Открыть Электронные книги
Категории
Открыть Аудиокниги
Категории
Открыть Журналы
Категории
Открыть Документы
Категории
Введение...................................................................................................................3
Глава 1. Понятие инфляции, ее сущность, виды и причины возникновения....5
1.1 Инфляции, ее сущность, факторы и причины возникновения..................5
Глава 2. Инфляция в России и ее особенности...................................................16
2.1 Проблемы удержания темпа инфляции в России.....................................16
2.3. Прогнозы инфляции на 2012 год...............................................................26
Заключение............................................................................................................29
2
Введение
4
Глава 1. Понятие инфляции, ее сущность, виды и причины возник
новения
1.1 Инфляции, ее сущность, факторы и причины возникновения
6
самовоспроизводится, а на его основе нарастает дефицит сбережений,
сокращаются кредит, инвестиции в производство и предложение товаров.
Внешними факторами инфляции служат мировые структурные кризисы
(сырьевой, энергетический, валютный, нелегальный экспорт золота, валюты
и др.)
Таким образом, можно выделить основные причины возникновения
инфляции:
1. Дефицит государственного бюджета, покрываемый за счет эмиссии
денежных знаков;
2. Бегство капитала за рубеж;
3. Неплатежи в экономике;
4. Долларизация экономики;
5. Искусственная нехватка денег в стране;
6. Использование суррогатов денег;
7. Низкий курс рубля;
8. Монополизм в экономике;
9. Рост издержек производства;
10. Глубокие деформации и диспропорции общественного
производства;
11. Инфляционные ожидания;
12. Теневая экономика;
13. Несовершенство налоговой политики2.
Все же основной причиной возникновения инфляции является
нарушение товарно-денежного равновесия, вызываемое в той или иной
форме переполнением сферы денежного обращения избыточной денежной
массой. В зависимости от причин возникновения, рассмотрим виды
инфляции и формы ее проявления
2
Агапова Т.А. Макроэкономика. Учебник. / Агапова Т.А., Серегина С.Ф. - М.:
"Дело и Сервис", 2007. – С. 156
7
1.2. Социально - экономические последствия инфляции
8
к восстановлению равновесия между товарной и денежной массой при более
высоком уровне цен.
Однако этот процесс очень противоречив. С одной стороны,
увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с
другой стороны, рост цен ведет к обесценению неиспользуемого капитала.
Выигрывают от этого, прежде всего, наиболее сильные фирмы, имеющие
современное оборудование, наиболее совершенную организацию
производства. В лучшем положении оказываются социальные группы,
живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут
расти темпом, обгоняющим рост цен.
Рассмотрим более подробно на последствия и влияние инфляции на
производителей и потребителей.
Как уже отмечалось выше, небольшая инфляция считается допустимой
и даже полезной, потому что способствует росту активности владельцев
денег, побуждая вкладывать их в прибыльные мероприятия, поскольку
деньги, находящиеся без движения, теряют в цене.
Однако высокая инфляция отрицательно влияет на весь
воспроизводственный процесс и является основным дестабилизирующим
фактором развития производства и устойчивости финансового положения
предприятий. На мой взгляд, влияние и последствия инфляции на
деятельность предприятий и его финансовое положение выражаются
следующими факторами:
- занижение реальной стоимости имущества предприятий, поскольку
оценка стоимости зданий, оборудования и других видов имущества
производится на основе использования как новых, так и старых цен;
- занижение реальной стоимости товарно-материальных ценностей и
расходов на амортизацию, что вызывает, с одной стороны, неоправданное
занижение себестоимости продукции, а с другой - необоснованное
завышение прибыли.
9
- обесценивание капитала, нераспределенной прибыли прошлых
периодов. Становятся неэффективными, а иногда и рискованными,
инвестиционные вложения предприятий. Отсутствие инвестиций ведет, в
свою очередь, к экономическому спаду в масштабах всего государства;
- обесцениваются все доходы и поступления предприятия. Малейшая
отсрочка платежей ведет к тому, что предприятие получает лишь часть
причитающегося дохода.
- происходит изъятие в бюджет, в виде налогов, фактически не
полученной прибыли так, как в условиях инфляции финансовые отчеты
предприятий о результатах хозяйственной деятельности, финансовом
состоянии и использовании прибыли могут оказаться источником
необъективной информации. Это происходит в силу того, что различные
элементы баланса теряют свою стоимость с различной скоростью, то есть
образуется, так называемая, бумажная прибыль. Например, денежная
наличность и дебиторская задолженность, представляющие собой требования
о выплате фиксированной суммы в будущем, в связи с инфляцией теряют
свою стоимость и ведут к убыткам предприятия на сумму снижения
покупательной способности долговых денег. И, наоборот, предприятия,
увеличивающие свою кредиторскую задолженность, т.е. задерживающие
оплату счетов поставщиков и других обязательств (по оплате труда, с
бюджетом, соцстраху и прочими кредиторами), извлекают из этого выгоду,
потому что могут расплатиться по своим обязательствам деньгами со
сниженной покупательной способностью.
