SBS Rof SBS - 2011

RESOLUCIN S.B.S.
N 4027-2011
Lima, 07 de abril de 2011
El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones:

VISTO: El Informe N 001-2011-GPO, de fecha 30 de marzo de 2011 Informe Tcnico Sustentatorio elaborado por la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, relacionado con la propuesta de modificacin parcial de la estructura orgnica y la actualizacin del Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, en adelante Superintendencia; CONSIDERANDO: Que, mediante Resolucin SBS N 5356-2010 de fecha 31 de mayo de 2010 se aprob la estructura orgnica y el Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, N SBS-ROF-SBS010-12; Que, la Superintendencia, viene desarrollando una serie de acciones orientadas a mantener y continuar impulsando su fortalecimiento institucional, entre las que se encuentra la permanente adecuacin de su estructura, funciones, mtodos de trabajo y la mejora de procesos internos, mediante la incorporacin de las mejores prcticas internacionales en aspectos de regulacin y supervisin; Que, en concordancia con las consideraciones antes descritas, teniendo en cuenta los requerimientos de las diferentes reas de la Superintendencia, as como la propuesta y sustentos del Informe N 001-2011-GPO Informe Tcnico Sustentatorio, la Alta Direccin considera necesaria la modificacin de la estructura orgnica de la Superintendencia y la actualizacin del Reglamento de Organizacin y Funciones; En uso de las facultades conferidas en los incisos 1 y 2 del artculo 367 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros, N 26702 y sus modificatorias; RESUELVE: Artculo Primero.- Aprobar la estructura orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, de acuerdo al detalle que se describe a continuacin:
Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)2218990 Fax: (511)4417760
I.
Alta Direccin Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (Despacho).
II.
rganos de Lnea Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas Departamento de Inspecciones
Intendencia General de Banca Cuatro (04) Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C, D.
Intendencia General de Microfinanzas Tres (03) Departamentos de Supervisin Microfinanciera A, B, C. Departamento de Supervisin de Empresas de Servicios Complementarios y Cooperativas de Ahorro y Crdito.
Superintendencia Adjunta de Seguros Intendencia General de Seguros Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: A. Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: B. Departamento de Supervisin de las AFOCAT. Departamento de Supervisin de Riesgos de Seguros. Departamento de Supervisin de Riesgos de Reaseguros. Departamento de Registros del Sistema de Seguros. Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Departamento de Supervisin de Instituciones. Departamento de Supervisin de la Gestin de las Carteras Administradas. Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios. Departamento de Estrategia Previsional.
Superintendencia Adjunta de Riesgos Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin. Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones. Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito. Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional. Departamento de Central de Riesgos. Departamento de Valorizacin de Inversiones. Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo
Unidad de Inteligencia Financiera del Per Intendencia General de Inteligencia Financiera Departamento de Anlisis Operativo. Departamento de Anlisis Estratgico. Departamento de Cumplimiento.
Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados III. Departamento de Supervisin de Empresas en Liquidacin Departamento de Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados
rganos de Asesora Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos Departamento de Anlisis del Sistema Financiero. Departamento de Anlisis del Sistema Asegurador y Previsional. Departamento de Anlisis de Instituciones Microfinancieras. Departamento de Investigacin Econmica.
Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica Departamento Legal. Departamento de Regulacin. Departamento de Auditora Legal. Departamento de Asuntos Contenciosos.
Gerencia de Planeamiento y Organizacin IV. Departamento de Planeamiento. Departamento de Organizacin y Calidad.
rganos de Apoyo Superintendencia Adjunta de Administracin General Departamento de Recursos Humanos. Departamento de Finanzas. Departamento de Logstica. Departamento de Seguridad
Gerencia de Tecnologas de Informacin. Departamento de Desarrollo de Sistemas. Departamento de Soporte Tcnico. Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin.
Gerencia de Productos y Servicios al Usuario Plataforma de Atencin al Usuario. Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario. Departamento de Educacin e Inclusin Financiera. Oficina Descentralizada de Arequipa. Oficina Descentralizada de Piura.
Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin Departamento de Capacitacin Departamento de Relaciones Internacionales Departamento de Proyectos Internacionales
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional Secretara General. V. rgano de Control Institucional Gerencia de Control Institucional Artculo Segundo.- Aprobar el Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones N SBS-ROF-SBS-010-13, que consta de 6 ttulos, 20 captulos, 53 sub captulos y 189 artculos, forma parte integrante de la presente Resolucin y se publica conforme lo dispuesto en el Decreto Supremo N 004-2008PCM, reglamento de la Ley N 29091. (Portal institucional: www.sbs.gob.pe). Artculo Tercero.- Los rganos involucrados con las disposiciones de la presente Resolucin, entregarn a la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, en un plazo de 30 das calendario contados a partir de la entrada en vigencia de la presente Resolucin, su correspondiente proyecto de Manual de Organizacin y Funciones, debidamente concordado y alineado al Reglamento de Organizacin y Funciones. Artculo Cuarto.- Encargar a la Superintendencia Adjunta de Administracin General la ejecucin de las acciones administrativas y financieras necesarias que permitan la adecuada implementacin de las modificaciones en la estructura orgnica. Artculo Quinto.- Dejar sin efecto la estructura orgnica de la Superintendencia aprobada mediante Resolucin SBS N 5356-2010 de fecha 31 de mayo de 2010, el Reglamento de Organizacin y Funciones N SBS-ROF-SBS-010-12 y otras disposiciones que se opongan a la presente Resolucin. Regstrese, comunquese y publquese.
FELIPE TAM FOX Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Reglamento de Organizacin y Funciones
2011
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Gerencia de Planeamiento y Organizacin
INDICE
TITULO PRIMERO GENERALIDADES ...................................................................................................................................................8 CAPITULO I DISPOSICIONES GENERALES .....................................................................................................................8 CAPTULO II DE LA NATURALEZA, FINALIDAD Y OBJETIVOS ......................................................................................9 CAPTULO III DE LAS ATRIBUCIONES Y FUNCIONES ......................................................................................................9 TITULO SEGUNDO DE LA ESTRUCTURA ORGNICA .......................................................................................................................12 TITULO TERCERO DE LAS FUNCIONES.............................................................................................................................................13 CAPITULO I SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES ..................................................................................................................................................13 CAPTULO II GERENCIA DE CONTROL INSTITUCIONAL...............................................................................................14 CAPTULO III SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ASESORIA JURDICA ....................................................................16 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO LEGAL ...................................................................................................................18 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE REGULACIN .................................................................................................21 SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE AUDITORIA LEGAL .........................................................................................23 SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE ASUNTOS CONTENCIOSOS..........................................................................25
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CAPTULO IV SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ESTUDIOS ECONMICOS .............................................................26 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE ANLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO .........................................................29 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE ANLISIS DEL SISTEMA ASEGURADOR Y PREVISIONAL..........................31 SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE ANLISIS DE INSTITUCIONES MICROFINANCIERAS .................................33 SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE INVESTIGACIN ECONMICA ......................................................................35 CAPTULO V GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y ORGANIZACIN ................................................................................38 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO .............................................................................................39 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE ORGANIZACIN Y CALIDAD .........................................................................40 CAPTULO VI SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRACIN GENERAL .......................................................41 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS .................................................................................43 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE FINANZAS .......................................................................................................45 SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE LOGSTICA ......................................................................................................46 SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD ....................................................................................................48
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CAPTULO VII GERENCIA DE TECNOLOGAS DE INFORMACIN ..................................................................................49 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE DESARROLLO DE SISTEMAS .......................................................................51 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE SOPORTE TCNICO ......................................................................................53 SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE SERVICIOS DE TECNOLOGAS DE INFORMACIN ....................................55 CAPTULO VIII GERENCIA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS AL USUARIO .......................................................................57 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE ANALISIS Y SUPERVISIN DE SERVICIOS AL USUARIO ...........................59 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE EDUCACIN E INCLUSIN FINANCIERA .....................................................61 SUB CAPTULO III PLATAFORMA DE ATENCIN AL USUARIO .....................................................................................63 SUB CAPTULO IV OFICINAS DESCENTRALIZADAS .......................................................................................................65 CAPTULO IX SECRETARA GENERAL .............................................................................................................................67 CAPTULO X GERENCIA DE ASUNTOS INTERNACIONALES Y CAPACITACION ........................................................69 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE CAPACITACIN ..............................................................................................71 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE RELACIONES INTERNACIONALES ...............................................................72 SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE PROYECTOS INTERNACIONALES ................................................................74
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CAPTULO XI GERENCIA DE COMUNICACIONES E IMAGEN INSTITUCIONAL ............................................................75 CAPTULO XII SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE BANCA Y MICROFINANZAS ..........................................................76 SUB CAPTULO I INTENDENCIA GENERAL DE BANCA ................................................................................................80 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIN BANCARIA: A, B, C y D .......................................................83 SUB CAPTULO III INTENDENCIA GENERAL DE MICROFINANZAS ...............................................................................86 SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIN MICROFINANCIERA: A, B y C ............................................89 SUB CAPTULO V DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE EMPRESAS DE SERVICIOS COMPLEMENTARIOS Y COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRDITO. .....................................................................................92 SUB CAPTULO VI DEPARTAMENTO DE INSPECCIONES ..............................................................................................95 CAPTULO XIII SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE SEGUROS .......................................................................................97 SUB CAPTULO I INTENDENCIA GENERAL DE SEGUROS......................................................................................... 101 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTOS DE SUPERVISION DEL SISTEMA DE SEGUROS A y B ................................. 104 SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE SUPERVISION DE LAS AFOCAT ................................................................. 107 SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE SUPERVISION DE RIESGOS DE SEGUROS .............................................. 109 SUB CAPTULO V DEPARTAMENTO DE SUPERVISION DE RIESGOS DE REASEGUROS ....................................... 111 SUB CAPTULO VI DEPARTAMENTO DE REGISTROS DEL SISTEMA DE SEGUROS ............................................. 112 5/176
CAPTULO XIV SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES (AFP) ..................................................................................................................................... 115 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE INSTITUCIONES ............................................................ 118 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE LA GESTIN DE LAS CARTERAS ADMINISTRADAS . 122 SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE PENSIONES Y BENEFICIOS ......................................... 124 SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE ESTRATEGIA PREVISIONAL ....................................................................... 127 CAPTULO XV SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS ....................................................................................... 129 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE CONGLOMERADOS Y MONITOREO DEL PROCESO DE SUPERVISIN. ................................................................................................. 132 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE MERCADO, LIQUIDEZ E INVERSIONES ................................................................................................................................... 134 SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE CREDITO ................................................ 136 SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGO OPERACIONAL ............................................... 138 SUB CAPTULO V DEPARTAMENTO DE CENTRAL DE RIESGOS ............................................................................... 140 SUB CAPTULO VI DEPARTAMENTO DE VALORIZACIN DE INVERSIONES ............................................................. 142 SUB CAPTULO VII DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DE TERRORISMO .............................................................................................. 143
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CAPTULO XVI UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA................................................................................................ 146 SUB CAPTULO I INTENDENCIA GENERAL DE INTELIGENCIA FINANCIERA ........................................................... 149 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE ANLISIS OPERATIVO ................................................................................. 152 SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE ANLISIS ESTRATGICO ............................................................................ 155 SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE CUMPLIMIENTO............................................................................................ 157 CAPTULO XVII GERENCIA DE SUPERVISION DE LIQUIDACIONES E INTERVENCION DE ACTIVIDADES INFORMALES EN LOS SISTEMAS SUPERVISADOS .............................................................................. 160 SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE EMPRESAS EN LIQUIDACIN ..................................... 163 SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE INTERVENCION DE ACTIVIDADES INFORMALES EN LOS SISTEMAS SUPERVISADOS................................................................................................................................ 165 TITULO CUARTO DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES ............................................................................................ 167 TITULO QUINTO DEL REGIMEN LABORAL .................................................................................................................................. 167 TITULO SEXTO DEL REGIMEN ECONMICO ............................................................................................................................. 167
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REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

NOMBRE DEL REGLAMENTO
SBS-ROF-SBS-010-13
CDIGO
N SBS-ROF-ADM- 4027-2011 RESOLUCIN SBS N010 -01

APROBADO POR:
07 de abril de 2011
FECHA DE APROBACIN
TITULO PRIMERO GENERALIDADES CAPITULO I DISPOSICIONES GENERALES Artculo 1.El presente Reglamento de Organizacin y Funciones contiene la naturaleza, misin, objetivos, organizacin, atribuciones y relaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones; as como la organizacin y funciones de las unidades orgnicas que la conforman. El presente Reglamento de Organizacin Funciones se sustenta en las disposiciones de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros Ley N 26702 y sus modificatorias, a la que en adelante y para propsitos de este Reglamento se denominar Ley General. De conformidad con lo dispuesto en la Ley N 27328 corresponde a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones el control y supervisin del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, en concordancia con el Decreto Supremo N 054-97-EF, que aprueba el Texto nico Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, en adelante la Ley del Sistema Privado de Pensiones. Asimismo, de conformidad con lo dispuesto en la Ley N 29038 que incorpor a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per (UIF-Per) como unidad especializada de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, le corresponde ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo establecidas para la UIF-Per en la Ley N 27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N 28009 y 28306) y disposiciones reglamentarias y complementarias. Finalmente, de conformidad con lo dispuesto en el Decreto Legislativo N 1051, las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT) se encuentran bajo la supervisin y control de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Para propsitos de este Reglamento, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se denominar en adelante Superintendencia y el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se denominar Superintendente. Artculo 3.Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento son de aplicacin en todos los rganos de la Superintendencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES VERSIN 13 8/176
Artculo 2.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-13
CAPTULO II DE LA NATURALEZA, FINALIDAD Y OBJETIVOS Artculo 4.La Superintendencia es una Institucin autnoma y con personera jurdica de derecho pblico cuyo mbito de accin, funcionamiento, y atribuciones son establecidos por la Constitucin Poltica del Per, la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula las competencias, atribuciones y funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per. La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del pblico, cautelando la solidez econmica y financiera de las personas naturales y jurdicas sujetas a su control; velando por que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para ello el ms amplio control de todas sus operaciones y negocios, adems de denunciar penalmente la existencia de personas naturales y jurdicas que, sin la debida autorizacin ejerzan las actividades sealadas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolucin y liquidacin del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo a sus competencias especficas con el desarrollo del sistema de prevencin de lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, as como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT), a fin de garantizar el pago oportuno de las indemnizaciones, de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley N 27181 y en su Reglamento. CAPTULO III DE LAS ATRIBUCIONES Y FUNCIONES Artculo 6.La Superintendencia ejerce en el mbito de sus atribuciones, el control y la supervisin de las empresas que conforman el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones y de las dems personas naturales y jurdicas incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes especiales, de manera especfica en los aspectos que le corresponda. La Superintendencia supervisa el cumplimiento de la Ley Orgnica y disposiciones complementarias del Banco de la Nacin, Banco Agropecuario, Corporacin Financiera de Desarrollo, Fondo Vivienda S.A. y Banco Central de Reserva del Per, sin perjuicio, para el caso del Banco Central de Reserva del Per, del ejercicio de su autonoma, no incluyendo lo referente a la finalidad y funciones de dicho Banco contenidas en los artculos 83 al 85 de la Constitucin Poltica del Per. Asimismo, a travs de su unidad especializada denominada Unidad de Inteligencia Financiera del Per, le corresponde ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N 27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N 28009 y 28306) y disposiciones reglamentarias y complementarias.
