Codigo de Conducta y Etica

CODIGO DE CONDUCTA
_____________________
MARZO 2019
CÓDIGO DE CONDUCTA
ÍNDICE
TITULO I .........................................................................................................................................5
DE LAS DISPOSICIONES GENERALES ......................................................................................5
Artículo 1º FINALIDAD.- .................................................................................................................5
Artículo 2º OBJETIVO.- ..................................................................................................................5
Artículo 3° ALCANCE.- ...................................................................................................................5
Artículo 4° BASE LEGAL Y DOCUMENTOS NORMATIVOS VIGENTES.- ..................................5
Artículo 5° APROBACIÓN.- ............................................................................................................6
Artículo 6° VIGENCIA.-...................................................................................................................6
Artículo 7° REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN.- .................................................................................6
Artículo 8° PUBLICACION.- ...........................................................................................................6
Artículo 9° DIFUSIÓN.-...................................................................................................................6
Artículo 10° OBLIGATORIO CUMPLIMIENTO.- ............................................................................6
TITULO II ........................................................................................................................................7
DE LOS VALORES ETICOS ..........................................................................................................7
Artículo 11° DECLARACIÓN DE VALORES ÉTICOS DE LA COOPERATIVA.- ..........................7
Artículo 12° CONDUCTA RESPONSABLE.- .................................................................................7
TITULO III .......................................................................................................................................7
DE LA INTEGRIDAD RELACIONAL ..............................................................................................7
CAPITULO I ....................................................................................................................................7
DE LAS RELACIONES CON LOS SOCIOS ..................................................................................7
Artículo 13° PRINCIPIOS DE CONDUCTA PARA ESTABLECER LA RELACIÓN CON LOS
SOCIOS.- .......................................................................................................................................7
Artículo 14° PRINCIPIO DE CONFIDENCIALIDAD.- .....................................................................8
Artículo 15° PRINCIPIO DE TRANSPARENCIA.- .........................................................................9
CAPITULO II ...................................................................................................................................9
DE LAS RELACIONES CON EL PERSONAL ...............................................................................9
Artículo 16° APERTURA, INTEGRACIÓN Y PARTICIPACIÓN DEL PERSONAL.-......................9
Artículo 17° SELECCIÓN Y CONTRATACIÓN DEL PERSONAL.- ...............................................9
Artículo 18° DESARROLLO PERSONAL Y PROFESIONAL.- ....................................................10
Artículo 19° SEGURIDAD Y SALUD EN EL TRABAJO.- .............................................................10
CAPITULO III ................................................................................................................................10
DE LAS RELACIONES CON LOS PROVEEDORES ..................................................................10
Artículo 20° PRINCIPIOS DE CONDUCTA EN LA RELACIÓN CON LOS PROVEEDORES.- ..10
CAPITULO IV ...............................................................................................................................11
DE LAS RELACIONES CON LA SOCIEDAD ..............................................................................11
Artículo 21° RESPONSABILIDAD SOCIAL.- ...............................................................................11
Artículo 22° PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y/O DEL FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO.- ...........................................................................................................................11
CAPITULO V ................................................................................................................................11
OTROS CRITERIOS Y NORMAS DE RELACIÓN ......................................................................11
Aprobado por el Consejo de Revisado por Comité de
Pág. Versión:
Administración en Sesión Ordinaria Gerencia de la Cooperativa
2 01- 2019
de fecha 20/03/2019 San José Cartavio
CÓDIGO DE CONDUCTA
Artículo 23° ENTREGA DE REGALOS Y LIBERALIDADES.- .....................................................11

TITULO IV.....................................................................................................................................12
DE LA INTEGRIDAD PERSONAL ...............................................................................................12
CAPITULO I ..................................................................................................................................12
DE LOS CONFLICTOS DE INTERES PERSONALES ................................................................12
Artículo 24° CRITERIOS GENERALES PARA LA PREVENCIÓN DE LOS CONFLICTOS
PERSONALES DE INTERÉS.- ....................................................................................................12
Artículo 25° ACEPTACIÓN DE REGALOS Y COMPENSACIONES.- .........................................12
CAPITULO II .................................................................................................................................12
DEL REGISTRO DE LA INFORMACIÒN Y CONSERVACIÒN DE DOCUMENTOS ..................12
Artículo 26° CAUTELA DE LA INFORMACIÓN.- .........................................................................12
Artículo 27° CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS.- .................................................................13
CAPÍTULO III ................................................................................................................................13
DEL RESPETO A LA DIGNIDAD DE LAS PERSONAS ..............................................................13
Artículo 28° RESPETO A LA DIGNIDAD DE LA PERSONAS.- ..................................................13
CAPITULO IV ...............................................................................................................................13
DE LA COLABORACIÓN CON SUPERVISORES, ORGANISMOS OFICIALES Y DE
CONTROL ....................................................................................................................................13
Artículo 29° COLABORACIÓN CON SUPERVISORES, ORGANISMOS OFICIALES Y DE
CONTROL.- ..................................................................................................................................13
CAPÍTULO V ................................................................................................................................14
DE LAS ACTIVIDADES POLÍTICAS ............................................................................................14
Artículo 30° PARTICIPACIÓN EN ACTIVIDADES POLÍTICAS.-.................................................14
Artículo 31° REQUERIMIENTOS PARA LA PARTICIPACIÓN EN ACTIVIDADES POLÍTICAS.-
......................................................................................................................................................14
CAPITULO VI ...............................................................................................................................14
DE LA COMUNICACIÒN EXTERNA ...........................................................................................14
Artículo 32° COMUNICACIÓN EXTERNA.- .................................................................................14
CAPÍTULO VII ..............................................................................................................................14
DEL DESARROLLO DE ACTIVIDADES DISTINTAS A LA PRESTACIÓN LABORAL ...............14
Artículo 33° REALIZACIÓN DE ACTIVIDADES DISTINTAS A LA PRESTACIÓN LABORAL.- .14
Artículo 34° EXCEPCIONES A LA PRESTACIÓN DE OTRAS ACTIVIDADES ..........................15
CAPITULO VIII .............................................................................................................................15
DE LA ACTITUD RESPONSABLE ...............................................................................................15
Artículo 35° COMUNICACIÓN DE SITUACIONES ÉTICAMENTE CUESTIONABLES.- ............15
Artículo 36° DESTINATARIOS DE LAS COMUNICACIONES.- ..................................................15
Artículo 37° TRATAMIENTO DE LAS COMUNICACIONES.- .....................................................15
Artículo 38° DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS SOBRE LA ACTITUD RESPONSABLE.-
......................................................................................................................................................16
CAPÍTULO IX ...............................................................................................................................16
DEL CESE DE LA RELACIÓN LABORAL CON LA COOPERATIVA ..........................................16
Artículo 39° PROHIBICIÓN DE DIFUSIÓN DE INFORMACIÓN.- ...............................................16

