причины мирового

финансового кризиса
и последствия для россии

Аннотация
В статье проводится идея о том, что в России ради предотвращения серь-
езного экономического кризиса усилия государства должны быть направле-
ны на развитие внутреннего рынка. Для этого нужно работать на сокра-
щение существующего колоссального разрыва между бедными и богатыми.
Также необходимо развивать основные производственные отрасли: жилищ-
ное и дорожное строительство, металлургию, сельское хозяйство, машино-
строение, горнодобывающую отрасль. Их оживление способно создать муль-
типликативный эффект.
Ключевые слова: экономический кризис, кризис мировой капиталис-
тический системы, производство товаров, исчерпание капитализмом
возможностей роста, ликвидность коммерческих банков, инвестиции,
бюджетные средства

Э
кономический кризис, прокатившийся по
миру, в том числе и по России, упрочил свои
позиции, породив еще большее социаль-
ное неравенство. Так, во время кризисных явлений
в России число миллиардеров увеличилось в два
раза. Спад экономики, начавшийся в августе 2008
года сильно «ударил» по кошельку простых росси-
Осипов ян. И как всегда всю тяжесть ноши почувствовали на
Александр Юрьевич себе в первую очередь малообеспеченный и сред-
аспирант факультета ний классы российского общества. Предприятия
экономики отпускали рабочих в бессрочный отпуск, чтобы не
предпринимательства, иметь лишних расходов по заработной плате. Люди,
Российская академия набравшие кредитов и потерявшие работу, окуну-
народного хозяйства лись в бездну отчаяния. Мировой экономический
и государственной кризис повлиял на все сферы жизнедеятельности
службы людей, в том числе и на жизненный уровень насе-
при Президенте РФ, ления. Повальный рост цен вынуждает население
г. Москва ограничивать себя во всем.
AY.osipov@mail.ru Мы живем в период системного кризиса мировой
капиталистический системы. Другими словами,

4 российское предпринимательство, № 14 (212) / июль 2012

западная цивилизации доживает отведенный ей
историей срок. Касательно России, у которой осо-
бая судьба и роль в мировой истории, на данном
этапе существования западной цивилизации она
невольно ускоряет процесс деградации, то есть раз-
вала западной экономической системы. Разрушив
СССР, запад очередной раз «напоролся» на российс-
кий вопрос. Планы запада по превращению России
в мировой сырьевой придаток развитых стран
натолкнулись на активное сопротивление людей,
которые находятся у власти в России в настоя-
щее время. Мировая капиталистическая система,
чтобы существовать, должна постоянно развивать-
ся. Развиваясь, она должна увеличивать производс-
тво товаров. Для увеличения производства товаров
необходимо увеличивать покупательные возмож-
ности населения, стимулировать потребление и
приобретать новые рынки сбыта [1].

Диспропорции в сложившейся
структуре денег
В основе кризиса лежит фундаментальная приро-
да спекулятивной экономики, а непосредственны-
ми предпосылками послужили: дерегулирование
рынка, выход движения капитала из-под нацио-
нального контроля и деятельность ВТО. Одна из
основных причин кризиса заключается в исчер-
пании капитализмом возможностей роста, прежде
всего, за счет снижения возможностей экстенсив-
ного роста. Капиталу невыгодно стимулирование
роста доходов широких масс, в результате он внача-
ле бежит в страны третьего мира, однако, в странах возникновению
с традиционно дешевой рабочей силой постепен- экономических
но началась борьба за права трудящихся, а там, где кризисов обычно
плата за труд еще ниже, нет работников достаточ- предшествуют
ной квалификации. В развитых странах сокраща- кризисы в социальной,
ется занятость, сворачивается производство, воз- банковской,
можности эксплуатации дешевой, но недостаточно финансовой
квалифицированной рабочей силы близки к пре- и товарно-
дельным. производственной
Новая конфигурация международных валютных сферах, которые
отношений, в которой деньги, утратив свою товар- также следует
ную основу, де-факто стали виртуальными, а меха- толковать
низмы твердых курсовых соотношений трансфор- как нарушения
мировались в систему «плавающих», ежедневно установившихся
изменяющихся валютных курсов. Данная система в них режимов

