Post Zad

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)
РЕГИОНАЛЬНАЯ АВТОМАТИЗИРОВАННАЯ БАНКОВСКАЯ

ИНФОРМАЦИОННАЯ СИСТЕМА (РАБИС – 1)
АВТОМАТИЗИРОВАННАЯ СИСТЕМА
ПОЛЕВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ БАНКА РОССИИ
Описание постановки задачи
Листов 54
2003
Автоматизированная система полевых учреждений Банка России
АННОТАЦИЯ
Данный документ разработан на автоматизированную систему полевых учреждений
(АС ПУ) Банка России.
Заказчиком АС ПУ выступает Центральный Банк Российской Федерации (Банк

России).
Исполнителем является ЗАО «Технос-К», адрес: 119991, г. Москва, Ленинский

проспект, 53, тел. 135-2270, e-mail: mail@tehnosk.ru.
Документ разработан в соответствии с ГОСТ 19.202-78 и оформлен в соответствии с

ГОСТ 19.104-78, 19.105-78, 19.106-78.
Авторское право (Copyright)  2003 Закрытое акционерное общество «Технос-К».
Страница 2
СОДЕРЖАНИЕ
1. ХАРАКТЕРИСТИКИ КОМПЛЕКСА ЗАДАЧ.............................................................5

1.1. НАЗНАЧЕНИЕ КОМПЛЕКСА ЗАДАЧ..................................................................................5
1.2. ХАРАКТЕРИСТИКА ОБЪЕКТОВ АВТОМАТИЗАЦИИ............................................................5
1.2.1. Взаимодействие объектов автоматизации.......................................................5
1.2.2. Схема обработки данных........................................................................................6
1.3. ОПИСАНИЕ АВТОМАТИЗИРУЕМЫХ ФУНКЦИЙ.................................................................7
1.3.1. Вкладные операции..................................................................................................7
1.3.1.1. Ведение лицевых счетов....................................................................................7
1.3.1.2. Прием и зачисление средств во вклад.............................................................7
1.3.1.3. Выдача денег с вклада в своем УБР.................................................................7
1.3.1.4. Выдача денег с вклада в другом УБР...............................................................7
1.3.1.5. Закрытие вклада при выдаче денег в другом УБР.........................................7
1.3.1.6. Безналичные перечисления с вкладов...............................................................8
1.3.1.7. Прочие вкладные операции...............................................................................8
1.3.1.8. Печать выходных документов дня..................................................................8
1.3.2. Работа со счетами..................................................................................................8
1.3.2.1. Порядок формирования номеров лицевых счетов..........................................9
1.3.2.2. Ведение Книги регистрации лицевых счетов...............................................10
1.3.2.3. Документы аналитического учета...............................................................12
1.3.2.4. Ведение синтетического учета.....................................................................13
1.3.3. Работа с банковскими платежными документами.......................................14
1.3.3.1. Ввод платежных документов........................................................................14
1.3.3.2. Двойной ввод и верификация..........................................................................18
1.3.3.3. Проводки по балансу.......................................................................................19
1.3.4. Расчеты с применением авизо.............................................................................21
1.3.4.1. Операции по начальному проводу..................................................................21
1.3.4.2. Операции по ответному проводу..................................................................25
1.3.4.3. Межбанковские расчеты с отдельными регионами...................................29
1.3.4.4. Предварительный и последующий контроль................................................29
1.3.5. Квитовка авизо.......................................................................................................33
1.3.6. Ведение картотек к лицевым счетам, открытым на ВБС 90901, 90902,
90904 37
1.3.7. Работа с картотеками платежных документов............................................39
1.3.7.1. Картотеки ответных авизо..........................................................................39
1.3.7.2. Архив начальных авизо....................................................................................39
1.3.7.3. Картотека к счетам «до выяснения»...........................................................39
1.3.8. Печать бухгалтерской и статистической отчетности..............................40
1.3.9. Ведение и использование НСИ.............................................................................41
1.3.10. Ведение архивов..................................................................................................42
2. ВЫХОДНАЯ ИНФОРМАЦИЯ......................................................................................43
2.1. ВЫХОДНЫЕ БУМАЖНЫЕ ДОКУМЕНТЫ..........................................................................43
2.1.1. Общим балансовые документы...........................................................................44
2.1.2. Внебалансовые документы...................................................................................44
2.1.3. Ордера, формируемые программно......................................................................45
2.1.4. Выходные документы при электронном обмене с комбанками и
клиентами.............................................................................................................................45
2.1.5. Выходные документы по начальным МБР........................................................45
2.1.6. Выходные документы по ответным МБР........................................................46
Страница 3
2.1.7. Выходные документы по электронным расчетам..........................................46
3. ВХОДНАЯ ИНФОРМАЦИЯ.........................................................................................48
3.1. РУЧНОЙ ВВОД ДОКУМЕНТОВ.........................................................................................48
3.2. Входные электронные документы.............................................................................48
Страница 4
1. ХАРАКТЕРИСТИКИ СИСТЕМЫ
1.1. НАЗНАЧЕНИЕ СИСТЕМЫ
Программный комплекс «Автоматизированная система полевых учреждений Банка
России» (АС ПУ) предназначен для обеспечения автоматизации процессов учета и
обработки информации, связанных с выполнением работ по ведению операционного дня в
полевых учреждениях Банка России:
Цель создания АС ПУ - повышение эффективности работы в полевых учреждениях
Банка России за счет:
 оперативности ввода, обработки, хранения и представления информации;

 автоматизированного выполнения ряда операций (в т.ч. с лицевыми
счетами, бухгалтерского учета, а также подготовки отчетных документов);
 автоматизированного ведения единой базы НСИ;
 оперативного получения архивной информации за любой период;
 электронного взаимодействия ПУ с другими УБР;
 автоматизированного взаимодействия с другими программами, входящими
в ТПК РАБИС-1.
1.2. ХАРАКТЕРИСТИКА ОБЪЕКТОВ АВТОМАТИЗАЦИИ
1.2.1. Взаимодействие объектов автоматизации

С точки зрения информационного взаимодействия АС ПУ ориентирована на
иерархическую схему, в которой можно выделить следующие уровни и объекты:
 на верхнем уровне системы находится Департамент полевых учреждений

Банка России (ДПУ);
 на среднем уровне расположены полевые учреждения различной
подчиненности (управления, отделы и отделения);
 нижний уровень системы образуют кредитные организации и клиенты ПУ.
Источниками и потребителями информации являются клиенты ПУ, отделения
федерального казначейства, кредитные организации (филиалы) и клиенты кредитных
организаций. Информация, поступающая от источника, требует предварительной
обработки, транспортировки до соответствующего уровня и обратно.
В настоящем документе кредитные организации не рассматриваются как объект
автоматизации, поскольку они самостоятельно осуществляют обработку банковской
информации. В качестве объекта автоматизации нижнего уровня системы
Страница 5
рассматривается процесс информационного взаимодействия кредитных организаций и
клиентов с ПУ, включающий в себя:
 стандартизацию информационного интерфейса;

 автоматизацию сбора, обработки и передачи данных;
 создание надежной и защищенной телекоммуникационной среды между
КО/ОК и ПУ.
1.2.2. Схема обработки данных

В системе реализуется децентрализованная схема обработки банковской
информации. В рамках этой схемы внутри ПУ могут использоваться следующие режимы
обработки данных:
 интерактивный режим (режим реального времени);

 пакетный режим;
 комбинированный (часть функций выполняется в режиме реального
времени, другая - в пакетном режиме).
Реализация определенного режима обработки данными определяется условиями,
характеризующими конкретное ПУ:
 технической оснащенностью;
 качеством системы телекоммуникаций;
 составом персонала, производящего обслуживание и эксплуатацию системы
обработки информации.
При любом режиме обработки информации в данной системе все основные
функции по вводу, логическому контролю, учету и выводу печатных и экранных форм
осуществляются на автоматизированных рабочих местах ответисполнителей. На сервере
осуществляется хранение программного обеспечения, баз данных и выполнение
расчетных операций в режиме «клиент-сервер».
Обмен информацией между конкретным ПУ и другими УБР (ГРКЦ, выше- или
нижестоящим ПУ) производится средствами электронной почты: по мере ее
возникновения, либо в рамках установленного регламента обмена.
Данная автоматизированная система может использоваться в ПУ с любым объемом
документооборота.
Страница 6
1.3. ОПИСАНИЕ АВТОМАТИЗИРУЕМЫХ ФУНКЦИЙ
1.3.1. Вкладные операции

Функциональные требования полностью отражены в техническом задании на АРМ
ВОПУ от 06.07.02 [36].
По данной функции решаются следующие задачи:
1.3.1.1. Ведение лицевых счетов
 ввод в базу данных нового лицевого счета;
 просмотр состояния базы данных лицевых счетов;
 печать операций в лицевых счетах;
 использование лицевых счетов для контроля при вводе новых и выполнении
вкладных операций;
 хранение информации по лицевым счетам в архивах на машинном носителе.
1.3.1.2. Прием и зачисление средств во вклад
 зачисление средств во вклады безналичным путем через начальника
финансовой службы войсковой части по списку вкладчиков;
 прием наличных денег во вклад непосредственно от вкладчика по
объявлению.
1.3.1.3. Выдача денег с вклада в своем УБР
 начисление процентов по вкладу;
 выдача вклада наличными деньгами в полной сумме вклада вместе с
причитающимися процентами;
 перечисление причитающейся суммы во вклады в кредитные организации;
 выплата вклада доверенному лицу;
 закрытие лицевого счета.
1.3.1.4. Выдача денег с вклада в другом УБР
 выдача вклада наличными деньгами в полной сумме вклада вместе с
причитающимися процентами;
 формирование одиночного дебетового авизо на сумму вклада и
начисленных процентов в адрес ПУ Банка России, выдавшего вкладную
книжку.
1.3.1.5. Закрытие вклада при выдаче денег в другом УБР
 проводка сумм документов ответного дебетового авизо по счетам баланса;
Страница 7
 сверка сумм выплаченных процентов с процентами, начисленными в ПУ, и
их доначисление в случае необходимости;
 проводка сумм начисленных процентов;
 закрытие лицевого счета.
1.3.1.6. Безналичные перечисления с вкладов
 перечисления внутри ПУ;
 перечисления в другие УБР или КО;
 переоформление вкладов.
1.3.1.7. Прочие вкладные операции
 учет неподвижных вкладов;
 контроль операций по вкладам.
1.3.1.8. Печать выходных документов дня
 контрольный лист;
 лицевой счет;
 проверочная ведомость;
 ведомость начисленных процентов;
 мемориальные ордера;
 расходные и приходные кассовые ордера.
1.3.2. Работа со счетами

