OFZ, Kotorye Sostaviat Konkurentsiiu Vkladam

библиотека инвестора
ОФЗ, которые составят

конкуренцию вкладам
Ольга Гогаладзе
март 2022
finansy@pro.finansy@pro.fin
и доступны всем! Инвестиции доступны всем! Инвестиции дост
1 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022
СОДЕРЖАНИЕ
Вводная часть 2
Список ОФЗ:
ОФЗ 26209 SU26209RMFS5 5
ОФЗ 26220 SU26220RMFS2 6
ОФЗ 26211 SU26211RMFS1 7
ОФЗ 26215 SU26215RMFS2 8
ОФЗ 25084 SU25084RMFS3 9
ОФЗ 26223 SU26223RMFS6 10
ОФЗ 26227 SU26227RMFS7 11
ОФЗ 26222 SU26222RMFS8 12
ОФЗ 26229 SU26229RMFS3 13
ОФЗ 26236 SU26236RMFS8 14
ОФЗ 26218 SU26218RMFS6 15
ОФЗ 26221 SU26221RMFS0 16
ОФЗ 26240 SU26240RMFS0 17
ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 18
Гайд по облигациям: что это такое, как и где их выбрать 19

В понедельник, 21 марта, на Московской бирже возобновятся торги в
секции фондового рынка — пока что только облигациями федерального
займа (ОФЗ). Но именно ОФЗ обычно дают лучшие возможности по соот-
ношению риска и доходности в период, когда ставка ЦБ на исторических
максимумах.
Команда pro.finansy подготовила для вас подборку интересных ОФЗ для
инвестиций. В нашем гайде будут:
• Подборка ОФЗ;
• Краткий анализ выбранных ОФЗ;
• Ликбез для новичков: что такое облигации и как выбрать надежные?
Срок Доходность
Облигация Купон Цена*
погашения к погашению*
ОФЗ 26209 SU26209RMFS5 20.07.2022 7.6% 13.3% 983 р.
ОФЗ 26220 SU26220RMFS2 07.12.2022 7.4% 13.22% 963,8 р.
ОФЗ 26211 SU26211RMFS1 25.01.2023 7% 13.13% 951 р.
ОФЗ 26215 SU26215RMFS2 16.08.2023 7% 12.97% 930 р.
ОФЗ 25084 SU25084RMFS3 04.10.2023 5.3% 12.31% 890 р.
ОФЗ 26223 SU26223RMFS6 28.02.2024 6.5% 12.84% 900 р.
ОФЗ 26227 SU26227RMFS7 17.07.2024 7.4% 12.6% 897 р.
ОФЗ 26222 SU26222RMFS8 16.10.2024 7.1% 12.68% 877 р.
ОФЗ 26229 SU26229RMFS3 12.11.2025 7.15% 13.15% 833,6 р.
ОФЗ 26236 SU26236RMFS8 17.05.2028 5.7% 13.16% 705 р.
ОФЗ 26218 SU26218RMFS6 17.09.2031 8.5% 12.03% 800 р.
ОФЗ 26221 SU26221RMFS0 23.03.2033 7.7% 12.57% 731 р.
ОФЗ 26240 SU26240RMFS0 30.07.2036 7% 11.87% 672 р.
ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 15.05.2041 7.1% 11.5% 672 р.
* Данные в таблице актуальны на 28 февраля — последний день тор-

гов на Московской бирже. При открытии биржи данные будут другими:
вероятнее всего, облигации упадут в цене, но увеличится их доходность.

24 февраля, в день начала спецоперации, доходность по некоторым ОФЗ
доходила до 17%. В течение следующих дней она снизилась до 12-13%, по
некоторым облигациям — до 15%. Цены в последний день торгов вы ви-
дите в таблице выше.
28 февраля ЦБ повысил ключевую ставку с 9,5% до 20%.

