Вы находитесь на странице: 1из 10

библиотека

инвестора
pro.finansy Инвестиции доступны всем!

Инвестиции на автомате:

Как настроить автоматический перевод небольшой суммы 



в инвестиции, чтобы собрать большой капитал?

подготовила для вас 2 способа автоматического перевода средств


Я
на инвестиционные инструменты.

Способ 1: автоматическая покупка ПИФов

Способ 2: автоматич. покупка ETF Тинькофф через Инвесткопилку

Способ 1. Автоматическая покупка ПИФов


Разберем эти способы по порядку...

ПИФ (паевой инвестиционный фонд)


— это способ инвестирования через
Управляющую Компанию, которая
инвестирует деньги по заранее
оговоренному сценарию. Каждый ПИФ
имеет свой сценарий инвестирования.

Мне хотелось бы предложить вам ПИФ


«ВТБ Сбалансированный», так как он
имеет сбалансированную структуру
акций/облигаций (57% на 43%) и
хорошо сбалансирован по секторам
экономики

Вы можете выбрать тот ПИФ, который


вам нравится и той Управляющей
Компании, которой хотите.
pro.finansy Библиотека инвестора
Вот список УК:

Альфа-Капитал 


ВТБ Капитал 


Сбер Управление Активами 


Райффайзен Капитал 


Газпром Управленеи Активами и прочие…

Вот ссылка на все УК: https://investfunds.ru/fund-rankings/uk-nav/

Наша задача пройти регистрацию, купить ПИФ и настроить автома-


тическое списание денег в этот ПИФ. Покажу вам, как я это делаю 


на примере ПИФ «ВТБ Сбалансированный».

ШАГ 1. Покупка паев ПИФ

Заходим на сайт ПИФа: https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/


opif/vtbfs/investment_strategy/

Жмем кнопку

«Купить онлайн»

Теперь можно

выбрать путь

покупки, например,

через «Госуслуги»

или через паспорт-


ные данные

У меня уже есть учетная запись,

поэтому я нажму «У меня уже

есть пароль к Кабинету клиента»

и войду в свой личный кабинет.

После того, как вы пройдете

регистрацию, у вас тоже будет

возможность зайти в личный


ка бинет.

pro.finansy Библиотека инвестора


Фонд у меня уже выбран, теперь
я устанавливаю сумму (первая
сумма минимум 1000₽) покупки
и жму «Купить паи нового
фонда»
Теперь мне необходимо запол-

нить полную заявку на покупку
ПИФ, введя свои паспортные
данные. При заполнении заявки
может потребоваться прикре-

пить скан паспорта, так как
покупка происходит удаленно

Также важно заполнить реквизиты вашего банковского счета. Они


нужны на случай, если фонд захочет оправить вам деньги при его
ликвидации, например.

Теперь при помощи смс-кода можно подписать заявку.

Но прежде, сохраните все документы себе на компьютер.


pro.finansy Библиотека инвестора
Теперь нас перевело на страницу
оплаты! Тут очень важно!

Реквизиты для покупки вам нужно


сохранить — они нам пригодятся.
Выберите функцию «направить по
почте» и «напечатать». Когда выйдет
окно на печать, выберите сохранение
на ваш компьютер.
Когда реквизиты сохранили, можно оплачивать. 

Оплата по банковской карте:

Сумма операции до 10 000₽ — 0,5 % 



Сумма операции свыше 10 000₽ — 0,4 % 

Сумма операции свыше 100 000₽ — 0,35 %

Комиссия по операциям с карт ВТБ не взимается .

Перевод по реквизитам из своего онлайн банка: по тарифам банка


(некоторые банки переводят без комиссии, если делать перевод по
реквизитам). Я сделаю перевод именно так.
Теперь жмем «готово» и в
списке «Заявки и документы»
ваша заявка на покупку будет в
статусе «обработка». Обычно
на обработку и покупку всех
паев уходит около 5 дней.

Во вкладке «инвестиционный
портфель» будут результаты
ваших инвестиций
А во вкладке «Аналитика»
можно еженедельно получать
самую актуальную информацию
по фондовому рынку

pro.finansy Библиотека инвестора


ШАГ 2. Перевод денег в паи и установка
автоматических пополнений пиф
Пополнение ПИФ автоматически можно сделать при помощи авто-

платежей у себя в онлайн банке. В каждом банке технически эта
операция выглядит по-своему, но почти в каждом банке это можно
настроить.

Я покажу вам на примере Тинькофф.

Так как минимальная сумма на покупку паве ПИФ 1000₽, мне нужно,
чтобы раз в 5 дней деньги уходили на покупку ПИФ в размере 1000₽.

Но я хочу, чтобы у меня с карты списывалось по 200₽ в день... что же


делать? Создать отдельный счет, на который будет каждый день пере-

водиться по 200₽, а уже оттуда по 1000₽ будет уходить раз в 5 дней.