Для ведения аналитического учета в системе открываются лицевые счета на
балансовых и внебалансовых счетах второго порядка. Лицевые счета открываются на
основании информации, подготовленной в ПУ, в соответствии с [5]. Лицевым счетам
присваиваются номера и полное наименование. Номер лицевого счета должен однозначно
определять его принадлежность конкретному клиенту и целевому назначению.
По отдельным счетам баланса данными аналитического учета служат хранящиеся в
определенном порядке документы. В системе к ним относятся картотеки документов к
счетам 30705, 30706, 30707, 30708, 30805, 30806, 30807, 30808, 30811, 30812, 30903, 30904,
30906, 90901, 90902, 90904. По счету кассы аналитический учет в системе ведется в
кассовых журналах.
По истечению отчетного года разрешается новым счетам клиентов присваивать
нумерацию счетов, закрытых в отчетном году.
Все операции по платежным и учетным документам отражаются на лицевых
счетах. Порядок отражения операций по лицевым счетам определен при характеристике
Страница 8
каждого счета. В системе предусматривается формирование программных мемориальных
и платежных ордеров.
1.3.2.1. Порядок формирования номеров лицевых счетов
Порядок формирования номеров лицевых счетов регламентируется нормативными
документами Банка России, Заданиями Департамента информатизации и требованиями
программного комплекса. Структура лицевого счета приведена в табл. 1.
Таблица 1.
Количество знаков
Корреспондентск Бюджетны Счета по

ие, расчетные, е счета учету
текущие и доходов и
другие счета расходов
Номер раздела 1 1 1
Номер счета первого порядка (в 2 2 2
каждом разделе начинается с № 01)
Итого знаков 3 3 3
Номер счета второго порядка (в 2 2 2
каждом счете первого порядка
начинается с № 01)
Код валюты или драгоценного 3 3 3
металла
Защитный ключ 1 1 1
Номер отделения, не имеющего 4 4 4
корреспондентского счета
Символ бюджетной отчетности - 3 -
Символ отчета о прибылях и - - 5

убытках
Номер лицевого счета 7 4 2
Всего знаков 20 20 20
Если другое не оговорено в нормативных документах Банка России, лицевые счета

в учреждениях Банка России нумеруются следующим способом:
 Знаки в номере лицевого счета располагаются, начиная с первого разряда,

слева. Нумерация лицевого счета начинается с номера раздела.
 Если семь знаков лицевых счетов излишне, то свободные знаки этого
разряда не используются. Свободные знаки обозначаются нулями.
 Контрольный ключ вычисляется в соответствии с принятой структурой
номера лицевого счета.
Страница 9
 Номер лицевого счета должен включать в себя контрольный ключ,
обеспечивающий возможность проверки правильности номера лицевого
счета при автоматизированной обработке документов.
 Для расчета контрольного ключа в номере лицевого счета используется
совокупность двух реквизитов - номера УБР (или кредитной организации) и
номера лицевого счета. Значение номера УБР соответствует разрядам 5 и 6
девятизначного банковского идентификационного кода (БИК); номер УБР
дополняется слева нулем до трех разрядов:
АБВ ГДЕЖЗ ИКЛ М НОПР СТУФХЦШ, где
АБВ – номер УБР или КО,
ГДЕЖЗ – балансовый счет 2-го порядка,
ИКЛ – код валюты,
М – контрольный ключ,
НОПР – номер филиала КО, не имеющего коррсчета,
СТУФХЦШ – порядковый номер лицевого счета.
 Каждому разряду приписывается весовой коэффициент:

71371371371371371371371
 Рассчитывается сумма произведений отдельных разрядов на свой весовой

коэффициент, значение контрольного ключа при этом принимается равным
нулю (М=0):
А*7+Б*1+В*3+Г*7+Д*1+Е*3+Ж*7+З*1+
И*3+К *7+ Л*1+0*3+Н*7+О*1+П*3+Р*7+
С*1+Т*3+У*7+ Ф*1+Х*3+Ц*7+Ш*1
 Младший разряд полученной суммы умножается на весовой коэффициент

контрольного ключа (т.е. на 3) и младший разряд полученного произведения
принимается в качестве значения контрольного ключа.
1.3.2.2. Ведение Книги регистрации лицевых счетов
Все открытые лицевые счета регистрируются в Книге регистрации лицевых счетов.
В Книге отражаются следующие основные данные о счетах:
 номер счета;
 дата открытия счета;
 номер договора об открытии счета;
Страница 10
 дата договора об открытии счета;
 наименование счета;
 порядок и периодичность выдачи выписок счета;
 даты сообщения налоговым органам и органам государственных
внебюджетных фондов об открытии и закрытии счета;
 дата закрытия счета (заполняется при закрытии лицевого счета);
 примечания.
В системе в Книгу регистрации лицевых счетов включены дополнительные данные:
 характеристика счета;
 признак раздвоения лицевого счета;
 тип счета;
 парный счет;
 номер ответисполнителя;
 символ отчетности;
Данные о клиенте должны содержать следующие реквизиты:
 наименование клиента;
 юридический адрес;
 место регистрации предприятия;
 дата регистрации предприятия;
 ИНН клиента;
 должности, имена и телефоны представителей предприятия (ФИО
руководителя, ФИО гл.бухгалтера, телефоны).
Для управления состоянием лицевых счетов и сведений о клиентах ПУ, а также для
получения информации о счетах и клиентах ПУ в системе реализуется работа с Книгой
регистрации лицевых счетов.
Автоматизировано выполняются следующие функции:
 операции по управлению счетами и клиентами:

 регистрация клиента;
 замена реквизитов клиента;
 исключение клиента;
 открытие счета;
 замена характеристик счета;
Страница 11
 закрытие счета;
 формирование различных выборок и печатных документов (перечень см.
ниже).
При регистрации клиента в системе ему автоматически присваивается уникальный
идентификатор. Операция «исключение клиента» может быть выполнена только при
отсутствии открытых счетов данного клиента.
Лицевой счет может быть открыт только у зарегистрированных клиентов. Если
открываемый счет должен быть открыт как парный, то обязательно должно быть указано
значение второго парного счета в реквизите “Парный лицевой счет”. При открытии
лицевые счета проходят логический контроль на правильность реквизитов:
 Правильность структуры лицевого счета при открытии;

 Наличие клиента в системе;
 Контроль на повторное открытие;
 Контроль на нулевой остаток при закрытии счета.
Операция «закрытие счета» может быть выполнена только в случае нулевого
остатка на счете.
Формируются и распечатываются следующие выходные формы:
 Книга регистрации открытых лицевых счетов (ф.0401383);

 Ведомость регистрации открытых лицевых счетов (ф.0401344);
 Ведомость регистрации закрытых лицевых счетов (ф.0401345);
 Ведомость измененных характеристик лицевых счетов в Книге регистрации
открытых лицевых.
1.3.2.3. Документы аналитического учета
Документами аналитического учета являются лицевые счета.
В лицевых счетах показываются: дата предыдущего движения по счету, входящий
остаток на начало дня, обороты по дебету и кредиту, отраженные по каждому документу
(сводному документу), исходящий остаток на конец дня, по каждому документу
отражаются дата совершения операции, номер документа, вид операции, номер
корреспондирующего счета.
Лицевые счета клиентов печатаются в двух экземплярах, которые передаются в
бухгалтерию. Второй экземпляр является выпиской из лицевого счета и предназначается
для выдачи или отсылки клиенту.
Страница 12
Лицевые счета, выписки из которых клиентам не выдаются, печатаются в одном
экземпляре.
Дополнительно к выпискам формируются реестры документов,
полученных/переданных по системе электронного обмена информацией, на основании
которых проводилось списание/зачисление средств на счета;
 Ведомость остатков по счетам первого, второго порядка, лицевым

балансовым и внебалансовым счетам. Составляется ежедневно.
 Ведомость оборотов выданных кредитов и привлеченных средств
учреждениями Банка России. Составляется по мере необходимости.
 Кассовые журналы по приходу и по расходу кассы. Ведутся на основании
кассовых документов отраженных по балансу.
 Проверочная ведомость по лицевым счетам. Составляется ежедневно по
форме, утвержденной Банком России.
 Опись программных мемориальных и платежных ордеров. Составляется
ежедневно по форме, утвержденной Банком России;
 Описи картотек к лицевым счетам, открытым на БС 30705, 30706, 30707,
30708, 30805, 30806, 30807, 30808, 30811, 30812, 30903, 30904, 30906, 90901,
90902, 90904. Составляются периодически по формам, утвержденным
Банком России, в сроки, установленные Банком России, или по
необходимости.
1.3.2.4. Ведение синтетического учета

Синтетический учет – это обобщенное отражение данных бухгалтерского учета в
разрезе балансовых счетов второго порядка, символов отчетности, видов документов и
т.д. Для проведения синтетического учета обобщаются данные аналитического учета.
Синтетический учет ведется как в течение дня, так и по завершении дня. В течение
дня накапливаются данные по символам кассовых оборотов. Оборотные ведомости,
баланс УБР, а также другие документы синтетического учета формируются по
завершении дня. При этом осуществляется программная сверка данных аналитического и
синтетического учета.
Документами синтетического учета по балансовым счетам являются:
 Оборотные ведомости (ежедневная, месячная, годовая);

 Ежедневный баланс;
Страница 13
 Ведомости кассовых оборотов по символам отчетности за пятидневку и за
месяц;
 Ведомость для сверки баланса оборотов.
1.3.3. Работа с расчетными, кассовыми, мемориальными и другими видами

