При разработке ТРД в части автоматизации процесса эмиссионно-кассовой деятельности ПУ

необходимо использовать утвержденные документы на АС ЭКР («Описание постановки

комплекса задач» и «Альбом выходных форм»). Однако, при работе с указанными материалами
следует учитывать особенности деятельности ПУ в части выполнения эмиссионно-кассовых
работ, регламентированных соответствующими нормативными документами Банка России.
Такая организация работ при создании ТРД АС ПУ должна ускорить процесс разработки и
согласования указанной документации и позволит освободить специалистов УРИТ ДИС для
выполнения их основной работы, требующей оперативного принятия решения по проблемам,
находящихся в их компетенции.

Дополнительно к вышеизложенному сообщаем общие замечания к ТРД на АС ПУ,

разработанной ЗАО «Технос-К».
1. Исходя из содержания проектов документов, речь в них идет об Автоматизированной системе
полевых учреждений (АС ПУ), которая должна быть представлена отличными от
Региональной автоматизированной банковской информационной системы (РАБИС)
функциями. Для РАБИС-1 (как и других РАБИС) объектом автоматизации является
учреждение Банка России (кроме полевых учреждений). В связи с чем на титульных листах
рассматриваемых проектов документов должны быть представлены наименование и
сведения, касающиеся только АС ПУ.
2. При этом необходимо отметить, что АС ПУ предназначена для обеспечения процесса
локальной обработки учетно-операционной информации полевого учреждения.
3. Объектом автоматизации АС ПУ является полевое учреждение и выполняемые им функции,
в том числе функции, связанные с обеспечением взаимодействия с Департаментом полевых
учреждений и клиентами ПУ.
4. Представленное в ТРД разделение на подсистемы (на «учетно-операционную» и
«информационно-аналитическую») не оправдано функциональным назначением включенных
в них компонент. К информационно-аналитической подсистеме из перечисленных можно
отнести только «Паспорт ПУ». Функции, которые должны быть автоматизированы в разрезе
таких видов деятельности полевого учреждения, как вкладные операции, эмиссионно-
кассовые операции, расчеты за услуги, учет основных средств, нематериальных активов и
материальных запасов, относятся к операционной работе ПУ.
5. Нет необходимости выделять две подсистемы с абсолютно одинаковыми функциями. В связи
с чем подсистемы «Электронные расчеты между ПУ и другими УБР» и «Электронные
расчеты с особыми клиентами ПУ» следует объединить в одну. При этом следует определить
(как отдельную) подсистему, обеспечивающую информационное взаимодействие АС ПУ с
клиентами АС ПУ, передающими информацию по каналам связи.
6. Функции, связанные с формированием программных документов и выходных форм, следует
определить как общий раздел (функцию, функциональную задачу), а не повторять в каждой из
выделенных подсистем одинаковые функции, связанные с указанными процессами.
7. Все представленные проекты документов несопоставимы между собой в части перечня
подсистем и автоматизированных функций (не во всех проектах документов представлены
описание деятельности ПУ по вкладным операциям, особенностей выполнения операций,
связанных с электронными расчетами).
8. Считаем допустимым разработку во вторую очередь лишь соответствующего программного
обеспечения АС ПУ. Определить в полном объеме перечень автоматизированных функций на
такие подсистемы как «Эмиссионно-кассовые операции», «Паспорт ПУ», «Расчеты за услуги»
необходимо в текущих версиях ТЗ и ТРД. Тем более, что в приведенных выше примерах
документов на другие системы, созданные другими разработчиками, указанный перечень
работ согласован с УРИТ ДИС и реализован в соответствующем ПО.
9. В проектах документов используется недопустимая (не разрешенная для применения)
терминология (различные разделы проектов документов не согласуются по используемой
терминологии). Например, в п.3.1.1. (стр.17-18) проекта документа «Описание
технологического процесса обработки данных» применяется термин «код аутентификации
(КА)», принятый к использованию в нормативной базе Банка России, а в п. 3.1.2. применяется
термин «электронно-цифровая подпись (ЭЦП)» и ЭД, запрещенные Главным управлением
безопасности и защиты информации к применению в нормативных и иных документах Банка
России.

