ACTIVIDAD 4

RECOMENDACIONES FINANCIERAS

APRENDIZ
YOJAN ADRIAN URREA MUÑOZ

INTRUCTOR
BIBIANA ALVAREZ FONSECA

SERVICIO DE APRENDIZAJE SENA

2020

ACTIVIDAD 4
RECOMENDACIONES FINANCIERAS

INTRUCTOR
BIBIANA ALVAREZ FONSECA

SERVICIO DE APRENDIZAJE SENA

2020
INTRODUCION

Debido a la naturaleza del Estado y sus organizaciones, es obvio que los procesos de

la administración financiera constituyen un subconjunto instrumental inmerso en los
procesos sustantivos de emitir las regulaciones, prestar los servicios y producir
los bienes que la sociedad demanda y espera del Sector. En este sentido
la administración financiera forma parte de la gerencia pública y está permanentemente
condicionada por los cambios de esta última los cuales, a su vez, reflejan la
compleja dinámica de la relación entre la Sociedad y el Estado. Además de los cambios
en la organización estatal, la administración financiera pública recibe el impacto de
la política económica y sus instrumentos.
Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre inversión en el
Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios. Para este caso, usted como
asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle a Juan las buenas prácticas en el manejo de la
información crediticia. Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco
(5) recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para prevenir dificultades
con su información financiera. Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:

✓ Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.

✓ Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la evidencia.

✓ Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5) recomendaciones
para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados. Para finalizar, explique en qué le
pueden ayudar al consumidor financiero las recomendaciones que usted elaboró, teniendo en cuenta
la normatividad vigente, aplicada al manejo de cartera. Descargue la evidencia dirigiéndose al botón
del menú principal Actividad 4 / Evidencia: Recomendaciones financieras y descargue el
documento para ver la descripción detallada de ésta.

✓ Desarrolle el informe con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor a través de la

plataforma virtual de aprendizaje, en el botón Actividad 4 / Evidencia: Recomendaciones
financieras.

SOLUCIÓN:
Primer punto

➢ Recibir publicidad e información transparente, clara y verificable sobre las características de los
productos o servicios ofrecidos.

➢ Las tarifas que cobran las entidades deben ser las que están reportadas Superintendencia
Financiera

➢ Comparar tarifas, beneficios y tasas de interés que ofrecen las diferentes entidades.

➢  Analizar qué tipo de crédito necesita y el monto que requiere.

➢ Comparar el interés que va a pagar en una cuota que es trimestre anticipado a una cuota que es
mes vencido.

Segundo punto

➢ El mejor tipo de cuenta que debe abrir es una cuenta de ahorros. o se debe tratar de solo tener
una cuanta para ser exonerada del 4*1000 o Evitar pagos de gastos mensuales como cuota de
manejo.

➢ Cuando se solicita un crédito de libre inversión

➢ se debe tener definido en que va a ser utilizado ya que estos créditos su interés es más alto que
cuando se solicita uno para vivienda o para compra de cartera.

➢ Antes de solicitar este crédito averiguar en diferentes entidades la tasa que se esta manejando los
beneficios que darán a la cuenta por tomar el crédito de libre inversión.

Tercer punto
Las recomendaciones dadas le ayudaran al cliente a tener una mejor tarifa, a saber y evaluar que
tan viable es solicitar el crédito de libre inversión, conocer que aparte de los intereses debe pagar
otros gastos bancarios que son (retiros, 4*1000, cuota de manejo) si no se hace un acuerdo antes de
tomar el crédito.

Cuarto punto

➢ Tus gastos deben priorizarse y jerarquizarse.

➢Por ejemplo, nunca debes dejar de pagar tus gastos fijos por usar el dinero en tus gastos
variables. De entre tus gastos variables, hay algunos que son más necesarios que otros. 

Quinto punto

➢Comprar por impulso es muy peligroso.

➢Las compras por impulso se parecen a los gastos hormigas debido a que se realizan cuando
se adquieren productos innecesarios.
 ➢La diferencia es que, generalmente, son productos más caros y no tardarás en darte cuenta de
que no lo necesitabas