Artculo 5.-
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CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-13
De otro lado, el Decreto Legislativo N 1051 dispone que las AFOCAT, sern reguladas, supervisadas, fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las atribuciones establecidas en el artculo 345 y siguientes de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia aprobada por Ley N 26702 y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las empresas de seguros y reaseguros aprobado por Resolucin SBS N 1124-2006. Asimismo, el Decreto Legislativo faculta a la Superintendencia a ejercer la potestad sancionadora para garantizar que las AFOCAT cumplan con pagar las indemnizaciones en la forma oportuna y condiciones establecidas en la Ley N 27181 y en su Reglamento as como para establecer la tipificacin de las infracciones y sanciones correspondientes y su gradualidad de ser el caso, en coordinacin con el Ministerio de Transporte y Comunicaciones. Artculo 7.Las funciones y atribuciones de la Superintendencia son: a) Autorizar la organizacin y funcionamiento de personas jurdicas que tengan por fin realizar cualquiera de las operaciones sealadas en la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones. Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposicin que rige al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, ejerciendo para ello, el ms amplio y absoluto control sobre todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto jurdico que las empresas que lo integran realicen. Ejercer supervisin integral de las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de Seguros y del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, de las incorporadas por leyes especiales a su supervisin, as como, de las que realicen operaciones complementarias. Fiscalizar a las personas naturales o jurdicas que realicen colocacin de fondos en el pas. Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar til para el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e investigaciones, para lo cual podr ordenar su comparecencia, gozando para tal efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el Cdigo Procesal Civil. Interpretar, en la va administrativa sujetndose a las disposiciones del derecho comn y a los principios generales del derecho, los alcances de las normas legales que rigen a las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de Seguros y del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, as como a las que realizan servicios complementarios, constituyendo sus decisiones precedentes administrativos de obligatoria observancia. Aprobar o modificar los reglamentos y dems normas que corresponda emitir a la Superintendencia. Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos relacionados con las operaciones sealadas en el Ttulo III de la Seccin Segunda de la Ley General; y aprobar las clusulas generales de contratacin que le sern sometidas por las empresas sujetas a su competencia, en la forma contemplada en los artculos pertinentes del Cdigo Civil. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 10/176
b)
c)
d) e)
f)
g) h)
CDIGO
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i)
Dictar las normas necesarias para el ejercicio de las operaciones financieras y de seguros, y servicios complementarios a la actividad de las empresas y para la supervisin de las mismas, as como, para la aplicacin de la Ley General. Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se encuentren bajo supervisin cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por la Repblica del Per destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer supervisin consolidada respecto de ellos, de conformidad con el artculo 138 de la Ley General. Disponer la individualizacin de riesgos por cada empresa de manera separada. Dictar las normas generales para precisar la elaboracin, presentacin y publicacin de los estados financieros, y cualquier otra informacin complementaria, cuidando que se refleje la real situacin econmico-financiera de las empresas supervisadas, y dictar las normas sobre consolidacin de los estados financieros de acuerdo con los principios de contabilidad generalmente aceptados. Celebrar convenios de cooperacin con otras superintendencias y entidades afines de otros pases con el fin de ejercer una mejor supervisin consolidada. Celebrar convenios con los otros organismos nacionales de supervisin a efecto de un adecuado ejercicio de la misma. Coordinar con el Banco Central de Reserva del Per en todos los casos sealados en la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones. Sin perjuicio de lo dispuesto en el artculo 269 de la Ley del Mercado de Valores, la Superintendencia podr dictar pautas de carcter general a las que deber ceirse la clasificacin de las empresas del sistema financiero y del sistema de seguros, y en general de aquellos valores mobiliarios e instrumentos financieros en los que las Administradoras de Fondos de Pensiones deben invertir los fondos de pensiones. Difundir de manera permanente, a travs de medios masivos de comunicacin social, los principales indicadores de resultados del Sistema Privado de Pensiones, los mismos que se expresarn ordenados en cada caso de mayor a menor, la relacin de valores mobiliarios que no requieren de clasificacin de riesgo, y otros que establezcan las normas del Sistema Privado de Pensiones. En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para salvaguardar los intereses del pblico, de conformidad con la Ley General, as como a realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de su calidad de rgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, conforme a lo establecido en el literal q) del artculo 57 del Texto nico Ordenado de la Ley del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones. Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la deteccin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, as como, coadyuvar a la implementacin por parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 11/176
j)
k) l) m)
n) o) p) q)
r)
s)
t)
CDIGO
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u)
Constituirse, a travs de su Unidad de Inteligencia Financiera del Per, en Agencia Central Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada de cumplir y hacer cumplir las disposiciones establecidas por la Ley N 27693 y sus modificatorias y normas reglamentarias y complementarias, adems de ser el contacto de intercambio de informacin a nivel internacional en la lucha contra el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo conforme lo sealado en el numeral 6 del artculo 3 de la referida ley. Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT). TITULO SEGUNDO DE LA ESTRUCTURA ORGNICA
v)
Artculo 8.-
La Estructura Orgnica de la Superintendencia, cuyo organigrama se muestra en el anexo adjunto y que forma parte del presente Reglamento, es la siguiente: Alta Direccin Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. rgano de Control Institucional Gerencia de Control Institucional. rganos de Asesora Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica. Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos. Gerencia de Planeamiento y Organizacin rganos de Apoyo Superintendencia Adjunta de Administracin General. Gerencia de Tecnologas de Informacin. Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin. Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional. Secretara General. rganos de Lnea Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas. Superintendencia Adjunta de Seguros. Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. Superintendencia Adjunta de Riesgos. Unidad de Inteligencia Financiera del Per. Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 12/176
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TITULO TERCERO DE LAS FUNCIONES CAPITULO I SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES Artculo 9.El Superintendente es el funcionario de mayor jerarqua, y representa a la Superintendencia en los actos y contratos relacionados con el cumplimiento de sus atribuciones, pudiendo delegar determinadas facultades en los Superintendentes Adjuntos y otros funcionarios de la Superintendencia. El Superintendente tiene como funcin bsica planear, organizar, dirigir, coordinar, y evaluar los procesos tcnicos de supervisin del sistema financiero, del sistema de seguros y del Sistema Privado de Pensiones; las acciones para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, as como, los procesos administrativos de la Institucin, a fin de garantizar el cumplimiento de la misin, objetivos, estrategias y planes de la Superintendencia, en concordancia con el marco legal que le fija la Constitucin Poltica del Per, la Ley General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N 27693. Son atribuciones especficas del Superintendente, sin perjuicio de las que le corresponden a su condicin de ms alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de las atribuciones institucionales descritas en el artculo 6 del presente Reglamento, las siguientes: a) b) Determinar y modificar la estructura orgnica de la Superintendencia. Aprobar y modificar el Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia y las dems normas requeridas para su normal y eficiente funcionamiento. Programar, formular, aprobar, ejecutar, ampliar, modificar y controlar el presupuesto anual de la Superintendencia. Nombrar a los funcionarios de mayor jerarqua y delegar las funciones que considere necesarias. Designar al funcionario que deba sustituirlo por ausencia o impedimento temporal, o en caso de cese, en tanto no sea cubierta la vacante. Esta facultad no podr ejercerse en el caso que se hubiera iniciado un proceso para remocin del Superintendente, en cuyo caso lo har el Poder Ejecutivo. Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control de la Superintendencia, con excepcin de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, debern informar a sus Directorios de los crditos, garantas, inversiones y ventas que hubiesen efectuado. Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinacin de las labores de la Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas a su control, as como con las sociedades de auditora y las sociedades clasificadoras de riesgo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 13/176
Artculo 10.-
Artculo 11.-
c) d) e)
f)
g)
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h) i)
Nombrar, contratar, suspender, remover o cesar al personal de la Superintendencia, as como fijar sus remuneraciones; y delegar sus atribuciones en cualquiera de ellos. Celebrar los contratos y dems actos requeridos para el normal desarrollo de las actividades de la Superintendencia, incluidos los de prestacin de servicios para la ejecucin de trabajos especficos, salvo delegacin expresa. Celebrar convenios con organismos del Estado u otras instituciones de supervisin bancaria, financiera, de pensiones y de seguros del extranjero, con fines de capacitacin e intercambio de informacin en materia de supervisin. Cualquier otra que conduzca al cumplimiento adecuado de los fines de la Superintendencia. Las dems que seale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las disposiciones que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la Superintendencia y las regulaciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N 27693 y en sus normas modificatorias y reglamentarias, as como, el control y supervisin de las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT). CAPTULO II GERENCIA DE CONTROL INSTITUCIONAL
j)
k) l)
Artculo 12.-
La Gerencia de Control Institucional es el rgano que constituye la unidad especializada responsable de efectuar el control gubernamental en la Superintendencia; ejerce sus funciones con arreglo a lo establecido en la Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de la Repblica, a los lineamientos, polticas y disposiciones establecidas por el rgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisin permanente por dicho rgano. La Gerencia de Control Institucional, es un rgano que depende jerrquicamente del Superintendente, desempea sus labores de control con independencia tcnica y sujeta a los principios, atribuciones, y jurisdiccin normativa y funcional establecidos por la Contralora General de la Repblica. Son funciones de la Gerencia de Control Institucional las siguientes: a) Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las unidades orgnicas de la Superintendencia mediante acciones de control y actividades de control, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con carcter selectivo y posterior. Ejecutar otras acciones y actividades de control sobre los actos y operaciones de las unidades orgnicas de la Superintendencia, que disponga la Contralora General, as como, las requeridas por el Superintendente previa opinin del mencionado rgano Superior de Control.