макроэкономика5
 cегодня имеет, без сомнений, определенные преимущества
словосочетанием перед системой «золотого стандарта», являясь менее
«мировая экономика» дорогой и более динамичной, что соответствует
на самом деле логике ускоряющейся экономики. Но весьма ощути-
подменяется понятие мыми оказались и ее недостатки. Нынешний миро-
«международное вой финансовый кризис в своей исходной основе
разделение труда» отражает эти недостатки, он порожден ими. Эта
констатация очень важна: при обосновании логи-
ки алгоритмов нынешней антикризисной поли-
тики нужно отталкиваться, прежде всего, от этого.
Последствия ошибок могут оказаться непредсказу-
емыми [2].
Возникновению экономических кризисов обычно
предшествуют кризисы в социальной, банковской,
финансовой и товарно-производственной сферах,
которые также следует толковать как нарушения

нансового
установившихся в них режимов. Все эти наруше-
ния взаимосвязаны и любое неизбежно вызывает
прочие. В конечном итоге, в стране сворачивает-
ся товарное производство, растет безработица,
снижается платежеспособный спрос, становит-
ся больше бедных. По существующим оценкам, в

я для россии
структуре глобальной ликвидности коммерческих
банков доля «реальных денег», которые создаются
центральными банками, составляет всего 1%. Все
остальное – так называемые «near money» – «почти
деньги». Истоки кризиса необходимо искать в этих
параметрах – в диспропорциях, которые харак-
теризуют сложившуюся в последние десятилетия
структуру денег, соотношение полноценных и «ква-
зиденег» [3].

Длительный нарастающий
экономический кризис в России
Очевидно, что мировая экономика – не столь уж
глобальна. Каждое государство «окучивает» свой
базис самостоятельно. И даже в Евросоюзе, несмот-
ря на наличие общей валюты, нет единой эконо-
мической системы, в которой поддерживался бы
баланс товарно-денежного обращения. Именно
этим обстоятельством, а не бюджетными расхода-
ми, которые составляют лишь 15–20% по отноше-
нию к ВВП любой страны, во многом объясняется
финансовый и экономический кризис в Греции,
Италии и Испании. Поэтому, если в ЕС не установят
контроль за товарно-денежным оборотом, чтобы

6 российское предпринимательство, № 14 (212) /июль 2012

поддерживать его сбалансированность, а это невоз-
можно в отсутствие единой экономической сис-
темы, союз развалится. Сегодня словосочетанием
«мировая экономика» на самом деле подменяется
понятие «международное разделение труда», обыч-
но не согласуемое между странами в расчете на слу-
чайный спрос на мировых рынках товаров и услуг.
А если не существует мировой экономики как систе-
мы, то не может объективно существовать и единой
мировой валюты, оборот которой в мире необходи-
мо было бы поддерживать в соответствии с миро-
вым оборотом мировой товарной массы.
Россию втянули в длительный и нарастающий эко-
номический кризис развалом СССР, предпосыл-
ки для которого возникли еще в советское время.
После этого разрушились многие кооперацион-
ные производственные сообщества, формальные
и неформальные, в рамках которых российскими
предприятиями производилось около половины
всей продукции страны. А в процессе последовав-
шей затем приватизации в угоду ложно поставлен-
ной цели «борьбы с коммунизмом», демонополи-
зировали крупные производственные предприятия
с едиными технологиями, создав вместо них мно-
жество мелких компаний. В результате исчезли мно-
гие наукоемкие передовые технологии и виды про-
дукции, к чему определенные усилия приложили и
зарубежные конкуренты. Одновременно россий-
скую экономику лишили денежных средств, необ-
ходимых для сбалансированного товарно-денеж-
ного обращения в производстве и потреблении
продукции и воспроизводстве основных фондов, в
ней возобладали добыча и экспорт углеводородно-
го сырья. Рассчитывать на то, что после нынешнего
кризиса в мире восстановится привычная для нас
экономическая среда, что для нас найдутся комфор-
тные места во вновь побежавшем глобальном поез-
де – опасная иллюзия [4].
по ориентировочным
Путь выхода из кризиса – подсчетам, один
повышение внутреннего спроса… доллар, вложенный
Для большинства стран главные риски – это дисп- в строительство
ропорции цен на отдельные виды товаров (не толь- дорог, дает общий
ко сырьевых), а также чрезмерная зависимость от мультипликативный
поставок этих товаров отдельными странами. И мы эффект
отчетливо наблюдаем, как прилагаются активные от 8 до 16 долларов

