Planeador Financiero Tranqui

RESUMEN DE TUS ACTIVOS
INSTRUCCIONES - Haz un listado de todos los bienes que tengas que sean susceptibles de con
A cada activo dale un valor de mercado, es decir, el valor por el que podrías venderlo o su equivalente en efectivo. En el cas
monto disponible para retiro; en el caso de un carro, te recomendamos poner un valor un poco inferior al q
Si tienes alguna observación que sea relevante frente al activo escríbela también. Por ejemplo, si no puedes venderlo por
puedes negociarlo.
TIEMPO EN QUE PODRÍA

ACTIVO VALOR DE MERCADO
VENDERLO
Ej. Apartamento $ 300,000,000.00 1 año
Ej. Accesorios $ 50,000.00 1 mes
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DE TUS ACTIVOS
que tengas que sean susceptibles de convertirse en efectivo.
rlo o su equivalente en efectivo. En el caso de una cuenta de ahorros, por ejemplo, será el
amos poner un valor un poco inferior al que sabes que podrías venderlo.
n. Por ejemplo, si no puedes venderlo por x o y razón, registra el activo y escribe que no
s negociarlo.
OBSERVACIONES / COMENTARIOS
Hipotecado.
RESUMEN DE TUS OBLIGAC
INSTRUCCIONES - Haz un listado de todas las obligaciones que tengas, no solo c
Para cada obligación escribe el saldo que queda por pagar de la misma, y escribe un promedio del valor de lo que pagas m
Pon también una descripción no muy extensa de la deuda y la tasa de interés qu
¿CUÁNTO FALTA POR ¿CUÁNTO PAGAS

¿A QUIÉN LE DEBES?
PAGAR EN TOTAL? MENSUALMENTE?
Ej. Tarjeta Visa Banco de América $ 1,520,000.00 $ 241,500.00
Ej. Préstamo Tío $ 300,000.00 $ 50,000.00
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N DE TUS OBLIGACIONES FINANCIERAS
as las obligaciones que tengas, no solo con el sistema financiero formal sino también con otras personas.
un promedio del valor de lo que pagas mes a mes (incluyendo intereses) por ese crédito. Si conoces el tiempo que falta por pagar escríbelo
tensa de la deuda y la tasa de interés que estás pagando - preferiblemente en términos efectivos anuales.
¿CUÁNTOS MESES FALTAN

¿QUÉ PAGASTE CON ESA DEUDA?
PARA TERMINAR DE PAGAR
¿SIGUES DISFRUTANDO ESA COMPRA?
LA DEUDA?
Ya no disfruto del beneficio de esta compra. Fueron comidas, salidas y gastos varios
8 que realicé en los últimos 8 meses.
Todavía disfruto este beneficio. Este dinero lo utilicé para comprar unos uniformes
6 para mis hijos, que están utilizando en este momento.
o que falta por pagar escríbelo en meses.
¿QUÉ TASA EFECTIVA

ANUAL TE COBRAN?
32,61%
0.00%
PRESUPUESTO BÁSICO MEN
INSTRUCCIONES - En su versión más básica un presupuesto tiene en cuenta tus fuentes de ingresos, cuánto pagas por tus obligacione
usuales en nuestras finanzas personales. Personaliza cada una de las categorías de la primera columna para adaptar este formato a tu
aproximado (promedio) que pagas por cada uno de estos conc
INGRESOS
¿DE DÓNDE ME LLEGA DINERO? ¿CUÁNTO DINERO ME LLEGA?
TOTAL INGRESOS $ -
PAGO DE DEUDAS
¿CUÁNTO PAGO POR CADA
¿QUÉ DEUDAS PAGO MENSUALMENTE?
DEUDA?
TOTAL A PAGO DE DEUDAS $ -
AHORRO
¿CUÁNTO AHORRO
¿PARA QUÉ AHORRO?
MENSUALMENTE?
TOTAL A AHORRO $ -
GASTOS
¿EN QUÉ GASTO? ¿CUÁNTO GASTO
MENSUALMENTE?
ALIMENTACIÓN $ -
Mercado de alimentos
Comidas en restaurantes y cafeterías
Domicilios
Otro gasto de alimentación 01
VIVIENDA $ -
Arrendamiento / cuota de crédito hipotecario
Administración
Acueducto, alcantarillado y aseo
Energía eléctrica
Gas
Teléfono / TV básica / Internet
Otros servicios de internet
Muebles, aparatos y utensilios de hogar
Repuestos o reparaciones
Artículos de aseo del hogar
Servicio doméstico
Impuesto predial
Valorización
Otro gasto de vivienda 01
TRANSPORTE $ -
Buses
Taxi / Uber / Cabify y similares
Bicitaxi y otros medios de transporte urbano
Gasolina
Parqueaderos
Lavado de vehículo
Cambios de aceite, llantas y servicios de mecánica
Peajes y otros gastos de vehículo
Impuesto de vehículos
SOAT y otros seguros de vehículos
Transporte intermunicipal y transporte aéreo
Otro gasto de transporte 01
SALUD Y AUTOCUIDADO $ -
Gastos de aseguramiento del sistema obligatorio

