CLASE 1 07/07/2019

LOMOS EN BS

<<Billetes sueltos deben estar de forma plana>>

SEGMENTOS <<CORTES MENORES Y MAYORES>>

 Corte de 10 debe tener 100 bs

 Corte de 20 debe tener 100 bs
 Para formar un lomo del corte de 50 bs debe contener 1,000 bs
 Para formar un lomo del corte de 100 bs debe contener 1,000 bs
 Para formar un lomo del corte de 200 Bs debe contener 1,000 bs

LOMOS EN USD $

SEGMENTOS <<CORTES MENORES, MEDIOS Y MAYORES>>

 1 $ Para formar un LOMO del Corte de 1$ debe contener 10 $

 2 $ Para formar un LOMO del Corte de 2$ debe contener 10 $
 5 $ Para formar un LOMO del Corte de 5$ debe contener 100 $
 10 $ Para formar un LOMO del Corte de 10$ debe contener 100 $
 20 $ Para formar un LOMO del Corte de 20$ debe contener 100 $
 50 $ Para formar un LOMO del Corte de 50$ debe contener 1000 $
 100 $ Para formar un LOMO del Corte de 100$ debe contener 1000 $

PLANCHA O FAJO – ENVOLTURA <MARVETE> <SELLO Y RUBRICA> SOBRE MARVETE

TECNICA 1 <<DEBEN TENER 100 PIEZAS DEL MISMO CORTE>>

<<< SEPARAR POR LINEAS DE 20 PIEZAS>>

TECNICA 2 <<< PARA SABER CUANTO FORMA UNA PLANCHA SE DEBE AUMENTAR DOS
CEROS AL CORTE>>>

 Para formar una plancha del Corte de 10 bs debe contener 1,000 bs

 Para formar una plancha del Corte de 20 bs debe contener 2,000 bs
 Para formar una plancha del Corte de 50 bs debe contener 5,000 bs
 Para formar una plancha del Corte de 100 bs debe contener 10,000 bs
 Para formar una plancha del Corte de 200 bs debe contener 20,000 bs

PLANCHA O FAJO EN USD $ – ENVOLTURA <MARVETE> <SELLO Y RUBRICA> SOBRE MARVETE

 1 $ Para formar una plancha del Corte de 1$ debe contener 100 $

 2 $ Para formar una plancha del Corte de 2$ debe contener 200 $
 5 $ Para formar una plancha del Corte de 5$ debe contener 500 $
 10 $ Para formar una plancha del Corte de 10$ debe contener 1,000 $
 20 $ Para formar una plancha del Corte de 20$ debe contener 2,000 $
 50 $ Para formar una plancha del Corte de 50$ debe contener 5,000 $
 100 $ Para formar una plancha del Corte de 100$ debe contener 10,000 $
CLASE 1 07/07/2019

TUBOS (MONEDAS) M/N

 Corte de 0.10 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 5 bs

 Corte de 0.20 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 10 bs
 Corte de 0.50 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 25 bs
 Corte de 1 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 50 bs
 Corte de 2 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 100 bs
 Corte de 5 debe tener 50 piezas del mismo corte >> 250 bs

3 puntos específicos para recepcionar el efectivo

1. Clasificar
2. Ordenar (en lomos, planchas o tubos)g
3. Sumar

Sabana de operaciones >> extracto de todas las transacciones del dia

Los billetes se reciben >> basta q tengan las 2 firmas y un numero de serie

En usd no puede ser recibido si el daño pasa del marco

CHEQUES

Es un valorado de manejo de dinero

Tiene validez de 30 dias calendario, desde la emision

CLASE 1 07/07/2019

santa cruz 07/07/2019

a la orden de pers. Nat 500
pers. Jurid
al portador
La suma de: Quinientos 00/100 .-
dolares

SI EL CHEQ NO DICE INTRANSFERIBLE

en el reverso PUEDE IR OTRA PERSONA
***ENDOSO**** PERS JURID A COBRAR
PERS NAT / AL PORT SELLO DE EMPR CON LOS DATOS DE LA OTRA PERSONA
NOMBRE FIRMA DEL REP. LEGAL EN EL ENDOSO
CI NRO DE CTA LOS 2 ENDOSOS DEBEN ESTAR
DIR
TELEF
FECHA
FIRMA

HAY 2 TIPOS:

