Вы находитесь на странице: 1из 22

ОЛЬГА ГОГАЛАДЗЕ

РАБОЧАЯ ТЕТРАДЬ

ВАЛЮТНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
ДЛЯ НОВИЧКОВ

1
ОБ АВТОРЕ УРОКА

Приветствую!
Я — Ольга Гогаладзе
Экономист
• Высшее образование СПбГЭУ
Финансовый консультант:
• Повышение квалификации
Финансовый Университет
• Составлено более 300
инвестиционных стратегий
клиентов
Специалист по брокерской и дилерской деятельности и финансо-
вым рынкам
• Свидетельство ФСФР 1
Преподаватель
• Автор курсов по личным финансам и инвестициям - «Я – Инвестор»,
«Я – Инвестор. 2.0», «Капитал»
• Обучила более 150 тысяч студентов
Предприниматель
• В нашей компании более 180 сотрудников
• Мы обслуживаем в среднем 10000 клиентов в месяц
Блогер
• Блоги в Instagram, Telegram, YouTube с общим числом подписчиков
более 2 млн человек
• Жена, мама и просто хороший человек ;)

2
ЗАДАЧИ НА УРОК
→ Послушать урок
→ Скачать все материалы
→ Сделать конспект
→ Сделать расчеты своих целей
→ Сделать выводы об инвестировании в валюте

Какие файлы вы скачаете после урока, чтобы


быстрее искать информацию по инвестициям:
→ Разбор ошибок на старте инвестирования. Памятка о том, как их не
допускать.
→ Как покупать валюту дешевле, чем в банке.
→ Система ведения бюджета КАКЕВО.
→ 4 инвестиционные идеи на 2021 год.
→ Восемь преимуществ выхода на иностранные рынки.
→ Инструкция по подаче налоговой декларации по дивидендам акций
иностранных компаний и депозитарных расписок.
→ Инструкция «Как купить криптовалюту на брокерском счете».

3
ЗАБЛУЖДЕНИЯ В ИНВЕСТИЦИЯХ
Заполните аргументацию из урока по заблуждениям

Заблуждение 1. Инфляция все съест.


Инфляция из месяца в месяц 2018-2019 год в РФ

Инфляция из месяца в месяц 2020-2021 год РФ

4
Инфляция за последние 10 лет в РФ

Индекс потребительских цен за последние 10 лет

Ставка инфляциия США за последние 10 лет

5
Ставка по вкладам за последние 10 лет

Курс доллара за последние 10 лет

Акции российских компаний в рублях за последние 10 лет

6
График РТС с 2004 года - 2021

График S&P500

Выпишите выводы:

7
Заблуждение 2. Инвестиции - это сложно.
Выпишите цитату из урока:

Выпишите выводы:

Заблуждение 3. Я гуманитарий, поэтому инвестиции-


это не мое.
Выпишите цитату из урока:

Выпишите выводы:

8
Заблуждение 4. Я живу и трачу деньги в России.
График индекса потребительских цен по отношению к скачкам валюты

2015 2021 РОСТ

Бензин 36,00 ₽ 48,86 ₽ 31%


траты
Гречка 37,44 ₽ 102,50 ₽ 174%

Акции Apple $ 29,24 $ 142,90 413%


доходы
Акции Pfizer $ 31,22 $ 42,45 36%

Акции Apple (₽) 1 959,08 ₽ 10 279,00 ₽ 425%


доходы
Акции Pfizer (₽) 2 091,74 ₽ 3 053,00 ₽ 46%

Доллар (сред.) 67,00 ₽ 74,00 ₽ 10%


доходы
Евро (сред.) 67,00 ₽ 88,45 ₽ 32%

9
Проанализировать доходности валют:

Выпишите выводы:

Заблуждение 5. Чтобы получить какой-то эффект от


инвестиций нужно сначала накопить существенную
сумму .

10
Если бы вы 5 лет назад отказались от банки кока колы за 200 ₽ и начали откла-
дывать, сколько бы вы накопили?
Сумма зависит от того, куда вложить деньги.

356 000 ₽
под подушкой

432 372 ₽ на 18% больше


вклад под ставку 7%

527 938 ₽ на 46% больше


покупка доллара

626 725 ₽ на 76% больше


инвестиции в акции Coca-Cola

723 171 ₽ на 103% больше


инвестиции в рынок США (SPY)

Ваш капитал упирается в бутылку кока колы!

Почему важно не просто покупать валюту, но и


инвестировать ее?
Инфляция за последние 10 лет

Если откладывать валюту, они будут таять из-за инфляции


Необходимо валюту инвестировать, чтобы обогнать инфляцию + заработать.