Medicina prepagada, seguros de salud y similares
Consultas médicas, exámenes y tratamientos
Medicinas y anticonceptivos
Peluquería
Cosméticos y tratamientos de belleza
Gimnasio y actividades deportivas
Otro gasto de salud 01
ENTRETENIMIENTO, CULTURA Y DIVERSIÓN $ -
Libros y revistas
Cine, música y películas
Rumba
Conciertos, teatro y espectáculos
Artículos y servicios para aficiones
Tecnología y gadgets
Mascotas (alimentación, veterinaria y accesorios)
Turismo
Club social
Otro gasto de entretenimiento 01
VESTUARIO $ -
Ropa
Zapatos
Uniformes
Joyería y accesorios
Lavandería
Modistería y zapatería
Otro gasto de vestuario 01
EDUCACIÓN $ -
Matrículas y pensiones
Cursos libres y seminarios
Otras suscripciones
Libros y artículos escolares
Coaching / Mentoring
Otro gasto de educación 01
COMUNICACIONES $ -
Celular
Minutos e internet (calle)
Papelería
Servicios de correo
Otro gasto de comunicaciones 01
OTROS GASTOS $ -
Cigarrillos y bebidas alcohólicas

Gastos notariales y otros gastos legales
Servicios contables
Donaciones
Regalos
Mesadas
Gastos financieros
Seguros de vida
Seguros de hogar
Otros seguros
Ayuda a familiares
Otro gasto 01
Otro gasto 02
Otro gasto 03
TOTAL GASTOS $ -
RESUMEN PRESUPUESTO
INGRESO TOTAL $ -
(-) PAGOS A DEUDAS $ -
(-) AHORRO $ -
(-) GASTO $ -
SALDO FINAL $ -
STO BÁSICO MENSUAL
gresos, cuánto pagas por tus obligaciones financieras, el monto que destinas al ahorro o inversiones, y los gastos más
columna para adaptar este formato a tu situación financiera personal y en la columna del frente escribe el valor mensual
o) que pagas por cada uno de estos conceptos.
INGRESOS
OBSERVACIONES
AGO DE DEUDAS
OBSERVACIONES
AHORRO
OBSERVACIONES
GASTOS
OBSERVACIONES
EN PRESUPUESTO
Recuerda que un presupuesto, en su versión tradicional, solo tiene en cuenta cuánto gastas, no cuándo. El
saldo final corresponde a lo que te debería faltar o sobrar de dinero a fin de mes de acuerdo con los datos
que has aportado.
Sin embargo, existe la posibilidad de que haya varios de estos pagos concentrados en un punto específico
del mes y haya días en donde no tengas suficiente efectivo (a pesar de que más adelante en ese mismo mes
pudieras compensar esto). Para hacer una mejor planeación utiliza la siguiente hoja y haz tu Flujo de Caja.
24 de April 25 de April 26 de April 27 de April 28 de April 29 de April 30 de April 01 de May 02 de May 03 de May 04 de May 05 de May 06 de May 07 de May 08 de May 09 de May 10 de May 11 de May 12 de May 13 de May 14 de May 15 de May 16 de May 17 de May 18 de May 19 de May 20 de May 21 de May 22 de May 23 de May 24 de May 25 de May 26 de May
Felicitaciones, mantienes un flujo de
Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday
caja positivo a lo largo del año
avanza hacia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes --->
Saldo al empezar el día ---> $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
Saldo al terminar el día ---> $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
INGRESOS
Salario
Prima y otros ingresos laborales
Otro ingreso 01
Otro ingreso 02
Otro ingreso 03
DEUDAS
Deuda 01
Deuda 02
Deuda 03
Deuda 04
Deuda 05
Deuda 06
Deuda 07
Deuda 08
Deuda 09
Deuda 10
Deuda 11
Deuda 12
Deuda 13
Deuda 14
Deuda 15
AHORRO
Fondo de emergencias
Ahorro 01
Ahorro 02
Ahorro 03
ALIMENTACIÓN
Mercado de alimentos
Comidas en restaurantes y cafeterías
Domicilios
Otro gasto de alimentación 01
VIVIENDA
Arrendamiento / cuota de crédito hipotecario
Administración
Acueducto, alcantarillado y aseo
Energía eléctrica
Gas
Teléfono / TV básica / Internet
Otros servicios de internet
Muebles, aparatos y utensilios de hogar
Repuestos o reparaciones
Artículos de aseo del hogar
Servicio doméstico
Impuesto predial
Valorización
TRANSPORTE
Buses
Taxi / Uber / Cabify y similares
Bicitaxi y otros medios de transporte urbano
Gasolina
Parqueaderos
Lavado de vehículo
Cambios de aceite, llantas y servicios de mecánica
Peajes y otros gastos de vehículo
Impuesto de vehículos
SOAT y otros seguros de vehículos
Transporte intermunicipal y transporte aéreo
SALUD Y AUTOCUIDADO
Gastos de aseguramiento del sistema obligatorio
Medicina prepagada, seguros de salud y similares
Consultas médicas, exámenes y tratamientos
Medicinas y anticonceptivos
Peluquería
Cosméticos y tratamientos de belleza
Gimnasio y actividades deportivas
ENTRETENIMIENTO, CULTURA Y DIVERSIÓN