CHEQUE PROPIO>>> DEL MISMO BANCO

CHEQUE AJENO>>> CHEQUES DE OTRO BANCO

LOS CHEQUES AJENOS SOLO SE PUEDEN RECIBIR PARA DEPOSITOS

LOS CHEQUES JURIDICOS TAMBIEN SOLAMENTE SON PARA DEPOSITOS

TIPO DE CAMBIO
CLASE 1 07/07/2019

COMPRA 6.86
VENTA 6.96

EL CLIENTE DEPOSITA A CTA EN BS

bob $ total cambio
1063 200 1,372.00 309.00

1041 200 1,372.00 cambio 331.00 34.8 5$

296.20 bob
195 1,337.70 cambio 296.70
5$

$ a BOB (*) COMPRA 6.86

BOB A $ (/) VENTA 6.96

CARACTERISTICAS DE BILLETES VERDADEROS

 MICROIMPRESION >> SOLAMENTE VISIBLE MEDIANTE LUPA Y LLEVA LA FRASE (ESTADO

PLURINACIONAL DE BOLIVIA)
 Las fibrillas son los pelitos semi ondulados que van en ambas caras del billete y que son de
color rojo, amarillo, verde y azul >> verificar con luz azul
 La banda irisdicente en cortes de 50, 100 y 200 es de color oro brilloso y lleva las siglas del
BCB y el valor del billete de forma horizontal y vertical.

EN MONEDA $

LA SERIE CBB2 no se recibe en el corte de 100$

El personaje histoco

PERS HIST DE ACUERDO AL CORTE DE BILLETES EN $

 1 $ George Whashington
 2 $ Thomas Jeferson
 5 $ Habram Lincol
 10 $ Alexander Hamilton
 20 $ ANDRE JACKSON
 50 $ Ulises Grant
 100 $ Benjamin Franklin
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CLASE # 2

CTAS MAS COMUNES

CAJA DE AHORRO T.D.

2.5% PAGO S.M.A.

CTA CTE CHEQUERA

0% C.M.A. TD

DPF

3.5% 30 DIAS MINIMO DE PLAZO CONTRATO

>>> SE PUEDE PERDER PLATA… SI NO SE CUMPLE EL PLAZO DE CONTRATO >> SE DEVUELVE

SOLAMENTE EL CAPITAL

ITF>> APLICABLE EN TODAS LAS CTAS EN USD% = 0.30% DE CADA TRANSACCION

SE APLICA CON TRANSACCIONES IGUALES O MAYORES DE 2000 $

SAFI >>> SOCIEDAD ADMINISTRADORA DE FONDOS DE INVERSION

TIEMPO MINIMO DE PLAZO DE 45 DIAS >>> BAJO CONTRATO

***RECLAMOS***

_ PROCESO DE APERTURA DE CTA CTE_

 ENTREGAR CARTA DE SOLICITUD DE CHEQUERA

 MENCIONAR MONTO MINIMO DE APERTURA

_ REAHBILITACION DE CTA CTE_

 CUANDO EMITE CHEQUES SIN FONDOS >> SE BLOQUEA LA CTA Y EN PLATAFORMA SE

HACE EL TRAMITE DE CTA CTE.
 REQUISITOS * UN MEMORIAL QUE CONTENGA TODOS LOS DATOS DEL
CHEQUE.
o CHEQUES QUE INCURRIERON EN EL BLOQUEO
o FOTOCOPIA DE CARNET FIRMADA DE LOS TITULARES
o DECLARACION JURADA DE UN GARANTE Q TENGA CTA CTE EN CUALQUIER
BANCO + FOTOCOPIA DE CI DEL MISMO
o ADJUNTAR EL PAGO DE LA MULTA ESTABLECIDA POR ASFI

_APERTURA DE DPF_

 PRESENT. CI + MONTO DE APERTURA

 INGRESAR DATOS AL SISTEMA
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 SELECCIÓN DEL PLAZO Y EL MANEJO (30 DIAS CALENDARIO)

 IMPRIMIR FORMULARIOS – FIRMA DEL TITULAR
 ENTREGAR CONTRATO

_PROCESO DE CAMBIO DE TARJETA DE DEBITO_

 PRESENTACION DE C.I.
 ANALISIS DEL CASO >> PREGUNTAR EL MOTIVO DEL CAMBIO DE TARJETA.
 BUSCAR EN EL SISTEMA LA TARJETA DE DEBITO ANTERIOR Y BLOQUEARLA.
 ASIGNAR UNA NUEVA TARJETA DE DEBITO – IMPRIMIR FORMULARIOS DE CAMBIO –
FIRMA DEL TITULAR.
 ENTREGAR TARJETA DE DEBITO Y PIN.

