РЕД.

: 01
PA.UC
ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ ДАТА: 27.06.2013
«БАНКОВСКОЕ ДЕЛО I, II» S.03.O.024; S.04.O.028
СТР. 1/7
Утверждено Советом экономического факультета. Утверждено на заседании кафедры
Протокол № 01 от 23.09.2013 «Финансы, банки и бухгалтерский учет».
Председатель Совета Дрэгэлин Юл., Протокол № 01 от 02.09.2013.
и.о. доцента, к.э.н. Зав. кафедрой И. Балан, и.о. доцента, к.э.н.
_____________________________________ __________________________________

Министерство Просвещения Республики Молдова / Ministry of Education of the Republic of Moldova

Международный независимый университет Молдовы / Free International University of Moldova
Экономический факультет / The Faculty of Economics
Кафедра «Финансы, банки и бухгалтерский учет» / Department of "Finance, Banking and
Accounting"

Программа дисциплины / Course syllabus

БАНКОВСКОЕ ДЕЛО I, II
Banking I, II

Автор / author: доцент, к.э.н., Раиса Евсюкова,

и.о. доцента, к.э.н., Анна Спыну

Кишинэу, 2013
Сведения о дисциплине:
Автор программы: доцент, к.э.н., Раиса Евсюкова,
и.о. доцента, к.э.н., Анна Спыну

Лектор дисциплины: доцент, к.э.н., Раиса Евсюкова

Email: rde@pochta.ru
Код дисциплины: S.03.O.024; S.04.O.028
Категория дисциплины: S
(F- фундаментальная, G-основная, S-специальная,
U-социально-гуманитарная, M-ориентированная
на мастерат):

Дополнительные категории дисциплины: O

(O- обязательные, A- по выбору из 2-х, L-
свободный выбор из нескольких):
Кредиты ECTS: 5; 5
Специальность/специализация: Финансы и банки
Цикл (уровень): Лицензиат
Год обучения: II
Семестр: III; IV
Общее количество часов: 150; 150
Аудиторные часы: 60; 60
Лекции: 30; 30
Семинары: 30; 30

Количество часов для самостоятельного 90; 90

изучения:
Язык преподавания: Română, rusă
Предшествующие дисциплины: Деньги, кредит и банки
Описание и цель дисциплины:
Изучение дисциплины дает возможность понимания конкретных видов, форм, методов и
принципов привлечения временно свободных денежных средств, являющиеся банковскими
ресурсами; кредитования заемщиков; осуществления инвестиционной деятельности банков, а
также соблюдения банковской ликвидности, вытекающие из регулирования НБМ
деятельностью коммерческими банками.
Основные знания, приобретаемые студентами при изучении дисциплины «Банковское дело»,
связаны с усвоением теории и практики банковской деятельности, формированием навыков
экономического мышления и использования их в дальнейшей практической работе.
Итог изучения
Код Результаты изучения учебного плана Результаты изучения данной дисциплины
Знания Знания
1.1 расширять знания банковских понимать сущность коммерческих банков, их
дисциплин в профессиональной организационно правовое устройство, порядок их
деятельности; регистрации и ликвидации;

1.2 определять значение и роль кредитной определять значение пассивных и активных операций
системы в экономике государства . коммерческих банков и их виды;

1.3 углубить знания о деньгах, кредите и знать сущность валютных операций, их виды и порядок
банках как одних из основных государственного регулирования

2
 инструментов рынка.
Способности
2.1 использовать формы, методы и принципы
функционирования банковской системы
2.2 расширить понимание действия
инструментов денежно-кредитной
политики;
2.3 усилить знания о банковском кредитовании
как самом рисковом виде деятельности
Способности
рассчитать собственные средства банка и привлеченные;
проверить достоверность комплекта документов на
получение кредита заемщиком;
определить основные экономические нормативы,
установленные НБМ коммерческим банкам для
обязательного соблюдения;

2.4 уметь правильно использовать
экономическую информацию в целях
определения финансового состояния
банков.
Навыки
3.1 расширить умение анализа основных
показателей деятельности банка;
сделать расчет суммы прибыли (убытков) банка и
распределить прибыль;
Навыки
иметь представление о научно- теоретических методах
исследования банковской деятельности;

3.2 формулировать правильные выводы и представлять информационное обеспечение банка

обоснованные предложения в области
банковского дела.
Обязательная литература:
1. Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И. Банковское дело. М.: КноРус,
2009.768с.
2. Евсюкова Р.Д. Банковско дело. Конспект лекций. ULIM.
Дополнительная литература:
1. Закон РМ «О Национальном Банке Молдовы» №548-XIII от 21.07.1995. В:
Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, №8/56-77, с дополнениями и
изменениями.
2. Закон РМ «О финансовых учреждениях» №550-XIII от 21.07.1995. В: Monitorul
Oficial al Republicii Moldova, 2011, №78-81, с дополнениями и изменениями.

