Вы находитесь на странице: 1из 95

Описание данных CAIS

Система обмена информацией


о кредитных счетах
Описание данных
V. 2.42 от 25.09.2019
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019
..2019

Оглавление
1. Введение ............................................................................................................................................... 4
1.1 Перекрестные ссылки ............................................................................................................................................................... 4
1.2 Цель документа ............................................................................................................................................................................ 4
1.3 Контроль изменений................................................................................................................................................................. 4
2. Общая информация о системе CAIS ...................................................................................................... 4
3. Структура файлов CAIS........................................................................................................................... 5
3.1 Основные правила по формированию структуры записей в файле CAIS..................................................... 6
3.2 Правила заполнения полей .................................................................................................................................................13
3.3 Структура записей CDS-файла............................................................................................................................................15
3.3.1 Запись Заголовок (Header Record)...........................................................................................................................15
3.3.2 Запись Счет (Account) .....................................................................................................................................................16
3.3.3 Запись История Счета (Account History Record) ...............................................................................................29
3.3.4 Запись Имя Субъекта [кредитной истории] (Consumer/Business Name Record) ...........................32
3.3.5 Запись Адрес Субъекта [кредитной истории] (Consumer Address Record) .......................................40
3.3.6 Запись Информация о Работодателе (Employer Details Record) .............................................................42
3.3.7 Запись Информация о решениях суда (Legal Record)....................................................................................44
3.3.8 Запись Информация о договоре поручительства (Warranty Record) ...................................................45
3.3.9 Запись История по договору поручительства (Warranty History Record) .........................................49
3.3.10 Запись Банковская гарантия (Guarantee Record) .........................................................................................51
3.3.11 Запись Информация о договоре залога (Lien Record) ................................................................................52
3.3.13 Запись Информация о льготном периоде / ипотечные каникулы (Mortgage Grace Period
Record) ...............................................................................................................................................................................................54
3.3.14 Запись Информация о переуступке прав (Assignee Record) ...................................................................56
3.3.15 Заключительная запись (Trailer Record)...........................................................................................................56
4. Структура и правила формирования GDS-файлов .............................................................................. 58
4.1 Правила формирования структуры GDS файла ........................................................................................................58
4.2 Структура записей GDS-файла ...........................................................................................................................................59
4.2.1 Запись Заголовок (Header Record)...........................................................................................................................59
4.2.2 Запись Банковская гарантия (Guarantee Record) ............................................................................................61
4.2.3 Запись Имя Принципала (Consumer Based Name Record) ...........................................................................62
4.2.4 Запись Адрес Принципала (Consumer Based Address Record) ..................................................................69
4.2.5 Заключительная запись (Trailer Record) .............................................................................................................71
5. Проверка корректности информации ................................................................................................. 73
5.1 Проверка корректности записей в CDS – файле ......................................................................................................73
5.2 Отчеты проверки CDS-файлов с помощью Loader Light .......................................................................................75
5.3 Проверка корректности записей в GDS – файле .......................................................................................................78

www.bki-okb.ru 2
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019
..2019

5.4 Отчеты проверки GDS-файлов с помощью Loader Light.......................................................................................80


6 Передача данных CAIS .......................................................................................................................... 82
Начальная загрузка данных........................................................................................................................................................82
Периодическое обновление данных ......................................................................................................................................82
7. Правила обновления базы данных Бюро ............................................................................................ 83
7.1 Правила обновления базы данных CAIS. ...............................................................................................................83
7.2 Правила обновления базы данных GDS (Банковской гарантии). ............................................................86
8. Приложения ..................................................................................................................................... 88
Приложение A - Перекрестное заполнение полей. «Тип Финансирования» .................................................88
Приложение B - Взаимосвязь между Статусами выплат по Счету ......................................................................89
Приложение C – Алгоритмы проверки удостоверяющих документов (ID)....................................................91

www.bki-okb.ru 3
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019
..2019

1. Введение

1.1 Перекрестные ссылки


Документ «Значения кодов полей»
Документ «Loader Light Руководство пользователя»
1.2 Цель документа
Целью данного документа является:
• определить структуру записей файла CAIS;
• определить форматы полей;
• определить, что произойдет, если файл не соответствует формату Бюро;
• определить принципы и последовательность обновления Базы Данных CAIS.
1.3 Контроль изменений
Предложения по дополнению документа должны быть в письменной форме детально изложены автору
документа, который обновит и затем переиздаст его, представив правки владельцам документа.

2. Общая информация о системе CAIS


Аббревиатура CAIS расшифровывается как «Credit Account Information Sharing» -«Обмен информацией о
кредитных счетах». Бюро аккумулирует информацию о кредитных счетах физических и юридических лиц,
предоставляемую Источниками формирования кредитных историй (далее «Источники»). Далее эта
информация раскрывается Пользователям кредитных историй с согласия Субъекта с целью повышения
защищенности кредиторов и заемщиков за счет общего снижения кредитных рисков.

В Бюро хранится информация по своевременным и просроченным счетам. Статус счетов может быть
следующим: «Своевременный», «Просрочен», «Неуплата», «Тяжба», «Списан», и т.д. Бюро обеспечивает
хранение кредитных историй в течение 10 лет со дня последнего изменения информации, содержащейся в
кредитной истории, по истечении указанного срока кредитная история аннулируется (гл. 2, ст. 7 Федеральный
Закон «О кредитных исторях» № 218-ФЗ). В соответствии с Законом «О кредитных историях» Источник
предоставляет информацию в Бюро не позднее 5 дней со дня наступления события, информация о котором
входит в состав кредитной истории, соответственно информация, предоставляемая Пользователям, всегда
актуальна.

Зная текущую ситуацию, Пользователь имеет возможность более эффективно оценить активность заемщиков
при новых обращениях, при управлении существующими кредитными счетами, или для других заранее
определенных целей.

Файлы обновлений должны передаваться через HTTPS соединение с периодичностью установленной


законом. Этот файл должен содержать обновления информации по существующим кредитным счетам
клиентов Источника и информацию о новых кредитных счетах клиентов, давших согласие на передачу их
кредитных историй в Бюро.

В ответ на запрос в Бюро Пользователю возвращается кредитный отчет, в котором содержится информация,
входящая в состав кредитной истории в соответствие с Законом «О кредитных историях». Бюро раскрывает
наименование Источника только в том случае, если Пользователю вернулись данные по тем договорам займа
Субъекта, по которым Пользователь сам предоставлял информацию в Бюро, т.е. Пользователь является
Источником полученных данных. В остальных случаях Пользователю доступен только тип организации (Банк,
Коллекторское агентство, Телекоммуникационная компания и т.д.).

www.bki-okb.ru 4
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019
..2019

3. Структура файлов CAIS


Структура записей файла CAIS всегда одинакова как при начальной передаче данных CAIS ("Take-on" File), так
и для и файлов обновлений (“Update” File).

Допустимая длина CAIS файла – суммарно не более 15 млн. записей (строк) в одном файле.

“Take-On File” – файл, содержащий полную информацию, включая историю кредитных счетов клиентов
Подписчика, давших согласие на передачу их кредитных историй в бюро.
“Update” File – файл, содержащий обновления информации по существующим кредитным счетам клиентов
Подписчика и информацию о новых кредитных счетах клиентов, давших согласие на передачу их кредитных
историй в бюро.

Если Источник в первый раз передает информацию по конкретному кредитному счету Субъекта, то "Take-on"
File и/или “Update” File может содержать в себе дополнительный тип записей: «История Счета» (Account
History Record) – данные записи позволяют передать историю по ссудному счету за несколько месяцев.
Структура записей в файле CAIS выглядит следующим образом:

− 300000 Заголовок (Header Record)


− 300100 Счет (Account Record)
− 300210 История Счета (Account History Record)
− 300300 Имя Субъекта [кредитной истории] (Consumer Name Record)
− 300500 Адрес Субъекта [кредитной истории] (Consumer Address Record)
− 300600 Информация о Работодателе (Employer Details Record)
− 300620 Информация о решениях Суда (Legal Record)
− 300630 Информация о договоре Поручительства (Warranty Record)
− 300640 История по договору поручительства (Warranty History Record)
− 300650 Информация о Банковской Гарантии, являющейся обеспечением по Счёту (Guarantee Record)
− 300660 Информация о договоре Залога (Lien Record)
− 300665 Информация о льготном периоде / ипотечные каникулы (Mortgage Grace Period Record)
− 300670 Информация о Переуступке прав (Assignee Record)
− 300999 Заключительная запись (Trailer Record)

www.bki-okb.ru 5
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019
..2019

3.1 Основные правила по формированию структуры записей в файле CAIS


При подготовке CDS-файла необходимо соблюдать следующие правила:
1. Файл должен иметь одну запись «Заголовок» (Header Record).
2. Запись «Счет» (Account Record) должна присутствовать для каждого кредитного счета.
3. Запись «История Счета» (Account History Record) может присутствовать в Take-On файле или в структуре
Update-файла для каждого в первый раз передаваемого кредитного счета, по которому есть история за
несколько месяцев. Она должна следовать за записью «Счет» (Account Record). На каждую запись «Счет» (Account
Record) может быть максимум 9999 записей типа «История Счета» (Account History Record). За каждый месяц
истории необходимо передать минимум одну запись. Если за текущий месяц изменений по счету не произошло,
необходимо передать запись истории по счету с такой же информацией, которая была отправлена в предыдущем
месяце (текущее состояние). Возможно загрузить максимум одну (1) историческую запись за один день.
4. В файле должна содержаться по крайней мере одна запись «Имя Субъекта» (Consumer Name Record)
для
каждой записи «Счет» (Account Record).
5. Только у одной записи «Имя Субъекта» (Consumer Name Record) должен быть указан Тип Владельца
Счета,
указывающий, что это Основной Владелец Счета.
6. Максимальное число записей «Имя Субъекта» (Consumer Name Record), допустимых для одной записи
«Счет» (Account Record) - 10.
7. По крайней мере одна запись «Адрес Субъекта» (Consumer Address Record) должна быть указана для
основного владельца счёта.
8. Максимальное число записей «Адрес Субъекта» (Consumer Address Record) для записи «Имя Субъекта»
(Consumer Name Record) - три.
9. Запись «Информация о Работодателе» не обязательна. Максимальное число записей типа
«Информация о
Работодателе» (Employer Details Record) для записи «Имя Субъекта» (Consumer Name Record) - 1.
10. Запись «Информация о решении Суда» не обязательна. Максимальное число записей «Информация о
решении Суда» (Legal Record) – 9.
11. Запись «Информация о договоре Поручительства» (Warranty Record) должна присутствовать
обязательно в
том случае, если выбран тип владельца счёта – Поручитель. Только одна запись «Информация о договоре
Поручительства» может присутствовать для каждого владельца счёта с типом «Поручитель», для всех остальных
эта запись запрещена.
12. Запись «История по договору поручительства» (Warranty History Record) может присутствовать в Take-on
файле или для новых счетов в файле обновлений. Максимальное число записей типа «История по договору
поручительства» (Warranty History Record) для каждой записи «История по договору Поручительства» (Warranty
History Record) – 9999.
13. Запись «Банковская Гарантия» (Guarantee Record) не обязательна. Максимальное число записей типа
«Банковская Гарантия» (Guarantee Record) – 9.
14. Запись «Информация о договоре Залога» (Lien Record) не обязательна. Максимальное количество
записей
«Информация о договоре Залога» (Lien Record) для каждой записи «Счет» (Account Record) - 9.
15. Запись «Информация о льготном периоде / ипотечные каникулы» (Mortgage Grace Period Record) не
обязательна. Максимальное количество записей
«Информация о льготном периоде / ипотечные каникулы» (Mortgage Grace Period Record) для каждой записи
«Счет» (Account Record) - 1.
16. Запись «Информация о Переуступке прав» (Assignee Record) не обязательна. Максимальное число
записей
типа «Информация о Переуступке прав» (Assignee Record) – 9.
17. Файл должен иметь одну Заключительную запись (“Trailer Record”).

www.bki-okb.ru 6
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019
..2019

В файле CAIS допустима только следующая последовательность записей

На следующих рисунках приведены примеры корректной структуры файлов Update и Take-On.

www.bki-okb.ru 7
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019
..2019

Пример обновления CDS-файла.

Первый счёт содержит 1 запись «Имя Субъекта», 3 записи «Адрес Субъекта», запись «Информация о решении
Суда», запись «Информация о договоре Поручительства», 1 запись «Банковская Гарантия», 1 запись
«Информация о договоре Залога», 1 запись «Информация о Переуступке прав».
Второй счёт содержит 3 записи «История Счета», 1 запись «Имя Субъекта», 1 запись «Адрес Субъекта» и запись
«Информация о договоре Поручительства».
Третий счёт содержит 2 записи «Имя Субъекта», первый с 2 записями «Адрес Субъекта» и «Информация о
Работодателе», второй – с 1 записью «Адрес Субъекта» и 1 записью «Информация о Работодателе», и 3
записями «Информация о договоре Залога».

www.bki-okb.ru 8
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

www.bki-okb.ru
9
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Пример структуры Take-on CDS-файла.


Первая запись «Счёт» содержит 1 запись «Имя Субъекта», 3 записи «Адрес Субъекта», 1 запись «Информация о Работодателе», 1 запись «Информация о решении
Суда», 1 запись «Информация о договоре Поручительства», 1 запись «Банковская Гарантия».
Вторая запись «Счёт» содержит 2 записи «История Счета», 1 запись «Имя Субъекта», 2 записи «Адрес Субъекта», 1 запись «Информация о договоре Залога» и 1
запись «Информация о переуступке прав».

www.bki-okb.ru
10
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

www.bki-okb.ru
11
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Пример структуры файла по физическому лицу. У счета есть Совладелец – физическое лицо, который
дал согласие на передачу его КИ в Бюро:
Запись Заголовок
Счет 1 Запись Счет
Счет 1 Запись История 1
Счет 1 Запись История 2
Счет 1 Запись История 3
Счет 1 Имя Основного Владельца
Счет 1 Адрес 1 (регистрации) Основного Владельца
Счет 1 Адрес 2 (фактический) Основного Владельца
Счет 1 Работодатель Основного Владельца
Счет 1 Имя Совладельца
Счет 1 Адрес (1) Совладельца
Счет 1 Работодатель Совладельца
Счет 2 Запись Счет
Счет 2 Запись История 1
Счет 2 Запись История 2
Счет 2 Имя Основного Владельца
Счет 2 Адрес 1 (регистрации) Основного Владельца
Счет 2 Работодатель Основного Владельца
Счет 2 Информация о решениях суда 1
Счет 2 Информация о решениях суда 2
Счет 2 Информация о договоре залога
Счет 3 Запись Счет
Счет 3 Запись История 1
Счет 3 Имя Основного Владельца
Счет 3 Адрес 1 (регистрации) Основного Владельца
Счет 3 Работодатель Основного Владельца
Счет 3 Информация о решениях суда 1
Счет 3 Информация о решениях суда 2
Счет 3 Имя Поручителя
Счет 3 Адрес 1 (регистрации) Поручителя
Счет 3 Информация о договоре поручительства
Счет 3 История по договору поручительства 1
Счет 3 История по договору поручительства 2
Счет 3 Информация о договоре залога
Счет 3 Информация о льготном периоде / ипотечные каникулы
Счет 3 Банковская гарантия 1
Счет 3 Банковская гарантия 2
Счет 3 Информация о переуступке прав
Заключительная запись

www.bki-okb.ru 12
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

3.2 Правила заполнения полей

1. Имя поля - Указывает имя поля

2. Содержание/Формат - Указывает формат поля (числовое, символьное, дата).


Все значения выдаются с использованием кодовой страницы стандарта ISO, которая определяется на
уровне Оператора Бюро. Windows 1251.

N Numeric (M) Числовое поле: такие поля должны содержать цифры 0-9. Значения должны быть
выровнены по правому краю с начальными нулями. Если поле содержит финансовые суммы,
число должно быть целым, без десятичных разрядов, разделителей валюты или знаков (-/+).

Только в полях Балансов могут использоваться знаки (+/-). По умолчанию принимается, что все
"Балансы" являются Дебетовыми Балансами, если они явно не указаны отрицательными, в этом
случае они принимаются как Кредитовые Балансы. Например:

-999999999999999 или -000000000009999 это Кредитовые Балансы


999999999999999 или 000000000009999 это Дебетовые Балансы

Поля Балансов могут содержать значение 0, но это недопустимо для всех других числовых полей,
за исключением кодированных полей.
Числовые поля содержат целые значения. Дробные значения должны быть округлены по
математическим правилам перед заполнением данного поля.

Баланс относится к полям « Общая сумма задолженности на дату последнего платежа» (Total
Outstanding Balance) по текущим или прошлым платежам. Сумма просроченной задолженности
(Arrears Balance) не может быть отрицательным числом

Numeric (M.N) Числовое поле – такие поля должны содержать цифры 0-9 и одну точку в качестве
разделителя. Десятичные значения с максимальным числом M целой части и N числом дробной
части. Разделитель должен присутствовать всегда в виде точки (.). Значения должны быть
выровнены по правому краю с лидирующими нулями. Количество цифр после символа-
разделителя фиксированное, и при необходимости поле должно быть дополнено в конце нулями
до требуемой длины.
Эти поля могут содержать только положительные числовые значения; знак (+) не указывается.

Пример заполнения числового поля (M.N):


Numeric 4.3:
123,456 (или 123.456) как 0123.456
123 как 0123.000 (один лидирующий нуль и три замыкающих нуля в дробной части)
56,01 как 0056.010

Numeric 6.2:
123456,7 как 123456.70
123 как 000123.00
56,01 как 000056.01

Character (C) Символьное поле: такие поля содержат символы A-z, символы русского языка А-я,
цифры 0-9, символы пунктуации и другие символы, кроме непечатаемых символов. Значения

www.bki-okb.ru 13
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

должны быть выровнены по левому краю и дополнены до требуемой длины поля пробелами в
конце.

Date (D) Дата: в данных полях необходимо указывать 8 цифр в формате yyyymmdd (год-месяц-
день). Они могут быть заполнены символьной строкой "No Value", если дата не существует,
поскольку событие не произошло.
Примечание: Вводимые даты должны быть не ранее 19000101

3. Размер - Указывает длину поля в символах


4. Код - ✓ Указывает, что для заполнения данного поля используются коды. Допустимые значения кода
перечислены в документе «Значения Кодов Полей».
5. Обязательное поле - указывает, какие поля в записи должны быть заполнены.
М (Mandatory) - Поле должно присутствовать и содержать допустимое значение.
C (Conditional) - Поле должно присутствовать и содержать допустимое значение, в зависимости от
присутствия и содержания других полей, как определено в Разделе 3.3 и Приложениях A и B.

Все другие поля должны:


• Содержать правильное значение, или
• Содержать строку “No Value”. Это указывается заполнением поля пробелами (ASCII 20)
Примечание: Обязательные кодированные поля не могут иметь значения “No Value”.
При построении файла CAIS конец каждой записи должен обозначаться установленным разделителем,
заданным на уровне системы, это перевод каретки, перевод строки. Это два символа, шестнадцатеричные
коды которых: 0D 0A.

www.bki-okb.ru 14
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

3.3 Структура записей CDS-файла


Значения кодов полей, используемых в данных структурах, перечислены в документе «Значения кодов полей».