Что происходит при таком резком повышении ставки?
Цена облигаций снижается — а доходность при этом увеличивается.
Больше всего в цене упадут долгосрочные облигации — потому
что это так работает. Но даже по «коротким» облигациям (с погаше-
нием в 2022-2024 гг.) доходности могут быть на уровне 20% и выше.
А если покупать облигации на ИИС, то можно получить дополни-
тельные 13% доходности за счёт налогового вычета.
В текущих реалиях, высокие ставки по вкладу — только в первые
три месяца. А доходность по облигациям можно зафиксировать на
год и более.
Мы живём сейчас в очень интересное время. Самые надёжные инстру-

менты дают двузначные доходности!
Мы подготовили краткое описание каждой облигации: цена и доходность
к погашению на последний день торгов (28 февраля 2022 года), график
выплаты купонов и дата погашения.

ОФЗ 26209 SU26209RMFS5
Срок Доходность Цена при

ПОСМОТРЕТЬ АКТУАЛЬНУЮ
погашения к погашению закрытии
ЦЕНУ НА МОСБИРЖЕ
20.07.2022 13.3% 97.8%
(4 месяца)
График выплат по облигации:
Годовая Сумма выплаты

№ Дата Комментарии
ставка купона на 1 облигацию
1 30.01.2013 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
2 31.07.2013 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
3 29.01.2014 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
4 30.07.2014 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
5 28.01.2015 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
6 29.07.2015 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
7 27.01.2016 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
8 27.07.2016 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
9 25.01.2017 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
10 26.07.2017 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
11 24.01.2018 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
12 25.07.2018 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
13 23.01.2019 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
14 24.07.2019 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
15 22.01.2020 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
16 22.07.2020 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
17 20.01.2021 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
18 21.07.2021 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
19 19.01.2022 7,6% 37,90 RUR Уже выплачен
20 20.07.2022 7,6% 37,90 RUR Предстоит выплата
20.07.2022 будет осуществлен возврат инвестиций в облигацию, так как у облигации на-

ступает погашение (окончание срока облигации). Деньги будут автоматически возращены
на ваш брокерский счет. Купоны также будут автоматически зачисляться по графику пла-
тежей (иногда приходится подождать плюс 2-3 дня для зачисления суммы на счет).

Доходность Цена при

SU26220RMFS2 к погашению закрытии
07.12.2022 13.11% 95.8%
(8 месяца)

1 14.06.2017 7,4% 26,96 RUR Уже выплачен
2 13.12.2017 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
3 13.06.2018 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
4 12.12.2018 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
5 12.06.2019 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
6 11.12.2019 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
7 10.06.2020 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
8 09.12.2020 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
9 09.06.2021 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
10 08.12.2021 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
7 декабря 2022 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

владельцу вернут номинал — инвестиции в облигацию. До срока погашения ещё можно
получить два купона.


25.01.2023 13.13% 95.1%
(10 месяцев)

1 07.08.2013 7% 38,93 RUR Уже выплачен
2 05.02.2014 7% 34,90 RUR Уже выплачен
3 06.08.2014 7% 34,90 RUR Уже выплачен
4 04.02.2015 7% 34,90 RUR Уже выплачен
5 05.08.2015 7% 34,90 RUR Уже выплачен
6 03.02.2016 7% 34,90 RUR Уже выплачен
7 03.08.2016 7% 34,90 RUR Уже выплачен
8 01.02.2017 7% 34,90 RUR Уже выплачен
9 02.08.2017 7% 34,90 RUR Уже выплачен
10 31.01.2018 7% 34,90 RUR Уже выплачен
11 01.08.2018 7% 34,90 RUR Уже выплачен
12 30.01.2019 7% 34,90 RUR Уже выплачен
13 31.07.2019 7% 34,90 RUR Уже выплачен
14 29.01.2020 7% 34,90 RUR Уже выплачен
15 29.07.2020 7% 34,90 RUR Уже выплачен
16 27.01.2021 7% 34,90 RUR Уже выплачен
17 28.07.2021 7% 34,90 RUR Уже выплачен
18 26.01.2022 7% 34,90 RUR Уже выплачен
19 27.07.2022 7% 34,90 RUR Предстоит выплата
25 января 2023 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

получить два купона.