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3 01- 2019
CÓDIGO DE CONDUCTA
Artículo 40° PROPIEDAD DE LA INFORMACIÓN DESARROLLADA POR EL PERSONAL.- ...16

Artículo 41° DEVOLUCIÓN DE MATERIAL.- ...............................................................................16
CAPÍTULO X ................................................................................................................................17
DE LAS SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO .........................................................................17
Artículo 42° SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO.- .................................................................17
TITULO V......................................................................................................................................17
DISPOSICION COMPLEMENTARIA ...........................................................................................17
TITULO VI.....................................................................................................................................17
DISPOSICION TRANSITORIA .....................................................................................................17
TITULO VII....................................................................................................................................18
DISPOSICIONES FINALES .........................................................................................................18

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4 01- 2019
CÓDIGO DE CONDUCTA
TITULO I
DE LAS DISPOSICIONES GENERALES
Artículo 1º FINALIDAD
El Código de Conducta tiene como finalidad definir y desarrollar los fundamentos de

comportamiento ético que el Consejo de Administración de la Cooperativa entiende, de manera
general, han de aplicarse a los negocios y actividades de la Cooperativa y las pautas de
actuación necesarias para la integridad institucional, definida ésta como la disposición al estricto
cumplimiento de los principios rectores, valores, políticas, así como la observancia sistemática
de estrictos estándares de comportamiento ético.
Dicha integridad asume una especial relevancia en la administración del riesgo de exposición del
lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en la Cooperativa.
Artículo 2º OBJETIVO
El Código de Conducta, tiene por objetivo, impulsar una conducta ejemplar en función de los
principios y valores morales de los directivos gerente y colaboradores de la Cooperativa de
Ahorro y Crédito San José Cartavio, para que la toma de decisiones derivada de sus funciones,
se realicen desde un punto de vista ético, con el fin de promover la dignidad de las personas.
Artículo 3° ALCANCE
El Código de Conducta constituye un documento aplicable a todo el personal de la Cooperativa,

incluyendo directivos, gerente, funcionarios, trabajadores y otros representantes autorizados sin
excepción, que se encuentren vinculados a la Cooperativa en la fecha de su aprobación o
modificación por parte del Consejo de Administración o posterior a éstas, constituyendo un
documento de primer orden y de obligatorio conocimiento, aplicación y cumplimiento para los
mismos.
Artículo 4° BASE LEGAL Y DOCUMENTOS NORMATIVOS VIGENTES
a) Ley 074-90, Ley General de cooperativas.

b) Ley N° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de
la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
c) Ley N° 27765, Ley Penal contra el Lavado de Activos y sus modificatorias.
d) Ley N° 25475, Ley que establece la penalidad para los delitos de terrorismo y los
procedimientos para la investigación, la instrucción y el juicio.
e) Resolución SBS N° 816-2005, Reglamento de sanciones aplicable a personas naturales y
jurídicas supervisadas.
f) Resolución SBS N°0480-2019, Reglamento General de las Cooperativas de Ahorro y
Crédito No Autorizadas a captar recurso del público.
g) Resolución SBS N° 5060-2018, Reglamento para la prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo aplicable a las Cooperativas de Ahorro y Crédito no
autorizadas a operar con recursos del público.
h) Reglamento de Auditoría Interna de la S.B.S. vigente.
i) Reglamento de Auditoría Externa de la S.B.S. vigente.
j) Código Civil.
k) Código Penal.
l) Reglamento Interno de Trabajo de la Cooperativa.
m) Estatuto vigente de la Cooperativa.
n) Manual de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo vigente
de la Cooperativa.

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CÓDIGO DE CONDUCTA
Artículo 5° APROBACIÓN
El presente Código de Conducta ha sido elaborado por el Oficial de Cumplimiento; ratificado y

aprobado por el Consejo de Administración, en cumplimiento a las atribuciones que la Ley
General de Cooperativas establece en el Capítulo 30° numeral 8).
Artículo 6° VIGENCIA
Las disposiciones señaladas en el presente Código de Conducta, entrarán en vigencia a partir

del día siguiente de su aprobación por el Consejo de Administración y su duración es indefinida.
Artículo 7° REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN
El Código de Conducta, será revisado y actualizado, de manera parcial o total para adecuarlo
según las normas y/o disposiciones legales vigentes, considerándose, además, las
modificaciones y mejoras que establezca la Gerencia General.
Los directivos y trabajadores podrán presentar a la Gerencia General, sus observaciones y

recomendaciones para la implementación de mejoras al Código de Conducta.
Artículo 8° PUBLICACION
El Consejo de Administración encarga la responsabilidad de realizar la publicación del Código

de Conducta de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San José Cartavio; a la Gerencia General
para su correcta diagramación, foliado y presentación respectiva.
Artículo 9° DIFUSIÓN
El Consejo de Administración encarga la responsabilidad de realizar la difusión del Código de

Conducta de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San José Cartavio; a la Gerencia General, para
conocimiento de los directivos y trabajadores por el medio informativo establecido por la
Cooperativa.
Artículo 10° OBLIGATORIO CUMPLIMIENTO
Las políticas, mecanismos, procedimientos y demás disposiciones señaladas en el Código de

Conducta, Manual de Prevención, directivas internas y normas generales, son de obligatorio
cumplimiento y se incorporan a las funciones y responsabilidades asignadas a cada personal;
por lo que su incumplimiento se considerará falta muy grave, grave o leve y acarreará las
sanciones según corresponda al tipo de falta de la que se trate, con arreglo a lo señalado en el
Reglamento Interno de Trabajo vigente de la Cooperativa, sin perjuicio de las sanciones
administrativas, económicas, civiles y penales que correspondan.
Asimismo, con el objeto de comprometer el cumplimiento del sistema de prevención, todo el

personal, sin excepción, suscribirá el documento “Constancia de Entrega y Compromiso de
Cumplimiento”, al momento de recibir el ejemplar del Código de Conducta o cada vez que el
Consejo de Administración apruebe alguna modificación del documento. Dichas constancias se
archivarán en los respectivos files de personal de cada directivo, gerente, funcionario o
trabajador, para su correspondiente verificación, según corresponda.
La modificación sobre el contenido del Código de Conducta es realizada por el Consejo de

Administración, de manera total o parcial y se producirá en cualquier momento, cuando se
produzca la necesidad de actualizar, mejorar o implementar nuevos principios rectores, valores,
políticas, y en general, cuando sea propuesto por el Oficial de Cumplimiento, el Comité de
Gerencia o el Consejo de Administración.

