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a) A composição da carteira é variável.

b) As aplicações são feitas apenas em empresas abertas.


c) O resgate de cotas pode ser solicitado a qualquer momento.
d) A cota de resgate usada é a cota de abertura do dia útil seguinte à solicitação.
20) Qual das afirmativas abaixo NÃO está correta?
a) Manter a área de gestão de fundos de investimento e carteiras dentro da área de
tesouraria de uma instituição financeira pode gerar conflito de interesses.
b) As empresas de Asset Management surgiram para evitar o conflito de interesses entre a
atividade de administração de recursos de terceiros e próprios.

c) A segregação da atividade de administração de recursos próprios e de terceiros pode ser


promovida mediante a contratação de empresa especializada na prestação de serviços de gestão de
recursos de terceiros.
d) As empresas de administração de recursos de terceiros não tem a obrigação de designar uma
pessoa responsável civil e criminalmente pela gestão dos recursos de terceiros, denominada de sócio
gerente.
21) Com a relação à rentabilidade de um Fundo de Investimento, para o caso do mesmo ter sido
constituído há mais 12 (doze) meses, sua divulgação deverá ser acompanhada do:
a) Valor da média ponderada do patrimônio líquido apurado no último dia útil de cada mês,
nos 12 (doze) meses anteriores.
b) Valor da média aritmética do patrimônio líquido apurado no último dia útil de cada mês,
nos 6 (seis) meses anteriores.
c) Valor da média aritmética do patrimônio líquido apurado no último dia útil de
cada mês, nos 12 (doze) meses anteriores.
d) Valor da média aritmética do patrimônio líquido apurado no último dia útil de cada mês,
nos 36 (trinta e seis) meses anteriores.
22) O papel do administrador e gestor de um fundo de investimento consiste,
respectivamente, em:
a) O administrador é o responsável pelo controle dos ativos que compõem os
investimentos do fundo e o gestor é o responsável legal pelo mesmo.
b) O administrador é o responsável legal do fundo e o responsável pelo controle e contabilização
das cotas do fundo e o gestor toma as decisões de investimentos e a sua comercialização no
mercado.
c) O administrador é o responsável pelo controle de ativos e passivos do fundo, enquanto
gestor responde pelas decisões estratégicas do fundo e sua comercialização no mercado.
d) O administrador é o responsável legal do fundo, controla os ativos e passivos do fundo, enquanto
o gestor é o responsável pelas decisões estratégicas de investimentos.

23) Por que as aplicações em fundos de investimentos têm, teoricamente, menos riscos
que as aplicações em ativos individuais?
a) Os recursos são administrados por profissionais com experiência no mercado financeiro, e por
isso, tem menos “poder de barganha” que cada investidor individualmente, obtendo vantagens
adicionais que somente os grandes investidores normalmente obtém.
b) Os recursos são administrados por profissionais com experiência no mercado financeiro, e por
isso, tem mais “poder de barganha” que cada investidor individualmente, obtendo vantagens que
somente os grandes investidores obtém.
c) Os recursos aplicados em fundos de investimento tem que respeitar uma série de regras
estabelecidas pelos órgãos reguladores, exceto o conceito de “chinese wall”.
d) Os recursos aplicados em fundos de investimento tem que respeitar a legislação pertinente,
exceto o Código de Auto-Regulação da Anbid para Fundos de Investimento, que serve apenas para
ajudar os gestores no seu dia-a-dia.
24) Um fundo de investimento apresentou num determinado mês uma rentabilidade de 2% a.m.,
ultrapassando o seu benchmark que foi de 1% a.m.. No final deste período houve cobrança de taxa
de administração por perfomance. No próximo mês o fundo caiu 3% a.m., abaixo do seu
benchmark, não havendo cobrança de taxa de performance.
No mês seguinte, o fundo recuperou parte de sua perda, valorizando-se 1%, acima do seu
benchmark que foi de 0,75% a.m.. Pergunta-se, nesta última situação é devida a cobrança de taxa de
perfomance?
a) Sim, uma vez que o fundo apresentou uma performance no mês superior ao seu benchmark
adotado, justificando, portanto, a cobrança da taxa de sucesso do seu gestor.
b) Não, uma vez que não houve uma real performance econômica do fundo, este apenas recuperou
parte da perda sem atingir o ponto onde a última performance foi cobrada.
c) Sim, pois além do fundo de investimento apresentar uma performance positiva no período, seu
desempenho no mês em questão foi acima do benchmark adotado pelo gestor, além do mesmo ter
conseguido recuperar parte da perda gerada no mês anterior.
d) Não, pois o fundo apesar de apresentar performance positiva no mês, esta não foi 100% superior
ao benchmark adotado e não recuperou integralmente a perda gerada no mês anterior.
25) Investidores não residentes, são (CVM 325):
a) Investidores que aplicam recursos externos no seu país de origem.
b) Pessoa física ou jurídica, entidades, com residência, sede ou domicílio em paraísos
fiscais.
c) Investidores pessoa jurídica ou entidades com sede ou domicílio no exterior.
d) Investidores pessoa física ou jurídica com residência, sede ou domicílio no
exterior.

