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Профессиональный Документы
Культура Документы
Escuela de Administración
Medellín, Colombia
2010
ii
Notas de aceptación
_______________________
_______________________
_______________________
_______________________________
Firma Jurado 1
_______________________________
Firma Jurado 2
iii
CONTENIDO GENERAL
pág.
RESUMEN EJECUTIVO viii
INTRODUCCIÓN x
1. INFORMACIÓN PRELIMINAR 11
1.1 FORMULACIÓN DEL PROBLEMA 11
1.2 JUSTIFICACIÓN 11
1.3 OBJETIVO GENERAL 12
1.4 OBJETIVOS ESPECÍFICOS 12
2. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO 13
2.1 NOMBRE DE LA EMPRESA 13
2.2 EQUIPO DE TRABAJO 13
2.3 ASPECTOS INNOVADORES Y/O FACTORES DE
DIFERENCIACIÓN 14
3. ESTUDIO DE MERCADO 15
3.1 ANÁLISIS DE LA INDUSTRIA 15
3.2 DEFINICIÓN DEL PRODUCTO O SERVICIO 19
3.2.1 Descripción de los servicios ofrecidos 19
3.2.2 Valor agregado 21
3.3 DEFINICIÓN DEL MERCADO 21
3.4 PERFIL DEL CLIENTE 21
3.5 COMPETIDORES 22
3.6 INVESTIGACIÓN O ESTUDIO DE MERCADO 27
3.6.1 Planeación del estudio de mercado 27
3.6.2 Conclusiones del estudio de mercado 32
3.7 ESTRATEGIAS 33
3.7.1 Fijación de precios 33
3.7.2 Distribución 33
3.7.3 Producto 33
3.7.4 Publicidad y promoción 36
3.7.5 Comercialización 36
3.7.6 Políticas de servicio 37
3.7.7 Proyección de ventas - Presupuesto de ventas 37
3.8 PLAN TÁCTICO 38
4. ESTUDIO TÉCNICO OPERATIVO 41
4.1 INSTALACIONES 41
4.1.1 Distribución, tamaño y capacidad del centro 41
4.1.2 Necesidades de maquinaria y equipo 42
4.2 LOCALIZACIÓN 43
4.3 REQUERIMIENTOS DE SERVICIOS PÚBLICOS 43
4.4 PROCESO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS 44
iv
4.4.1 Definición y mapa de procesos 44
4.4.2 Costos de producción 45
5. ESTUDIO ADMINISTRATIVO 46
5.1 PLANEACIÓN ESTRATÉGICA 46
5.1.1 Misión 46
5.1.2 Visión 46
5.1.3 Objetivos 46
5.1.4 Estrategias y tácticas 46
5.1.5 Análisis de fuerzas de Porter 47
5.2 DEFINICIÓN DE LA ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA 52
5.2.1 Definición de perfiles 52
5.3 MECANISMOS DE CONTROL 58
5.3.1 Controles preventivos 58
5.3.2 Controles correctivos 59
6. GESTIÓN HUMANA 60
6.1 SUBSISTEMA DE INGRESO 60
6.6.1 Estructura del proceso de selección de personal 60
6.1.2 Fases del proceso de selección 60
6.2 SUBSISTEMA DE DESARROLLO 62
6.2.1 Inducción 62
6.2.2 Entrenamiento en el puesto de trabajo 62
6.2.3 Plan de formación 62
6.3 SUBSISTEMA DE MANTENIMIENTO 63
6.3.1 Plan de bienestar laboral 63
6.3.2 Políticas de salud ocupacional y seguridad industrial 63
6.4 SUBSISTEMA DE CONTROL 64
6.5 RETIRO 65
6.6 REQUERIMIENTOS DE PERSONAL 66
7. ESTUDIO SOCIAL, LEGAL Y AMBIENTAL 67
7.1 ESTUDIO LEGAL – TIPO DE SOCIEDAD 67
7.2 ESTUDIO SOCIAL 67
7.2.1 Responsabilidad social empresarial 68
7.3 ESTUDIO AMBIENTAL 68
8. ANÁLISIS DE RIESGOS 69
9. ESTUDIO ECONÓMICO 71
9.1 SUPUESTOS ECONÓMICOS 71
9.2 FLUJO DE INVERSIONES 72
9.3 FLUJO DE EGRESOS 73
9.4 AMORTIZACIÓN DE LA DEUDA 74
9.5 FLUJO DE INGRESOS 75
9.6 ESTADO DE RESULTADOS 76
9.7 BALANCE GENERAL 77
9.8 FLUJO DE CAJA Y EVALUACIÓN FINANCIERA 78
9.9 PUNTO DE EQUILIBRIO 79
9.10 ÍNDICADORES FINANCIEROS 80
v
9.10.1 Liquidez 80
9.10.2 Endeudamiento 81
9.10.3 Rentabilidad 82
9.10.4 Generación de valor 83
10. PLAN DE PUESTA EN MARCHA 84
11. CONCLUSIONES 85
BIBLIOGRAFIA 87
ANEXOS 89
ANEXO1. CARTA DE PRESENTACION Y ENCUESTA
vi
LISTA DE TABLAS
pág.
vii
LISTA DE GRÁFICOS
viii
RESUMEN EJECUTIVO
ix
El plan financiero fue concebido bajo el supuesto de horas demandas semanales
por emprendedores y/o nuevos empresarios, estimadas en 20 horas semanales
por cada uno. A partir de la información obtenida en las encuestas realizadas a las
unidades de emprendimiento de las universidades, donde indican que en el
presente año se han atendido 127 proyectos en promedio pertenecientes al sector
servicios y producción, se pretende atender el 17% de este mercado,
representados en 22 empresas.
Se logra concluir que el negocio presenta una viabilidad financiera por tal motivo
se recomienda, hacer un nuevo estudio de mercado con el fin de ajustar la
propuesta inicial del negocio en caso que Perseo Centro de Negocios se quiera
poner en marcha.
x
INTRODUCCIÓN
Este plan permitirá identificar los aspectos más importantes a tener en cuenta en
el momento de evaluar la idea de negocio para su futura puesta en marcha y
conocer el proceso de planeación de los diferentes recursos que debe tener en
cuenta para su desarrollo, elementos que le permitirán desarrollar competencias
para su vida y para su desempeño profesional, laboral y empresarial.
xi
INFORMACIÓN PRELIMINAR
A partir de esto se han creado sitios como los CEDEZOS, parques biblioteca y
unidades de apoyo en emprendimiento, y las universidades han incursionado en la
creación de centros de incubación como parte de su portafolio en el área de
emprendimiento.
1.2 JUSTIFICACIÓN
11
1.3 OBJETIVO GENERAL
12
DEFINICIÓN DEL NEGOCIO
13
Su aporte al proyecto está orientado a la evaluación del entorno, condiciones
ambientales y sociales requeridas para la infraestructura que permita mayor
productividad por parte de los clientes finales o usuarios.
14
ESTUDIO DE MERCADO
Todo esto ha llevado a generar una cultura de emprendimiento que ha tocado los
centros educativos y entes gubernamentales. Una muestra de esta línea es la
inclusión dentro de las entidades gubernamentales de planes de desarrollo,
proyectos de inversión en infraestructura para apoyar los procesos de incubación,
apertura de líneas de financiación para creación de empresas, creación y
fortalecimiento de entidades para el acompañamiento empresarial.
15
PRODUCTIVA, COMPETITIVA Y SOLIDARIA, donde se incluyen actividades para
el desarrollo y la consolidación de empresas.(pp. 133-139).
En este sentido la falta de espacios adecuados que le brinden una buena imagen
al emprendedor es un factor crítico para las unidades de emprendimiento y a la
vez es una barrera de entrada para el emprendedor por los costos que acarrea
16
iniciar su negocio si no obtiene el apoyo de la unidad emprendimiento, en este
punto, este plan de negocios aparece como una opción que responde a la
debilidad de las unidades de emprendimiento.
17
empresa creadas cerca del 3% desaparecen del mercado, como lo muestran las
siguientes gráficas:
Gráfico 4. Creación de empresas. Plan de Desarrollo Medellín 2008 2011. Línea 3. p.8.