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CÓDIGO DE CONDUCTA
TITULO II
DE LOS VALORES ETICOS
Artículo 11° DECLARACIÓN DE VALORES ÉTICOS DE LA COOPERATIVA
Todo el personal de la Cooperativa, incluyendo directivos, gerentes, funcionarios, trabajadores y

otros representantes autorizados sin excepción, se encuentra obligado a observar estrictamente
los siguientes valores éticos:
11.1. Orientación al socio: Propensión a atender y ayudar al socio, indagando y analizando

acerca de sus necesidades y expectativas financieras, a fin de satisfacerlas en su
totalidad.
11.2. Desarrollo para los colaboradores: Voluntad y esfuerzo constante para identificar
necesidades, promover el desarrollo, trasmitir conocimientos y experiencias, a todos
nuestros colaboradores.
11.3. Orientación al logro: Superación constante, actitud de luchar sin desmayo para lograr
los objetivos, a vencer obstáculos y a no retroceder ante los imprevistos.
11.4. Integridad y honradez: Capacidad para ser coherentes con los principios y acciones de
la institución. En nuestro trabajo un comportamiento integro supone mantener normas y
principios éticos mediante un trabajo honesto, con vocación de servicio, manteniendo
buena imagen de servidor de la sociedad, cuidando que en todo momento nuestra vida
privada y comportamiento público sean coherentes.
11.5. Trabajo en equipo: Promoción del trabajo en equipo a todo nivel, a través de la
coordinación permanente, poniendo énfasis en la búsqueda de sinergias y flexibilidad
para el logro de los objetivos trazados.
11.6. Orientación a la innovación y calidad: Creatividad y mejora constante para hacer
frente al cambio, aprovechando oportunidades y enfrentando con éxito los retos de
mercado. Preocupación y acción para mantener altos estándares de orden, exactitud y
calidad en el trabajo de nuestros colaboradores.
11.7. Liderazgo: Motivar a los colaboradores y equipos de trabajo, a mantener su compromiso
y conducirlos hasta el logro de los objetivos, con la capacidad de generar acciones que
contribuyan al logro de los objetivos institucionales.
Artículo 12° CONDUCTA RESPONSABLE
Para asegurar el cumplimiento del compromiso de comportamiento ético señalado en el presente

Código, la Cooperativa debe demostrar en sus acciones, decisiones y actividades una conducta
responsable que implica la responsabilidad en las acciones tanto a nivel institucional como
individual, estrictamente ajustada a los principios y criterios del presente Código y una actitud
responsable que supone, en general, una actitud de compromiso del personal en la identificación,
inmediata comunicación y resolución, en su caso, de actuaciones éticamente cuestionables y de
manera particular, situaciones que se presuman están relacionadas con el lavado de activos y/o
el financiamiento del terrorismo.
TITULO III
DE LA INTEGRIDAD RELACIONAL
CAPITULO I
DE LAS RELACIONES CON LOS SOCIOS
Artículo 13° PRINCIPIOS DE CONDUCTA PARA ESTABLECER LA RELACIÓN CON LOS

SOCIOS
La Cooperativa, adoptará estrictamente los siguientes principios de conducta para establecer la

relación con los socios:

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CÓDIGO DE CONDUCTA
13.1. La Cooperativa sitúa a los socios como centro de su actividad, al objeto de establecer
relaciones duraderas con ellos basadas en la recíproca aportación de valor, la mutua
confianza y buena fe.
13.2. El personal que desempeñe sus funciones en vinculación directa con los socios, se
preocupará de establecer con ellos una relación cordial y profesional, que les permita
conocer las actividades que desarrollan, su legitimidad, los intereses que los motivan
relacionarse con la Cooperativa y las condiciones comerciales y financieras en que se
desenvuelven, información necesaria para ofrecerles los productos y servicios de la
Cooperativa más adecuados a sus necesidades y con la mejor calidad de atención.
13.3. En los negocios con los socios, el personal cuidará atender con especial consideración las
condiciones de riesgo y rentabilidad.
13.4. Por la naturaleza de sus negocios y operaciones, la Cooperativa declara que estima de la
mayor importancia y necesidad el que todos sus miembros administren, con probidad y
diligencia sus propios ingresos, de manera que razonablemente sea previsible que
cumplirán sus compromisos civiles y comerciales en las condiciones contraídas, en
concordancia con los términos exigidos a los socios, ya que el prestigio y la confianza de
la comunidad en la Cooperativa, en buena parte está fundada en aquella circunstancia.
En tal sentido, la Cooperativa no admite aquellas situaciones que supongan el
quebrantamiento de la citada declaración por parte del personal y exigirá su estricto
cumplimiento, con especial énfasis al personal que desempeñen cargos de dirección y de
confianza.
13.5. La Cooperativa espera de sus socios un comportamiento y una gestión de sus actividades
económicas ajustadas a la legalidad y moralidad, por lo que tiene la obligación y derecho
de solicitar su colaboración para cumplir eficazmente con el objetivo institucional y
compromiso social de prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Artículo 14° PRINCIPIO DE CONFIDENCIALIDAD
La observancia del principio de confidencialidad por parte del personal de la Cooperativa, supone
el seguimiento de los siguientes lineamientos:
14.1. La Cooperativa considera que uno de los elementos principales en los que se sustenta la
eficiencia de sus operaciones, así como la confianza de sus socios lo constituye la
apropiada salvaguarda de su información y la efectiva limitación de su uso conforme a lo
previsto en las disposiciones legales que, en cada caso, resulten de aplicación, salvo
aquellas excepciones reguladas conforme a ley.
14.2. La información no pública que la Cooperativa dispone sobre sus socios y sus operaciones,
tienen carácter confidencial, habiendo la Cooperativa adoptado y actualizado
permanentemente normas y procedimientos para:
a) Garantizar la seguridad de acceso a sus sistemas informáticos y a los archivos
físicos en los que se almacena documentación contractual y transaccional de sus
socios.
b) Dar cumplimiento a las exigencias legales en materia de protección de datos de
carácter personal.
14.3. El personal que, por razón de su cargo o de su actividad profesional, dispongan o tengan
acceso a información de socios, son responsables de su custodia y uso apropiado, así
como de observar una conducta más estricta respecto a la información de carácter
reservada y confidencial de la Cooperativa y los socios; por ello, cuando le sea solicitada
internamente, se abstendrá de otorgar información distinta de la que proceda conforme a
la descripción de su cargo.
14.4. La información estratégica es reservada por lo que no está permitido darla a conocer a
terceros bajo ninguna circunstancia o motivación. Los funcionarios que tengan directa o
indirectamente personal a su cargo cuidarán que se cumplan a cabalidad las instrucciones
que sobre este particular imparta la Cooperativa y resolverán las dudas que surjan en su
aplicación.
Asimismo, se entiende por información estratégica y reservada, cualquiera que no esté
revelada al mercado y que le otorgue a la Cooperativa y sus agencias u oficinas, cierta
ventaja sobre sus competidores, o cuyo conocimiento por terceros se traduzca, real o
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CÓDIGO DE CONDUCTA
potencialmente, en una pérdida para la Cooperativa, ya sea en su patrimonio, confianza o