Artculo 13.-
Artculo 14.-
b)
CDIGO
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c)
Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contralora General de la Repblica, de acuerdo con los lineamientos y disposiciones emitidas para el efecto. Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades orgnicas de la Superintendencia, se advierta indicios razonables de ilegalidad, de omisin o de incumplimiento; los resultados sern informados al Superintendente para la adopcin de las medidas correctivas pertinentes. Efectuar el seguimiento a las medidas correctivas que corresponda implementar a las unidades orgnicas de la Superintendencia, en torno a las recomendaciones contenidas en los informes resultantes de las acciones y actividades de control, comprobando su materializacin efectiva, conforme a los trminos y plazos respectivos. Dicha funcin comprende el seguimiento a los procesos judiciales y administrativos derivados de los informes resultantes de las acciones de control. Efectuar control preventivo, con el propsito de optimizar la supervisin y mejora de los procesos, prcticas e instrumentos de control interno, sin que ello genere prejuzgamiento u opinin que comprometa el ejercicio de su funcin, va el control posterior. Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores pblicos y ciudadana en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgnicas de la Superintendencia, otorgndose el trmite que corresponda a su mrito, conforme a las disposiciones emitidas sobre la materia. Formular y proponer el presupuesto anual de la Gerencia para su aprobacin correspondiente. Efectuar auditoras a los estados financieros y presupuestarios de la Superintendencia, as como a la gestin de la misma, de conformidad con los lineamientos que emita la Contralora General. Remitir los informes resultantes de sus acciones y actividades de control a la Contralora General, as como a la Superintendencia. Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin de sus acciones y actividades de control en el mbito de la Superintendencia. Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a la Superintendencia, por parte de las unidades orgnicas y personal de sta. Cautelar el cumplimiento por parte del personal de la Gerencia de Control Institucional de las normas y principios que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones de los funcionarios y servidores pblicos. Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignacin de Personal y del Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia relativas a la Gerencia de Control Institucional se efecte de conformidad con las disposiciones respectivas.
d)
e)
f)
g)
h) i)
j) k) l) m)
n)
CDIGO
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o)
Promover la capacitacin continua del personal de la unidad orgnica, incluida la jefatura, a travs de la Escuela Nacional de Control de la Contralora General o de cualquier otra institucin universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en temas vinculados con el control gubernamental, la administracin pblica y aquellas materias afines a la gestin de las organizaciones. Mantener ordenados, clasificados, custodiados, bajo reserva y a disposicin de la Contralora General durante un periodo de 10 aos, los informes de control, papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos relativos a la actividad funcional de la Gerencia de Control Institucional. Cautelar que la publicidad de los informes resultantes de sus acciones de control se realice de conformidad con las disposiciones de la materia. Atender los encargos y requerimientos efectuados por la Contralora General de la Repblica. CAPTULO III SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ASESORIA JURDICA
p)
q) r)
Artculo 15.-
La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es el rgano encargado de brindar asesora a los dems rganos de la institucin y emitir opinin como instancia superior, en materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, as como de la elaboracin de las normas y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado control de las personas supervisadas, a efectos de constituir un marco regulatorio ordenado, sistemtico y eficiente que tienda a preservar la solidez econmica y financiera de los supervisados, as como respecto a los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Asimismo, se encarga de representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en los que intervenga, participar en el proceso de supervisin en temas de carcter legal asociados principalmente a la supervisin, en coordinacin con los correspondientes rganos de lnea, y apoyar en la identificacin y anlisis de riesgos de lavados de activos y financiamiento del terrorismo.
Artculo 16.Artculo 17.-
La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Elaborar, disear y coordinar las propuestas de normas y reglamentos que competa emitir a la Superintendencia, en coordinacin con los rganos internos vinculados con la materia de las mismas, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en cuenta la dinmica de sus operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los estndares internacionales de supervisin y regulacin, as como a los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
CDIGO
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b)
Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se consideren necesarios para la adecuada regulacin de los supervisados, de los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y del funcionamiento de la Superintendencia. Elaborar y actualizar permanentemente compendios fsicos y electrnicos de las normas vigentes emitidas por la Superintendencia, agrupados segn la naturaleza de las operaciones de los supervisados, as como centralizar informacin sobre legislacin comparada especializada de otros pases y de organismos internacionales de supervisin, que orienten la emisin de normas dentro del contexto de globalizacin de la economa.
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Participar en el proceso de supervisin en temas de carcter legal asociados principalmente a la supervisin, en coordinacin con los correspondientes rganos de lnea, en procesos de intervencin y rgimen de vigilancia, informes tcnicos a pedido de las autoridades que resuelven denuncias contra empresas supervisadas y en otros casos especiales que sean requeridos, tomando en cuenta los lineamientos vigentes para la prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes. Presentar para su consideracin al Superintendente las interpretaciones oficiales, conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas legales aplicables a las empresas supervisadas. Brindar asesora al Superintendente y a los dems rganos de la institucin, en materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los informes y recomendaciones correspondientes. Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas g) Representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en su condicin de demandante o demandada, denunciante o denunciada, as como organizar y actualizar la informacin y documentacin de respaldo sobre las diligencias y dems acciones realizadas respecto a dichas demandas o denuncias, para permitir un eficiente control y seguimiento de las mismas y la oportuna informacin sobre su estado. Actuar como Oficina de Asesora para asuntos de APEC y de otros foros, acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al mbito de competencia de la Superintendencia. Formular, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su consideracin el Superintendente y dems rganos de la Superintendencia. Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos legales y regulatorios de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su consideracin, y elaborar los informes tcnicos a que se refiere la cuarta disposicin final y complementaria de la Ley General. Participar en las labores de coordinacin parlamentaria a cargo de la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional, en materia de proyectos de ley, dictmenes, REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 17/176
e)
f)
h)
i) j)
k)
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informes y otros documentos y actividades parlamentarias vinculados a aspectos normativos en el mbito de actuacin de la Superintendencia. Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos l) Participar y coordinar el diseo de nuevos marcos regulatorios para los sistemas supervisados y para los sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Macro Proceso: Administrar los recursos m) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, de su respectiva rea.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio n) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y Planes de Accin de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos, relacionados con su respectiva rea. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
o)
p)
Artculo 18.-
La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento Legal. Departamento de Regulacin. Departamento de Auditora Legal. Departamento de Asuntos Contenciosos. SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO LEGAL
Artculo 19.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, encargada de brindar asesoramiento y emitir opinin o dictamen en asuntos de carcter legal relacionados con las actividades de la institucin o con las labores de supervisin de las empresas supervisadas. Igualmente de emitir opinin sobre los proyectos de normas que la Superintendencia dicte o sobre los proyectos normativos con incidencia en el Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, as como en la regulacin aplicable a los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 18/176
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Artculo 20.-
Son funciones del Departamento Legal las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de propuestas de normas y/o leyes que se consideren necesarios para la adecuada regulacin de los supervisados, supervisadas, de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y para el funcionamiento de la Superintendencia. Elaborar comentarios sobre las normas que hayan sido expedidas, cuando les sean requeridas.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Brindar asesora al Superintendente y a los dems rganos de la institucin, en materias de carcter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los informes y recomendaciones correspondientes. Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos legales de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su consideracin. Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante la absolucin de consultas vinculadas con materias legales relacionadas a temas objeto de supervisin. Apoyar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin que realizan las reas de lnea, en procesos de intervencin y rgimen de vigilancia. Presentar para su consideracin al Superintendente las interpretaciones oficiales, conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas legales aplicables a las personas supervisadas y a los sujetos obligados respecto de la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Emitir opinin legal respecto de las solicitudes de autorizacin contempladas en el TUPA institucional relativas a constitucin de empresas, emisin de valores, modificaciones de Estatutos y dems actos societarios relevantes que sometan a consideracin las empresas supervisadas. Apoyar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin a entidades en liquidacin y dems aspectos sobre el proceso de liquidacin que se le requiera. Emitir opinin legal que se le requiera en los diferentes fases de los procesos sancionadores a los supervisados, as como a los recursos que se presenten sobre dichos procesos.
d)
e)
f) g)
h)
i) j)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas k) Atender requerimientos del Ministerio Pblico y Poder Judicial elaborando el Informe Tcnico respectivo (4ta. DF y C de la Ley General). REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 19/176
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l) m) n)
Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, Entidades Privadas y Organismos Internacionales en el mbito legal. Elaborar sntesis de las normas de El Peruano para su difusin. Emitir opinin y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del publico relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la Superintendencia en el mbito de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones, as como de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Elaborar, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su consideracin el Superintendente y dems rganos de la Superintendencia.
o)
Macro Proceso: Administrar los Recursos p) Mantener el Sistema informtico Compendio de Consultas Legales ingresando los Informes Legales y Tcnicos que elabora el Departamento Legal, para un mejor desarrollo de sus funciones. Apoyar con la evaluacin en materia legal en los casos especiales que sean requeridos por los dems rganos de la Superintendencia. Mantener archivo de Normas Legales - Diario Oficial El Peruano. Visar toda documentacin con contenido o incidencia legal que emita la Superintendencia y apoyar, cuando se le requiera, en la preparacin de documentos de Secretara General para la firma del Superintendente. Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, relacionados con su rea.
q) r) s)
t)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio u) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos de su rea. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
v) w)
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SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE REGULACIN Artculo 21.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, encargada de elaborar las normas que le compete emitir a la Superintendencia, en coordinacin con las unidades organizativas internas vinculadas con la materia de las mismas, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en cuenta la dinmica de sus operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los estndares internacionales de supervisin y regulacin, as como a los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Son funciones del Departamento de Regulacin las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer, elaborar y actualizar, segn corresponda, en coordinacin con las unidades organizativas vinculadas a la respectiva materia normativa, las normas que se deben emitir para preservar la solidez y estabilidad de las empresas supervisadas, as como para la adecuada reglamentacin de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros en vigencia, as como de la Ley del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones y de la legislacin sobre lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo. Disear la versin final de las normas, tramitar el visto bueno de las reas involucradas con el contenido de la norma y verificar su adecuada publicacin. Centralizar informacin sobre legislacin comparada especializada de otros pases, as como de los conceptos, principios y modelos regulatorios propuestos por el Comit de Supervisin Bancaria de Basilea, Asociacin Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) y por otros organismos internacionales de supervisin, as como de prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, para orientar el proceso de emisin de normas. Realizar estudios, emitir informes, as como formular y revisar proyectos de emisin y/o modificacin de leyes necesarias para la adecuada regulacin de los supervisados y de los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos la evaluacin del impacto en los supervisados y en los sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones de la regulacin emitida por la Superintendencia. Establecer mecanismos de coordinacin con las unidades organizativas encargadas de la funcin de supervisin, para detectar necesidades de regulacin. Apoyar en la formulacin y consolidar las propuestas y prioridades de los proyectos de regulacin de los sistemas supervisados y de modificacin de anexos y reportes de las empresas supervisadas, que le presenten las diversas reas de la institucin. Participar, cuando se le requiera, en la formulacin de propuestas de mecanismos que eviten conductas no competitivas en el mercado. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 21/176
Artculo 22.-
b) c)
d)
e)
f) g)
h)
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Macro Proceso: Supervisar i) Emitir opinin y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto a la regulacin aplicable al Sistema Financiero, Sistema de Seguros, Sistema Privado de Pensiones y dems personas supervisadas, as como a los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, emitida por la Superintendencia. Participar con las unidades organizativas correspondientes, en la elaboracin y/o modificacin de formatos relacionados a la solicitud de informacin a los supervisados con fines de control. Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante la absolucin de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas objeto de supervisin. Coordinar la formulacin y actualizacin de los planes de cuentas de los supervisados y absolver las consultas sobre el contenido de dichos planes.
j)
k)
l)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas m) Atender consultas del Congreso de la Repblica y otras entidades del Estado, Entidades Privadas, Organismos Internacionales e Instituciones supervisadas referidas a temas regulatorios. Apoyar cuando se le requiera, en la elaboracin, revisin y aprobacin de proyectos de cooperacin tcnica y convenios. Actuar como Oficina de Asesora para asuntos de APEC y de otros foros, acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al mbito de competencia de la Superintendencia. Preparar y llevar a cabo, cuando se considere necesario, programas de difusin interna y externa del alcance de las normas emitidas por la Superintendencia. Coordinar con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional a efectos de apoyar, colaborar y/o participar en las labores relacionadas al sustento, evaluacin y opinin de proyectos de ley, dictmenes, informes y otros documentos y actividades parlamentarias vinculados a aspectos normativos en el mbito de actuacin de la Superintendencia.