18
3.2 DEFINICIÓN DEL PRODUCTO O SERVICIO
1
Clasificación Industrial Internacional Uniforme, clasificación de actividad mercantil.
19
• Módulos de trabajo: Módulos individuales dotados con escritorio, archivador
de pared, extensión telefónica, conexión a internet banda ancha por red local
o inalámbrica, silla ejecutiva y 1 silla para visitantes, conexiones eléctricas y
excelente iluminación y aire acondicionado central.
• Oficina individual cerrada con mesa de reuniones: Oficina individual para
emprendedores o asesores que requieren de mayor privacidad. Estas
oficinas están dotadas con un escritorio, silla ejecutiva, 2 sillas para
visitantes, conexión eléctrica e internet banda ancha local o inalámbrico,
archivador de piso, excelente iluminación y aire acondicionado central.
• Oficina individual cerrada: Oficina individual para emprendedores o asesores
que requieren de mayor privacidad. Estas oficinas están dotadas con un
escritorio, silla ejecutiva, 2 sillas para visitantes, conexiones eléctricas e
internet banda ancha local o inalámbrico, archivador de piso, excelente
iluminación y aire acondicionado central.
• Salón de Capacitación: Amplio y cómodo salón de capacitaciones, para 30
personas, que permitirán al usuario final realizar capacitaciones,
presentaciones de productos o campañas a sus clientes y demás. El salón
contara con equipos de proyección, sillas ergonómicas, sonido, internet,
toma corrientes, servicio de café, agua y aromática, aire acondicionado y
servicios públicos uno para hombres y otro para mujeres.
• Sala de Juntas: Cómoda sala de juntas totalmente equipada para diez
personas. Esta sala contará con equipos de proyección, sillas ergonómicas,
sonido, internet, toma corrientes, servicio de café, agua y aromática, aire
acondicionado.
• Servicios de Back Office: Estos servicios serán prestados según la
necesidad de los emprendedores, la negociación se llevará a cabo con las
Universidades y tendrán un costo adicional al servicio de oficinas. Los
servicios que se prestaran serán: Revisoría fiscal, Contabilidad, Gestión
Humana (nómina, selección, seguridad social, etc.) , Comunicaciones
(publicidad, diseño, comunicaciones)
• Servicios incluidos: Servicio de recepción de lunes a viernes de 8 a.m. a 1
p.m. y de 2 p.m. a 6 p.m., sábados de 8 a.m. a 12 p.m. (cabe destacar que la
recepcionista es bilingüe), Sala de espera para visitantes, Servicio de aseo
diario, Servicio de recepción de fax, Servicios públicos para damas y
caballeros, Manejo de correspondencia (no se manejan paquetes), Servicio
de café, agua y aromática, Logística en el manejo de reuniones
(Contratación del servicio de alimentación), Acceso a zonas comunes de
descanso y a cafetín.
• Servicio adicional de impresión y copiado: PERSEO CENTRO DE
NEGOCIOS, no tendrá el servicio de impresión y copiado dentro de sus
paquetes, este será prestado por una empresa especializada en el tema.
20
3.2.2 Valor agregado. En el caso de las Universidades, es necesario hacer un
monitoreo de la gestión del emprendedor y su proceso, PERSEO CENTRO
DE NEGOCIOS llevará un reporte mensual de la utilización de los servicios
por parte de los emprendedores, permitiendo de esta manera a las Unidades
de Emprendimiento controlar la disponibilidad de espacios y la posibilidad de
incluir nuevos emprendedores.
21
unidades se caracterizan por desarrollar procesos de acompañamiento en la
creación de nuevas empresas y/o fortalecimiento empresarial.
3.5 COMPETIDORES
Tabla 1.
Estudio de competidores: descripción, tipo de competidor y servicios ofrecidos
TIPO DE
COMPETIDOR DESCRIPCION SERVICIOS OFRECIDOS
COMPETIDOR
Centro de desarrollo
Ofrecen servicios de salas de
empresarial zonal.
exposiciones, ludotecas, acceso
Apoya el emprendimiento,
Parque biblioteca gratuitos a salas virtuales, talleres
generación de ingresos, Indirecto
(CEDEZOS) de formación consulta y préstamo
desarrollo y consolidación de
de libros y auditorio y salón de
fami y microempresas en los
exposiciones.
barrios de la ciudad
22
Cont..Tabla 1.
Estudio de competidores: descripción, tipo de competidor y servicios ofrecidos
TIPO DE
COMPETIDOR DESCRIPCION SERVICIOS OFRECIDOS
COMPETIDOR
Centro inteligente de
Planes virtuales, salas de juntas,
negocios.
oficina amobladas, salón de
Ofrece servicio de gestión
conferencias.
empresarial, teniendo como
Servicios adicionales: mensajería,
base la asistencia
organización de eventos,
JOBCENTER administrativa y el staff de Directo
telemercadeo, fotocopiadora, fax,
apoyo a diferentes tipos de
escáner, impresión de
empresarios; espacios
documentos, llamadas nacionales
diseñados con flexibilidad en
e internacionales, alquiler de
cuanto a tiempo de estadía,
computadores y video beam
áreas e inversión.
Fomento de la cultura
emprendedora:
Sensibilización en
emprendimiento empresarial
Formación en competencias
docentes, competencias
emprendedoras, en contenidos
empresariales
Busca la generación de
Para apoyo a la creación y
Parque del cultura emprendedora y
Directo fortalecimiento de empresas:
emprendimiento apoyo a la creación y
Promoción y desarrollo:
fortalecimiento de empresas.
diagnóstico inicial de idea de
negocio, recepción de la idea y
estructuración inicial del plan de
negocio
Pre incubación: estructuración del
plan de negocio
Incubación: montaje físico pre
operativo de la empresa
23
Cont..Tabla 1.
Estudio de competidores: descripción, tipo de competidor y servicios ofrecidos
TIPO DE
COMPETIDOR DESCRIPCION SERVICIOS OFRECIDOS
COMPETIDOR
CONSULTORÍA, basada en la
metodología COACHING y
soportada en el Sistema de
Gestión de Calidad ISO 9001-
2000, facilita una adecuada
transferencia y asimilación de
Centro Integral de Servicios
Modelos de Gestión Empresarial,
Empresariales, especialista
en beneficio de los clientes,
en modelos de
siguiendo tres etapas, así:
acompañamiento y
Planeación empresarial :
fortalecimiento empresarial
Definición de modelo de negocio,
avalados internacionalmente,
validación, Elaboración de plan de
para la creación de empresas
Los nodos son negocios, conformación
Grupo empresarial que superen los estándares
competidores estratégica de equipo de trabajo y
CREAME de vida en el mercado.
Directos modelación financiera.
Cuenta con 7 nodos en la
Estructuración empresarial:
ciudad de Medellín y Área
Proceso de negociación
Metropolitana: CEIPA,
societaria, búsqueda de recursos,
UDEA, COOMEVA, Medellín
validación de productos,
Digital, Comfenalco,
alineación de recursos
Intersoftware
productivos y diseño gráfico e
imagen corporativa
Desarrollo empresarial: Gestión
comercial, operacional,
organizacional, legal,
administrativa, financiera y
tecnológica.
Dirección comercial, línea
telefónica exclusiva, recepción de
llamadas, recepción de fax y
OFICINAS Centro de negocios correspondencia, mensajes de
VIRTUALES DE especializado en el soporte Directo texto correo electrónico o busca
COLOMBIA (OVC) empresarial personas y web, suministro de
oficinas y salas de reuniones,
servicio de mensajería, tele y
videoconferencia y telemercadeo.
24
Cont..Tabla 1.
