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UNIVERSIDAD CENTRAL DEL ECUADOR

FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS
CARRERA DE ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS
ADMINISTRACIÓN POR PROCESOS
EMPRESA: Credife Desarrollo Microempresaria S.A
MANUAL DE PROCESOS
INTEGRANTES:
Cabrera Beltrán Karla Michelle

Castillo Celin Kevin Alexander
Pinto Vera Shadia Raquel
Vanessa Mishel Yugcha
DOCENTE: ING. MÓNICA LEGARDA.
CURSO: AE4-2
SEMESTRE:
OCTUBRE 2017 – MARZO 2018

Contenido
INTRODUCCIÓN...........................................................................................................................................1
OBJETIVO.....................................................................................................................................................1
ALCANCE......................................................................................................................................................1
LIMITES....................................................................................................................................................1
CUERPO DEL MANUAL.................................................................................................................................2
CULTURA ORGANIZACIONAL...................................................................................................................2
GIRO DEL NEGOCIO........................................................................................................................2
Misión.................................................................................................................................................2
Visión..................................................................................................................................................2
Políticas..............................................................................................................................................2
Mandamientos....................................................................................................................................2
Valores................................................................................................................................................3
ORGANIGRAMA...............................................................................................................................4
ENFOQUE DE PROCESOS.........................................................................................................................4
PORTAFOLIO DE PROCESOS.........................................................................................................4
MAPEO DE PROCESOS....................................................................................................................5
PROCESOS Y PROCEDIMIENTO....................................................................................................7
ANEXOS.................................................................................................................................................22
MATRIZ DE COMPETENCIA........................................................................................................22
FICHA DE CARACTERIZACIÓN...................................................................................................23
MATRIZ DE VALOR AGRAGADO...................................................¡Error! Marcador no definido.
BIBLIOGRAFÍA............................................................................................................................................24
Elaborado: Revisión: Aprobado: Fecha:

Cabrera Beltrán Karla Michelle Ing. Mónica Legarda
Índice de Gráficos
Grafico N°1: Organigrama área comercial………….…………………….…………………..8

Gráfico N°2: Cadena de valor genérica……………………….………….………….………..9
Grafico N°3: Cadena de valor especifica ……………………………………………………10
Gráfico N°4: Reclutamiento ………………………………….……………………………...12
Gráfico N°5: Selección.…………………………………………………....…………………13
Gráfico N°6: Inducción………………….......………………………………………………..14
Gráfico N°7: Meta Nacional ……………………………………………..…………………..15
Gráfico N°8: Meta Regional…………………… …………………..……………….……….16
Gráfico N°9: Meta Zonal.…………………………………………………………………….17
Gráfico N°10: Meta Administrador………………….......……………...……………………18
Gráfico N°11: Meta Ejecutivo ………………………………….……………………...…….19
Gráfico N°12: Promoción.……………………………………………………………………20
Gráfico N°13: Evaluación………………….......…………………………………………….21
Gráfico N°14: Seguimiento………………….......……………………………………….…..22
Gráfico N°15: Cobranza ………………………………….………………………………….23
Gráfico N°16: Campaña.……………………………………………………………………..24
Gráfico N°17: Aprobación………………….......…………………………………………....25
Gráfico N°18: Instrumentación y desembolso…………..…………………………………...26
Gráfico N°19: Flujograma de promoción y crédito…….………………………….………...27
Índice de Tablas
Tabla N°1: Organigrama área comercial………….…………………………………………8