_AFILIACION PARA BANCA POR INTERNET_

 Ingresar a la pag del banco

 Ir a afiliación de banca por internet
 Colocar # de tarjeta + pin + código captcha
 Crear un usuario y una clave alfanumérica.
 Volver a inicio de sistema e ingresar con usuario creado

_ BANCA MOVIL_

 Descargar la app
 Ingresar el usuario de banca por internet

_PROCEDIMIENTO PARA EL CUADRE EN LA PLATAFORMA DE ATENCION_

 Clasificar la documentación en:

o Aperturas
o Cambio de tarjetas
o Reclamos y solicitudes
o Otros
 Archivar en su file respectivo.
 Enviar semanal o mensualmente al dpto de archivo.
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TEMA

OFICIALES DE CREDITOS

 ACTIVAS / OS >> TODO LO REFERENTE A CREDITOS

 PASIVOS >> TODO LO REFERENTE A AHORROS
1. TRABAJAR CON TU ENTORNO. - Todos los conocidos deben saber que soy oficial de crédito.
2. VISITAR LAS CONCESIONARIAS DE VEHICULOS. – Buscar al ejecutivo de ventas de autos,
ofrecer los créditos como productos financieros, se hace intercambio de información de los
autos mas vendidos vs todos mis créditos.
3. INMOBILIARIAS >>> Se visitan todas las inmobiliarias, y se toman las casas en venta que sean
posibles.

** MERCADO SEGMENTADO DE PUNTO DE VISTA DE OF. DE CRED **

 DEPENDIENTE
o ASALARIADO.- Dependiente de empresa, con salario fijo mensual, asalariado
formal e informal.
 Formal: aporta afp
 Informal: no aporta afp >>> se pide movimiento de cta de los últimos 6
mese o 3 ultimos cheques cancelados.
 INDEPENDIENTE
o MICROEMPRESARIO
 No factura
 No paga sueldos
 No tiene inventario
o PYMR
 Tiene inventario
 Tiene salarios
 Planilla
 Con NIT

REQUISITOS PARA PERSONAS DEPENDIENTES

 Boletas de sueldos “3 ultimas en caso de ser sueldo fijo y 6 ultimas boletas de pago en
caso de que sea variable”
 Certificado de trabajo.
 Extracto bancario “Si corresponde”
 Extracto de AFP
 Preaviso de luz y agua
 Carnet de identidad

REQUISITOS PARA PERSONAS INDEPENDIENTES

 Fotocopia de NIT
 Formulario 200 y 400
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 Recibos de compra y venta

 Notas de compra y venta
 Cuaderno de anotaciones
 Preaviso de luz y agua
 Carnet de identidad.
 Fotocopia de licencia de funcionamiento.

PASOS PARA ATENDER A UN CLIENTE SOLICITANTE DE CREDITOS

1. Revisar en el buro de información. Muestran info. De sist. Financiero y casas comerciales.

a. Filtro 1 >>> ASFI . Se ve de forma global las deudas contraídas por el cliente.
“DEUDAS DIRECTAS (CREDITOS DONDE ES TITULAR) – DEUDA INDIRECTA
(CUANDO ES GARANTE DE UN CREDITO).
b. Filtro 2>>> INFOCRED O INFOCENTER >> Nos presenta las deudas detalladas del
solicitante en cada deuda contraída. >>> clasificación del comportamiento en
infocred:
1. VIGENTE
2. VENCIDO
3. EJECUCION
4. CASTIGO
5. NO HAY DATOS
ii. INFOCRED NOS PROPORCIONA EL ESTADO CIVIL DEL CLIENTE
c. FILTRO 3>>>SEGIP>> Se verifica nombre completo, nro de ci y fecha de
nacimiento.
2. VER LA CAPACIDAD DE PAGO DEL CLIENTE>>
a. CAPACIDAD DE PAGO

TOTAL G 8500 CRED DE CONS

AFP 1080.35
LIQ 7,419.65 Bs1,854.90

SIEMPRE TRABAJAR CON EL LIQ. PAGABLE.

PARA TODOS LOS CREDITOS SE TOMA 25% DEL LIQ PAGABLE 79718
CUOTA MAX 1,854.91 31576.75
111294.75 794962.5
PARA VIVIENDA SE CONSIDERA HASTA EL 40% DEL LIQ
CUOTA MAX 2,967.86
CLASE 1 07/07/2019

MORA >>>incumplimiento de las obligaciones que no son honradas en fecha de vencimiento

pactado.

Mora por dia>> menor a 30 dias de mora se considera vigente

De 31 a 90 dias>> entra en estado de vencido

Mayor a 90 dias >>> entra a estado de ejecución.

Se castiga cuando se tiene evidencias razonables de incobrabilidad.

REFINANCIAMIENTO>>> ES SACAR UN NUEVO CREDITO POR EL BUEN COMPORTAMIENTO DE

PAGO Y LIQUIDAR EL ANTIGUO CON EL MISMO DESEMBOLSO.

REPROGRAMACION>>> ES UN CONVENIO ENTRE EL BANCO Y EL CLIENTE SOBRE UN CREDITO

IMPAGO DONDE SE MODIFICAN LAS CONDICIONES ORIGINALES DEL PRESTAMO.