Estudio de competidores: descripción, tipo de competidor y servicios ofrecidos
TIPO DE
COMPETIDOR DESCRIPCION SERVICIOS OFRECIDOS
COMPETIDOR
Herramientas, asesoría e
infraestructura y expertos
necesarios en un ambiente
acelerador y de apropiación
tecnológica para el desarrollo de
Red liderada por el SENA
nuevas iniciativas de productos y
para la promoción del talento
servicios que se puedan
con compromiso hacia el
Tecnoparque consolidar en empresas o nuevas
desarrollo tecnológico la Indirecto
Colombia líneas de negocio.
innovación y el
Articulación con entidades de
emprendimiento en
formación, desarrollo tecnológico
COLOMBIA
e incubadoras para fortalecer la
cadena de valor facilitando la
infraestructura física y tecnológica
robusta para el desarrollo de
actividades y proyectos conjuntos)
Centro de profesionales
Oficinas con o sin secretaria,
ofrece apoyo en servicios
salones de conferencias y salas
administrativos a
de juntas
CENTPROF empresarios profesionales y Directo
Cafetín, servicio de telefonía
restadores de servicio a
Fotocopiadora
través de oficinas físicas o
Fax
virtuales
Moderno Inmobiliario, Aire
acondicionado, Internet de alta
velocidad (Banda Ancha), Salas
de reunión, Servicio de Video
Beam, Recepción de documentos,
Servicio de Mensajería en el área
Metropolitana, Reenvío de
Llamadas, Asignación de
extensión telefónica privada,
Ofrece servicio de alquiler de Asignación de número telefónico
TECNOTEAM S.A Oficinas Permanentes y de Directo independiente, Notificaciones vía
Oficinas Virtuales. EMail/SMS
Tecnología: Servicio de Internet
inalámbrico y cableado en cada
oficina.
Seguridad: Control de acceso en
la recepción y control de acceso
en las instalaciones, oficinas
permanentemente vigiladas por
un sistema de cámaras digitales
con grabación de vídeo.
Asistencia técnica
Hoteles que ofrecen servicios Centro empresarial
para el desarrollo de Fotocopiadora
HOTELES DE LA negocios y eventos Salas de conferencias.
Indirecto
CIUDAD Se han identificado 24 Salas de recepciones.
hoteles en la ciudad que Salas de reuniones (grupos
prestan estos servicios pequeños).
Servicio de alimentación.
25
Tabla 2.
Estudio de competidores: financiación, ubicación y tipo de clientes.
TECNOTEAM
Privada Poblado Empresarios
S.A
HOTELES DE LA
Privada En toda la ciudad Turistas de negocios
CIUDAD
26
3.6 INVESTIGACIÓN O ESTUDIO DE MERCADEO
Fuentes Primarias:
27
Tabulación, Interpretación y análisis de los datos:
El 29 % de las unidades de
emprendimiento responden que si cuenta
con línea de incubación, y el 71 % no la
tiene.
28
espacio con: buena silletería y escritorios, espacios para reuniones y una buena
tecnología.
Launidadcuentaconinfraestructura necesariapara
desarrollar el procesodeincubación
35%
La unidad cuenta con infraestructura
necesaria para el desarrollo del proceso de
incubación intramuros:
SI
65% NO
Al 35% que respondió que si, se les pidió que especificaran como es esa
infraestructura con la que cuentan en el momento y en la cual se puede llevar a
cabo procesos de incubación intramuros y este fue el resultado:
:
Gráfico 9. Infraestructura con la que cuentan las unidades de emprendimiento.
29
Launidad estainteresada alquilar oficinas para
incubación intramuros?
20
NO,15 Frente a la pregunta, si las Universidades estarían
15 interesada en el alquiler de oficinas para el
10 desarrollo de actividades de incubación, el 88 %
5 SI,2 respondieron que No y el 12% respondieron que
Si
0
SI NO
En el momento la ciudad cuenta con una propuesta que apunta a lo mismo, con
una asignación de recursos considerable. Allí se dispone de espacios idóneos con
calidad tecnológica, dotación inmobiliaria y apoyo humano.
Además algunas universidades no ven esta propuesta viable desde una
rentabilidad para la misma, por lo que no se ha contemplado en los planes
institucionales ni dentro de las políticas internas.
30
A la pregunta sobre el número de
emprendedores que conforman
los proyectos que están
desarrollando las unidades de
emprendimiento se encontró que
en su mayoría estos están
conformados por 3
emprendedores.
8 6 Revisoria fiscal
Contabilidad
Ante la pregunta sobre los servicios de back office que
estuvieran interesados las universidades opinan que
Gestión Humana
serian
6 Comunicaciones
Procesos
7
Importaciones/exportaciones
Asesoria Jurídica
6
3
3 Gráfico 14. Servicios de back office.
31
Servicio de asesoráis en varios temas como: Registro de marca, contabilidad,
Nicho de mercado, realización de ruedas de negocio.
Esto se puede dar por varios factores, como lo explican algunos de los
coordinadores de las unidades de emprendimiento durante las entrevistas
sostenidas con ellos, uno de los factores es que en el momento existen lugares
dedicados a esta actividad, con una asignación de recursos públicos y privados
significativos, que le permite sostenerse en el tiempo. Allí se dispone de espacios
idóneos con calidad tecnológica, dotación inmobiliaria y apoyo humano. En
segundo lugar, la mayoría de las universidades encuestadas no tienen el proyecto
de incubación intramuros contemplado en los planes institucionales ni dentro de
las políticas internas, por lo tanto no cuentan con el presupuesto para este tipo de
iniciativas.
Otros estudios que se pueden implementar para determinar la viabilidad del
proyecto son: realizar el estudio con otro tipo de cliente y realizar el estudio en otra
ciudad.
Perseo Centro de Negocios debe centrar sus esfuerzos en otros clientes como son
los nuevos empresarios y bajo este supuesto se continuará el desarrollo del
plan de empresas. Cabe anotar, que por falta de tiempo no es posible validar
este nuevo mercado a través de un estudio, lo cual conlleva a realizar
supuestos de demanda basados en los resultados de las proyecciones de
nuevos proyectos incubados en los próximos dos años por las unidades de
emprendimiento, obtenidos en las encuestas realizadas.
32
3.7 ESTRATEGIAS
33
• Oficina individual cerrada.
• Módulo individual.
• Salón de Capacitación.
Tamaño: 7 x 5 mts.
Características: Salón amplio y cómodo para 30 asistentes, con espacio suficiente
para la movilidad de los mismos y evitar interrupciones.
Tiempo de alquiler: por horas
Valor de la hora $43.000
34
• Sala de Juntas.
35
3.7.4 Publicidad y Promoción. Para garantizar la accesibilidad a los servicios
ofrecidos por el Centro de Negocios se contará con una página web donde
estará la información básica sobre la empresa y sus servicios, así como la
información de contactos.
Correo directo: a partir de las bases de datos que se generan por el contacto con
usuarios y aliados.
36
3.7.6 Políticas de servicio.
Tabla 3.
Pronóstico de ventas para el Centro de Negocios Perseo
VARIABLES UNIDADES
37
3.8 PLAN TÁCTICO
Tabla 4.
Estrategias competitivas para la fijación de precios
ESTRATEGIAS COMPETITIVAS PRECIO
Definir precios ajustados al mercado y a la rentabilidad esperada
META A LOGRAR CON LA ESTRATEGIA
de la empresa
FECHA DE
RESPONSABLE COSTO
CUMPLIMIENTO
ESTRATEGIA 1 Cálculo de los precios a través de la identificación de los costos
ACTIVIDAD 1. Identificar costos de
3 meses antes de Iniciar
comercialización, administración y Gerente $ 679.500
ejecución del proyecto
financiación
ACTIVIDAD 2. Definir porcentaje de 3 meses antes de Iniciar
Gerente $ 679.500
utilidad sobre el costo ejecución del proyecto
3 meses antes de Iniciar
ACTIVIDAD 3. Calcular precios Gerente $ 679.500
ejecución del proyecto
ACTIVIDAD 1. Identificar precios de la 2 meses antes de Iniciar
Gerente $ 200.000
competencia ejecución del proyecto
ACTIVIDAD 2. Comparar los precios de la
2 meses antes de Iniciar
competencia con los propuestos por el Gerente $ 200.000
ejecución del proyecto
centro
2 meses antes de Iniciar
ACTIVIDAD 3. Ajustar precios Gerente $ 279.500
ejecución del proyecto
TOTAL $ 2.718.000
Tabla 5.
