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SUMÁRIO
ANÁLISE DE MERCADO
PLANO DE MARKETING
PROCESSO OPERACIONAL
ANÁLISE FINANCEIRA
PARECER DO CONSULTOR
SUMÁRIO EXECUTIVO
As principais definições do seu Negócio
Qual o negócio da empresa, resumo dos produtos e serviços prestados, clientes, concorrentes,
fornecedores, etc.
Empresa atuante no segmento de Soluções em Informática. Comércio atacadista e varejista,
distribuidora de suprimentos de informática, equipamentos, assistência técnica autorizada de
microcomputadores e notebooks, representante de soluções Thinclient, atuando em licitações e
leasing.
Resumo do Negócio
Será um empresário individual ? Sociedade Limitada ? Quantos Sócios ? Como será a divisão da
sociedade ? Que regime tributário pretende participar ?
Sociedade Limitada. 2 sócios com participação igualitária. A empresa fará parte do SIMPLES.
Forma Jurídica
A empresa utizará capital próprio dos empresários ? Terá outros investidores ? Buscará
financiamento em bancos ?
Contamos com recursos próprios dos sócios para iniciarmos o empreendimento. Buscaremos
Fontes de Recursos outras fontes de recursos para alavancagem dos negócios, como bancos.
ANÁLISE DE MERCADO
FORNECEDOR 01 CONCORRENTE 01
PESSOA FÍSICA
FORNECEDOR 02 CONCORRENTE 02
PESSOA JURÍDICA
FORNECEDOR 03 CONCORRENTE 03
B - Perfil de Clientes
Empresas que atuam no comércio varejista de informática.
AMBIENTE DE ATUAÇÃO
2 - Tributação
1 - Perfil do consumidor:
A - Idade
B - Perfil Familiar
C - Posição Profissional
D - Poder Aquisitivo
2 - Comportamento de consumo
A - Como costuma se informar sobre este tipo de produto
G - Regularidade de compra
1 - Perfil do consumidor:
A - Tamanho da empresa
2 - Comportamento de consumo
A - Com que frequencia compra
FORNECEDOR 01
1 - Produto ou Insumo
2 - Periodicidade de compra
3 - Condições:
A - Volumes mínimos
C - Outros
FORNECEDOR 02
1 - Produto ou Insumo
2 - Periodicidade de compra
3 - Condições:
A - Volumes mínimos
C - Outros
FORNECEDOR 03
1 - Produto ou Insumo
2 - Periodicidade de compra
3 - Condições:
A - Volumes mínimos
C - Outros
CONCORRENTE 01
1 - Marcas
2 - Produtos
CONCORRENTE 01
CONCORRENTE 02
1 - Marcas
2 - Produtos
CONCORRENTE 02
CONCORRENTE 03
1 - Marcas
2 - Produtos
CONCORRENTE 03
PLANO DE MARKETING
IDENTIFICAÇÃO DAS
SEGMENTAÇÃO DE MERCADO
NECESSIDADES
CICLO DE VIDA DO PRODUTO - Escolha em que estágio está o produto que você quer vender
Momento em que o Nesse momento o produto As vendas neste mercado As vendas e os lucros estão
produto está sendo começa a ser se estabilizam e o esforço diminuindo neste mercado
conhecido por todos, popularmente consumido, é direcionado para e o produto necessita ser
ritmo lento de vendas e havendo um grande manter a marca e reduzir recriado para um novo
magens altas aumento nas vendas custos ciclo de vida
TOTAL DE PONTOS 0 0 0
TOTAL DE PONTOS 0 0 0
ESTRATÉGIA DE PREÇOS
Escreva abaixo em qual estratégia de posicionamento de Preço estará seu produto ou serviço
DADOS CADASTRAIS NECESSÁRIOS PARA APROVAÇÃO DE CRÉDITO (nome, telefone, tempo de residência, SPC
negativo
ESTRATÉGIA DE PROMOÇÃO
As ofertas que irão atrair seus clientes
Concursos e Sorteios
Pague 2 leve 3, semana com 50% de desconto em todas as peças, descontos por compra em
atacado, etc.
