы м и прави тельствам и , н о С ч е тн о й палате зап р е­
щ ено п р о во д и ть ауд и т это го уч р еж д ен и я или даж е ви деть эти
соглаш ения».

57
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

— Привет, дружбан. Чего тебе?


— Кусочек хлеба с маслом. Опять чертов Талибан
достает.
— Без проблем, Тимбо. Сколько?
— Пять сотен крупных.
Бен облизывает губы. «Все для тебя, большой па*
рень. Присылай ноты, и я выдаю пять сотен. Пять
процентов тебя устроят?»
— Без проблем.
Теперь министерство финансов печатает долговые
расписки на сумму 500 миллиардов долларов — они
называются казначейскими обязательствами и раз*
личаются по сроку погашения — биллы (краткосроч*
ные), ноты (среднесрочные) и бонды (долгосроч*
ные)— и посылает их в Федеральный резервный банк
вместе с бутылкой элитного виски.
В старые времена в Федеральном резервном на*
печатали бы наличные. Сейчас они кликают мыш*
кой. А теперь наступает тот самый момент, когда вам
не следует моргать.
Когда Федеральный резервный банк печатает день­
ги или кликает мышкой, у них самих денег нет. Они
просто создают их из ниоткуда. Они просто печата­
ют их, или переводят цифру. А затем они взимают
процентную ставку с денег, которые они дали в долг
министерству финансов. Отпечатать стодолларо­
вую купюру стоит 0,04 доллара. Но процентная став­
ка выставляется за сто долларов. Можете перечитать
еще раз: цифры от этого не изменятся.
В прошлом году (2008) процентная ставка по на­
циональному долгу составила 451 154 049 950,63 дол­
лара С Ш А 11. Это 1,23 миллиарда долларов в день. Это
те самые люди, которые теперь управляют нашими
банками, страховыми компаниями и производителя­
ми автомобилей.*

и. См.: «Interest Expense on the Debt Outstanding», TreasuryDirect.gov.

58
2. БАНК ГИТЛЕРА СТАНОВИТСЯ ВСЕМИРНЫМ

Но я отвлекся.
Разумеется, я упростил картину. Федеральный ре­
зервный банк владеет не всем долгом, и они делают
разные другие действия. Но это— основы. Так работа­
ет центральный банк. Именно главы центральных бан­
ков планеты и некоторые министры финансов состав­
ляют членство в Совете по финансовой стабильности.
Вкратце вот как это работает: руководство совета
предлагает членам стратегии, политику и правила.
Члены голосуют по этим вопросам, а затем надзира­
ют за исполнением соответственно в своих странах.
Руководство FSB находится в руках председателя,
Марио Драги. Господин Драги является по совмести­
тельству управляющим Центральным банком Италии.
О н — бывший исполнительный директор Всемирного
банка, подобно своему товарищу по международным
финансам Генри Полсону — бывшему министру фи­
нансов СШ А, который вышантажировал у конгресса
700 миллиардов на санацию банков—Драги был управ­
ляющим директором в «Голдман Сакс» до 2006 года.
Как и Полсон, он покинул «Голдман Сакс» в 2006-м,
за год до того, как разразился финансовый кризис;
Полсон уехал в Вашингтон управлять министерством
финансов США, а Драги — в Рим, управлять финансо­
вой системой Италии, а также Форумом по финансо­
вой стабильности (предшественником FSB).
Не следует ли нам назвать это «Правление силами
„Голдман*4»?

Действительное
положение вещей
Вы могли заметить, что с вами по поводу такого рас­
клада не советовались. Не советовались и с конгрес­
сом. Иными словами, командный канал применения
глобальных финансовых стратегий идет от руковод­
ства Совета по финансовой стабильности к его чле­

59
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

нам — главам центральных банков — а от них к миро­


вым финансовым учреждениям. Ни вы, ни конгресс
не можете пикнуть в этих вопросах, как не может,
по существу, и Белый дом12.
И хотя в каких-то отдельных странах — членах со­
вета может существовать определенная ответствен­
ность, в подавляющем большинстве эти центральные
банкиры обладают властью применять эти прави­
ла и стратегии. И за это они отвечают перед советом
по финансовой стабильности.
Иными словами, 2 апреля 2009 года президент
подписал коммюнике, которым, по существу, кон­
троль над финансами страны и всей планеты был
передан горстке центральных банкиров, которые,
помимо права диктовать политику касательно все­
го на свете, включая ваши пенсионные сбережения
и права как держателя ценных бумаг, вдобавок полу­
чат доступ к записям о вашем здоровье и полученном
образовании. Кроме этого, здесь имеется маленькая
внушающая тревогу строчка о «четкой специфика­
ции структуры и функций правительства».
Над этим нет надзора. Ни с вашей стороны, ни со
стороны конгресса, ни с чьей бы то ни было еще. Нет
надзора за группкой центральных банкиров, дей­
ствующих из тайной организации, стоящей над за­
коном и ответственной за принятие и навязывание
миру «стандартов», заморозивших кредитные рын­
ки и вызвавших худший финансовый кризис в исто-

12. См.: Marilyn Bamewall. «What Happened to American Sovereignty at


G-ao?» April 182009. NewsWithViews.com. «Президент Обама
на встрече „большой двадцатки" в Лондоне согласился создать
международный орган, наделенный полномочиями вмеши­
ваться в дела американских корпораций посредством диктата
компенсаций работы руководителей и одобрения или неодоб­
рения решений в области управления бизнесом. В новом Сове­
те по финансовой стабильности С Ш А имеют только один го­
лос. Иными словами, эта группа будет контролироваться глав­
ным образом европейскими банкирами».


2. БАНК ГИТЛЕРА СТАНОВИТСЯ ВСЕМИРНЫМ

рин планеты (см. главу «Финансовый кризис: взгляд


к фокуснику за кулисы»).
Здесь мы видим ни больше ни меньше чем пол­
ноценный государственный переворот — захват фи­
нансовых систем планеты. Здесь не было революцио­
неров с дикими глазами, потрясающих АК’74 или
мачете, обагренных в крови статус-кво. Переворот
был совершен с напускной любезностью политиков
в безукоризненных костюмах от Армани, в сияющих
полированным красным деревом конференц-залах,
росчерком пера передавших финансовую автономию
своих стран клике банкиров, находящейся в Базеле,
Швейцария.
Я не слышал от конгресса по этому поводу ни сло­
ва и боюсь, что они превратились в кучку клоунов, ко­
торым не хватает цирка.
Что ставит вопрос: что же, черт возьми, нам с этим
делать?

Решение
Прежде всего, требуются два критически важных дей­
ствия.
Первое заключается в том факте, что коммюнике,
подписанное президентом, представляет собой согла­
шение, обязывающее к чему-то Соединенные Штаты,
а следовательно, требующее одобрения конгрессом.
Если оно классифицируется как договор, это требует
одобрения двух третьих от состава сената. По мень­
шей мере оно должно быть одобрено как исполни­
тельное соглашение, одобряемое конгрессом, что тре­
бует большинства в обеих палатах конгресса13.

13. См.: Ellen Hodgson Brown, j d . «Big Brother in Basel: B IS Financial


Stability Board Undermines National Sovereignty», June 22, 2009.
WebofDebt.com. «Статья 2, раздел 2, Конституции С Ш А наде­
ляет Президента властью заключать договора только «с сове-

61
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Соглашение, подписанное в Лондоне 2 апре­


ля 2009 года, называли «Новым Бреттон-Вудсом».
(Бреттон-Вудс — город, где в конце Второй мировой
войны прошла встреча мировых лидеров и резуль­
татом которой стало появление таких финансовых
организаций, как Международный валютный фонд
и Всемирный банк). Собственно бреттон-вудское со­
глашение было введено в действие как исполнитель­
ное соглашение, одобряемое конгрессом14. Так что
для этого «Нового бреттон-вудского соглашения»
требуется по меньшей мере то же самое.
Этот шаг требуется просто для того, чтобы кон­
гресс вспомнил, что здесь у них имеется какая-то от­
ветственность. Закон о Федеральной резервной систе­

та и согласия» двух третьих Сената. Конституция не выражает


какой-либо альтернативы процедуре договора, предусмотрен­
ной Статьей 2. Тем не менее исторически Президент также за­
ключал международные „соглашения" как исполнительные со­
глашения, одобряемые Конгрессом, которые ратифицируются
только большинством в обеих палатах Конгресса, или едино­
личные исполнительные соглашения — заключаемые только
Президентом. Исполнительное соглашение, одобряемое Кон­
грессом, может касаться только вопросов, которые Консти­
туция относит к компетенции Конгресса и президента; еди­
ноличные исполнительные соглашения могут касаться толь­
ко тех вопросов, которые лежат в компетенции Президента
или в отношении которых Конгресс делегировал полномочия
Президенту. Единоличное исполнительное соглашение мо­
жет быть предметом переговоров и быть утверждено властью
Президента только >) в вопросах внешней политики, 2) в ка­
честве главнокомандующего вооруженных сил С Ш А , 3) исхо­
дя из предыдущего закона, изданного Конгрессом, 4) Исхо­
дя из ранее заключенного международного договора. Согла­
шения, выходящие за указанные рамки компетенции, должны
получать одобрение Конгресса (исполнительных соглашений,
одобряемых Конгрессом) или Сената (для договоров). Если
международное торговое соглашение содержит обязывающие
пункты, то требуется голосование в поддержку со стороны
двух третей Сената».
14. См.: John С. Yoo. «Laws as Treaties?: The Constitutionality o f Con­
gressional- Executive Agreements», University o f California, June 1,
2000. eScholarship.org.

62
а. БАНК ГИТЛЕРА СТАНОВИТСЯ ВСЕМИРНЫМ

ме, которым она, собственно, была учреждена, был


принят в 1913 году за двое суток до Рождества прак­
тически пустым конгрессом. С тех пор на нее посто­
янно жалуются.
Что вы скажете — дадим ли мы этому повторить­
ся? Не в нашу вахту. Конгрессу требуется понять, что
у него есть ответственность одобрять любые соглаше­
ния, подписанные президентом, если они накладыва­
ют обязательства на страну.
Однако смысл заключается не только в том, чтобы
просто одобрить то, что уже сделано. Им предсто­
ит сперва понять, что были заключены соглашения,
влияющие на всю нашу денежную систему, а затем —
что их ответственность заключается в том, чтобы
придать этим соглашениям такую форму, которая по­
лезна нашей республике, и обеспечить механизм для
действительного контроля за этим международным
органом.
Центральные банкиры не должны выносить реше­
ния о международных финансах без надзора за этим
процессом, а также в отсутствие системы сдержек и
противовесов, отражающих то, что обеспечивается
республиканской формой правления. Здесь я, разу­
меется, не говорю о политических партиях. Я говорю
о форме правительства, при которой граждане выби­
рают других, чтобы те их представляли. Республи­
канская форма правления— это такая, которой управ­
ляют представители, избранные народом.
Конгресс должен вступить в игру. Они должны на­
стоять на том, чтобы Совет по финансовой стабиль­
ности ратифицировался или договором, или испол­
нительным соглашением, одобряемым конгрессом.
И ратификация должна включать в себя формирова­
ние международного органа, обладающего надзорны­
ми и коррекционными полномочиями, состоящего
из представителей всех вовлеченных наций, которые
избираются из числа выбранных официальных лиц
каждой страны.
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Никакого врожденного зла в международных фи­


нансовых структурах нет. До тех пор пока мы можем
высказать протест. Сегодня мы живем в глобальном
мире, и учреждение, наблюдающее за тем, чтобы дви­
жение и обмен валют и других финансовых инстру­
ментов были спокойными, нужно в сегодняшнем
мире. Но такая организация не может контролиро­
ваться международными банкирами, неподотчетны­
ми гражданам тех стран, в которых они оперируют.
Она должна быть субъектом надзора со стороны бо­
лее властного органа, организованного по принципу
либеральной республики — следующей первоначаль­
ной модели Соединенных Штатов.
Почему? Потому что система управления, сформи­
рованная в С Ш А , изначально была когда-то наибо­
лее эффективной системой правительства в истории
человека. Все проблемы с этой системой возникли
в результате отступлений от первоначальной струк­
туры — представительной формы правительства
с адекватными сдержками и противовесами.
Такой орган мог бы помочь создать международ­
ную экономическую систему, в которой те, кто жела­
ет быть успешным, смогут этого достичь. Она также
позволила бы им играть активную роль в том, чтобы
контролировать свое будущее через эффективное уча­
стие в законодательном процессе.

Действуйте!
Дайте нашим представителям и сенаторам понять,
что Совет по финансовой стабильности должен прой­
ти одобрение конгресса и быть субъектом надзора
со стороны выбранных представителей вовлеченных
стран.
Личные визиты, сопровождаемые звонками и фак­
совыми посланиями в Вашингтон и местные офи­
сы ,— самый эффективный метод. Не удивляйтесь,

64
2. БАНК ГИТЛЕРА СТАНОВИТСЯ ВСЕМИРНЫМ

если они не будут понимать, о чем вы говорите. Веж­


ливо настаивайте на том, чтобы он разобрались и на­
чали действовать. И пожалуйста, общаясь с законода­
телями и их сотрудниками, учитывайте следующее:
они практически целиком сосредоточены на законо­
дательстве, которое уже внесено в конгресс,— законо­
проектах с присвоенным номером. В данном случае
этого нет. Вы хотите, чтобы они начали действовать
по этому вопросу, представив законопроект, который
поставит одобрение и структуру Совета по финансо­
вой стабильности под контроль со стороны конгресса.
Этого можно достичь.

Все, в чем нуждается тирания для того, чтобы укре­


питься,— это молчание людей доброй воли.
ТомасДжефферсон
Своих избранных представителей найдите здесь:
http://www.visi.com/juan/congress/— а затем дайте им
знать, что им делать. В конце концов они работают
на вас.
3. Финансовый кризис:
тай ное начало
И ю нь 2009

ПРИ М ЕЧАН И Е и з д а т е л я : Эта статья была на­


писана спустя три месяца после первой — «Фи­
нансовый кризис: взгляд к фокуснику за ку­
лисы». Продолжая исследование глобального
финансового кризиса, Волф обнаружил, что
у этой истории начало было более ранним, чем
представлено в первой статье. Далее представ­
лен отчет о событиях, предшествовавших пер­
вому соглашению в Базеле («Базель-1»).

В ТО РО ГО апреля 2009 года контроль над банка­


ми планеты попал под тайные решения группы
из одиннадцати человек — членов совета швейцар­
ской организации с внушающим беспокойство на­
цистским прошлым.
Банковское дело было таким не всегда...
Как правило, секретарь входила в мой офис каж­
дое утро в 9-00 с улыбкой горничной в гостинице
и охапкой компьютерных распечаток. Она расклады­
вала распечатки отчетов на моем столе так, словно
сервировала изысканный обед,— отчеты о превыше­
нии кредита сверху — а затем выскальзывала из офи­
са так, словно старалась никого не разбудить.
С левой стороны отчета было имя клиента, затем —
дата открытия счета, средний баланс за шесть меся­
цев, а затем — перечень платежей, приговоривших его
к докладу о перерасходовании средств на счете. Ко­
личество чеков и общий перерасход располагались

66
3. ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС: ТАЙНОЕ НАЧАЛО

колонкой в правой части страницы, словно наруши­


тели вдоль стены в полицейском участке.
Решение было двояким: оплачивать ли мне эти чеки
и вне зависимости от того, оплачиваю я их или нет,
выставить ли комиссионный сбор за превышение кре­
дита? В последние годы комиссионные сборы за пере-
расходование средств стали довольно-таки ненасыт­
ными, но в прежние времена они составляли 4 долла­
ра за раз, и хотите верьте, хотите нет, но сотрудники
банка расходуют свое время, силы и деньги на то, что­
бы отследить нарушителя и отослать обратно с алой
буквой1 банковского дела— недостаток средств.
Обычно я оставлял комиссионные сборы, но я
не был очень жёсток, если кто-то звонил рассказать
душераздирающую историю о том, почему чеки про­
били дно его счета.
Этого обычно было достаточно для одного круга
отмены комиссионных сборов, но редко повторялось,
невзирая на представления, зачастую достойные эк­
ранизации.
У моего приятеля неподалеку был магазинчик
по продаже кожаных изделий. Там он выставлял сан­
далии, ремни и кошельки, украшенные пацифист­
ской символикой — в те времена ее можно было об­
наружить на всем, от презервативов до собачьих
ошейников. Он был прирожденный хиппи, водил
ржавый фургон «фольксваген», расписанный оран-

1. «Алая буква»— образ из романа Натаниэля Готорна, считающегося


основополагающим произведением американской литературы.
Главная героиня в отсутствие мужа рожает девочку. Горожане
заставляют ее стоять у позорного столба, а затем в знак позо­
ра носить вышитую на одежде алую букву «А» (от «адюльтер»).
Вернувшийся из Европы муж подозревает, что отец ребен­
ка — местный священник, и преследует его. Священник, му­
чаясь раскаянием, тоже носит под одеждой алую букву и чах­
нет. В финале священник признается в содеянном и становит­
ся у позорного столба. Муж женщины и священник умирают,
а она забирает дочь и уезжает в Европу.

67
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

жсвым и желтым, и носил, как полагалось, раскле­


шенные «левайсы». Торговля кожаными изделиями
шла бойко, но Джимми мало интересовался своим
банковским балансом и перебирал его с такой регу­
лярностью, что я задумывался — не пытается ли он
проверить, остается ли дело прибыльным.
Банковское дело было в те времена более личным,
чем сейчас.
— Джимми, ты опять перебрал.
— Это ерунда, парень.
— Нет, Джимми, это не ерунда. Ты перерасходо­
вал 312 долларов.
— Я нс мог перерасходовать. Я только что выдал
вам на хлеб с маслом. Вероятно, вы где-то подзадер­
жали взнос, так что чеки появились раньше, и вы
теперь смогли бы вмазать мне кипу комиссионных
за перерасход.
— Охолонись, Джимми. Когда ты делал взнос?
— Вчера. Семь сотен. Отдал их той хитрой черно­
кожей девице с волосами-афро.
— Ага, вижу этот платеж. Но ты все еще превыша­
ешь кредит.
— Парень, ты меня изводишь, в самом деле изво­
дишь!
— Джимми, когда ты в последний раз проверял
свой счет?
— Только этого не надо. Эта ф орм а— настоящий
кошмарный глюк. У меня от нее головная боль.
— Принеси три последних выписки, и я попрошу
бухгалтера сверить для тебя твой счет.
— Круто! Ты отменишь сборы за перерасход?
— Ни разу. Принеси с собой 312 баксов.
— Фашист.
Местный банк был также тем учреждением, куда
вы ходили, чтобы купить новый дом. И он оставался
тут же, когда дом был выкуплен.
Клиент приходил в офис, заполнял заявку, и, если
она одобрялась, мы финансировали 75-80% покупки.

68
S. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : т а й н о е н а ч а л о

Получатель ссуды должен был заплатить остальное.


Когда кредит был одобрен, мы выписывали фонды,
чтобы депонировать их в нужный момент, и заносили
ссуду в свои записи, где она зарабатывала банку про­
центную ставку по ипотечному займу.
Я уверен, что где-то по-прежнему сохранились бан­
ки, которые предлагают персональное обслуживание
вместо того, чтобы кто-то на Филиппинах обсуждал
с вами вашу кредитную карту. Однако эта картинка
помещена здесь, чтобы подчеркнуть, что банковское
дело — в частности ипотечное банковское кредитова­
ние — переменилось.
Банки начали продавать ссуды инвесторам, про­
должая обслуживание ссуд. Иными словами, полу­
чатель ссуды продолжал делать выплаты по ипотеке
банку, который предоставил ссуду, однако платеж пе­
ресылали инвестору, который купил ее у банка. Ин­
весторами, как правило, были крупные пенсионные
или инвестиционные фонды.
Это изменение в ипотечном кредитовании было
только началом.
Группа ведущих банкиров вскоре превратит бан­
ковские манипуляции с ипотекой в раковую опухоль,
которая сожрет всю отрасль заживо. Что было дальше,
изложено в более раннем начале нашей истории в ста­
тье «Финансовый кризис: взгляд к фокуснику за кули­
сы» — хронике людей и учреждений, разработавших
текущий кризис. Кризис, который был спланирован.

Японцы
Стоял 1985 год, и Страна восходящего солнца была
величайшей страной-кредитором планеты2. Сло­
ва «тойота», «панасоник» и «ямаха» вошли в лекси-

9. Страна-кредитор: когда страна экспортирует больше, чем импор­


тирует, ее баланс внешнеторговых платежей положителен. Ко­

69
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

кон в местах вроде Омахи, Кливленда и Де-Мойна


(Айова). В 1970 году десять крупнейших банков пла­
неты были американскими. К концу 8о-х шесть сре­
ди десятки самых крупных банков стали японскими.
Что произошло?
Японское правительство защищало японские банки
и присматривало за ними так, словно это были корпо­
ративные рок-звезды. Им дозволялось работать с не­
большими количествами резервного капитала, что
давало им преимущества перед другими банками
и позволяло расширять свою долю рынка за счет кон­
курентов ~ основных денежных центров в Нью-Йорке
и Лондоне, представленных двухголовым Дартом Бей­
дером*3 международных финансов — американским
Федеральным резервным банком и Банком Англии4.
Перестрелка в О. К. Коррал5 была ничем по срав­
нению с тем, что предстояло финансовым самураям
из Токио.
В 8о-х годах правительства разных стран устанавли­
вали разные правила относительно того, какое коли­
чество резервного капитала должны поддерживать их
банки. Предполагалось, что эти правила обеспечива­
ют, чтобы у банков было достаточно резервов, позво­
ляющих защищать себя и своих вкладчиков от непога­
шенных ссуд. Эти «стандарты достаточности капита­
ла» (в России — норматив №1, устанавливаемый Ц Б .
На 2012 год составляет не менее ю%.— Прим, ред.) были

гда она импортирует больше» чем экспортирует» она становит­


ся нацисй-должником.
3. Дарт Бейдер— персонаж фильма «Звездные войны», главнокоман­
дующий Имперской армией. Один из самых известных злоде­
ев мирового кинематографа.
4. См.: Thayer Watkins. The Bubble Economy of Japan. San Jose State Uni­
versity, Department of Economics. Sjsu.edu.
5. Перестрелка в О . К. Коррал — бой в Томбстоуне, Аризона, зб ок­
тября 1881 года, получивший широкую известность благодаря
фильму Джона Форда «Моя дорогая Клементина».

70
8. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : т а й н о е н а ч а л о

установлены в качестве доли от активов банка. Иными


словами, если требования достаточности капитала со­
ставляли 8% и у банка было 8000000 долларов капитала,
они могли распространить свой баланс на юо миллио­
нов долларов активов (в виде ссуд и других инвести­
ций). Однако допустим, что требования достаточности
капитала составляют 4%. Тот же самый банк с теми же
восемью миллионами долларов мог бы расшириться
до 200 миллионов долларов в займах и других акти­
вах, создавая намного больший доход и намного боль­
шую прибыль банку. Если бы требования достаточности
капитала составляли ю%, этот же банк смог бы выдать
займов только на 8о миллионов. Меньше займов, мень­
ше прибыль. Вы видите картину: требования достаточ­
ности капитала указывали, какой объем активов может
обслуживать банк. А объем активов определял, каков
будет доход, который банк заработает.
Японские банки имели низкие требования доста­
точности капитала. Один центральный банкир сооб­
щал, что они составляли 3%. Другие говорили о ше­
сти6. Так или иначе, они были низкими. Низкие
требования достаточности позволяли иметь больше
активов, что, в свою очередь, создавало больший до­
ход. Возросший доход позволял им предлагать более
низкие процентные ставки по займам, чем могли по­
зволить себе конкуренты. Их доля на рынке росла.
Со временем японские банки стали Годэиллой ме­
ждународных финансов. Такое положение не устраи­
вало Алана Гринспена, только назначенного пред­
седателя Федерального резервного банка, который
решил вопрос как подобает главарю мафии, на чью
территорию влезли якудза.
Заняв трон Федерального резервного банка, Грин­
спен, жалуясь на преимущества, которыми пользо­

6. См.: Antonio Randazzo, Michael Flynn, Adam B. Summers. Avoiding an


American 'Lost Decade': Lessons from Japan's Bubble and Reces­
sion. Reason Foundation. February 2009. Reason.org.

71
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

вались японские банки, обратился к своим брать-


ям-по-монете из Банка Англии и заключил с ними
двустороннее соглашение, устанавливающее мини­
мальные стандарты достаточности капитала для бан­
ков С Ш А и Великобритании7. Затем они совместно
объявили своим японским братьям, что те лишатся
доступа на западные рынки, если только не согласят­
ся на международные стандарты достаточности ка­
питала.
Японцы, которых в это соглашение тащили как со­
баку под душ, подписали его 15 июля 1988 года вместе
с центральными банкирами девяти других промыш­
ленно развитых стран, установив «международные...
правила, определяющие достаточность капитала ме­
ждународных банков»8.
Соглашение было подписано в склонном к таин­
ственности Банке международных расчетов в Базе­
ле, Швейцария, и с тех пор упоминалось как Базель­
ское соглашение. Однако с тех пор, как в 2004 году
было подписано второе соглашение (которое мы об­
суждали в «Взгляд к фокуснику за кулисы»), это со­
глашение стали называть «Базель-i», а соглашение
2004 года— «Базель-2».

Банк международных расчетов


В двух предыдущих статьях, посвященных финансо­
вому кризису, я рассматривал Банк международных
расчетов и сейчас воспользуюсь цитатами из них.
Сначала— «Взгляд к фокуснику за кулисы»:

7. См.: Patrick S. J. Garmack, Bill Still. The Money Masters: How Interna­
tional Bankers Gained Control o f America. Avc Maria, FL: Royalty
Production Company, 1998.
8. Basel Committee: International Convergence o f Capital Measurement
and Capital Standards (Updated to April 1998). Bank for Interna*
tional Settlments. July 1988. B IS .org.

72
S. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : т а й н о е н а ч а л о

Центральные банки — это финансовые учрежде­


ния, находящиеся в частной собственности, управ­
ляющие денежной политикой государства и создаю­
щие деньги страны. Банк международных расчетов
(Б М Р ), расположенный в Базеле, Швейцария,— это
банк центральных банкиров. На планете имеются
тридцать пять центральных банков, являющихся
его членами, но Б М Р управляется советом директо­
ров, составленным из элиты центральных банкиров
одиннадцати государств ( С Ш А , Великобритания,
Бельгия, Канада, Франция, Германия, Италия, Япо­
ния, Швейцария, Нидерланды и Швеция).
Б М Р, созданный в 1930 году, принадлежит цен­
тральным банкам, которые в него входят и которые,
опять же, являются частными учреждениями. Зда­
ния и сооружения, которые используются банком,
неприкосновенны. Ни один представитель властей
Швейцарии не может войти на территорию банка
без ясно выраженного согласия банка. Банк осуще­
ствляет надзор и полицейскую власть над своими по­
мещениями. Банк пользуется иммунитетом от уго­
ловной и административной юрисдикции. Иными
словами, они над законом.

А также из второй статьи, «Банк Гитлера становит­


ся всемирным»:

Однако Банк международных расчетов (B IS ) ... ни­


когда не считал прозрачность одной из своих кор­
поративных ценностей. В действительности, учиты­
вая фашистское наследие учреждения, прозрачность
не была здесь ценностью вовсе. Известный в свое вре­
мя как банк Гитлера, Банк международных расчетов
работал рука об руку с нацистами в том, чтобы облег­
чить перевод золота из оккупированных нацистами
стран в Рейхсбанк, держа свои линии открытыми для
международного финансового сообщества во время
Второй мировой войны.
...Он существует как суверенное государство. Его
персонал и их документы обладают дипломатической
неприкосновенностью. Банк или зарплаты его сотруд­

73
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

ников не облагаются налогами. Его территория об-


ладает суверенитетом, как и здания и офисы. Прави­
тельство Швейцарии не имеет правовой юрисдикции
над банком, и ни одно правительственное учрежде­
ние или агентство не наблюдает за его деятельностью.

«Базель-1»

«Базель-i» определил требования минимальной до­


статочности капитала для десяти центральных бан­
ков, подписавших соглашение: Бельгии, Канады,
Франции, Италии, Японии, Нидерландов, Велико­
британии, С Ш А , Германии и Швеции (Швейцария
присоединилась позднее).
Был установлен стандарт: банки должны были под­
держивать капитал в размере 8% своих активов. О д­
нако не все активы были одинаковы согласно этому
договору. «Базель-i» учредил особую систему сопо­
ставления риска различных активов и ссуд— это ста­
ли называть «активы, оцененные по степени риска».
Например, займы бизнесу требовали более высокой
доли резервного капитала, чем ипотечные ссуды9.
В результате банки начали сокращать займы бизнесу
и сосредоточились на том, чтобы расширить портфе­
ли ипотечных займов10.
Что касается японских банков, им оставалось лишь
приспосабливаться. Правда, индекс Nikkei (японский
фондовый рынок) в тот момент испытывал бум, так
что им это не казалось большой проблемой. В пери­
од между 1984 и 1989 годами Nikkei поднялся от 11500
до 38900 пунктов. По мере того как ценные бумаги

9. См.: Capital requirements and Bank Behavior: The Impact o f the Ba­
sel Accord. Bank of International Settlements. April 1999. B IS .org.
10. C m.: Linda Allen. «The Basel Capital Accords and International Mort­
gage Markets: A Survey of the Literature», Stem School o f Business,
New York University. December 2003. NYU.edu.

74
3. ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС: ТАЙНОЕ НАЧАЛО

росли в цене, увеличивалась стоимость и основной


массы капитала японских банков, состоявшая боль*
шей частью из ценных бумаг11.
Все было замечательно. Сакэ лилось рекой, гейши
танцевали, банкир-сан был счастлив. Однако хоро­
шие времена длятся недолго. Менее через год, в мае
1989 года, Nikkei начал падать, опустившись в конце
концов ниже 8ооо пунктов*12.
Куда пошел Nikkei, туда же последовала и структу­
ра банковского капитала. Вниз они устремились, об­
рубая способность банков предоставлять займы и за­
тянув всю японскую экономику в рецессию, ставшую
известной как «потерянное десятилетие».
Вы не переступаете дорогу Федеральному резерв­
ному банку и Банку Англии так чтобы вам это сошло
с рук. Только не на этой планете.
С американскими банками история была иная. Но­
вые стандарты достаточности капитала, заложенные
в «Базеле-i», содержали лазейки, сквозь которые аме­
риканские банкиры могли мчать свои «порше» к бо­
нусам, превышавшим по объему бюджеты нескольких
стран третьего мира.