3.3.1 Запись Заголовок (Header Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Название поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Это поле идентифицирует запись и должно быть включено в начало всех записей.
300000 Заполняется значением 300000.
Version Number\(Номер N 2 M Указывает версию структуры записи. Это число может изменяться по мере расширения
версии) системы. Значение этого поля – «05»
Subscriber Code\(Код N 5 M Номер, идентифицирующий отдельного Подписчика. Номер присваивается Оператором
Подписчика) Бюро. Должен быть в диапазоне 1-32764. Значение данного поля должно содержать 5
символов. Если Оператор Бюро присвоил Подписчику код, в котором содержится менее 5
символов, то значения должны быть выровнены по правому краю с начальными нулями.
Finance Type\(Тип C 2 ✓ M Код, который идентифицирует тип кредита. Каждый CAIS файл, переданный
Финансирования) подписчиком, представляет один Тип Финансирования.
Format C 10 M Это поле содержит название внутреннего формата, который используется при обработке
ID\(Идентификатор файла. По умолчанию содержит стандартную кодовую страницу Майкрософт. Данное
Формата) поле заполняется значением - CP1251 (в этом значении используются латинские буквы).
Group C 12 M Данный параметр идентифицирует индивидуальную группу пользователей или отдел в
ID\(Идентификатор пределах Подписчика и присваивается Оператором Бюро.
Группы)
User ID\(Идентификатор C 12 M Данный параметр идентифицирует отдельного Пользователя внутри группы в пределах
Пользователя) Подписчика. Задается Оператором Бюро.
Filler\(Заполнитель) C 12 Зарезервированное пространство для будущего использования.
Subscriber Name\(Имя C 40 M Краткое наименование Подписчика.
Подписчика)

www.bki-okb.ru 15
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Название поля Формат Описание
мер значение льность
Accounting Date\(Дата D 8 M Указывается дата, на которую берется остаток ссудной задолженности по счетам в
Учета) передаваемом файле. Дата передается в следующем формате - год-месяц-день
(YYYYMMDD). Это дата, на которую делается «срез» в АБС по ссудным счетам для
формирования файла обновлений. Это не дата, когда файл обновлений был создан
физически (см. Дата Подготовки Файла).
Файлы обновлений необходимо присылать не позднее 5 дней со дня наступления
события в соответствии с законом № 218-ФЗ.
File Preparation D 8 M Дата, когда файл был создан Подписчиком (физически).
Date\(Дата Подготовки
Файла)

3.3.2 Запись Счет (Account)


Формат записи «Счет» должен рассматриваться вместе с Приложением A - Перекрестное заполнение полей «Тип Финансирования», поскольку различные типы
финансирования требуют передачи различной информации.
Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300100.
300100
Version number\(Номер N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
версии)
Subscriber Code\(Код N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Подписчика)
Finance Type\(Тип C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Финансирования)
Consumer Account C 40 M Для заполнения данного поля можно использовать номер счета Субъекта или иную
Number\(Номер счета комбинацию символов. Номер счета – это идентификатор ссуды Субъекта. Номера
Субъекта) счетов должны быть уникальны для каждой комбинации Типа Финансирования и
Кода Подписчика. Это - фундаментальный принцип CAIS, так как номер счета
формирует часть ключа, используемого для обновления файла CAIS. Если найдены
повторяющиеся номера счетов, выдается сообщение об ошибке.

www.bki-okb.ru 16
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
При запросе в Бюро в кредитном отчете, номер счета будет доступен только тогда,
когда компания находит свои собственные записи. Данные, предоставленные другим
Пользователям, будут содержать лишь тип компании и тип счета.
Если, вследствие внутренних правил, Пользователю необходимо изменить номер
счета, то следует поместить старый номер счета в это поле “Consumer Account
Number”, а новый номер счета - в поле "New Account Number (Новый Номер Счета)",
которое имеется в структуре записи «Счет» (Account). В системе сохранится запись с
новым номером счета после обновления. При дальнейших обновлениях
необходимо использовать новый номер счета.
Если Подписчик, вследствие внутренних правил, повторно использует старые номера
счетов, то метод их идентификации должен быть согласован заранее с Оператором
Бюро.
Special Instruction C 1 ✓ Поле зарезервировано для будущего использования.
Indicator\(Индикатор Индикатор, определяющий специальные действия, которые должны быть
Специальной Инструкции) выполнены с записью Счет во время процесса обновления.
New Account Number\(Новый C 40 Обычно это поле пустое. Используется совместно с полем «Номер Счета Субъекта»
Номер Счета) (Consumer Account Number). В случае, когда Подписчику необходимо изменить номер
счета, содержащийся в базе данных Бюро следует поместить старый номер счета в
поле «Consumer Account Number» (Номер счета Субъекта).
а новый номер счета - в поле «New Account Number» (Новый Номер Счета).
В процессе обновления в системе сохранится новая запись с новым номером счета,
который должен использоваться при последующих обновлениях файла.

www.bki-okb.ru 17
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Account Open Date\(Дата D 8 M Дата Открытия Счета - это дата подписания кредитного договора и открытия ссудного
Открытия Счета) счета, но не дата первого использования кредита или первого платежа. Все открытые
счета должны иметь корректную дату открытия.
Данная дата должна быть более ранней или равна всем другим введенным датам в
записи, таким как:
- Дата последнего платежа
- Дата первого пропущенного платежа
- Дата последнего пропущенного платежа
- Дата закрытия счета
- Дата неуплаты
- Дата тяжбы
- Дата списания
- Предполагаемая дата исполнения обязательств (если присутствует вместе с
соответствующим типом финансирования).
Account Class\(Класс Счета) C 1 ✓ M Код, который указывает класс счета, то есть: Счет Юридического лица или Счет
Физического лица (Счета частных предпринимателей (ПБОЮЛ) относятся к классу
счета – Физическое лицо).
Если Класс Счета «Физическое лицо» и Тип владельца счета «Основной Заявитель»,
тогда Код пола не должен быть «Компания». Если Класс Счета «Юридическое лицо» и
Тип владельца счета «Основной Заявитель», тогда Код пола должен быть
«Компания», Тип Основного Удостоверения (ID Number) должен быть ЕГРН (Единый
Государственный Регистрационный Номер), и при этом не должно быть записи
«Информация о Работодателе».
Number of Account N 2 M Число Владельцев Счета, связанных со счетом. Значение, указанное в данном поле,
Holders\(Число Владельцев должно соответствовать числу записей «Имя Субъекта» (Consumer Name record).
Счета) У счета может быть несколько владельцев. (Пример:
Когда у счета нет поручителей, то значение данного поля будет 01.
Если у счета есть 1 владелец и 2 поручителя, то значение данного поля будет 03, и
т.д.)

www.bki-okb.ru 18
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Currency Code\ (Код Валюты) C 3 ✓ Основная валюта, в которой обслуживается счет. Если код валюты не указан, то по
умолчанию используется российский рубль.

Purpose of Finance\(Цель C 2 ✓ Код, который идентифицирует цель кредитования.


Кредитования)
Amount of Finance\(Размер N 15 C Размер кредита на дату заключения договора.
Кредитования) Заполняется по правилам Приложения A - Перекрестное заполнение полей «Тип
Финансирования».
Duration of Agreement\(Срок N 3 C Срок кредитного договора, выраженный в днях, неделях, месяцах или годах, в
Соглашения) соответствии с полем “Duration Unit”
Заполняется по правилам Приложения A - Перекрестное заполнение полей «Тип
Финансирования».
Duration Unit\(Единица C 2 ✓ C Единица измерения срока договора, день, неделя, месяц или год.
измерения срока
соглашения)
Payment Frequency\(Частота C 2 ✓ M Частота платежей, может быть «ежедневно», «еженедельно», «ежемесячно» и т.д. в
Платежей) соответствие с документом «Значения кодов полей».
Заполняется по правилам Приложения A - Перекрестное заполнение полей «Тип
Финансирования».
Если частота платежей по основному долгу и процентам не совпадает, то:
Если погашение основного долга происходит чаще уплаты процентов, то указывается
частота платежей основного долга (частота уплаты процентов указывается в
комментариях подписчика),
Если погашение основного долга происходит реже уплаты процентов, то указывается
частота платежей процентов (частота уплаты основного долга указывается в
комментариях подписчика).

www.bki-okb.ru 19
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Installment Amount\(Размер N 15 C Размер периодического платежа. Для ссуд, возобновляемых счетов и кредитных
Взноса) линий, платеж должен присутствовать, если установлена фиксированная сумма на
весь срок договора. Для переменного размера платежа, указывается размер
последнего платежа. Для счетов, которые не имеют регулярного значения платежа,
данное поле заполняется нулями.
Credit Limit\(Лимит N 15 C Данное поле заполняется только для тех типов кредитов, у которых есть лимит
Кредитования) кредитования, для остальных типов данное поле остается пустым. В зависимости от
типа кредита необходимо указать либо лимит задолженности, либо лимит выдачи.
Если кредитная линия одновременно имеет и лимит выдачи и лимит задолженности,
то в данном поле необходимо указывать лимит задолженности.
Данное поле заполняется по правилам Приложения A - Перекрестное заполнение
полей «Тип Финансирования».
Credit Facility Status\(Статус C 1 ✓ Статус кредитной линии, заполняется в соответствии с документом «Значения кодов
кредитной линии) полей»
Account Payment C 1 ✓ M Поле отражает исполнение платежей по счету на дату учета:
Status\(Статус выплат по Своевременно
Счету) 1 - 30 дней просроченной задолженности
31 - 60 дней просроченной задолженности (1 месяц)
61 - 90 дней просроченной задолженности (2 месяца)
91 - 120 дней просроченной задолженности (3 месяца)
121 - 150 дней просроченной задолженности (4 месяца)
151 - 180 дней просроченной задолженности (5 месяцев)
181 и более дней просроченной задолженности (6 месяцев+)
Неуплата
Тяжба
Списан
Статус изменяется от обновления к обновлению согласно разделу № 6 п. 6.
Важно:
Статус выплат по счету не зависит от типа финансирования.

www.bki-okb.ru 20
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Нормальная прогрессия значения Статуса выплат по Счету - 0, A, 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, L, W.
Статус выплат по счету должен изменяться последовательно, то есть он не может
измениться с 1 до 4 за один месяц.
Значение просрочки может изменяться максимум 2 раза за один месяц (А и 1-6).
Также статус выплат по счету может из статуса просрочки (А, 1-6) или статуса
«Своевременно» (в редких случаях), перейти в статус «тяжба» (L) или «списан» (W),
не переходя в статус «неуплата» (8). Статус выплат по счету также может перейти из
статуса «неуплата» (8) в статус «списан» (W), не переходя в статус «тяжба» (L).
Статусы просрочки (A, 1-6) могут вернуться в статус «своевременно» (0).
Статус 8 может вернуться в 0,A,1,2,3,4,5,6.
Статус L может вернуться в 0,A,1,2,3,4,5,6,8.
W не может вернуться в любой из предыдущих статусов.
Type of Security\(Тип C 2 ✓ Это поле определяет тип обеспечения ссуды.
Обеспечения) Поле обязательное для типов финансирования 01, 03, 05, 41. Если Тип
Финансирования не относится к вышеуказанным, то данное поле недоступно, и его
значение будет – «Нет значения».
Insured C 1 ✓ В данном поле можно указать застрахована ссуда или нет. Значение определены в
Loan\(Застрахованная Ссуда) документе «Значения Кодов Полей».
Amount Insured N 15 Размер финансового покрытия, если ссуда является застрахованной.
Loan\(Размер страхового Если в поле Insured Loan стоит значение 0 (Да), то в поле “Amount Insured Loan”
покрытия) необходимо указать сумму финансового покрытия.
Если в поле “Insured Loan” стоит значение 1 (Нет), то поле "Amount Insured Loan”
недоступно, и его значение - “неизвестно”
Interest rate\(Процентная N (M.N) 4.3 Процентная ставка – числовое значение годовой процентной ставки, указанное в
Ставка) кредитном договоре.
В предоставляемом кредитном отчете значение процентной ставки доступно для всех
пользователей. Указывается в виде дробного значения с тремя знаками после
разделителя (например 0123.450).
Total Outstanding Balance\( N 15 M Общая сумма задолженности на дату последнего платежа включает:
Общая сумма − Остаток по основному долгу,
− Остаток по процентам, рассчитанным на дату последнего платежа,

www.bki-okb.ru 21
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
задолженности на дату − Сумму начисленной просроченной задолженности (пени, штрафы, неустойки и
последнего платежа) дополнительные проценты).
Под датой последнего платежа понимается дата крайнего платежа в оплату
задолженности.
Значение должно быть больше или равно «Сумме просроченной задолженности»
(Arrears Balance).
Arrears Balance\(сумма N 15 M В этом поле необходимо указывать сумму, которая не оплачена в срок. Она может
просроченной включать основной долг, процент, штрафы, пени и неустойки.
задолженности) Сумма просроченной задолженности не может быть отрицательной.
Она должна равняться нулю для счетов CAIS, у которых Статус выплат по счету равен 0
(Своевременно)
Она должна быть больше нуля для счетов со Статусом выплат по счету равным А, 1-6
(Просроченная задолженность)
Значение должно быть меньше или равно общей сумме задолженности.
В случае, если по счету присутствует запись о льготном периоде (MORTGAGE GRACE
PERIOD record) и тип льготного периода = 1 (Полное освобождение от уплаты
платежей на период льготного периода), сумма просроченной задолженности
должна быть равна нулю.
Obligations fulfillment Due D 8 C Договорная дата исполнения обязательств – Планируемая в соответствии с
Date\(Договорная дата кредитным договором дата исполнения обязательств заемщиком в полном объеме.
исполнения обязательств) Поле обязательно для срочных договоров с единовременной выдачей.
Данное поле заполняется по правилам Приложения A - Перекрестное заполнение
полей «Тип Финансирования».
Date of Last Payment\(Дата D 8 C Это дата, когда была зарегистрирована самая недавняя выплата по счету.
Последнего Платежа)
Account Closed Date\(Дата D 8 C Дата Закрытия представляет:
Закрытия Счета) a) дату закрытия досрочно погашенного кредита, который был закрыт ранее даты
окончания кредитного договора.
b) дату расторжения договора до получения первого платежа
c) дату оплаты заключительного взноса для счетов, закрытых в ожидаемое время или
после него.

www.bki-okb.ru 22
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
d) дату закрытия кредитной линии.
Дополнительно, подписчики могут рассмотреть следующие случаи, которые могут
означать закрытие счета:
e) дата неуплаты для счетов со статусом платежа «Неуплата», если счет перешел из
состояния «Открытый» в состояние «Неуплата» непосредственно.
f) дата, когда счету был присвоен статус «Тяжба», если счет перешел из состояния
«Открытый» в состояние «Тяжба». Непосредственно Закрытый счет должен иметь
корректную дату закрытия.
Если счет закрывается нормальным образом (случаи a, b и c выше), то в полях
«Общая сумма задолженности на дату последнего платежа» (Total Outstanding
Balance) и «Сумма просроченной задолженности» (Arrears Balance) необходимо
указать значение равное нулю; в поле «Статус выплат по счету» (Account Payment
Status) должно быть установлено в значение «Up to Date» (Своевременно).
Если указана дата закрытия, счета в состоянии «Неуплата» или «Тяжба» также
должны содержать дату присвоения статуса неуплаты (Default Date) или дату
передачи документов в суд (Litigation Date).
Закрытые и неактивные записи должны быть удалены служебной процедурой после
определенного числа лет, прошедших после даты закрытия или даты учета, в
зависимости от правил защиты данных в РФ.
Оператор Бюро определяет значение по умолчанию 10 лет.
Подписчик не должен прекращать посылать текущие обновления по счету, если счет
ранее не был закрыт или ему не были присвоены статусы «Неуплата», «Тяжба» или
«Списан».
Если счет, закрытый нормальным образом, должен быть открыт повторно,
пользователь должен представить очередную запись с датой закрытия, равной нулю.
Система не будет отображать историю счета за период, в который счет был закрыт.
Изменения баланса будут приняты (как увеличение, так и уменьшение) для счетов в
состоянии «Неуплата» или «Тяжба». Изменения имени или адреса также будут
приняты.
Для списанных счетов дальнейшие обновления приняты не будут.

www.bki-okb.ru 23
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Поля Account Close Date и Account Reason for Closure должны быть или оба
заполнены, или оба не заполнены.
Account Close Date должна быть раньше, чем Obligation Fulfilment Due Date в том
случае, когда Reason for Closure - "17" - Досрочное погашение.
Если счет содержит запись Assignee Record (Информация о переуступке прав), то поля
Account Close Date и Account Reason for Closure должны быть заполнены, в противном
случае при проверке файла вернется общая ошибка.

Default Date\(Дата неуплаты) D 8 C Эта дата должна быть установлена для счетов со статусом платежа «Неуплата» в
случаях, если по счету производится (или уже произведено) взыскание или если счет
был списан. Дата неуплаты может также быть установлена для счетов, находящихся в
состоянии «Тяжба», чтобы показать продвижение счета из одного состояния в
следующее

Litigation Date\(Дата начала D 8 C Эта дата должна быть установлена для счетов со статусом платежа «Тяжба» в случаях,
Тяжбы) если счет в данный момент восстанавливается, уже восстановлен или списан.

Write-off Date\(Дата D 8 C Эта дата должна быть установлена для закрытых просроченных счетов, счетов в
Списания) состоянии "Неуплата" или "Тяжба", которые были списаны.

Reason for Closure\(Причина C 2 ✓ C Точная причина закрытия счета. Поле должно быть заполнено, если установлена дата
закрытия) закрытия счета. Необходимо отражать факт реструктуризации, когда она
осуществляется через перекредитование с закрытием текущего счета. В этом случае
старый счет закрывается, с указанием причины закрытия Reason for Closure =
16/Реструктуризация, и открывается новый счет с новым сроком кредитования,
суммой кредита и размером платежа.
Возможно перекредитование на более короткий срок с увеличением размера
платежа, при этом Reason for Closure = "17"/Досрочное погашение.

www.bki-okb.ru 24
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Account Special C 2 ✓ Дополнительное поле для счетов, находящихся в особых обстоятельствах.
Status\(Специальный статус Указывается кодовое значение из документа «Значение кодов полей».
счета) При отсутствии такого статуса указывается значение «No Value».
Признак реструктуризации 07 устанавливается для ссуд, реструктурированных по
причине неплатежеспособности или ухудшения финансового положения заемщика,
когда это связано с увеличением срока договора или отсрочкой платежей. Признак
устанавливается как в случае реструктуризации без закрытия договора (счета), так и
при закрытии.
Date of Last Missed D 8 Дата последнего пропущенного платежа.
Payment\(Дата последнего
пропущенного платежа)

Record Delete C 1 ✓ Флаг, указывающий, что запись отмечена для удаления. (Подробнее см. п. 5.2
Indicator\(Индикатор Периодическое обновление данных).
удаления записи)

Record Block/Dispute C 1 ✓ Флаг, указывающий, что запись была блокирована и не должна извлекаться по
Indicator\(Индикатор записи запросам, или может быть извлечена, но с предупреждением.
Блокировка/Спор)
Total Amount of N 15 C Полная стоимость займа из договора займа с учетом всех выплат по основному долгу,
Finance\(Полная стоимость комиссий и других платежей.
займа) Значение поле должно быть >0.
Если Класс Счета «Физическое лицо» и Account Open Date => 20150301, то, по крайней
мере, одно из полей «Total Amount of Finance» или «Total Cost of finance in %» должно
быть заполнено.
Secured Amount\(Объем N 15 В этом поле указывается объем обязательства основного долга, который имеет
обязательства, обеспечение в виде поручительства.
обеспеченного Secured Amount <= Amount of Finance для неревольверных счетов
поручительством)

www.bki-okb.ru 25
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Security Start Date\(Дата D 8 Дата начала срока обеспечения основного займа поручительством.
начала обеспечения Security_Start_Date >= Account Open date
поручительством) Security_Start_Date <= Obligation_Fulfillment_Due_Date для неревольверных счетов
(01,02,03,04,05,11,12,41,50)
Security End Date\(Дата D 8 Дата окончания срока обеспечения основного займа поручительством.
окончания обеспечения Security_End_Date >= Account Open date
поручительством) Security_End_Date <= Obligation_Fulfillment_Due_Date для неревольверных счетов
(01,02,03,04,05,11,12,41,50).
Security End Date >= Security Start Date.
Interest Payment date\(Дата D 8 В этом поле указывается дата наступления срока уплаты процентов по основному
наступления срока уплаты долгу. Она может быть равна дате наступления срока уплаты основного долга.
процентов)
Source of Payment\(Источник C 2 ✓ M Источник, за счет которого был произведен платеж по договору займа.
платежа)
Application C 40 C Идентификатор кредитного заявления, вследствие одобрения которого был заключен
Number\(Идентификатор договор займа. Поле обязательно для заполнения при условии: Account Open Date =>
кредитного заявления 20150301. Идентификатор заявления должен соответствовать идентификатору
(Application ID) заявления, который использовался при запросе кредитной истории.
InfoPart Flag\(Флаг признака C 1 ✓ M Флаг, указывающий на необходимость отображать данный договор в
формирования информационной части кредитного отчета.
информационной части)
CBR Finance Type\(Тип C 3 ✓ M Тип кредита из договора займа, в соответствии с классификацией займов Банка
кредита ЦБ) России. Поле обязательно для заполнения при условии: Account Open Date =>
20150301.
Legal Account C 80 M Юридический номер (реквизиты) договора займа. Поле обязательно для заполнения
Number\(Номер договора при условии: Account Open Date => 20150301.
юридический)
Total Cost of Finance in N (M.N) 4.3 C Полная стоимость займа в процентах в виде дробного значения с тремя знаками в
percent’s\(Полная стоимость дробной части (например 0123.456). Заполняется для типа счёта 1. Это поле
займа в процентах) заполняется для типов финансирования (01,02,03,04,05,21,23,26,27). (В соответствии с
Федеральным законом от 21 июля 2014 г. № 229-ФЗ “О внесении изменений в статью

www.bki-okb.ru 26
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
6 Федерального закона “О потребительском кредите (займе)”). Поле должно быть
заполнено значением> или = 0.
Для неревольверных счетов (01,02,03,04,05,11,12,41,50) поле должно быть заполнено
значением > или = 100%.
Если Класс Счета «Физическое лицо» и Account Open Date => 20150301, по крайней
мере, одно из полей «Total Amount of Finance» или «Total Cost of finance in %» должно
быть заполнено.
Subscriber C 250 Это поле может содержать информацию относительно фактов рассмотрения судом, и
Comments\(Комментарии (или) арбитражным судом споров по кредитному договору и информацию
подписчика) резолютивных частей судебных актов, которые вступили в силу
Это поле может также содержать информацию относительно:
- изменения соглашения
- прочую официальную информацию, полученную от государственных органов
- о выплате ссуды за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком
обязательств по договору
Account Holder C 150 Дополнительные комментарии от Владельца счета
Comments\(Комментарии
владельца счета)
С 70 M Уникальный идентификатор договора. Если поле не заполнено, при проверке файла
Unique Loan Identifier будет возвращена общая ошибка.
Current Balance N 15 M Текущий остаток по счету. В поле содержится информация об остатке только по сумме
срочной задолженности (основному долгу), рассчитанная на дату последнего платежа.
Current Balance <= Total Outstanding Balance
Если поле не заполнено или не соблюдено условие выше, при проверке файла будет
возвращена общая ошибка.