Tabla N°2: Reclutamiento ………………………………….………………………………12
Tabla N°3: Selección.……………………………………………………………………….13
Tabla N°4: Inducción………………….......………………………………………………...14
Tabla N°5: Meta Nacional ……………………………………………..……………….…..15
Tabla N°6: Meta Regional…………………… …………………..……………….….…….16
Tabla N°7: Meta Zonal.…………………………………………………………….……….17
Tabla N°8: Meta Administrador………………….......……………………………………..18
Tabla N°9: Meta Ejecutivo ………………………………….……………………......…….19
Tabla N°10: Promoción.………………………………………………………….…………20
Tabla N°11: Evaluación………………….......…………………………………..………….21
Tabla N°12: Seguimiento………………….......………………………………..……….…..22
Tabla N°13: Cobranza ………………………………….……………………..…………….23
Tabla N°14: Campaña.………………………………………………………..……………..24
Tabla N°17: Aprobación………………….......……………………………..……………....25
Tabla N°18: Instrumentación y desembolso……………..……………………………….....26
Tabla N°19: Flujograma de promoción y crédito …….………………………….………....27
Contenido Versión 1.0
INTRODUCCIÓN
La realización del presente manual se da con el propósito de conocer y estudiar las diferentes
etapas del proceso dentro de la empresa Credife S.A Microfinanzas con el fin de analizar las
actividades procesos y subproceso que se realiza desde una colocación de crédito hasta el
cumplimiento de una meta.
OBJETIVO
Establecer los lineamientos generales que normen un correcto uso de los procesos en el área
comercial de Credife S.A para el control eficiente y ordenado generando estrategias para el
cumplimiento de metas establecidas.
ALCANCE
El presente procedimiento está dirigido para todo el personal del área comercial de Credife
S.A Microfinanzas como el departamento de Recursos Humanos, presupuesto, colocación,
riesgo, seguimiento y operativos.
LIMITES
Desde:
Distribución de cartera mensual
Hasta:
Colocación de créditos.

CUERPO DEL MANUAL
CULTURA ORGANIZACIONAL
GIRO DEL NEGOCIO

Credife S.A es una empresa, que es parte del Segmento de microfinanzas de Banco
Pichincha, tiene el objetivo de prestar atención financiera integral y de calidad a un segmento
muy importante: los microempresarios, quienes se benefician con la oportunidad de obtener
crédito con el afán de mejorar la producción en sus negocios. También de otros servicios y de la
asesoría directa de un grupo humano calificado y distribuido a lo largo del país, a través de
asistencia financiera, Credife S.A le permitirá ayudarle en su pequeño negocio, al igual que a
quienes se dedican a la actividad microempresarial.
Misión
Atender a los microempresarios con servicios y productos financieros adecuados, de
forma oportuna y sostenible, que permita mejorar las condiciones de vida.
Visión
Ser la organización líder en la oferta de productos y servicios financieros integrales
contribuyendo al desarrollo de las microfinanzas responsables del Ecuador.
Políticas
Manual de políticas de crédito
Reglamento Interno de Trabajo
Código de Ética
Mandamientos
 Todos somos anfitriones
 Brinda una respuesta efectiva a todas las inquietudes de tus clientes. Si desconoces la
respuesta canaliza la duda e informa de otros canales alternativos.
 Asesoramos y resolvemos en cada interacción
 Indaga las necesidades de tus clientes, ofrece alternativas, de muestra conocimiento y
dominio de los temas y explica con lenguaje claro y cotidiano.
 Nos preocupa el tiempo del cliente
 Presenta y cumple las expectativas de tiempo y requerimiento
 Cuidamos las relaciones siendo cálidos y cercanos
 Saluda y despídete cordialmente siempre, atiende sin distracciones (En caso de que no,
ofrece disculpas)
Valores
 Integridad
Actuamos de acuerdo con la ley y los valores éticos de que promulgamos, respetando las
normas vigentes en la comunidad y la organización.
 Responsabilidad
Tenemos una responsabilidad ineludible con toda la sociedad y con nuestros clientes,
accionistas, colaboradores y el medio ambiente.
 Servicio
Los clientes externos e internos son la razón de ser de la organización, por lo que nuestra
obligación es proyectarnos permanentemente a la excelencia en el servicio.
 Productividad e Innovación
Perseguimos siempre oportunidades para obtener cada vez mejores resultados, con la
utilización racional de recursos y con los más altos estándares de excelencia.
 Solidaridad
Somos parte de una sociedad de desarrollo, nuestras políticas, estrategias y acciones, deben
contribuir siempre a mejorarla.
ORGANIGRAMA
Grafico N°1: Organigrama área comercial
Elaborado por: Grupo 7
ENFOQUE DE PROCESOS
PORTAFOLIO DE PROCESOS
Proceso Gestión Codificación
Reclutamiento
Selección Gestión de RRHH Credife S.A-AC-GRRHH-01
Inducción
Metas Nacional
Metas Regional
Metas Zonales Gestión de Presupuesto Credife S.A-AC-GP-01
Metas Administrador
Metas Ejecutivos
Promoción Gestión Colocación de Créditos Credife S.A-AC-GCC-01
Evaluación
Seguimiento Gestión de Seguimiento y Cobranza Credife S.A-AC-GSC-01
Cobranza
Campañas Gestión de Riesgos Credife S.A-AC-GR-01
Aprobación
Instrumentación y Desembolso Gestión Operativa Credife S.A-AC-GO-01
Tabla N°1: Portafolio de procesos
MAPEO DE PROCESOS
Gráfico N°2: Cadena de valor genérica
Infraestructura Física
Cuenta con la infraestructura ya que estamos situados dentro de las oficinas de banco Pichincha a nivel nacional
con un espacio acorde con la atención del cliente y el personal del banco. Y el resto de áreas en la matriz que cada
una corresponde (counter de ejecutivos, oficinas del administrador y en algunas la oficina del zona con los muebles
y equipos tecnológicos que corresponda)
Infraestructura Tecnológica
La organización cuenta con computadoras, tablet, celulares, copiadoras.
Administración del Talento Humano