11
Почему нельзя просто взять и инвестировать только
в рублях на фондовом рынке?

Многие уже поняли это. Число частных инвесторов в России в долларовых активах
растет.
Динамика количества счетов клиентов с позициями по ценным бумагам (левая
ось) и активных счетов (правая ось), тыс.

12
Что мы узнали из первой части урока:
→ Развеяли заблуждения, которые приводят к потере денег
→ Откладывать деньги можно даже с маленьких сумм
→ Покупать валюту нужно каждому инвестору
→ Важно инвестировать валюту
→ Многие начали инвестировать доллары

ПРАКТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ УРОКА


7 шагов для составления валютного портфеля
1. Поставить цель
2. Просчитать и оценить ресурсы
3. Изучить возможности рынка
4. Составить портфель
5. Найти брокера
6. Купить ценные бумаги
7. Контролировать портфель

ШАГ 1. Постановка цели.


→ Определите, что по-настоящему важно
→ Переведите важное в осязаемые финансовые цели
→ Просчитайте цель с учетом инфляции
→ Ведите учет финансов
→ Используйте метод пяти "почему"

Подсчет цели с учетом инфляции.

FV = PV x (1 + i)n
FV - цена товара в будущем, PV - цена товара сейчас,
n - кол-во лет, i - уровень инфляции.

13
Выпишите выводы по своей цели и сумма которая
получилась:

ШАГ 2. Просчет необходимых ресурсов.


Три важных вопроса:
→ Сколько нужно откладывать для достижения цели?
→ Сколько я могу откладывать для достижения цели?
→ Какая ставка доходности позволит мне достичь цели при моих воз-
можностях пополнений?

https://calcus.ru/kalkulyator-investicij - рассчитайте свою цель.

Выпишите выводы по тому, что получилось. Что


можно было улучшить при текущей ситуации?

14
ШАГ 3. Изучения возможностей для инвестиций.

+ криптовалюты
+ сложные инвестиционные стратегии (обычно с акциями: опционы,
например)

→ Определиться какие валюты использовать?


→ Разобраться с классификацией стран и в какие страны лучше
вкладывать?
→ Отметить важный пункт про диверсификацию по всем этим
параметрам

Выводы:
→ Включайте в портфель развитые и развивающиеся рынки.
→ Имейте в портфеле минимум 3 страны для диверсификации!
→ Обратите внимание на развивающиеся страны, не игнорируйте их.
Одной России недостаточно.
→ Ищите перспективные инструменты для инвестиций в другие страны
(особенно, в развивающиеся рынки) за пределами России.

Отрасли
В какие отрасли и когда нужно вкладывать?

15
Определите, в какие циклы экономики - какие сектора для нас
интересны.

Выпишите выводы:

16
Инструменты:

Как будет выглядеть стратегия акций?

Этапы Вспомогательные

Важность портфельного инвестирования


Почему нельзя все вложить в акции? Ведь я хочу максимальную
доходность.

17
Как анализировать облигации?
→ Валюта
→ Срок до погашения
→ Доходность
→ Рейтинг
→ Налоги

18
Главное правило успешного портфеля –
это диверсификация.
→ По странам – минимум 3
→ По секторам – минимум 7
→ По компаниям – минимум 10-15

В итоге нам что, нужно анализировать 315 отдельных компаний и поку-


пать их? - Нет! В этом случае к нам приходят на помощь ETF.

ETF позволяет инвестировать одновременно:


→ в несколько стран
→ в несколько отраслей одной страны
→ в целую отрасль, в которой 
будут представители разных стран
→ в большую корзину акций
→ В большую корзину облигаций

Выделите для себя плюсы и минусы по ETF.

Но что делать если мы хотим получать доход от отдельных успешных


сделок?

Стратегия: ядро + тактика


Напишите особенности этой стратегии

19
ШАГ 5. Выбор брокера.
→ Разбираемся, что дает нам брокер?
→ В чем отличие российских брокеров от зарубежных?
→ На основе ваших умозаключений, сделайте вывод по выбору броке-
ра, какой брокер нужен именно вам?

20
ШАГ 6. Покупка инструментов.
Как принимать решения о покупке?

Подход 1. Поиск точек входа

Подход 2. "Лесенка"

Подход 3. Регулярные докупки

ШАГ 7. Контроль портфеля.


→ Корректировка направленности портфеля
→ Психология инвестора

Распишите для себя эти два момента

21
Выпишите выводы:

5 правил успешного инвестирования


→ Покупать валюту ВСЕГДА
→ Не инвестировать кредитные деньги
→ Тщательно соблюдать диверсификацию
→ Выжидать время
→ Изучать циклы экономики

Общие выводы по вебинару:

22