Banque de l’Habitat - Tunisie

Support de Formation – OPERATIONS DE CAISSE

Company confidential
Agenda

1ère Partie: Généralités

Introduction
Vue globale du module
Macro Processus des opérations caisse

2ème Partie: Paramétrage du module TELLER

Dépendances avec les autres modules

Tables de paramétrage Teller
• TELLER.PARAMETER
• Types de transaction (TELLER.TRANSACTION)
• Contrôle des coupures (TELLER.DENOMINATION)

3ème Partie : quelques requêtes du module

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1ère Partie: Généralités
Introduction (1/2)
Introduction (1)

L’application TELLER est destinée à la gestion des espèces

(Cash)

Via cette application, le caissier de la banque peut effectuer

diverses opérations comme:
les dépôts et les retraits en espèces,
l'achat et la vente de devises étrangères,
le transfert de compte à compte
la gestion des chèques de voyage.
la gestion des DABs
la vérification de la signature avant chaque opération.
l’impression des avis d’opéré et les livrets

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Introduction (2/2)
Introduction (2)

L’application permet aussi :

Attribution des caisses par le chef de caisses.

Transfert de l’argent du coffre aux caisses.
Transfert de l’argent du coffre aux caisses ou entre caisses
Clôture des caisses et transfert de l’argent vers le coffre, en fin de
journée

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Vue globale du module
Caisses vue générale

Attribution
Administration
des caisses
des caisses
Responsable Contrôles des
de Caisse Caisses
Autorisation
des transferts Contrôle du Coffre
inter-caisses

TELLER
Retraits &
Opérations en Dépôts
Monnaie locale
Change Manuel

Caissier
Virements
Limites
Opérations en
Transferts de
Comptabilité devise
Caisse à caisse

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A retenir
Introduction (3)

Les opérations via Teller affectent les comptes clients, les

comptes internes ,de pertes et profits.

La comptabilité des opérations TT est automatique, T24 met à

jour les balances en temps réelle.

Lorsque les comptes clients sont affectés, les limites peuvent

être vérifiées

T24 permet la comptabilisation automatique des excédents et

des déficits de caisses

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Macro Process Opérations de caisse (1/2)
Macro process des opérations de caisse

Macro process Macro Evènements

Administration Caisse o Création / Affectation des caisses

o Modification des seuils encaiss

Ouverture / Arrêtés de caisses o Ouverture des caisses

o Arrêtés de caisse

Gestion des caisses o Transfert entre caisses

o Gestion Alimentation des caisses
o Gestion Collecte des fonds caisses
o Gestion des billets défectueux / Faux
billets
Gestion des DAB o Chargement des DABs
o Arrêté des DABs

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Macro Process Opérations de caisse (2/2)
Macro process des opérations de caisse (Suite)

Macro process Macro Evènements

Retraits o Retraits en TND

o Retraits devises

Versements o Versements TND

o Versements devises

Change manuel o Achats BBE

o Ventes BBE
o Rétrocession / Annulations

Mises à disposition o Envoi des mises à disposition

o Règlement des mises à disposition

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2ème Partie: Paramétrage
Dépendances avec les autres modules
Dépendances avec d’autres modules

Le module TELLER utilise les applications suivantes :

o CUSTOMER (Base Clients)

o ACCOUNT (Base Comptes)
o DELIVERY (Gestion des avis & Editions)
o ACCOUNTING (Comptabilité)
o LIMIT (Gestion des limites)

• L’application utilise aussi d’autres tables statiques comme

(FT.COMMISSION.TYPE, CURRENCY, TAX,..)

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Tables de paramétrage TELLER
Tables de paramétrage TELLER

TELLER.PARAMETER TELLER.TRANSACTION

TELLER.ID TELLER.DENOMINATION
TELLER

DEAL.SLIP.FORMAT TELLER.PASSBOOK

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TELLER.PARAMETER
TELLER.PARAMETER

TELLER.PARAMETER est le fichier de paramètres de niveau

supérieur pour définir les règles générales et les paramètres
relatives à la gestion des caisses

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TELLER.PARAMETER
TELLER.PARAMETER

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TELLER.PARAMETER
TELLER.PARAMETER

Au niveau TELLER.PARAMETER, on peut paramétrer les choix possibles des cours de change

Le système renseigne par défaut les cours achat/vente automatiquement.