документов
1.3.3.1. Ввод информации с расчетных, кассовых, мемориальных и других
видов документов
Первичные расчетно-денежные документы от клиентов и кредитных организаций
принимает обслуживающий счёт (корсчёт) ответисполнитель.
На документах, успешно прошедших первоначальный визуальный контроль и
предназначенных к оплате, ответисполнитель проставляет свои штамп и подпись.
Ввод информации в АС ПУ осуществляется по следующим видам документов:
 внутрибанковские документы;
 кассовые документы (денежные чеки, объявления на взнос наличными,
приходные и расходные кассовые ордера);
 документы по электронным платежам (платежные поручения, инкассовые
поручения и платежные ордера, межрегиональные – только платежные
поручения);
 платежи по расчетам с применением авизо (начальные и ответные
документы по МБР);
 табуляграммы для квитования;
 внебалансовые ордера;
 документы для проведения последконтроля подлинности авизо (запросы,
подтверждения).
При вводе информации с бумажных носителей все реквизиты документа проходят
логический контроль. Критерии контроля приведены в табл. 2. Информация об
ошибочных реквизитах выдается в информационном окне. При этом ошибочные
реквизиты и информация об ошибках выделяются красным цветом.
Таблица 2
Страница 14
Операции
Внебалансовые
Внутрибанковс
Реквизит Требования к логическому контролю реквизита
Отв. провод
Начальный
Ответный
По кассе
ВЭР
Номер Должны быть цифровые символы      
документа
Должен быть ненулевым      
Дата Должны быть правильные значения числа, месяца      
документа и года;
Должна быть не больше даты обработки      
Серия Серия денежного чека состоит только из символов 
документа кириллицы.
БИК банка Наличие в "Справочнике БИК РФ"       
плательщика
Наличие признака "Участник ВЭР" или "Участник
ВЭР и МЭР" для ПУ, обслуживающих банк 
плательщика, по "Справочнику БИК РФ"
Обслуживание КО в ПУ плательщика    
Корсчет Проверяется по «Справочнику БИК РФ» на
банка соответствие реквизиту «БИК банка плательщика»     
Лицевой счет Разрядность – 20 символов      
Номер балансового счета 2-го порядка на наличие      
в Плане счетов бухгалтерского учета
Ключ согласно п. 1.3.2.1 настоящего документа      
Код валюты по «Справочнику кодов валют»      
Наличие л/счета в Книге регистрации лицевых     
счетов
Недопустимость ввода в реквизит     
На допустимость проведения транзитных операций
между филиалами одной кредитной организации по   
признаку «наличие договора на совершение
транзитных операций” по «Справочнику клиентов»
Соответствие статьи доходов/расходов в л/с по
учету доходов/расходов по «Справочнику статей     
доходов и расходов»
БИК банка Наличие в "Справочнике БИК РФ"       
получателя
Наличие признака "Участник ВЭР" или "Участник
ВЭР и МЭР" для УБР, обслуживающих банк 
получателя, по "Справочнику БИК РФ"
Отсутствие ограничения зачисления средств по
признаку временных ограничений расчетов с    
отдельными учреждениями по «Справочнику
клиентов»;
Обслуживание КО в УБР получателя    
Корсчет Проверяется по «Справочнику БИК РФ» на
банка соответствие реквизиту «БИК банка получателя»     
получателя
Лицевой счет Разрядность – 20 символов       
Страница 15
получателя Номер балансового счета 2-го порядка на наличие       
в Плане счетов бухгалтерского учета
Ключ согласно п. 1.3.2.1 настоящего документа       
Код валюты по «Справочнику кодов валют»       
Наличие л/счета в Книге регистрации лицевых      
счетов
Недопустимость корреспонденции БС по     
«справочнику запрещенных корреспонденций»
Недопустимость ввода в реквизит «номера
лицевого счета плательщика» номера     
Тип документа должен быть мемориальный ордер,
если документ дебетовый, и одним из   
корреспондирующих счетов является к/с КО или
л/с бюджетной организации
На допустимость проведения транзитных операций
между филиалами одной кредитной организации по   
справочнику “КО, заключившие договор на
совершение транзитных операций”
Соответствие статьи доходов/расходов в л/с по
учету доходов/расходов по «Справочнику статей     
доходов и расходов»
Сумма Должна быть положительной       
Сумма сводного авизо проверяется на соответствие 
итоговой сумме документов из перечня к нему
Общая сумма кассового документа должна быть
равна итогу частных сумм по символам 
отчетности о кассовых оборотах
Вид оборотов Соответствие значениям «основные обороты»,
«заключительные обороты за прошлый месяц»,       
«заключительные обороты за прошлый год» и
возможность совершения операций в текущий день
Символ По справочнику «символов отчетности кассовых 
отчетности оборотов»
кассовых Должно быть соответствие признаку прихода/ 
оборотов расхода
Назначение Не может быть пустым     
платежа
Не приемлемы символы со следующими ASCII-
кодами:
От 0 до 31;  
127;
От 176 до 223;
От 240 до 255
Наименовани Не может быть пустым  
е получателя
Не приемлемы символы со следующими ASCII-
кодами:
От 0 до 31;  
127;
От 176 до 223;
От 240 до 255
Наименовани Может быть пустым, если плательщиком является  
е кредитная организация
плательщика Не приемлемы символы со следующими ASCII-  
кодами:
От 0 до 31;
127;
От 176 до 223;
Страница 16
От 240 до 255
Код Допустимо значение 1-6. Возможна реализация
очередности «Справочника кодов очередности платежа»     
платежа
Вид операции Проверяется по «Справочнику видов операций»    
Только платежное поручение, инкассовое
поручение, платежный ордер (для МЭР – только 
платежное поручение)
Тип авизо Проверка типа авизо   
Номер авизо Должны быть цифровые символы   
Должен быть ненулевым   
Дата авизо Должны быть правильные значения числа, месяца   
и года;
Должна быть не больше даты обработки;   
В дате авизо по заключительным оборотам: число  
– день фактического совершения операции, месяц –
«13», год – прошлый.
Идентификат Не должен быть пустым       
ор
ответисполни
теля
В случае не прохождения логического контроля информация о платежных

документах в базу данных не заносится. Ответисполнитель имеет возможность печати
реестра введенных документов.
В процессе ввода реквизитов ответисполнитель может обратиться к справочной
информации в зависимости от контекста документа. Предоставляется возможность
получения информации из следующих справочников:
 справочника БИК РФ;

 справочника банков региона;
 справочника видов операций;
 справочника балансовых и внебалансовых счетов;
 справочника клиентов;
 справочника плана счетов;
 справочник символов отчетности о кассовых оборотах.
Для ускорения ввода документов с повторяющимися реквизитами пользователю
предоставляется гибкий механизм управления блокировкой этих полей. После ввода
одного документа пользователь может сохранить в памяти ряд полей и затем закрепить их
(заблокировать). При вводе новых документов значения закрепленных полей будут
автоматически подставляться в макет документа.
Страница 17
Ввод реквизитов платежных документов осуществляется в соответствии со
структурой данных, при этом каждому документу программно присваивается уникальный
номер документа в системе.
При первичном вводе данных осуществляются следующие операции:
 ввод цифровых реквизитов документов;

 ввод текстовых реквизитов документов;
 визуальная сверка введенных цифровых и текстовых реквизитов документов
с цифровыми и текстовыми реквизитами документов на бумажных
носителях;
 подписание документов, составленных в результате первичного ввода
реквизитов, КА оператора ввода.
Для документов по ответным авизо после первичного ввода осуществляется
откачка информации на ПК «Криптоцентр-авизо» для проверки КПД. После проверки
результат заносится в структуру записи документа.
1.3.3.2. Двойной ввод информации с расчетных, кассовых, мемориальных и
других видов документов и ее верификация
Ввод информации с бумажных носителей в УБР осуществляется по технологии
«двойного ввода» документа, что должно защитить от случайного или преднамеренного
искажения информации о платежах.
После окончания ввода документы в виде условной пачки (документы могут быть
разного типа, но с контрольной ленточкой по суммам) передаются другому исполнителю
– контролеру двойного ввода, который верифицирует документы повторным вводом
цифровых (ключевых) реквизитов и визуальным контролем остальных реквизитов.
Первичный ввод и контрольный ввод реквизитов документов осуществляется с
одного экземпляра документа.
Контролёром последовательно проверяется выполнение следующих условий:
 подлинность КА оператора ввода для каждого документа;

 совпадение введенных контролером цифровых реквизитов документов с
соответствующими реквизитами машинного образа документов,
подготовленных ответисполнителем/оператором на первичном вводе;
 совпадение текстовых реквизитов при визуальной сверке машинного образа
платежных документов, подготовленных оператором, с соответствующими
реквизитами платежных документов на бумажном носителе.
Страница 18
Контролер ввода не может изменить ни один реквизит документа, введенного
оператором основного ввода.
В случае совпадения всех реквизитов на документ проставляется КА контролера
двойного ввода, после чего документ готов к дальнейшей обработке. Документы по
электронным платежам с двумя КА помещаются в эталонную базу входящих сообщений
(ЭБВС).
При отрицательном результате сверки в присутствии администратора
информационной безопасности производится разбор возникшей ситуации и выполняются
следующие действия:
 исправление ошибок контролером двойного ввода, если они допущены по

его вине;
 возврат документов, составленных в результате первичного ввода

реквизитов, и документов на бумажном носителе оператору ввода для
исправления сделанных им ошибок.
1.3.3.3. Проводки по балансу
Документы, помеченные как готовые к дальнейшей обработке, считаются
помещенными в очередь отложенных платежей. По установленному регламенту для
таких документов автоматически начинается выполнение проводок по балансу.
Программа выполняет следующие действия:
 проверку двух КА от ввода с бумажных документов или одного КА для

электронных/программных документов,
 в случае успешной проверки достоверности, проводит суммы документов по
счетам,
 при проводке сумм по определенным счетам документы помещаются в
соответствующие картотеки.
После того, как документ проведен по счетам, он становится недоступным для
корректировки.
Если поступивший в течение операционного дня расчетный документ не проведен
по причине недостатка средств на корреспондентском/расчетном счете пользователя
системы, он также помещается в очередь отложенных платежей, где хранится только в
течение текущего операционного дня.
Страница 19
При наличии очереди отложенных платежей все последующие документы,
предъявленные к оплате со счета пользователя в течение операционного дня, помещаются
в очередь отложенных платежей в порядке их поступления.
По мере поступления средств на счета – эта очередь проверяется на возможность
оплаты. При появлении такой возможности документ немедленно оплачивается и
удаляется из очереди. Документы для оплаты выбираются в порядке групп очередности, а
внутри одной группы очередности в порядке поступления документов, т.е. в порядке,
установленном клиентом или кредитной организацией, передавшим документы. В любой
момент времени можно посмотреть состояние всей очереди документов или отдельно для
каждого ответисполнителя.
По концу операционного дня при наличии очереди выполняется распечатка реестра
документов очереди, все электронные документы возвращаются из очереди независимо от
группы очередности платежа отправителю без отражения по балансовым счетам. При
этом в каждом документе проставляется специальный код возврата "Нет достаточных
средств на счете".
Пользователь вправе отозвать электронный платежный документ из очереди
отложенных платежей. Частичная оплата расчетных документов, помещенных в очередь
отложенных платежей, в течение текущего операционного дня не допускается.
При обработке пакета ЭСИД на отзыв платежа из очереди отложенных платежей
осуществляется проверка: находится ли в очереди указанный документ. Если такой
документ в очереди есть, то документ удаляется из очереди, и в УБР/пользователю
системы, пославшему запрос, посылается ЭСИД, подтверждающий удаление документа
из очереди. Если документа в очереди нет, то в УБР/пользователю, пославшему запрос,
посылается сообщением о том, что документ в очереди отсутствует. (Например, если
документ уже оплачен за счет поступивших средств или ранее отозван из очереди).
В течение операционного дня по запросу или по регламенту формируются и
передаются пользователю следующие ЭСИДы:
 о состоянии очереди;
 о документах, оплаченных из очереди: за определенный промежуток
времени, по результатам закрытия операционного дня.
По результатам закрытия операционного дня при наличии внутридневной очереди
отложенных платежей:
Страница 20
 документы, подлежащие учету в картотеках к ВБС № 90904 или № 90902,
помещаются в соответствующие электронные картотеки. Для пользователя
формируется ЭСИД с уведомлением о помещении документа в картотеку;
 осуществляется автоматический возврат расчетных документов из очереди
отложенных платежей путем формирования в адрес пользователей ПУ
пакетов ЭСИД без отражения по балансу УБР. При этом в каждом ЭСИД
данной посылки проставляется специальный код ошибки "Возврат из
очереди отложенных платежей по концу операционного дня из-за
недостатка средств на счете”;
 составляется «Реестр документов кредитной организации, не принятых к
проводу по причине отсутствия средств на корреспондентском счете и
помещенных в картотеку».
По результатам закрытия операционного дня очередь отложенных платежей
должна очищаться.
1.3.4. Расчеты с применением авизо

Функциональные требования настоящего раздела опираются на нормативные
документы [18] и [19].
Межбанковские расчеты между учреждениями Банка России с использованием
авизо осуществляются для перечисления средств по поручениям своих клиентов и
клиентов КО, имеющих открытые на балансе ПУ корреспондентские счета.
Обработка информации по межбанковским расчетам с применением авизо
включает следующие блоки операций:
 Операции по начальному проводу;

 Операции по ответному проводу;
 Операции по контролю (предварительный и последующий контроль,
квитовка, обработка запросов на дубликаты авизо, запросов на
подтверждение, исправительных табуляграмм).
По характеру совершаемых операций межбанковские обороты с использованием
авизо могут быть кредитовыми и дебетовыми. При совершении кредитовых оборотов, т. е.
выдаче поручения филиалом А о зачислении сумм на определенный счет в филиале Б,
используется кредитовое авизо. Для совершения дебетовых оборотов, при которых
филиалом А дается поручение филиалу Б списать указанную в авизо сумму с
соответствующего счета, используется дебетовое авизо.
Страница 21
1.3.4.1. Операции по начальному проводу
Документы для почтового и телеграфного авизования, поступившие в ПУ от
пользователей системы на бумажных носителях, вводятся в систему. По документам,
прошедшим логический контроль и контроль на достаточность средств, выполняются
проводки.
Программные авизо формируются либо как одиночные (почтовые и телеграфные),
либо как сводные почтовые, согласно нормативным документам Банка России [18, 19].
При формировании авизо производится выборка проведенных по балансу документов и
их сортировка по УБР-отправителю, УБР-получателю, корреспондентскому счету,
открытому в УБР-получателе, и сумме документа.
В течение операционного дня каждое программное авизо имеет уникальный
сквозной номер.
Авизо, которые должны защищаться кодом подтверждения достоверности (КПД),
перед печатью и помещением в архив повергаются дополнительной автоматизированной
обработке посредством программно-аппаратного комплекса «Криптоцентр авизо». С
помощью специального интерфейса формируется и вносится в авизо КПД и дата его
формирования.
По результатам начального провода ответисполнитель получает следующие
выходные документы в разрезе дебетовых и кредитовых оборотов:
 авизо сводное почтовое кредитовое (ф. 0401212);

 авизо сводное почтовое дебетовое (ф. 0401213);
 авизо одиночное почтовое кредитовое (ф. 0401210);
 авизо одиночное почтовое дебетовое (ф. 0401211);
 авизо телеграфное кредитовое (ф. 0401214);
 авизо телеграфное дебетовое (ф. 0401215);
 отчетные ведомости (ф. 0401338 и 0401339);
 реестр авизо сводных почтовых;
 реестр авизо одиночных почтовых;
 реестр авизо телеграфных;
 реестр документов с неправильными БИК;
 реестр авизо для экспедиции (в соответствии с приложением 2 к [27])
 реестр авизо, помещенных в картотеку начальных авизо.
 дубликаты авизо телеграфного и почтового (простого и одиночного).
Страница 22
Действия по начальному проводу представляют собой следующую
последовательность:
1. Первичный ввод документов

 Ответисполнитель вводит данные с бумажных носителей;
 Логическая проверка данных. В случае не прохождения логического
контроля указывать причину и рекомендовать исправить.
 Прошедшие логический контроль документы заносятся в БД и
подписываются ЭЦП ответисполнителя;
 Редактирование (Ответисполнитель должен иметь возможность
редактировать и удалять документы, которые подписаны его подписью, но
еще не подтверждены контролером);
2. Контрольный ввод
 В пустую форму Контролер вводит № документа, дату, л/с филиала А и
сумму;
 По связке полей в БД определяется соответствующие документы, которые
были предварительно введены ответисполнителем, но еще не прошли
контроль. Если такого нет - сообщение и дать возможность исправить
введенные данные;
 Проверяется ЭЦП на найденном документе;
 Контролер вводит остальные цифровые поля;
 Производится сравнение всех цифровых полей;
 Выдается сообщение о совпадении или несовпадении. Должна быть
возможность исправить введенные данные;
 На форму выводятся текстовые поля (disable) с возможностью указать
неверно введенное поле и предлагается подписать документ;
 Если Да, то на документ в БД дополнительно проставляется ЭЦП
контролера;
Страница 23
 Совершается проводка;
 Печатается протокол об ошибках ответисполнителя;
3. Проводка по счетам
 Кредитовое авизо текущего года: Дт счета клиента (внутреннего счета) - Кт
30701;
 Кредитовое авизо прошлого года: Дт счета клиента (внутреннего счета) - Кт
30703;
 Дебетовое авизо текущего года: Дт 30702 - Кт внутреннего счета;
 Дебетовое авизо прошлого года: Дт 30704 - Кт внутреннего счета;
 Проводка происходит автоматически при подтверждении контролером
документа
4. Свести документы в авизо
 Команду на составление авизо дает оператор, авизо формируются
автоматически;
 Проверка ЭЦП документов, входящих в авизо;
 По полю "вид платежа" в платежном документе (п/д) определяется вид
авизо (телеграфное или почтовое);
 Почтовые проверяются на максимальную сумму. Если сумма превышает
максимальную, то формируется одиночное авизо;
 Оставшиеся п/д сортируются по получателям (филиалам Б). Если для
получателя есть только один п/д, то формируется одиночное авизо;
 Из оставшихся формируются необходимое количество сводных авизо.
Количество - зависит от максимального разрешенного количества п/д в
сводных авизо;
 Нумерация авизо осуществляется в рамках операционного дня, по
возрастанию в своих диапазонах (например, 001 - 500 - почтовые, а 501-
800 - телеграфные);
 На авизо ставится ЭЦП ответисполнителя;
5. Сформировать файл с авизо для "Криптоцентра авизо"
 Формируется файл с авизо в директорию (формат см.[37,38]);
 На файл ставится ЭЦП ответисполнителя;
 При необходимости печатается реестр;
 Не подлежат подписанию КПД авизо для Дагестана и Ингушетии;
Страница 24
6. Получить файл с авизо с КПД из "Криптоцентра авизо"
 Считывается файл из директории (формат см.[37,38]);
 Проверяется ЭЦП файла;
 При необходимости просматриваются авизо, полученные из Криптоцентра
(броузер);
 Для полученных авизо в БД проставляется Код Подтверждения
Достоверности и дата кодирования;
 На авизо в БД ставится ЭЦП ответисполнителя;
 Выдается подробное сообщение, если в БД нет авизо, которые есть в
файле;
7. Печать авизо
 До печати сверяются реквизиты печатаемых авизо с реквизитами исходных
п/д, также проверяется их ЭЦП;
 Печать авизо, копии авизо, отчетной карточки (КПД не печатать);
 Печать отчетных ведомостей (один раз по всем авизо, прошедшим за весь
операционный день).
1.3.4.2. Операции по ответному проводу
Авизо, поступившие в ПУ, после проведения визуального контроля, вводятся в
систему.
При вводе сводных почтовых авизо дополнительно осуществляется контроль на
равенство суммы всех приложений сумме авизо.
АС ПУ имеет интерфейс с ПК “Криптоцентр-авизо”, после ввода документов
формируется файл для передачи на проверку. В этом случае признак правильности КПД
проставляется ПК “Криптоцентр-авизо”.
В случае положительного результата всех контролей для ответных авизо
выполняется контроль двойного ввода и проводки по балансу.
Суммы авизо, не соответствующих форматам и не отвечающих требованиям и
порядку их заполнения и оформления, а также требующих дополнительного контроля
достоверности, не снабженных средствами защиты, по которым получен отрицательный
результат проверки достоверности с применением специальных средств защиты
информации или выявлении других признаков, вызывающих сомнение в достоверности
авизо, а также суммы авизо по которым средства не могут быть зачислены по назначению
по причине неверного указания или отсутствия наименования и номера лицевого счета
Страница 25
получателя (в телеграфных авизо), суммы дефектных авизо зачисляются на отдельные
лицевые счета БС 30811(30812).
При проводке ответных авизо также осуществляется контроль на дубль. Если такое
авизо уже имеется, то исполнителю предлагается зачислить его на лицевой счет «до
выяснения», открытом на БС 30811 (30812).
По итогам ответного провода ответисполнитель получает следующие выходные
документы:
 описи авизо, помещенных в картотеки к БС 30705, 30706, 30707, 30708 (ф.