n) o)
p) q)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos r) Realizar estudios de investigacin sobre las operaciones, servicios y tcnicas de control aplicables a los supervisados, as como a los sujetos obligados respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que sirvan de sustento de las regulaciones que se emitan. Coordinar y participar, segn corresponda, en el diseo de nuevas metodologas de regulacin y supervisin, as como en el desarrollo de lineamientos de regulacin de los sistemas supervisados.
s)
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Apoyar, cuando se le requiera, en el diseo de nuevos instrumentos de poltica econmica. Macro Proceso: Administrar los recursos u) Elaborar y actualizar permanentemente los compendios normativos fsicos y electrnicos sobre las disposiciones vigentes emitidas por la Superintendencia, agrupadas segn la naturaleza de las operaciones de los supervisados. Participar en la actualizacin de la Base de Datos de los catlogos de cuentas y realizar seguimiento de las actualizaciones a los Planes de Cuentas. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
t)
v) w)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio x) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos de su rea. Las dems actividades que le sean asignadas por el Superintendente Adjunto de Asesora Jurdica. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE AUDITORIA LEGAL Artculo 23.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, que participa en el proceso de supervisin en temas de carcter legal asociados principalmente a la supervisin, en coordinacin con los correspondientes rganos de lnea. Son funciones del Departamento de Auditora Legal las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con el Departamento de Regulacin, normas orientadas a perfeccionar las disposiciones relativas a aspectos o situaciones que enfrentan las empresas supervisadas, que hayan sido identificados y/o analizados como parte de sus funciones.
y) z) aa)
Artculo 24.-
Macro Proceso: Supervisar
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b)
Participar en coordinacin con las reas de supervisin correspondientes, en las visitas de inspeccin -generales o especiales- a empresas supervisadas, tomando conocimiento de los aspectos legales y emitiendo opinin especializada en temas de su competencia, tomando en cuenta los lineamientos vigentes para la prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes. Revisar las Actas de la Junta General de Accionistas, Directorio y Comits de la empresa, correspondientes a aspectos legales y contrataciones de las empresas supervisadas, en coordinacin con los rganos de lnea. Evaluar los aspectos legales de los acuerdos de los rganos de gobierno de las empresas y entidades supervisadas. Revisar todos los contratos, tales como los administrativos, contratos bancarios y de tecnologa de la informacin, as como verificar la capacidad legal de las contrapartes y existencia de adecuados poderes de representacin, en coordinacin con los rganos de lnea. Evaluar los procesos judiciales y administrativos en los que es parte la empresa supervisada. Evaluar la contratacin de proveedores de servicios legales que realizan las empresas supervisadas, como notarios, asesores legales, entre otros, verificando la forma en que se realiza la evaluacin y seguimiento de su labor por parte de las empresas. Apoyar a las reas de lnea en la realizacin de sus objetivos de supervisin, cuando ello sea requerido y en el mbito de su especializacin. Apoyar al rea competente en el seguimiento de las observaciones y recomendaciones formuladas en las visitas de inspeccin, evaluando los descargos y/o respuestas a los informes de visita en el mbito de su competencia. Proponer a los rganos competentes el inicio de los procedimientos sancionadores cuando en el ejercicio de sus funciones detecten hechos o conductas que impliquen infraccin.
c)
d) e)
f) g)
h) i)
j)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas k) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, los requerimientos de informacin relacionados con aspectos legales de las empresas supervisadas, provenientes de las distintas reas de la Superintendencia, as como de otros organismos pblicos. Atender, a solicitud de los rganos de lnea, las consultas tcnicas sobre aspectos legales relacionados con el proceso de supervisin.
l)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar m) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica nuevos procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar un mejor desempeo de sus funciones. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 24/176
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Macro Proceso: Administrar los recursos n) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio o) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos de su rea. Las dems actividades que le sean asignadas por el Superintendente Adjunto de Asesora Jurdica. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE ASUNTOS CONTENCIOSOS Artculo 25.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, encargada de ejercer la representacin judicial y la defensa de los intereses y derechos de la Superintendencia, en todos los procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la condicin de demandante, demandada, denunciante o parte civil. Son funciones del Departamento de Asuntos Contenciosos las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) Representar y defender judicialmente a la Superintendencia en los procesos civiles, constitucionales, contencioso administrativos, penales, laborales y otros, en todas las instancias. Iniciar en representacin de la Institucin, acciones civiles, contencioso administrativas, penales, y otros. Contestar a nombre de la Institucin demandas derivadas de procesos constitucionales, civiles, contencioso administrativos, laborales y otros. Solicitar informacin para la atencin de procesos judiciales y arbitrales y dar respuesta a documentos de consulta interna y externa sobre procesos judiciales. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 25/176
p) q) r)
Artculo 26.-
b) c) d)
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Macro Proceso: Administrar los Recursos e) Organizar, mantener, actualizar y realizar seguimiento y control de los expedientes de los procesos a su cargo e informar a las autoridades de la Superintendencia, sobre la situacin y estado de los mismos. Emitir el Boletn de Jurisprudencia y mantener el archivo de los mismos. Asesorar y emitir opinin a los diferentes rganos de la Superintendencia en el campo de su competencia. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea. Informar sobre existencia de procesos judiciales en los casos en que se evale la procedencia de nuevos requerimientos de incorporacin al rgimen 20530 y determinacin de pensin. Gestionar, a travs de entidades con las que se tiene convenio de colaboracin, el cobro de las sanciones pecuniarias impuestas por esta Superintendencia que no hayan sido canceladas, apoyando, de ser necesario, en la realizacin de cobranza coactiva.
f) g) h)
i)
j)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio k) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. CAPTULO IV SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ESTUDIOS ECONMICOS Artculo 27.La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es el rgano que se encarga de realizar estudios e investigaciones de los aspectos econmicos, financieros, de seguros y de pensiones, relevantes para la Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones vigentes o por emitirse; de emitir opinin respecto a la factibilidad de constitucin de nuevas empresas as como de nuevas operaciones y modalidades de funcionamiento; de promover la transparencia de informacin de los sistemas supervisados; y de mantener vnculos con otros organismos de supervisin nacionales y extranjeros. Asimismo, realiza en forma continua estudios e investigaciones sectoriales de los aspectos econmicos y financieros.
l)
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La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin de los sistemas financiero, de seguros, privado de pensiones y dems empresas supervisadas, en el mbito de actuacin de la Superintendencia. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin sobre los sistemas: financiero, de seguros y de pensiones.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de reportes de riesgos macroeconmicos, riesgos especficos y el anlisis global del comportamiento de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones. Participar en los procesos de autorizacin para la organizacin, transformacin, fusin, escisin y reorganizacin de empresas de los sistemas financieros, de seguros y privado de pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.
d)
e)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas f) Fomentar la transparencia de la informacin mediante la coordinacin del contenido, organizacin, elaboracin y publicacin oportuna de indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones, con excepcin de la informacin vinculada a la proteccin al consumidor. Fomentar los vnculos institucionales de la Superintendencia con las diferentes instancias responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas, con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros, con organismos internacionales y con instituciones financieras del exterior, representando a la Superintendencia cuando as lo determine la Alta Direccin.
g)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos h) i) Realizar anlisis y estudios sobre temas econmicos y financieros relacionados con banca, microfinanzas, seguros y pensiones. Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.
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j) k)
Investigar nuevos modelos tericos, disear metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los sistemas financiero, de seguros y de pensiones. Conducir los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica. Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin que contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica. Conducir la revisin, elaboracin y actualizacin de los modelos de referencia para la regulacin y/o supervisin del Sistema Financiero, Microfinanciero, Asegurador y Privado de Pensiones y apoyar, de ser necesario, en la evaluacin de metodologas cuantitativas internas de las empresas supervisadas. Dirigir el anlisis de los fundamentos econmicos y financieros de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios y/o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, as como realizar los ejercicios de impacto necesarios que sean requeridos previos a la implementacin de los mencionados proyectos e instrumentos. Promover la difusin de trabajos de investigacin de relevancia para la Superintendencia a travs de la edicin de las publicaciones acadmicas sobre temas econmicos y financieros.
l) m)
n)
o)
Macro proceso: Administrar Recursos p) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio q) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y Planes de Accin de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
r) s)
Artculo 30.-
La Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento de Anlisis del Sistema Financiero. Departamento de Anlisis del Sistema Asegurador y Previsional. Departamento de Anlisis de Instituciones Microfinancieras. Departamento de Investigacin Econmica. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 28/176
CDIGO
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SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE ANLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO Artculo 31.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que est expuesto el Sistema Financiero, as como disear y elaborar la informacin estadstica que corresponde al mencionado sistema. Son funciones del Departamento de Anlisis del Sistema Financiero las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin, en el mbito del Sistema Financiero. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin, as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa relativa al Sistema Financiero.
Artculo 32.-
b)
Macro Proceso: Supervisar c) d) e) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos del Sistema Financiero. Analizar eventos y temas de inters relacionados al Sistema Financiero, en materia econmica y financiera. Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y reorganizacin de empresas del Sistema Financiero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en el proceso de autorizacin de organizacin de empresas del Sistema Financiero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas del sistema financiero, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.
f)
g)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas h) Contribuir a la transparencia de la informacin a travs de la elaboracin y publicacin de indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica del Sistema Financiero, con excepcin de la informacin vinculada a la proteccin al consumidor. Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas sobre el Sistema Financiero. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 29/176
i)
CDIGO
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j) k)
Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo del tipo de cambio y las tasas de inters de mercado del Sistema Financiero. Apoyar, cuando lo amerite, en la atencin de consultas especiales del pblico, organismos pblicos e instituciones en general, referidas a la informacin estadstica en el mbito del Sistema Financiero. Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta Direccin.
l)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos m) n) o) p) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al Sistema Financiero. Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos y el diseo de metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin del Sistema Financiero. Apoyar en la investigacin, diseo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios relacionados al Sistema Financiero. Apoyar en el desarrollo de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, en lo referente al anlisis econmico y/o financiero. Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos, proponer y disear reportes de anlisis y realizar estudios de investigacin sobre temas especficos del Sistema Financiero. Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del sistema financiero de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico. Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del sistema financiero que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.
q)
r)
s)
Macro Proceso: Administrar los Recursos t) u) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la informacin utilizada en las publicaciones estadsticas sobre el Sistema Financiero. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio v) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes.
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w) x)
Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO II
DEPARTAMENTO DE ANLISIS DEL SISTEMA ASEGURADOR Y PREVISIONAL Artculo 33.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que estn expuestos los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, as como disear y elaborar la informacin estadstica correspondiente a dichos sistemas. Son funciones del Departamento de Anlisis del Sistema Asegurador y Previsional las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin, en el mbito de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y los estudios de investigacin, as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa relativa a los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones.