Inducción, capacitación de formación de políticas manuales, cobranzas, código de éticas, procesos, capacitación en temas de servicio, temas
de índole legar y capacitaciones de sistemas.
Talleres de re inducciones, talleres de capacitación a líneas de supervisión a temas estratégicos
Desarrollo Tecnológico
USSD (Cobranza con GPS) monitorear al ejecutivo y sistemas con direcciones exactas de los clientes
Para conceder crédito agrícola se realiza una aplicación para un análisis diferenciado
LOGÍSTICO INTERNA OPERACIONES LOGÍSTICA EXTERNA MARKETING Y VENTAS SERVICIOS

Proveeduría La atención Desembolso al cliente PRECIO
Flyers personalizada, in situ, del dinero Tasas de interés (Regulado por el Inmerso en todos los procesos desde el prospecto
banco central)
Papelería en solicitudes asesoramiento del Entrega de tarjetas de del cliente, hasta que el cliente decida terminar la
ejecutivo de crédito. crédito, débito y regalo. PRODUCTO relación con el banco (servicio constante)
Portafolio variado, activos
Ingreso de la (crédito, tarjetas de crédito,) y
información desde el pasivos (cuentas de ahorro,
lugar de levantamiento seguro, pólizas, tarjetas de
débito)
para un estudio de
aprobación más rápida. PLAZA
Publicidad en zonas y Cobertura en nivel nacional en
todas las ciudades en todas las
áreas de difícil acceso provincias incluidas galápagos
con toda la información
y atención requerida PROMOCIÓN
Contamos con la publicidad en
para los televisión, promoción puerta a
microempresarios de la puerta, charlas en ferias y
eventos.
zona.
Grafico N°3: Cadena de valor especifica

Elaborado Grafico 3.2
por: Grupo 7
PROCESOS Y PROCEDIMIENTO
Grafico N°4: Reclutamiento

Indicador: Desempeño Nombre: Reclutamiento de personal
ACTIVIDADES DOCUMENTO INTERVIIENTES DESTINO ORIGEN RESPONSABLE

1.Publicar el anuncio de la posición vacante en
multitrabajos, diarios o universidades
2. Verificar que la persona tenga el perfil bajo las Área

siguientes condiciones de analista Elección de Verificar la
Hoja de Vida personas información dada Jefe de RRHH
3. Revisar que la central de riesgos y nivel de Área de RRHH para el por la persona
endeudamiento se encuentre en orden de cada persona cargo
4. Rendir pruebas Psicométricas
Tabla N°2: Reclutamiento


