CASO CAROLINE BOWEN

ACTUAL EDAD PARA JUBILARSE

EDAD
55 62 65
RECURSOS FINANCIEROS VALOR INICIAL USO DEL DINERO VALOR ACTUAL
DISPONIBLES
CASA PARA VENDERLA Y 112,500.00 127,500.00
COMPRAR UN APARTAMENTO
POLIZA DE SEGURO HERENCIA 75,000.00 15,000.00 60,000.00
DEL ESPOSO
AHORROS SECRETOS PARA 37,500.00
COMPRAR UNA ANUALIDAD
ANUALIDAD NECESARIA PARA HASTA 80 ANOS 18 ANOS 15 ANOS TOTAL
VIVIR COMODAMENTE 45,000.00 810,000.00 675,000.00
JUBILACION INGRESO MENSUAL 62 años 1,359.00 16,308.00 293,544.00
65 años 1,688.00 20,256.00 303,840.00
62 años 18 FACTOR DE 12.659
VIDA DE LA ANUALIDAD INTERES
65 años 15 11.118
CUENTA DE AHORROS NUEVA 62 años 7 FACTOR DE 1.504
PAGA 6% ANUALES 65 años 10 INTERES 1.791

A 1: DETERMINAR LOS MONTO DISPONIBLE AL MOMENTO DE LA JUBILACION Y DE VENDER SU CASA

RECURSOS FINANCIEROS DISPONIBLES 62 ANOS
FACTOR DE RECURSOS VALOR DE LA
MONTO
RESIDUO DEL SEGURO DE VIDA AHORROS SECRETOS TOTAL INTERES 62 DIPONIBLES CASA 62
DISPONIBLE
ANOS 62 ANOS ANOS
60,000.00 37,500.00 97,500.00 1.504 146,640.00 112,500.00 259,140.00

A 2: DETERMINAR LOS MONTO DISPONIBLE AL MOMENTO DE LA JUBILACION Y DE VENDER SU CASA

RECURSOS FINANCIEROS DISPONIBLES 65 ANOS
FACTOR DE RECURSOS VALOR DE LA
MONTO
RESIDUO DEL SEGURO DE VIDA AHORROS SECRETOS TOTAL INTERES 62 DIPONIBLES CASA 65
DISPONIBLE
ANOS 65 ANOS ANOS

60,000.00 37,500.00 97,500.00 1.791 174,622.50 127,500.00 302,122.50

B 1: DETERMINAR EL INGRESO ANUAL QUE RECIBIRA CAROLINE A TRAVES DE LA COMPRA DE UNA ANUALIDAD
RECURSOS FINANCIEROS DISPONIBLES 62 ANOS
FACTOR INGRESO
FACTOR DE RECURSOS VALOR DE LA
MONTO DE ANUAL QUE
RESIDUO DEL SEGURO DE VIDA AHORROS SECRETOS TOTAL INTERES 62 DIPONIBLES CASA 62
DISPONIBLE INTERES RECIBIRA 62
ANOS 62 ANOS ANOS
62 ANOS ANOS

60,000.00 37,500.00 97,500.00 1.504 146,640.00 112,500.00 259,140.00 12.659 20,470.81

B 2: DETERMINAR EL INGRESO ANUAL QUE RECIBIRA CAROLINE A TRAVES DE LA COMPRA DE UNA ANUALIDAD
RECURSOS FINANCIEROS DISPONIBLES 65 ANOS
FACTOR INGRESO
FACTOR DE RECURSOS VALOR DE LA
MONTO DE ANUAL QUE
RESIDUO DEL SEGURO DE VIDA AHORROS SECRETOS TOTAL INTERES 65 DIPONIBLES CASA 65
DISPONIBLE INTERES RECIBIRA 65
ANOS 65 ANOS ANOS
65 ANOS ANOS

60,000.00 37,500.00 97,500.00 1.791 174,622.50 127,500.00 302,122.50 11.118 27,174.18

C : DETERMINAR EL INGRESO DE JUBILACION ANUAL TOTAL QUE TENDRA SI SE JUBILA A LOS 62 Y 65 ANOS ANUALIDAD
INGRESO DE JUBILACION ANUAL
EDAD DE EDAD DE
DATOS A CONSIDERAR
JUBILACION 62 JUBILACION 65
PENSION ANUAL MAS LOS
16,308.00 20,256.00
BENEFICIOS
+ INGRESO ANUAL 20,470.81 27,174.18
TOTAL INGRESO DE JUBILACION 36,778.81 47,430.18