TP Documental Lavado de dinero/ Mercado negro

¿Qué entendemos por lavado de Activos?

El lavado de activos es un proceso mediante el cual los activos provenientes de

origen delictivo se integran al sistema económico legal con apariencia de haber sido
obtenido de manera lícita.

Ahora bien, nos preguntamos ¿cómo es ese proceso del lavado de activos?

Este proceso consta de tres etapas que son: Colocación, Decantación e

Integración.

La Colocación: Aquí es donde se intenta colocar, introducir el dinero ilegal al mercado

legal en pequeñas cantidades ¿Dónde?- en entidades financieras, bancos, casa de
cambio, casinos, etc.

Decantación o Estratificación: En esta etapa una vez que el dinero fue colocado, se
trata de transformarlo a ese dinero ilícito en dinero licito, en complejas transacciones
financieras con el objetivo de que se pierda su rastro de origen y la verificación sea
dificultosa, cortando así la cadena de evidencias sobre el origen.

Integración: Aquí el objetivo es incorporar el dinero al circuito legal formalmente. Es

decir, que una vez que se ha colocado formalmente el dinero ilícito en el circuito
económico legal, esta integración permite crear organizaciones de “fachada”
generando falsas ganancias o invierten en inmuebles para garantizar préstamos o bien
utilizan metodologías como sobrefacturación, subfacturación o facturación ficticia.

Documental:

Lavado de Dinero / Mercado negro

El documental comienza mostrando como utilizan empresas ficticias “Fachadas”,

oficinas vacías que generan millones de dólares anualmente, para lavar dinero del
cartel de drogas. Desde las casas de consumo en todo EEUU, pasando por
mayoristas, transportadores y células del cartel hay mil millones de dólares entrando a
México. Con tanto dinero en juego los carteles buscan maneras ingeniosas para
lavarlo e introducirlo al mercado legal.

Mercado Negro su proceso:

Intercambiador de divisas mexicano, éste recoge el dinero sucio, producto de cientos

de negocios ilícitos con drogas en EEUU el cual genera más de 100 mil millones de
dólares anuales. Los carteles enfrentan dos problemas: el primero regresar a México
el dinero y el otro ingresar al banco dicho dinero.

Los carteles poseen mucho dinero inmovilizados en sus casas sin poder ser utilizados.
Aquí entra en juego uno de los trabajadores que cuyo trabajo es introducir el dinero del
cartel al sistema bancario sin revelar su origen. Estos trabajadores una vez que
ingresan no tienen opción de salirse ya que son perseguidos y amenazados. La tarea
para ingresar el dinero ilegal al banco es obtener identificaciones legales copiadas de
manera secreta durante transacciones legales y luego a estas usarlas para hacer
múltiples cambios de moneda.

Una vez ingresado el dinero ilegal al banco, la entidad reporta como dinero
proveniente del turismo, luego el intercambiador una vez hecho el intercambio de
dinero en el banco, entrega ese dinero utilizable al cartel. Con ello aquí la el objetivo
del intercambiador ha sido logrado y el dinero sucio ha sido lavado, su origen borrado.
Chicago es uno de los centros de distribución más grandes donde un ejército de
pandillas manejan el producto (la droga) don dan paso a este mercado negro.

Primer Paso:

“Convertir el producto en dinero sucio”

Miles de ventas de drogas en pequeñas fracciones generan fortunas a los carteles

mexicanos. El dinero recolectado en la base de la cadena de distribución (las
pandillas) es entregado y pagado en el punto de distribución. Chicago posee miles de
casas de distribución para que luego de haber recolectado pueda ser enviado al sur; la
policía local hace intentos por detener el abastecimiento, de lograrlo haría un daño
severo a los vendedores locales y distribuidos.

Segundo Paso:

“Vendedores Estadounidenses lavan sus ganancias”

El distribuidor de drogas y lavador de dinero reparte sus ganancias enviando dinero al

sur a los distribuidores. Este lava sus ganancias en clubes, tarea que no es tan
sencilla porque en todo el proceso debe asegurar el dinero, ya que nada es garantía.
Como capo de la mafia gana millones de dólares pero no puede gastar su dinero mal
habido sin llamar la atención. Este debe declarar una fuente de ingresos licita para
introducir su dinero en el banco, para ello organiza eventos empresariales en clubes
dando una apariencia de un empresario legitimo. Realizando dichos eventos le permite
grandes ingresos en poco tiempo. Para lograrlo altera los libros, inflando las ventas;
con el dinero sucio de las drogas paga por adelantado los gastos del evento. De esta
manera ha enmascarado el verdadero origen del dinero. Pero se le suma otra
dificultad en el proceso, debe pagar a los traficantes pero no puede enviar grandes
cantidades sin llamar la atención. Los federales están al acecho de atrapar a quienes
trafican drogas y dinero ilegal, además de las duras normas bancarias. Pero los
carteles siempre se las ingenian, hay otra pieza en la maquina del lavado que los
ayudan que son los transportistas.

