Вы находитесь на странице: 1из 25

Тема 13.

КОНКУРЕНЦИЯ И МОНОПОЛИИ В РЫНОЧНОЙ


ЭКОНОМИКЕ

План:
1. Сущность и формы монополистических объединений
2. Монополии и конкуренция в рыночной экономике. Природа и
механизм образования монопольной прибыли. Монопольная цена
3. Образование и сущность финансового капитала. Финансово-
промышленные группы. Финансовая олигархия
4. Антимонопольное регулирование экономики
1. Сущность и формы монополистических объединений

Концентрация производства представляет собой объективный процесс


сосредоточения средств производства, рабочей силы и объема выпускаемой
продукции на крупных предприятиях. Определяющим мотивом
концентрации производства является увеличение объема получаемой
прибыли. Для того чтобы постоянно увеличивать прибыль,
предпринимателю приходится капитализировать часть получаемой
прибавочной стоимости, превращать ее в добавочные средства производства
и дополнительную рабочую силу. Это обусловливает рост отдельных
предприятий и увеличение масштабов производства. Вместе с тем
конкуренция и кредит порождают тенденцию к добровольному или
принудительному объединению уже функционирующих капиталов. Таким
образом, материальной основой концентрации производства служат
концентрация и централизация капитала.
Концентрация капитала – это увеличение размеров капитала в
результате накопления (капитализации) части прибавочной стоимости.
Накопление прибавочной стоимости увеличивает производительно
используемый капитал как на отдельных предприятиях, так и в масштабе
макроэкономики в целом. Уровень концентрации капитала характеризуется
следующими показателями: числом работающих на предприятии,
производственной мощностью предприятия, количеством перерабатываемого
сырья, объемом товарооборота, размером прибыли.
Развитие машинного производства, применение достижений науки и
техники стали возможными лишь в условиях концентрации капитала и
крупного производства. Мелкое товарное производство не может привести к
высокой степени концентрации, хотя и подготавливает для этого
необходимые условия. Особенно крупный толчок концентрации капитала
дало развитие таких видов производства, которые требуют огромных
единовременных инвестиций, например, строительство железных дорог.
Концентрация капитала дополняется централизацией капитала.
Централизация капитала – это рост размера капитала посредством
поглощения одним капиталом другого или посредством добровольного
объединения нескольких самостоятельных капиталов в форме
акционерных обществ.
Централизация капитала осуществляется в условиях конкуренции и
приводит к перераспределению уже имеющихся в макроэкономике
капиталов. Они не влияют на величину всего общественного капитала. В
современных условиях централизация быстро развивается. Это связано с тем,
что акционерные общества, составляющие большинство современных
предприятий, обладают значительными возможностями финансового
поглощения:
– эмитированием ценных бумаг (выпуск в обращение и размещение
акций и облигаций);
– получением банковских ссуд с последующей их заменой более
долгосрочной формой финансирования;
– использованием системы участий, которая открывает новые
возможности для централизации капитала на основе подчинения целых
ярусов компаний.
Различают горизонтальную и вертикальную концентрацию
производства.
Горизонтальная концентрация производства – это укрупнение
предприятий и фирм в пределах определенной отрасли макроэкономики. Она
представляла основную форму концентрации производства в эпоху
свободной конкуренции, а также в первые десятилетия XX в.
Вертикальная концентрация производства – это процесс
сосредоточения производства продукции нескольких взаимосвязанных
отраслей макроэкономики. Она получила широкое развитие в условиях
научно-технической революции и не замыкается рамками комбинирования в
пределах одной отрасли.
Диверсификация (разнообразие) – это расширение номенклатуры
товаров, производимых отдельными предприятиями и объединениями. Она
связана с увеличением выпуска основной продукции, а также с организацией
новых видов производства, проникновением в другие отрасли и сферы
макроэкономики.
В результате диверсификации предприятия превращаются в
многосторонние сложные комплексы, включающие различные фирмы и
комбинаты, которые весьма отдаленно связаны с первоначальным видом
деятельности. Диверсификация производства связана с диверсификацией
инвестиций, расширением номенклатуры внутренней и внешней торговли.
Концентрация производства на определенном уровне своего развития
подводит к возникновению монополий. Внутренняя связь между
концентрацией производства и образованием монополий состоит в
следующем:
1) концентрация производства, достигнув высшей ступени развития,
создает возможность возникновения монополий;
2) концентрация производства на высшей ступени своего развития
обусловливает необходимость возникновения монополий.
Промышленные монополии представляют собой укрупнение
предприятия или объединение крупных промышленных капиталов,
сосредоточивающих значительную долю производства товаров и
использующих свое положение для повышения цен и присвоения
монопольно высокой прибыли.
Сущность монополии характеризуется следующими моментами:
1) монополия возникает из господства в производстве;
2) господствуя в производстве, монополия господствует на рынке;
3) благодаря монопольным ценам монополия получает монопольно
высокую прибыль.
Формирование и рост монополий исторически неразрывно связаны с
перерастанием капитализма свободной конкуренции в монополистический
капитализм. Монополии, благодаря высокому уровню сосредоточения
экономических ресурсов, создают возможность для ускорения научно-
технического прогресса. Осуществляется это тогда, когда такое ускорение
способствует извлечению монопольно высоких прибылей. Наоборот,
монополии могут надолго задержать развитие технического прогресса, если
он угрожает их монопольным позициям.
Исторически необходимо выделить следующие основные формы
монополистических объединений:
1) простейшие объединения. К ним относятся конвенции, пулы, ринги,
корнеры. Эти наименования относятся к различным странам. В этих низших
формах монополистических объединений достигались временные
соглашения о ценах. Их участники принимали на себя обязательства
продавать свои товары по единым ценам;
2) картели. Картель представляет собой объединение ряда предприятий
одной отрасли промышленности, не ликвидирующее их производственной
и коммерческой самостоятельности, но предусматривающее между
ними соглашение по ряду вопросов (цены, квоты в производстве и т.д.);
3) синдикаты. Синдикат – это объединение ряда предприятий одной
отрасли промышленности с ликвидацией их коммерческой
самостоятельности;
4) тресты. Трест – это объединение собственности и управления ряда
предприятий одной или нескольких отраслей промышленности с полной
ликвидацией их самостоятельности, как в коммерческом, так и в
производственном отношениях;
5) комбинаты. Наряду с трестами, объединяющими предприятия одной
и той же отрасли промышленности (нефтяные, сахарные, табачные тресты),
существуют и комбинаты, которые объединяют предприятия различных,
связанных друг с другом отраслей промышленности, например,
каменноугольную, металлургическую, машиностроительную;
6) концерны. Концерн представляет собой объединение ряда
предприятий различных отраслей макроэкономики путем установления
единого финансового контроля над ними через скупку их акций. Концерны
являются высшей формой монополистических объединений.
Возникнув на основе концентрации производства, монополии, в свою
очередь, активно содействуют дальнейшему усилению концентрации
производства.
Так как монополии обладают большими капиталами, то они могут на
своих предприятиях применять самые передовые технологии. В этом деле
они опережают немонополизированные предприятия. Тем самым
монополизация производства усиливает перевес крупных предприятий над
немонополизированными предприятиями и формирует вытеснение мелких
предприятий из экономики.
Различия между формами монополий относительны. С развитием
наблюдается переплетение разных форм монополий. Так, на заре
возникновения картелей они представляли собой, как правило, отраслевые
ассоциации. В дальнейшем появились межотраслевые картели,
объединяющие отраслевые картельные ассоциации.
На первых порах типичными участниками картелей были некрупные
фирмы и отдельные предприниматели. В настоящее время среди крупнейших
картелей имеется немало таких, участниками которых являются тресты.
Подобные картели – это соглашения уже сложившихся монополий. В этом
случае картельная форма становится орудием крупнейших монополий,
входящих в ассоциацию. Через эту форму они устанавливают свой контроль
не только над отдельными предприятиями, но и над целыми отраслями
экономики. Наконец, если в начальный период полем деятельности картеля
являлась экономика данной страны, то в дальнейшем в различных областях
мирового хозяйства образовались международные картели.
Монополии можно классифицировать и по другим критериям. По
месту в торговых сделках различают:
– монополия – тип рыночной структуры (рынка), на котором только
одна фирма является продавцом товара, на который не существует близких
заменителей. Это объединения, единолично продающие определенные
товары множеству продавцов;
– монопсония – тип рыночной структуры, при которой существует
монополия единственного покупателя определенного товара. Ограничивая
свои закупки, покупатель обеспечивает себе монопольную прибыль за счет
потери части доходов продавца. Монопсонию можно рассматривать как
составную часть совершенной конкуренции;
– олигополия – тип рыночной структуры, при которой несколько
крупных фирм монополизируют производство и сбыт основной массы
продукции и ведут между собой преимущественно неценовую конкуренцию.
При олигополии могут иметь место три вида рынков:
а) рыночная структура, в которой действуют отраслевые торгово-
промышленные фирмы;
б) рыночная структура, в которой несколько крупных поставщиков, не
связанных никакими соглашениями, конкурируют между собой;
в) рынок, на котором господствует группа корпораций типа
производственной «пирамиды», в которой существует производственная
взаимосвязь в виде подетальной специализации. Обычно термин олигополия
используется при характеристике рынка, на котором функционируют
крупнейшие диверсифицированные корпорации;
– дуополия – тип рыночной структуры, при которой имеются только
два поставщика определенного товара и между ними полностью отсутствуют
монополистические соглашения о ценах, рынках сбыта, квотах
производства. Дуополия – наиболее простой случай олигополии;
– олигопсония – тип рыночной структуры, при которой существует
группа покупателей определенного товара. Ограничивая закупки товара,
покупатели обеспечивают себе монопольную прибыль за счет потери части
доходов продавцами;
– билатеральная монополия (двухсторонняя монополия) – тип
рыночной структуры, при которой возникает противоборство единого
поставщика и единого (объединенного) потребителя. Такой рынок возникает,
например, при использовании электроэнергии, водоснабжения,
газоснабжения.
По масштабам охвата рынка монополия может устанавливаться:
– в отраслевом масштабе (чистая монополия);
– в масштабе национального хозяйства (абсолютная монополия),
например, абсолютная монополия государства на внешнюю торговлю.
Абсолютная монополия, охватывающая всю экономику, полностью
исключает механизм свободной рыночной конкуренции.
В зависимости от характера и причин возникновения можно выделить:
– естественные монополии (возникающие из-за особых условий
хозяйствования или технологий, таких как транспортировка нефти, газа,
почтовая связь; в таких отраслях как электроэнергетическая,
железнодорожная, телекоммуникационная, водоснабжение и других);
– легальные монополии (защищенные от конкуренции авторскими
правами, патентами, торговыми марками);
– искусственные монополии (создаваемые ради получения
монополистических выгод в формах картелей, синдикатов, трестов,
концернов и др.).
В результате эволюции монополистических форм в экономике многих
стран сформировалась монополистическая структура хозяйства. Она
характеризуется следующими чертами:
– огромной экономической силой главных монополий,
– захватом главными монополиями целых отраслей экономики,
– подчинением монополиям немонополизированного производства,
– ограничением возможностей появления новых конкурентов на
монополистическом рынке.
Основой современной монополистической структуры хозяйства служит
высокий уровень концентрации капитала. Однако развитие концентрации,
как правило, не приводит к господству какой-либо одной компании, к
сосредоточению в ее руках всего или большей части производства. Такому
положению препятствует ряд обстоятельств:
1) рост масштабов современного производства приводит к тому, что
одна, даже крупнейшая фирма не в состоянии контролировать всю отрасль;
2) интересам крупнейших фирм отвечает не узкая специализация в
рамках единой отрасли, а наоборот, широкая диверсификация, которая
способствует повышению их устойчивости.
В результате в ключевых отраслях экономики главенствуют несколько
фирм, производящих основную массу продукции. Так, в Великобритании в
двадцати важнейших отраслях промышленности от 50 до 100% производства
находится в руках 3 – 6 крупнейших фирм; в Японии в 21 отрасли
промышленности господствуют от 3 до 10 компаний.
В современных условиях корпорация является организационно-
правовой формой всех крупнейших монополий и компаний. Корпорация
оказывает: 1) мощное воздействие на экономическую политику монополий;
2) влияние на весь механизм капиталистической конкуренции; 3) воздействие
на развитие отношений собственности; 4) влияние на развитие
централизованного контроля.
2. Монополии и конкуренция в рыночной экономике. Природа и
механизм образования монопольной прибыли. Монопольная цена

Для современного капитализма характерно единство


противоположностей – монополии и конкуренции. Было бы неправильно
считать, что монополии будто бы ликвидируют конкуренцию в производстве.
В действительности, чем больше развиваются монополии, тем больше
обостряется конкуренция. В условиях монополистического капитализма
конкуренция проявляется в многообразных формах. Главными из них
являются следующие:
1) конкуренция между немонополизированными предприятиями;
2) конкуренция между монополиями и предпринимателями, не
входящими в монополистические объединения;
3) конкуренция между различными монополиями;
4) конкуренция внутри самих монополистических объединений.
Таким образом, в эпоху монополистического капитализма
конкуренция усложняется, приобретая многообразные формы.
До середины XIX в. в национальных экономиках развитых стран
существовала совершенная (свободная) конкуренция. В этом случае на том
или ином отраслевом рынке находятся как многие продавцы, так и многие
покупатели однородной, практически идентичной продукции. Масштаб
производственной деятельности каждого агента рынка настолько невелик,
что не может повлиять на установление рыночной цены на данный товар.
При совершенной конкуренции капиталы могут свободно входить в данную
отрасль производства и свободно выходить из нее.
Теоретически концепция совершенной конкуренции способствует
наиболее выгодному для общества распределению его ограниченных
ресурсов. Практически же деловая жизнь общества в подавляющем
большинстве случаев соответствует условиям несовершенной
конкуренции.
С появлением монополий конкуренция стала несовершенной
(несвободной). Сократилось число производителей-продавцов.
Крупнейшие из оставшихся получили возможность влиять на рыночную
цену. Производимая крупными предприятиями продукция стала разнородной
и дифференцированной. Несовершенную конкуренцию принято
подразделять на три основных типа:
1) натуральная монополия. Натуральным монополистом является
единственный производитель в своей отрасли. Причем не существует
отрасли, производящей товары-субституты. Натуральные монополии
встречаются очень редко (например, в США компания по производству
алюминия «Алкоа»);
2) олигополия. Она представляет господство нескольких крупных фирм
на рынке. Различают:
– олигополию первого вида, когда несколько фирм производят почти
идентичные товары;
– олигополию второго вида, когда несколько крупных фирм
производят дифференцированные товары;
3) дифференциация продуктов (монополистическая конкуренция). При
продаже дифференцированной продукции существует много продавцов и
покупателей. Предпочтение покупателя получает товар, имеющий отличия от
других в сорте, качестве, торговой марке, стиле оформления,
привлекательности продавца, близости магазина к работе, учебе, дому.
Идеальные модели рынков почти не встречаются на практике. Много-
образие реальной экономической жизни всегда состоит из переплетения
разных типов рынков, из их видовой трансформации во времени и прост-
ранстве. Теоретическая экономика выделяет чистые формы для изучения на-
иболее характерных свойств каждой.
Монопольное положение на современном рынке достигается не только
посредством массового производства, но и через создание своей рыночной
ниши, то есть своего круга потребителей, что обеспечивает эффективное
вложение капитала. Целью монополии является получение максимально
возможного дохода посредством контроля над ценой или объемом
производства на монополизированном рынке. Средством достижения данной
цели служит монопольная цена, которая обеспечивает прибыль выше
средней прибыли и является формой реализации потенциала монополии на
рынке.
Монополии осуществляют контроль над ценами различными
методами, среди которых следует выделить:
– лидерство в ценах, когда ведущая компания отрасли назначает свои
цены, а остальные следуют им;
– соглашения (тайные) между несколькими крупными компаниями по
установлению фиксированных цен;
– назначение цен или установление доли влияния на рынке на основе
длительно существующего положения, ставшего уже традицией.
Вмешательство монополии в процесс саморегулирования рынка ведет к
перераспределению общественного богатства в ее пользу.
В условиях свободной конкуренции происходит образование средней
нормы прибыли. Однако в эпоху монополистического капитализма
свободной конкуренции уже не принадлежит ведущая роль, господствующее
положение в экономике и бизнесе занимают монополии. Они сосредоточили
в своих руках огромную экономическую мощь. Это позволяет получать им
такие прибыли, уровень которых значительно превышает среднюю норму
прибыли. Высокие прибыли монополий включают в себя следующие
элементы:
1) среднюю прибыль. Ее участники монополий присваивают не
потому, что они монополисты, а просто потому, что они предприниматели;
2) сверхприбыль как разницу между общественной и
индивидуальной стоимостью товаров. Положительной эта разность
складывается на лучших предприятиях. Монополии, обладая
значительными капиталами, имеют более широкие возможности
использовать лучшую технику, технологию и менеджмент;
3) монополистическую сверхприбыль, связанную с установлением
монопольных цен выше стоимости товаров. Монополистическая
сверхприбыль есть специфическая экономическая форма, в которой
реализуется господство монополий.
Под монопольной прибылью понимается вся прибыль,
присваиваемая монополиями и входящая в цены продаваемых ими товаров.
Монопольная прибыль отличается от средней прибыли по следующим
направлениям:
1) по получателям. Среднюю прибыль получает любой
предприниматель, который осуществляет производство и сбыт продукции в
общественно нормальных условиях производства. Монопольную прибыль
присваивают только участники монополистических союзов;
2) по величине. Монопольная прибыль превышает среднюю прибыль.
Она намного больше прибыли немонополизированных предприятий.
Монополии присваивают все возрастающие прибыли;
3) по источникам. Единственным источником средней прибыли служит
прибавочная стоимость. Монопольная прибыль также имеет своим
источником, прежде всего прибавочную стоимость. Однако монопольная
прибыль черпается не только из прибавочной стоимости, но и из стоимости,
создаваемой трудом других социальных групп населения.
Монополистическая сверхприбыль существенно отличается от
обычной сверхприбыли:
1) по получателям. В эпоху домонополистического капитализма
сверхприбыль получали отдельные предприниматели, на чьих
предприятиях индивидуальная стоимость товаров оказалась меньше, чем их
общественная стоимость. Монополистическую сверхприбыль получают не
отдельные предприниматели, а монополистические союзы. Ее присваивают
все монополии, хотя и в различных размерах;
2) по способу получения. Обычная сверхприбыль получается на основе
введения на отдельных предприятиях новой техники. Это ведет к падению
индивидуальной стоимости ниже их общественной стоимости. Ряд
монополий получает и эту сверхприбыль. Однако монополистическая
сверхприбыль получается независимо от введения новой техники путем
установления монопольно высоких цен;
3) по срокам получения. Обычная сверхприбыль получается в течение
более или менее короткого времени, т. е. до тех пор, пока данное
предприятие является передовым и имеет более высокий, по сравнению со
средним общественным, уровень производительности труда. Напротив,
монополистическая сверхприбыль представляет собой постоянный доход
монополистов. Правда, величина ее подвержена изменениям на различных
фазах промышленного цикла.
Монопольно высокие прибыли имеют следующие главные источники:
1) прибавочная стоимость, создаваемая наемными рабочими, а также
частично и стоимость рабочей силы;
2) стоимость, созданная трудом мелких товаропроизводителей в
развитых странах;
3) стоимость, созданная трудящимися в экономически
слаборазвитых странах;
4) перераспределенная прибавочная стоимость между
предпринимателями в пользу монополистов.
Средняя прибыль выражает, прежде всего, отношения между
наемными рабочими и предпринимателями, а также отношения между
предпринимателями. Монопольная прибыль выражает более сложный
комплекс производственных отношений, а именно:
1) между монополистами и рабочим классом;
2) между монополистами и мелкими производителями в развитых
странах;
3) между монополистами и трудящимися массами экономически
слаборазвитых стран;
4) между монополистами и немонополистами, а также между самими
монополиями, каждая из которых конкурирует с другими монополиями,
стремясь получить в свою пользу максимальную прибыль.
По мере развития капитализма свободной конкуренции в
монополистический, монопольная прибыль претерпевает эволюцию и
выступает в различных формах. Различают, прежде всего, торговую и
промышленную монопольную прибыль.
Торговая монопольная прибыль характерна для эпохи
первоначального накопления капитала. В этот период на мировом рынке
господствовали гигантские торговые монополии: Ост-Индская компания,
Вест-Индская компания, Ганза. Они поделили между собой рынки сбыта и
закупок, создали обширные колониальные империи. Торговая
монопольная прибыль этих компаний складывалась за счет присвоения путем
неэквивалентного обмена прибавочного продукта, созданного мелкими
товаропроизводителями, а также части доходов других слоев населения.
Промышленная монопольная прибыль возникла еще в условиях
свободной конкуренции и становится господствующей формой прибыли в
эпоху империализма. Различают два вида промышленной монопольной
прибыли: естественную и искусственную.
Естественная монопольная прибыль – это форма реализации
естественной промышленной монополии, возникшей в результате
присвоения и хозяйственного использования капиталом редких и свободно
невоспроизводимых элементов производительных сил. Сюда относится,
например, монопольная рента.
Искусственная монопольная прибыль возникает в результате
монополизации рынка или производства и рынка сбыта какого-то продукта.
Ее возникновение связано с появлением монополий. По мере развития
капитализма искусственная монопольная прибыль принимает следующие все
более развитые формы:
1) случайная форма монопольной прибыли. Она образуется для
покупателя или продавца благодаря случайному соотношению спроса и
предложения, а также благодаря случайно возникшей монополии на
определенный вид продукции, на лучшую в данной отрасли технику,
технологию или рабочую силу;
2) устойчивая (развернутая) форма монопольной прибыли. Она
получает массовое развитие в конце XIX – начале XX в. в результате
возникновения устойчивой монополии на некоторые виды товаров, на
лучшую в отдельных отраслях технику, технологию и рабочую силу;
3) всеобщая форма монопольной прибыли. Она возникает в условиях,
когда монополии всесторонне подчинили себе экономику и в результате
этого оказались на большинстве рынков и основными продавцами, и
основными покупателями. В монополистическом секторе конкуренция
эффективно устраняет обогащение одних отраслей за счет других. Норма
прибыли различных по уровню доходов отраслей отличается не более чем на
1 – 2%.
Формой реализации монопольной прибыли выступает монопольная
цена. Это связано с тем, что прибыль монополий равняется разности между
суммой цен проданных ими товаров и суммой их издержек производства.
Монопольные цены – это цены, устанавливаемые монополиями.
Монопольные цены отклоняются от стоимости (цены производства) товаров
и обеспечивают получение монопольной прибыли.
Монопольная цена – это особый вид рыночной цены, которая
устанавливается выше или ниже общественной стоимости (или равновесной
цены) в целях получения монопольной прибыли.
Различают два вида монопольных цен:
1) монопольно высокие цены, то есть цены, устанавливаемые
монополиями на продаваемые ими товары;
2) монопольно низкие цены, то есть цены, устанавливаемые
монополиями на покупаемые ими товары. К последним относятся: а) товары,
производимые фермерами и ремесленниками в развитых странах, б) товары,
производимые в экономически слаборазвитых странах.
Устанавливая монопольно высокие цены на производимую продукцию,
монополии искусственно создают «зону дефицита» продукции. При этом
сокращают объемы производимой продукции, что искусственно создает
повышенный покупательский спрос, закономерно приводящий к росту цен на
эту продукцию. Интересам монополий отвечает такой уровень цен, который
позволяет им за счет выручки от реализации меньшего количества изделий
покрыть упущенную выгоду и получить возросшую сумму дохода.
Механизм же монопольно низких цен на закупаемую продукцию,
наоборот, предполагает создание «зоны избытка» продукции. При этом,
искусственно сокращая закупки товара, монополии создают ситуацию
превышения предложения над спросом, что является основанием для
снижения цен. Представленный механизм ценообразования получил
название «ножниц цен».
Такая система манипулирования ценами часто используется при
закупке у мелких сельхозтоваропроизводителей продукции и продаже им
сельхозтехники (рис. 13.2).
Чем больше разница, образуемая «ножницами цен», тем выше доходы
монополий. Получаемая монопольно высокая прибыль свидетельствует о
реализации поставленной цели. Именно ради нее организуется
монополистическая деятельность.
Р
Продажа сельхозтехники
Избыток
Е

Дефицит
Закупки сельхозпродукции

0 Q

Рис. 13.2. «Ножницы цен» в сельском хозяйстве

где Р – цена продукции; Q – объем выпуска; Е – равновесная цена.