Libros y revistas
Cine, música y películas
Rumba
Conciertos, teatro y espectáculos
Artículos y servicios para aficiones
Tecnología y gadgets
Mascotas (alimentación, veterinaria y accesorios)
Turismo
Club social
VESTUARIO
Ropa
Zapatos
Uniformes
Joyería y accesorios
Lavandería
Modistería y zapatería
EDUCACIÓN
Matrículas y pensiones
Cursos libres y seminarios
Otras suscripciones
Libros y artículos escolares
Coaching / Mentoring
COMUNICACIONES
Celular
Minutos e internet (calle)
Papelería
Servicios de correo
OTROS GASTOS
Cigarrillos y bebidas alcohólicas
Gastos notariales y otros gastos legales
Servicios contables
Donaciones
Regalos
Mesadas
Gastos financieros
Seguros de vida
Seguros de hogar
Otros seguros
Ayuda a familiares
Otro gasto 01
Otro gasto 02
Otro gasto 03
27 de May 28 de May 29 de May 30 de May 31 de May 01 de June 02 de June 03 de June 04 de June 05 de June 06 de June 07 de June 08 de June 09 de June 10 de June 11 de June 12 de June 13 de June 14 de June 15 de June 16 de June 17 de June 18 de June 19 de June 20 de June 21 de June 22 de June 23 de June 24 de June 25 de June 26 de June 27 de June 28 de June 29 de June 30 de June
Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday
avanza hacia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes --->
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01 de July 02 de July 03 de July 04 de July 05 de July 06 de July 07 de July 08 de July 09 de July 10 de July 11 de July 12 de July 13 de July 14 de July 15 de July 16 de July 17 de July 18 de July 19 de July 20 de July 21 de July 22 de July 23 de July 24 de July 25 de July 26 de July 27 de July 28 de July 29 de July 30 de July 31 de July 01 de August 02 de August 03 de August 04 de August
avanza hacia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes --->
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05 de August 06 de August 07 de August 08 de August 09 de August 10 de August 11 de August 12 de August 13 de August 14 de August 15 de August 16 de August 17 de August 18 de August 19 de August 20 de August 21 de August 22 de August 23 de August 24 de August 25 de August 26 de August 27 de August 28 de August 29 de August 30 de August 31 de August 01 de September 02 de September 03 de September 04 de September 05 de September 06 de September 07 de September 08 de September
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09 de September 10 de September 11 de September 12 de September 13 de September 14 de September 15 de September 16 de September 17 de September 18 de September 19 de September 20 de September 21 de September 22 de September 23 de September 24 de September 25 de September 26 de September 27 de September 28 de September 29 de September 30 de September 01 de October 02 de October 03 de October 04 de October 05 de October 06 de October 07 de October 08 de October 09 de October 10 de October 11 de October 12 de October 13 de October