Приложение 1
Предложения и замечания к документам на АС ПУ учреждений Банка России

К документу «Общее описание системы»

1. В первом абзаце пункта 2.1. предлагаем заменить текст «… банковская система

Департамента полевых учреждений Банка России представляется иерархической схемой, в
которой…» на текст «… АС ПУ ориентирована на иерархическую схему, в которой…».
2. Выходные формы следует показывать с их соответствующими кодами формы документа по
ОКУД.
3. Предлагаем вынести из перечня форм бухгалтерской и статистической отчетности на стр.
10 такие формы, как 0409201, 0409202, 0409246 и т.п. и перенести их в раздел 2.2.2., т.к.
эти формы содержат информацию информационно-аналитической подсистемы.
Либо включить в АС ПУ отдельную подсистему бухгалтерской и статистической отчетности
и привести соответствующие выходные отчетные формы в этом разделе.
4. Считаем необходимым дополнить список использованных источников следующими
документами:
 Инструкция по эмиссионно-кассовой работе в учреждениях Банка России» от 16.11.95г. № 31
(с изменениями и дополнениями).
 Указание Банка России «О порядке подкрепления оборотной кассы полевых учреждений
Банка России, межрегиональных хранилищ Центрального хранилища Банка России и
ОПЕРУ-1 при Банке России» от 29.12.98г. №463-У.

К документу «Описание постановки задачи»

1. В первом абзаце пункта 1.2.1. предлагаем заменить текст «… банковская система

Департамента полевых учреждений Банка России представляется иерархической схемой, в
которой…» на текст «… АС ПУ ориентирована на иерархическую схему, в которой…».
2. В документе «Описание постановки задачи» отсутствует описание автоматизируемых
функций, входных и выходных документов по эмиссионным операциям, а по кассовым
операциям описание представлено в недостаточном объеме.
3. С учетом типовых подходов к автоматизации эмиссионно-кассовых работ, определенных в
рамках созданной типовой АС ЭКР, в третьем дефисе на стр. 13 в пункте 1.3.2.3. должен
быть исключен уточняющий текст «Ведутся на основании кассовых документов, отраженных
по балансу».
4. Считаем необходимым изложить заголовок раздела 1.3.3. в следующей редакции: «1.3.3.
Работа с расчетными, кассовыми, мемориальными и другими видами документов», а
заголовок подраздела 1.3.3.1 изложить в следующей редакции: «1.3.3.1 Ввод информации с
расчетных, кассовых, мемориальных и других видов документов». Далее по тексту следует
учесть данное уточнение и в других подразделах раздела 1.3.3. Аналогично данное
замечание относится и к подразделу 3.1. раздела «Входная информация».
5. Второй дефис на стр. 14 следует изложить в следующей редакции: «кассовые документы
(денежные чеки, объявления на взнос наличными, приходные и расходные кассовые
ордера);».
6. Требуется пояснить, какие конкретно документы отнесены к группе «внебалансовые ордера»
в пункте 1.3.3.1., а соответственно не понятны требования к логическому контролю, в том
числе отсутствие в таблице 2 отметки о контроле такого реквизита, как «Назначение
платежа».
7. Если внутрибанковские операции оформлены мемориальным ордером 0401108, то
имеющийся в документе реквизит «Назначение платежа» должен подвергаться логическому
контролю, указанному в таблице 2 для данного реквизита. Это же замечание справедливо и
для приходных и расходных кассовых ордеров.
8. Для такого кассового документа, как денежный чек, в таблице 2 должен быть введен
дополнительный контроль на то, чтобы серия денежного чека представляла собой только
символы кириллицы.
9. Для кассовых документов в таблице 2 отсутствует требование логического контроля «Общая
сумма документа должна быть равна итогу частных сумм по символам отчетности о
кассовых оборотах».
10. Считаем необходимым в состав реквизитов, подвергающихся логическому контролю, в
таблице 2 включить реквизит «Идентификатор ответисполнителя». При этом в графе 2
таблицы следует указать текст «Не должен быть пустым».
11. На стр. 17 и 41 не ясна необходимость наличия справочника балансовых и внебалансовых
счетов при условии существования централизованного справочника Плана счетов
бухгалтерского учета.
12. На стр. 17 и 41 следует указать правильное название «Справочник символов отчетности о
кассовых оборотах» вместо названия «Справочник символов кассового плана».
13. Несмотря на то, что кассовые документы заявлены в разделе 1.3.3.1., в раздел 1.3.3. не
включено описание работы с кассовыми документами. Подраздел 1.3.3.3 ориентирован на
 обработку расчетных документов, при этом отсутствует описание особенностей обработки и
отражения в балансе кассовых документов, которые не должны помещаться в очередь
отложенных платежей и картотеки.
14. В разделе 1.3.8. выходные формы следует показывать с их соответствующими кодами формы
документа по ОКУД.
15. Зачем нужно группирование выходных форм в начале раздела 2.1., если далее в подразделах
используются другие наименования групп выходных форм. Следует привести группировку
выходных форм к единообразию.
16. Раздел 2.1.3. следует переработать с учетом того, чтобы указать конкретные формы
документов с их кодами по ОКУД, а также правильного наименования кассовых документов
0402008 «Приходный кассовый ордер» и 0402009 «Расходный кассовый ордер» (если о них
идет речь в разделе 2.1.3.).
17. В случае доработки данного документа по эмиссионным операциям необходимо дополнить
список использованных источников следующими документами:
 Инструкция по эмиссионно-кассовой работе в учреждениях Банка России» от 16.11.95г. № 31
(с изменениями и дополнениями).
 Указание Банка России «О порядке подкрепления оборотной кассы полевых учреждений
Банка России, межрегиональных хранилищ Центрального хранилища Банка России и
ОПЕРУ-1 при Банке России» от 29.12.98г. №463-У.