Таким образом, монополия существенно видоизменяет конкурентную


цену. На смену ей приходит монополистическое ценообразование,
базирующееся на перераспределении доходов мелких товаропроизводителей
и потребителей в пользу монополий.
Как известно, цена производства представляет собой издержки
производства плюс средняя прибыль.
Монопольно высокая цена равняется издержкам производства плюс
средняя прибыль и плюс монополистическая сверхприбыль. Поэтому
монопольно высокая цена всегда превышает цену производства и обычно
превышает также стоимость монополизированных товаров.
Монопольно высокие цены представляют собой особую
разновидность рыночных цен. Цены на продукцию монополизированной
промышленности длительно отклоняются вверх от цены производства и
стоимости. И конечно, здесь дело не только в желании монополистов
вздувать цены. К объективным условиям, дающим монополиям возможность
удерживать цены на повышенном уровне, необходимо отнести:
1) искусственное ограничение предложения товаров, производимых
самими монополистами;
2) доведение до разорения немонополизированных предприятий, что
также ограничивает предложение товаров;
3) ограничение ввоза товаров из-за границы с помощью
протекционистской политики государства.
Воздействие монополий на цены усиливается соответствующими
мероприятиями государства. Государственно-монополистическое влияние на
цены весьма разнообразно: от прямого государственного контроля над
ценами до косвенного влияния на цены с помощью налоговой и тарифной
политики, субсидий и государственных закупок. Монополии используют в
своих интересах государство, повышая цены при выполнении военных
заказов и при закупках, производимых правительственными
организациями.
3. Образование и сущность финансового капитала. Финансово-
промышленные группы. Финансовая олигархия

В эпоху домонополистического капитализма промышленный капитал


и банковский капитал существовали обособленно. Предприниматели не
занимались делами банков, а банкиры, хотя и были связаны с
промышленностью посредством предоставления кредитов, не занимались
ведением промышленных предприятий.
В монополистический период в капиталистической экономике
происходят следующие изменения:
1) на основе концентрации производства возникают и развиваются
промышленные монополии;
2) на базе концентрации банковского дела возникают и развиваются
банковские монополии;
3) промышленные и банковские монополии переплетаются,
сращиваются между собой.
Величина прибыли крупного капитала зависит в значительной мере от
того, в какой степени удается ограничить конкуренцию и уменьшить
неизвестность рынка. В максимальной степени эта цель достигается путем
объединения капиталов промышленных, торговых, финансовых корпораций.
В этом процессе экономически новым является то, что в руках
крупнейших монополистов объединяется собственность на промышленный и
банковский капитал. Это объединение собственности есть результат двух
взаимосвязанных процессов:
1) происходит внедрение монополистического банковского капитала в
промышленность;
2) осуществляется внедрение монополистического промышленного
капитала в банковское дело.
В результате внедрения банковских монополий в промышленность, а
промышленных монополий в банковское дело возникает новое
экономическое явление – финансовый капитал.
Финансовый капитал – это банковский капитал, слившийся с
монополистическим капиталом промышленности.
С усилением концентрации банковского дела банки из скромных
посредников в кредитных операциях превращаются во всесильных
монополистов. Формирование финансового капитала на основе сращивания
банковских и промышленных монополий – это результат возрастания их
взаимной зависимости по мере увеличения концентрации производства,
развития капиталистических форм обобществления производства и
обращения.
Возникновение финансового капитала – важнейшее проявление роста
обобществления капиталистического производства. В результате
крупнейший монополистический капитал устанавливает все возрастающий
контроль над совокупным движением ранее обособившихся форм
общественного капитала. При этом возникает тенденция не только к слиянию
банковского и промышленного капиталов. На этой основе осуществляется
сращивание этих форм капитала с другими формами капиталистических
монополий: с торговым капиталом, с монополией частной собственности на
землю, со страховыми обществами, с пенсионными фондами, с
монополией путей сообщения, с государственными монополиями,
например, с государственными финансами.
Финансовый капитал имеет специфическую функцию. Она состоит в
том, что он направляет движение денежного капитала, ограничивает
конкуренцию, регулирует производство и обращение ради присвоения
монопольной прибыли.
Главным механизмом сращивания монополистического банковского и
монополистического промышленного капиталов является так называемая
система участия. Эта система основана на скупке контрольных пакетов акций
промышленных компаний и банков. Владение этим пакетом дает право
контроля над всем капиталом этих компаний, позволяет крупному капиталу
господствовать над чужим капиталом, общая сумма которого во много раз
превышает его собственный капитал.
Одной из конкретных форм сращения банковских и промышленных
монополий является личная уния банков и промышленности. Она
представляет собой сосредоточение в руках одних и тех же лиц руководящих
постов в банковском деле и в промышленности. Например, в США директора
«Чейз Манхэттен бэнк» занимали директорские посты в 105 компаниях,
директора банка «Морган гэранти траст компани» – в 145 компаниях.
Владельцы финансового капитала получают доходы по многим
направлениям деятельности. Среди них следует выделить:
1) монопольную промышленную и монопольную банковскую прибыль;
2) монопольную эмиссионную прибыль;
3) учредительскую прибыль;
4) прибыль от повышения курсов акций.
5) прибыль от перепродажи земельных участков.
Возникновение финансового капитала не означает ликвидации
категорий «промышленный капитал» и «банковский капитал». Это связано,
прежде всего, с тем, что не всякий промышленный и не всякий банковский
капитал сращивается между собой. К тому же продолжают существовать и
многочисленные немонополизированные промышленные предприятия,
которые не внедряются в банковское дело. Существуют также и
немонополизированные банки, которые занимаются только банковским
делом и не внедряются в промышленность. Кроме того, в рамках самого
финансового капитала надо различать ту его часть, которая функционирует в
промышленности и транспорте, и ту его часть, которая вложена в банковское
дело.
Следовательно, промышленный и банковский капиталы продолжают
существовать даже тогда, когда они сращиваются между собой. Однако
господствующую роль в капиталистическом хозяйстве играет именно
финансовый капитал, в котором слиты монополистический
промышленный и монополистический банковский капиталы.
В современных условиях в развитии финансового капитала
прослеживаются новые явления. К ним следует отнести:
1) самофинансирование промышленных компаний;
2) изменения в структуре финансового капитала. В последние годы
среди компаний, занимающихся кредитными и финансовыми операциями,
резко возросло значение страховых компаний, пенсионных фондов;
3) рост доверительных операций в сращивании банков с
промышленностью. Новой формой сращивания банков с
промышленностью стали так называемые доверительные (или трастовые)
операции. Доверительными называются операции банков по управлению
доверенным им клиентами имуществом, в частности, ценными бумагами.
Для финансового капитала характерна подвижность и гибкость,
переплетенность внутри страны и за границей. Взаимное переплетение
капиталов делает трудным выделение финансово-промышленных групп, но
такое выделение необходимо для характеристики структуры финансового
капитала.
Финансово-промышленные группы (ФПГ) – это обширные комплексы
промышленных, транспортных, банковских, страховых и других компаний,
находящихся под финансовым контролем одного или нескольких связанных
между собой семейств либо же одной головной компании.
Формирование финансово-промышленных групп направлено на
ограничение конкуренции, регулирование движения денежного капитала,
обеспечение надежности поставок и сбыта. В конечном счете оно
способствует разделению труда, его кооперации в рамках одной
монополистической группировки. Могущество финансово-промышленной
группы определяется не только объемом операций монополий-членов ФПГ,
но и распространением их власти на капиталы немонополистического
сектора экономики.