Artculo 34.-
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones. Analizar eventos y temas de inters relacionados a los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, en materia econmica y financiera. Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y reorganizacin de empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de evaluacin econmica. Participar en el proceso de autorizacin de organizacin de empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin de emisin de nuevos instrumentos financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 31/176
d) e)
f)
g)
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empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas h) Contribuir a la transparencia de la informacin a travs de la elaboracin y publicacin de indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, con excepcin de la vinculada a la proteccin al consumidor. Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas sobre los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones. Proponer la metodologa de clculo de la Tasa de Inters Moratorio (TIM) para el pago de la Deuda Previsional y de la Tasa de Inters de los Regmenes de Reprogramacin de pago de los aportes previsionales (REPRO). Efectuar el proceso de clculo de los factores de actualizacin para el pago de la Deuda Previsional sujeta a REPRO y del factor de actualizacin y financiamiento para el pago de Deuda Previsional sujeta a REPRO y del factor de actualizacin de pensiones, as como el clculo de la Remuneracin Mxima Asegurable y el monto mximo de Gastos de Sepelio. Apoyar, cuando lo amerite, en la atencin de consultas especiales del pblico, organismos pblicos e instituciones en general, referidas a informacin estadstica, en el mbito de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones. Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta Direccin.
i) j)
k)
l)
m)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos n) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados a los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones. Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos, as como la innovacin y diseo de metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones. Apoyar en la investigacin, diseo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones. Apoyar en el desarrollo de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, en lo referente al anlisis econmico y/o financiero. Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos, proponer y disear reportes de anlisis y realizar estudios de investigacin sobre temas especficos de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones.
o)
p) q)
r)
CDIGO
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s)
Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del sistema asegurador y previsional de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico. Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del sistema asegurador y previsional que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.
t)
Macro Proceso: Administrar los Recursos u) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la informacin utilizada en las publicaciones estadsticas sobre los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
v)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio w) x) y) Formular el Plan Estratgico y Plan de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE ANLISIS DE INSTITUCIONES MICROFINANCIERAS Artculo 35.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que estn expuestas las Instituciones Microfinancieras, as como disear y elaborar la informacin estadstica correspondiente al Sistema de Instituciones Microfinancieras. Son funciones del Departamento de Anlisis de Instituciones Microfinancieras las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin en el mbito del Sistema Microfinanciero. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y de los estudios de investigacin, as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa relativa al Sistema Microfinanciero. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 33/176
Artculo 36.-
b)
CDIGO
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Macro Proceso: Supervisar c) Apoyar el proceso de supervisin a travs de la coordinacin, diseo y elaboracin de reportes de anlisis global sobre el comportamiento y los riesgos del Sistema Microfinanciero. Analizar eventos y temas de inters relacionados al sistema microfinanciero, en materia econmica y financiera. Participar en los procesos de autorizacin para la transformacin, fusin, escisin y reorganizacin de empresas del Sistema Microfinanciero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin para la organizacin de empresas del Sistema Microfinanciero, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica. Participar en los procesos de autorizacin para la emisin de nuevos instrumentos financieros, a travs de la evaluacin del estudio de factibilidad presentado por las empresas del Sistema Microfinanciero, cuando dichos procesos requieran de una evaluacin econmica.
d) e)
f)
g)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas h) Fomentar la transparencia de la informacin mediante la elaboracin y publicacin oportuna de indicadores financieros, estados financieros y dems estadstica del Sistema Microfinanciero, con excepcin de la informacin vinculada a la proteccin al consumidor. Coordinar el contenido y la organizacin de las publicaciones estadsticas del Sistema Microfinanciero. Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo de las tasas de inters del Sistema Microfinanciero. Apoyar, cuando lo amerite, en la atencin de consultas especiales al pblico, organismos pblicos e instituciones en general, referidas a la informacin estadstica en el mbito del Sistema Microfinanciero. Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta Direccin.
i) j) k)
l)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos m) Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al Sistema Microfinanciero. Apoyar en la investigacin de nuevos modelos tericos, as como el diseo de metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin del Sistema Microfinanciero. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 34/176
n)
CDIGO
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o) p)
Apoyar en la investigacin, diseo y evaluacin de nuevos marcos regulatorios relacionados al Sistema Microfinanciero. Apoyar en el desarrollo de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, en lo referente al anlisis econmico y/o financiero. Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el anlisis de riesgos, proponer y disear reportes de anlisis y elaborar estudios de investigacin sobre el Sistema Microfinanciero. Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del sistema microfinanciero de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico. Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin del sistema microfinanciero que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.
q)
r)
s)
Macro Proceso: Administrar los recursos t) Colaborar con las diferentes reas en el mejoramiento y control de calidad de la informacin utilizada en las publicaciones estadsticas sobre el Sistema Microfinanciero. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
u)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio v) w) x) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE INVESTIGACIN ECONMICA Artculo 37.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos, encargada de brindar asesora tcnica a la Superintendencia, mediante el anlisis macro y microeconmico de temas relacionados al Sistema Financiero, Sistema Asegurador y Sistema Previsional y aspectos econmicos en general, a fin de apoyar en el proceso de toma de decisiones, el diseo de instrumentos de poltica econmica y financieras y en los planes de rehabilitacin y fortalecimiento de las empresas y sistemas supervisados. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 35/176
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Artculo 38.-
Son funciones del Departamento de Investigacin Econmica las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Participar en el proceso de regulacin a travs de la evaluacin de la racionalidad e impacto econmico, ex ante y ex post, de la regulacin de los sistemas financiero, de seguros, privado de pensiones y dems empresas supervisadas. Proponer pautas y lineamientos bsicos para la elaboracin de los mecanismos de regulacin, en tanto se deriven del anlisis econmico y los estudios de investigacin, as como participar, cuando lo amerite, en la elaboracin y modificacin de la normativa relativa a los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Con respecto a la evaluacin de riesgos, participar, cuando lo amerite, en el seguimiento de indicadores macroeconmicos relevantes y apoyar de ser necesario en la evaluacin de metodologas cuantitativas internas de las empresas supervisadas. Asimismo, apoyar, de ser necesario, en la generacin de seales de alerta, y en la aplicacin y evaluacin de los mtodos que midan las exposiciones a los diferentes riesgos supervisados. Participar, de ser necesario, en la evaluacin de la autorizacin de nuevos instrumentos financieros y derivados en el Sistema. Apoyar a los dems rganos de la Superintendencia con la propuesta, diseo y elaboracin de informes y/o reportes de anlisis e informacin macroeconmica. Analizar eventos y temas de inters a nivel macroeconmico que contribuyan a evaluar los riesgos que enfrentan los sistemas bajo supervisin, as como el anlisis continuo de la actividad productiva por sectores econmicos.
d) e) f)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas g) Mantener vnculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la poltica econmica y financiera del pas y del exterior, cuando as lo disponga la Alta Direccin.
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos h) i) j) Realizar anlisis y estudios sobre temas econmicos y financieros relacionados con banca, microfinanzas, seguros y pensiones, a nivel agregado. Brindar apoyo y asesora al Superintendente y dems rganos de la Superintendencia, emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia. Investigar y proponer de ser necesario- nuevos modelos tericos, disear metodologas y lineamientos de regulacin y supervisin de los sistemas financiero, de seguros y de pensiones.
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k)
Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica. Apoyar en el diseo de esquemas de supervisin que contengan o impliquen un anlisis econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica. Dirigir el anlisis de los fundamentos econmicos y financieros de los proyectos especiales sobre nuevos marcos regulatorios y/o instrumentos de poltica econmica relacionados a los sistemas supervisados, as como realizar los ejercicios de impacto necesarios que sean requeridos previos a la implementacin de los mencionados proyectos e instrumentos. Promover la difusin de trabajos de investigacin de relevancia para la Superintendencia a travs de la edicin de las publicaciones acadmicas sobre temas econmicos y financieros y/o la organizacin de eventos, cuando sean necesarios. Disear indicadores macroeconmicos y financieros agregados del Sistema Financiero, Microfinanciero, Asegurador y Previsional. Disear instrumentos de poltica econmica. Elaborar, revisar y actualizar los modelos de referencia para la regulacin y/o supervisin del Sistema Financiero, Microfinanciero, Asegurador y Privado de Pensiones.
l)
m)
n)
o) p) q)
Macro Proceso: Administrar los recursos r) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio s) t) u) v) Participar, cuando lo amerite, en la elaboracin de supuestos para la estimacin de ingresos en la formulacin del presupuesto. Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
CDIGO
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CAPTULO V GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y ORGANIZACIN Artculo 39.Es una unidad organizativa de la Superintendencia, encargada de realizar las acciones de conduccin, consolidacin, seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y Planes de Accin; del adecuado soporte organizacional as como, del anlisis y mejoramiento en la calidad de los procesos de la Superintendencia; tambin se encarga de proponer, facilitar y asegurar la adecuada gestin de los proyectos orientados al desarrollo institucional. La Gerencia de Planeamiento y Organizacin es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, gestin de los recursos humanos, adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio b) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Conducir, consolidar y efectuar el seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y los planes de accin u operativos de acuerdo con los lineamientos de la Alta Direccin y en coordinacin con los diferentes rganos de la Superintendencia. Brindar asesoramiento tcnico en la formulacin de documentos normativos internos, documentacin de los procesos y procedimientos de los diversos rganos de la Superintendencia. Evaluar, adecuar y actualizar en forma sistemtica la estructura, funciones, procesos y procedimientos de la Superintendencia, orientndolos a mejorar la eficiencia y eficacia de los recursos humanos, financieros y materiales para propiciar la estandarizacin de los mtodos en armona con las finalidades que seala la Ley General. Conducir, facilitar y efectuar el requerimiento a las diferentes reas, de la informacin referida al Informe de la Rendicin de Cuentas del Titular, realizando su consolidacin y tramitando su aprobacin por el Superintendente para su remisin a la Contralora General de la Repblica. Disear la metodologa para la adecuada Gestin de Proyectos Institucionales relacionados al proceso estratgico, que permita el mantenimiento de estndares y brindar el adecuado soporte administrativo y operacional de proyectos que permitan generar un mayor grado de compromiso, coordinacin y sinergias entre las reas participantes.
c)
d)
e)
f)
g)
CDIGO
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h)
Conducir el proceso de implementacin del Sistema de Control Interno, estableciendo el rol de las reas en el sistema y facilitado a cada una de ellas informacin de los procesos de la Superintendencia. Asesorar a la Alta Direccin para la adecuada adopcin de decisiones, producto de la evaluacin permanente del sistema de control interno, orientado al mejoramiento continuo de la gestin y el logro de la misin institucional.
i)
Artculo 42.-
La Gerencia de Planeamiento y Organizacin est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Planeamiento b) Departamento de Organizacin y Calidad SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO
Artculo 43.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, encargado de llevar a cabo la conduccin, consolidacin, el seguimiento y evaluacin del Plan Estratgico Institucional y de los Planes de Accin de la Superintendencia de acuerdo con los lineamientos de la Alta Direccin y en coordinacin con los diferentes rganos de la Superintendencia. Tambin se encarga de proponer y asegurar la adecuada gestin de los proyectos orientados al desarrollo institucional, actuando como facilitador para que desde una perspectiva estratgica se culminen en los plazos establecidos, con las calidades acordadas, dentro de los presupuestos estimados y a satisfaccin de la Alta Direccin
Artculo 44.-
Son funciones del Departamento de Planeamiento las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, gestin de los recursos humanos, adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio b) Conducir el proceso de elaboracin del Plan Estratgico Institucional de corto, mediano y largo plazo y de los Planes de Accin Anuales, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Direccin. Consolidar y efectuar el seguimiento y evaluacin del avance del Plan Estratgico Institucional y los Planes de Accin en coordinacin con los diferentes rganos de la Superintendencia. Informar a la Alta Direccin el resultado del seguimiento trimestral de los Planes de Accin y evaluacin anual del Plan Estratgico Institucional.
c)
d)
CDIGO
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e)
Brindar apoyo y asesora a las diferentes reas de la Superintendencia en el diseo y formulacin de sus Planes de Accin, promoviendo su coherencia con los objetivos estratgicos generales y especficos del Plan Estratgico Institucional. Efectuar el requerimiento a las diferentes reas, de la informacin referida al Informe de la Rendicin de Cuentas del Titular, realizando su consolidacin y tramitando su aprobacin por el Superintendente para su remisin a la Contralora General de la Repblica. Formular y proponer la metodologa para la adecuada Gestin de Proyectos Institucionales relacionados al proceso estratgico, que permita el mantenimiento de estndares y brindar el adecuado soporte administrativo y operacional de proyectos que permitan generar un mayor grado de compromiso, coordinacin y sinergias entre las reas participantes. Efectuar el seguimiento y evaluacin del avance de la ejecucin de Proyectos a cargo de las reas en coordinacin directa con los jefes de cada proyecto, proponiendo alternativas que permitan su cumplimiento dentro del plazo establecido. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE ORGANIZACIN Y CALIDAD
f)
g)
h)
i)
Artculo 45.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, encargado de efectuar el diseo y rediseo de la estructura, funciones, mtodos y procesos de trabajo y formular la normatividad interna con la participacin de las unidades organizativas involucradas. Son funciones del Departamento de Organizacin y Calidad las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Participar en el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, en el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos.