К документу «Описание технологического процесса обработки данных»

(большая часть замечаний совпадают с замечаниями к документу «Описание постановки
задачи»)

1. Несмотря на то, что в документ «Общее описание системы» включает в себя такие
подсистемы как «Учетно-операционная подсистема» и «Информационно-аналитическая
подсистема», рассматриваемый документ «Описание технологического процесса обработки
данных» не соответствует по своей структуре и изложению вышеприведенному
разбиению АС ПУ на подсистемы. Таким образом, документ требует значительной
переработки и перекомпоновки.
2. В документе «Описание технологического процесса обработки данных» отсутствует
технологического процесса обработки информации (а также особенностей открытия лицевых
счетов) по эмиссионным операциям, а по кассовым операциям описание представлено в
недостаточном объеме.
3. Раздел 4.4. «Кассовые операции» включен в раздел «Обработка документов по видам
расчетов», хотя согласно Положению Банка России от 03.10.2002г. № 2-П кассовые
операции не являются расчетными операциями.
4. На стр. 13 следует убрать текст «Кассовые журналы ведутся на основании кассовых
документов, отраженных по балансу».
5. На стр. 13 в разделе 2.2. указаны «Ведомости кассовых оборотов по символам отчетности за
пятидневку и за месяц». В настоящее время в рамках разработки документа «Альбом
выходных форм» на типовую АС ЭКР указанные формы заменены на форму 0401744
«Ведомость учета кассовых оборотов» за период времени, определяемый по запросу.
6. Предлагаем в первом абзаце (и далее) заменить термин «расчетно-денежные документы» на
«расчетные, кассовые, мемориальные и другие виды документов».
7. Требуется пояснить, какие конкретно документы отнесены к группе «внебалансовые ордера»
в пункте 3.1.1. а соответственно не понятны требования к логическому контролю, в том числе
отсутствие в таблице Приложения 1 отметки о контроле такого реквизита, как «Назначение
платежа».
8. На стр. 17, 26 не ясна необходимость наличия справочника балансовых и внебалансовых
счетов при условии существования централизованного справочника Плана счетов
бухгалтерского учета.
9. На стр. 17, 26 следует указать правильное название «Справочник символов отчетности о
кассовых оборотах» вместо названия «Справочник символов кассового плана».
10. Несмотря на то, что кассовые документы заявлены в разделе 3.1.1., в раздел 3.3. не включено
описание работы с кассовыми документами. Раздел 3.3 ориентирован на обработку расчетных
документов, при этом отсутствует описание особенностей обработки и отражения в балансе
кассовых документов, которые не должны помещаться в очередь отложенных платежей и
картотеки.
11. На стр. 27 следует уточнить название формы 0401744 (см. выше пункт 5).
12. В разделе 4.4. при описании кассовых операций выявлены следующие ошибки:
 коррспенденция Дт счет кассы (20201) - Кт лицевой счет клиента корсчет)
относится к операции приема денежной наличности от клиента ПУ; при приеме денежной
наличности от сотрудников ПУ в корреспонденции с лицевым счетом, открытым на БС
20201, должны выступать лицевые счета, открытые на других балансовых счетах, например,
60308, 60323, 61201 и др.
 коррспенденция Дт лицевой счет клиента корсчет - Кт ) счет кассы (20201)
относится к операции выдачи денежной наличности клиенту ПУ; при выдаче денежной
наличности сотрудникам ПУ в корреспонденции с лицевым счетом, открытым на БС 20201,
должны выступать лицевые счета, открытые на других балансовых счетах, например, 60308,
60326 и др.
13. В разделе 4.4. на стр. 47 выходные формы 0401702 и 0402702 следует заменить на выходную
форму 0401744 (см. выше пункты 5, 11). Также следует указать полные семизначные коды
формы документа по ОКУД. Наименования кассовых журналов следует уточнить: «Кассовый
журнал по приходу», «Кассовый журнал по расходу».
14. В случае доработки данного документа по эмиссионным операциям необходимо дополнить
список использованных источников следующим документом:
 Указание Банка России «О порядке подкрепления оборотной кассы полевых учреждений
Банка России, межрегиональных хранилищ Центрального хранилища Банка России и
ОПЕРУ-1 при Банке России» от 29.12.98г. №463-У.
15. Если внутрибанковские операции оформлены мемориальным ордером 0401108, то
имеющийся в документе реквизит «Назначение платежа» должен подвергаться логическому
контролю, указанному в таблице Приложения 1 для данного реквизита. Это же замечание
справедливо и для приходных и расходных кассовых ордеров.
16. Для такого кассового документа, как денежный чек, в таблице Приложения 1 должен быть
введен дополнительный контроль на то, чтобы серия денежного чека представляла собой
только символы кириллицы.
17. Для кассовых документов в таблице Приложения 1 отсутствует требование логического
контроля «Общая сумма документа должна быть равна итогу частных сумм по символам
отчетности о кассовых оборотах».
18. Считаем необходимым в состав реквизитов, подвергающихся логическому контролю, в
таблице Приложения 1 включить реквизит «Идентификатор ответисполнителя». При этом в
графе 2 таблицы следует указать текст «Не должен быть пустым».
 Приложение 2
I. Общее описание системы

1. В разделе 1 необходимо раскрыть тему «Назначение системы», а не тему «назначение

