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EL ACTO JURDICO FRAUDELENTO DELIMITACIN CONCEPTUAL DE FRAUDE: El vocablo fraude viene de dos voces latinas fraus, fraudis, que

significa falsedad, engao, malicia, abuso de confianza que produce un dao, por lo que es indicativo de mala fe, de conducta ilcita. Refirindonos a la naturaleza creditoria se entiende por fraude a los actos de disposicin que realiza el deudor con los que opone dificultad para que su acreedor o acreedores puedan hacer efectivo su derecho a ser pagados. Hay dos especies de fraude: el fraude a la ley y el fraude a los acreedores. El concepto de fraude que estamos desarrollando debe distinguirse del llamado fraude a la ley 1.- Fraude a la ley: Este consiste en eludir una norma, es decir en la violacin del ordenamiento jurdico y puede o no producir dao. 2.- Fraude a los acreedores: El fraude a los acreedores hace referencia a los actos celebrados por el deudor con los cuales renuncia o disminuye su patrimonio conocido, provocando o agravando su estado de insolvencia, en perjuicio de sus acreedores, presentes o futuros, quienes se ven impedidos de obtener la satisfaccin total o parcial de sus crditos. Segn messineo debe entenderse como fraude a los acreedores como un malicioso y desleal obrar en dao ajeno, en el cual debe apreciarse, agravada la figura de la mala f en sentido objetivo.

EL PROBLEMA DEL FRAUDE CIVIL PENAL:

COMPARADO CON EL FRAUDE

La figura del fraude tiene su origen histrico en el Derecho Romano como resultado de la evolucin de la responsabilidad del deudor frente a su acreedor, pues aparece cuando la responsabilidad comienza a dejar de ser personal para ser patrimonial, es decir, desde que se sustituye la ejecucin en la persona del deudor por la ejecucin en sus bienes. Esta evolucin determino tambin que la responsabilidad comenzara a bifurcarse y se pudiera diferenciar la responsabilidad civil de la responsabilidad penal. La responsabilidad civil, paso a ser solo patrimonial pues el deudor deba responder con sus bienes. La responsabilidad penal, el imputado o reo deba responder con su persona, desde que se le poda imponer una pena privativa de su libertad y an, privarlo de la vida mediante la pena de muerte. EL FRAUDE CIVIL Y SUS REMEDIOS: La tutela de derechos de los acreedores ante conductas impropias de deudores puede ejercerse de diversas maneras, que varan en funcin de las situaciones concurrentes, de los derechos afectados y de la naturaleza de la prestacin. La cuestin de la garanta patrimonial explica bien el fraude, pero no adecuadamente la pauliana este tiene otras razones, las cuales son:

Otorgar un titulo al acreedor para procurarse un remedio cuando el

acreedor no tiene garantas especficas o estas son insuficientes. Mientras que el genuino fraude es una conducta engaosa, dolosa y voluntaria, la llamada revocacin pauliana prepara el remedio para restituir un patrimonio enajenado fraudulenta o negligentemente. El mbito o alcance de la accin pauliana excede tcnicamente de la impugnacin de los actos fraudulentos sensu strictu. Por el modo de actuar de la accin pauliana es ms adecuado calificarla de medida contra las consecuencias de ciertos actos del deudor y conductas de terceros que perjudican al acreedor.
Como derivacin de lo apuntado, no podemos sufragar por quienes

conciben a la accin fraudulenta como el medio de proteger una situacin deficitaria. En el derecho de crdito son dos las medidas fundamentales que asisten al acreedor, estas son: A. LA ACCIN PAULIANA: La accin pauliana es la regulada en los artculos 195 a 200 del Cdigo Civil este articulo de la accin pauliana, procura como dice el texto, una especial declaracin de ineficacia, La accin pauliana viene a ser un medio, as un medio que la ley otorga a los acreedores quirografarios para la reconstitucin del patrimonio del deudor. Entonces se puede decir que es un medio legal de conservacin de la garanta patrimonial consistente en el poder del acreedor de demandar