0405025-0405028);
 журнал-опись принятых авизо за день;
 журнал-опись документов, суммы которых включены в перечень к
сводному авизо, проведенных по БС 30709;
 ведомость сумм, зачисленных программным путем на БС 30811/30812 (ф.
0401314 и 0401315)
 отчетная ведомость по контрольному просчету картотеки ответных авизо;
 состояние картотеки ответных авизо;
 состояние картотеки несквитованных ответных авизо;
 ордера и реестры по закрытию счетов 30709 и 30714.
Действия по ответному проводу представляют собой следующую
1. регистрация авизо
 В систему вводятся данные с бумажных документов;
 Желательно предусмотреть ввод пачки документов с одинаковыми полями;
Страница 26
 Оператор имеет возможность проставить признак "дефектное авизо";
 Проводится логический контроль;
 Проводится контроль "свой-чужой" (определяем по БИК, адресованы ли
данному ПУ);
 Проводится контроль на дубликаты вводимых документов;
 В случае не прохождения контроля указывать причину, рекомендовать
исправить или считать дефектным;
 Ведется журнал регистрации авизо (в т.ч. журнал дубликатов и дефектных);
 Документ помещается в БД;
 Проставляется ЭЦП ответисполнителя;
 Оператор имеет право править реквизиты введенного авизо, пока оно не
подписано контролером;
2. Сформировать файл для проверки КПД
 Проверяется ЭЦП на авизо;
 Формируется файл с авизо в директорию (формат см.[37,38]);
 На файл ставится ЭЦП ответисполнителя;
 При необходимости печатается реестр;
3. Работа с "чужими" авизо
 Ведется журнал регистрации "чужих" авизо, в т.ч. дата отправки филиалу;
 Сообщение филиалу Б о "чужом" авизо;
 Данный пункт реализуется вне АС ПУ, силами специалистов ПУ;
4. Принять файл из "Криптоцентра авизо"
 Считывается файл из директории (формат см.[37,38]);
 Проверяется ЭЦП файла;
 Сверяются реквизиты авизо с реквизитами авизо в БД, также проверяется их
ЭЦП;
 В БД проставляется признак правильности кода подтверждения
достоверности;
 Проставляется ЭЦП ответисполнителя;
5. Контрольный ввод авизо
 В пустую форму Контролер вводит № документа, дату, БИК филиала А и
сумму;
Страница 27
 По связке полей в БД определяется соответствующее авизо, которое было
предварительно введено ответисполнителем;
 Если такого нет – выдается сообщение. У контроллера остается
возможность исправить введенные данные;
 Вводятся остальные цифровые поля;
 Проверяется ЭЦП на найденном документе;
 Проводится сравнение всех цифровых полей.
 Выдается сообщение о совпадении или несовпадении. Указываются
конкретные поля. Дается возможность исправить введенные данные,
предлагается подписать документ;
 Если Да, то на документ в БД дополнительно проставляется ЭЦП
контролера. Иначе – удаляется признак отправки в Криптоцентр;
 Совершается проводка;
 В БД проставляется дата "ответного провода";
6. Зачисление на счета (совершение проводок)
 Одиночные и телеграфные кредитовые авизо этого года Дт 30706 - Кт
30101 (счета клиента);
 Одиночные и телеграфные кредитовые авизо прошлого года Дт 30708 - Кт
30101;
 Одиночные и телеграфные дебетовые авизо этого года Дт 30101 - Кт
30705;
 Одиночные и телеграфные дебетовые авизо прошлого года Дт 30101 - Кт
30707;
 Сводные кредитовые авизо этого года Дт 30706 - Кт 30709 (общая сумма
авизо) Дт 30709 - Кт 30101 (каждая частная сумма перечня авизо);
 Сводные кредитовые авизо прошлого года Дт 30708- Кт 30709 (общая
сумма авизо) Дт 30709 - Кт 30101 (каждая частная сумма перечня авизо);
 Сводные дебетовые авизо этого года Дт 30714 - Кт 30705 (общая сумма
авизо) Дт 30101 - Кт 30714 (каждая частная сумма перечня авизо);
 Сводные кредитовые авизо прошлого года Дт 30714- Кт 30707 (общая
сумма авизо) Дт 30101 - Кт 30714 (каждая частная сумма перечня авизо);
 Остатка на балансовых счетах №30709 и №30714 на конец дня не должно
быть;
7. Печать запросов и описей
Страница 28
 Печать запроса по последующему контролю;
 Печать описи авизо, помещенных в картотеки к б/с 30705-30708;
8. Работа с дефектными авизо
 Проводки на счета "до выяснения" На б/с на отдельные л/с по видам
дефектности авизо;
 Дефектные кредитовые авизо этого года Дт 30706 - Кт 30811;
 Дефектные кредитовые авизо прошлого года Дт 30708 - Кт 30811;
 Дефектные дебетовые авизо этого года Дт 30705 - Кт 30812;
 Дефектные дебетовые авизо прошлого года Дт 30707 - Кт 30812;
 Печатается запрос по предварительному контролю;
 Печатается ведомость;
 Ведется журнал дефектных авизо.
1.3.4.3. Межбанковские расчеты с отдельными регионами
Расчеты между УБР, расположенными на территории Республики Ингушетия, и
УБР, расположенными на территории других регионов Российской Федерации
осуществляются исключительно почтовыми авизо: сводными и одиночными
программными, а также одиночными на типографском бланке. Подробно межбанковские
расчеты с УБР на территории Республики Ингушетия описаны в [32].
Расчеты между УБР, расположенными на территории Республики Дагестан, и
осуществляются исключительно почтовыми одиночными авизо: программными или на
типографском бланке. Подробно межбанковские расчеты с УБР на территории
Республики Дагестан описаны в [33].
Расчеты между ПУ, расположенными на территории Чеченской Республики, и
осуществляются телеграфными авизо (кроме Республики Дагестан и Республики
Ингушетия). Подробно межбанковские расчеты с ПУ на территории Чеченской
Республики описаны в [34].
Расчеты между ПУ, расположенными вне территории Российской Федерации, и
УБР, расположенными на территории регионов Российской Федерации осуществляются
телеграфными авизо (кроме Республики Дагестан и Республики Ингушетия). Подробно
межбанковские расчеты с ПУ вне территории Российской Федерации описаны в [35].
Страница 29
1.3.4.4. Предварительный и последующий контроль
Учреждения Банка России при проведении расчетных операций посредством авизо
осуществляют контроль достоверности поступивших авизо путем направления запросов
на подтверждение авизо и подтверждений достоверности авизо по предварительному и
последующему контролю. Запросы и подтверждения направляются
телеграфом/телетайпом за исключением регионов, при проведении расчетных операций с
которыми запрещено телеграфное авизование. Также запрещаются телеграфные запросы и
подтверждения между УБР, расположенными в одном населенном пункте.
При получении УБР - филиалом Б авизо, оформленного с соблюдением всех
требований, сумма авизо или частные суммы сводного авизо зачисляются по назначению
и в УБР – филиал А направляется запрос по последующему контролю (ф. 0401204). При
получении запроса по последующему контролю УБР – филиал А направляет в УБР –
филиал Б подтверждение по последующему контролю (ф. 0401206).
При получении УБР - филиалом Б авизо, не отвечающего требованиям Банка
России, сумма авизо зачисляется на БС 30811/30812 и в УБР – филиал А направляется
запрос по предварительному контролю (ф. 0401203). При получении запроса по
предварительному контролю УБР – филиал А направляет в УБР – филиал Б
подтверждение по предварительному контролю (ф. 0401205, 0401207).
Подробно порядок осуществления контроля достоверности авизо учреждениями
Банка России и печатаемые при этом выходные документы описаны в приложении 6 [18].
Действия по предварительному контролю представляют собой следующую
1. Обработка запроса на подтверждение

 Вводятся данные с бумажного документа;
 Если есть соответствующее авизо, то печатается подтверждение
достоверности авизо;
Страница 30
 Если соответствующего авизо не найдено, то печатается подтверждение
достоверности авизо с меткой "НЕ ИСХОДИЛО"
 Если запрос пришел из ТУ, то формируется подтверждение достоверности
авизо для ТУ
2. Обработка подтверждения достоверности
 Вводятся данные с бумажного документа, в т.ч. флаг "оформлено
корректно";
 Если оформлено с нарушениями, то формируется повторный запрос;
 Если это уже повторное подтверждение с нарушениями, то формируется
запрос в ТУ;
 Если реквизиты авизо не совпадают с реквизитами подтверждения или
подтверждение с меткой "НЕ ИСХОДИЛО", то печатается сообщение в
УБиЗИ и ТУ;
 В случае ВЭР - 3-й запрос на подтверждение;
 Если все ок, то осуществляются соответствующие проводки и ставится флаг
"пред. контроль пройден";
 Печатается мемориальный ордер на списание со счетов "до выяснения" на
счет клиента;
3. Мониторинг запросов на предварительный контроль
 Если в определенный срок не поступил запрос на подтверждение авизо, то
формируется сообщение.
Действия по последующему контролю представляют собой следующую
1. Обработка запроса на подтверждение авизо

 Если есть соответствующее авизо, то печатается подтверждение
достоверности авизо;
Страница 31
 Если соответствующего авизо не найдено, то печатается подтверждение
достоверности авизо с меткой "НЕ ИСХОДИЛО";
 Если запрос был из ТУ, то формируется подтверждение достоверности
авизо для ТУ;
2. Обработка подтверждения достоверности авизо
 Вводятся данные с бумажного документа, в т.ч. флаг "оформлено
корректно";
 Если оформлено с нарушениями, то формируется повторный запрос;
 Если это уже повторное подтверждение с нарушениями, то формируется
запрос в ТУ;
 Если подтверждение с меткой "НЕ ИСХОДИЛО" или если реквизиты авизо
не совпадают с реквизитами подтверждения или подтверждение повторное
и некорректное, то печатается сообщение в УБиЗИ и ТУ;
 В случае ВЭР – печатается 3-й запрос на подтверждение;
 Если нарушений нет, то проставляется флаг "послед контроль пройден";
3. Мониторинг запросов на последующий контроль
 Если в определенный срок не поступил запрос на подтверждение авизо, то
сформировать сообщение и напечатать документ.
Действия по обработке запросов на подтверждение представляют собой
следующую последовательность:
1. Обработка подтверждения о включении авизо в отчетную ведомость

2. Обработка запроса на подтверждение включения авизо в отчетную ведомость
 Проводится сверка реквизитов с реквизитами авизо в БД;
 Если реквизиты авизо указаны правильно, то формируется подтверждение
включения авизо в отчетную ведомость;
Страница 32
 Если неправильно, то сообщение о включении в табуляграмму авизо с
неточными реквизитами;
3. Обработка запроса о длительно несквитованных авизо
Действия по обработке запросов на дубликат авизо представляют собой
1. Обработка запроса на дубликат авизо

 Проверяется, не был ли дубликат авизо уже отослан;
 Если да, то формируется сообщение об этом филиалу Б;
 Сверяются реквизиты авизо в запросе и авизо в БД;
 Если авизо было отослано не тому филиалу, формируется сообщение с
меткой "ТАШБУ";
 Если в авизо был неправильно указан БИК филиала Б, формируется
сообщение "ТАШЕШ";
 Если выполняются условия п.1.5 или п.1.6, то формируется сообщение
"ТЕГЛЯ";
 Если нарушений нет, создается дубликат авизо;
 Ведется журнала запросов.
1.3.5. Квитовка авизо

