46.

Государственный и муниципальный контроль (надзор) за осуществлением

предпринимательской и иной экономической деятельности.
Государственный контроль (надзор) в сфере предпринимательской деятельности
регулируется ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при
осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».
Государственный контроль (надзор) - деятельность уполномоченных органов государственной
власти, направленная на предупреждение, выявление и пресечение нарушений юридическими лицами,
их должностными лицами, индивидуальными предпринимателями требований, установленных ФЗ «О
защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении
государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», другими ФЗ и принимаемыми в
соответствии с ними нормативными правовыми актами, посредством организации и проведения
проверок, принятия мер по пресечению или устранению последствий выявленных нарушений, а также
деятельность указанных уполномоченных органов государственной власти по систематическому
наблюдению за исполнением обязательных требований, анализу и прогнозированию состояния
исполнения обязательных требований при осуществлении деятельности юридическими лицами,
индивидуальными предпринимателями.
Основными принципами защиты прав юридических лиц, индивидуальных предпринимателей при
осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля являются:
1) преимущественно уведомительный порядок начала осуществления отдельных видов
предпринимательской деятельности; 2) презумпция добросовестности юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей; 3) открытость и доступность нормативных правовых актов,
соблюдение которых проверяется при осуществлении государственного контроля (надзора);
4) проведение проверок в соответствии с полномочиями органа государственного контроля (надзора);
5) ответственность органов государственного контроля (надзора) за нарушение законодательства;
6) недопустимость взимания органами государственного контроля (надзора) платы за проведение
мероприятий по контролю и др.
К полномочиям органов исполнительной власти, осуществляющих контроль (надзор), относятся:
1) разработка и реализация единой государственной политики в области защиты прав
юридических лиц, индивидуальных предпринимателей при осуществлении федерального
государственного контроля (надзора);
2) организация и осуществление контроля (надзора) в соответствующих сферах деятельности;
3) разработка и принятие административных регламентов проведения проверок при
осуществлении контроля (надзора) и административных регламентов взаимодействия;
4) организация и проведение мониторинга эффективности контроля (надзора) и др.
ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении
государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» предусматривает следующие формы
осуществления контроля (надзора): 1) проведение плановой проверки; 2) проведение внеплановой
проверки (соблюдение юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем в процессе
осуществления деятельности обязательных требований, выполнение предписаний органов
государственного контроля (надзора), проведение мероприятий по предотвращению причинения вреда
жизни, здоровью, вреда животным, растениям, окружающей среде, по обеспечению безопасности
государства, по предупреждению возникновения чрезвычайных ситуаций, по ликвидации последствий
причинения такого вреда); 3) документарная проверка (предметом проверки являются сведения,
содержащиеся в документах юридического лица, индивидуального предпринимателя); 4) выездная
проверка (предметом выездной проверки являются содержащиеся в документах юридического лица,
индивидуального предпринимателя сведения, а также соответствие их работников, состояние
используемых указанными лицами при осуществлении деятельности территорий, зданий, строений,
сооружений, помещений).
Муниципальный контроль - деятельность органов местного самоуправления, уполномоченных в
соответствии с федеральными законами на организацию и проведение на территории муниципального
образования проверок соблюдения юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями
требований, установленных муниципальными правовыми актами, а также требований, установленных
федеральными законами, законами субъектов Российской Федерации, в случаях, если соответствующие
виды контроля относятся к вопросам местного значения.
 47. Основные принципы защиты прав субъектов предпринимательской деятельности при
проведении государственного контроля (надзора).
Основными принципами защиты прав юридических лиц, индивидуальных предпринимателей при
осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля являются:
1) преимущественно уведомительный порядок начала осуществления отдельных видов
предпринимательской деятельности;
2) презумпция добросовестности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей;
3) открытость и доступность для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей
нормативных правовых актов Российской Федерации, муниципальных правовых актов, соблюдение
которых проверяется при осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального
контроля, а также информации об организации и осуществлении государственного контроля (надзора),
муниципального контроля, о правах и об обязанностях органов государственного контроля (надзора),
органов муниципального контроля, их должностных лиц, за исключением информации, свободное
распространение которой запрещено или ограничено в соответствии с законодательством Российской
Федерации;
4) проведение проверок в соответствии с полномочиями органа государственного контроля
(надзора), органа муниципального контроля, их должностных лиц;
5) недопустимость проводимых в отношении одного юридического лица или одного
индивидуального предпринимателя несколькими органами государственного контроля (надзора),
органами муниципального контроля проверок исполнения одних и тех же обязательных требований и
требований, установленных муниципальными правовыми актами;
6) недопустимость требования о получении юридическими лицами, индивидуальными
предпринимателями разрешений, заключений и иных документов, выдаваемых органами
государственной власти, органами местного самоуправления, для начала осуществления установленных
настоящим Федеральным законом отдельных видов работ, услуг в случае представления указанными
лицами уведомлений о начале осуществления предпринимательской деятельности;
7) ответственность органов государственного контроля (надзора), органов муниципального
контроля, их должностных лиц за нарушение законодательства Российской Федерации при
осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля;
8) недопустимость взимания органами государственного контроля (надзора), органами
муниципального контроля с юридических лиц, индивидуальных предпринимателей платы за
проведение мероприятий по контролю;
9) финансирование за счет средств соответствующих бюджетов проводимых органами
государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля проверок, в том числе
мероприятий по контролю;
10) разграничение полномочий федеральных органов исполнительной власти в соответствующих
сферах деятельности, уполномоченных на осуществление федерального государственного контроля
(надзора), органов государственной власти субъектов Российской Федерации в соответствующих
сферах деятельности, уполномоченных на осуществление регионального государственного контроля
(надзора), на основании федеральных законов и законов субъектов Российской Федерации.
 48. Требования к мероприятиям по контролю. Права субъектов предпринимательской
деятельности при проведении государственного контроля и надзора и их защита.
Мероприятия по контролю проводятся на основании распоряжений (приказов) органов
государственного контроля (надзора). В распоряжении (приказе) о проведении мероприятия по
контролю указываются: номер и дата распоряжения (приказа) о проведении мероприятия по контролю;
наименование органа государственного контроля (надзора); фамилия, имя, отчество и должность лица
(лиц), уполномоченного на проведение мероприятия по контролю; наименование юридического лица
или фамилия, имя, отчество индивидуального предпринимателя, в отношении которых проводится
мероприятие по контролю; цели, задачи и предмет проводимого мероприятия по контролю; правовые
основания проведения мероприятия по контролю, в том числе нормативные правовые акты,
обязательные требования которых подлежат проверке; дата начала и окончания мероприятия по
контролю.
Распоряжение (приказ) о проведении мероприятия по контролю либо его заверенная печатью
копия предъявляется должностным лицом, осуществляющим мероприятие по контролю, руководителю
или иному должностному лицу юридического лица либо индивидуальному предпринимателю
одновременно со служебным удостоверением. Мероприятие по контролю может проводиться только
тем должностным лицом (лицами), которое указано в распоряжении (приказе) о проведении
мероприятия по контролю. Продолжительность мероприятия по контролю не должна превышать один
месяц.
По результатам мероприятия по контролю должностным лицом (лицами) органа государственного
контроля (надзора), осуществляющим проверку, составляется акт установленной формы в двух
экземплярах.
В акте указываются: дата, время и место составления акта; наименование органа государственного
контроля (надзора); дата и номер распоряжения, на основании которого проведено мероприятие по
контролю; фамилия, имя, отчество и должность лица (лиц), проводившего мероприятие по контролю;
наименование проверяемого юридического лица или фамилия, имя, отчество индивидуального
предпринимателя, фамилия, имя, отчество, должность представителя юридического лица или
представителя индивидуального предпринимателя, присутствовавших при проведении мероприятия по
контролю; дата, время и место проведения мероприятия по контролю; сведения о результатах
мероприятия по контролю, в том числе о выявленных нарушениях, об их характере, о лицах, на которых
возлагается ответственность за совершение этих нарушений; сведения об ознакомлении или об отказе в
ознакомлении с актом представителя юридического лица или индивидуального предпринимателя, а
также лиц, присутствовавших при проведении мероприятия по контролю, их подписи или отказ от
подписи; подпись должностного лица (лиц), осуществившего мероприятие по контролю.
К акту прилагаются акты об отборе образцов (проб) продукции, обследовании объектов
окружающей среды, протоколы (заключения) проведенных исследований (испытаний) и экспертиз,
объяснения должностных лиц органов государственного контроля (надзора), работников, на которых
возлагается ответственность за нарушения обязательных требований, и другие документы или их копии,
связанные с результатами мероприятия по контролю.
Один экземпляр акта с копиями приложений вручается руководителю юридического лица или его
заместителю и индивидуальному предпринимателю или их представителям под расписку либо
направляется посредством почтовой связи с уведомлением о вручении, которое приобщается к
экземпляру акта, остающемуся в деле органа государственного контроля (надзора).
В случае выявления в результате мероприятия по контролю административного правонарушения
должностным лицом органа государственного контроля (надзора) составляется протокол об
административных правонарушениях, и даются предписания об устранении выявленных нарушений.
При проведении проверок в отношении хозяйствующих субъектов юридические лица и
индивидуальные предприниматели обладают следующими правами:
а) непосредственно присутствовать при проведении проверки, давать объяснения по вопросам,
относящимся к предмету проверки;
б) получать от органа государственного контроля (надзора), их должностных лиц информацию,
которая относится к предмету проверки;
в) знакомиться с документами и (или) информацией, полученными органами государственного
контроля (надзора), в рамках межведомственного информационного взаимодействия от иных
государственных органов, органов местного самоуправления либо подведомственных государственным
органам или органам местного самоуправления организаций, в распоряжении которых находятся эти
документы и (или) информация;
г) представлять документы и (или) информацию, запрашиваемые в рамках межведомственного
информационного взаимодействия, в орган государственного контроля (надзора) по собственной
инициативе;
д) знакомиться с результатами проверки и указывать в акте проверки о своем ознакомлении с
результатами проверки, согласии или несогласии с ними, а также с отдельными действиями
должностных лиц органа государственного контроля (надзора);
е) обжаловать действия (бездействие) должностных лиц органа государственного контроля
(надзора), повлекшие за собой нарушение прав юридического лица, индивидуального предпринимателя
при проведении проверки, в административном и (или) судебном порядке в соответствии с
законодательством Российской Федерации;
ж) привлекать Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав
предпринимателей либо уполномоченного по защите прав предпринимателей в субъекте Российской
Федерации к участию в проверке;
з) на возмещение вреда, причиненного при осуществлении государственного контроля (надзора).
При наличии нарушений (проведении проверки при отсутствии оснований для ее проведения,
нарушении сроков проведения проверки, отсутствии согласования внеплановой выездной проверки с
органами прокуратуры, непредставлении акта о проведенной проверке, привлечении к проведению
мероприятий по контролю не аккредитованных в установленном порядке юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей или не аттестованных в установленном порядке граждан либо
проведении плановой проверки, не включенной в ежегодный план проведения плановых проверок,
проведение проверки без распоряжения (приказа) руководителя либо заместителя руководителя органа
государственного контроля (надзора) либо государственного учреждения, осуществляющего
контрольные функции, или непредставлении акта о проведенной проверке) образует состав
административного правонарушения, предусмотренного статьей 19.6.1 КоАП РФ. Возбуждение данного
дела об административном правонарушении отнесено к исключительной компетенции органов
прокуратуры, в связи с чем если при проверке нарушены права юридического лица, индивидуального
предпринимателя, возможно обратиться в органы прокуратуры.
 49. Саморегулирование предпринимательской деятельности. Понятие саморегулируемой
организации.
Под саморегулированием понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая
осуществляется субъектами предпринимательской или профессиональной деятельности и содержанием
которой являются разработка и установление стандартов и правил указанной деятельности, а также
контроль за соблюдением требований указанных стандартов и правил. Саморегулирование
осуществляется на условиях объединения субъектов предпринимательской или профессиональной
деятельности в саморегулируемые организации.
Основная идея саморегулирования является распределение функций контроля и надзора за
деятельностью субъектов в определенной профессиональной сфере и ответственности за их действия
между государством и самими участниками рынка, что дает возможность минимизировать участие
государства в профессиональной деятельности субъектов, при сохранении ответственности бизнеса
перед потребителям, а также играет важную роль в повышении качества и безопасности услуг и
продукции.
Источниками формирования имущества саморегулируемой организации являются: регулярные и
единовременные поступления от членов саморегулируемой организации (вступительные, членские и
целевые взносы); добровольные имущественные взносы и пожертвования; доходы от оказания услуг по
предоставлению информации, раскрытие которой может осуществляться на платной основе; доходы от
оказания образовательных услуг, связанных с предпринимательской деятельностью, коммерческими
или профессиональными интересами членов саморегулируемой организации; доходы от продажи
информационных материалов, связанных с предпринимательской деятельностью, коммерческими или
профессиональными интересами членов саморегулируемой организации; доходы, полученные от
размещения денежных средств на банковских депозитах.
Саморегулируемыми организациями признаются некоммерческие организации, созданные в
целях, предусмотренных настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами,
основанные на членстве, объединяющие субъектов предпринимательской деятельности исходя из
единства отрасли производства товаров (работ, услуг) или рынка произведенных товаров (работ, услуг)
либо объединяющие субъектов профессиональной деятельности определенного вида.
Саморегулируемая организация должна соответствовать ряду требований:
1) объединение в составе саморегулируемой организации в качестве ее членов не менее двадцати
пяти субъектов предпринимательской деятельности или не менее ста субъектов профессиональной
деятельности определенного вида, если федеральными законами в отношении саморегулируемых
организаций, объединяющих субъектов предпринимательской или профессиональной деятельности;
2) наличие стандартов и правил предпринимательской или профессиональной деятельности,
обязательных для выполнения всеми членами саморегулируемой организации;
3) обеспечение саморегулируемой организацией дополнительной имущественной ответственности
каждого ее члена перед потребителями произведенных товаров (работ, услуг) и иными лицами.
Для осуществления деятельности в качестве саморегулируемой организации некоммерческой
организацией должны быть созданы специализированные органы, осуществляющие контроль за
соблюдением членами саморегулируемой организации требований стандартов и правил
предпринимательской или профессиональной деятельности и рассмотрение дел о применении в
отношении членов саморегулируемой организации мер дисциплинарного воздействия,
предусмотренных внутренними документами саморегулируемой организации.
Некоммерческая организация приобретает статус саморегулируемой организации с даты внесения
сведений о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций и
утрачивает статус саморегулируемой организации с даты исключения сведений о некоммерческой
организации из указанного реестра.
 50. Ответственность саморегулируемой организации за действия своих членов.
Ответственность членов саморегулируемой организации перед саморегулируемой организацией.
Сложности применения механизма субсидиарной ответственности СРО строителей возникают по
ряду причин: техническое нормирование; сложный правовой механизм;
Перечень допустимых недостатков выполненных работ, предусмотрен актами технического
нормирования на федеральном уровне. Т.е. федеральные технические нормы предусматривают
широкий перечень допустимых строительных недостатков. При этом стороны могут считать недостаток
существенным, а федеральный технический регламент исключает возможность привлечения СРО к
ответственности в конкретном случае. Ответственность СРО наступает лишь в случае, когда недостатки
работ не были предусмотрены техническими регламентами.
Также не стоит упускать из виду факт наличия допуска к работам у исполнителя работ. Члены
СРО могут быть приняты юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые получают
свидетельства о допуске к одному или нескольким видам работ, влияющим на безопасность объектов
капитального строительства.
Из этого следует, что заказчик строительства не может обращаться с требованиями в СРО, в том
случаи если у исполнителя отсутствовал допуск к выполнению работ, то есть в случаи, если договор
подряда был заключен до получения свидетельства о допуске к выполнению строительных работ, или
же если в свидетельстве о допуске не указан тот перечень работ, которые произвел подрядчик.
Существует инструмент снижения риска ответственности СРО – страхование в сфере
строительства.
В случае если гражданская ответственность лиц, за причинение вреда в результате разрушения,
повреждения объекта капитального строительства либо части здания или сооружения, нарушения
требований безопасности при строительстве объекта капитального строительства, требований к
обеспечению безопасной эксплуатации здания, сооружения застрахована в соответствии с
законодательством РФ, указанные лица возмещают вред в части, не покрытой страховыми
возмещениями, и в случае, если это предусмотрено федеральным законом, компенсационными
выплатами профессионального объединения страховщиков.
Таким образом, при страховании гражданско-правовой ответственности подрядчиком, появляется
еще одно звено в механизме ответственности СРО подрядчика перед строительным заказчиком.
Компенсация возмещается за счет средств полученных по договору страхования, и за счет члена
СРО, а в случаи если страховое возмещение и средства Подрядчика не покрывают компенсацию вреда,
то наступает субсидиарная ответственность СРО. И недостающая сумма выплачивается из КФ.
Правовой механизм привлечения СРО к субсидиарной ответственности, за действия своих членов,
имеет следующий вид:
1. Привлечение в качестве ответчиков: исполнителя, который выполнял работы по договору
подряда; страховую организацию, в которой исполнитель страховал гражданско-правовую
ответственность; строительное СРО, в которой состоит исполнитель.
2. В процессе необходимо доказать: наличие перечня работ, выполненных подрядчиком в
свидетельстве о допуске к исполнению работ; наличие недостатков отнесенных к качеству
выполненных работ; наступление страхового случая по договору страхования гражданско-правовой
ответственности; не покрытие страховыми выплатами причиненных убытков; недостаточность средств
у подрядчика для покрытия оставшегося размера убытков;
Только после прохождения данных этапов можно получить от СРО выплату из компенсационного
фонда. При этом размер взыскиваемых с КФ СРО средств должен быть указан в решении суда.
Таким образом, ответственность СРО за действия своих членов носит достаточно ограниченный
характер.
 51. Понятие и виды предпринимательских договоров.
Предпринимательский договор – заключаемое на возмездной основе в целях осуществления
предпринимательской деятельности соглашение, стороны или одна из сторон которого выступают в
качестве субъекта предпринимательства.
Классификацию предпринимательских договоров необходимо проводить в зависимости от
направленности.
Первую группу составляют договоры, направленные на передачу имущества. Они представлены в
ГК РФ поставкой товаров, в том числе для государственных нужд, контрактацией, энергоснабжением,
продажей недвижимости и продажей предприятия. Все они, имея в виду передачу имущества в
собственность, составляют подвид названных договоров, в то время как другой их подвид связан с
передачей имущества во временное пользование. К нему относится аренда, в том числе транспортных
средств, зданий и сооружений, предприятий.
Вторую группу составляют договоры, направленные на выполнение работ. К ним относится
подряд с его разновидностями (строительный подряд, подряд на выполнение проектных и
изыскательских работ, подрядные работы для государственных нужд) и договоры на выполнение
научно-исследовательских и прочих работ.
Третья группа представлена договорами, направленными на оказание услуг. ГК РФ (ст. 779)
определяет услуги как действия или деятельность, осуществляемые исполнителем по заданию
заказчика; эти действия (деятельность) и составляют объект подобных договоров. Услуги в зависимости
от характера выполняемых действий (деятельности) подразделяются на два подвида: юридические
(поручение, комиссия, агентирование) и фактические (перевозка, хранение и т. п.).