Намерения «Базеля-1»
Различные авторы называли «ненамеренными» по­
следствия соглашения «Базель-i».
В самом деле?
Гринспен не только заседал в совете директоров
Банка международных расчетов, он также, разумеет­
ся, был и председателем Федерального резервного бан­
ка. На этом посту он удерживал процентные ставки

И. См.: прим. 1 выше.


12. См.: «2nd L D : Nikkei Plunges Nearly 5%, Briefly Drops Below 8,000»
The Free Library by Farlex. January 15,1989 TheFreeLibrary.com.

75
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

подавленными на ненормально низком уровне, введя


Америку в своего рода смертельный запой избыточно­
го кредитования; добился принятия Закона о местных
реинвестициях, который обязывал выдавать ипотеч­
ные займы каждому, кто демонстрировал способность
дышать (а также кое-кому, кто не демонстрировал);
и совместно с Робертом Рубином и Ларри Саммерсом
яростно сражался против попыток регулировать взры­
вообразное расширение рынка токсичных финансо­
вых инструментов под названием «деривативы».

Деривативы
Деривативы — то, что Уоррен Баффет называл «фи­
нансовым оружием массового поражения» — это фи­
нансовые продукты, которые, как представляет­
ся, были импортированы из весьма, весьма далекой
от нас галактики13.
Деривативы — это финансовые инструменты, за­
имствующие свою стоимость из какого-то стоящего
за ними актива. Пример деривативов, о котором вы
недавно слышали: ценные бумаги, обеспеченные ипо­
течным займом (закладной).
Вот как это работает. Ипотечные ссуды собира­
ют вместе и законно объединяют в финансовый до­
кумент под названием «ценная бумага». Это значит,
что теперь имеется формальный сертификат, пред­
ставляющий группу ипотечных ссуд. Инвестор поку­
пает эту ценную бумагу. Она приносит инвестору до­
ход, который определяется процентными ставками
ипотечных займов, стоящих за ним.
Вы видите, откуда берется название: финансовый
инструмент, ценная бумага, обеспечивается заклад­
ными.

13. См.: «Buffet Warns on Investment „Time Bomb4*. British Broadcasting


Association». March 4, 2003. B B C .C O .u k .

76
S. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : т а й н о е н а ч а л о

Деривативом она называется потому, что заимству­


ет (англ, derive) свою стоимость из стоящих за ней ак­
тивов (ипотечных займов).
Что ж, каковы были намерения центральных банки­
ров, когда они соорудили «Базель-i»? Одним было —
остановить японские банки. Миссия выполнена.
Другое было очевидно: урезать предоставление
займов деловым корпорациям, сосредоточив внима­
ние и аппетиты тех же самых займодателей на увели­
чившемся доходе и бонусах, доступных при инвести­
ровании в ценные бумаги, обеспеченные ипотекой.
В рамках «Базеля-i» банки были обязаны для инве­
стиций в ипотечные займы иметь лишь половину ка­
питала, требуемого для займов корпорациям. Ины­
ми словами, в ипотечные займы они могли вложить
в два раза больше, чем в займы корпорациям, с одним
и тем же количеством капитала.
Что же еще, по мнению банкиров в Базеле, должно
было произойти кроме взрывного расширения ипо­
течного кредитования? Разумеется, ничего иного.
А позднее, когда кредиторы начали покупать стра­
хование кредитов для ценных бумаг, обеспеченных
закладными, требования к достаточности капитала
были понижены еще сильнее и это подлило еще бен­
зина в разгорающийся пожар кредитных спекуляций.

Кредитные дефолтные свопы


На самом деле это не называли страхованием креди­
тов. Для этого явления использовали еще одно ино­
планетное название — кредитные дефолтные свопы,
но по сути оно было именно этим. Вот как складыва­
ется этот кусочек загадки.
Банк покупает у страховщика контракт, который
покрывает кредитный риск дериватива. Иными сло­
вами, банк будет платить взнос страховой компании —
как если бы платил страховую премию — и, если цен-

77
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

нал бумага окажется несостоятельной, если займ


не будет выплачен, страховая компания будет обяза­
на компенсировать банку потери14.
Когда банки покупали кредитные дефолтные сво­
пы для своих деривативов у страховой компании
с рейтингом А А А , сами деривативы также получа­
ли рейтинг А А А 15. Когда деривативы получали рей­
тинг А А А , требования к достаточности капитала
у банков — уже пониженные потому, что деривати­
вы были обеспечены ипотечными займами,— пони­
жались еще сильнее, освобождая еще больше капита­
ла, что позволяло им купить еще больше деривативов,
что, в свою очередь...
Была только парочка небольших проблем. Кредит­
ные дефолтные свопы — технически, не будучи стра­
хованием,— были абсолютно бесконтрольны. Это
означало, что страховые компании, которые их вы­
пустили,— вспомните Американскую страховую груп­
пу ( a i g ), которая была крупнейшей страховой ком­
панией мира с рейтингом А А А , а теперь осталась мне,
да тебе, да нам с тобой, — не имели резервов доста­
точных, чтобы компенсировать ущерб в случае если
триллионы долларов в деривативах, которые они за­
страховали, оказались не обеспечены16.
Другая заключалась в том, что с принятием зако­
на о местных реинвестициях ипотечный рынок за­
топили субстандартные займы (заемщики с плохой
кредитной историей, низким доходом, низкими пер­
воначальными взносами или отсутствием таковых).
Именно эти займы объединяли в ценные бумаги,
обеспеченные закладными, на триллионные суммы

ц . См.: «Credit Default Swaps Explained», EconomicsHelp.org. Novem­


ber 11, 2008.
15. См.: «Frank Partnoy: Derivative Dangers», National Public Radio.
March 25, 2009. N P R .org.
16. C m .: Andy Kessler. «Have We Seen the Last o f the Bear Raids?» Wall
Street Journal. March 26, 2009. W JS.com .

78
3. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : т а й н о е н а ч а л о

и продавали фактически каждому крупному бан­


ку на планете, так что международная финансовая
структура стала чревата катастрофой. Именно в этот
момент центральные банкиры мира, первоначально
подготовившие эту сцену, вновь собрались в Банке
международных расчетов в Базеле и выпустили свод
правил, известный как «Базель-2».
В соглашение «Базель-2» было включено правило
бухгалтерского учета, которое называлось «рыночная
переоценка» — и которое поставило всю финансовую
систему планеты на колени («рыночная переоценка»
разобрана в статье «Взгляд к фокуснику за кулисы»).
«Рыночная переоценка» сыграла роль выдергива­
ния предохранителя из гигантской ручной гранаты,
составленной из токсичных деривативов объемом
в триллионы долларов.
2 апреля 2009 года на встрече мировых лидеров
в Лондоне на стол легла последняя карта: в ужасе
перед возможными последствиями всемирного фи­
нансового коллапса они согласились на план учре­
ждения глобальной финансовой диктатуры в Банке
международных расчетов, получившей название «Со­
вет по финансовой стабильности». Именно это, доро­
гие друзья, и было целью с самого начала.
Если мы хотим быть реалистами, нам следует при­
знать, что Гринспен — вместе с группкой монетар­
ных джихадистов вроде Полсона, Рудина, Саммерса
и Гайтнера — заложили бомбу в «Базеле-i», подожгли
фитиль, добившись, чтобы какое бы то ни было су­
щественное противодействие было устранено, затем
подорвали ее с помощью «Базеля-2». За взрывом по­
следовал всемирный финансовый путч, который был
завершен в апреле.
Для того чтобы фитиль догорел, а бомба взорва­
лась, требуется время, однако, если рассмотреть си­
туацию как хорошо подготовленный план, намере­
ния представляются неизбежными: этот финансовый
кризис был спланированным кризисом.

79
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

История того, как «Базель-з» породил всемирный


финансовый кризис и как был создан Совет по фи­
нансовой стабильности, подробно изложена в моих
предыдущих статьях «Финансовый кризис: взгляд
к фокуснику за кулисы» и «Банк Гитлера становит­
ся всемирным».
4. Связь с «Голдман»
А в гу с т 2009

Ы Т Ь войне. Я уверен в этом. Нет, не с Ираном.


Б Хотя хотел бы я представить Махмуда-никогда-
не-надену-гал стука Ахмад и неджада женщине, кото­
рую я встретил несколько лет тому назад. Она и ее
сестра-близнец были субъектами экспериментов, ко­
торые делал полоумный нацист, доктор Йозеф Мен-
геле. Менгеле пытался с помощью синтетического
красителя изменить цвет роговицы глаза. Женщина
ослепла. Ее сестра погибла в Освенциме. Махмуд, по­
лагающий, что Холокост —-это вымысел, явно поза­
был расплатиться по долгам, проистекающим из вла­
дения мозгом.
Конечно, всего пары сэндвичей не хватает до пик­
ника в Пхеньяне. Но я не думаю, что китайцы по­
зволят Ким Чен Иру и его сыну Ким Чен Ыну, ново­
испеченному шефу тайной полиции, втянуть Запад
в вооруженную конфронтацию на Корейском по­
луострове. Слишком близко от дома, и Вторая Ко­
рейская война явно не на повестке дня в Пекине.
По крайней мере не сейчас.
Нет, это будет война между двумя канонически­
ми учреждениями Америки, к которым трудно по­
добрать что-то более противоположное друг другу:
журнал «Роллинг стоун», голос американской рок-
культуры, и одетый в приличествующие банкиру ко­
стюм в тонкую полоску от Армани инвестиционный
банк «Голдман Сакс». «Роллинг стоун» недавно опуб­

81
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

ликовал статью, озаглавленную «Великая американ­


ская пузыренадувательная машина»,— составленное
Мэттом Тайбби мастерское разоблачение алчности
и коррупции «Голдман», проявляющихся в создании
нескольких инвестиционных «пузырей», сделавших
компанию и ее партнеров — термин «богатыми как
нечистоты» приходит на ум,— однако имевших опу­
стошительные последствия для американцев и аме­
риканской экономики1.
Эти два слова лично я использую вместе очень
редко. Для меня в том, что люди делают деньги, нет
проблемы — тонны денег, вагоны денег, баржи налич­
ности. Но это требует определенного присутствия
этики, определенного чувства морали и немного от­
ветственности по отношению к собрату-человеку.
Мне сказали, что «Голдман» готовит ответ. Оста­
ется гадать, пойдет ли трещинами гламур Уолл-стрит
и выйдут ли они с изрыгающими пламя пиар-пуле*
метами наперевес, пытаясь объявить Тайбби марги­
налом?
Как известно тем, кто следил за моими недавни­
ми публикациями о финансовом кризисе, я указывал
на слегка чересчур-чисто-случайное присутствие ру­
ководителей «Голдман» в порождении финансового
кризиса. Сам Макиавелли гордился бы этим не чем
иным, как бескровным захватом финансовых систем
планеты. А парни из «Голдмана» уверенно сыграли
в этом свою роль.
В то время как я привлекал внимание к некото­
рым среди ключевых фигур, Тайбби снял шелуху с не­
скольких из инвестиционных схем банка, заодно раз­
облачив армию выходцев из «Голдман», всплывших
на ключевых позициях принятия решений во вселен­
ной кредитов, инвестиций и финансов.

1. Matt Taibbi. «The Great American Bubble Machine», Rolling Stone, July
9-23, 2009. C m .: «Ihibbi's Takedown of Vampire Squid* Goldman
Sachs»,. April 5, 2010. RollingStone.com.

82
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

Ориентация его работы не позволила ему осве­


тить некоторые имена, которые я упомяну далее.
Однако его статья, представляющая собой тщатель­
ное исследование, связывает Голдман с практически
каждым значительным несчастьем, от Великой де­
прессии до спекуляций нефтяными фьючерсами в ка­
нун прошлогодних выборов, загнавшим цену на бен­
зин в стране многочисленных автострад выше пяти
долларов за галлон. С другой стороны, предметом
моего рассмотрения является мировой финансовый
кризис. Тропинки наших исследований пересеклись
в нескольких ключевых пунктах.
Пунктах, напоминающих великого Гордона Гек-
ко — героя Майкла Дугласа в культовом фильме
«сУолл-стрит» Оливера Стоуна. Красуясь перед сове­
том директоров и прохаживаясь вверх и вниз между
рядами кресел на собрании акционеров «Телдар Пэй-
пер», Дуглас, словно бы вручая скрижали с заповедя­
ми на горе Уолл-стрит, делится с ними философией
успешного инвестиционного банкира:
«(Алчность хороша. Алчность права. Алчность ра­
ботает. Алчность проясняет и ухватывает суть духа
эволюции»2.
Точно, детка.
Но не усмотрится ли здесь чего-то большего, чем
просто алчность? Не являются ли питомцы «(Голд­
ман Сакс» частью более широкого замысла, не только
набившего их карманы плодами коррупции, которую
раскрывает Тайбби, но и способствовавшего всемир­
ному финансовому захвату власти — захвату власти,
передавшему контроль над финансовыми делами
планеты в руки маленькой группки центральных бан­
киров, устраивающих тайные встречи в Ватикане ме­
ждународных финансов— Банке международных рас­
четов в Базеле, Швейцария? 3

3. Уолл-стрит. Выпущен в декабре 1987 года студией 20th Century Fox.


Режиссер — Оливер Стоун.

83
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Если у вас имеется подозрение, что банкиры управ­


ляют Вашингтоном, то прислушайтесь к вашим Каль­
винам. Поскольку, хотя все и начинается в округе
Колумбия, это всемирная история, и она разворачи­
вается прямо у вас на глазах— если вы готовы видеть.

Роберт Рубин
Начать эту часть истории было бы можно с Ген­
ри Фоулера, который, покинув пост министра фи­
нансов США в 1969 году, стал партнером в «Голд­
ман Сакс». Но в 90-х годах и позднее дела делаются
не так. О нет. Теперь последовательность иная. Фото­
графии Роберта Рубина неизменно напоминают мне
героя мультфильмов Друпи. Кажется, что он посто­
янно чем-то расстроен. Трудно представить причину
этого горя, учитывая пятьдесят миллионов долларов
компенсации, полученной им от предыдущего рабо­
тодателя (Ситигруп). Возможно, это потому, что фи­
нансовый сайт MarketWatch недавно назвал его одним
из «десяти наиболее неэтичных людей в бизнесе»3.
К нашей истории имеет непосредственное отно­
шение тот факт, что, отработав двадцать шесть лет
в «Голдман Сакс», дослужившись до позиции сопред­
седателя, Рубин перебрался в Вашингтон при админи­
страции Клинтона в качестве помощника президента
по экономической политике. Надо полагать, Билл рас­
чесал как следует прикосновение Уолл-стрит, посколь­
ку в январе 1995 года он назначил Рубина семидесятым
министром финансов Соединенных Штатов Америки.
Так было положено начало тому, что «Нью-Йорк
тайме» назвала «Government Sachs»3 4.

3. Си.: Thomas М. Kostingen. «The ю Most Unethical People in Business»,


Marketwatch.com January 15, 2009.
4. C m .: Julie Creswell Sc Ben White. «The Guys from „Government Sachs4*»,
New York Times. October 7, 2008. В заголовке присутствует игра

84
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

Пробным знаком пребывания Рубина на посту


в Вашингтоне было разрегулирование — в частности
упразднение регулирования финансовой отрасли.
Давайте спустим ее с поводка. Пусть большие соба­
ки подкормятся. Пусть заработают. Им нужно опла­
чивать свои порше. Работая совместно с Гринспеном,
Рубин удерживал процентные ставки неоправдан­
но низкими и обеспечивал, чтобы регулирующие
ограничения отстреливали, словно жертв уличной
стрельбы из автомобиля в Лос-Анджелесе. Закон Глас-
са-Стигалла — наиболее яркий пример. Образец за­
конодательства времен Великой депрессии, который
удерживал инвестиционные банки и коммерческие
банки от фискального инцеста, был отменен — с об­
винениями в том, что закон не согласуется с глобаль­
ной финансовой структурой.
Во что он не укладывался на самом деле — так это
в замысел открыть шлюзы ничем не сдерживаемой
банковской спекуляции, которая подготовила от­
расль к финансовой Хиросиме.
В этой стране требуется очень много власти
и очень много влияния, чтобы отменить федераль­
ный закон — в особенности такой закон, который хо­
рошо служил стране в течение семидесяти лет. Одна­
ко Рубин — с небольшой помощью своих приятелей
Алана Гринспена и Ларри Саммерса— сделал это.
Эти и другие сходные действия помогли проло­
жить дорогу экономическому кризису, который вско­
ре затопит всю планету.

Лопнул пузырь на рынке жилья. Индустрия финан­


совых услуг стала подопечным государства. Стра­
ховые компании и производители автомобилей ба­

слов. В английском языке его можно понять на слух как «пра­


вительство Сакса» или — в резкой и грубой форме — «прави­
тельство делает грубые и глупые ошибки, не исполняя того,
что от него ожидается».

«5
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

лансируют на грани банкротства. Потребительские


кредиты истощаются вместе с доверием потребите­
лей. Банки перестали ссуживать деньги, а большие
корпорации — увольнять работников. Фондовый ры­
нок опустился до пятилетнего минимума. Но посре­
ди величайшей финансовой паники со времен Вели­
кой депрессии рынок единственного актива остается
стабилен: безупречная репутация Роберта Рубина,
бывшего министра финансов и непреходящего эко­
номического гуру Демократической партии.
...Однако финансовое разрегулирование, которое
позволило рынкам перекипать, началось задолго
до того, как президент Джордж В. Буш принял офис.
Т р и решения, имеющих отношение к распаду рын­
ков... могут быть отнесены на счет Рубина.
Тимоти Ноа5

Мексика
Отвлечемся на минуту: когда Рубин был в жГолдман»
сопредседателем, фирма выпустила для мексиканского
правительства облигации на миллиарды долларов. Ко­
гда несколько лет спустя мексиканское песо обруши­
лось, Рубин, будучи уже министром финансов СШ А,
разработал и воплотил в жизнь операцию по спасению
банка налогоплательщиками— которая согласно отче­
там сберегла «Голдман» кругленькие четыре миллиар­
да долларов. Своего рода генеральная репетиция на­
бега на государственное казначейство США, на сумму
триллион долларов, организованного Хэнком Полсо­
ном — в рамках которого десятки миллиардов долла­
ров были влиты в утробу, из которой он вышел,— ма­
маши Голдман. Но к этому мы подойдем позже.
Рубин сделал больше, чем просто пробил дорогу
финансовому армагеддону на пару с маэстро Грин­

5. Timoty Noah. «Robert Rubins Free Ride», Slate.com. October 30,2008.

86
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

спеном. Его питомцы помогли обеспечить, что*


бы кризис развивался так, как было запланирова­
но, и чтобы он разрешился появлением глобального
финансового диктатора, который — приготовьтесь
к шоку — также является выходцем из «Голдман».
Но я снова забегаю вперед себя.

Помощники
Саммерс
Будучи в министерстве финансов, Рубин выпесто­
вал двух протеже, которые помогли ему подготовить
программу выкупа проблемных активов объемом
в несколько триллионов долларов и которые сегодня
отвечают за финансовую политику США: Ларри Сам­
мерса и Тимоти Гайтнера.
Саммерс, хотя и не является формально выходцем
из «Голдман», вполне может считаться сертифициро­
ванным клоном Рубина по части разрегулирования.
Он был главным экономистом Всемирного банка в нача­
ле 90-х, а затем служил заместителем Рубина в мини­
стерстве финансов США. Когда Рубин покинул пост,
Саммерс получил полный контроль над казначей­
ством на протяжении последних полутора лет адми­
нистрации Клинтона. Сегодня Саммерс возглавляет
Национальный совет по экономике, а значит, занима­
ет командную позицию в качестве старшего советни­
ка президента Обамы по внутренней и внешней эко­
номической политике.

Гайтнер
Тимоти Гайтнер, подобно Саммерсу, работал на Ру­
бина в министерстве финансов при администрации
Клинтона и считался фаворитом Рубина. Он оставал­
ся под началом Рубина, а затем подхватил влиятель­
ный пост председателя Федерального резервного бан­
ка в Нью-Йорке. Именно Рубин обеспечил ему вход

87
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

на эту должность и именно Рубин связал его с Оба­


мой, который назначил Гайтнера министром фи­
нансов. На случай если у кого-то остались сомнения
по поводу предметов преданности Гайтнера, на Уолл­
стрит и внутри кольцевой автодороги Вашингтона
широко известно, что документы на его усыновление
«Голдман» подал многие годы тому назад.

В интервью от 3 июля 2009 года бывшему помощ­


нику министра финансов С Ш А Полу Крэйгу Ро­
бертсу задали вопрос: «работает ли министр финан­
сов С Ш А для народа или для банковской системы
Уолл-стрит?». На что он ответил: «Он работает
на „Голдман Сакси»6.

Итак, для тех кто полагал, что Рубин покинул сцену


экономической политики С Ш А : подумайте еще раз.
Поскольку не только самого Рубина называли совет­
ником президента Обамы, но и одна из его поклон­
ниц, Кристина Роумер, была назначена председате­
лем Группы экономических советников Белого дома.
Даже сегодня бывший сопредседатель «Голдман»
консультирует Обаму за кулисами, а его питомцы от­
вечают за министерство финансов США (Гайтнер),
Совет по экономике при Белом доме (Роумер), а так­
же Национальный совет по экономике (Саммерс). Со­
вет по экономике при Белом доме состоит из ученых,
предоставляющих президенту экономические данные
и другие сведения по внутренним и международным
финансовым вопросам. Национальный экономиче­
ский совет объединяет ключевых игроков в админи­
страции и глав ведомств, чтобы координировать и от­
слеживать исполнение экономической политики ад­
министрации. Его директор (Саммерс) — старший
советник президента по экономическим вопросам.

6. «On the Edge with Max Keiser*, Max Keiser Internet financial program.
July 3, 2009. MaxKeiser.com

88
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

Вы могли бы подумать, что подобрав здесь такую


команду, «Голдман» поставил Белый дом под кон­
троль. Но здесь Обама очевидно продал два по цене
одного. Вдобавок к Рубину другой бывший сопредседа­
тель «Голдман», скандально известный Джон Корзин,
также был главным экономическим советником Оба­
мы. В действительности, он был в списке кандида­
тур на пост министра финансов. Но Рубин выиграл,
и турне досталось Гайтнеру.
Учитывая, что работники «Голдман» дали Обаме
больше денег (994 тыс. долларов), чем любая иная
коммерческая компания в С Ш А , и что Белый дом
утопает в питомцах «Голдман», не стоит удивляться,
что дом 1600 на Пенсильвания-авеню считают одним
из наиболее важных операционных отделений банка7.

Паттерсон
Уже поставив Белый дом под контроль, Гайтнер про­
должил набивать министерство финансов людьми
из «Голдман». Очередного голдманита он сделал сво­
им руководителем аппарата. Марк Паттерсон должен
был помогать ему ворочать правительственным фи­
нансовым цирком. Паттерсон оставил свою лакомую
должность вице-президента «Голдман» по связям с прави­
тельством— что означает, что он был главным лобби­
стом этого инвестиционного банка— чтобы стать вто­
рым по влиянию человеком в министерстве финансов.
Знаю, знаю. Обама сказал, что не потерпит лобби­
стов в своей администрации. Но Марк — член семьи.
Своего рода брат по фискальности. Альфа-Дельта-
Гол дман.

Генри Полсон
Но до Обамы был Буш. И в этот столь подходящий
момент, перед тем как в 2007-м новости о финансо­

7. См.: «Barak Obama: Top Contributors», Center for Responsive Politics.


July 13, 2009. OpenSecrets.org

89
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

вом кризисе хлынули в средства массовой информа­


ции, новый главный исполнительный директор в «Голд­
ман» сошел со своего трона на Уолл-стрит, чтобы
приехать в Вашингтон и помочь своему правитель­
ству поправить финансовые дела страны.
Хэнк, мы тебя любим.
При взгляде из залов заседаний советов директо­
ров Уолл-стрит блицкриг Генри Полсона на столицу
страны выглядит более чем эффектно. Джордж Пат­
тон в костюме банкира. С той разницей, что Паттон
сражался с реальным врагом. Не таким, которого со­
здал он сам.

На врунишке горят штанишки


Сначала он использовал пиар для того, чтобы успоко­
ить массы. Когда в августе 2007-го кризис начал раз­
ворачиваться, Полсон заверил американский народ
в том, что проблемы субстандартных ипотечных зай­
мов не стоят внимания, так как вследствие мощной
глобальной экономики из-под контроля они не выйдут.
Рейтере: министр финансов С Ш А Генри Полсон
заявил в среду, что влияние негативных последствий
субстандартных ипотечных займов на рынок ограни­
чено и что глобальная экономика так же сильна, как
она была на протяжении десятилетий8.
О нет.
Спустя два месяца фондовый рынок достиг макси­
мума, за которым последовал крах, уничтоживший
триллионы долларов. В июле 2008 года, после паде­
ния банка «ИндиМак», Полсон заявил обществу, что
банковская система безопасна и что ситуация «управ­
ляема»9*.Двадцать пять банков разорились в 2008 году.
Ш естьдесят четыре банка сгинули за первые шесть

В. David Lawdcr. «Paulson Sees Subprime Woes Contained», Reuters.com.


August 1, 2007.
9. C m.: Randall Mikkelsen. «Banks Sound but Economy to take Time:
Paulson», Reuters.com. July 21, 200S.

90
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

с половиной месяцев 2009 года. Еще 309 в настоящий


момент числятся «проблемными банками»10.
В действительности, согласно заявлению пред­
седателя Федеральной корпорации по страхова­
нию вкладов (FDIC) Шейле Бэйр, сделанному в мар­
те 2009 года, если корпорация не получит больше
средств, им придется прекратить существование.
«Без дополнительных средств, превышающих ре­
гулярные оценки, согласно текущим показателям ба­
ланс фондов достигнет нуля»11.
В интервью телепрограмме Meet the Press 10 августа
2008 года Полсон заявил, что не будет вкладывать
какой бы то ни было капитал в «Фэнни Мэй» или
«Фредди Мак»*1213
.
Спустя три недели он их выкупил, выделив на фон­
ды по спасению 200 миллиардов долларов; 6о милли­
ардов уже были потрачены12.
В моем детстве такого парня называли «навозным
художником». Это не остановило парня от совершен­
ного средь бела дня разграбления казначейства С Ш А ,
которое заставило бы Дилинджера изойти слюной
от зависти.

ю . F D IC -in su red in stitu tion s Lost $37 B illion in the secon d Q u a te r o f


2009», F D IC .gov. A u gu st 27, 2009.
lx. Alison Vekshin. «Bair Says Insurance Fund Could Be Insolvent This Year
(Update 1)». Bloomberg.com. March 4, 2009.
12. Fanni Mae, Freddi Mac— Федеральная национальная ипотечная ас­
социация и Федеральная корпорация по предоставлению ипо­
течных займов. «Фэнни» была основана в 1938 году, чтобы пре­
вращать ипотечные займы в ценные бумаги и продавать их ин­
весторам. «Фэнни» действовала на рынке первичных займов
на постройку жилья. «Фредди» была основана в 1970-м в каче­
стве конкурента «Фэнни Мэй», чтобы облегчить вторичный
рынок ипотеки. Это были предприятия, спонсированные пра­
вительством. Сейчас они находятся под управлением имуще­
ством банкрота, которое осуществляет правительство США.
13. См.: Alison Vekshin and Dawn Kopecki. «Paulson Plans to Ihke Con­
trol o f Fannie, Freddie (Updatei)», Bloomberg.com. September 6,
2008.

91
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Все это время конгресс — Демократический кон­


гресс на тот момент — стоял в сторонке и посматри­
вал, ничего не предпринимая.

ЭдЛидди: Л И Г
Пожалуй, едва ли что-то демонстрирует эту мошен­
ническую схему сильнее, чем правительственная
программа спасения Американской международ­
ной группы ( A I G ) — крупнейшей страховой компа­
нии в стране. 16 сентября 2008 года Полсон выдал
85 миллиардов долларов из ваших налоговых плате­
жей на то, чтобы получить контроль над А И Г. Всю
свою жизнь мечтал получить от правительства имен­
но это: обанкротившуюся страховую компанию14.
Выяснилось, что 85 миллиардов было недостаточ­
но. А И Г продолжала истекать кровью. Так что Дядя
Сэм влил в страховую компанию 182 миллиарда дол­
ларов.
Джефферсон и Адамс рыдают.
Оставляя в стороне щекотливые вопросы кон­
ституционности, многим из нас показалось более
чем любопытным, что, когда правительство выде­
лило займ, А И Г развернулась и раздала его тем бан­
кам, которым у нее были долги. Банком, получившим
наибольшую выплату, был... само собой, «Голдман
Сакс» — милые 13 миллиардов долларов15. Деньги
просто-напросто перекочевали из вашей чековой
книжки — в государственное казначейство, из каз­
начейства— в А И Г , а из А И Г — в «Голдман» (и дру­
гие банки). Естественно, Полсон не выдавал займа,
не убедившись в том, что «Голдман» и остальные
банкстеры не останутся без полного возмещения. Нет,
нет. Он позаботился о том, чтобы переводы осущест­

14. См.: Erik Holm. «AIG Bailout Cost US$i82.5-Billion», Bloomber.com.


March 23, 2009.
15. C m.: Jim Puzzanghera and Tom Hamburger. «Goldman Sachs Defends
!3$*Billion Payment from A I G » , Los Angeles Times. March 21, 2009.