Учитывая все выше изложенные последствии, сделаем вывод, что в
условиях инфляции возрастает риск получения фактического убытка вместо
реальной и даже номинальной прибыли. Этот риск тем выше, чем выше
материалоемкость продукции, длительность оборота капитала, выше и
неравномернее темпы инфляции.
Одно из последствий инфляции - сокращение реальных доходов.
Однако различные социальные группы почувствуют последствия инфляции
10
не одновременно. Первыми потери от снижения реальных доходов
почувствуют люди, имеющие фиксированные поступления - пенсии,
пособия, стипендии и пр. Данные виды доходов обесцениваются уже на
начальных стадиях инфляционных процессов. На следующем этапе
инфляция «съедает» заработные платы, которые растут медленнее, чем цены.
Рабочая сила, пытаясь сохранить прежний уровень жизни, перемещается в
более доходные сектора экономики, а происходящее в результате
сокращения реального производства стимулирует дальнейший рост цен.
Другим последствием инфляции будет сокращение реальной ценности
личных сбережений. Если инфляция носит открытый характер и проявляется
в непрерывном общем повышении цен, то хуже всего тем, кто держит
сбережения в виде наличных денег: каждый новый виток инфляции
неумолимо сокращает массу товаров, которую они способны приобрести.
В еще худшем положении потребители оказываются там, где
действуют механизмы подавленной инфляции. Ведь индексация
номинальных доходов и другие мотивы защиты населения от инфляции
имеют отношение лишь к денежным характеристикам благосостояния и
ничего не могут поделать с физическим отсутствием нужных людям товаров
и услуг.
На основании выше изложенного можно сделать вывод - во времена
инфляции потребителю никак не увернуться от снижения текущих реальных
доходов, ухудшения не завтрашних (как в случае со сбережениями), а
сегодняшних параметров благосостояния.
3
Малкина М.Ю. Анализ инфляционных процессов и внутренних дисбалансов
российской экономики / Малкина М.Ю. // Финансы и кредит. – 2008. – С. 59
12
темпам инфляции. По сути, инфляционный налог - это убытки
экономических субъектов, держащих свои активы в денежной форме. Базой
такого налогообложения являются реальные денежные запасы, либо
денежная база. Чем больше наличных денег имеет человек, и чем выше темп
инфляции, тем больше величина инфляционного налога.
15
Глава 2. Инфляция в России и ее особенности
2.1 Проблемы удержания темпа инфляции в России
16
эластичности цен при снижении затрат производителей и продавцов и
поэтому малоэффективно как антиинфляционное средство.
В качестве мер борьбы с инфляцией издержек можно использовать:
применение антимонопольных мер против естественных монополий и ЖКХ,
обеспечение действенного контроля над тарифами.
3. Ухудшение качества эмиссии денег в связи с преобладанием
валютного и снижением кредитного компонента. В настоящее время активно
используется валютный канал денежной эмиссии, в то время как кредит
расценивается как инфляционный фактор. Но, хотя отмечается возможность
инфляционного воздействия кредита при его неумелом использовании,
многими специалистами выдвигается положение о его антиинфляционной
природе. Кредит увеличивает денежную массу лишь в пределах уже
эмитированных денег. При краткосрочном кредитовании деньги следуют за
движением товара, не создавая инфляционного избытка денежной массы, а
производство новых товаров нейтрализует отрицательный эффект кредитной
эмиссии. При долгосрочном кредитовании разрыв во времени между выдачей
кредита и созданием новых стоимостей возникает, если сроки активных
операций банков превышают сроки их пассивных операций, а банковская
ликвидность ухудшается. Кредит в товарной форме не затрагивает денежную
массу и способствует реализации товаров. При всех плюсах кредитного
характера денег, как уже отмечалось ранее, обнаружено относительно слабое
влияние инструментов косвенного кредитно-денежного регулирование на
масштабы денежного обращения в стране и гораздо более существенное
влияние прямых каналов эмиссии денег, в настоящее время валютного
канала. Косвенные кредитно-денежные методы управления масштабами
денежного обращения запускаются в действие в кризисных и предкризисных
ситуациях, когда, собственно, и демонстрируют свою низкую
дееспособность. Также подвергается критике несостыкованность денежно-
кредитной, финансовой и структурной политики с интересами денежного
предложения и задачей снижения инфляции.