Grafico N°5: Selección

Indicador: Desempeño Nombre: Selección de personal

1. Publicar el anuncio de la posición vacante en
multitrabaj1. Pasar los filtros anteriores
2. Realizar la entrevista con RRHH y posteriormente una

línea de supervisión Contrato Revisar
Hoja de vida Título Área de RRHH del puntuaciones y Jefe de RRHH
Profesional personal perfiles
3. Elegir las carpetas tras la realización de entrevistas
4. Realizar una investigación de los candidatos finales
para asegurar que los datos propuestos en la hoja de
vida sean válidos.
Tabla 3 N°5: Selección


Grafico N°6: Inducción

Formación y entrenamiento
Indicador: Evaluación Nombre: del personal

1. Verificar el personal a través de los listados
autorizados y confirmados
2. Realizar una capacitación dando a conocer toda la

información general de la empresa.
3. Realizar una inducción específica donde se reúne al

personal en un grupo específico en donde se da a Área de RRHH Ejecución
conocer mediante una capacitación. Hoja de vida Título del Analizar los
Profesional Área de contrato resultados
4. Realizar la toma de evaluaciones de acuerdo a las capacitaciones para el obtenidos en la Jefe de RRHH
inducciones otorgadas. empleado selección
aceptado
4.1 Si el resultado pasa el puntaje establecido por la
organización el trabajador interactuará durante tres
meses.
4.2 Si el resultado no pasa el puntaje establecido por la

organización el trabajador recibir por segunda vez la
inducción y posteriormente se tomara otra prueba .
Tabla N°4: Inducción
Grafico N°7: Meta Nacional

Ejecución de la cartera
Indicador: Cumplimiento Nombre: Nacional

1.Determinar de cuántos puntos se desea crecer
mensualmente
2. Definir y distribuir la meta al número de regiones en

cuanto a créditos, seguros y ahorros
3. Analizar el número de ejecutivos para determinar los

valores al cierre e cada región Área de
Reglamento interno Finanzas Elevación Propuesta de Gerente de
4. Comprobar la aplicación de los procesos y políticas a de CREDIFE de ingresos margen de Finanzas
las metodologías crediticias aplicadas a las operaciones Jefatura crecimiento Jefe Regional
de su región Regional
5. Hacer seguimiento de todo el equipo a su cargo

reportando todas las gestiones a través de la
herramienta del USSD
6. Implementar de controles a la gestión de

recuperación de cartera vencida

Tabla N°5: Meta Nacional

Grafico N°8: Meta Regional

Indicador: Cumplimiento Nombre: Colocación Crediticia

1. Receptar del presupuesto dada por la Zona nacional.
2. Determinar el número de oficinas y ejecutivos

3. Validar que los procesos y políticas se apliquen
conforme a las metodologías crediticias aplicadas a las
operaciones de su zona
4. Vigilar los presupuestos comerciales de activos y Jefatura Zonal

pasivos de las oficinas de cada zona Registro de Distribución Revisar el Jefe Regional
presupuesto y Jefatura de metas a monto
5. Hacer seguimiento que el equipo a su cargo reporte metas Regional cada zonal establecido
todas las gestiones a través de la herramienta del USSD para su
distribución
nacional
6.Dar seguimiento controlar la comercialización
Implementar seguimientos y controles a la gestión de
recuperación de cartera vencida
7. Gestionar la recuperación de cartera vencida

