CONTENIDO DEL PLAN DE NEGOCIOS PARA MICROCRÉDITOS

1. RESUMEN EJECUTIVO PRESENTACIÓN

Presentación: FAMYSALUD es una empresa familiar que se constituyó el 21 de agosto de

2014, su actividad económica es la venta al por mayor y menor de insumos médicos.
Constituida por la familia de Richard Salcedo y Ana Oscullo, está ubicada en la ciudad de
Quito, parroquia Conocoto.

Describir el detalle del financiamiento requerido (Capital de Trabajo)

El financiamiento requerido será de $5 000,00 para cubrir los gastos proyectados de:

 Reclutar a un visitador
 Inversión en plataformas digitales

Correspondiente a los meses de julio, agosto, septiembre, octubre, noviembre, diciembre.

Datos Generales de la Empresa:

 Nombre del Negocio y/o Nombre Propietario: FAMYSALUD/ Salcedo Camacho Richard
Mauricio
 Actividad: Venta al por mayor y menor de insumos médicos
 Dirección: Alfaro N3-15 y Bolívar
 Teléfono: 022345924
 Correo Electrónico: famysalud@hotmail.com

2. ASPECTOS DE MERCADO

 Estimar el volumen o cantidad que se comercializará del bien o servicio; comparación

antes y después del Covid.

Meses previos al Covid

En los meses de enero y febrero las ventas de FAMYSALUD alcanzaban los $2500,00 y
$2 700,00 correspondientemente.

Meses de Covid
Debido al giro del negocio de venta de insumos médicos al menor y por mayor la
empresa no se ha visto afectada por la pandemia, ha laborado de manera
ininterrumpida. Por tal motivo las ventas se han elevado en los meses de marzo, abril,
junio; llegando a alcanzar $3 300,00, $3 415,22 y $3 605,00.

Meses posteriores al Covid

La empresa estima un incremento de las ventas del 5% en los meses de julio, agosto,
septiembre, octubre, noviembre, diciembre, por la razón de que las empresas y
personas en general volverán paulatinamente a las actividades económicas y esto
genera la necesidad de disponer de todos los instrumentos de bioseguridad. Además,
se espera alcanzar el volumen de ventas mediante la contratación de un visitador e
inversión en plataformas digitales.

 Definir el segmento de mercado al cual se va a enfocar la empresa post covid (clientes)

El plan establecido por la empresa FAMYSALUD post covid está enfocado a la venta
online, un paso importante es la creación de una página web donde se detallen los
productos, con lo que se proyecta introducir a la empresa en el mercado nacional.

 Descripción del Producto o Servicio.

La venta de insumos médicos abarca:
EPP (Equipos de protección personal)
 Guantes de nitrilo
Mascarillas
Zapatones descartables
Gorros descartables
Batón cirujano
Bata pacientes
Mandiles
Equipos médicos
Equipos de diagnóstico
Tensiómetros
Fonendoscopios
Microscopios
Centrífugas
Insumos médicos
Jeringas
Sondas
Agujas
Esparadrapos
Gasas
Alcohol
Solución salina
Curitas
Guantes de látex
Entre otros.
Ortopedia
Muletas
Sillas de ruedas
Balón medicinal
Talonera
Plantillas
Férulas OPT

 Identificar la competencia tanto directa como indirecta.

DIRECTA
Ortopractic: empresa dedicada a la venta de insumos ortopédicos, era la
competencia directa hasta el mes de mayo. Debido a la crisis sanitaria la empresa se
vio obligada a cerrar sus puertas, dejando una oportunidad para el incremento de
ventas en el sector de la ortopedia.
INDIRCETA
Farmacias ubicadas en el sector de Conocoto.

3. ASPECTO TÉCNICO

 Breve descripción del Proceso Productivo o comercial; en caso de mejora del proceso
para optimización de costos, indicar el antes y el después.
La compra de insumos médicos se realiza a través de proveedores, los cuáles realizan
cobros en efectivo.
o Prodimeda Cia. Ltda. (Insumos médicos)
o Gimpromed (Equipos respiratorios y médicos)
o BC (Insumos médicos)
o Simela (Equipo ortopédico)
o Confecciones Ramos (lencería descartable)
o Laboratorios Lira S.A (antisépticos y desinfectantes)
  Definir el personal mínimo que requerirá para funcionar y si el negocio puede funcionar
con teletrabajo.
El mínimo es de dos a tres personas
1) Asistente de Ventas (Ana Oscullo)
2) Contador (Richard Salcedo)
3) Gerente General (Richard Salcedo)

No se puede realizar las actividades de teletrabajo, por el giro de negocio que

necesariamente es presencial.

 Mencione sus estrategias comerciales post covid: comunicación con clientes/ ventas por
web.
El giro de negocio nuestra empresa permite que aprovechemos la crisis sanitaria, la cual
permite que nos enfoquemos en la protección de seguridad y salud para el retorno de las
actividades en nuestro país.

La creación de una página web, la cual permitirá la facilidad de comunicación e interacción

entre el cliente y empresa.

 ¿Qué hará para llevar el producto o servicio al mercado?

Invertir en plataformas digitales, la cual permitirá un mayor alcance en el mercado y

potenciar nuestra marca.

Reclutar a un visitador, el cual lleve el producto a clínicas y hospitales, lo cual permitirá la

expansión en ventas de nuestra empresa.

4. ASPECTO FINANCIERO

Breve descripción de la situación antes y después del COVID: afectación de flujo

Flujo proyectado (*), considerando período de recuperación.

* Elaborar en formato establecido.

 Debido al giro de negocio de FAMY SALUD, esta no se ha visto afectado por la

pandemia, al contrario, ha aumentado sus ventas respecto a periodos anteriores, es
así que se quiere acceder al crédito para invertir en plataformas digitales y la
contratación de nuevo personal, en este caso un visitador.
 Se espera la creación de la página web y la contratación de un visitador para el mes
de julio, lo que es necesario para estabilizar el flujo de dicho mes.
 Con dicha premisa, se espera aumentar en un 5% las ventas mes a mes, logrando
así, en el mes de agosto tener un flujo operativo más significante respecto a julio en
donde existirán los desembolsos mencionados.
 PREMISAS DEL FLUJO DE CAJA PROYECTADO

El flujo de caja proyectado de la empresa/negocio FAMY SALUD tiene las siguientes premisas:

- Período de proyección: Se consideró como horizonte de 3 años, tiempo necesario para acceder a la propuesta de crédito y cancelación total de dividendos.

- Ingresos por ventas:

Explicar incremento o disminución porcentual en la proyección de ventas.
Comentar sobre su nuevo modelo de negocios, mencionar si existen planes de expansión u oportunidades de mercado por incremento de demanda.
En caso de crecimiento anuales en ingresos, se vinculará el porcentaje proyectado en la siguiente fila, a continuación un Ejemplo:
El volumen de ventas se estima teniendo en cuenta la capacidad actual que tiene el cliente y la demanda esperada con un crecimiento anual del 3%

- Egresos operativos: Considerar los principales costos y gastos de la actividad económica y sus proyecciones para los siguientes periodos considerando la existencia de factores internos
o externos que puedan causar impacto en los mismos.

- Ingresos no operativos: En caso de existir ingresos de efectivo que no sean propios del giro ordinario de la empresa/negocio. En esta sección se considera el valor del desembolso por
el crédito solicitado al banco, ingresos provenientes de la venta de activos fijos u otros que no correspondan a la operatividad del cliente.

- Egresos no operativos: Comprenden gastos no relacionados directamente con operatividad de la empresa. Se incorporan conceptos tales como: financieros, pérdidas en venta.
y retiro de bienes, gastos extraordinarios y gastos diversos.

- Saldo inicial de caja: Aquí se debe considerar el dinero en efectivo y saldo que mantiene en cuentas de ahorro o corrientes de diferentes Instituciones financieras.
Se vinculará el valor ingresado en esta celda como saldo inicial del flujo de caja $ 3.000,00
- Otros ingresos y egresos: Detallar aquellos ingresos y egresos que no sean producto de la actividad económica principal de la empresa e indicar si estos son permanentes o variables.

- Plan de negocios post COVID-19: Este plan debe resolver preguntas como ¿cuál es la modalidad de trabajo?, ¿cómo va su cadena de suministro?, ¿se necesita un ajuste de operaciones?,
¿mis clientes pueden y quieren seguir consumiendo mis productos o servicios?, entre otras.
 PROYECCIONES PRÉSTAMO
ALTAS VENTAS PÁGINA WEB
ANTECEDENTES VISITADOR
PERIODO DE TIEMPO
FLUJO DE CAJA MENSUAL TOTAL
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE

SALDO INICIAL $ 3.000,00 $ 3.740,00 $ 4.480,00 $ 5.299,20 $ 6.204,47 $ 7.182,07 $ 13.252,07 $ 13.326,57 $ 14.110,80 $ 15.010,24 $ 16.030,64 $ 17.178,07 $ 3.000,00

VENTAS EN EFECTIVO $ 2.500,00 $ 2.750,00 $ 3.300,00 $ 3.415,22 $ 3.500,00 $ 3.605,00 $ 3.785,25 $ 3.974,51 $ 4.173,24 $ 4.381,90 $ 4.601,00 $ 4.831,04 $ 44.817,16
INGRESOS COBRO DE CUENTAS A CRÉDITO $ -
OTROS INGRESOS $ -
TOTAL INGRESOS $ 2.500,00 $ 2.750,00 $ 3.300,00 $ 3.415,22 $ 3.500,00 $ 3.605,00 $ 3.785,25 $ 3.974,51 $ 4.173,24 $ 4.381,90 $ 4.601,00 $ 4.831,04 $ 44.817,16

COMPRA DE MERCADERÍA $ 500,00 $ 750,00 $ 1.210,00 $ 1.228,32 $ 1.230,00 $ 1.230,00 $ 1.291,50 $ 1.356,08 $ 1.423,88 $ 1.495,07 $ 1.569,83 $ 1.648,32 $ 14.932,99
PAGO A PROVEEDORES $ -
GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 6.000,00
EGRESOS SALARIOS $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 500,00 $ 1.000,00 $ 1.000,00 $ 1.000,00 $ 1.000,00 $ 1.000,00 $ 1.000,00 $ 9.000,00
SERVICIOS BÁSICOS $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 20,00 $ 240,00
IMPUESTOS $ 240,00 $ 240,00 $ 250,80 $ 261,63 $ 272,40 $ 285,00 $ 299,25 $ 314,21 $ 329,92 $ 346,42 $ 363,74 $ 381,93 $ 3.585,30
OTROS EGRESOS $ 600,00 $ 600,00
TOTAL EGRESOS $ 1.760,00 $ 2.010,00 $ 2.480,80 $ 2.509,95 $ 2.522,40 $ 2.535,00 $ 3.710,75 $ 3.190,29 $ 3.273,80 $ 3.361,49 $ 3.453,57 $ 3.550,25 $ 34.358,29

FLUJO OPERATIVO $ 740,00 $ 740,00 $ 819,20 $ 905,27 $ 977,60 $ 1.070,00 $ 74,50 $ 784,23 $ 899,44 $ 1.020,41 $ 1.147,43 $ 1.280,80 $ 10.458,87

INGRESOS NO VENTAS DE ACTIVOS FIJOS $ -

OPERATIVOS PRÉSTAMOS RECIBIDOS $ 5.000,00 $ 5.000,00
TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ - $ - $ - $ - $ 5.000,00 $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ 5.000,00

EGRESOS NO PAGO DEUDAS BANCARIAS $ -

OPERATIVOS OTROS PAGOS $ -
TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -

FLUJO DE CAJA NETO $ 740,00 $ 740,00 $ 819,20 $ 905,27 $ 977,60 $ 6.070,00 $ 74,50 $ 784,23 $ 899,44 $ 1.020,41 $ 1.147,43 $ 1.280,80 $ 15.458,87

FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ 3.740,00 $ 4.480,00 $ 5.299,20 $ 6.204,47 $ 7.182,07 $ 13.252,07 $ 13.326,57 $ 14.110,80 $ 15.010,24 $ 16.030,64 $ 17.178,07 $ 18.458,87 $ 18.458,87
 PERIODO DE TIEMPO - ANUAL
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
2020 2021 2022 2023

SALDO INICIAL $ 3.000,00 $ 13.458,87 $ 24.575,09 $ 36.375,25

VENTAS EN EFECTIVO $ 44.817,16 $ 46.161,68 $ 47.546,53 $ 48.972,92 CRECIMIENTO ANUAL DE

3%
INGRESOS COBRO DE CUENTAS A CRÉDITO $ - $ - $ - $ - INGRESOS
OTROS INGRESOS $ - $ - $ - $ -
TOTAL INGRESOS $ 44.817,16 $ 46.161,68 $ 47.546,53 $ 48.972,92
CRECIMIENTO ANUAL DE
2%
COMPRA DE MERCADERÍA $ 14.932,99 $ 15.231,65 $ 15.536,28 $ 15.847,01 GASTOS
PAGO A PROVEEDORES $ - $ - $ - $ -
GASTOS ADMINISTRATIVOS $ 6.000,00 $ 6.120,00 $ 6.242,40 $ 6.367,25
EGRESOS SALARIOS $ 9.000,00 $ 9.180,00 $ 9.363,60 $ 9.550,87
SERVICIOS BÁSICOS $ 240,00 $ 244,80 $ 249,70 $ 254,69
IMPUESTOS $ 3.585,30 $ 3.657,01 $ 3.730,15 $ 3.804,75
OTROS EGRESOS $ 600,00 $ 612,00 $ 624,24 $ 636,72
TOTAL EGRESOS $ 34.358,29 $ 35.045,46 $ 35.746,37 $ 36.461,29

FLUJO OPERATIVO $ 10.458,87 $ 11.116,22 $ 11.800,16 $ 12.511,63

INGRESOS NO VENTAS DE ACTIVOS FIJOS $ - $ - $ - $ -

OPERATIVOS PRÉSTAMOS RECIBIDOS
TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ - $ - $ -

EGRESOS NO PAGO DEUDAS BANCARIAS $ - $ - $ - $ -

OPERATIVOS OTROS PAGOS $ - $ - $ - $ -
TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ - $ - $ -

FLUJO DE CAJA NETO $ 10.458,87 $ 11.116,22 $ 11.800,16 $ 12.511,63

FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ 13.458,87 $ 24.575,09 $ 36.375,25 $ 48.886,88