комплекса задач».
2. П.2.1. следует исключить тексты после первого и последнего дефисов 2-го абзаца,
поскольку Департамент полевых учреждений, кредитные организации, клиенты ПУ, а так же
выполняемые ими функции не являются объектами автоматизации АС ПУ.
3. Следующие функции, определенные в п.2.2.2.1. (ведение лицевых счетов, закрытие
лицевого счета), относятся к п. 2.2.1.1. (работа со счетами). В 2.2.2.1. необходимо перечислить
только уникальные для данного вида деятельности ПУ функции.
4. Следует подробно (применительно для данного документа) раскрыть назначение
функциональных задач, упомянутых в п.п. 2.2.2.2., 2.2.2.3., 2.2.2.4., 2.2.2.5.
5. В п.2.2.1.10 (стр.10) заменить текст "с комбанками и клиентами" на "с кредитными
организациями и другими клиентами Банка России".
6. В п.2.2.1.10 на стр.11 наименование формы 246 заменить на "Отчет о предоставленных
расчетных услугах".
7. В п.2.2.2.1 в перечислении операций заменить термины "в своем банке", "в другом
банке" на принятые в соответствующих документах Банка России.
8. В разделах 2.2.2 - 2.2.4 изменить редакцию текста 1-го абзаца "подсистема решает
следующие задачи и группы функций".
9. В п.2.2.2..4 и на рис.1 заменить наименование "Расчеты за услуги" на "Расчетные
услуги".
10. Следует раскрыть содержание перечисленных автоматизированных рабочих мест
(АРМ): в полном объеме перечислить выполняемые автоматизированные функции.

II. Описание технологического процесса обработки данных

За основу взят документ "Описание технологического процесса обработки учетно-

операционной информации" для АБС-Урал 3.0 (при чем не последняя его версия)- с теми же
ошибками.
Поскольку АС ПУ предназначена для обеспечения процесса локальной обработки учетно-
операционной информации полевого учреждения 1-ый и 2-ой абзацы раздела 1 некорректны.
1. На титульном листе указать количество листов (указано "1").
2. Для удобства ссылок желательно использовать нумерацию абзацев.
3. В документе отсутствует список используемых сокращений.
4. В разделе "Аннотация", в ссылки на ГОСТы включить РД 50-34.698-90.
5. В разделе 1, абзац 1 заменить текст "Центрального Банка России" на "Центрального
банка Российской Федерации" или "Банка России" - в соответствии с Федеральный закон от 10
июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
6. В разделе 1, абзац 2, в первом дефисе и далее в тексте документа используется термин
"система", который не был определен ранее (например, Автоматизированная система ПУ - далее
система).
7. В разделе 1, абзац 2 текст в скобках представить в соответствующем падеже
(нижестоящими ПУ и т.д.).
8. В разделе 1, абзац 3 вызывает сомнение, что первые три дефиса относятся к
принципам обработки учетно-операционной информации АС ПУ.
9. На стр.6, термин "функции по обработке" стилистически неверен.
 10. Используемый в перечислении функций АС ПУ (стр. 6) и далее в тексте документа
термин "расчетно-денежные документы" заменить на "расчетные документы".
