Protasevich A. Pervyie Shagi V Professii.a4

Алексей Протасевич
Первые шаги в профессии

финансовый советник – 28 советов
«ЛитРес: Самиздат»
2020
Протасевич А. С.
Первые шаги в профессии финансовый советник – 28 советов /
А. С. Протасевич — «ЛитРес: Самиздат», 2020
Эта книга - практическое пособие для начинающих финансовых
консультантов. Книга может пригодиться уже действующим финансовым
советникам. Если вы начинающий финансовый советник или финансовый
консультант, который ищет практические инструменты для улучшения своего
бизнеса, то эта книга для вас. Если вы пришли в финансовый консалтинг и
не знаете что нужно делать в первую очередь, то книга поможет вам начать
и шаг за шагом приведет к конкретным действиям .Здесь изложены 28
практических советов и личный опыт автора полученный при освоении
профессии финансовый консультант. Все что рассказано в книге - опыт
проб и ошибок самого автора. Используйте изложенные в книге методы и
вы гарантированно улучшите свои позиции на рынке услуг финансового
консалтинга.
© Протасевич А. С., 2020
© ЛитРес: Самиздат, 2020
А. С. Протасевич. «Первые шаги в профессии финансовый советник – 28 советов»
Содержание
Предисловие 6
Как попасть в профессию 7
Совет № 1 «Поймите, что это дело всей жизни» 9
Совет № 2 «Найдите себе наставника» 10
Совет № 3 «Пройдите базовое обучение, сдайте экзамен, 11
получите сертификат»
Совет № 4 «Вступите в общество финансовых консультантов» 13
Совет № 5 «Выучите скрипт звонка, скрипт встречи» 14
Совет № 6 «Составьте список 10 и список 100» 16
Совет № 7 «Начните практику на близких людях» 18
Совет № 8 «Примите критику в свой адрес и воспользуйтесь ей» 19
Совет № 9 «Создайте картотеку клиентов» 20
Совет № 10 «Готовьтесь к каждой встрече тщательно» 21
Совет № 11 «Спланируйте встречу, ее ход и структуру» 22
Скрипт первой встречи (пример) 23
Скрипт второй встречи (пример) 25
Взятие рекомендаций (пример) 25
Совет № 12 «Узнайте, как клиент лучше всего воспринимает 27
информацию»
Совет № 13 «Взятие рекомендаций, как топливо для 28
постоянного движения»
Совет № 14 «Используйте скрытые ресурсы времени, как начало 29
параллельного развития в профессии»
Совет № 15 «Используйте прежнюю работу для старта» 31
Совет № 16 «Идите на встречу с мыслью, что вы нужны клиенту, 32
а не он вам»
Совет № 17 «Работайте над ошибками» 33
Совет № 18 «Приобретите хороший домен и номер телефона» 34
Совет № 19 «Заведите блог, начните писать статьи» 35
Совет № 20 «Заведите бизнес-странички в социальных сетях, 36
добавьте людей»
Совет № 21 «Зарегистрируйтесь в поисковых системах» 37
Совет № 22 «Определите свой фирменный стиль» 38
Совет № 23 «Соблюдайте дресс-код» 39
Совет № 24 «Сделайте бизнес-портфолио» 40
Совет № 25 «Найдите центры влияния и рекомендателей» 41
Пример из жизни: центр влияния 13.06.18 41
Совет № 26 «Чувствуйте кайф, энтузиазм» 42
Совет № 27 «Правда» 43
Совет № 28 «Используйте продукты, которые рекомендуете» 44
Бонус от автора. Мой опыт в чистом виде 45
«Первая встреча с топ-менеджером» 46
«Письмо топ-менеджеру» 48
«Вторая встреча с топ-менеджером» 51
«Англичанка» 52
«Когда я заработаю первые деньги?» 53
4
«Чистка прошлого, старого, ненужного» 54

«Развитие личности» 55
«Методы поиска клиентов» 56
«Прокачка страниц в социальных сетях» 57
«Проведение семинаров, вебинаров» 58
«Личные знакомства, взятие рекомендаций» 59
«Посещение мероприятий, нетворкинг» 60
«ЯМА» 61
Заключение 62
«Любите свое дело так, как люблю его я» 62
«Не пренебрегайте давними знакомыми» 63
«Как написать книгу и запустить ее в продажу» 64
«Делайте и все получится» 65
5

Предисловие

Вы хотите изменить что-то в своей жизни, но не знаете, как это сделать? Вы всегда хотели
начать бизнес, но, как и большинство людей думаете, что для этого нужен стартовый капитал
и большие связи?
Вам от 23 до 60 лет? Вы любите людей, любите общаться с ними и считаете своим долгом
помочь всем, кому-только сможете?
Вы всегда хотели путешествовать, но дальше Черного моря на российском побережье
никуда не выезжали? Вы хотите хорошо зарабатывать, но при этом не хотите вкалывать на
шахте или на заводе?
В общем вы всегда хотели хорошо жить, работать с удовольствием, путешествовать,
общаться с умными успешными людьми и при этом хорошо зарабатывать, но не знали, как это
сделать и как этого можно достичь. Тогда вы попали читаете нужную книгу, и я расскажу, как
вы можете осуществить свои мечты.
В данной книге посвященной профессии финансового консультанта (советника) я даю 28
практических советов для начинающих в данной профессии, а также делюсь ценным опытом,
полученным на этапе становления в профессии финансового консультанта (советника).
Если вы хотите построить свое будущее, помочь своей семье, своим детям и даже внукам,
то предлагаю прочесть данную книгу. Уверен здесь вы найдете ответы, на интересующие вас
вопросы.
На сегодняшний день профессия независимого финансового консультанта (советника)
практически неизвестна в России, и людей данной профессии можно насчитать около
1.000-1.500 человек на всю страну.
Но профессия уже набирает обороты, а в ближайшем будущем станет одной из самых
востребованных и высокооплачиваемых. Для развития данной профессии, а также для попу-
ляризации ее в России, я написал данную книгу.
Идея написать данный труд появилась в то время, когда я сам проходил этот нелегкий,
тернистый путь освоения профессии финансового консультанта (советника). Поискав на про-
сторах интернета литературу, которая бы давала практические советы, для освоения данной
профессии, я не обнаружил ничего похожего и не нашел ответы на свои вопросы, которые были
бы собраны в одной книге.
Чтобы сделать каждый следующий шаг и продвинуться вперед на своем пути освоения
профессии, мне приходилось обращаться к старшим товарищам и коллегам по новой профес-
сии.
В итоге, дабы облегчить путь по освоению профессии финансового консультанта (совет-
ника) новыми энтузиастами, была написана эта книга, в которой изложены практические
советы, при выполнении которых, читатель действительно добьется результата на этапе ста-
новления в профессии.
Уверяю вас, что, выполняя эти простые советы, вы действительно продвинетесь вперед и
вам будет легче освоить профессию. Естественно, необходимо большое желание и уверенность
в себе, остальное получится само собой. Все советы, рекомендованные в данной книге взяты
из личного опыта, и доказали свою пользу на практике.
6

Как попасть в профессию

В сентябре 2016 года я читал книгу Владимира Авденина – «Как составить личный
финансовый план» и пришел к выводу, что мне нужно открыть контракт накопительного стра-
хования жизни. В то время. Когда я дочитал книгу, в конце была указана электронная почта
автора и призыв связаться для решения вопросов по личному финансовому планированию.
В тот день я написал Владимиру письмо и через пару дней он мне перезвонил. Мы дого-
ворились о встрече. Тогда я не имел представления, что встречаюсь с одним из лучших финан-
совых советников в России.
Встреча прошла плодотворно: я получил исчерпывающие ответы на вопросы о постро-
ении личных финансов и как-то незаметно разговор пошел уже не о финансах, а обо мне и
встреча вместо положенных 1,5 часов продлилась около 3-х часов.
На следующий день я получил от Владимира письмо:
«Здравствуйте Алексей, насколько я могу судить после нашей встречи, Вы деятельный
человек, у которого есть деловая жилка – которого не устраивает и нынешние доходы, и
те перспективы, которые есть на текущем месте. И есть желание в перспективе многое в
жизни изменить.
Однако, как это сделать практически? Ведь чтобы реализовать себя в ином профессио-
нальном качестве, потребуется обучение, возможно длительное и дорогое. Если планировать
создание бизнеса, нужен стартовый капитал.
Это серьезные преграды, которые осложняют путь вперед. Присмотритесь к бизнесу,

которым занимаюсь я; это бизнес финансового консалтинга. Рынок пока почти пуст, стар-
товый капитал не требуется.
Нужно пройти обучение, которое я могу предоставить, если у Вас будет желание пойти
этим путем. Наконец, Вы можете спокойно "совмещать" два направления, текущую работу,
7
и свой бизнес – до той поры, когда можно будет оставить службу, если Вы добьетесь доста-
точных успехов в новом направлении.
Однако прежде нужно понять, насколько эта область Вам близка и интересна. Пожа-
луйста, прочтите книгу в приложении. Она интересна и очень полезна для любого делового
человека. И она рассказывает об очень важной части нашей профессии – о страховании
жизни.
Однако не стоит думать, что все чем занимается независимый финансовый советник
– это только лишь страхование жизни.
За пределами этого понятия есть еще много важного и интересного, о чем имеет смысл
поговорить позже.
Однако страхование жизни – это основа всего, это как фундамент для здания; именно
крепкая основа обеспечивает семьям стабильность, и реализацию намеченных планов.
Если вы любите, и умеете общаться с людьми – Вам будет комфортно в бизнесе финан-
сового консультанта (советника), Вы будете с удовольствием заниматься этим, и хорошо
зарабатывать. Вы сможете сделать в этой области прекрасную карьеру, и получать огром-
ное удовольствие, понимая, насколько доброе и нужное дело Вы делаете для людей.
Так я начал свой путь освоения профессии финансового консультанта (советника).
Вывод таков, если, прочитав предисловие и начало книги вы поняли, что хотите осваи-
вать и развиваться в профессии финансового консультанта – найдите себе хорошего настав-
ника и учитесь у него.
У меня это получилось случайно, вы же можете связаться с любым успешным финансо-
вым консультантом и попроситься в ученики.
8

Совет № 1 «Поймите, что это дело всей жизни»

«Вы не станете великим, если вы не увлечены своим делом, кем бы вы ни были: спортс-
меном, ученым, родителем или предпринимателем».
Энтони Роббинс
Первое, самое главное и важное – осознать, что профессия независимого финансового
консультанта (советника) – это профессия для вас. У вас должна быть огромная внутренняя
уверенность, что данная профессия – это то, чему бы вы хотели посвятить свою жизнь.
Утром вставая и идя на встречу с клиентом, вы не должны чувствовать усталость или
дискомфорт, профессия должна приходиться вам по душе, как сказал мудрец: «Найди свое
любимое дело, и ты не будешь работать ни одного дня в своей жизни».
Конечно же появляется вполне уместный ряд вопросов:
Чем занимается независимый финансовый консультант (советник)?
В чем заключается его профессия?
Что он делает?
Вот небольшое описание профессии независимого финансового консультанта (совет-
ника):
Финансовый консультант (советник) помогает семьям и частным лицам разработать, а
самое главное осуществить личный финансовый план. Используя все доступные на сегодняш-
ний день финансовые инструменты.
НФС решает финансовые задачи людей и целых семей, помогает разобраться в финансо-
вых проблемах, а также просвещает людей в отношении правил пользования личными финан-
сами, создания личного капитала, обеспечения финансовой безопасности семьи. Финсоветник
занимается просветительской работой и воспитывает в клиентах финансовую культуру.
Консультант исходит в своей работе из того, что каждый человек – это индивидуальность,
у каждого своя финансовая ситуация, соответственно и подход к решению задач клиента инди-
видуальный. Финансовый консультант помогает людям решить такие жизненно важные задачи
как:
1.Создание личного финансового плана;
2.Обеспечение финансовой безопасности семьи (контракт страхования жизни);
3.Накопление капитала (обеспечения достойного отдыха после завершения карьеры);
4.Создание накоплений для обучения детей;
5.Создание денежного фонда безопасности (на 5-7 месяцев безбедного существования
семьи);
6.Создание наследства;
7.Иные задачи клиента во всем своем многообразии от покупки квартиры до создания
семейного траста.
Итак, подведем итог – определитесь со своим внутренним я, поймите для себя, что
выбрали профессию, которая дает вам гармонию души и тела. Будьте увлечены своим люби-
мым делом.
9

Совет № 2 «Найдите себе наставника»