Artculo 46.-
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio b) c) Proponer la poltica a seguir en la Superintendencia en materia de normatividad interna, organizacin, procesos y procedimientos. Propugnar y evaluar la mejora permanente y sistemtica de los procesos, funciones y estructura de la Superintendencia, de acuerdo a la poltica establecida, aplicando las metodologas correspondientes. Asesorar a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia en aspectos relacionados a organizacin, normas y procedimientos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 40/176
d)
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e) f)
Participar en el diseo e implantacin de los sistemas de la Superintendencia, cuando se le solicite. Formular y actualizar los documentos normativos de aplicacin interna de la Superintendencia con la participacin de las unidades organizativas involucradas y administrar su emisin. Formular, editar y administrar la distribucin de los manuales tcnicos y procedimientos de la Superintendencia. Emitir opinin sobre toda modificacin que se proponga sobre funciones, estructura, normas y procedimientos de la Superintendencia, en concordancia a las disposiciones del Reglamento de Documentos Normativos Internos. Apoyar a las diferentes unidades de la Superintendencia en el diseo, implantacin y formulacin de normas internas y en aspectos relacionados a la organizacin. Implementar el Sistema de Control Interno, mediante el establecimiento del rol de las reas en el sistema y facilitado a cada una de ellas informacin de los procesos de la Superintendencia. CAPTULO VI SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRACIN GENERAL
g) h)
i) j)
Artculo 47.-
La Superintendencia Adjunta de Administracin General es el rgano encargado de administrar los recursos econmicos, financieros, humanos y materiales de la Superintendencia, brindando los servicios de recursos, infraestructura y seguridad, requeridos para el cumplimiento de las metas y objetivos institucionales. La Superintendencia Adjunta de Administracin General es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administracin General las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Registrar en forma oportuna las transacciones econmico-financieras, en base a dispositivos legales vigentes y principios y normas de Contabilidad generalmente aceptados, as como, elaborar los estados financieros de la institucin en forma regular, supervisando se cumpla con su oportuno proceso de Auditora Externa. Administrar, en trminos de programacin, ejecucin y control, los recursos econmicos y financieros de la institucin. Dirigir, controlar y evaluar los procesos de adquisicin de bienes y servicios, gestin de inventarios y de servicios generales necesarios para el adecuado funcionamiento y operatividad de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
b) c)
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d) e) f)
Dirigir, coordinar y controlar los procesos de planeamiento, admisin, compensacin, administracin, bienestar y desarrollo de recursos humanos. Administrar, en lo que corresponda, el reconocimiento, declaracin, calificacin y pago de los derechos pensionarios del Decreto Ley 20530. Formular, proponer y desarrollar las orientaciones estratgicas, planes, procesos, normas, polticas y procedimientos para el mejor cumplimiento de las actividades relacionadas con el sistema de Desarrollo Profesional de la institucin Coordinar, dirigir y controlar las actividades que garanticen la seguridad y proteccin de los trabajadores, patrimonio e infraestructura fsica de la institucin. Coordinar con la Gerencia de Control Institucional la implementacin de medidas y acciones peridicas de control y auditoria que garanticen la correcta aplicacin y cumplimiento de las normas y disposiciones legales aplicables a sus actividades. Velar por el cumplimiento de los trminos de los Contratos y Acuerdos que se suscriban en representacin de la Superintendencia.
g) h)
i)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio j) Formular, controlar y evaluar el Plan Estratgico y Planes Operativos de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin, y de ser necesario proceder a su reprogramacin o reformulacin. Formular, controlar y evaluar la ejecucin del Presupuesto Anual de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, considerando las partidas correspondientes e informando sobre el avance y logro de metas y objetivos, recomendando de ser el caso las medidas correctivas, y proceder a su reprogramacin o reformulacin cuando resulte necesario. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
k)
l)
Artculo 50.-
La Superintendencia Adjunta de Administracin General est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento de Recursos Humanos. Departamento de Finanzas. Departamento de Logstica. Departamento de Seguridad.
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SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS Artculo 51.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, encargado de planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar los procesos de planeamiento, admisin y desvinculacin de recursos humanos (actividades de reclutamiento y seleccin, induccin, administracin, evaluacin), servicios de personal, relaciones laborales y bienestar social, logrando la mayor contribucin, integracin, identificacin, motivacin y compromiso de los recursos humanos al cumplimiento de la misin, objetivos y metas de la Superintendencia. Son funciones del Departamento de Recursos Humanos las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Ejecutar la estrategia y poltica de gestin de Recursos Humanos, dentro de un esquema de desconcentracin y eficiencia organizacional, dentro del marco de los lineamientos generales establecidos por la Alta Direccin. Administrar el proceso de Planeamiento de Recursos Humanos de acuerdo a las necesidades del Plan Estratgico y Plan Operativo de la Superintendencia. Dirigir y ejecutar las polticas, normas, procedimientos y programas del proceso de incorporacin de personal, asegurar la identificacin del personal idneo para cada cargo y su progresiva identificacin con los fines, objetivos y valores de la Superintendencia. Dirigir el proceso de administracin de personal, para asegurar la continuidad de las operaciones, la atencin oportuna de los servicios de personal y el cumplimiento de los derechos y beneficios establecidos por Ley para los trabajadores. Formular y aplicar la poltica de desarrollo de los recursos humanos de la Superintendencia y lneas de carrera, que permitan asegurar la continuidad gerencial y de las posiciones crticas de la organizacin y generar oportunidades de desarrollo en todos los niveles de acuerdo a los perfiles de competencia requeridos y a los intereses de los trabajadores. Identificar y formular los requerimientos de capacitacin de los trabajadores de la Superintendencia dentro del marco relacionado al desarrollo profesional y lnea de carrera del personal de la Superintendencia. Gestionar las planillas de remuneraciones y los seguros a los trabajadores y funcionarios de la SBS, as como el control y pago de las pensiones correspondientes a los jubilados de la SBS - Rgimen del DL 20530. Dirigir y mantener el Sistema de Compensaciones y Beneficios de la Superintendencia, en concordancia con la poltica salarial establecida por la Superintendencia y el nivel de remuneraciones del mercado. Dirigir el proceso de Relaciones Laborales y Bienestar de la Superintendencia, propiciando adecuadas relaciones con los trabajadores; as como el desarrollo de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 43/176
Artculo 52.-
b) c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
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oportunidades para la satisfaccin de las necesidades psicolgicas y sociales del trabajador y de su familia, a fin de garantizar la productividad y la satisfaccin en el trabajo. j) Propiciar la armona laboral en la Institucin y delinear las estrategias de actuacin en las negociaciones colectivas, as como desarrollar programas de prevencin laboral anticipndose al surgimiento de conflictos o reclamos. Dirigir programas de actividades orientados al bienestar familiar de los trabajadores tanto en el aspecto de su integracin como en los aspectos de salud, recreacin, educacin. Ejecutar el Programa de Relaciones Pblicas Internas a fin de asegurar la integracin social de los trabajadores y el reconocimiento de la poltica laboral de la institucin. Establecer y mantener un Sistema de Informacin Gerencial de Recursos Humanos, que facilite la eficacia gerencial en la toma de decisiones. Asegurar las coordinaciones internas y externas necesarias para el cumplimiento de las actividades relacionadas con el desarrollo operativo y administrativo de los recursos humanos de la Superintendencia. Asesorar y apoyar a la Superintendencia Adjunta de Administracin General y a los diferentes rganos de la Institucin, en todos los asuntos relacionados con la administracin de los recursos humanos. Apoyar en el logro de una comunicacin interna eficiente a nivel de la Superintendencia. Cumplir y hacer cumplir los procedimientos, reglamentos, convenios colectivos, directivas, dispositivos legales vigentes y dems disposiciones aprobadas por el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras privadas de Fondos de Pensiones as como el Reglamento Interno de Trabajo. Administrar adecuadamente los recursos humanos, materiales y financieros asignados al Departamento de Recursos Humanos para el desarrollo normal de sus actividades.
k)
l) m) n)
o)
p) q)
r)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio s) t) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Administracin General. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
u)
CDIGO
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SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE FINANZAS Artculo 53.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, encargada de administrar los recursos econmicos y financieros de la Superintendencia, procurando la atencin oportuna de las operaciones financiero-contable y el equilibrio de los fondos. Son funciones del Departamento de Finanzas las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) b) Administrar los recursos financieros y econmicos de la Superintendencia, en funcin de la liquidez y riesgo, as como de la normatividad vigente y la poltica institucional. Presentar los estados financieros y presupuestales de la institucin para su trmite ante la Direccin Nacional de Contabilidad Pblica, rganos de control y otras instituciones, a las que por mandato legal, la Superintendencia est obligada a presentar. Determinar el movimiento de fondos necesario para el pago de las obligaciones de la Superintendencia y administrar adecuadamente los calendarios de obligaciones y compromisos de pago. Presentar informes sobre la situacin financiera y presupuestaria de la Superintendencia. Efectuar el clculo, recibir y controlar el pago de las contribuciones, moras y multas por parte de las empresas supervisadas, llevando los registros correspondientes. Efectuar la Gestin y Administracin de la cartera de cobranzas de la Superintendencia, relacionadas con las contribuciones, multas y otros conceptos. Recibir el pago del pblico en general por la venta de los diferentes servicios de la Superintendencia. Realizar el pago de las obligaciones con cargo al presupuesto operativo de la Superintendencia y elaborar los reportes de gestin correspondientes. Efectuar la custodia de los ttulos y valores de la Superintendencia. Formular y administrar los registros contables de la Superintendencia.
Artculo 54.-
c)
d) e) f) g) h) i) j)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio k) l) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Formular y proponer para su aprobacin las directivas de carcter metodolgico en materia presupuestaria, contable, de tesorera y cobranzas. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 45/176
CDIGO
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m)
Proponer la elaboracin, modificacin y mejoramiento de los sistemas y procedimientos relativos al soporte de la gestin financiera y contable de la Superintendencia. Formular y proponer para su aprobacin el proyecto de presupuesto de la Superintendencia, conducir los procesos de ejecucin y evaluacin presupuestaria as como el seguimiento respectivo. Proponer las modificaciones, reprogramaciones o reformulaciones presupuestales a que hubiere lugar, como consecuencia de las evaluaciones respectivas. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE LOGSTICA
n)
o) p)
Artculo 55.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, encargada de contribuir al empleo racional y eficiente de los recursos que requieren las diversas unidades organizativas. Su actividad se orienta a proporcionar el equipamiento, materiales y servicios que son utilizados por las unidades organizativas de la Superintendencia para su funcionamiento, a la administracin de la flota vehicular y a la cautela y verificacin peridica de los bienes. Son funciones del Departamento de Logstica las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Planificar, organizar, dirigir, controlar y evaluar el Sistema de Abastecimiento interno de la Superintendencia, considerando criterios de racionalidad, para hacerlo compatible con las necesidades y presupuestos establecidos, cautelando el cumplimiento de la normatividad vigente para los procesos de Contrataciones y Adquisiciones de las Entidades del Estado. Elaborar del Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones de la Superintendencia, de acuerdo a las normas legales vigentes y supervisando su ejecucin. Adquirir los bienes y contratar los servicios que solicitan las unidades organizativas, necesarios para su adecuado funcionamiento. Elaborar, en coordinacin con las unidades organizativas usuarias, los Expedientes Tcnicos de los bienes y/o servicios a adquirir, los mismos que deben contener la informacin sobre las caractersticas tcnicas, el valor referencial y la disponibilidad presupuestal correspondiente y elevarlos al Superintendente Adjunto de Administracin General para su aprobacin. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones legales y reglamentarias y las normas, mtodos y procedimientos del Sistema de Abastecimiento Interno que regulen el REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 46/176
Artculo 56.-
b) c) d)
e)
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proceso de obtencin, recepcin, almacenamiento, provisin y mantenimiento de bienes y/o servicios utilizados en la Superintendencia. f) Cumplir y hacer cumplir las disposiciones legales y reglamentarias y las normas, mtodos y procedimientos para el conveniente control del patrimonio institucional y una adecuada prestacin de los servicios. Ejecutar los actos destinados a la formalizacin de los contratos, verificando el cumplimiento de los requisitos establecidos por la normatividad vigente para los procesos de Contrataciones y Adquisiciones de las Entidades del Estado, adicionalmente debe de gestionar el pago del servicio y/o bien. Mantener actualizados y el seguimiento a los contratos suscritos por la Superintendencia y coordinar con las unidades organizativas correspondientes para su oportuna renovacin en caso de requerirse. Velar que la ejecucin de las prestaciones contractuales se realicen de acuerdo a los trminos y condiciones pactadas. Llevar los registros y efectuar el control, cautela y asignacin de los bienes patrimoniales a fin de evaluar el estado de conservacin, adoptando las medidas correspondientes que se requieran. Registrar y llevar el control de la informacin relativa a la contratacin y pago de proveedores y otros servicios relacionados a la Superintendencia e informar interna y externamente, cuando sea requerido. Programar, ejecutar, supervisar y controlar las actividades de apoyo administrativo relacionadas con la remodelacin, equipamiento y mantenimiento y limpieza de las diferentes sedes de la SBS. Programar, ejecutar, supervisar y controlar las actividades relacionadas con la administracin de la flota vehicular de la Superintendencia y su adecuado mantenimiento. Brindar los servicios de diseo e impresin de las publicaciones y otros documentos que requieran las unidades organizativas de la SBS, as como la reproduccin de documentos originales y el encuadernado de los mismos.