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14 de October 15 de October 16 de October 17 de October 18 de October 19 de October 20 de October 21 de October 22 de October 23 de October 24 de October 25 de October 26 de October 27 de October 28 de October 29 de October 30 de October 31 de October 01 de November 02 de November 03 de November 04 de November 05 de November 06 de November 07 de November 08 de November 09 de November 10 de November 11 de November 12 de November 13 de November 14 de November 15 de November 16 de November 17 de November
cia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes ---> avanza hacia la derecha para los demás días del mes --->
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18 de November 19 de November 20 de November 21 de November 22 de November 23 de November 24 de November 25 de November 26 de November 27 de November 28 de November 29 de November 30 de November 01 de December 02 de December 03 de December 04 de December 05 de December 06 de December 07 de December 08 de December 09 de December 10 de December 11 de December 12 de December 13 de December 14 de December 15 de December 16 de December 17 de December 18 de December 19 de December 20 de December 21 de December 22 de December
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23 de December 24 de December 25 de December 26 de December 27 de December 28 de December 29 de December 30 de December 31 de December 01 de January 02 de January 03 de January 04 de January 05 de January 06 de January 07 de January 08 de January 09 de January 10 de January 11 de January 12 de January 13 de January 14 de January 15 de January 16 de January 17 de January 18 de January 19 de January 20 de January 21 de January 22 de January 23 de January
Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday Friday Saturday Sunday Monday Tuesday Wednesday Thursday
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CONVIERTE FÁCILMENTE UNA TAS
INSTRUCCIONES - Esta calculadora te ayuda a convertir tasas EFECTIVAS únicamente. Para uilizarla, di
Ej. Si sabes que tu tarjeta de crédito te cobra el 2,1% mensual y quieres ver la tasa anual equivalente, digita en la casilla
verás inmediatamente las tasas equivalentes en la m
DIARIA
DIGITA AQUÍ LA TASA QUE TIENES
DIARIA
MENSUAL 0.000%
TRIMESTRAL 0.000%
SEMESTRAL 0.000%
ANUAL 0.000%
ÁCILMENTE UNA TASA DE INTERÉS
sas EFECTIVAS únicamente. Para uilizarla, digita la tasa que conoces en la casilla en la que corresponda.
a tasa anual equivalente, digita en la casilla B9 el número 2,1 (el formato automáticamente lo convertirá en porcentaje) y
mediatamente las tasas equivalentes en la misma fila.
MENSUAL TRIMESTRAL SEMESTRAL ANUAL
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0.00% 0.00% 0.00%
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TIEMPO EN QUE PODRÍA

Ej. Apartamento $ 300,000,000.00 1 año

Ej. Accesorios $ 50,000.00 1 mes

¿CUÁNTO FALTA POR ¿CUÁNTO PAGAS

Ej. Tarjeta Visa Banco de América $ 1,520,000.00 $ 241,500.00

Ej. Préstamo Tío $ 300,000.00 $ 50,000.00

¿CUÁNTOS MESES FALTAN

¿QUÉ TASA EFECTIVA

Gastos de aseguramiento del sistema obligatorio

Cigarrillos y bebidas alcohólicas

(-) PAGOS A DEUDAS $ -

ENTRETENIMIENTO, CULTURA Y DIVERSIÓN

MENSUAL TRIMESTRAL SEMESTRAL ANUAL

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