Функциональные требования настоящего раздела опираются на нормативные
документы [18] и [19].
Система квитовки при межбанковских расчетах с применением авизо
предназначена для обеспечения контроля полноты и своевременности отражения в учете
ответных операций и равенства их итогов с итогами начальных операций. Проверка
соответствия названных сумм осуществляется путем квитовки, т. е. сопоставления
каждого ответного оборота с начальным. Квитовка осуществляется в УБР - получателе по
картотеке ответных авизо и полученным табуляграммам, в которые включаются все
начальные авизо от УБР - отправителей.
Квитовка осуществляется на основании:
Страница 33
 авизо из картотек к БС 30705-30708, в которые помещаются все авизо,
принятые к ответному проводу;
 авизо, включенных в табуляграммы, полученные от КВЦ и ГЦИ;
 авизо из картотек неквитующихся авизо к БС 30805-30808;
 данных исправительных табуляграмм.
Авизо из картотек к БС 30705-30708 считаются сквитованными при условии, что
реквизиты авизо из табуляграмм полностью соответствуют реквизитам авизо из картотек
к БС 30705-30708. По результатам квитовки авизо формируются и выдаются на печать
(при каждом решении) протоколы квитовки по формам 0405001 – 0405004. На общую
сумму сквитованных по табуляграммам авизо: дебетовых и кредитовых, текущего и
прошлого года, отдельно программно формируются и печатаются мемориальные ордера.
Все неквитующиеся авизо из табуляграмм помещаются для будущей квитовки в
картотеку для БС 30805-30808. На общую сумму неквитующихся авизо: дебетовых и
кредитовых, текущего и прошлого года, отдельно программно формируются и печатаются
мемориальные ордера. Квитовка авизо из картотеки к БС 30805-30808 выполняется при
каждом новом помещении авизо в картотеку к БС 30705-30708. Протоколы квитовки в
этом случае выдаются по формам 0405005-0405008.
Если в процессе квитовки выявлено расхождение по одному или нескольким
реквизитам: дата, номер или вид авизо, формируется и выдается на печать перечень таких
авизо по формам 0405009-040512.
Несквитованные по внутрикустовым расчетам авизо в течение 10 календарных
дней и более, а по межкустовым расчетам – в течение 25 календарных дней и более после
даты ответного провода, считаются длительно несквитованными и включаются в
ведомости длительно несквитованных авизо из картотек к БС 30705-30708 по формам
0405021-0405024.
По каждому неквитующемуся авизо при отнесении его в одну из картотек к БС
30805-30808 по истечении фактических сроков поступления, сложившихся по данному
виду авизо, формируется запрос на дубликат авизо.
Страница 34
Действия по квитовке авизо представляют собой следующую последовательность:
1. Прием табуляграммы
 Проводится логический контроль;
 Проводится сравнение № полученной табуляграммы с № предыдущей
(табуляграммы нумеруются по порядку). Если № больше ожидаемого, то
формируется запрос о пропущенной табуляграмме;
2. Начальная квитовка
 Квитование (поиск в БД авизо ответного провода соответстующих, записям
указанным в табуляграмме (по связке БИК филиала А, № авизо, вид, сумма,
дата));
 Формируются проводки для сквитованных авизо или несквитованных сумм
из табуляграмм;
3. Ежедневная квитовка
 Проводится ежедневный поиск и квитовка вновь появившимся в БД авизо
ответного провода соответствующих несквитованных авизо в картотеках;
 Печатаются перечни авизо, реквизиты которых частично совпадают (дата,
номер и вид авизо);
 Печатаются запросы филиалу А о подтверждении включении данных по
авизо в отчетную ведомость (данные по авизо, по которым печатается
запрос, выбираются вручную);
 Печатаются ведомости длительно неквитующихся авизо;
 Печатаются запросы о длительно несквитованных авизо. В журнал
заносится запись о дате отсылки запроса;
Страница 35
 Должна быть возможность сторнирования неправильного проведенного
авизо, т.е.:
 Авизо ответисполнителем помечается, как сторнированное;
 Совершается обратная проводка;
 Вводится авизо с корректными реквизитами;
 Формируются соответствующие проводки;
 Печатаются мемориальные ордера;
 Печатаются ведомости авизо, исключенных из картотек к б/с 30705-30708;
 Для неквитующихся сумм авизо по истечению срока поступления данного
вида авизо формируется запрос на дубликат авизо;
 Для неквитующихся сумм авизо по истечению срока поступления данного
вида авизо формируется повторный запрос на дубликат авизо;
4. Cовершение проводок
 По первоначальной квитовке для квитующихся сумм:
 Кредитовые авизо текущего года Дт 30802 - Кт 30706;
 Дебетовые авизо текущего года Дт 30705 - Кт 30801;
 Кредитовые авизо прошлого года Дт 30804 - Кт 30708;
 Дебетовые авизо прошлого года Дт 30707 - Кт 30803;
 По первоначальной квитовке для неквитующихся сумм:
 Ежедневная квитовка:
 Проводки совершаются в конце дня на общую сумму;
5. Печать протоколов, ордеров и др.
 Печатаются следующие документы при первоначальной квитовке:
 Протоколы квитовки;
 Мемориальные ордера для квитующихся;
Страница 36
 Мемориальные ордера для неквитующихся;
 Печатаются следующие документы при ежедневной квитовке:
 Протоколы квитовки авизо из картотек;
 Мемориальные ордера;
 Дополнительно печатаются следующие документы:
 Выписка из оборотной ведомости;
 Опись авизо к б/с 30705-30708;
 Опись авизо к б/с 30805-30808;
 Отчет "Сведения о длительно несквитованных и неквитующихся";
 Печать ордеров происходит в конце дня на общую сумму.
Действия по обработке исправительных табуляграмм представляют собой
1. Прием исправительных табуляграмм

 Производится поиск по реквизитам авизо, для которых были присланы
исправительные табуляграммы;
 Если хотя бы одно не найдено, то печатается сообщения о непринятии
ошибочной исправительной табуляграммы, а также ведомость непринятых к
исполнению исправительных табуляграмм;
2. Совершение исправительных проводок
3. Печать мемориальных ордеров, ведомостей
 Печатается мемориальные ордера;
 Печатаются ведомости авизо, исключенные из картотек к б/с 30805-30808.
Страница 37
1.3.6. Ведение картотек к лицевым счетам, открытым на ВБС 90901, 90902,
90904
По картотекам к лицевым счетам, открытым на ВБС 90901, 90902, 90904
пользователю предоставляется возможность работы в следующих режимах:
 автоматическая оплата;
 оплата в диалоге;
 отказ от акцепта;
 корректировка документа;
 просмотр и печать картотеки;
 печать реестров;
 контрольный просчет картотек.
При автоматической оплате перечисляются все документы соответствующей
картотеки и пользователю предоставляется возможность: оплаты (полной или частичной),
перенести в другую картотеку, отказаться от акцепта или выбрать следующий документ.
При оплате в диалоге пользователь задает сумму остатка платежа искомого
документа. Затем задается сумма платежа и лицевой счет с которого нужно оплатить. По
завершении работы в данном режиме формируются документы по операциям для
балансовых и внебалансовых лицевых счетов.
При отказе от акцепта пользователь задает сумму остатка платежа искомого
документа. Затем принимается решение о полном или частичном отказе от акцепта. Если
отказ частичный, то вводится сумма отказа. По завершении работы в данном режиме
формируются документы по операциям для внебалансовых лицевых счетов.
Корректировка документа в картотеке допускается для не ключевых реквизитов.
В режиме «Подготовка к оплате» печатается перечень документов по которым
должна быть или возможна частичная или полная оплата.
Режим «Просмотр и печать картотеки» дает возможность пользователю
просмотреть или отпечатать документы из соответствующей картотеки со всеми его
реквизитами.
В режиме «Печать реестров» пользователь может отпечатать реестры: помещенных
и оплаченных/удаленных документов соответствующих картотек.
Контрольный просчет картотек дает пользователю возможность проверить
равенство остатков на лицевых балансовых счетах сумме документов соответствующих
им картотек.
Страница 38
В результате работы с картотеками по внебалансовым счетам формируются
следующие выходные формы:
 Перечень документов, помещенных в картотеку к внебалансовому счету

90904;
90901;
90902;
 Лицевые счета по внебалансовым счетам (ф. 0401601);
 Реестр документов, помещенных в картотеку к внебалансовому счету 90901,
срок оплаты которых наступит на следующий рабочий день;
 Реестр документов, помещенных в картотеку к внебалансовому счету 90901,
по которым произведен отказ от акцепта;
 Реестр документов, отозванных из картотеки к внебалансовому счету 90901;
 Реестр документов, помещенных в картотеку к внебалансовому счету 90902
из картотеки к внебалансовому счету 90901;
 Реестр документов, оплаченных из картотеки к внебалансовому счету
90901;
90902;
90904;
 Состояние картотеки к внебалансовому счету 90901;
 Состояние картотеки к внебалансовому счету 90902;
 Состояние картотеки к внебалансовому счету 90904.
1.3.7. Работа с картотеками платежных документов

1.3.7.1. Картотеки ответных авизо
В процессе обработки документов по ответным авизо ответисполнитель постоянно
работает с картотеками ответных авизо (и документов к ним) и неквитующихся авизо.
Страница 39
Пользователю предоставляется определенный набор функций: просмотр
содержимого картотек, контрольный просчет состояния картотек (сравнение суммы авизо
с остатками на соответствующих лицевых счетах), печать запросов, регистрация
подтверждений и печать различных выходных документов (описей, реестров и самих
авизо).
Аналогичные функции предоставляются пользователю по картотекам
неквитующихся авизо и табуляграмм.
1.3.7.2. Архив начальных авизо
После формирования и печати начальных авизо последние помещаются в архив.
При работе с архивом начальных авизо пользователю предоставляется определенный
набор функций:
 помещение авизо в архив (ручное и автоматическое из файла);

 получение информации из архива (отчетные ведомости, реестры и
отдельные авизо);
 корректировка авизо (только не ключевых реквизитов);
 подготовка данных для КВЦ ( в виде электронной посылки установленного
формата);
 подтверждение запросами для последующего и предварительного контроля;
 специальные функции регламентного характера.
1.3.7.3. Картотека к счетам «до выяснения»
Пользователю предоставляется следующий набор функций:
 просмотр и корректировка картотеки для ответных авизо;

 списание с картотеки для ответных авизо;
 печать для ответных авизо (бухгалтерских журналов и ведомостей авизо,
зачисленных в картотеку);
 контрольный просчет картотеки.
1.3.8. Печать бухгалтерской и статистической отчетности

Формы бухгалтерской и статистической отчетности формируются в соответствии с
[20] и сохраняются в архиве:
 Форма 103 - «Баланс Центрального банка Российской Федерации» по

каждому ПУ (в том числе подчиненным);
Страница 40
 Форма 1А - «Оборотная ведомость по счетам учреждения Банка России» по
каждому ПУ (в том числе подчиненным);
 Форма 0405046 - «Выписка из оборотной ведомости по счетам III раздела
баланса»;
 Форма 0401910 – «Ведомость накапливаемых оборотов по ВБС 1-го
раздела»;
 Форма 2 – «Отчет о прибылях и убытках» по ПУ и подчиненным ПУ;
 Форма 201 – «Отчет о кассовых оборотах за пятидневку» по каждому ПУ;
 Форма 202 – «Отчет о кассовых оборотах за месяц» по каждому ПУ;
 Форма 206 – «Сведения о длительно неквитующихся и неурегулированных
авизо»;
 Форма 310 – «Отчет по картотеке к счету 90902» по каждому ПУ;
 Форма 312 – «Отчет по картотеке к счету 90902» по подчиненным ПУ;
 Форма 313 – «Отчет по картотеке к счету 90904»;
 Форма 315 – «Долги, списанные в убыток, а также за счет фондов и
резервов»;
 Форма 605 – «Сведения об остатках средств кредитных организаций на
счетах, открытых в Центральном Банке Российской Федерации»;
 Форма 911 – «Оперативный отчет об остатках на счетах по учету доходов и
средств федерального бюджета»;
 Форма 912 – «Отчет об остатках на счетах по учету доходов и средств
федерального бюджета»;
 Форма 914 – «Отчет об остатках на счетах органов государственной власти,
местных органов власти и государственных внебюджетных фондов
Российской Федерации»;
 Форма 924 – «Отчет об остатках на счетах органов государственной власти,
местных органов власти и государственных внебюджетных фондов
Российской Федерации»;
 Форма 921 – «Отчет об остатках на счетах по учету доходов и средств
федерального бюджета»;
 Форма 246 – «Отчет о предоставленных расчетных услугах».
Подробный перечень документов представлен в [39] и последующих заданиях
ДИС.
Страница 41
1.3.9. Ведение и использование НСИ
В состав нормативно-справочной информации используемой в АС ПУ входят
Общероссийские, ведомственные классификаторы и справочники и локальные
справочники системы.
Общероссийские, ведомственные классификаторы и справочники формируются и
тиражируются в регионы централизованно из Банка России.
Локальные классификаторы и справочники разрабатываются в процессе создания
системы и представляют собой систематизированный набор сведений, обеспечивающих
функционирование системы и характеризующих ПУ, эксплуатирующий систему.
Локальные классификаторы и справочники формируются и ведутся в ПУ,
эксплуатирующем систему.
Нормативно-справочная информация (справочники системы) просматривается
всеми ответисполнителями (операторами) на каждом технологическом участке
автоматизированной системы. Право добавления, удаления и корректировки НСИ
предоставляется только отдельным ответисполнителям или администратору системы в
рамках их полномочий и должностных обязанностей. Централизованно сопровождаемые
Банком России справочники обновляются только администратором системы в период
регламентных операций; их корректировка на рабочих местах запрещена.
Ведутся следующие справочники нормативно-справочной информации:
 справочник балансовых и внебалансовых счетов;

