TALLER CONTENIDO CARTAS REGLAMENTARIAS 2528 Y 2678

PRESENTADO POR
DIANA PAOLA URBANO RODRIGUEZ
 By: DIANA PAOLA URBANO RODRIGUEZ

TALLER CONTENIDO CARTAS REGLAMENTARIAS 2528 Y

2678

1. Qué es Financiación del Terrorismo

La Financiación del Terrorismo está relacionada con los fondos, bienes o recursos a
los que acceden las organizaciones terroristas o los terroristas para poder costear sus
actividades. El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de acción
económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de
elementos o grupos terroristas.

2. Qué es Lavado de Activos

El lavado de activos es el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan

dar apariencia de legalidad a los recursos generados de sus actividades ilícitas con la
realización de operaciones o transacciones mercantiles financieras o de inversión,
ejecutadas por una persona natural o jurídica con la intención de ocultar o dar
apariencia de legalidad al producto de actividades delictivas.

3. Cada cuánto se deben actualizar los datos del cliente

El cliente debe actualizar los datos en caso que la fecha SARLAFT sea inferior a un
año y Siempre que lo requiera, con la debida autorización del cliente y de acuerdo a
la ley 1581 de 2012.

4. Artículo 323. Lavado de activos habla sobre una pena en prisión 10 a 30 años y
multa de 1.000 a 50.000 SMLV

5. Artículo 325. Omisión de control. habla sobre una pena en prisión 38 a 128 meses y
multa de 133.33 a 15.000 SMLV.

6. Artículo 326 Testaferrato habla sobre una pena en prisión 96 a 270 Meses y multa de
666.66 a 50.000 SMLV.

7. Artículo 327. Enriquecimiento ilícito de particulares habla sobre una pena en prisión
96 a 180 meses y multa correspondiente al doble del valor del incremento ilícito
logrado, sin que supere el equivalente a cincuenta mil (50.000) SMLV.

8. Artículo 343. Terrorismo habla sobre una pena en prisión 160 a 270 meses y multa
de 1.333.33 a 15.000 SMLV.

9. Artículo 345. Financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados

con actividades terroristas habla sobre una pena en prisión 13 a 22 años y multa de
1.300 a 15.000 SMLV
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10. Qué es la UIAF

Unidad de Información y Análisis Financiero UIAF

Es el órgano de inteligencia financiera del país, fue creada por la Ley 526 de 1999 y
reglamentada por el Decreto compilatorio 1068 de 2015, con el fin de prevenir, detectar y
luchar contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

11. Qué significa PEP

Los PEP, según las leyes internacionales de blanqueo de capitales, son personas que
por su cargo e influencia podrían ser objeto de operaciones ilícitas por parte del crimen
organizado, tanto por corrupción como por operaciones de lavado de dinero.

12. Qué significa una señal de alerta

Las señales de alerta son aquellas situaciones que al ser analizadas se salen de los

comportamientos particulares de los clientes o del mercado, considerándose atípicas
y que, por tanto, requieren mayor análisis para determinar si existe una posible
operación de lavado de activos o financiación del terrorismo. Son los hechos,
situaciones, eventos, cuantías, indicadores cuantitativos y cualitativos razones
financieras y demás información que se determine como relevante, a partir de los cuales
se puede inferir y prospectivamente la posible existencia de un hecho o situación que se
escapa a lo que el Banco, en el desarrollo de SARLAFT, ha determinado como normal

13. Mencione dos responsabilidades tiene el Asesor Comercial frente al

SARLAFT

-Cumplir a cabalidad lo establecido en la Política SARLAFT, Código de Conducta,

Reglamento Interno de Trabajo y lineamientos establecidos en el presente manual, así
como las responsabilidades que en materia de SARLAFT sean asignadas.

-Reportar de manera inmediata a la Gerencia Prevención de Riesgo de LAFT a través

del portal de SARLAFT, las operaciones o situaciones inusuales identificadas con base
en las señales de alerta definidas por el Banco.

- Estar atentos ante la ocurrencia de hechos, transacciones, situaciones, eventos,

cuantías, razones financieras y demás información que el colaborador determine como
relevante a partir de los cuales se pueda inferir la posible existencia de un hecho o
situación que se sale de lo normal.

14. Qué es Riesgo Reputacional

Un riesgo reputacional se define como aquel que provoca una pérdida potencial de
capital financiero, capital social y / o participación de mercado debido a daños
relacionados con la reputación de una empresa, Es la posibilidad de pérdida en que
incurre una entidad por desprestigio, mala imagen. Publicidad negativa, cierta o no,
respecto de la Institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes,
disminución de ingresos o procesos judiciales.

15. Qué es Riesgo Legal

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Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada u obligada a

indemnizar daños como resultados del incumplimiento de normas o regulaciones y
obligaciones contractuales. Surge también como consecuencia de fallas en los contratos
y transacciones derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos
involuntarios que afectan la formalización o ejecución de contratos o transacciones.

16. Qué es Riesgo operativo

El riesgo operativo es la posibilidad de ocurrencia de pérdidas financieras, originadas por

fallas o insuficiencias de procesos, personas, sistemas internos, tecnología, y en la
presencia de eventos externos imprevistos.

17. Qué es Riesgo de Contagio

Es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por
una acción o experiencia de un relacionado o asociado. El relacionado o asociado
incluye personas naturales o jurídicas que tienen posibilidad de ejercer influencia sobre
la entidad.

18. Qué es Riesgo Inherente

El riesgo inherente es la susceptibilidad de que una afirmación, sobre un tipo de

transacción, saldo contable u otra revelación de información, contenga errores y sea
material, ya sea individualmente o de forma agregada con otras incorrecciones, antes de
tener en cuenta los posibles controles correspondientes.

19. Qué es riesgo Residual o Neto

Es aquel riesgo que subsiste, después de haber implementado controles. Es importante

advertir que el nivel de riesgo al que está sometido una compañía nunca puede
erradicarse totalmente.

20. Qué es lo que se envía a la UIAF

 Las operaciones detectadas como Inusuales, reporte de operaciones

sospechosas.
 Información acerca de los clientes usuarios y de los mercados.
 Reporte Clientes exonerados del reporte de operaciones en efectivo.