26) Para um cliente de perfil muito conservador você, como assessor de investimento,
recomendaria que o cliente aplicasse em:
a) Um Fundo Referenciado ao dólar.
b) Um Fundo Referenciado ao CDI.
c) Um Fundo de Renda Fixa.
d) Um Fundo Multimercado sem renda variável e sem alavancagem.
27) Em relação à composição da carteira de um FIEX, podemos afirmar:

a) Deve investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa de empresas privadas
brasileiras e até 20% em títulos com risco soberano do mercado americano, limitado a 10% por
emissor
b) Podem investir em títulos da dívida externa de países emergentes e até 20% em qualquer
título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor
c) Podem investir, no mínimo, 80% da carteira em títulos da dívida externa brasileira soberana e até
20% em qualquer título de crédito negociado no mercado internacional, limitado a 10% por emissor.
d) Deve investir, no máximo, 80% da carteira em papéis da dívida externa brasileira e até 20% em
títulos de crédito negociado no mercado internacional que não seja de risco Brasil, limitado a 10%
por emissor.
28) Segundo definições da CVM, um fundo cambial é classificado como:
a) Fundo Ativo
b) Fundo Multimercado
c) Fundo Aberto
d) Fundo referenciado
29) Os fundos de investimentos são obrigados a prestarem conta aos cotistas. Qual
das alternativas abaixo não consiste em uma obrigatoriedade:
a) Divulgação da cota e rentabilidade diárias.
b) Balanços e Demonstrações Contábeis, periodicamente.
c) Deliberações das Assembléias Gerais, quando ocorrerem.
d) Divulgação mensal da Carteira detalhada do fundo.
30) Em relação às regras de compliance, assinale a alternativa falsa:
a) Segregação das atividades atribuída aos integrantes da instituição de forma a evitar
conflito de interesses.
b) Fornecimento aos cotistas da descrição detalhada da política de investimento adotada
pelo fundo de investimento.
c) Possibilidade de utilização ou venda de títulos de emissão do próprio banco nos
fundos que administra com remuneração diferenciada.
d) Separação das contas de custódia entre os papéis dos fundos de investimentos e os
papéis da carteira própria da instituição administradora.

b) Foi criado pela Lei nº 9.615 de Lavagem de Dinheiro de 1998.


c) Tem função meramente orientativa.
d)Está vinculado ao Ministério da Fazenda. Unidade financeira de inteligência do
Brasil para disciplinar, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades
ilícitas.

29) O cliente de um banco foi indiciado por crime de seqüestro. Descobriu-se que a conta neste
banco era utilizada para lavar dinheiro originado da atividade criminosa. Ao levantar sua ficha
cadastral junto ao banco, verificou-se que o nome constante da mesma não era o nome verdadeiro
do cliente. Neste caso, o gerente da conta:
a) É considerado co-autor do crime de seqüestro.
b) É considerado co-autor do crime de falsidade ideológica. Pode até não ser
condenado, mas torna-se um suspeito...
c) É considerado testemunha do crime de falsidade ideológica.
d) Não pode ser responsabilizado pelo crime de falsidade ideológica. Pode sim, se for
provado que há envolvimento no crime.
30) Em caso de suspeita de crime de lavagem de dinheiro a quem uma instituição financeira
deve comunicar:
a) Ministério Público.
b) Banco Central.
c) CVM.
d) Não deve comunicar à órgão algum para não infringir a quebra de sigilo bancário.
31) Quais os principais ativos registrados na CETIP
a) CDB
b) Debêntures
c) Cotas de Fundos Imobiliários d) Todas. CDI, LH, RDB, SWAP.

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