Вы находитесь на странице: 1из 52

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ

ФЕДЕРАЦИИ
федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«Алтайский государственный университет»
Рубцовский институт (филиал)

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ПО ДИСЦИПЛИНЕ

ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ

Специальность – 080105.65 Финансы и кредит


Форма обучения – очная, заочная, очно-заочная
Кафедра – Экономики

Рубцовск - 2011
При разработке Учебно-методического комплекса дисциплины в основу
положены:

1) ГОС ВПО по специальности подготовки 080105.65 Финансы и кредит,


утвержденный Министерством образования РФ «17 » марта 2000 г., 180 эк / сп

2) Учебный план по специальности подготовки 080105.65 Финансы и


кредит, утвержденный решением Ученого совета РИ (филиала) АлтГУ от «23»
мая 2011г., протокол №12

Учебно-методический комплекс одобрен на заседании кафедры «Экономика»


от «22» июня 2011 г., протокол №11
СОДЕРЖАНИЕ УМК

1. ПРОГРАММА КУРСА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ,


БАНКИ»...............................................................................................................................4
1.1. Тематический план дисциплины "Деньги, кредит, банки".........................4
1.2. Обязательный минимум содержания образовательной программы (выписка из
ГОС) 12
1.3. Содержание учебной дисциплины (дидактические единицы).........................13
1.4. Планы семинарских занятий по дисциплине «Деньги, кредит, банки»..........21
2. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ............................30
2.1. Методические рекомендации по изучению учебного материала....................30
2.2. Методические указания по выполнению контрольных работ для студентов
заочной формы обучения.............................................................................................31
2.3. Методические указания к итоговому экзамену по учебной дисциплине
«Деньги, кредит, банки»........................................................................................... 34
3. МАТЕРИАЛЫ К ПРОМЕЖУТОЧНОМУ И ИТОГОВОМУ КОНТРОЛЮ............37
3.1. Тестовые задания по дисциплине........................................................................37
3.2. Перечень вопросов для подготовки к зачету и экзамену..................................48
4. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ УЧЕБНОГО ПРОЦЕССА. 50
4.1. Требования к аудиториям для проведения занятий..........................................50
4.2. Требования к оборудованию рабочих мест преподавателя и обучающихся. .50
5. СПИСОК ОСНОВНОЙ И ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ ЛИТЕРАТУРЫ, ДРУГИЕ
ИНФОРМАЦИОННЫЕ ИСТОЧНИКИ..........................................................................51
1. ПРОГРАММА КУРСА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ «ДЕНЬГИ,
КРЕДИТ, БАНКИ»
1.1. Тематический план дисциплины "Деньги, кредит, банки"

Пояснительная записка

Цель дисциплины «Деньги, кредит, банки» состоит в том, чтобы дать


представление студентам о современном состоянии теории денег и кредита,
денежно-кредитной системы, проанализировать процессы создания и
особенности функционирования банковской системы, акцентируя внимание на
роли денег, кредита и банковской системы в регулировании макроэкономических
процессов.
Задачей дисциплины «Деньги, кредит, банки» является формирование
современных фундаментальных экономических знаний в области теории денег и
кредита, в сфере денежно-кредитных отношений и банковской системы.
Наряду с экономической теорией, специальными экономическими
дисциплинами данная дисциплина призвана сформировать общие взгляды
специалистов финансовой и банковской системы страны на сущность, значение и
направления использования денег, кредита и банков в экономическом развитии.
По результатам изучения дисциплины «Деньги, кредит, банки»
специалист должен знать основные дискуссионные вопросы современной теории
денег, кредита, банков, позицию российской экономической науки по вопросам
их сущности, функциям, законам и роли в современном экономическом развитии
национальной и мировой экономик; современное законодательство, нормативные
документы, регулирующие денежный оборот, систему расчетов, деятельность
кредитных организации, практику применения указанных документов;
содержание основной отечественной и зарубежной монографической литературы
по теоретическим вопросам, связанным с функционированием денежно-
кредитной сферы; основы организации и регулирования денежного оборота,
методы и инструменты денежно-кредитного регулирования, антиинфляционной
политики, специфику функций, задач, направлений деятельности, основных
операций центральных и коммерческих банков.
По результатам изучения дисциплины "Деньги, кредит, банки"
специалист должен уметь владеть формами и методами использования денег и
кредита для регулирования социально-экономических процессов в условиях
рыночной и переходной к рыночной экономиках, учитывая при этом специфику
России; анализировать статистические материалы по денежному обращению,
расчетам, состоянию денежной сферы, банковской системы; анализировать
периодическую литературу по проблемам денежно-кредитной сферы экономики,
оценивать роль банков в современной рыночной экономике.
Студент по окончании изучения дисциплины должен понимать
тенденции и закономерности развития в сфере денежных кредитных и валютных
отношений; приобрести навыки оценки основных направлений дискуссии по
вопросам сущности и функций денег, кредита и банков.
Виды занятий и методика обучения
Дисциплина «Деньги, кредит, банки» изучается на втором курсе (3 и 4
семестры) студентами специальности «Финансы и кредит».
Теоретические занятия (лекции) организуются по потокам или группам.
Семинарские занятия проводятся в виде дискуссий, коллоквиумов, обсуждения
докладов, устных и письменных опросов.
Самостоятельная работа студентов включает в себя выполнение курсовых
и контрольных работ, написание рефератов, подготовку докладов.
Формы контроля знаний студентов
Промежуточный контроль проводится в конце изучения каждого модуля
дисциплины. Формами промежуточного контроля являются тестовые задания,
письменные контрольные работы и коллоквиумы.
Итоговый контроль осуществляется посредством сдачи экзамена по всему
курсу дисциплины. Для специальностей, у которых учебными планами
предусмотрены курсовые и контрольные работы, получение положительного
заключения по результатам работы, является допуском к сдаче экзамена.
ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН ДИСЦИПЛИНЫ

Очная форма обучения

Самостоятельная работа студентов, час.


Количество

Максимальная нагрузка студентов, час.


аудиторных часов
Дидактические единицы (ДЕ)

при очной форме


обучения

Лабораторные работы
Наименование тем

Семинары
1 2 3 4 Лекции 5 6 7
РАЗДЕЛ 1. ДЕНЬГИ
ДЕ 1 (30 баллов)

1. Сущность денег, их
28 10 8 10
функции и виды

Промежуточный контроль
баллов)ДЕ 2 (20

2. Денежная система и ее
28 10 8 10
типы

Промежуточный контроль
баллов)ДЕ 3 (20

3. Денежный оборот, его


28 10 8 10
содержание и структура

Промежуточный контроль
баллов)ДЕ 4 (30 4. Денежный рынок и его
32 12 10 10
элементы

Промежуточный контроль
Итого часов за семестр 116 42 34 40
Семестровый контроль Зачет
РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТ
ДЕ 5 (20 баллов)

5. Сущность и функции
22 4 4 14
кредита

6. Рынок фиктивного
26 4 4 4 14
капитала.

Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 3. БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ
ДЕ 6 (50 баллов)

7. Содержание кредитной
20 4 2 14
системы
8. Центральные банки 22 4 4 14

9. Коммерческие банки 22 4 4 14

Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И
ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА: ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И
ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ
ДЕ 7 (30 баллов)

10. Денежно-кредитная
политика и ее основные 14 2 2 10
концепции
11. Система денежно-
кредитного регулирования 18 2 2 4 10
и ее элементы
Промежуточный контроль
Итого часов за семестр 144 24 22 8 90
Итоговый контроль Экзамен
Итого часов за год 260 66 56 8 130
Заочная, заочная сокращенная на базе ВПО формы обучения

Количество

Максимальная нагрузка студентов, час.

час.Самостоятельная работа студентов,


аудиторных часов при
Дидактические единицы (ДЕ)

очной форме
обучения

Лабораторные работы
Наименование тем

Семинары
Лекции
1 2 3 4 5 6 7
РАЗДЕЛ 1. ДЕНЬГИ

1. Сущность денег, их
ДЕ 1 30 2 - 28
функции и виды

Промежуточный контроль
2. Денежная система и ее
ДЕ 2 26 2 2 22
типы
Промежуточный контроль

3. Денежный оборот, его


ДЕ 3 14 2 - 12
содержание и структура

Промежуточный контроль
4. Денежный рынок и его
ДЕ 4 38 2 2 4 30
элементы
Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТ
5. Сущность и функции
24 2 2 20
кредита
ДЕ 5
6. Рынок фиктивного
22 - 2 20
капитала.
Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 3. БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ
7. Содержание кредитной
12 2 2 8
системы
ДЕ 6
8. Центральные банки 12 - 2 10
9. Коммерческие банки 30 - 2 28
Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И
ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА: ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И
ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ
10. Денежно-кредитная
политика и ее основные 28 4 24
концепции
ДЕ 7
11. Система денежно-
кредитного регулирования 24 2 22
и ее элементы
Промежуточный контроль
Итоговый контроль Экзамен
Итого часов 260 18 14 4 224
Очно-заочная (вечерняя) на базе СПО форма обучения
Количество

Максимальная нагрузка студентов, час.