11. В перечислении функций АС ПУ (стр. 6), 13-й дефис, текст "начисление оплаты за
расчетные услуги" заменить на "начисление платы за расчетные услуги".
12. В 3-м абзаце (стр.6) заменить текст "финансово-расчетных операций" на "расчетных
операций".
13. Представленные на стр.6-7 виды расчетов привести в соответствие с нормативными
актами Банка России (например, Указание Банка России от 11.10.2000г. № 848-У). Например, не
существуют в системе Банка России «электронные расчеты с клиентами ПУ».
14. 1-ый абзац содержит некорректное выражение (не следует произвольно трактовать
основные понятия бухгалтерского учета, определенные в Правилах ведения бухгалтерского учета
в Банке России от 12.09.1997г. №66).
15. Везде в тексте исключить термин «проводки» и заменить на термин «бухгалтерские
операции».
16. В п.2.1, абзац 4 исправить грамматическую ошибку, заменив текст "по истечению"
на "по истечении".
17. В п.2.1.1, абзац 2, отредактировать первую фразу, т.к. не ясен ее смысл.
18. В п.2.1.2, абзац 3 (стр.11) из перечисления данных о клиенте исключить слово
"предприятия".
19. В п.2.1.2 на стр.11, 1-й дефис в перечислении автоматизированных функций требует
корректировки, т.к. "операции по управлению клиентами" - не совсем корректно.
20. В п.2.1.2 (стр.12) исправить выражение "контроль на …", т.к. корректне использовать
"контроль чего-либо" и "контроль за чем-либо".
21. Исключить определения аналитического учета (п.2.1, абзац 1) и синтетического учета
(п.2.2, абзац 1), как несоответствующие характеру документа.
22. В п.2.2 привести номера форм перечисленных документов.
23. В п.3.1.1. фраза «ввод и обработка информации по платежам…в ПУ..» некорректна.
24. В п.3.1.1, абзац 4, 4-й дефис - используется сокращение МБР, не определенное ранее.
25. На стр.17, в 9-м дефисе заменить текст "символов кассового плана" на "символов
кассовых оборотов".
26. П.3.2.содержит некорректные положения и выражения (например, «проводки
документа»). Пункт следует отредактировать.
27. П.3.3. некорректное выражение «корреспондентский/расчетный счет» заменить на
используемое в нормативной базе Банка России выражение «банковский счет», выражение
«пользователь системы» на выражение «клиент ПУ (КО и клиент ПУ, являющийся кредитной
организацией)», выражение «операционный день» на выражение «рабочий день» (см. термин
«операционный день» в Правилах ведения бухгалтерского учета в Банке России от 12.09.1997г.
№66.
28. Раздел 4.1. не содержит (кроме некоторых общих положений) описания технологии
обработки информации в АС ПУ при совершении электронных расчетов.
29. В разделе 5.1 (абзац 2) впервые упоминается "автоматически заполненный паспорт
ПУ", хотя нигде ранее не описано взаимодействие АС ПУ с ИАС РС Банка России,
формирующей Паспорт УБР.
30. В документе отсутствуют описания особенностей обработки информации по ряду
подсистем, упомянутых в проекте документа «Общее описание системы» на АС ПУ.