8. Distribuir de las metas a cada zonal

Tabla N°6: Meta Regional

Grafico N°9: Meta Zonal

Estimación de presupuesto
Indicador: Evaluación Nombre: para la meta zonal

1.Verificar el presupuesto recibido por parte de la zona
regional
2. Asignar metas mensuales, realizar reportes de

seguimiento diaria
3.Realizar reportes de seguimiento diario
4.Visitar a las oficinas con el fin de validar el Jefatura Zonal Revisar el

cumplimiento de procesos y políticas establecidos por la Registro de Distribución monto Jefe Zonal
institución presupuesto y Área de metas a establecido
5. Validar en relación a las políticas la recomendación del metas Administrativa cada agencia para su
Administrador y también en los sistemas del Banco. distribución
6.Revisión de resultados, armar estrategias y alinear zonal
conceptos
7. Dar soporte a la administración con casos puntuales

con clientes críticos.
8.Distribuir la meta regional

Tabla N°7: Meta Zonal

Grafico N°10: Meta Administrador

Meta Presupuestaria
Indicador: Cumplimiento Nombre: administrativa

1. Verificar el presupuesto recibido por parte del zonal
2.Revisar reporte de cierre de mes anterior, validar
clientes cartera micro empresarial y otros productos
3.Revisión de la zonificación de cada ejecutivo a través
de actas de zonificación
4.Identificar clientes que requieren visitas, validación en

aplicativos
Informe mensual de Jefatura Revisar el
5.Armar conjuntamente con el ejecutivo planes de agencias. Regional Distribución monto Administrador
desarrollo y mejora de metas a establecido
Asesoría cada para su
6.Planificar reuniones aplicadas para analizar resultados ejecutivo distribución de
administrador
7. Imprimir reportes de seguimiento en mora, validar
sobregiros vencidos.
8.Asignar a cada ejecutivo el listado de clientes para la

gestión de comercialización
Tabla N°8: Meta Administrador

Grafico N°11: Meta Ejecutivo

Verificación presupuestal
Indicador: Evaluación Nombre: del ejecutivo

1. Revisar el número de clientes en cada una de las

zonas.
2. Revisar el tamaño del portafolio para apuntar el
crecimiento.
3. Analizar resultados, detectar aspectos a mejorar

4. Establecer estrategias para lograr un cumplimiento
satisfactorio.
Documento excel. Área Revisar el
5. Armar planes de desarrollo y mejora. Registros de Administrativa Colocación de monto Ejecutivo de
presupuesto y Créditos establecido por Crédito
6. Analizar los reportes de las metas nacionales, metas. Asesoría el
regionales y zonales. administrador
7. Llevar un control de créditos y enviarlos al sistema.

8. Entregar créditos (Colocación)
Grafico N°9: Meta Ejecutivo

Grafico N°12: Promoción

Indicador: Cumplimiento Nombre: Colocación de créditos

1. Identificar la Zona para promocionar los créditos y

reconocer nuestros posibles clientes
2. Promover los créditos que está ofreciendo el Banco de

Pichincha a nuestros posibles clientes utilizando técnicas
de venta
3. Explicar concretamente sobre los beneficios a los Reglamento Interno Área Registro de Identificación
clientes de Trabajo Administrativa datos en de la Zona para Promotores
Flyers formulario de promocionar
4. Acceder a los resultados de la promoción en campo Volantes Asesoría solicitud de
crédito
4.1 Si el cliente acepta proceder a la actividad 5
4.2 Si el cliente no acepta, volver a la actividad 1
5. Registrar datos en formulario de solicitud de créditos
Tabla N°10: Promoción

Grafico N°13: Evaluación

Levantamiento de
Indicador: Cumplimiento Nombre: información de los clientes

1. Realizar un levantamiento de información

socioeconómica del cliente
2.Hacer la valija de información
3. Enviar la valija a empresa validando que la

documentación este completa
Área Informar al Realizar un
4. Ingresar la información en el sistema en base a la Reglamento Interno Financiera cliente sobre levantamiento Ejecutivo de
carpeta y apertura de la cuenta. de Trabajo la aprobación de información Financiación
Área de
5. Revisar en el sistema que el crédito este ingresado Riesgo
6. Analizar el levantamiento y aprueba o no los créditos