g)
h)
i) j)
k)
l)
m)
n)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio o) p) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Administracin General. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 47/176
q)
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SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD Artculo 57.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administracin General, encargada de la gestin del sistema de seguridad institucional que garantice la proteccin de las personas, de los bienes, las instalaciones y el normal funcionamiento de los servicios de la Superintendencia. Son funciones del Departamento de Seguridad las siguientes: Macro Proceso: Administrar los recursos a) Identificar, consolidar y analizar los requerimientos institucionales de seguridad, mediante el desarrollo de los estudios orientados a la determinacin, anlisis y valoracin de los riesgos de seguridad, a los que est expuesta la Superintendencia. Formular la metodologa para la adecuada gestin de los riesgos de seguridad, que permitan la adopcin de decisiones para la aplicacin de las soluciones posibles. Establecer los objetivos y las prioridades de seguridad institucional, identificando los plazos para su consecucin. Dirigir las actividades orientadas a superar las situaciones de emergencia que se generen como consecuencia de actos de sabotaje, terrorismo, disturbios civiles, secuestros y extorsin, toma de rehenes, evacuacin y desastres naturales, as como en otros casos de emergencia general que afecten directamente a las personas y el patrimonio de la institucin. Desarrollar las acciones que permitan una adecuada actuacin sobre aquellos riesgos que la Alta Direccin haya decidido su eliminacin o reduccin, mediante la elaboracin, implantacin y gestin de los correspondientes planes de prevencin y proteccin. Proponer los sistemas de seguridad que resulten pertinentes, as como la supervisin de su utilizacin, funcionamiento y conservacin, as como los procedimientos operativos relacionados. Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela de las personal y bienes patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se requieran. Asegurar la colaboracin de los servicios de seguridad con los de las correspondientes dependencias de seguridad. Formular el protocolo de colaboracin entre la Superintendencia y los servicios de extincin de siniestros en situaciones de emergencia, catstrofe o calamidad pblica.
Artculo 58.-
b) c) d)
e)
f)
g)
h) i)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio j) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 48/176
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k)
Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. CAPTULO VII GERENCIA DE TECNOLOGAS DE INFORMACIN
l)
Artculo 59.-
La Gerencia de Tecnologas de Informacin es el rgano encargado de sistematizar el trabajo de los diferentes rganos de la Superintendencia, mediante el uso y aplicacin de tcnicas, software y hardware, que permitan proporcionar la informacin necesaria y oportuna para el desarrollo de sus operaciones. As mismo, es responsable de organizar, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con el desarrollo, mantenimiento y operacin de los Sistemas de Informacin de la Superintendencia, as como con el mantenimiento y operacin de la plataforma de hardware y comunicaciones que los soporta. La Gerencia de Tecnologas de Informacin es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Organizar y administrar las actividades relacionadas con la implementacin, mantenimiento y operacin de los sistemas, hardware y comunicaciones, para facilitar y apoyar las tareas administrativas, operativas y de control de las reas de la Superintendencia. Planificar, dirigir y establecer la metodologa y estndares para el desarrollo e implementacin de los sistemas informticos, as como para el control de la gestin de los proyectos a su cargo; y proponer la poltica a seguir en la Superintendencia en materia de tecnologa de la informacin. Supervisar el buen funcionamiento de las Tecnologas de la Informacin de la Superintendencia, el cumplimiento de los procedimientos internos relativos a estas y monitorear el adecuado rendimiento de la plataforma tecnolgica. Organizar y administrar las actividades de soporte tcnico que requieren las diferentes reas para asegurar la ptima utilizacin de los recursos de software y hardware. Administrar el Sitio Web de la Superintendencia y efectuar las coordinaciones necesarias, tanto con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional en aspectos relacionados con su presentacin, as como, con las diferentes reas, en aspectos relacionados a la actualizacin permanente de la informacin.
b)
c)
d) e)
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f)
Evaluar, aprobar y supervisar la adquisicin y renovacin de software y hardware, de acuerdo a las prioridades establecidas por el Superintendente, as como en conformidad con el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin. Implementar los planes y/o medidas de seguridad necesarios que permitan proteger la informacin, software y hardware de un uso indebido respecto al sealado por la normativa vigente ya sea por agentes internos o externos a la Superintendencia. Asimismo, asegurar la continuidad de los principales Sistemas de Informacin utilizados por las reas de la Superintendencia, mediante la implementacin del Plan de Contingencia. Apoyar, cuando se requiera, el proceso de seleccin de admisin de personal, la gestin de los recursos humanos, el proceso de adquisicin de bienes y servicios y el seguimiento contractual de los mismos. Monitorear el cumplimiento de los procedimientos y normas internas y externas, referidos a Seguridad Informtica, a travs del seguimiento a los indicadores de gestin y los puntos de control interno definidos para tal fin. Elaborar y actualizar el Plan de Contingencia, as como planificar y supervisar la implementacin del mismo, procurando la permanente disponibilidad de los recursos involucrados y entrenamiento de los responsables de la ejecucin del plan. Planificar y supervisar la confiabilidad, accesibilidad y seguridad fsica y lgica de la informacin histrica y de la informacin en lnea. Elaborar y actualizar el Plan de Seguridad de Informacin y supervisar el cumplimiento de las normas de seguridad en la atencin de requerimientos informticos. Informar y coordinar con el Departamento de Seguridad las polticas, directivas y normas de seguridad vigentes para la Gerencia de Tecnologas de Informacin, de tal manera que se integren a las polticas Institucionales sobre seguridad.
g)
h)
i)
j)
k) l) m)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio n) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Investigar las nuevas tendencias en Software y Hardware, s como las nuevas metodologas y estndares de sistemas aplicables en la SBS. Coordinar el apoyo a la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
o) p)
q)
CDIGO
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Artculo 62.-
La Gerencia de Tecnologas de Informacin est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Desarrollo de Sistemas. b) Departamento de Soporte Tcnico. c) Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin. SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE DESARROLLO DE SISTEMAS
Artculo 63.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, encargada de proponer, desarrollar e implantar Sistemas de Informacin, de tal manera que la informacin que se proporcione, sea eficiente, oportuna y permita apoyar la gestin de las diferentes reas de la Superintendencia. Son funciones del Departamento de Desarrollo de Sistemas las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Desarrollar e implantar los Sistemas de Informacin en la Superintendencia en concordancia con el Plan Estratgico de Tecnologas de la Informacin y los correspondientes Planes de Accin. Formular estudios de factibilidad, anlisis, diseo, programacin, implementacin y dems actividades relacionadas al desarrollo de los Sistemas de Informacin de la Superintendencia. Participar, en coordinacin con las reas usuarias, en la definicin de proyectos o procesos que requieran el soporte de un Sistema de Informacin, para establecer plazos y recursos requeridos. Proponer a la Gerencia de Tecnologas de Informacin las alternativas y recomendaciones tcnicas de los Sistemas de Informacin a desarrollarse o en proceso de desarrollo. Administrar el funcionamiento de los Sistemas de Informacin de la Superintendencia, buscando su permanente optimizacin y brindando asistencia funcional y tcnica a los usuarios, mediante la absolucin de consultas o solucin de problemas que pudieran tener las aplicaciones en uso. Formular y actualizar en forma permanente los manuales de los Sistemas de Informacin que se aplican en la Superintendencia. Mantener operativos los programas de las diferentes aplicaciones y sistemas, adecundolos a los requerimientos de los usuarios y a la aplicacin de nuevas tecnologas. En forma peridica, identificar las necesidades de informacin de los usuarios de la Superintendencia, como soporte para la planificacin y ejecucin del desarrollo y mantenimiento de Sistemas de Informacin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 51/176
Artculo 64.-
b)
c)
d)
e)
f) g)
h)
CDIGO
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i) j)
Ejecutar el proceso de implementacin tcnica de los Sistemas de Informacin, su mantenimiento y actualizacin. Asistir, funcional y tcnicamente, a los usuarios ante consultas o problemas que pudiera tener con las aplicaciones que utilicen, como resultado de la atencin de requerimientos derivados por la Mesa de Ayuda.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio k) l) m) Proponer las metodologas, normas y controles para el desarrollo de Sistemas de Informacin en la Superintendencia. Proponer los estndares para el desarrollo y mantenimiento de los Sistemas de Informacin. En representacin de la Superintendencia, participar en las actividades de desarrollo de Sistemas de Informacin proporcionados por terceros, velando por el cumplimiento de la metodologa y requerimientos de los usuarios. Participar en las tareas de difusin y enseanza de nuevas tecnologas de informacin aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia. Coordinar con el Departamento de Soporte Tcnico los requerimientos de bienes o servicios que puedan afectar la Plataforma Tecnolgica de la SBS. Elaborar las especificaciones tcnicas para licitaciones y/o concursos pblicos de adquisicin y contratacin de proveedores para la ejecucin de los proyectos de desarrollo de sistemas y otras actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de Informacin. Dirigir y controlar el cumplimiento integral de los trminos de contratacin entre la Superintendencia y sus proveedores para la ejecucin de los proyectos de desarrollo de sistemas y otras actividades relacionadas con la competencia de la Gerencia de Tecnologas de Informacin. De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica del software a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
n) o) p)
q)
r)
s)
CDIGO
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SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE SOPORTE TCNICO Artculo 65.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, encargada de asegurar el correcto funcionamiento de los recursos de software base, hardware y comunicacin de datos disponibles, as como establecer los lineamientos para la utilizacin del hardware, software base y las redes de comunicacin de datos. Tambin es responsable de administrar los datos y la informacin a travs de los sistemas de la Superintendencia, proponiendo las polticas y procedimientos para su uso. As mismo, es la encargada de asegurar el correcto funcionamiento de los sistemas en produccin, velando por la continuidad de los procesos y el adecuado rendimiento de los equipos y planear, organizar, dirigir, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con las operaciones del Centro de Cmputo principal y de contingencia de la Superintendencia, as como del software a su cargo. Son funciones del Departamento de Soporte Tcnico las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Evaluar y proponer a la Gerencia de Tecnologas de Informacin los recursos de hardware, software base y/o comunicacin de datos requeridos para el desarrollo e implementacin de las aplicaciones de procesamiento de informacin de la Superintendencia. Formular las normas y procedimientos tcnicos necesarios para el uso eficiente de los recursos de hardware, software base y comunicacin de datos. Mantener el software de los sistemas operativos de la Superintendencia en condiciones eficientes de operatividad. Mantener el hardware de la Superintendencia en condiciones eficientes de operatividad. Mantener las redes de comunicacin de datos de la Superintendencia en condiciones eficientes de operatividad. Participar en la implementacin de las medidas de seguridad que permitan lograr la integridad y confidencialidad de la informacin, as como la continuidad del servicio de informacin. Configurar, implementar y mantener las redes de comunicacin de datos de la Superintendencia, en concordancia con el desarrollo e implementacin de las aplicaciones de procesamiento de informacin. Ejecutar el proceso de implementacin tcnica del software de base de datos, su mantenimiento y actualizacin. Apoyar en las labores de implementacin del Plan de Contingencia. Organizar, implementar y mantener los modelos y bases de datos definidos y validados por el Arquitecto de Datos de acuerdo a los estndares y mejores prcticas de la industria. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 53/176
Artculo 66.-
b) c) d) e) f)
g)
h) i) j)
CDIGO
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k) l) m)
Administrar las bases de datos y asegurar su integridad y adecuada explotacin. Instalar, probar, poner en marcha y mantener el software de sistema operativo de los equipos de computacin. Establecer las caractersticas tcnicas de los sistemas de comunicacin de datos (equipos, lneas de comunicacin, software de comunicacin, estndares, entre otros) de la Superintendencia. Realizar y mantener permanentemente actualizado el inventario de equipos de cmputo y software base adquiridos por la Superintendencia, durante el periodo de configuracin e instalacin de software base. Brindar apoyo a la Superintendencia Adjunta de Administracin General, en el proceso de asignacin y reasignacin de equipos de cmputo que requieran las diferentes reas de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente sobre la materia. Asistir a los diferentes usuarios de software base y hardware, procurando la ptima y correcta utilizacin de los recursos de tecnologa de la informacin, como resultado de la atencin de requerimientos derivados por la Mesa de Ayuda. Participar en las tareas de difusin y enseanza de nuevas tecnologas de la informacin aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia. Proponer el desarrollo de programas y cursos de formacin y capacitacin del personal. Ejecutar las actividades de planeamiento y direccin de las actividades de produccin, procurando la continuidad de los procesos y adecuado rendimiento de los equipos de cmputo. Establecer controles de proteccin con la finalidad de salvaguardar los datos fuentes de origen, operaciones de proceso y salida de informacin. Dirigir y organizar las actividades de la operacin de los equipos de cmputo centrales, de contingencia y de los sistemas de comunicaciones. Cumplir con la programacin y/o explotacin de los sistemas de trabajos autorizados para el da. Atender los requerimientos de medios magnticos de acuerdo a las normas establecidas. Mantener la custodia de los medios magnticos y pticos (CD-ROMs, DVDs, y disquetes) y licencias (slo las recibidas) del software que se encuentre en el Centro de Cmputo, as como llevar un registro e inventario de las mismas. Llevar los registros de novedades de la guardia, visitas, temperaturas y otros que se requieran.