 справочник БИК РФ;
 справочник КВЦ;
 справочник символов отчетности о кассовых оборотах;
 справочник плана счетов;
 справочник шифров видов документов;
 справочник видов авизования;
 справочник причин возврата электронных документов;
 справочник рабочих мест;
 справочник начальных установок ПУ;
 справочник клиентов.
 и другие.
Страница 42
1.3.10. Ведение архивов
Предусматривается ведение следующих архивов:
 документов дня, что позволяет получать выходные документы за любой

промежуток времени;
 пакетов ЭПД, что позволяет просматривать и печатать ЭПД за любую дату;
 выходных документов и статотчетности за любой период времени.
Страница 43
2. ВЫХОДНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Все информационные сообщения системы можно разделить по их назначению на
следующие типы:
 выходные бумажные документы;

 выходные документы в экранной форме;
 информационные массивы на магнитном носителе;
 информационные электронные сообщения;
 видеосообщения-подсказки.
Любой из документов экранной формы может быть получен в виде бумажного
документа и используется, как правило, для оперативного контроля состояния системы,
получения экспресс информации.
Выходные бумажные документы в большинстве своем являются имеющими
юридическую силу бухгалтерскими документами. По периодичности выдачи бумажные
документы делятся на документы дня, статистическую отчетность и справочные
документы.
Документы дня выдаются ежедневно. Они используются в качестве документов дня
ПУ или для сверки с соответствующими лицевыми счетами.
Выходные формы могут быть технологическими или обязательными; последние
определяются «Альбомом выходных форм расчетной системы» [39], утверждаемым
Банком России.
2.1. ВЫХОДНЫЕ БУМАЖНЫЕ ДОКУМЕНТЫ

Все выходные документы АС ПУ можно сгруппировать по назначению и
технологическим участкам в следующем виде:
 балансовые;
 внебалансовые;
 контроля ввода;
 мемориальные ордера;
 нормативно-справочная информация;
 по межбанковским расчетам с применением авизо;
 по квитовке авизо;
 по электронным расчетам;
Страница 44
 по электронному обмену с кредитными организациями и другими
клиентами Банка России;
 по статистической и бухгалтерской отчетности;
 по взаимодействию с подразделениями Банка России.
Формы выходных документов должны соответствать требованиям «Альбома
выходных форм расчетной системы» (редакции 4) [39] и всем последующим Заданиям
Департамента информационных систем.
2.1.1. Общим балансовые документы

 Выписки из лицевых балансовых счетов
 Лицевые счета по балансовым счетам
 Проверочные ведомости по лицевым счетам
 Опись программных документов
 Ведомость для сверки баланса оборотов
 Перечень лицевых счетов, не затронутых операциями (последний день года)
 Ведомость начисленных процентов
 Бухгалтерский журнал
 Ведомость остатков по лицевым счетам
 Реестр по счетам с недопустимым сальдо
 Ведомость сумм, зачисленных на балансовый счет 30811 \30812
 Справка по документам дня
2.1.2. Внебалансовые документы

 Проверочные ведомости по внебалансовым счетам
 Лицевые счета по внебалансовым счетам
90904
90901;
90902;
 реестр оплаченных документов картотеки
 реестр документов картотеки, отказанных от акцепта
 реестр документов, перемещенных из картотеки 1
Страница 45
 ремарка автоматической оплаты картотек
 реестр поступивших в картотеку документов
 извещения о помещении в картотеку
2.1.3. Ордера, формируемые программно

 мемориальный ордер по начислению процентов;
 мемориальный ордер по автоматическим перечислениям;
 мемориальный ордер по квитованию табуляграмм;
 мемориальный ордер по квитованию в диалоге;
 мемориальный ордер за телеграфный перевод;
 мемориальный ордер на подтверждение электронного документа;
 мемориальный ордер по закрытию счетов электронных платежей;
 приходный ордер по внебалансовым счетам;
 расходный ордер по внебалансовым счетам;
 мемориальный ордер по оплате картотек;
 платежный ордер по частичной оплате внебалансовых картотек
2.1.4. Выходные документы при электронном обмене с кредитными

организациями и другими клиентами Банка России
 реестр электронных документов, отправленных участнику электронного
обмена;
 реестр электронных документов, принятых от участника электронного
обмена;
 реестр электронных документов по одногородним расчетам;
 справка на посылку;
 справка на ошибочные документы посылки;
 реестр документов посылки;
 реестр ошибочных документов;
 реестр документов для контроля посылки;
 реестр документов без контроля посылки;
 состояние картотеки одногородних платежей.
2.1.5. Выходные документы по начальным МБР

 сводное почтовое авизо и перечень к нему;
 авизо телеграфное;
Страница 46
 подтверждение авизо (предварительный контроль);
 подтверждение авизо (последующий контроль);
 реестр авизо сводных почтовых;
 реестр авизо особых почтовых;
 реестр авизо одиночных почтовых;
 реестр авизо телеграфных;
 реестр документов с неправильными БИК;
 реестр на экспедицию;
 дубликаты авизо телеграфного и почтового простого, особого и одиночного;
 телеграмма переводная;
 реестр авизо, помещенных в картотеку начальных авизо за день.
2.1.6. Выходные документы по ответным МБР

 отчетная ведомость по контрольному просчету картотек авизо;
 состояние картотеки ответных авизо;
 состояние картотеки несквитованных ответных авизо;
 состояние картотеки сквитованных ответных авизо;
 перечни авизо для «ручной» квитовки;
 ведомости длительно не квитующихся авизо;
 описи картотек авизо к БС 30705, 30706, 30707, 30708;
 описи картотек авизо к БС 30805, 30806, 30807, 30808;
 описи картотек табуляграмм;
 ведомость непринятых исправительных табуляграмм;
 состояние картотеки неквитующихся по табуляграммам авизо;
 мемориальные ордера по результатам квитовки.
 запросы по длительно неквитующимся авизо;
 реестр запросов по длительно неквитующимся авизо;
 реестр отправленных запросов последконтроля;
 запрос на подтверждение авизо (последующий контроль);
 запрос на подтверждение авизо (предварительный контроль).
2.1.7. Выходные документы по электронным расчетам

 платежное поручение;
Страница 47
 инкассовое поручение;
 платежный ордер;
 реестр начальных электронных платежей, принятых к обработке от
собственного клиента ПУ;
 опись начальных проведенных внутрирегиональных электронных платежей
собственного клиента ПУ;
 реестр начальных проведенных электронных платежей всех собственных
клиентов ПУ за день (по получателям);
 реестр начальных электронных платежей, принятых к обработке от
кредитной организации ПУ;
 опись начальных проведенных в ПУ электронных платежей кредитной
организации;
 реестр внутрирегиональных электронных платежей, отправленных из ПУ;
 реестр внутрирегиональных электронных платежей, полученных в ПУ;
 реестр сквитованных в ПУ внутрирегиональных электронных платежей;
 реестр несквитованных в РКЦ внутрирегиональных электронных платежей;
 реестр внутрирегиональных электронных платежей, полученных в ПУ и
зачисленных на счет «до выяснения»;
 реестр возвращенных отправителю ошибочных электронных платежей,
зачисленных ранее на счет «до выяснения» в ПУ;
 реестр полученных возвращенных электронных платежей, списанных со
счета «до выяснения» в ПУ и зачисленных на счет отправителя ошибочного
платежа;
 реестр повторно отправленных после исправления ранее возвращенных в
ПУ электронных платежей, списанных со счета «до выяснения»;
 опись ответных электронных платежей собственного клиента (по
получателям);
 реестр ответных электронных платежей всех собственных клиентов ПУ (по
получателям) за день;
 опись ответных электронных платежей кредитной организации ПУ (по
получателям).
Страница 48
3. ВХОДНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Всю входную информацию системы можно разделить по назначению на
следующие типы:
 информация на бумажных носителях, подлежащую ручному вводу;

 информационные массивы на магнитных носителях;
 информационные сообщения, полученные по каналам связи.
Входная информация проходит контроль и передается для дальнейшей обработки в
автоматизированную систему.
3.1. РУЧНОЙ ВВОД ДОКУМЕНТОВ

Ручному вводу подвергается информация с расчетно-денежных бумажных
документов клиентов РКЦ и мемориальных ордеров внутренних операций по балансовым
и внебалансовым счетам.
Ввод документов осуществляется в макеты, представленные в экранной форме,
после выбора соответствующего типа документа в меню.
Часть реквизитов, которые являются общими для группы документов (пачки),
определяются перед входом в макет ввода документов
В структуре макетов содержится набор реквизитов, необходимых для
последующего учета и контроля данного документа. Отдельные реквизиты макетов
подлежат обязательному заполнению, другие заполняются автоматически после выбора из
справочников, содержащихся в системе. Последние предназначены для визуального
контроля документов.
Для ускорения ввода документов с повторяющимися реквизитами пользователю
предоставляется гибкий механизм управления блокировкой этих полей.
По каждому не прошедшему логический контроль документу выдается сообщение
с указанием характера ошибки. По завершению ввода документа выдается сообщение
группового контроля.
3.2. ВХОДНЫЕ ЭЛЕКТРОННЫЕ ДОКУМЕНТЫ

Входными информационными сообщениями системы являются:
 электронные платежные документы кредитных организаций и клиентов