Liquidações e
Descontos
Cartões
Brindes e Presentes
Almoço de Negócios
Coquetéis
Demonstrações
COMUNICAÇÃO
Como o cliente saberá da sua oferta
Qual o objetivo da
mensagem
Pague 2 leve 3, semana com 50% de desconto em todas as peças, descontos por compra em
atacado, etc.
PANFLETOS, FOLDERS
RÁDIO E TELEVISÃO
REVISTA, JORNAL
DISTRIBUIÇÃO
Como vai entregar ou distribuir o seu produto
Visibilidade (É fácil de localizar o ponto ? Existe algum obstáculo para visualizar a loja ?)
Acessibilidade (Existem obstáculos para entra na loja ? - escadas, degraus, falta estacionamento, etc )
Qual a sua estratégia para destacar e facilitar a compra em seu ponto comercial ?
FORÇA DE VENDAS
Organização da
equipe
Serão comissionados ? Possuem metas a cumprir ? Existe uma premiação por resultado
coletivo ? Que tipo de remuneraçao receberão ? Etc.
Remuneração da
equipe
Quais os conhecimentos sobre o produto e sobre vendas que sua equipe deverá adquirir ?
Treinamentos
PROCESSO OPERACIONAL
PROCESSO OPERACIONAL
LAY-OUT
ANÁLISE FINANCEIRA
DRE SAZONALIDADE
INDICADORES
INVESTIMENTO FIXO
DISCRIMINAÇÃO VALOR R$ %*
Construções - 4.0%
Computadores - 20.0%
Veículos - 20.0%
Outros - 20.0%
PRAZOS E ESTOQUES
POLÍTICA DE VENDA
Prazo médio de venda das mercadorias % Dias
Venda à Vista 100.00 -
Venda a Prazo
Este quadro apresenta a divisão das vendas à vista e a prazo Prazo Médio 0
em relação às vendas totais.
POLÍTICA DE COMPRA
Prazo médio de compras % Dias
À Vista 100.00 -
A Prazo
Este quadro apresenta a divisão das compras à vista e a prazo Prazo Médio 0
em relação às compras totais.
POLÍTICA DE ESTOQUE Dias
Necessidade média de estoques
Este quadro define qual deve ser o estoque mínimo necessário
em dias.
ESTIMATIVA DE ESTOQUE INICIAL R$
Estoque Inicial
Este quadro define o valor do estoque inicial
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
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- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
CMV - VENDA TOTAL MENSAL -
CUSTOS FIXOS
Discriminação Valor R$
Mão-de-Obra + Encargos -
Retirada dos Sócios (Pró-Labore)
Água
Luz
Telefone
Contador
Despesas com Veículos
Material de Expediente e Consumo
Aluguel
Seguros
Propaganda e Publicidade
Depreciação Mensal -
Manutenção
Condomínio
Despesas de Viagem
Serviços de Terceiros
Ônibus, Táxis e Selos
Outros -
TOTAL -
1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
-
Retirada dos Sócios (Pró-Labore)
Aluguel
Depreciação Mensal
Telefone
Propaganda e Publicidade
Água
Luz
Manutenção
Mão-de-Obra + Encargos
Seguros
Serviços de Terceiros
Outros
Despesas de Viagem
Condomínio
Despesas com Veículos
TRIBUTAÇÃO - PASSO 1
PASSO 2
ICMS DEVIDO -
IPI DEVIDO -
Alíquota de ISS
Alíquota de ISS do Município
5.0% PASSO 3
PIS DEVIDO -
CONFINS DEVIDO -
PASSO 4
TRIBUTAÇÃO TOTAL
Faturamento Mensal -
ENCARGOS
INSS - - -
SESI, SESC OU SEST - - -
SENAI,SENAC OU SENAT - - -
SEBRAE - - -
INCRA - - -
FGTS - - -
Acidente de Trabalho - - -
Salário Educação - - -
TOTAL DE ENCARGOS - - -
OPTAREI PELO:
SIMPLES X Marque com X a opção
LUCRO PRESUMIDO escolhida
LUCRO REAL
DE / ATÉ IRPJ, PIS/PASEP, COFINS E CSLL IRPJ CSLL COFINS PIS/PASEP ISS
- 4.00% 0.00% 1.96% 2.04% 0.00% 2.00%
120,000.01 4.48% 0.00% 2.20% 2.28% 0.00% 2.79%
240,000.01 4.96% 2.23% 1.14% 1.34% 0.25% 3.50%
360,000.01 5.44% 2.45% 1.25% 1.47% 0.27% 3.84%
480,000.01 5.92% 2.66% 1.36% 1.60% 0.30% 3.87%
600,000.01 6.40% 2.88% 1.47% 1.73% 0.32% 4.23%
720,000.01 6.88% 3.10% 1.58% 1.86% 0.34% 4.26%
840,000.01 7.36% 3.31% 1.69% 1.99% 0.37% 4.31%
960,000.01 7.84% 3.53% 1.80% 2.12% 0.39% 4.61%
1,080,000.01 8.32% 3.74% 1.91% 2.25% 0.42% 4.65%
1,200,000.01 8.80% 3.96% 2.02% 2.38% 0.44% 5.00%
1,320,000.01 9.28% 4.18% 2.13% 2.51% 0.46% 5.00%
1,440,000.01 9.76% 4.39% 2.24% 2.64% 0.49% 5.00%
1,560,000.01 10.24% 4.61% 2.36% 2.76% 0.51% 5.00%
1,680,000.01 10.72% 4.82% 2.47% 2.89% 0.54% 5.00%
1,800,000.01 11.20% 5.04% 2.58% 3.02% 0.56% 5.00%
1,920,000.01 11.68% 5.26% 2.69% 3.15% 0.58% 5.00%