Направленность договора на передачу имущества, выполнение работ или оказание услуг не может
служить всеобъемлющим критерием, способным разграничить все договорные обязательства. Вне его,
например, остается простое товарищество, суть которого состоит в соединении вкладов участников и их
последующих совместных действий для достижения не противоречащей закону цели (ст. 1041 ГК РФ).
По субъектному составу сторон выделяются договоры, все стороны которых являются
предпринимателями и в которых в качестве одной из сторон выступает предприниматель.
Договорами, в которых одна сторона выступает в качестве предпринимателя, являются договоры
розничной купли-продажи, проката, банковского вклада и банковского счета, кредитный договор,
договоры энергоснабжения, перевозки грузов, транспортной экспедиции, строительного подряда,
агентский договор и многие другие.
К договорам, заключаемым исключительно между предпринимателями, относятся договоры:
поставки товаров с предпринимательскими целями, контрактации, коммерческой концессии,
финансовой аренды (лизинга), складского хранения, страхования предпринимательских рисков и
договор простого товарищества, заключенный для осуществления предпринимательской деятельности,
а также иные договоры, сторонами которых являются субъекты предпринимательства.
Особенности предпринимательского договора: 1) заключается в целях осуществления его
сторонами (стороной) предпринимательской деятельности; 2) стороны (или хотя бы одна из сторон)
должны быть субъектом предпринимательской деятельности; 3) возмездный характер договора; 4) в
законодательстве установлены более «жесткие» правила по отношению к предпринимателям, включая
повышенную ответственность за нарушение договорных обязательств и ограничение в ряде случаев
воли субъектов, в результате чего стороны, заключившие договор, могут быть лишены основных
гражданско-правовых признаков - юридического равенства, диспозитивности поведения; 5) письменная
форма договора; 6) четкость предмета договора; 7) безналичные расчеты в договорных отношениях
организаций; 8) длительный срок договора; 9) бухгалтерские и налоговые последствия договора;
10) порядок актирования недостачи (порчи) товаров; 11) претензионный и арбитражный порядок
рассмотрения споров из предпринимательского договора.
 52. Порядок заключения предпринимательских договоров.
Порядок заключения предпринимательских договоров состоит в том, что одна сторона направляет
другой стороне предложение заключить договор (оферту), а другая сторона, получив данное
предложение, принимает его (акцепт). Процедура заключения предпринимательского договора
традиционно составляет три этапа:
- направление предложения (оферты) одной стороной;
- акцепт оферты другой стороной;
- получение акцепта стороной, направившей оферту.
Важно в предпринимательских договорах определить предмет договора. Содержание предмета
зависит от вида договора. Для договора купли-продажи и его разновидностей под предметом следует
понимать наименование и количество продаваемых товаров, в подрядных договорах - наименование
работ и их объем. От четкого определения предмета зависит и отнесение в случае спора заключенного
договора к соответствующему виду.
Условием договора, предопределяемого его характером, может служить цена. Она является
существенным условием любого возмездного договора, т.к. одной из обязанностей стороны,
выступающей в качестве покупателя, заказчика, является уплата цены.
В нормативных актах об отдельных договорах перечисляются условия, подлежащие включению в
договор. Если при этом не выделены существенные условия, то все эти условия являются
существенными.
Договор признается незаключенным, если не было согласовано хотя бы одно из существенных
условий. Признание договора незаключенным при отсутствии в нем существенных условий или из-за
недостижения сторонами соглашения по этим условиям влечет за собой последствия
недействительности сделки.
Во-первых, при заключении предпринимательских договоров большое значение имеет публичная
оферта, под которой понимается содержащее все существенные условия договора предложение, из
которого усматривается воля лица, делающего предложение, заключить договор на указанных в
предложении условиях с любым, кто отзовется. Публичная оферта может выражаться, например, в
рассылке прайс-листов, в некоторых рекламных объявлениях, содержащих все существенные условия
договора.
К существенным относятся условия о предмете договора, условия, которые названы в законе
или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все
те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
Акцептом считается полный и безоговорочный ответ стороны, которой адресована оферта, о ее
принятии.
Во-вторых, в предпринимательской деятельности часто встречается такая форма акцепта, как
совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по
выполнению указанных в ней условий договора (например, отгрузка товаров, выполнение работ, уплата
суммы денег, оказание услуг и т. п.), если иное не предусмотрено законодательством или не указано в
оферте – конклюдентных действий.
В-третьих, помимо общего порядка заключения предпринимательского договора, при котором
стороны свободны в согласовании его условий и выборе контрагентов, существуют иные способы его
заключения. К ним относятся заключение договоров путем присоединения, заключение договоров в
обязательном порядке, заключение договоров на торгах.
 53. Преддоговорные отношения и преддоговорная ответственность.
Преддоговорным отношениям в праве уделяется значительно меньше внимания, чем договорным
или деликтным. Однако преддоговорные отношения сторон могут быть весьма разнообразны, и еще
до момента заключения договора на участнике преддоговорных отношений могут лежать разные
обязанности.
Отношения по проведению торгов законодательством регулируются достаточно детально (в связи
с чем можно обнаружить довольно широкий перечень прав и обязанностей у участников торгов),
но общие правила заключения договора путем направления оферты и дачи акцепта не так детальны.
Но и в этом случае можно говорить об определенных правах и обязанностях у участников таких
преддоговорных контактов.
Оферта связывает направившее ее лицо с момента ее получения адресатом (ст. 435 ГК РФ).
Согласно новым правилам и с учетом принципа добросовестности между участниками преддоговорных
отношений до факта заключения договора может быть признано наличие обязательства. П. 3 ст. 432 ГК
РФ закрепляет правило о том, что сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное
исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора, не вправе требовать
признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных
обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности (п. 3 ст. 1). В этом случае законодатель
создает эффект заключенного договора, в требовании признать такой договор незаключенным будет
отказано.
Согласно новым правилам, если иное не предусмотрено законом или договором, граждане
и юридические лица свободны в проведении переговоров о заключении договора, самостоятельно несут
расходы, связанные с их проведением, и не отвечают за то, что соглашение не достигнуто. Свобода
ведения переговоров может быть ограничена законом, это такие правила, как ст. 445, ст. 507 ГК РФ,
кроме того иное стороны могут предусмотреть непосредственно своим соглашением [1].
При нарушении баланса между двумя принципами (свободы договора и добросовестности) может
возникнуть преддоговорная ответственность. Принцип свободы договора предполагает, что участники
гражданских правоотношений могут свободно вести переговоры с неограниченным кругом
потенциальных клиентов по поводу заключения договора, предлагать более подходящие для них
условия заключения договора [2]. В этом случае никто не отвечает за недостижение цели
преддоговорного этапа — заключение договора.
В нашем законодательстве абз. 1 п. 3 ст. 434.1 ГК РФ устанавливает общее правило
о преддоговорной ответственности: сторона, которая ведeт или прерывает переговоры о заключении
договора недобросовестно, обязана возместить другой стороне причинeнные этим убытки. При этом
предусматривается, что будет считаться недобросовестными действиями на стадии ведения переговоров
[3].
В рамках преддоговорной ответственности законодатель ограничивает убытки расходами,
которые сторона потратила на ведение переговоров, и потерями, связанными с утратой возможности
заключить договор с третьим лицом. Характер убытков законодатель описал в формате негативного
интереса, то есть возмещение убытков направлено на возвращение добросовестной стороны ведения
переговоров о заключении договора в положение, в котором она находилась бы, если бы вовсе
не вступила в переговоры.
В заключение необходимо отметить, что, несмотря на актуальность и важность новых правил
о преддоговорных отношениях и преддоговорной ответственности, эти положения могут вызывать
на практике много вопросов. В связи с чем данные положения нуждаются в научном изучении, что
может положительно повлиять на складывающуюся судебную практику по развитие конституционных
принципов, лежащих в основе имущественного оборота.
 54. Заключение предпринимательских договоров на торгах.
Заключение предпринимательских договоров на торгах осуществляется в следующем порядке.
Предпринимательский договор может быть заключен также путем проведения торгов, если иное не
вытекает из его существа (п. 1 ст. 447 ГК РФ). Торги могут использоваться при заключении договоров,
направленных на реализацию имущества (недвижимости, ценных бумаг), а также прав (например, права
на заключение договора) и др.
Определенные предпринимательские договоры о продаже товаров или имущественных прав в
случаях, предусмотренных законом, могут быть заключены лишь путем проведения торгов. В
частности, на торгах должны заключаться договоры о реализации заложенного имущества, для выбора
генерального подрядчика по реализации на территории Российской Федерации инвестиционных
проектов, осуществляемых за счет государственных валютных средств и кредитов, о продаже
предприятия как имущественного комплекса при приватизации и др.
Торги проводятся в форме конкурса или аукциона, которые могут быть открытыми и закрытыми.
В открытых конкурсах и аукционах вправе участвовать любое лицо, а в закрытых - только лица,
специально приглашенные для этой цели.
Выигравшим торги по конкурсу признается лицо, которое по заключению конкурсной комиссии,
заранее назначенной организатором торгов, предложило лучшие условия, а на аукционе - лицо,
предложившее наиболее высокую цену. Договор заключается с лицом, выигравшим торги. Заключение
договора с победителем торгов является обязанностью продавца, неисполнение которой влечет его
ответственность в виде возмещения убытков. Победитель торгов вправе также требовать понуждения
данного лица к заключению договора.
Форма торгов определяется собственником продаваемого товара или обладателем реализуемого
имущественного права, если иное не предусмотрено законом. Аукцион или конкурс, в котором
участвовал только один участник, признаются несостоявшимися (п. 4 и 5 ст. 447 ГК РФ).
Положения о порядке проведения торгов содержатся также в Федеральном законе «О
приватизации государственного и муниципального имущества», Федеральном законе от 27 декабря
1995 г. № 213-ФЗ «О государственном оборонном заказе» и др.
Как правило, извещение о проведении торгов должно быть сделано организатором не менее чем за
30 дней до их проведения, за исключением случаев, предусмотренных законом.
 55. Заключение договоров в сети Интернет.
Основные достоинства сети Интернет — возможность осуществлять все необходимые рыночные
операции, совершать оптовые и розничные закупки, в том числе без посредников, производить расчеты
с использованием электронных платежных документов, специальных сетевых карт или электронными
деньгами. Значительно повышаются оперативность и полнота получения коммерческой информации,
особенно во внешнеторговых отношениях, снижаются затраты.
Важным правовым актом, хотя и носящим рекомендательный характер, является Типовой закон об
электронной торговле. Он определяет требования к передаче коммерческой информации в форме
сообщения данных.
Участниками операций по электронной торговле могут быть только пользователи интернета.
Субъекты указанных отношений разделяются на три группы. В Типовом законе об электронной
торговле их называют составителем, адресатом и посредником.
В связи с осуществлением торговых операций указанные субъекты подразделяются на:
1) продавцов. В электронной торговле они выступают в большинстве случаев в виде электронного
магазина. Электронные магазины в основном осуществляют торговлю по каталогам, выполняя по
заказам покупателей обработку и доставку товаров;
2) покупателей. Они знакомятся с информацией о соответствующем товаре, сопоставляют
характеристики предлагаемых изделий, осуществляют покупки и оплачивают их стоимость;
3) провайдеров. Это операторы, имеющие лицензию на оказание услуг телекоммуникационных
сетей и передачи данных.
Совершению торговых операций предшествует заключение договора между провайдером и
продавцом на обеспечение доступа к серверу провайдера и оказание информационных и сервисных
услуг.
Договоры, подпадающие под определение электронной торговли, являются обычными договорами
торгового и гражданского права. Их особенности обусловливаются лишь формой, заключением
договора с использованием телекоммуникационных средств. Авторизация договорных документов,
передаваемых с использованием ЭВМ, обеспечивается применением электронной цифровой подписи.
 56. Организационные договоры в предпринимательской деятельности. Рамочные договоры.
Типовые договорные конструкции.
Организационный договор - это соглашение об упорядочении взаимосвязанной деятельности двух
и более лиц, определяющее процедуру возникновения и общие условия исполнения конкретных
имущественных обязательств в последующем, и (или) мерах, направленных на повышение
эффективности этой деятельности.
Предметом организационных договоров служит определение наиболее общих условий
взаимосвязанной деятельности, которые не могут быть предусмотрены в заключаемых субъектами
разовых, отдельных договорах. Носят долгосрочный или бессрочный характер
Спецификой организационных договоров - предусматриваемые ими организационные,
производственные, технологические усовершенствования осуществляются за счет одной из сторон.
Затраты на указанные цели не компенсируются другой стороной, не распределяются между
участниками. Однако положительный результат произведенных улучшений используется одновременно
обоими участниками договора.
Основные виды организационных договоров: 1)договоры о взаимосвязанной деятельности по
снабжению ресурсами и сбыту товаров. Достижение указанных целей ведет к повышению прибыли,
получаемой сотрудничающими сторонами. 2)договоры об образовании контрактных объединений.
Таковы договоры о простом товариществе, о создании финансово-промышленной группы, договоры
между центральным и зависимыми звеньями холдинга о принятии управленческих решений и др.
3)договоры об организации перевозок грузов. Они заключаются при необходимости осуществления
систематических перевозок грузов и носят преимущественно долгосрочный характер.
4) организационный характер носят договоры, заключаемые между организациями различных видов
транспорта об обеспечении перевозок грузов. Предметом таких договоров являются взаимоотношения
между различными транспортными организациями по поводу перевозки грузов.
В действующей редакции первой части Гражданского кодекса их четыре типовые конструкции:
публичный договор (ст. 426 ГК РФ), договор присоединения (ст. 428 ГК РФ), предварительный договор
(ст. 429 ГК РФ), договор в пользу третьего лица (ст. 430).
В Проекте федерального закона «О внесении изменений в ГК РФпоявляются три новых
договорных конструкции: рамочный договор, опционный договор и абонентский договор
Рамочный договор – готовый договор с открытыми условиями, закрепляющий общие условия
взаимоотношений сторон по обязательствам друг другу. У сторон договора отсутствует обязанность в
определённый срок заключить основной договор или договор, уточняющий условия рамочного. На
основании или во исполнение рамочного договора стороны могут заключать в будущем отдельные
договоры, уточняющие и конкретизирующие его условия. Стороны, заключившие рамочный договор,
отдельные договоры могут и не заключать. И если отдельными договорами отношения сторон не
урегулированы, то к этим отношениям подлежат применению общие условия, содержащиеся в
рамочном договоре.
Опцион эмитента – эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право её владельца на покупку в
предусмотренный в ней срок и/или при наступлении указанных в ней обстоятельств определённого
количества акций эмитента такого опциона по цене, определённой в опционе эмитента. Предмет
опционного договора заключается в том, что одна сторона посредством безотзывной оферты
предоставляет другой стороне безусловное право заключить договор на условиях, предусмотренных
опционом. Опцион предоставляется либо за плату, либо за иное встречное предоставление, либо
безвозмездно, если выдача опциона обусловлена иным охраняемым законом интересом, вытекающим из
отношений сторон. Опцион имеет срок действия, в течение которого сторона, получившая безотзывную
оферту, вправе заключить договор путём акцепта этой оферты в том порядке и на тех условиях, которые
предусмотрены опционом. В том случае, когда акцепта на заключение договора не последовало,
платёж, произведённый по опционному договору не подлежит возврату. Если акцепт последовал, и
договор на основании безотзывной оферты всё-таки заключён, то данный платёж не засчитывается в
счёт платежей по данному заключённому договору.
По абонентскому договору одна сторона (абонент) вносит определённые, в том числе
периодические, платежи или иное представление за право требовать от другой стороны (исполнителя)
предоставления предусмотренного договором исполнения в затребованном количестве (объёме) либо на
условиях, которые определяет абонент. Обязанность вносить платежи или предоставлять иное
исполнение лежит на абоненте независимо от того, было затребовано им соответствующее исполнение
от исполнителя.
 57. Ответственность за нарушение предпринимательских договоров.
Юридическая ответственность — применение к правонарушителю мер государственного
принуждения, выражающихся для него в лишениях (обременениях), предусмотренных санкцией
юридических норм или заключенного договора.
Гражданско-правовая ответственность представляет собой санкцию, заключающую в лишении
правонарушителя известного комплекса прав без получения им каких-либо выгод и компенсаций.
Меры ответственности (равно и меры защиты) можно классифицировать по различным
основаниям: восстановительные меры - это присуждение к исполнению обязанности, реституция,
виндикация, кондиция и др.; пресекательные меры защиты - устранение нарушений права
собственности, не связанных с владением; запрещение деятельности, создающей опасность причинения
вреда в будущем, и др. Они применяются, как правило, при длящемся характере нарушения; меры,
направленные на признание права (или факта). В эту группу входят такие меры, как признание наличия
или отсутствия права, признание сделки недействительной, признание недействительным акта
государственного органа или органа местного самоуправления.
Гражданско-правововая ответственность наступает при наличии: 1) противоправности, т. е.
действия (бездействия), нарушающего требования закона, иных нормативных актов, обычаев делового
оборота; 2) вреда у кредитора (или потерпевшей стороны); 3) причинно-следственной связи между
противоправным поведением лица и возникшим вредом; 4) вины.
Согласно ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или
ненадлежащим исполнением обязательства.
При определении упущенной выгоды учитываются предпринятые кредитором для ее получения
меры и сделанные с этой целью приготовления.
Если за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то
убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой.
Уплата неустойки и возмещение убытков в случае ненадлежащего исполнения обязательства не
освобождают должника от исполнения обязательства в натуре, если иное не предусмотрено законом
или договором.
До предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами
или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица,
являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить
требование к основному должнику.
Если основной должник отказался удовлетворить требование кредитора или кредитор не получил
от него в разумный срок ответ на предъявленное требование, это требование может быть предъявлено
лицу, несущему субсидиарную ответственность.
Лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет
ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или
договором предусмотрены иные основания ответственности.
Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от
него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для
надлежащего исполнения обязательства.
 58. Медиация как способ урегулирования споров между предпринимателями. Статус
медиаторов.
Медиация – это процедура примирения конфликтующих сторон путем их вступления в
добровольные переговоры с участием третьей нейтральной стороны – медиатора (посредника) с целью
достижения взаимопонимания и составления договора, разрешающего конфликтную ситуацию.
При проведении процедуры медиации сохраняется конфиденциальность всей относящейся к
указанной процедуре информации, за исключением случаев, если стороны не договорились об ином.
Применение процедуры медиации осуществляется на основании соглашения сторон.
Проведение процедуры медиации начинается со дня заключения сторонами соглашения о
проведении процедуры медиации.
Если одна из сторон направила в письменной форме предложение об обращении к процедуре
медиации и в течение тридцати дней со дня его направления или в течение иного указанного в
предложении разумного срока не получила согласие другой стороны на применение процедуры
медиации, такое предложение считается отклоненным.
Предложение об обращении к процедуре медиации может быть сделано по просьбе одной из
сторон медиатором или организацией, осуществляющей деятельность по обеспечению проведения
процедуры медиации.
Сроки проведения процедуры медиации определяются соглашением о проведении процедуры
медиации. При этом медиатор и стороны должны принимать все возможные меры для того, чтобы
указанная процедура была прекращена в срок не более чем в течение шестидесяти дней. Срок
проведения процедуры медиации не должен превышать сто восемьдесят дней.