День 1 — 200₽

День 1 — 200₽

День 1 — 200₽ Накопительный счет

День 1 — 200₽
1 раз в 5 дней 1000₽

День 1 — 200₽

Но все эта схема ломается из-за двух ограничений:

Тинькофф не делает платеж с карты на накопительный счет


ежедневным .

Даже если вы переведете деньги на накопительный счет,


автоматом они в ВТБ не уйдут, потому что автоматические платежи
не уходят с накопительных счетов, а только с карты.

Если в вашем банке нет таких ограничений, то схема рабочая. 



А я сделаю так, что каждую неделю будет уходить по 1400₽ на счет
ПИФ «ВТБ Сбалансированный» с моей карты.

pro.finansy Библиотека инвестора


Пополняем пиф и настраиваем такое же
автоматическое пополнение:
1. Захожу в переводы и отправляю 

перевод по реквизитам, которые скачала
при оформлении ПИФа. Я отправлю 1400₽,
так как в Тинькофф невозможно поставить
отправку каждые 5 дней по 1000₽. У меня
будет отправляться каждый 7 дней по 1400₽
(1400 / 200 = 7 дней). То есть, 7 дней деньги
будут копиться, и 1 день будут уходить.
Допустим, каждую пятницу
2. После перевода выбираю функцию
«Сохранить и настроить автоплатеж»
3. Настраиваю платеж на каждую
неделю по 1400 рублей, чтобы они
уходили каждую пятницу
ГОТОВО! Теперь каждую неделю
будет переводиться по 1400₽

в инвестиции в ПИФ «ВТБ.

Способ 2. ИНВЕСТКОПИЛКА 

ОТ ТИНЬКОФФ И ПОКУПКА ETF
Сбалансированный!

ETF — это тоже это способ инвестирования через Управляющую


Компанию, которая инвестирует деньги по заранее оговоренному
сценарию. Каждый ETF имеет свой сценарий инвестирования. Но
отличие ETF от ПИФ в том, что ПИФ покупается у Управляющей
pro.finansy Библиотека инвестора
Компании и цена ПИФ обновляется раз в день, а ETF торгуется на
бирже и цены обновляются постоянно.

При инвестировании через Инвесткопилку Тинькофф, деньги


автоматически переводятся на ETF «Вечный портфель Тинькофф».

Они бывают в трех валютах: рубли, доллары, евро.

Вот состав инструментов в зависимости от того, 



какую валюту вы выберете:

Для всех

Доллары
https://www.tinkoff
.ru/invest/etfs/TU
SD/structure/

pro.finansy Библиотека инвестора


Рубли
https://www.tinkoff.
ru/invest/etfs/TR
UR/structure/

Евро
https://www.tinkoff.
ru/invest/etfs/TE
UR/structure/

Этот способ подходит для тех, кто пользуется картой Тинькофф.

Вы можете оформить карту по ссылке:


https://www.tinkoff.ru/sl/3yLyM2IyE7v

Если карта уже есть и вы ею пользуетесь, тогда надо открыть


Инвесткопилку и настроить ее автопополнение.

pro.finansy Библиотека инвестора


ШАГ 1. Открываем инвесткопилку
1. Заходим в мобильное приложение
и открываем новый продукт через
функцию «открыть продукт»

2. Выбираем инвесткопилку
Соглашаемся со всеми документами,
которые нам предлагает приложение.

Копилка открывается очень быстро.

ШАГ 2. Настраиваем
автопополнение
1. На этапе, когда копилка уже
открыта, выбираем «Настроить
автозаполнение»

pro.finansy Библиотека инвестора


2. Вы можете выбрать, какие
пополнения делать
— Округлять карты до круглых чисел
(например, трата 46₽, 4₽ (до круглой
цифры 50) уйдут на копилку). Это подхо-

дит для тех, кто перед покупкой и так 

в уме округляет все ценники

— Переводить кэшбэк — все кэшбэки,


которые вам приходят на Тинькофф,
будут теперь автоматом зачисляться
туда и инвертироваться

— Переводить процент на остаток —


(также как и кэшбэки) могут падать сразу
на инвестиции
— Регулярный перевод — то, что нам надо,
периодическое пополнение с карты на
инвестиций

Но! Тут снова не настроить платежи раз в


день по 200₽, зато можно сделать платеж
раз в неделю. Настройте удобную сумму.
3. Также можно настроить валюту, 

в которой вы хотите вести накопления.
Отличие будет в том, что деньги будут
уходит на ETF той валюты, которую вы
выберете
ГОТОВО! Теперь у вас настроены
автоматические инвестиции.

За пару лет вы уже заметите, как без


вашего участия там скопилась
приличная сумма, на которую можно
купить что-то существенное.
Так, инвестируя на автомате маленькие
суммы, можно накопить, например, 

на первоначальный взнос по квартире.
.
pro finansy Б иблиотека инвестора