92
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН »

влялись без какого бы то ни было возражения со сто­


роны АИГ или ненужных переговоров между бан­
ками16. Чтобы достичь этого, он внедрил Эда Лидди,
члена правления «Голдман Сакс», на пост главного ис­
полнительного директора АИГ.
Добросердечный г-н Лидди принял должность
за зарплату доллар в год— от АИГ. Однако он разме­
стил свои три миллиона долларов в акциях «Голд­
ман». Круто, правда?
Еще до этого «Голдман» уже сделал миллиарды
на а и г , АИГ об этом не знала. Не знали и клиен­
ты «Голдман». Видите ли, несмотря на тот факт, что
они получили невообразимые по размеру вознагра­
ждения, продавая «застрахованные» АИГ финан­
совые продукты, «Голдман» одновременно прово­
дил короткую продажу АИГ. Понимаете? С одной
стороны, они продавали своим клиентам финан­
совые инструменты, которые имели высокий инве­
стиционный рейтинг потому, что АИГ застрахова­
ла покупателей от потерь. В это же самое время они
делали инвестиционные «ставки» на своих счетах
против АИГ. Согласно оценкам они сделали 4,7 мил­
лиардов долларов, играя против АИГ, в то же самое
время продавая гарантированные АИГ продукты сво­
им клиентам.

Алчность проясняет и ухватывает суть духа эволю­


ции.
Гордон Гекко

Имея за спиной АИГ, Сокрушительный Хэнк про­


рвался вперед.

16. Экстраполяция. См.: Debra Bell, «ю Things You Didn’t Know


About AIC СБО Edward Liddy», U. S. News and World Report.
March 18, 2009.

93
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

«Леман Брозерс»
Полсон разработал стратегию покупки банком
«Джи-Пи Морган» разорившегося «Биэр Стернз»
в августе 2008 года, а также пожертвовал 200 мил­
лиардов долларов на спасение «Фредди» и «Фэн­
ни» в начале сентября. Однако, когда «Леман Бра-
зерс»— основной конкурент «Голдман Сакс»— начал
терять положение, он повернулся к этому слепым ме­
стом. «Леман» обанкротился, и это отправило и без
того понижающийся фондовый рынок в глубокий
спад. На следующий день Полсон помог подготовить
85 миллиардов на программу спасения активов А И Г.
После коллапса «Леман» на Уолл-стрит остались
только два чисто инвестиционных банка: «Голдман
Сакс» и «Морган Стэнли».

Спасение активов
Следующим был конгресс.
Атилла, вождь гуннов, не идет в сравнение с Пол­
соном, его ручным псом Бернанке и их натиском
на конгресс, когда, вогнав его в панику угрозами мя­
тежей и военного положения, они протащили про­
грамму выкупа проблемных активов ( t a r p ) через
палату представителей и сенат— закончив с триллио­
ном долларов в руках на «спасение» банков17.
Действия Конгресса напоминают мне плохую се­
рию фильма о Годзилле, с массами паникующих япон­
ских граждан, спасающихся от изрыгающего пламя
монстра,— который пробирается по городу, сокрушая
здания и пожирая автомобили.
Подготовленный нашими избранными законо­
дателями закон звучит так, словно Политбюро под­
готовило его для Сталина. Они наделили Полсона
абсолютными диктаторскими полномочиями в отно­

17. См.: «Inside the Meltdown», Frontline. February 17, 2009. P B S .org.

94
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

шении денег, выделенных на спасение финансовых


учреждений. В некоторой части TARP звучит следую­
щим образом:

Решения Секретаря, лежащие в рамках данного За­


кона, не пересматриваются, подлежат компетенции
ведомства и не могут пересматриваться каким бы
то ни было судом или каким бы то ни было админи­
стративным учреждением18.

Называть раздачу средств объемом в миллиарды дол­


ларов программой «стимулирования» — просто же­
стокая шутка. Это было чем-то не более сложным,
чем грабеж среди бела дня — кража сотен миллиар­
дов долларов у американских налогоплательщиков
и передача их в руки одетых в безупречные костю­
мы от Армани банкиров ведущих банков Уолл-стрит.
Думаю, вас уже не удивит, что «Голдман Сакс» по­
лучил из фондов TARP круглые десять миллиардов
долларов. А если вы следили за движением средств
из своей чековой книжки и до Уолл-стрит, то вы, воз­
можно, помните, что сперва Банк Америки (Bank o f
America) получил 25 миллиардов. Затем, посреди хао­
са, они согласились выкупить банк «Мерилл Линч».
Выяснилось, однако, что потери «Мерилл Линч» со­
ставляли на 15 миллиардов долларов больше, чем по­
лагали в Банке Америки. Не в последнюю очередь
это было связано с тем, что прямо перед подписани­
ем сделки с Банком Америки, Джон Тэйн, главный
исполнительный директор «Мерилл Линч», провел
по бухгалтерии выплаты руководству банка бонусов
в общей сложности в размере четырех миллиардов
долларов19.

18. Title 1—Troubled Assets Relief Program, Emergency Economic Stabili­


zation Act o f 2008. Pub. L. 110-343. October 3, 2008.
19. C m.: John Carney. «Merill Lynch Paid More Than $3 Billion Bonuses
after Suffering $27 Billion in Losses», Clusterstock. July 30, 2009.
Businesslnsider.com

95
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Потери застали Банк Америки врасплох, и сделка


по покупке «Мерилл Линч» заколебалась. И тогда то­
варищ Полсон выдал им еще 20 миллиардов долла­
ров, собранных с налогоплательщиков20.
Пацаны. Вы так нереально круты в своем спасе­
нии этих банков. Я не шучу. Слезы наворачиваются
у меня на глаза. Ах да, мне следовало упомянуть, что
Джон Тэйн — парень, который протолкнул эти бону­
сы в ту последнюю минуту, был президентом и главным
операционным содиректором в «Голдман Сакс» до того,
как стал президентом «Мерилл Линч».

Роберт К. Стил: министерство финансов—


банку «Ваковия»
Еще одним выходцем из «Голдман», спешно погнав­
шим свой банк в хаос маниакальных слияний и по­
глощений среди финансового кризиса, был Роберт
Стил. Стил проработал 30 лет с Полсоном в «Голд­
ман», где он постепенно дорос до поста вице-предсе­
дателя компании.
Он последовал за Полсоном в министерство фи­
нансов, и в 2006 году стал его главным советником
по финансовой политике. В июле 2008 года он поки­
нул правительство и стал главным исполнительным
управляющим банка «Ваковия», шестого по размеру
банка в США.
Как он оказался в «Ваковии»? За три недели до это­
го «Ваковия» — который заплатил в «Голдман Сакс»
77 миллионов долларов в платежах за финансовое
консультирование — обратился к ним за помощью
в поиске нового управляющего. Стил оказался этим
человеком. Спустя три коротких месяца Стил заклю­
чил сделку о покупке «Ваковии» «Ситибанком» —
сделку, которая требовала от правительства гарантий
по займам в объеме сотен миллиардов долларов. За­

20. См.: Peter Barnes and Joanna Ossinger. «BofA to get 2o$B More
from T a r p , plus Backstop on $u8B».

96
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

тем он переменил свое мнение и продал «Ваковию»


банку «Веллс Фарго» без участия правительства и стал
членом совета директоров «Веллс Фарго».
Согласно статье Тайбби

...Роберт Стил, бывший голдмановец и глава банка


«Ваковия», выдал себе и своим коллегам 225 миллио­
нов долларов «золотого парашюта», пока его банк
саморазрушался21.

В других статьях утверждается, что сам Стил себе бо­


нуса не брал. Как бы то ни было «Голдман» получа­
ет миллионные выплаты за консультирование «Ва-
ковии» по вопросам, среди прочего, выбора нового
главного исполнительного управляющего, который
оказывается бывшим вице-председателем. «Голдман».
Ничего уголовно наказуемого. Однако финансовый
инцест начинает попахивать порнографией.

Нил Кашкари: человек-вывеска


программы выкупа проблемных активов
Полсон — сама предусмотрительность. Хотя он сам
в конечном итоге отдает распоряжения, он нанял
специального человека, чтобы надзирать за размеще­
нием фондов TARP и принимать на себя недоволь­
ство из конгресса. Им стал тридцатипятилетний вице-
президент «Голдман» Нил Кашкари, в качестве главы
Офиса по финансовой стабильности в министерстве
финансов контролировал 700 миллиардов долларов
в фондах программы выкупа. Именно Кашкари был
должен выступать перед конгрессом — горячая долж­
ность, и ее температура начала подниматься вскоре
после того, как понимание махинаций Полсона за­
брезжило среди законодателей.

Si. См.: Matt Taibbi. «The Great American Bubble Machine». Rolling
Stone, July 9-23, 2009.

97
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Захват
Были и другие. В действительности Полсон при­
вел в казначейство так много бывших руководите­
лей из «Голдман», что «Нью-Йорк тайме» заметила
«видимость того, как будто министерство финансов
де-факто превратилось в филиал „Голдман4*».
Среди них были:
• Ройбен Джеффри, бывший управляющий партнер
в European Financial Institutions Group, учрежден­
ной «Голдман» в Лондоне;
• Дэн Джестер, бывший вице-президент «Голдман»;
• Стив Шафран, сотрудник Полсона в «Голдман»
на протяжении длительного времени;
• Кендрик Уилсон-третий, управляющий партнер
«Голдман» в Financial Institutions Group,
а также
• Эдвард Форет, бывший исполнительный вице-пре­
зидент и главный административный управляю­
щий в «Голдман».

Бывшие или действительные руководители в «Голд­


ман», они участвовали во всем, от выкупа «Фэнни»
и «Фредди» до реструктурирования капитала банков
страны.
Все это делает более чем понятной сатирическую
статью Энди Боровица в Htiffington Post от 16 июля
2009 года. Вот как звучит введение:
В рамках того, что на Уолл-стрит называют вели­
чайшей сделкой в истории финансового сектора,
«Голдман Сакс» подтвердил сегодня свое участие
в переговорах о приобретении министерства финан­
сов С Ш А 22.

22. Andy Boiowitz. «Goldman Sachs in talks to Acquire Treasury Depart­


ment», HuffingtonPost.com. July 16, 2009.

98
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

Стоит ли удивляться тому, что первые два человека,


которым я показал эту статью, решили, что она — на­
стоящая?

Джошуа Болтен: Белый доя


Полсон и его гладиаторы из «Голдман», помимо про­
чего, имели воздушное прикрытие — со стороны Бе­
лого дома. Главой администрации Джорджа Буша
во время шквала спасений проблемных активов был
не кто иной, как Джош Болтен. Болтен возглавил ад­
министрацию в апреле 2006 года, и именно с ним
связывают убеждение президента в необходимости
назначить Полсона на должность министра финан­
сов. Ничего удивительного — учитывая, что Болтен
был исполнительным директором по правовым и прави­
тельственным вопросам в «Голдман Сакс Интернэшнл»
перед тем, как присоединиться к президентской кам­
пании Буша 2000 года.
Влиятельные друзья. Влиятельные должности.
Однако вирус «Голдман» не ограничен Белым до­
мом и казначейством С Ш А . Ни в коей мере.

Бум деривативов
Нейл Левин
Общепризнанными злыми духами всемирного фи­
нансового кризиса стали ипотечные займы — среди
которых многие были субстандартными — объеди­
ненные в инвестиционные продукты под названием
«ценные бумаги, обеспеченные ипотекой». Их также
называют деривативы, потому что продукт — ценная
бумага— заимствует свою стоимость у стоящих за ней
ипотечных займов. Об этом следует сказать гораздо
больше (см. главу «Финансовый кризис: взгляд к фо­
куснику за кулисы»), однако сейчас нам важно под­
черкнуть, что эти займы стали критически важной со­
ставной частью кризиса.

99
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

По причинам, подробно изложенным в статье «Фи­


нансовый кризис: тайное начало», взрывообразный
рост объема этих продуктов в значительной мере был
вызван тем фактом, что эти ценные бумаги имели рей­
тинг инвестиционных продуктов А А А . Такой рейтинг
был им предоставлен потому, что «Голдман Сакс»
и другие банки могли покупать то, что представляло
собой, по существу, страхование кредитов для инвести­
ций. Иными словами, если вложение оказывалось не­
удачным, оно было «застраховано» на случай потерь.
Такого рода защита называется кредитные дефолт•
ные свопы. Хотя свопы выглядели как страхование
и вели себя как страхование, они удивительным обра­
зом были признаны не страхованием, — что позволило
«страховщику» забыть о необходимости поддерживать
страховые резервы на случай потерь. А это распахнуло
дверь перед лавиной спекуляций деривативами.
Но пусть об этом расскажет Мэтт Тайбби.
В 2 0 0 0 году компания А И Г, основной поставщик
кредитных дефолтных свопов, обратилась в департа­
мент страхования штата Нью-Йорк с вопросом— дол­
жны ли дефолтные свопы регулироваться теми же
правилами, которые существуют для страхования.
В то время это учреждение возглавлял некий Нейл
Левин, бывший вице-президент «Голдман», который ре­
шил, что регулировать свопы не нужно. Теперь, имея
возможность выпускать столь много обеспеченных
ипотекой ценных бумаг (и покупать для них столь­
ко кредитно-дефолтной защиты), сколько захочет­
ся, «Голдман» впал в одержимость заимствования.
На пике ипотечного бума в 2006 году «Голдман»
продал на 76,5 миллиардов долларов ценных бумаг,
обеспеченных ипотекой (из которой треть была суб­
стандартной). Покупателями были в основном такие
инвесторы, как пенсионные фонды и страховые ком­
пании (курсив мой.—Дж .Т.В.)2*.2 3

23. См.: прим. 21 выше.

ЮО
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМАН»

Товарные биржи
Гэри Генслер
Но о чем переживать? Нас теперь защищают. Регули­
рование многочисленных деривативов и других эк­
зотических финансовых инструментов — индустрии
товарных фьючерсов на сумму пять триллионов дол­
ларов (золото, серебро, нефть, краткосрочные каз­
начейские облигации, зерно, хлопок, сахар и так да­
лее) — не так давно поручено президентом Обамой
Гэри Генслеру. Назначение Генслера на должность
главы Комиссии по срочной биржевой торговле со­
стоялось в мае, однако оно потребовало некоторо­
го выкручивания рук. У некоторых членов конгрес­
са имелись сомнения.
Видите ли, в 2000 году, работая в министерстве
финансов, Генслер отстаивал принятие законодатель­
ства — которое в конце концов было принято — осво­
бождавшее от регулирования кредитные дефолтные
свопы и некоторые другие деривативы.
Спорить с его пониманием деривативов трудно и
по сей день. Он проработал восемнадцать лет в «Голд­
ман С а к о — самом агрессивном торговце дериватива­
ми на Уолл-стрит, и дорос там до позиции партнера.
Затем он перешел на работу в министерство финансов
и там отстаивал отказ от регулирования данной инду­
стрии. Теперь президент Обама назначил его отвечать
за нее. В такие перемены мы поверить можем...

Фондовая биржа в Нью-Йорке


Дункан Нидерауэр
Выходцы из «Голдман» контролируют не только то­
варные рынки, но и основные мировые фондовые
рынки. В мае 2007 года бабушка всех фондовых рын­
ков, Нью-Йоркская биржа ценных бумаг (NYSE) ку­

Ю1
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

пила Euronext (всеевропейская фондовая биржа


с подразделениями в Бельгии, Франции, Нидерлан­
дах, Португалии и Великобритании), которая, теперь
под названием NYSE Euronext, управляет крупней­
шим рынком ценных бумаг на планете.
Чтобы управлять областью, новоиспеченное объ­
единение поставило и назначило Дункана Нидерауэ-
ра главным исполнительным администратором. Ни-
дерауэр был партнером и управляющим директором
в «Голдман Сакс» до того, как получил назначение
в NYSE Euronext.

Нью-Йоркский федеральный
резервный банк
Стивен Фридман
Федеральная резервная система контролирует снабже­
ние страны деньгами. Хорошее место— если вы в со­
стоянии занять его. Она состоит из совета управляю­
щих (семь человек), назначаемых президентом США
на четырнадцати летний срок. В стране имеются две*
надцать федеральных резервных банков. Нью-Йорк­
ский ФРБ — первый среди равных. Учреждение вну­
шающей трепет власти, он надзирает за деятельно­
стью и контролирует основные банки в Нью-Йорке,
столице американской финансовой отрасли.
Нью-Йоркский Федеральный резервный банк ра­
ботал в тесном взаимодействии с министром США
Полсоном по многочисленным вопросам выкупа
проблемных активов в хаосе финансового коллапса
осенью-зимой 12008 года.
Большую часть этой работы выполнил Тим о­
ти Гайтнер, в то время — президент нью-йоркско­
го ФРБ — до тех пор пока Рубин не помог ему пе­
рейти на должность министра финансов США.
Председателем нью-йоркского Федерального резерв­
ного банка теперь стал Стивен Фридман. Он подо­

102
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

брал бразды правления, когда Гайтнер покинул эту


должность, в то же самое время подыскивая заме­
ну себе. Фридман был генеральным исполнительным
директором, а позднее — председателем совета дирек­
торов «Голдман Сакс». Он покинул «Голдман Сакс»
в 2002 году, чтобы надзирать за экономической по­
литикой Белого дома на посту Национального совета
по экономике. Позднее Буш назначил его главой пре­
зидентского Совета по разведке за рубежом.
В 2004 году он вернулся в Нью-Йорк на должность
председателя Федерального резервного банка.

Уильям Дадли
В качестве замены Гайтнеру на должности председа­
теля нью-йоркского Ф Р Б Фридман подобрал Уильяма
Дадли. Дадли был партнером и управляющим директо­
ром в «Голдман Сакс» на протяжении десяти лет до на­
значения в Федеральный резервный банк.
Сказать «инцест» — значит не сказать об этом по­
ложении вещей ничего.
О т Белого дома до министерства финансов, от
нью-йоркского Федерального резервного банка
до А и г, от Комиссии по срочной биржевой торгов­
ле до Нью-Йоркской фондовой биржи — «Голдман»
везде и всюду.

Международный валютный фонд


Роберт Зеллик
Но нашими берегами это не ограничивается. Сегодня
экономика глобальна, что требует глобального же
контроля. Всемирный банк был учрежден в 1945 году
с целью помочь провести восстановление Европы по­
сле Второй мировой войны. С годами его миссия пе­
ременилась.
Сегодня они утверждают, что их задача состоит
в искоренении мировой нищеты — своего рода пла­

103
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

нетарная Мать Тереза в костюме от Армани24. К не­


счастью, этот тезис противоречит тому, что они де­
лают на самом деле. Если бы они стремились к своим
заявленным целям, страны, с которыми они работа­
ют, процветали бы. Справедливо, однако, обратное
утверждение. В действительности беспристрастное
рассмотрение результатов деятельности банка приво­
дит к неизбежному заключению: то, что Всемирный
банк создает,— это страны, оказавшиеся в долгах25.
В своем милосердии Всемирный банк раздает зай­
мы странам третьего мира — странам, которым боль­
ше негде занять денег. Условия займов содержат
условия, диктующие «поправки» внутренней полити­
ки в отношении здравоохранения, образования, на­
логообложения, судебных вопросов, сельского хозяй­
ства, производства...
Вы видите картину. Банк и его организация-сест­
ра Международный валютный фонд просто держат
в должниках три четверти населения планеты. Сара
Андерсон, директор Программы глобальной экономи­
ки Института политических исследований в Вашинг­
тоне, дает этому явлению любопытное истолкование:

Средневековые доктора прописывали всегда одно


и то же «лечение»: в чем бы болезнь ни заключалась,
они назначали пиявки и делали пациенту кровопу­
скание. На протяжении последних пятнадцати лет
критики приравнивали Всемирный банк и Между­
народный валютный фонд (М В Ф ) к таким докторам.
Эти два учреждения загнали миллионы людей еще
глубже в нищету, предлагая одни и те же шоковые
экономические реформы... безотносительно к мест­
ной культуре, ресурсам или экономическому контек­
сту. Связанные большими долгами, большинство раз­
вивающихся стран неохотно приняли эти реформы,

34. См.: «About us», WoHdBank.org.


35. См.: James Bovard. «The World Bank vs. Wold Poor», Cato Policy
Analysis No. 92. The Cato Institute. September 28,1987. Cato.org.

104
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМАН»

известные как «Программы структурных изменений»


(structural adjustment programs, S A P S ) в качестве усло­
вия получения займов МВФ или Всемирного банка.
В последние несколько лет неприглядные «лечеб­
ные меры» подверглись разоблачению в десятках ис­
следовательских публикаций и повлекли за собой все
более громкие протесты на площадях. В ответ Все­
мирный банк и МВФ попытались переменить свой
имидж и выступить в образе служителей крестового
похода против нищеты .

Президентом Всемирного банка является Роберт Зел-


лик. Со своего поста он ступает тропой таких великих
гуманистов, как ультранеоконсерватор Пол Вулфовиц,
«архитектор иракской войны», и Роберт Макнамара,
Джонни Яблочное Зернышко2 27 «эйджент оранж»28.
6
Зеллик отвечает за распространение по миру зай­
мов, которые должны истребить нищету. Не без сход­
ства с Макнамарой, залившим Юго-Восточную Азию
веществом «эйджент оранж», дабы остановить ком­
мунизм. Оба замысла приводят к тем же самым ре­
зультатам — токсичность и в некоторых случаях
смерть — как людей, так и политических структур.
До поступления на работу во Всемирный банк Зел­
лик работал международным вице-председателем «Голд­
ман Сакс груп».

26. См.: Sarah Anderson. «The I M F and World Bank's Cosmetic Make­
over», Dollars & Sence magazine. Januaiy/February 2001. Dollar-
sandSence.org.
27. Джонни Яблочное Зернышко (Джон Чэпмен) — персонаж аме­
риканского фольклора. Уроженец штата Массачусетс, засе­
явший яблоневыми садами обширные территории, на кото­
рые прибывали переселенцы, на протяжении первой полови­
ны X I X века.
28. Эйджент оранж (оранжевое вещество) — смесь химических ве­
ществ (дефолиантов и гербицидов), применявшаяся арми­
ей США во Вьетнаме для уничтожения растительности. На­
звание получила из-за бочек оранжевого цвета, в которых его
перевозили.

105
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Вы должны полюбить этих парней.


Всемирный банк и Международный валютный
фонд (наиболее влиятельным членом правления
которого является наш родной Тимоти Гайтнер) —
ключевые тактики в обеспечении того, чтобы более
маленькие экономики планеты оставались глубоко
в долгах. Правда, сегодня они уже не на вершине ме­
ждународных финансов. Как я указывал в предыду­
щих публикациях, целью финансового кризиса было
лишить Соединенные Штаты и доллар США стату­
са стабильного данного финансов планеты и посре­
ди созданного в результате хаоса учредить Глобаль­
ную монетарную власть — организацию всемирного
финансового контроля, которая «не позволит, что­
бы это когда-либо повторилось снова».
Теперь эта цель достигнута.
Чтобы пояснить, каким образом это сделано, я
процитирую статью «Банк Гитлера становится все­
мирным», которую написал несколько месяцев назад.

Совет по финансовой
стабильности
2 апреля 2009 года члены «большой двадцатки»
(группы центральных банкиров и министров финан­
сов двадцати крупнейших индустриальных держав
мира) выпустили коммюнике, породившее на свет
не более и не менее чем Большого Брата в костюме-
тройке.
В коммюнике заявлялось о создании звучащего
весьма по-советски «Совета по финансовой стабиль­
ности» (FSB).
«Совет по финансовой стабильности». Запомните
хорошо это название, поскольку теперь они контро­
лируют финансы планеты. А если снять шелуху с лу­
ковицы коммюнике, то окажется, что контролируют
они гораздо, гораздо больше.

Юб
4 . СВЯЗЬ С «ГОЛДМ АН»

Двенадцать международных стандартов и кодексов


Хотя ряд пресс-релизов с конклава двадцатки в Лон­
доне ссылаются на эти кодексы словно на скрижали,
дарованные на фискальной горе Синай, чтобы найти
подробности, требуется покопаться.
Однако Банк международных расчетов ( Б М Р ) ,
на базе которого функционирует F S B , никогда
не считал прозрачность одной из своих корпора­
тивных ценностей. В действительности, учитывая
фашистское наследие учреждения, прозрачность
не была здесь ценностью вовсе. Известный в свое вре­
мя как банк Гитлера, Банк международных расчетов
работал рука об руку с нацистами в том, чтобы облег­
чить перевод золота из оккупированных нацистами
стран в Рейхсбанк, держа свои линии открытыми для
международного финансового сообщества во время
Второй мировой войны.
Банк международных расчетов полностью сто­
ит над законом. Он существует как суверенное го­
сударство. Его персонал и их документы обладают
дипломатической неприкосновенностью. Банк или
зарплаты его сотрудников не облагаются налогами.
Его территория обладает суверенитетом, как и зда­
ния и офисы. Правительство Швейцарии не имеет
правовой юрисдикции над банком, и ни одно прави­
тельственное учреждение или агентство не наблюда­
ет за его деятельностью. В своей статье 2003 года, оза­
главленной «Контролируя денежную систему мира:
Банк международных расчетов», Джоан Веон пишет:

БМР — это место, где главы центральных банков пла­


неты встречаются, анализируют глобальную эконо­
мику и определяют, каким курсом им следовать даль­
ше, чтобы заработать себе больше денег, поскольку
именно они контролируют количество денег, нахо­
дящееся в обращении, и какую процентную ставку
они установят для взимания с правительств и банков,
которые будут занимать у них деньги... когда вы по-

107
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

нимаете, что БМР дергает за ниточки в монетарной


системе мира, вы осознаете, что они способны поро­
дить в [той или иной] стране финансовый бум или
финансовый коллапс. Если эта страна не исполняет
того, чего желают те, кто ей занял денег, то все, что
им нужно сделать,— это продавать ее валюту.

И если это еще не вызывает у вас беспокойства, Двена­


дцать международных стандартов и кодексов, только
что принятые Советом по финансовой стабильности
включают такие вопросы, как:

• четкая спецификация структуры и функций пра­


вительства (!);
• получение статистических и других данных от ми­
нистерств образования, здравоохранения, управле­
ния финансами и других учреждений;
- вопросы, касающиеся личных сбережений и пенси­
онных сбережений.

Вот пример Совета по финансовой стильности в дей­


ствии, взятый из статьи Дика Морриса, специалиста
по политической стратегии и бывшего советника пре­
зидента Клинтона, в The Bulletin от 6 апреля 2009 года:
Совет по финансовой стабильности отвечает также
за «строгое исполнение... новых жестких принципов
относительно выплат и компенсаций, а также под­
держки устойчивых схем компенсации и корпора­
тивной социальной ответственности для всех фирм».
Это значит, что совет по финансовой стабильности
будет решать, сколько следует платить руководите­
лям и будет принуждать к своей идее «корпоратив­
ной социальной ответственности» все фирмы.

Практически никто на планете не сообразил, что тут


произошло.
Большинство центральных банков являются част­
ными учреждениями, не подотчетными никому. На­
пример, центральный банк США — Федеральный
резервный банк — является частным банком. Им вла­

108
4. СВЯЗЬ С «ГОЛДМАН»

деют держатели акций. Да, его председатель назна­


чается президентом и часто выступает перед кон­
грессом. Однако никто им не дает распоряжений
и не говорит, что им следует делать. Это частное, не­
правительственное учреждение (хороший повод под­
держать законопроект Рона Пола [H.R. 1207], призы­
вающий наделить конгресс полномочиями проводить
аудит Федерального резервного банка — на что сего­
дня они права не имеют).
И именно новоявленный Совет по финансовой ста­
бильности, действующий в качестве подразделения
Банка международных расчетов, сегодня формирует
структуру и диктует правила, которым должны следо­
вать центральные банки мира. А учитывая тот факт,
что центральные банки, по существу, работают неза­
висимо от своих национальных конгрессов или пар­
ламентов, FSB теперь контролирует денежную полити­
ку планеты.
Для всех практических целей сегодня они — полит­
бюро международных финансов. А кто председатель­
ствует в этом малоизвестном собрании, базирующем­
ся в Базеле, Швейцария?
Марио Драги. Драги был партнером в «Голдман
Сакс» до 2006 года, когда он, как и Генри Полсон,
покинул «Голдман Сакс». Полсон уехал в Вашингтон
управлять министерством финансов С Ш А , а Драги —
стал управляющим Банком Италии (центральным
банком Италии), а в апреле этого года возглавил Со­
вет по финансовой стабильности.

Выходцы из «Голдман»
на контролирующих позициях
Драги, кроме того, является членом совета директо­
ров Банка международных расчетов. На самом деле
совет директоров б м р выглядит как собрание коми­
тета во встрече выпускников из «Голдмана»:
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Марк Карни провел тринадцать лет своей карьеры


в «Голдман Сакс», где он дорос до поста управляющего
директора по инвестициям, до того, как стать управляю­
щим в Банке Канады, а также членом правления БМР.
Уильям Дадли, президент Федерального резервно­
го банка в Нью-Йорке и бывший партнер в «Голдман
Сакс», также член правления наряду с Драги.
И так вы получаете всю картину. Выходцы из «Голд­
ман» имеют полный финансовый контроль финансо­
вой политики и рынков США, от Белого дома до ФРБ
в Нью-Йорке, Нью-Йоркской фондовой биржи и Ко­
миссии по срочной биржевой торговле. На междуна­
родном уровне они на ключевых властных позици­
ях во Всемирном банке, Международном валютном
фонде, Банке международных расчетов и его новоис­
печенном фискальном властителе, Совете по финан­
совой стабильности.
Это четвертая из моих статей в серии публикаций
о финансовом кризисе. Несмотря на разоблачение
того, что некоторые комментаторы называют голдма-
новским экономическим терроризмом, важно пони­
мать, они — только частица, пешки в костюмах от Ар­
мани более широкого замысла, который в настоящий
момент почти доведен до конца. Этот замысел был
описан в моих предыдущих статьях — «Финансовый
кризис: взгляд к фокуснику за кулисы», «Банк Гитле­
ра становится всемирным» и «Финансовый кризис:
тайное начало». Но «почти завершен» еще не значит,
что это дело закончено. Так что я вновь отсылаю вас
к статьям первой и второй, завершающие абзацы ко­
торых перечисляют те особые действия, которые по­
могут поставить эту ситуацию под контроль.
«Голдман» похож на ротвейлера на поводке. Клю­
чевое действие — поставить под контроль хозяина,
то есть Банк международных расчетов.
5. Подготовка
финансовой катастрофы
О к т я б р ь 2009

Я НАПИСАЛ своему сенатору о программе спасения


банков. Маленькой программе. Пожертвовании
размером 700 миллиардов долларов для излюбленно­
го объекта благотворительности Полсона и Бернан-
ке — Уолл-стрит. Я призвал ее пересмотреть судьбу
почти трех четвертей триллиона долларов налого­
плательщиков — моих и ваших,— учитывая, что у нас
нет иного способа расплатиться по долгам, чем пой­
ти с протянутой рукой к нашим друзьям в Коммуни­
стической партии Китая и в Дубае, чтобы попытать­
ся занять у них.
Я сказал попытаться^ потому что много лет кон­
гресс тратил ежегодно на многие сотни миллиардов
долларов больше, чем собирал в виде налогов, и наши
марксистские и мусульманские банкиры становятся
более чем немного скептичны в вопросе о том, рас­
платимся ли мы с ними когда-либо вообще.
Неудивительно. В настоящий момент мы задолжа­
ли более и триллионов долларов, и это только лишь
долговые расписки правительства, такие как кратко­
срочные векселя и долгосрочные облигации казна­
чейства1.
Забудьте о деньгах, содранных конгрессом с про­
граммы социальной безопасности, и еще десят- *Il

1. См.: «Debt in U.S.: The Daily History o f Debt Results». October 2009.
'IleasuryDiiect.gov.

Ill
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

ки триллионов неоплаченных обязательств (буду­


щие финансовые обязательства, на которые у нас нет
средств; оценки достигают 99 триллионов долларов)23
.
Эти цифры настолько велики, что поражают разум.
Трудно даже представить себе, что стоит за ними.

Если вы разложите однодолларовые купюры одну


к другой, то получите цепочку, которая протянет­
ся от Земли до Луны и обратно двести раз прежде,
чем у вас закончатся купюры! У сверхзвукового ис­
требителя, летящего на скорости звука, уйдет четыр­
надцать лет, прежде чем он пролетит всю цепочку
из триллиона долларовых купюр9.

Вы видите картину.
Проценты по национальному долгу составили
в прошлом году $451 000 000 ООО. Это $1235 616 438
за день, $51 484 018 за минуту или $ 14 301 за секунду4*.
Вас это начинает раздражать, не правда ли? Так
что я попросил своего сенатора не увеличивать его.
Она ответила. Она написала, что восемьдесят во­
семь человек написали ей с просьбой отклонить
программу и пять тысяч написали с просьбой под­
держать ее. И что это национальный кризис и она,
а также другие члены конгресса чувствуют, что дела­
ют правильную вещь для американского народа.
Даже высокомерием такое назвать нельзя. Эти за­
конодатели, с их финансовым интеллектом сбитого
на шоссе животного, разорившие нашу страну до по­

9. См.: заявление, сделанное в речи «Storm on the Horizon». Remarks


by Richard W. Fisher, CEO, Federal reserve Bank o f Dallas, before
the Commonwealth Club of California. www.DallasFed.oig. May 9$,
9008.
3. C m.: Cybe. «What Is a Trillion Dollars?» September 17, 9003.
ioo777.com, a site for Thithseekers.
4. Cm.: Josiah Ryan. «Uncle Sam Will Pay $450 Billion This Year Just to
Cover Interest on National Debt», Cybercast News Service. Decem­
ber 16, 9008. CNSNews.com

112
5. ПОДГОТОВКА ФИНАНСОВОЙ КАТАСТРОФЫ

лутриллиона долларов в год только на выплату про­


центов по долгам —-и все ради войны и пособий,—
знают, что лучше для американского народа?
За первой программой спасения банков, которая
уже была катастрофой, теперь, разумеется, следует
вторая, наполненная свининой5 больше, чем колбас­
ный завод Джимми Дина. Эту вторую называют «сти­
мулирующим пакетом» объемом в триллион долларов
с четвертью (включая комиссионные), и сейчас, когда
я пишу эти строки, ее продавливают через конгресс6.
Вы могли бы решить, что кто-то тут определенно
подмешал ЛСД в водопровод. С новой программой
спасения банков, он же стимулирующий пакет, запла­
нированный дефицит бюджета только на этот год со­
ставит около 1,8 триллионов долларов.
Где они намерены брать эти деньги? Зарубежные
центральные банки избавляются от доллара как от
дурной привычки, а приобретение долгов США при­
ветствуется, как конверт со спорами сибирской язвы.
И это подводит нас к теме данной статьи, а имен­
но: в тот момент, когда у правительства заканчива­
ется загул по части расходов и хмурое утро не сулит
ничего, кроме фискального похмелья невообрази­
мого масштаба, они обернутся с возмездием к стра­
не в поисках — чего бы отныкать по закоулкам у на­
селения США.

5. Свинина (pork, сокращение от pork-barrel policy) — так в Америке


называют практику, когда политик федерального уровня доби­
вается расходования средств налогоплательщиков на какой-то
им лично любимый проект у себя в регионе, зачастую в ущерб
федеральным интересам. Например, строительство из феде­
рального бюджета аэропорта, названного именем данного по­
литика, который обслуживает считанные рейсы за день, в ос­
новном в Вашингтон и обратно. Кроме того, так называют
практику обещания/раздачи избирателям денежных средств,
чтобы заручиться их поддержкой на выборах.
6. См.: Rick Klein. «Dem Senator: Second Stimulus „
Probably Needed**», A B C n ew s.co m . July 6, 2009.

“3
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Увеличение налогов
на состоятельных людей
То, что увеличение налогов будет,— это данность.
И начнут они с тех, у кого есть что взять. Если вы
упорно трудились и в этом процессе подкопили кой-
какие средства, вы — торчащая на виду мишень для
увеличенных налогов.
О т Белого дома и вниз имеется глубокое чувство
того, что, если вы честно заработали денег, если вы
накопили какое-то активы, правительство должно
принять часть из этого и распределить ее.
Каждый знает слова президента Джо Водопровод­
чику, сказанные во время кампании в октябре про­
шлого года, когда он заявил: «Я думаю, что, когда
вы распределяете богатство, это хорошо для каждо­
го» — каждый в данном случае означает людей, кото­
рые не заработали денег, но которые получат их из ва­
ших средств.
Но давайте не будем препираться о том, кто создал
богатство. То, что важно,— это распределить его кру­
гом, подровнять положение дел.
И в том случае, если вы не выбирали MSNBC в каче­
стве своего источника политических новостей, от ва­
шего внимания могло ускользнуть, что такая точка
зрения не ограничивается Белым домом. Ряд клю­
чевых членов конгресса недвусмысленно выразили
свои намерения, явно заимствованные из «Капита­
ла» Карла Маркса.
Барни Фрэнк, председатель Комитета по финансо­
вым услугам при палате представителей, заявил не­
давно следующее:
Думаю, что в настоящий момент требуется сосредо­
точенность на немедленном увеличении расходов,
и я считаю, что в это время страх перед дефицитом
должен отойти на второстепенную позицию... я счи­
таю, что позднее будет увеличение налогов. Если го­

114
5. ПОДГОТОВКА ФИНАНСОВОЙ КАТАСТРОФЫ

ворить о личном мнении, я думаю, что у нас очень


много богатых людей, которых мы можем обложить
налогами в какой-то момент позднее и компенсиро­
вать часть этих денег78
.

В действительности, добрый конгрессмен, похоже,


ищет прямого доступа к вашему доходу. Вместо того
чтобы дожидаться, пока вы задекларируете налоги
и уплатите их в казну, под угрозой может оказаться
собственно ваша зарплата.
Публикация в «Файнэншл уик» цитирует следую­
щие слова председателя влиятельного парламентско­
го комитета:

Конгресс рассмотрит законодательство, которое рас­


ширит ограничения на выплаты руководителям, рас­
пространяющиеся в настоящий момент лишь на ру­
ководителей банков, получающих федеральную
помощь... ограничение на зарплату должно кос­
нуться всех финансовых учреждений и мож ет быт ь
распрост ранено т ак, чт обы охват ыват ь все ком па­
нии С Ш /г (выделено мной.—Д ж . Т. Я.).

Будто пробуя себя на роль чревовещателя, вызывающе­


го дух Карла Маркса, член палаты представителей от
демократов Джеймс Морэн, коллега Фрэнка по пала­
те, заявил в ходе предвыборной кампании следующее:
В последние несколько лет мы имели высочайшие
прибыли корпораций в истории Америки... но их
не поделили. В этом и заключается проблема. По­
скольку нами правила республиканская админист­
рация, которая верит в упрощенческую схему, буд­
то люди, обладающие богатством, должны обладать

7. Edwin Mora. «Barney Frank Says He Knew All Alongthe Stimulus Mon­
ey Was Not Going to Be Spent Quickly», CNSNews.com Decem­
ber 4, 2009.
8. Neil Roland. «Barney Frank: T a r p ’s Comp Curbs Could Be Extended
to All Businesses», FinancialWeek.com. February 3, 2009.

u5
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

им. Они также испытывали антипатию к методам


перераспределить богатство9.

Что он сказал?
Что ж, вот пугающая часть картины: он это всерьез.
Он — американский конгрессмен из Комитета по ас­
сигнованиям — одного из наиболее важных и влия­
тельных комитетов палаты представителей. Он так­
же часть демократического руководства в конгрессе.
Этот человек полагает, что явно что-то неправильно
с людьми, думающими, будто собственность, кото*
рую они скопили, на этом основании принадлежит
им. Когда вы прибавляете гаргантюанские дефици­
ты бюджета к правительству, экономическая филосо­
фия которого опирается на жажду перераспределить
достояние его граждан, то понимаете, что они при­
дут за теми, кто умудрился процветать и преуспевать.
Давайте будем откровенны: если вы зарабатываете
как следует или у вас имеются активы, ваш бухгалтер­
ский баланс под угрозой.
Однако атака на ваши активы грядет не только со
стороны возможных перемен в налоговой политике.

Конфискация личных
пенсионных планов
В рамках свидетельства, представленного в октя­
бре 2008 г . перед Комитетом палаты представителей
по образованию и труду, было предложено превратить
личные пенсионные накопления ( I R A и 401 [к ]) в сче­
та, контролируемые правительством, под названием
«Гарантированные пенсионные счета»10. Ими должен

9. Elizabeth Howard. «Capitol Offeiiues», MiddleAmericanNews.com. De­


cember 2008.
ю . См.: «Targeting Your 401 (k)», Wall Street Journal. November 14,
2008. WSj.com/OpimonJoumal.

Il6
5. ПОДГОТОВКА ФИНАНСОВОЙ КАТАСТРОФЫ

будет управлять тот самый бастион фискальной соб­


ственности ’—Управление социального обеспечения»
Комитет под председательством демократа от Ка­
лифорнии Джорджа Миллера выслушал предложе­
ние Терезы Гилардуччи, директора Центра Ш вар­
ца по анализу экономической политики при Новой
школе социальных исследований в Нью-Йорке» Ее
план предполагает отменить налоговые льготы для
401 [к] и других сходных пенсионных планов, таких
как индивидуальные пенсионные счета, и превратить
их в гарантированные пенсионные счета, управляе­
мые Управлением социального обеспечения11.

План
Согласно плану Гилардуччи с наемных работников
в обязательном порядке будут отчислять 5% их зар­
платы и размещать ее на соответствующих гаран­
тийных пенсионных счетах. Это отчисление будет
происходить в добавление к налогам на социальное
обеспечение и медицинское обслуживание, которые
по-прежнему будут выплачивать работодатели. Эти
пять процентов не будут исключаться из суммы, об­
лагаемой подоходным налогом (как это имеет место
с выплатами в социальное обеспечение и медицин­
ское обслуживание), и после ухода держателя сче­
та из жизни наследники получат только половину
накопленного. Предположительно, вторую прибере­
жет Дядюшка*12.
«Я просто привожу в порядок льготы, предостав­
ляемые сейчас статьей 401 [к], и распределяю благосо­
стояние*13,— сказала автор плана.
Что ж, эта фраза звучит снова и снова.

и. См.: Matt Moffett. «Argentina Makes Grab for Pensions Amid Crisis»,
Wall Street Journal. October 22, 2008. WSJ.com.
12. Отсылка к «Дядя Сэм» — принятое в Америке название государ­
ства С Ш А .

13. См.: прим, ю выше.

117
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Аргентина планирует конфисковать


пенсионные планы
И просто на тот случай, если вы думали, будто идея
о правительстве, отнимающем личные пенсион*
ные накопления, выходит за рамки возможного, мы
призываем вас прочесть историю из выпуска «Уолл­
стрит джорнэл» за 22 октября 2008 года. В нем со­
общалось о том, что правительство Аргентины кон­
фисковало в банках все личные пенсионные счета
и сбережения, чтобы финансировать действия пра­
вительства и взмывший в небеса дефицит бюджета.
Некоторые публикации отмечают, что эта програм­
ма была предписана президентом, однако подлежала
одобрению конгрессом Аргентины, который контро­
лируется президентской Перонистской партией14.
Сообщая о такой возможности, я должен соблю­
сти баланс между тем, чтобы постараться не преуве­
личивать угрозу и в то же время не бояться передать
информацию о действительном положении вещей,
которую люди должны знать в отношении своих сбе­
режений, вложений и накоплений.
В этой связи важно понимать, что никакого зако­
нодательства по этому поводу сейчас не существует
и что, кроме выступления Гилардуччи, я не слышал
никаких официальных утверждений в обоснование
того, что подобный план неизбежен.
Однако датированная 21 октября 2008 года статья
широко признанного Эмброза Эванс-Причарда (ре­
дактор в «Дэйли телеграф* материалов, посвящен­
ных вопросам международного бизнеса.— Прим,, пер.)у
который пишет для британской «Телеграф*, заслу­
живает внимания:

14. См.: Joe Duarte. «Argentina’s Pension Grab Sets Dangerous Precedent»,
Financial Sense Editorials. October 33, 3008. FinansialSense.com

118
5. ПОДГОТОВКА ФИНАНСОВОЙ КАТАСТРОФЫ

А ргентина кон ф и скует пенсионны е


ФОНДЫ, ЧТОБЫ РАСПЛАТИТЬСЯ С ДОЛГАМИ.
К то СЛЕДУЮЩИЙ?
Это предупреждение нам всем. Аргентинское госу­
дарство берет под контроль находящиеся под част­
ным управлением пенсионные фонды страны в отча­
янной попытке собрать денежных средств.

С л ед ует ли нам о б е с п о к о и т ь с я
НАСЧЕТ НАШИХ ПЕНСИЙ?

Это предвкушение того, что может произойти


по всему миру, по мере того как правительства об­
наруживают, что налоговые поступления не могут,
а рынки облигаций не желают заполнить пробел.
Как я замечаю, государства «большой семерки»15
уже приобретают нездоровый вкус к произвольному
захвату частной собственности...
Итак, более 29 миллиардов долларов в сбережени­
ях аргентинских граждан будут использованы в ка­
честве банка для финансирования популистских ша­
лостей президента Кристины Киршнер. Это было
заявлено как нацеленное против коррупции и эф­
фективное действие. Когда-нибудь такие шаги нам
подавали в ином свете?
Фонды, выбранные в качестве мишени, известны
как A F J P (Administradoras de Fondos de Jubilaciones у
Pensiones), или пенсионные счета, но как много вре­
мени пройдет прежде, чем госпожа Киршнер сло­
мит весь 97-миллиардный резерв частных пенсий?
В этих портфелях достаточно много активов в столь
желанной твердой валюте...

Президент Киршнер довольно долго присматрива­


лась к пенсионному резерву. В прошлом году она до­
билась введения новых правил, вынуждающих эти

15. Речь идет о группе министров финансов семи крупнейших про­


мышленно развитых стран. Развивающиеся страны не допу­
скаются в эту группу.
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

фонды вкладывать больше денег внутри страны— что


всегда служит сигналом опасности.

М ои опасения заключают ся в том, что правительства


в СШ А, Брит ании и Европе проявят сходны е реф лексы .
И дейст вит ельно, они это уж е делали. Принудитель­
ное кормление банков свежим капиталом — неваж­
но, хотят они этого или нет — и конфискация ипо­
течных гигантов «Фэнни»/*ФредДи» до того, как
они оказались в проблемах (с целью не допустить
отказа КНР от покупки долгосрочных казначейских
обязательств США и предотвратить внезапный рост
процентов по бондам американской ипотеки), пока­
зывает, что частную собственность можно коопти­
ровать—или упразднить,— применив немного над­
лежащей правовой процедуры, если общественное
благополучие требует этого. Что ж, это скользкая до­
рожка под горку16.

Конфискация
золота и серебра
Однако дефицит бюджета объемом в триллионы дол­
ларов потребует большего. Во времена экономиче­
ских тягот многие обращаются к драгоценным ме­
таллам. Ничего удивительного — золото и серебро
служили в качестве сбережений на протяжении ты­
сячелетий, и у них имеется непосредственная прак­
тическая ценность, в отличие от бумажных денег, по­
лезных лишь постольку, поскольку правительство
приказало считать их деньгами.
Когда правительство обесценивает свою валюту за­
пуском печатного станка, оно зачастую принимает
меры к тому, чтобы не дать гражданам уйти от ис­
пользования этой валюты в пользу золота и сереб­

i6. Ambrose Evans-Pritchard. «Argentina Seizes Pension Funds to Pay


debts. Who’s Next?» Telegraph.co.uk. 21 October, 2008.

120
5. ПОДГОТОВКА ФИНАНСОВОЙ КАТАСТРОФЫ

ра или других, более сильных валют. Одна из таких


мер, принимавшихся в прошлом, состоит в том, что­
бы поставить владение драгоценными металлами вне
закона.
Цель этого— остановить утечку капитала из такой
валюты в твердые активы.
Звучит нереально?
Я приведу цитату президента Франклина Делано
Рузвельта от 5 апреля 1933 года:

...Я, как президент, настоящим объявляю, что ... про­


должающееся частное накопление золота и серебра
гражданами С Ш А создает серьезную угрозу миру,
равноправию и благополучию Соединенных Штатов
и что требуется немедленное принятие надлежащих
мер для защиты интересов нашего народа.
Следовательно... настоящим я объявляю, что та­
кое владение золотом и серебром запрещается и что
все такие монеты, слитки, и другие формы владе­
ния золотом и серебром должны быть представле­
ны в течение четырнадцати дней агентам прави­
тельства С Ш А для компенсации по официально
установленным ценам...17

Вас может удивить, что все еще существуют законы,


наделяющие президента полномочиями запрещать
владение золотом, серебром и другими активами
в случае наступления чрезвычайных обстоятельств.
Закон «О торговле с врагом» и закон «О международ­
ных чрезвычайных экономических полномочиях»
могут быть использованы для того, чтобы заморозить
активы, находящиеся в частной собственности, и за­
прещать владение ими всякий раз, когда президент
вводит чрезвычайное положение.

17. «Executive Order 6102. U. S. President Franklin D. Roosevelt». Wiki-


pedia.org.

121
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Валютное регулирование
Валютное регулирование — еще один способ, кото*
рым правительства пытаются остановить нежелатель­
ные побочные эффекты печатания слишком большо­
го объема денег.
Википедия определяет это следующим образом:
«Контроль валюты — это система, с помощью кото­
рой государство пытается регулировать стоимость
валюты на своей территории»18. Это может проис­
ходить в разных формах, однако для целей, которые
мы рассматриваем, государства применяют валютное
регулирование, чтобы ограничить или не допустить
вывода активов из страны. Вы не могли бы вывести
деньги и другие активы за границу (так как в резуль­
тате Дядюшка до них бы не дотянулся). Конверти­
рование долларов в другую, более сильную, валюту
могло бы быть поставлено вне закона, как и перевод
средств из страны за границу с целью покупки золо­
та, если бы здесь это запретили.
Увеличение налогов, валютное регулирование
и запрещение владения драгоценными металлами —
лишь некоторые возможные шаги, которых следует
ожидать от правительства, которому предстоит му­
чительное пробуждение после тяжкого растратно-
го запоя — в таких масштабах, что прецедентов это­
му не было.
И когда чудовищность ущерба, который они при­
чинили, забрезжит в их сознании, когда его масшта­
бы начнет понимать и вся остальная Америка, так что
кресла в палате представителей и сенате зашатаются
под ними, они, словно машины из «Матрицы», на­
кинутся на состоятельных людей в поисках методов
изыскать доходы для правительства, к которым все

18. «Currency Control», Wikipcdia.org.

122
5 * ПОДГОТОВКА ФИНАНСОВОЙ КАТАСТРОФЫ

подобные правительства прибегали в прошлом — ме­


тодов, которые мы подробно рассмотрели выше.
Трудно изложить это более исчерпывающе или от­
кровенно, чем это сделано ранее в этом году в Отче­
те Кейси:
«Ваше правительство считает вас государственным
ресурсом, который нужно эксплуатировать. Если вы
не выведете свои деньги из страны до того, как пра­
вительство отнимет их у вас, вы идиот и вы получите
то, чего заслуживаете»1*.
Поскольку дефицит правительства США продол­
жает нарастать, а налоговые поступления — падать,
заранее можно сделать вывод о том, что не только
налоги будут расти (забудьте о президентских обе­
щаниях, сделанных во время избирательной кампа­
нии; идея будто кто-то может загонять правительство
в долги более чем на триллион ежегодно и при этом
не повышать налогов — это жестокая шутка). Прави­
тельство также будет изыскивать новые «умные» спо­
собы прибрать ваши активы.
Вы вправе отвергнуть все вышесказанное как алар-
мизм, теорию заговора или просто неправду. Но не
драматизируя и не становясь чересчур серьезным, я
предлагаю, чтобы вы игнорировали эти данные толь­
ко на свой страх и риск.
Предложения насчет того, что делать в сложив­
шейся ситуации, будут изложены в последней и за­
вершающей статье.*

19. Dough Casey. «The Casey International Speculator», The Casey report.
January 2009. www.CaseyResearch.com.
6. Финансовый кризис:
ч то вы м ож ете с эти м сделать
Н оябр ь 2009

Я НЕСКОЛЬКО раз утверждал, что на наших гла­


зах имел место захват власти. Я говорил не о Гон­
дурасе. Я говорил о Уолл-стрит, Лондоне и Базеле
(Швейцария) и том факте, что мы оказались посре­
ди глобального финансового переворота, спровоци­
рованного бандой уличной шпаны из числа междуна­
родных банкиров.
На сегодняшний день экономическое кровопуска­
ние приостановлено — по крайней мере приостанови­
лась его реклама в средствах массовой информации.
Вместо этого средства массовой информации лебе­
зят перед теми самыми людьми, которые спровоци­
ровали кризис, по мере того как они продвигаются
к установлению глобального экономического контро­
ля. Тщательно подготовленное заранее истолкование
событий теперь нацелено на то, чтобы население при­
няло проводимую ими «перестройку» международ­
ной финансовой системы с целью не допустить по­
вторения имевшего места коллапса.
Знаю, это звучит как отрывок из очередной теории
заговора, но я — не Мэл Гибсон, а вы — не Джулия Ро­
бертс. И это не киносценарий.
Примете вы или нет идею о том, что финансовый
кризис был создан с целью устранить Соединенные
Штаты Америки и доллар США с позиции стабиль­
ного данного международных финансов и учредить
вместо этого глобального финансового диктатора

124
в. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

с новой мировой валютой, этот сценарий — изложен­


ный в предыдущих статьях,— теперь исполняется
полным ходом.
Вот выдержка из встречи «большой двадцатки»
в Питтсбурге 26 сентября 2009 года:

П И Т Т С Б У Р Г — Встреча в Питтсбурге стала третьим


саммитом лидеров «двадцатки» меньше чем за год,
по мере того как государства продолжают сражать­
ся с ослаблением экономик, создавшим миллионы
безработных по всему миру, утрату триллионов дол­
ларов и массивные объемы правительственного сти­
мулирования, потраченного с целью запустить эко­
номический рост...
«Мы не намерены обходить стороной величай­
ший экономический кризис со времен Великой де­
прессии и оставить без изменения трагические уяз­
вимости, которые вызвали этот кризис»,— заявил
министр финансов Тимоти Гайтнер журналистам...
Гайтнер сказал, что страны «большой двадцатки»
достигли консенсуса в «основных чертах» предло­
жения ограничить компенсации банкирам до конца
этого года. Он сказал, что это потребует установить
отдельные стандарты в каждой стране и будет прово­
диться под наблюдением Совета по финансовой стабиль­
ности, международной группы центральных банкиров,
министров финансов и регуляторов, в которых пред­
ставлены все страны « большой двадцатки»1 (выделено
мной.—Дат. 71 В.).

Пока Гайтнер и компания потихоньку укрепляют


власть Совета по финансовой стабильности, США
и все остальные промышленно развитые страны пла­
неты заливают свои экономики деньгами так, будто
деньги выходят не из печатных станков, а из повре­
жденной водяной магистрали.

1. M artin Crutsinger. « G -ао Leaders Push G lo b a l E con om ic R eform s Fri­


d ay» , W D T N 2. S eptem b er 25, 2009. W T D N .co m .

«5
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

SDR
И просто чтобы убедиться в том, что планета тонет
в этой субстанции, Международный валютный фонд
только что (сентябрь 2009 года) объяснил, что они
создали специальные права заимствования (SDR)
на сумму 250 миллиардов долларов и теперь будут
распространять их по миру, словно монетарный
Джонни Яблочное Зернышко2.
«SDR» расшифровывается как «Специальные пра­
ва заимствования». Это валюта, которую МВФ созда­
ет из... скажем так... из чистого воздуха. Они говорят,
что это деньги, и теперь это деньги.
SDR «поддерживается» долларом и евро. Они,
в свою очередь, поддерживаются... тем же самым
чистым воздухом. МВФ способен создавать данную
субстанцию в неограниченных количествах посред­
ством цифровой алхимии, заключающейся в добав­
лении нулей на экране компьютера, чтобы удовле­
творить аппетиты государств, обедающих за МВФ-
овским столом.

Ц РУ

В этом имеется небольшой, но интересный секрет:


не МВФ создал специальные права заимствования.
Рассекреченные недавно документы ЦРУ недвусмыс­
ленно показывают, что это сделали фискальные ге­
нии из Лэнгли. В секретном меморандуме от 9 дека­
бря 1965 года агентство обсуждает манипулирование
рынком золота центральными банками и потреб­
ность в большей «ликвидности» вследствие понима­
ния слабости доллара.
Обратите особое внимание на последнее предло­
жение.

2. «Special Drawing Rights (S D R s)» , International Monetary Fund. IM F.


org.

126
в. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

СЕК РЕТН О

У величение ликвидности

Торговля не сможет расти, а система останется уяз­


вимой для спекуляции, если только не имеется по­
стоянного роста международной денежной массы.
Золото не может обеспечить требуемое увеличе­
ние: промышленные и спекулятивные запросы слиш­
ком велики. Дефициты платежного баланса С Ш А
также не могут этого: иностранцы не желают иметь
больше долларов, когда у нас большие дефициты,
и не могут увеличивать чистые резервы, накапливая
доллары, когда наши дефициты маленькие.
Н аш а ст рат егия сост оит в том, чт обы дополнит ь
золот о и доллар новым меж дународным акт ивом, спе­
циальны м и правами заимст вования (JSDR) 3 (выделено
мной.—Дат. Т. В .).

В обращении было слишком много долларов» и ино­


странные правительства» державшие доллары в резер­
вах, в тот момент рассматривали возможность переве­
сти их в золото. ЦРУ пыталось предотвратить набег
на Форт-Нокс со стороны иностранных правительств.

Н иксон захлопывает
«з о л о т о е о к н о »

Вы знаете, что до 1971 года цена доллара была привя­


зана к золоту в соотношении 35 долларов за унцию.
Иными словами, любое иностранное правительство
(но не граждане США) могли поменять свои долла­
ры на золото — за 35 долларов они получали унцию
золота. Когда издержки войн в Корее и во Вьетна­
ме превратили нашу экономику в страну-должника

3. «The C I A Chimes In on Gold Control; Highlights Historical Gold-to-


Foreign Holdings Shortfunding»» September 26, 2009. BearMar-
ketlnvestmcnts.com.

127
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

(того, кто вынужден занимать, чтобы оплатить счета),


мы стали печатать больше долларов, чем у нас было
золота, чтобы покрыть их4. Другие страны это зна­
ли, и они начали беспокоиться о том, смогут ли они
получить золото в обмен на свои доллары. На самом
деле президент Франции Шарль де Голль начал об­
менивать французские «зеленые» на действительную
ценность. Чтобы предотвратить исчерпание нашего
запаса золотых слитков, Ричард Никсон закрыл «зо­
лотое окно»5.
В отсутствие привязки доллара к реальному фи­
зическому товару Федеральный резервный банк те­
перь был свободен печатать их сколько угодно. Как
вы теперь знаете, Федеральный резервный банк— это
частная корпорация. Держатели акций этого учре­
ждения— крупные многонациональные банки, среди
которых многие имеют штаб-квартиры в Нью-Йорке.
Действительная цель Федерального резервного
банка — создавать деньги, которые он одалживает
правительству С Ш А . Учитывая, что Ф РБ— частная
корпорация, деньги Федерального резервного банка
являются в своей основе корпоративными деньгами.
По существу, это то же самое, как если бы «Майкро­
софт» начал печатать банкноты, которые конгресс
объявил бы легальным средством для обмена това­
ров и услуг.
Задумайтесь над этим: это корпоративные день­
ги. Достаньте из кармана пятидолларовую купюру,
и вы увидите, что она помечена «Федеральный ре­
зервный билет» (Federal reserve Note). Когда прави­
тельство расходует больше, чем оно собирает в казну,
оно должно где-то занять недостающее. Так что Феде­
ральный резервный банк допечатывает усопших пре­

4. См.: «Gold and Golden Standard»» MacroHistory and World report.


Fsmitha.com
5. C m .: Nick Barishcff. «August 15,1971: Inflation Unldashcd», Kitco.com.
May 5» 2006.

128
в. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ..

зидентов и одалживает их Дяде Сэму (в наше время


это электронные деньги). И разумеется, они взимают
проценты по деньгам, которые они одалживают, так
что это в их интересах сделать так, чтобы государство
тратило больше денег, чем оно собирает.

Войны и дефициты
Одна из основных причин, толкающих страны к тому,
чтобы залезать в долги,— это финансировать войну.
Войны дороги. Они создают дефициты, которые тре­
буют одалживания— у Федерального резервного бан­
ка. Если войны нет, кто-нибудь может начать ее.

ю марта 1364 года:


Секретно установленный в Белом доме магнитофон
работает на запись.
Президент Джонсон разговаривает по телефону
с министром обороны Робертом Макнамарой.

Нам нужен кто-то, кто предложит лучший план, чем


то, что мы имеем... Чего я хочу, это чтобы кто-то
предложил лучший план, как поймать этих пар­
ней в ловушку... и задать им жару. Перебить кого-то
из них. Вот чего я хочу.

Макнамара:
Я попробую представить что-то, что отвечает дан­
ной цели6.

4 августа 1^64 года


Президент Джонсон выступил перед конгрессом с за­
явлением о том, что американские суда были обстре-*1

6. Действительная запись разговора президента Джонсона с Робер­


том Макнамарой. AmericanRadloWorke.publicradio.org. April 30,
19®4-

129
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

ляны в Тонкинском заливе вьетнамскими вертолета*


ми. Он запрашивает совместную резолюцию обеих
палат конгресса, выражающую поддержку всех дей­
ствий, необходимых для защиты наших вооружен­
ных сил и помощи странам данного региона7.
Седьмого августа 1964 года Конгресс принял со­
вместную резолюцию H.J. RES 1145, резолюцию ка­
сательно инцидента в Тонкинском заливе, наделив­
шую президента Джонсона властью увеличивать
участие США в конфликте между Северным и Юж­
ным Вьетнамом.
Джонсон и Макнамара спустили псов войны с по­
водка. Псов, которые стоили правительству 200 мил­
лиардов долларов в ценах 1974 года (686 миллиардов
в ценах 2008 года).
Позднее Макнамара и Агентство национальной
безопасности признали, что атаки в Тонкинском за­
ливе попросту не было8.
Здорово, правда?
А теперь вопрос: чего ради будет правительство
создавать войну, которой до того не существовало?
Я имею в виду, кто от этого выиграет?
Не американские военнослужащие, из которых по­
гибнет 58 тысяч. Не сама Америка — война разорвала
общество на части. Не вьетнамский народ, у которо­
го погибнет 1,4 миллиона, а многие останутся изуве­
чены напалмом (Боб, мы тебя любим).
Однако собственники Федерального резервного
банка, нью-йоркские банкиры, всегда готовые, знае­
те ли, протянуть руку помощи и одолжить немно­
го своих монопольных денег нуждающемуся Дяде
Сэму— эти парни чертовски обогатились9, когда пра­

7. См.: «Gulf of Tonkin Incident», Wikipedia.org. n.d.


8. «Robert McNamara Deceived LBJ on Gulf on Tonkin», RawStory.com.
July 8, 2009.
9. В оригинале — игра слов: «got bloody rich», то есть в буквальном
звучании — «кроваво обогатились».

130
6. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

вительство было вынуждено занимать деньги на ве-


дение войны.
Выдающийся национальный долг США составля­
ет около 13 триллионов долларов в момент, когда пи­
шется эта книга. Федеральный резервный банк владе­
ет не всем этим долгом: часть его принадлежит Китаю
и Японии, а также некоторым другим. Правительство
выплачивает в год 452 ооо ооо ооо — половину трил­
лиона долларов — в год в виде процентов по нацио­
нальному долгу. Они собирают деньги на выплату
процентов (и другие расходы, такие как война и со­
циальные пособия) с подоходных налогов, которые
стали возможны благодаря шестнадцатой поправке.
Мой старик называл такое убийственной сделкой.

Декретные деньги

На протяжении последних нескольких лет дефициты


бюджета (нехватки) достигали нескольких сотен мил­
лиардов в год. Нехорошо. Но в этом (2009-м) году де­
фицит бюджета (превышение расходов над дохода­
ми) составит 1,4 триллиона долларов. Это означает,
что печатные станки в Федеральном резервном банке
жгут резину10. Вдобавок к США практически каждая
промышленно развитая страна на Земле запустила
печатные станки в своего рода фанатичном джиха­
де ликвидности.
Что это означает — МВФ, выпускающий на 250
миллиардов долларов права специального заимство­
вания, и правительства всего мира, имеющие соб­
ственные гулянки по выпуску декретных денег? Это
значит, что валюты будут все менее ценными, а това­
ры — все более дорогими.

ю. Идиома, означающая эксплуатацию на пределе возможностей (ко­


гда резина на колесах автомобиля дымится).
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Вот определение декретных денег. (Я взял определе­


ние из Википедии, отредактировал его для простоты
и несу ответственность за то, что получилось.)
Декретные (фиатные) деньги— это деньги, объявлен­
ные правительством в качестве законного средства
платежей. Термин происходит от латинского слова
Jiaty что означает «да будет так». Фиатные деньги при­
обретают ценность потому, что правительство при­
нимает их в качестве уплаты налогов и утверждает,
что они могут использоваться внутри страны в каче­
стве «тендера» (предложения) для оплаты всех дол­
гов. В результате это позволяет использовать их для
покупки товаров и услуг и оплаты налогов. Когда ва­
лютные деньги используются в качестве валюты, при­
меняется термин фиатные деньги. Резервная валюта,
используемая наиболее широко — доллар США — яв­
ляется фиатной валютой, так же, как и другие ши­
роко распространенные валюты, такие как евро, ан­
глийский фунт и иена.
Вкратце, фиатная валюта — это бумажные деньги,
санкционированные правительством.
Что стоит за валютой — это «полное доверие и ува­
жение» правительства, а не золото, серебро или лю­
бые иные физические товары или услуги.
Все это подводит нас к вопросу: что делать в си­
туации, когда декретные деньги распространяются
как саранча?
Когда у правительства закончится затратный за­
гул и оно проснется лицом к лицу с фискальным по­
хмельем, масштабы которого просто необозримы,
они обернутся с возмездием к населению страны, что­
бы вынуть деньги из каждого закутка в США, куда
они сумеют дотянуться.
Вам нужно быть готовыми, когда это начнется. Да­
лее изложены мои предложения.
Они опираются на зо-летний опыт работы в обла­
сти банковской деятельности, финансов, кредитова­
ния и вложений. Это ни больше ни меньше чем мои

132
б. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е *..

мнения. У меня нет хрустального шара, и я не даю


гарантий. То, что я предлагаю — это наилучший со­
вет, который я могу дать, основываясь на имеющих­
ся у меня данных.

Решения
Изложив все это, далее следуют

Драгоценные металлы
Когда фиатные деньги обесцениваются, люди обра­
щаются к драгоценным металлам.
Почему?
Во-первых, они обладают неотъемлемой ценно­
стью. В этом есть нечто почти магическое. Их цени­
ли и ими восхищались по всему миру на протяжении
тысячелетий. Их использовали для всего, от укра­
шений и корон до захоронений и приношений бо­
гам — золотые кольца символизируют брак, а фарао­
нов хоронили в золотых гробах. В современном мире
и золото и серебро имеют коммерческое и промыш­
ленное применение.
И то и другое использовали в качестве денег це­
лую вечность. В 700-м году до нашей эры месопотам­
ские купцы использовали серебро как инструмент
обмена. Греческая драхма, римский денарий и бри­
танский фунт стерлингов использовали для создания
денег серебро. Золото также использовалось для че­
канки монет за столетия до Христа. Его использова­
ние в качестве основного средства денежного обме­
на продолжалось во все времена до двадцатого века
и на его протяжении.
В 1933 году правительство США запретило владе­
ние золотом. Однако даймы (монетки в ю центов),
квортеры (25 центов) и халфы (50 центов) содержа­
ли 90% серебра вплоть до 1964 года, когда правитель­
ство изменило эту практику.

133
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Оба металла имеют широкое коммерческое и про­


мышленное использование: серебро — в фотографии,
батареях, электронике, солнечной энергетике, очист­
ке воды и многих других. Золото используется в на­
нотехнологиях, зубоврачебном деле, ракетных двига­
телях, часах, ручках.
Иными словами, очарованность человека исполь­
зованием золота и серебра для украшений, недавно
разработанные способы их промышленного приме­
нения, а также их использование в качестве денег на­
считывает тысячи лет, и едва ли изменится.
Так что когда все становится нестабильным в мире
финансов, фиатные деньги изливаются из-под печат­
ных прессов лавиной фискального конфетти, люди
обращаются к драгоценным металлам— золоту, сереб­
ру, и реже—-платине.
Я настаивал на владении золотом и серебром с тех
пор, когда золото было дешевле 300 долларов за ун­
цию, а серебро— 4 доллара за унцию. Сейчас, когда я
пишу эти строки, унция золота стоит 1046 долларов,
а серебра — 17,57 долларов. Это основательное повы­
шение стоимости за период в несколько лет, и неко­
торые полагают, что золото и серебро выбрали все
что могли. Я только что закончил читать бюллетень
одного экономического предсказателя, убежденного
в том, что рынок драгоценных металлов с повыша­
тельной тенденцией11 закончен. Возможно, он прав.
Те, кто полагает, что бычий рынок драгоценных ме­
таллов закончен, используют правительственные ста­
тистические данные, чтобы показать, что инфляция
под контролем. Однако никто не фальсифицирует
статистические данные так, как это делают полити­
ки. Даже если цифры правильны, я полагаю, что этим
рынкам еще долго расти. Правительства по-прежне­

11. Рынок быков (рынок с повышательной тенденцией, бычий ры*


нок) — финансовый рынок, на котором цены растут или ожи­
дается, что они будут расти.

134
в. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

му распыляют доллары (или фунты, или евро, или


иены, или юани) над своими экономиками, словно
своего рода фискальный «эйджент оранж». А МВФ
занят на этой вечеринке раздачей своих подарков
в виде специальных прав заимствования, описанных
выше.

Инфляция и дефляция
Когда объем находящихся в обращении денег превы­
шает количество доступных товаров и услуг, резуль­
татом становится экономическая болезнь под назва­
нием «инфляция».
Инфляция — это просто-напросто больше денег
в обращении, чем товаров и услуг, которые можно ку­
пить. Деньги «конкурируют» за товары. Если бы, ска­
жем, вы были в классе и у вас был бы один апельсин
на продажу, а каждый ребенок в классе имел бы де­
сять долларов, деньги начнут «бороться» за покуп­
ку апельсина, который, скорее всего, будет продан
за десять долларов. Но что если бы у каждого ребен­
ка в классе было по сто долларов? Что произойдет
с ценами на апельсин?
Это и называется «инфляция».
Дефляция — это противоположное явление. Что,
если бы у каждого ребенка в классе было по доллару?
В этом нет «науки о ракетостроении», в которую
вас посвятили бы профессора Гарвардской школы
бизнеса.
Так что с объемом денег в обращении, достигаю­
щим уровня стратосферы (см. приведенный далее
график), почему индекс цен на потребительские то­
вары дремлет, как медведь-гризли в феврале?12

19. St. Louise Adjusted Monetary Base ( a m b s l ) 1918-9010. Feder­


al reserve bank of St. Louis, http://research.stouisfed.0rg/fred2/
scries/AMBSL.

45
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Ответ на это дал нобелевский лауреат Милтон


Фридман, который в 1972 году показал, что существу­
ет более чем годовая задержка перед тем, как увели­
чение денежной массы окажет заметное воздействие
на инфляцию и процентные ставки13.
Это данное подтверждает недавнее исследование,
проведенное двумя экономистами в Банке Англии —
Николеттой Батини и Эдвардом Нельсоном — кото­
рые проанализировали темпы роста денежной массы
в США и Великобритании, инфляции и процентных
ставок с 1953 по 2001 годы. Они обнаружили такую же
корреляцию. Другое исследование, проведенное в Ев­
ропейском центральном банке, показало задержку
продолжительностью 18 месяцев.

13. См.: Edward Nelson. «Milton Friedman and U. S. Monetary History:


1961-2006»» Research Division. Federal reserve Bank o f St. Louis.
Working Paper Series. Working Paper 2007-002B. http://research.
stlouisfed.0rg/Wp/2007/2007-002.pdf

136
в. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ЧТО ВЫ МОЖЕТЕ...

Правительство США начало заливать экономику


деньгами в четвертом квартале 2008 года и продол­
жает это делать. Европейцы последовали чуть поз­
же. Что указывает нам на следующее: если Фридман
и остальные правы, инфляция начнет проявляться
летом 20Ю года.
По всем вышеизложенным причинам я рекомен­
дую, чтобы люди размещали часть своих резервных
активов в драгоценные металлы. Мой совет заклю­
чается в том, чтобы в драгметаллах было размеще­
но 20-25% — для рискованных даже больше. Магии
за этими цифрами нет. Некоторым людям будет ком­
фортно с меньшими процентами. Некоторым— боль­
шими. Однако держать какую-то часть активов в се­
ребре и в золоте в такие времена, как наши — это
нечто, с чем Йода14 согласился бы.

Что покупать?
Серебро
Я предпочитаю серебро. Я рекомендую держать по­
рядка 70% в серебре. 30% — в золоте. На то есть не­
сколько причин. Во-первых, серебро дешевле. Если
вам нужно инвестировать десять тысяч долларов, вы
могли бы купить 569 унций серебра или лишь ю ун­
ций золота (в действительности девять с половиной).
Разумеется золото движется (дорожает и дешевеет)
в долларах, а серебро— в центах, но давайте немного
заглянем в историю.
Когда тридцать лет назад золото достигло своей
высшей точки, оно достигало 850 долларов за унцию.
Сегодня его продают приблизительно за 1050 долла­
ров за унцию. Когда золото достигло 850 долларов
за унцию, серебро достигло максимума в 50 долларов

14. Один из главных персонажей сериала «Звездные войны», мудрей­


ший и самый сильный джедай своего времени.

137
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

за унцию. Однако сегодня его продают по 17 долла­


ров за унцию. Как вы думаете, есть ли у цен на сереб­
ро пространство для роста?
Имеются и другие факторы, но суть в следующем:
на мой взгляд, потенциал повышения цен на серебро
гораздо лучше.
Серебро продают в самых разных видах. Если вы
покупаете серебро строго для целей инвестиций,
не предполагая использовать их в качестве денег или
средства обмена, то можно покупать слитки весом
в ю, too или ю оо унций.

Мелкое серебро
Разбивка серебра будет зависеть от того, как много
предстоит потратить. Если у вас есть 12 тысяч долла­
ров (учитывая сегодняшние цены), я бы рекомендо­
вал сумку «мелкого» (англ. Junk) серебра. Мелкое се­
ребро— это дай мы, квортеры и халфы (монетки в ю ,
25 и 50 центов) отчеканенные до 1965 года.
До 1965 года они изготавливались из 90-процент­
ного серебра. Так что они дорожают вместе с рын­
ком серебра и являются законным средством обмена
в США. Они защищают от инфляции и служат по­
тенциальным источником стабильного средства об­
мена в случае если финансовая система и/или эконо­
мика полностью обрушатся. Если у вас имеются для
инвестиций несколько сот тысяч долларов, купите
две или три сумки мелкого серебра.

«Серебряные орлы»
Некоторые правительства выпускают серебряные и зо­
лотые монеты. Кроме США, широко известными про­
изводителями таких монет являются Канада, Австра­
лия, Китай, Мексика и Австрия. Покупка серебряных
монет весом в 1 унцию — превосходное подкрепление
к инвестициям в серебро. Я рекомендую покупать се­
ребряные монеты весом в 1 унцию той страны, где вы
проживаете, если там такие монеты чеканят.

138
в. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

Если вы живете в Америке, монета весом в ун­


цию называется «серебряный орел». Они не являют­
ся официальной валютой — это не деньги, санкцио­
нированные правительством. Но в трудные времена
они могут послужить превосходным средством обме­
на. Обычно серебряные орлы продаются с надбавкой
в ю% к спотовой цене15. Когда я пишу это, серебря­
ные орлы продаются до 18 долларов за монету. Соот­
ветственно, тысяча монет будут стоить вам 18 тысяч
долларов— и так далее.
Имеются также местные и региональные компа­
нии, чеканящие серебряные монеты весом в 1 унцию.
Их практически всегда продают дешевле, чем сереб­
ряные орлы. Это связано просто с фактором доверия.
Если вы вынуждены обменять пару монет на бак бен­
зина, монеты, отчеканенные правительством США,
скорее всего примут с большим желанием, чем отче­
каненные местным монетным двором.
Учитывая этот факт, имеет смысл заплатить не­
большую надбавку за монеты, отчеканенные прави­
тельством. Третью часть серебряного инвестицион­
ного портфеля должны составить серебряные слитки.
Опять же, количество зависит от того, как много вы
намерены инвестировать, но 99% слитков чистого се­
ребра продаются в размерах ю, ю о или ю оо унций.
Их называют «Bullion bars» и покупают, скорее, с це­
лью прямых инвестиций, а не с расчетом использо­
вать во время экономического кризиса.

Золото
Как и серебро, золотые слитки можно покупать в
форме слитков и монет. Их продают в самых разнооб­
разных объемах. Например, золотые монеты прода­

15. Спотовая цена (Spot price) — текущая рыночная цена, по которой


в определенное время и в определенном месте продается ре­
альный товар или финансовый актив на условиях немедлен­
ной поставки.

т
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

ют в объеме 1 унция, половина унции, четверть унции


и Ylo унции. Хотя имеется надбавка на цену за моне­
ты меньших размеров (и чем меньше размер, тем
выше надбавка), я рекомендую вам иметь несколь­
ко мелких монет в своем инвестиционном портфе­
ле. Причина этого в следующем: если дела идут к фи­
нансовому хаосу — я не говорю, что это произойдет,
но исключить этого нельзя,— то владение некото­
рым количеством монет меньшей ценности обеспе­
чит наличие хорошего средства для обмена. Иными
словами, оплатить, скажем, покупку продовольствия
для семьи золотыми монетами в Ио унции (в настоя­
щий момент — 142 доллара) будет проще, чем моне­
той в 1 унцию (сейчас — 1143 доллара).
Золотые монеты размером в 1 унцию наиболее рас­
пространены и их продают широко. Золотые слит­
ки предлагают в широком ассортименте величин:
1 унция, ю унций, ю о унций, 400 унций и так далее.
Опять же, я рекомендую иметь какое-то количество
золотых монет дробных величин для возможного ис­
пользования для торговли и бартера, в случае если
дела дойдут до финансового хаоса. В такие времена
декретные деньги, по существу, утрачивают ценность,
а золото и серебро становятся «звонкой монетой*.

Образец инвестиционного портфеля


Вот пример «модельного портфеля» на случай, если
имеются ю о тысяч долларов, которые следует вло­
жить в драгоценные металлы исходя из сегодняшних
реалий. Я использую эту цифру потому, что она круг­
лая. Если у вас для инвестиций имеется меньше (или
больше), используйте соответствующие пропор­
ции. Этот портфель рассчитан в сегодняшних ценах,
и они почти наверняка будут другими к тому момен­
ту, когда вы читаете эту книгу.
Более того, эти рекомендации вовсе не высечены
в камне. Это просто то, как я вижу эти рынки. Мно­
гие люди предпочитают золото сильнее, чем делаю я,

140
в. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

другие не заинтересованы в монетах и покупают ис­


ключительно слитки в качестве инвестиций.
Повторюсь, я вкладываю значительную долю в зо­
лотые и серебряные монеты в качестве запасной «ва­
люты» на тот случай, если у телеги экономики окон­
чательно отвалятся колеса.
С вышесказанными оговорками, вот каково рас­
пределение средств, которое, на мой взгляд, послу­
жит человеку наилучшим образом применительно
к инвестированию ю о тысяч долларов.

2 сумки «мелкого серебра» 26 000


750 «серебряных орлов» 14 798
50 серебряных слитков весом ю унций 9 200
ю серебряных слитков весом юо унций 18 330
Всего серебра : $68328
ю золотых монет размером У\о унции i 410
Ю золотых монет размером V4 унции 2 900
9 золотых монет размером % унции 5 193
ю «золотых орлов» весом 1 унция 11 410
1 золотой слиток весом ю унций ю 662
Итого з о л о т а : $31 575
О бщий итог: $99 903

И у вас остается несколько долларов на транспорти­


ровку.

Где покупать?
Знак времени состоит в том, что, похоже, поставщи­
ков драгоценных металлов стало больше, чем постав­
щиков автомобилей. Недостатка мест, где вы можете
прицениться к драгметаллам, нет. Я использую слово
«прицениться» потому, что цены на драгметаллы мо­
гут варьироваться очень широко. Обычно поставщи­
ки назначают определенный процент сверх спотовой
цены металла для монет или слитков. Этот процент
варьируется от поставщика к поставщику. Большие

141
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

торговые дома бывают готовы торговаться, но гаран­


тировать этого нельзя.
Превышение спотовой цены может составлять от 3
до 4,5% на одного «золотого орла», и до н% на «се­
ребряного орла». Это приблизительные цифры, взя­
тые с нескольких сайтов. Кроме того, эти процентные
надбавки значительно уменьшаются при увеличении
объема и количества покупок.
Главное данное — вам нужно выяснить цены. Что­
бы это сделать, вам требуется связываться с возмож­
ными продавцами в один и тот же день, чтобы цены
можно было сопоставить. Рынки драгоценных метал­
лов порой изменяются поминутно. Однако продав­
цы, как правило, удерживают цену в течение одного
торгового дня (хотя и не всегда, так что обязательно
проверяйте это). И хотя цена всегда важна, имеются
и другие существенные факторы — первоочередным
является работа с хорошо зарекомендовавшим себя,
пользующимся доверием поставщиком драгметаллов.
Многие фирмы из числа известных были на этом рын­
ке десятилетия. Трудно оставаться в бизнесе, особен­
но в бизнесе драгоценных металлов, если ты не честен
и не заслуживаешь доверия. Долгий срок существова­
ния в бизнесе, разумеется, не гарантия, но это хоро­
ший показатель. Вы также захотите убедиться, если
металл доставляют вам, в том, что перевозка застрахо­
вана, и если они берут за доставку, то как много.
Я использую для себя и своих клиентов фирму
«Колорадо голд» (www.coloradogold.com), телефон
1-888-786-8822. Хозяина зовут Дон Скотт, и он был
брокером на рынке драгоценных металлов свыше
тридцати лет. Я обнаружил, что во всей моей работе
с ним он заслуживал доверия.
Кроме того, у него лучшие цены на драгоценные
металлы, которые я смог найти. Это не значит, что
вам не надо проводить поиски и искать кого-то с пред­
ложением подешевле. Это не «ценовая гарантия» для
«Колорадо голд». Это изложение моего личного опы­

142
в. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

та. Дон взимает полтора процента за свои брокерские


услуги. При заказе свыше 35 тысяч долларов США он
берет 1%, включая в него застрахованную доставку по­
купки, и %%, включая застрахованную доставку по*
купки, при заказе свыше 75 тысяч долларов.

Хранение
Есть несколько способов покупать и хранить драго-
ценные металлы. Первый — это чтобы металлы до*
ставили к вам на дом, хранить их в сейфе. Даже если
заказ слишком велик, я рекомендую, чтобы вы при­
няли поставку какого-то количества золотых и сереб­
ряных монет и положили их в сейф. Даже если заказ
слишком велик для поставки на дом, монеты занима­
ют мало места, и однажды иметь их под рукой может
оказаться важным.
Если вы собираетесь принять только часть заказа,
а остаток хотите хранить вне дома, требуется учре­
ждение, специализирующееся на хранении драгоцен­
ных металлов. Это не должен быть ваш сейф в бан­
ке, так как «банковские каникулы» (закрытие банков
на какое-то время) — весьма реальная перспектива
для американской финансовой индустрии в ближай­
шие годы. Я не рекомендую хранить ваши металлы
у поставщика. Поступать таким образом— значит на­
прашиваться на проблемы.
Некоторые крупные торговцы драгоценными ме­
таллами имеют связи, которые могут порекомендо­
вать вам или куда они могут доставить ваши металлы.
Нет нужды упоминать, что выбор компании, в кото­
рой вы будете хранить свои металлы, чрезвычайно
важен. В идеале вам следует поехать и лично осмо­
треть это место.
Если продавец не рекомендует вам таковое, вам
нужно его найти. Я знаю, что Brinks предлагает хра­
нение драгоценных металлов в некоторых своих фи­

43
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

лиалах. Однако лучшим местом для хранения пред­


ставляется учреждение в Делавэре под названием
Delaware Depository.

Делавэрский депозитарий
Я не пользовался им и лично там не был, так что по­
жалуйста, проведите собственный тщательный по­
иск хранилища для металлов. Тем не менее исходя
из услуг, которые они предлагают и имеющегося ли­
цензирования представляется, что они будут хоро­
шим выбором (www.delawaredepository.com). Есть еще
пара мест, которые стоит упомянуть.

Goldmoney
О д н о— это GoldMoney (www.goldmoney.com).
Приведенное ниже— выдержка с их веб-сайта:

GoldMoneyO наделяет вас возможностью хранить


золото, серебро и платину с полным страховани­
ем и в безопасном месте в специальных сейфах для
слитков в Цюрихе и Лондоне. Весь металл находит­
ся в вашем непосредственном обладании — без рис­
ка контрагента!

Я лично к ним еще не обращался, хотя многие люди


их рекомендовали. Они предлагают многие уникаль­
ные услуги. Зайдите на сайт и посмотрите лично.

Пертский монетный двор


Еще одна альтернатива на случай, если вы не хотите
хранить свои металлы дома — это Пертский монет­
ный двор (www. Perthmint.com). Пертский монетный
двор был основан в 1899 году, принадлежит прави­
тельству Западной Австралии. У них имеется уни­
кальная широко признанная программа хранения
драгоценных металлов, которые вы покупаете у них
и взамен получаете «Сертификат монетного двора
Перта». Монетный двор имеет некоторое количество
дилеров в ключевых областях по всему миру.

144
6. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е .. .

Вот краткое описание, взятое с их сайта:

Пертский монетный двор имеет прочную репутацию


высокого мастерства и инноваций и сегодня пред­
лагает разнообразие методов инвестиций в драго­
ценные металлы, нацеленные на соответствие ин­
дивидуальным требованиям инвестора. Инвестор,
не желающий неудобства и риска, связанных с хране­
нием драгоценных металлов, может воспользоваться
преимуществами инвестиционных продуктов, разра­
ботанных Пертским монетным двором. Эти продук­
ты позволяют инвесторам покупать золото, серебро
и платину в рамках сертификатной и депозитарной
программ монетного двора...
В качестве альтернативы Пертский монетный двор
производит широкое разнообразие слитков и монет
для тех, кто предпочитает хранить драгоценные ме­
таллы лично. Информацию об этих продуктах мож­
но получить щелкнув мышкой на любое из четырех
меню, расположенных выше. Если у вас возникли во­
просы по поводу инвестиционных продуктов Перт­
ского монетного двора или того, как инвестировать
в золото, серебро или платину, свяжитесь с нами.

Проверьте это место. Пертский монетный двор —


одно из старейших в мире учреждений на рынке дра­
гоценных металлов.
Иными словами, вы можете купить хороший сейф
и принять доставку драгоценных металлов лично;
вы можете хранить их в профессиональном учрежде­
нии для хранения таких металлов; вы можете купить
и держать свои металлы в таком учреждении, как
Пертский монетный двор или применить комбина­
цию вышеперечисленных шагов.

Иностранные валюты

Помните, в наше время ни одна валюта в мире не обес­


печивается золотом. Сила валюты в таком случае яв-

45
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

лястся действительным отражением экономического


здоровья и продуктивности страны, которая ее выпу­
скает. Лебединая песня доллара на протяжении по­
следних двух лет представляет собой отражение аме­
риканских массивных дефицитов бюджета, торговых
дисбалансов и связанное с ними отпадение от эконо­
мической благодати. Были времена, не так давно, ко­
гда американская экономика была предметом зависти
всего мира, а «зеленые» были «хороши как золото».
Это больше не так.
Сегодня крупнейшая экономика планеты— это КНР,
Китайская Народная Республика. Поэтому я рекомен­
дую диверсификацию части активов в юани (также на­
зываемые «женьминьби», или R M B ) . Являюсь ли я по­
клонником континентального Китая? Нет. Но одним
из величайших проявлений политико-экономической
иронии стал тот факт, что комиссары из Коммунисти­
ческой партии Китая превратили китайскую эконо­
мику в псевдосвободную рыночную систему, которая
стала самой продуктивной на планете на сегодняшний
день. Посчитайте. Эта продуктивность обеспечивает
лежащую в основе экономическую силу юаня.
Не сделайте ошибки. Китай пострадал от ущерба,
причиненного глобальной депрессией. Но это было
похоже на возмездие-апперкот, который Рэй Робин­
сон16 провел Бешеному Быку Джейку Ламотте17 в фи­

16. Шугар Рэй Робинсон (англ. Sugar Ray Robinson; настоящее имя —
Уолкер Смит-младший (Walker Smith Jr.))— американский бок­
сер-профессионал, выступавший в легкой, первой полусред­
ней, полусредней, первой средней, средней, второй средней
и полутяжелой весовых категориях. Чемпион мира в полу­
средней (1946-1950) и средней (1951, 955 957
' ~' >*957
и 1958-1960) весовых категориях. Лучший боксер всех вре­
мен вне зависимости от весовой категории по версии журнала
«Ринг» (2002), сайта www.greatestever.com (2009). В тексте идет
речь о поединке за звание чемпиона мира 1951 году в Чикаго.
17. Джакоббе «Джейк» Ламотта (Giacobbe «Jake» LaMotta) — амери­
канский боксер, экс-чемпион мира в среднем весе. Получил
прозвища Бык из Бронкса и Бешеный Бык за неукротимый

146
6. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

нальном раунде их последнего поединка (Шугар Рэй


выиграл четыре из пяти в том, что считается величай­
шим среди боксерских поединков в среднем весе всех
времен; Робинсон провел град ударов в последнем ра­
унде, но Ламотта устоял). Это не был исторический
нокаут Бастера Дугласа Железному Майку (Тайсону)
в Токио в 1990 году.
Если вы не поклонник боевых искусств или мета­
форы из области бокса кажутся вам несколько выму­
ченными, я думаю, вы получили картину: Китай пере­
нес удар, но все еще на ногах и производит, в то время
как министры финансов экономик остального мира
собираются на встречах «большой двадцатки» и заку­
сывают пошлостями, в то же время выпуская претен­
циозные призывы к «количественному смягчению»
(что подразумевает— напечатать больше денег).
Депозитные счета в юанях/женьминьби можно от­
крыть в Everbank. Everbank (www.everbank.com)— это
банк со штаб-квартирой во Флориде. Они открывают
счета в долларах СШ А , но вы также можете открыть
счета и в других иностранных валютах. Это позволя­
ет вам диверсифицировать часть активов в другие ва­
люты, которые возможно выстоят лучше, чем доллар.
Депозиты этого банка, даже если они в иностран­
ной валюте, застрахованы американским правитель­
ством на сумму 250 тысяч долларов на держателя
счета. (Заметьте: это страхование в прошлом году уве­
личено со ю о тысяч до 250 тысяч, однако это дол­
жно быть возвращено на прежний уровень 1 января
2014 года. Это уменьшение объема страховки не рас­
пространяется на индивидуальные пенсионные сче­
та и некоторые другие пенсионные накопления, ко­
торые будут по-прежнему страховаться в объеме 250
тысяч долларов на вкладчика.) Однако, если вы со­

бойцовский дух и бешеный нрав. Его мемуары «Бешеный Бык:


Моя история» легли в основу сценария к фильму Мартина
Скорсезе «Бешеный бык» с Робертом Де Ниро в главной роли.

47
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

стоите в браке, вы можете получить страхование


на сумму до миллиона долларов. Вот каким образом
это делается.
Вы открываете счет на свое имя. Он застрахован
на 250 тысяч долларов. Ваш супруг/супруга открыва­
ет счет на свое имя. Он застрахован на 250 тысяч дол­
ларов. Теперь вы открываете совместный счет на оба
имени и каждый из вас будет застрахован на допол­
нительные 250 тысяч долларов18.
Для дальнейшей диверсификации валюты и для
защиты от падения доллара можно рассмотреть нор­
вежскую крону. Я знаю, она едва ли занимает выс­
шую точку на вашем инвестиционном радаре. Но эти
люди имеют одно из самых фискально ответственных
правительств на планете. Многие не знают, что Нор­
вегия — третий по величине экспортер нефти на пла­
нете (громадные залежи неподалеку от их берегов
в Северном море) и она использует свои нефтяные
доходы в размере полутора миллиарда долларов
в неделю на то, чтобы держать страну экономически
сильной, как их предки-викинги.
«Чикаго трибьюн» сообщила об этом явлении
в ноябре 2007 года следующее:

О сл о , Н о р в е г и я . Е сли бы вы хотели спроектиро­


вать с нуля небольшую нацию X X I века, сочетаю­
щую возмутительно удачную судьбу с достоинством,
вероятно, вы получили бы что-то вроде Норвегии.
С ежегодным доходом на душу населения 65509 дол­
ларов С Ш А Норвегия занимает второе место после
сверхбогатого Люксембурга. Большая часть достатка
возникает из нефтедобычи в Северном море, одна­
ко норвежцы едва ли потратили из них одно пенни,
вместо того вложив более 350 миллиардов долларов
в инвестиционный фонд для будущих поколений19.

18. См.: «Deposits». FDIC.gov.


19. Tom Hundley. «Oli Rich Norway Guards Its Wealth». Seattle Times. No­
vember 20, 2007. SeatdeTimes.nwsourse.com.

148
6. ФИНАНСОВЫЙ к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

Цифры и факты о Норвегии

Еж егод н ы й д о х о д н а д у ш у н а с е л е н и я : $65509 (усту­


пает только Люксембургу).
У с л у г и з д р а в о о х р а н е н и я : доступны всему 4,6-милли-
онному населению страны, с ограничением на опла­
ту медицинских услуг из своего кармана размером
в 200 долларов в год.
О т п у с к п о м а т е р и н с т в у : работающие женщины полу­
чают годовой отпуск с сохранением 8о% заработка.
Э к с п о р т н е ф т и : третья в мире страна по объему экспор­
тируемой нефти после Саудовской Аравии и Рос­
сии. Экспорт 2,9 миллиона баррелей в день прино­
сит в страну около 1,8 миллиарда долларов в неделю
(при цене 96 долларов за баррель)20.

Норвегия имеет ю-процентный профицит бюджета.


Сравните это с 40-процентным дефицитом (объемом
1,4 триллиона долларов) бюджета СШ А. И это толь­
ко начало, поскольку теперь мозговой трест в Белом
доме и конгрессе требует провести «второй план
стимулирования экономики» — план затрат на здра­
воохранение объемом в триллион долларов и мно­
гомиллиардное расширение страхования по безра­
ботице.
Что эти люди курят? Страна в состоянии развер­
нувшегося экономического кризиса, и они словно...

Н энси, обращаясь к Гарри:


— Приятель, знаешь, давай продолжим платить лю­
дям за то, что они не работают.
Га рри :
— Ух ты! Дай мне обсудить с человеком на О, но я ду­
маю, в этом он с нами.

По какой бы то ни было причине, но правитель­


ство Норвегии не поразил СДБ — синдром дефицита

20. См.: прим. 12 выше.

49
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

бюджета — выражающийся в неспособности тратить


меньше, чем заработали.
Все это подводит нас к тому, что норвежская кро­
на обеспечена сотнями миллиардов прибыли, полу­
ченной от нефтяных доходов и организацией ред­
чайшей разновидности — фискально ответственным
правительством.
Депозиты в кронах также доступны в Everbank.

Офшорные решения
Все больше людей размещают свои активы за границей
в золото, серебро, а также более сильные валюты, такие
как китайский юань или норвежская крона. Ожидая
предстоящего цунами правительственного долга, ин­
фляции и потенциальной конфискации личного бла­
госостояния, они обращаются к зарубежным юрисдик­
циям, предоставляющим неприкосновенность част­
ной жизни и выдающуюся защиту активов.
Налоговые власти правительства желали бы, что­
бы люди верили, будто размещение активов за грани­
цей каким-то образом аморально или даже незакон­
но. Это крайне далеко от истины. Согласно Счетной
палате правительства США, восемьдесят три из ста
крупнейших корпораций страны, включая такие ми­
ровые бренды, как «Дженерал моторе», «Пепси»,
«Ньюз Корп» и «Уэллс Фарго», имели в 2007 году
подразделения в офшорных фискальных оазисах.
В действительности сотни тысяч офшорных орга­
низаций-предприятий и учреждений — действуют
в рамках закона в фискальных оазисах от Панамы
до Лихтенштейна, и от Британских Виргинских ост­
ровов до Гонконга. Офшорные корпорации, органи­
зации и тресты обычно могут быть созданы за номи­
нальную стоимость, предоставив тому, кто их создал,
возможность вывести часть активов из долларов
и за пределы досягаемости фискально безответствен­

но
в. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

ных, алчных правительств. Офшорные учреждения


не только предоставляют возможность защитить
свои активы от самого сутяжнического общества
в мире, но и предоставляют владельцу доступ к та­
ким мировым рынкам, которые недоступны в США.
Офшорные учреждения также могут облегчить дви­
жение валюты или капитала в том случае, если США
установят валютный контроль или обратятся к кон­
фискации накоплений драгоценных металлов.
Такие услуги предоставляются многочисленными
компаниями.
Два слова в качестве предостережения: не создавай­
те офшорное учреждение для ухода от налогов. Это
противозаконно. К примеру, панамские организации
чрезвычайно хороши для защиты активов; это очень
хорошие инструменты планирования вложений в не­
движимость, они предоставляют доступ к иностран­
ным рынкам валют, ценных бумаг и товаров.
Но эти действия следует предпринимать для защи­
ты ваших активов, а также обеспечения вам доступа
к рынкам зарубежных инвестиций и свободы пере­
мещения вашего капитала — не для уклонения от на­
логов. О т граждан США требуется сообщать об оф­
шорных счетах и доходе, который они зарабатывают
где бы то ни было в мире, так что мой самый силь­
ный из возможных советов — исполняйте законы сво­
ей страны относительно вопросов налогообложения.
Имея в виду вышесказанное, существуют некото­
рые отдельные преимущества с точки зрения налого­
обложения при ведении бизнеса в офшоре. Чтобы ра­
зобраться в правилах офшорного ведения бизнеса или
офшорной инвестиционной деятельности, вам следу­
ет обращаться к консультациям наиболее компетент­
ных специалистов по офшорной налоговой бухгалте­
рии. Один из сертифицированных аудиторов (СРА,
certified public accountant), работающих в этой обла­
сти — Вернон Якобс. Его веб-страница www.vemon-
jacobs.com. Он предоставляет консультации по во-
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

просам офшорного ведения налогов другим сертифи­


цированным бухгалтерам, адвокатам, частным лицам,
а также написал по этому вопросу несколько книг.
Вы должны понимать, что если вы открываете оф­
шорные счета (например, депозиты или брокерские
счета), вы должны сообщать об их существовании
в своей федеральной налоговой декларации. Одна из
книг Вернона Якобса подробно освещает этот вопрос.
Однако вне зависимости от того, где вы это сде­
лаете, помните — Дядя Сэм разорился. Он более чем
разорен: ему не хватает свыше триллиона долларов
в год, с той же самой перспективой и в будущем. И я
думаю, для вас было бы мудро вывести часть активов
за границу и из долларов США.

Резюме
Финансовые решения
Вкратце, мы рекомендуем следующее, до тех пор пока
вы помните, что условия меняются и рынки меняют­
ся. И эти рекомендации, основанные на лучшем, что
я могу посоветовать, также опираются на нынешние
условия и доминирующие факторы рынка. С учетом
вышесказанного:1

1. Приблизительно 25% ваших резервов следует по­


местить в драгоценные металлы;
2. Около 70% из этих металлов должно составлять се­
ребро, остальное— золото.
3. Еще 10-15% следует разместить в иностранной ва­
люте — особенно китайском юане (женьминьби)
или норвежской кроне.
4. Баланс следует поддерживать ликвидным — в на­
личности или краткосрочных казначейских обя­
зательствах— так чтобы вы могли воспользоваться
возможностями, которые будут возникать по мере
того, как экономики продолжают ухудшаться.

42
в. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

Политические решения
Политические решения изложены в первых двух
статьях: «Взгляд к фокуснику за кулисы» и «Банк
Гитлера становится всемирным»,— но я должен под­
черкнуть это здесь и остановиться на этом еще раз.
Поскольку, если мы намерены когда-либо действи­
тельно взять под контроль глобальные денежные во­
просы к выгоде населения, а не банкиров, имеются
два важнейших дела, которые необходимо исполнить.

Первое
В ближайшей перспективе, члены конгресса и чле­
ны парламентов стран «большой двадцатки» должны
настоять на том, чтобы на международном уровне
был создан представительный законодательный ор­
ган с правом полного надзора и коррекционными
полномочиями в отношении Совета по финансовой
стабильности ( F S B ) и сходных международных фи­
нансовых и торговых организаций. Это автомати­
чески обеспечит, чтобы национальные центральные
банки стали субъектами полного надзора и коррекци­
онных полномочий должным образом сформирован­
ных законодательных органов.
В США такой орган, как Совет по финансовой ста­
бильности, требуется утверждать либо международ­
ным договором, либо исполнительным соглашением,
одобряемым конгрессом (хотя на момент написания
этого текста они, похоже, не ведают об этом факте).
Этот договор, или как исполнительное соглашение,
одобряемое конгрессом, послужат механизмом для
формирования органа законодательного надзора
и правоприменения в отношении Совета по финан­
совой стабильности.
В случае бездействия исполнительной ветви вла­
сти (как это имеет место на сегодняшний день) мо­
жет потребоваться принятие специального законода­
тельства. Я изложил, как это сделать, в статье «Банк
Гитлера становится всемирным».

153
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Важно отметить, что другие страны-участники


имеют похожие механизмы. Теперь более чем когда-
либо раньше граждане должны обратить присталь­
ное внимание на махинации никем не выбранных
международных финансовых структур, или они об­
наружат, что становятся объектом манипуляций этих
структур и повлиять на это они не могут.
Честно говоря, это серьезный вызов. Но альтерна­
тива открывает ворота в оруэлловский мир, в кото­
ром не останется места для личной свободы. И наобо­
рот, учреждение такой структуры поможет защитить
личную свободу для каждого.

Второе
Как только это достигнуто, потребуется настоять
на формировании международной монетарной си­
стемы, опирающейся на собственность и производ­
ство. Иными словами, монетарной системы, которая
опирается не на декретные деньги и не на неприме­
нимые товары, такие как золото, но на то, что деньги
выражают на самом деле — а именно всю продукцию
(товары и услуги) и собственность (недвижимое иму­
щество и землю) наций.
Например, реалистическая оценка валового на­
ционального продукта страны ( G D P ) и совокупной
собственности составит определенное количество —
допустим lOO миллиардов долларов. Национальный
банк страны должен будет обеспечить, чтобы таким
было количество валюты, находящейся в обращении.
Они не могут печатать больше или меньше этого ко­
личества, и это будет означать: ни инфляции, ни де­
фляции, просто количество денег, достаточное для
того, чтобы покупать то, что можно купить.
Это гарантирует, что экономика опирается на ста­
бильные и действительные экономические меры.
Она будет опираться на наиболее фундаментальные
определения инфляции и дефляции: инфляция— это
превышение предложения денег над предложением

44
6. ф и н а н с о в ы й к р и з и с : ч т о вы м о ж е т е ...

товаров, а дефляция — товаров больше, чем денег —


и финансовые вопросы должны будут регулировать­
ся соответственно.
Опираясь на такую систему, каждому государству
или стране потребуется назначить в качестве их денег
точную стоимость их собственности, недвижимой
или личной, также как и текущей стоимости произ­
водимых ими продуктов. Валюта могла бы £ыть вы­
пущена международным органом, которым мс*г бы
быть МВФ, но только после того, как эта структура не­
обратимо и неизменно поставлена под надзор и кор­
ректирующие полномочия законодательного органа
и связана этой монетарной системой ради воспрепят­
ствования частным, корпоративным и политическим
злоупотреблениям ею.
Иными словами, все ветви власти должны быть
связаны изложенной выше формулой, чтобы, та­
ким образом, ни исполнительная, ни законодатель­
ная власть, ни какое-либо банковское учреждение
не могли учредить и исполнить политику, опираю­
щуюся на долги.
Как только система обустроена, ежегодно, по­
средством тщательного наблюдения, наличествую­
щие фонды в стране должны быть увеличены или
уменьшены, чтобы соответствовать ее продуктивно­
сти, опираясь на положение о том, что деньги нуж­
ны, чтобы покупать то, что можно купить.
Это сделало бы «стремление к счастью» — право
на которое записано в Конституции США — реально­
стью для всех, и американская мечта могла бы стать
реальностью глобально.
Это привело бы к действительно свободной тор­
говле и разрешило бы проблемы с балансом плате­
жей, поскольку валюты стали бы взаимозаменяе­
мы, имея одну ценность. Свободная торговля будет
означать свободную торговлю нефтью. Она позво­
лит добычу нефти, свободную от неустойчивой мо­
нетарной политики. Она положит конец манипуля­

45
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

циям валютами и искусственному недостатку нефти,


устранив наиболее доминирующую причину совре­
менных войн, которые кроме людской гибели и стра­
даний создают глубокое разрушение окружающей
среды. Кроме того, очевидно, что она упразднит уг­
леродные кредиты. Иными словами, она создаст из­
обилие энергии и продуктивное будущее, в котором
живущие оудут способны процветать.
М иене доставляет удовольствия излагать подроб­
ности экономического захвата планеты бандой ганг­
стеров в костюмах от Армани. Но наши времена
не нормальны, и если тот, кто предупрежден, может
предпринять надлежащие шаги чтобы защитить себя,
свою семью и те активы, которые он, возможно, отло­
жил на ненастный день из пословицы.
Я надеюсь, вы нашли изложенные предложения
полезными. И помните о необходимости держать по­
рох сухим.
Дополнение

2012: Акт третий


Предисловие к дополнению

ОСЛЕ выхода первоначальной версии книги


П «Преднамеренный кризис» я продолжил следить за
развитием глобального финансового кризиса по мерс
того, как он надвигался на Европу,— и писал о нем.
Здесь представлены две статьи, которые составля­
ют дополнение к книге. Первая раскрывает, каким
образом «Голдман Сакс» помог Греции обмануть Ев­
ропейский центральный банк в отношении структу­
ры ее токсической задолженности. Она также про­
ливает свет на квадриллион долларов в деривативах,
представляющих собой, если цитировать Уоррена
Баффета, финансовые разновидности оружия массо­
вого поражения.
Вторая статья исследует тактическую поддержку
текущего финансового кризиса в Европе со стороны
средств массовой информации в интересах Междуна­
родного валютного фонда и Банка международных
расчетов. То, что происходит в Европе,— это второй
акт инсценировки.
Статьи были написаны с промежутком в несколь­
ко месяцев, но обе следует рассматривать как описа­
ние затягивания петли на горле глобальной денеж­
ной системы.
Это чисто личная фиксация — то, что правитель­
ства удивляют меня так, как если бы это были герои­
новые наркоманы. Цивилизации могут рассыпаться
у них прямо на глазах, но они продолжают тратить

157
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

и занимать— в проявлении политического и культур-


ного самоубийства. Так что, простите мне или нет тот
факт, что я повторяю метафору в обеих статьях,— она
чересчур уместна.
В конце каждой статьи вы обнаружите призыв к уч­
реждению валюты, опирающейся на продукты и соб­
ственность — реальные вещи. Радикально, я знаю.
Но это работает.
Джон Трумэн Волф
Март 2012

Греческая трагедия: отбросим покровы


с разошедшихся банкиров

Введение
Двадцать тысяч закаленных в боях пеших солдат
и конников высадились с шестисот персидских бое­
вых кораблей на равнину Марафона в 26 милях к се­
веру от Афин.
Это были ударные войска персидской армии, вои­
ны, построившие Персидскую империю — самую
мощную военную силу 490 года до нашей эры. Про­
тивник многократно превосходил греков числом, так
что некоторые греческие генералы не решались гото­
виться к бою, полагая, что подождать подкрепления
будет благоразумнее.
Однако один из генералов, Мильтиад, советовал
атаковать.
Голоса разделились, так что Мильтиад обратился
к полемарху (старшему военачальнику) Афин Калли­
маху. Геродот, считающийся «отцом истории», при­
водит разговор между Мильтиадом и Каллимахом:

В твоих руках, Каллимах, сделать афинян рабами


или же, освободив их, воздвигнуть себе памятник
навеки.

158
ДОПОЛНЕНИЕ

Греки атаковали. Они сражались за свои жизни. Они


сражались за свои семьи. Но прежде всего — за свою
свободу.
Когда все было кончено, 6400 персов лежали на
поле боя. Из греков погибли сто девяносто два. Бит­
ва при Марафоне была первым из трех сражений гре­
ко-персидских войн — результату которых предстоя­
ло изменить течение Западной цивилизации навсегда.
(Согласно легенде человек по имени Евкл пробе­
жал 26 миль от Марафона до Афин за три часа, чтобы
сообщить жителям Афин о великой победе. Он умер
после того, как передал сообщение. В память имен­
но этого события в современном мире проводят ма­
рафонский бег.)
Именно победа при Марафоне и последовавшие
победы над персами создали чувство гордости и мо­
гущество, возвестившие век величия Афин, который
мы знаем как золотой век Греции. В эти годы Гре­
ция создала: одного из величайших государственных
деятелей в человеческой истории Перикла; двух са­
мых значительных мыслителей в человеческой исто­
рии — Сократа и Платона, сформировавших заново
область философской мысли Западного мира; Парфе­
нон, до сих пор почитаемый как одно из величайших
чудес мировой архитектуры; культуру, наполненную
величием искусств, литературы и театра.
Греция — мать демократии.
Сегодня бывшее Афинское государство оказалось
в центре внимания в качестве ведущего персонажа
достойной сожаления пьесы, в которой прожектор
истории высвечивает экономический хаос этой стра­
ны. Автор сценария пьесы — Международный валют­
ный фонд. Режиссер-постановщик— «Голдман С а к о ,
вечно молодой шпаненок банковского дела.
А называется пьеса — Всемирный финансовый
кризис.
Я понимаю, что эта метафора груба, но слава Гре­
ции ушла. Страна превратилась в сломанную пешку

159
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

в драме жизни, которую разыгрывают на сцене ме­


ждународных финансов. Некоторые актеры знают,
что это — пьеса. Большинство — нет. Зрители — зако­
нодатели, финансовые регулировщики, министры
финансов и государства, большие и маленькие — ду­
мают, что она настоящая. Это так и есть.
Чего они не знают, так это того, что эта постано­
вочная реальность была организована.
Вот как это было.

Долги как зависимость


Сегодняшние политические наследники блистатель­
ных афинян впали в зависимость. Ими, словно торч­
ком, подсевшим на героин, движет ненасытная жа­
жда тратить. И подобно всем правительствам они
тратят без оглядки на последствия — на войну и со­
циальное обеспечение, на проценты по займам и ин­
фраструктуру, на попрошаек и банкиров, на что
угодно, что удержит их у власти и утешит их коллек­
тивное марксистское сознание.
Чтобы удовлетворять эту привычку, они должны
брать в долг.
Греки заняли лишнего на 330 миллиардов долларов.
Это серьезная сумма повсюду. В Греции это Эверест.
Ко времени, когда пишутся эти строки, Грече­
скую Трагедию потеснили с передовиц международ­
ной финансовой прессы их евросестры из Ирландии.
За Ирландией скоро последуют Португалия и Испа­
ния. Я по-прежнему использую пример Греции как
иллюстрацию, поскольку такого рода финансовый
наркозагул превратил планету в игровую площадку
для первичных наркодилеров — пиратов в костюмах
от Армани в тонкую полоску. Настало время разобла­
чить заговор и повесить соучастников на реях обще­
ственного мнения.
Вот как это разворачивалось.
Греческая экономика управляется приблизительно
как бесплатная клиника для наркоманов в Хейт-Эш-

160
ДОПОЛНЕНИЕ

бери. Правительство предоставляет буквально сотни


субсидий и выплат. Здравоохранение, по существу,
«бесплатно», служащие могут выходить на пенсии
незадолго до пятидесяти, а управляемые правитель­
ством предприятия и учреждения теряют больше де­
нег, чем собрание вкладчиков в Берни Мэйдоффа1.
Надо полагать, греческие законодатели проходи­
ли ученичество у выдающихся финансовых умов кон­
гресса С Ш А : почта разорена, Amtrak2 разорен, соци­
альное обеспечение разорено, «медикэр» разорен,
«Фэнни Мэй» и «Фредди Мак» разорены, а страхо­
вая компания А И Г , которую правительство выкупи­
ло год назад, стоила налогоплательщикам 182 милли­
арда долларов... пока.
В 2001 году Греция хотела вступить в Европейский
союз ( Е С ) . Они также хотели использовать евро в ка­
честве национальной валюты (страны ЕС, которые
используют евро, называются «еврозона». Не все чле­
ны Европейского союза используют евро).
Однако их долг был слишком высок для этого.
Слишком много социального обеспечения, слишком
много пенсий, слишком много процентов по займам,
и 12-е место в мире по доле валового национального
продукта, расходуемой на военный бюджет. Может
быть, в глубине коллективного разума они все еще
воюют с персами.
Как бы то ни было, ЕС ответил: невозможно.
Что делать?

1. Бернард Мэйдофф (Bernard Lawrence Madojf) — американский биз­


несмен, бывший председатель совета директоров фондовой
биржи Na s d a q . В i960 году основал на Уолл-стрит фирму
«Bernard L. Madoff Investment Securities LLC» и возглавлял
ее до и декабря 2008 года, когда он был обвинен в создании,
возможно, крупнейшей в истории финансовой пирамиды.
29 июня 2009 года Бернард Мейдофф за свою аферу был при­
говорен судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения.
a. Amtrak — название национальной железнодорожной пассажирской
корпорации США. Принадлежит правительству США.

l6 l
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Некоторые предлагали, чтобы страна урезала рас­


ходы и использовала часть доходов на то, чтобы рас­
платиться по долгам. Но этих людей быстро аресто­
вали и сожгли у столба как экономических еретиков.
Проблема, вставшая перед людьми монеты
из Афин, представлялась неразрешимой. Как мы
вступим в Европейский союз с нашим нынешним дол­
гом? Как мы зайдем туда, не вынимая иглу из вены?
Издалека мы слышим горн, сигналящий кавале­
рийскую атаку. За ним следует скрежет шин, и стретч-
лимузин «Хамви» длиной с дирижабль Гинденбург
выруливает из-за угла, взревев, пролетает по улице
и замирает напротив входа в президентский особняк
в Афинах. Ш офер выскакивает со своего места, рез­
во огибает автомобиль и открывает заднюю дверцу.
Первой из автомобиля появляется модель с внешно­
стью Джулии Робертс в брючном костюме от Вален­
тино. На ней дизайнерские очки и кожаный чемо­
данчик от Прадо в руке. За ней следует необычно
высокий мужчина в полуночно-синем костюме от Ар­
мани в тонкую полоску сине-зеленого цвета утки-чир­
ка. Он лыс, как яйцо страуса, носит большие круглые
очки в золотой оправе, а на плече у него сумка с ноут­
буком. Он лихорадочно нажимает на экран смартфо-
на-блэкбери, одновременно разговаривая по телефо­
ну через гарнитуру-наушник.
Прибыл «Голдман Сакс».
Чиновники греческого казначейства падают на ко­
лени и рыдают от радости.
Спасители наций, банкиры тех, кто задолжал
слишком много, «Голдман Сакс» здесь для того, что­
бы помочь. Помочь — постольку, поскольку страна
готова заложить часть своих активов вместе с нало­
говыми сборами, которые с ними связаны, в качестве
обеспечения.
Они играют в команде, ей-богу; дайте им часть на­
логовых сборов свой страны, и парни из «Голдман
Сакс» штурмуют любую гору, пересекут любой поток,
ДОПОЛНЕНИЕ

догонят любую радугу, чтобы вы нашли свою мечту


(кредитора с бездонными карманами и этикой крэк*
дилера’ ).
Чем эта мечта выглядела в реальной жизни — так
это пакет финансовых хитросплетений, замаскировав­
ших греческий долг, переложив его на детей нынеш­
них греков и позволив им войти в Е С и продолжить
следование этой привычке как ни в чем не бывало.
Решеньице...
Вкратце: «Голдман С а к о конвертировал ю мил­
лиардов долларов греческого долга, купленного
на доллары С Ш А и японские иены, в долг, который
можно было выплачивать в евро. Тем не менее, созда­
вая этот «валютный своп» (от англ, swap — обмен. —
Прим,. пер.\ они использовали фиктивную стоимость
евро, которая занизила сообщаемую величину грече­
ского долга на миллиарды.
Структура позволила Греции задолжать «Голд­
ман Сакс» миллиарды в рамках валютной сделки без
необходимости сообщать о ней Европейскому союзу
как о займе — чем она была в действительности. Ока­
залось, использовать для евро стоимость, заимство­
ванную из «Алисы в стране чудес»34, не было вне зако­
на— а просто крайне лживо.
Когда сделка завершена, скрытый займ «Голдмана»
надлежит оплатить. Греция никогда не спит. И по­
скольку фальшивый «валютный своп» официально
займом не был, «Голдману» следовало найти способ
осуществить свои выплаты как-то иначе, а не в виде
«платежей по займу». А именно, пираты в костюмах
от Армани в полоску устроили поиск сокровищ в каз­
начействе Греции и закончили, заручившись правами

3. Крэк-дилер: уличный торговец химически загрязненной разновид­


ностью кокаина.
4. Сказка «Алиса в стране чудес» считается одним из лучших образцов
литературы в жанре абсурда. В ней используются многочислен­
ные математические, лингвистические и философские шутки.
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

на немногие бриллианты в экономике страны, создаю­


щие ее доход: аэропортовые сборы, национальную ло­
терею, сборы за проезд по платным дорогам.
Где ты, Перикл?
Заручившись правами на налоговые сборы, они
обернули выплату в процентный своп (не засыпайте,
я все сейчас объясню).
Ранее Греция выпустила некоторое количество
бондов и была обязана выплачивать держателям бон­
дов фиксированную процентную ставку размером 4%.
Так что в качестве своей части свопа «Голдман» со­
гласился платить Греции фиксированную ставку 4%.
В обмен правительство Греции согласилось платить
«Голдман» плавающую ставку.
Точное количество, которое Греция должна была
выплатить «Голдман», неизвестно. Сообщалось, од­
нако, что «Голдман» получил ставку, превышаю­
щую Л И Б О Р (процентная ставка, которую устанавли­
вают в Англии для краткосрочных займов, которые
банки дают друг другу) на б,6%. Ставка была пла­
вающей, не фиксированной. НО заметьте, что даже
если Л И Б О Р равнялся нулю — о% — чего не бывает,
то «Голдман» заплатил бы Греции 4%, получив вза­
мен 6,6%. Самая наихудшая ситуация, в которую они
могли бы попасть, соответственно,— это ежегодная
прибыль 2,6% со сделки объемом ю миллиардов дол­
ларов в бондах (то есть $260 ооо ооо). См. схему:
Полученные с этого в «Голдман» ежегодные ито­
говые бонусы, однако, были явно недостаточны для
того, чтобы оттянуться в Хэмптоне5. О нет. Посколь­
ку за разгадку этой шарады «Голдман» еще слупил
вознаграждение в 300 ооо ооо долларов.
Вкратце: «Голдман» организует для Греции нечто
похожее на валютный своп, который в действитель­
ности является займом, но на самом деле не должен

5. Хэмптоне — курортный район на востоке нью-йоркского района


Лонг-Айленд. Популярное место отдыха банковских работников.

164
ДОПОЛНЕНИЕ

быть отчитан Европейскому союзу как таковой. Эти­


ми действиями Греция отталкивает имеющийся у нее
долг подальше в будущее, достигает вступления в Ев­
ропейский союз, берет еще один займ и при этом со*
храняет в вене свою кредитную иглу.
«Голдман» получает вознаграждение в 300 мил­
лионов баксов за улаживание сделки и набегающую
прибыль от процентного свопа, оцениваемого в 260
миллионов долларов год с принадлежащих прави­
тельству активов.
Круто, детка!
Разумеется, на этом история не заканчивается. Вы
знали это, не правда ли?

Входит Национальный банк Греции


В 2005 году «Голдман», очевидно — и мы говорим
«очевидно», поскольку все эти цифры составляют
предмет для новостных репортажей, а не официаль­
ных записей «Голдман»,— получив свои фантастиче­
ские вознаграждения и окупив около миллиарда дол­
ларов со ставки по процентному свопу (столько, со­
гласно сообщениям, приблизительно они потратили
на эту сделку), продал баланс сделки Национальному
банку Греции.
В этот момент «Голдман» из нее вышел: Греция
присоединилась к Европейскому союзу, и теперь она
должна баланс внебалансового займа объемом око­
ло 9 миллиардов долларов своим землякам в Нацио­
нальном банке Греции.
Все хорошо... ну, это до 2008 года, пока не разра­
зится Глобальный финансовый кризис.

Греческий своп
По мере того как финансовая система планеты на­
чинает впадать в кредитный delirium tremens*, Евро-6

6. Delirium tremens — лдт.; буквально: «трясущееся помрачение»,


так же называется алкогольный делирий, белая горячка алко-

165
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

псйский центральный банк сделал то же самое, что


обычно делают в такие времена все центральные бан­
ки,— перешел в режим печатного станка. Они струк­
турировали программу, предназначенную для того,
чтобы влить миллиарды евро в европейскую банков­
скую систему.
Национальный банк Греции тоже хотел какую-то
часть этой дешевой монеты. Они могли бы занять ее
у Европейского центрального банка (ЕЦБ) и раздать
ее в виде займов под значительно более высокие про­
центы. Аппетитно. Но чтобы получить ее, они дол­
жны были предложить ЕЦБ какой-то залог. Залог, ко­
торого у них не оказалось.
Что у них было, так это поток дохода от налоговых
поступлений в правительство, которые они купили
у «Голдман» тремя годами раньше. Была одна проб­
лема — Европейский центральный банк не имел пра­
ва давать им в долг под эту сделку. Им нужно было
предложить какие-то бонды.
В Афинах полночь. С крыши офиса штаб-кварти­
ры Национального банка Греции мы видим мощный
луч прожектора, проецирующий в средиземномор­
ское небо гигантский знак доллара, словно сигнал
для Бэтмена.
На следующее утро «Хамви» возвращается вместе
с Джулией, яйцеголовым и их смартфонами. «Голд­
ман» участвует в заседании за закрытыми дверями
с представителями Национального банка Греции и
чиновниками казначейства Греческой республики.
В этот момент правительство Греции должно Нацио­
нальному банку Греции около у миллиардов долларов.
«Голдман» вновь вызывает дух Гудини7. Они созда­
ют и выполняют то, что позднее назовут Греческий

гольная — состояние отмены алкоголя с делирием. Возникает


в период прерывания запоя при алкоголизме.
у. Гарри Гудини — знаменитый американский иллюзионист, просла­
вившийся сложными трюками с побегами и освобождениями.

1бб
ДОПОЛНЕНИЕ

своп. И если вы хотите увидеть немного ловкости рук


на сцене международных финансов, рассмотрите это,
поскольку такого рода фискальная алхимия происхо­
дит на планете с правительствами, большими и ма­
лыми, 24 часа в сутки семь дней неделю.
В декабре 2008 года «Голдман» организует про­
центный своп между правительством Греции и На­
циональным банком Греции (Греческий своп).
По условиям этого соглашения правительство Гре­
ции (Эллинская республика) должна получать фик­
сированные процентные выплаты от Национального
банка Греции в размере 4,5% от 6,96 миллиардов дол­
ларов. Взамен Греция соглашается выплатить Нацио­
нальному банку Греции процентную ставку Л И Б О Р
плюс 6,6% от этого количества денег. В тот мо­
мент Л И Б О Р составлял о,8%, что формировало про­
центную ставку Греции в размере 7,4%. Эта величи­
на может плавать, но не может опуститься ниже 6,6%.
Можно видеть, что Национальный банк Греции
получает прибыль в размере 2,9% этого свопа (около
201 ооо ооо миллиона долларов в год). Мило.
За исключением того, что национальный банк Гре­
ции не владеет свопом. Не вполне.
Вскоре после организации процентного свопа ме­
жду правительством и банком «Голдман» учреждает
в Лондоне субъект под названием T I T L O S , Компания
открытого типа с ограниченной ответственностью».
Название не имеет значения — имеет значение то, что
они делают, т и т л О С — то, что называется «компа­
ния специального назначения». Это значит, что это
законное учреждение, основанное с единственной це­
лью совершения финансовой сделки. Т И Т Л О С выпу­
скает на сумму 6,96 миллиардов долларов обязатель­
ства, по которым могут быть выплачены проценты.
Затем Т И Т Л О С продает эти ноты Национальному
банку Греции в обмен на их права на Греческий своп.
Так совпало, что ноты выпущены Т И Т Л О С на ту же
самую сумму, которую составляет баланс займа, кото­

167
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

рый Греция задолжала банку (6,96 миллиардов дол­


ларов).
Теперь Греция должна 6,96 миллиардов долла­
ров Т И Т Л О С У , и она платит этой скорлупке, кото­
рую создал «Голдман», 7,4% ставку, при этом полу­
чая фиксированные 4,5%. Титлос получает деньги,
административное вознаграждение и 4,5%, которые
он должен заплатить Греции, и оплачивает остаток
Национальному банку Греции, который обслужива­
ет проценты по нотам.
И: алле-оп! Национальный банк Греции теперь
имеет бонды, которые он может предоставить в ка­
честве залога Европейскому центральному банку, так
что они могут занять тех дешевых денег и дорого да­
вать их взаймы. По существу, «Голдман Сакс» пре­
вратился в центральный банк, создающий деньги
из чистого воздуха.
«Голдман», мы тебя любим.
(Спустя два года, когда страна окажется на краю
финансового коллапса, «Голдман» выпустит заяв­
ление, понижающее рейтинг Национального бан­
ка Греции, со следующим утверждением: «Греция
столкнулась с проблемой как ликвидности, так и, по­
тенциально, платежеспособности. Хотя мы полагаем,
что по отдельности греческие банки склонны к хоро­
шей работе, проблемы, с которыми они столкнулись,
лежат за пределами оперативного контроля».
Мило, правда?

Греческое банкротство
Тем временем афинская наркозависимость продол­
жалась. Наконец, около года назад страна врезалась
в стену, и в этот момент возникла реальная угроза
того, что государству Перикла предстоит объявить
о банкротстве. Что это означает? Это значит, что Гре­
ция достигла точки, когда они больше не могут вы­
плачивать проценты по своему дол гу— по государ­
ственным бондам. Рынки затрясло, когда Греция

168
ДОПОЛНЕНИЕ

пошла с протянутой рукой к братьям по Европей­


скому союзу— «приятель, не потратишь миллиард?».
Страны еврозоны стервозничали, протестовали, кри­
тиковали и в конце концов с помощью МВФ выдали
146 миллиардов долларов.
Это не было альтруизмом, не думайте. Нет, нет.
Чистый интерес самозащиты. Положение в Греции
помогло опустить стоимость евро на 15% за первые
полгода (Джордж Сорос, Дориан Грей международ­
ных финансов, должен был впасть в оргазм и не вы­
ходить из него). Программа санации приостанови­
ла падение.
Если бы Греция обанкротилась, евро стал бы на ме­
ждународных валютных рынках подстилкой перед
дверью, а экономики еврозоны превратились бы
в своего рода фискальное шоу ужасов.
Но не только затяжное свободное падение валю­
ты заставило их оплатить счета: европейские бан­
ки, включая французские, немецкие и швейцарские,
владели частью греческого долга на сумму около 200
миллиардов долларов. Подобно старому доброму
Дяде Сэму, когда банки оказались под угрозой, Гре­
ция стала «слишком велика для банкротства».

Греческая трагедия становится глобальной


Более глубокая проблема состоит в следующем: это
не только Греция. То, что можно назвать одним
из наиболее омерзительных сокращений в истории,
присоединило к братству финансово проигравших
Испанию, Ирландию, Португалию, и теперь это зву­
чит как PIGS (Португалия, Ирландия, Греция, Испа­
ния). Часто сюда включают Италию, что расширяет
аббревиатуру до PIIGS. Некоторые включают Велико­
британию, что делает ее PIIGGS. Как ни напиши, по­
лучается «свинья»...
Это введение в газетную публикацию из выпу­
ска « Уорлд политике ревью» от 6 мая 2010 года — одна
из многочисленных публикаций, раскрывающих тот

169
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

факт, что дефицит, накопленный странами PIIGGS,


был способен поломать экономики Европы.

По мере того как прошлогодний страх перед сви­


ным гриппом становится отдаленным воспоминани­
ем, риск новой эпидемии распространяется по Евро­
пе. На этот раз опасения связаны не с вирусом HiNi,
а с долговым заражением, захватившим PIIGS Евро­
пы: Португалию, Ирландию, Италию, Грецию и Ис­
панию. Поскольку каждая из этих стран имеет вы­
сокое соотношение долга к валовому внутреннему
продукту, финансовые рынки становятся все более
скептичны в отношении того, что карантин в отно­
шении долгового кризиса Греции удастся успешно
удержать в ее границах.

Что ж, неудивительно, если учитывать, что пятна­


дцать из шестнадцати стран Еврозоны использовали
свопы для того, чтобы «уладить» свои долги.
Публикация агентства « Ю П И » от 13 ноября
20Ю года:

«Би-би-си сообщает, что официальные лица Ирлан­


дии проводят с Европейским союзом предваритель­
ные консультации в отношении получения помощи
от Европейского фонда финансовой стабильности.
Согласно оценкам с их стороны стране потребуется
программа санации объемом от 82 до по миллиар­
дов долларов США».

Ирландские чиновники опровергали сообщения о


стремлении получить финансовое вливание до тех
пор, пока Европейский союз не согласился 29 ноя­
бря выдать 115 миллиардов долларов, так что Ирлан­
дия последовала стопам греческих братьев — с долго­
вой иглой глубоко в фискальной вене, в то время как
страна медленно впадает в забытье. М В Ф — наркоди­
лер этого мира.
Ключевой момент здесь заключается в том, что это
не ограничивается только Грецией и Ирландией.

170
ДОПОЛНЕНИВ

Греция представляет бблыпую проблему в PIIGGS,


но PIIGGS представляет всю планету— мир, запутан*
ный в обширной, взаимосвязанной схеме Понци* раз*
мером более 1,1 квадриллиона долларов СШ А в дери*
вативах, из которых около боо триллионов долларов
занимают процентные свопы — схеме настолько об­
ширной, что люди, которые ее выстроили, потеряли
контроль над ней.
Американская банковская система отнюдь не за­
щищена от этого. Банки СШ А имеют в деривати­
вах 216 триллионов долларов: «Джи-Пи Морган» —
8i триллион, «Бэнк оф Эмэрика» — 38 триллионов,
«Ситибанк» — 29 триллионов, «Голдман Сакс» —
39 триллионов, «Эйч-эс-би-си Норт Эмэрика» — 3,4
триллиона, «Уэллс Фарго» — 1,8 триллиона долла­
ров, согласно ежеквартальному отчету Управления
контролера денежного обращения СШ А за первый квар­
тал 20Ю года (и статье Уильяма Энгдала «Маленький
грязный секрет Гайтнера» (Geithner's Dirty Little Secret)).
Исторически 6o% деривативов составляют про­
центные свопы. Посчитайте.
(Примечание: рынок деривативов состоит в зна­
чительной степени из ставок, сделанных на ставки
других людей. Делается своп [представляющий со­
бой в действительности ставку на то, каким образом
будут меняться величины процентов, на то, будут ли 8

8. Схема Понци: мошенническая инвестиционная операция» заклю­


чающаяся в выплате вкладчикам дивидендов из их собствен­
ных денег или денег, вложенных последующими вкладчика­
ми, а не прибыли, заработанной той организацией или чело­
веком, кто собирает вклады. Схема Понци обычно привлекает
новых вкладчиков более стабильными и высокими платежа­
ми, чем другие инвестиции, в форме краткосрочных возвратов.
Поддержание больших выплат производится за счет вложе­
ний, сделанных новыми вкладчиками. Название происходит
от имени Чарльза Понци, который стал известен благодаря
применению этого приема в 1920 году в С Ш А . Понци не был
ее изобретателем (например, схема описана Чарльзом Диккен­
сом в романе «Крошка Доррит»).

171
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

выплачены бонды страны, и т.д.], а затем другие


люди и учреждения делают ставки на то, что будет
происходить со свопом, а затем другие делают став­
ки на эти ставки, а следующие ставят на... иными сло­
вами, это колоссальная схема Понци, действующая
как глобальное казино, выстроенное на бахвальстве9
и алчности. Итак, множество людей, ставящих на де­
ривативы, выбирают одно направление хода событий,
и соответствующее количество ставят на противопо­
ложный. Если бы все эти ставки были раскрыты од­
новременно, многие из них обнулили бы друг друга.
Если бы все ставки, сделанные на ставки, были отбро­
шены, действительные деньги, связанные с риском,
составили бы 20% от поверхностной стоимости рын­
ка деривативов. И мы по-прежнему говорим о трил­
лионах).
Что возвращает нас к действительной мотивации
деятельности Федерального резервного банка, Ме­
ждународного валютного фонда и Банка междуна­
родных расчетов.
Возможно, вы заметили, что Федеральный ре­
зервный банк (который, напомним, принадлежит
крупнейшим нью-йоркским банкам, а не правитель­
ству США) удерживал процентную ставку на протя­
жении последних двух лет на нуле.
Что произошло с банками, которые ставили
на низкие процентные ставки, используя процент­
ные свопы? Они заработали миллиардные прибыли.
Почему? Потому что они подготовились получать
фиксированные проценты от получателей займов (го­
родов, штатов, университетов) в обмен на плавающие
процентные показатели. Плавающие процентные по­
казатели были привязаны к процентной ставке Фе­
дерального резервного банка, который был понижен
до нуля по причине «финансового кризиса».

9. В оригинале — «hot air», в буквальном смысле «горячий воздух»,


в переносном — хвастовство, бахвальство.

172
ДОПОЛНЕНИЕ

Обратите внимание на то, что, похоже, финан­


совый кризис обошел стороной «Джи-Пи Морган»,
сделавший около 5 миллиардов долларов прибы­
ли по процентным свопам за первые девять месяцев
2008 года — в самый разгар кризиса.
«Голдман Сакс» получил на этих свопах похожие
прибыли, как и «Уэллс Фарго», если назвать некото­
рых. Разумеется, города, штаты и университеты, ста­
вившие на противоположный исход пари по сове­
ту инвестиционных банкиров, чтобы защитить свои
бонды, были обескровлены. Но не будем слишком
строги. Согласно свидетельству генерального дирек­
тора «Голдман Сакс» Ллойда Бланкфейна, прозву­
чавшему перед конгрессом, он — всего-навсего бан­
кир, «исполняющий Промысел Божий».
Ллойд, мы тебя любим.

Имеется, однако, небольшая проблемка.


Большая часть из более половины квадриллиона
долларов в процентных свопах главным образам при­
надлежат банкам.
Присмотритесь к этому.
С процентной ставкой на нуле, каково единствен­
ное направление, в котором они двинутся? Правиль­
но, вверх. А что случится с этими банками, имеющи­
ми в своих инвестиционных портфелях триллионы
долларов в процентных свопах, если процентные
ставки начнут расти?
Планета утопает в игре в баккара10 между банкира­
ми на многие триллионы долларов, и игроки потер­
пят колоссальные убытки, когда движение процент­
ных ставок двинется в обратном направлении.

ю. Баккара — карточная игра, в которой игроки стремятся набрать


как можно больше очков, используя две или три карты. Бак*
кара считалась игрой аристократов, для которой характерны
высокие ставки.

173
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Предупредят ли «Голдман С а к о и «Джи-Пи Мор­


ган» в Федеральном резервном банке о предстоящем
увеличении процентной ставки, чтобы они успели
втюхать свои свопы какому-нибудь пьянчуге, зазевав­
шемуся в казино? Пожалуй, но кому вы продадите
триллионы долларов из горячего воздуха, после того
как кто-то проткнул воздушный шар иголкой?
В этот момент проблема не касается только «Бен­
ни и Джетс»11.
Правительство С Ш А в прошлом году влезло в дол­
ги на 1,4 триллиона долларов и установило рекордный
1,3 триллионный дефицит в этом году. Что это значит?
Это значит, что для Китая, Японии или Зубной
Феи*12, которые пожелают теперь купить наши казна­
чейские обязательства, процентные ставки должны бу­
дут возрасти. Китай не пьет кул-эйд13от Тима Гайтнера.
А правительство будет вынуждено повысить проценты,
выплачиваемые по нашим обязательствам, чтобы убе­
дить других покупать наши фискальные отбросы. Если
мы их не повысим, рынок заставит нас сделать это.

и. Популярная песня Элтона Джона, в которой речь идет о вымыш­


ленной рок-группе «Бенни и Джетс», Бенни — намек на Бена
Бернанке, главу Федерального резервного банка, который,
по мнению автора, занял положение поп-звезды, не обязан­
ной объяснять публике свои вычурные поступки.
12. Зубная фея— сказочный персонаж в англо-американской культуре.
Когда у ребенка выпадает первый молочный зуб, ему говорят,
чтобы он положил его под подушку, потому что ночью зубная
фея оставит вместо зуба денежку.
13. «Пить кул-эйд» — американская метафора, означающая слепое,
беспрекословное восприятие чьих-то верований, философии
или слов. «Кул-Эйд» — популярная торговая марка прохлади­
тельного напитка, который готовят разводя порошок в пить­
евой воде. Происхождение фразы связывают с массовой гибе­
лью членов общины «Народного Храма» в Джонстауне, Гайа­
на, которым согласно официальной версии приготовили бак
с подобным напитком (согласно материалам расследования
марки «Флэйвор-Эйд», а не «Кул-Эйд»), в который также до­
бавили цианиды и валиум, и приказали выпить.

174
ДОПОЛНЕНИЕ

Нет, решает Бен, только не в мою смену.


Яйцеголовый только что объявил, что собирает­
ся немедленно начать скупку американского дол­
га на сумму боо миллиардов долларов. Бен называ­
ет вливание средств на основаниях, заимствованных
из «Алисы в стране чудес», «количественным смягче­
нием» (QE). Это второй круг «количественного смяг­
чения» — первый был бедствием, без сомнений и ого­
ворок— так что этот теперь называют «QE2».
Звучит так, словно Стивен Спилберг создал робо-
та-пришельца.
Бен — не иначе как гений. Если он обращается
к печатным станкам, а потом покупает долги Тимми
Гайтнера, ему нет нужды полагаться на своих това­
рищей в Китайской Народной Республике в том, что
они купят его. Процентные ставки останутся низки­
ми. А триллионы долларов в процентных свопах —
которым владеют те же самые люди, которым при­
надлежит его банк,— пребудут в безопасности.
Бен мог бы получить Пулитцера.
За исключением одного: дела пошли по иному сце­
нарию. Министры финансов со всех концов мира вы­
пустили заявления о том, что Бен, надо полагать, ку­
рил что-то не то.
И как отметил Майк Ларсон из «Money and Markets»,
доходность некоторых из ключевых облигаций аме­
риканского правительства не только не опустилась,
они взмыли вверх.
А что же сделали наши банкиры-китайцы? Ки­
тайское рейтинговое агентство «Дагун» понизило
рейтинг способности С Ш А обслуживать свой долг,
ссылаясь на «...убыточные эффекты плана QE2 и зна­
чительную нагрузку долга С Ш А » .
Оба-на. Не ждали.
Последнее соображение.
Что, если, всего лишь если бы, монетарные системы
опирались строго на продукты производства и ценно­
сти, находящиеся в недвижимой собственности?

175
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Валюта была бы не бумагой, опирающейся на пра­


вительственный диктат, и она не опиралась бы на зо­
лото (хотя валюта, опирающаяся на золото, это лучше,
чем декретные деньги, цены на золото по-прежнему
могут быть субъектом манипуляций)* Деньги, находя­
щиеся в обращении, представляли бы товары и услу­
ги, доступные для покупки. Было бы достаточно
денег, чтобы купить то, что следует купить. Чем про­
дуктивнее страна, тем больше денег она бы имела.
Было бы невозможно устроить кому-то Федераль­
ный резервный розыгрыш, раздувая валюту или со­
здавая ее дефицит, что, собственно, и заставляет эко­
номики испытывать «американские горки».
Потребовалось бы проработать множество дета­
лей: требовалась бы ежегодная инспекция действи­
тельного ВВП и обращение денег требовалось бы еже­
годно приводить в соответствие с действительными
продуктами. Но подумайте об этом: монетарная си­
стема, опирающаяся на действительные продукты.
А тем временем не забывайте держать порох сухим.

Финансовый кризис: акт третий


У Шекспира это могло бы стать величайшей трагеди­
ей... или фарсом... или драмой.
Пьеса такой силы, что она ставит на колени суве­
ренные нации, а президентов и премьер-министров
вышвыривает на свалку истории.
Но Уильям Шекспир не писал этой пьесы. Ее со­
чинили банкиры из Мордора, более известного как
Банк международных расчетов (штаб-квартира Банка
международных расчетов в Базеле, Швейцария).
Именно они взяли в руки перо, чтобы писать сце­
нарий для этой драмы. Они также выполнили работу
исполнительного продюсера, а в качестве директора
поставили шпану международных финансов — Ме­
ждународный валютный фонд (МВФ).

176
ДОПОЛНЕНИЕ

Акт первый, озаглавленный «Глобальный финан­


совый кризис», открылся на Уолл-стрит падени­
ем индекса Доу-Джонса в сентябре 2008 года на 778
пунктов, за которым вскоре последовало представле­
ние по монаршему указу в конгрессе.
Я подробно разбирал акт первый в «Преднамерен­
ный кризис: неизвестная история глобального фи­
нансового переворота».
Акт второй, с подзаголовком «Европейский фи­
нансовый кризис», в настоящий момент ежедневно
ставится на улицах стран PIIGS (Португалия, Ирлан­
дия, Италия, Греция, Испания) в соответствующих
парламентах для самой широкой аудитории (см. гла­
ву «Греческая трагедия: отбросим покровы с разо­
шедшихся банкиров»).
В этой пьесе имеется постоянный мотив — в дей­
ствительности послание. Послание, сперва очень
деликатное, теперь рвется со страниц финансовой
прессы как бушующий лесной пожар, требуя реше­
ний, которые, в действительности, были давно, зара­
нее предопределены: кризис слишком ошеломляющ,
слишком велик, чтобы с ним могла справиться одна
страна. Суверенные нации не могут более управлять
своими финансовыми делами — именно международ­
ные финансовые организации, такие как МВФ, дол­
жны спасти эти экономики.
Если общество надлежит спасти из провала в финан­
совый хаос, нужно выдать займы как правительствам,
пораженным кризисом, так и банкам в их странах, ко­
торые слишком велики, чтобы допустить их банкротство
(это, конечно же, те самые банки, которые скупают пра­
вительственный долг и таким образом удерживают фи­
скальную иглу в вене власть предержащих).
Эти люди проявляют коэффициент интеллекта
животного, выскочившего под колеса автомобиля,—
их страны оказались в кризисе потому, что они на­
занимали слишком много. Решение МВФ: занять им
еще больше денег. Алле?

177
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Но уж эти-то нс проявляют глупости в обычном


смысле. О нет, эти парни в точности понимают, что
они делают. Теперь наркоман на крючке.
Банкир удерживает иголку в вене, потому что без
нее... у общества начнется ломка. И подобно агонии
и конвульсиям организма, который пытается отой­
ти от героина, страны с зависимым населением, ко­
торое принуждают жить по средствам, испытывают
гражданские волнения, мятежи и политический хаос.
Ломка, как это ни назови.
Политики испытывают тошноту. Обсуждая эти во­
просы за закрытыми дверями, они испытывают по­
зывы на рвоту. Они позируют для прессы, высказы­
ваясь о национальном суверенитете и жесткой эко­
номии бюджетных средств. Но в облицованных
темными панелями залах, где когда-то у них была
власть, они умоляют о программах финансовой са­
нации в отвратительно просительных тонах. День­
ги поступают... как только правительство подписы­
вает соглашение о займе, пришедшее вместе с день­
гами,— соглашение, передающее контроль над их
финансовыми и иными правительственными во­
просами МВФ, который, в свою очередь, служит про­
изводителям опиума в Базеле.

Финансы Планеты Земля в двух словах


Правительства — это наркоманы, зависящие от рас­
ходов. Метафора «наркоманы» уместна. Они подсе­
ли. Вэлфэр, война, проценты по их долгу — они тра­
тят и тратят, а затем тратят еще, и они всегда тратят
больше, чем собирают в налогах и других сборах.
Чтобы заполнить разницу между тем, что они тра­
тят, и тем, что они вытряхивают из населения, они
занимают. Они делают это выпуская долговые рас­
писки под названием «бонды». По бондам выплачи­
ваются проценты тем, кто их купил.
Согласно лучшим людям единственный смертный
грех страны — не дорожить выплатой процентов по

i7 8
ДОПОЛНЕНИЕ

своим бондам. Хуже того, если они не уплатят, впредь


они занимать не смогут. Помните, они — наркоманы.
Центральные банки, коммерческие банки и дру­
гие страны покупают бонды. А потом каждый живет
в свое удовольствие.
Ну... не совсем, потому что в какой-то момент бон­
ды нужно погашать. Разумеется, правительства пога­
шают бонды со своих доходов... извините, ребяческая
шутка.
Они «продлевают» старый долг, продавая новые
бонды, чтобы погасить подоспевшие.
И поскольку эти гении (те, кто принимает законы
о бухгалтерском учете и финансовой защите потре­
бителя) всегда расходуют больше, чем правительство
получает, они не только продают новые бонды, что­
бы расплатиться по старым, но и выпускают новый
долг чтобы покрыть нынешнюю недостачу (недоста­
ча в бюджете С Ш А в этом году составляет умопомра­
чительные 1,3 триллиона долларов).
Они — прихожане церкви святого Белтвэя14, и уре­
зание правительственных расходов— надругательство
над их религиозными постулатами. Те, кто защища­
ет снижение расходов на войну или вэлфэр, подлежат
распятию на крестах «Си-эн-эн» (за вэлфэр) и «Фокс»
(за войну), а затем, если после этого они еще дышат,
их отлучают от церкви и изгоняют за Белтвэй. Остав­
шиеся там, внутри, могут занять еще, и долг взмыва­
ет ввысь, точно ракета с мыса Канаверал.
Такого рода деятельность известна как схема Пон-
ци. Именно такая деятельность привела Берни Мэй-
дофа в федеральную тюрьму.

14. Белтвэй (Beltway) — принятое в США название кольцевой автодо­


роги вокруг Вашингтона, столицы США. «Внутри Белтвэя»
означало бы «касающееся федерального правительства и кру­
гов с ним связанных, но не обязательно интересующее осталь­
ную часть страны». Российским аналогом этой идиомы мог­
ли бы служить Садовое кольцо или МКАД.

*79
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Международные банкиры (МВФ, Всемирный банк,


и — за кулисами —* Банк международных расчетов)
знают этот сценарий. Они сидят в своих апокалип­
тических пентхаусах, точно стервятники, пока та или
иная страна не истратит столько красных чернил
(красными чернилами записывают убытки. — Прим,,
пер.), что окажется не в состоянии даже оплачивать
проценты по займам. И тогда они заглянут с сочув­
ственной улыбкой, сокрушенным цоканьем и займом,
который покроет выплаты, полагающиеся кредито­
рам. Разумеется, займ будет увязан с всего лишь не­
сколькими дополнительными условиями, включая
соглашение о займе, подготовленное вампирами Но­
вого Мирового Порядка.
Но я забегаю вперед. Потому что именно цен­
тральные банки соответствующих стран втыкают пер­
вую иглу в их вены; они покупают долги своего пра­
вительства или стремятся купить их.
Они печатают достаточно денег, чтобы покрыть те­
кущую недостачу, и «одалживают» ее правительству.
Это продолжается и продолжается до тех пор, пока
долг правительства не раздувается настолько, что
оно не в состоянии покрывать проценты по долгу.
В этот момент международные банкиры нажимают
кнопку «средства массовой информации» и кидают­
ся на жертву. Именно это прямо сейчас происходит
в Европе— МВФ пикирует в атаке.
Но не все центральные банки рождены равными.
О нет. Федеральный резервный банк С Ш А — Джабба
Хатт15 забавных денег. Он был «кредитором послед­

15. Джабба Хатт — вымышленный персонаж киносаги в стиле «Звезд­


ные войны» Джорджа Лукаса, огромный слиэнеподобный
инопланетянин. Он предстает приблизительно боо-летним
криминальным авторитетом и гангстером, который окружен
свитой работающих на него преступников, охотников за го­
ловами, контрабандистов, наемных убийц и телохранителей,
с помощью которых управляет своей криминальной империей.
В своем дворце на планете-пустыне Татуинс он имеет в распо­

180
ДОПОЛНЕНИЕ

ней инстанции» не только для правительства Соеди­


ненных Ш татов, но и для банковской элиты осталь­
ной планеты. Как сообщалось в других источниках,
они получают свои доллары старым проверенным
способом — извлекают их из чистого воздуха.
Вас могло заинтересовать, а каким образом пра­
вительство С Ш А контролирует способность Феде­
рального резервного банка создавать деньги (долла­
ры С Ш А ) и раздаривать их по планете.
Абсолютно никаким.
Они могут ввести в компьютер единицу и двена­
дцать нулей, назвать ее «триллионом долларов» и от­
править туда, куда им только пожелается.
Благодаря усилиям американских конгрессменов
Рона Пола и Алана Грейсона, Главным бюджетно­
контрольным управлением С Ш А был проведен пер­
вый аудит Федерального резервного банка за всю их
столетнюю историю. Обнаружилось, что Бенни и Фе­
дералы раздали американским и зарубежным банкам
16 триллионов долларов во время финансового кри­
зиса в 2008 и 2009 годах. 16 триллионов долларов —
это число, которое легко написать. Но чтобы дать
вам представление об этом числе, представьте, что вы
пилотируете реактивный самолет со скоростью звука:
760 миль в час. Представьте, что долларовые купю­
ры с той же скоростью разбрасываются из самолета
по длине. У самолета уйдет 224 года, чтобы рассыпать
16 триллионов. Подумайте об этом.
Но для Бена Вертолета (получившего такое про­
звище после речи 2002 года, в которой он обсуждал
сбрасывание денег с вертолета, чтобы решить проб­
лему дефляции).

ряжении множество слуг: рабов, дроидов и различных инопла­


нетных существ. Джабба имеет мрачное чувство юмора, неуем­
ный аппетит и страсть к азартным играм, девушкам-рабыням
и пыткам.