Процедура медиации прекращается в связи со следующими обстоятельствами: 1) заключение
сторонами медиативного соглашения - со дня подписания такого соглашения; 2) заключение
соглашения сторон о прекращении процедуры медиации без достижения согласия по имеющимся
разногласиям - со дня подписания такого соглашения; 3) заявление медиатора в письменной форме,
направленное сторонам после консультаций с ними по поводу прекращения процедуры медиации ввиду
нецелесообразности ее дальнейшего проведения, - в день направления данного заявления; 4) заявление
в письменной форме одной, нескольких или всех сторон, направленное медиатору, об отказе от
продолжения процедуры медиации - со дня получения медиатором данного заявления; 5) истечение
срока проведения процедуры медиации
Для проведения процедуры медиации стороны по взаимному согласию выбирают одного или
нескольких медиаторов. Деятельность медиатора может осуществляться как на профессиональной, так
и на непрофессиональной основе. Осуществлять деятельность медиатора на непрофессиональной
основе могут лица, достигшие возраста восемнадцати лет, обладающие полной дееспособностью и не
имеющие судимости. Деятельность медиатора не является предпринимательской деятельностью.
Осуществлять деятельность медиаторов на профессиональной основе могут лица, достигшие возраста
двадцати пяти лет, имеющие высшее профессиональное образование и прошедшие курс обучения по
программе подготовки медиаторов. Медиаторами не могут быть лица, замещающие государственные
должности Российской Федерации, государственные должности субъектов Российской Федерации,
должности государственной гражданской службы, должности муниципальной службы. Медиатор не
вправе разглашать информацию, относящуюся к процедуре медиации и ставшую ему известной при ее
проведении, без согласия сторон. При проведении процедуры медиации медиатор не вправе ставить
своими действиями какую-либо из сторон в преимущественное положение, равно как и умалять права и
законные интересы одной из сторон.
Медиатор не вправе: 1) быть представителем какой-либо стороны; 2) оказывать какой-либо
стороне юридическую, консультационную или иную помощь; 3) осуществлять деятельность медиатора,
если при проведении процедуры медиации он лично (прямо или косвенно) заинтересован в ее
результате, в том числе состоит с лицом, являющимся одной из сторон, в родственных отношениях;
4) делать без согласия сторон публичные заявления по существу спора.
Медиаторы и организации, осуществляющие деятельность по обеспечению проведения процедуры
медиации, несут ответственность перед сторонами за вред, причиненный сторонам.
Оплата деятельности по проведению процедуры медиации медиатора, медиаторов и организации,
осуществляющей деятельность по обеспечению проведения процедуры медиации, осуществляется
сторонами в равных долях.
 59. Соглашение о проведении процедуры медиации. Медиативное соглашение.
Соглашение о проведении процедуры медиации заключается в письменной форме и должно
содержать сведения:
1) о предмете спора;
2) о медиаторе, медиаторах или об организации, осуществляющей деятельность по обеспечению
проведения процедуры медиации;
3) о порядке проведения процедуры медиации;
4) об условиях участия сторон в расходах, связанных с проведением процедуры медиации;
5) о сроках проведения процедуры медиации.
Медиативное соглашение заключается в письменной форме и должно содержать сведения о
сторонах, предмете спора, проведенной процедуре медиации, медиаторе, а также согласованные
сторонами обязательства, условия и сроки их выполнения.
Медиативное соглашение подлежит исполнению на основе принципов добровольности и
добросовестности сторон.
Медиативное соглашение, достигнутое сторонами в результате процедуры медиации, проведенной
после передачи спора на рассмотрение суда или третейского суда, может быть утверждено судом или
третейским судом в качестве мирового соглашения в соответствии с
процессуальным законодательством или законодательством о третейских судах, законодательством о
международном коммерческом арбитраже.
Медиативное соглашение по возникшему из гражданских правоотношений спору, достигнутое
сторонами в результате процедуры медиации, проведенной без передачи спора на рассмотрение суда
или третейского суда, представляет собой гражданско-правовую сделку, направленную на
установление, изменение или прекращение прав и обязанностей сторон. К такой сделке могут
применяться правила гражданского законодательства об отступном, о новации, о прощении долга, о
зачете встречного однородного требования, о возмещении вреда. Защита прав, нарушенных в
результате неисполнения или ненадлежащего исполнения такого медиативного соглашения,
осуществляется способами, предусмотренными гражданским законодательством.
Медиативное соглашение, достигнутое сторонами в результате процедуры медиации, проведенной
без передачи спора на рассмотрение суда или третейского суда, в случае его нотариального
удостоверения имеет силу исполнительного документа.
 60. Правовое регулирование конкуренции и ограничения монополистической деятельности
на товарных рынках.
Нормативно-правовое регулирование конкуренции и ограничения монополистической
деятельности основано на нормах Конституции РФ и содержится в антимонопольном законодательстве,
принятых в соответствии с ним подзаконных нормативных правовых актах.
В Конституции РФ содержатся определяющие положения, регламентирующие основы
конкурентного правопорядка. В частности:
- гарантируются единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и
финансовых средств, поддержка конкуренции (ст. 8);
- вводится запрет на осуществление экономической деятельности, направленной на
монополизацию и недобросовестную конкуренцию (п. 2 ст. 34);
- определяется, что установление правовых основ единого рынка находится в ведении Российской
Федерации, и, следовательно, антимонопольное законодательство имеет федеральный уровень (п. "ж"
ст. 71);
- не допускается установление таможенных границ, пошлин, сборов и каких-либо иных
препятствий для свободного перемещения товаров, услуг и финансовых средств на территории
Российской Федерации (ст. 74).
Кроме того, в соответствии с п. 4 ст. 15 Конституции РФ международные договоры Российской
Федерации являются составной частью ее правовой системы. Так, Российская Федерация как
правопреемница СССР является участницей Парижской конвенции по охране промышленной
собственности от 20 марта 1883 г.*(656) Одним из направлений сотрудничества государств - участников
Содружества Независимых Государств является сотрудничество в антимонопольной сфере. В
частности, в целях гармонизации отношений в области поддержки и развития конкуренции был
подписан Договор о проведении согласованной антимонопольной политики.
Антимонопольное законодательство основывается на Конституции РФ и состоит из федеральных
законов, которые распространяются на отношения, влияющие на конкуренцию на товарных рынках и
рынках финансовых услуг Российской Федерации.
Основным законодательным актом, входящим в состав антимонопольного законодательства,
является Закон РСФСР от 22 марта 1991 г. N 948-I "О конкуренции и ограничении монополистической
деятельности на товарных рынках». Данный Закон определяет организационные и правовые основы
предупреждения и пресечения монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции,
ограничения конкуренции органами власти на товарных рынках в Российской Федерации и действует
на всей территории Российской Федерации. Действие Закона о конкуренции может носить
экстерриториальный характер в случае, если действия (соглашения), совершаемые (заключаемые) за
пределами территории Российской Федерации, приводят к ограничению конкуренции на рынках в
Российской Федерации.
Определенные особенности имеет действие Закона о конкуренции по кругу лиц. Так, под действие
норм Закона подпадают: хозяйствующие субъекты, органы власти, за исключением федерального
органа законодательной власти, органов судебной власти, иные наделенные функциями или правами
указанных органов власти органы или организации*(658). Кроме того, положения Закона о
конкуренции, относящиеся к хозяйствующим субъектам, распространяются на группу лиц*(659).
Особенности предусмотрены и в отношении действия данного Закона по сфере регулируемых
отношений. В частности, Закон о конкуренции не распространяется, во-первых, на отношения,
связанные с объектами исключительных прав, за исключением случаев, если соглашения, связанные с
их использованием, направлены на ограничение конкуренции либо приобретение, использование и
нарушение исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности могут привести к
недобросовестной конкуренции.
Во-вторых, на отношения, связанные с монополистической деятельностью и недобросовестной
конкуренцией на рынках финансовых услуг, за исключением случаев, когда складывающиеся на этих
рынках отношения оказывают влияние на конкуренцию на товарных рынках. Отношения, связанные с
монополистической деятельностью и недобросовестной конкуренцией на рынках финансовых услуг,
регулируются другими федеральными законами. Существенная роль в этой группе законов отведена
Федеральному закону от 23 июня 1999 г. N 117-ФЗ "О защите конкуренции на рынке финансовых
услуг".
Закон о конкуренции на финансовых рынках регулирует отношения, влияющие на конкуренцию
на рынке финансовых услуг и связанные с защитой конкуренции на этом рынке. Данный Закон также
применяется на всей территории Российской Федерации, аналогично Закону о конкуренции может
иметь экстерриториальный характер действия.
Круг лиц, в отношении которых распространяются нормы Закона о конкуренции на финансовых
рынках, составляют финансовые организации и органы власти. При этом следует учитывать, что Закон
действует в отношении федеральных органов исполнительной власти, Центрального банка Российской
Федерации, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органов местного
самоуправления. Положения Закона относительно финансовых организаций распространяются на
аффилированных лиц и группу лиц.
Закон о конкуренции и Закон о конкуренции на финансовых рынках являются
системообразующими в структуре антимонопольного законодательства, но нормы антимонопольного
регулирования содержатся и в иных законодательных актах, прежде всего в ГК РФ. Так, ст. 10 ГК РФ,
определяя пределы осуществления гражданских прав, устанавливает, что не допускается использование
гражданских прав в целях ограничения конкуренции, а также злоупотребления доминирующим
положением на рынке. В случаях совершения таких действий (бездействия) суд может отказать лицу в
защите принадлежащего ему права.
Приведем и другие примеры. Статья 25 Федерального закона от 26 марта 2003 г. N 35-ФЗ "Об
электроэнергетике" содержит положения, касающиеся антимонопольного регулирования и контроля на
оптовом и розничных рынках электрической энергии; ст. 26-27 Федерального закона от 31 марта 1999 г.
N 69-ФЗ "О газоснабжении в Российской определяет исходные положения антимонопольного
регулирования газоснабжения; ст. 32 Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ "О внесении
изменений и дополнений в Закон РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР"
устанавливает основы антимонопольных правил деятельности кредитных организаций.
При характеристике антимонопольного законодательства необходимо учитывать и тот факт, что
определенные сферы экономической деятельности функционируют в условиях государственной либо
естественной монополии и подвержены специальному законодательному регулированию. В частности,
сферы деятельности субъектов государственных монополий определены в нескольких законодательных
актах. В их числе: Федеральный закон от 26 марта 1998 г. N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и
драгоценных камнях"*(667), Федеральный закон от 19 июля 1998 г. N 114-ФЗ "О военно-техническом
сотрудничестве Российской Федерации с иностранными государствами" и др.
Правовое положение федеральных естественных монополий установлено Федеральным законом
от 17 августа 1995 г. N 147-ФЗ "О естественных монополиях".
Подзаконные нормативные правовые акты развивают отдельные положения антимонопольного
законодательства. Правовой формой таких нормативных актов являются постановления Правительства
РФ и приказы федерального антимонопольного органа.
Следует также обратить внимание, что полномочия антимонопольного органа, которые в
настоящее время осуществляет Федеральная антимонопольная служба, определены законами о
конкуренции и конкретизированы в подзаконном нормативном акте. Федеральная антимонопольная
служба осуществляет деятельность непосредственно и через свои территориальные органы во
взаимодействии с другими органами власти и организациями.
 61.Понятие и признаки доминирующего положения и монополистической деятельности.
Монополистическая деятельность - злоупотребление хозяйствующим субъектом, группой
лиц своим доминирующим положением, соглашения или согласованные действия, запрещенные
антимонопольным законодательством, а также иные действия (бездействие), признанные в
соответствии с федеральными законами монополистической деятельностью.
Таким образом, понятие монополистической деятельности включает в себя три группы форм
монополистической деятельности: злоупотребление хозяйствующим субъектом доминирующим
положением; ограничивающие конкуренцию соглашения и согласованные действия  хозяйствующих
субъектов; иные действия (бездействия), признанные в соответствии с федеральными законами
монополистической деятельностью.
Виды монополистической деятельности:
1. монополистическая деятельность хозяйствующих субъектов:
 индивидуальная монополистическая деятельность (злоупотребление своим доми-
нирующим положением на рынке);
 коллективная монополистическая деятельность (в виде соглашений (согласованных
действий), ограничивающих конкуренцию).
2. монополистическая деятельность органов исполнительной власти и органов местного
самоуправления:
 индивидуальная (формы проявления - акты или действия государственных органов и
органов местного самоуправления);
 коллективная (в форме соглашений, согласованных действий).
3. монополистическая деятельность на рынке финансовых услуг:
 финансовых организаций;
 органов исполнительной власти, Центрального банка РФ, органов местного
самоуправления.
Под доминирующим положением на товарном рынке понимается исключительное положение
хозяйствующего субъекта (нескольких хозяйствующих субъектов) на рынке товара, не имеющего
заменителя, либо взаимозаменяемых товаров, дающее ему возможность оказывать решающее влияние
на общие условия обращения товара на соответствующем товарном рынке или затруднять доступ на
рынок другим хозяйствующим субъектам.
Количественный (вспомогательный) критерий доминирующего положения позволяет определить
долю рынка, которую субъект предпринимательства должен занимать, чтобы иметь возможность
оказывать решающее влияние на общие условия оборота товаров (работ, услуг) на рынке или
затруднять доступ на него другим конкурентам.
Доминирующее положение на рынке могут занимать субъекты, относящиеся к различным типам
монополий.
Доминирующее положение на рынке не запрещается. Если доминирующее положение явилось
следствием неправомерных действий, нарушающих нормы законодательства, то такие действия будут
квалифицированы как правонарушения – монополистическая деятельность.
 62. Понятие и формы недобросовестной конкуренции.
Под недобросовестной конкуренцией понимаются любые действия хозяйствующих субъектов
(группы лиц), которые направлены на получение преимуществ при осуществлении
предпринимательской деятельности, противоречат законодательству РФ, обычаям делового оборота,
требованиям добропорядочности, разумности и справедливости и причинили или могут причинить
убытки другим хозяйствующим субъектам - конкурентам либо нанесли или могут нанести вред их
деловой репутации.
Признаки недобросовестной конкуренции:
-  недобросовестная конкуренция, в отличие от монополистической деятельности, может
осуществляться только активными действиями, возможность пассивного поведения в виде бездействия
не предусмотрена;
-  данные действия будут рассматриваться как правонарушения, если они противоречат не только
положениям действующего законодательства, но и обычаям делового оборота, требованиям
добропорядочности, разумности, справедливости;
-  субъектами недобросовестной конкуренции могут быть лишь хозяйствующие субъекты, то есть
российские и иностранные организации, занимающиеся предпринимательской деятельностью, а также
индивидуальные предприниматели;
-  целью активных действий субъектов недобросовестной конкуренции является приобретение
преимуществ в предпринимательской деятельности;
-  в результате действий конкурентам могут быть причинены убытки или нанесен ущерб их
деловой репутации. Достаточно лишь потенциальной угрозы причинения убытков или нанесения
ущерба деловой репутации для квалификации данного правонарушения как недобросовестной
конкуренции.
Запрет на недобросовестную конкуренцию и ее формы закреплены в ст. 14 Федерального закона
"О защите конкуренции". К числу таких форм, в частности, относятся:
-  распространение ложных, неточных или искаженных сведений, которые могут причинить
убытки хозяйствующему субъекту либо нанести ущерб его деловой репутации;
-  введение в заблуждение в отношении характера, способа и места производства, потребительских
свойств, качества и количества товара или в отношении его производителей;
-  некорректное сравнение хозяйствующим субъектом производимых или реализуемых им товаров
с товарами, производимыми или реализуемыми другими хозяйствующими субъектами;
-  продажа, обмен или иное введение в оборот товара, если при этом незаконно использовались
результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации
юридического лица, средства индивидуализации продукции, работ, услуг;
-  незаконное получение, использование, разглашение информации, составляющей коммерческую,
служебную или иную охраняемую законом тайну.
Не допускается также недобросовестная конкуренция, связанная с приобретением и
использованием исключительного права на средства индивидуализации юридического лица, средства
индивидуализации продукции, работ или услуг.
 63. Правовое регулирование деятельности субъектов естественной монополии.
Естественная монополия – это состояние товарного рынка, при котором удовлетворение спроса на
этом рынке эффективнее в отсутствие конкуренции в силу технологических особенностей производства
(в связи с существенным понижением издержек производства на единицу товара по мере увеличения
объема производства), а товары, производимые субъектами естественной монополии, не могут быть
заменены в потреблении другими товарами, в связи с чем спрос на данном товарном рынке на товары,
производимые субъектами естественных монополий, в меньшей степени зависит от изменения цены на
этот товар, чем спрос на другие виды товаров. Специфика деятельности субъектов естественной
монополии, связанная с отсутствием конкуренции в данной сфере, предопределяет повышенное
внимание к ним государства. Отношения, которые возникают на товарных рынках и в которых
участвуют субъекты естественных монополий, регулируются Федеральным законом от 17 августа 1995
г. № 147-ФЗ «О естественных монополиях». Следует также учитывать, что субъекты естественных
монополий по сути своего положения доминируют на товарном рынке и на них распространяются
запреты, предусмотренные Законом о конкуренции. Субъектами естественных монополий могут быть
только хозяйствующие субъекты, которые являются юридическими лицами и заняты производством
(реализацией) товаров в условиях естественной монополии. Действие Федерального закона «О
естественных монополиях» распространяется на определенные в ст. 4 сферы: транспортировка нефти и
нефтепродуктов по магистральным трубопроводам; транспортировка газа по трубопроводам;
железнодорожные перевозки; услуги транспортных терминалов; услуги общедоступной электрической
и почтовой связи; услуги по передаче электрической энергии; услуги по оперативно-диспетчерскому
управлению в электроэнергетике; услуги по передаче тепловой энергии.
Надзор и контроль за соблюдением законодательства о естественных монополиях возложен на
Федеральную антимонопольную службу. Федеральная служба по тарифам является федеральным
органом исполнительной власти по регулированию естественных монополий, осуществляющим
государственное регулирование цен (тарифов) в электроэнергетике, нефтегазовом комплексе, на
железнодорожном и ином транспорте, на услуги транспортных терминалов, портов, аэропортов, услуги
общедоступной электрической и почтовой связи и др. Руководство Федеральной службой по тарифам
осуществляет Правительство Российской Федерации. Законодательством предусмотрены два основных
метода регулирования деятельности субъекта естественных монополий:
ценовой метод, при котором регулирование осуществляется посредством установления цен
(тарифов) или их предельного уровня. Порядок государственного регулирования цен (тарифов) на
продукцию (услуги) естественных монополий закреплен специальными нормативными актами.
Утверждение и регистрация цен возложены на Федеральную службу по тарифам.
неценовой метод, который предусматривает: определение потребителей, подлежащих
обязательному обслуживанию и установление минимального уровня обеспечения потребителей в
случае невозможности удовлетворения в полном объеме потребностей в товаре, производимом
(реализуемом) субъектом естественной монополии.