Интернет ссылки:
http://www.statistica.md/;
http://www.justice.md/;
http://www.bnm.md/;
http://logos.press.md/;
www.imf.org/;
www.ebrd.com/;
www.worldbank.org/.
Методы преподавания и обучения: лекции, дискуссии, групповые задания, составление
логических схем, презентации.
Оценка знаний:
Nr./o Типы оценки Доля (%) в общей оценке знаний
1 Выступление в группе 10
2 Тематическая подготовка и презентация 10
3 Предоставление индивидуального задания 20
4 Экзамен 25
5 Участие на каждом занятии 5
6 Личный вклад и активность на занятиях 30
Всего 100

Содержание дисциплины
Распреде
ление Обязательная Дополнительн Групповые Индивидуальные
часов Содержание литература ая литература задания задания
Л/С

3
 в III семестре:
1. Структура кредитной Лаврушин О.И., Закон РМ «О Обсуждение Индивидуально
системы и ее особенности Мамонова И.Д., Национально эволюции, составить схемы:
развития на современном Валенцева Н.И. м Банке сущности и а) Структуры
этапе. Банковское Молдовы» роли кредитной
дело. М.: №548-XIII от кредитной системы;
1. Кредитная система КноРус, 2009, 21.07.1995. системы и б) Функции НБМ,
Республики Молдова, ее гл. 1. НБМ в исходя из Закона
структура и особенности Евсюкова Р.Д. современны «О НБМ».
4/4/12 развития на современном Банковское х условиях
этапе. дело. Конспект Решение
2. Основные функции лекций. ULIM задач.
Национального банка
Молдовы (НБМ).
3. Операции НБМ и их
отличия от операций
коммерческих банков.
2. Основы организации и Лаврушин О.И., Закон РМ «О Дискуссия Индивидуально
деятельности коммерческого Мамонова И.Д., финансовых об составить схему
банка. Валенцева Н.И. учреждениях организаци «Структура СНК»
1. Сущность коммерческого Банковское » №550-XIII онно-
банка и его организационно- дело. М.: от 21.07.1995. правовой
правовое устройство. КноРус, 2009, Закон РМ «Об структуре
2. Принципы организации и гл. 1. акционерных коммерческ
2/2/10 направления деятельности Евсюкова Р.Д. обществах» ого банка.
коммерческих банков. Банковское №1134-XIII Решение
дело. Конспект от 02.07.1997. задач.
лекций. ULIM

3. Организация денежных Лаврушин О.И., Презентация

расчётов в коммерческих Мамонова И.Д., «Преимуще
банках. Валенцева Н.И. ства и
1. Организация системы Банковское недостатки
денежных расчетов в банках и дело. М.: основных
их виды. КноРус, 2009, форм
2. Виды счетов, открываемые гл.10, 20, 21. расчетов». Индивидуально
хозяйствующим субъектам и Евсюкова Р.Д. Решение составить схемы
физическим лицам в банках. Банковское http://www.bnm задач. документооборото
7/4/12 3. Осуществление дело. Конспект .md/ в основных форм
безналичных расчетов в лекций. ULIM безналичных
банках РМ путем: прямого расчетов.
дебетования; кредитового
перевода; инкассовых
поручений; расчеты
банковскими карточками;
векселями.
4. Кассовые операции
коммерческих банков.
4/4/11 Лаврушин О.И., Закон РМ «О Обсуждение Индивидуально
4. Пассивные операции значимост
Мамонова И.Д., гарантирован составить схему:
коммерческих банков. Валенцева Н.И. ии депозитов и Классификация
1. Значение пассивных Банковское физических собственных привлеченных и
операций коммерческих дело. М.: лиц в средств заемных средств.
банков и их виды. КноРус, 2009, банковской банка.
2. Собственные средства гл.5, 8. системе» № Решение
коммерческих банков. Евсюкова Р.Д. 575 – XV от задач.
3. Привлеченные средства Банковское 26.12. 2003.
коммерческих банков. дело. Конспект
4. Межбанковские кредиты и лекций. ULIM
кредиты НБМ.
5. Порядок установления,
начисления и уплаты

4
 процентов по привлеченным
средствам.