ПУ;
Страница 49
 электронные платежные документы (ЭПД) и ЭСИД по электронным
расчетам;
 табуляграммы для квитования МБР.
Периодичность получения, форматы и имена файлов платежных электронных
документов регламентируются соответствующими временными положениями.
Страница 50
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
1. Закон РФ "О Центральном банке России".
2. Закон РФ "О банках и банковской деятельности в РФ".
3. Закон РФ "Об информации, информатизации и защите информации";
4. Положение №2-П от 03.10.2002г. «О безналичных расчетах в Российской Федерации».
– М. ЦБ РФ, 2002.
5. Правила № 66 ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской
Федерации (Утверждено Приказом Банка России № 02-398 от 18.09.97) с учетом
изменений и дополнений. - М.: ЦБ РФ,1997.
6. Положение от 23.06.1998г №36-П «О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть Банка России». – М, ЦБ РФ, 1998.
7. Указание № 775-У от 11 апреля 2000г. «О внесении изменений и дополнений в
Положение Банка России от 23 июня 1998 года № 36-П «О межрегиональных
электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России». – М. ЦБ
РФ, 2000.
8. Указание № 830-У от 25 сентября 2000г. «О внесении изменений и дополнений в
РФ, 2000.
9. Указание № 934-У от 20 марта 2001г. «О внесении изменений и дополнений в
РФ, 2001.
10. Указание № 1067-У от 13 декабря 2001г. «О внесении изменений и дополнений в
РФ, 2001.
11. Указание № 609-У от 16 июля 1999г. «О порядке завершения расчетных операций,
отражаемых в лицевых счетах, открытых на балансовых счетах №30217 «Расчеты
между расчетно-кассовыми центрами территориальных учреждений Банка России,
обслуживаемых одним вычислительным центром», №30901 «Расчеты по
внутрирегиональным электронным платежам - кредитовые суммы», №30902 «Расчеты
по внутрирегиональным электронным платежам – дебетовые суммы», при расчетах
между подразделениями Банка России, обслуживаемыми одним информационно -
Страница 51
вычислительным подразделением Банка России, и при внутрирегиональных
электронных расчетах». – М. ЦБ РФ, 1999.
12. Положение от 12.03.98г. №20-П «О правилах обмена электронными документами
между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами
Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России». – М.
ЦБ РФ, 1998.
13. Указание № 774-У от 11 апреля 2000г. «О внесении изменений и дополнений в
Положение Банка России (временное) №20-П от 12.03.98 «О правилах обмена
электронными документами между Банком России, кредитными организациями
(филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через
расчетную сеть Банка России». - М. ЦБ РФ, 2000.
14. Временные требования по обеспечению безопасности технологий обработки
электронных платежных документов в системе Центрального банка Российской
Федерации от 03.04.97г. №60. – М. ЦБ РФ, 1997.
15. Указание Банка России от 14 января 2002г. №1099-У «О внесении изменений и
дополнений во «Временные требования по обеспечению безопасности технологий
обработки электронных платежных документов в системе Центрального банка
Российской Федерации» от 03.04.97г. №60. – М. ЦБ РФ, 2002.
16. Указание Банка Росси от 22 февраля 2002г. №1116-У «О порядке ввода реквизитов
документов на бумажных носителях в автоматизированные системы Банка России».
17. Указание Банка России от 30 декабря 2000г. № 894-У ДСП «Об особенностях
осуществления электронных расчетов между полевыми учреждениями и другими
учреждениями Банка России» - М.:ЦБ РФ, 2000.
18. Положение «О порядке осуществления расчетных операций на территории Российской
Федерации подразделениями и учреждениями Банка России с применением авизо» №
117-П от 19.07.2000г. – М.: ЦБ РФ, 2000.
19. Указание № 1037-У от 25 сентября 2001г. «О внесении изменений и дополнений в
Положение Банка России от 19 июля 2000 года № 117-П «О порядке осуществления
расчетных операций на территории Российской Федерации подразделениями и
учреждениями Банка России с применением авизо» – М.: ЦБ РФ, 2001.
20. Указание № 27-У от 14.11.1997г. «О порядке составления и представления отчетности
территориальными учреждениями Банка России в Центральный Банк Российской
Федерации» в редакции Указания Банка России от 08.06.2002г. № 803-У (с учетом
изменений и дополнений). – М.: ЦБ РФ, 2002.
Страница 52
21. Указание «О порядке начисления процентов по операциям Банка России, связанным с
размещением и привлечением денежных средств» № 655-У от 04.10.1999г. – М.: ЦБ
РФ, 1999.
22. Указание «О порядке взаимодействия учреждений и подразделений Банка России при
установлении лимита и внутридневного кредита и кредита овернайт» № 1167-У от
21.06.2002г. – М.: ЦБ РФ, 2002.
23. О порядке обработки учреждениями Банка России после 1 января 1998 года расчетных
документов, помещенных в картотеки неоплаченных расчетных документов до 1
января 1998 года (Указание № 8-У от 27.10.97). - М.: ЦБ РФ,1997.
24. Указание «О порядке формирования и функционирования Информационно-
аналитической системы расчетной сети Центрального Банка Российской Федерации»
№ 293-У от 15.07.1998г. в редакции Указания Банка России от 11.10.2000 № 848-У (с
учетом изменений и дополнений). – М.: ЦБ РФ, 1998.
25. Письмо Банка России «О порядке заполнения IV-VII разделов Паспорта УБР» от
11.07.2002г. № 92-Т. – М.: ЦБ РФ, 2002.
26. Положение Банка России «О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги
Банка России» от 7 октября 2002г. № 198-П. – М.: ЦБ РФ, 2002.
27. Положение Банка России от 13.01.1998г. № 15-П «О порядке экспедирования авизо,
запросов на подтверждение достоверности и подтверждений достоверности авизо,
расчетных документов взыскателей учреждениями и подразделениями Банка России,
расположенными на территории Российской Федерации» в редакции Указания Банка
России № 797-У от 05.06.2000г. с изменениями и дополнениями от 27 апреля 2001г. №
963-У. – М.: ЦБ РФ, 2001.
28. Положение Банка России от 07.10.02 №198-П «О порядке расчета и взимании платы за
расчетные услуги Банка России».
29. Указание Банка России от 28.03.03 №1262-У «О порядке работы учреждений Банка
России при расчете и взимании платы за расчетные услуги Банка России».
30. Банк России. Положение «Требования по обеспечению информационной безопасности
электронных технологий обработки, хранения и передачи информации, содержащей
сведения ограниченного распространения, в системе Банка России» от 26.12.2000г.
№130-П. – М.: ЦБ РФ, 2000.
31. Банк России. Инструкция «О порядке обработки информации, содержащей сведения
ограниченного распространения, на средствах вычислительной техники в системе
Банка России» от 26.12.2000г. № 95-И. – М.: ЦБ РФ, 2000.
Страница 53
32. Указание Банка России от 10.05.2001г. № 966-У ДСП «О порядке проведения расчетов
между УБР, расположенными на территории Республики Ингушетия, и УБР,
расположенными на территории других регионов Российской Федерации». – М.: ЦБ
РФ, 2001.
33. Указание Банка России от 05.08.1998г. № 310-У ДСП «О порядке проведения
расчетных операций с кредитными и некредитными организациями, расположенными
на территории Республики Дагестан, через расчетную сеть Банка России». – М.: ЦБ
РФ, 1998.
34. Указание Банка России от 27.06.2000г. № 807-У ДСП «О временном порядке
проведения расчетов с полевыми учреждениями Банка России, расположенными на
территории Чеченской Республики» (с учетом изменений и дополнений, внесенных
Указаниями Банка России от 04.04.2001г. № 947-У ДСП, от 05.07.2001г. № 997-У
ДСП, от 09.08.2001г. № 1017-У ДСП, от 30.11.2001г. № 1057-У ДСП). – М.: ЦБ РФ,
2000.
35. Указание Банка России от 15.12.2002г. № 1221-У «О порядке проведения расчетов с
полевыми учреждениями, расположенными вне территории Российской Федерации».
– М.: ЦБ РФ, 2002.
36. Банк России. Техническое задание «Региональная автоматизированная банковская
информационная система (РАБИС-1). Программный комплекс «Операционный день
УБР». АРМ «Вкладные операции в полевых учреждениях Банка России»» от 06.07.03.
37. Задание ДИС № 34\2000 от 25.10.2000г. (Исх. №16-2-4\3753).
38. Дополнение 2 к Заданию №34\2000 от 26.12.2000г. (Исх.16-2-4\5040).
39. Альбом выходных форм расчетной системы. Банк России. 1997.
Страница 54

Post Zad

Загружено:

Сведения о документе

Оригинальное название

Авторское право

Доступные форматы

Поделиться этим документом

Поделиться или встроить документ

Параметры публикации

Этот документ был вам полезен?

Это неприемлемый материал?

Авторское право:

Доступные форматы

Post Zad

Оригинальное название:

Загружено:

Авторское право:

Доступные форматы

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕГИОНАЛЬНАЯ АВТОМАТИЗИРОВАННАЯ БАНКОВСКАЯ

Заказчиком АС ПУ выступает Центральный Банк Российской Федерации (Банк

Исполнителем является ЗАО «Технос-К», адрес: 119991, г. Москва, Ленинский

Документ разработан в соответствии с ГОСТ 19.202-78 и оформлен в соответствии с

Авторское право (Copyright)  2003 Закрытое акционерное общество «Технос-К».

1. ХАРАКТЕРИСТИКИ КОМПЛЕКСА ЗАДАЧ.............................................................5

 оперативности ввода, обработки, хранения и представления информации;

1.2. ХАРАКТЕРИСТИКА ОБЪЕКТОВ АВТОМАТИЗАЦИИ

1.2.1. Взаимодействие объектов автоматизации

 на верхнем уровне системы находится Департамент полевых учреждений

 стандартизацию информационного интерфейса;

1.2.2. Схема обработки данных

 интерактивный режим (режим реального времени);

1.3.1. Вкладные операции

1.3.2. Работа со счетами

Корреспондентск Бюджетны Счета по

Символ отчета о прибылях и - - 5

Если другое не оговорено в нормативных документах Банка России, лицевые счета

 Знаки в номере лицевого счета располагаются, начиная с первого разряда,

 Каждому разряду приписывается весовой коэффициент:

 Рассчитывается сумма произведений отдельных разрядов на свой весовой

 Младший разряд полученной суммы умножается на весовой коэффициент

 операции по управлению счетами и клиентами:

 Правильность структуры лицевого счета при открытии;

 Книга регистрации открытых лицевых счетов (ф.0401383);

 Ведомость остатков по счетам первого, второго порядка, лицевым

1.3.2.4. Ведение синтетического учета

 Оборотные ведомости (ежедневная, месячная, годовая);

1.3.3. Работа с расчетными, кассовыми, мемориальными и другими видами

В случае не прохождения логического контроля информация о платежных

 справочника БИК РФ;

 ввод цифровых реквизитов документов;

 подлинность КА оператора ввода для каждого документа;

 исправление ошибок контролером двойного ввода, если они допущены по

 возврат документов, составленных в результате первичного ввода

 проверку двух КА от ввода с бумажных документов или одного КА для

1.3.4. Расчеты с применением авизо

 Операции по начальному проводу;

 авизо сводное почтовое кредитовое (ф. 0401212);

1. Первичный ввод документов

 описи авизо, помещенных в картотеки к БС 30705, 30706, 30707, 30708 (ф.

1. Обработка запроса на подтверждение

1. Обработка запроса на подтверждение авизо

1. Обработка подтверждения о включении авизо в отчетную ведомость

1. Обработка запроса на дубликат авизо

1.3.5. Квитовка авизо

1. Прием исправительных табуляграмм

 Перечень документов, помещенных в картотеку к внебалансовому счету

1.3.7. Работа с картотеками платежных документов

 помещение авизо в архив (ручное и автоматическое из файла);

 просмотр и корректировка картотеки для ответных авизо;

1.3.8. Печать бухгалтерской и статистической отчетности

 Форма 103 - «Баланс Центрального банка Российской Федерации» по

 справочник балансовых и внебалансовых счетов;

 документов дня, что позволяет получать выходные документы за любой

 выходные бумажные документы;

2.1. ВЫХОДНЫЕ БУМАЖНЫЕ ДОКУМЕНТЫ

2.1.1. Общим балансовые документы

2.1.2. Внебалансовые документы

2.1.3. Ордера, формируемые программно

2.1.4. Выходные документы при электронном обмене с кредитными