час.Самостоятельная работа студентов,


аудиторных часов
Дидактические единицы (ДЕ)

при заочной форме


обучения

Лабораторные работы
Наименование тем

Семинары
Лекции
1 2 3 4 5 6 7
РАЗДЕЛ 1. ДЕНЬГИ
ДЕ 1

1. Сущность денег, их
30 2 - 28
функции и виды

Промежуточный контроль
2. Денежная система и ее
ДЕ 2

26 2 2 22
типы
Промежуточный контроль
3. Денежный оборот, его
ДЕ 3

14 2 - 12
содержание и структура
Промежуточный контроль
4. Денежный рынок и его
ДЕ 4

38 2 2 4 30
элементы
Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТ
5. Сущность и функции
24 2 2 20
кредита
ДЕ 5

6. Рынок фиктивного
22 - 2 4 16
капитала.
Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 3. БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ
7. Содержание кредитной
12 2 2 8
системы
ДЕ 6

8. Центральные банки 12 - 2 10
9. Коммерческие банки 30 2 28
Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И
ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА: ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И
ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ
10. Денежно-кредитная
политика и ее основные 28 28
концепции
ДЕ 7

11. Система денежно-


кредитного регулирования 24 4 20
и ее элементы
Промежуточный контроль
Итоговый контроль Экзамен
Итого часов 260 14 12 12 222
1.2. Обязательный минимум содержания образовательной программы
(выписка из ГОС)

Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.


Сущность и функции денег. Роль и развитие денег в условиях рыночной
экономики. Виды денег и их особенности. Денежный оборот и его структура.
Выпуск денег в хозяйственный оборот. Налично-денежный оборот и денежное
обращение. Законы денежного обращения и методы государственного
регулирования денежного оборота. Теории денег. Безналичный денежный
оборот и система безналичных расчетов. Понятие денежной системы страны,
генезис ее развития. Бумажные и кредитные деньги, закономерности их
обращения. Причины и сущность инфляции, формы ее проявления.
Закономерности инфляционного процесса. Регулирование инфляции: методы,
границы, противоречия. Денежные системы отдельных стран. Валютные
отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция.
Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования.
Необходимость кредита. Сущность кредита. Функции и законы кредита. Формы
и виды кредита. Роль и границы кредита. Кредит в международных
экономических отношениях. Ссудный процент и его роль. Основы
формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного процента и
источники его уплаты. Возникновение и сущность банков, их функции и роль в
развитии экономики. Понятие банковской системы, ее элементы. Виды банков.
Центральные банки и основы их деятельности. Функции центральных банков.
Основы денежно-кредитной политики. Коммерческие банки и их деятельность
(операции и услуги). Международные финансовые и кредитные институты.
1.3. Содержание учебной дисциплины (дидактические единицы)

РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ

ДЕ 1

Тема 1. Сущность денег, их функции и виды


Аудиторное изучение: Необходимость и предпосылки возникновения и
применения денег.
Товарная сущность денег. Товар, виды стоимости товара. Замкнутое
натуральное и натуральное меновое хозяйство. Причины перехода к товарно-
денежному обмену и исторические этапы становления товарно-денежных
отношений. Развитие форм стоимости и появление денег. Товарно-денежный
обмен и экономия издержек обращения. Товар и деньги.
Самостоятельное изучение: Преимущества и недостатки бартерного
обмена. Чистый и организованный бартер. Причины сохранения бартерных
отношений в современной экономике.
Аудиторное изучение:
Экономическая сущность денег. Сущность и функции денег. Содержание
и значение функции меры стоимости. Масштаб цен. Деньги в функции средства
обращения. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в
качестве средства платежа. Функция средства накопления. Виды денежных
накоплений. Деньги в сфере международного экономического оборота. Роль и
развитие денег в условиях рыночной экономики.
Виды денег и их особенности. Протоденьги, металлические деньги,
полноценные и неполноценные деньги, бумажные и кредитные деньги.
Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения
Бумажные деньги как особый вид денег. Особенности эмиссии,
обеспечения и цели применения собственно бумажных денег. Бумажные деньги и
инфляция. "Военные" деньги, "деньги революции" как формы бумажных денег.
История появления этих денег и экономические последствия их применения.
Бумажные деньги в номиналистической теории денег.
Возникновение и развитие кредитных денег как качественно новый этап
товарно-денежных отношений. Обращение товаров и обращение капитала.
Виды кредитных денег. Особенность векселя как денежного суррогата в
современных условиях.
Банкнота: история происхождения и модификации. Принцип обеспечения
и размена банкнот. Особенность банкноты с золотым обеспечением в
выполнении функций денег. Подрыв устойчивости банкнот. Причины появления
банкнот, не разменных на золото. Особенности выполнения ими функций денег.
Понятия полноценных и неполноценных денег.
Депозитные деньги как вид кредитных денег. Выполнение депозитными
деньгами функций денег. Депозитные деньги и электронные деньги: общее и
особенное. Электронные деньги и решение проблемы экономии издержек
обращения.
Самостоятельное изучение: История российских денег.
Теории денег: металлистическая, номиналистическая, марксистская,
количественная, кейнсианская, монетаристская. Современные направления
развития теории денег.

ДЕ 2

Тема 2. Денежная система и ее типы

Аудиторное изучение: Понятие денежной системы страны, генезис ее


развития. Принцип классификации денежных систем. Металлические денежные
системы. Биметаллизм и монометаллизм. Разновидности золотого
монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и
золотодевизный (золотовалютный) стандарт. Неметаллические денежные
системы и их характерные черты.
Элементы денежной системы: принципы организации денежной системы,
наименование денежной единицы, структура денежной массы, эмиссионный
механизм, виды и порядок обеспечения денежных знаков, порядок
прогнозирования и планирования денежного оборота, механизм денежно-
кредитного регулирования, порядок установления валютного курса, порядок
кассовой дисциплины.
Денежные системы отдельных стран. Денежная система Российской
Федерации. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской
Федерации.
Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы.
Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели,
предпосылки, социально-экономические последствия денежных реформ. История
денежных реформ в России.
Самостоятельное изучение: Нуллификация, девальвация, ревальвация,
деноминация как способы проведения денежной реформы. Особенности их
проведения в различных странах.

ДЕ 3

Тема 3. Денежный оборот, его содержание и структура.

Аудиторное изучение: Денежный оборот и его структура: понятие


денежного оборота; каналы движения денег (безналичных и наличных). Выпуск
денег в хозяйственный оборот. Классификация денежного оборота: по видам
используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным
оборотом, по субъектам денежных отношений. Взаимосвязь составных частей
денежного оборота. Особенности денежного оборота при разных моделях
экономики.
Налично-денежный оборот и денежное обращение. Понятие налично-
денежного оборота. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве. Принципы
организации налично-денежного оборота.
Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов.
Понятие безналичного денежного оборота. Факторы, определяющие объем и
структуру безналичного денежного оборота, скорость движения денежных
средств. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов,
открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для
совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа;
формы безналичных расчетов.
Аккредитивная форма расчетов. Расчеты платежными поручениями,
расчеты плановыми платежами. Расчеты чеками.
Межбанковские расчеты. Корреспондентские отношения и система
межбанковских расчетов.
Взаимосвязь безналичного и наличного оборотов. Достоинства и
недостатки безналичного и наличного денежного оборотов.
Самостоятельное изучение: Перспективы развития безналичных
расчетов.