17
Специалистами разработаны предложения для решения этой проблемы:
разработать программу развития кредита в рамках единого монетарного
плана с целью его позитивного влияния на экономический рост и денежное
обращение; создать полноценную систему рефинансирования банков;
образовать при Банке России научный экспертный совет для обсуждения
главных направлений развития и совершенствования деятельности
национальных денежно-кредитных институтов.
4. Ещё одной не менее важной проблемой, влияющей на инфляцию,
является изъятие средств в стабилизационный фонд, что в свою очередь
снижает рост ВВП и тем самым подхлестывает инфляцию.
Стабилизационный фонд превращается в тормоз экономического роста, в
качестве аргумента можно привести следующие расчеты: использование
суммы пополнения стабилизационного фонда (1,2 трлн. руб.) обеспечило бы
дополнительный рост ВВП на 1,6% при средней эффективности
использования бюджетных средств. При этом Правительство устойчиво
планирует профицит бюджета, деньги объявляются лишними и размещаются
в Стабилизационном фонде, а актуальность проблемы модернизации
экономики остается, деньги не инвестируются в экономику.
Кроме этого, ситуацию усугубляют приток иностранной валюты в виде
зарубежных инвестиций, а также стойкие инфляционные ожидания
хозяйствующих субъектов и населения.
В качестве решения данных проблем предлагается: активное участие
государства в экономике, как в целях защиты внутреннего рынка, так и для
развития экономической активности в сферах, связанных с высокой степенью
переработки; необходимо эффективно использовать накопленный
инвестиционный потенциал в интересах повышения конкурентоспособности
экономики и благосостояния населения. Проблему инфляционных ожиданий
предлагается решить путем укрепления доверия российского общества к
рублю, властным структурам, участникам рынка, кроме того, предложено
ввести мониторинг инфляционных ожиданий.
18
Рассмотрев проблемы снижения темпа инфляции в России, следует
сказать, что это далеко не исчерпывающий их список. При подведении итога
вышесказанного следует добавить, что одним из путей решения проблемы
инфляции является необходимость перехода от разрозненных мер к
комплексной программе по снижению темпа инфляции в целях обеспечения
устойчивого развития экономики.
19
зерно и большинство видов продовольственных товаров, ростом импортных
продовольственных товаров на фоне укрепления курса рубля.
Положительную роль в снижении темпов роста потребительских цен
сыграли также принятые в конце 2011 - начале 2012 гг. Правительством
Российской Федерации меры по насыщению продовольственных рынков, в
том числе по стимулированию импорта товаров. Отрицательный вклад в
инфляцию (-1,8 процентных пункта) внесло удешевление плодоовощной
продукции с апреля по август 2011 г. на 28,45%, после ее роста за период
2011 год - март 2012 г. на 68%, чему способствовала временная отмена
ввозных таможенных пошлин на картофель, ряд овощей в межсезонный
период. Также в связи с высокими оценками ожидаемого урожая 2011 года
упали цены на зерно, муку, подсолнечник и другие товары, что замедлило
рост либо привело к падению цен на большинство социально-значимых
товаров (хлеб, макаронные изделия, сахар, крупы, растительное масло).4
21
В апреле среди продуктов одним из лидеров по темпам увеличения цен
стали куриные яйца - они подорожали в среднем по стране на 6,2%. По-
прежнему зарегистрирован заметный прирост цен на пшено и гречневую
крупу - 7,2 и 5,8% соответственно. Цены на столовую свеклу увеличились на
13,4%, свежую белокочанную капусту - на 2,1%. За апрель подешевели
картошка, груши, лимоны, виноград (на 3-5%), бананы (на 10%). Из
непродовольственных товаров дешевле стали дрова, свежесрезанные цветы,
зимние куртки, пальто и сапоги, персональные компьютеры и телефонные
аппараты сотовой связи (на фоне дорожающих мыла, сигарет и бензина).
В мае продовольственные товары без плодоовощной продукции
подорожали на 0,2% и 10,9% соответственно. Непродовольственные товары
стали дороже на 0,8% и 5,9%. Цены на услуги выросли за май на 0,7%, а за
январь-май - на 8,2%.
По итогам пяти месяцев цены на продовольственные товары выросли
на 14%.
В июне среди непродовольственных товаров больше остальных
подорожали нефтепродукты - на 1,7%..