«Учитель не открывает истины – он проводник истины, которую каждый ученик дол-
жен открыть для себя сам. Хороший учитель – лишь катализатор».
Брюс Ли
Чтобы в полной мере овладеть профессией независимого финансового консультанта
(советника), одним из ключевых шагов должен быть шаг по поиску квалифицированного
наставника, который владеет профессией на высоком уровне.
Это своего рода учитель, который будет направлять вас на протяжении всего пути по
овладению профессией, пока вы не «окрепнете» сами. Найти наставника довольно просто. На
сегодняшний день в России я могу выделить следующих:
1)Владимир Авденин – один из лучших советников в России, информацию о нем вы
можете получить, перейдя по ссылке.
2)Джозеф Лазерсон – наставник на международном уровне информацию о нем вы можете
найти, перейдя по ссылке.
3)Владимир Савенок – генеральный директор консалтинговой компании «Личный капи-
тал».
После того как вы определитесь со своим будущим руководителем, необходимо будет
связаться с ним, далее я полагаю, будущий наставник оценит готовы ли вы посвятить себя про-
фессии финансового консультанта и на основании своего заключения даст вам ответ сможет
ли он взять «шефство» над вами и помочь добраться до олимпа в профессии.
Итак, подведем итог – изучите профессию, выделите лучших профессионалов. Обра-
титесь к одному из лучших с просьбой стать вашим наставником.
10

Совет № 3 «Пройдите базовое обучение,
сдайте экзамен, получите сертификат»

«Кто не обучился в юности, того старость бывает скучна» Екатерина Великая.
Далее вам необходимо будет подготовиться в теоретическом направлении, освоить все
рабочие термины, слова, погрузиться в обстановку работы финансового консультанта (совет-
ника). Для этого я рекомендую вам посмотреть или допустим прослушать какие-то аудио или
видео уроки по теме – если не найдете ничего подходящего, напишите мне, я предоставлю вам
необходимый материал.
После чего рекомендуется пройти курс по профессии финансовый консультант, напри-

мер, вы можете воспользоваться моим советом и пройти обучение в компании
LPG
или
ФИНДИС
.
Обучение проводится постоянно, в очной форме и в форме онлайн курса. Выбирайте то,
что вам подходит. Поищите зарубежные курсы, которые можно пройти удаленно.
В ходе обучения вам будет более детально дана вся необходимая информация о профес-
сии и о ее тонкостях, желательно чтобы в этом обучении так же присутствовала львиная доля
практики – каждый день обучения начинался и завершался с вопросов и ответов по пройден-
ному материалу. На обучении вам дадут реальные ситуации, и вы будете решать задачи кли-
ента и тренировать свои навыки.
После обучения вы должны сдать промежуточный экзамен и обязательную итоговую про-
верку ваших знаний. При успешной сдаче, вы получаете сертификат/ диплом, которые дают
вам право на оказание услуг в сфере финансово консалтинга на территории России, а может
быть и на зарубежном уровне.
11
Не лишним будет базовое экономическое образование и знание английского языка. Но

если его нет не стоит отчаиваться. В России и СНГ, а также за рубежом можно получить доста-
точно полное, серьезное обучение по профессии финансовый консультант.
Также не забывайте следить за законодательством. Например, для того чтобы стать инве-
стиционным консультантом используйте закон ЦБ № 397-ФЗ от 20 декабря 2017 года, в кото-
ром указаны требования к образованию и деятельности инвестиционного консультанта.
Итак, подведем итог – пройдите начальное обучение, получите базовые знания в про-
фессии. Получите сертификат или диплом подтверждающие ваш профессионализм.
12

Совет № 4 «Вступите в общество
финансовых консультантов»

«Мы от природы стремимся собираться в группы, потому что группа людей вместе
сильнее и опытнее чем один человек. Членство в обществе финансовых консультантов даст
возможность общаться и получать знания и опыт старших коллег» Автор
Ещё я рекомендую вступить в профессиональное сообщество финансовых советников. В
Москве такое есть – саморегулируемая организация Ассоциация «Национальная лига финан-
совых советников». Таким образом у вас на руках будет уже 2 документа, которые подтвер-
ждают, что вы профессионал и имеете полное право на консультирование людей в сфере лич-
ных финансов, страхования жизни и инвестировании.
Данные документы необходимы вам для дальнейшего представления их на встречах кли-

ентам, для того чтобы у клиентов, в момент встречи было хоть какое-то представление о том,
кто вы. Чтобы они могли убедиться, что вы не мошенник и успокоились.
На встречах с клиентами абсолютно всех интересует кто вы и где получили финансовое
образование, а при наличии сертификатов в момент встречи вы сможете ими воспользоваться
– это сослужит вам хорошую службу и расположит клиента к беседе с вами.
С 2018 года требование о вступление в СРО (саморегулируемую организацию) финансо-
вых советников, обязательно и закреплено законом – федеральным законом № 397-ФЗ.
На данный момент есть ряд СРО в которые вы можете вступить:
1)НЛ ФИНАНСОВЫХ СОВЕТНИКОВ;
2)НАУФОР;
3)AVC Advisor.
Итак, подведем итог – получите официальное подтверждение своих умений и способ-
ностей в виде документа. Предъявляйте на встречах имеющиеся официальные документы.
13

Совет № 5 «Выучите скрипт звонка, скрипт встречи»

«Человек страшится только того, чего не знает, знанием побеждается всякий страх»
В. Белинский
Скрипт – это текстовый образец вашей речи от совершения звонка до завершения сделки.
Скрипт нужен, чтобы вы могли правильно и четко изложить информацию для клиента.
Так же кроме отработки скрипта вам необходимо отработать и звонок клиенту. Звонок
чуть ли не самая важная составляющая вашей работы, от того, как вы будете звучать на другом
конце провода будет зависеть назначите вы встречу или нет.
Поэтому ваш звонок должен быть максимально кратким и понятным, голос должен быть
уверенным и собранным. Для того чтобы владеть искусством звонка, перед самим звонком вы
должны:
во-первых, записать текст звонка на лист бумаги и положить перед собой,
во-вторых, несколько раз проговорить свою речь как скороговорку, дабы при самом
звонке ваш голос не дрожал, и вы не запинались в речи.
Для того чтобы натренировать хороший мастерский звонок по телефону, вам необходимо
взять диктофон записать на него свой голос (пример звонка), и потом прослушать. Если вам не
понравится то, как вы говорите, значит повторяем процедуру записи снова и снова изменяем
темп голоса, набор слов и так далее, пока вам не понравится, как вы звучите со стороны.
Пример звонка:
Вы: здравствуйте (Имя потенциального клиента), меня зовут (Ваше имя).
Клиент:…
Вы: я Вам звоню по рекомендации (Руслана Ершова). Я консультировал Руслана по
финансовым вопросам, и он счел, что я могу быть Вам полезен.
Клиент: …..
Вы: я позвонил с тем, чтобы мы предварительно могли договориться о встрече на (день
на следующей неделе) с тем, чтобы понять на сколько я могу быть Вам полезен. Скажите
пожалуйста, если это будет (четверг в 19:30), Вам будет удобно?
Клиент:….
Вы: скажите пожалуйста, в каком районе (Москвы) Вы работаете?
Клиент:….
Вы: хорошо, я тогда позвоню Вам в (день до встречи), чтобы договориться о точном
месте и времени встречи
Клиент:….
Вы: спасибо! Всего доброго и до встречи.
Перед тем как идти к клиентам вам так же необходимо разобраться с тем, что вы ска-
жете им на встрече, а лучше знать эту речь наизусть! Естественно, повторять весь текст как
робот вам не нужно, ваше повествование должно быть встроено в контекст беседы таким обра-
зом, чтоб клиент не догадывался, что эти слова вы знаете наизусть. Разговор должен литься из
ваших уст как приятная песня.
Со временем, когда вы будете постепенно набираться опыта проведения встреч, у вас
появиться свой собственный скрипт разговора с клиентом, который вы сможете легко встраи-
вать в разговор, а также менять смысл и порядок построения предложений в зависимости от
того с каким клиентом вам предстоит встретиться.
Предвижу критику въедливых читателей, поэтому сразу оговорюсь. В том, что вы будете
заучивать наизусть разговор с клиентом нет ничего плохого. Это не значит, что вы шарлатан,
продавака и т.д.
14
Слова имеют ключевое значение и от того, что вы будете говорить клиенту зависит смо-
жете ли вы ему помочь. Если вы не умеете излагать мысль профессионально и понятно, то даже
с самыми благими намерениями не сможете помочь своему клиенту.
15

Совет № 6 «Составьте список 10 и список 100»

«Вы никогда не пересечете океан, если не наберетесь мужества потерять берег из виду».
Христофор Колумб
Овладев теоретическими знаниями вам необходимо применять их, но к потенциальным
клиентам лучше сразу не идти, так как вы на 100 % не знаете, как вы «выглядите» со стороны
в профессиональном плане. Верно?!
После теоретического изучения всех вопросов, связанных с освоением и непосред-
ственно работой в профессии, необходимо перейти к практике. Предпринять этот шаг необ-
ходимо незамедлительно. Лучше не откладывать в долгий ящик, потому что по статистике 8
из десяти людей, прошедших обучение, не переходят к практической работе и в итоге никогда
не становятся финансовыми консультантами (советниками).
В этом случае хорошей идеей было бы потренироваться.
Следующим шагом по переходу к практическим действиям является составление спис-
ков людей, «списка 10» и «списка 100». Необходимо составить список из 10 ближайших друзей
к которым вы пойдёте в первую очередь. Назовем их теплые контакты. Сделать это очень про-
сто, открываете записную книжку в мобильном и находите там контакты десяти самых близких
для вас людей.
К первым десяти людям вы пойдете на этапе становления в профессии, для того чтобы
отточить свои навыки в беседе с ними, и попросить обратной связи. Попросите, чтобы они
сказали вам что думают о вашем выступлении, умении говорить и полезную ли информацию
вы преподносите.
Самое главное предупредить друзей о вашем намерении и о будущем визите. Например,
с помощью телефонного звонка:
«Марина, здравствуй! Я освоил (ла) новую профессию – финансового консультанта
(советника) и хотел(а) бы встретиться с тобой с тем, чтобы поговорить о семейных финан-
сах, а также попросить тебя выслушать меня и дать обратную связь».
После встреч с первыми десятью близкими знакомыми вам необходимо поинтересо-
ваться у них: естественно ли звучал разговор с клиентом? А после того, как вы потренируетесь
и ваш профессионализм достигнет нужного уровня, вам нужны будут встречи. Вот для этого
и нужно составить список 100 потенциальных клиентов и в последствии отправится к ним на
встречу.
Перед встречей с первыми людьми из «списка 100» у вас уже будет опыт первых 10-ти
встреч, на которых вас выслушали, указали на недоработки, которые вы исправите и направ-
ляясь к следующему клиенту будете уже лучше подготовлены.
Составить «список 100» так же просто – переносите всю информацию, которую вы знаете
о человеке из телефонной книги на листок. Информация может быть любого содержания, вам
пригодиться все. Естественно:
1)фамилия, имя, отчество;
2)место работы;
3)семейное положение;
4)есть ли дети,
все это пригодится для ведения беседы – предупрежден значит вооружен. Информация
нужна для того, чтобы вы имели представление с кем придется разговаривать и были к этому
готовы.
Люди в вашей практике будут попадаться разные. Это может быть булочник или топ-
менеджер, соответственно доходы у них разные, да и жизнь и потребности совершенно разные,
поэтому и разговор ваш будет построен с каждым из них по-своему.
16
Необходимо запомнить, что при переносе контактов на лист бумаги независимо от того,
кто этот человек состоятельный банкир или финансист – у него все равно есть вопросы, в
которых ему может понадобиться ваша помощь.
Лучше придерживаться того, что человек будет заинтересован в ваших услугах, но на
первом этапе особо выбирать не придется, в «список 100» войдут люди вашего ближнего круга,
вам нужно нарабатывать опыт встреч, поэтому сильно заострять внимание на том, чтобы люди
сами к вам приходили не нужно.
В момент назначения встречи будьте креативны и задайте, к примеру вот такой вопрос
– «Вам интересно узнать, как можно оставить своим детям наследство в 400 тысяч долларов
росчерком пера?» и если в ответ будет «да» – то смело назначайте встречу и встречайтесь с
человеком.
Никогда не решайте за человека нужна ли ему помощь в финансовых вопросах или нет,
ведь вы об этом на 100% не знаете, а убедиться в этом можно только при встрече.
Исходя из личного опыта могу сказать, что, проведя с человеком 4 года рядом и погово-
рив с ним в приватной беседе, я выяснил что его очень интересуют финансовые вопросы – все
многообразие вопросов, которыми занимается советник. Но четыре года я об этом не знал.
Итак, подведем итог – выучите скрипт звонка и скрипт встречи до автоматизма.
Составьте список тех, к кому пойдете в первую очередь. Позвоните клиенту и назначьте
встречу. Начните практическую деятельность.
17