L’utilisateur peut être habilité à modifier les cours selon les valeurs du champ RATE:
1 Non autorisé
2 Autorisé, mais avec forçage
3 Autorisé dans la limite de la tolérance

Les cours achat et vente peuvent être rapprochés du cours moyen et le résultat comptabilisé
directement en résultat selon l’option choisie dans le champ Mkt.Exch.Method

Si NONE est choisie, les deux parties de la transaction ont la même contre valeur, il n’y a pas de
résultat enregistré.

Si MIDDLE est retenue: une partie est estimée en cours moyen et l’autre en cours achat ou vente
de la monnaie locale, un résultat (profit ou perte) est enregistré.

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TELLER.PARAMETER
TELLER.PARAMETER

Il est possible de fusionner les charges et les taxes dans une opération ou les
séparer et faire passer différente écritures on donnant la valeur ‘YES’
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Types de transaction (1/6)
Types de transactions

TELLER.TRANSACTION : table qui définit les valeurs par défaut et les

validations pour chaque transaction TELLER comme les comptes à utiliser, les
marchés des devises pour chaque jambe et les frais à prendre, etc.

Il n’est pas possible de saisir une opération qui n’ait pas au préalable un
code TELLER.TRANSACTION pré-paramétré.
Les codes transaction sont des code numériques de 1 Jusqu’à 999

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Types de transaction (2/6)
Types de transactions

Les opérations de caisse on deux parties: Débit et Crédit. Les règles

sont définies séparément pour chaque partie. L’ordre de définition
est sans importance, par contre les deux parties doivent être
paramétrées.

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Types de transaction (3/6)
Types de transactions (2/5)

Des transactions de caisse pré paramétrées sont disponibles

pour les opérations de caisse ou de Travellers chèques dans la
Banque Modèle.
Les opérations nécessaires à l’activité de la banque peuvent
être reprises à partir de cette liste.
Des nouvelles transactions peuvent être définies avec les
informations suivantes:
Les commissions à percevoir,
La comptabilisation des commissions,
La devise à utiliser pour l’opération et le montant des frais

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Types de transaction (4/6)
Types de transactions (3/5)

Saisie de la jambe 1 d’une opération de caisse :

Le code de transaction.
Les devises utilisables– LOCAL, FOREIGN, ou ANY.
Le champ pour indiquer quels types de compte sont possibles – INTERNAL, PL, CUSTOMER ou
ANY.
La devise du marché de laquelle découle le cours de change pour cette jambe. Par défaut, le
système utilise le marché 1.
• Les cours du marché seront utilisés pour obtenir la contre valeur en monnaie locale qui sert de base de calcul
pour la comptabilisation du résultat (Voir avant).
On définit de la même façon les règles pour la jambe 2.

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Types de transaction (5/6)
Types de transactions (4/5)

Frais / Commissions et Taxes

Les commissions et taxes à prendre doivent être définis dans les paramètres
FT.COMMISSION.TYPE,TAX et intégrés dans cet enregistrement.
On spécifie si les commissions et taxes doivent être comptabilisés séparément
ou pour le net.

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Types de transaction (6/6)
Types de transactions (5/5)

Transaction de Transfert de Caisse à Caisse

Il faut paramétrer les opérations de Caisse à Caisse ou de Coffre à Caisse.
Pour ces transactions, les deux comptes doivent être internes.
Pour ces transactions le champ TELLER.ID va être différent dans les deux
jambes, mais les devises doivent être les mêmes.

Transfert de compte à compte de la clientèle

De telles opérations n’autorisent que des comptes de clientèle dans les
deux jambes de l’opération.
Si le transfert intervient entre deux clients différents, il devra être approuvé.

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Contrôle de coupures (1/3)
Dénomination des valeurs (1/3)
TELLER.DENOMINATION : permet de gérer les coupures par devise pour
l’ensemble des opérations de caisse

Pour que le détail des espèces puisse être contrôlé, il y a lieu de définir le
libellé, la valeur faciale des espèces utilisées au cours des opérations de
caisse et de leur fermeture.