16.08.2022 12.97% 91.9%
(16 месяцев)

1 26.02.2014 7% 33,56 RUR Уже выплачен
2 27.08.2014 7% 34,90 RUR Уже выплачен
3 25.02.2015 7% 34,90 RUR Уже выплачен
4 26.08.2015 7% 34,90 RUR Уже выплачен
5 24.02.2016 7% 34,90 RUR Уже выплачен
6 24.08.2016 7% 34,90 RUR Уже выплачен
7 22.02.2017 7% 34,90 RUR Уже выплачен
8 23.08.2017 7% 34,90 RUR Уже выплачен
9 21.02.2018 7% 34,90 RUR Уже выплачен
10 22.08.2018 7% 34,90 RUR Уже выплачен
11 20.02.2019 7% 34,90 RUR Уже выплачен
12 21.08.2019 7% 34,90 RUR Уже выплачен
13 19.02.2020 7% 34,90 RUR Уже выплачен
14 19.08.2020 7% 34,90 RUR Уже выплачен
15 17.02.2021 7% 34,90 RUR Уже выплачен
16 18.08.2021 7% 34,90 RUR Уже выплачен
17 16.02.2022 7% 34,90 RUR Уже выплачен
16 августа 2023 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

получить три купона.


04.10.2023 12.31% 89%
(18 месяцев)

1 07.10.2020 5,3% 33,54 RUR Уже выплачен
2 07.04.2021 5,3% 26,43 RUR Уже выплачен
3 06.10.2021 5,3% 26,43 RUR Уже выплачен
04 октября 2023 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

получить четыре купона.


28.02.2024 12.84% 89.91%
(2 года)

1 05.09.2018 6,5% 34,90 RUR Уже выплачен
2 06.03.2019 6,5% 32,41 RUR Уже выплачен
3 04.09.2019 6,5% 32,41 RUR Уже выплачен
4 04.03.2020 6,5% 32,41 RUR Уже выплачен
5 02.09.2020 6,5% 32,41 RUR Уже выплачен
6 03.03.2021 6,5% 32,41 RUR Уже выплачен
7 01.09.2021 6,5% 32,41 RUR Уже выплачен
8 02.03.2022 6,5% 32,41 RUR Уже выплачен
28 февраля 2024 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

получить четыре купона.


17.07.2024 12.6% 89.7%
(более 2 лет)

1 24.07.2019 7,4% 24,13 RUR Уже выплачен
2 22.01.2020 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
3 22.07.2020 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
4 20.01.2021 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
5 21.07.2021 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
6 19.01.2022 7,4% 36,90 RUR Уже выплачен
17 июля 2024 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации, вла-
дельцу вернут номинал — инвестиции в облигацию. До срока погашения ещё можно
получить пять купонов.


16.10.2024 12.68% 87.7%

1 25.10.2017 7,1% 34,04 RUR Уже выплачен
2 25.04.2018 7,1% 35,40 RUR Уже выплачен
3 24.10.2018 7,1% 35,40 RUR Уже выплачен
4 24.04.2019 7,1% 35,40 RUR Уже выплачен
5 23.10.2019 7,1% 35,40 RUR Уже выплачен
6 22.04.2020 7,1% 35,40 RUR Уже выплачен
7 21.10.2020 7,1% 35,40 RUR Уже выплачен
8 21.04.2021 7,1% 35,40 RUR Уже выплачен
9 20.10.2021 7,1% 35,40 RUR Уже выплачен
16 октября 2024 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

получить шесть купонов.


12.11.2025 13.15% 83.36%

1 20.11.2019 7,15% 32,91 RUR Уже выплачен
2 20.05.2020 7,15% 35,65 RUR Уже выплачен
3 18.11.2020 7,15% 35,65 RUR Уже выплачен
4 19.05.2021 7,15% 35,65 RUR Уже выплачен
5 17.11.2021 7,15% 35,65 RUR Уже выплачен
12 ноября 2025 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

получить восемь купонов.


17.05.2028 13.16% 70.5%

1 26.05.2021 5,7% 30,61 RUR Уже выплачен
2 24.11.2021 5,7% 28,42 RUR Уже выплачен
17 мая 2028 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации, вла-
дельцу вернут номинал — инвестиции в облигацию. До срока погашения ещё можно по-
лучить тринадцать купонов.