ДЕ 4

Тема 4. Денежный рынок и его элементы

Аудиторное изучение: Денежный рынок как функциональный сегмент


развитого рынка. Понятие "денежный рынок".
Предложение денег – денежная масса. Качественное (теоретическое) и
количественное (эмпирическое) определение денег: соотношение и значение для
разработки эффективной денежно-кредитной политики.
Развитие понятия денежной массы в российской (советской) и зарубежной
экономической литературе.
Трансакционный подход к измерению денежной массы.
Ликвидный (спекулятивный) подход к измерению денежной массы. Деньги
как финансовый актив, обладающий высокой ликвидностью.
Структура денежной массы при различных подходах к ее измерению.
Понятие денежного агрегата. Виды денежных агрегатов. Принципы построения
денежной массы в различных странах: общее и особенное. Современная
структура денежной массы в России.
Денежная эмиссия как способ увеличения денежной массы. Отличие
эмиссии от выпуска денег в оборот.
Монополия на эмиссию денег и ее экономические последствия при
различных видах денег. Монопольная эмиссия золотых монет и эмиссионный
доход. Определение оптимального размера эмиссии неполноценных денег: общая
постановка проблемы.
Безналичная (депозитная) и налично-денежная эмиссия. Кредитный
характер современной эмиссии. Разделение эмиссионной функции между
банками. Понятие свободного резерва банков. Сущность и механизм банковского
(депозитного) мультипликатора и его роль в регулировании денежного оборота.
Денежный и кредитный мультипликаторы.
Налично-денежная эмиссия: ее содержание, механизм и роль. Вторичный
характер налично-денежной эмиссии. Роль центрального банка в эмиссии
наличных денег.
Спрос на деньги. Факторы, определяющие потребность в деньгах:
рутинность, предосторожность, спекулятивность. Трансакционный и
спекулятивный спрос на деньги. Их графическое отображение. Факторы общего
спроса на деньги.
Законы денежного обращения и методы государственного
регулирования денежного оборота. Денежный оборот и пропорции народного
хозяйства. Инфляция и законы денежного обращения. Определение инфляции.
Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Закономерности
инфляционного процесса. Регулирование инфляции: методы, границы,
противоречия.
Инфляция и дефляция. Инфляционные и дефляционные процессы в
мировой экономике. Основные направления антиинфляционной политики.
Инфляционный процесс в российской экономике: темпы, особенности,
социально-экономические последствия, меры борьбы с инфляцией,
необходимость комплексного подхода в борьбе с инфляцией.
Самостоятельное изучение: Использование инструментов
антиинфляционной политики в государственном регулировании современной
экономики России.

РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТ

ДЕ 5

Тема 5. Сущность и функции кредита

Аудиторное изучение: Необходимость и возможность кредита в


условиях рынка. Сущность кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита.
Структура кредита, ее элементы. Кредитная сделка как организующий элемент
кредита. Стадии движения кредита.
Кредит как важнейшая часть товарно-денежных отношений. Денежные
накопления и ссудный капитал. Взаимосвязь и различия кредита и денег в
системе экономических отношений.
Функции и законы кредита.
Формы и виды кредита. Классификация форм кредита в зависимости от
характера стоимости, характера кредитора и заемщика, характера целевых
потребностей заемщика. Банковская форма кредита и его особенности.
Коммерческий кредит, его эволюция и особенности. Особенности
государственного, международного и потребительского кредита. Виды кредитов.
Роль и границы кредита. Кредит в международных экономических
отношениях. Ссудный процент и его роль. Основы формирования уровня
ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты.
Самостоятельное изучение: Международный кредит: сущность,
функции, основные формы. Международные финансовые потоки и мировые
рынки.

Тема 6. Рынок фиктивного капитала.

Аудиторное изучение: Понятие фиктивного капитала. Отличия


фиктивного капитала от действительного и ссудного. Ценные бумаги как
функциональная форма фиктивного капитала.
Понятие ценных бумаг, классификация ценных бумаг. Виды ценных бумаг.
Прямые и производные ценные бумаги. Рынок ценных бумаг и его участники:
эмитенты, инвесторы, брокеры, дилеры. Виды рынков ценных бумаг: первичный
и вторичный; биржевой и внебиржевой; организованные и неорганизованные
рынки, их характеристика.

РАЗДЕЛ 3. БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ

ДЕ 6

Тема 7. Содержание кредитной системы

Аудиторное изучение: Кредитная система государства. Роль кредитной


системы государства в национальной экономике. Организационная структура
кредитной системы государства, кредитный механизм. Элементы кредитной
системы: Центральный банк, коммерческие банки и не банковские кредитно-
финансовые институты.
Виды кредитных учреждений: эмиссионные банки, коммерческие банки,
специализированные банки, учреждения парабанковской системы.
Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты:
внебюджетные фонды, страховые, трастовые, лизинговые, инвестиционные и
другие компании. Роль и назначение их в кредитной системе.
Возникновение и сущность банков, их функции и роль в развитии
экономики. Понятие банковской системы, ее элементы. Факторы,
определяющие современное состояние банковской системы.
Характеристика элементов банковской системы. Сущность банка как
элемента банковской системы. Определения банка как предприятия, как
кредитной организации. Два вида кредитных организаций: банки и небанковские
кредитные организации (общее и различие). Функции и роль банка в экономике.
Виды банков. Виды банков по типу собственности, правовой организации,
функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу
филиалов, сфере обслуживания, масштаба деятельности.
Современное состояние банковской системы России.
Самостоятельное изучение: Особенности построения современных
банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой (Великобритания,
Япония, Германия, США и другие страны).
Международные финансовые и кредитные институты.

Тема 8. Центральные банки

Аудиторное изучение: Центральные банки и основы их деятельности.


Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков.
Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России).
Особенности эмиссионной функции Банка России. Организация
эмиссионных операций в ЦБ РФ. Роль Центрального банка в обеспечении
стабильности денежной системы страны.
Проявление контрольной и координационной функции ЦБ РФ в рамках
кредитной системы страны.
Особенности направлений деятельности Центрального банка РФ (Банка
России): проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных
денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных
расчетов, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков,
валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание
государственного бюджета.
Активные и пассивные операции Центрального банка.
Самостоятельное изучение: Функции и организационная структура
центральных банков Англии, Франции, Японии, ФРГ, США и других банков
развитых стран.

Тема 9. Коммерческие банки

Аудиторное изучение: Коммерческие банки и их деятельность


(операции и услуги).
Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики.
Нормативные основы банковской деятельности.
Функции коммерческого банка. Понятие банковской услуги и ее основные
характеристики. Классификация банковских операций. Пассивные операции
банка. Депозитные операции. Эмиссионные операции коммерческого банка.
Значение пассивных операций в деятельности коммерческого банка.
Активные операции коммерческого банка. Классификация активных
операций коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные,
кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческого
банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размещения средств
(первичные, вторичные и инвестиционные); по уровню доходности.
Характеристика ссудных операций, их виды в зависимости от типа
заемщика, способа обеспечения, сроков кредитования, характера кругооборота
средств, объекта и субъектов кредитования, вида открываемого счета и других
признаков.
Активно-пассивные операции коммерческого банка и их виды.
Балансовые и забалансовые операции банка. Их краткая характеристика.
Основные виды забалансовых операций.
Понятие банковской ликвидности.
Услуги современных российских банков, предоставляемые юридическим
лицам. Особенности и практика расчетно-кассового обслуживания предприятий и
организаций в современных условиях России.
Финансовые риски в деятельности коммерческого банка. Инструменты
хеджирования кредитных операций.
Самостоятельное изучение: Новые формы взаимодействия российских
банков с предприятиями и организациями. Особенности российского лизинга,
факторинга, трастовых и прочих услуг. Банковские услуги предприятиям и
организациям во внешнеэкономической сфере.
Операции современных российских банков по обслуживанию физических
лиц.

РАЗДЕЛ 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-


КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА: ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАКТИЧЕСКИЕ
АСПЕКТЫ

ДЕ 7

Тема 10. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции

Аудиторное изучение: Основы денежно-кредитной политики. Понятие


денежно-кредитной политики. Соотношение денежно-кредитного регулирования
и денежно-кредитной политики. Основные и промежуточные цели денежно-
кредитной политики. Стратегические и тактические цели денежно-кредитной
политики.
Экспансионистская и рестрикционная денежно-кредитная политика и ее
макроэкономические последствия. Антиинфляционная и антициклическая
денежно-кредитная политика. Дискреционная денежно-кредитная политика и
временные лаги.
Денежно-кредитная политика в моделях макроэкономического равновесия.
Денежно-кредитная политика в кейнсианской модели
макроэкономического равновесия.
Монетаризм и денежно-кредитная политика.
Теория рациональных ожиданий и стабилизационная денежно-кредитная
политика.
Функции и задачи Банка России в разработке и реализации денежно-
кредитной политики.
Самостоятельное изучение: Основные направления единой
государственной денежно-кредитной политики, их экономическое значение для
системы денежно-кредитного регулирования.