Les dénominations sont renseignées pour les opérations en espèces aussi bien
que pour les Travellers Chèques.

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Contrôle de coupures (2/3)
Dénomination des valeurs (2/3)

3 premiers caractères = code devise existant

Un exemple de code peut être USD100, EURTC50
La valeur doit être indiquée

Valeurs exprimées en multiples ou fraction d’UNE unité

jusqu’à 3 décimales
Exemples : 100.000 ou 50.00 ou 0.500

La liste disponible dans la banque Modèle peut être utilisée comme

référence.

Des rajouts ou des suppressions peuvent être faites sur les

dénomination des Travellers Chèques

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Contrôle de coupures (3/3)
Dénomination des valeurs (3/3)

Le système fait le contrôle automatique entre les coupures saisies et

le montant de l’opération.

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Référentiel des caisses
TELLER.ID

TELLER.ID est utilisé pour ouvrir les caisses, affecter les utilisateurs
aux caisses et fermer et équilibrer les caisses.

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3ème Partie: Exemple de requêtes
Position des caisses
Requêtes Caisses

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Détail des opérations caisse
Requêtes Caisses (2)

Opérations caisse non autorisées

Opérations caisse autorisées

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Position des DABs
Requêtes Caisses (3)

30
Liste & statut des caisses
Requêtes Caisses (4)

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Annexe : Ateliers à réaliser
Atelier – 1
Créer des nouvelles transactions dans TELLER.TRANSACTION
avec les caractéristiques suivantes :
L’opération va consister à acheter de la devise et à payer de la monnaie locale.
Utiliser les code de Transaction 3 et 53 respectivement pour l’achat et la vente
de billets de banque.
Le code de catégorie pour la Caisse est 10001.
Le code commission CASHWDWL va être utilisé.
Les détails suivants sont repris par défaut du paramétrage mis en
place pour la Banque Modèle.
Les écritures comptables des frais doivent être différents de celles pour les
mouvements débiteurs lors de l’achat de devises.

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Atelier – 2

Agissez comme un administrateur de Caisse et allouez-vous

une caisse.
Utilisateur > Ops détail > Guichet > Resp. de caisse > Admin.

Agissez en tant que guichetier et

Acceptez un dépôt de 50.000,- USD en espèces dans un compte d’épargne
ouvert précédemment
Au travers du menu « Requêtes », vérifiez les écritures comptables avant
autorisation de l’opération.
Validez l’opération.

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Solution – Atelier 2

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Solution – Atelier 2

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Solution – Atelier 2

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Atelier 3

Agissez comme guichetier et

Effectuez un retrait par chèque de 25.000,- USD sur le compte d’épargne
en USD. Saisissez le numéro du chèque 123456.
Autorisez l’enregistrement.
Au travers du menu Requêtes, vérifiez les écritures comptables après
autorisation de l’opération.

Utilisez le menu Administrateur de caisse, Head Teller Menu –

Requêtes, Enquiries et vérifier le solde du compte d’épargne en
USD.
Déroulez le menu jusqu’à la transaction individuelle.

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Solution – Atelier 3

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Solution – Atelier 3

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Atelier 4
Utilisez le menu de Guichetier, Teller – Requêtes, Enquiries et
consultez la position de caisse, Till cash position.
Use le menu de Guichetier, Teller Menu – Cours de change
Currency exchange et voyez les cours de change pour le GBP
Vendez 2.000,- GBP a un cours de 1,9 et validez.
Consultez les écritures comptables avant autorisation de l’opération.
Autorisez.
Achetez 2.000,- GBP au cours du marché et validez.
Consultez les écritures comptables avant autorisation de l’opération.
Autorisez.
Utilisez le menu de Guichetier, Teller – Requêtes, Enquiries et
consultez de nouveau votre position de caisse, Till cash position.

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Solution – Atelier 4

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Solution – Atelier 4

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Solution – Atelier 4

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Atelier 5

Transférez 30.000,- USD a une autre Caisse

Transférez la totalité du solde caisse de GBP au coffre.
Autorisez les transferts à partir du menu Administrateur de
Caisse, Head Teller Menu.

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Solution – Atelier 5

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Solution – Atelier 5

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