17.09.2031 12.03% 80%

1 06.04.2016 8,5% 37,49 RUR Уже выплачен
2 05.10.2016 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
3 05.04.2017 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
4 04.10.2017 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
5 04.04.2018 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
6 03.10.2018 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
7 03.04.2019 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
8 02.10.2019 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
9 01.04.2020 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
10 30.09.2020 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
11 31.03.2021 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
12 29.09.2021 8,5% 42,38 RUR Уже выплачен
17 сентября 2031 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

получить двадцать купонов.

23.03.2033 12.57% 72.5%
(11 лет)

1 11.10.2017 7,7% 50,21 RUR Уже выплачен
2 11.04.2018 7,7% 38,39 RUR Уже выплачен
3 10.10.2018 7,7% 38,39 RUR Уже выплачен
4 10.04.2019 7,7% 38,39 RUR Уже выплачен
5 09.10.2019 7,7% 38,39 RUR Уже выплачен
6 08.04.2020 7,7% 38,39 RUR Уже выплачен
7 07.10.2020 7,7% 38,39 RUR Уже выплачен
8 07.04.2021 7,7% 38,39 RUR Уже выплачен
9 06.10.2021 7,7% 38,39 RUR Уже выплачен
23 марта 2033 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

получить двадцать три купона.

30.07.2036 11.87% 67.2%

1 16.02.2022 7% 44,30 RUR Уже выплачен
30 июля 2036 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

получить двадцать девять купонов.


15.05.2041 11.5% 67.21%

1 08.12.2021 7,1% 34,04 RUR Уже выплачен
15 мая 2041 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации, вла-
дельцу вернут номинал — инвестиции в облигацию. До срока погашения ещё можно по-
лучить тридцать девять купонов.
А для новичков мы подготовили краткий гайд по облигациям: что это

такое, как и где их выбрать.
Что такое облигация?
Облигация — это долговая ценная бумага. Эмитентом облигации

является государство или компания, которые выпускают облигации.
Проще говоря, облигация — это когда государство или компания
через биржу «берёт взаймы» деньги и будет регулярно выплачивать
за это процент = купон.
Основной заработок на облигациях — как раз купоны, которые чаще всего

приходят раз в полгода.
Если инвестор продает облигацию в середине купонного периода (срока,
за который выплачивается периодический процентный платёж), он не
теряет купон. Он получает сумму пропорционально сроку владения.
Например, купон составляет ₽ 40. Инвестор из 6 месяцев владел облига-
цией половину срока — три месяца. Он получит ₽ 20 — половину купона,
и это его накопленный купонный доход (НКД).
Как выбрать надежную облигацию?

Для этого можно использовать специальные ресурсы для анализа рос-
сийских облигаций:
https://www.dohod.ru/analytic/bonds
https://bonds.finam.ru/issue/info/default.asp
https://rusbonds.ru/filters/bonds/new
https://smart-lab.ru/q/bonds/

По каким критериям можно оценить, хорошая ли облигация?
• Надежный эмитент
Крупная, надежная компания или государство. Надёжность также опре-
деляется уровнем листинга, где 1 — самый высокий, 3 — самый низкий.
• Купон
Периодический процентный платёж по облигации. У надёжных облигаций
купон на 2-3% выше ставки Центрального банка.
• Дата погашения облигации
Подбираем облигацию по сроку нашей цели. Если цель долгосрочная,
обращаем внимание на цикл ключевой ставки: повышается или понижа-
ется ставка.
Если ставка понижается, выбираем долгосрочные облигации (от 5 лет).
Если ставка повышается, то добавляем больше коротких облигаций.
• Отсутствие оферты и амортизации
Оферта — возможность досрочного погашения облигации. Например,
погашение облигации в 2030 году, а оферта в 2024 году. Это значит, что
в 2024 году облигацию нужно будет досрочно продать. Если этого не
сделать, можно остаться с облигацией без доходности на руках. Поэтому
рекомендуем рассматривать облигации без оферты.
Амортизация — это когда вместе с купоном приходит часть номинала
облигации. Это не очень критично — главное вовремя реинвестировать
(вкладывать в другие ценные бумаги) приходящие платежи, чтобы не по-
терять в доходности облигации.
• Ликвидность (количество сделок)
Если по облигации проходит небольшое количество сделок, облигацию
будет сложно купить или продать при необходимости.
Облигации — это консервативная часть инвестиционного портфеля. Тем
не менее, сейчас самые надежные облигации могут показывать очень
хорошую доходность