judicialmente para que se declaren ineficaces respecto de el los actos con los cuales su deudor renuncia a sus derechos o con los que disminuya su patrimonio conocido, disponindolo (donacin, venta, etc.) o gravndolo (hipoteca, garanta mobiliaria, etc.) de tal forma que le cause un perjuicio, imposibilitando o dificultando el recupero de su crdito. Declarado el acto ineficaz, el acreedor accionante podr ejecutar su crdito sobre los bienes del acto fraudulento, no obstante que ya no pertenezcan al deudor. Con esta accin se tutela el derecho de los acreedores, protegiendo al mismo tiempo el derecho de los terceros adquirentes o subadquirentes a titulo oneroso o de buena fe. El cdigo civil vigente le da a la accin pauliana el carcter de accin declarativa de ineficacia, pues su finalidad es declarar, simplemente, la ineficacia del acto practicado por el deudor en la medida que este acto perjudique los derechos del acreedor y que la ineficacia de tal acto sea el nico medio por el que puede ser efectivo su derecho. El acto jurdico

practicado por el deudor con el tercero, al ser declarado ineficaz respecto del acreedor, no desaparece: simplemente no produce tales efectos. CARACTERSTICAS DE LA ACCIN PAULIANA: 1. Su funcin conservativa o cautelar, pero no ejecutiva: La accin pauliana se trata sin duda de una accin cautelar o conservativa. La accin pauliana coloca bienes en garanta, pero no los expropia ni del deudor ni del adquirente, aunque otorga titulo para hacerlo. Entonces se dice que la onoponibilidad de la accin pauliana no solo est enfocada para evitar la frustracin ante en incumplimiento, su funcin

consiste en hacer retener un bien en poder de terceros para posibilitar el cumplimiento.


2. Su connotacin de accin personal y no real:

Se trata de una accin personal de suerte que no persigue un bien, sino que pretende remediar las consecuencias objetivas de una conducta ilcita, acto personal del deudor y adquirentes que perjudica el derecho de crdito. ACTOS JURIDICOS EN LOS QUE PROCEDE LA ACCIN PAULIANA: Los actos jurdicos tienen plena validez y surten sus efectos contra los cuales procede la accin pauliana estn genricamente considerados por el cdigo civil, pues se refiere a ellos como:
a. Actos de renuncia de derechos: Est referido en el artculo 195 del

C.C. el acreedor, aunque el crdito este sujeto a condicin o plazo, puede pedir que se declaren ineficaces respecto de l los actos gratuitos del deudor por los que renuncie a derechos estos actos estn genricamente considerados, pues quedan comprendidos dentro de ellos diversos actos, tales como los de renuncia a herencias y legados, renuncia a la prescripcin ya ganada.
b. Los actos gratuitos: Son susceptibles a la accin pauliana por que

producen un empobrecimiento como por ejemplo la donacin, la condonacin de obligaciones, entre otros. El artculo 195 se refiere a estos actos gratuitos con los que el deudor disminuya su patrimonio y perjudiquen el cobro del crdito, no debe lucrarse en dao ajeno, el

rgano jurisdiccional tiene que sacrificar el lucro del adquirente para evitar el dao al acreedor.
c. Los actos onerosos: Dan lugar al ejercicio de la accin pauliana cuando

comportan un dao al acreedor y el adquirente tiene conocimiento de ese dao o adquiere en conveniencia con el fraudator para perjudicar al acreedor.
d. Los actos constitutivos de garantas: Pueden ser tambin susceptibles

de la accin pauliana, como resulta del articulo 196 para los efectos del articulo 195, se considera que las garantas, aun por deudas ajenas, son actos a titulo oneroso.
e. Los actos de cumplimiento de obligaciones vencidas: Estos actos

pueden determinar no slo la entrega de una suma de dinero sino tambin de bienes, como es el caso de la dacin en pago (art. 1265). Est prevista en el articulo 198 no procede la declaracin de ineficacia cuando se trata de una deuda vencida, si esta consta en documento de fecha cierta. REQUISITOS PARA EL EJERCICIO DE LA ACCIN PAULIANA: La doctrina exige dos requisitos para el ejercicio de la accin pauliana: el perjuicio al acreedor y el designio fraudulento:
a) El perjuicio al acreedor: Esto es, el eventus damni es el requisito

que legitima a los acreedores a ejercitar la accin pauliana. Se considera perjudicial a los acreedores cuando realiza actos con los cuales renuncia a derechos o disminuye su patrimonio frustrando la