6.1 Si el crédito es aprobado, ir a la actividad 7
6.2 Si el crédito es reprobado, puede ser apelado y
regresar a la actividad 5
7. Informar al cliente sobre la aprobación para la

acreditación en su cuenta
Tabla N°11: Evaluación

Grafico N°14: Seguimiento

Indicador: Cumplimiento Nombre: Control de cartera vencida


1. Revisar el listado de los clientes próximos a vencer el
plazo de pago.
1.1 Si hay clientes próximos a vencer, seguir a la
actividad 1.2 Si no hay, termina el proceso
2. Realizar un informe con la clasificación de los

vencimientos a largo, medio y corto plazo.
2.1 Si es de largo plazo mandar un correo indicando que Envío de Revisión del Ejecutivo de
su plazo va a vencer. Reglamento Interno Área informe de listado de los Financiación
2.2 Si es a medio plazo, mandar un correo electrónico o de Trabajo Financiera clientes en clientes
llamar al cliente mora
2.3 Si es a corto plazo mandar un correo electrónico,
llamar y visitar al cliente para informar que su plazo está
por terminar.
3. Enviar Informe de los clientes en mora al

departamento de cobranzas.
Grafico N°12: Seguimiento

Grafico N°15: Cobranza

Recaudación de la cartera
Indicador: Cumplimiento Nombre: vencida

1. Recibir el informe de clientes en mora.
2. Realizar un control de los clientes localizados para dar

a conocer su deuda
Reglamento Interno Área Programación Recibimiento
de Trabajo De seguimiento de de los informes Recaudador
3. Exigir e insistir respuestas del por qué su pago ya lleva y cobranza actividades
demasiado tiempo sin cancelar de
recuperación
4. Programar actividades de recuperación de cartera en
mora
Grafico N°13: Cobranza

Grafico N°16: Campaña

Identificación de clientes
Indicador: Cumplimiento Nombre: potenciales

1) Revisar la nómina de clientes únicos y potenciales

2) Determinar el número de campañas aprobadas
3) Buscar la comunicación personal hacia un gran
número de clientes mediante visitas. Informe de Analista de Transferencia Revisar la
campañas lanzadas Crédito de datos de nómina de los Ejecutivo de
4) Dar a conocer que es uno cliente seleccionado para un los clientes al clientes Crédito
crédito determinando previamente el monto. Informe de clientes Analista de sistema. potenciales.
5) Generar un levantamiento de datos informativos al aprobados Riesgo Secretaria
cliente.
6) Recolectar todos los datos primordiales de parte de los

clientes
7) Pasar al sistema a los clientes aprobados que

obtuvieron el crédito en las campañas.
Tabla N°14: Campaña
Grafico N°17: Aprobación

Verificación de los créditos

Indicador: Cumplimiento Nombre: y Clientes

1) Revisar el listado de los clientes.
2) Verificar las variables que no impida la entrega del

crédito Informes de los Analista de Proceder a la Revisar el
2.1) Revisar el listado nuevamente créditos aprobados Crédito comunicación listado de los Ejecutivo de
2.2) plantear el monto de crédito hacia el clientes. Crédito
Analista de cliente dando
3) Estimar si el plazo de pago sea factible. Riesgo a conocer su
crédito
4) Generar la autorización y aprobación de los créditos. aprobado.
5) Iniciar a la actualización del sistema con la base de

datos de cada cliente aprobado.
6) Proceder a la comunicación hacia el cliente dando a

conocer su crédito aprobado.
Grafico N°15: Aprobación

Grafico N°18: Instrumentación

Otorgación de créditos
Indicador: Desempeño Nombre: aprobados

1.Generar el portafolio crediticio del cliente

2. Solicitar que el cliente venga a firmar ya para que se Jefe de Analista de
otorgue el crédito solicitado Créditos generados Crédito Se otorga el Generar el crédito
crédito. portafolio
3. Proceder a firmar y la otorgación inmediata del Secretaria crediticio del Secretaria
crédito a la cuenta del cliente. cliente
Tabla N°18: Instrumentación

ANEXOS

MATRIZ DE COMPETENCIA
Gráfico N°5: Matriz de Competencia


FICHA DE CARACTERIZACIÓN
Gráfico N°6: Matriz de Competencia

BIBLIOGRAFÍA
 Recopilado de
https://www.pichincha.com/portal/Portals/0/2012%20Informe%20Anual
%20y%20Memoria%20de%20Sostenibilidad%20y%20RS%20final.pdf
(2013), Quito-Ecuador.
 Recopilado de https://www.accion.org/es/our-impact/credife
(2016),Quito-Ecuador

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UNIVERSIDAD CENTRAL DEL ECUADOR

ADMINISTRACIÓN POR PROCESOS

EMPRESA: Credife Desarrollo Microempresaria S.A

Cabrera Beltrán Karla Michelle

DOCENTE: ING. MÓNICA LEGARDA.

OCTUBRE 2017 – MARZO 2018

Elaborado: Revisión: Aprobado: Fecha:

Grafico N°1: Organigrama área comercial………….…………………….…………………..8

Tabla N°1: Organigrama área comercial………….…………………………………………8

Distribución de cartera mensual

Elaborado: Revisión: Aprobado: Fecha:

GIRO DEL NEGOCIO

Reglamento Interno de Trabajo

Administración del Talento Humano

LOGÍSTICO INTERNA OPERACIONES LOGÍSTICA EXTERNA MARKETING Y VENTAS SERVICIOS

Grafico N°3: Cadena de valor especifica

Grafico N°4: Reclutamiento

Indicador: Desempeño Nombre: Reclutamiento de personal

ACTIVIDADES DOCUMENTO INTERVIIENTES DESTINO ORIGEN RESPONSABLE

2. Verificar que la persona tenga el perfil bajo las Área

4. Rendir pruebas Psicométricas

Tabla N°2: Reclutamiento

Elaborado: Revisión: Aprobado: Fecha:

Grafico N°5: Selección

Indicador: Desempeño Nombre: Selección de personal

ACTIVIDADES DOCUMENTO INTERVIIENTES DESTINO ORIGEN RESPONSABLE

2. Realizar la entrevista con RRHH y posteriormente una

Tabla 3 N°5: Selección

Elaborado: Revisión: Aprobado: Fecha:

Grafico N°6: Inducción

ACTIVIDADES DOCUMENTO INTERVIIENTES DESTINO ORIGEN RESPONSABLE

2. Realizar una capacitación dando a conocer toda la

3. Realizar una inducción específica donde se reúne al

4.2 Si el resultado no pasa el puntaje establecido por la

Grafico N°7: Meta Nacional

ACTIVIDADES DOCUMENTO INTERVIIENTES DESTINO ORIGEN RESPONSABLE

2. Definir y distribuir la meta al número de regiones en

3. Analizar el número de ejecutivos para determinar los

5. Hacer seguimiento de todo el equipo a su cargo

6. Implementar de controles a la gestión de

Elaborado: Revisión: Aprobado: Fecha:

Tabla N°5: Meta Nacional

Grafico N°8: Meta Regional

Indicador: Cumplimiento Nombre: Colocación Crediticia

ACTIVIDADES DOCUMENTO INTERVIIENTES DESTINO ORIGEN RESPONSABLE

2. Determinar el número de oficinas y ejecutivos

4. Vigilar los presupuestos comerciales de activos y Jefatura Zonal

7. Gestionar la recuperación de cartera vencida

Elaborado: Revisión: Aprobado: Fecha:

Tabla N°6: Meta Regional

Grafico N°9: Meta Zonal

ACTIVIDADES DOCUMENTO INTERVIIENTES DESTINO ORIGEN RESPONSABLE

2. Asignar metas mensuales, realizar reportes de

3.Realizar reportes de seguimiento diario

4.Visitar a las oficinas con el fin de validar el Jefatura Zonal Revisar el

7. Dar soporte a la administración con casos puntuales

8.Distribuir la meta regional

Elaborado: Revisión: Aprobado: Fecha:

Tabla N°7: Meta Zonal

Grafico N°10: Meta Administrador

ACTIVIDADES DOCUMENTO INTERVIIENTES DESTINO ORIGEN RESPONSABLE

4.Identificar clientes que requieren visitas, validación en