Об экономической мощи финансово-промышленных групп во всех
капиталистическом мировом хозяйстве свидетельствует тот факт, что 50
ведущих финансовых группировок ряда стран, в том числе 19 американских,
7 английских, 10 французских, 3 германские, 3 японские, 2 голландские, 2
бельгийские, 2 швейцарские и 2 шведские, в совокупности держат под своим
контролем активы множества компаний на общую сумму свыше 4,3 трлн.
долл.
Для развития ФПГ в последнее время характерны две тенденции.
Первая – консолидация, стремление к большей организационной
оформленности (типичная для Японии, Италии, Франции). Вторая –
размывание, расширение границ и взаимопроникновение существующих
групп (характерная для США, Великобритании).
Также можно выделить и следующую тенденцию. Ныне ФПГ в России
формируются в двух направлениях: товарном и отраслевом. Под первым
понимается объединение с целью производства преимущественно одного
определенного товара, под вторым – формирование по типу
диверсифицированной отрасли.
Группы строятся по разным принципам. Распределительные ФПГ
объединяют крупных производителей с оптовой и розничной торговлей. В
технологические входят субподрядчики и поставщики совместно с
производителями конечной продукции. Горизонтальные группы
многопрофильны и заняты в разных отраслях производства и видах бизнеса.
В стратегических группах акцент делается на повышении
конкурентоспособности и завоевании рынков. Сюда входят совместные
компании и консорциумы, занятые разработкой инвестиционных программ и
внедрением инноваций. Наиболее успешно функционирующие ФПГ
стремятся к формированию интегрированных схем: НИОКР – инновации –
сырье – комплектующие – производство – сбыт.
В общем случае ФПГ могут быть трех видов: вертикально
интегрированные, горизонтально интегрированные и конгломеративного
типа. Они так же подразделяются на одно-банковые структуры и много-
банковые структуры.
Особое значение имеет изучение структуры финансово-промышленных
групп. По своей структуре они являются очень неодинаковыми.
Многие финансовые группы возглавляются крупными банками-
монополистами. Так, в США во главе группы Морганов стоят два
коммерческих банка и один инвестиционный банк. Во Франции во главе
большинства финансовых групп стоят крупные банки. В Японии каждая
финансовая группа возглавляется крупным банком.
Однако такая структура финансовых групп необязательна. Имеются
группы, в которых главную роль играют промышленные компании.
Например, во Франции Лотарингская группа имеет своей базой черную
металлургию и другие отрасли промышленности. А центром группы
Шнейдеров является военно-промышленный концерн, принадлежащий этому
семейству.
В некоторых случаях главенство в группах делят промышленные
корпорации и банки. Так, во главе группы Рокфеллеров стоят их
нефтепромышленные тресты (крупнейший из них – «Стандард ойл компани
(Нью-Джерси)» и банки «Чейз Манхэттен бэнк» и «Кемикэл бэнк Нью-Йорк
траст».
Структура финансово-промышленных групп неодинакова ещё в одном
отношении. Имеются семейные финансовые группы, в которых контроль над
множеством компаний сосредоточен в руках одной богатой семьи. Таковы в
США группы Меллонов, Дюпонов, Гарриманов; во Франции – группы
Ротшильдов, Лазаров, Шнейдеров.
Но есть много таких финансово-промышленных групп, каждая из
которых находится под совместным контролем нескольких семейств. Это
особенно типично для так называемых территориальных финансовых групп
США – калифорнийских, чикагских, техасских, бостонской, кливлендской.
Характерна эта особенность и для германских групп. Например, в
финансово-промышленной группе «Дейче банк» руководителями являются
Сименс, Маннесман, Клекнер; в группе «Дрезднер банк» – Крупп, Флик и др.
Особенно успешно развиваются те ФПГ, которые формируются по
инициативе банков и управляются ими. Наиболее серьезные банки по
существу выдают серьезные кредиты только тем промышленным
предприятиям, в которых они имеют контрольные или крупные пакеты акций
и непосредственно участвуют в управлении.
Российские банки используют принятые в практике рыночной
экономики типы ФПГ. Членство в группе может быть полным и
ассоциированным, постоянным или временным.
Между финансово-промышленными группами ведется конкурентная
борьба. В ней широко используются такие методы, как скупка акций и
продвижение своих ставленников на руководящие посты в компании.
Финансово-промышленные группы, среди участников которых
имеются юридические лица, находящиеся под юрисдикцией нескольких
государств, имеющие обособленные подразделения на территории данных
государств либо осуществляющие на их территории капитальные вложения,
регистрируются как транснациональные финансово-промышленные группы.
Деятельность крупных транснациональных корпораций (ТНК) является
одним из важнейших проявлений глобализации мировой экономики, а может
быть и ее сущностью. Для развития национальной экономики большое
значение имеют крупные национальные компании (КНК), которые и будут
служить основным противовесом иностранным ТНК.
Вместе с финансовым капиталом возникает финансовая олигархия.
Слово «олигархия» имеет греческое происхождение и в переводе на русский
язык означает «власть немногих».
Финансовая олигархия – это верхушка монополистической буржуазии
(крупнейшие собственники капитала, наиболее влиятельные представители
торгово-промышленных и финансовых монополий), олицетворяющая
господство финансового капитала в экономической и политической жизни.
Финансовая олигархия возникает на основе сращивания
промышленного и банковского капитала в результате процессов
концентрации и централизации производства и капитала.
Конкретной организационной формой господства финансовой
олигархии выступают финансово-промышленные группы. Финансовая
олигархия осуществляет реальный контроль:
– над огромными массами общественного капитала и богатства;
– за деятельностью торговых и промышленных корпораций;
– за деятельностью кредитно-финансовых учреждений;
– за деятельностью международных монополий.
Предпосылки формирования финансовой олигархии были заложены в
ходе обобществления капиталистического воспроизводства и усложнения
функций управления, когда происходит отделение капитала-собственности
от капитала-функции. С развитием акционерной формы капитала функции
текущего управления предприятием, а затем и монополиями переходят к
наемным управляющим – менеджерам. Собственник средств производства
перерождается и превращается в финансового капиталиста, т. е. в
монополиста-рантье, выступающего в качестве опекуна общества. Важную
роль в формировании финансовой олигархии сыграло увеличение
фиктивного капитала, представленного в ценных бумагах – титулах
собственности.
4. Антимонопольное регулирование экономики