В пределах записи Счет - Допускается следующая хронологическая последовательность дат:


Дата Условие
Дата Открытия Счета Должна быть более ранней или равной всем другим датам в записи «Счета»
Договорная дата исполнения обязательств Должна быть более поздней или равной Дате Открытия счета

www.bki-okb.ru 27
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Дата Последнего Платежа Должна быть равной или более поздней, чем Дата Открытия Счета
Должна быть более ранней или равной Дате Закрытия Счета
Должна быть более ранней или равной Дате Неуплаты
Должна быть более ранней или равной Дате Тяжбы
Должна быть более ранней или равной Дате Списания
Дата Последнего Пропущенного Платежа Должна быть равной или более поздней, чем Дата Открытия Счета
Должна быть более ранней или равной Дате Закрытия Счета
Должна быть более ранней или равной Дате Неуплаты
Должна быть более ранней или равной Дате Тяжбы
Должна быть более ранней или равной Дате Списания
Дата Закрытия Счета Счета должна быть равной или более поздней, чем Дата Открытия Счета
Должна быть равной или более поздней, чем Дата Неуплаты
Должна быть равной или более поздней, чем Дата Тяжбы
Должна быть равной или более поздней, чем Дата Списания
Дата Неуплаты Должна быть равной или более поздней, чем Дата Открытия Счета
Должна быть более ранней или равной Дате Закрытия Счета
Должна быть более ранней или равной Дате Тяжбы
Должна быть более ранней или равной Дате Списания
Дата Тяжбы Должна быть равной или более поздней, чем Дата Открытия Счета
Должна быть более ранней или равной Дате Закрытия Счета
Должна быть равной или более поздней, чем Дата Неуплаты
Дата Списания Должна быть равной или более поздней, чем Дата Открытия Счета
Должна быть более ранней или равной Дате Закрытия Счета
Должна быть равной или более поздней, чем Дата Неуплаты
Должна быть равной или более поздней, чем Дата Тяжбы
Дата начала обеспечения поручительством Должна быть равной или более поздней, чем Дата Открытия Счета
Дата окончания обеспечения поручительством Должна быть равной или более поздней, чем Дата Открытия Счета

www.bki-okb.ru 28
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

3.3.3 Запись История Счета (Account History Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300210.
300210
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип Финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Consumer Account Number\(Номер C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5
Счета Субъекта)
History Record Number\(Номер N 4 M Это поле используется для того, чтобы идентифицировать запись
Истории) «Истории» в пределах блока. Номер должен быть задан
последовательно, начиная с 1. Запись с номером, равным 1 - самая
ранняя запись истории, то есть, записи истории вводятся
последовательно в хронологическом порядке.
Максимальное число записей истории 9999. Допускается передача
одной записи истории в день.
В случае, если по счету не было изменений в течение длительного
промежутка времени, формируется по 1 записи истории за каждый
месяц жизни счета, при этом в записях истории дублируется
предыдущее состояние счета, чтобы отразить его активность.
Account Payment Status\(Статус C 1 ✓ M Поле отражает исполнение обязательств по счету в указанном месяце
Платежей Счета) истории счета. Создается по начальной истории или модифицируется
системой на каждом цикле обработки обновления.
Поле может принимать следующие значения:
Своевременно
1 - 30 дней просроченной задолженности
31 - 60 дней просроченной задолженности (1 месяц)
61 - 90 дней просроченной задолженности (2 месяца)
91 - 120 дней просроченной задолженности (3 месяца)
121 - 150 дней просроченной задолженности (4 месяца)
151 - 180 дней просроченной задолженности (5 месяцев)
181 и более дней просроченной задолженности (6 месяцев+)

www.bki-okb.ru 29
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Неуплата
Тяжба
Списан
Важно:
Статус выплат по счету не зависит от типа финансирования.
Нормальная прогрессия значения Статуса выплат по Счету - 0, A, 1, 2, 3,
4, 5, 6, 8, L, W. Статус выплат по счету должен изменяться
последовательно, то есть он не может измениться с 1 до 4 за один
месяц.
Значение просрочки может изменяться максимум 2 раза за один месяц
(А и 1-6).
Также статус выплат по счету может из статуса просрочки (А, 1-6) или
статуса «Своевременно» (в редких случаях), перейти в статус «тяжба» (L)
или «списан» (W), не переходя в статус «неуплата» (8). Статус выплат по
счету также может перейти из статуса «неуплата» (8) в статус «списан»
(W), не переходя в статус «тяжба» (L).
Статусы просрочки (A, 1-6) могут вернуться в статус «своевременно» (0).
Статус 8 может вернуться в 0,A,1,2,3,4,5,6.
Статус L может вернуться в 0,A,1,2,3,4,5,6,8.
W не может вернуться в любой из предыдущих статусов.
Total Outstanding Balance\( Общая N 15 M Значение общей суммы задолженности на дату последнего платежа по
сумма задолженности на дату счету, зарегистрированной в указанном месяце истории счета. Сумма
последнего платежа) задолженности по счету в указанном месяце истории счета включает:
− Остаток по основному долгу,
− Остаток по процентам, рассчитанным на дату последнего платежа,
− Сумму начисленной просроченной задолженности (пени, штрафы,
неустойки и дополнительные проценты)
Под датой последнего платежа понимается дата крайнего платежа в
оплату задолженности.
Source of Payment\(Источник платежа) C 2 ✓ M Источник, за счет которого был произведен платеж по договору займа.

www.bki-okb.ru 30
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
History Date\(Дата истории (платежа)) D 8 M Дата, когда был произведен платеж по договору займа. Записи истории
следуют в хронологический последовательности и соответствуют
Номеру Истории. Значение этого поля должно быть равно или больше
Даты открытия счёта.
Дополнительные правила:
History Date >= Account Open date
History Date <min (Accounting date, Account Closed date)
History_record.History_Date[n] > History_record.History_Date[n-1]
Месяц между (History_Date [n-1], History_Date [n]) <= 1 месяц
Accounting date (или Account Closed date(если заполнено)) -
History_Date<= 1 месяц
* Если в каком-то месяце нет ни одной History Date, рекомендуется
дублировать предыдущее известное состояние (поля Account Payment
Status, Total Outstanding Balance, Source of Payment, Arrears Balance),
учитывая особенности заполнения Account Payment Status, описанные
в настоящей инструкции.
Instalment Amount\(Размер платежа) N 15 C Размер периодического платежа. Для ссуд, возобновляемых счетов и
кредитных линий, платеж должен присутствовать, если установлена
фиксированная сумма на весь срок договора. Для переменного размера
платежа, указывается размер последнего платежа. Для счетов, которые
не имеют регулярного значения платежа, данное поле заполняется
нулями. Обязательно для типов финансирования 01, 02, 03, 04, 05, 41,
43, 45, 49, 50
Arrears Balance\(Размер просроченной N 15 M В этом поле необходимо указывать сумму, которая не оплачена в срок.
задолженности) Она может включать основной долг, процент, штрафы, пени и
неустойки.
Сумма просроченной задолженности не может быть отрицательной.
Она должна равняться нулю для счетов CAIS, у которых Статус выплат по
счету равен 0 (Своевременно)
Она должна быть больше нуля для счетов со Статусом выплат по счету
равным А, 1-6 (Просроченная задолженность)

www.bki-okb.ru 31
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Значение должно быть меньше или равно общей сумме задолженности.
В случае, если по счету присутствует запись о льготном периоде
(MORTGAGE GRACE PERIOD record) и тип льготного периода = 1
(Полное освобождение от уплаты платежей на период льготного
периода), сумма просроченной задолженности должна быть равна
нулю.
Credit Limit\(Кредитный лимит) N 15 C Размер кредитного лимита по договору займа на дату платежа. Поле
обязательно для заполнения для типов финансирования
(21,22,23,24,25,26,27,42,46,47). Если оно не заполнено, при проверке
вернется критическая ошибка. Поле не должно заполняться для типов
финансирования (01,02,03,04,05,11,12,41,43,45,48,49,50). В случае
заполнения при проверке вернется предупреждение.
Current Balance N 15 M Текущий остаток по счету. В поле содержится информация об остатке
только по сумме срочной задолженности (основному долгу),
рассчитанная на дату последнего платежа.
Current Balance <= Total Outstanding Balance
Если поле не заполнено или не соблюдено условие выше, при
проверке файла будет возвращена общая ошибка.

3.3.4 Запись Имя Субъекта [кредитной истории] (Consumer/Business Name Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300300
300300
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип Финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Consumer Account Number\(Номер счета Субъекта) C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5

www.bki-okb.ru 32
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Account Holder Number\(Номер Владельца Счета) N 2 M Это поле используется, чтобы указать, к какому владельцу
счета относится информация об имени. Этот индикатор
должен использоваться последовательно для всех
записей, которые относятся к определенному владельцу
счета, то есть, все записи, относящиеся к основному
владельцу счета, будут иметь значение 01, относящиеся ко
второму - 02, и т.д. Это должно соблюдаться на
протяжении всего существования счета.
Special Instruction Indicator\(Индикатор C 1 ✓ Поле зарезервировано для будущего использования.
Специальной Инструкции) Индикатор, определяющий специальные действия,
которые должны быть выполнены над записью во время
процесса обновления.
Account Holder Type\(Тип Владельца Счета) C 2 ✓ M В данном поле необходимо указать Тип Владельца Счета.
Допустимые значения данного поля, определенны в
документе "Значения Кодов Полей".
В блоке счета должен быть только один Основной
Заявитель.
Если Счет принадлежит – Юридическому лицу, то
Основной Заявитель = Организация
Созаявитель = Руководители
Гарант = Не Руководители
Поручитель = Основные акционеры
(Примечание: Обязательно только поле Основной
Заявитель).

www.bki-okb.ru 33
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Primary ID Type\(Тип основного удостоверяющего C 2 ✓ M Тип основного удостоверяющего документа должен
документа) соответствовать следующим правилам:
А). Для физических лиц.
I. Для граждан РФ типом основного удостоверения
личности может быть:
− паспорт гражданина РФ,
− загранпаспорт гражданина РФ
− свидетельство о рождении.
− военный билет солдата,
− удостоверение личности офицера,
− паспорт моряка,
− временное удостоверение по форме № 2-П,
− дипломатический паспорт
− паспорт гражданина СССР
− Иные документы, выдаваемые
уполномоченными органами
II. Для иностранных граждан, гражданство которых
установлено, но не является российским.
− Международный паспорт.
− Паспорт, выданный иностранным государством и
признаваемый в Российской Федерации.
− Вид на жительство.
− Удостоверение беженца.
− Свидетельство о регистрации ходатайства о
признании иммигранта беженцем
III. Для лиц без гражданства.
− Международный паспорт.
− Вид на жительство.
− Разрешение на временное проживание лица без
гражданства
− Удостоверение беженца

www.bki-okb.ru 34
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
− Свидетельство о регистрации ходатайства о
признании иммигранта беженцем
− Неизвестно
B). Если в поле Код пола (Sex Code) указано – Организация
(Company)
I. Для резидентов РФ:
− ЕГРН (06)
− ОКПО (10)
II. Для нерезидентов РФ:
− ЕГРН (06)
− КПП (23)
− ИНН Юридического лица – нерезидента (24)
Primary ID Number\(Номер основного C 20 M Это поле должно содержать серию и номер основного
удостоверяющего документа) удостоверяющего документа. Номер основного
удостоверяющего документа и Тип основного
удостоверяющего документа формируют ключ поиска во
время запроса кредитного отчета.
Проверяется согласно Приложению C.
Primary ID Expiry Date\(Дата Окончания срока D 8 Дата окончания срока действия основного
Действия основного удостоверяющего документа) удостоверяющего документа.
Primary ID Issue Date\(Дата выдачи основного D 8 C Дата выдачи основного удостоверяющего документа.
удостоверяющего документа) Данная дата не должна быть в будущем.
Дата выдачи Российского паспорта должна быть более
поздней, чем 01.01.1992 и должна быть больше даты
рождения на 14 лет.
Дата выдачи паспорта гражданина СССР должна быть
более поздней, чем 01.01.1975 и должна быть больше
даты рождения на 14 лет.

Для физического лица данное поле является


обязательным.

www.bki-okb.ru 35
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Primary ID Place of Issue\(Место выдачи основного C 30 C Место выдачи основного удостоверяющего документа.
удостоверяющего документа) Для физического лица данное поле является
обязательным
Primary ID Authority\(Орган, выдавший основной C 100 C Код и наименование органа, выдавшего основной
удостоверяющий документ) удостоверяющий документ.
Для физического лица данное поле является
обязательным
Secondary ID Type\(Тип второго удостоверяющего C 2 ✓ C Тип второго удостоверяющего документа должен
документа) соответствовать следующим правилам:
А). Для физических лиц.
I. Для граждан РФ:
− паспорт гражданина РФ,
− загранпаспорт гражданина РФ
− свидетельство о рождении (для лиц, не
достигших 14 лет).
− военный билет солдата,
− удостоверение личности офицера,
− паспорт моряка,
− временное удостоверение по форме № 2-П,
− дипломатический паспорт
− паспорт гражданина СССР
− ИНН
− Водительское удостоверение
− Другое
II. Для иностранных граждан, гражданство которых
установлено, но не является российским.
− ИНН
− Водительское удостоверение.
− Вид на жительство
− Другое.

www.bki-okb.ru 36
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
IIII. Для лиц без гражданства.
− ИНН.
− Водительское удостоверение.
− Вид на жительство
− Другое
B). Если в поле Код пола (Sex Code) указано – Организация
(Company)
Если в поле Код пола (Sex Code) указано – Организация
(Company) – то заполнение поля обязательно.
I. Для резидентов РФ:
− ИНН (09)
II. Для нерезидентов РФ:
− ИНН (09)
− КИО (22)
− Регистрационный номер, присвоенный
юридическому лицу–нерезиденту
уполномоченным органом страны (25)
Secondary ID Number\(Номер второго C 20 C Номер дополнительного удостоверяющего документа.
удостоверяющего документа) Заполнения этого поля обязательно, если указан Тип
второго удостоверяющего документа.
Проверяется согласно Приложению C
Secondary ID Expiry Date\(Дата окончания срока D 8 Дата окончания срока действия второго удостоверяющего
действия второго удостоверяющего документа) документа.
Secondary ID Issue Date\(Дата выдачи второго D 8 Дата выдачи второго удостоверяющего документа
удостоверяющего документа)
Secondary ID Place of Issue\(Место Выдачи второго C 30 Место выдачи второго удостоверяющего документа.
удостоверяющего документа)
Secondary ID Authority\(Орган, Выдавший второй C 100 Код и наименование органа, выдавшего второй
удостоверяющий документ) удостоверяющий документ.
Pension Number\(номер свидетельства C 20 C Номер свидетельства государственного пенсионного
государственного пенсионного страхования) страхования. Только для граждан РФ. Указывается для

www.bki-okb.ru 37
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
физических лиц. Обязательное поле, если заполнено
заемщиком.
Проверяется согласно Приложению C.
Private entrepreneur number\(Номер свидетельства C 20 C Номер свидетельства о регистрации в качестве
индивидуального предпринимателя) Индивидуального предпринимателя. Указывается для
физических лиц. Если заемщик является частным
предпринимателем, и он указал номер свидетельства о
регистрации – то заполнение поля обязательно.
Private entrepreneur number issue date \(дата выдачи D 8 C Дата выдачи свидетельства о регистрации в качестве
свидетельства индивидуального предпринимателя) Индивидуального предпринимателя. Обязательно, если
указан номер свидетельства о регистрации частного
предпринимателя
Private entrepreneur EGNR \(ЕГРН инд. C 20 C ЕГРН индивидуального предпринимателя. Указывается для
предпринимателя) физических лиц. Если заемщик является частным
предпринимателем, и он указал ЕГРН – то заполнение поля
обязательно. Проверяется согласно Приложению C.
Previous ID\(Номер предыдущего паспорта/ C 20 Номер предыдущего удостоверяющего документа,
ЕГРН реорганизованного юридического лица) используется, только если основной удостоверяющий
документ - российский паспорт или ЕГРН (ОКПО)
реорганизованного юридического лица.
Supplied Name Format\(Формат введенного имени) C 1 ✓ M Значение равно 1, остальные - для будущего
использования. Код, который определяет формат ввода
имени.
Name Title\(Обращение) C 2 ✓ Обращение к клиенту кодируется.
First Name / Short Company C 100 M Имя физического лица или сокращенное наименование
Name\(Имя/Сокращенное наименование компании
компании)
Patronymic / Foreign language company C 100 Отчество физического лица. Обязательно для заполнения,
name\(Отчество/Наименование компании на если указано заемщиком. Если в поле Код пола (Sex Code)
иностранном языке) указано – Организация, то указывается название

www.bki-okb.ru 38
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
организации на иностранном языке, при этом поле не
является обязательным для заполнения.
Surname /Company Name\(Фамилия/Полное C 150 M Фамилия физического лица или Полное наименование
наименование Компании) компании
Maiden Name / Parent Company\(Девичья Фамилия C 100 Девичья фамилия физического лица, или Название
/Материнская Компания) материнской компании.
Девичья фамилия применима, когда Код пола - женский.
Становится Названием материнской компании, когда Код
пола - Компания.
Previous Company Name\(имя реорганизованного C 100 Наименование реорганизованного юридического лица до
юридического лица) реорганизации
Sex Code\(Код Пола) C 1 ✓ M Код, указывающий пол клиента, или то, что клиент –
юридическое лицо
Birth Date / Registration Date\(Дата рождения /Дата D 8 С Дата рождения физического лица или Дата регистрации
регистрации) компании.
Дата рождения, не может быть в будущем. Для
физических лиц (если Код пола - не компания) возраст
больше или равен 16 и меньше или равен 100 лет.
Для юридических лиц (если Код пола - Компания) -
указывается Дата Регистрации. Для юридических лиц
заполнение не обязательно.
Place of Birth\(Место рождения) C 100 C Место рождения физического лица. Обязательно для
заполнения, если речь идет о физическом лице, и
необязательно, если о юридическом лице.
Citizenship\(Гражданство) C 2 ✓(Страна) M Код, который идентифицирует гражданство клиента. Это
поле будет использовать код страны.
Consent Indicator\(Получение согласия) C 1 ✓ M Индикатор, указывающий на то, что субъектом кредитной
истории было дано согласие на передачу данных по его
кредитному договору в Бюро кредитных историй.
Date Consent Given\(Дата Получения согласия) D 8 C Дата, когда было дано согласие.

www.bki-okb.ru 39
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Mobile Telephone Number\(Номер мобильного C 16 Номер мобильного телефона владельца счета.
телефона)
Subject code\(Код субъекта кредитной истории) C 15 C Код субъекта кредитной истории – комбинация цифровых
и буквенных символов, определенная Субъектом
кредитной истории. Данный код обязателен для передачи
в Бюро, если субъект его указал.
Change Type C 1 ✓ Тип действия, предпринимаемый с Кодом Субъекта
кредитной истории (Добавление, Изменение и т.п.)
Primary ID Authority Code C 7 M Код органа, выдавшего основной удостоверяющий
документ. Поле является обязательным для заполнения,
если Primary ID Type = 01 (Паспорт гражданина РФ) и
заполняется по маске <NNN-NNN>.
В случае незаполнения поля или несоблюдения маски, при
проверке файла вернется общая ошибка.