В целях проведения эффективной государственной политики в сферах деятельности субъектов
естественных монополий осуществляется государственный контроль за действиями, которые
совершаются с участием или в отношении субъектов естественных монополий. За нарушение
антимонопольного законодательства предусмотрена ответственность трех видов: гражданско-правовая,
административная, уголовная. Гражданско-правовая ответственность реализуется путем взыскания
убытков, причиненных, противоправными действиями (бездействием) как хозяйствующих субъектов,
так и органов исполнительной власти и местного самоуправления и их должностных лиц. Прибыль,
полученная в результате нарушения антимонопольного законодательства, подлежит перечислению в
федеральный бюджет. Меры административной ответственности предусмотрены нормами Кодекса РФ
об административных правонарушениях. Уголовная ответственность за монополистические действия и
ограничение конкуренции предусмотрена ст. 178 Уголовного кодекса РФ.
 64. Понятие рекламы и рекламной деятельности. Общие требования к рекламе.
В Федеральном законе «О рекламе» реклама определена как информация, распространённая
любым способом, в любой форме и с использованием любых средств, адресованная неопредеделённому
кругу лиц и направленная на привлечения внимания к объекту рекламирования, формирование и
поддержание интереса к нему и его продвижение на рынке.
Понятие рекламы раскрывается как информация, характеризующаяся совокупностью признаков.
Реклама - это информация:
- распространяемая в любой форме (устной, письменной, с помощью рисунков, графиков и т.п.);
- распространяемая с помощью любых средств (средств массовой информации, транспортных
средств и др.);
- о физическом или юридическом лице, товарах, идеях, начинаниях;
- предназначенная для неопределенного круга лиц;
- целью которой является формирование или поддержание интереса к физическому,
юридическому лицу, товарам, идеям, начинаниям;
- которая в результате повышенного интереса к товарам, идеям, начинаниям способствует их
реализации.
Рекламная деятельность – деятельность организации или гражданина по выполнению работ по
проектированию, производству рекламы и (или) оказанию услуг по ее размещению (распространению).
Правовая классификация рекламы подтверждает необходимость установления особенностей
правового регулирования отдельных видов рекламы в зависимости от ее содержания, средств и
территории распространения, а также иных факторов. Все эти особенности раскрываются через
специальные требования к рекламе.
Действующий закон устанавливает следующие общие требования к рекламе.
1. Реклама должна быть добросовестной.
2. Реклама должна быть достоверной.
3. Реклама не должна побуждать к совершению противоправных действий.
4. Реклама не должна призывать к насилию и жестокости.
5. Реклама не должна иметь сходство с дорожными знаками или иным образом угрожать
безопасности движения автомобильного, железнодорожного, водного, воздушного транспорта. Три
перечисленных выше требования можно объединить понятием «безопасность рекламы».
6. Реклама не должна формировать негативное отношение к лицам, не пользующимся
рекламируемыми товарами, или осуждать таких лиц.
7. В рекламе не допускается:
• использование иностранных слов и выражений, которые могут привести к искажению смысла
информации;
• указание на то, что объект рекламирования одобряется органами государственной власти или
органами местного самоуправления либо их должностными лицами;
• демонстрация процессов курения и потребления алкогольной продукции, а также пива и
напитков, изготавливаемых на его основе;
• использование образов медицинских и фармацевтических работников, за исключением такого
использования в рекламе медицинских услуг, средств личной гигиены, в рекламе, потребителями
которой являются исключительно медицинские и фармацевтические работники, в рекламе,
распространяемой в местах проведения медицинских или фармацевтических выставок, семинаров,
конференций и иных подобных мероприятий, в рекламе, размещенной в печатных изданиях,
предназначенных для медицинских и фармацевтических работников;
• указание на то, что рекламируемый товар произведен с использованием тканей эмбриона
человека;
• указание на лечебные свойства, т. е. положительное влияние на течение болезни, объекта
рекламирования, за исключением такого указания в рекламе лекарственных средств, медицинских
услуг, в том числе методов лечения, изделий медицинского назначения и медицинской техники.
 65. Недобросовестная и недостоверная реклама.
Согласно Закону «О рекламе», реклама должна быть добросовестной и достоверной.
Недобросовестная реклама и недостоверная реклама не допускаются.
Недобросовестной признается реклама, которая: содержит некорректные сравнения
рекламируемого товара с находящимися в обороте товарами, которые произведены другими
изготовителями или реализуются другими продавцами; порочит честь, достоинство или деловую
репутацию лица, в том числе конкурента; рекламирует товар, реклама которого запрещена данным
способом, в данное время или в данном месте; рекламирует под видом одного товара другой товар,
товарные знаки или знаки обслуживания которых тождественны или сходны до степени смешения, если
в отношении рекламы последнего установлены соответствующие требования и ограничения, а также
под видом рекламы изготовителя или продавца такого товара; является актом недобросовестной
конкуренции в соответствии с антимонопольным законодательством.
Недостоверной признается реклама, которая содержит не соответствующие действительности
сведения о следующих моментах: преимущества рекламируемого товара по сравнению с находящимися
в обороте товарами, которые произведены другими изготовителями или реализуются другими
продавцами; любые характеристики товара, в том числе его природа, состав, способ и дата
изготовления, назначение, потребительские свойства, условия применения товара, место его
происхождения, наличие сертификата соответствия или декларация о соответствии, знаки соответствия
и знаки обращения на рынке, сроки службы, сроки годности товара; ассортимент и комплектация
товаров, а также возможности их приобретения в определенном месте или в течение определенного
срока; стоимость или цена товара, порядок его оплаты, размер скидок, тарифы и другие условия
приобретения товара; условия доставки, обмена, ремонта и обслуживания товара; гарантийные
обязательства изготовителя или продавца товара; исключительные права на результаты
интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации юридического лица,
средства индивидуализации товара; права на использование официальных государственных символов
(флагов, гербов, гимнов) и символов международных организаций; официальное или общественное
признание, получение медалей, призов, дипломов или иных наград; рекомендации физических или
юридических лиц относительно объекта рекламирования либо его одобрение физическими или
юридическими лицами; результаты исследований и испытаний; предоставление дополнительных прав
или преимуществ приобретателю рекламируемого товара; фактический спрос на рекламируемый или
иной товар; объем производства или продажи рекламируемого или иного товара; правила и сроки
проведения стимулирующей лотереи, конкурса, игры или иного подобного мероприятия; правила и
сроки проведения основанных на риске игр, пари; источник информации, подлежащей раскрытию в
соответствии с федеральными законами; изготовитель или продавец рекламируемого товара.
Реклама не должна: побуждать к совершению противоправных действий; призывать к насилию и
жестокости; иметь сходство с дорожными знаками или иным образом угрожать безопасности движения
автомобильного, железнодорожного, водного, воздушного видов транспорта; формировать негативное
отношение к лицам, не пользующимся рекламируемыми товарами, или осуждать таких лиц;
использовать иностранные слова и выражения, которые могут привести к искажению смысла
информации; указывать на то, что объект рекламирования одобряется органами государственной власти
или органами местного самоуправления либо их должностными лицами; демонстрировать процессы
курения и потребления алкогольной продукции, а также пива и напитков, изготовленных на его основе;
использовать образы медицинских и фармацевтических работников, за исключением такого
использования в рекламе медицинских услуг, средств личной гигиены; потребителями которой
являются исключительно медицинские и фармацевтические работники; в рекламе, распространяемой в
местах проведения медицинских или фармацевтических выставок, семинаров, конференций и иных
подобных мероприятий, в рекламе, размешенной в печатных изданиях, предназначенных для
медицинских и фармацевтических работников; указывать на то, что рекламируемый товар произведен с
использованием тканей эмбриона человека; указывать на лечебные свойства объекта рекламирования,
т.е. на его положительное влияние на течение болезни, за исключением такого указания в рекламе
лекарственных средств, медицинских услуг, в том числе методов лечения, изделий медицинского
назначения и медицинской техники; использовать бранные слова, непристойные и оскорбительные
образы, сравнения и выражения, в том числе в отношении пола, расы, национальности, профессии,
социальной категории, возраста, языка человека и гражданина, официальных государственных
символов (флагов, гербов, гимнов), религиозных символов, объектов культурного наследия (памятников
истории и культуры) народов Российской Федерации, а также объектов культурного наследия,
включенных в Список всемирного наследия; размещаться в учебниках, предназначенных для обучения
детей по программам начального общего и основного общего образования, школьных дневниках и
школьных тетрадях.
Кроме того, не допускается реклама, в которой отсутствует часть существенной информации о
рекламируемом товаре, об условиях его приобретения или использования, если при этом искажается
смысл информации, а потребители рекламы вводятся в заблуждение.
В рекламе товаров и иных объектов рекламирования стоимостные показатели должны быть
указаны в рублях, а при необходимости дополнительно могут быть указаны в иностранной валюте.
Если в отношении товаров в установленном порядке утверждены правила использования,
хранения или транспортирования либо регламенты применения, то в их рекламе не должны
содержаться сведения, не соответствующие таким правилам или регламентам.
В радио-, теле-, видео-, аудио- и кинопродукции или в другой продукции не допускаются
использование и распространение скрытой рекламы — такой, которая оказывает не осознаваемое
потребителями рекламы воздействие на их сознание, в том числе воздействие путем использования
специальных видеовставок (двойной звукозаписи) и иными способами.
 66. Государственный контроль в сфере рекламы и ответственность за нарушение
законодательства Российской Федерации о рекламе.
Такой контроль возложен на федеральный антимонопольный орган и его территориальные органы, в
обязанности которых входят: предупреждение, выявление и пресечение нарушения физическими или
юридическими лицами законодательства РФ о рекламе; возбуждение и рассмотрение дел по признакам
нарушения законодательства РФ о рекламе.
Основная задача контроля — предупреждение и пресечение фактов ненадлежащей рекламы.
К разработке требований к рекламе, проведению независимой экспертизы, контролю в области рекламы
привлекаются органы саморегулирования в области рекламы — общественные организации (объединения),
ассоциации и союзы юридических лиц. Саморегулируемая организация в сфере рекламы имеет право в том
числе: участвовать в рассмотрении антимонопольным органом дел, возбужденных по признакам нарушения
членами саморегулируемой организации законодательства РФ о рекламе; обжаловать в арбитражный суд
нормативные правовые акты органов власти и местного самоуправления; применять в отношении членов
саморегулируемой организации меры ответственности, в том числе исключение из членов саморегулируемой
организации; осуществлять контроль за профессиональной деятельностью членов саморегулируемой
организации в части соблюдения требований Федерального закона о рекламе и правил профессиональной
деятельности в сфере рекламы, в том числе требований профессиональной этики.
Контроль за соблюдением законодательства РФ о рекламе осуществляет государственный
антимонопольный орган — Федеральная антимонопольная служба, которая предупреждает, выявляет и
пресекает нарушения физическими или юридическими лицами законодательства РФ о рекламе, а также
возбуждает и рассматривает дела по признакам нарушения законодательства РФ о рекламе.
Федеральная антимонопольная служба вправе: выдавать рекламодателям, рекламопроизводителям,
рекламораспространителям обязательные для исполнения предписания о прекращении нарушения
законодательства РФ о рекламе; выдавать федеральным органам исполнительной власти, органам
исполнительной власти субъектов РФ, органам местного самоуправления обязательные для исполнения
предписания об отмене или изменении актов, изданных ими и противоречащих законодательству РФ о рекламе;
предъявлять в суд или арбитражный суд иски о запрете распространения рекламы, осуществляемого с
нарушением законодательства РФ о рекламе; предъявлять в суд или арбитражный суд иски о публичном
опровержении недостоверной рекламы (контррекламе); обращаться в арбитражный суд с заявлениями о
признании недействительными полностью или в части противоречащих законодательству РФ о рекламе
ненормативных актов федеральных органов исполнительной власти, ненормативных актов органов
исполнительной власти субъектов РФ, ненормативных актов органов местного самоуправления; обращаться в
арбитражный суд с заявлениями о признании недействующими полностью или в части противоречащих
законодательству РФ о рекламе нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти,
нормативных правовых актов органов исполнительной власти субъектов РФ, нормативных правовых актов
органов местного самоуправления; применять меры ответственности в соответствии с законодательством РФ об
административных правонарушениях; обращаться в арбитражный суд с заявлениями о признании
недействительным разрешения на установку рекламной конструкции; выдавать органам местного
самоуправления муниципального района или органам местного самоуправления городского округа обязательные
для исполнения предписания об аннулировании разрешения на установку рекламной конструкции.
Федеральная антимонопольная служба в пределах своих полномочий возбуждает и рассматривает дела по
признакам нарушения законодательства РФ о рекламе, принимает по результатам рассмотрения таких дел
решения и выдает предписания, предусмотренные Федеральным законом о рекламе.
Нарушение физическими или юридическими лицами законодательства РФ о рекламе влечет гражданско-
правовую ответственность в соответствии с гражданским законодательством. Лица, права и интересы которых
нарушены в результате распространения ненадлежащей рекламы, могут обращаться в установленном порядке в
суд или арбитражный суд, в том числе с исками о возмещении убытков, включая упущенную выгоду, о
возмещении вреда, причиненного здоровью физических лиц и (или) имуществу физических или юридических
лиц, о компенсации морального вреда, о публичном опровержении недостоверной рекламы (контррекламе). В
случае установления антимонопольным органом факта распространения недостоверной рекламы и выдачи
соответствующего предписания антимонопольный орган вправе обратиться в установленном порядке в суд или
арбитражный суд с иском к рекламодателю о публичном опровержении недостоверной рекламы (контррекламе)
за счет рекламодателя. При этом суд или арбитражный суд определяет форму, место и сроки размещения такого
опровержения.
Нарушение рекламодателями, рекламопроизводителями, рекламораспространителями законодательства
Российской Федерации о рекламе влечет ответственность в соответствии с законодательством Российской
Федерации об административных правонарушениях, устанавливает административную ответственность за
нарушение рекламодателем, рекламопроизводителем или рекламораспространителем законодательства о
рекламе, что влечет наложение административного штрафа.
 67. Правовые основы регулирования рынков финансовых услуг. Понятие и виды
финансовых услуг.
Правовое регулирование финансового рынка осуществляется: 1) Гражданским кодексом
Российской Федерации; 2) Законом «О банках и банковской деятельности»; 3) Законом «О Центральном
банке»; 4) Законом «О рынке ценных бумаг»; 5) Законом «О регулировании деятельности
профессиональных участников рынка ценных бумаг»; 6) Законом «Об инвестиционных фондах»; 7)
Законом РФ «О валютном регулировании и валютном контроле»; 8) Положениями о ФСФР
(Федеральной службы по финансовым рынкам); 9) Стратегией развития финансового рынка Российской
Федерации на период до 2020 года.
В соответствии с указанным законом под финансовой услугой понимается «деятельность,
связанная с привлечением и использованием денежных средств юридических и физических лиц» (ст. 3
Закона о защите конкуренции). При этом для целей сужения сферы применения Закона о защите
конкуренции приведенное выше определение, имеющее чрезвычайно широкий характер, было уточнено
следующим дополнением: «В целях настоящего Закона в качестве финансовых услуг рассматриваются
осуществление банковских операций и сделок, предоставление страховых услуг и услуг на рынке
ценных бумаг, заключение договоров финансовой аренды (лизинга) и договоров по управлению
денежными средствами или ценными бумагами, а также иные услуги финансового характера».
В соответствии со ст. 4 указанного Закона финансовая услуга - банковская услуга, страховая
услуга, услуга на рынке ценных бумаг, услуга по договору лизинга, а также услуга, оказываемая
финансовой организацией и связанная с привлечением и (или) размещением денежных средств
юридических и физических лиц.
В тоже время, как понятие, относящееся к общей категории «возмездное оказание услуг»,
финансовые услуги подпадают под регулирование норм Гражданского кодекса Российской Федерации
(гл. 39 «Возмездное оказание услуг»). Кроме того, п. 2 ст. 824 ГК РФ содержит упоминание об «иных
видах финансовых услуг, связанных с денежными требованиями», оказываемых клиенту в связи с
договором финансирования под уступку денежного требования.
В экономической науке понятие «финансовая услуга» предлагается понимать в трех смыслах:
имущественное отношение; продукт; товар.
Общим признаком понятия «финансовая услуга как продукт» в экономике выступает выполнение
финансовой услугой информационной функции в процессах воспроизводства.
Как имущественное отношение понятие «финансовая услуга» в экономике характеризуется
следующими признаками: отношение направлено на решение вопроса о прерывности производства,
обращения капитала для обеспечения постоянного воспроизводства процессов; в отношении участвуют
хозяйствующие субъекты и финансовые посредники; отношение заключается в привлечении и
использовании ресурсов.
Наконец, как товар понятие «финансовая услуга» в экономике характеризуется следующими
признаками: обеспечивает продвижение финансовых ресурсов для образования и наполнения фондов
денежных средств; обеспечивает воспроизводственные процессы.
Таким образом, несмотря на наличие различных подходов к содержанию финансовых услуг, все
проанализированные подходы выделяют общий для финансовых услуг признак, а именно
направленность финансовых услуг на движение капитала.
Классификация финансовых услуг может быть проведена по различным основаниям. В частности,
в науке уже предлагается классификация финансовых услуг, основанная на экономическом разделении.
Анализ ст. 4 Федерального закона «О защите конкуренции» позволяет выделить следующие виды
финансовых услуг: банковская услуга; страховая услуга; услуга на рынке ценных бумаг; услуга по
договору лизинга; услуга, оказываемая финансовой организацией и связанная с привлечением и (или)
размещением денежных средств юридических и физических лиц.
 68. Правовой статус Центрального банка Российской Федерации
Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности Банка России
законодательно определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.
Согласно Конституции Российской Федерации, главной задачей Банка России является защита и
обеспечение устойчивости рубля. В соответствии со ст. 3 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" основными целями деятельности Банка России являются:
укрепление покупательной способности и курса рубля по отношению к иностранным валютам; развитие
и укрепление банковской системы России: обеспечение эффективного и бесперебойного
функционирования системы расчетов. Реализация этих целей осуществляется Банком России
независимо от органов государственной власти (ст. 75 Конституции Российской Федерации и ст. 5
Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"). Получение
прибыли не входит в цели деятельности Банка России.
Принцип независимости - ключевой элемент статуса Центрального банка Российской Федерации -
проявляется прежде всего в том, что Банк России не входит в структуру федеральных органов
государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом
денежной эмиссии и организации денежного обращения. Независимость статуса Банка России отражена
в ст. 1, 2 и 5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Банк
России является юридическим лицом и выступает как субъект публичного права. Уставный капитал и
иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Полномочия по владению,
пользованию и распоряжению имуществом Банка России осуществляются самим Банком России;
изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются.
Финансовая независимость Центрального банка Российской Федерации выражается также в том, что он
осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.
Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России - по
обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства. В соответствии со
статьей 5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
федеральные органы государственной власти, органы государственной власти субъектов Российской
Федерации и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность Банка
России. В случаях такого вмешательства Банк России информирует об этом Государственную Думу и
Президента. Кроме того, Банк России вправе защищать свой статус и полномочия в судебном порядке.
Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации,
которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по
представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России, а также
назначает аудитора Банка России и утверждает годовой отчет Центрального банка Российской
Федерации и аудиторское заключение.
 69. Правовое регулирование рынка страховых услуг.
Рынок страховых услуг – совокупность отношений, связанных с оказанием страховщиком своих
услуг.