solvencia.
14.5. El personal no comunicará a los socios y en general a ninguna persona, información de la
Cooperativa que no esté relacionada específicamente con el negocio del que se trate.
14.6. El principio de confidencialidad tiene especial relevancia respecto a la información o
documentación que conforma el sistema para detectar operaciones inusuales y
sospechosas, relacionadas a la prevención del lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo, por lo que su exposición inmotivada, ilegítima o ilegal es sancionada
severamente.
Artículo 15° PRINCIPIO DE TRANSPARENCIA
La observancia del principio de transparencia por parte del personal de la Cooperativa, supone
el seguimiento de los siguientes lineamientos:
15.1. La Cooperativa adquiere el compromiso de facilitar a sus socios información oportuna,
precisa y comprensible sobre sus operaciones, así como información clara y veraz sobre:
a) Las características fundamentales de los productos y servicios que la Cooperativa
les ofrezca o suministre.
b) Las comisiones y demás costos que, con carácter general o particular, les resulten
de aplicación.
c) Los procedimientos establecidos en la Cooperativa para canalizar sus reclamos y
resolver las incidencias.
15.2. El compromiso de transparencia y suministro de información se lleva con una especial
diligencia en la actuación profesional de todas las personas con responsabilidad en el
mantenimiento de los procesos y sistemas de información para los socios, en la atención
personal de las solicitudes de información y en la resolución de los reclamos de los socios.
15.3. El principio de transparencia preserva la conducta responsable y el comportamiento ético
del personal respecto a la exposición por parte de socios, terceros o incluso del mismo
personal de la Cooperativa frente a situaciones de conflicto de intereses o inadecuada
gestión del riesgo.
15.4. La participación de testaferros o terceras personas vinculadas, directa o indirectamente al
personal, los socios y proveedores, pero no declaradas por aquellos, antes de la
realización de cualquier negocio u operación relacionada con la Cooperativa, del que
pudieran obtener algún beneficio, económico o de cualquier otra naturaleza, se condice
con los principios y valores consagrados en el presente Código, y de manera particular,
con el principio de transparencia, por lo que su práctica no está permitida.
CAPITULO II
DE LAS RELACIONES CON EL PERSONAL
Artículo 16° APERTURA, INTEGRACIÓN Y PARTICIPACIÓN DEL PERSONAL
La Cooperativa tiene la abierta disposición de atraer y retener a las personas con talento y
elevada capacidad moral.
En este propósito contempla la diversidad de su personal como una de las principales fuentes de
éxito para su actividad empresarial y percibe la integración de individuos y culturas como una vía
de diferenciación frente a sus competidores.
Artículo 17° SELECCIÓN Y CONTRATACIÓN DEL PERSONAL
Sobre la selección y contratación del personal, la Cooperativa observará los siguientes

lineamientos:
17.1. Con carácter general, los procesos de selección de la Cooperativa serán abiertos, para
que puedan acceder a ellos el mayor número de personas con la calificación adecuada
para cubrir el puesto de trabajo y se desarrollan de acuerdo a métodos objetivos de
valoración que tomen en consideración la calificación del profesional y la capacidad de los
postulantes.
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CÓDIGO DE CONDUCTA
17.2. Las personas de quienes dependa, directa o indirectamente, la selección y/o contratación
de personal, guiarán sus decisiones y actuaciones sin admitir la influencia de factores o
personas, de la propia Cooperativa o terceros, que pudieran alterar la objetividad de su
juicio o los criterios establecidos formalmente en los procedimientos de selección y
contratación de la Cooperativa.
17.3. Los procesos de selección y contratación de personal deberán ser administrados de tal
forma que asegure una alta integridad personal y profesional de los trabajadores de la
Cooperativa, considerando que dicha política constituye un mecanismo fundamental para
la implementación, desarrollo y cumplimiento del sistema de prevención del lavado de
activos de la Cooperativa.
Artículo 18° DESARROLLO PERSONAL Y PROFESIONAL
La promoción del personal de la Cooperativa partirá de la igualdad de oportunidades y del

reconocimiento del mérito y capacidades del individuo medido a través de la evaluación de sus
competencias y rendimiento. Por este motivo, los superiores jerárquicos de la Cooperativa
respecto al personal a su cargo deberán:
a) Informar a sus colaboradores sobre todos los aspectos críticos que han de tener en cuenta
para el apropiado desarrollo de sus funciones.
b) Identificar las necesidades formativas de sus colaboradores.
c) Facilitar la asistencia y aprovechamiento de las correspondientes acciones formativas.
d) Realizar los procesos periódicos de evaluación del personal con objetividad y rigor.
Artículo 19° SEGURIDAD Y SALUD EN EL TRABAJO
En relación al esfuerzo con prevenir los riesgos relacionados al lavado de activos y el

financiamiento del terrorismo, la Cooperativa considera que tanto el objetivo de preservar un
clima laboral saludable como el de alcanzar ambientes profesionales de alta productividad, es
incompatible con el consumo de sustancias psicotrópicas ilegales.
En este sentido, el desempeño de funciones laborales bajo sus efectos o la simple comprobación
de su uso, será sancionado conforme a las normas aplicables.
CAPITULO III
DE LAS RELACIONES CON LOS PROVEEDORES
Artículo 20° PRINCIPIOS DE CONDUCTA EN LA RELACIÓN CON LOS PROVEEDORES
La Cooperativa valora especialmente a aquellos proveedores que comparten los principios que
sustentan el presente Código.
En tal sentido, aplican los criterios institucionales que regulan la adquisición de bienes y servicios
de manera que se realicen conforme a los siguientes principios:
20.1. Promover, siempre que sea posible, la concurrencia de una pluralidad de proveedores de
bienes y servicios cuyas características y condiciones ofertadas se ajusten, en cada
momento, a las necesidades y requisitos de la Cooperativa, con el propósito de evitar la
concentración indebida de proveedores relacionados entre sí o proveedores únicos.
20.2. Asegurar la absoluta y fehaciente determinación de la identidad y la finalidad de la relación
comercial a establecerse con la Cooperativa, por parte de los proveedores, como una
medida indispensable para prevenir el riesgo de lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.
20.3. Garantizar la objetividad y transparencia de los procesos de decisión, eludiendo
situaciones que pudieran afectar a la objetividad de las personas que participan en los
mismos, con el objeto de asegurar un alto nivel de integridad en las operaciones de
contrataciones y adquisiciones que realiza la Cooperativa.