Совет № 7 «Начните практику на близких людях»

«Самое главное в любом деле – это действие. Многое что можно было бы сделать мы
не делаем, сами не зная почему» Эрих Мария Ремарк
Следующим шагом необходимо переходить непосредственно к первой встрече с первым
из 10 близких людей. Этими людьми могут быть братья и сестры жены, и мужья и т.д.
Позвоните, назначьте встречу, например, с таким вопросом:
«Андрей здравствуй! На связи Алексей Протасевич. Я начал работать в новой профес-
сии – независимый финансовый советник и хотел бы сегодня поработать для тебя в этом
качестве, попросить тебя выслушать меня и дать мне обратную связь».
Далее встречаетесь с человеком и отрабатываете полностью встречу как с обычным кли-
ентом.
Встреча с близким человеком как с клиентом сама по себе будет очень полезной. Вам
будет комфортно, потому что вы уже знаете человека, и он вам скажет правду о том, как вы
отработали и где вы ошибались. Может быть ошибки будут в цифрах или в расчетах, может
быть неуверенно говорили, может быть говорили слишком долго.
В итоге вы получите опыт встречи с клиентом и что самое главное обратную связь о том,
как вы выглядите со стороны в профессиональном плане.
После встречи уточните у своего первого клиента:
1)Помогли ли вы ему в решении финансовых вопросов;
2)Полезна ли была ваша встреча;
3)Как со стороны выглядит ваше «выступление»;
4)Какие недостатки он видел в вашей сегодняшней работе.
Итак из раза в раз от встречи к встрече ваши близкие будут давать вам обратную связь
и вы будете понимать свои сильные и слабые стороны. С каждой встречей ваши навыки будут
оттачиваться, а уровень подготовки расти.
Итак, подведем итог: назначьте встречи первым десяти близким людям. Проведите 10
встреч. Получите обратную связь.
18

Совет № 8 «Примите критику в
свой адрес и воспользуйтесь ей»

«Критика – это яд для слабых и лекарство для сильных» Мелихан К.
Обязательно в завершении встречи просите и выслушивайте критику от клиента, про-

сите сказать вам всю правду. Затем записывайте все, что вам скажут: где вы были правы или
неправы, что понравилось, что не понравилось. Поверьте, это послужит вам хорошим фунда-
ментом для самосовершенствования.
Таким образом с каждой проведённой встречей вы будете знать больше и больше. Пой-
мете каких действий на следующей встрече лучше не предпринимать и каких слов лучше не
произносить, а что наоборот очень хорошо сработало. После встречи прокрутите ее ход в
голове, еще раз сделайте для себя выводы, выделите плюсы и минусы.
Вы поймете над чем вам еще стоит поработать, а что у вас получается лучше всего, что
работает. В дальнейшем в своей практике применяйте лучшее из того, что получается.
Итак, подведем итог: просите и выслушивайте критику в свой адрес. Запишите все
что вам скажут. Обратите критику в свою пользу.
19

Совет № 9 «Создайте картотеку клиентов»

«Тупой карандаш лучше острого ума»
Народная мудрость
С каждой новой встречей у вас будет появляться большое количество информации о
возможном клиенте. Для удобства советую завести карточки на всех клиентов, например, в
программе Evernote или AMO CRM, чтобы не держать всю информацию в голове. В карточках
рекомендую указывать:
1.фамилию имя, отчество;
2.дату рождения;
3.хобби;
4.на каком этапе находится клиент (1ая, 2ая встреча, подписание контракта и т.д.)
а также любые данные, которые вы узнаете о клиенте, любые мелочи всегда могут при-
годиться.
Так же карточки необходимы для того, чтобы запечатлеть в них итоги вашей последней
встречи. Клиент может взять паузу подумать или перенести следующую встречу с окончатель-
ным утверждением готового решения на месяц.
Картотека нужна для того, чтобы не напрягать мозг, в течении времени держа большой
объем информации в памяти. Создайте электронную карточку клиента, занесите туда всю
информацию после первой встречи, а через месяц перед решающей встречей снова откроете
ее, освежите в памяти первый разговор, и вы будете готовы.
Итак, подведем итог: заведите учет клиентов. Не держите в уме всю информацию о
клиентах, воспользуйтесь электронными помощниками.
20

Совет № 10 «Готовьтесь к каждой встрече тщательно»

«Предупрежден – значит вооружен» Мудрец
Этот совет, как и все остальные я могу дать, основываясь на личном опыте. В начале
пути я приходил на встречи с клиентами, имея хорошее настроение, зная только как их зовут
и скрипт. И это был мой самый главный промах, моя ошибка, моя недоработка.
После каждой встречи я просил клиентов сказать, что они думают о нашем сегодняшнем
разговоре, а также в целом обо мне как о профессионале. Благо люди попадались честные и,
немного помявшись, выкладывали мне кучу критики в мой адрес, где и что я сделал не так.
Размышляя над этим, я искал, где ошибся и нашел! Я понял, что совершенно не гото-
вился к встречам, я практически ничего не знал о людях, к которым иду на встречу.
И естественно к следующей встрече я пошел максимально подготовленным. Взял лист
бумаги, ручку и сел на 30 мин подумать о том, что я знаю об этом человеке, кем он работает,
какой его примерный ежемесячный доход, есть ли у него дети, в чем его главная задача на
сегодняшний день.
Дополнительно заходил к нему на страничку в социальных сетях – а там поверьте, про-
сто кладезь информации, которая так необходима нам – день рождения, увлечения, любимые
книги и фильмы, может быть любимые футбольные или хоккейные команды, за которые болеет
клиент. Могут быть указаны члены семьи, например, дети и их возраст
Эта информация поможет вам поближе узнать человека, с которым предстоит встреча,
узнать состав семьи, его привычки, особенности, хобби и любимые занятия, а это уже 80%
успеха.
После этого вы можете идти на встречу с уверенностью, что уже неплохо знаете клиента,
знаете, о чем с ним заговорить в первые минуты встречи. А также вы можете примерно набро-
сать расчеты для него и вуаля! Вы на коне.
Итак, подведем итог: готовьтесь тщательно к каждой встрече. Владейте материалом.
Знайте о клиенте все, что можно узнать.
21

Совет № 11 «Спланируйте встречу, ее ход и структуру»

«Будь режиссером в своём спектакле, предусмотри все возможные варианты развития
событий, знай все до последней мелочи» Автор
Итак, непосредственно о самой встрече. На встречу необходимо пребывать заранее, допу-
стим вы пригласили клиента в кафе. Придите в кафе за 15 минут до назначенного времени,
выберите место и устройтесь за столиком. Если решите заказать кофе или еще что-то, то опла-
тите свой заказ заранее.
С собой нужно иметь все необходимые принадлежности, чтобы провести встречу. Это:
1.Ручки красного, синего, черного цветов, желательно по 2 штуки, чтобы не получилось
так что в какой-то из них закончатся чернила и это поставит вас в неловкое положение.
2.Имейте с собой расчетные таблицы, листы для рисования, пустые бланки анкеты для
того, чтобы взять информацию о клиентах и сразу ее записать.
3.Возьмите копии наиболее значимых сертификатов или дипломов о финансовом обра-
зовании.
Всё это необходимо иметь под рукой, чтобы не мешкаться и быстро достать в нужный
момент все необходимое.
Встречу лучше начинайте с разговора о том, что вызовет у клиента положительные эмо-
ции. Вершиной мастерства будет если вы заметите что-то такое чем человек по-настоящему
гордится, но об этом никогда не говорит.
Другим словом вы должны увидеть или понять в процессе беседы что важно для клиента
– это может быть его хорошая физическая форма, успехи детей или какие-то достижения в
работе или бизнесе. Подарите ему эмоциональный «подарок», т.к. каждый человек больше
всего хочет слушать о себе, а не о вас, скажите ему то, что затронет его до глубины души и
вызовет в нем бурю положительных эмоций. Тогда он откроется перед вами.
Далее необходимо рассказать о себе и о своей профессии, кто вы, чем занимаетесь и
почему он должен стать именно вашим клиентом. Расскажите условия, при которых работаете.
Следующим шагом вы переходите к опросу и заполняете анкету по финансовой ситуа-
ции клиента, теперь вы можете понять какого рода услуги ему необходимы. Если человек без
определенных целей, то вы должны объяснить ему три фундаментальных позиции финансо-
вого планирования – это:
1.Финансовая безопасность семьи;
2.Создание денежного фонда – подушки безопасности;
3.Создание капитала для достойной жизни после завершения карьеры.
Если клиент уже знает, чего он хочет, то вы максимально должны вникнуть в его про-
блемы, внимательно выслушать его и подумать, что вы можете предложить и чем можете быть
ему полезны. Не забывайте главного – вы должны услышать то, что важно клиенту, а не то,
что интересует вас.
Поймите клиента, услышьте его «боль», найдите то, что беспокоит его больше всего, а
потом помогите ему наилучшим образом получить это и тогда вы преуспеете в этой профессии.
Будьте руководителем этого маленького «спектакля», ведите встречу, направляйте кли-
ента по ходу встречи к ее логическому завершению. Если клиент будет возражать в чем-то,
выслушивайте его, разбирайтесь и работайте с каждым возражением, докапывайтесь до истины
пока не нащупаете что действительно беспокоит клиента и в чем кроется смысл его возраже-
ния.
Важно – в самом начале беседы не забудьте уточнить у клиента кто в семье принимает
финансовые решения, если последует ответ что он сам, то продолжайте встречу, если ответ –
совместно с супругой (ом) то переносите встречу, чтобы встретится всем вместе.
22
Не тратьте впустую время на объяснения материала только одному из супругов, прово-

дите встречу сразу с обоими. По ходу встречи следите за тем, что вы говорите, очень внима-
тельно следите за тем, что говорит клиент и за его поведением, любые жесты и мимика клиента
могут стать вам хорошими помощниками.
Заинтересуйте клиента, покажите ему что вы можете решить его проблемы, «продайте
себя и концепцию».
На этом первая встреча заканчивается, в итоге вы должны «продать себя» как профес-
сионала, взять рекомендации и назначить вторую встречу не позже чем через 2-3 дня, если
это возможно.
На второй встрече действуйте уверенно, предложите клиенту минимум два-три решения
его финансовых задач, для того чтобы он мог выбрать максимально подходящее для себя.
Уточните изменилось ли что-нибудь с момента первой встречи, напомните еще раз то, о
чем разговаривали на первой встрече, подпишите документы у клиента и объясните порядок
дальнейших действий и сотрудничества.

Скрипт первой встречи (пример)

Разогрев
Находим тему, о которой можно заговорить. К моменту первой встречи у вас уже
будет кое-какая информация о человеке, нужно постараться найти то, о чем человек с удо-
вольствием поговорит с вами. Это может быть, например, футбол или автомобили, может
заметите у женщины брендовую сумку или еще что-то.
В общем за короткий промежуток времени вам нужно нащупать тему разговора, о
которой с удовольствием будет говорить ваш будущий клиент, в этом вам поможет его
одежда, привычки, хорошая физическая форма, авто на котором он приехал или информация
о его хобби.
Цель
«Моя цель сегодня рассказать Вам немного о себе о моей профессии, задать несколько
вопросов и посмотреть, можем ли мы найти точки взаимодействия.»
Пред-закрытие
«Прежде чем мы начнем, могу я узнать, что Вас заинтересовало встретиться со мной?
Если я смогу предложить Вам решение, которое Вас устроит, сможете ли Вы стать моим
клиентом? Хорошо! Давайте я прежде расскажу о себе.»
О себе
«Меня зовут Алексей Протасевич, я сертифицированный независимый финансовый
советник.»
Дальше перечислите ваши заслуги, где учились скольким людям уже помогли, покажите
сертификаты (желательно иметь с собой копию самого значимого)
«Перед тем как я объясню, как я работаю, скажите пожалуйста у Вас есть какие-
нибудь вопросы ко мне?»
Издержки
«Да Вы, наверное, думаете какова будет оплата за мои услуги. Я не беру базовых комис-
сий за консультации. Единственный вид комиссий, который Вы можете обдумать, это если
Вы на 100 % будете довольны моей работой в качестве Вашего персонального финансового
консультанта (советника), я попрошу Вас представить меня 5-10 Вашим знакомым, с кото-
рыми я мог бы так же встретиться, представить себя и посмотреть на сколько я могу быть
им полезен. Вас это устроит?»
Правила
23
«Хорошо, теперь как я уже сказал я Независимый Финансовый Советник, мы могли