Тема 11. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы

Аудиторное изучение: Принципы организации и задачи системы


денежно-кредитного регулирования.
Спрос на деньги и предложение денег как объекты денежно-кредитного
регулирования.
Центральный банк как субъект денежно-кредитного регулирования.
Проблема независимости центрального банка в денежно-кредитном
регулировании. Правовые основы денежно-кредитного регулирования.
Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования и особенности
их применения в различных странах.
Становление системы денежно-кредитного регулирования в России.
Субъекты денежно-кредитного регулирования в России. Место Центрального
банка и коммерческих банков в денежно-кредитном регулировании. Объекты
денежно-кредитного регулирования в России.
Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования в России.
Операции на открытых денежных рынках как один из инструментов денежно-
кредитного регулирования, их особенности в России. Политика обязательных
резервов, ее проведение в российской практике. Использование нормативных
документов, норм и нормативов как инструментов денежно-кредитного
регулирования в России.
Валютный курс и факторы, определяющие его уровень. Процесс установления
валютных курсов. Режим валютных курсов. Валютные отношения и валютная
система: понятие, категории, элементы и эволюция. Платежный и расчетный
баланс страны в системе валютного регулирования.
Самостоятельное изучение: Тенденции развития системы денежно-
кредитного регулирования в России.
1.4. Планы семинарских занятий по дисциплине «Деньги, кредит, банки»

РАЗДЕЛ 1. ДЕНЬГИ

Семинарское занятие 1-4.

ТЕМА 1. Сущность денег, их функции и виды


Вопросы для обсуждения:
1. Предпосылки возникновения и применения денег.
2. Особенности драгоценных металлов, способствующие их использованию в
качестве денег.
3. Сущность денег и их особенности.
4. Функции денег.
5. Особенности кредитных и бумажных денег.
6. Роль денег в рыночной экономике.
7. Дискуссионные вопросы существующих денежных теорий.

Формы текущего контроля знаний: опрос


Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты.

Семинарское занятие 5-8

ТЕМА 2. Денежная система и ее типы


Вопросы для обсуждения:
1. Понятие денежной системы.
2. Биметаллизм, его виды.
3. Монометаллизм.
4. Особенности современных денежных систем.
5. Денежная система России.

Формы текущего контроля знаний: опрос


Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты
Семинарское занятие 9-12.

ТЕМА 3. Денежный оборот, его содержание и структура


Вопросы для обсуждения:
1. Понятие, содержание и структура денежного оборота.
2. Понятие налично-денежного оборота. Принципы и особенности его
организации в России.
3. Принципы организации безналичного денежного оборота.
4. Формы безналичных расчетов.
5. Проблемы и перспективы развития безналичных расчетов в России.

Формы текущего контроля знаний: опрос


Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты

Семинарское занятие 13-17.

ТЕМА 4. Денежный рынок и его элементы

Вопросы для обсуждения:


1. Денежная масса и ее структура. Понятие денежной базы и денежного
агрегата.
2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот. Эмитенты и обеспечение
денег.
3. Безналичная эмиссия. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
4. Налично-денежная эмиссия.
5. Факторы спроса на деньги.
6. Причины и факторы и последствия инфляции.
7. Специфика инфляционных процессов в России.
8. Основные инструменты антиинфляционной политики государства.

Формы текущего контроля знаний: опрос


Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты
РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТ

Семинарское занятие 18-19.

ТЕМА 5. Сущность и функции кредита

Вопросы для обсуждения:


1. Необходимость кредита.
2. Сущность кредита и содержание кредитных отношений.
3. Дискуссионные вопросы сущности кредита.
4. Формы и виды кредита.
5. Характеристика функций кредита.
Формы текущего контроля знаний: опрос
Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты

Семинарское занятие 20-21.

ТЕМА 6. Рынок фиктивного капитала.

Вопросы для обсуждения:


1. Содержание рынка фиктивного капитала.
2. Виды рынков ценных бумаг.
3. Виды ценных бумаг, их особенности.
Формы текущего контроля знаний: опрос
Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты
РАЗДЕЛ 3. БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ

Семинарское занятие 22-24.

ТЕМА 7. Содержание кредитной системы,


ТЕМА 8. Центральные банки и основы их деятельности

Вопросы для обсуждения:


1. Состав кредитной системы.
2. Понятие парабанковского учреждения.
3. Виды парабанковских учреждений.
4. Понятие банковской системы. Принципы ее построения.
5. Характеристика элементов банковской системы.
6. Особенности современных банковских систем.
7. Цели организации центральных банков.
8. Понятие независимости центральных банков.
9. Органы управления и структура Центрального банка России.
10. Национальный Банковский Совет и его функции.

Формы текущего контроля знаний: опрос


Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты

Семинарское занятие 25-26.

ТЕМА 9. Коммерческие банки и основы их деятельности

Вопросы для обсуждения:


1. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
2. Классификация операций коммерческих банков: пассивные и активные
операции банков.
3. Ликвидность коммерческих банков.
4. Регулирование деятельности коммерческих банков на макро- и
микроуровнях.

Формы текущего контроля знаний: опрос.


Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты.
РАЗДЕЛ 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-
КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА: ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАКТИЧЕСКИЕ
АСПЕКТЫ

Семинарское занятие 27.

ТЕМА 10. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции

Вопросы для обсуждения:

1. Понятие денежно-кредитной политики.


2. Виды денежно-кредитной политики
3. Денежно-кредитная политика и модели макроэкономического равновесия.
4. Монетаризм и денежно-кредитная политика.
5. Теория рациональных ожиданий и стабилизационная денежно-кредитная
политика.
6. Функции и задачи Банка России в разработке и реализации денежно-
кредитной политики.

Формы текущего контроля знаний: опрос.


Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты.

Семинарское занятие 28.

ТЕМА 11. Система денежно-кредитного регулирования и ее


элементы

Вопросы для обсуждения:

1. Принципы организации и задачи системы денежно-кредитного


регулирования.
2. Центральный банк как субъект денежно-кредитного регулирования.
3. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования
4. Использование нормативных документов, норм и нормативов как
инструментов денежно-кредитного регулирования в России.
5. Валютный курс и факторы, определяющие его уровень.
6. Валютные отношения и валютная система.

Формы текущего контроля знаний: опрос.


Формы контроля самостоятельной работы студентов: тестирование,
рефераты.
Содержание лабораторных занятий

Лабораторные занятия №1-4

Вопросы для исследования:

1. Знакомство с функциональными возможностями программы


2. Знакомство с рабочими вкладками программы (графики, советники и
т.д.).
3. Открытие и закрытие ордеров, бычий и медвежий тренды.
4. Регистрация в системе, выбор кредитного плеча.
5. Анализ поведения курсов валютной пары доллар-евро в зависимости от
времени суток (утро, день, вечер) и соответствующего преобладающего
сектора рынка – азиатский, европейский, американский.
6. Совершение валютных операций. Игра на повышение, игра на
понижение.
7. Обработка результатов операций.
8. Оценка результатов лабораторных работ.
ПЕРЕЧЕНЬ КОНТРОЛЬНЫХ ВОПРОСОВ

1. Как менялись формы стоимости в процессе развития товарного обмена?