7
макроэкономика
 усилия для преодоления этих рисков. США пошли
по пути, противоположному тому, что они реко-
мендуют остальному миру в периоды кризисов: по
пути беспрецедентно мягкой денежной политики и
наводнения своей страны и мира долларами. Смысл
– в стимулировании экономических агентов, рас-
ширении кредитования, финансировании расходов
бюджета. Как мы видим, выход США из кризиса про-
исходит довольно благополучно. Но, с одной сторо-
ны, такая эгоистичная политика возможна только в
стране, обладающей главной резервной валютой, а
с другой – как долгосрочные, так и не столь долго-
срочные последствия такой политики и для самих
США, и для остального мира трудно прогнозируе-
мы и могут оказаться достаточно неблагоприятны-
ми. Европейские же страны стали проводить жес-

нансового
ткую политику сокращения бюджетных расходов
с целью уменьшения зачастую непомерных дефи-
цитов бюджетов и противодействия наращиванию
государственного долга при одновременном вве-
дении налоговых стимулов для предпринимателей.
Если политика США помогала выходу страны из

я для россии
кризиса в ближайшей перспективе, оставляя неяс-
ными и тревожными дальнейшие последствия, то
жесткие меры в Европе оказывают тормозящее воз-
действие на экономический рост, создавая основу
для нормализации развития в будущем, хотя и срав-
нительно отдаленном [5]. КНР, чтобы предотвратить
сползание финансового кризиса в экономический,
разработал программу из десяти направлений. На
нее выделили огромный стабилизационный пакет 4
трлн юаней. Деньги предназначались, прежде всего,
на развитие инфраструктуры, особенно во внутрен-
них районах Китая, где она развита довольно слабо.
И конечно же – на расширение потребительского
рынка в стране. Каждому китайцу дали пособие по
2–3 тыс. юаней, за счет чего резко расширился внут-
ренний спрос.
государство в период Что же можно сделать, какие пути выхода из кризи-
экономического са можно реализовать в России?
кризиса не должно В Соединенных Штатах Америки после тяжелей-
давать монополиям шего кризиса 30-х годов ХХ века была выведена
необоснованно формула стимулирования локомотивных отраслей
завышать цены экономики. Она достаточно проста и называется
на нерегулируемых «мультипликатор Кейнса» или «множитель Кейнса».
рынках Это коэффициент, равный обратной величине