Система законодательства, регулирующая в настоящее время страховую деятельность в России,
базируется на Гражданском Кодексе РФ и Федеральном Законе "Об организации страхового дела в
Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями от 31 декабря 1997 года). Существенную часть
этой системы, помимо сугубо страхового законодательства, составляют подзаконные акты органов
надзора и ведомственные нормативные документы.
Гражданский Кодекс Российской Федерации, регулируя общие обязательственные стороны
осуществления страхования, определяет суть правоотношений, возникающих по договору страхования.
Законодательство о страховании определяет форму (добровольное или обязательное) проведения вида
страхования, порядок и механизмы регулирования страховой деятельности, требования к участникам
страхового процесса. Подзаконные акты органов надзора и ведомственные нормативные документы
координируют страховую деятельность компаний по конкретным вопросам ее осуществления.
Основные нормативные акты
Гражданский кодекс РФ (ст. 490, 637, 646, 661, 742, 840, 855, 919, гл. 48, ст. 998, 1072, 1183, 1211).
Кодекс торгового мореплавания РФ (ст. 60, 203, 218, 240, гл. 15, ст. 290, 301, 302, 304, 322-325,
333-336, 354, 364, 372, 375, 387, 389, 409, 418).
Таможенный кодекс Таможенного союза.
Закон РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской
Федерации».
Федеральный закон от 16 июля 1999 г. № 165-ФЗ «Об основах обязательного социального
страхования».
Федеральный закон от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской
ответственности владельцев транспортных средств».
Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации».
Федеральный закон от 26 июля 2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции».
Федеральный закон от 29 ноября 2007 г. № 286-ФЗ «О взаимном страховании».
Федеральный закон от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».
Федеральный закон от 2 ноября 2013 г. № 293-ФЗ «Об актуарной деятельности в Российской
Федерации».
 70. Понятие страховой деятельности. Классификация страховых услуг. Законодательство о
страховой деятельности.
Страховая деятельность (страховое дело) — сфера деятельности страховщиков по страхованию,
перестрахованию, взаимному страхованию, а также страховых брокеров, страховых актуариев по
оказанию услуг, связанных со страхованием, с перестрахованием.
Целью организации страхового дела является обеспечение защиты имущественных интересов
физических и юридических лиц, Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и
муниципальных образований при наступлении страховых случаев.
Задачами организации страхового дела являются: проведение единой государственной политики в
сфере страхования; установление принципов страхования и формирование механизмов страхования,
обеспечивающих экономическую безопасность граждан и хозяйствующих субъектов на территории
Российской Федерации.
Добровольное страхование — на основе договора между страхователем и страховщиком.
Правила добровольного страхования, определяющие общие условия и порядок его проведения,
устанавливаются страховщиком самостоятельно в соответствии с положениями закона РФ «О
страховании». Конкретные условия страхования определяются при заключении договора страхования.
Обязательным является страхование, осуществляемое в силу закона. Виды, условия и порядок
проведения обязательного страхования регулируются другими законами РФ.
Обязательное страхование в свою очередь делится на страхование за счет страхователей:
страхование строений; сельскохозяйственных животных; личное страхование пассажиров воздушного,
железнодорожного, морского, внутреннего водного и автомобильного транспорта; обязательное личное
и имущественное государственное страхование.
Добровольные виды страхования обусловлены в основном характером рыночных
отношений.
1. Коллективное страхование жизни на особых условиях, когда заключаются договоры с
предприятиями и организациями по страхованию жизни их сотрудников.
2. Страхование граждан — это защита здоровья и выгодное накопление денег. Договоры на данный
вид страхования могут заключаться гражданами в возрасте от 16 до 77 лет (кроме инвалидов 1
группы) сроком на 3 года, 5, 10, 15 и 20 лет, но не старше 80-летнего возраста на момент
окончания договора. Договор может заключаться в пользу третьего лица (родителями в пользу
детей, супругами и т. п., предприятиями в пользу своих работников).
3. Страхование детей к совершеннолетию осуществляется по договорам страхования детей
независимо от возраста и состояния здоровья. Эти договоры могут заключать родители
(усыновители), опекуны или попечители и другие родственники ребенка. Возраст ребенка не
должен превышать 15 лет и срок страхования определяется как разница между 18 годами и
возрастом ребенка. Страховые взносы можно уплачивать единовременно или ежемесячно.
4. Страхование домашнего имущества в современных условиях приобретает все большее
значение.
5. Страхование транспортных средств, принадлежащих гражданам. В России уже накопился
достаточный опыт по данному страхованию. Договор страхования транспортных средств
распространяет свое действие на страховые события (риски), происшедшие на территории
России.
К общему законодательству в области страхования следует отнести прежде всего Гражданский
кодекс РФ и другие подобные нормативные акты, например, Кодекс торгового мореплавания.
Специальное законодательство в страховании - отдельные законы Российской Федерации,
регулирующие отношения по поводу страхования. К ним следует отнести, прежде всего, закон РФ «Об
организации страхового дела в Российской Федерации», закон РФ «Об обязательном медицинском
страховании в Российской Федерации», законы «Об обязательном страховании гражданской
ответственности владельцев транспортных средств», «О взаимном страховании» и другие федеральные
законы.
Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» призван создавать равные
условия проведения страхования для всех страховщиков на страховом рынке, как государственных, так
и негосударственных, гарантировать защиту интересов страхователей, определять единые методические
положения по организации страхования и основные принципы государственного регулирования
страховой деятельности.
 71. Субъекты страховой деятельности. Лицензирование страховой деятельности. Требования
и условия осуществления страховой деятельности.
Субъекты страховой деятельности:
Страховые агенты – граждане РФ, действующие на основании гражданско-правового договора
со страховщиком, или юридические лица (коммерческие организации), представляющие страховщика
по его поручению в отношениях со страхователем. Страховой агент занимается продажей страховых
услуг, оформляет страховую документацию и в отдельных случаях занимается дополнительным
обслуживанием страхователей. Основная функция страхового агента – продажа страховых услуг.
Страховые брокеры – граждане, зарегистрированные в качестве индивидуальных
предпринимателей, или юридические лица (коммерческие организации), представляющие страхователя
по его поручению в отношениях со страховщиком или осуществляющие от своего имени
посредническую деятельность по оказанию услуг, связанных с заключением договоров страхования или
договоров перестрахования (ст. 8 Закона «Об организации страхового дела в Российской Федерации»).
Страховые актуарии – граждане РФ, имеющие квалификационный аттестат и действующие на
основании трудового или гражданско-правового договора со страховщиком. Страховщики по итогам
каждого финансового года обязаны проводить актуарную оценку принятых страховых обязательств
(страховых резервов), а результаты отражать в заключении, представляемом в страховой надзор.
Сюрвейеры – представители страховщика, осуществляющие осмотр и оценку имущества,
принимаемого на страхование.
Андеррайтеры – специалисты, имеющие полномочия от страховщика (перестраховщика)
принимать на страхование (перестрахование) или отклонять предложенные объекты и риски и
отвечающие за формирование страхового (перестраховочного) портфеля.
Аджастеры – специалисты по оценке убытка при страховом случае; другие эксперты и
специалисты.
Лицензия, предоставляющая право заниматься страховой деятельностью на территории
Российской Федерации, может быть выдана только юридическому лицу, так как физические лица не
вправе заниматься страховой деятельностью.
Страховой деятельностью, подлежащей лицензированию, считается деятельность страховых
организаций и обществ взаимного страхования (страховщиков), связанная с формированием
специальных денежных фондов (страховых резервов), необходимых для предстоящих страховых
выплат.
Лицензии выдаются на осуществление добровольного и обязательного личного страхования,
имущественного страхования и страхования ответственности. Если предметом деятельности
страховщика является исключительно перестрахование, то лицензия выдается на осуществление
перестрахования. При этом в лицензиях указываются конкретные виды страхования, которые
страховщик вправе осуществлять.
Не требует получения лицензии деятельность, связанная с оценкой страховых рисков,
определением размера ущерба, размера страховых выплат, иная консультационная и исследовательская
деятельность в области страхования.
Лицензирование страховой деятельности осуществляется федеральным органом исполнительной
власти по надзору за страховой деятельностью, который выдает страховщикам лицензии на
осуществление страховой деятельности, ведет единый Государственный реестр страховщиков и
объединений страховщиков, а также реестр страховых брокеров, разрабатывает нормативные и
методические документы по вопросам страховой деятельности, отнесенные Законом о страховании к
его компетенции.
Ограничение действия лицензии означает запрет до устранения нарушений, установленных в
деятельности страховщика, заключать новые договоры страхования и продлевать действующие по
отдельным видам страховой деятельности (или видам страхования) или на определенной территории.
Приостановление действия лицензии означает запрет до устранения нарушений, установленных
в деятельности страховщика, заключать новые договоры страхования и продлевать действующие по
всем видам страховой деятельности (или видам страхования), на которые выдана лицензия. При этом по
ранее заключенным договорам страховщик выполняет принятые обязательства до истечения срока их
действия.
Отзыв лицензии означает запрет на осуществление страховой деятельности, за исключением
выполнения обязательств, принятых по действующим договорам страхования. При этом средства
страховых резервов могут быть использованы страховщиком исключительно для выполнения
обязательств по договорам страхования.
Страховая (перестраховочная) организация вправе осуществлять страховую деятельность только
при наличии лицензии на право осуществления страховой деятельности (деятельности по
перестрахованию), правил страхования, определяющих общие условия осуществления страхования по
определенному виду, и внутренних правил. 
Страховая организация в течение тридцати календарных дней с даты получения лицензии на право
осуществления страховой деятельности обязана войти в состав совета представителей страхового
омбудсмана.  
 72. Понятие банковской деятельности. Виды банковских услуг. Законодательство о банках и
банковской деятельности.
Банковская деятельность - это банковские операции и сделки, а также другие действия кредитной
организации, которые непосредственно направлены на развитие эффективности и повышение безопасности
банковских услуг. Банковская деятельность включает: основную банковскую деятельность - банковские
операции и сделки; вспомогательную банковскую деятельность - направлена на обеспечение благоприятных и
безопасных условий осуществления основной банковской деятельности.
 К основным видам банковских услуг относят:
Консультационные услуги. Банки традиционно консультируют своих клиентов по вопросам инвестиций,
покупки ценных бумаг, подготовки налоговых деклараций и ведения бухгалтерского учета. Клиентам из числа
юридических лиц оказываются услуги по проверке кредитоспособности их возможных новых контрагентов и
помощь в оценке маркетинговых возможностей, как на национальном, так и на мировом рынке.
Услуги по управлению потоками денежных средств заключаются в том, что банк принимает на себя
инкассацию платежей и осуществляет выплаты по операциям фирмы, а также инвестирует избыток наличных
денежных средств в краткосрочные ценные бумаги и кредиты, пока эти денежные средства не понадобятся
клиенту.
Брокерские услуги по операциям с ценными бумагами. Банки осуществляют посреднические услуги по
операциям с ценными бумагами, предоставляя своим клиентам возможность покупать акции, облигации и другие
ценные бумаги без обращения к брокеру или дилеру, занимающемуся торговлей ценными бумагами. В
некоторых случаях банки поглощают существующие брокерские фирмы или приглашают брокера, который
предлагает клиентам банка услуги по приобретению ценных бумаг в кредит.
К инвестиционным услугам банка относится андеррайтинг - гарантированное размещение или покупка
новых ценных бумаг у эмитентов с целью их последующей перепродажи другим покупателям и получения
прибыли.
К инвестиционным услугам банков также относятся: поиск наиболее привлекательных объектов для
слияния; финансирование приобретений других компаний; предложение услуг по хеджированию рисков,
связанных с колебаниями процентных ставок и курсов национальных валют.
Страховые услуги. Банки, которые сегодня предлагают своим клиентам страховые полисы, обычно
действуют через совместные предприятия или заключают соглашения о франчайзинге, согласно которым
страховая компания открывает в банке киоск по продаже страховых полисов. При этом банк получает
оговоренную долю доходов от таких операций.
Финансовые услуги как новый вид банковских услуг получили наибольшее распространение в
послевоенный период и подразделяются на трастовые, лизинговые и факторинговые в зависимости от того, каким
клиентам они предоставляются.
Трастовые услуги распространяются как на физических, так и на юридических лиц. По физическим лицам
коммерческие банки образуют завещательный, прижизненный, страховой траст, а также осуществляют агентские
операции. По юридическим лицам они создают корпоративный, институциональный траст, траст наемных
работников, коммунальный траст. В результате банки управляют имуществом, ценными бумагами,
драгоценными металлами и другими ценностями клиентов. Кроме того, широкое распространение на Западе
получило управление пенсионными и благотворительными фондами.
Услуги по лизингу. Многие банки активно предлагают предприятиям-клиентам возможность приобрести
необходимое оборудование с помощью лизингового соглашения, в соответствии с которым банк покупает
оборудование и сдает его в аренду своему клиенту.
Факторинговые услуги сводятся к тому, что банки приобретают счета-фактуры предприятий и компаний,
осуществляют обслуживание их задолженности и ведение бухгалтерских книг.
Продажа пенсионных планов. Помимо трастового обслуживания, связанного с управлением планами
обеспечения населения по старости, т.е. с аккумулированием и распределением выплат по пенсиям, банки
продают частным лицам депозитные планы обеспечения по старости или болезни (известные также как
сберегательные пенсионные счета) и распоряжаются этими депозитами, пока они не понадобятся лицам —
собственникам планов
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I
"О банках и банковской деятельности". Устанавливаются нормы, регулирующие банковскую деятельность.
Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также
филиалы и представительства иностранных банков. Определяется порядок государственной регистрации
кредитных организаций и выдачи им лицензий на осуществление банковских операций. Предусматриваются
меры обеспечения финансовой надежности. Каждая кредитная организация обязана создавать резервы (фонды), в
том числе под обесценение ценных бумаг.
Вкладчиками банка могут быть граждане РФ, иностранные граждане и лица без гражданства, которые
могут распоряжаться вкладами, получать по вкладам доход, совершать безналичные расчеты в соответствии с
договором. Для обеспечения гарантий возврата привлекаемых банками средств граждан и компенсации потери
дохода по вложенным средствам создается система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.
 73. Рынок ценных бумаг. Понятие и основы правового регулирования
Рынок ценных бумаг является частью финансового рынка. Другими структурными элементами
последнего являются денежный рынок (рынок находящихся в обращении наличных денег и
выполняющих их функции краткосрочных платежных средств (векселей, чеков и т.п.)), а также рынок
ссудного капитала (банковских кредитов).
Рынок ценных бумаг можно определить как систему отношений, возникающих при эмиссии и
обращении эмиссионных ценных бумаг, а также при обращении иных ценных бумаг. Рынок ценных
бумаг - это многофункциональная система, которая выступает своеобразным полигоном, на котором
появляются и доказывают свою жизнеспособность и финансовую выгодность законодательно или
юридически определенные разновидности ценных бумаг.
Различают первичный рынок ценных бумаг, где осуществляются эмиссия и первичное
размещение ценных бумаг, и вторичный, где производится купля-продажа (обращение) ранее
выпущенных ценных бумаг.
Рынок ценных бумаг - это рынок, который опосредует кредитные отношения и отношения
совладения с помощью ценных бумаг. Ценную бумагу можно определить как денежный документ,
который удостоверяет отношения совладения или займа между ее владельцем и эмитентом. Появление
ценных бумаг связано с ростом потребности в привлечении финансовых средств. Основной функцией
рынка цепных бумаг является мобилизация временно свободных денежных средств для различных
видов экономической деятельности. Помимо мобилизации денежных средств рынок ценных бумаг
выполняет информационную функцию, которая заключается в информировании субъектов
хозяйственной деятельности об экономической конъюнктуре и даче им ориентиров для размещения
своих капиталов.
Роль рынка ценных бумаг состоит в том, что при его помощи обеспечиваются движение,
распределение, перераспределение, а также аккумуляция временно свободных денежных средств и их
направление в форме инвестиций на расширение объемов промышленного производства, торговли и
сферы услуг.
Российский фондовый рынок уже начал выполнять макроэкономическую функцию
трансформации сбережений в инвестиции. Все большее количество предприятий реального сектора
начинают рассматривать его в качестве основного источника привлеченных ресурсов для
финансирования инвестиций в основной капитал и поглощения конкурентов. В соответствии со
Стратегией развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года число
розничных инвесторов должно достигнуть 20 млн человек.
Правовое регулирование рынка ценных бумаг осуществляется с помощью многочисленных
законов и подзаконных актов. Основным законодательным актом в этой сфере является Федеральный
закон "О рынке ценных бумаг". Данным Законом регулируются отношения, возникающие при эмиссии
и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, при обращении иных ценных
бумаг в случаях, предусмотренных федеральными законами, а также особенности создания и
деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Еще одним важным источником правового регулирования рынка ценных бумаг является
Федеральный закон "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг". Целями
данного Закона являются обеспечение государственной и общественной защиты прав и законных
интересов физических и юридических лиц, объектом инвестирования которых являются эмиссионные
ценные бумаги, а также определение порядка выплаты компенсаций и предоставления иных форм
возмещения ущерба инвесторам - физическим лицам, причиненного противоправными действиями
эмитентов и других участников рынка ценных бумаг на рынке ценных бумаг.
Использование инсайдерской информации и противодействие неправомерному ее использованию
является предметом регулирования Федерального закона "О противодействии неправомерному
использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации". Особенности эмиссии и обращения
государственных и муниципальных ценных бумаг установлены Федеральным законом "Об
особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг".
Кроме того, источниками правового регулирования рынка ценных бумаг являются различные
подзаконные акты, в том числе указы Президента РФ, постановления Правительства РФ, приказы
Минфина России и ФСФР России.
 74. Профессиональные участники рынка ценных бумаг. Лицензирование деятельности на
рынке ценных бумаг. Требования и условия осуществления деятельности на РЦБ.

Юридически к профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг относят только такие

виды рыночной деятельности, которые указаны в Законе «О рынке ценных бумаг» как виды
профессиональной деятельности. К ним относятся: 1. Брокерская деятельность. 2. Дилерская
деятельность. 3. Деятельность по управлению ценными бумагами.4. Клиринговая деятельность.
5. Депозитарная деятельность.6. Деятельность по ведению реестра ценных бумаг. 7. Деятельность по
организации торговли на рынке ценных бумаг. 8. Деятельность финансовых консультантов. Таким
образом, профессиональные участники на рынке ценных бумаг (ПУ РЦБ) – это юридические лица,
осуществляющие указанные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Именно
виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг определяют перечень и содержание
услуг профессиональных участников на рынке ценных бумаг. Деятельность ПУ РЦБ связана с
оказанием клиентам (эмитентам и инвесторам) услуг на фондовом рынке с ценными бумагами.
Профессиональным участникам рынка ценных бумаг нельзя совмещать свою деятельность с другими
видами деятельности, не связанными с рынком ценных бумаг (например, с торговой деятельностью).
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг – это оказание услуг участникам этого рынка
на компетентной и взаимовыгодной (обычно коммерческой) основе; а в юридическом аспектеи – только
при наличии разрешения (лицензии) на это со стороны государства. Профессиональная деятельность на
рынке ценных бумаг, по сути – это специализированная деятельность на фондовом рынке по
перераспределению денежных ресурсов на основе ценных бумаг, а также по организационно-
техническому и информационному обслуживанию выпуска и обращения ценных бумаг.