2. Можно ли утверждать, что использование бартера неудобно из-за
необходимости одновременного совпадения потребностей обменивающихся
сторон? Если да, то объясните почему? Какие недостатки бартера вы бы
могли назвать?
3. Объясните, почему при использовании денег как орудия обмена издержки
обращения ниже, чем при использовании бартера или рационирования.
4. Рассмотрите, какие свойства на каждом этапе своей эволюции деньги
утратили, а какие приобрели.
5. Приведите аргументы «за» и «против» рационалистической и эволюционной
теории происхождения денег.
6. Используя историю развития денег в разных странах, приведите следующие
примеры: денег, используемых как мера стоимости, но не как средство
платежа; денег, используемых как средство обращения, но не как мера
стоимости; денег, являющихся средством обращения, но не средством
накопления.
7. Что определяет первичный характер безналичной эмиссии над наличной?
8. Что понимается под свободным резервом отдельного коммерческого банка?
Системы коммерческих банков?
9. Какова роль РКЦ ЦБ РФ в эмиссии наличных денег?
10. Какие факторы определяют величину коэффициента банковской
мультипликации?
11. Приведите примеры экономических и административных методов денежно-
кредитного регулирования; общих и селективных методов; методов денежно-
кредитного регулирования краткосрочного и долгосрочного действия.
12. Охарактеризуйте методы политики кредитной рестрикции центрального
банка.
13. Каковы преимущества безналичного денежного оборота?
14. В чем вы видите преимущества налично-денежного обращения?
15. В каких случаях наиболее приемлемым является: а) наличное обращение; б)
безналичный денежный оборот?
16. Какие счета открывает банк клиенту для проведения безналичных расчетов?
17. Какие формы безналичных расчетов обеспечивают гарантию платежа?
18. Может ли банк выполнить платежное поручение, если у клиента отсутствуют
средства на счете?
19. Верно ли, что расчеты платежными поручениями выгодны для поставщика?
19. В чем преимущества и недостатки расчетов с помощью аккредитива?
20. Как реализуется такой принцип безналичных расчетов как акцепт
плательщика на платеж?
21. Какие формы безналичных расчетов можно отнести к негарантированным
платежам?
22. Что такое денежная система, когда она возникла и каковы причины ее
возникновения?
23. Дайте сравнительный анализ разновидностей золотого монометаллизма.
24. Что такое денежная единица и масштаб цен, от чего он зависит?
25. Какие виды денег, являющихся законными платежными средствами, вы
знаете?
26. Каковы характерные черты современных денежных систем промышленно
развитых капиталистических стран?
27. Какие типы денежных систем вы знаете, чем они определяются?
28. Проведите сравнительный анализ биметаллизма и монометаллизма.
29. Объясните, как может одновременно увеличиваться ваш номинальный доход
и уменьшаться реальный?
30. Если в обществе наблюдается высокий уровень инфляции, то как это
отразится на сроках заключения сделок, сроках предоставления и погашения
займов?
31. Как соотносятся между собой следующие экономические категории: кредит,
финансы, деньги, цены?
32. Объясните, какие противоречия рыночной экономики разрешаются с
помощью кредитных отношений?
33. Выявите причины, препятствующие развитию потребительского кредита в
современной России.
34. Каким образом банковский кредит может ускорить процесс производства на
макро- и микроуровне?
35. У потенциального кредитора есть временно свободные средства. У
потенциального заемщика существует потребность в привлечении средств.
Что может препятствовать заключению кредитного соглашения?
36. Объясните, преимущественно для каких целей используется
государственный кредит?
37. Назовите факторы нарушения границ кредита.
38. Проанализируйте особенности проявления регулирующей функции ссудного
процента в современных российских условиях.
39. В зависимости от соподчиненности кредитных институтов выделяют два
основных типа построения банковской системы: одноуровневую и
двухуровневую. Чем характеризуются эти системы? Чем они отличаются друг
от друга?
40. В чем заключается отличие небанковских кредитных организаций от
коммерческих банков?
41. Почему в конце 80-х годов в нашей стране был совершен переход к
двухуровневой банковской системе?
42. Какие виды коммерческих банков преобладают в современной банковской
системе России и почему?
43. Охарактеризуйте степень развития банковской инфраструктуры и
банковского законодательства в современной России.
a) Предположим, что Центральный банк решает увеличить денежное
предложение. Каковы вероятные способы решения этой экономической
задачи и последствия реализации этой политики?
b) Центральный банк осуществляет широкомасштабную продажу
государственных ценных бумаг на открытом рынке. На что направлена
эта мера, являющаяся одним из инструментов денежно-кредитной
политики?
c) Охарактеризуйте методы политики кредитной экспансии центрального
банка.
d) Как вы считаете, должна ли система регулирования и контроля за
банковской деятельностью ограничивать конкуренцию в банковской
сфере?
e) Как вы считаете, почему Центральный банк, как правило, не ведет
операции с деловыми фирмами и населением?
45. Что отличает коммерческие банки от любых других кредитных организаций?
46. Какие качества, черты банка выражают его сходство с предприятием, а какие
- его собственную специфику?
47. Какие операции могут выполнять только банки?
48. Объясните, почему в условиях экономического кризиса (или экономической
нестабильности) коммерческие банки предоставляют в основном
краткосрочные кредиты?
49. Почему факторинговые операции называют также кредитованием
поставщика или предоставлением факторингового кредита поставщику?
50. Назовите функции банковского капитала
2. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

2.1. Методические рекомендации по изучению учебного материала

Дисциплина «Деньги, кредит, банки» является одной из основных для


студентов специальности «Финансы и кредит», поэтому ее важность трудно
переоценить.
Цель изучения дисциплины – создать для студента прочную базу знаний
для последующего изучения специальных дисциплин.
При изучении дисциплины студент должен сформировать
представление о роли денежных средств не только в деятельности любого
хозяйствующего субъекта, но и в деятельности государства. Поэтому,
приступая к изучению дисциплины, студент должен обладать необходимыми и
достаточными знаниями по таким дисциплинам как «Экономическая теория»,
«Мировая экономика» и др.
Для успешного овладения данной дисциплиной каждый студент не
только должен вести конспект лекций, но еще и самостоятельно изучать
материалы дисциплины. Формами и видами самостоятельной работы являются:
 чтение основной и дополнительной литературы;
 самостоятельное изучение материала по литературным
источникам;
 работа с библиотечным каталогом, самостоятельный подбор
необходимой литературы;
 работа со словарями и справочниками;
 поиск необходимой информации через Интернет;
 конспектирование и реферирование источников;
 составление обзора публикаций по теме исследования;
 подготовка к различным формам промежуточной и итоговой
аттестации (тестирование, контрольная работа, зачет, экзамен);
Формами контроля самостоятельной работы студентов являются:
тестирование, письменная контрольная работа, коллоквиум, зачет, экзамен.
Знание данной дисциплины предполагает владение основными
понятиями и определениями, а так же умение проиллюстрировать все это на
примерах.
Большое значение уделяется формированию у студента умения
ориентироваться в действующем законодательстве. Для этого, прежде всего,
студент должен отслеживать изменения в банковском законодательстве. При
подготовке к семинарским занятиям рекомендуется просматривать
действующую на момент изучения редакцию того или иного нормативного
акта.
Необходимым условием степени освоения дисциплины является
положительный результат, полученный при прохождении контрольной точки в
конце каждого модуля.

2.2. Методические указания по выполнению контрольных работ для


студентов заочной формы обучения.
Общие указания.
В соответствии с учебным планом студенты выполняют контрольную
работу по дисциплине “Деньги, кредит, банки”, которая является обязательной
частью учебного процесса и допуском к сдаче экзаменационной сессии.
При написании контрольной работы необходимо изучить
соответствующую тему курса, законодательные, официальные, инструктивные
материалы, вышедшие за последние два года и рекомендуемую учебную
литературу. Кроме того, студенты в обязательном порядке должны изучить
статьи и публикации в периодической печати и сделать анализ различных точек
зрения по выбранной теме.
Одним из главных требований, предъявляемых к выполнению
контрольной работы, является самостоятельный и критический характер
изложения, умение высказать собственное мнение по рассматриваемой проблеме.

Структура контрольной работы.


Контрольная работа по своей структуре должна включать в себя
следующее:
введение;
сущность предмета исследования;
анализ предмета исследования и выявление проблем;
анализ возможных путей решения этих проблем;
заключение.
Введение. В этом разделе должны быть отражены цель, предмет и задачи
исследования, а так же актуальность выбранной темы.
Сущность предмета исследования. В данном разделе дается краткая
характеристика предмета исследования (определения, возможные виды предмета
исследования, факторы, оказывающие влияние на предмет исследования).
Анализ состояния предмета исследования. В этом вопросе должно быть
показано состояние предмета исследования на настоящий момент времени,
показываются существующие проблемы и раскрываются их причины.
Анализ возможных путей решения проблем. Он делается путем
сопоставления различных точек зрения ученых-экономистов.
Заключение. В нем делаются выводы о проделанной работе и отражаются
собственные взгляды автора по данной теме.
Требования по оформлению контрольной работы.

1. Объем работы 15-25 страниц формата А-4 (шрифт 14, интервал


полуторный).

2. На титульном листе помимо инициалов студента должен быть указан


номер зачетной книжки.

3. Вначале работы должен быть план, а в конце – список используемой


литературы, оформленный в соответствии со стандартом.

4. Страницы должны быть пронумерованы и на страницах оставлены поля


для замечаний.

5. Цитаты и цифровые данные должны сопровождаться сносками.

Контрольная работа, в которой излагаются только материалы


учебников или материалы, копирующие письменные работы других
студентов, а также использующие устаревшие данные оцениваются как
неудовлетворительные.

Выбор темы.
Выбор варианта темы осуществляется исходя из последней цифры
номера зачетной книжки. Так, например цифра 5, будет соответствовать варианту
№5 и темам №5;15;25, цифра 6 – варианту №6 и темам №6;16;26. Тема работы
выбирается студентом самостоятельно согласно варианту.
Темы контрольных работ
1. История возникновения денег
2. История становления российской денежной системы
3. Денежные реформы в России (достоинства и недостатки)
4. Мировые деньги на пороге XXI века
5. Достоинства и недостатки вексельного обращения
6. Электронные деньги в России
7. Особенности денежной массы в России и скорости ее обращения
8. Денежное обращение в России, его структура
9. Роль бартера в денежном обращении
10. Денежная эмиссия: достоинства и недостатки
11. Денежный рынок России, его элементы
12. Вывоз капитала, его влияние на денежный рынок
13. Инфляция в России, ее денежные составляющие
14. Проблемы выбора антиинфляционной политики
15. История возникновения кредитных отношений
16. Роль кредита в современных условиях
17. Проблемы кредитования российских предприятий
18. Ипотечное кредитование в России
19. Проблемы современного внешнего долга России
20. Проблемы современного внутреннего долга России
21. Россия как участник международных кредитных отношений
22. Рынок государственных обязательств в России
23. Проблемы формирования фондового рынка в России
24. Проблемы банковской системы России
25. Не банковские кредитно-финансовые институты, их роль в кредитной
системе России
26. Основные цели деятельности ЦБ России (теория и реальность)
27. Учетная и резервная политики ЦБ
28. Валютные аспекты кредитно-денежной политики
29. Особенности кредитно-денежной политики в современных условиях
2.3. Методические указания к итоговому экзамену по учебной дисциплине
«Деньги, кредит, банки»

Так как дисциплина изучается в течении двух семестров, то по


окончании первого семестра студенты сдают зачет, а по окончании второго –
экзамен.