Важным инструментом поддержания высокой конкурентной


активности в национальной экономике является проведение
антимонопольной политики. Ее острие должно быть направлено против
необоснованного ограничения конкуренции и злоупотребления рыночной
властью. Поэтому антимонопольная политика должна быть ориентирована на
создание условий и мер по предотвращению монопольных проявлений.
Целью антимонопольной политики государства является создание в
экономике конкурентной среды.
Конкуренция не является самодостаточным элементом рынка.
Механизм ее действия противоречив, ибо, способствуя борьбе
производителей за лучшие результаты хозяйствования, он ведет к
концентрации рыночной власти у наиболее сильных из них. Кроме того,
всегда существуют сильные финансовые стимулы для вступления фирм в
сговор. Все это чревато снижением конкурентной активности и падением
эффективности функционирования рынков. Поэтому поддержка и поощрение
конкуренции должны быть постоянной заботой государства.
Как правильно подчеркивал Ф. Хайек: «… плоха не монополия сама по
себе, а устранение или предотвращение конкуренции».
Необходимо выделить факторы, противодействующие монополизации
рынка:
1. Экономические, свойственные самому рынку:
– появление товаров-субститутов (товаров-заменителей);
– частая смена приоритетных для потребителя товаров как результат
НТР;
– интернационализация рынка.
2. Административные меры, применяемые правительствами стран:
– антитрестовское законодательство, препятствующее тайному
сговору, направленному на поддержание монопольных цен и установление
контроля над предложением;
– принудительная демонополизация;
– налоговая политика, заставляющая снижать монопольные цены.
Суть государственного регулирования конкуренции состоит в
обеспечении принципа равных возможностей и условий для стимулирования
деловой активности. Решение этих задач государство осуществляет при
помощи мер экономического и законодательного характера, в частности
разработкой и применением антимонопольного законодательства.
Сфера применения антимонопольного законодательства охватывает:
– регулирование вертикальной и горизонтальной интеграции;
– контроль за картелизацией;
– регулирование естественных монополий.
Борьба с монополизмом на Западе строится на так называемом
антимонопольном законодательстве. Родина антимонопольного
(антитрестовского) законодательства – США. В других развитых странах к
настоящему времени также сложилось антимонопольное законодательство,
хотя и под разными названиями: в Великобритании – закон о справедливой
торговле и закон об ограничениях в торговле, во Франции – закон о
конкуренции, к которому примыкают закон о контроле над экономической
концентрацией и положение о ценах, в Германии – закон против ограничения
конкуренции, в Японии – антимонопольный закон, в Швейцарии –
федеральный закон о картелях.
Антимонопольная политика в России представляет собой серию
законов, цель которых – предотвратить использование фирмами рыночной
власти путем сокращения производства и повышения цен или осуществления
иной антиконкурентной практики.
Нынешняя практика демонополизации потребовала выработки
антимонопольного закона в России. Этот закон – «О конкуренции и
ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» – был
принят в 1991 г. и преследует следующие цели:
а) определение организационных и правовых предупреждений,
ограничения и пресечения монополистической деятельности и
недобросовестной конкуренции;
б) обеспечение условий создания и эффективного
функционирования товарных рынков. Согласно закону, фирма занимает
доминирующее положение, если ее доля на рынке превышает 35%.
Величина данной доли ежегодно устанавливается Государственным
комитетом по антимонопольной политике (ГКАП), который был создан в
1991 году.
В 1991 г. ГКАП утвердил «Государственный реестр РФ объединений и
предприятий-монополистов», включающий предприятия, доминирующие на
каком-либо товарном рынке. Для таких предприятий предусматривается:
а) обязательное декларирование повышения свободных цен;
б) государственное регулирование цен;
в) обязательное предоставление статистической отчетности об объеме
производства в натуральном выражении, об удовлетворении спроса на рынке
сбыта, о показателях качества продукции.
Следует иметь в виду, что эффективность применения
законодательных мер в значительной степени зависит от создания
антимонопольных условий деятельности фирм. В переходной экономике,
характеризующейся высокой динамикой экономических процессов и
серьезными структурными сдвигами, эффективность законодательных мер
значительно снижается. Так, либерализация цен 1992 г. сопровождалась
такими изменениями в российской экономике, что контролировать установки
антимонопольного законодательства (доля на рынке и превышение цен над
издержками) оказалось просто невозможно.
Демонополизация в России в условиях современных рыночных реформ
стала новым историческим опытом осуществления антимонопольной
политики в период становления рыночного хозяйства.
Согласно государственной политике основными направлениями
демонополизации и содействия развитию конкуренции в РФ являются:
– развитие товарных рынков и конкуренции, ограничение
монополистической деятельности;
– контроль за соблюдением антимонопольных требований при
создании, реорганизации и ликвидации хозяйственных субъектов;
– контроль за крупными продажами и покупками акций, которые могут
привести к доминирующему положению хозяйствующих субъектов (не
может быть признано доминирующим положение хозяйствующего субъекта,
доля определенного товара которого на рынке не превышает 35%);
– предоставление льготных кредитов, а также уменьшение налогов или
освобождение от них хозяйствующих субъектов, впервые вступающих на
данный товарный рынок;
– финансирование мероприятий по расширению выпуска дефицитных
товаров в целях устранения доминирующего положения отдельных
хозяйствующих субъектов;
– привлечение иностранных инвестиций, учреждение совместных
предприятий, создание и развитие свободных экономических зон.
Государственное воздействие на «установленных» монополистов не
должно ограничиваться мерами регулирования. При известных допущениях
оно должно стремиться к преодолению этих монополистических
формирований в сферах их деятельности конкурентных отношений.
Основные направления такой политики состоят в следующем:
– создании противозатратных механизмов регулирования цен на
продукцию монополистов;
– регулировании их инвестиционных программ;
– поэтапном прекращении практики перекрестного субсидирования
групп потребителей;
– выделении монополий производств, не относящихся к числу
монополистов;
– поэтапной либерализации цен на продукцию «установленных»
монополий;
– организации контроля за финансовыми потоками в сфере таких
монополий.
Среди основных мер антимонопольной политики выделяются меры по
коррекции поведения, состоящие в том, что правительство приказывает
фирме или группе фирм изменить свое поведение, сделав его более
конкурентным, и структурная политика, в ходе которой изменяется
структура отрасли, становясь более конкурентной. Разделение крупной
компании на ряд мелких независимых фирм является примером структурной
политики.
Для антимонопольного регулирования экономики прежде всего важна
итоговая оценка состояния конкурентной среды на товарных рынках и ее
эффективное использование. Сопоставление и анализ количественных и
качественных показателей, характеризующих структуру товарного рынка,
позволяет более точно определить, к какому типу рыночных структур
принадлежит изучаемый товарный рынок, и оценить степень развитости (или
неразвитости) конкуренции на нем.
Если конкурентная среда признана неразвитой и вынесено заключение
о целесообразности вмешательства государства в процесс формирования
конкурентной среды на данном товарном рынке, определяются направления,
формы и методы этого вмешательства. В их числе могут быть следующие
мероприятия:
1) для высококонцентрированных рынков:
– разработка и реализация отраслевых программ демонополизации;
– контроль рыночного поведения хозяйствующих субъектов,
включенных в Реестр хозяйствующих субъектов, имеющих на рынке
определенного товара долю более 35%;
– предупреждение и пресечение монополистической деятельности
хозяйствующих субъектов, занимающих доминирующее положение на
товарных рынках;
– снижение барьеров входа на товарные рынки, включая ослабление
тарифных и нетарифных ограничений для международной торговли;
– увеличение числа хозяйствующих субъектов, действующих на
данном товарном рынке, путем разделения хозяйствующих субъектов,
практикующих антиконкурентные действия, или путем государственной
поддержки новых хозяйствующих субъектов, желающих вступить на данный
товарный рынок;
– запреты на слияние хозяйствующих субъектов и создание
объединений коммерческих организаций, оперирующих на одном рынке;
– пресечение недобросовестной конкуренции;
2) для умеренно концентрированных рынков:
– наблюдение динамики показателей концентрации; при усилении
концентрации необходимо разработать меры по развитию конкуренции;
– контроль деятельности хозяйствующих субъектов, включенных в
Реестр хозяйствующих субъектов, имеющих на рынке определенного товара
долю более 35%;
– ограничение рыночного потенциала хозяйствующих субъектов,
занимающих доминирующее положение на товарных рынках;
– разрешение слияния хозяйствующих субъектов и создания
объединений юридических лиц при условии неувеличения рыночного
потенциала;
– пресечение недобросовестной конкуренции;
3) для низкоконцентрированных рынков:
– наблюдение за состоянием концентрации производства и товарного
рынка;
– пресечение недобросовестной конкуренции.
В России рассматриваются два варианта антимонопольной политики:
первый – предусматривает, что демонополизация производства должна
в значительной мере предшествовать переходу к рынку. Заблаговременно
должны создаваться предпосылки конкурентного, а не монопольного рынка;
второй – представляет путь борьбы с монополизмом в процессе
перехода к рыночным отношениям. Центральное место здесь занимают
методы рыночного косвенного регулирования и саморегулирования.
Предполагается создание возможностей для протекания в экономике любых
процессов, способствующих демонополизации.
В переходный период регулирующее воздействие государства должно
быть сконцентрировано на расширении конкурентной базы. Главной заботой
должно стать обеспечение условий для расширения предпринимательской
базы и ротации фирм посредством поддержки малых предприятий, а также
снижения барьеров для проникновения в отрасль. Это достигается путем
снятия административных препятствий, предоставления льготных кредитов и
инвестиционной политики. Именно пороговые барьеры входа в отрасль чаще
всего становятся препятствием для возникновения новых
предпринимательских структур и, следовательно, развития конкуренции.