3.3.5 Запись Адрес Субъекта [кредитной истории] (Consumer Address Record)


Форм Раз- Кодовое Обязате
Имя поля Описание
ат мер значение -льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300500
30050
0
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Подписчика)
Finance Type\(Тип C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Финансирования)
Consumer Account C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5
Number\(Номер счета Субъекта)
Account Holder Number\(Номер N 2 M Это поле используется, чтобы указать, к какому владельцу счета относится
Владельца Счета) информация об имени. Этот индикатор должен использоваться последовательно для
всех записей, которые относятся к определенному владельцу счета, то есть, все

www.bki-okb.ru 40
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Форм Раз- Кодовое Обязате


Имя поля Описание
ат мер значение -льность
записи, относящиеся к основному владельцу счета, будут иметь значение 01,
относящиеся ко второму - 02, и т.д. Это должно соблюдаться на протяжении всего
существования счета.
Special Instruction Indicator C 1 ✓ Поле зарезервировано для будущего использования. Индикатор, определяющий
\(Индикатор Специальной специальные действия, которые должны быть выполнены над записью во время
Инструкции) процесса обновления.
Address Current/Previous C 1 ✓ M В данном поле необходимо указывать, к какому адресу, текущему или предыдущему,
Indicator\(Индикатор Адреса относятся адресные данные.
Текущий/Предыдущий)
Address Type\(Тип Адреса) C 1 ✓ M Указывает тип адреса (Регистрации, Фактический, Почтовый, и т.п.). Обязательным для
заполнения являются адрес регистрации физического лица. Если адрес регистрации
отличается от адреса фактического проживания, то необходимо указывать два адреса:
регистрации и фактический.
Если Субъект кредитной истории юр. лицо, то необходимо указать адрес
(местонахождение) постоянно действующего исполнительного органа юридического
лица.
Это поле будет использовать кодовое значение, которое определено в документе
«Значение кодов полей».
Address Start Date\(Дата начала D 8 Дата начала регистрации (проживания) Субъекта по данному адресу. Не применяется
Регистрации) для почтового адреса.
Address End Date\(Дата D 8 Дата, снятия с регистрации Субъекта по данному адресу.
окончания регистрации)
Supplied Address Format\(Формат C 1 ✓ M Значение равно 1, остальные - для будущего использования. Код, определяющий
адреса) формат введенного адреса.
Flat Nr/Office Nr \(Номер C 6 C Номер квартиры / Номер офиса (для компании)
квартиры/Номер офиса) Хотя бы одно из полей: «Номер квартиры» / «Номер офиса», «Номер дома»,
«Корпус», «Строение», - должно быть заполнено.
Если физическое лицо проживает в квартире – должен быть указан полный адрес –
дом, строение (если есть) и квартира. Для организаций может также быть указан и
Блок.

www.bki-okb.ru 41
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Форм Раз- Кодовое Обязате


Имя поля Описание
ат мер значение -льность
Если в адресе Субъекта нет ни одного из выше указанных параметров, то в этих полях
необходимо ставить значение «прочерк» (-).
House Nr\(Номер дома) C 6 C Номер дома
Building construction Nr.\(Корпус) C 6 C Корпус дома
Block/Building (for Business C 20 C Строения (для компании)
Unit)\(Строение)
Prospect / Street / Lane\(Улица) C 50 M Название проспекта / улицы / переулка
Town / City\(Город) C 50 M Поселок городского типа / Город
District / County / State\(Район) C 100 C Район / Область / Округ
Republic / Region\(Регион) N 2 ✓ C Республика / Регион
Country\(Страна) C 2 ✓ (Страна) M Страна проживания субъекта кредитной истории. Это поле будет использовать
кодовое значение страны.
Postal/Zip Code\(Индекс) C 10 Индекс. Этот код должен быть проверен в соответствии с приложением С
Home Telephone Number /Office C 16 С Номер домашнего телефона по указанному адресу / Телефонный номер постоянно
Telephone Number\(Телефон) действующего исполнительного органа юридического лица, для юр. лиц заполнение
данного поля обязательно.

3.3.6 Запись Информация о Работодателе (Employer Details Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип Записи) N 6 M Поле заполняется значением 300600
300600
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип Финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Consumer Account Number\(Номер Счета C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5
Субъекта)
Account Holder Number\(Номер Владельца N 2 M Это поле используется, чтобы указать, к какому владельцу
Счета) счета относится информация об имени. Этот индикатор
должен использоваться последовательно для всех записей,

www.bki-okb.ru 42
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
которые относятся к определенному владельцу счета, то есть,
все записи, относящиеся к основному владельца счета, будут
иметь значение 01, относящиеся ко второму - 02, и т.д. Это
должно соблюдаться на протяжении всего существования
счета.
Special Instruction Indicator\(Индикатор C 1 ✓ Поле зарезервировано для будущего использования.
Специальной Инструкции) Индикатор, определяющий специальные действия, которые
должны быть выполнены над записью во время процесса
обновления.
Employer Current/Previous Indicator\(Индикатор C 1 ✓ M Является ли работодатель текущим / предыдущим
Работодателя Текущий/ Предыдущий)
Employment Start Date\(Дата Принятия на D 8 Дата начала работы в данной организации
Работу)
Employment End Date\(Дата Увольнения) D 8 Дата увольнения из данной организации.
Employer Name\(Наименование Работодателя) C 150 M Название организации.
Employer Id Number\(Номер Работодателя C 20 M Это поле должно содержать идентификационный номер
работодателя ЕГРН.
Supplied Address Format\(Формат Ввода C 1 ✓ M Код, определяющий формат введенного адреса
Адреса)
Flat Nr / Office Nr\(Номер квартиры / Номер C 6 C Номер квартиры / Номер офиса (для компании)
офиса) Хотя бы одно из полей: «Номер квартиры» / «Номер офиса»,
«Номер дома», «Корпус», «Строение», - должно быть
заполнено.
Если в адресе работодателя нет ни одного из выше указанных
параметров, то в этих полях необходимо ставить значение
«прочерк» (-).
House Nr.\(Номер дома) C 6 C Номер дома
Building construction Nr.\(Номер Корпуса) C 6 C Корпус дома
Block/Building (for business unit) C 20 C Строения (для компании)
\(Блок/Строение) (для Компании)

www.bki-okb.ru 43
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Prospect / Street / Lane\(Проспект /Улица C 50 M Название проспекта / улицы / переулка
/Переулок)
Town / City\(Малый город/Город) C 50 M Поселок городского типа / Город
District / County / State\(Район/Округ /Штат) C 100 C Район / Область / Округ
Republic/Region\(Республика /Регион) N 2 ✓ C Республика / Регион
Country\(Страна) C 2 ✓ (Страна) M Страна местонахождения работодателя кредитной истории.
Это поле будет использовать кодовое значение страны.
Postal/Zip Code\(Почтовый Индекс) C 10 Индекс. Этот код должен быть проверен в соответствии с
приложением С
Employer Telephone Number\(Номер Телефона C 16 Номер телефона работодателя.
Работодателя)
Work Mobile phone Number \(Моб. телефон C 16 Номер рабочего мобильного телефона.
работодателя)

3.3.7 Запись Информация о решениях суда (Legal Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300620
300620
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип Финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Consumer Account Number\(Номер Счета C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5
Субъекта)
Account Holder Number\(Номер Владельца N 2 M Это поле используется, чтобы указать, к какому владельцу счета
Счета) относится информация об имени. Этот индикатор должен
использоваться последовательно для всех записей, которые относятся к
определенному владельцу счета, то есть, все записи, относящиеся к
основному владельца счета, будут иметь значение 01, относящиеся ко

www.bki-okb.ru 44
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
второму - 02, и т.д. Это должно соблюдаться на протяжении всего
существования счета.
Court Judgment Number\(Номер решения C 60 M Это поле содержит номер решения суда. Это должен быть уникальный
суда) идентификатор решения суда для данного счёта. Если условие
уникальности не выполняется, при проверке вернется критическая
ошибка.
Court Name\(Наименование принявшего C 200 M В этом поле указывается орган, принявший судебное решение. Поле
решение органа) обязательное для заполнения.
Date of Judgment\(Дата принятия решения) D 8 M В этом поле указывается дата вынесения судебного решения.
Дата не может быть в будущем.
Date of Judgment <= Accounting Date
Type of Judgment\(Тип решения) C 2 ✓ M В этом поле указывается тип судебного решения, в соответствие со
справочником
Amount of recovery\(Сумма к взысканию) N 15 C В этом поле указывается сумма взыскания по решению суда, если она
была в решении. Зависит от Типа судебного решения (Заполняется для
01, 06)
Currency\(Валюта суммы к взысканию) C 3 ✓ C В этом поле указывается валюта суммы к взысканию. Зависит от Типа
судебного решения (Заполняется для 01, 06)
Resolution\(Резолютивная часть) C 2000 M В этом поле в текстовом формате передается содержание
резолютивной части решения суда. Только буквы, цифры, знаки
пунктуации. Поле не может быть пустым.

3.3.8 Запись Информация о договоре поручительства (Warranty Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300630
300630
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип Финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4

www.bki-okb.ru 45
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Consumer Account Number\(Номер Счета C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5
Субъекта)
Account Holder Number\(Номер Владельца N 2 M Это поле используется, чтобы указать, к какому владельцу счета
Счета) относится информация об имени. Этот индикатор должен
использоваться последовательно для всех записей, которые относятся к
определенному владельцу счета, то есть, все записи, относящиеся к
основному владельца счета, будут иметь значение 01, относящиеся ко
второму - 02, и т.д. Это должно соблюдаться на протяжении всего
существования счета.
WarrantyAgreement C 40 M В этом поле указывается идентификатор договора поручительства. Он
Number\(Идентификатор договора должен быть уникальным для данного счёта. В случае невыполнения
поручительства) условия уникальности, при проверке вернется критическая ошибка.
CBR Finance Type\(Тип кредита по C 3 ✓ M В этом поле указывается тип кредита из договора займа, в соответствие
классификации ЦБ РФ) с классификацией займов Банка России
Currency(Валюта обязательства) C 3 ✓ M Валюта обязательства по договору поручительства
Amount of Finance\(Объем обязательства N 15 C Объем обязательства из договора займа, по которому данный договор
по договору займа) поручительства является обеспечением.
Должно выполняться условие:
Amount of Finance = Account.Amount of Finance. В случае невыполнения
данного условия, при проверке вернется общая ошибка. Поле
обязательно для типов финансирования (01,02,03,04,05,41,43,45,48,51).
Total Amount of Finance\(Полная N 15 С Полная стоимость кредита по договору займа, по которому данный
стоимость долга по договору займа) договор поручительства является обеспечением.
Должно выполняться условие:
Total Amount of Finance = Account. Total Amount of Finance. В случае
невыполнения данного условия, при проверке вернется общая ошибка.
Поле должно быть обязательно заполнено в случае, когда Account Class
= 1/Consumer.
Warranty Amount\(Сумма поручительства) N 15 M Сумма поручительства, являющаяся обеспечением по договору займа
Warranty Amount <= Total Amount of Finance

www.bki-okb.ru 46
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Это условие должно выполняться в случае, когда Account Class =
1/Consumer.
Warranty Open date\(Дата заключения D 8 M Дата начала срока договора поручительства
договора поручительства)
Warranty Due date\(Плановая дата D 8 M Дата окончания срока действия договора поручительства
окончания срока действия договора Warranty Due date >= Warranty Open date
поручительства)
Warranty Claim date\(Дата истребования D 8 C Дата, в которую кредитор истребовал погашение основного долга с
поручительства) поручителя
Warranty Claim date >= Warranty Open date
Если (присутствует запись Warranty History и поле «Дата истребования
поручительства» не заполнена) -> Критическая ошибка «Отсутствует Дата
истребования поручительства для Поручительства с историей».
Total Outstanding Balance\(Остаток N 15 M Сумма остатка задолженности по основному договору займа на дату
задолженности по основному договору платежа. Под датой последнего платежа понимается дата крайнего
займа) платежа в оплату задолженности. Warranty. Total Outstanding Balance =
Account. Total Outstanding Balance. В случае невыполнения данного
условия, при проверке вернется общая ошибка.
Warranty Outstanding Balance\(Остаток N 15 M В этом поле указывается сумма остатка задолженности по договору
задолженности по договору поручительства на дату платежа.
поручительства) При заполнении должны учитываться следующие правила:
Warranty Outstanding Balance > 0 if Warranty Payment Status > 0
Warranty Outstanding Balance <= Account.Total Outstanding Balance
Warranty Outstanding Balance = 0 if Warranty Close Date present
Если поручительство еще не истребовано, значение поля Warranty
Outstanding Balance = 0.
Warranty Instalment Amount\(Размер N 15 C Размер платежа, внесенный поручителем, в дату платежа
платежа)
Warranty Instalment Date\(Дата платежа) D 8 C Дата произведения платежа
Warranty Instalment Date >= Warranty Open date

www.bki-okb.ru 47
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Warranty Payment Status\(Статус C 1 ✓ M Статус просрочки по договору поручительства на дату внесения записи
просрочки по договору поручительства) Warranty Payment Status = 0 если Warranty Outstanding Balance = 0
Warranty Payment Status > 0 если Warranty Arrears Balance > 0
Warranty Arrears Balance\(Размер N 15 M Сумма просроченной задолженности по договору поручительства на
просроченной задолженности по дату платежа
договору поручительства) Warranty Arrears Balance <= Warranty Outstanding Balance
Warranty Arrears Balance > 0 если Warranty Payment Status > 0
Warranty Close Date\(Фактическая дата D 8 C Фактическая дата окончания срока действия договора поручительства
окончания срока действия договора Warranty Close Date >= Warranty Open date
поручительства)
Warranty Reason For Closure\(Причина C 2 ✓ C Причина окончания срока действия договора поручительства
окончания срока действия договора Заполняется значением из справочника Security Reason For Closure
поручительства) Warranty Reason For Closure заполняется если Warranty Close Date
present
Credit Limit\(Лимит кредитования) N 15 C Размер кредитного лимита по договору займа на дату платежа. Поле
обязательно для заполнения для типов финансирования
(21,22,23,24,25,26,27,42,46,47). Если оно не заполнено, при проверке
вернется критическая ошибка. Поле не должно заполняться для типов
финансирования (01,02,03,04,05,11,12,41,43,45,48,49,50). В случае
заполнения при проверке вернется предупреждение.
Legal Warranty Agreement Number/(Номер С 80 С Юридический номер (реквизиты) договора поручительства.
договора поручительства юридический)

Subscriber Comments/(Комментарии С 250 С Это поле содержит комментарии подписчика о договоре поручительства.
подписчика)

Warranty Current Balance N 15 M Текущий остаток по счету поручительства. В поле содержится


информация об остатке только по сумме срочной задолженности
(основному долгу), рассчитанная на дату последнего платежа
Warranty Current Balance <= Warranty Outstanding Balance

www.bki-okb.ru 48
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Если поле не заполнено или не соблюдено условие выше, при проверке
файла будет возвращена общая ошибка.

С 70 M Уникальный идентификатор договора. Если поле не заполнено, при


проверке файла будет возвращена общая ошибка.
Unique Loan Identifier

3.3.9 Запись История по договору поручительства (Warranty History Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300640
300640
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип Финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Consumer Account Number\(Номер Счета C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5
Субъекта)
Account Holder Number\(Номер Владельца N 2 M Это поле используется, чтобы указать, к какому владельцу счета
Счета) относится информация об имени. Этот индикатор должен
использоваться последовательно для всех записей, которые относятся к
определенному владельцу счета, то есть, все записи, относящиеся к
основному владельца счета, будут иметь значение 01, относящиеся ко
второму - 02, и т.д. Это должно соблюдаться на протяжении всего
существования счета.
History Record Number/(Номер записи N 4 M Это поле используется для того, чтобы идентифицировать запись
истории) «Истории» в пределах блока. Номер должен быть задан
последовательно, начиная с 1. Запись с номером, равным 1 - самая
ранняя запись истории, то есть, записи истории вводятся
последовательно в хронологическом порядке.

www.bki-okb.ru 49
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Максимальное число записей истории 9999. Допускается передача
одной записи истории в один день.
Warranty Agreement C 40 M В этом поле содержится номер договора поручительства
Number\(Идентификатор договора
поручительства)
Total Outstanding Balance\(Остаток N 15 M В этом поле указывается сумма остатка задолженности по основному
задолженности по основному договору договору займа на дату платежа.
займа) Под датой последнего платежа понимается дата крайнего платежа в
оплату задолженности.
Warranty Outstanding Balance\(Остаток N 15 M В этом поле указывается сумма остатка задолженности по договору
задолженности по договору поручительства на дату платежа.
поручительства) При заполнении должны быть соблюдены следующие правила:
Warranty Outstanding Balance > 0 если Warranty Payment Status > 0
Warranty Outstanding Balance <= Account. Total Outstanding Balance
Warranty TOB > 0 для любой записи истории в последовательности
(History Number < Max History Record Number) для неревольверных
счетов (01, 02, 03, 04, 05, 11, 12, 41, 50)
Warranty Instalment Amount\( Размер N 15 M Размер платежа, внесенный поручителем, на дату платежа
платежа поручителя) Данное поле заполняется по правилам Приложения A - Перекрестное
заполнение полей «Тип Финансирования».
History Date\(Дата платежа) D 8 M Дата выполнения платежа
History Date > Warranty Record.Warranty Claim Date;
History Date >= Warranty Open date;
History Date <= min (Accounting date, Warranty Closed date);
History_record.History_Date[n] > History_record.History_Date[n-1]
Warranty Payment Status\(Статус выплат по C 1 ✓ M Статус выплат по договору поручительства
договору поручительства) Warranty Payment Status > 0 если Warranty Arrears Balance > 0
Warranty Arrears Balance\(Размер N 15 M Поле содержит размер просроченной задолженности по договору
просроченной задолженности) поручительства
Warranty Arrears Balance> 0 если Warranty Payment Status> 0

www.bki-okb.ru 50
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Warranty Current Balance N 15 M Текущий остаток по счету поручительства. В поле содержится
информация об остатке только по сумме срочной задолженности
(основному долгу), рассчитанная на дату последнего платежа.
Warranty Current Balance <= Warranty Outstanding Balance
Если поле не заполнено или не соблюдено условие выше, при проверке
файла будет возвращена общая ошибка.

3.3.10 Запись Банковская гарантия (Guarantee Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300650.
300650
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код подписчика) N 5 M В этом поле указывается код источника записи - банка-кредитора.
Finance Type\(Тип финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4.
Consumer Account Number\( C 40 M В этом поле указывается номер договора займа, который обеспечен
Идентификатор договора займа) банковской гарантией
Guarantee Agreement C 40 M В этом поле указывается идентификатор договора банковской
Number\(Идентификатор договора гарантии. Он должен быть уникальным в рамках передаваемого
гарантии) счёта. В случае невыполнения условия уникальности, при проверке
вернется критическая ошибка.
Guarantor Name\(Наименование банка C 150 M В этом поле указывается текстовое наименование банка-гаранта, в
выдавшего гарантию) случае, если информация передается банком-кредитором.