posibilidad de que ya no encuentre en el patrimonio del deudor los medios suficientes para satisfacerse. La accin pauliana puede ejercitarse con mayor razn, cuando se trata de actos de disposicin gratuita con solo el requisito del eventus damni. Pero tratndose de los actos de disposicin onerosa es imprescindible adicionar y hacer concurrir el requisito del designio fraudulento. Para que exista el perjuicio al acreedor debe existir un crdito, que es el derecho del acreedor que la ley tutela mediante el remedio pauliano. La existencia del crdito, el Cdigo Civil en su articulo 195 en su inciso un se refiere a los crditos anteriores a los actos fraudatorios, y en el inciso 2, a actos fraudatorios anteriores al nacimiento de crdito.
b) El designio fraudulento: Es un estado subjetivo que conduce ala

deudor a celebrar actos fraudatorios con la finalidad de perjudicar a sus acreedores y el Cdigo Civil lo ha previsto como un requisito adicional para el ejercicio de la accin pauliana para atacar los actos de disposicin onerosa. El designio fraudulento consiste en la intencin del deudor de causar perjuicio a su acreedor o acreedores y en el conocimiento del perjuicio por el adquirente de los bienes, quien acta en conscius fraudis, o en el actuar del adquirente de los bienes de consumo con el fraudator para el perjuicio a su acreedor, a quien le alcanza tambin la accin pauliana por actuar en consilium fraudis.

El conscius fraudis es la conciencia o conocimiento del perjuicio que el acto irroga al acreedor, cuando dicho acto ha sido cumplido con posterioridad al origen del crdito.
Consilium fraudis es la preordenacion dolosa del acto en

perjuicio de la satisfaccin del acto, esto es, cuando el acto perjudicial es anterior al crdito.

LOS RESULTADOS DE LA ACCIN PAULIANA:


a. El resultado frente a los adquirentes: El acreedor accionante debe

emplazar con la demanda tambin al adquirente de los bienes, pues la sentencia va a surtir efectos respecto a l, al declararse la ineficacia del acto jurdico que celebro con el fraudator y va a afectar los derechos que adquiri con ese acto. Segn el artculo 199: el acreedor puede ejercitar frente a los terceros adquirentes las acciones que le correspondan sobre los bienes objeto del acto ineficaz. El tercero adquirente que tenga frente al deudor derechos de crdito pendientes de la declaracin de ineficacia, no puede concurrir sobre el producto de los bienes que han sido objeto del acto ineficaz, sino despus que el acreedor haya sido satisfecho. En su primer prrafo se refiere a las acciones que puede promover el acreedor defraudado frente a los terceros adquirentes respecto a los bienes objeto del acto jurdico cuya ineficacia a sido declarada en su favor. En efecto

como en el rgimen del cdigo civil la ineficacia solo favorece al acreedor que insta, la declaracin de ineficacia, al no anular el acto fraudatorio, no modifica la relacin jurdica entablada entre el fraudator y el adquirente, limitndose tan solo a posibilitar a que el acreedor pueda embargar los bienes y hacerse pago con ellos, aun cuando estos de encuentren en el mbito patrimonial del adquirente. El segundo prrafo precisa la situacin de subordinacin en que queda el adquirente respecto del al acreedor accionante, ya que no puede concurrir sobre el producto de los bienes que han sido objeto del acto ineficaz sino despus que el acreedor haya cobrado lo suyo.la reclamacin que formule el adquirente al fraudator y la eventual indemnizacin que obtenga solo podr hacerla efectiva sobre bienes distintos a los que han sido objeto de la accin pauliana.
b.

El resultado frente a los subadquirentes: Los subadquirentes son

aquellos que adquirieron los bienes de quien, a su vez, los adquiri del fraudator. Entonces se trata de establecer, la situacin de quienes vienes a ser los subadquirentes o ulteriores adquirentes. El Cdigo Civil establece la situacin del subadquiriente y plantea una solucin en el artculo 197: la declaracin de ineficacia del acto no perjudica los derechos adquiridos a titulo oneroso por los terceros subadquirentes de buena fe. Castan Tobeas resume los alcances de la accin pauliana contra los subadquirentes en los siguientes requisitos:

Que concurran los supuestos legales generales que son necesarios para que la accin pauliana sea puesta en marcha
Que el subadquirente lo sea a titulo gratuito, o si es a titulo oneroso, que

haya procedido de mala fe, pues quedan inmunes a los efectos de la accin pauliana los subadquirentes a titulo oneroso y de buena fe.