Участник рынка ценных бумаг приобретает права (статус) его профессионального участника, если
он получает лицензию на осуществление того или иного вида профессиональной деятельности.
Лицензия - специальное разрешение на осуществление конкретного вида деятельности при
обязательном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное лицензирующим органом
юридическому лицу ил индивидуальному предпринимателю. Ст. 2 Федерального закона «О
лицензировании отдельных видов деятельности» от 8 августа 2001 г. №128-ФЗ.
Для работы на рынке ценных бумаг лицензии выдаются федеральным органом исполнительной
власти на рынке ценных бумаг или уполномоченным им органом на основании генеральной лицензии
Участник рынка ценных бумаг приобретает права (статус) его профессионального участника, если
он получает лицензию на осуществление того или иного вида профессиональной деятельности.
Лицензия - специальное разрешение на осуществление конкретного вида деятельности при
обязательном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное лицензирующим органом
юридическому лицу ил индивидуальному предпринимателю. Ст. 2 Федерального закона «О
лицензировании отдельных видов деятельности» от 8 августа 2001 г. №128-ФЗ.
Для работы на рынке ценных бумаг лицензии выдаются федеральным органом исполнительной
власти на рынке ценных бумаг или уполномоченным им органом на основании генеральной лицензии
Для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг необходимо, чтобы
профессиональные участники соответствовали определенным требованиям.
В порядке лицензирования видов профессиональной деятельности, установлены лицензионные
требования и условия, которым должен соответствовать не только соискатель лицензии, но и лицензиат
в течение всего периода деятельности. Основные из них:
- соблюдение законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе
нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;
- исполнение вступивших в законную силу судебных актов по вопросам осуществления
лицензируемого вида деятельности на рынке ценных бумаг;
- соответствие собственных средств лицензиата и иных его финансовых показателей нормативам
достаточности собственных средств и иным показателям, ограничивающим риски при осуществлении
профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
- соответствие работников лицензиата квалификационным требованиям, установленным
законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми
актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;
- наличие у лицензиата не менее 1 контролера, для которого работа у лицензиата является
основным местом работы;
 - наличие у единоличного исполнительного органа соискателя лицензии опыта работы в
должности руководителя отдела или иного структурного подразделения организаций, осуществляющих
профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг и/или деятельность по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными
фондами, саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг и/или
управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов, в должностные обязанности которого входило принятие
(подготовка) решений по вопросам в области финансового рынка, или федерального органа
исполнительной власти по рынку ценных бумаг не менее 1 года. Это требование не распространяется на
кредитные организации;
- отсутствие судимости за преступления в сфере экономической деятельности и/или преступления
против государственной власти у лиц, входящих в состав совета директоров (наблюдательного совета),
членов коллегиального исполнительного органа, руководителя и контролера лицензиата;
- обеспечение профессиональным участником условий для осуществления лицензирующим
органом надзорных полномочий, включая проведение им проверок.
 75. Понятие и классификация бирж. Правовые основы деятельности бирж
Биржа, от латинского «кошелек», представляет собой организованный оптовый рынок,
действующий как аукцион по купле - продаже сырья, товаров, ценных бумаг и валюты. Ее зарождение
связано с развитием товарного производства. Биржевые сделки могут совершаться не только на
территории или в помещении биржи. Местом заключения таких сделок могут быть и компьютерные
сети.
Биржа это рынок посредников, которые выступают в качестве продавцов и покупателей,
представляя как интересы производителей товаров и владельцев ценных бумаг, так и интересы их
покупателей.
Торговля на бирже не предполагает физического присутствия товаров или ценных бумаг в момент
совершения сделок. Наличие на складах товаров стандартного качества и требуемого количества
подтверждают документы. Нахождение ценных бумаг в банках и право собственности на них также
подтверждается документами.
Биржа - это рынок совершенной конкуренции. Цены на ней складываются под влиянием спроса и
предложения, они публикуются на начало и конец рабочего дня. Все участники биржевых операций
находятся в одинаковых условиях, подчиняясь правилам, установленных биржей. В этом смысле биржа
является организованным рынком.
В зависимости от торгуемых активов (инструментов) биржи подразделяются на: товарные,
фондовые, валютные, фьючерсные, опционные. Однако, всегда существовали и универсальные биржи,
совмещающие организацию торгов различными инструментами в рамках одной организационной
структуры (зачастую в разных секциях).
По принципу организации:
1. Публично-правовые (государственные) биржи. Её членом может быть любой предприниматель,
который занесен в торговый реестр и несущий определенный торговый оборот.
2. Частно – правовые биржи имеют более замкнутый характер, доступ только узкого круга лиц,
которые входят в биржевую корпорацию. Характерны для Англии и США.
По форме участия посетителей в торгах:
1. Открытые биржи, на которых контракты могут заключать клиенты как самостоятельно, так и
через посредников. Они подразделяются на чисто открытые биржи и открытые биржи смешанного типа.
На чисто открытых не обязательно пользоваться услугами посредников. На открытых биржах
смешанного типа с продавцами и покупателями работают биржевые посредники.
2. Закрытые биржи. На них сделки могут заключаться только между биржевыми маклерами и
брокерами, которые представляют интересы и выступают от имени, как участников биржи, так и
разовых покупателей.
По месту и роли в мировой торговле биржи бывают международные и национальные.
По номенклатуре товаров, являющихся объектом биржевого торга, биржи подразделяются на
универсальные (общего типа) и специализированные. Такое их деление преимущественно используется
для классификации товарных бирж. На универсальных ведутся торги по широкому кругу
разнообразных товаров. Специализированные имеют товарную специализацию или специализацию по
группам товаров.
По типу сделок:
1. Биржи реального товара. Существенной чертой этой биржи является обязательная продажа и
поставка товара после проведения торгов.
2. Фьючерсные биржи. По правилам торговли фьючерсными контрактами за продавцом
сохраняется право выбора - доставить продукцию или откупить срочный контракт до наступления срока
поставки товара, а покупателем принять товар или перепродавать срочный контракт до наступления
срока поставки.
3. Опционные биржи создаются и используются для страхования участников торговли, т.к. дают
возможность покупателям опционов ограничить возможные убытки при заключении биржевых сделок.
4. Смешанные биржи. На них могут заключаться сделки с реальным товаром, фьючерсные и
опционные.
Правовое регулирование биржевой деятельности представляет собой определенное упорядочение
работы биржи и заключение биржевых сделок на основе установленных юридических правил и
требований.
Развитие биржевой деятельности имеет два исторически сложившихся направления:
1) регулирование со стороны государства (государственное регулирование);
 2) регулирование со стороны бирж, других участников рынка и использование принципа
саморегулирования биржевого рынка.
Государственное регулирование биржевой деятельности начинается с создания для нее единой
правовой системы. Закон Российской Федерации от 20.02.1992 г. № 2383-1 “О товарных биржах и
биржевой торговле” является основным правовым актом регулирования деятельности товарной биржи и
биржевой торговли. Он характеризует разнообразные стороны биржевой деятельности, учитывает
мировой опыт и современное состояние республик РФ. Данным законом:
1) созданы правовые гарантии для торгово-посреднической деятельности;
2) учтены и узаконены реальные процессы, которые происходили и происходят на современных
товарных биржах;
3) запрещено бирже заниматься коммерческой деятельностью;
4) установлены ограничения на торговлю отдельными товарами через биржу;
5) определены участники биржевых торгов, их права и обязанности;
6) гарантировано свободное установление цен на товары, допущенные к биржевой торговле.
В целом этот закон способствует развитию товарных бирж и биржевой торговли в классических
формах.
Закон РФ от 9.10.1992 г. № 3615-1 “О валютном регулировании и валютном контроле” включает
три раздела, в которых определены общие понятия, необходимые для совершения сделок с валютой,
установлен порядок валютного регулирования и контроля в России, регулируется деятельность
валютных бирж.
Постановление Совета Министров – Правительства Российской Федерации от 11.05.1993 г. № 452
“О мерах по стимулированию роста организованного товарооборота биржевых товаров через товарные
биржи”24  подтверждает, что развитие биржевой торговли является одной из важнейших мер по
формированию общероссийского и местных товарных рынков. С введением в действие с 1 марта 1992 г.
Закона “О товарных биржах и биржевой торговле” появилась правовая база функционирования
товарных бирж. В ст. 33 раздела IV “Государственное регулирование деятельности товарных бирж”
говорится, что для осуществления государственного регулирования и контроля деятельности товарных
бирж при Министерстве РФ по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства
создается Комиссия по товарным биржам (КТБ). Положение о Комиссии было утверждено
постановлением Правительства РФ от 24.02 1994 г. № 15225 . В состав Комиссии включаются
представители государственных органов, деятельность которых связана с регулированием товарных
рынков, представители биржевых союзов предпринимателей и эксперты. Комиссия по товарным
биржам выполняет следующие функции: выдает лицензии на организацию бирж, контролирует
лицензирование биржевых брокеров и посредников, исполнение законодательства о биржах,
разрабатывает методические рекомендации по подготовке биржевых документов, изучает и
вырабатывает предложения по совершенствованию законодательства о товарных биржах и перспективы
развития бирж. Комиссия по товарным биржам вправе: лишать биржу лицензии (аннулировать ее) при
нарушении законодательства, применять к бирже или биржевому посреднику санкции, назначать
государственного комиссара на биржу, организовывать аудиторские проверки деятельности бирж,
требовать от бирж и клиринговых центров предоставления учетной документации и т.д.
Значительную роль в правовом обеспечении призван сыграть Федеральный закон от 22.04.1996г.
“О рынке ценных бумаг”. Подготовленный с учетом накопленного опыта, закон регулирует отношения,
возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, а
также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Для регулирования фондового рынка и координации деятельности его участников в России
создана Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг, в которой работают представители
Министерства финансов РФ, банков России, Министерства РФ по антимонопольной политике и
поддержке предпринимательства и т.д. В соответствии с законодательством Федеральная комиссия
является федеральным органом исполнительной власти по проведению государственной политики в
области рынка ценных бумаг, контролю за деятельностью профессиональных участников рынка ценных
бумаг через определение порядка их деятельности и по разработке стандартов эмиссии ценных бумаг.
 76. Правовое регулирования депозитарной и клиринговой деятельности.
Клиринговая деятельность может осуществляться юридическим лицом, имеющим лицензию
профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление клиринговой деятельности (далее
именуется – клиринговая организация) в соответствии с законодательством РФ о ценных бумагах,
нормативными актами Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, а также Положением о
клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг РФ.
Клиринговая организация осуществляет клиринг по сделкам, расчеты по которым осуществляются
за счет участников клиринга или иных лиц, зарегистрированных участником клиринга в клиринговой
организации.
Клиринг может осуществляться по следующим сделкам:
– сделкам с ценными бумагами, предусматривающим поставку и оплату ценных бумаг в течение
не более пяти дней со дня совершения сделки;
– сделкам, исполнение обязательств по которым зависит от изменения цен на ценные бумаги или
от изменения значений индексов, рассчитываемых на основании совокупности цен на ценные бумаги, в
том числе сделок, предусматривающих исключительно обязанность сторон уплачивать денежные
суммы в зависимости от изменения цен на ценные бумаги или от изменения значений фондовых
индексов;
– сделкам по продаже эмиссионных ценных бумаг с обязательной последующей обратной
покупкой (продажей) ценных бумаг того же выпуска в том же количестве через определенный срок на
условиях, установленных при заключении такой сделки;
– иным сделкам с ценными бумагами.
Депозитарной деятельностью признается оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг
и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность,
именуется депозитарием. Депозитарий, осуществляющий расчеты по результатам сделок, совершенных
на торгах организаторов торговли по соглашению с такими организаторами торговли и (или) с
клиринговыми организациями, осуществляющими клиринг таких сделок, именуется расчетным
депозитарием.
Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на
ценные бумаги, именуется депонентом.
Договор между депозитарием и депонентом, регулирующий их отношения в процессе
депозитарной деятельности, именуется депозитарным договором (договором о счете депо).
Депозитарный договор должен быть заключен в письменной форме. Депозитарий обязан
утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой
составной частью заключенного депозитарного договора.
Заключение депозитарного договора не влечет за собой перехода к депозитарию права
собственности на ценные бумаги депонента. Если иное не предусмотрено федеральными законами или
договором, депозитарий не вправе совершать операции с ценными бумагами депонента иначе как по
поручению депонента. Если иное не предусмотрено депозитарным договором, депозитарий вправе
отказать в списании ценных бумаг со счета депо, по которому осуществляется учет прав на ценные
бумаги, и зачислении ценных бумаг на такой счет в случае наличия задолженности депонента по оплате
услуг депозитария. Депозитарий не имеет права обусловливать заключение депозитарного договора с
депонентом отказом последнего хотя бы от одного из прав, закрепленных ценными бумагами.
Депозитарий несет ответственность за сохранность депонированных у него сертификатов ценных
бумаг. На ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам
депозитария.
Депозитарий имеет право на основании соглашений с другими депозитариями привлекать их к
исполнению своих обязанностей по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав на ценные
бумаги депонентов (то есть становиться депонентом другого депозитария или принимать в качестве
депонента другой депозитарий), если это прямо не запрещено депозитарным договором.
Если депонентом одного депозитария является другой депозитарий, то депозитарный договор
между ними должен предусматривать процедуру получения в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации, информации о владельцах ценных бумаг, учет которых
ведется в депозитарии-депоненте, а также в его депозитариях-депонентах.
ФЗ "О клиринге и клиринговой деятельности", ГК РФ, НК РФ, ФЗ «О ценных бумагах»
 77. Правовое регулирование рынка платежных услуг.

78. Особенности договоров в отношении государственного и муниципального имущества

Заключение договоров аренды, договоров безвозмездного пользования, договоров доверительного
управления имуществом, иных договоров, предусматривающих переход прав владения и (или)
пользования в отношении государственного или муниципального имущества, не закрепленного на
праве хозяйственного ведения или оперативного управления, может быть осуществлено только по
результатам проведения конкурсов или аукционов на право заключения этих договоров, за
исключением предоставления указанных прав на такое имущество:
1) на основании международных договоров Российской Федерации (в том числе
межправительственных соглашений), федеральных законов, устанавливающих иной порядок
распоряжения этим имуществом, актов Президента Российской Федерации, актов Правительства
Российской Федерации, решений суда, вступивших в законную силу;
2) государственным органам, органам местного самоуправления, а также государственным
внебюджетным фондам, Центральному банку Российской Федерации;
3) государственным и муниципальным учреждениям;
4) некоммерческим организациям, созданным в форме ассоциаций и союзов, религиозных и
общественных организаций (объединений) (в том числе политическим партиям, общественным
движениям, общественным фондам, общественным учреждениям, органам общественной
самодеятельности, профессиональным союзам, их объединениям (ассоциациям), первичным
профсоюзным организациям), объединений работодателей, товариществ собственников жилья,
социально ориентированным некоммерческим организациям при условии осуществления ими
деятельности, направленной на решение социальных проблем, развитие гражданского общества в
Российской Федерации, а также других видов деятельности;
5) адвокатским, нотариальным, торгово-промышленным палатам;
6) образовательным учреждениям независимо от их организационно-правовых форм, включая
указанные в пункте 3 настоящей части государственные и муниципальные
образовательные учреждения, и медицинским учреждениям частной системы здравоохранения;
7) для размещения сетей связи, объектов почтовой связи;
8) лицу, обладающему правами владения и (или) пользования сетью инженерно-технического
обеспечения, в случае, если передаваемое имущество является частью соответствующей сети
инженерно-технического обеспечения и данные часть сети и сеть являются технологически связанными
в соответствии с законодательством о градостроительной деятельности;
9) лицу, с которым заключен государственный или муниципальный контракт по результатам
конкурса или аукциона, если предоставление указанных прав было предусмотрено конкурсной
документацией, документацией об аукционе для целей исполнения этого государственного или
муниципального контракта. Срок предоставления указанных прав на такое имущество не может
превышать срок исполнения государственного или муниципального контракта;
11) на срок не более чем тридцать календарных дней в течение шести последовательных
календарных месяцев (предоставление указанных прав на такое имущество одному лицу на совокупный
срок более чем тридцать календарных дней в течение шести последовательных календарных месяцев
без проведения конкурсов или аукционов запрещается);
12) взамен недвижимого имущества, права в отношении которого прекращаются в связи со сносом
или с реконструкцией здания, строения, сооружения, которыми или частью которых является такое
недвижимое имущество, либо в связи с предоставлением прав на такое недвижимое имущество
государственным или муниципальным образовательным учреждениям, медицинским учреждениям. При
этом недвижимое имущество, права на которое предоставляются, должно быть равнозначным ранее
имевшемуся недвижимому имуществу по месту расположения, площади и определяемой в соответствии
с законодательством Российской Федерации, регулирующим оценочную деятельность, стоимости.
Условия, при которых недвижимое имущество признается равнозначным ранее имевшемуся
недвижимому имуществу, устанавливаются федеральным антимонопольным органом;
13) правопреемнику приватизированного унитарного предприятия в случае, если такое имущество
не включено в состав подлежащих приватизации активов приватизированного унитарного предприятия,
но технологически и функционально связано с приватизированным имуществом и отнесено
федеральными законами к объектам гражданских прав, оборот которых не допускается, или к объектам,
которые могут находиться только в государственной или муниципальной собственности;
14) являющееся частью или частями помещения, здания, строения или сооружения, если общая
площадь передаваемого имущества составляет не более чем двадцать квадратных метров и не
превышает десять процентов площади соответствующего помещения, здания, строения или
сооружения, права на которые принадлежат лицу, передающему такое имущество;
15) лицу, подавшему единственную заявку на участие в конкурсе или аукционе, в случае, если
указанная заявка соответствует требованиям и условиям, предусмотренным конкурсной документацией
или документацией об аукционе, а также лицу, признанному единственным участником конкурса или
аукциона, на условиях и по цене, которые предусмотрены заявкой на участие в конкурсе или аукционе и
конкурсной документацией или документацией об аукционе, но по цене не менее начальной
(минимальной) цены договора (лота), указанной в извещении о проведении конкурса или аукциона. При
этом для организатора торгов заключение предусмотренных настоящей частью договоров в этих
случаях является обязательным;
16) передаваемое в субаренду или в безвозмездное пользование лицом, которому права владения и
(или) пользования в отношении государственного или муниципального имущества предоставлены по
результатам проведения торгов или в случае, если такие торги признаны несостоявшимися, либо в
случае, если указанные права предоставлены на основании государственного или муниципального
контракта.
Федерации о недрах, законодательством Российской Федерации о концессионных соглашениях.
Осуществляется заключение договоров аренды, договоров безвозмездного пользования, иных
договоров, предусматривающих переход прав владения и (или) пользования в отношении:
1) государственного или муниципального недвижимого имущества, которое принадлежит на праве
хозяйственного ведения либо оперативного управления государственным или муниципальным
унитарным предприятиям;
2) государственного или муниципального недвижимого имущества, закрепленного на праве
оперативного управления за государственными или муниципальными автономными учреждениями;
3) государственного или муниципального имущества, которое принадлежит на праве
оперативного управления государственным или муниципальным бюджетным и казенным учреждениям,
государственным органам, органам местного самоуправления.