Guarantee Covered Amount\(Объем N 15 M В этом поле указывается сумма займа или ее часть из договора займа,
обязательства, обеспеченного гарантией) обеспечиваемая договором гарантии.

www.bki-okb.ru 51
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Guarantee Covered Amount C 3 ✓ M В этом поле указывается валюта сумма займа или ее части из
Currency\(Валюта объема обязательства, договора займа, обеспечиваемая договором гарантии.
обеспеченного гарантией)
Guarantee Amount\(Сумма гарантии) N 15 M В этом поле указывается сумма, на которую выдана гарантия.
Guarantee Currency\(Валюта гарантии) C 3 ✓ M В этом поле указывается валюта в которой выдана гарантия.
Guarantee Open date\(Дата начала срока D 8 M В этом поле указывается дата начала срока действия договора
действия гарантии) гарантии.
Guarantee Due date\(Плановая дата D 8 M В этом поле указывается дата планового окончания срока действия
окончания срока действия гарантии) договора гарантии.
Guarantee Due date >= Guarantee Open date
Guarantee Close Date\(Фактическая дата D 8 C В этом поле указывается дата фактического окончания срока действия
окончания срока действия гарантии) договора гарантии.
Guarantee Close date >= Guarantee Open date
Guarantee Reason For Closure\(Причина C 2 ✓ C В этом поле указывается причина окончания срока действия договора
окончания срока действия гарантии) гарантии. Причина окончания срока действия гарантии заполняется в
том случае, когда стоит Фактическая дата окончания срока действия
гарантии.
Заполняется значением из справочника Security Reason For Closure
Guarantee Reason For Closure заполняется если заполнено поле
Guarantee Close Date
С 70 M Уникальный идентификатор договора. Если поле не заполнено, при
Unique Loan Identifier проверке файла будет возвращена общая ошибка.

3.3.11 Запись Информация о договоре залога (Lien Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300660
300660
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4

www.bki-okb.ru 52
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Consumer Account Number\(Номер счёта C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5
субъекта)
Lien Agreement Number\(Идентификатор C 40 M В этом поле указывается идентификатор договора залога. Он
договора залога) должен быть уникальным в рамках передаваемого счёта. В случае
невыполнения условия уникальности, при проверке вернется
критическая ошибка.
Lienee name\(Наименование залогодателя) C 150 C В этом поле указывается наименование залогодателя. В случае если
залогодателем является физическое лицо, указывается его ФИО.
Collateral ID Type\(Тип идентификатора C 2 ✓ C В этом поле указывается кодовое значение типа идентификатора
предмета залога) предмета залога.
Collateral ID\(Идентификатор предмета C 40 C В этом поле указывается идентификатор предмета залога, если он
залога) применим. Например, указывается VIN номер залогового
автомобиля или номер свидетельства о регистрации для объекта
недвижимости.
В соответствии со стандартом ISO 3779 длина VIN-кода составляет 17
семнадцать символов.
Для обозначения VIN-кода допустимы следующие символы:
0123456789ABCDEFGHJKLMNPRSTUVWXYZ
Символы I, O, Q запрещены
Collateral Name\(Предмет залога) C 2 ✓ M В этом поле указывается кодовое значение типа предмета залога,
являющегося предметом договора. Значение выбирается из
справочника Type of Security (Тип обеспечения)
Collateral address\(Адрес нахождения / C 200 C В этом поле указывается адрес нахождения или регистрации
регистрации предмета залога) предмета залога.
Collateral Estimated value\(Оценочная N 15 M В этом поле указывается оценочная стоимость предмета залога по
стоимость предмета залога) договору.
Currency\(Валюта оценки предмета залога) С 3 ✓ M В этом поле указывается валюта, в которой произведена оценка
предмета залога.
Collateral Estimate date\(Дата проведения D 8 M В этом поле указывается дата проведения оценки предмета залога.
оценки предмета залога)

www.bki-okb.ru 53
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Lien Agreement Open date\(Дата заключения D 8 M В этом поле указывается дата, в которую был заключен договор
договора залога) залога.
Lien Agreement Open date < Lien Agreement Due date
Lien Agreement Due date\(Плановая дата D 8 M В этом поле указывается плановая дата окончания срока действия
окончания срока действия договора залога) договора залога.
Lien Agreement Due date >= Lien Agreement Open date
Lien Closed date\(Фактическая дата D 8 C В этом поле указывается фактическая дата окончания срока
окончания срока действия договора залога) действия договора залога.
Lien Closed date заполняется для закрытых счетов (Account Close
date)
Lien Closed date >= Lien Agreement Open date
Collateral start date\(Дата ввода предмета D 8 C В этом поле указывается дата ввода объекта залога (дата, когда
залога) объект, указанный в договоре залога, становится объектом залога).
Collateral start date >= Lien Agreement Open date
Collateral end date\(Дата вывода предмета D 8 C В этом поле указывается дата вывода объекта залога (дата, когда
залога) объект, указанный в договоре залога, перестает быть объектом
залога).
Collateral end date > Lien Agreement Open date
Lien Reason for closure\(Причина окончания C 2 ✓ C В этом поле указывается код причины закрытия договора залога.
договора залога) Поле обязательно для заполнения, если заполнена Lien Closed date.
Заполняется значением из справочника Security Reason For Closure
Lien Comments\(Комментарии) C 150 C В этом поле указываются комментарии и дополнительная
информация.
С 70 M Уникальный идентификатор договора. Если поле не заполнено, при
Unique Loan Identifier проверке файла будет возвращена общая ошибка.

3.3.13 Запись Информация о льготном периоде / ипотечные каникулы (Mortgage Grace Period Record)
Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Размер Описание
значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300665.

www.bki-okb.ru 54
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Размер Описание
значение льность
300665
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3.
Finance Type\(Тип финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4.
Consumer Account Number\(Номер счёта C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5.
субъекта)
Reason for request\(Обстоятельство для C 1 ✓ M В этом поле указывается обстоятельство для требования льготного
требования льготного периода) периода. Заполняется согласно справочнику значения кодов полей,
поле «Mortgage Grace Period» Reason for request
(Обстоятельство для требования льготного периода)
Start Date\(Дата начала льготного D 8 M В этом поле указывается дата начала льготного периода
периода)
Planned End Date\(Плановая дата D 8 M В этом поле указывается плановая дата окончания льготного
окончания льготного периода) периода.
Плановая дата окончания льготного периода > дата начала льготного
периода
Actual End Date\(Фактическая дата D 8 O В этом поле указывается фактическая дата окончания льготного
окончания льготного периода) периода.
Фактическая дата окончания льготного периода > дата начала
льготного периода
Фактическая дата окончания льготного периода < дата начала
льготного периода + 8 месяцев
Grace Period Type\(Тип льготного C 2 ✓ M В этом поле указывается тип льготного периода. Заполняется
периода) согласно справочнику значения кодов полей, поле «Mortgage Grace
Period» Type (Тип льготного периода)
Reason for termination\(Причина C 2 ✓ C В этом поле указывается причина прекращения льготного периода.
прекращения льготного периода) Заполняется согласно справочнику значения кодов полей, поле
«Mortgage Grace Period» Reason for termination
(Причина прекращения льготного периода)
Заполняется в случае если указана фактическая дата окончания
льготного периода.

www.bki-okb.ru 55
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

3.3.14 Запись Информация о переуступке прав (Assignee Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300670.
300670
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3.
Finance Type\(Тип финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4.
Consumer Account Number\(Номер счёта C 40 M См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5.
субъекта)
Assignee Subscriber Code\(Код N 5 M В этом поле указывается код источника записи, который стал
подписчика приобретателя прав) приобретателем прав по обязательству.
Не может совпадать с текущим кодом источника;
Значение проверяется в соответствии со списком зарегистрированных
кодов источников, имеющих специальный текстовый формат.
Assignee Date\(Дата уступки прав D 8 M В этом поле указывается дата, когда обязательство было
требования) переуступлено. Assignee Date >= Account Open date
Comments\(Комментарии) C 2000 C В этом поле указываются реквизиты физического лица с указанием
полной идентификационной информации, в случае, если права
требования уступлены физическому лицу.

3.3.15 Заключительная запись (Trailer Record)


Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер Значение льность
Record Type \(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300999.
300999
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип Финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Total Account Records\(Всего Записей Счет) N 9 M Общее число записей «Счет» (Account) в файле

www.bki-okb.ru 56
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер Значение льность
Total History Records\(Всего записей История) N 9 M Общее число записей «История счета» (Account History
Record) в файле
Total Name Records\(Всего записей Имя) N 9 M Общее число записей «Имя Субъекта» (Consumer Name
Record) в файле
Total Address Records\(Всего записей Адрес) N 9 M Общее число записей «Адрес Субъекта» (Consumer Address
Record) в файле
Filler 0\(Наполнитель) N 9 M Содержит 9 нулей
Total Employer Records\(Всего записей N 9 M Общее число записей «Работодатель» (Employer Details
Работодатель) Record) в файле
Filler 1\(Наполнитель) N 9 Зарезервировано для будущего использования
Filler 2\(Наполнитель) N 20 Зарезервировано для будущего использования
Total Legal Records\(Всего записей Информация о N 9 M Общее число записей «Информация о решениях суда»
решениях суда) (Legal Record) в файле.
Total Warranty Records\(Всего записей N 9 M Общее число записей «Информация о договоре
Информация о договоре поручительства) поручительства» (Warranty Record) в файле.
Total Warranty History Records\(Всего записей N 9 M Общее число записей «История по договору
История по договору поручительства) поручительства» (Warranty History Record) в файле.
Total Guarantee Records\(Всего записей N 9 M Общее число записей «Гарантия банковская» (Guarantee
Банковская гарантия) Record) в файле.
Total Lien Records\(Всего записей Информация о N 9 M Общее число записей «Информация о договоре залога»
договоре залога) (Lien Record) в файле.
Total Mortgage Grace Period Records\(Всего N 9 M Общее число записей «Информация о льготном периоде
записей о льготном периоде (ипотечные (ипотечные каникулы)» (Mortgage Grace Period Records) в
каникулы)) файле
Total Assignee Records\(Всего записей N 9 M Общее число записей «Информация о переуступке прав»
Информация о переуступке прав) (Assignee Record) в файле.

www.bki-okb.ru 57
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

4. Структура и правила формирования GDS-файлов

Информация о Банковской гарантии может быть передана в Бюро двумя способами:


• Банком-кредитором в CDS файле (запись 300650)
• Банком-гарантом в GDS файле (запись 300710)
Во втором случае GDS-файл имеет следующую структуру записей:
− 300000 Заголовок (Header Record)
− 300710 Банковская Гарантия (Consumer Guarantee Record)
− 300680 Имя Принципала (Consumer Name Record)
− 300690 Адрес Принципала (Consumer Address Record)
− 300999 Заключительная Запись (Trailer Record)
Все записи должны находиться только в последовательности, описанной выше. В случаях нарушения порядка записей, файл отвергается на этапе проверки и не
может быть загружен в базу Бюро.

4.1 Правила формирования структуры GDS файла

При подготовке файла необходимо соблюдать следующие правила.


1. Файл должен иметь одну запись «Заголовок» (Header Record).
2. Запись «Банковская Гарантия» должна присутствовать для каждой банковской гарантии.
3. По крайней мере 1 запись «Имя Принципала» (Consumer Name Record) должна присутствовать для каждой записи «Банковская Гарантия».
4. По крайней мере 1 запись «Адрес Принципала» (Consumer Address Record) должна присутствовать для каждой записи «Банковская Гарантия».
5. Максимальное число записей «Имя Принципала» для 1 записи «Банковская Гарантия» - 10.
6. Максимальное число записей «Адрес Принципала» для 1 записи «Имя Принципала» - 3.
7. Файл должен иметь одну Заключительную Запись (Trailer Record).

Только такая структура записей может быть в GDS файле.

www.bki-okb.ru 58
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Mandatory
HEADER
300000
Optional
Entire Portfolio

GUARANTEE NAME ADDRESS


300710 300680 300690

1 to 3
1 to 10

More Guarantees

TRAILER
300999

4.2 Структура записей GDS-файла


Значения кодов полей, используемых в данных структурах, перечислены в документе «Значения Кодов Полей».

4.2.1 Запись Заголовок (Header Record)


Это стандартный тип записи Заголовка.

www.bki-okb.ru 59
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Название поля Формат Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Это поле идентифицирует запись и должно быть включено в начало всех записей.
300000 Заполняется значением 300000.
Version Number\(Номер N 2 M Указывает версию структуры записи. Значение этого поля – «06».
версии)
Subscriber Code\(Код N 5 M Номер, идентифицирующий отдельного Подписчика. Номер присваивается Оператором
Подписчика) Бюро. Должен быть в диапазоне 1-32764. Значение данного поля должно содержать 5
символов. Если Оператор Бюро присвоил Подписчику код, в котором содержится менее 5
символов, то значения должны быть выровнены по правому краю с начальными нулями.
Finance Type\(Тип C 2 ✓ M Значение выбирается в соответствии со «Значениями кодов полей». Для GDS-файлов это
Финансирования) значение 60.
Format C 10 M Это поле содержит название внутреннего формата, который используется при обработке
ID\(Идентификатор файла. По умолчанию содержит стандартную кодовую страницу Майкрософт. Данное поле
Формата) заполняется значением - CP1251 (в этом значении используются латинские буквы).
Group C 12 M Данный параметр идентифицирует индивидуальную группу пользователей или отдел в
ID\(Идентификатор пределах Подписчика и присваивается Оператором Бюро.
Группы)
User ID\(Идентификатор C 12 M Данный параметр идентифицирует отдельного Пользователя внутри группы в пределах
Пользователя) Подписчика. Задается Оператором Бюро.
Filler\(Заполнитель) C 12 Зарезервированное пространство для будущего использования.
Subscriber Name\(Имя C 40 M Краткое наименование Подписчика.
Подписчика)
Accounting Date\(Дата D 8 M Указывается дата, на которую берется остаток ссудной задолженности по счетам в
Учета) передаваемом файле. Дата передается в следующем формате - год-месяц-день
(YYYYMMDD). Это дата, на которую делается «срез» в АБС по ссудным счетам для
формирования файла обновлений. Это не дата, когда файл обновлений был создан
физически (см. Дата Подготовки Файла).
Файлы обновлений необходимо присылать не позднее 5 дней со дня наступления события
в соответствии с законом № 218-ФЗ.
File Preparation D 8 M Дата, когда файл был создан Подписчиком (физически).
Date\(Дата Подготовки
Файла)

www.bki-okb.ru 60
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

4.2.2 Запись Банковская гарантия (Guarantee Record)

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер Значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300710.
300710
Version Number\(Номер версии) N 2 M Для GDS-файлов используется тип версии 06.
Subscriber Code\(Код источника) N 5 M Код источника – банка, выдавшего гарантию.
Finance Type\(Тип финансирования) C 2 ✓ M Для GDS-файлов используется только 60 тип финансирования
«Банковская Гарантия».
Consumer Account Number\( Идентификатор C 40 O Номер договора займа, который обеспечен банковской
договора займа) гарантией. Поле может быть не заполнено для GDS файлов
Guarantee Agreement C 40 M Идентификатор договора банковской гарантии.
Number\(Идентификатор договора гарантии)
Guarantor Name\(Наименование банка C 150 M Текстовое наименование банка-гаранта.
выдавшего гарантию)
Guarantee Covered Amount\(Объем N 15 C Сумма займа или ее часть из договора займа, обеспечиваемая
обязательства, обеспеченного гарантией) договором гарантии.
Если заполнено поле Валюта объема обязательства,
обеспеченного гарантией, поле обязательно для заполнения
Guarantee Covered Amount Currency\(Валюта C 3 ✓ C Валюта суммы займа или ее части из договора займа,
объема обязательства, обеспеченного обеспечиваемая договором гарантии.
гарантией) Если заполнено поле Объем обязательства, обеспеченного
гарантией, поле обязательно для заполнения.
Guarantee Amount\(Сумма гарантии) N 15 M Сумма, на которую выдана гарантия.
Guarantee Currency\(Валюта гарантии) C 3 ✓ M В этом поле указывается валюта, в которой выдана гарантия.
Guarantee Open date\(Дата начала срока D 8 M Дата начала срока действия договора гарантии.
действия гарантии)
Guarantee Due date\(Плановая дата D 8 M Дата планового окончания срока действия договора гарантии.
окончания срока действия гарантии) Guarantee Due date >= Guarantee Open date

www.bki-okb.ru 61
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер Значение льность
Guarantee Close Date\(Фактическая дата C 8 C Дата фактического окончания срока действия договора
окончания срока действия гарантии) гарантии.
Guarantee Close date >= Guarantee Open date
Guarantee Reason For Closure\(Причина C 2 ✓ C Причина окончания срока действия договора гарантии.
окончания срока действия гарантии) Заполняется в том случае, когда стоит Фактическая дата
окончания срока действия гарантии. Заполняется значением из
справочника Security Reason For Closure. Guarantee Reason For
Closure заполняется, если заполнено поле Guarantee Close Date.
Record Delete Indicator\(Индикатор удаления C 1 ✓ Флаг, указывающий, что запись отмечена для удаления.
записи)
Number of Bank Guarantee Holders\(Число N 2 M Число владельцев Банковской гарантии, передаваемых Банком-
владельцев Банковской гарантии) гарантом. Значение, указанное в данном поле всегда >0 и
должно совпадать с количеством записей Consumer Name для
этой Банковской гарантии.
Максимальное число владельцев Банковской гарантии 10.

4.2.3 Запись Имя Принципала (Consumer Based Name Record)


Номер записи Имя Принципала 300680.
Имя поля Формат Раз- Кодовое Обязате- Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300680
300680
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Финансирования)
Consumer Account Number\(Номер C 40 O См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5
счета Субъекта)
Guarantee Agreement C 40 M Идентификатор договора банковской гарантии.
Number\(Идентификатор договора
гарантии)

www.bki-okb.ru 62
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Account Holder Number\(Номер N 2 M Это поле используется, чтобы указать, к какому владельцу счета
Владельца Счета) относится информация об имени. Этот индикатор должен использоваться
последовательно для всех записей, которые относятся к определенному
владельцу счета, то есть, все записи, относящиеся к основному владельцу
счета, будут иметь значение 01, относящиеся ко второму - 02, и т.д. Это
должно соблюдаться на протяжении всего существования счета.
Special Instruction C 1 ✓ Поле зарезервировано для будущего использования. Индикатор,
Indicator\(Индикатор Специальной определяющий специальные действия, которые должны быть
Инструкции) выполнены над записью во время процесса обновления.
Account Holder Type\(Тип C 2 ✓ M В данном поле необходимо указать Тип Владельца Счета.
Владельца Счета) Допустимые значения данного поля, определенны в документе
"Значения Кодов Полей".
В блоке счета должен быть только один Основной Заявитель.
Если Счет принадлежит – Юридическому лицу, то
Основной Заявитель = Организация
Созаявитель = Руководители
Гарант = Не Руководители
Поручитель = Основные акционеры
(Примечание: Обязательно только поле Основной Заявитель).
Primary ID Type\(Тип основного C 2 ✓ M Тип основного удостоверяющего документа должен соответствовать
удостоверяющего документа) следующим правилам:
А). Для физических лиц.
I. Для граждан РФ типом основного удостоверения личности может быть:
− паспорт гражданина РФ,
− загранпаспорт гражданина РФ
− свидетельство о рождении.
− военный билет солдата,
− удостоверение личности офицера,
− паспорт моряка,
− временное удостоверение по форме № 2-П,
− дипломатический паспорт
− паспорт гражданина СССР
− Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами

www.bki-okb.ru 63
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

II. Для иностранных граждан, гражданство которых установлено, но не


является российским.
− Международный паспорт.
− Паспорт, выданный иностранным государством и
признаваемый в Российской Федерации.
− Вид на жительство.
− Удостоверение беженца.
− Свидетельство о регистрации ходатайства о признании
иммигранта беженцем
III. Для лиц без гражданства.
− Международный паспорт.
− Вид на жительство.
− Разрешение на временное проживание лица без гражданства
− Удостоверение беженца
− Свидетельство о регистрации ходатайства о признании
иммигранта беженцем
− Неизвестно
B). Если в поле Код пола (Sex Code) указано – Организация (Company)
I. Для резидентов РФ:
− ЕГРН (06)
− ОКПО (10)
II. Для нерезидентов РФ:
− ЕГРН (06)
− КПП (23)
− ИНН Юридического лица – нерезидента (24)
Primary ID Number\(Номер C 20 M Это поле должно содержать серию и номер основного удостоверяющего
основного удостоверяющего документа. Номер основного удостоверяющего документа и Тип
документа) основного удостоверяющего документа формируют ключ поиска во
время запроса кредитного отчета.
Проверяется согласно Приложению C.
Primary ID Expiry Date\(Дата D 8 Дата окончания срока действия основного удостоверяющего документа.
Окончания срока Действия

www.bki-okb.ru 64
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

основного удостоверяющего
документа)
Primary ID Issue Date\(Дата выдачи D 8 C Дата выдачи основного удостоверяющего документа. Данная дата не
основного удостоверяющего должна быть в будущем.
документа) Дата выдачи Российского паспорта должна быть более поздней, чем
01.01.1992 и должна быть больше даты рождения на 14 лет.
Дата выдачи паспорта гражданина СССР должна быть более поздней,
чем 01.01.1975 и должна быть больше даты рождения на 14 лет.