бы побеседовать сегодня, затем я бы мог принести Вам 10 брошюр различных финансовых
компаний, но я более чем уверен, что Вы не будите их читать, верно? Именно поэтому я
никогда не работаю таким образом!
Вместо этого со своими клиентами я всегда заполняю одну из небольших анкет. Анкета
позволяет понять каково Ваше текущее финансовое положение и какие у Вас цели на будущее.
В результате всегда бывает два решения:
1) У Вас все отлично финансово, и ничего не нужно предпринимать.
2) Либо есть вопросы, в которых моя помощь может быть Вам полезна.
Но как я уже сказал это Ваша финансовая ситуация, а не моя. И было бы неправильно
с моей стороны говорить, что вот этим нужно заняться в первую очередь, а не вот этим. Вы
сами должны показать мне что Вас беспокоит больше всего и чем бы Вы хотели заняться
в первую очередь.
И после этого мы сможем вместе подумать о том каким решение задачи может быть.
Необходимо будет выяснить какой уровень доходности необходим, уровень риска, ликвидно-
сти, гибкости продукта. Т.е. мы вместе подберем решение на 100 % подходящее именно Вам.
Так же после того как мы все это обсудим мне понадобиться время чтобы проделать
определенную работу:
Проанализировать текущие предложения на рынке для того, чтобы подобрать для Вас
подходящую компанию или банк, с которыми мы будем работать. Я так же подготовлю
для Вас отчет, который покажет, как достичь поставленных целей при помощи выбранных
инструментов.
Чтобы подготовить данную информацию для Вас мне потребуется 2-3 дня. Как я уже
сказал я не возьму с Вас платы за это, но это определенно займет некоторое время с моей
стороны.
Я всегда ценю время своих клиентов, а также, прошу ценить мое время, именно поэтому
единственное, о чем я прошу это если мы найдем области, в которых Вам нужна моя помощь
и Вы попросите меня заняться этим сейчас и проделать всю эту работу, затем, когда мы
в следующий раз встретимся и Вы будите на 100% удовлетворены и решение будет именно
таким как Вы хотели и как Вы просили меня его сделать. Вы станете моим клиентом. Доста-
точно справедливо? Но давайте посмотрим прежде, как обстоят дела.
Эта информация абсолютно конфиденциальна и только я буду использовать ее в своей
работе!
Пока все понятно?» (Достаем анкету)
Заполняем анкету
«Когда у вас день рождения? Вы женаты/замужем? Как зовут вашу супругу? Когда
у нее день рождения? Скажите ваша супруга (по имени) вовлечена в принятие финансовых
решений или вы предпочитаете решать все самостоятельно?»
Дети
«У вас есть дети? Да. Как их зовут и какой возраст? Все наши клиенты очень трепетно
заботятся о детях и их будущем. Как вы думаете, если заглянуть в будущее, на какие цели
вашим детям могут потребоваться крупные суммы денег? Обучение. Где, как вы планируете,
они будут учиться? ВУЗ, страна.
Хорошо, вашим детям сейчас 3 и 5 лет, время летит очень быстро, предположим, что
завтра старшему (по имени) исполнилось 18 лет и он захотел учиться в… вы можете это
себе позволить? Это будет стоить очень дорого. Как вы думаете сколько? Работа с цифрами.
Инфляция по образованию 7,5% Вам потребуется … Что-то уже сделали для этого? Нет
Правда? Почему? Может ли это быть интересным? Да Я отмечу звездочкой, мы вернемся
к этому позже.»
24
Работа
Расскажите о своей работе. Компания, должность. Это ваш единственный источник
дохода? Можете оценить уровень своего дохода в месяц или в год? Вы получаете бонусы?
Как-правило, когда? Обычно тратите или откладываете? Ожидаете ли увеличения дохода в
будущем? То же самое по супругу/е. Если посмотреть на ваш месяц финансово, какую часть
вы обычно тратите, а какую откладываете?
У вас есть кредиты, долги, или другие финансовые обязательства?» Записываем все
«Есть ли у вас недвижимость в собственности? Застрахована?
С какими банками вы сотрудничаете. Записываем сначала названия банков, потом %
по вкладам и затем суммы. Если я предложу вам решение, как при той же надежности уве-
личить доходность по вкладам, это может быть интересно?» Отмечаем звездочкой
«Есть ли у вас какие-либо инвестиционные продукты? Перечисляем. Если я предложу
вам более доходные инструменты при том же уровне надежности, это может быть инте-
ресным?» Отмечаем звездочкой
«Есть ли у вас долгосрочные пенсионные программы или программы страхования
жизни." Перечисляем. Полис медицинского страхования Страхование автомобиля (КАСКО)
Кроме того, что вы уже делаете для своего будущего, у вас есть еще какие-либо инве-
стиции?»

Скрипт второй встречи (пример)

Разогрев.
Вопрос клиенту: “Изменилось ли что-то с момента нашей предыдущей встречи?” Если
оставляли брошюру – “Посмотрели ли вы информацию, которую я оставлял?”
Затем открываем анкету, поворачиваем ее лицом к клиенту и перечисляем то, что мы
обсуждали на первой встрече, и о чем договорились в конце. Повторяем главную цель, полу-
чаем подтверждение, что это действительно очень важно, и он готов начать немедленно.
Повторяем характеристики продукта, которые клиент назвал как желаемые. “Ничего не упу-
стили?”
Презентация решения. Описание программы по принципу Характеристик-Выгод (Напри-
мер, контракт гибкий – это позволит вам изменять сумму взноса в случае изменения жиз-
ненных обстоятельств и т.д.).
Закрытие.
«20 лет- приемлемый для вас срок контракта? 1.000 долларов в месяц- комфортный
взнос? На какой адрес хотели бы получать корреспонденцию?» И в этот момент начинаем
заносить данные в форму заявления на открытие контракта (анкету для оформления кон-
тракта), начиная с адреса, который назовет клиент.

Взятие рекомендаций (пример)

“Иван Петрович, помните в начале встречи я сказал, что мы не взимаем комиссию за
консультацию, но при этом, если вы почувствуете, что мои идеи могут вам помочь, вы будете
не против дать мне контакты 10 ваших знакомых чтобы я также мог с ними встретиться?
Да Скажите, вы считаете нашу встречу сегодня полезной для вас? Да спасибо, я очень
рад это слышать. У вас есть с собой мобильный телефон с контактами ваших знакомых,
которые я мог бы записать?”
Затем нумеруем строки от 1 до 10. В шапке пишем: Имя, Телефон, Комментарий. И
затем последовательно заполняем. Если клиент испытывает затруднения, можно задавать
наводящие вопросы: “Скажите, кто трое ваших коллег, с кем вы больше всего общаетесь? Как
25
зовут вашего руководителя? Коллеги из других департаментов? Друзья? С кем вы ходите в

фитнес центр, играете в гольф и т.п. Просто просмотрите телефонную книжку. Вы могли
бы их предупредить о моем звонке?
Обо мне вы можете сказать, что я независимый финансовый консультант, помогаю
в вопросах инвестирования средств, создания капитала, накоплений для образования детей,
помогаю подобрать индивидуальные инвестиционные и страховые программы как в России,
так и за рубежом.”
Итак, подведем итог: назначьте встречу. Проведите встречу. «Продайте себя и концеп-
цию». Возьмите рекомендации. На второй встрече предложите 2 решения. Заверши сделку.
26

Совет № 12 «Узнайте, как клиент лучше
всего воспринимает информацию»

«Что русскому хорошо – то немцу смерть» Суворов
Именно этот вопрос я использую как одну из своих "фишек". Чтобы лучше объяснить
клиенту, что вы хотите сказать, нужно знать как, он воспринимает информацию и оттуда «пля-
сать». Если он визуал – значит рисуйте ему. Если аудиал, побольше текста – рассказывайте
красочно.
Если кинестет – дайте ему потрогать пощупать, например, бумажную версию финансо-
вого плана, брошюру.
Я использую самый короткий путь по изучению того, как человек воспринимает инфор-
мацию. В начале встречи я спрашиваю: «Как лучше всего вы воспринимаете информацию?»
и человек отвечает – вот так-то.
Все. Я начинаю объяснять тему личных финансов и передавать информацию способом,
который ближе данному человеку.
Итак, подведем итог: спросите клиента прямо как он лучше всего воспринимает
информацию. Объясните ему все что «принесли» на встречу с учетом его восприятия инфор-
мации. Завершите сделку.
27

Совет № 13 «Взятие рекомендаций, как
топливо для постоянного движения»

«Рекомендации будут питать ваш бизнес. Обязательно всегда просите у клиентов реко-
мендации» Автор
За то время пока я работаю в профессии я четко усвоил, что взятие рекомендаций – это
50% успеха в бизнесе финансового консалтинга.
В начале карьеры я забывал брать рекомендации или упомянуть об этом в начале встречи,
а в конце уже было неудобно брать их. Поэтому запомните – нужно обязательно брать реко-
мендации на каждой встрече! И готовить клиента к этому в самом начале встречи. Рекомен-
дации обеспечат вам дальнейшую работу и новых клиентов.
После того как возьмете рекомендации, объясните человеку, что сходу вы не пойдете
к людям, контакты которых он вам дал. Перед тем как пойти, свяжитесь с рекомендателем
и попросите позвонить человеку, к которому собираетесь пойти, чтобы рекомендатель преду-
предил своего знакомого о вашем предстоящем звонке. После этого звоните потенциальному
клиенту и назначайте встречу.
28

Совет № 14 «Используйте скрытые ресурсы времени,
как начало параллельного развития в профессии»

«Время проходит, вот в чем беда. Прошлое растет, а будущее сокращается. Все меньше
шансов что-нибудь сделать – и все обиднее за то, чего не успел» Харуки Мураками
Друзья, так же мне бы хотелось обратиться к тем, кто решил выбрать путь финансового
консультанта, но пока вынужден оставаться на своем прежнем рабочем месте. Основываясь на
своем опыте, с уверенностью могу сказать, что если вы не можете себе позволить уволиться с
прежней работы и полностью отдаться профессии финансового консультанта (советника), то
и не нужно так рисковать!
Вместо этого необходимо заниматься профессией финансового консультанта (советника)
в свободное от нынешней работы время. Да, я уже предвижу как вы говорите, что этого времени
просто не существует, могу сказать – ровно, также, как и простого пути в этой жизни добиться
успеха тоже нет.
Поэтому несмотря ни на что, ни на какие отговорки самому себе, вам просто нужно
быстрее осознать, что самый быстрый и короткий безболезненный путь, это параллельно с
нынешней работой начать упорно трудиться в профессии финансового консультанта (совет-
ника). Время для этого может быть различное, я в свою очередь на таком этапе выбирал сле-
дующие отрезки времени:
1.Встать по раньше на час и подготовиться к встрече с клиентом.
2.Провести встречу с клиентом параллельно с текущими делами.
3.В перерыве на обед, а он есть в любой организации, можно написать пару тройку сооб-
щений, спланировать встречи на следующую неделю.
4.Взять 5-ти 10-ти минутный перерыв позвонить потенциальному клиенту и назначить
встречу.
5.Назначать встречи и встречаться с клиентами после рабочего дня, а также в выходные
дни.
Вот видите, оказывается время для второй работы существует! Соглашусь, что это не
совсем просто и, отработав целый день, вы устали и какие могут быть еще встречи после рабо-
чего дня. Все это я проходил, но могу сказать – не нужно себя жалеть. Если вы любите свое дело
и хотите стать финансовым консультантом (советником), вам придется пойти по этому пути.
Тем самым вы остаетесь в плюсе. Находитесь на нынешней работе, и ваша стабильность
и доход остаются с вами, вы постепенно нарабатываете опыт и профессионализм в деятельно-
сти финансового консультанта (советника). Вы имеете побочный заработок при заключении
успешных сделок. Как только почувствуете, что можете зарабатывать ежемесячно столько же
сколько на нынешней работе, а может и больше – поздравляю, вы можете оставить прежнее
место работы и полностью посвятить себя профессии финансового консультанта (советника).
Еще один совет по поводу совмещения нынешней работы и деятельности финансового
консультанта (советника). Основываясь на своем опыте, могу сказать, что, если нынешняя
работа отнимает все свободное время и вы не в силах заняться профессией финансового кон-
сультанта (советника), рекомендую поискать работу, с которой вы сможете справиться, с таким
же окладом, но на которой личного времени будет больше.
Я поступил именно так и перешел с одной работы на другую, тем самым выиграв время.
Как говорил классик – работать нужно так – минимум усилий за максимум вознаграждения.
В этом и кроется смысл совета №14: перейдя на работу с таким же окладом, но менее
затратную по времени – вы выигрываете время для себя, а также для деятельности финансового
консультанта (советника). Запомните, самое главное идти к своей цели, несмотря ни на что
29
– уделяйте время чтобы поработать финансовым консультантом (советником) на обеде, после