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CÓDIGO DE CONDUCTA
CAPITULO IV
DE LAS RELACIONES CON LA SOCIEDAD
Artículo 21° RESPONSABILIDAD SOCIAL
La Cooperativa, a partir del su rol social originario, creada con la finalidad de contribuir a un
efectivo proceso de descentralización financiera y democratización del crédito, otorgando
facilidades crediticias a sectores que no tienen acceso al sistema bancario formal y promoviendo
el micro ahorro, se encuentra comprometida con su papel indispensable de responsabilidad
social, entendida como un vínculo más amplio que la Cooperativa establece con la comunidad
de la que forma parte.
Dicha participación compromete a la Cooperativa en el ejercicio de un papel protagónico en el

quehacer social y cultural del país, a través de diversas actividades e iniciativas, orientadas a
fomentar permanentemente los más elevados valores humanos, en un esfuerzo de actualización
permanente y una voluntad de trabajo constante por parte de todas las personas que conforman
la Cooperativa.
Este compromiso se orienta a favorecer relaciones estables, sólidas y de beneficio mutuo con
todo grupo de interés de la sociedad, como un importante elemento estratégico de la generación
de valor y un instrumento de competitividad, orientado a la rentabilidad y a la sostenibilidad.
Artículo 22° PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y/O DEL FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO
Sobre la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, la Cooperativa
observa los siguientes lineamientos:
22.1. Como empresa financiera que presta servicios a miles de personas y desarrolla sus
actividades en múltiples entornos sociales, en especial al sector de la microempresa, con
cuyo bienestar se encuentra comprometida, la Cooperativa colabora activamente con
organismos gubernamentales de supervisión y control, organizaciones nacionales e
internacionales y otras instituciones comprometidas en la lucha contra el lavado de activos
y el financiamiento del terrorismo.
22.2. La Cooperativa ha establecido un conjunto de criterios corporativos orientados a prevenir
el riesgo de que sus productos y servicios sean utilizados con una finalidad delictiva.
Dichos criterios han sido adoptados por el personal de la Cooperativa en el desarrollo de
procedimientos y programas específicos acordes con las características de sus negocios,
incorporados en el Manual de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo y otras reglamentaciones internas.
22.3. Es responsabilidad de todo el personal de la Cooperativa, asegurar su operatividad y el
estricto cumplimiento de las obligaciones y lineamientos establecidos en los
procedimientos y programas para la prevención del lavado de activos y el financiamiento
del terrorismo.
CAPITULO V
OTROS CRITERIOS Y NORMAS DE RELACIÓN
Artículo 23° ENTREGA DE REGALOS Y LIBERALIDADES
El personal de la Cooperativa se abstendrá de ofrecer o dar regalos o liberalidades a terceros

que pudieran tener por objeto influir, de manera impropia, en la consecución de un beneficio o
favor para la Cooperativa o para sí mismo.
En este sentido, sólo podrán ofrecerse o realizarse aquellos regalos o liberalidades previstos
conforme a los procedimientos o autorizaciones establecidas por la propia Cooperativa, dentro
del marco de la ética y la ley.

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CÓDIGO DE CONDUCTA
TITULO IV
DE LA INTEGRIDAD PERSONAL
CAPITULO I
DE LOS CONFLICTOS DE INTERES PERSONALES
Artículo 24° CRITERIOS GENERALES PARA LA PREVENCIÓN DE LOS CONFLICTOS

PERSONALES DE INTERÉS
Para una adecuada regulación de los conflictos de interés personales, la Cooperativa observará
las siguientes normas
24.1. El personal de la Cooperativa deberá desplegar una actitud permanente de identificar, en
el desarrollo de sus funciones, cualquier situación que pudiera llegar a afectar su
objetividad profesional.
24.2. Todas aquellas situaciones a las que hace referencia el párrafo anterior, deberán ser
puestas en conocimiento del superior jerárquico del personal, tan pronto sean percibidas,
y con antelación a la ejecución de cualquier actuación que pudiera verse afectada por
ellas.
En caso de duda sobre la forma en que podría ser resuelto un conflicto de interés, el
personal involucrado optará por la abstención del acto correspondiente.
24.3. Ningún directivo, gerente, funcionario, trabajador y otros representantes autorizados sin
excepción podrá conceder, aprobar o ejercer influencia, en forma directa o a través de
terceros, para que se aprueben financiamientos o negocios entre la Cooperativa y socios
o proveedores con los que se encuentre vinculado, personal, jurídica o empresarialmente,
ni representar a la Cooperativa en transacciones u operaciones en las que sus intereses
personales puedan colisionar con los intereses de la Cooperativa u obtener cualquier tipo
de beneficio de ella.
Asimismo, las personas señaladas en el párrafo anterior, cuidarán que sus negocios o
inversiones no se vinculen con las funciones propias de su cargo, de forma que no exista
conexión, directa, indirecta o mediante la intervención de terceros, declarados o no
declarados, entre los negocios que atienden para los socios o proveedores con los
intereses propios o de su familiares consanguíneos o afines.
La Cooperativa debe implementar los mecanismos adecuados para asegurar el

cumplimiento de dichas disposiciones, tales como la utilización de formularios,
declaraciones juradas u otros análogos.
Artículo 25° ACEPTACIÓN DE REGALOS Y COMPENSACIONES
Con el objeto de asegurar una adecuada gestión sobre la aceptación de regalos y

compensaciones, la Cooperativa observará las siguientes normas:
25.1. El personal de la Cooperativa no admitirá beneficios personales o compensaciones
económicas de ningún socio o proveedor de la Cooperativa, ni de ninguna otra persona
natural o jurídica que intente hacer negocios con la Cooperativa. En este sentido, no
tendrán la calidad de beneficio personal, la asistencia a actos sociales, seminarios y
cualquier otro tipo de actividades formativas que hayan sido autorizadas por la
Cooperativa, así como invitaciones a comidas de carácter laboral o profesional.
25.2. La Cooperativa y su personal asegurarán la oportuna difusión de este criterio entre sus
socios y proveedores.
CAPITULO II
DEL REGISTRO DE LA INFORMACIÒN Y CONSERVACIÒN DE DOCUMENTOS
Artículo 26° CAUTELA DE LA INFORMACIÓN
Para efectos de la cautela de la información de los socios de la Cooperativa, se tendrán en cuenta

las siguientes disposiciones:
Pág. Versión:
12 01- 2019
CÓDIGO DE CONDUCTA
26.1. Con independencia de las responsabilidades específicas asignadas a las diversas

dependencias de la Cooperativa, en materia de integridad y disponibilidad de la
información, el personal de la Cooperativa es responsable de la fiabilidad, precisión,
integridad y actualización de la información y documentación que se incorporan a los
distintos tipos de registros poseídos (físicos o informáticos), de la información elaborada
en el desarrollo de sus funciones y de aquella que conforma el sistema de prevención de
la Cooperativa.
26.2. El ejercicio de la citada responsabilidad resulta particularmente relevante respecto de la
información y documentación necesarios para el conocimiento del socio, proveedor, el
personal y la prevención del lavado de activos de la Cooperativa, en tanto que su adecuado
registro, custodia e interpretación resultan imprescindibles para asegurar la recolección
eficiente de información relevante para la detección, análisis, calificación y reporte de
señales de alerta y de operaciones y/o conductas que podrían ser consideradas inusuales
o sospechosas.
26.3. La Cooperativa considera particularmente grave, la alteración y/o exposición inmotivada,
ilegitima o ilegal de información o documentación de los socios, proveedores y su personal.
Artículo 27° CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS
La Cooperativa debe establecer mecanismos adecuados para la conservación de la

documentación de sustento de sus operaciones financieras y su actividad económica o societaria
en general.
Dicha obligación cobra especial importancia tratándose de información o documentación
relevante para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
CAPÍTULO III
DEL RESPETO A LA DIGNIDAD DE LAS PERSONAS
Artículo 28° RESPETO A LA DIGNIDAD DE LA PERSONAS
La Cooperativa asume como principal fundamento, el respeto a la dignidad de las personas.

Bajo ninguna circunstancia o motivación, las relaciones laborales, profesionales o contractuales
establecidas por el personal de la Cooperativa con otras personas, pueden ser utilizadas para
propiciar situaciones de acoso, intimidación o cualquier otra forma que atente contra su dignidad
personal o suponga su discriminación o motivo de amenaza por el cumplimiento de las funciones
del personal.
Se entenderá que vulnera los criterios que orientan el proceder de la Cooperativa, toda
indicación, sugerencia, o conducta análoga encaminada a que un trabajador actúe o proceda de
forma contraria a los valores y conductas que éste Código promueve.
Entre las conductas y presiones reñidas con éste Código, se encuentra interponer influencias o
empeños por superiores jerárquicos y/o personal subordinado, encaminados a obtener
resoluciones en su propio beneficio o de terceros, que formen parte o ajenos a la Cooperativa y
aquellas que puedan considerarse representativas de acoso sexual.
CAPITULO IV
DE LA COLABORACIÓN CON SUPERVISORES, ORGANISMOS OFICIALES Y DE
CONTROL
Artículo 29° COLABORACIÓN CON SUPERVISORES, ORGANISMOS OFICIALES Y DE

CONTROL
El personal de la Cooperativa está obligado a colaborar con los órganos y áreas de supervisión
y control de la Cooperativa, el Oficial de Cumplimiento, los auditores externos y con los
organismos oficiales que actúen en ejercicio de sus funciones, así como con cualquier tercero
que la Cooperativa hubiera designado para finalidades específicas que exijan o supongan dicha
colaboración.
Pág. Versión:
13 01- 2019
CÓDIGO DE CONDUCTA
El incumplimiento de ésta obligación, las falsas manifestaciones, aquellas otras que pretendan
conducir a conclusiones erróneas o el simple ocultamiento de información, darán lugar a la
adopción de medidas disciplinarias, así como a otro tipo de acciones de carácter administrativo,
civil o penal, conforme a ley.
CAPÍTULO V
DE LAS ACTIVIDADES POLÍTICAS
Artículo 30° PARTICIPACIÓN EN ACTIVIDADES POLÍTICAS
El derecho del personal de la Cooperativa a participar en actividades políticas legalmente

reconocidas ha de ejercerse de manera que dichas actividades no puedan entenderse, de modo
alguno, como atribuibles a la Cooperativa o puedan cuestionar el compromiso de neutralidad
política de aquella.
Igualmente, dicha participación no deberá afectar la objetividad profesional del personal ni

mermar su dedicación a sus labores en la Cooperativa más allá de los que, en su caso, pudiera
establecer la legislación aplicable.
Artículo 31° REQUERIMIENTOS PARA LA PARTICIPACIÓN EN ACTIVIDADES POLÍTICAS
Aquel personal de la Cooperativa que, en el ejercicio de sus derechos civiles, emprendan una
actividad política habrá de respetar los siguientes requerimientos:
a) Desarrollar sus posibles actividades políticas fuera del horario laboral y de las instalaciones
de la Cooperativa.
b) En el caso del personal incluido en candidaturas de campañas políticas, evitar cualquier
referencia en la campaña electoral, verbal o escrita, al vínculo que le relaciona con la
Cooperativa.
CAPITULO VI
DE LA COMUNICACIÒN EXTERNA
Artículo 32° COMUNICACIÓN EXTERNA
Con carácter general, la facultad de difundir información sobre la Cooperativa, en circunstancias

distintas a aquellas relacionadas con las presentaciones institucionales sobre los estados
financieros de la misma o sobre la evolución de sus negocios o resultados, se encuentra limitada
a aquellas personas específicamente designadas por el Consejo de Administración o la
Gerencia, según corresponda, y protegida por el deber de reserva, en particular, aquella
información confidencial relacionada al ámbito de la prevención y control.
La adopción de dicho criterio requerirá por parte del personal de la Cooperativa, la observancia
de las siguientes pautas:
a) Cualquier persona que, en nombre de un medio de comunicación, les solicite cualquier tipo
de información u opinión como consecuencia de su vínculo con la Cooperativa, deberá ser
remitida a la Gerencia.
b) La participación en cualquier acto (entrevista, ponencia, publicación de artículos, entre otros)
que pudiera implicar la difusión pública de informaciones de la Cooperativa, sus negocios y
actividades, o la emisión de opiniones que pudieran ser atribuidas a la Cooperativa (distintas
de aquellas emitidas por las dependencias especializadas internas a quienes se le haya
atribuido dicha función), han de contar con la aprobación previa de la Gerencia.
CAPÍTULO VII
DEL DESARROLLO DE ACTIVIDADES DISTINTAS A LA PRESTACIÓN LABORAL
Artículo 33° REALIZACIÓN DE ACTIVIDADES DISTINTAS A LA PRESTACIÓN LABORAL

Pág. Versión:
14 01- 2019
CÓDIGO DE CONDUCTA
Sobre la realización de actividades distintas a la prestación laboral, el personal de la Cooperativa

asumirá las siguientes normas:
33.1. En el supuesto de que la realización de actividades profesionales distintas a la prestación
de servicios a la Cooperativa, esté permitida por las condiciones laborales del personal,
este podrá desempeñarla cuando:
a) No suponga merma en la eficacia esperada en el desempeño de las funciones
desarrolladas para la Cooperativa.
b) No limiten la disponibilidad o flexibilidad horaria requerida a determinadas funciones
en la Cooperativa.
c) No supongan el desarrollo de funciones o la prestación de servicios, de cualquier
índole, para competidores de la Cooperativa.
33.2. La aceptación de funciones de asesor o consultor de la Cooperativa, que sean o puedan
llegar a ser proveedores de bienes y servicios de la Cooperativa, deberán ser de
conocimiento formal de la Cooperativa, bajo responsabilidad, a efectos del control de la
política para prevenir el conflicto de intereses, al que se refiere el artículo 18° del presente
Código.
33.3. En cualquier caso, el desarrollo de cualquier actividad profesional ajena a la Cooperativa,
deberá ser formalmente comunicada a la Gerencia General de la Cooperativa.
Artículo 34° EXCEPCIONES A LA PRESTACIÓN DE OTRAS ACTIVIDADES