Цены на продовольственные товары в июле снизились на 0.7%, что
внесло отрицательный вклад в инфляцию (-0,3 п.п.), непродовольственные
товары в июле стали дороже в среднем на 0.3%, что внесло в инфляцию
данного месяца 0,1 п.п. Наибольший вклад в агрегированный ипц в июле
внесли услуги (0,17 п.п.), подорожавшие на 0,6% (0,7% - в июне).
Государственная проверка выявила также необоснованный рост
тарифов на коммунальные услуги, который происходит вследствие того, что
компании завышают расходы на обслуживание соответствующей
инфраструктуры и закладывают их в тарифы. Кроме того в системе ЖКХ
используются устаревшие нормативы потребления, в частности, воды, что
влечет за собой рост расходов на ремонт. В среднем за 2011 год рост тарифов
на услуги ЖКХ зафиксирован на уровне 11,5%.
Причины снижения инфляции в 2011 году:
22
- Низкий потребительский спрос;
- Укрепление курса рубля (усиление курса рубля способствует
понижению инфляционного давления);
- Стабилизация цен на глобальных продовольственных рынках (2-3
кварталы);
- Замедление роста цен на продукты на внутреннем рынке;
- Рост объемов импорта дешевой плодоовощной продукции;
- Снижение монетарного давления;
- Сезонные факторы: снижение цен на плодоовощную продукцию в
июле-августе.
Антиинфляционная политика государства в 2011 году.
- Таргетирование инфляции (регулирование темпа прироста денежной
массы в определенных пределах);
- Продажа зерна из интервенционного фонда (порядка 5,6 млн. Т зерна,
ежемесячный объем торгов будет составлять до 500 тыс. Т зерна (из них 100
тыс. - фуражного), проводились они до конца июня 2011 года);
- Для поддержания стабильного уровня цен на зерно на внутреннем
рынке в октябре 2011 года были введены ограничения экспорта зерна в
пределах 24-25 млн. тонн (свыше этих пределов вводятся повышенные
тарифы);
- Ужесточение монетарной политики - повышение учетной ставки;
- Повышение с 1 февраля 2011г. Нормативы обязательных резервов по
обязательствам кредитных организаций перед юридическими лицами-
нерезидентами в валюте РФ и в иностранной валюте - с 2,5 до 3,5%. С 25
марта размер обязательных резервов повысился с 4,5% до 5,5%, по
обязательствам перед физлицами и иным обязательствам кредитных
организаций в рублях и иностранной валюте - с 3,5% до 4%;
- Ужесточение антимонопольных мер (по завышению цен на лекарства,
бензин и продукты);
- Регулирование (фиксация) цен на электроэнергию и бензин;
23
- Снижение импортных пошлин (на национальном уровне и уровне
таможенного союза) на ряд продовольственных товаров (сахар, гречку,
зерно);
- Заимствование денежных средств на финансовом рынке - операции на
открытом рынке (размещение евробондов РФ);
- Расширение валютного коридора (гибкость курсообразования);
- Прекращение экспорта бензина в мае и июне для стабилизации
ситуации на внутреннем рынке. Экспортная пошлина на бензин с 1 мая
2011г. Составит 408,3 долл./т, что на 34% больше по сравнению с изначально
запланированной на май пошлиной и на 44% - по сравнению с
действовавшей в апреле. В июне пошлина увеличилась до 415,8 долл.;
- Повышение ставки рефинансирования;
- Сокращение государственных расходов на оборону и МВД;
- Сокращение государственных инвестиций (оптимизация расходов на
федеральные целевые программы, поддержку юридическим лицам и
ипотечным программам)
В 2011 году подавление роста потребительских цен планируется
достигать в основном за счет средств денежно-кредитной политики. В
первом квартале 2011 года благодаря административным мерам (фиксации
цен) правительства удалось замедлить темпы инфляции до 0,2-0,5% в месяц.
В России монетарный фактор на темпы инфляции почти не действует
(вклад монетарного фактора на уровень инфляции находится в пределах 5-
6%). Удельный вес денежной массы, обслуживающей российскую
экономику, по отношению к валовому внутреннему продукту (ВВП)
значительно ниже, чем в любой другой стране с развитой рыночной
экономикой.