Заключение договоров аренды в отношении государственного или муниципального имущества
государственных образовательных учреждений высшего профессионального образования (в том числе
созданных государственными академиями наук) или муниципальных образовательных учреждений
высшего профессионального образования, государственных научных учреждений (в том числе
созданных государственными академиями наук) осуществляется без проведения конкурсов или
аукционов в порядке и при одновременном соблюдении следующих требований:
1) арендаторами являются хозяйственные общества, созданные учреждениями, указанными в
абзаце первом настоящей части;
2) деятельность арендаторов заключается в практическом применении (внедрении) результатов
интеллектуальной деятельности (программ для электронных вычислительных машин, баз данных,
изобретений, полезных моделей, промышленных образцов, селекционных достижений, топологий
интегральных микросхем, секретов производства (ноу-хау), право использования которых внесено в
качестве вклада в их уставные капиталы;
3) договорами аренды устанавливается запрет на сдачу в субаренду этого имущества,
предоставленного хозяйственным обществам по таким договорам аренды, передачу хозяйственными
обществами своих прав и обязанностей по таким договорам аренды другим лицам, предоставление
этого имущества в безвозмездное пользование, залог таких арендных прав.
Извещение о проведении конкурса размещается не менее чем за тридцать дней до дня окончания
подачи заявок на участие в конкурсе, извещение о проведении аукциона размещается не менее чем за
двадцать дней до дня окончания подачи заявок на участие в аукционе.
Не допускается заключение договоров ранее чем через десять дней со дня размещения
информации о результатах конкурса или аукциона на официальном сайте торгов.
 79. Понятие и признаки приватизации государственного и муниципального имущества.
Под приватизацией государственного и муниципального имущества понимается возмездное
отчуждение имущества, находящегося в собственности Российской Федерации (далее - федеральное
имущество), субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, в собственность
физических и (или) юридических лиц.
1. Приватизация государственного и муниципального имущества основывается на признании
равенства покупателей государственного и муниципального имущества и открытости деятельности
органов государственной власти и органов местного самоуправления.
2. Государственное и муниципальное имущество отчуждается в собственность физических и (или)
юридических лиц исключительно на возмездной основе (за плату либо посредством передачи в
государственную или муниципальную собственность акций акционерных обществ, в уставный капитал
которых вносится государственное или муниципальное имущество, либо акций, долей в уставном
капитале хозяйственных обществ, созданных путем преобразования государственных и муниципальных
унитарных предприятий).
3. Приватизация муниципального имущества осуществляется органами местного самоуправления
самостоятельно в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.
 80. Субъекты, объект и этапы приватизации
Субъектами приватизации являются продавцы и покупатели приватизируемого имущества. Право
отчуждать имущество в собственность другого лица имеет собственник данного имущества.
В силу того что ст. 8 Конституции различает в качестве самостоятельных форм собственности
государственную и муниципальную, то в соответствии:
— со ст. 214 ГК собственниками государственной собственности выступают Российская Федерация
(федеральная собственность) и субъекты РФ — республики, края, области, города федерального значения,
автономные области, автономные округа (собственность субъекта РФ);
— со ст. 215 ГК собственниками муниципальной собственности являются городские и сельские поселения,
и другие муниципальные образования.
Осуществлять правомочия собственника от имени государства призван определенный государственный
орган, а именно Росимущество. В соответствии с постановлением Правительства РФ от 05.06.2008 № 432 «О
Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом», утвердившим Положение о данном
органе, Росимущество является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции но
управлению федеральным имуществом, в том числе функции по организации продажи приватизируемого
федерального имущества.
Поскольку в процессе приватизации имущество переходит в частную собственность, то приобретателями
(покупателями) приватизируемого имущества являются физические и юридические лица. Вместе с тем ст. 5
Федерального закона «О приватизации государственного и муниципального имущества» устанавливает круг
субъектов среди названных лиц, которые не вправе быть покупателями государственного или муниципального
имущества. К таким субъектам относятся: 1) государственные и муниципальные унитарные предприятия; 2)
государственные и муниципальные учреждения;
3) юридические лица, в уставном капитале которых доля Российской Федерации, субъектов РФ и муниципальных
образований превышает 25%.
Формирование данного перечня лиц, которые не вправе быть приобретателями приватизируемого
имущества, основывается на сущности приватизации — определяющей переход имущества из государственной
(муниципальной) собственности в частную. В противном случае имущество оставалось бы в государственной
(муниципальной) собственности.
Однако законодатель указывает па случай, когда даже перечисленные выше субъекты вправе участвовать в
приватизации. Это возможно при наличии следующих условий в совокупности: объектом приватизации
выступает земельный участок; данные участки находятся в государственной или муниципальной собственности;
на приватизируемом земельном участке расположен объект недвижимости; по своим правовым характеристикам
указанный объект не является самовольной постройкой; данный объект недвижимости принадлежит на праве
собственности покупателю земельного участка.
Решение целей и задач приватизации в России осуществлялось в два этапа.
Первый этап проходил с начала 1992 по конец 1994 г. Особенностями этого этапа стали:
 сверхвысокие темпы приватизации (например, в 1994 г. было приватизировано в среднем 75% предприятий
торговли и бытового обслуживания);
 введение системы бесплатных приватизационных чеков на предъявителя (в народе такие чеки именовались
ваучерами).
Эта система обеспечила безвозмездное выделение половины государственной собственности частным
лицам. Явным недостатком данного способа приватизации стала его низкая доходность.
Второй этап приватизации начался в 1995 г. и продолжается до сих пор. Его основные задачи были
определены в Программе Правительства РФ «Реформы и развитие российской экономики в 1995-1997 годах»
(утверждена постановлением Правительства РФ от 28 апреля 1995 г. № 439) и Указе Президента РФ от 22 июля
1994 г. № 1535 «Об Основных положениях Государственной программы приватизации государственных и
муниципальных предприятий в Российской Федерации после 1 июля 1994 года». Наконец, самые существенные
коррективы в приватизационный процесс были внесены положениями Федерального закона от 21 июля 1997 г. №
123-ФЭ «О приватизации государственного имущества и об основах приватизации муниципального имущества в
Российской Федерации» (ныне утратил силу). Этот Закон закрепил качественно новый характер приватизации. В
частности, в нем сделан акцент на переход от преимущественно безвозмездной передачи государственной
собственности к ее продаже по ценам, определяемым рынком; указано, что приватизация должна способствовать
повышению эффективности функционирования отечественных предприятий; определено, что при отчуждении
государственной собственности должны учитываться и социальные аспекты проблемы.
В целом, как показал отечественный опыт разгосударствления и приватизации собственности, процесс
преобразования отношений собственности является сложным и противоречивым, активную роль в нем должно
играть государство. Именно оно наряду с решением главных задач приватизации должно обеспечить баланс
интересов частных лиц и всего общества.
 81. Понятие аудиторской деятельности, ее субъекты. Виды аудита. Обязательный аудит.
Аудиторская деятельность (аудиторские услуги) – деятельность по проведению аудита и оказанию
сопутствующих аудиту услуг, осуществляемая аудиторскими организациями, индивидуальными
аудиторами.
Субъекты аудита – физические лица и их организации (аудиторские фирмы), деятельность
которых направлена на осуществление независимого контроля и оценки свидетельств об экономических
действиях и событиях с целью определения степени соответствия этих утверждений установленным
критериям: предоставление результатов проверки заинтересованным пользователям.
В соответствии с МСА «Аудитор (Auditor) - лицо или лица, проводящее (проводящие) аудит
(обычно руководитель задания или другие члены аудиторской группы), либо в соответствующих
случаях – организации. Под терминами "руководитель задания" и "организация" в соответствующих
случаях подразумеваются эквиваленты этих терминов, применяемые в государственном секторе». А
«Аудиторская организация (Audit firm, также Firm) – индивидуально практикующий специалист,
партнерство, или корпорация, или другая организация профессиональных бухгалтеров».
Субъектами аудита выступают:
- аудиторские организации. Аудиторская организация – коммерческая организация, являющаяся
членом одной из саморегулируемых организаций (СРО) аудиторов. Коммерческая организация
приобретает право осуществлять аудиторскую деятельность с даты внесения сведений о ней в реестр
аудиторов и аудиторских организаций саморегулируемой организации аудиторов, членом которой такая
организация является (ст. 3 Закона №307-ФЗ).
- аудиторы. Аудитор – физическое лицо, получившее квалификационный аттестат аудитора и
являющееся членом одной из саморегулируемых организаций (СРО) аудиторов. Аудиторы могут быть
индивидуальными предпринимателями или работниками аудиторской организации на основании
трудового договора между ним и аудиторской организацией (ст. 4 Закона №307-ФЗ).
Аудиторские организации, индивидуальные аудиторы (индивидуальные предприниматели,
осуществляющие аудиторскую деятельность) не вправе заниматься какой-либо иной
предпринимательской деятельностью, кроме проведения аудита и оказания услуг.
Виды аудита:
– по отношению к пользователям : внешний (проводится аудиторскими
фирмами), внутренний (проводится штатными аудиторами);
– по характеру заказа: инициированный (по решению руководства), обязательный (проводится
согласно ФЗ);
– по объектам аудита: общий, банковский, страховой, государственный и пр.;
– по назначению: аудит финансовой отчетности (оценка достоверности); аудит на соответствие
нормам закона, налоговый, специальный (экологический, операционный и др.);
– по времени осуществления : первоначальный, повторяющийся, оперативный ;
– по характеру проверки : подтверждающий (проверка почти каждой хозяйствующей
организации); системно-ориентированный ; базирующийся на риске (углубленная проверка с
высоким риском).
Обязательный аудит – ежегодная обязательная аудиторская проверка ведения бухучета и
финансовой (бухгалтерской) проверки организаций и индивидуальных предпринимателей.
Основная цель – проверка и подтверждение законности хозяйственных операций, правильности их
отражения в учете и достоверности финансовой отчетности субъектов, попадающих под обязательный
аудит.
Регламентируется государством. Проводится аудиторскими организациями. Аудиторы-
предприниматели проводить обязательный аудит не могут.
 82. Правовое регулирование предпринимательской деятельности в сфере туризма.
Объективной основой гос. регулирования безопасности товаров и услуг служит необходимость
защитить чел., его имущество и окр. природ. среду от отрицат-х последствий современного научно-тех-
го развития, от недобросовестных производителей, компенсировать недостатки конкуренции, создать
условия для честной конкурентной борьбы.
Элементами системного регулирования безопасности качества товаров и услуг явл. система
выдачи лицензии на право ведения к-л деятельности, нормативы безопасности и кач-ва, испытание
изделий, процедура оценки и подтверждения соответствия изделия установленным нормам.
В законод-ве «О качестве» можно выделить след-е составляющие:
- зак-во о стандартизации, о сертификации (ФЗ «О технич. регулировании»),
- зак-во, регулирующее качество продукции, работ и услуг в договорах (ГК РФ),
- зак-во о приемке продукции по качеству, об ответственности предприятий и их работ-в за
ненадлежащее кач-во продукции, работ, услуг.
Стандартизация – деятельность по установлению норм, правил и требований в целях обеспечения
безопасности продукции, работ, услуг для окр. среды, жизни, здоровья и имущ-ва.
Сертификация – процедура подтверждения соответствия рез-в производственной деят-ти
нормативным требованиям, посредством которых 3 сторона документационно удостоверяет, что
продукция соответствует заданным требованиям.
В январе 2007 года Государственной Думой был принят и 5 февраля 2007 года Президент
Российской Федерации подписал Федеральный Закон «О внесении изменений в Федеральный закон
«Об основах туристской деятельности в Российской Федерации», который ввел новые условия
осуществления туроператорской деятельности и единый федеральный реестр туроператоров.
С принятием данного Закона механизм лицензирования туристской деятельности,
существовавший в период 1993 – 2006 годов, был заменен на более эффективный способ
государственного регулирования туристской деятельности - единый федеральный реестр
туроператоров. Согласно новым требованиям, предпринимателям для внесения сведений о них в реестр
необходимо заключать договоры страхования ответственности туроператора или иметь банковскую
гарантию исполнения обязательств туроператора (финансовое обеспечение).
На территории Российской Федерации реализацию туристского продукта, сформированного
иностранным юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем либо организацией, не
являющейся юридическим лицом в соответствии с законодательством иностранного государства (далее
- иностранный туроператор), вправе осуществлять юридические лица, имеющие финансовое
обеспечение, полученное в порядке и на условиях, которые предусмотрены настоящим Федеральным
законом.
Требования, предъявляемые в соответствии с настоящим Федеральным законом к осуществлению
туроператорской деятельности, также применяются в отношении юридических лиц, реализующих на
территории Российской Федерации туристский продукт, сформированный иностранным туроператором.
Сведения о туроператоре, имеющем финансовое обеспечение, вносятся в реестр.
 83. Правовое регулирование торговой деятельности
В условиях рынка покупатели, пользуясь услугами торговых предприятий, приобретая
необходимые товары, участвуют в имущественных отношениях, регулируемых нормами гражданского
законодательства.
Торговые предприятия, приобретая товары, оборудование, помещения, предметы материально-
технического оснащения, включаются в гражданский оборот и становятся объектами гражданско-
правовых сделок. Таким образом, по мере становления рыночной экономики постоянно возрастают
роль и значение гражданского права, регулирующего на основе юридического равенства сторон
имущественно-стоимостные отношения.
Правовое регулирование отношений в области торговой деятельности осуществляется
Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Законом Российской
Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-1 "О защите прав потребителей", другими федеральными
законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской
Федерации, законами субъектов Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами
субъектов Российской Федерации.
Отношения, связанные с организацией розничных рынков, организацией и осуществлением
деятельности по продаже товаров на розничных рынках, регулируются Федеральным законом от 30
декабря 2006 года N 271-ФЗ "О розничных рынках и о внесении изменений в Трудовой кодекс
Российской Федерации".
Органы местного самоуправления вправе издавать муниципальные правовые акты по вопросам,
связанным с созданием условий для обеспечения жителей муниципального образования услугами
торговли, в случаях и в пределах, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, другими
федеральными законами, указами Президента Российской Федерации, постановлениями Правительства
Российской Федерации, законами субъектов Российской Федерации.
 84. Правовое регулирование внешнеэкономической деятельности. Внешнеэкономический
контракт
Ведущее место среди нормативных правовых актов в области государственного регулирования
внешнеторговой деятельности занимает Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. № 164-ФЗ «Об основах
государственного регулирования внешнеторговой деятельности». Данным Федеральным законом
определяются основы государственного регулирования внешнеторговой деятельности, осуществляется
разграничение полномочий Российской Федерации и субъектов РФ в области внешнеторговой
деятельности.
В качестве сферы действия данного Закона выступают отношения в области государственного
регулирования внешнеторговой деятельности, а также отношения, непосредственно связанные с такой
деятельностью.
Среди них стоит отметить: Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. № 165-ФЗ «О специальных
защитных, антидемпинговых и компенсационных мерах при импорте товаров» [2]; Закон РФ от 21 мая
1993 г. № 500-1 «О таможенном тарифе»[3]; Федеральный закон от 18 июля 1999 г. № 183-ФЗ «Об
экспортном контроле»[4]; Федеральный закон от 19 июля 1998 г. № 114-ФЗ «О военно-техническом
сотрудничестве Российской Федерации с иностранными государствами» [5]; Федеральный закон от 4
января 1999 г. № 4-ФЗ «О координации международных и внешнеэкономических связей субъектов
Российской Федерации»[6].
Наряду с федеральными законами в области внешнеторговой деятельности действуют
подзаконные акты Президента РФ, Правительства РФ, федеральных органов исполнительной власти (в
первую очередь Минпромторга России и Минэкономразвития России).
В соответствии со ст. 72 Конституции РФ вопросы координации международных и
внешнеэкономических связей субъектов РФ отнесены к совместному ведению Российской Федерации и
субъектов РФ. Компетенция субъектов РФ в области внешнеторговой деятельности закреплена в ст. 8
Закона о внешней торговле.
Так, к полномочиям органов государственной власти субъектов РФ в области внешнеторговой
деятельности относятся: 1) проведение переговоров и заключение соглашений об осуществлении
внешнеэкономических связей с субъектами иностранных федеративных государств, административно-
территориальными образованиями иностранных государств, а также с согласия Правительства
Российской Федерации с органами государственной власти иностранных государств; 2) содержание
своих представителей при торговых представительствах Российской Федерации в иностранных
государствах за счет средств бюджетов субъектов РФ по согласованию с федеральным органом
исполнительной власти, указанным в ч. 3 ст. 13 Закона о внешней торговле, и Министерством
иностранных дел Российской Федерации; 3) открытие представительства в иностранных государствах в
целях реализации соглашений об осуществлении внешнеэкономических связей в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации; 4) осуществление формирования и
реализации региональных программ внешнеторговой деятельности; 5) информационное обеспечение
внешнеторговой деятельности на территории субъекта РФ; 6) создание страховых и залоговых фондов в
области внешнеторговой деятельности на территории субъекта РФ.
Следовательно, по данным вопросам могут приниматься нормативные правовые акты субъектов
РФ. 
Международный контракт купли-продажи товаров. Это главный коммерческий документ при
сотрудничестве с зарубежными компаниями, он служит письменным доказательством того, что
достигнуто соглашение между сторонами сделки. При этом одна сторона является иностранным
юридическим лицом.
Предметом внешнеторгового контракта обычно выступает купля-продажа, предоставление услуг и
подрядов, аренда, выдача лицензий. Исходя из этого существуют следующие виды контрактов:
 на куплю-продажу товара;
 перевозку грузов между странами;
 комиссии или поручения;
 подряда (на строительство, проектирование, изыскательские работы);
 аренды, лизинга;
 предоставления услуг (аудиторских, информационных) или консультирование);
Контракт прописывает намерения, взаимные обязательства и права каждой стороны, правила и
нормы их поведения, условия перехода права собственности от одной стороны к другой.
 85. Правовое обеспечение инновационной деятельности. Понятие инноваций и
инновационной деятельности.
Правовая база инновационной деятельности в Российской Федерации закреплена рядом
законодательных актов: федеральные законы, указы Президента, постановления Правительства РФ.
Основные функции государственных структур управления в научно-технической сфере
представлены в Федеральном законе РФ «О науке и государственной научно-технической политике» от
23 августа 1996 г., № 127-ФЗ.
Формы государственной поддержки инновационной деятельности, включая стимулирование
субъектов инновационной деятельности путем предоставления льгот, закреплены в Федеральном законе
«Об инновационной политике» от 23 декабря 1999 г., № 536-ФЗ.
Федеральным законом «О статусе наукограда» (1999) регламентируются вопросы, связанные с
порядком присвоения статуса наукограда, направлениями государственного стимулирования научно-
технической деятельности в наукоградах.
Процедура выхода инновационного объекта на внешний рынок закрепляется в Таможенном
кодексе РФ. Комплекс нормативов стимулирования по налогообложению отражается в
дифференцированных ставках каждого вида финансовых изъятий в Налоговом кодексе РФ. Комплекс
отношений собственности, т. е. субъектов, производящих объекты интеллектуальной собственности, в
том числе государства, с субъектами, производящими материальные продукты, регулируется
Гражданским кодексом РФ. Безвозмездная государственная финансовая поддержка как главный рычаг
научно-технической политики РФ регулируется нормами Бюджетного кодекса.