PROFESIONALES
Como regla general, todo el personal de la Cooperativa deberá centrar sus esfuerzos
profesionales en el desarrollo de los objetivos de la Cooperativa, evitando el desarrollo de otras
actividades profesionales, excepto a aquellas relacionadas con:
a) Actividades benéficas, de caridad, de servicios sociales o de índole religiosa.
b) Asuntos o negocios familiares, siempre que sean de naturaleza esporádica y no plateen
ningún conflicto de interés con los negocios de la Cooperativa.
c) La enseñanza o la elaboración de contenidos orientados a la difusión de conocimientos.
d) Cualquier otro tipo de actividades que por su naturaleza pudiera llegar a promover el bien
común y el interés social.
CAPITULO VIII
DE LA ACTITUD RESPONSABLE
Artículo 35° COMUNICACIÓN DE SITUACIONES ÉTICAMENTE CUESTIONABLES
La actitud de preservar la integridad institucional de la Cooperativa, trasciende la mera

responsabilidad personal sobre las actuaciones individuales y requiere el compromiso de todo el
personal de la Cooperativa de poner en manifiesto, mediante su oportuna comunicación, aquellas
situaciones que, aun no estando relacionadas con sus actividades o ámbito de responsabilidad,
consideren éticamente cuestionables de acuerdo al contenido del presente.
Artículo 36° DESTINATARIOS DE LAS COMUNICACIONES
De manera general y sin perjuicio de las disposiciones reglamentarias internas para temas
específicos, las comunicaciones a que se refieren el artículo precedente, podrán ser cursadas a
cualquiera de las siguientes personas, según el criterio de la persona comunicante y atendiendo
a lo que, en cada caso, considere más apropiado:
a) A su superior jerárquico o a cualquiera de los superiores de éste.
b) Al jefe de la Unidad de Recursos Humanos
c) Al jefe de la Unidad de Auditoría Interna.
d) Al Oficial de Cumplimiento.
Artículo 37° TRATAMIENTO DE LAS COMUNICACIONES
Las personas destinatarias de las comunicaciones a las que se refiere el artículo anterior, o en
su caso, las que las atiendan, tiene las siguientes obligaciones:
Pág. Versión:
15 01- 2019
CÓDIGO DE CONDUCTA
a) Preservar el anonimato de la persona que ha comunicado, de buena fe, preocupaciones

legítimas sobre posibles incumplimientos de la legalidad vigente o sobre situaciones
aparentemente cuestionables desde el punto de vista ético o que estén relacionadas a
posibles eventos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
b) Informar a la persona comunicante de la resolución adoptada sobre la situación en cuestión,
salvo que por naturaleza de tales resoluciones se pudiera comprometer de algún modo la
seguridad personal o el prestigio de la persona comunicante o de la Cooperativa.
Artículo 38° DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS SOBRE LA ACTITUD RESPONSABLE
Respecto a la actitud responsable, la Cooperativa se sujetará a las siguientes normas:

38.1. En el supuesto que una situación cuestionable desde la perspectiva ética, comunicada
oportunamente pero no resuelta apropiadamente a criterio del comunicante, podrá ser
comunicada por el mismo, a cualquier otra de las personas mencionadas en el artículo
30º.
38.2. La Cooperativa prohíbe y sanciona cualquier acto de represalia contra cualquier personal
de la Cooperativa, por el hecho de haber comunicado, de buena fe, las situaciones
descritas en el presente capítulo, considerando como agravante la particular posición de
dirección del personal que ejecuta tal acto de represalia.
38.3. La Cooperativa espera que su personal, y particularmente de aquellos que desempeñan
funciones de dirección, una actitud proactiva en la identificación de situaciones éticamente
cuestionables.
CAPÍTULO IX
DEL CESE DE LA RELACIÓN LABORAL CON LA COOPERATIVA
Artículo 39° PROHIBICIÓN DE DIFUSIÓN DE INFORMACIÓN
Toda persona que cesa en la relación con la Cooperativa, que dio lugar a la adhesión al presente
Código, se abstendrá de utilizar cualquier información obtenida durante su vinculación con la
Cooperativa, incluida listas o relaciones de socios.
De manera particular, el personal se abstendrá durante y después del cese de su vínculo laboral
con la Cooperativa, de exponer, reproducir o revelar a terceros ajenos a la Cooperativa, de
cualquier modo el contenido de los documentos internos que regulan el sistema de prevención
del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en especial, el Manual y el Código de
Conducta, con excepción de eventos de carácter profesional o institucional que realiza el Oficial
de Cumplimiento o funcionarios autorizados, en el ejercicio de sus funciones.
Artículo 40° PROPIEDAD DE LA INFORMACIÓN DESARROLLADA POR EL PERSONAL
El personal de la Cooperativa, asumen que el trabajo desarrollado para la Cooperativa, tenga o

no la consideración de propiedad intelectual, pertenece exclusivamente y en su integridad a la
Cooperativa.
En tal sentido, informes, propuestas, estudios, programas y cualquier otro producto derivado de
la actividad profesional en la Cooperativa, quedarán en posesión de la misma, sin que la persona
saliente pueda copiar, reproducir o transmitir los mismos en forma alguna, sin autorización escrita
de la Cooperativa.
Artículo 41° DEVOLUCIÓN DE MATERIAL
El personal saliente de la Cooperativa se compromete a devolver el material de propiedad de la

Cooperativa que tengan en su poder en el momento de cesar en su actividad en la Cooperativa.

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CÓDIGO DE CONDUCTA
CAPÍTULO X
DE LAS SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO
Artículo 42° SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO
Todos los directivos y colaboradores de la Cooperativa, tienen el compromiso obligatorio de

poner en práctica los deberes y obligaciones establecidas en el presente Código de Conducta;
así como, las políticas y procedimientos establecidos en el Manual de Prevención del Lavado de
Activos y del Financiamiento del Terrorismo. Su incumplimiento se considerará falta muy grave,
grave o leve, según el tipo de falta; por lo que, sin perjuicio de lo estipulado en el Reglamento
Interno de Trabajo, constituyen infracciones sancionables al interior de la Cooperativa, las que
cometan los colaboradores y directivos, según indicamos a continuación:
a) Infracción Leve Sancionable mediante Amonestación Escrita:
▪ No suscribir el presente Código de Conducta.
b) Infracción Grave Sancionable mediante Suspensión de un (01) día a más, dependiendo

de la gravedad y de la decisión de la Gerencia General:
▪ No cumplir con las normas y procedimientos establecidos en el Sistema de Prevención de

la Cooperativa.
▪ No cumplir con los procedimientos específicos establecidos para la identificación del socio.
▪ No elaborar los informes, reportes o registros que se encuentren dentro de su
competencia, respecto al Sistema de Prevención.
▪ Inasistencia injustificada a las capacitaciones programadas respecto al Sistema de
Prevención.
▪ Excluir a algún socio del Registro de Operaciones.
c) Infracción Muy Grave (Sujeto a evaluación de la Gerencia General):
▪ Revelar la identidad del Oficial de Cumplimiento.