2,040,000.01 12.16% 5.47% 2.80% 3.28% 0.61% 5.00%
2,160,000.01 12.64% 5.69% 2.91% 3.41% 0.63% 5.00%
2,280,000.01 13.50% 6.08% 3.11% 3.65% 0.68% 5.00%
DE / ATÉ IRPJ, PIS/PASEP, COFINS E CSLL IRPJ CSLL COFINS PIS/PASEP ISS
- 14.00% 0.00% 6.86% 7.14% 0.00% 2.00%
120,000.01 14.00% 0.00% 6.86% 7.14% 0.00% 2.79%
240,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 3.50%
360,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 3.84%
480,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 3.87%
600,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 4.23%
720,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 4.26%
840,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 4.31%
960,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 4.61%
1,080,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 4.65%
1,200,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
1,320,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
1,440,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
1,560,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
1,680,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
1,800,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
1,920,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
2,040,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
2,160,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
2,280,000.01 14.00% 6.30% 3.22% 3.78% 0.70% 5.00%
DE / ATÉ IRPJ, PIS/PASEP, COFINS E CSLL IRPJ CSLL COFINS PIS/PASEP ISS
- 14.50% 0.00% 7.11% 7.40% 0.00% 2.00%
120,000.01 14.50% 0.00% 7.11% 7.40% 0.00% 2.79%
240,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 3.50%
360,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 3.84%
480,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 3.87%
600,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 4.23%
720,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 4.26%
840,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 4.31%
960,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 4.61%
1,080,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 4.65%
1,200,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
1,320,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
1,440,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
1,560,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
1,680,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
1,800,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
1,920,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
2,040,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
2,160,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
2,280,000.01 14.50% 6.53% 3.34% 3.92% 0.73% 5.00%
DE / ATÉ IRPJ, PIS/PASEP, COFINS E CSLL IRPJ CSLL COFINS PIS/PASEP ISS
- 15.00% 0.00% 7.35% 7.65% 0.00% 2.00%
120,000.01 15.00% 0.00% 7.35% 7.65% 0.00% 2.79%
240,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 3.50%
360,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 3.84%
480,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 3.87%
600,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 4.23%
720,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 4.26%
840,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 4.31%
960,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 4.61%
1,080,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 4.65%
1,200,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 5.00%
1,320,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 5.00%
1,440,000.01 15.00% 6.75% 3.45% 4.05% 0.75% 5.00%
Encargos Alíquotas
INSS 20.00%
SESI, SESC OU SEST 1.50%
SENAI,SENAC OU SENAT 1.00%
SEBRAE 0.60%
INCRA 0.20%
FGTS 8.00%
Acidente de Trabalho 3.00%
Salário Educação 2.50%
CMV -
Custos Fixos -
Investimentos
Despesas Totais -
Encargos -
COMISSÕES
Descrição Valor
SIMULADOR DE FINANCIAMENTO
Valor a Financiar
Carência 12 Meses
Prazo 36 Meses Linha de Crédito:
Juros 0.98% ao mês Proger Banco do Brasil