181
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Воистину из чистого воздуха, Бенни кликает мыш­


кой и делает триллионы долларов для обычных по­
дозреваемых. Взгляните:
«Ситигруп» 2,5 трлн
«Морган Стэнли» 2,04 трлн
«Мерилл Линч» i >949 ТРЛН
«Бэнк оф Эмэрика» 1,344 трлн
«Барклайз Пи-Эл-Си» (Великобритания) 868 млрд
«Биэр Стернз» 853 млрд
«Голдман Сакс» 814 млрд
«Роял Бэнк оф Скотлэнд» (Великобритания) 541 млрд
«Джи-Пи Морган Чейз» 391 млрд
«Дойче-банк» (Германия) 354 млрд
«Ю-Би-Эс» (Швейцария) 287 млрд
«Кредит Сюисс» (Швейцария) 262 млрд
«Леман Бразерс» 183 млрд
«Бэнк оф Скотлэнд» (Великобритания) 181 млрд
«Би-Эн-Пи Парибас» (Франция) 175 млрд

И многие другие, включая банки в Бельгии.


Посмотрите 266-страничный аудит Федерального
резервного б а н к а (21 июля 2011 г о д а ) н а сайте www.
scribd.com/doc/60553686/GAO-Fed-Invstigation.
Источник: w w w .gao.gov/produ cts/G A O -11-6 9 6 . Полный текст
в PD F-файле на сайте: w w w .gao.gov/new .itcm s/d11696.pdf. Ста­
тья сенатора Сандера: http://sanders.senate.gov/new sroom /
news/?id*9e2a4ea8- 6e73- 4be2*a753- 62o6odcbb3c3

Ваша кредитная линия исчезла. Лимит на ваших кре­


дитных картах был урезан, а по тем, которые у вас
сохранились, набегали проценты, которые застави­
ли бы Дона мафии пустить от зависти слюну. Одна­
ко Бен выдал триллионы банковской элите планеты
и выставил им процентную ставку... в этом месте ба­
рабанную дробь, пожалуйста... ноль процентов.
Н уда.
Ноль, zip, nada, zero.
Спасибо, Бен. Кстати, парни из Кащенко к тебе
присматриваются.

182
ДОПОЛНЕНИЕ

Шестнадцать триллионов в займах, взятые из чи­


стого воздуха. Банкам, которые огребут миллиардные
прибыли. И никаких процентов.
У меня прибыль не вызывает возражений. Американ­
ский бизнес впитывает ее с материнским молоком. Но
триллионы взаймы — и беспроцентно? Ах да, упомя­
нули ли мы о том, что именно крупнейшие нью-йорк­
ские банки (некоторые из которых получили эти зай­
мы с нулевой процентной ставкой) являются владель­
цами нью-йоркского Федерального резервного банка?
Бен и его друиды контролируют наши деньги
и нашу банковскую систему, и мы удивляемся тому,
что и то и другое в разрухе.
Именно эти банки покупают долг СШ А и европей­
ских правительств. И если те только приостановят
свои платежи... синдром отмены, ломка, мятежи.
Но теперь, когда европейские правительства на­
столько похоронены под долгами, что едва ли могут
дышать, в Мордоре наступает момент подогреть по­
ложение в Европе. И подогреть его в достаточной сте­
пени, чтобы правительства ЕС кинулись к ним за про­
граммами санации — эвфемизм для новых займов.
В этой сцене, заранее распланированной за дол­
гие годы, правительства стран PIIG S, исходящ ие по­
том , с сильным трем ором , пом инутно испытывая
рвоту, должны пойти к своем у б а р ы ге — М еж дународ­
ному валютному фонду. Но с чего вдруг МВФ станет
выдавать новые займы этим правительствам? А, это
соглашения о займах — активы страны и, фактиче­
ск и — политический контроль над правительствами.
Круто. Или не слишком.
Это путч. Глобальный захват власти над планетар­
ными финансами — и правительствами планеты.

СМ И поддерживают Мордор с флангов


А вот кампания в СМИ, которые с флангов поддер­
живают этот путч и продвигают «международное ре­
шение».

183
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

22 сентября 2011 года, британская газета «Теле*


граф» возвестила: «Глава Всемирного банка Роберт
Зеллик предупреждает: Планета в опасной зоне».
Президент Всемирного банка Роберт Зеллик (быв­
ший руководитель «Голдман Сакс») согласно при­
веденной в этой публикации цитате предупреждает,
что США, Япония и Европа грозят «разорить мир».
Спасибо за предупреждение, Боб. Мы тебя любим.
Если вы понимаете, что этот кризис подготовлен,
роль контролируемых средств массовой информа­
ции становится ясной. Сначала они воют о глуби­
не и опасности кризиса, позиционируя его как смер­
тоносный вирус, который расползается от страны
к стране, а затем они зовут доктора. Послушаем.
«Файпэпгил тайме» от 26 сентября 2011. «...Греци­
ей следует управлять таким образом, чтобы не зара­
зить остальных».
«Уошипгтон пост»: «Европейское финансовое зара­
жение... долговой кризис в Европе уже распростра­
нился как вирус из Греции в Ирландию и Португа­
лию, и теперь под угрозой другие страны: Испания
и Италия — возможные кандидаты [в число стран]
с финансовыми проблемами».
Не давая сестре по газетному мейнстриму обойти
себя, «Нью-Йорк тайме» использует практически до­
словный заголовок: «Угроза заражения из Европы».
Сейчас, однако, средства массовой информации
отложили метафору с инфекцией и запустили новое
послание— чего нам ждать. Послание не робкое.
«Уолл-стрит джорнэл^ 23 сентября 2011 года: «Все­
мирное несчастье наступает по мере того, как вклад­
чики видят беспомощность правительств, централь­
ных банков».
Ну что ж, Олли16, если правительства и централь­

16. Ну что ж, Олли — намск на популярную в США фразу «Ну что ж,


Олли, ты втянул меня в еще одно чудненькое дельце» — из по­
пулярной комедии со Стэном Лорелом и Оливером Харди

184
ДОПОЛНЕНИЕ

ные банки не могут справиться, нам остается позвать


МВФ на помощь.
«М В Ф , — пишет лондонская «Файнэнгил тайме»,—
должен прекратить играть в Европе вторую скрип­
ку». Статья призывает дать Италии и Испании боль­
ше займов, а МВФ — больше власти.
«Проще говоря, мир должен осознать, что пробле­
мы Еврозоны теперь слишком велики для того, чтобы
Еврозона справлялась с ними в одиночестве. И мир
имеет свою часть интереса в том, чтобы решить их.
И у него имеется учреждение, способное направить
помощь: МВФ».
В статье далее утверждается: «МВФ следует взять
на себя ведущую роль в улаживании кризиса, а не иг­
рать вторую скрипку».
Это было написано профессором финансов из уни­
верситета Чикаго. И вы удивляетесь, почему Уолл­
стрит переполнен банкирами, «зараженными» гло­
балистским мышлением.
В пьесе имеется еще один сценарий: те, кто погуля­
ет на крушении евро.
Он также проводится через С М И , нацеленные на
то, чтобы убедить тех, кто держит евро, сбрасывать
эту валюту как hot tamales*17 (так что в этот момент те,
кто помогал создать этот кризис, сконцентрируют ее
потихонечку у себя в руках. У вас получится произ­
нести по буквам Д - Ж - О - Р - Д - Ж С - О - Р - О - С ? )
Разговоры о распаде Еврозоны и отказа от стату­
са евро в качестве международной валюты — это рас­
сказы, подброшенные для того, чтобы отпугнуть ин­
весторов от евро, так чтобы их могли скупить другие.
Роспуска Еврозоны не будет, как и отказа от евро.

1930 года. Главные герои, за которыми охотится полиция, по­


падают в переделку за переделкой и в конце концов спасают­
ся бегством.
17. Т о рговая м арка л ед ен ц о в с остр ы м вкусом п р я н ой к о р и ц ы , к о то ­
ры е а гр есси в н о реклам и р ую тся.

185
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Этого не случится. Это не укладывается в планы пла­


нетарной структуры «Трилатеральной комиссии» —
Северная Америка, Европейский союз и Азия — раз­
работанной своими парнями Нового Мирового
Порядка, Дэвидом Рокфеллером и Збигневом Бже-
зински, в 1973 году.
Итак, с чем все это нас оставляет?

Обзор
Здесь я подытожу сказанное и изложу некоторые со­
ображения.
Часть из них вы слышали, часть— нет.

1. Повторюсь, потому что это важно: Европейский


финансовый кризис — спланированная постанов­
ка. Я не утверждаю, что многие европейские стра­
ны на самом деле не закопаны в фискальном гуано
летучих мышей, в котором они закопались сами —
они именно там.
Ключевой момент состоит в том, что вместо того,
чтобы каждая страна сама разбиралась со своей не­
разберихой, имея дело со своими кредиторами так,
как она может, взгляд к фокуснику за кулисы об­
наружит банкиров из Мордора, дирижирующих
кампанией в средствах массовой информации. Эта
кампания навязывает послание о том, что кризис
теперь слишком велик и слишком сложен, чтобы
одна страна могла с ним справиться, и требуется
призвать Международный валютный фонд для
спасения ситуации.
2. Несмотря на все прямые предсказания противо­
положного, Европейский союз «выживет». Как
и евро. Танцы СМИ между Ангелой Меркель и Ни­
коля Саркози— это такой театр...
Шпане из Базеля намного легче контролировать
один Европейский союз, чем 27 самостоятельных
государств-членов. Они потратили слишком мно­
го времени, усилий и политических инвестиций

186
ДОПОЛНЕНИЕ

на то, чтобы принудить их жить вместе, и пото­


му не могут позволить им разбежаться. Так что ЕС
остается и евро тоже.
3. Пожалуй, ничто не было «глобализовано» настоль­
ко, насколько были международные финансы.
А это означает, что часть радиоактивных осадков
от Европейского финансового кризиса выпадет
в С Ш А . Вот примеры.
Американские инвестиционные фонды откры­
того типа сделали большие инвестиции в крупные
европейские банки. Эти банки утопают в долгах
стран P IIG S. Так что в действие вступает последо­
вательность событий: эти маленькие свинские от­
казы расплачиваться по бондам; этот европейский
банк должен списать эти бонды и возможно ка­
кие-то еще и, в свою очередь, не в состоянии вы­
платить свои долги американским инвестицион­
ным фондам, которые одалживали им деньги.
Не забывайте, что — это не фонды денежного рын-
ка, которые предлагает ваш банк.
Нет, те фонды гарантированы Федеральной кор­
порацией по страхованию депозитов (которая,
в свою очередь, также обанкротилась, но имеет кре­
дитную линию на 500 миллиардов долларов, гаран­
тированную Дядей Сэмом. А дядя спит с братцем
Беном, который может доставать деньги из вирту­
альной шляпы быстрее, чем Дэвид Копперфилд).
Это крупные, как годзилла, инвестиционные
фонды, которые вложили сбережения миллионов
американцев в долги европейских банков (да, бан­
ки тоже берут в долг).
Эта схема заимствована из статьи на Dailyreckon-
ing.com.
Но, похоже, была взята с www.agorafinancial.com.
Пожалуйста, ведите себя прилично. О т таких
новостей не падают на пол и не начинают грызть
большой палец. О т них начинают упорнее рабо­
тать, расширяться быстрее, а также предприни­

187
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

мать шаги для того, чтобы убедиться, что опорой


нам служит самое прочное из возможных основа*
ний для того, чтобы создавать себе будущее.
4. Поддерживайте ликвидность, что означает ак­
цент на деньгах, размещенных в сильных банках.
Рейтинг американских банков определяют www.
bankrate.com и www.weisssrating.com. Эти агент­
ства несовершенны, поскольку они дают рейтинги,
опирающиеся на мгновенные показатели, а не на
тренды. Но это намного лучше, чем просто гадать.
Bankrate.com бесплатный. Weiss взимает умерен­
ную плату за свои отчеты. И знаю, что в наши дни
процентные ставки могут проскользнуть под брю­
хом змеи, однако вам здесь нужно позаботиться
о сохранении основной части ваших средств.
Если вы хотите получить углубленный, профес­
сиональный анализ надежности вашего банка, свя­
житесь с автором.
5. Держите удовлетворительную часть ваших сбере­
жений в пределах доступности, в драгоценных ме­
таллах, от ю до 25%, главным образом — в серебре.
Мы обнаружили, что www.coloradogold.com име­
ют наилучшие цены и услуги.
Металлы приостановили рост на рынке и по­
следние несколько месяцев стояли на одном месте.
В какой-то момент серебро даже упало до области
28 долларов за унцию. Это побудило нарастающий
хор инвестиционных гуру предсказывать, что бы­
чий рынок драгоценных металлов закончился.
Возможно, они правы. В конце концов мы реко­
мендовали серебро в качестве альтернативной ин­
вестиции, с тех пор как оно стоило 5 долларов
за унцию. Оно поднялось до 48 долларов за ун­
цию— практически десятикратно.
Но я так не думаю. Эта собака еще может охо­
титься. Сейчас она играет опоссума18.

18. «Играть опоссума» — выражение, означающее «притвориться

188
ДОПОЛНЕНИЕ

6. Найдите честного и компетентного специалиста


по недвижимости и выкупите какую-нибудь мно­
госемейную недвижимость такие как дом на две се­
мьи, четыре семьи со здоровым движением денег.
Рынки изобилуют недвижимостью, которая дает
значительный приток средств. Рынок аренды жи­
лья продолжит укрепляться, в то время как рынок
жилищного строительства продолжает ухудшаться.
7. Диверсифицируйте свои средства— выведите 5-10%
из долларов С Ш А в другие валюты, где националь­
ное производство и фискальная политика более му­
дра и обоснована, чем у нас. Никто не совершенен,
но китайский юань, норвежская крона и швейцар­
ский франк— хорошие кандидаты в наши дни. Ever-
bank во Флориде предоставляет возможность делать
вклады в иностранных валютах www.everbank.com.
Или вы можете сделать это на офшорном счете
(см. пункт 9 ниже).
8. Если глобальный финансовый кризис 2008-
2009 годов составлял акт первый, а нынешний Ев­
ропейский финансовый кризис— акт второй, то бу­
дет ли акт третий, и если да, то где его поставят?
Будет. Для третьего акта Кризис вернется в США.
Это предсказание. Знаю, новости не слишком
бодрящие, но предупрежден — значит вооружен.
И помните, что это не более и не менее как оценка
информации, основанная на имеющихся данных
и понимании намерений Мордора.
Их намерение — продолжать поощрение гло­
бального финансового хаоса посреди выбранных
для этого секторов промышленно развитого мира
до тех пор, пока они не установят полный эконо­
мический контроль над планетой. Знаю, звучит
как триллер Роберта Ладлэма. Но именно таковы
их намерения.

мертвым», не способным двигаться. Ткк поступает опоссум


в случае опасности.

189
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

И я думаю, что их намерение заключается в том,


чтобы вернуть кризис в С Ш А для акта третье­
го. С Ш А уже у них под ногтем посредством Фе­
дерального резервного банка. Но я думаю, что
по плану их игры МВФ постепенно вступит на сце­
ну, играя здесь «более активную» роль. Это означа­
е т — больше фискального хаоса.
Если вы понимаете их намерения, то поймете,
что им потребуется вызвать достаточно финансо­
вых мучений— мучений достаточно сильных— что­
бы подтолкнуть конгресс и страну в лапы Мордора.
Я не знаю, будет ли это исполнено или нет, по­
скольку имеются силы, лихорадочно работающие
над тем, чтобы предотвратить такой сценарий.
Но преуспеют они или нет — это не тот вопрос,
который мы здесь рассматриваем. Здесь мы рас­
сматриваем, что делать человеку, чтобы остаться
финансово сильным настолько, насколько это воз­
можно в экономически враждебном окружении.
9. В связи с этим я советую переместить значитель­
ную часть ваших резервных активов в офшор и вы­
вести их из долларов США. Выше я рекомендовал
5-10% в других валютах. Но в офшоре я бы повы­
сил долю других валют до 20-25% всех резерв­
ных активов, которые туда переведены. Если есть
к тому склонность— то и больше.
Ранее я советовал в качестве места назначения
для офшорных инвестиций Панаму. Так было по­
тому, что Панама имела некоторые наиболее силь­
ные законы о защите инвестиций в мире, возмож­
но, самые сильные.
Ключевое слово здесь — «имела». Поскольку нс
так давно они поступили, как новичок за покерным
столом в Лас-Вегасе. В ходе переговоров с клоуна­
ми Тимми Гайтнера (чиновниками министерства
финансов С Ш А ) они выбросили свои законы о за­
щите банковской тайны мирового класса в обмен
на подписание договора о свободе торговли с С Ш А .

190
ДОПОЛНЕНИЕ

Слово в испанском языке практически то же са­


мое, что в английском: Los idiotas.
Гайтнер описал соглашение как «Открытие но­
вой эры открытости и прозрачности в области на­
логовой информации между СШ А и Панамой».

Панамцы, у вас было двадцать добрых лет после


того, как вы вышвырнули Норьегу. А теперь вас взя­
ли на крючок настоящие бандюки.
Это, кстати, тот самый Тим Гайтнер, управляющий
сейчас Службой внутренних доходов, который задол­
жал 34 тысячи долларов налогов на зарплату и соци­
альное обеспечение за 2001 и 2002 годы, по состоянию
на 2009 год, когда Обама назначил его на должность.
Ну, китайцы не пресмыкаются перед Дядей Сэмом
или братцем Тимом, и Гонконг — офшорная юрис­
дикция планеты номер один. Это хорошее место раз­
местить часть резервных активов.
На то, чтобы сделать это, имеются по меньшей
мере три причины.
Одна — все более рискованное положение амери­
канской экономики.
Вторая — демонстрируемая Вашингтоном неспо­
собность решать проблему как-то иначе, нежели ухуд­
шать ее.
Третья исходит из реалий экономики в область
того, что я назвал бы Новым американским полицейским
государством. Стремительное размывание граждан­
ских свобод и личной неприкосновенности после
событий и сентября и любимая всеми в Вашингтоне
война — «война с терроризмом» — имеет до крайно­
сти оруэлловский характер. Патриотический акт раз­
делал 4-ю поправку1®к конституции С Ш А как курицу.

19. Четвертая поправка к конституции С Ш А — запрет на произволь­


ные аресты и обыски: «Право народа на охрану личности, жи­
лища, бумаг и имущества от необоснованных обысков и аре­
стов не должно нарушаться. Ни один ордер не должен вы­
даваться иначе, как при наличии достаточного основания,
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

В то время как передвижные группы психологов,


называемые «офицеры по поведенческому обнаруже­
нию», мобилизованные столь по-советски звучащим
Департаментом внутренней безопасности, рыскают
по автобусам, высматривая «микровыражения» гне­
ва, отвращения или фрустрации в лицах граждан Со­
единенных Штатов в рамках программы с кодовым
названием «Гадюка».
Публика проходит, как скот, через высвечивающие
гениталии, провоцирующие опухоли «скрининговые»
установки в аэропортах, все— во имя Войны с Терро­
ром. Это не фантастическое кино, это не метафори­
ческий 1984, это Соединенные Штаты Америки 2012.
Так что в качестве меры предосторожности выве­
дите часть активов в офшор. Это совершенно закон­
но, и вам нужно поддерживать это в таком состоянии.
Граждане США должны выплатить налог на доходы,
заработанные где бы то ни было в мире.
Вы можете учредить в Гонконге корпорацию и от­
крыть банковский счет в течение нескольких недель.
Это не для каждого. Корпорация в Гонконге и бан­
ковский счет стоят около $2700, существуют ежегод­
ные платежи за бухгалтерию и заявочная пошлина
в размере $500-900.
Кроме того, имеются новые требования Дяди
об отчетности, которые вы должны подавать вместе
со своим возвратом налогов.
Имеются менее дорогостоящие альтернативы
в Карибском море и других местах, приблизитель­
но на $900 дешевле. Но если вы заинтересованы в ка­
ком-то расстоянии и сохранении автономии между
вами и растущим в Америке полицейским государ­
ством, то Гонконг— правильное место.
Может быть, вы не чувствуете, что ваши резерв-

подтвсрждсиного присягой или заверением; при этом ордер


должен содержать подробное описание места, подлежащего
обыску, лиц или предметов, подлежащих аресту».

192
ДОПОЛНЕНИЕ

ные активы достаточны для того, чтобы эти расхо-


ды оправдались. Вам придется определиться с этим.
Но имейте в виду, что ваш личный пенсионный
счет может владеть акциями гонконгской корпорации.
Все верно, это может быть действие индивидуаль­
ного пенсионного счета (IRA).
Если у вас есть I R A , это или самоуправляемый счет
(вы принимаете решения, а администратор оформляет
их) или нет. Если у вас нет самоуправляемого I R A , вы
можете превратить имеющийся I R A в самоуправляе­
мый, или самоуправляемый пенсионный счет можно
создать для вас с нуля (около 350 долларов).
Habor Financial Services из Плано в Техасе (приго­
род Далласа) www.HFSofFshore.com улаживает реше­
ние с администратором индивидуального пенсион­
ного счета, а затем может организовать корпорацию
в Гонконге и банковский счет, которым владеет ин­
дивидуальный пенсионный план. Выглядит неплохо.
Краткое резюме:
Живые деньги. Сильный банк.
Драгоценные металлы. В основном серебро.
Доход от ренты жилья.
Некоторая диверсификация в иностранной ва­
люте.
Офшорная корпорация (в индивидуальном пен­
сионном плане или вне его) и банковский счет.
Гонконг.

Действительное решение
Эти заключительные замечания взяты из ранее опуб­
ликованных текстов. Но я повторяю их здесь, потому
что если мы действительно хотим учредить финансо­
вую систему, которой не манипулирует горстка сума­
сшедших, то вот система, которая это сделает.
Действительное решение— это международная мо­
нетарная система, которая опирается на собственность
и производство. На такой системе придется настоять.

193
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС

Иными словами, монетарная система, которая


опирается не на декретные деньги и не на неприме­
нимые товары, такие как золото, но на то, что деньги
выражают на самом деле— а именно, всю продукцию
(товары и услуги) и собственность (недвижимое иму­
щество и землю) наций.
Например, реалистическая оценка валового на­
ционального продукта страны (GDP) и совокупной
собственности составит определенное количество —
допустим loo миллиардов долларов. Национальный
банк страны будет должен обеспечить, чтобы таким
было количество валюты, находящейся в обращении.
Они не могут печатать больше или меньше этого ко­
личества, и это будет означать: ни инфляции, ни де­
фляции, просто количество денег, достаточное для
того, чтобы покупать то, что можно купить.
Это гарантирует, что экономика опирается на ста­
бильные и действительные экономические меры.
Она будет опираться на наиболее фундаментальные
определения инфляции и дефляции: инфляция— это
превышение предложения денег над предложением
товаров, а дефляция — товаров больше, чем денег,—
и финансовые вопросы будут должны регулировать­
ся соответственно.
Опираясь на такую систему, каждому государству
или стране потребуется назначить, в качестве их де­
нег, точную стоимость их собственности, недвижи­
мой или личной, также как и текущей стоимости
производимых ими продуктов. Валюта могла бы быть
выпущена международным органом, которым мог бы
быть МВФ, но только после того, как эта структура не­
обратимо и неизменно поставлена под надзор и кор­
ректирующие полномочия законодательного органа
и связана этой монетарной системой ради воспрепят­
ствования частным, корпоративным и политическим
злоупотреблениям ею.
Иными словами, все ветви власти должны быть свя­
заны изложенной выше формулой, чтобы, таким обра­

194
ДОПОЛНЕНИЕ

зом, ни исполнительная, ни законодательная власть,


ни какое-либо банковское учреждение не могли учре­
дить и исполнить политику, опирающуюся на долги.
Как только система обустроена, ежегодно, посред­
ством тщательного наблюдения, наличествующие
фонды в стране должны быть увеличены или умень­
шены, чтобы соответствовать ее продуктивности опи­
раясь на положение о том, что деньги нужны, чтобы
покупать то, что можно купить.
Это сделало бы «стремление к счастью» —- право
на которое записано в Конституции С Ш А — реально­
стью для всех, и американская мечта могла бы стать
реальностью глобально.
Это привело бы к действительно свободной тор­
говле и разрешило бы проблемы с балансом плате­
жей, поскольку валюты стали бы взаимозаменяе­
мы, имея одну ценность. Свободная торговля будет
означать свободную торговлю нефтью. Она позво­
лит добычу нефти, свободную от неустойчивой мо­
нетарной политики. Она положит конец манипуля­
циям валютами и искусственному недостатку нефти,
устранив наиболее доминирующую причину совре­
менных войн, которые кроме людской гибели и стра­
даний создают глубокое разрушение окружающей
среды. Кроме того, очевидно, что она упразднит уг­
леродные кредиты. Иными словами, она создаст из­
обилие энергии и продуктивное будущее, в котором
живущие будут способны процветать.
Мне не доставляет удовольствия излагать подроб­
ности экономического захвата планеты бандой ганг­
стеров в костюмах от Армани. Но наши времена
не нормальны, и только тот, кто предупрежден, мо­
жет предпринять надлежащие шаги чтобы защитить
себя, свою семью и те активы, которые он, возможно,
отложил на ненастный день из пословицы.
Я надеюсь, вы нашли изложенные предложения
полезными. И помните о необходимости держать по­
рох сухим.

195
Об авторе

ДЖОН ТРУМЭН ВОЛФ — автор художественной и


публицистической литературы, включая «Финансо­
вый кризис: взгляд к фокуснику за кулисы», «Амери­
ка сутяжническая», «Игры разума», «Дар», а также
последнего издания — «Преднамеренный кризис: не­
известная история всемирного финансового перево­
рота и что вы можете с этим сделать».
Он был ведущим специалистом по управлению
кредитованием корпоративных клиентов двух бан­
ков в Калифорнии — в области Залива Сан-Франци­
ско и в Беверли-хиллс — и является соучредителем
престижной компании по менеджменту в области
бизнеса в Лос-Анджелесе, где в качестве сертифици­
рованного советника по инвестициям он курировал
финансовые и инвестиционные вопросы для некото­
рых из крупнейших голливудских имен.
Вскоре после падения коммунизма он совершил
несколько поездок в Москву, где он прочитал не­
сколько семинаров ведущим банкирам и членам пра­
вительства. В знак признательности за его работу
официальные лица поручили русскому скульптору
Сергею Бычкову сделать его бюст, который был по­
мещен в Зале Славы Министерства внутренних дел.
Незадолго до публикации книги официальные лица
правительства КНР пригласили его в Пекин для кон­
сультаций о причинах и решениях глобального фи­
нансового кризиса. Он провел несколько дней в Пе­
кине, обсуждая сведения, изложенные в «Кризис,
который был спланирован» как с официальными ли­

196
ОБ А ВТ О Р Е

цами, так и в рамках интервью для китайского теле­


видения.
Он имеет диплом магистра с отличием Универ­
ситета Сан Хосе и возглавлял Департамент истории
в Университете Джона Ф. Кеннеди.
Для получения дополнительной информации, по­
жалуйста, посетите www.BehindtheWizardsCuitain.com
или www.CrisibyDesign.net.
Благодарности

МОЕЙ ЖЕНЕ Барбаре, выступавшей в роли резонато­


ра для всего, что я написал. У нее изумительное чув­
ство стиля и нет проблем с тем, чтобы предложить
пересмотреть что-то там, где это требуется, или щед­
ро поддержать то, что ей кажется удачным.
Наука и искусство редактирования (я думаю, что
это и то и другое) требует исключительного понима­
ния вопросов языка и элементов стиля. Моим бла­
гословением стало иметь друга и редактора Розма­
ри Дэлдерфилд.
В каждый отдельный проект, который она пред­
принимает, Розмари вкладывает замечательное пони­
мание языка и его правил совершенного профессио­
нала. Это как если вы отдаете рукопись волшебнику
и понимаете, что чудо произойдет.
Если вам требуется редактирование мирово­
го класса, вы можете связаться с Розмари по адресу
rdeld®juno.com.
Благодарность выражается людям, которые по­
могли мне собрать сведения для этой книги. Все,
что я сказал в этой книге, имеется где-то в Интерне­
те, но иметь в окружении людей, знающих как это
отыскать,— серьезное подспорье. Карен Уолби; Курт
Уилсон, Митч Херманн; Алекс Серрано и Джим Кри-
скоу — все они поднялись и вытолкнули этот труд
на шоссе. Спасибо и тебе, Уэнди Белдлингер, за под­
тверждение верификации в последнюю минуту, когда
книга уже выходила в мир.
Особая благодарность Борису Левицкому, чье пер­
воначальное видение заключалось в том, чтобы соста­

198
БЛАГОДАРНОСТИ

вить книгу из отдельных статей. Без его предвидения


этого не случилось бы.
Патрисии, Джорджу и Нику (дизайнеру книги),
чья преданность делу издания этого труда отняла
много бессонных ночей как в Колорадо, так и в Юж­
ной Калифорнии.
Наконец, я должен поблагодарить Ала Гора за изо­
бретение Интернета, поскольку это основной инстру­
мент поиска для писателя в области публицистики.
Я бы хотел также поблагодарить его за изобретение
глобального потепления и углеродных кредитов в ка­
честве решения проблемы — не потому, что это при­
несет ему миллиарды, но потому, что это может ока­
заться величайшим мошенничеством всех времен,
и оно станет предметом моей следующей статьи.
Д ж он Т рум эн В олф
ПРЕДНАМЕРЕННЫЙ КРИЗИС:
неизвестная история всемирного финансового
переворота, и что вы можете с этим сделать

Выпускающий редактор Е л е н а П о п о в а
Корректор О л ь г а Г е р а с е н к о в а
Художник серии В а л е р и й К о р ш у н о в
Верстка С е р г е я З и н о в ь е в а

Издательство Института Гайдара


125993* Москва, Газетный пер., д.3-5, crp*1

Издательский дом «Дело» РАНХиГС


119571, Москва, пр-т Вернадского, 82
Коммерческий отдел
«Л- ( 495) 433' а5‘,0>(495) 433 a5 0 S
com0anx.ru, www.delo.ane.ru

*
Подписано в печать 3.12.12. Тираж 2000 экз.
Формат 84x108/32. Заказ № 1937
Отпечатано в П П П «Типография „Наука41»
121099, Москва, Шубинский пер., 6.

Оценить