Примерные критерии оценки знаний студентов.

Ответ студента на зачете квалифицируется оценками: «зачтено», «не


зачтено»
Оценка «зачтено»:
1) Теоретический вопрос: студент смог с помощью дополнительных вопросов
воспроизвести основные положения темы.
2) Практический вопрос: студент понял смысл текста (задачи), смог выполнить
задание, предложенное преподавателем.
Оценка «не зачтено»:
1) Теоретический вопрос: студент не раскрыл теоретический вопрос, на
заданные экзаменаторами вопросы не смог дать удовлетворительный ответ.
2) Практический вопрос: студент не понял смысла текста (задачи), не смог
выполнить задания. На заданные преподавателем вопросы ответил
неудовлетворительно, не продемонстрировал сформированность требующихся
для выполнения заданий знаний и умений. Или студент понял отдельные детали
текста, но не его основной смысл, задания выполнил неправильно, на заданные
преподавателем вопросы ответил неудовлетворительно, не продемонстрировал
сформированность требующихся для выполнения заданий умений.

Экзамен принимается в устной форме по экзаменационным билетам.


Структуру экзаменационного билета, а также порядок выставления итоговой
оценки преподаватель-лектор также должен довести до сведения студентов на
первой вводной лекции Оценка за экзамен выставляется по пятибалльной
системе.

Ответ студента на экзамене квалифицируется оценками «отлично»,


«хорошо», «удовлетворительно» и «неудовлетворительно».
 Оценка «отлично» ставится, если студент строит ответ логично в
соответствии с планом, показывает максимально глубокие знания
профессиональных терминов, понятий, категорий, концепций и теорий.
Устанавливает содержательные межпредметные связи. Развернуто
аргументирует выдвигаемые положения, приводит убедительные
примеры. Обнаруживает способность анализа в освещении различных
концепций. Делает содержательные выводы. Демонстрирует знание
специальной литературы в рамках учебного методического комплекса и
дополнительных источников информации. Имеет место высокий
уровень выполнения контрольных и самостоятельных работ в течение
учебного процесса.
 Оценка «хорошо» ставится, если студент строит свой ответ в
соответствии с планом. В ответе представлены различные подходы к
проблеме, но их обоснование недостаточно полно. Устанавливает
содержательные межпредметные связи. Развернуто аргументирует
выдвигаемые положения, приводит необходимые примеры, однако
показывает некоторую непоследовательность анализа. Выводы
правильны. Речь грамотна, используется профессиональная лексика.
Демонстрирует знание специальной литературы в рамках учебного
методического комплекса и дополнительных источников информации.
Имеет место средний уровень выполнения контрольных и
самостоятельных работ в течение учебного процесса.
 Оценка «удовлетворительно» ставится, если ответ недостаточно
логически выстроен, план ответа соблюдается непоследовательно.
Студент обнаруживает слабость в развернутом раскрытии
профессиональных понятий. Выдвигаемые положения декларируются,
но недостаточно аргументированы. Ответ носит преимущественно
теоретический характер, примеры ограничены, либо отсутствуют.
Имеет место низкий уровень выполнения контрольных и
самостоятельных работ в течение учебного процесса.
 Оценка «неудовлетворительно» ставится при условии недостаточного
раскрытия профессиональных понятий, категорий, концепций, теорий.
Студент проявляет стремление подменить научное обоснование
проблем рассуждениями обыденно-повседневного бытового характера.
Ответ содержит ряд серьезных неточностей. Выводы поверхностны.
Имеет место очень низкий уровень выполнения лабораторных,
контрольных и самостоятельных работ в течение учебного процесса.

У студентов дневной формы обучения используется балльно-


рейтинговая система оценки знаний. Баллы, характеризующие успеваемость
студента по дисциплине, набираются им в течение всего периода обучения за
изучение дидактических единиц: на аудиторных занятиях, промежуточном
контроле, в ходе организации СРС.

Баллы присуждаются по результатам работы на семинарских занятиях,


выполнение практических заданий, по итогам промежуточных аттестаций.
Дополнительные «премиальные» баллы студент может получить за
посещаемость лекций и практических занятий. Максимальное количество
баллов за работу на семинаре можно получить, демонстрируя хорошее знание
текста учебника, умение формировать и аргументировать собственную
позицию.
Зачетная оценка выводится на основе 100-балльной системы.
Суммируются баллы, набранные студентом по итогам текущего изучения
дисциплины в течение семестра и на самом зачете, после чего выводится
средневзвешенная оценка. Если сумма баллов студента превышает 61, то
студенту ставится «зачет».

Экзаменационная оценка так же выводится на основе 100-балльной


системы. На экзамене студент имеет возможность добрать баллы рейтинга (но
не более 40) следующим образом: оценка «удовлетворительно» – 20 баллов;
«хорошо» – 30 баллов; «отлично» – 40 баллов.
Итоговая оценка зависит от суммы набранных баллов в следующем
порядке:
61-75 баллов – удовлетворительно,
76-90 баллов – хорошо,
91-100 баллов – отлично.

Для студентов заочной формы обучения учебным планом


предусмотрено написание контрольной работы. Зачет по контрольной работе
является необходимым условием для допуска студента к экзамену.
3. МАТЕРИАЛЫ К ПРОМЕЖУТОЧНОМУ И ИТОГОВОМУ
КОНТРОЛЮ.

3.1. Тестовые задания по дисциплине.

1. Видами стоимости товара являются:


1. Потребительная
2. Меновая
3. Товарная
4. Все вышеперечисленные

2. Потребительная стоимость товара характеризуется:


1. Полезностью товара
2. Затратами человеческого труда
3. Полезностью и затратами человеческого труда
4. Случайностью и относительностью

3. Стоимость товара характеризуется:


1. Полезностью товара
2. Затратами человеческого труда
3. Полезностью и затратами человеческого труда
4. Случайностью и относительностью

4. Меновая стоимость товара характеризуется:


1. Полезностью товара
2. Затратами человеческого труда
3. Полезностью и затратами человеческого труда
4. Случайностью и относительностью

5. Этапами эволюции форм стоимости являются:


1. Простая форма стоимости
2. Развернутая форма стоимости
3. Всеобщая форма стоимости
4. Все вышеперечисленные формы стоимости

6. Отличием денег от товара является то, что они обладают:


1. Потребительной стоимостью
2. Товарной стоимостью
3. Меновой стоимостью
4. Номинальной стоимостью

7. Общей чертой товара и денег является:


1. Потребительная стоимость денег (в виде золотых и
серебряных монет) удовлетворяет эстетические потребности
человека
2. Потребительная стоимость денег имеет внешнюю форму
проявления до их появления на рынке
3. Потребительная стоимость денег обусловлена меновой
стоимостью денег
4. Потребительная стоимость денег дает возможность
удовлетворить любую материальную потребность

8. Универсальное орудие обмена, особый товар, наделенный свойством


всеобщего эквивалента, посредством которого выражается стоимость
всех других товаров – это:
1. Вексель
2. Деньги
3. Облигации
4. Валюта

9. К функциям денег относится:


1. Средство распределения
2. Средство обращения
3. Средство регулирования
4. Средство перераспределения

10. Покупательная способность денег в будущем является основой функции


денег
1. Средство обращения
2. Средство платежа
3. Средство накопления и сбережения
4. Мировые деньги

11. Деньги как масштаб цен выполняют:


1. Любые деньги
2. Современные деньги
3. Деньги из благородных металлов
4. Деньги, имеющие золотое обеспечение

12. Денежные знаки стоимости, наделенные принудительным номиналом,


выпускаемые государством для покрытия своих расходов и не разменные
на металл – это:
1. Бумажные знаки стоимости
2. Бумажные деньги
3. Кредитные деньги
4. Электронные деньги
13. Письменное безусловное обязательство должника уплатить
определенную сумму в заранее оговоренный срок – это:
1. Вексель
2. Чек
3. Банкнота
4. Казначейский билет