Годовые возможности финансовой поддержки закрепляются в Федеральном законе РФ «О
государственном бюджете года».
Как утверждают эксперты в опубликованных проектно-аналитических материалах, российскому
инновационному бизнесу от государства требуются не столько финансовые вливания, сколько создание
условий, которые стимулировали бы в стране спрос на инновации. Для этого нуждается в
совершенствовании правовое обеспечение. Но если правовая база нужна любому бизнесу, то для
инновационного она особенно важна. Здесь чрезвычайно велика юридическая составляющая: договоры,
авторские права, закрепление прав интеллектуальной собственности. Нужны четко прописанные
нормы, регулирующие деятельность венчурных предприятий, инновационных структур. Никак не
поощряется развитие венчурного капитала. Нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность
венчурных фондов и компаний, пока не существует.
Нуждается в разработке механизм реализации патентного законодательства, которое в целом, в
отличие от других направлений правовой деятельности, находится на достаточно хорошем уровне.
Требует упрощения система государственного контроля за деятельностью инновационных
предприятий. Как утверждают эксперты, их проверяют свыше 30 ведомств.
Не созданы пока условия, расширяющие возможности участия малых и средних инновационных
предприятий в получении государственного заказа. В частности, специалисты предлагают установить
законодательный порядок, когда до 25 % работ по государственному заказу отдается на субподряд
малым и средним инновационным предприятиям. Нужна приемлемая практика предоставления
«мягких» кредитов для малых инновационных предприятий (например, кредиты сроком не менее чем на
два года по льготной ставке).
"инновация (нововведение)" - конечный результат инновационной деятельности, получивший
реализацию в виде нового или усовершенствованного продукта, реализуемого на рынке, нового или
усовершенствованного технологического процесса, используемого в практической деятельности;
"инновационная деятельность" - процесс, направленный на реализацию результатов
законченных научных исследований и разработок либо иных научно - технических достижений в новый
или усовершенствованный продукт, реализуемый на рынке, в новый или усовершенствованный
технологический процесс, используемый в практической деятельности, а также связанные с этим
дополнительные научные исследования и разработки;
 86. Правовые основы инвестиционной деятельности. Понятие и виды инвестиции.
Инвестиционной деятельностью является вложение инвестиций и осуществление практических
действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.
Осуществление публичной властью своих полномочий невозможно без их ресурсного и
материального обеспечения, которое создается в результате экономической деятельности. Целью
государственной инвестиционной политики является создание благоприятных условий для
осуществления инвестиционной деятельности и повышения эффективности инвестиций.
Правовое регулирование взаимоотношений органов публичной власти с субъектами
экономической деятельности при осуществлении инвестиций регулируется Федеральным законом от 25
февраля 1999 г. № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой
в форме капитальных вложений», Закон РСФСР от 26 июня 1991 г. № 1488-1 «Об инвестиционной
деятельности в РСФСР», действующий в части норм, не противоречащих названному первым закону,
Федеральные законы от 9 июля 1999 г. № 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской
Федерации», от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», от 28 ноября 2011 г. № 335-
ФЗ «Об инвестиционном товариществе», от 29 октября 1998 г. № 164-ФЗ «О финансовой аренде
(лизинге)» и др.
Инвестиции — это денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе
имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты
предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного
полезного эффекта.
Инвестиции можно разделять на виды по различным основаниям.
По объектам инвестиционной деятельности различают: а) реальные (нефинансовые) и б)
финансовые инвестиции.
В свою очередь реальные (капиталообразующие) инвестиции включают материальные
(вложение в здания, оборудование и т.п.) и нематериальные (вложения на приобретение патентов,
лицензий, оплату научно-исследовательских работ, реализацию программ переподготовки и повышения
квалификации кадров и т.п.).
Финансовые инвестиции —это вложение капитала в акции, облигации, банковские вклады,
инвестиционные сертификаты и другие ценные бумаги. Они подразделяют на прямые (в реальные
активы), портфельные и прочие.
Прямые инвестиции — это вложения в акции акционерных обществ с целью получения
дивидендов и приобретения права на участие в их управлении. Это инвестиции, сделанные
юридическими и физическими лицами, полностью владеющими организацией или контролирующими
не менее 10 % акций или уставного (складочного) капитала организации.
К портфельным относятся инвестиции в разные виды ценных бумаг, принадлежащие разным
эмитентам, с целью повышения вероятности получения дохода от вложенных средств. К ним относится
покупка акций, паев, облигаций, векселей и других долговых ценных бумаг. Они составляют менее 10%
в уставном (складочном) капитале организации.
Инвестиции, не подпадающие под определение прямых и портфельных, относятся к прочим  — это
торговые кредиты, кредиты международных финансовых организаций и т.д.), банковские вклады.
По срокам вложения различают краткосрочные (до одного года); среднесрочные (1-—3 года);
долгосрочные (свыше 3—5 лет) инвестиции.
По форме собственности на инвестиционные ресурсы инвестиции бываютчастные;
государственные; иностранные; смешанные.
По территориальному признаку выделяют: внутренние инвестиции, вкладываемые в российские
объекты, которые, в свою очередь, дифференцируются по регионам страны; внешние инвестиции,
вкладываемые за рубежом.
По сферам жизнедеятельности инвестиции подразделяютсяна производственные и
непроизводственные.
Инвестиции (капитальные вложения) в основной капитал классифицируются также по отраслям
экономики: в промышленные объекты, объекты сельскохозяйственного назначения; объекты
транспорта и связи и т.п.
В завᴎϲимости от объекта инвестиционной деятельности она может быть: а) финансовой
(вложение в ценные бумаги); б) производственной (вложение инвестиций в основной капитал
(основные средства, например, в форме капитальных вложений, на основе финансовой аренды
(лизинга); в) инновационной (вложения в научно-технические результаты).
 87. Понятие, виды и этапы инвестиционной деятельности. Субъекты и объекты
инвестиционной деятельности.
Инвестиционная деятельность - это вложение инвестиций, или инвестирование, и совокупность
практических действий по реализации инвестиций.
В зависимости от определенных критериев различаются виды инвестиционной деятельности:
а) по субъектам, выступающим в качестве инвесторов, выделяется инвестиционная деятельность
государства, муниципальных образований, физических и юридических лиц;
б) в свою очередь, в зависимости от характера этой деятельности - она может осуществляться на
профессиональной основе институциональными инвесторами (например, инвестиционными фондами) и
может носить разовый характер (например, приобретение акций физическим лицом, не занимающимся
предпринимательской деятельностью);
в) в зависимости от объекта инвестиционной деятельности она может быть финансовой (вложение
в ценные бумаги), производственной (вложение инвестиций в основные средства), инновационной
(вложения в научно-технические результаты).
Этапы инвестиционной деятельности.
1. Подготовительный этап. На этом этапе субъект принимает решение о вложении средств в
качестве инвестиций.
Обязательным мероприятием на этом этапе является составление инвестиционного проекта, в
который входят обоснование экономической целесообразности, объема и сроков осуществления ин-
вестиций
Срок окупаемости инвестиционного проекта - это срок со дня начала финансирования проекта до
дня, когда разность между накопленной суммой чистой прибыли с амортизационными отчислениями и
объемом инвестиционных затрат приобретает положительное значение.
Первый этап заканчивается, как правило, подписанием инвестиционного договора, в котором
определяются права и обязанности участников в отношении размера вкладываемых средств, сроков и
порядка вложения, их взаимодействие при реализации инвестиционного проекта, порядок пользования
объектом инвестиций, отношения собственности на созданный объект, распределение доходов от
эксплуатации объекта и др.
2. Инвестиционный этап характеризуется тем, что в этот период осуществляется совокупность
практических действий по реализации бизнес-плана, т. е. по исполнению инвестиционного проекта. Это
могут быть строительство объекта и ввод его в эксплуатацию, пусконаладочные работы, приобретение
машин и оборудования, осуществление работ, связанных с их установкой, и др
3. Эксплуатационный этап. В течение этого этапа осуществляется организация производства
товаров, выполнения работ, оказания услуг, создается система сбыта нового товара и т. п. В это время
компенсируются инвестиции и затраты на осуществление инвестиционного проекта, формируется
доход от его реализации.
Субъекты - это участники инвестиционной деятельности и ими являются инвесторы, заказчики,
подрядчики, пользователи объектов инвестиционной деятельности и другие лица. Ими могут быть
хозяйствующие субъекты, банки и небанковские финансово- кредитные институты, посреднические
организации, инвестиционные биржи, граждане РФ, иностранные юридические и физические лица,
государства и международные организации.
Субъекты инвестиций могут одновременно выступать и как инвесторы, и как пользователи
объектов инвестиций.
Объекты-с одной стороны выступают как инвестиционные ресурсы, отражающие величину
неиспользованного для потребления дохода. В составе ресурсов выделяют: денежные средства и
финансовые инструменты; материальные ценности; имущественные, интеллектуальные и иные права,
которые имеют денежную оценку (нематериальные активы)
С другой стороны объекты инвестиций - это вложения или затраты, которые определяют прирост
стоимости капитального имущества. К нему относят: основной и оборотный капитал; ценные бумаги и
целевые денежные вклады; нематериальные активы
С позиции всей экономики участников инвестиционных процессов делят на 3 категории:
государство и предприятия (являются чистым потребителем денежных средств); частные лица
(являются поставщиками денежных средств для инвестиционного процесса).
 88. Государственное регулирование инвестиционной деятельности.
Государственное регулирование инвестиционной деятельности необходимо для развития
рыночных отношений в стране. Регулирующая роль государства возрастает в условиях кризиса,
проведения реформ и ослабевает в условиях стабильной оживленной экономики.
Государственное регулирование инвестиционной деятельности в России осуществляется органами
государственной власти в соответствии с Федеральным законом от 25.02.1999 г. № 39-ФЗ «Об
инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных
вложений» и другими законодательными актами.
Государственное регулирование включает:
1.  Косвенное регулирование (регулирование условий инвестиционной деятельности); его задача –
создание благоприятных условий для реализации инвестиционной деятельности, ее стимулирования.
Методы направлены на защиту интересов инвесторов и включают: 1) совершенствование системы
налогов, механизма начисления амортизации и использования амортизационных отчислений;
2) установление субъектам инвестиционной деятельности специальных налоговых режимов, не
носящих индивидуального характера; 3) предоставление субъектам инвестиционной деятельности
льготных условий пользования землей и другими природными ресурсами, не противоречащих
законодательству РФ; 4) расширение использования средств населения и иных внебюджетных
источников финансирования строительства жилищного и объектов социально – культурного
назначения; 5) создание и развитие сети информационно-аналитических центров, регулярно
составляющих рейтинги и публикующих рейтинговые оценки субъектов инвестиционной деятельности;
6) принятие антимонопольных мер; 7) расширение возможностей использования залогов при
осуществлении кредитования; 8) развитие финансового лизинга в РФ; 9) проведение переоценки
основных фондов в соответствии с темпами инфляции; 10) создание возможностей формирования
субъектами инвестиционной деятельности собственных инвестиционных фондов.
2.  Прямое участие государства в инвестиционной деятельности – включает: 1) разработку,
утверждение и финансирование инвестиционных проектов, осуществляемых Россией совместно с
иностранными государствами, а также инвестиционных проектов, финансируемых за счет средств
федерального бюджета и средств бюджетов субъектов РФ; 2) формирование перечня строек и объектов
технического перевооружения для федеральных государственных нужд и финансирование их за счет
средств федерального бюджета (порядок формирования перечня определяет Правительство РФ);
3) предоставление на конкурсной основе государственных гарантий по инвестиционным проектам за
счет средств федерального бюджета (Бюджета развития РФ) и за счет бюджетов субъектов РФ;
4) размещение на конкурсной основе средств федерального бюджета для финансирования
инвестиционных проектов на возвратной и срочной основах с уплатой процентов за пользование ими в
размерах, определяемых федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий год (либо
на условиях закрепления в государственной собственности соответствующей части акций создаваемого
акционерного общества, которые реализуются через определенный срок на рынке ценных бумаг с
направлением выручки от реализации в доходы соответствующих бюджетов); порядок размещения на
конкурсной основе средств федерального бюджета определяется Правительством РФ; 5) закрепление в
государственной собственности части акций, реализация которых на рынке ценных бумаг возможна
лишь через определенный срок; 6) проведение экспертизы инвестиционных проектов в соответствии с
законодательством РФ; 7) защиту российского рынка от поставок устаревших энергоемких и
ненадежных материалов; 8) разработку норм и правил, контроль за их соблюдением; 9) выпуск
облигационных займов; 10) вовлечение в инвестиционный процесс временно приостановленных строек
и объектов, находящихся в государственной собственности; 11) предоставление средств по итогам
аукционов российским и иностранным инвесторам.
 89. Правовое регулирование иностранных инвестиций. Защита иностранных инвестиций.
Российское законодательство призвано к всеобъемлющему охвату и решению комплекса и
многообразия проблем, потенциально возникающих у иностранных инвесторов. Согласно ст. 3 Закона
«Об иностранных инвестициях в РФ», именно этот нормативный правовой акт наравне с другими
федеральными законами, кодексами и законами субъектов Федерации является основой нормативно-
правовой базы, регулирующей зарубежные капиталовложения.
Так как в основном регулируются отношения в области иностранных инвестиций именно такими
нормативно-правовыми актами, целесообразно рассмотреть их подробнее:
 Федеральный закон «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» (ред. от 18.07.2017)
– определяет ряд государственных гарантий иностранным инвесторам при совершении ими
инвестиционной деятельности;
 Федеральный закон «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности»
от 08.12.2003 № 164-ФЗ – определяет общие нормативы, связанные с ввозом и вывозом товаров,
услуг, работ, результатов интеллектуальной деятельности и т. д.;
 Налоговый кодекс РФ – регулирует отношения инвесторов и налоговых органов в вопросе
налогообложения;
 Федеральный закон «Об инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных
вложений» от 25.02.1999 № 39-ФЗ регулирует инвестиционную деятельность в форме
капитальных вложений;
 Федеральный закон «О порядке осуществления иностранных инвестиций в хозяйственные
общества, имеющие стратегическое значение для обеспечения обороны страны и безопасности
государства» (далее – «О порядке осуществления иностранных инвестиций») от 04.2008 № 57-
ФЗ – определяет некоторые ограничения для иностранных инвестиций.
Вместе с тем государство осуществляет и универсальное правовое обеспечение, которое
регламентирует общие принципы и правила, касающиеся инвестиционной деятельности субъектов. Это,
в частности, Гражданский и другие кодексы, Федеральный закон «Об акционерных обществах» и
многие другие. Кроме того, нельзя не упомянуть международные договоры, заключенные РФ.
Гарантии защиты инвестиций – это конкретные обязательства по созданию режима безопасности
инвестированных денежных средств.
Проведение анализа национальных правовых систем разных стран, а также, подписанных ими
международных соглашений, помогает сделать заключение, что на сегодняшний день нормативно-
правовое регулирование имеет несколько групп гарантий иностранных капиталовложений. К ним
относятся гарантии:
 по обеспечению неприкосновенности имущества инвестора;
 по недопустимости дискриминации;
 по постоянству финансовых условий;
 по обеспечению законного права на использование результатов инвестиционной деятельности;
 которые касаются порядка разрешения споров, возникших в связи с осуществлением инвестиций.
В своей деятельности Российская Федерация всегда придерживается всех взятых на себя
международных обязательств. Это утверждение в полной мере реализуется на примере защиты
внутренних и иностранных инвестиций, которые сделаны на территории России.
 90. Понятие, субъекты и виды правовой работы в организации. Юридические заключения
как форма правовой работы: порядок составления и требования к содержанию.
Правовая работа - правоорганизующая (нормотворческая и правореализующая) деятельность
субъектов, направленная на повышение эффективности производства при строгом соблюдении
законности и государственной дисциплины.
Субъекты правовой работы:
1) органы государственной власти и управления - ведут правотворческую и
правоприменительную деятельность по выполнению функций государства посредством издания норм
права и актов их применения;
2) правоохранительные органы - осуществляют юрисдикционную и контрольно-надзорную
деятельность.
3) хозяйствующие субъекты - главная цель которых, эффективное хозяйствования при строгом
соблюдении законности и государственной дисциплины.
Для того чтобы деятельность субъектов приводила к тем результатам, к которым стремиться
законодатель, она должна соответствовать определенным требованиям, среди которых важным
выступает требование законности, состоящее в точном и неуклонном соблюдении всеми субъектами
законов и подзаконных актов.
Целью правовой работы является обеспечение законности и государственной дисциплины.
Задачи правовой работы: 1. регламентирование внутрисистемных отношений; 2. обеспечение
надлежащей реализации законодательства, регламентирующего многообразную деятельность всех
субъектов; 3. широкое и активное использование правовых средств для достижения конечных
результатов; 4. обеспечение правовыми средствами режима экономии.
В зависимости от того, с какой целью проводится правовая работа, определяются основные
направления ведения правовой работы:
1) локальное (ведомственное) нормотворчество (разработка коллективных договоров и правил
внутреннего распорядка, приказы, распоряжения и т.д.);
2) организация реализации предписаний, содержащихся в нормах права;
3) организация защиты прав и законных интересов предприятий. Включает в себя два
производства: претензионное и исковое (претензионно-исковая работа);
4) осуществление контроля за соблюдением норм гражданского, трудового, финансового и других
отраслей права;
5) анализ практики применения законодательства, внесение на основе анализа предложений
компетентным органам и должностным лицам об устранении противоречий, пробелов, других
недостатков;
6) ведение кодификационной работы - систематического учета нормативных актов.
Правовое (юридическое) заключение – письменный документ, содержащий профессиональное
суждение специалиста в определенной отрасли права и составляемое на предмет конкретной правовой
ситуации. Подготовка юридического заключения, как правило, включает в себя: - постановку задачи с
описанием правовой ситуации, требующей, по мнению клиента подготовки правового заключения,
вопросы, ставящиеся перед специалистом, предмет исследования (проект договора, текст судебного
решения и т.п.); - заключение договора о проведении научно-правового исследования; - выдача
заказчику правового заключения, либо направление данного заключения указанному им лицу.
Для любого юридического (правового) заключения характерна определенная структура. В
юридическом заключении можно выделить описательную, мотивировочную и резолютивную части.
Описательная часть, как правило, включает указание на клиента, его наименование и организационно-
правовую форму, на его контрагента (или оппонента, если такой имеется); краткую формулировку
поставленной задачи («цель» проекта) и список предоставленных документов. В мотивировочной части
приводятся подробное обоснование позиции специалиста, анализ сложившейся ситуации с точки зрения
норм права, судебной практики, доктрины.
Резолютивная часть содержит в себе краткие, простые для понимания выводы, основанные на
произведенном в заключении анализе. Особое внимание нужно обратить на пределы правового анализа
заключения. Очевидно, что даже самый подробный документ не сможет вместить в себя исследование
абсолютно всех аспектов рассматриваемой проблемы. Объединить в одном заключении вопросы
гражданского права, налогообложения, а также нюансы возможного судебного разбирательства
практически невозможно.