▪ Obstaculizar o pretender impedir la labor del Oficial de Cumplimiento o del órgano
supervisor en las visitas de inspección.
▪ Transgredir el deber de reserva, poniendo en conocimiento de cualquier persona, entidad
u organismo, bajo cualquier medio o modalidad, del hecho de que alguna información ha
sido solicitada por la UIF-Perú o proporcionada por ésta.
La Unidad de Recursos Humanos, en coordinación con la Unidad de Asesoría Legal y la Gerencia

General, deberá incluir en el file correspondiente a cada colaborador, la documentación que
acredite las faltas y las sanciones relacionadas con el presente código.
TITULO V
DISPOSICION COMPLEMENTARIA
Primera. -
Señalar que, para efectos de la correcta lectura, aplicación e interpretación del presente Código,
se tomarán en cuenta las definiciones señaladas en el Manual de Prevención del Lavado de
Activos y del Financiamiento del Terrorismo vigente de la Cooperativa.
TITULO VI
DISPOSICION TRANSITORIA
Primera. -
Disponer que el Comité de Gerencia adopte las medidas necesarias con el objeto de adecuar las
políticas, normas y demás procedimientos internos de la Cooperativa, para dar cumplimiento a
lo dispuesto en el presente Código.

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17 01- 2019
CÓDIGO DE CONDUCTA
TITULO VII
DISPOSICIONES FINALES
Primera. -
Encargar al Comité de Gerencia, bajo responsabilidad, la comunicación formal y por escrito al
personal de la Cooperativa, de las nuevas reglas establecidas en el Código de Conducta y dar
instrucciones para su estricto cumplimiento, en un plazo no mayor a treinta (30) días calendarios,
contados a partir de la fecha de aprobación del documento por parte del Consejo de
Administración.
Segunda. -
Incorporar como parte de las funciones del personal de la Cooperativa contenidas en el Manual
de Organización y Funciones vigente de la Cooperativa, las disposiciones contenidas en el
presente Código.
Tercera. -
Los casos no contemplados en el presente Código, deberán ser resueltos por el Consejo de
Administración de la Cooperativa, en la forma más conveniente
Aprobado por el Consejo de Administración, en Sesión Extraordinaria de fecha 20/03/2019 - Acta

N° 33-2019.

Pág. Versión:
18 01- 2019

Codigo de Conducta y Etica

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CODIGO DE CONDUCTA

Artículo 23° ENTREGA DE REGALOS Y LIBERALIDADES.- .....................................................11

Aprobado por el Consejo de Revisado por Comité de

Artículo 40° PROPIEDAD DE LA INFORMACIÓN DESARROLLADA POR EL PERSONAL.- ...16

Aprobado por el Consejo de Revisado por Comité de

El Código de Conducta tiene como finalidad definir y desarrollar los fundamentos de

El Código de Conducta constituye un documento aplicable a todo el personal de la Cooperativa,

Artículo 4° BASE LEGAL Y DOCUMENTOS NORMATIVOS VIGENTES

a) Ley 074-90, Ley General de cooperativas.

Aprobado por el Consejo de Revisado por Comité de

El presente Código de Conducta ha sido elaborado por el Oficial de Cumplimiento; ratificado y

Las disposiciones señaladas en el presente Código de Conducta, entrarán en vigencia a partir

Artículo 7° REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN

Los directivos y trabajadores podrán presentar a la Gerencia General, sus observaciones y

El Consejo de Administración encarga la responsabilidad de realizar la publicación del Código

El Consejo de Administración encarga la responsabilidad de realizar la difusión del Código de

Artículo 10° OBLIGATORIO CUMPLIMIENTO

Las políticas, mecanismos, procedimientos y demás disposiciones señaladas en el Código de

Asimismo, con el objeto de comprometer el cumplimiento del sistema de prevención, todo el

La modificación sobre el contenido del Código de Conducta es realizada por el Consejo de

Aprobado por el Consejo de Revisado por Comité de

Artículo 11° DECLARACIÓN DE VALORES ÉTICOS DE LA COOPERATIVA

Todo el personal de la Cooperativa, incluyendo directivos, gerentes, funcionarios, trabajadores y

11.1. Orientación al socio: Propensión a atender y ayudar al socio, indagando y analizando

Artículo 12° CONDUCTA RESPONSABLE

Para asegurar el cumplimiento del compromiso de comportamiento ético señalado en el presente

Artículo 13° PRINCIPIOS DE CONDUCTA PARA ESTABLECER LA RELACIÓN CON LOS

La Cooperativa, adoptará estrictamente los siguientes principios de conducta para establecer la

Aprobado por el Consejo de Revisado por Comité de

Artículo 14° PRINCIPIO DE CONFIDENCIALIDAD

potencialmente, en una pérdida para la Cooperativa, ya sea en su patrimonio, confianza o

Artículo 15° PRINCIPIO DE TRANSPARENCIA

Artículo 16° APERTURA, INTEGRACIÓN Y PARTICIPACIÓN DEL PERSONAL

Artículo 17° SELECCIÓN Y CONTRATACIÓN DEL PERSONAL

Sobre la selección y contratación del personal, la Cooperativa observará los siguientes

Artículo 18° DESARROLLO PERSONAL Y PROFESIONAL

La promoción del personal de la Cooperativa partirá de la igualdad de oportunidades y del

Artículo 19° SEGURIDAD Y SALUD EN EL TRABAJO

En relación al esfuerzo con prevenir los riesgos relacionados al lavado de activos y el

Artículo 20° PRINCIPIOS DE CONDUCTA EN LA RELACIÓN CON LOS PROVEEDORES

Aprobado por el Consejo de Revisado por Comité de

Artículo 21° RESPONSABILIDAD SOCIAL

Dicha participación compromete a la Cooperativa en el ejercicio de un papel protagónico en el

Artículo 23° ENTREGA DE REGALOS Y LIBERALIDADES

El personal de la Cooperativa se abstendrá de ofrecer o dar regalos o liberalidades a terceros

Aprobado por el Consejo de Revisado por Comité de

Artículo 24° CRITERIOS GENERALES PARA LA PREVENCIÓN DE LOS CONFLICTOS

La Cooperativa debe implementar los mecanismos adecuados para asegurar el

Artículo 25° ACEPTACIÓN DE REGALOS Y COMPENSACIONES

Con el objeto de asegurar una adecuada gestión sobre la aceptación de regalos y

Artículo 26° CAUTELA DE LA INFORMACIÓN

Para efectos de la cautela de la información de los socios de la Cooperativa, se tendrán en cuenta

26.1. Con independencia de las responsabilidades específicas asignadas a las diversas

Artículo 27° CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS

La Cooperativa debe establecer mecanismos adecuados para la conservación de la

Artículo 28° RESPETO A LA DIGNIDAD DE LA PERSONAS

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Artículo 30° PARTICIPACIÓN EN ACTIVIDADES POLÍTICAS

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Igualmente, dicha participación no deberá afectar la objetividad profesional del personal ni

Artículo 31° REQUERIMIENTOS PARA LA PARTICIPACIÓN EN ACTIVIDADES POLÍTICAS

Artículo 32° COMUNICACIÓN EXTERNA

Con carácter general, la facultad de difundir información sobre la Cooperativa, en circunstancias