Лаврушин О.И.,
5. Активные операции Мамонова И.Д.,
Дискуссия
коммерческих банков, Валенцева Н.И.
об
включая их инвестиционную Банковское
http://www.bnm инвестицио Индивидуально
деятельность. дело. М.: .md/ нном составить схему:
1. Сущность и виды активных КноРус, 2009,
4/4/11 портфеле «Отличия
операций банков. гл. 9.
банка. инвестиций от
2. Инвестиционная Евсюкова Р.Д.
Решение кредита»
деятельность и политика Банковское
задач.
коммерческих банков. дело. Конспект
лекций. ULIM

Лаврушин О.И., Презентация Индивидуально

6. Порядок предоставления «Формы и
Мамонова И.Д., составить схемы:
кредита заёмщикам и его виды
Валенцева Н.И.
мониторинг. обеспечения
Банковское а) Пакет
1. Условия кредитования http://www.bnm банковских
дело. М.: .md/
документов,
коммерческими банками. кредитов»;
КноРус, 2009, необходимых для
2. Пакет документов, «Определен
гл. 12, 15. получения
предоставляемый заемщиком в ие
Евсюкова Р.Д. кредита;
банк на получение кредита. кредитоспо
Банковское б) Процедуры
6/6/12 3. Формы и виды обеспечения собности
дело. Конспект выдачи кредита.
банковских кредитов. клиента»
лекций. ULIM
4. Определение Решение
кредитоспособности клиента. задач.
5. Процедуры выдачи кредита
заемщику.
6. Мониторинг кредитных
операций и порядок его
проведения.

Евсюкова Р.Д.
7. Порядок пролонгации и Банковское Регламент о
Индивидуально
погашения банковского дело. Конспект просроченных
кредитах, составить схему
кредита. лекций. ULIM Решение
№130 от 15 «Способы
1/2/10 1. Условия пролонгации задач.
мая 1998 г. возврата
кредита.
http://www.bnm кредита»
2. Работа банка по
своевременному погашению .md/
банковского кредита.
8. Плата за кредит, механизм Лаврушин О.И., http://www.bnm Обсуждение Расчет суммы
ее начисления и уплаты. Мамонова И.Д., .md/ значения ежемесячного
1. Процент за кредит и Валенцева Н.И. своевремен равновеликого
способы его определения. Банковское ной платежа.
2. Порядок начисления банком дело. М.: оплаты за
и уплаты заемщиком КноРус, 2009, кредит.
2/4/10 Решение
процентов за кредит. гл. 16.
Евсюкова Р.Д. задач.
Банковское
дело. Конспект
лекций. ULIM

в IV семестре:
6/4/12 9. Особенности . http://www.bnm Решение Индивидуально
предоставления отдельных Евсюкова Р.Д. .md/ задач. составить схему:
видов кредитов. Банковское а) состав
1. Долгосрочный кредит и дело. Конспект аффилированных
условия его предоставления. лекций. ULIM лиц;
Ипотечный кредит. б) виды кредитов
2. Порядок предоставления работникам банка;
"крупных" кредитов
(подверженностей).

5
 3. Кредиты, аффилированным
лицам.
4. Кредиты, выдаваемые
работникам коммерческих
банков.
5. Порядок предоставления
консорциальных кредитов.
6. Особенности кредитования
предприятий малого и
среднего бизнеса.
7. Вексельные кредиты.
8. Организация
потребительского кредита.
Лаврушин О.И., Закон РМ «О
10. Факторинговые,
Мамонова И.Д., лизинге»
лизинговые, трастовые
Валенцева Н.И. №731-XIII от
операции коммерческих
Банковское 15.02.1996.
банков. Индивидуально
дело. М.:
1. Факторинговые операции Решение составить схему
КноРус, 2009,
4/4/12 банков и порядок их задач. «Виды трастовых
гл. 17.
проведения. операций»
Евсюкова Р.Д.
2. Финансовый лизинг, его
Банковское
сущность и значение.
дело. Конспект
3. Трастовые операции, их
лекций. ULIM
виды и порядок проведения.
11. Классификация активов Евсюкова Р.Д. Регламент о Обсуждение
и условных обязательств и Банковское классификаци необходимо
формирование скидок на дело. Конспект и активов и сти
потери по активам и лекций. ULIM условных формирова
условным обязательствам. обязательств ния фонда
1. Условия оценки кредитного http://www.bnm риска. Решение задач.
2/4/10
портфеля банка. .md/