8 российское предпринимательство, № 14 (212) /июль 2012

предельной склонности к сбережению или обрат- Литература
ной величине разницы единицы и предельной 1. Иогман Л.Г. О влия-
склонности к потреблению. Если простым языком нии финансово-эко-
– первоначальные инвестиции порождают при- номического кризиса в
рост национального дохода. Поскольку они лишь 2008–2009 гг. на эконо-
частично пойдут на сбережение, часть будет потра- мику региона...// Эконо-
чена, вследствие чего произойдет новый прирост мические и социальные
национального дохода, но вновь меньший из-за перемены: факты, тенден-
откладываемых сбережений и так далее. ции, прогноз. – 2010.
2. Кашин В.А. Причины
…и развитие основных кризиса и меры его пре-
производственных отраслей одоления // Банковское
Основные отрасли, дающие максимальный мульти- дело. – 2009.
пликативный эффект – это дорожное строитель- 3. См.: Солнцев О., Мамо-
ство и строительство жилья. В США и в Германии, нов М, Пестова А. Ситуа-
создавали сеть магистралей с четким понимани- ция на кредитном рынке:
ем множительного, мультипликативного эффек- промежуточные итоги
та, который возникает в экономике от такого вида кризиса и контуры сред-
деятельности. По ориентировочным подсчетам, несрочного прогноза //
один доллар, вложенный в строительство дорог, Банковское дело. – 2010.
дает общий мультипликативный эффект от 8 до 16 4. Учение Маркса. XXI век.
долларов за счет того, что к работе привлекаются Марксизм и современ-
строительные бригады, цементные заводы, асфаль- ность. Мировой финан-
тные производства, идут инвестиции в дорожную совый кризис. – Москва,
технику, а вокруг построенных дорог начинает раз- 2010.
виваться инфраструктура – кафе, отели и заправоч- 5. Стародубровский В.Г. В
ные станции. Кроме того, возрастает мобильность поисках выхода: российс-
населения, что позволяет рабочей силе распреде- кая экономика в 2009 году
ляться между регионами более равномерно [6]. // Экономическая поли-
Что касается других рецептов выхода из кризиса, то тика.
мировой практике они хорошо известны. 6. Балацкий Е.В. Коммен-
Первое, на чем государство должно сконцентриро- тарии к кейнсианской
вать внимание, это строжайший баланс производс- концепции мультиплика-
тва и потребления. тора // Мировая эконо-
Второе – снижение разницы доходов среди населе- мика и международные
ния через усиление налогового пресса на богатых и отношения. – 2000.
ослабления его для малоимущих слоев.
Третье – строжайший контроль над внутренними
потребительскими ценами. Государство в период
экономического кризиса не должно давать монопо-
лиям необоснованно завышать цены на нерегулиру-
емых рынках.
Четвертое – строжайшая бюджетная дисциплина.
Каждая бюджетная копейка должна находиться под
жестким контролем. Обязательна прозрачность гос-
закупок, господрядов и тендеров. Все бюджетные

макроэкономика 9
 средства должны доходить до своей цели. Однако
говоря о бюджетной дисциплине, нужно отметить,
что это не то же самое, что наполнение бюджета
любой ценой, как это у нас практикуется в послед-
нее время, когда проверяющие органы выдавливают
все соки из малого и среднего бизнеса. Бюджетная
дисциплина – это строжайший контроль над уже
заложенными в основной финансовый документ
страны средствами. Если деньги выделены на
ремонт дорог, они и должны идти на ремонт дорог.
И эти дороги должны быть сделаны по той цене и
с тем качеством, которые были определены при
заключении договора.
Никакого выхода из кризиса не будет, если госу-
дарство не начнет лоббировать интересы локомо-
тивов российской экономики. Этих локомотивов
несколько: жилищное и дорожное строительство,
металлургия, сельское хозяйство, машинострое-
ние, горнодобывающая отрасль.
рп

Alexandr Y. Osipov
Postgraduate Student, Faculty of Business Economics, Russian Presidential Academy
of National Economy and Public Administration, Moscow

Causes of the Global Financial Crisis and Its Implications for Russia
Abstract

T
he paper presents the idea that in order to prevent a serious economic crisis
in Russia, the government efforts should be focused on the development of
the domestic market. To achieve the goal it is necessary to work on reducing
the huge gap existing between the rich and the poor. It is also necessary to develop
the main manufacturing industries: housing and road construction, metallurgy,
agriculture, mechanical engineering and mining. Their recovery can give a
multiplying effect.
Keywords: economic crisis, crisis of the world capitalist system,
production of goods, exhaustion of growth opportunities by capitalism,
liquidity of commercial banks, investments, budgetary funds

10российское предпринимательство, № 14 (212) /июль 2012