14. Тратта – это:


1. Вид банкноты
2. Вид чека
3. Вид векселя
4. Вид акции

15. Индоссамент – это


1. Участник вексельной сделки
2. Участник сделки с расчетным чеком
3. Согласие на оплату
4. Передаточная надпись

16. Акцепт – это


1. Участник вексельной сделки
2. Участник сделки с расчетным чеком
3. Согласие на оплату
4. Передаточная надпись

17. Видом векселя является


1. Дружеский
2. Гражданский
3. Приятельский
4. Товарищеский

18. Казначейский вексель относится


1. К бронзовым векселям
2. К товарным векселям
3. К финансовым векселям
4. К дружеским векселям

19. Видом кредитных денег не является


1. банкнота
2. казначейский билет
3. вексель
4. чек.
20. Система параллельной валюты относится к
1. Системе обращения кредитных и бумажных денег
2. Золотомонетному стандарту
3. Системам биметаллизма
4. Системам монометаллизма

21. Денежная система, при которой один денежный металл (золото или
серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного
обращения – это:
1. Биметаллизм
2. Монометаллизм
3. Оба предыдущие ответа правильные
4. Все ответы неправильные

22. Монометаллизм включает в себя:


1. золотомонетный стандарт
2. золотодевизный стандарт
3. золотослитковый стандарт
4. все вышеперечисленные ответы правильные

23. Биметаллизм включает в себя следующие виды денежных систем


1. Система параллельной валюты
2. Система двойной валюты
3. Система «хромающей» валюты
4. Все вышеперечисленные системы

24. Наличием в обращении золотых монет характеризуется


1. золотомонетный стандарт
2. золотодевизный стандарт
3. золотослитковый стандарт
4. золотодолларовый стандарт

25. Основным положением Ямайского соглашения было


1. Введение ЭКЮ
2. Введение ЕВРО
3. Введение SDR
4. Введение девизов

26. Элементом денежной системы не является


1. Таргетирование
2. Масштаб цен
3. Денежная единица
4. Эмиссионная система
27. Особенностью денежного обращения административно-
распределительной модели является:
1. Тесная связь между наличным и безналичным денежным
оборотом
2. Функционирование в условиях существования различных
форм собственности
3. Отсутствие механизма банковского мультипликатора
4. Выступает объектом прогнозного планирования
государством, коммерческими банками, юридическими и
физическими лицами

28. Особенностью денежного обращения в рыночной экономике является


1. Монополия Госбанка на эмиссию как наличных так и
безналичных денег
2. Законодательное деление на безналичный и налично-
денежные обороты
3. Является объектом директивного планирования
4. Децентрализация денежного оборота

29. Денежный оборот является частью


1. Безналичного денежного оборота
2. Платежного оборота
3. Налично денежного оборота
4. Денежно обращения

30. Условное денежное обязательство банка, выдаваемое им по поручению


клиента в пользу его контрагента по договору, по которому банк может
произвести поставщику платеж или предоставить другому банку
полномочия производить такие платежи, при условии предоставления
поставщиком соответствующих документов – это:
1. Платежное поручение
2. Платежное требование – поручение
3. Аккредитив
4. Чек

31. Документ, представляющий собой поручение клиента обслуживающему


его банку перечислить определенную сумму со своего счета – это
1. Платежное поручение
2. Платежное требование – поручение
3. Аккредитив
4. Чек
32. Требование поставщика к плательщику об уплате определенной суммы
денег через банк, посредством представления в обслуживающий его банк
на инкассо расчетного документа это:
1. Платежное поручение
2. Чек
3. Платежное требование-поручение
4. Платежное требование

33. При расчетах платежными требованиями списание средств со счета


покупателя осуществляется после предоставления документа в течении:
1. Одного операционного дня
2. Трех операционных дней
3. Пяти операционных дней
4. Десяти операционных дней

34. Поручение на зачисление и списание средств


1. Инкассо
2. Аккредитив
3. Авизо
4. Акцепт

35. Пластиковая карточки бывают


1. Только дебетовые
2. Только кредитовые
3. Дебетовые и кредитовые
4. Все предыдущие ответы неправильные

36. Механизм банковского мультипликатора связан


1. Только с эмиссией без наличных денег
2. Только с эмиссией наличных денег
3. С эмиссией наличных и без наличных денег
4. Все предыдущие ответы неправильные

37. Совокупность покупательных, платежных и накопленных средств,


обслуживающая экономические связи и принадлежащая юридическим и
физическим лицам, а так же государству – это:
1. Денежная система
2. Денежная база
3. Денежная масса
4. Денежное обращение

38. Количество денежных агрегатов применяемых в России для учета


денежной массы:
1. Три
2. Четыре
3. Пять
4. Два

39. Наличные деньги плюс денежные средства в кассах коммерческих банков,


обязательные резервы банков и их средства на корреспондентских счетах
в Центральном Банке РФ – это:
1. Денежная база
2. М0
3. М2
4. М1

40. MV=PQ – это:


1. Закон денежного обращения
2. Уравнение обмена Фишера
3. Закон Грэхема – Коперника
4. Формула капитала

41. Показатель интенсификации движения денег при выполнении ими


функций средства обращения и платежа, представляющий собой число
оборотов денежной массы в год – это:
1. Коэффициент монетизации
2. Скорость денежного обращения
3. Денежные агрегаты
4. Все вышеперечисленные ответы неправильные

42. К факторам обуславливающим потребность в деньгах не относится (по


Кейнсу)
1. Рутинность
2. Предосторожность
3. Спекулятивность
4. Ликвидность

43. К денежным факторам инфляции не относится


1. Дефицит бюджета
2. Монополизация производства
3. Рост государственного долга
4. Увеличение скорости обращения денег

44. Метод зачеркивания нулей – это:


1. Нуллификация
2. Реставрация
3. Деноминация
4. Девальвация
45. Темпы прироста цен в 25% в год характеризуют
1. Ползучую инфляцию
2. Галопирующую инфляцию
3. Гиперинфляцию
4. Все вышеперечисленные ответы неправильные

46. Изменение денежной системы страны в целях ее оздоровления


1. Денежная реформа
2. Антиинфляционная политика
3. Кредитно-денежная политика
4. Эмиссионная политика

47. Количественное соотношение обмена одной национальной денежной


единицы других стран - это:
1. Паритет валют
2. Валютный курс
3. Валютный рынок
4. Нет правильного ответа

48. Минимум предлагаемой к продаже валюты включает в себя


1. Валютные ценности коммерческих банков предлагаемых к
продаже исходя из собственных интересов
2. Золотовалютные резервы Центрального Банка
3. Часть валютной выручки предприятий экспортеров,
подлежащая обязательной продаже на валютном рынке
4. Все вышеперечисленные ответы правильные

49. К функциям кредита относится


1. Функция средства платежа
2. Регулирующая функция
3. Перераспределительная
4. Фискальная

50. К принципам кредита не относится


1. Срочность
2. Обеспеченность
3. Рентабельность
4. Целевой характер использования

51. К формам кредита не относятся


1. Товарная
2. Денежная
3. Поручительство
4. Смешанная

52. Потребительский кредит не может быть предоставлен


1. Предприятием другому предприятию
2. Банком физическому лицу
3. Магазином своему покупателю
4. Страховой компанией своему работнику

53. Организацией объединяющей государства - кредитом является:


1. Международный Валютный Фонд
2. Всемирный банк реконструкции и развития
3. Лондонский клуб
4. Парижский клуб

54. Организацией объединяющей частных кредиторов, предоставляющих


кредиты государством является:
1. Международный Валютный Фонд
2. Всемирный банк реконструкции и развития
3. Лондонский клуб
4. Парижский клуб

55. К специальным кредитным институтом не относятся


1. Ипотечные банки
2. Универсальные банки
3. Инвестиционные банки
4. Сберегательные банки

56. Сбербанк России относится:


1. К специальным банкам
2. К универсальным банкам
3. К специальным и универсальным
4. Ни к специальным, ни к универсальным

57. По своей организационно-правовой форме Сбербанк России является


1. Государственным предприятием
2. Частным предприятием
3. Акционерным
4. Нет правильного ответа

58. Парабанковская система является элементом


1. Банковской системы
2. Финансовой системы
3. Денежной системы
4. Кредитной системы
59. Элементом парабанковской системы не является
1. Кредитные союзы
2. Финансовые компании
3. Инвестиционные банки
4. Инвестиционные компании

60. Функции Центрального Банка в США выполняет


1. Национальный Банк
2. Федеральная резервная система
3. Дойче Бундесбанк
4. Ни один из вышеперечисленных банков