Estrategias competitivas para la distribución
ESTRATEGIAS COMPETITIVAS DISTRIBUCIÓN
META A LOGRAR CON LA Implementar los canales de distribución propuestos para los servicios
ESTRATEGIA del Centro
FECHA DE
RESPONSABLE COSTO
CUMPLIMEINTO
Promoción directa de los servicios del Centro a posibles clientes y
ESTRATEGIA 1
aliados potenciales
ACTIVIDAD 1. Identificar clientes y 3 meses antes de Iniciar
Director comercial $302.000
aliados potenciales ejecución del proyecto
ACTIVIDAD 2. Organizar materiales 2 meses antes de Iniciar
Director comercial $302.000
y herramientas de visitas ejecución del proyecto
ACTIVIDAD 3. Planear y programar 2 meses antes de Iniciar
Director comercial $302.000
visitas ejecución del proyecto
ACTIVIDAD 4. Realización de 1 mes antes de Iniciar
Director comercial $ 1.208.000
visitas y seguimiento ejecución del proyecto
Adecuación de los puestos de trabajo (oficinas) para alquiler y propios
ESTRATEGIA 2
para el funcionamiento del centro
38
ACTIVIDAD 1. Definición de 3 meses antes de Iniciar
Gerente $ 100.000
ubicación de los puestos de trabajo ejecución del proyecto
ACTIVIDAD 2. Adecuación física de
acuerdo a lo establecido para 1 mes antes de Iniciar
Contratista $ 15.000.000
ofrecer al cliente y actividades ejecución del proyecto
propias del centro
ESTRATEGIA 3 Diseño e implementación del sitio web
ACTIVIDAD 1. Identificar la 3 meses antes de Iniciar
Gerente $ 300.000
información a publicar en el sitio ejecución del proyecto
2 meses antes de Iniciar
ACTIVIDAD 2. Diseñar el sitio web Contratista $ 300.000
ejecución del proyecto
ACTIVIDAD 3. Compra del hosting / 1 mes antes de Iniciar
Gerente $ 500.000
dominio ejecución del proyecto
ACTIVIDAD 4. Montaje e 1 mes antes de Iniciar
Contratista $ 400.000
implementación ejecución del proyecto
TOTAL $ 18.714.000
Tabla 6.
Estrategias competitivas para el producto o servicio
ESTRATEGIAS COMPETITIVAS PRODUCTO
META A LOGRAR CON LA Establecer un portafolio adecuado de servicios del Centro que sea
ESTRATEGIA de interés para clientes y aliados.
FECHA DE
RESPONSABLE COSTO
CUMPLIMEINTO
Tabla 7.
39
Estrategias competitivas para la publicidad y promoción
ESTRATEGIAS COMPETITIVAS PROMOCIÓN
META A LOGRAR CON LA Implementar las estrategias definidas para publicidad y promoción
ESTRATEGIA del centro.
FECHA DE
RESPONSABLE COSTO
CUMPLIMEINTO
ESTRATEGIA 1 Fortalecer redes de contacto y el posicionamiento del Centro
ACTIVIDAD 1. Identificación de ferias y Gerente y Director
2 meses antes de
eventos nacionales y regionales comercial
iniciar ejecución del $ 200.000
apropiados para la promoción del
proyecto
centro
ACTIVIDAD 2. Inversión y participación Gerente y Director En las fechas de cada
en ferias y eventos nacionales y comercial feria
$ 10.000.000
regionales apropiados para la
promoción del centro
ESTRATEGIA 2 Promoción y difusión de los servicios en medios
ACTIVIDAD 1. Definir la información a Gerente y Director
2 meses antes de
suministrar en los diferentes medios de comercial
iniciar ejecución del $ 200.000
comunicación, sobre los servicios del
proyecto
centro
ACTIVIDAD 2. Publicar información
sobre los servicios del centro en los
medios seleccionados (free press, Gerente y Director 1 mes antes de iniciar
$ 5.000.000
afiches, redes sociales, página web, comercial ejecución del proyecto
telemercadeo, tarjetas de
presentación)
TOTAL $ 15.400.000
Tabla 8.
Estrategias competitivas para la comercialización
ESTRATEGIAS COMPETITIVAS COMERCIALIZACIÓN
META A LOGRAR CON LA
Establecer y mantener relaciones con aliados potenciales
ESTRATEGIA
FECHA DE
RESPONSABLE COSTO
CUMPLIMEINTO
Fortalecer relaciones con las unidades de emprendimiento y
ESTRATEGIA 1 entidades que trabajan por la creación empresarial para el
desarrollo de convenios
ACTIVIDAD 1. Identificar aliados 2 meses antes de iniciar
Director comercial $ 490.750
potenciales y programar visitas ejecución del proyecto
ACTIVIDAD 2. Realización de visitas y
mantener contacto para el desarrollo de Director comercial permanente $ 490.750
actividades conjuntas
ACTIVIDAD 3. Formalizar convenios de
Gerente permanente $ 490.750
apoyo interinstitucional
TOTAL $ 1.472.250
40
ESTUDIO TECNICO OPERATIVO
4.1 INSTALACIONES
Las instalaciones hacen parte fundamental del Centro de Negocios Perseo, ya que
su objetivo es el alquiler de espacios, por la tanto se debe pretender que estas
sean agradables y generen ambientes propicios para las actividades
administrativas.
41
Gráfico 15: Distribución de espacios en Perseo Centro de Negocios
Tabla 9.
Requerimientos de maquinaria y equipo
MAQUINA Y EQUIPO CAPACIDAD DESCRIPCIÓN COSTO
Teléfonos y
20 Teléfono alámbrico y conmutador 1.000.000
conmutador
42
Cont..Tabla 9.
Requerimientos de maquinaria y equipo
MAQUINA Y EQUIPO CAPACIDAD DESCRIPCIÓN COSTO
4.2 LOCALIZACIÓN
Tabla 10.
Requerimientos de servicios públicos
ITEM ESTRATO VALOR MES VALOR AÑO
43
4.4 PROCESO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS
44
Gráfico 16. Proceso de prestación de servicio de Perseo.
Tabla 11.
Costos asociados a la prestación del servicio
COSTO DE
SERVICIO FACTORES ASOCIADOS PRESTACIÓN DE
SERVICIO (MES)
Servicios públicos, internet, adecuaciones físicas, conexiones
MÓDULOS eléctricas, personal de aseo, vigilancia, recepcionista bilingüe, $ 680.000
publicidad, director comercial, equipos y ayudas audiovisuales.
Servicios públicos, internet, adecuaciones físicas, conexiones
OFICINAS eléctricas, personal de aseo, vigilancia, recepcionista bilingüe, $ 1.440.000
publicidad, director comercial, equipos y ayudas audiovisuales.
Servicios públicos, internet, adecuaciones físicas, conexiones
SALA DE JUNTAS eléctricas, personal de aseo, vigilancia, recepcionista bilingüe, $ 9.600
publicidad, director comercial, equipos y ayudas audiovisuales.
Servicios públicos, internet, adecuaciones físicas, conexiones
SALÓN
eléctricas, personal de aseo, vigilancia, recepcionista bilingüe, $ 34.400
CAPACITACIÓN
publicidad, director comercial, equipos y ayudas audiovisuales.
45
5. ESTUDIO ADMINISTRATIVO
5.1.2 Visión. Para el 2014 Perseo centro de negocios será reconocido por la
integralidad y confianza que brinda en sus servicios de apoyo a los
emprendedores y empresarios de Medellín y su Área Metropolitana,
aportando así al desarrollo empresarial del país.
5.1.3 Objetivos.
• Proporcionar servicios de alquiler integral y confiable a nuestros clientes,
para la generación de utilidades de la empresa y beneficios para los clientes
y visitantes.
• Seleccionar y contratar personal idóneo que desarrolle las actividades
esenciales de la empresa, de acuerdo a sus políticas y a las necesidades de
los clientes.
• Determinar un plan de mercadeo, con estrategias que permitan mercadear y
vender los diferentes servicios del Centro, de acuerdo a unas metas claras y
alcanzables.
46
o Analizar la información recopilada del mercado y definir estrategias
relacionadas con el servicio a ofrecer.
o Determinar los servicios principales a ofrecer y los servicios
complementarios, adicionales ó compartidos.
o Definir precios de los servicios de acuerdo a los costos, la utilidad
esperada y la competencia.
o Diseñar la imagen del portafolio.
o Enviar a impresión o publicación.
47
Tabla 12.
Análisis de las fuerzas de Porter: amenaza de nuevos entrantes
ANALISIS DE FUERZAS DE PORTER – Amenaza de nuevos entrantes
Ventaja Desventaja Nivel Impacto
Variables SI NO
Competitiva Competitiva Alto Medio Bajo
Existencia de barreras de
X X X
entrada.
Economías de escala. X X X
Valor de la marca. X X X
Costos de cambio. X X X
Requerimientos de capital. X X X
Acceso a la distribución. X X X
Ventajas absolutas en costo X X x
Ventajas en la curva de
X X x
aprendizaje.
Represalias esperadas. X X X
Acceso a canales de
X X X
distribución.
Mejoras en la tecnología. X X X
48
Tabla 13.
Análisis de las fuerzas de Porter: poder de negociación de los clientes
ANALISIS DE FUERZAS DE PORTER – Poder de negociación de los clientes
Ventaja Desventaja Nivel Impacto
Variables SI NO
Competitiva Competitiva Alto Medio Bajo
Concentración de compradores
respecto a la concentración de X X X
compañías.
Grado de dependencia de los canales
X X x
de distribución.
Posibilidad de negociación, en
X X X
industrias con muchos costes fijos.
Costes o facilidades del cliente de
X X X
cambiar de empresa.
Disponibilidad de información para el
X X X
comprador.
Capacidad de integrarse hacia atrás. X x x
Existencia de sustitutivos. x x x
Sensibilidad del comprador al precio. x x x
Ventaja diferencial (exclusividad) del
X x X
producto.
Análisis RFM del cliente (Compra
Recientemente, Frecuentemente, x x x
Margen de Ingresos que deja).
Para este tipo de servicios el cliente puede entrar a negociar precios cuando
desea una personalización del servicio o adquirir el servicio por periodos de
tiempo mayores a un año, tal como se definió en la estrategia de fijación de
precios. Además existe facilidad para que el cliente cambie de proveedor de
servicio y hasta optar por sustitutos. Por esto la estrategia más importante será
permitir que el cliente que quiera alquilar su espacio por períodos prolongados
reciba beneficios y permanezca en el Centro, a partir de las negociaciones
realizadas por el Director comercial y el cliente, acordes a la estructura financiera
del negocio.
Tabla 14.
Análisis de las fuerzas de Porter: amenaza de productos sustitutos
ANALISIS DE FUERZAS DE PORTER – Amenaza de productos sustitutos
Ventaja Desventaja Nivel Impacto
Variables SI NO
Competitiva Competitiva Alto Medio Bajo
Propensión del comprador a
x x x
sustituir.
Precios relativos de los productos
x x x
sustitutos.
Coste o facilidad de cambio del
x x x
comprador.
Nivel percibido de diferenciación
x x X
de producto.
49
Disponibilidad de sustitutos
x x x
cercanos.
Para las empresas que suministran este tipo de servicios es importante tener en
cuenta que en el medio hay gran cantidad de sustitutivos y que estos muchas
veces entregan los elementos básicos para el desarrollo de sus actividades a un
menor costo. Los clientes pueden cambiar perfectamente de servicio con facilidad.
La diferenciación entre los sustitutos y el servicio prestado por PERSEO centro de
negocios esta basado en el nivel de servicio y la imagen que puede proyectar el
cliente en el mercado. Para superar estas barreras las estrategias del servicio
están orientadas a describir con claridad los beneficios y valores agregados de
cada uno de los servicios ofrecidos por el Centro, donde el cliente podrá encontrar
apoyos que no recibirá en otros centros o empresas sustitutivas
Tabla 15.
Análisis de las fuerzas de Porter: poder de negociación con proveedores
ANALISIS DE FUERZAS DE PORTER – poder de negociación de los proveedores
Ventaja Desventaja Nivel Impacto
Variables SI NO
Competitiva Competitiva Alto Medio Bajo
Facilidades o costos para el
x x x
cambio de proveedor.
Grado de diferenciación de los
X x X
productos del proveedor.
Presencia de productos
x x x
sustitutivos.
Concentración de los
X x x
proveedores.
Solidaridad de los empleados
X x x
(ejemplo: sindicatos).
Amenaza de integración vertical
hacia adelante de los X x x
proveedores.
Costo de los productos del
proveedor en relación con el coste X x x
del producto final.
50
Tabla 16.
Análisis de las fuerzas de Porter: rivalidad entre los proveedores
ANALISIS DE FUERZAS DE PORTER – rivalidad entre los proveedores
Ventaja Desventaja Nivel Impacto
Variables SI NO
Competitiva Competitiva Alto Medio Bajo
Poder de los compradores. X x x
Poder de los proveedores. X x x
Amenaza de nuevos
X x x
competidores.
Amenaza de productos
X x x
sustitutivos.
Crecimiento industrial. X x x
Sobrecapacidad industrial. X x x
Barreras de salida. X x x
Diversidad de competidores. X x x
Valor de la marca. X x x
Cuota de costo fijo por valor
X x x
añadido.
Detecte una industria con alto
potencial para los rendimientos X x x
superiores al promedio.
Identifique la estrategia que
requiere la industria atractiva para
x x x
obtener RSP (rendimientos
superiores al promedio).
Desarrolle o adquiera los activos y
habilidades necesarios para poner x x x
en práctica la estrategia.
51
5.2 DEFINICIÓN DE ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA
Los perfiles que se describen a continuación corresponden a los cargos que tendrá el
centro de negocios para su operación en los primeros 5 años
52
Orientación al Cliente
Competencias Trabajo en equipo
Generales Iniciativa
Comunicación
Suspicacia
Competencias
Flexibilidad
Especificas
Capacidad de Aprendizaje Continuo.
Requisitos Hombre o Mujer y Buena presentación personal
Manejo de estrés, manejo de clientes difíciles y
Condiciones de trabajo adversidades propias al cargo
Pruebas aplicadas al
Prueba técnica y entrevista con el jefe inmediato.
perfil del cargo
Responsabilidades
• Abrir y cerrar las puertas de acceso a las instalaciones según los horarios
determinados.
• Controlar el acceso de empleados y personas particulares, a las diferentes
oficinas y dependencias, permitiendo el acceso solamente a aquellas que están
previamente autorizadas.
• Controlar el acceso y la salida de objetos, tanto por parte de los visitantes como
de los empleados, con el fin de prevenir y controlar la generación de riesgos
que amenacen la seguridad o la integridad de las personas y de los bienes de la
empresa.
• Verificar el cumplimiento de las políticas y normas de seguridad en todo
momento, mediante monitoreo permanente.
• Apoyar la labor de la Secretaria en los casos que sea conveniente.
53
Comunicación
Atención al detalle.
Competencias especificas Flexibilidad
Capacidad de Aprendizaje Continuo.
Requisitos Hombre o Mujer
Buena presentación personal
Condiciones de trabajo Manejo de estrés, manejo de clientes difíciles y
adversidades propias al cargo.
Pruebas aplicadas al Entrevista con jefe inmediato.
perfil del cargo
Responsabilidades
• Brindar información a los clientes cuando la soliciten.
• Mantener en excelentes condiciones de limpieza y aseo las
instalaciones del Centro de Negocios.
• Preparar y mantener permanentemente disponibles y frescas las
bebidas para atender las necesidades y requerimientos de los visitantes
y usuarios de los servicios.
• Atender con amabilidad, cortesía y respeto a los clientes.
• Efectuar oportunamente los pedidos de suministros de cafetería y aseo
con el fin de garantizar las cantidades óptimas de existencias.
• Preparar el salón de capacitación, la sala de juntas y las oficinas para la
prestación del servicio de alquiler.
• Realizar las actividades de recolección, separación, almacenamiento y
disposición final de basuras y elementos de desecho, cumpliendo las
normas y políticas de salud ocupacional.
54
Atención al detalle.
Competencias
Flexibilidad
Especificas
Capacidad de Aprendizaje Continuo
Hombre o Mujer
Requisitos
Buena presentación personal
Manejo de estrés, manejo de clientes difíciles y
Condiciones de trabajo adversidades propias al cargo
Prueba técnica:
Prueba de redacción y ortografía.
Pruebas aplicadas al
Prueba de manejo del Ingles.
perfil del cargo
Entrevista con el Gerente y Director de Talento
Humano.
Responsabilidades
• Recibir, atender y orientar al público que requiere un servicio relacionado con
las actividades propias del Centro de Negocios
• Redactar, elaborar, revisar y presentar comunicaciones internas y externas, y
otros documentos.
• Atender y efectuar comunicaciones telefónicas
• Archivar las comunicaciones y documentación propia de los procesos del
Centro de Negocios.
• Administrar la agenda de los emprendedores.
• Administrar la base de datos de proveedores y contactos del Centro de
Negocios.
• Apoyar logísticamente los distintos eventos que se realicen dentro del Centro de
Negocios en el horario de oficina.
INFORMACION GENERAL
Nombre del cargo Director Comercial
Nivel del cargo Directivo
Reporta a Gerente
Diseñar, implementar y controlar el plan comercial de
mercadeo que consulte las necesidades y
expectativas de los clientes, buscando su
Misión del cargo
satisfacción, en consonancia con los objetivos del
Centro de Negocios.
55
comunicaciones.
Dos años de experiencia como coordinador comercial
Experiencia
o cargos afines.
Orientación al Cliente
Competencias Trabajo en equipo
Generales Iniciativa
Comunicación
Negociación
Competencias
Organización y planeación
Especificas
Liderazgo
Hombre o Mujer
Requisitos
Buena presentación personal
Manejo de estrés, manejo de clientes difíciles y
Condiciones de trabajo
adversidades propias al cargo
Prueba psicotécnicas :
16 Factores de Personalidad: 16PF
Pruebas aplicadas al
Cuestionario de Motivación para el Trabajo: CMT
perfil del cargo
Inventario para Vendedores: IPV (Inventario para
vendedores)
Responsabilidades
• Realizar estudios de mercados para determinar los segmentos de mercado
objeto
• Establecer y definir las metodologías para identificar las necesidades y
expectativas de los clientes.
• Implementar las metodologías definidas para determinar las necesidades y
expectativas de los clientes, actuales y potenciales
• Proponer nuevos servicios competitivos que estén en concordancia con el
objeto del centro de Negocios.
• Generar y mantener un contacto directo con clientes y entidades externas.
• Establecer, definir e implementar los métodos y procesos para calificar la
satisfacción de las necesidades y expectativas de los clientes.
• Elaborar el plan de desarrollo estratégico de la empresa, en materia de
mercadeo, en concordancia con los objetivos estratégicos del Centro de
negocios y los respectivos análisis interno y externo,
• Atención y Venta a los clientes y/o usuarios.
• Visitar a clientes prospectos
• Lograr acuerdos que incrementen el número de clientes y usuarios del negocio.
Cerrar negocios efectivos que incrementen los clientes actuales un 35% anual.
• El Director Comercial deberá realizar el informe de cada visita, donde se resalte
los aspectos positivos y negativos, oportunidades de negocio, si el negocio es o
no efectivo y servicios solicitados.
• Gestionar inquietudes y reclamos de los clientes.
• Otras asignadas por su jefe inmediato.
56
• Perfil del cargo de Gerente
INFORMACION GENERAL
Nombre del cargo Gerente
Nivel del cargo Gerente
Reporta a NA
Diseñar, implementar y controlar las estrategias
necesarias para mantener al centro de Negocios
como una empresa competitiva, rentable, mejorando
Misión del cargo
continuamente y en constante crecimiento.
Administrar y controlar los procesos de Gestión de
Talento Humano.
Profesional en administración o carreras afines.
Educación
Especialización en Gerencia o afín.
Tres años de experiencias en cargos de coordinación
Experiencia
o directivos.
Orientación al Cliente
Competencias Trabajo en equipo
Generales Iniciativa
Comunicación
Negociación
Competencias
Organización y planeación
Especificas
Liderazgo
Hombre o Mujer
Requisitos
Buena presentación personal
Manejo de estrés, manejo de clientes difíciles y
Condiciones de trabajo
adversidades propias al cargo.
Prueba psicotécnicas :
Pruebas aplicadas al
16 Factores de Personalidad: 16PF
perfil del cargo
Cuestionario de Motivación para el Trabajo: CMT
Responsabilidades
• Diseñar un plan estratégico para el Centro de Negocios.
• Implementar y controlar la ejecución del plan estratégico dentro de los distintos
procesos del Centro de Negocios.
• Coordinar el avance de los distintos directores direccionándolos hacia los
objetivos organizacionales.
• Aprobar los presupuestos para los distintos directores y para los proyectos que
se adelanten internamente, acorde con el balance y los objetivos estratégicos
del Centro de Negocios.
• Comunicar a los empleados las distintas estrategias a implementar y el papel de
cada uno dentro del cumplimiento de estos objetivos.
• Brindar asesoría y acompañamiento al personal de las diferentes áreas; en la
Planeación, dirección, coordinación, ejecución y control de sus procesos.
57
• Controlar el cumplimiento de las normas, políticas, procedimientos, evaluación
de servicios y proveedores, cumplimiento de metas, control presupuestal,
indicadores de gestión, seguimiento procesos.
• Coordinar todo el manejo financiero y contable de la empresa.
• Planear, direccionar, coordinar la ejecución y controlar el proceso de selección y
contratación de personal idóneo.
• Planear, direccionar, coordinar la ejecución y controlar los procesos de
inducción y entrenamiento del personal que ingresa a la empresa, así como los
procesos de re inducción y reentrenamiento
• Diseñar e implementar un sistema que permita evaluar el desempeño del
personal de la empresa,
• Garantizar la realización oportuna de todas las actividades que conforman el
proceso de nómina,
• Garantizar la oportuna presentación de novedades, liquidaciones y pagos
correspondientes a la seguridad social
• Planear, dirigir, ejecutar y controlar planes de capacitación
• Elaborar, ejecutar y controlar la programación de vacaciones del personal
vinculado a la empresa,
• Planear, direccionar, ejecutar y controlar planes para propiciar el buen clima
laboral
• Planear, dirigir, ejecutar y controlar programas de salud ocupacional
• Efectuar y facilitar la realización de los procesos disciplinarios que sean
necesarios para garantizar el cumplimiento de las normas, políticas y
procedimientos establecidos (este proceso inicia con la implementación del
reglamento interno de trabajo).
58
una de las actividades.
59
6. GESTIÓN HUMANA
SUBSISTEMA DE INGRESO
60
solicitud de personal y con previa autorización de la Gerencia General (El
gerente será seleccionado por la Asamblea de Socios). Esta requisición se
realizara por dos motivos: Creación de un nuevo cargo, remplazo de
personal.
61
6.2 SUBSISTEMA DE DESARROLLO
62
de políticas, procedimientos y otros temas que tienen que ver con el
funcionamiento del centro de negocios.
El ser humano necesita continuamente ser motivado y por ello Perseo Centro de
Negocios tiene estructurado el siguiente esquema que busca que el personal del
centro se sienta acompañado y motivado para el desempeño de sus funciones.
Aguinaldo: Este se dará al final del año y dependiendo del cumplimiento de los
objetivos de la organización la cuantía será determinada entre la Gerencia
General y la Dirección de Talento Humano.
Pago de incapacidad al 100%: Perseo Centro de Negocios reconocerá las
incapacidades del personal en un 100% desde el primer día.
Permisos remunerados: Los permisos que el personal necesite deben ser
gestionados con el jefe inmediato e informados a la dirección de talento
humano, los permisos remunerados serán por los siguientes conceptos:
Actividades de capacitación, Actividades personales (máximo 1 día),
Calamidades domésticas
El compromiso del Centro con sus empleados es facilitar los medios para
promocionar y ejecutar las diferentes actividades en Salud Ocupacional y lograr
63
que éstas sean igualmente parte activa de las labores diarias que cada uno
desempeña.
Para los socios del Centro, el bienestar psicológico, social, físico y laboral de
todos sus empleados es de gran importancia, por ello siempre estará atento a
todas las sugerencias que puedan mejorar las condiciones de trabajo, en función
de permitir mejor calidad de vida y por ende de trabajo de los empleados, lo cual
se verá reflejado en la prestación de los servicios.
64
El clima organizacional será evaluado cada 6 meses, analizando fortalezas y
debilidades, con el fin de diseñar estrategias que permitan mejorar el clima
organizacional, el cual debe estar en concordancia con la filosofía del Centro.
Esta información también permitirá evaluar algunos aspectos relacionados con el
desempeño del empleado y el proceso de selección realizado.
6.5 RETIRO
65
6.6 REQUERIMIENTOS DE PERSONAL
Tabla 17.
Requerimientos de personal
SALARIO +
REQUERIMIENTO DE CANTIDAD DE
SALARIO PRESTACIONES
PERSONAL PERSONAS
SOCIALES
PERSONAL ADMINISTRATIVO
Gerente 1 $2,500,000 $3,775,000
PERSONAL OPERATIVO
Secretaria Bilingüe 1 $1,000,000 $1,510,000
Servicios varios 1 $515.000 $777.650
Vigilancia 2 $1,150,000 $1,736,500
PERSONAL COMERCIAL
Director Comercial 1 $1,800,000 $2,718,000
TOTAL 6 $6965,000 $10,517,150
66
7. ESTUDIO SOCIAL, LEGAL Y AMBIENTAL
Se define que el término de duración será indefinido, y dado que no está obligada
a tener Junta Directiva, PERSEO ha definido que se trabajará con una Asamblea
de Socios integrada por el equipo emprendedor, quienes tomarán las decisiones
relacionadas con el cumplimiento de los objetivos organizacionales.
67
permitan reducir sus costos fijos y generar una mejor imagen a sus clientes, lo
cual aportará al desarrollo económico y social del país.
Dentro del impacto ambiental se identifica como aspecto importante trabajar con la
elaboración de un Plan de Manejo Integral de Residuos Sólidos para el Centro,
que permita establecer aprovechamientos sobre los residuos de las oficinas, a
través de un manejo adecuado, que mitigue los riesgos de contaminación en el
ambiente de la organización.
68
8. ANÁLISIS DE RIESGOS
69
Tabla 18.
Análisis de riesgos
CONSECUEN-
FUENTE GRADO DE METODOS DE
GRUPO DE FACTOR DE CIA O PRIORI-
GENERADORA PELIGROSI- CONTROL
RIESGO RIESGO EFECTO MAS DAD
DEL RIESGO DAD NECESARIOS
PROBABLE
Cambios en
modelos de Permanecer
contratación, actualizados en
Cambios en la
beneficios de los cambios en
reglamentación y
la figura las leyes y
Entorno del Leyes o aplicación de
jurídica, Medio normativas Medio
negocio normatividad leyes que hoy
cambios en relacionadas
benefician el
arrendamient con la actividad
proyecto.
os, comercial del
impuestos, Centro
etc.
Que el
Incumplimiento Centro no
Plan de trabajo
en las pueda iniciar
y contrato con
adecuaciones sus
Adecuacio- fechas claras
Operaciones previstas al actividades lo Baja Baja
nes de entrega
Centro para su cual traerá
para el
adecuado pérdidas para
contratista.
funcionamiento la empresa y
los clientes.
Que las
actividades o
Falta de personal procesos Capacitaciones
con el importantes conjuntas al
Incapacidade
conocimiento y se detengan personal para
sy Medio Medio
habilidad para y causen entrenamientos
ausencias
reemplazar al inconveniente en todos los
personal. s los puestos.
visitantes y
clientes.
Mal manejo de la
información de Poca
los clientes por confianza y Protocolo para
parte de la retiro de los manejo de
Manejo de secretaria y clientes del información al
Información
información personal de Centro. Alto personal. Alto
de clientes vigilancia. Ya sea Problemas de Copias de
por pérdida o los clientes seguridad
divulgación de con sus permanentes.
información visitantes.
confidencial.
Incurrir en
gastos
Aportes de Falta de aportes
adicionales Seguimiento a
capital por con recursos
por intereses los aportes
Financieros parte de los propios por parte Medio Medio
a créditos, lo oportunos de
emprendedor de los
cual hará los socios.
es emprendedores.
más costoso
el proyecto.
70
9. ESTUDIO ECONÓMICO
Para el desarrollo del plan se trabajará bajo los siguientes supuestos económicos,
tomados del Banco de la Republica, DNP y el DANE, cabe aclarar que la tasa de
interés, se tomo bajo la referencia de la tasa de usura. (La Nota Económica. 2010.
p.1).
Año 2011 Año 2012 Año 2013 Año 2014 Año 2015
IPC 3,10% 3,40% 3,80% 3,20% 3,20%
PIB 5,20% 5,90% 6,60% 4,80% 4,80%
71
9.2 FLUJO DE INVERSIONES
Tabla 19.
Flujo de inversiones Perseo Centro de Negocios
PERSEO CENTRO DE NEGOCIOS
INVERSIÓN ACTIVOS
MUEBLESYENSERESYEQUIPODEOFICINA
MAQUINARIAYEQUIPO
EQUIPODECOMPUTO
SOFTWARE
Inventarios 0
72
Las inversiones a realizar para dar inicio al negocio están distribuidas en los
activos requeridos y el capital de trabajo necesario para mantener el negocio
durante 4 meses mientras se inicia la actividad comercial, permitiendo que la
empresa pueda autofinanciarse completamente con esta actividad. El valor de la
inversión inicial asciende a $100.522.627
El capital de trabajo está afectado directamente por los gastos administrativos y
los costos fijos asociados a la prestación del servicio.
Tabla 20.
Flujo de egresos Perseo Centro de Negocios
PERSEO CENTRO DE NEGOCIOS
EGRESOS
Costosvariables 0 0 0 0 0
73
Por el tipo de actividad ó por prestar servicios el Centro no incurre en costos
variables asociados al costo de sus servicios, es decir, el 100% de los egresos se
encuentran asociados a costos fijos, gastos administrativos y gastos financieros.
Se observa que el 56% de los egresos corresponde a los gastos administrativos,
representados principalmente en los salarios del personal vinculado y que hace
parte de la operación del Centro de Negocios. Los gastos financieros, 5%,
corresponden a la obligación contraída para el inicio del proyecto y que se
proyecta cancelar en un período de cinco (5) años.
Tabla 21.
Plan de amortización Perseo Centro de Negocios
PERSEOCENTRODENEGOCIOS
PLAN DEAMORTIZACIÓN
VALORPRESTAMO 70.522.627
PLAZO 60
TASA 1,460%
CUOTAMES 1.772.525
Para la inversión inicial, los socios emprendedores disponen de $30 millones, sin
embargo, para iniciar actividades, es necesario acceder a un préstamo, por valor
de $70.522.627, el cual está proyectado al 19% E.A. en un plazo de 5 años. De
esta manera se pagaría una cuota de $1.772.525 mensual para un total de
intereses durante los cinco (5) años de $35.828.854.
Este crédito permitirá realizar una buena financiación del proyecto, permitiendo
que el proyecto tenga el capital de trabajo suficiente y capital para fortalecer su
puesta en marcha, por tanto estos recursos serán destinados a cubrir la inversión
necesaria para iniciar la implementación del negocio.
74
9.5 FLUJO DE INGRESOS
Tabla 22.
Flujo de ingresos Perseo Centro de Negocios
PERSEO CENTRO DE NEGOCIOS
INGRESOS
Partiendo del crecimiento anual esperado a partir del comportamiento del PIB,
garantizando el cubrimiento de costos y gastos asociados a la operación, se
observa que, los ingresos por módulos individuales representan el 71% de los
ingresos operativos del Centro de Negocios, debido al número de módulos y la
cantidad de horas esperadas por vender. Le sigue en su aporte a los ingresos
operativos la sala de capacitaciones por su volumen potencial de venta, que llega
hasta un 14%. Por último se encuentran la sala de juntas y las oficinas con un 5%
y 10% respectivamente. Esto conlleva a que la empresa, oriente su fuerza
comercial en los módulos individuales, por su gran aporte en la generación de
ingresos del centro de negocios.
75
9.6 ESTADO DE RESULTADOS
Tabla 23.
Estado de resultados Perseo Centro de Negocios
PERSEO CENTRO DE NEGOCIOS
ESTADO DE RESULTADOS
76
9.7 BALANCE GENERAL
Tabla 24.
Balance general Perseo Centro de Negocios
PERSEO CENTRO DE NEGOCIOS
BALANCE GENERAL
2010 2011 2012 2013 2014 2015
Activos corrientes
Disponible 74.122.627 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000 1.000.000
Inversiones temporales 56.726.116 95.790.424 142.873.321 205.196.766 280.503.792
Deudores (cuentas por cobrar) 20.658.333 22.620.999 25.030.316 27.071.188 29.181.621
Inventarios 0 0 0 0 0 0
Otros activos
En el Balance General se observa con claridad los recursos que tiene el proyecto
reflejados en los activos corrientes y no corrientes (corto y largo plazo
respectivamente), el monto de financiación del proyecto (su inversión inicial) será
de $100.522.627, y los recursos que se obtendrán período a período. Desde el
inicio del proyecto, se comienza a acumular utilidades para los propietarios que
están representadas en inversiones o excedentes de tesorería.
77
Estos excedentes se pueden utilizar para pagar la deuda en menor tiempo o para
revisar otro tipo de inversiones como la adquisición del local para las operaciones
y la ampliación de la estructura física entre otros.
Tabla 25.
Flujo de caja Perseo Centro de Negocios
PERSEO CENTRO DE NEGOCIOS
Flujo de caja libre del inversionista 1.720.725 24.046.341 35.749.683 46.606.576 56.745.741
78
Aún después de asumir costos y gastos pre-operativos, el flujo de caja del
proyecto y del inversionista no se ve afectado de manera negativa.
La TIR del proyecto que es del 36,07%, es superior a la TIR esperada del
inversionista que es del 25%, lo cual permite concluir que el proyecto es atractivo
para este último.
Tabla 26.
Punto de equilibrio Perseo Centro de Negocios
PUNTO DE EQUILIBRIO - PRIMER AÑO
TOTAL COSTOS FIJOS 242.740.804 EN UNIDADES (Costos fijos / pvu - cvu) - ANUAL 23.334
COSTOS VARIABLES 2011 EN UNIDADES (Costos fijos / pvu - cvu) - MENSUAL 1.945
Comparando estas cifras con las ventas anuales generadas en cada periodo, se
puede observar que el negocio logra cubrir sus costos y genera utilidad.
79
9.10 INDICADORES FINANCIEROS
9.10.1 Liquidez
LIQUIDEZ
RAZON CORRIENTE SOLIDEZ
7,46 7,46
5,58
El centro de negocios cuenta con activos corrientes suficientes para cubrir las
deudas a corto plazo en todos los periodos analizados, presentando un
comportamiento creciente a partir del según do año, llegando a tener una razón
corriente en el último periodo del 7.46
80
9.10.2 Endeudamiento
ENDEUDAMIENTO
Deuda total Deuda corto plazo
100,00% 100,00%
64,33% 67,58%
49,10%
45,52%
33,85%
22,15% 22,22%
13,41%
El proyecto inicia con un compromiso de recursos del 64,33% con terceros el cual
disminuye en la medida que se cumple con las obligaciones financieras. Este nivel
de deuda hace que el riesgo sea bajo para el cumplimiento de sus obligaciones y
más aún cuando la liquidez muestra niveles de cumplimiento. El 22,15% del total
de pasivos es a corto plazo en el año 1 y el 100% en el año 4 y 5 por tener el
saldo de la obligación a 5 años, pero con suficientes recursos para cubrir dicha
obligación.
Las obligaciones para los años 2014 y 2015 se convierten el 100% en deudas a
corto plazo.
81
9.10.3 Rentabilidad
INDICADORES DE RENTABILIDAD
50,00%
45,00%
40,00%
35,00%
30,00%
25,00%
20,00%
15,00%
10,00%
5,00%
0,00%
2011 2012 2013 2014 2015
Margen operativo 7,79% 20,34% 24,94% 29,96% 33,07%
Margen neto 2,08% 12,06% 16,30% 20,81% 24,15%
Rend. Patrimonio 14,67% 48,21% 41,90% 36,65% 31,44%
Rend. Activo total 5,13% 33,20% 36,71% 38,28% 35,67%
Se observa como la actividad del negocio durante los periodos genera una utilidad
operativa representativa, lo que permite el cubrimiento total de los costos y gastos
asociados a la prestación del servicio. Además, el margen neto muestra un
comportamiento creciente, sólo en el primer año se ve una cifra de 14.67%
afectada por la inversión inicial requerida por el negocio.
El rendimiento recibido por las inversiones tiene un crecimiento hasta el año 3. Los
últimos dos años el rendimiento real de estas inversiones disminuye debido a la
retención de utilidades para la reinversión en el negocio.
82
9.10.4 Generación de valor
153,24%
101,15%
83
10. PLAN DE PUESTA EN MARCHA
Gráfico 22. Cronograma de actividades para el inicio de operaciones de Perseo Centro de Negocios
Gráfico 23. Diagrama de barras de actividades para el inicio de operaciones de Perseo Centro de Negocios
84
11. CONCLUSIONES
Es importante resaltar que por ser una empresa de servicios, otro recurso
estratégico es el talento humano para lo cual se definió la estructura
organizacional adecuada para darle funcionalidad al negocio y las políticas
requeridas para la gestión del recurso humano.
85
Una vez realizados los estudios de mercado, técnico, administrativo y legal, se
identificó que la inversión inicial requerida para el desarrollo del proyecto es de $
113.279.195, este capital será aportado por los socios en un 26% y el 74%
restante será financiado a través de un crédito por $ 83.276.195, el cual será
cancelado mensualmente, con un interés del 23% E.A., a través de una entidad
financiera. Este tipo de financiamiento permite apalancar el proyecto el cual con
sus ingresos proyectados puede cubrir perfectamente la deuda y el capital de
trabajo requerido para la prestación de los servicios, generando utilidades,
rentabilidad y liquidez para el proyecto, de acuerdo a la proyección realizada a 5
años.
Dado que la rentabilidad del proyecto debe cubrir la rentabilidad para los
acreedores, es decir, el inversionista, representadas en las cuentas de obligación
financiera y las obligaciones impositivas, y la rentabilidad del patrimonio, es decir
de los dueños, la que la rentabilidad del patrimonio tendrá que ser mayor que la
de los activos y ésta mayor que la del pasivo. Sin embargo y dado que en el
proyecto se trabaja con un 0% al costo del patrimonio y 0% al costo de las cargas
impositivas, genera un costo de capital muy bajo y muy poco realista ya que
ambas cuentas salen del patrimonio y en el largo plazo los accionistas pueden
estar dejando de ganar dinero y corren el riesgo de estar perdiendo valor, como se
evidencia en el cálculo de la rentabilidad del patrimonio que empieza en 34%,
continua en 51% y luego empieza a descender progresivamente hasta llegar en el
quinto año al 30%.
86
BIBLIOGRAFIA
87
Servicio Nacional de Aprendizaje SENA. Unidades de Emprendimiento.
Recuperado el 13 de marzo de 2010 en
http://www.fondoemprender.com/unidades.asp
88
ANEXOS
Señor (a)
Coordinador(a) Emprendimiento
Universidad (nombre)
Medellín
Cordial Saludo
89
Para iniciar con éste, requerimos de su colaboración con el diligenciamiento de
esta encuesta, la cual tiene como objetivo evaluar la viabilidad de creación de
centro de negocios adaptado para el proceso de incubación intramuros, que será
ofrecido en alquiler a las Universidades que estén interesadas en este tipo de
espacios, para no incurrir en gastos de mantenimiento de edificios, administración
de personal y con otros beneficios adicionales.
Esta información es vital para el desarrollo del plan de empresa que desarrollamos
actualmente estudiantes de especialización de la universidad CEIPA como
requisito de graduación. Cabe anotar que esta información es confidencial y no
será difundida, solo será utilizada con fines académicos.
Atentamente,
ALEJANDRO ASTUDILLO
90
UNIVERSIDAD ________________________ FECHA: ________________
Nombre del encuestado: ______________ CARGO: ________________
SI _____ NO ______
SI _____ NO _____
SI _____ NO ______
SI _____ NO ______
Si la respuesta es NO explique por qué?
91
7. EN QUE TIPO DE ACTIVIDAD ECONOMICA, SE ENCUENTRAN LOS
PROYECTOS QUE ESTAN INCUBANDO EN LA UNIVERSIDAD?
SUGERENCIAS O COMENTARIOS
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