III. Описание постановки задачи

1. К одноименным разделам те же замечания, что и к проекту документа «Общее
описание системы».
 2. На титульном листе указать количество листов (указано "1").
3. Ввести список используемых сокращений.
4. В разделе 1.3.1 (стр.17) и в разделе 1.3.9 (стр.41) наименование перечисленных
справочников привести в соответствие с нормативными актами Банка России.
5. В п.1.3.3, на стр.19, абзац 3-й снизу перенести в конец данного пункта.
6. В п.1.3.8 на стр.40 наименование формы 246 заменить на "Отчет о предоставленных
расчетных услугах".
7. В разделе 2.1 (стр.43) и в наименовании п.2.1.4 заменить текст "с комбанками и
клиентами" на "с кредитными организациями и другими клиентами Банка России".
 Приложение 3
Замечания и предложения к документу
«РАБИС-1. АС ПУ Банка России. Описание технологического процесса обработки
данных»

1. В документе отсутствует описание интерфейса обмена ЭД между ПУ и ГРКЦ, а также

нет таблицы структурного контроля ЭД, применяемой при совершении ВЭР с участием ПУ.
2. Формулировки правил (критериев) логического контроля в системе ВЭР, приведенные
в Приложении 1 к документу, не соответствуют требованиям Задания ДИС № 1/2001 – ДСП( с
дополнениями и уточнениями).
3. Во 2-м абзаце после слов «другими УБР» в скобках, в качестве уточнения, приведен
некорректный список.
4. В документе при описании технологии ведения очереди отложенных платежей не
учитывается, что в данной очереди могут находиться ЭПД с обязательными платежами (код
очередности меньше 6), которые по законодательству не могут быть возвращены отправителю
платежа из-за недостаточности средств на его счете, помещаются в картотеку неоплаченных в
срок документов к определенному балансовому счету.
5. Заменить редакцию последнего абзаца в п.3.1.1 на следующую: «Электронный
документ/пачка ЭД после проведения по балансовым счетам становится недоступной для
корректировки».