работы, по дороге домой или на выходных и вы добьетесь хорошего результата.
Аналогично вы можете использовать другой вариант. Накопите денежный запас на год
и тогда вы сможете полностью погрузиться в профессию и работать только финансовым кон-
сультантом. Денежный запас нужен на случай, если вы сразу не сможете заработать достаточно
денег.
Из опыта могу сказать, что доходы от профессии «финансовый консультант» придут не
сразу. Нужно упорно работать, проводить по 4-5 встреч в день и тогда успех придет.
Итак, подведем итог: если хотите добиться результата, не ищите отговорок и найдите
время для развития в профессии.
30

Совет № 15 «Используйте прежнюю работу для старта»

«Очень просто сложить руки и сказать – это невозможно. Возможно все. Просто
на «невозможное» нужно больше времени» Елена Шейдлина
В этом совете хочу поделиться с вами еще одним опытом, который я прошел и мне
пришла в голову мысль написать об этом. Скорее всего когда вы будете составлять «список
100», его львиной долей станут люди с вашей нынешней работы (по крайней мере так было
в моем случае).
Один раз мне удалось за 4 часа провести порядка 40 нулевых встреч, уходя с прежней
работы, я пришел проститься с коллегами и разговаривал о своей новой профессии, вручал
визитку и предлагал встретиться.
Эти встречи дали свои плоды, когда через пару недель я появился на прежней работе.
Через пару недель я обзвонил людей, которым вручал визитки и люди вспоминали. «Да,
точно, слушай мне это интересно.» И я назначал встречи.
Недавно я еще раз заезжал на прежнее место работы и конечно же взял с собой визитные
карточки и пока ждал бывшего коллегу, быстренько пробежался по кабинетам поздоровался с
людьми поболтал, вручил визитки и за раз назначил еще 4 встречи.
Не упускайте возможности напомнить о себе, вручить визитки и назначить встречи, я
скажу даже больше, выжимайте все "соки", все возможные контакты с прежнего места работы,
заинтересовывайте людей, и вы точно получите 50% из тех, кто с вами раньше работал на
первую встречу, а дальше дело техники. Успехов вам!
Итак, подведем итог: помните, что каждый человек – это потенциальный клиент.
Используйте для деятельности финансового консультанта (советника) прежнее место работы
и не только, так же фитнес-клуб, в который ходите, партнеров по теннису и знакомых в спор-
тивной секции или кружке, куда ходит ваш ребенок. Знакомьтесь в новом ключе, вручайте
визитки, назначайте встречи.
31

Совет № 16 «Идите на встречу с мыслью,
что вы нужны клиенту, а не он вам»

«Они не смогут напугать меня, если я напугаю их первой» Леди Гага
Однажды, когда я только начинал свой путь в профессии, я ехал в метро со своим другом
– Александром К., это было после очередного дня обучающего семинара. Я ехал домой, а он
ехал на встречу с клиентом. Он поделился со мной мыслью, что испытывает какое-то чувство
тревоги перед встречей. Я спросил у него откуда взялось это чувство, что послужило причи-
ной?
Мы немного побеседовали и выяснилось, что Саша уже возложил надежду на положи-
тельный исход встречи, в этом и была главная проблема. Он уже ожидал положительного завер-
шения сделки с этим клиентом, хотя еще даже не виделся с ним, а чувство страха появилось
из-за того, что он уже боялся потерять то, чего у него еще не было. Немного странновато, не
правда ли?
И я сказал ему: «Саш, не думай так, как будто клиент уже твой и ты помог ему и заключил
успешную сделку. Думать так можно и даже нужно. Не возлагай большие надежды на то, что
клиент проникнется и поймет, что это действительно ему нужно. Иди на встречу спокойно,
с мыслью что не он нужен тебе, а ты ему. Если ты ему не поможешь, он вряд ли сделает пра-
вильные финансовые шаги, так как не знает то, что знаешь ты». Саша успокоился и пошел на
встречу, после он сообщил мне, что встреча прошла успешно.
Вскоре, когда я сам начал практиковать и проводить встречи, поймал себя на мысли, что
тоже испытываю некое беспокойство перед встречей. Я понял, что тоже, как и мой друг, жду
от клиента положительного результата, и с тех пор начал настраивать себя, так что не клиент
нужен мне, а я ему, если он откажется от моей помощи, то это его проблема, я то знаю и
применяю то чего не знает он.
Итак, подведем итог: не бойтесь, что клиент вам откажет. Будьте уверены в себе.
Помните какое доброе и нужное дело мы делаем. Помните, что в первую очередь вы нужны
клиенту, а не он вам.
32

Совет № 17 «Работайте над ошибками»

«Ошибка – такое же важное обстоятельство в жизни, как и правда» Карл Густав Юнг
Даже если вы очень умный и коммуникабельный человек, но профессия финансового
консультанта (советника) для вас новое поле деятельности, у вас могут возникнуть трудности,
например:
а) Забыли скрипт и последовательность (что и в какой последовательности говорить);
б) Запутались в математических расчетах.
в) Еще какие-то затруднения.
Если у вас возникнут небольшие трудности, их можно избежать. Для этого я рекомендую
составить себе небольшие «шпаргалки» или подсказки. Например, вы забыли ход разговора и
не знаете какой следующий вопрос задать, для этого возьмите с собой небольшую подсказку в
виде короткой версии скрипта разговора, которую можно легко заранее подготовить.
Если у вас возникла проблема с расчетами, то воспользуйтесь временем до начала
встречи и опираясь на факты, которые вам известны о клиенте, сделайте все необходимые рас-
четы для него заранее. Во-первых, они отложатся у вас в голове, во-вторых, вы можете всегда
взять расчеты с собой и на встрече не стесняясь сказать: «Я уже немного поработал(а) в этом
направлении и кое-что подсчитал…».
Если вы не любите считать в уме и предпочитаете воспользоваться современными тех-
нологиями, я предлагаю вам воспользоваться калькулятором, ноутбуком, смартфоном. Уста-
новите программы для расчетов и пользуйтесь ими во время встречи.
Итак, подведем итог: не бойтесь ошибаться. Если чувствуете, что «плаваете» в каком-
то вопросе – подготовьте шпаргалку и воспользуйтесь ей на встрече. Используйте передовые
технологии на встречах.
33

Совет № 18 «Приобретите
хороший домен и номер телефона»

«Алексей, я проверил домен с Вашей фамилией protasevich.ru, он свободен! Срочно купите
его! он Вам сослужит хорошую службу» Владимир Авденин
Этот совет я когда-то получил от своего наставника и учителя Владимира Николаевича
Авденина, человека, который имеет 20-летний опыт в финансовой сфере, человек, который
изменил мою жизнь, разбудил меня от забвенного сна и помог стать профессионалом.
Получив совет забронировать домен, я незамедлительно сделал это и купил сразу второй,
похожий с разницей в одной букве. Через некоторое время я завел на домене электронную
почту тоже именную, еще через некоторое время я завел свой блог https//:protasevich.ru и пишу
там статьи по теме личных финансов. Домен с фамилией – это часть вашего личного брэнда,
вас будут узнавать по нему, и он прост в запоминании – это ваша фамилия.
Так же заведите себе хороший запоминающийся номер, например: 8-955-255-55-55 –
это тоже сослужит вам хорошую службу. Легко и быстро запоминающийся контакт позволит
клиенту быстро связаться с вами в случае необходимости.
Итак, подведем итог: воспользуйтесь современными, разумными инструментами для
создания своего запоминающегося имени. Забронируйте домен. Заведите запоминающийся
номер телефона. Купить домен вы можете, например перейдя по этой ссылке
34

Совет № 19 «Заведите блог, начните писать статьи»

«Бизнес-завтракам и бизнес-ланчам я предпочитаю написание хорошей статьи. К при-
меру, на бизнес-завтраке вы познакомитесь с 5-10 людьми в лучшем случае. Сколько из них
принесут вам пользу, а сколькие станут клиентами? Вместо этого я предпочитаю потра-
тить свое время на написание качественной статьи. Во-первых, это покажет и подтвердит
мою экспертность и профессионализм, во-вторых сослужит мне хорошую службу в долго-
срочной перспективе – статьи хранятся 10-тилетиями ну и конечно же могут привлечь боль-
шую массу клиентов, при условии, что статья полезна и хорошо написана» Владимир Авденин
Что первым делом делают современные люди, чтобы узнать что-то о человеке: о том, кто
он такой и чем он занимается? Конечно же заходят в интернет и вбивают в поисковике имя,
находят странички и аккаунты в социальных сетях и во всемирной паутине.
Для этих целей вам и понадобится блог и бизнес-странички в социальных сетях. Для
того, чтобы люди имели представление о вас, знали заранее с кем они имеют дело, и убедились,
что вы медийная личность, в интернете есть информация о вас, отзывы и много другое.
Блог необходим для того, чтобы показывать людям свою экспертность в профессиональ-
ных вопросах, для того чтобы они узнавали вас как профессионала своего дела.
Кто-то ходит на бизнес-завтраки, кто-то постоянно репостит чужие статьи. Я предлагаю
вам сделать так, чтобы репостили ваши статьи. Опубликовав качественную статью в своем
блоге, вы расширяете круг людей, которые могут к вам обратиться. Если статья хорошая ее
прочтут минимум 50 человек в день.
Публикация полезных материалов имеет ряд преимуществ:
1.Представите себя потенциальным клиентам как профессионала, разбирающегося в
своем деле;
2.Заслужите уважение коллег, как специалиста, который разбирается в вопросах финан-
сового планирования;
3.Получите из интернета клиентов, которые читают ваши статьи и после, обращаются за
помощью и услугами;
4.Периодически будете «мелькать» в ленте на страничках в социальных сетях у друзей
и друзей друзей;
5.Наконец, когда пишите статьи, вы развиваетесь сами, разбираетесь в вопросах, о кото-
рых пишете и тем самым повышаете свой профессионализм.
Итак, подведем итог: заведите блог. Начните писать. Покажите свою экспертность и
профессионализм. Извлеките выгоду и заполучите клиентов. Для того чтобы научиться писать
статьи я рекомендую вам прочесть книгу – «Статейный доход», «Сильный текст».
35

Совет № 20 «Заведите бизнес-странички
в социальных сетях, добавьте людей»

«В эру электронной почты и Фейсбука ничего важного через дверную щель не доставля-
ется» Стивен Кинг
В современном мире у каждого человека есть личная страничка в социальных сетях. И
я рекомендую вам, либо завести странички во всех популярных социальных сетях, либо дора-
ботать уже имеющиеся. Начните с того, что заполните информацию о себе. Но самое главное
– это добавьте всех известных вам людей к себе в друзья.
Ежедневно заходите в свой аккаунт и добавляйте, как можно больше знакомых. Это
нужно для того, чтобы набрать большую аудиторию людей, а люди в нашей профессии – это
самое главное. Далее после публикации статей в блоге вы будете размещать ссылку на статью
на своих страничках, а потенциальные клиенты будут читать и если статьи им понравятся, то
у вас появится дополнительный поток клиентов.
Маркетологи говорят, что лучше выбрать одну социальную сеть и «прокачивать» ее. Сей-
час существует множество курсов по ведению той или иной социальной сети и привлечению
через нее клиентов. Научитесь правильно и интересно подавать контент и получите клиентов.
Итак, подведем итог: используйте блага доступные в век информации. Заведите и
заставьте работать на себя аккаунты в социальных сетях. Пройдите курсы по привлечению
клиентов через социальные сети.
36

Совет № 21 «Зарегистрируйтесь в поисковых системах»

«Телевизор вскоре станет достоянием истории. Интернет, где, по крайней мере, пока
нет цензуры, будет главным и, скорее всего, единственным источником информации для
людей» Джулиан Ассанж
Как я уже говорил, вас должны «знать» в интернете. Для этого используйте 2 самые
известные поисковые системы Яндекс и Google. Зарегистрируйте в поисковых системах свою
компанию, это может быть или агентство, или просто частное лицо. Это в разы повысит ваши
шансы на то, что люди найдут вас в интернете.
37

Совет № 22 «Определите свой фирменный стиль»

«Стиль – это способ сказать кто Вы есть без слов» Рэйчел Зоуи
Фирменный стиль необходим для того, чтобы клиент мог узнать вас из массы других
представителей рынка. Стиль должен нести в себе что-то особенное, слоган или изображение,
что-то при виде чего клиент будет ассоциировать этот предмет, надпись или картинку с вами,
вашей фамилией и профессией.
В фирменный стиль может входить масса атрибутов, но назову самые необходимые –
визитная карточка, папка (чтобы презентовать готовые решения для клиента), листы, на кото-
рых вы пишите и рисуете на встречах.
Фирменный стиль добавит вам уверенности и солидности, клиент уже будет понимать,
что имеет дело с серьезным человеком. Плюс все эти атрибуты будут нести в себе ваше имя
и ваш логотип, которые в свою очередь постоянно будут напоминать клиенту о вас и о том,
чем вы занимаетесь.
Итак, подведем итог: сделайте так, чтобы люди узнавали вас, видя атрибутику с вашим
логотипом. Создайте свой фирменный стиль.
Заказать изготовление фирменного стиля вы можете, например у моего знакомого дизай-
нера – Максима Герасимова.
Заказать изготовление атрибутов (визиток, папок, конвертов) фирменного стиля вы
можете в любой типографии.
Прочтите книгу «101 способ раскрутки личного бренда. Как сделать себе имя» – Вяче-
слав Семенчук.
38