Пути совершенствования антиинфляционной политики в РФ:
- Снижение ставок таможенных пошлин;
- Изменения в налоговой политике (снижение страховых взносов в
ПФ);
24
- Регулирование тарифов естественных монополий (в пределах
инфляции предыдущего года). При инфляции ниже 7% стоит увеличивать
тарифы на ту же величину, скорректированную на 1%-2% сверху. В
противном случае основные отрасли будут терять инвестиционную
привлекательность;
- Ужесточение контроля над ценами;
- Дотирование и возмещение расходов на ГСМ сельхозпроизводителей;
- Создание финансового фонда для регулирования ценовой ситуации на
продовольственном рынке в стране (рост цен на зерно - существенный
фактор риска повышения инфляции в России, поэтому ценовая ситуация на
рынке зерна оказывает определяющее значение на ситуацию на
продовольственном рынке в целом).;
- В планах принятие закона "о торговле" (фиксирование цен на
продукты, если цены растут более чем на 30% в течение 30 календарных
дней. Закон также позволит принимать отдельные законы по установлению
цен или предельных наценок на любые товары);
- Ужесточение антимонопольного законодательства (введение
уголовной ответственности за сговоры, ограничивающие конкуренцию, так
называемые картели);
- Для стабилизации цен на бензин и ГСМ предлагается согласование
планов нефтяных компаний по ремонту НПЗ с профильными ведомствами;
сезонное резервирование топлива; закрепление нормы по поставкам
нефтепродуктов на внутренний рынок в лицензиях на месторождения с
запасами от 5 млн. Тонн нефти; выравнивание пошлин на сырую нефть и
темные нефтепродукты.
- Введение социальной нормы потребления коммунальных ресурсов: в
пределах этой нормы цены будут зафиксированы, превышение же нормы
будет тарифицироваться по более высоким ценам;
25
- Перераспределение большей части продовольственной продукции на
внутренний рынок. Предлагается создание новой модели распределения
продовольственной продукции:
а) насыщение внутреннего рынка;
б) создание резерва на предстоящий период;
в) продажа на внешние рынки.
На момент 2011 года действовала модель, ориентированная в основном
на внешний рынок. 5
2.3. Прогнозы инфляции на 2012 год
5
Росстат. Социально-экономическое положение России. Доклад. /
http://www.gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat/rosstatsite/main/ - 01.12.11.
26
Продовольственные товары
из них без учета плодоовощной 6,9 9,4 6,5-7 5-6 5-5,2 4,5
продукции
Непродовольственные товары 9,7 5,0 6 5,1 5,9 5,2
Платные услуги населению 6 8,1 9,3-9,5 6,8-7 7,1-7,3 6,6-6,8
услуги организаций ЖКХ 20,6 6,9 10,3 9 5,6 4,1
прочие услуги 7,8 5,5 7,9-8,1 6,1-6,3 6-6,2 5,1-5,3
27
2014 году до 4-5%, в связи с сохранением относительно умеренного роста
потребительского спроса.
Значительные инфляционные риски могут быть связаны с
неопределенностью изменений внешних условий. Так в негативном варианте
развития мировой экономики и варианте возобновления мировой рецессии
(варианты А и А2) уровень инфляции может возрасти на 2-2,5 процентных
пункта и вернуться к двухзначным значениям в результате существенного
ослабления обменного курса. В случае продолжения роста мировых цен на
нефть и другое сырье (вариант С), могут возникнуть риски импортируемой
инфляции, связанные с ростом цен на бензин, зерно и другие
продовольственные товары.
В 2013-2014 гг. может усилиться давление инфляции издержек в связи
с прогнозируемым опережающим ростом цен (тарифов) на газ и
электроэнергию.
Заключение
29
Нормализация денежного обращения и противодействие инфляции
требует выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно
проводимых в жизнь.
На сегодняшний день одной из главных задач политиков и
экономистов РФ является понижение уровня инфляции.
Для этого особенное внимание уделяется демонополизации,
ликвидации коррупции, созданию внутренней конкурентной экономики и
реально развитого гражданского общества.
Последствия аномальной жары в 2010 году негативно отразились на
инфляционных процессах. Из-за засухи в ведущих сельскохозяйственных
регионах России в 2010 году урожай существенно снизился, что привело к
значительному повышению цен на продукты питания, начиная с III квартала
2010 года. В итоге общий рост потребительских цен в 2010 году составил
8,8%, что хуже первоначальных прогнозов. При этом уровень инфляции не
превысил постсоветский минимум, достигнутый в 2009 году.
В начале 2011 года наблюдалось значительное ускорение роста
потребительских цен. Однако благодаря действиям Правительства
Российской Федерации и Банка России, а также снижению
продовольственных цен в мире рост цен замедлился. С начала года (по
состоянию на 14 июня 2011 года) индекс потребительских цен составил 4,8%,
по итогам года ожидается рост цен в пределах 6,5-7,5%.
На 2012 год поставлена задача снижения инфляции до 6%, к 2014 году -
до уровня, не превышающего 4-5%.
30
Список использованной литературы:
31