Для физического лица данное поле является обязательным.


Primary ID Place of Issue\(Место C 30 C Место выдачи основного удостоверяющего документа. Для физического
выдачи основного лица данное поле является обязательным
удостоверяющего документа)
Primary ID Authority\(Орган, C 100 C Код и наименование органа, выдавшего основной удостоверяющий
выдавший основной документ.
удостоверяющий документ) Для физического лица данное поле является обязательным
Secondary ID Type\(Тип второго C 2 ✓ C Тип второго удостоверяющего документа должен соответствовать
удостоверяющего документа) следующим правилам:
А). Для физических лиц.
I. Для граждан РФ:
− паспорт гражданина РФ,
− загранпаспорт гражданина РФ
− свидетельство о рождении (для лиц, не достигших 14 лет).
− военный билет солдата,
− удостоверение личности офицера,
− паспорт моряка,
− временное удостоверение по форме № 2-П,
− дипломатический паспорт
− паспорт гражданина СССР
− ИНН
− Водительское удостоверение
− Другое

www.bki-okb.ru 65
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

II. Для иностранных граждан, гражданство которых установлено, но не


является российским.
− ИНН
− Водительское удостоверение.
− Вид на жительство
− Другое.
IIII. Для лиц без гражданства.
− ИНН.
− Водительское удостоверение.
− Вид на жительство
− Другое
B). Если в поле Код пола (Sex Code) указано – Организация (Company)
Если в поле Код пола (Sex Code) указано – Организация (Company) – то
заполнение поля обязательно.
I. Для резидентов РФ:
− ИНН (09)
II. Для нерезидентов РФ:
− ИНН (09)
− КИО (22)
− Регистрационный номер, присвоенный юридическому лицу-
нерезиденту уполномоченным органом страны (25)
Secondary ID Number\(Номер C 20 C Номер дополнительного удостоверяющего документа.
второго удостоверяющего Заполнения этого поля обязательно, если указан Тип второго
документа) удостоверяющего документа.
Проверяется согласно Приложению C
Secondary ID Expiry Date\(Дата D 8 Дата окончания срока действия второго удостоверяющего документа.
окончания срока действия второго
удостоверяющего документа)
Secondary ID Issue Date\(Дата D 8 Дата выдачи второго удостоверяющего документа
выдачи второго удостоверяющего
документа)

www.bki-okb.ru 66
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Secondary ID Place of Issue\(Место C 30 Место выдачи второго удостоверяющего документа.


Выдачи второго удостоверяющего
документа)
Secondary ID Authority\(Орган, C 100 Код и наименование органа, выдавшего второй удостоверяющий
Выдавший второй документ.
удостоверяющий документ)
Pension Number\(номер С 20 C Номер свидетельства государственного пенсионного страхования. Только
свидетельства государственного для граждан РФ. Указывается для физических лиц. Обязательное поле,
пенсионного страхования) если заполнено заемщиком.
Проверяется согласно Приложению C.
Private entrepreneur C 20 C Номер свидетельства о регистрации в качестве Индивидуального
number\(Номер свидетельства предпринимателя. Указывается для физических лиц. Если заемщик
индивидуального является частным предпринимателем, и он указал номер свидетельства о
предпринимателя) регистрации – то заполнение поля обязательно.
Private entrepreneur number issue D 8 C Дата выдачи свидетельства о регистрации в качестве Индивидуального
date \(дата выдачи свидетельства предпринимателя. Обязательно, если указан номер свидетельства о
индивидуального регистрации частного предпринимателя
предпринимателя)
Private entrepreneur EGNR \(ЕГРН C 20 C ЕГРН индивидуального предпринимателя. Указывается для физических
инд. предпринимателя) лиц. Если заемщик является частным предпринимателем, и он указал
ЕГРН – то заполнение поля обязательно. Проверяется согласно
Приложению C.
Previous ID\(Номер предыдущего C 20 Номер предыдущего удостоверяющего документа, используется, только
паспорта/ если основной удостоверяющий документ - российский паспорт или ЕГРН
ЕГРН реорганизованного (ОКПО) реорганизованного юридического лица.
юридического лица)
Supplied Name Format\(Формат C 1 ✓ M Значение равно 1, остальные - для будущего использования. Код,
введенного имени) который определяет формат ввода имени.
Name Title\(Обращение) C 2 ✓ Обращение к клиенту кодируется.
First Name / Short Company C 100 M Имя физического лица или сокращенное наименование компании
Name\(Имя/Сокращенное
наименование компании)

www.bki-okb.ru 67
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Patronymic / Foreign language C 100 Отчество физического лица. Обязательно для заполнения, если указано
company заемщиком. Если в поле Код пола (Sex Code) указано – Организация, то
name\(Отчество/Наименование указывается название организации на иностранном языке, при этом поле
компании на иностранном языке) не является обязательным для заполнения.
Surname /Company C 150 M Фамилия физического лица или Полное наименование компании
Name\(Фамилия/Полное
наименование Компании)
Maiden Name / Parent C 100 Девичья фамилия физического лица, или Название материнской
Company\(Девичья Фамилия компании.
/Материнская Компания) Девичья фамилия применима, когда Код пола - женский.
Становится Названием материнской компании, когда Код пола -
Компания.
Previous Company Name\(имя C 100 Наименование реорганизованного юридического лица до реорганизации
реорганизованного юридического
лица)
Sex Code\(Код Пола) C 1 ✓ M Код, указывающий пол клиента, или то, что клиент – юридическое лицо
Birth Date / Registration Date\(Дата D 8 С Дата рождения физического лица или Дата регистрации компании.
рождения /Дата регистрации) Дата рождения, не может быть в будущем. Для физических лиц (если Код
пола - не компания) возраст больше или равен 16 и меньше или равен
100 лет.
Для юридических лиц (если Код пола - Компания) - указывается Дата
Регистрации. Для юридических лиц заполнение не обязательно.
Place of Birth\(Место рождения) C 100 C Место рождения физического лица. Обязательно для заполнения, если
речь идет о физическом лице, и необязательно, если о юридическом
лице.
Citizenship\(Гражданство) C 2 ✓(Страна) M Код, который идентифицирует гражданство клиента. Это поле будет
использовать код страны.
Consent Indicator\(Получение C 1 ✓ M Индикатор, указывающий на то, что субъектом кредитной истории было
согласия) дано согласие на передачу данных по его кредитному договору в Бюро
кредитных историй.
Date Consent Given\(Дата D 8 C Дата, когда было дано согласие.
Получения согласия)

www.bki-okb.ru 68
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Mobile Telephone Number\(Номер C 16 Номер мобильного телефона владельца счета.


мобильного телефона)
Subject code\(Код субъекта C 15 C Код субъекта кредитной истории – комбинация цифровых и буквенных
кредитной истории) символов, определенная Субъектом кредитной истории. Данный код
обязателен для передачи в Бюро, если субъект его указал.
Change Type C 1 ✓ Тип действия предпринимаемый с Кодом Субъекта кредитной истории
(Добавление, Изменение и т.п.)
Primary ID Authority Code C 7 M Код органа, выдавшего основной удостоверяющий документ. Поле
является обязательным для заполнения, если Primary ID Type = 01
(Паспорт гражданина РФ) и заполняется по маске <NNN-NNN>.
В случае незаполнения поля или несоблюдения маски, при проверке
файла вернется общая ошибка.

Тип версии используется 03.


Тип финансирования заполняется значением 60 - «Банковская Гарантия».
В данной записи может присутствовать только один основной владелец банковской гарантии и до 9 совладельцев.

4.2.4 Запись Адрес Принципала (Consumer Based Address Record)


Номер записи Адрес Принципала 300690.
Имя поля Формат Раз- Кодовое Обязате- Описание
мер значение льность
Record Type\(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300690
300690
Version Number\(Номер версии) N 2 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №2.
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №3
Finance Type\(Тип Финансирования) C 2 ✓ M См. Запись «Заголовок» (Header Record) поле №4
Consumer Account Number\(Номер счета C 40 O См. Запись «Счет» (Account Record) поле №5
Субъекта)
Guarantee Agreement C 40 M Идентификатор договора банковской гарантии.
Number\(Идентификатор договора
гарантии)
Account Holder Number\(Номер Владельца N 2 M Это поле используется, чтобы указать, к какому владельцу счета
Счета) относится информация об имени. Этот индикатор должен

www.bki-okb.ru 69
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

использоваться последовательно для всех записей, которые


относятся к определенному владельцу счета, то есть, все записи,
относящиеся к основному владельцу счета, будут иметь
значение 01, относящиеся ко второму - 02, и т.д. Это должно
соблюдаться на протяжении всего существования счета.
Special Instruction Indicator \(Индикатор C 1 ✓ Поле зарезервировано для будущего использования.
Специальной Инструкции) Индикатор, определяющий специальные действия, которые
должны быть выполнены над записью во время процесса
обновления.
Address Current/Previous C 1 ✓ M В данном поле необходимо указывать, к какому адресу,
Indicator\(Индикатор Адреса текущему или предыдущему, относятся адресные данные.
Текущий/Предыдущий)
Address Type\(Тип Адреса) C 1 ✓ M Указывает тип адреса (Регистрации, Фактический, Почтовый, и
т.п.). Обязательным для заполнения являются адрес
регистрации физического лица. Если адрес регистрации
отличается от адреса фактического проживания, то необходимо
указывать два адреса: регистрации и фактический.
Если Субъект кредитной истории юр. лицо, то необходимо
указать адрес (местонахождение) постоянно действующего
исполнительного органа юридического лица.
Это поле будет использовать кодовое значение, которое
определено в документе «Значение кодов полей».
Address Start Date\(Дата начала D 8 Дата начала регистрации (проживания) Субъекта по данному
Регистрации) адресу. Не применяется для почтового адреса.
Address End Date\(Дата окончания D 8 Дата, снятия с регистрации Субъекта по данному адресу.
регистрации)
Supplied Address Format\(Формат адреса) C 1 ✓ M Значение равно 1, остальные - для будущего использования.
Код, определяющий формат введенного адреса.
Flat Nr / Office Nr\(Номер квартиры / Номер C 6 C Номер квартиры / Номер офиса (для компании)
офиса) Хотя бы одно из полей: «Номер квартиры»/ «Номер офиса»,
«Номер дома», «Корпус», «Строение», - должно быть
заполнено.

www.bki-okb.ru 70
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Если физическое лицо проживает в квартире – должен быть


указан полный адрес – дом, строение (если есть) и квартира.
Для организаций может также быть указан и Блок.
Если в адресе Субъекта нет ни одного из выше указанных
параметров, то в этих полях необходимо ставить значение
«прочерк» (-).
House Nr\(Номер дома) C 6 C Номер дома
Building construction Nr.\(Корпус) C 6 C Корпус дома
Block/Building (for Business Unit)\(Строение) C 20 C Строения (для компании)
Prospect / Street / Lane\(Улица) C 50 M Название проспекта / улицы / переулка
Town / City\(Город) C 50 M Поселок городского типа / Город
District / County / State\(Район) C 100 C Район / Область / Округ
Republic / Region\(Регион) N 2 ✓ C Республику / Регион
Country\(Страна) C 2 ✓ (Страна) M Страна проживания субъекта кредитной истории. Это поле
будет использовать кодовое значение страны.
Postal/Zip Code\(Индекс) C 10 Индекс. Этот код должен быть проверен в соответствии с
приложением С
Home Telephone Number /Office Telephone C 16 С Номер домашнего телефона по указанному адресу /
Number\(Телефон) Телефонный номер постоянно действующего исполнительного
органа юридического лица, для юр. лиц заполнение данного
поля обязательно.

Тип версии используется 03. Тип финансирования заполняется значением 60 - «Банковская Гарантия».
Все остальные поля такие же, как и для записи Адрес Субъекта CDS-файла.

4.2.5 Заключительная запись (Trailer Record)


Это стандартный тип Заключительной записи. Тип версии используется 03. Тип финансирования заполняется значением «Банковская Гарантия».
Более подробно см. «Заключительная запись» (Trailer Record).
Раз- Кодовое Обязате-
Имя поля Формат Описание
мер Значение льность
Record Type \(Тип записи) N 6 M Поле заполняется значением 300999.
300999
Version Number\(Номер версии) N 2 M Для GDS-файлов используется тип версии 06.

www.bki-okb.ru 71
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Раз- Кодовое Обязате-


Имя поля Формат Описание
мер Значение льность
Subscriber Code\(Код Подписчика) N 5 M Код источника – банка, выдавшего гарантию.
Finance Type\(Тип Финансирования) C 2 ✓ M Для GDS-файлов используется только 60 тип
финансирования «Банковская Гарантия».
Total Account Records\(Всего Записей Счет) N 9 M Для файлов GDS это поле будет пустым
Total History Records\(Всего записей История) N 9 M Для файлов GDS это поле будет пустым
Total Name Records\(Всего записей Имя) N 9 M Общее число записей «Имя Субъекта» (Consumer
Name Record) в файле
Total Address Records\(Всего записей Адрес) N 9 M Общее число записей «Адрес Субъекта» (Consumer
Address Record) в файле
Filler\(Наполнитель) N 9 M Содержит 9 нулей
Total Employer Records\(Всего записей Работодатель) N 9 M Для файлов GDS это поле будет пустым
Filler\(Наполнитель) N 9 Для файлов GDS это поле будет пустым
Filler\(Наполнитель) N 20 Для файлов GDS это поле будет пустым
Total Legal Records\(Всего записей Информация о N 9 M Для файлов GDS это поле будет пустым
решениях суда)
Total Warranty Records\(Всего записей Информация о N 9 M Для файлов GDS это поле будет пустым
договоре поручительства)
Total Warranty History Records\(Всего записей N 9 M Для файлов GDS это поле будет пустым
История по договору поручительства)
Total Guarantee Records\(Всего записей Банковская N 9 M Общее число записей «Гарантия банковская»
гарантия) (Guarantee Record) в файле.
Total Lien Records\(Всего записей Информация о N 9 M Для файлов GDS это поле будет пустым
договоре залога)
Total Assignee Records\(Всего записей Информация о N 9 M Для файлов GDS это поле будет пустым
переуступке прав)

www.bki-okb.ru 72
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

5. Проверка корректности информации


Целью данного процесса является гарантировать, что:

1. Основная Структура Файла соответствует правилам CAIS, как определено в Разделе 0.


2. Каждая запись имеет длину, соответствующую своему типу данных.
3. Детальная структура файла соответствует правилам CAIS.
4. Файл составлен в правильной последовательности и содержит все обязательные записи.
5. Содержание каждого поля данных соответствует формату CAIS.
6. Имеется соответствие между полями в пределах каждой записи.
7. Все значения кодированных полей соответствуют документу «Значение кодов полей».
8. Число счетов соответствует документации, предоставленной Подписчиком.
9. Номер удостоверяющего документа соответствует правилам проверки корректности,
определенным в
Приложении С.

Ошибки, сгенерированные в результате процесса проверки корректности с помощью утилиты Loader Light,
условно разделяются на три категории: Критические (Critical), Общие (General) или Предупреждение
(Warnings).

Путем редактирования файла параметров, контролируемого Оператором Бюро, можно понизить класс
ошибок с «Общие» до «Предупреждения», однако «Критические» ошибки изменяться не должны. Также,
возможно выключить обнаружение Предупреждений для существующих Портфелей, но этого не
рекомендуется делать для файлов начальной загрузки.

Управляющее ПО, используемое в Бюро, предотвращает модификацию базы данных файлом CAIS,
содержащим Критические ошибки.

Процесс проверки корректности будет обрабатывать полученный файл, и запускаться повторно столько
раз, сколько нужно, пока не будет получен 'чистый' файл. Процесс проверки корректности генерирует
отчеты о согласовании и проверке правильности, которые определяют все ошибки кратко и в
подробностях, и обеспечивают статистику по диапазонам данных. Дальнейшие подробности по отчетам
можно найти в Разделе 5.

5.1 Проверка корректности записей в CDS – файле

Все ошибки, найденные в результате этой проверки, классифицируются как Критические. (Critical Errors),
Общая проверка корректности, которая будет применена к каждой записи, должна гарантировать, что блок
заголовка каждой записи (в него входят поля – Номер версии (Version Number); Код подписчика (Subscriber
Code); Тип финансирования (Finance Type)) одинаков во всех записях в файле, и соответствует значениям,
содержащимся в записи «Заголовок» (Header Record).
Поля, которые будут включены в эту проверку правильности:
• Номер версии (Version Number)
• Код подписчика (Subscriber Code)
• Тип финансирования (Finance Type)

Кроме того, следующие правила будут применены к блоку Счет и блоку Имя Субъекта соответственно:
• В пределах каждого блока Счет, значение поля «Номер Счета Субъекта» (Consumer Account Number)
должно быть одинаково для каждой записи блока.

www.bki-okb.ru 73
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

• В пределах каждого блока Имя Субъекта, значение поля «Номер Владельца Счета» (Account Holder
Number) должно быть одинаково для каждой записи блока.
1. Запись «Заголовок» (Header Record)
«Заголовок» является первым типом записи в файле.
Запись должна иметь правильную длину.
В файле должна быть только одна Запись «Заголовок» (Header Record).
2. Запись «Счет» (Account Record)
Файл должен иметь не менее одной записи «Счет» (Account Record).
Запись должна иметь правильную длину.
Первая запись «Счет» следует за записью «Заголовок».
Последующие записи «Счет» следуют или за записью Имя Субъекта, «Адрес Субъекта», или за записью о
«Информация о Работодателе».
3. Запись История Счета (Account History Record)
Запись «История Счета» следует за записью «Счет» (Account Record).
Запись должна иметь правильную длину.Максимальное количество записей «История счета» - 9999,
минимальное количество – 1 запись за один месяц. Если за текущий месяц изменений по счету не
произошло, необходимо передать запись истории по счету с такой же информацией, которая была
отправлена в предыдущем месяце (текущее состояние). Возможно загрузить максимум одну (1) запись
истории за один день.
4. Запись «Имя Субъекта» (Consumer Name Record)
Запись «Имя Субъекта» следует за блоком «История Счета», если он имеется, а если этого блока нет, то за
записью «Счет» (Account Record).
Запись должна иметь правильную длину.
Число записей «Имя Субъекта» соответствует значению поля «Количество владельцев счета» в записи
«Счет» и не превышает 10-ти.
Ровно у одной записи «Имя Субъекта» должен быть указан Тип Владельца Счета, указывающий, что это
Основной Владелец Счета.
Комбинация «Типа» и «Номера» основного удостоверяющего документа в записи «Имя Субъекта» не
должны повторяться среди других записей «Имя Субъекта» в текущей группе владельцев счета.
Порядок владельцев счёта не меняется при обновлениях счёта.
5. Запись «Адрес Субъекта» (Consumer Address Record)
Запись «Адрес Субъекта» следует за записью «Имя Субъекта».
Запись «Адрес Субъекта» существует для основного владельца счета.
Количество адресов на 1 владельца счета не должно превышать 3-х.
Комбинация «Типа Адреса» и «Индикатора» Текущий / Предыдущий Адрес в записи «Адрес Субъекта» не
должны использоваться для другой записи «Адрес Субъекта» группе адресов для текущего Имени
Субъекта.
6. Запись «Информация о Работодателе» (Employer Details Record)
Запись «Информация о Работодателе» следует за записью «Адрес Субъекта», если он существует для
данного Субъекта или за записью Имя Субъекта.
Запись имеет правильную длину.
Максимальное число записей «Информация о Работодателе» в блоке Имени Субъекта - одна (1).
7. Запись «Информация о решениях суда» (Legal Record)
Запись «Информация о решении суда» следует за записью «Информация о работодателе», если такая
присутствует, или «Адрес Субъекта», или «Имя Субъекта».
Запись должна иметь корректную длину.
Максимальное число записей «Информация о решении суда» - 9.
8. Запись «Информация о договоре поручительства» (Warranty Record)
Запись «Информация о договоре поручительства» следует за записью «Информация о решениях суда»,
если такая присутствует, или за последней записью перед записью «Информация о решениях суда».

www.bki-okb.ru 74
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Запись должна иметь корректную длину.