Совет № 23 «Соблюдайте дресс-код»

«Встречают по одежке»
Народная мудрость
Купите себе пару строгих туалетов. Внешний вид это один из залогов успеха в нашем
деле, мы должны хорошо выглядеть и приятно пахнуть, так как каждый день имеем дело с
людьми. Как сказал мой хороший друг Кирилл Ф. «Иной раз даже для того чтобы просто позво-
нить клиенту, я надеваю костюм! Это придает мне уверенности и мгновенно заставляет пере-
ключиться на деловую ноту и почувствовать всю ответственность».
Итак, подведем итог: заведите в гардеробе пару хороших туалетов. Привыкайте выгля-
деть с иголочки.
Купить или пошить хороший костюм вы можете, перейдя по ссылке
Дорогой костюм – здесь
39

Совет № 24 «Сделайте бизнес-портфолио»

«Если вашего бизнеса нет в интернете – значит у вас нет бизнеса» Билл Гейтс
Только на 3-ий год работы, когда я плотно занялся маркетингом, то пошел к професси-
ональному фотографу и сделал себе фотографии, чтобы использовать для презентации себя в
интернете. Несомненно, сделать это нужно было в первую очередь в самом начале карьеры.
Клиенты должны видеть вас во всей красе. Хорошее фото – это визитная карточка на
просторах интернета. Встречают как говорится по одежке, а в интернете по фото. Не пожалейте
заплатить фотографу за бизнес-портрет.
Итак, подведем итог: найдите хорошего фотографа и сделайте у него бизнес-фотосес-
сию. Используйте фото для размещения на сайте, в социальных сетях, при написании заметок
и постов.
40

Совет № 25 «Найдите центры влияния и рекомендателей»

«Чем больше вас будут рекомендовать, тем быстрее будет расти ваш бизнес» Автор
Внимательно изучите свое окружение и постарайтесь найти знакомых людей, профессии
которых связаны с ежедневным общением с людьми. Это могут быть парикмахеры, адвокаты
нотариусы, доктора, специалисты банков и так далее. Проведите встречу с такими людьми и
объясните, чем вы занимаетесь и заключите с ними договор о сотрудничестве.
Центры влияния – это люди, которые имеют связи и круг их знакомств очень велик.
Проведите встречу с центрами влияния с целью получения от них в будущем потенциальных
клиентов. Предложите за эту помощь вознаграждение, например, 10% от каждого человека,
который по их рекомендации станет вашим клиентом.
Договор или соглашение о сотрудничестве имеет своей целью либо обмениваться клиен-
тами, либо на взаимовыгодных условиях сотрудничать. Наймите рекомендателей, людей, кото-
рые уже стали вашими клиентами, знают ваши услуги и за небольшое вознаграждение будут
рекомендовать вас как профессионала в сфере финансов своим клиентам и знакомым.
Итак, подведем итог: воспользуйтесь полезными знакомствами, предложите сотруд-
ничество и направьте к себе поток клиентов. Встречайтесь с регулярно с центрами влияния и
рекомендателями, получайте от них поток клиентов.
Расскажу, как я устанавливал контакт с первым центром влияния.
Когда я осознал важность постоянного потока потенциальных клиентов, сразу начал
использовать все известные мне методы. Для начала изучил круг своих знакомств, выделил
несколько центров влияния и встретился с ними. Уже через день после первой встречи, один
из центров сработал и по рекомендации я отправился на встречу.

Пример из жизни: центр влияния 13.06.18

Сработал центр влияния и мне дали контакт состоятельного человека. Это мой первый
опыт встречи с богатым человеком и первый опыт звонка клиенту и назначения встречи. Есте-
ственно, я переживал и мои ладони потели. Я собрался, написал текст звонка на листе, поло-
жил перед собой и набрал номер.
Все прошло гладко, я использовал стандартный скрипт в этом случае:
«Николай Романович, добрый день! Меня зовут Алексей Протасевич. Я на днях встре-
чался с Анатолием Владимировичем, и он счел что я могу быть вам полезен. Я позвонил Вам
чтобы назначить встречу на следующей неделе во вторник в 12:00 или в четверг в 15:00 с тем,
чтобы понять на сколько я могу быть Вам полезен».
В момент звонка нужно быть готовым к тому, чтобы перенести дату и время на другой
день, так что имейте в запасе 2 варианта.
В моем случае человек четко знал, когда и что он будет делать, поэтому сам назвал кон-
кретную дату и время. И я был готов к этому и парировал его ответ тем, что записал себе
информацию и предварительно еще свяжусь, чтобы окончательно договориться о встрече.
41

Совет № 26 «Чувствуйте кайф, энтузиазм»

«Действуй с энтузиазмом! Энтузиазм действует как магия, люди идут за тобой, если
ты говоришь с энтузиазмом. Не важно, что ты говоришь – важно, как ты говоришь! Чтобы
стать энтузиастом – действуй с энтузиазмом.»
Фрэнк Бэтджер
Когда вы идете к клиенту, настраивайте себя положительно, помните насколько важное
и нужное дело мы делаем. Проникнитесь проблемой человека, постарайтесь встать на его сто-
рону, влезть в его шкуру, понять его боль, помогите заполучить то, что он хочет самым наи-
лучшим для него образом.
И как только вы найдете точки взаимодействия, а человек получит то, что хотел, вы испы-
тайте это чувство драйва, когда у тебя дух захватывает и мурашки по коже от того, что ты
сделал человеку добро, помог ему. Ради этого ощущения стоит работать в профессии!
Итак, подведем итог: почувствуйте драйв, увлеченность и действуйте с энтузиазмом.
42

Совет № 27 «Правда»

«Я вот думаю, что сила в правде: у кого правда, тот и сильней!» Данила Багров
Я открывал клиенту страховой контракт и в конце работы, когда компания прислала
полис в формате pdf клиент вдруг засомневался, что полис подлинный.
Клиент привел пример, что открывал полисы в другой компании и вот там полис так
полис, с синими печатями и подписями, а электронный не внушает доверия. Главными крите-
риями для него была синяя печать и подпись.
В данном случае моим упущением было то, что я сразу не разъяснил клиенту про миро-
вую практику документооборота. В России люди постоянно напуганы и охвачены страхом что
их обманут. Страх оправданный. Ведь много непорядочных людей обманывают доверчивых
людей, но это не значит, что так делают все.
Данный случай послужил для меня уроком, во-первых, отвечайте честно на все вопросы
клиента, во-вторых, если клиент не задал какие-то вопросы, но вы знаете детали – расскажите
о них. Возьмите за правило разъяснять все до момента заключения контракта чтобы в будущем
не иметь проблем.
Итак, подведем итог: всегда говорите клиенту правду. Если знаете какие-то детали, но
клиент не спросил о них – все равно расскажите, дабы в будущем не иметь проблем и вопросов.
43

Совет № 28 «Используйте
продукты, которые рекомендуете»

«Вам подойдет контракт… Сам таким пользуюсь!»
Честный консультант
Пользуйтесь финансовыми инструментами, которые рекомендуете. В начале карьеры я
просто не мог позволить себе купить страхование жизни и инвестиционный план и иногда это
мне мешало. Клиенты часто спрашивают: «А у вас есть такой контракт?»
Когда вы используете те инструменты, которые рекомендуете клиентам, это сильно при-
дает уверенности. Во-первых, он есть у вас вы им пользуетесь и это весомый аргумент для
клиента, во-вторых, вы сможете разобраться в самых тонких деталях продукта и ответить на
любой вопрос самого искушенного правдоискателя.
Итак, подведем итог: Пользуйтесь финансовыми инструментами, которые рекоменду-
ете своим клиентам.
44

Бонус от автора. Мой опыт в чистом виде

В данном разделе я поделюсь личным опытом работы, который, несомненно, поможет
вам в вашей практике. Я расскажу о первой серьезной встрече с состоятельным человеком,
о клиентах, которые попадались мне на моем пути финансового консультанта (советника), о
параллельном обучении и развитии личности, которые являются неотъемлемой частью успеха
в профессии.
45

«Первая встреча с топ-менеджером»

Как я рассказывал в совете №25 один из моих центров влияния сработал и мне дали
контакт состоятельного человека. Это был первый подобный потенциальный клиент в моей
практике
Я готовился к встрече. Приехал заранее, чтобы не опоздать из-за пробок или проколотого
колеса. Я приехал на полчаса раньше. С одной стороны, хорошо – я был уверен, что зайду к
клиенту вовремя, но с другой я ходил по улице из стороны в сторону и крутил встречу в голове,
а от этого нервничал. Так что палка о двух концах. Думаю, лучше выбрать золотую середину
и не приезжать слишком рано.
Настало назначенное время, и я позвонил в дверь. Мне открыли и передо мной появился
ресепшн, за котором стояла девушка. Она поздоровалась и уточнила к кому я. Я представился
и меня сопроводили в переговорную.
Там на стене висела большая доска и разноцветные маркеры – отлично подумал я! Можно
использовать и рисовать на ней для клиента.
Сердце колотилось в бешенном ритме я начал успокаивать себя дышать медленнее и
представлять спокойные картинки берег моря, золотистый песок…и улыбаться. Это помогло,
но немного.
Я прождал 15 мин и наконец появился клиент. Мы поздоровались, я улыбнулся, он улыб-
нулся в ответ, обстановка чуть разрядилась. Затем мы присели. Я начал стандартно:
"Добрый день, Николай романович! Меня зовут Алексей Протасевич. На днях я встре-
чался с Анатолием Дмитриевичем, мы беседовали о личном финансовом планировании, и он
счел что я могу быть вам полезен».
Клиент ответил: да, Анатолий Дмитриевич звонил мне и просил, чтобы я выслушал
Вас.
«Отлично» – сказал я и рассказал о себе, чем и как я занимаюсь. Достал анкету и тут
началось самое интересное.
Я был готов ко всему кроме того, что у клиента будут открыты и страховые и инвести-
ционные продукты и он будет полностью «упакован» с точки зрения финансового планирова-
ния. Я попал в тупик никак не ожидал этого, хотя это было очевидно. Состоятельный умный
человек, да еще работает в европейской компании.
В таком случае нужно действовать по ситуации. Что я и сделал. Я начал искать, за что
зацепиться и не уходить с пустыми руками, и в итоге нашел.
«В таком случае» – говорю я, могу проанализировать имеющиеся у вас контракты на
предмет их корректной работы. Проверить выполняют ли они свои функции или открыты
просто так. Но оказалось, что все контракты находятся дома у супруги в сейфе. Встреча под-
ходила к концу. Мы закончили на том что поблагодарили друг друга, и я ушел.
И знаете в чем была моя ошибка. Я не взял адрес электронной почты! А еще мне не хва-
тило опыта «сразиться» с клиентом на месте. Можно было сделать расчет страхового покрытия
и капитала для пожизненной ренты, но это все пришло потом, когда я размышлял и совето-
вался с наставником по прошедшей встречи.
Клиент был крупный, у него было что-то сделано в финансовом планировании номи-
нально. А фактически все указывало на то, что контракты "слабые" и не соответствуют инте-
ресам клиента. Было принято решение не упускать клиента и не сдаваться. Через 3 часа я
направил ему смс с текстом:
«Роман Николаевич, я благодарен Вам за сегодняшнюю встречу! Проработал информа-
цию, которую Вы мне дали и у меня возникли определенные идеи, которые думаю будут Вам
интересны.
46
Пришлите пожалуйста Ваш e-mail, я отправлю письмо.