61. К видам обеспечения кредита не относится


1. Переуступка требований и счетов
2. Гарантия
3. Закладные права
4. Нет правильного ответа

62. Операции связанные с формированием источников средств ресурсов


банка называются:
1. Финансовыми
2. Активными
3. Пассивными
4. Активно-пассивными

63. Покупка банком векселей относится к следующему виду операций


1. Финансовыми
2. Активными
3. Пассивными
4. Активно-пассивными

64. К расчетным операциям банка относят


1. Трастовые операции
2. Лизинговые операции
3. Факторинговые операции
4. Инкассовые операции

65. Разновидностью конкоррентного кредита не является


1. Овердрафт
2. Учетный кредит
3. Онкольный кредит
4. Нет правильного ответа
66. К инструментам хеджирования кредитных операций относятся:
1. Фьючерсные контакты
2. Страхование
3. Операции РЕПО
4. Все вышеперечисленное

67. Центральный Банк РФ – это:


1. Государственный банк
2. Акционерный банк
3. Со смешанной формой собственности
4. Нет правильного ответа

68. К функциям Центрального Банка РФ не относится


1. Монопольная эмиссия банкнот
2. Банкир Правительства
3. Банк банков
4. Таргетирование

69. Инструментами кредитно-денежной политики являются


1. Валютный курс
2. Резервная ставка
3. Операции на открытом рынке
4. Все вышеперечисленное

70. Термин политика «дешевых денег» отождествляется:


1. С инфляцией
2. С дефляцией
3. С кредитной экспансией
4. С кредитной рестрикцией
3.2. Перечень вопросов для подготовки к зачету и экзамену.

1. Экономическая сущность денег


2. Функции денег
3. Полноценные и неполноценные деньги
4. Бумажные деньги, их характеристика
5. Кредитные деньги, их характеристика
6. Вексель, его виды и назначение
7. Чек, его характеристика и виды
8. Банкнота, ее характеристика
9. Исторические типы денежных систем
10. Системы металлического обращения денег. (Биметаллизм)
11. Монометаллизм, его виды
12. Системы обращения бумажных и кредитных денег
13. Современная денежная система, ее элементы
14. Денежная система РФ
15. Содержание денежного оборота
16. Характеристика денежного оборота административно-распределительной
модели экономики
17. Характеристика денежного оборота рыночной экономики
18. Организация наличного денежного оборота
19. Организация безналичного оборота
20. Формы безналичных расчетов (Платежное поручение)
21. Формы безналичных расчетов (Аккредитив)
22. Формы безналичных расчетов (Платежное требование)
23. Формы безналичных расчетов
24. Эмиссия безналичных денег
25. Эмиссия наличных денег
26. Расчеты пластиковыми карточками
27. Содержание денежной массы
28. Закон денежного обращения
29. Скорость денежного обращения
30. Спрос на деньги, его виды
31. Инфляция, ее сущность и виды
32. Типы инфляции
33. Методы антиинфляционной политики
34. Способы определения валютного курса
35. Особенности валютного курса на валютных рынках
36. Сущность кредита
37. Принципы кредита, их характеристика
38. Функции кредита
39. Отличие кредита от других экономических категорий
40. Формы кредита, их характеристика
41. Виды кредита
42. Рынок ценных бумаг, его виды
43. Ценные бумаги, их виды
44. Фундаментальные свойства ценных бумаг
45. Общее содержание кредитных систем
46. Общее содержание элементов банковской системы
47. Общее содержание элементов парабанковской системы
48. Коммерческие банки, их функции
49. Роль коммерческих банков в организации безналичных расчетов
50. Содержание банковских операций
51. Активные операции коммерческих банков
52. Пассивные операции коммерческих банков
53. Активно-пассивные операции коммерческих банков
54. Виды банковских краткосрочных кредитов
55. Инструменты хеджирования банковских операций
56. Центральные банки их виды и задачи
57. Функции ЦБ России
4. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
УЧЕБНОГО ПРОЦЕССА

4.1. Требования к аудиториям для проведения занятий

Стандартно оборудованные лекционные аудитории; аудитория для


проведения интерактивных лекций с видеопроектором.

4.2. Требования к оборудованию рабочих мест преподавателя и


обучающихся

Стандартное оборудование для лекций и семинаров: столы, стулья,


кафедра. Для проведения интерактивных занятий: видеопроектор,
акустическая система, большой монитор или стационарный экран. В
компьютерном классе должны быть установлены программы «ПроТест» и
«Теsa» для проведения компьютерного тестирования, а так же программа
«Riston Capital» или ее аналог для знакомства с электронной системой
ведения валютных торгов.
5. СПИСОК ОСНОВНОЙ И ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ ЛИТЕРАТУРЫ,
ДРУГИЕ ИНФОРМАЦИОННЫЕ ИСТОЧНИКИ.

Нормативные документы

1. Гражданский Кодекс Российской Федерации. Ч. 2. Глава 42, 46.


2. Федеральный Закон от 27 июня 2002 г. № 86 - ФЗ «О Централь ном
Банке Российской Федерации (Банке России)».
3. Федеральный закон от 02.12.90. «О банках и банковской
деятельности».
4. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации.
Письмо ЦБ РФ от 3 октября 2002 № 2 - П.
5. 0 правилах организации наличного денежного обращения на
территории РФ. Письмо ЦБ РФ от 5 января 1998 № 14-П.
6. 0 порядке регулирования деятельности кредитных организаций (с
изменениями и дополнениями): Инструкция Банка России №1 от
01.10.97

Основная литература

1. Варламова, М.А. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / М.А.


Варламова, Н.Б. Варламова, Т.П. Ермасова. - М.: РИОР, 2009 - 128c.
2. Алиев, А.Т., Ефимова, Е.Г. Деньги, кредит, банки : учебное пособие. -
М.: Флинта, 2012 - 292c. // Электронная библиотечная система
«Университетская библиотека онлайн» [Электронный ресурс] – Режим
доступа: www URL: http://www.biblioclub.ru/ - 22.11.2012
3. Кузнецова, Е.И. Деньги, кредит, банки : учеб. пособие для студентов
вузов / Е.И. Кузнецова. - 2-е изд., перераб. и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА,
2009 - 567c. // Электронная библиотечная система «Университетская
библиотека онлайн» [Электронный ресурс] – Режим доступа: www
URL: http://www.biblioclub.ru/ - 22.11.2012
4. Куликов, А.Г. Деньги, кредит, банки. - М.: КНОРУС, 2009 - 656c.

Дополнительная литература

1. Берже, П. Денежный механизм. М., 1993г.


2. Воронков, Ю.П. Страницы истории денег. Новосибирск: 1986г.
3. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. - М.: ЮНИТИ,
2000.
4. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.:
Финансы и статистика, 2004.
5. Маркс, К. Капитал. в 4-х томах т.1.
6. Нуреев, Р.М. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. М., 1995г.
7. Пайда, Г., Мамедов, О., и др. Архитектор макроэкономики (Дж.М.
Кейнс и его макроэкономическая теория). Ростов на Дону: 1997г.
8. Поляков, В.Д., Московкина, Л.А. Структура и функции центральных
банков: зарубежный опыт. - М.: Инфра - М.: 1996.
9. Роджер Лерой Миллер, Дэвид Д. Ван-Хуз. Современные деньги и
банковское дело. / Пер. с англ. - М.: ИНФРА - М.: 2000. 856с.
10. Усоскин, В.М. Денежный мир Милтона Фридмена. - М.: 1989.

Базы данных, Интернет-ресурсы,


информационно-справочные и поисковые системы

1. Единое окно доступа к образовательным ресурсам. Электронная


библиотека [Электронный ресурс]: инф. система. – М.: ФГАУ ГНИИ
ИТТ "Информика", 2005-2012. – Режим доступа: //www.
http://window.edu.ru, свободный. – Загл. с экрана (дата обращения
11.04.2012)
2. Интернет-университет информационных технологий – дистанционное
образование – INTUIT.ru [Электронный ресурс]: офиц. сайт. – М.:
Открытые системы, 2003-2011. - Режим доступа: http://www.intuit.ru,
свободный. - Загл. с экрана (дата обращения: 17.05.2012).
3. Консультант Плюс 1997-2012 [Электронный ресурс]: справочно-
поисковая система.- Режим доступа: http://www.consultant.ru/?
utm_source=sps
4. Поисковые системы: Google, Yandex, Rambler
5. Электронная библиотечная система «Издательство «Лань»
[Электронный ресурс] – Режим доступа: www URL: http://e.lanbook.com/
- 25/08/2010
6. Электронная библиотечная система «Университетская библиотека
онлайн» [Электронный ресурс] – Режим доступа: www URL:
http://www.biblioclub.ru/ - 25/08/2010