2. Расчет скидок на потери по

кредитам (фонда риска),
порядок их формирования и
использования.
Лаврушин О.И., Закон РМ «О Презентация
12. Валютные операции и Мамонова И.Д., валютном «Валютное
основные условия их Валенцева Н.И. регулировани регулирован
организации. Банковское и», № 62 от ие в РМ»
1. Валютные операции и дело. М.: 21.03.2008.
валютное регулирование в РМ. КноРус, 2009, 1. Регламент по Решение задач.
4/4/12
2. Виды валютных счетов, гл. 19. открытой
открываемых в коммерческих Евсюкова Р.Д. валютной
банках и их значение. Банковское позиции
3.Отрытая валютная позиция и дело. Конспект банка.
ее значение. лекций. ULIM

13. Международные Индивидуально

расчетные и обменные составить схему:
операции коммерческих Лаврушин О.И., Документооборо
банков. Мамонова И.Д., та при
1. Способы расчетов по Валенцева Н.И. банковском
экспортно-импортным Банковское переводе,
операциям. дело. М.: документарном
http://www.bnm Решение
2. Банковский перевод и КноРус, 2009, .md/ инкассо,
6/6/12 задач.
условия его проведения. гл. 19. документарном
3. Инкассо, его виды и Евсюкова Р.Д. аккредитиве
порядок расчетов. Банковское
4. Документарный аккредитив, дело. Конспект
его виды и порядок расчетов. лекций. ULIM
5. Сущность и порядок
проведения обменных
валютных операций.

6
 Регламент о
14. Кредитные операции в предоставлен
иностранной валюте. ии кредитов в Индивидуально
1. Кредитные ресурсы в Евсюкова Р.Д. иностранной составить схему:
иностранной валюте. Банковское валюте, № 8- Решение Структура
2/2/10 2. Порядок выдачи и дело. Конспект 1001 от задач. кредитных
погашения кредитов в лекций. ULIM 02.02.1996. ресурсов в
иностранной валюте. http://www.bnm иностранной
3. Плата за кредит в .md/ валюте.
иностранной валюте.

Лаврушин О.И., Дискуссия Индивидуально

15. Финансовый результат Мамонова И.Д., об составить схему
банка. Валенцева Н.И. основных (на примере
1. Основные источники Банковское условиях конкретного
формирования доходов банка. дело. М.: http://www.bnm
увеличения банка):
2. Основные статьи расходов КноРус, 2009, .md/ прибыли Структура
2/2/11
банка. гл. 6. банка. доходов банка;
3. Порядок определения Евсюкова Р.Д. Решение Структура
финансового результата. Банковское задач. расходов банка
Банковская прибыль и ее дело. Конспект
распределение. лекций. ULIM

Лаврушин О.И., Обсуждение Сделать расчет

Мамонова И.Д., понятия текущей
16. Ликвидность Валенцева Н.И. «ликвидност ликвидности
ь» и ее
коммерческого банка. Банковское Регламент о конкретного банка
значение для
1. Понятие ликвидности банка. дело. М.: ликвидности банковской
и дать краткий
2. Основные показатели КноРус, 2009, банка. деятельности анализ с учетом
4/4/11
(принципы) ликвидности гл. 7. http://www.bnm . требований НБМ.
банка в Республике Молдова. Евсюкова Р.Д. .md/ Решение
3. Управление банковской Банковское задач.
ликвидностью. дело. Конспект
лекций. ULIM

60/60/180 Всего часов

Финальное тестирование Экзамен
доцент, к.э.н., Раиса Евсюкова,
и.о. доцента, к.э.н., Анна Спыну

7
8