ОнИо ИойврккруИсвОльаив в Инсрагра АккруИсвОльаив вaелеагра
pro.fanans profanans
Резег ИыйврккруИсвОльаив в Инсрагра АккруИсвОльаив овpoоИсрксе
olgn.gognlndze pro.fanans
АккруИсвАкрдеаиивpro.fanansв в Инсрагра АккруИсвОльаив вoe
pro.fanans.n;ndeBs pro.fanans

OFZ, Kotorye Sostaviat Konkurentsiiu Vkladam

Загружено:

Сведения о документе

Авторское право

Доступные форматы

Поделиться этим документом

Поделиться или встроить документ

Параметры публикации

Этот документ был вам полезен?

Это неприемлемый материал?

Авторское право:

Доступные форматы

OFZ, Kotorye Sostaviat Konkurentsiiu Vkladam

Загружено:

Авторское право:

Доступные форматы

библиотека инвестора

ОФЗ, которые составят

2 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

ОФЗ 26209 SU26209RMFS5 20.07.2022 7.6% 13.3% 983 р.

ОФЗ 26220 SU26220RMFS2 07.12.2022 7.4% 13.22% 963,8 р.

ОФЗ 26211 SU26211RMFS1 25.01.2023 7% 13.13% 951 р.

ОФЗ 26215 SU26215RMFS2 16.08.2023 7% 12.97% 930 р.

ОФЗ 25084 SU25084RMFS3 04.10.2023 5.3% 12.31% 890 р.

ОФЗ 26223 SU26223RMFS6 28.02.2024 6.5% 12.84% 900 р.

ОФЗ 26227 SU26227RMFS7 17.07.2024 7.4% 12.6% 897 р.

ОФЗ 26222 SU26222RMFS8 16.10.2024 7.1% 12.68% 877 р.

ОФЗ 26229 SU26229RMFS3 12.11.2025 7.15% 13.15% 833,6 р.

ОФЗ 26236 SU26236RMFS8 17.05.2028 5.7% 13.16% 705 р.

ОФЗ 26218 SU26218RMFS6 17.09.2031 8.5% 12.03% 800 р.

ОФЗ 26221 SU26221RMFS0 23.03.2033 7.7% 12.57% 731 р.

ОФЗ 26240 SU26240RMFS0 30.07.2036 7% 11.87% 672 р.

ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 15.05.2041 7.1% 11.5% 672 р.

* Данные в таблице актуальны на 28 февраля — последний день тор-

3 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

28 февраля ЦБ повысил ключевую ставку с 9,5% до 20%.

Мы живём сейчас в очень интересное время. Самые надёжные инстру-

4 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Срок Доходность Цена при

График выплат по облигации:

Годовая Сумма выплаты

20.07.2022 будет осуществлен возврат инвестиций в облигацию, так как у облигации на-

5 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Доходность Цена при

График выплат по облигации:

Годовая Сумма выплаты

7 декабря 2022 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

6 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Срок Доходность Цена при

График выплат по облигации:

Годовая Сумма выплаты

25 января 2023 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

7 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Срок Доходность Цена при

График выплат по облигации:

Годовая Сумма выплаты

16 августа 2023 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

8 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Срок Доходность Цена при

График выплат по облигации:

Годовая Сумма выплаты

04 октября 2023 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

9 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Срок Доходность Цена при

График выплат по облигации:

Годовая Сумма выплаты

28 февраля 2024 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

10 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Срок Доходность Цена при

График выплат по облигации:

Годовая Сумма выплаты

11 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Срок Доходность Цена при

График выплат по облигации:

Годовая Сумма выплаты

16 октября 2024 года у облигации наступает погашение — окончание срока облигации,

12 ©Copyright: Гогаладзе Ольга Юрьевна, 2022

Срок Доходность Цена при

График выплат по облигации:

Годовая Сумма выплаты

АккруИсвАкрдеаиивpro.fanansв в Инсрагра АккруИсвОльаив вoe