Tarifas e Taxas
Parcela -
DEMONSTRATIVO DE RESULTADO
DISCRIMINAÇÃO VALOR R$ %
Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro
Start up 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0%
Sazonalidade 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0%
1. Receita Total 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2. Custos Variáveis Totais #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
3. Margem de Contribuição #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
4. Custos Fixos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5. Resultado Operacional #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
6. Investimentos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7. Lucro / Prejuízo #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Acumulado no Ano #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
1.00
Necessidade de Capital de Giro
0.90 Inicial 0.00
Primeiro Ano #DIV/0!
0.80
Lucratividade
0.70 #DIV/0!
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
0.00
Abril
Maio
Junho
Julho
Outubro
Janeiro
Fevereiro
Março
Agosto
Setembro
Novembro
Dezembro
1. Receita Total 7. Lucro / Prejuízo
Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro
Sazonalidade 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0%
1. Receita Total 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2. Custos Variáveis Totais #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
3. Margem de Contribuição #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
4. Custos Fixos Totais 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5. Resultado Operacional #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
6. Investimentos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7. Lucro / Prejuízo #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Acumulado no Ano #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Acumulado desde o início da atividade #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
0.60
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
0.00
1. Receita Total 7. Lucro / Prejuízo
1
10
11
12
Terceiro Ano
Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro
Sazonalidade 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0% 100.0%
1. Receita Total 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2. Custos Variáveis Totais #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
3. Margem de Contribuição #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
4. Custos Fixos Totais 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5. Resultado Operacional #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
6. Investimentos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7. Lucro / Prejuízo #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Acumulado no Ano #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
Acumulado desde o início da atividade #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
0.60
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
12
10
11
INDICADORES FINANCEIROS
Ponto de Equilíbrio
Operacional
1.00
Mensal #DIV/0!
Diário #DIV/0! 0.90
0.80
Financeiro
0.70
Mensal #DIV/0!
Diário #DIV/0! 0.60
0.50
Econômico
Lucro Desejado 5,000.00 #DIV/0! 0.40
Mensal #DIV/0!
0.30
Diário #DIV/0!
0.20
0.10
Dias Úteis 22
- Receita Custo Total
Indicadores de Desempenho
1.80
Lucratividade
Operacional #DIV/0! 1.60
Resultado Final #DIV/0!
1.40
Rentabilidade 1.20
Operacional #DIV/0!
1.00
Resultado Final #DIV/0!
0.80
Prazo de Retorno do Investimento
0.60
Operacional #DIV/0!
Resultado Final #DIV/0! 0.40
0.20
Endividamento Geral Realização do Lucratividade
Grau de Endividamento #DIV/0! - Previsto
INDICADORES FINANCEIROS
Análise de Sensibilidade
1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
Resultado Atual
Resultado
Acréscimo de 10.0% no preço Redução de 10.0% no Custo da Mercadoria
Acréscimo de 10.0% nas vendas Redução de 10.0% no Custo Fixo
PARECER DO CONSULTOR
Parecer do Consultor: