Guía de aprendizaje N°2

Aprendiz: Sneyders Moreno Rincón

Evidencia de producto Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de caso

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de
la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen
de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos
semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen
ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar
del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron
por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Rta: No sería prudente la cancelación de la cuenta del cliente; sin antes realizar una
investigación exhaustiva a profundidad que esta pueda establecer la procedencia y a su
vez verificar su legalidad o si es de origen ilegitimo, des pues de agotar todos los recursos
de investigación se establecería la cancelación de esta o la continuidad de la mismas y se
tomaría contacto con los entes de controles para poner en contexto las irregularidades del
cliente y poner en práctica los mecanismos de control del SARLAFT para la toma de
decisión de este caso.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin
que él sospeche nada?

Rta: Si me aseguraría de la procedencia del aumento de estos ingresos ya que estas se

relacionarían como operaciones inusuales o sospechas, y debido a la política de
conocimiento del cliente el banco realiza la elaboración de un perfil financiero a cada
cliente para prevenir y detectar el lavado de activo
 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Rta: Las medidas a seguir serian buscar en la documentación de las personas ya que el
banco siempre el Banco conserva los documentos acreditativos de las operaciones y de la
identidad de las personas que las realicen durante un plazo mínimo de 10 años con la
Comunicación interna de operaciones por parte de empleados. Sistema de detección
centralizado de operaciones sospechosas y cauce de comunicación

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Rta: No porque sería alertarlo en todo, y no daría tiempo realizar el proceso de reporte.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Rta: No hasta no hacer las investigaciones correspondientes y tener un mayor detalle que
permita realizar el reporte con evidencias solidas y contundentes que terminen de señalar
al señor.