ACCIN OBLICUA: Llamada tambin subrogatoria o indirecta ha sido creada para que el acreedor pueda, en nombre de su deudor, iniciar un proceso y asumir la defensa de los derechos de su deudor, con el fin de crear o mantener la integridad del patrimonio de este y as poder hacer el pago de su crdito. El acreedor se subroga, es decir se sustituye o coloca en el lugar de su deudor inactivo y ejerce todos los derechos y acciones de ste, con excepciones de los que sean inherentes a la persona o cuando lo prohba la ley.

Caractersticas de la accin pauliana: Por va oblicua el acreedor esta facultado para invocar en nombre de su deudor, distintos derechos. En otras palabras se trata de una autorizacin legal de carcter general que permite generar diversas acciones segn el derecho que se trata.

En la accin subrogatoria u oblicua queda el acreedor expuesto a que

terceros invoquen frente al deudor, por quien el acreedor acta y demanda, las excepciones del caso.
El acreedor que accione la subrogatoria no tiene por que limitarse a la

cuanta de su propio crdito, sino al ejercicio de algo en las mismas condiciones que lo hara el deudor titular.
Si la va subrogatoria tiene un resultado exitoso beneficia a todos los

acreedores y no slo al accionante.

ACREEDOR QUIROGRAFARIO: Se denomina acreedor quirografario a aqul cuyo crdito no esta respaldado por cualquiera de las garantas reconocidas en el derecho. Son los que para hacer efectivo su crdito tienen que irse contra el patrimonio del deudor, pues su crdito solo esta respaldado por los bienes que conforman su patrimonio, Ejemplo: Como es la fianza (art. 1868), o como una garanta real, como es la prenda (art. 1055), la anticresis (art. 1091). ACREEDOR PRIVILEGIADO: Llamado tambin preferente, por tener garantizado su crdito con una prenda o hipoteca, y por ello asegurado el pago ejecutando con derecho excluyente y persecutorio las garantas, la ley le establece un privilegio consistente en que su crdito debe ser pagado con preferencia a otros.

Es por esta razn que en principio, solo el acreedor quirografario goza del derecho de impugnar mediante la accin pauliana los actos que realice el deudor y que califique de fraudulentos, a fin de que tales actos queden sin efecto. La accin pauliana provoca la nulidad del acto jurdico o la ineficacia del acto jurdico? La accin pauliana provoca la ineficacia del acto jurdico por el deudor en la medida que este acto perjudique los derechos del acreedor y que la ineficacia de tal acto sea el nico medio que puede hacer efectivo su derecho. El acto jurdico, practicado por el deudor con el tercero, al ser declarado ineficaz respecto del acreedor, no desaparece, simplemente no produce tales efectos es decir efectos que perjudican los intereses del acreedor. Entonces la accin pauliana no puede provocar la anulabilidad del acto jurdico puesto que al declarar la ineficacia el acto jurdico surgi vlidamente, pero no tiene capacidad de producir determinados efectos mientras que para la procedencia de la anulabilidad el vicio debe ser coetneo al nacimiento del acto y afectar un elemento presente en el momento de su formacin, con lo que, al ser declarado invlido, desaparece como tal. La accin pauliana prospera o no frente a los actos de disposicin a ttulo gratuito? La accin pauliana si prospera frente a los actos de disposicin a ttulo gratuito. En efecto el artculo 195, luego de la modificacin acotada, deja como nico requisito para el ejercicio de la accin pauliana cuando el acto

fraudatorio es gratuito el de eventus damni . La regla general, respecto de los actos a titulo gratuito, es que son todos ineficaces aunque no haya propsito doloso en el deudor y prescindiendo tambin si el adquirente acta de buena o mala fe. El artculo 195 ha quedado estructurado en dos partes: la primera dedicada a los actos fraudulentos gratuitos, y la segunda, a los actos fraudulentos onerosos, los cuales requieren necesariamente para su declaracin de ineficacia el conscius fraudis o como consilium fraudis. Respecto al acto a titulo oneroso deben concurrir los siguientes requisitos:

Si el crdito es anterior al acto de disminucin patrimonial, que el tercero haya tenido conocimiento del perjuicio a los derechos del acreedor o que, segn las circunstancias, haya estado en razonable situacin de conocer o de ignorarlos y el perjuicio eventual de los mismos.

Si el acto cuya ineficacia se solicita fuera anterior al surgimiento del crdito, que el deudor y el tercero lo hubiesen celebrado con el propsito de perjudicar la satisfaccin del futuro crdito.