Tercer Paso:

“Trasportar el dinero del cartel”

Hay un ejército de transportadores listos para llevar el dinero que adeudan al otro lado
de la frontera.

Agentes especiales, investigadores de aduana e inmigración de seguridad nacional

trabajan para detener el flujo del dinero sucio al sur. Los agentes están a la caza del
dinero ilegal.

“Grupo de investigación financiera”, este se enfoca principalmente en narcóticos

ilegales, cuyo dinero se envía de regreso a México y Colombia. Los federales incautan
cerca de un billón de dólares anualmente; los transportadores intentan pasar a las
autoridades con artilugios ingeniosos trasportando el dinero ilegal al otro lado de la
frontera.

Cuarto Paso:

“Colectar y preparar”

Los jefes de células dirigen el movimiento del dinero sucio a través de EEUU hacia
Houston Texas, las células poseen guarda espaldas y hasta policías corruptos
involucrados. Estos envíos a la frontera del dinero sucio son vulnerables debido a las
guerras entre carteles. Estos jefes manejan el dinero que traen los transportadores a
Houston.

Quinto Paso:

“Cruzar la frontera”

Cruzar la frontera es la parte más riesgosa del proceso del viaje del dinero sucio.
Hacen todo por no llamar la atención y ser detenidos por los equipos antiterrorismo y
contrabando. Estos policías usan alta tecnología para buscar dinero del contrabando,
pero los carteles continúan respondiendo con nuevos trucos para no ser detectados.

Los traficantes introducen al otro lado de la frontera 30 billones al año, con un

aproximado de 26.000 vehículos al día, atrapar a los transportadores no es nada fácil.

Sexto Paso:

“Lavar dinero en México”

Más de cuatro millones de turistas visitan cada año sin percatarse de que colaboran en
el lavado de dinero ilegal a escala industrial. Los grandes carteles utilizan al turismo
para lavar sus dólares.

Investigador de lavado de dinero, este investigador cree que en Cancún, se estima

que hay más de 45.000 habitaciones para el alojamiento del turismo en Cancún y el
piensa que alrededor del 10% de dichas habitaciones permanecen vacías con el
propósito de lavar dinero. U$ 164.000 millones son lavados a través de hotelería al
año. El manejo de dinero por parte del turismo es en efectivo, el consumo en los
bares, restaurant, los prestadores de servicios todo es pagado en efectivo, creando
para los carteles un ambiente propicio para lavar su dinero, este modelo de negocio se
extiende por todo México. Más de 15 años según el investigador la economía
Mexicana depende del dinero del narcotráfico; muchos de los negocios lícitos de
grandes obras son precisamente del dinero del narcotráfico.

El investigador lleva a cabo una investigación de una de las técnicas del lavado “ La
Construcción”, pero con poco éxito en avances ya que las amenazas por parte de los
carteles son fuertes y el acudir a la policía para solicitar respaldo tampoco es garantía
debido a que pueden estar involucrados en los negocios de los carteles. El
investigador a pesar continúa presionando con su misión y tomando riesgos.

Hay zonas con casas sin propietarios completamente vacíos, abandonados, éstas son
construidas para lavar dinero. Una vez concluida la construcción, la constructora del
cartel vende a un alto valor a otra compañía del cartel, el resultado dinero limpio para
el banco, siguiendo el rastro del efectivo hasta aquí donde hay una constructora
llamada “xxx” que opera para el cartel del golfo, esta solo existe en papeles no hay
manera de ubicarla en alguna oficina física.

Detrás de la fachada administrativa trabaja un ejército de Contadores corruptos y

Abogados que se aseguran de que el investigador no pueda rastrear el dinero directo
de los carteles.

Otro de los personajes visto en el documental al iniciar y al cierre es una lavadora

profesional de dinero en Cancún, su trabajo es cerrar el círculo e introducir los miles y
millones de dólares de los carteles dentro del sistema bancario legítimo de México.
Con ella y su equipo crean compañías pero solo en papeles. ¿Cómo lo logran? –
Logran introducir generando estructuras financieras complejas. Cuando el dinero
regresa al cliente ya esta lavado y con papeles. Ellos pueden producir mil y millones
de dinero con estas compañías ficticias.

Ultimo Paso:

“Redistribución”

Luego de un viaje de más de 4.800 kilómetros cruzando la frontera, el dinero del cartel
es lavado, pero el ciclo continua, desde los vendedores haciendo dinero en EEUU, los
vigías y transportadores cruzando por la frontera y las células del cartel lavando en
México, los miles y millones de dólares siguen fluyendo en este gran mercado negro.

En mi opinión este documental me mostro claramente las etapas del proceso del
lavado de dinero, llevado a cabo en este caso Estados Unidos y México.

En cuanto a los profesionales involucrados y autoridades la ley de lavado de dinero

nos recuerda en sus articulados que es delito el no informar ante las autoridades de la
UFI (Unidad de Información Financiera) sobre lavado de activos y terrorismo, en ella
se encuentra estipulado los plazos y los sujetos con el deber de informar.

Larroza Noemí Yeni

DNI.23.762.523

UG:135 Resistencia Chaco