Максимальное число записей «Информация о договоре поручительства» для каждой записи «Имя
Субъекта» - 1, и указывается только в том случае, если тип владельца счёта - поручитель.
9. Запись «История по договору поручительства» (Warranty History Record)
Запись «История по договору поручительства» следует за записью «Информация о договоре
поручительства», если такая присутствует.
Запись должна иметь корректную длину.
Максимальное число записей «История по договору поручительства» для каждой записи «Имя Субъекта»
- 9999, и эта запись может указываться только при наличии записи «Информация о договоре
поручительства». Допускается передача одной записи истории в день.
Если события или изменения в истории счета отсутствуют за рассматриваемый месяц истории, то создается
одна запись истории по состоянию на конец данного месяца.
10. Запись «Информация о договоре залога» (Lien Record)
Запись «Информация о договоре залога» следует за записью «Имя Субъекта».
Запись должна иметь корректную длину.
Максимальное число записей «Информация о договоре залога» для каждого счёта - 9.
11. Запись «Информация о льготном периоде / ипотечные каникулы» (Mortgage Grace Period Record)
Запись «Информация о льготном периоде / ипотечные каникулы» следует после записи «Информация о
договоре залога», если такая присутствует, или сразу за записью «Имя Субъекта».
Запись должна иметь корректную длину.
Максимальное количество таких записей для каждой записи «Счет» (Account Record) - 1.
Запись «Информация о льготном периоде / ипотечные каникулы» применима только для типа
финансирования 03 (Кредит на недвижимость, в т.ч. Ипотека) и только для типа счета 1 (Физическое лицо
/ Индивидуальный предприниматель). При несоблюдении данного правила возникнет общая ошибка:
Льготный период (ипотечные каникулы) может быть предоставлен только для кредитов на недвижимость
(тип финансирования 03 – ипотека). При этом загрузка такого файла в базу осуществляется.
12. Запись «Банковская Гарантия» (Guarantee Record)
Запись «Банковская Гарантия» следует за записью «Информация о договоре залога», если такая
присутствует, или сразу за записью «Имя Субъекта».
Запись должна иметь корректную длину.
Максимальное число записей «Банковская Гарантия» для каждого счёта - 9.
13. Запись «Информация о переуступке прав» (Assignee Record)
Запись «Информация о переуступке прав» следует за записью «Банковская Гарантия», если такая
присутствует, или записью «Информация о договоре залога», если такая присутствует, или сразу за записью
«Имя Субъекта» (если отсутствует обе предыдущие записи).
Запись должна иметь корректную длину.
Максимальное число записей «Информация о переуступке прав» для каждого счёта – 1.
14. «Заключительная запись» (Trailer Record)
«Заключительная запись» является последней записью в файле.
Файл содержит только одну заключительную запись.
Запись имеет правильную длину.
«Заключительная запись» может следовать за записью «Имя Субъекта», записью «Адрес Субъекта», или
записью «Работодатель».

5.2 Отчеты проверки CDS-файлов с помощью Loader Light


Отчеты формируются во время проверки файлов CDS при помощи утилиты Loader Light, и в процессе
загрузки данных в Базу Данных Бюро. Отчеты выдаются системой на английском языке.

www.bki-okb.ru 75
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Отчеты о проверке корректности данных


На стадии проверки корректности формируются сводный (Summary), подробный (Detail) и статистический
(Statistical) отчеты, которые содержат анализ всего файла CAIS и описание всех ошибок и предупреждений.
• Пример Сводного Отчета (Summary Report)
Report Creation Date and Time
Subscriber Name

CAIS Batch Update Validation Step Summary Report


Subscriber Code
Finance Type
Accounting date
Run Number

File input counts


Total number of records read
Total number of Account records read
Total Account History records read
Total Consumer Name records read
Total Consumer Address records read
Total Employer Details records read
Total Legal Records read
Total Warranty Records read
Total Warranty History Records read
Total Guarantee Records read
Total Lien Records read
Total Mortgage Grace Period Records read
Total Assignee Records read
Total Critical Error Count
Total General Error Count
Total Warning Error Count
Critical Error Counts
Counts for each occurrence of individual critical errors found (where count > 0) using the format:
<Error Count>: <Error Description>: Fieldname=<Recordname.Fieldname> for example
55: No Finance Type: Fieldname=Account.Finance Type
55: Key Mismatch: Fieldname=Consumer Name Record.Consumer Account Number
General Error Counts
Counts for each occurrence of individual warning errors found (where count >0) using the format:
<Error Count>: <Error Description>: Fieldname=<Recordname.Fieldname> for example
76: Domain Error: Fieldname=Account.Date of Last Payment
87: Unexpected Field Present: Fieldname=Account.Total Outstanding Balance
Warning Error Counts
Counts for each occurrence of individual warning errors found (where count >0) using the format
<Error Count>: <Error Description>: Fieldname=<Recordname.Fieldname> for example
65: Inappropriate Field Present: Fieldname=Credit Limit

www.bki-okb.ru 76
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

• Пример Подробного отчета (Detail Report)


2007-05-07 tst_00501_20060430_26_001_er
2007-05-07 11:51:44
IMB

CAIS Batch Update - Validation Step - Detailed Report

Subscriber Code: 501


Finance Type: Overdraft Card
Accounting Date: 2006-06-30
Run Number: 1

Account Number: 9874326789090

Critical Errors
A required field is corrupt: Fieldname=Account.Account Open Date, Record #=5
A required field is missing: Fieldname=Account.Account Class, Record #=5

General Errors
Corrupt field: Fieldname=Account.Duration Unit, Record #=2

Warning Errors
Inappropriate field present for Finance Type: Fieldname=Account.Payment Frequency,
Record #=5

Отчет должен содержать описание ошибок для каждого отдельного счета. Там, где отдельная ошибка
произошла больше раз, чем некоторое заданное число, возможно остановить выдачу сообщений об
ошибке. Этот предел определяется параметром.

www.bki-okb.ru 77
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

• Пример Статистического отчета (Statistical Report)


Report Creation Date and Time
Subscriber Name

CAIS Batch Update Validation Step Statistical Report


Subscriber Code
Finance Type
Accounting date
Run Number #Occurrences #Valid #Invalid #Not Supplied
For each Record Read (e.g. Account) 40

Each Standard Field, e.g.


Consumer Account Number 40 30 6 4
Each Coded Field, e.g.
Payment Frequency 40 35 2 3
Weekly 5
Monthly 25
2 Monthly 0
3 Monthly 0
4 Monthly 0
6 Monthly 0
12 Monthly 0
Variable 0
Unknown 5
Each Standard Field
Each Coded Field
Account History records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Consumer Name records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Consumer Address records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Employer Details records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Total Legal Records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Total Warranty Records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Total Warranty History Records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Total Guarantee Records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Total Lien Records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Total Mortgage Grace Period Records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Total Assignee Records read
Each Standard Field
Each Coded Field

Описание и перевод ошибок представлены в документе Руководство по работе Loader Light 1.4.doc.

5.3 Проверка корректности записей в GDS – файле


Все ошибки, найденные в результате этой проверки, классифицируются как Критические. (Critical Errors).

www.bki-okb.ru 78
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Общая проверка корректности, которая будет применена к каждой записи, должна гарантировать, что блок
заголовка каждой записи (в него входят поля – Номер версии (Version Number); Код подписчика (Subscriber
Code); Тип финансирования (Finance Type)) одинаков во всех записях в файле, и соответствует значениям,
содержащимся в записи «Заголовок» (Header Record).

Поля, которые будут включены в эту проверку правильности:


• Номер версии (Version Number)
• Код подписчика (Subscriber Code)
• Тип финансирования (Finance Type)
Кроме того, следующие правила будут применены к блоку Банковская Гарантия и блоку Имя Принципала
соответственно:
• В пределах каждого блока Банковской Гарантии, значение поля «Идентификатор договора
гарантии» (Guarantee Agreement Number) должно быть одинаково для каждой записи блока.
• В пределах каждого блока Имени Принципала, значение поля «Номер Владельца банковской
гарантии» (Account Holder Number) должно быть одинаково для каждой записи блока.

1. Запись «Заголовок» (Header Record)


«Заголовок» является первым типом записи в файле.
Запись должна иметь правильные формат и длину.
В файле должна быть только одна Запись «Заголовок» (Header Record).
2. Запись «Банковская гарантия» (Guarantee Record)
В файле должна быть хотя бы 1 запись «Банковская Гарантия».
Запись должна иметь правильную длину.
Первая записи «Банковская Гарантия» следует за записью «Заголовок».
За записью «Банковская Гарантия» следует запись «Имя Принципала» и опционально запись «Адрес
Принципала».
3. Запись «Имя Принципала» (Consumer Name Record)
Запись «Имя Принципала» следует за записью «Банковская Гарантия».
Запись должна иметь правильную длину.
Число записей «Имя Принципала» должно соответствовать числу владельцев банковской гарантии и не
должно превышать 10.
Комбинация «Типа» и «Номера» основного удостоверяющего документа в записи «Имя Принципала» не
должны повторяться среди других записей «Имя Принципала» в текущей группе владельцев банковской
гарантии.
Порядок владельцев банковской гарантии не меняется при обновлениях.
4. Запись «Адрес Принципала» (Consumer Address Record)
Запись «Адрес Принципала» следует за записью «Имя Принципала».
Запись должна иметь правильную длину.
Количество адресов на 1 владельца банковской гарантии не должно превышать 3.
Комбинация «Типа Адреса» и «Индикатора» Текущий / Предыдущий Адрес в записи «Адрес Принципала»
не должны использоваться для другой записи «Адрес Принципала» группе адресов для текущего «Имени
Принципала».
5. Заключительная запись (Trailer Record)
«Заключительная запись» является последней записью в файле.
Файл содержит только одну заключительную запись.
Запись имеет правильную длину.
«Заключительная запись» может следовать за записью «Имя Принципала» или записью «Адрес
Принципала».

www.bki-okb.ru 79
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

5.4 Отчеты проверки GDS-файлов с помощью Loader Light


Отчеты формируются во время проверки файлов GDS при помощи утилиты Loader Light, и в процессе
загрузки данных в Базу Данных Бюро. Отчеты выдаются системой на английском языке.

Отчеты о проверке корректности данных


На стадии проверки корректности формируются сводный (Summary), подробный (Detail) и статистический
(Statistical) отчеты, которые содержат анализ всего файла CAIS и описание всех ошибок и предупреждений.
• Пример Сводного Отчета (Summary Report)
Report Creation Date and Time
Subscriber Name

CDS Batch Update Validation Step Summary Report


Subscriber Code
Finance Type
Accounting date
Run Number

File input counts


Total number of records read
Total number of Bank Guarantee records read
Total Consumer Name records read
Total Consumer Address records read
Total Critical Error Count
Total General Error Count
Total Warning Error Count
Critical Error Counts
Counts for each occurrence of individual critical errors found (where count > 0) using the format:
<Error Count>: <Error Description>: Fieldname=<Recordname.Fieldname> for example
55: No Finance Type: Fieldname=Account.Finance Type
55: Key Mismatch: Fieldname=Consumer Name Record.Consumer Account Number
General Error Counts
Counts for each occurrence of individual warning errors found (where count >0) using the format:
<Error Count>: <Error Description>: Fieldname=<Recordname.Fieldname> for example
76: Domain Error: Fieldname=Account.Date of Last Payment
87: Unexpected Field Present: Fieldname=Account.Total Outstanding Balance
Warning Error Counts
Counts for each occurrence of individual warning errors found (where count >0) using the format
<Error Count>: <Error Description>: Fieldname=<Recordname.Fieldname> for example
65: Inappropriate Field Present: Fieldname=Credit Limit

• Пример Подробного отчета (Detail Report)


Отчет должен содержать описание ошибок для каждого отдельного счета. Там, где отдельная ошибка
произошла больше раз, чем некоторое заданное число, возможно остановить выдачу сообщений об
ошибке. Этот предел определяется параметром.

www.bki-okb.ru 80
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Report Creation Date and Time


Subscriber Name

GDS Batch Update - Validation Step - Detailed Report

Subscriber Code:
Finance Type:
Accounting Date:
Run Number:

Guarantee Agreement Number: (where there are any errors for that account)

Critical Errors
Using the format:
<Error Description>: Fieldname=<Recordname.Fieldname> <Identifier> for example

No Finance Type: Fieldname=Account.Finance Type Record #=10


Key Mismatch: Fieldname=Consumer Name.Consumer Account Number Record #=27
General Errors
Using the format:
<Error Description>: Fieldname=<Recordname.Fieldname> <Identifier> for example

Domain Error: Fieldname=Account.Date of Last Payment Fieldvalue=19980610 Record=#71 Field


Range=(19980711,20000114)
Unexpected Field Present: Fieldname=Account.Total Outstanding Balance Record =#83

Warning Errors
Inappropriate Field Present: Fieldname Credit Limit Record =#87

• Пример Статистического отчета (Statistical Report)


Описание и перевод ошибок представлены в документе Руководство по работе Loader Light 1.4.doc.

Report Creation Date and Time


Subscriber Name

GDS Batch Update Validation Step Statistical Report


Subscriber Code
Finance Type
Accounting date
Run Number #Occurrences #Valid #Invalid #Not Supplied
For each Bank Guarantee Record Read 40

Each Standard Field, e.g.


Bank Guarantee Number 40 30 6 4
Each Coded Field, e.g.
Sex Code 40 35 2 3
Male 5
Female 25
Company 0
Unknown 5
Consumer Name records read
Each Standard Field
Each Coded Field
Consumer Address records read
Each Standard Field
Each Coded Field

www.bki-okb.ru 81
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

6 Передача данных CAIS


Начальная загрузка данных

1. Отправка файлов начальной загрузки (Take-on File)


Подготовленный файл с записями кредитных историй для начальной загрузки должен быть отправлен в
Бюро для проверки корректности и загрузки. Этот файл должен включать все счета, которые будут
загружены в базу данных CAIS. На каждый портфель счетов (тип финансирования) должен быть один файл.
GDS-файл должен включать в себя все гарантии для загрузки в БД Бюро.

По получении файла, Оператор Бюро отсылает по e-mail уведомление Пользователю, приславшему


данные.

2. Проверка корректности данных в файлах начальной загрузки


Полученный файл будет проверен с помощью программ проверки корректности в соответствии с
правилами проверки, описанными в разделе 4. Результаты проверки будут отправлены соответствующему
Пользователю.

Если найдены критические ошибки (Critical Errors) или количество общих ошибок (General Errors)
превышает установленный лимит, Пользователю необходимо будет исправить эти ошибки и переслать
файл заново. Данные загружаются в базу данных Бюро только если проверка на стороне Бюро покажет, что
данные соответствуют формату Бюро.

3. Загрузка начальных данных в базу данных Бюро


Как только тестирование показало, что данные соответствуют формату Бюро, Оператор Бюро загружает
данные в базу данных Бюро, в подтверждение об успешной загрузке Пользователю высылается отчет о
загрузке данных.

Периодическое обновление данных

1. Отправка фалов обновлений (Update File)


С частотой обновлений, согласованной с Оператором Бюро, Пользователю необходимо отправлять файл
обновлений в Бюро.

2. Проверка корректности данных в файлах обновлений


Файлы обновлений подвергаются тем же проверкам корректности, что и файл начальной загрузки.

3. Загрузка файлов обновлений


Проверенный файл будет загружен в базу данных Бюро с целью обновления базы данных Бюро. В процессе
обновления будет выполнен ряд проверок, с целью гарантировать, что изменения данных не
противоречивы. Например:

• Проверка того, что изменения статуса платежа CAIS разумны


• Проверка того, что изменения балансов разумны

Результаты проверки корректности обновления будут отправлены соответствующему пользователю.


Если в файле обновлений обнаружены критические ошибки (Critical Errors) или общие ошибки (General
Errors), то файл обновлений не загружаются в базу данных Бюро. Пользователю необходимо будет
исправить эти ошибки и переслать файл заново.

www.bki-okb.ru 82
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Если поле Record Delete Indicator заполнено значением «1», то после загрузки файла обновлений в БД
Бюро информация о данном счёте будет удалена. Если перевыгрузка счета с полной историей не
планируется, т.е. счет безвозвратно удаляется из БД Бюро, необходимо направить в Бюро официальный
запрос на удаление с указанием номера счета, информации из титульной части КИ субъекта и причины
безвозвратного удаления.
Если в поле Record Delete Indicator установлено значение «2», то при загрузке файла с обновлением в БД
Бюро информация по данному счету полностью перезаписывается вместе со всеми записями,
связанными с данным счетом, в случае, если данный счет присутствовал в БД Бюро. Если данный счет
отсутствует в БД Бюро, этот счет будет загружен в базу данных бюро, как новый, без возникновения
ошибок.
Если в течение месяца никаких изменений по счету не происходило, необходимо передать текущее
состояние счета в файле обновлений, чтобы отразить его активность.

7. Правила обновления базы данных Бюро


7.1 Правила обновления базы данных CAIS.
В этом разделе перечислены правила, которые применяются в процессе обновления базы данных CAIS.
Многие из этих проверок связаны с процессом обновлений, а не с начальной загрузкой; они включают в
себя сравнение входного файла и данных, содержащихся в данный момент в базе данных. Этот раздел
также определяет критерии отклонения данных системой.
Условие Применяется к Действие
1. Тип финансирования Начальная Данный Подписчик не может
недопустим для данного подписчика загрузка и передавать этот Тип финансирования.
в соответствии, с параметрами обновление Отклонить все обновления.
регистрации Подписчика в базе
данных Бюро.
2. Файл с указанной датой учета Начальная Этот файл уже был загружен.
уже был ранее обработан для этого загрузка и Отклонить все обновления.
Подписчика. обновление
3. Дополнительный счет с Обновление Добавляется новый номер счета со
уникальным номером счета не всеми соответствующими записями.
существующий в актуальной базе
данных Бюро для данного
подписчика и типа финансирования
4. Индикатор удаления записи Обновление Если в поле «Record Delete Indicator»
установлен на «Удаление» или установлено значение «1» - Delete, то
«Перевыгрузку». при обновлении удаляются все записи,
связанные с данным счетом. Если в
поле «Record Delete Indicator»
установлено значение «2» - Replace, то
при обновлении полностью
перезаписываются все записи,
связанные с данным счетом, в том
случае, если данный счет присутствовал
в БД Бюро. Если счет с индикатором «2»
- Replace отсутствует в БД Бюро, этот
счет будет загружен в базу данных
бюро, как новый, без возникновения
ошибок. .

www.bki-okb.ru 83
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Условие Применяется к Действие


5. Поле «Новый Номер Счета» Обновление Проверить, не используется ли новый
(New Account Number) содержит номер счета для какого-то другого счета
Действительный Номер Счета в пределах комбинации Подписчик /
Тип Финансирования. Если это так, то
номер счета должен быть изменен на
новый. (Изменение ключа). Это
называется Перемещением CAIS (CAIS
Transfer). Если Номер счета
дублируется, то отклонить всю группу
Счетов и сгенерировать отчет.
6. Статус Платежа во входном Обновление Отклонить все группы Счетов,
файле CAIS более чем на два месяца удовлетворяющие данному условию.
хуже, чем Статус Платежа в базе Сообщить о каждой группе счетов,
данных CAIS. (Применяется к которая отклонена.
Статусам 0,A,1,2,3,4,5,6, но не к
8,L,W). Это - проверка обновления
базы данных, и не применяется для
новых счетов
7. Статус Платежа в базе данных Обновление Отклонить все группы счетов, которые
CAIS равен Неуплата, Тяжба или не выполняют данное условие.
Списан, а Статус Платежа во входном Сообщить о каждой группе счетов,
файле CAIS лучше. Счет в статусе которая была отклонена.
8 («Неуплата») может быть изменен
на 0, A,1,2,3,4,5,6.
L («Тяжба») может быть изменен на
0, A,1,2,3,4,5,6, 8
W («Списан») НЕ может быть
изменен на 0, A ,1,2,3,4,5,6,8, L
8. Во входном файле CAIS (Файл Обновление Добавить владельцев счета и все
обновлений) имеются связанные Записи в Группу Владельцы
Дополнительные владельцы счета, Счета.
которые не присутствуют в базе
данных Бюро.
9. В файле обновлений Обновление Добавить связанные записи в Группу
обнаружены дополнительные Владельцы Счета.
необязательные записи для
Существующего Владельца счета
(например Адрес неосновного
владельца)
10. Необязательные записи для Обновление Сохранить существующую информацию
существующего владельца счета в БД. Отчет не требуется.
присутствуют в БД, но отсутствуют в
CAIS-файле (записи Адреса)
11. Владельцы счета не Обновление Удалить Владельцев Счета, которые
присутствуют во входном файле CAIS, больше не связаны со счетом. Имена и
но присутствуют в базе данных Бюро адреса перестраиваются в соответствии
с информацией, переданной во
входном файле CAIS.

www.bki-okb.ru 84
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Условие Применяется к Действие


12. Статус Платежа Счета в базе Обновление Не принимать обновлений для
данных CAIS - Списан, и получено его списанных Счетов (со Статусом выплат
обновление. по счёту - Списан).
Отклонить все группы Счетов,
соответствующие этому условию.
Сообщить о каждой группе счета,
которая отклонена.
13. Присутствует история CAIS для Обновление Загрузить все данные, включая записи
нового счета. истории.
14. Присутствует история CAIS, но Обновление Загрузить все данные, кроме записей
это - не новый счет. истории. Выдать предупреждение о
каждой группе счета с ошибкой.
15. Код валюты для существующего Обновление Отклонить все группы Счетов,
счета в базе данных CAIS не соответствующие данному условию.
соответствует коду валюты во Сообщить о каждой группе счета,
входном файле CAIS. которая отклонена.
16. Основной удостоверяющий Обновление Обновить основной удостоверяющий
документ в записи Имя Субъекта для документ существующего Владельца
определенного владельца счета Счета.
(идентифицированный номером
владельца счета) в файле
обновления отличается от Основного
удостоверяющего документа для
того же самого номера владельца
счета, который имеется в базе
данных CAIS. Это касается только
обновлений для существующих
владельцев счетов.
17. Любое значение Обновление Обновить все записи в базе данных CAIS
информационного поля в любой
записи (например Счет, Имя и
т.д.) во входящем CAIS файле,
которое отличается от
аналогичного поля в базе данных
(например Общая сумма
задолженности на дату
последнего платежа, Статус
выплат по счету, Срок
соглашения и т.д.)
18. Добавление дополнительных Обновление Добавить записи (Гарантии, залога,
записей для записи счет (Гарантии, переуступки прав, информация об
залога, переуступки прав, ипотечных каникулах) к
информация об ипотечных существующему счету.
каникулах) присутствующих во
входящем CAIS файле, но
отсутствующих в базе данных Бюро.
19. Добавление дополнительных Обновление Удалить Записи счета (Гарантии, залога,
записей для записи счет (Гарантии, переуступки прав, информация об
залога, переуступки прав, ипотечных каникулах)) которые больше

www.bki-okb.ru 85
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Условие Применяется к Действие


информация об ипотечных не принадлежат к данному счету,
каникулах) присутствующих в базе привести счет в соответствие с
данных Бюро, но отсутствующих во информацией, предоставленной во
входящем файле СAIS. входящем файле CAIS.
20. Код валюты для существующей Обновление Отклонить все группы счетов,
записи Гарантии в базе данных Бюро соответствующие этому условию.
не совпадает с кодом валюты во Сообщить о каждой отклоненной
входящем файле CAIS. группе.
21. Присутствуют записи истории Обновление Загрузить все данные о поручительстве,
договора о поручительстве для уже кроме истории. Сообщить о каждой
существующего счета. подобной ошибке.
22. Информация о решении суда Обновление Добавить соответствующие записи к
для текущего владельца счета группе владельцев счета.
присутствует во входящем файле, но
отсутствует в базе данных Бюро.
23. Информация о решении суда Обновление Удалить информацию о решении суда,
для текущего владельца счета которая больше не принадлежит
присутствует в базе данных Бюро, но владельцу счета.
отсутствует во входящем файле.
24. Присутствует код Начальная Передается запись «Переуступка прав»
правопреемника. загрузка и но код правопреемника отсутствует в
обновление БД. Сообщить о каждой подобной
ошибке.
25. Запись о договоре Обновление Создать запись в Истории
поручительства уже есть в БД и Поручительства только в том случае,
присутствует во входящем файле. если поля «Дата истребования
поручительства» и «Фактическая дата
окончания срока действия договора
поручительства» не заполнены.

7.2 Правила обновления базы данных GDS (Банковской гарантии).


Условие Применение к Обновление
1. Тип финансирования является Начальная Данный подписчик не может направлять
некорректным для подписчика с загрузка и файлы по данному типу финансирования.
заведёнными для него обновление Отклонить все обновления.
параметрами.
2. Файл для указанной даты Начальная Данный файл уже был загружен.
выгрузки был обработан ранее загрузка и Отклонить все обновления
для данного подписчика обновление
3. Запись гарантии с уникальным Добавление новой записи о банковской
идентификатором договора Обновление гарантии в базу данных.
гарантии не существует в базе
данных для данного подписчика и
эта запись присутствует во
входящем GDS файле
4. В поле «Индикатор Удаления Если поле заполнено значением
Записи» выбрано значение Обновление «Удалить», запись о Банковской Гарантии
«Удалить» со всеми сопутствующими данными (все

www.bki-okb.ru 86
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

владельцы банковской гарантии)


удаляется из базы данных. Иначе никаких
действий не производится.
5. В GDS-файле присутствуют записи Обновление Добавление новых записей о владельцах
дополнительных владельцев банковской гарантии и всех сопутствующих
банковской гарантии, записей из группы владельца банковской
отсутствующие в БД. гарантии.
6. Дополнительные необязательные Обновление Добавить записи к соответствующей
записи для существующего группе Владельцев банковской гарантии.
владельца банковской гарантии
(все следующие записи,
например Адрес Принципала)
7. Необязательные записи для Обновление Сохранить существующую информацию в
существующего владельца GDS БД. Отчет не требуется.
банковской гарантии
присутствуют в БД, но отсутствуют
в GDS-файле (записи Адреса)
8. Владельцы банковской гарантии Обновление Удалить Владельцев банковской гарантии,
отсутствуют в GDS-файле, но которые больше не являются
присутствуют в БД. принципалами. Записи о Принципалах и
Адресах Принципалах
переформировываются в соответствии с
входящим файлом.
9. Код валюты для существующей Обновление Отклонить все записи Банковских
записи Банковской Гарантии в БД Гарантий, попадающих под эти условия.
не совпадает с кодом валюты во Сообщить о каждой подобной ошибке.
входящем файле.
10. Значение любого поля внутри Обновление Обновить всю запись в БД.
любой записи (например,
Банковская Гарантия, Имя
Принципала и т.д.) во входящем
файле отличается от значения
этого поля в БД (например,
изменение суммы гарантии, и
т.д.)
Бюро предусматривает процесс откатывания уже загруженных GDS-файлов по аналогии с процессом
откатывания CAIS-файлов. История обновлений Банковских Гарантий не сохраняется.

www.bki-okb.ru 87
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

8. Приложения
Приложение A - Перекрестное заполнение полей. «Тип Финансирования»

N = поле не должно содержать информацию, так как это не соответствует заданному Типу Финансирования.
Если информация введена, будет сгенерировано предупреждение, и система заменит неверное значение
на «Неизвестно» или «Нет значения». Это, по сути, маскирует несоответствующие поля от последующей
проверки корректности и обработки.
Y = должно содержать допустимую для данного Типа финансирования информацию
y = может содержать информацию, но поля не обязательны.

Таблица ниже определяет, какие поля в записи счета должны или могут быть заполнены, в зависимости от
Типа финансирования.
Тип Финансирования Размер Срок Частота Размер Лимит Дог. дата Тип
финанс. соглаш. платеж платеж кред- исп. обеспече
а а я обяз. ния
01 Обеспеченная ссуда Y y y Y N Y Y
02 Необеспеченная ссуда Y y y Y N Y N
03 Ипотечный кредит Y y y Y N Y Y
04 Целевой займ/кредит в Y N
Y y y Y N
торговой точке (POS-кредит)
05 Автокредит Y y y Y N Y Y
11 Гос. кредитование y y y y N Y N
12 Синдицированный кредит y y y y N Y N
21 Возобновляемый кредит / N N y y Y y N
Кредитная линия
22 Карта продавца N N y y Y y N
23 Кредитная карта N N y y Y y N
24 Платёжная карта N N y y Y y N
25 Дебетовая карта N N N y Y y N
26 Карта с овердрафтом N N N y Y y N
27 Счет с овердрафтом N N N y Y y N
41 Лизинг Y y y Y N y Y
42 Мобильный счет N N y N Y N N
43 Договор аренды Y Y y Y N y N
44 Текущий счет/ МБК y y y y y y N
45 Почтовый перевод Y y y Y N y N
46 Услуги он-лайн N N y N Y N N
47 Счет телекоммун-х услуг N N y y Y N N
48 Коммунальный Счет Y N y y N y N
49 Страховой полис N y y Y N y N
50 Факторинг Y Y Y Y N Y N
51 Алименты Y N y y N y N
60 Банковская гарантия y y y y y y y

www.bki-okb.ru 88
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Приложение B - Взаимосвязь между Статусами выплат по Счету


Следующая таблица показывает взаимосвязь между Статусами выплат по Счету, связанными с ними
датами и суммой балансов по кредиту.

Применяемые правила проверки


Общая
сумма
задолж Сумма
енност просро Дата
Дата Дата
Условие и на ченной Закрыт Дата
Неупла Списан Комментарии
дату задолж ия Тяжбы
ты ия
послед енност Счета
него и
платеж
а
Любое
Статус Платежей
значен Счет открыт,
Счета = 0 и
ие, =0 Ноль Ноль Ноль Ноль Текущий Статус
Дата Закрытия счета
может выплат по счету
= «неизвестно»
быть 0,
Статус Платежей
>= Дата Счет закрыт
Счета = 0 и
0 0 Открыт Ноль Ноль Ноль Текущий Статус
Дата Закрытия счета
ия выплат по счету
= Допустимая дата
Статус Платежей
Счет в
Счета =
>0 >0 Ноль Ноль Ноль Ноль состоянии
A или 1или 2 или 3
Задолженность
или 4 или 5 или 6
>= Дата < =Дата Счет в
Статус Платежей
>0 >0 Открыт Закрыт Ноль Ноль состоянии
Счета = 8
ия ия Неуплата
Счет в
Статус Платежей <=
>= Дата >= Дата состоянии
Счета = L и Дата
>0 >0 Открыт Неупла Ноль Тяжба, а перед
Дата Неуплаты = Закрыт
ия ты этим был в
Допустимой дате ия
Неуплате
Статус Платежей Счет в
<=
Счета = L и >= Дата состоянии
Дата
Дата Неуплаты = No >0 >0 Открыт Ноль Ноль Тяжба, но
Закрыт
Value ия перед этим не
ия
был в Неуплате
Статус Платежей
Счет списан, а
Счета = W и <=
>= Дата > =Дата перед этим был
Дата Неуплаты = Дата >= Дата
>0 >0 Открыт Неупла в состоянии
Допустимая дата и Закрыт Тяжбы
ия ты Неуплата или
Дата Тяжбы = ия
Тяжба
Допустимая дата
>= Дата >= Дата >= Счет списан, а
Статус Платежей
>0 >0 Открыт Ноль Закрыт Дата перед этим был
Счета = W и
ия ия Тяжбы в состоянии

www.bki-okb.ru 89
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Применяемые правила проверки


Общая
сумма
задолж Сумма
енност просро Дата
Дата Дата
Условие и на ченной Закрыт Дата
Неупла Списан Комментарии
дату задолж ия Тяжбы
ты ия
послед енност Счета
него и
платеж
а
Дата Неуплаты = No Тяжба, но не
Value и был в
Дата Тяжбы = состоянии
Допустимая дата Неуплата.
Счет списан, а
Статус Платежей
перед этим был
Счета = W и >=
>= Дата <= Дата в состоянии
Дата Неуплаты = Дата
>0 >0 Открыт Закрыт Ноль Неуплата, но не
Допустимая дата и Неупла
ия ия был в
Дата Тяжбы = No ты
состоянии
Value
Тяжба.
Статус Платежей Счет списан, а
Счета = W и перед этим не
>= Дата >= Дата
Дата Неуплаты = No был в
>0 >0 Открыт Ноль Ноль Закрыт
Value и состоянии
ия ия
Дата Тяжбы = No Неуплата или
Value Тяжба
Примечание: Если даты необязательны и указано значение "Неизвестно", то проверка корректности таких
дат не проводится.

www.bki-okb.ru 90
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

Приложение C – Алгоритмы проверки удостоверяющих документов (ID).


I. Индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН)

Для юридических лиц резидентов РФ


• NNNNXXXXXC (10 цифр)
где:
NNNN – номер местного налогового органа, выдавшего ИНН;
XXXXX – номер регистрации в данных Налогового Органа
C – Контрольная цифра

Для юридических лиц нерезидентов РФ


• NNNNXXXXXC (10 цифр)
где:
NNNN – 9909;
XXXXX – Код Иностранной Организации
C – Контрольная цифра

Для физических лиц


• NNNNXXXXXXCC (12 цифр) для физических лиц
где:
NNNN – номер местного налогового органа, выдавшего ИНН;
XXXXXX – номер регистрации в данных Налогового Органа
CC – проверочный номер для 12-цифрового ИНН

Для проверки 12-цифрового ИНН необходимо сделать следующее:

1. Вычисляется контрольная сумма по 11-ти знакам со следующими весовыми коэффициентами:


(7,2,4,10,3,5,9,4,6,8,0)
2. Вычисляется контрольное число (1) как остаток от деления контрольной суммы на 11
3. Если контрольное число (1) больше 9, то контрольное число (1) вычисляется как остаток от деления
контрольного числа (1) на 10
4. Вычисляется контрольная сумма по 12-ти знакам со следующими весовыми коэффициентами:
(3,7,2,4,10,3,5,9,4,6,8,0).
5. Вычисляется контрольное число (2) как остаток от деления контрольной суммы на 11
6. Если контрольное число (2) больше 9, то контрольное число (2) вычисляется как остаток от деления
контрольного числа (2) на 10
7. Контрольное число (1) проверяется с одиннадцатым знаком ИНН
8. Контрольное число (2) проверяется с двенадцатым знаком ИНН.
9. В случае их равенства ИНН считается правильным.

Весовые коэффициенты (множители) для проверки корректности ИНН:


Порядковое Коэффициент для 12 Коэффициент для 12
Коэффициент для
значение числа в знатного ИНН (проверка знатного ИНН (проверка
10-значного ИНН
номере ИНН контрольного числа (1)) контрольного числа (2))
1 2 7 3
2 4 2 7
3 10 4 2
4 3 10 4
5 5 3 10
6 9 5 3

www.bki-okb.ru 91
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

7 4 9 5
8 6 4 9
9 8 6 4
10 0 8 6
11 0 8
12 0

II. Номер свидетельства государственного пенсионного страхования


Пенсионный фонд России выпускает Свидетельства государственного пенсионного страхования с
номерами в следующем 11-значном формате:
• NNNNNNNNNCC
Где:
NNNNNNNNN (9 цифр) - номер регистрации в записях Пенсионного фонда;
CC (2 цифры) – проверочный номер.

Чтобы проверить правильность 11 номера свидетельства пенсионного страхования, выполните


следующее:
1. Вычислите контрольную сумму первых 9 цифр со следующими весовыми коэффициентами: 9, 8, 7,
6, 5,
4, 3, 2, 1.
2. Вычислите Контрольный Номер, как остаток при делении контрольной суммы на 101. Последние
два
разряда остатка от деления являются Контрольным номером;
3. Сравните вычисленный Контрольный Номер с Проверочным Номером (10-ои 11-ой цифрой) из
номера
свидетельства пенсионного страхования;
4. Если они совпадают, предполагается, что номер свидетельства государственного пенсионного
страхования – правильный.

III. Водительское удостоверение

Для граждан РФ

Номер имеет следующий формат:


• NNXXNNNNNN
где
NN (2 цифры) – номер региона
XX (2 буквы) - серия
NNNNNN (6 цифр) - номер

Или:
• XXXNNNNNN
XXX 3 Буквы
NNNNNN 6 Цифр

Или:
• NNNNNNNNNN
10 Цифр

Для граждан не резидентов РФ данные не обязательны.

www.bki-okb.ru 92
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

IV. Гражданский паспорт


Десятизначный номер:
• NNNNNNNNNN
10 цифр

V. Заграничный паспорт
Девятизначный номер:
• NNNNNNNNN
9 цифр

VI. Единый государственный регистрационный номер (ЕГРН)

1. Структура ЕГРН для индивидуальных предпринимателей


Государственный регистрационный номер записи, вносимой в Единый государственный реестр
индивидуальных предпринимателей, состоит из 15 цифр, расположенных в следующей
последовательности:
С Г Г К К Х Х Х Х Х Х Х Х Х Ч
1) С (1-й знак) - признак отнесения государственного регистрационного номера записи:
− к основному государственному регистрационному номеру записи о государственной
регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) - 3;
− к иному государственному регистрационному номеру записи - 4;
2) ГГ (2-й и 3-й знаки) - две последние цифры года внесения записи в государственный реестр;
3) КК (4-й и 5-й знаки) - кодовое обозначение субъекта Российской Федерации, установленное МНС
России в соответствии с федеративным устройством Российской Федерации, определенным
статьей 65 Конституции Российской Федерации;
4) ХХ (6-й - 14-й знаки) - номер записи, внесенной в государственный реестр в течение года;
5) Ч (15-й знак) - контрольное число: младший разряд остатка от деления предыдущего 14-значного
числа на 13.

2. ЕГРН для Юридических лиц резидентов РФ


Государственный регистрационный номер записи, вносимой в Единый государственный реестр
юридических лиц (далее - государственный реестр), состоит из 13 цифр, расположенных в следующей
последовательности:
С Г Г К К Х Х Х Х Х Х Х Ч

1) С (1-й знак) - признак отнесения государственного регистрационного номера записи:


− к основному государственному регистрационному номеру (ОГРН) - 1;
− к иному государственному регистрационному номеру записи - 2;
2) ГГ (со 2-го по 3-й знак) - две последние цифры года внесения записи в государственный реестр;
3) КК (4-й,5-й знаки) - порядковый номер субъекта Российской Федерации по перечню субъектов
Российской Федерации, установленному статьей 65 Конституции Российской Федерации;
4) ХХХХХХХ (с 6-го по 12-й знак) - номер записи, внесенной в государственный реестр в течение года;
5) Ч (13-й знак) - контрольное число: младший разряд остатка от деления предыдущего 12-значного
числа на 11.
3. ЕГРН для Юридических лиц нерезидентов РФ
• XXXXXXXXXXXXXXXXXX
20 символов

www.bki-okb.ru 93
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

VII. Удостоверение личности офицера


Номер состоит из 8 или 9 символов и имеет следующий формат:
• XXNNNNNN
XX (2 Буквы) - серия
NNNNNN (6 Цифр) - номер
Или:
• XXNNNNNNN
XX (2 Буквы) - серия
NNNNNNN (7 Цифр) – номер

VIII. Военный билет солдата (матроса, сержанта, старшины)


Номер состоит из 8 или 9 символов и имеет следующий формат:
• XXNNNNNN
XX (2 Буквы) - серия
NNNNNN (6 Цифр) - номер
Или:
• XXNNNNNNN
XX (2 Буквы) - серия
NNNNNNN (7 Цифр) – номер

IX. Паспорт моряка


Номер состоит из 8 или 9 символов и имеет следующий формат:
• XXNNNNNN
XX (2 Буквы) - серия
NNNNNN (6 Цифр) - номер
Или:
• XXNNNNNNN
XX (2 Буквы) - серия
NNNNNNN (7 Цифр) – номер

X. ОКПО
Номер состоит из 8 символов и имеет следующий формат:
• NNNNNNNN (8 Цифр)

XI. Индекс
Индекс состоит из 10 символов:
• XXXXXXXXXX 10 символов

В РФ значение индекса должно быть в рамках от 100000 до 999999


NNNNNN (6 цифр)

XII. Код иностранной организации (КИО)


• NNNNN (5 Цифр)

XIII. Код причины постановки на учет в налоговой инспекции (КПП)


• NNNNNNNNN (9 Цифр)

XIV. ИНН Юридического лица – нерезидента (IDN)

www.bki-okb.ru 94
Описание данных CAIS. V. 2.42 от 25.09.2019

• NNNNNNNNNNNNNNNNNNNN (20 Цифр)


Поле не может быть пустым и должно содержать максимум 20 символов.
XV. Регистрационный номер, присвоенный юридическому лицу–нерезиденту
уполномоченным органом страны (RDN)
• NNNNNNNNNNNNNNNNNNNN (20 Цифр)
Поле не может быть пустым и должно содержать максимум 20 символов.

www.bki-okb.ru 95