С уважением Алексей Протасевич».
Но ответа не последовало. День закончился. Утром я напомнил еще раз и написал тоже
самое в WhatsApp. И тут же получил ответ с адресом электронной почты! Пол дела сделано,
теперь нужно показать ему свой профессионализм.
47

«Письмо топ-менеджеру»

После того как я написал письмо топ-менеджеру прошло 2 недели, и я несколько раз за
это время уточнял прочел ли он его.
В итоге был получен положительный ответ:
«Да Алексей я прочел письмо, давайте встретимся на следующей неделе.» Это была
победа!
Человек, у которого, казалось бы, все продумано в плане финансов, заинтересовался
моим предложением и готов был его выслушать устно.
Мы назначили встречу. К встрече я готовился упорно. Даже написал всю свою речь и
начал тренировать.
Все необходимые документы и расчеты я оформил в фирменные папки с цветными кар-
тинками и пояснениями. Некоторые формулы и расчеты распечатал крупным шрифтом чтобы
наглядно было видно откуда какая цифра взялась.
Я так тщательно все делал, во-первых, потому что человек любил цифры и умел считать.
Во-вторых, я хотел дать понять, что я забочусь о клиентах и предоставляю лучший сервис.
После долгих корректировок с 5-ой попытки у меня получилось написать хорошее
письмо:
Текст письма:
«Николай Романович, добрый день! Как я уже говорил на встрече, я могу Вам помочь
разобраться с уже имеющимися у Вас финансовыми инструментами и оптимизировать их
работу. Возможно, предложить какие-то дополнительные инструменты, чтобы решить
задачи, которые Вы имеете перед собой. Что я и сделал, исходя из той информации, которую
Вы мне предоставили.
Страхование жизни
Существует вполне научный подход к тому, как рассчитывается сумма страхового
покрытия. Судя по тому, что Вы открывали страховые продукты давно, в России, и исполь-
зовали валюту российский рубль, могу предположить, что имеющиеся страховые полисы не
решают основную задачу – финансовую безопасность Вашей семьи. Поэтому я сделал следу-
ющий расчет, который поможет Вам понять, как можно рассчитать нужное Вам страхо-
вое покрытие:
Ваш доход – …к руб./мес. В случае если основной кормилец уходит из жизни, семье пона-
добится постоянный поток дохода на протяжении 20 лет (до достижения младшим из детей
возраста, в котором он сможет сам себя обеспечить).
Семье понадобится 70% от текущего дохода, т.к. с уходом из жизни одного человека
отпадут некоторые траты. И для Вас это будет 210к руб./мес.
Итого в критическом случае, Вашей семье при текущих условиях и ценах, для сохранения
прежнего уровня жизни понадобится постоянный поток дохода размером 3500 $ в месяц.
Умножаем 3500 $ на 20 лет и на 12 месяцев и получаем страховое покрытие разме-
ром 840.000 $ и это только, чтобы обеспечить постоянный поток дохода. Прибавьте сюда
еще образование младшей дочери. Вы сказали, что фонд для образования старшей дочери уже
создан. Поэтому я рассчитал фонд образования для младшей.
Сегодня стоимость образования в МГУ стоит ~ 5.000 $/год. Учтем, что стоимость
образования растет с каждым годом на 5%. Таким образом средняя стоимость курса обуче-
ния через 18 лет (3 курс) вырастит в 2.4046 раза и составит 12.033 $ в год.
При этом стоимость ее 1 и 2 курсов будет несколько ниже, а 4 и 5 курсов будут немного
выше этой суммы. Однако для простоты мы будем считать, что стоимость каждого года
обучения низменна, и составляет 12.033$. Тогда стоимость всего курса обучения младшей
48
дочери составит 60.165$. Итого страховое покрытие, которое Вам необходимо и которое

сможет обеспечить полноценную финансовую защиту Вашей семьи составит:
1. Обеспечить семью постоянным потоком дохода – 840.000 $;
2. Гарантировать образование младшей дочери – 60.165 $;
3. Оплатить финальные расходы – 12.000 $ (Если человек уходит из жизни, близким
нужно совершить действия по оформлению наследства. Эти действия сопровождаются рас-
ходами на оформление документов, оплаты услуг нотариуса, бухгалтера, адвоката, иными
расходами. В сумме размер этих расходов принято оценивать в 4% от величины наследствен-
ной массы. Я взял за основу активы в бизнесе, имеющиеся у Вас – 12млн руб. или 300к$)
Итого: 840 000 + 60 165 + 12 000 = 912 165 $
Я упоминал при встрече что я независимый финансовый советник. И у меня есть эффек-
тивные зарубежные страховые контракты, которые при разумной страховой премии помо-
гут обеспечить
Вам нужный уровень защиты и тем самым дадут финансовую безопасность семье. Я
готов подготовить для Вас расчет, чтобы мы могли обсудить его при следующей встрече.
Пожизненная рента.
Вы сегодня зарабатываете ….. руб. в месяц, когда Вы "отойдете от дел" желательно,
чтобы доход не снизился сильно, для того чтобы Вы смогли поддерживать привычный уро-
вень жизни. Пусть это будет 200к руб./ мес.
Поэтому должен сказать, что к завершению карьеры Вам понадобится капитал, кото-
рый будет обеспечивать Вас пожизненной рентой. Допустим Вы "отойдете от дел" в 65 лет,
до этого момента остается 18 лет.
Какой Вам понадобится капитал, чтобы получать 200к руб./мес. или 3.333 $? Я под-
считал и получилось 2 860 032 $. Капитал такого размера сможет генерировать 3.333 $/
мес. при условии, что будет "лежать" под 2,5% годовых в валюте и инфляции доллара 3%
годовых.
Для того, чтобы создать этот капитал Вам с сегодняшнего дня нужно инвестиро-
вать 2778$/мес. или 166 680 рублей по курсу доллара 60 рублей. У меня есть эффективные
зарубежные инвестиционные планы, которые позволят Вам решить эту задачу и, если она
для Вас актуальна я предлагаю спроектировать решение, которое мы обсудим при следующей
встрече.
Итак, завершая свое письмо хочу сказать следующее: с большой вероятностью имею-
щиеся у Вас контракты не обеспечивают в должной мере финансовую безопасность семьи,
потому что у Вас нет нужного страхового покрытия.
Кроме того, я думаю имеет смысл проанализировать имеющиеся у Вас контракты с
точки зрения достаточности пенсионного капитала, который будет в них создан и скорее
всего к этой задаче тоже нужно будет вернуться, для того чтобы Вы создали капитал,
соответствующий Вашему финансовому положению.
И для этих целей у меня тоже есть эффективные инвестиционные инструменты. С
Вашего позволения я позвоню завтра во второй половине дня, чтобы узнать Ваше решение
по данному письму и в случае положительного решения назначить встречу. Благодарю Вас и
искренне желаю успехов.
До встречи! С уважением, Алексей Протасевич.»
И я отправил его, а потом направил еще смс:
«Николай романович, добрый день!
Как и обещал, отправил свои предложения Вам на 12345@yandex.ru.
Посмотрите пожалуйста.
С уважением, Алексей Протасевич».
49
И стал ждать. День закончился. Клиент мог остыть. Но утром он прислал сообщение что
ничего не пришло, а значит он ждал и ему было интересно. Я проверил и действительно в
суматохе я неправильно указал адрес и письмо не отправилось
Прежде чем связаться с клиентом по какому-либо вопросу, проверяйте все досконально!
А также проверяйте дошли ли ваши сообщения и электронные письма.
Я еще раз переправил письмо и оповестил клиента. Он улетел за границу, и мы догово-
рились, что я напомню через неделю.
Друзья, не бойтесь серьезных клиентов. Они очень умные люди и будут слушать вас, если
вы сумеете заинтересовать. Но адреналин будет все равно. Этот опыт нужно получить и только
после, все клиенты меньше рангом покажутся вам обычными людьми, которые не кусаются и
которые ждут, когда вы им расскажете о личном финансовом планировании.
50

«Вторая встреча с топ-менеджером»

В этот раз я подготовился, распечатал все что хотел сказать, оформил и все упаковал, так
как человек любит цифры я распечатал слайды с большими вычислениями и расписал откуда
взялась та или иная цифра. Собрался, и на вторую встречу уже был готов и спокоен. Повторял
материал по контрактам и компаниям ведь он мог спросить, о чем угодно. А у меня должен
быть ответ практически на все вопросы.
И вот я собираюсь выходить, доделываю мелкие дела с компьютером тут приходит сооб-
щение от клиента.
«Алексей я заболел, встречу придется перенести.»
Ну что ж вот так бывает, форс-мажор вносит свои коррективы, но ничего страшного.
Хорошо, что у меня был запасной вариант я договорился о 2-х встречах и просто пошел на
вторую в этот день.
В итоге через 2 недели я встретился с этим клиентом, провел удачную встречу, но, когда
встреча подошла к логическому завершению и я предложил ему стать моим клиентом, он
неожиданно для меня рассказал, что на данный момент учувствует в судебных разбиратель-
ствах, а так же у него нет свободных денег для реализации предложенных решений. Мы дого-
ворились связаться через полгода.
В тот день я «победил» его уверенность в том, что у него все продуманно и сделано
в плане личных финансов. Документально я показал и подтвердил ему, что он пребывает в
легком забвении, а на самом деле нужно серьезно задуматься и работать над осуществлением
личного финансового плана.
51

«Англичанка»

9 июня 2018 года получил подписчика на блог, и она оказалась девушкой из Англии.
Сначала я думал, что это какая-то ошибка, но потом девушка связалась со мной и попросила
провести консультацию. Провел 3-х часовую встречу по скайпу, долго разговаривали и разби-
рали ее финансовую ситуацию.
Она действительно оказалась из Англии. В итоге я получил приятный отзыв о своей
работе и компетенции. Получил первый большой опыт – потенциального клиента из Европы
и человека, который может рекомендовать меня.
Инсайт – чем больше встречаешься с людьми и чем больше и значительней их ста-
тус (клиент из другой страны, большой бизнесмен, владелец компании), тем больше появля-
ется уверенности в себе и своей экспертности.
52

«Когда я заработаю первые деньги?»

Конечно, после года в профессии отсутствие ожидаемых результатов и заработка сильно
сказывается на морально-психологическом состоянии, посещают мысли вроде: «Может быть
все бросить? Может это не мое?». Но тут же вспоминается статистика: в этой профессии оста-
ются и зарабатывают большие деньги только те, кто не сдался и упорно трудился на протяже-
нии минимум 4-х лет.
Прошло некоторое время, и я заработал деятельностью финансового консультанта –
5.000 руб. За это время я набрался опыта, знаний навыков и понял главное. Наши клиенты
– это состоятельные люди. Потому что они понимают то, о чем мы хотим сказать, у них есть
материал, из которого можно строить личный финансовый план – этот материал деньги.
У меня было 5-7 контактов таких людей и я пошел к ним. Дальше посмотрим, что из этого
выйдет. Одно могу сказать точно – отсутствие доходов удручало меня каждый день. Семье
нужно было жилье, но пока я работал за 50.000 рублей на наемной работе и ничего не зараба-
тывал в сфере финансового консалтинга. Это очень бьет по психике и нужно быть стойким и
верить, что у тебя все получиться.
3 мая 2018 года
Провел консультацию по финансовому планированию для друга. Получил обратную
связь в виде 1.000 рублей, долго отказывался, но взять пришлось. Тем более деньги – это
хорошо здорово прекрасно)
На одном из семинаров по страхованию жизни выступила девушка-финансовый совет-
ник, с мыслью о том, что можно долго консультировать людей и не брать ни копейки. Что она
и делала на протяжении полугода. А потом взяла и начала брать за это деньги и вышла на
доход в 300-500 тысяч рублей в месяц. Я на тот момент уже год трудился в профессии и денег
естественно не брал.
Пришёл с конференции и написал пост в ВК, что с сегодняшнего дня мои услуги стоят:
1.Консультация 2 часа – 3.000 рублей;
2.Консультация более 2-х часов 5.000 рублей;
3Разработка и оформление личного финансового плана – 15.000 рублей;
4.Двухдневная встреча с семьей по вопросам финансового планирования – 30.000 руб-
лей.
19 мая 2018 года
Получил запрос на консультацию по рекомендации. Заявил 3.000 руб. за консультацию.
Дело двигалось, я начал зарабатывать первые деньги и это грело душу.
53

«Чистка прошлого, старого, ненужного»

Работу в профессии я начинал с нуля и пришел к выводу, что на каком-то этапе мне
необходимо оставить старые привычки, людей и вещи. В общем нужно измениться. Думаю,
это необходимая ступень в любом развитии, не только в профессии финансового консультанта
(советника), но и в любой другой.
В определенный момент некоторые люди, которые меня окружали перестали понимать
меня, с ними стало сложно общаться, о финансовом планировании они говорили так, как
будто это что-то плохое, лохотрон, обман. Такое общение "засоряло эфир", отравляло все мои
порывы, и я принял решение оставить этих людей и пойти дальше.
А вместе с этими людьми позади я оставил вредные привычки, например, алкоголь –
больше не употребляю. В этом мне помогли лекции А.Фахреева «Абсолютная трезвость».
Также я выбросил половину ненужных вещей, часть продал. Вот такую генеральную уборку я
произвел в своей жизни.
После я вздохнул с облегчением. Вокруг никто не ныл и не говорил, что все плохо и
ничего не получится, в квартире появилось больше места, а в шкафу стало меньше ненужных
вещей.
Начал замечать, что успешные люди во многом похожи, я бы выделил один интересный
факт – они не тратят деньги на ерунду, навязанную маркетингом и рекламой (новые вещи,
крутые машины и т.д.) я бы назвал это стиль minimal. Когда у тебя все в меру. И ты не гонишься
за брендами и последней коллекцией.
54

«Развитие личности»

Кто-то сказал, что в современном мире ценные знания разрознены и спрятаны в тысячи
и сотни тысяч маленьких сосудов, и чтобы овладеть ими, постоянно нужно отыскивать сосуд,
вскрывать и изучать информацию. Так вот эти сосуды – книги.
И чтобы вам не пришлось первое время искать какую литературу прочесть, чтобы про-
качать знания, последний год или два я собирал список прочитанных мною книг и пройдённых
курсов, чтобы поделиться с вами:
1. Ронда Берн – «Магия»
2. Нил Рэкхэм -«Техника СПИН»
3. «Государь» – Николло Макиавелли
4. «101 способ раскрутки личного бренда» – Вячеслав Семенчук
5. «Автор бизнеса» – Вячеслав Семенчук
6. Геннадий Быстров – «Скорочтение за 16 минут»
7. Ронда Берн – «Секрет»
8. Фрэнк Беттджер – «Вчера неудачник сегодня преуспевающий бизнесмен».
10. «Техника GTD»
11. Вадим Зеланд – «Трансерфинг реальности»
12. Бодо Шефер «Мани. Азбука денег»
13. Гжегош Яшуньский – «Миллиардеры»
14. Харв Экер – «Думай, как миллионер»
15. Юрий Мороз – «Бизнес. Пособие для гениев»
16. Майкл Рэй – «Высшая цель»
17. Неизвестный автор – «Статейный доход»
18. Максим Ильяхов – «Пиши. Сокращай»
19. Роберт Энтони – «Хватит думать – действуй!»
20. Джейсон Фрайд и Дэвид Хайнемайер Хенесон – Rework
21. Эндрю Карнеги – «Автобиография»
22. Бенджамин Франклин – Автобиография
23. Гомер – «Одиссея»
24. Энтони Роббинс «О власти над собой»
25. Дипак Чопра «7 духовных законов успеха»
26. Лев Толстой «Война и Мир»
27. Николо Макиавелли – «Размышления о второй декаде Тита Левия»
Курсы:
1.«Хозяин времени» – Евгений Попов
2.«Система моделирования будущего» – Евгений Попов
3.«Связи как личный капитал» – Игорь Серов
4.«Как выучить английский» – Игорь Серов
5.«Лекции КОБ» – Петров
6.«Курс английского языка по методу Dr.Pimsleura (90 уроков, 45 часов)»
55

«Методы поиска клиентов»

Пожалуй, самый важный вопрос, который волнует каждого финансового консультанта
(советника) и которому посвящается большое количество времени – это вопрос поиска кли-
ентов постоянно будет перед вами стоять и вот несколько способов его решения:
1) Прокачка страниц в социальной сети;
2) Проведение семинаров, вебинаров, денежных игр;
3) Личные знакомства и взятие рекомендаций;
4) Посещение мероприятий, нетворкинг.
56

«Прокачка страниц в социальных сетях»

Ничего сложного. Запишитесь на курсы по ведению социальных сетей. Там вас научат
составлять контент план, создавать контент и продвигать свои аккаунты в социальных сетях.
По последним данным для финансовых советников хорошо работает Instagram и Facebook.
57

«Проведение семинаров, вебинаров»

Во-первых, чтобы вести мероприятия нужно быть хорошим оратором, во-вторых, хоро-
шим профессионалом, чтобы люди вас слушали, верили вам, в итоге получали ответы на свои
вопросы и записывались на консультации.
Главным в проведении семинаров является итоговый опрос участников, заполнение
небольших анкет, взятие контактов и рекомендаций. Провели мероприятие, взяли контакты-
получили встречи с потенциальными клиентами.
58

«Личные знакомства, взятие рекомендаций»

Этот метод по сути является системой построения сети контактов путем взятия рекомен-
даций, знакомства с новыми людьми на следующих встречах и так далее.
Посещайте мероприятия, старайтесь знакомиться с разными людьми и берите контакты.
Сразу предлагать свои услуги неэффективно, поэтому встречайтесь с людьми чаще, переведите
их из статуса «просто знакомый» в статус «хороший знакомый», затем «друг» и т.д. Только
после определенного времени и «социальных касаний» можно заговорить об услугах.
Техника простая и эффективная, требует от вас лишь отличной коммуникации с людьми
и профессионализма в своем деле.
59

«Посещение мероприятий, нетворкинг»

Метод похож на метод построения контактов, но все равно отличается. Вы целенаправ-
ленно посещаете различные мероприятия, знакомитесь с людьми и предлагаете свои услуги.
Схема win-win, кто-то сможет быть полезен вам в свою очередь и вы сможете быть кому-то
полезны.
60

«ЯМА»

«Сначала ты работаешь на зачетку потом зачетка работает на тебя».
Наверное, в любой карьере есть затяжные моменты, когда ты много работаешь, стара-
ешься, а результат не приходит или ты просто не видишь его. Такое было и у меня.
Я поехал в отпуск на 3 недели, отдыхал морально и физически, провел пару встреч с
клиентами, статьи не писал. Отдохнул видимо хорошо, так что, когда вернулся, работать мне
не хотелось.
В общем после отпуска состояние было нерабочее. Апатия к работе и деятельности,
мысли: «А может это не мое, может все бросить. Нет ожидаемого дохода и т.д., в общем как в
«яме» ничего не хочется делать (расти, работать и развиваться). Никакого режима и графика,
какая-то внутренняя пустота и противоречие».
Но я не сдавался, разбирался в себе, почему это происходит. Пришел к выводу, что ско-
рее всего у многих бывает такое состояние и главное не сдаваться, я начал потихоньку возвра-
щаться в прежний ритм жизни и работы. Поговорил с близкими людьми, подпитался от них
энергией и поддержкой.
Ровно на следующий день я написал новую статью в свой блог, получил очередного кли-
ента, дело снова завертелось, и я пошел дальше. Вылез из ямы!
У меня было так, может у кого-то по-другому, но я написал это для тех, кто вдруг попадет
в ту самую «яму». Не сдавайтесь! Это обман. Начните возвращаться к прежнему темпу работы,
получите поддержку и энергию от близких людей и все встанет на свои места.
Это правило справедливо и для нашей профессии. Первые 3 года советник работает на
свою репутацию, набирает клиентскую базу, "затачивает" свой топор. После 3-х лет клиенты
сами находят вас.
61

Заключение

«Любите свое дело так, как люблю его я»

«Выбери себе работу по душе, и тебе не придется работать ни одного дня в своей
жизни!» Конфуций
Любите свое дело так, как люблю его я. Вы должны утром вставать и бежать с радостью
заниматься своим любимым делом, с мыслью что вас сегодня ждут еще очень много людей,
которым нужна ваша помощь. Ваш энтузиазм должен зашкаливать. От мысли что сегодня вы
поможете кому-то сделать жизнь намного лучше, счастливее, безопаснее в финансовом плане,
у вас должны бежать мурашки по всему телу.
Когда встреча завершилась положительно, и вы помогли человеку решить его финансо-

вые задачи вы испытаете чувство удовлетворенности, радости и счастья, эмоции будут пере-
полнять вас.
Наверное, это можно назвать: адреналин, озарение, скорее всего даже сюда подходит
слово – благодать. Да вы испытаете это непередаваемое чувство благодати, когда вам одновре-
менно хорошо за клиента, которому вы помогли, радостно за себя и за всех вокруг, вы полны
энергии и такое чувство, что вам подвластно все в этом мире.
Только ради этих чувств и ощущений следует посвятить свою жизнь профессии финан-
сового консультанта. А вдобавок еще большой список бонусов, о которых вы можете узнать,
начав свою деятельность.
Итак, подведем итог: любите свое дело всей душой и всем сердцем и тогда вы преуспе-
ете в нем и добьетесь высот о которых можно только мечтать.
62

«Не пренебрегайте давними знакомыми»

Однажды я встретил своего давнего знакомого, так случилось, что мы случайно встрети-
лись. Он подошел к месту где стоял я, но был чем-то увлечен и прошел мимо. Я решил, что не
буду сбивать его с мысли, пусть он завершит свои дела, а потом уже я подойду и поздороваюсь.
Далее мы зашли в помещение, и он опять был занят, стоял в очереди и попасть в какой-
то кабинет было для него очень важно, так что я решил не мешать ему. Подумал, что разговор
все равно или не получится, или будет очень быстрым, а я хотел рассказать ему о своей новой
профессии и вручить визитную карточку.
В итоге я тоже зашел в кабинет, а когда вышел его уже не было в очереди, а мне уже нужно
было уходить. Так что мне не удалось ни поговорить с ним ни вручить карточку. Направляясь
к метро, я подумал над этим.
Понял, что я поступил неправильно. Заговори я с ним сразу как увидел, я бы успел и
переговорить, и вручить карточку и даже узнать, как у него дела, но я этого не сделал…Тем
самым потерял может быть хорошего клиента, а вместе с ним рекомендации и может быть 5-10
клиентов, а также примерно 250 человек которым он в процессе повседневной рутины мог
бы рассказать о том, как – финансовый консультант помог ему решить финансовые задачи,
стоящие перед его семьей и как он счастлив и спокоен за себя, свою семью и будущее.
Итак, подведем итог: всегда делайте то, на что вы решились в своем разуме – лучше
сделать и получить опыт, чем потом жалеть о том, что не сделано. Не повторяйте мою ошибку
– увидев давнего знакомого незамедлительно заговорите с ним и расскажите о том, чем вы
занимаетесь, тем самым вы увеличиваете шансы получить еще 5-10 потенциальных клиентов.
63

«Как написать книгу и запустить ее в продажу»

Друзья, написание книги дело не самое легкое, но и не сложное. У каждого человека
есть как минимум одна интересная история в запасе – история его жизни, а если есть желание
написать книгу по конкретной теме, как в моем случае, то это здорово! Для того чтобы напи-
сать книгу, я рекомендую вам прочесть литературу по этой тематике, можете воспользоваться
моим советом и прочесть книгу «Статейный доход».
64

«Делайте и все получится»

«Каждая неудавшаяся попытка – это еще один шаг вперед. Слишком много людей лома-
ются, даже не подозревая о том, насколько близко к успеху они были в тот момент, когда
упали духом».
Томас Эдисон
Не переставайте делать то, что делаете, выслушивайте критику в свой адрес, совершен-
ствуйтесь, набирайтесь опыта и профессионализма и у вас все получится! Дорогу осилит
только идущий. Помните, что в жизни нет ничего невозможного, если вы чего-то очень сильно
хотите и прилагаете все усилия, чтобы добиться и получить это – вы обязательно это получите!
Если Вам нужна какая-то помощь или совет, свяжитесь со мной используя адрес
электронной почты – aleksei@protasevich.ru Также заходите на мой блог – https://
www.protasevich.ru/, там много полезных статей о личном финансовом планировании.
Благодарю вас, за то, что дочитали до конца! Желаю успехов.
До встречи!
С уважением, Алексей Протасевич
65

Язык

Protasevich A. Pervyie Shagi V Professii.a4

Загружено:

Сведения о документе

Оригинальное название

Авторское право

Поделиться этим документом

Поделиться или встроить документ

Параметры публикации

Этот документ был вам полезен?

Это неприемлемый материал?

Авторское право:

Protasevich A. Pervyie Shagi V Professii.a4

Загружено:

Авторское право:

Алексей Протасевич

Первые шаги в профессии

«Чистка прошлого, старого, ненужного» 54

Это серьезные преграды, которые осложняют путь вперед. Присмотритесь к бизнесу,

После чего рекомендуется пройти курс по профессии финансовый консультант, напри-

Не лишним будет базовое экономическое образование и знание английского языка. Но

Данные документы необходимы вам для дальнейшего представления их на встречах кли-

Обязательно в завершении встречи просите и выслушивайте критику от клиента, про-

Не тратьте впустую время на объяснения материала только одному из супругов, прово-

«Хорошо, теперь как я уже сказал я Независимый Финансовый Советник, мы могли

зовут вашего руководителя? Коллеги из других департаментов? Друзья? С кем вы ходите в

– уделяйте время чтобы поработать финансовым консультантом (советником) на обеде, после

Пришлите пожалуйста Ваш e-mail, я отправлю письмо.

дочери составит 60.165$. Итого страховое покрытие, которое Вам необходимо и которое

Когда встреча завершилась положительно, и вы помогли человеку решить его финансо-

Вам также может понравиться