n)
o)
p)
q) r) s)
t) u) v) w) x)
y)
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z) aa) bb) cc)
Elaborar y supervisar el cronograma de mantenimiento preventivo de los equipos de cmputo a su cargo. Atender los requerimientos de actualizacin de la base de datos y de informacin que efectan los usuarios autorizados. Llevar y mantener actualizado el registro de control de medios magnticos y pticos de la cintoteca o sala de custodia. Mantener el adecuado almacenamiento de los medios magnticos y pticos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio dd) De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica del software o hardware a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE SERVICIOS DE TECNOLOGAS DE INFORMACIN Artculo 67.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, encargada de centralizar y gestionar los requerimientos e incidentes como primer nivel de soporte (va telfono o correo electrnico) a los usuarios de software base y hardware, desde su recepcin, registro, atencin y/o derivacin y seguimiento, as como en la generacin de mtricas e indicadores de gestin. As mismo, es responsable de verificar y monitorear el cumplimiento de los procedimientos y normas internas en los servicios que brinda la Gerencia de Tecnologas de Informacin (a nivel de sistemas de informacin, de redes de comunicacin de datos, de operaciones, entre otros) para la mejora continua de los mismos y como parte del Sistema de Control Interno, as como del seguimiento metodolgico del Plan Estratgico Institucional y el Plan de Accin, la elaboracin y actualizacin del Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin y la Metodologa de Gestin de Proyectos. Son funciones del Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin las siguientes: Macro Proceso: Administrar los Recursos a) Registrar los requerimientos o incidentes recibidos de las reas usuarias en los medios disponibles para tal fin, completando la informacin correspondiente para su seguimiento y anlisis, de ser el caso. Asistir a los diferentes usuarios de software base y hardware, procurando la ptima y correcta utilizacin de los recursos de tecnologa de la informacin, a travs de la atencin telefnica o respuestas va correo electrnico (primer nivel de soporte).
ee)
Artculo 68.-
b)
CDIGO
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c)
Derivar al Departamento de Desarrollo de Sistemas o al Departamento de Soporte Tcnico los requerimientos o incidentes que requieran un segundo nivel de soporte (asistencia presencial o especializada en algn servicio). Realizar el seguimiento de los requerimientos e incidentes recibidos, a fin de verificar su correcta atencin y cierre. Formular las mtricas e indicadores de gestin, por tipo de requerimiento o incidente, por rea usuaria, por servicio, por departamento responsable, entre otros, a fin de realizar el anlisis de los mismos. Reprocesar la informacin que remiten las entidades de los sistemas supervisados a travs del SUCAVE y del SBSNET, en coordinacin con el Departamento de Desarrollo de Sistemas. Brindar asesora a las empresas supervisadas sobre las modalidades de transferencia de informacin en funcin al diseo de formato de la informacin, en coordinacin con el Departamento de Desarrollo de Sistemas. Monitorear el cumplimiento de los procedimientos y normas internas, referidos a la entrega de los servicios de la Gerencia de Tecnologas de Informacin (a nivel de sistemas de informacin, de redes de comunicacin de datos, de operaciones, entre otros), a travs del seguimiento a los indicadores de gestin y los puntos de control interno definidos para tal fin. En coordinacin con la Gerencia de Tecnologas de Informacin, formular y mantener actualizado el Plan Estratgico de Tecnologas de Informacin, as como verificar el nivel de cumplimiento del mismo. Mantener actualizada la Metodologa de Gestin de Proyectos, as como verificar el nivel de cumplimiento de la misma en los proyectos en curso y a cargo de la Gerencia de Tecnologas de Informacin.
d) e)
f)
g)
h)
i)
j)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio k) Coordinar las actividades para la mejora continua del Sistema de Control Interno de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, a travs del seguimiento a los controles establecidos por los departamentos de Desarrollo de Sistemas y de Soporte Tcnico. Proponer la metodologa, normas y controles para la Gestin de Proyectos en la Gerencia de Tecnologas de Informacin. De ser necesario y por disposicin de la Gerencia, participar en la evaluacin tcnica del software a adquirir o renovar, segn requerimiento de las reas usuarias de la Superintendencia, a travs de la realizacin de pruebas y la elaboracin de informes. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
l) m)
n)
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CAPTULO VIII GERENCIA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS AL USUARIO Artculo 69.La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario es el rgano encargado de elaborar estrategias y ejecutar acciones para incrementar la inclusin financiera en la poblacin del pas; as como supervisar y verificar la adecuada aplicacin de las normas establecidas en el Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema Financiero; los servicios de atencin al cliente y transparencia de las otras entidades del Sistema de Seguros y Sistema de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, mediante mecanismos de supervisin y control que permitan identificar el cumplimiento de las citadas normas por parte de las empresas que se encuentran dentro del mbito de supervisin y control de la Superintendencia. Asimismo, la Gerencia tiene a su cargo la atencin de las consultas y denuncias y canalizar los reclamos de los usuarios de los sistemas supervisados y la administracin de las Oficinas Descentralizadas en concordancia con los lineamientos de la Alta Direccin. Artculo 70.Artculo 71.La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer la metodologa y los mecanismos de supervisin y verificacin que permitan identificar el cumplimiento de las normas de transparencia y servicios al usuario por parte de las empresas supervisadas. Proponer regulacin que permita ampliar el acceso de la poblacin a los productos del sistema financiero, de seguros y AFPs.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Desarrollar las acciones de supervisin y verificacin extra-situ de la adecuada aplicacin de las normas establecidas en el Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema Financiero as como los servicios de atencin al cliente de las otras entidades de los supervisados, en el mbito de su competencia. Participar, previa evaluacin y en coordinacin con el rea de lnea correspondiente, en las visitas de inspeccin general o especial a las empresas supervisadas en lo referido a la supervisin de la adecuada aplicacin de las normas establecidas en el Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema Financiero as como los servicios de atencin al cliente y transparencia de las otras entidades de los sistemas supervisados, emitiendo los informes internos correspondientes. Realizar, previa coordinacin y aprobacin del rea de lnea correspondiente, acciones de verificacin de transparencia de informacin en las oficinas principales, sucursales y agencias de las empresas supervisadas, cuando no participe en las visitas de inspeccin general o especial lideradas por el rea de lnea. Los resultados REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 57/176
d)
e)
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de dichas verificaciones sern alcanzados al rgano de lnea competente para la evaluacin correspondiente. f) Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia de la Proteccin de la Propiedad Intelectual, INDECOPI, aquellas observaciones al Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema Financiero, detectadas en las actividades de supervisin in-situ y extra-situ, que son de su competencia, as como las denuncias y reclamos recibidos por esta Superintendencia de los usuarios de los sistemas supervisados. Establecer, la participacin de las Oficinas Descentralizadas de la Superintendencia en las actividades de supervisin de la transparencia y servicios brindados por las empresas supervisadas al usuario, as como de las consultas, denuncias y reclamos de los usuarios, en las empresas, oficinas o locales ubicadas en el rea de influencia establecida para ellas. Informar, a los rganos competentes de la Superintendencia, los hechos o conductas que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones para que evalen el inicio del procedimiento sancionador por incumplimiento de la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente.
g)
h)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas i) Atender, a travs de la Plataforma de Atencin al Usuario, las consultas y denuncias que formulen los usuarios de las empresas supervisadas pertenecientes al sistema financiero, sistema de seguros, sistema privado de pensiones y empresas de servicios complementarios y conexos, as como recibir los reclamos de los usuarios de las AFP, sean estos presentados por los propios usuarios o a travs de otros organismos, tales como el Congreso de la Repblica o la Defensora del Pueblo. Fomentar la transparencia de los productos y servicios que brindan los supervisados a sus clientes, en el mbito de su competencia. Desarrollar acciones de fomento de la cultura financiera, en coordinacin con otras instituciones, tanto en el pas como en el extranjero, empresas supervisadas, as como con las unidades de la Superintendencia que correspondan.
j) k)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos l) Desarrollar los procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin, o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna, en los aspectos que son su competencia. Desarrollar indicadores que permitan una medicin peridica de la situacin de la inclusin financiera en el pas. Elaborar documentos de investigacin sobre temas relacionados con la inclusin financiera y la atencin del usuario en los sistemas supervisados.
m) n)
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Macro Proceso: Administrar los Recursos o) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio p) q) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Formular las estrategias de desarrollo descentralizado y administrar las Oficinas Descentralizadas, en concordancia con los lineamientos de la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
r) s)
Artculo 72.-
La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario. Departamento de Educacin e Inclusin Financiera Plataforma de Atencin al Usuario. Oficinas Descentralizadas (Piura y Arequipa) SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE ANALISIS Y SUPERVISIN DE SERVICIOS AL USUARIO
Artculo 73.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, encargada de realizar labores de supervisin y verificacin, en materia de transparencia de informacin y de atencin al usuario, en las empresas supervisadas por esta Superintendencia. Son funciones del Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de las normas relativas a las operaciones de las entidades supervisadas, que hayan sido detectadas como casustica en las actividades de supervisin y verificacin, y resulten de aplicacin para la transparencia de informacin en la contratacin con los clientes, as como en los servicios de atencin al usuario que deben ofrecer las entidades supervisadas. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 59/176
Artculo 74.-
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Macro Proceso: Supervisar b) Realizar acciones de supervisin y verificacin extra-situ a las empresas supervisadas por esta Superintendencia, en aspectos relacionados con la transparencia de informacin y los servicios que brindan a sus usuarios. Participar en las visitas de inspeccin generales o especiales a empresas supervisadas en lo referido a evaluar el cumplimiento de las normas sobre transparencia de la informacin y atencin al usuario, emitiendo los informes internos correspondientes. Realizar, previa coordinacin y aprobacin del rea de lnea correspondiente, Acciones de Verificacin de Transparencia de Informacin en las oficinas principales, sucursales y agencias de las empresas supervisadas, cuando no participe en las visitas de inspeccin general o especial lideradas por el rea de lnea. Los resultados de dichas verificaciones sern alcanzados al rgano de lnea competente para que se remita a la Gerencia General de la empresa supervisada. Apoyar al rea competente en el seguimiento de las observaciones y recomendaciones formuladas en las visitas de inspeccin de la SBS, evaluando los descargos y/o respuesta al informe de visita de inspeccin general o especial en el mbito de su competencia. Efectuar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el anlisis y evaluacin del cumplimiento por parte de los supervisados de las normas de transparencia de la informacin y servicios al usuario. Coordinar con la Gerencia de Productos y servicios al Usuario, la participacin de las Oficinas Descentralizadas en las actividades de supervisin de la transparencia y servicios brindados por las empresas supervisadas al usuario. Informar, a los rganos competentes de la Superintendencia, los hechos o conductas que sean detectados en el ejercicio de sus funciones para que evalen el inicio del procedimiento sancionador por incumplimiento de la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas i) Desarrollar las actividades de coordinacin necesarias, a nivel institucional e interinstitucional, que permitan dar a conocer el rol de la Superintendencia sobre los aspectos relativos a la transparencia de informacin y proteccin al usuario en los sistemas supervisados. Desarrollar, en coordinacin con el rea competente de la Superintendencia, programas de informacin sobre las actividades de la Superintendencia en asuntos relacionados con la transparencia de la informacin y proteccin al usuario de los sistemas supervisados y participar activamente en la difusin de las mismas. Atender, conforme lo dispuesto por la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, los requerimientos de informacin relacionados a la transparencia de las operaciones de las empresas bajo su supervisin, provenientes de las distintas unidades de la Superintendencia, as como de otros organismos pblicos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 60/176
j)
k)
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l)
Atender las consultas tcnicas sobre normas de transparencia de informacin y proteccin al usuario de las empresas sometidas a su supervisin, en coordinacin con las reas competentes. Fomentar la transparencia de los productos y servicios que brindan los supervisados a sus clientes, en el mbito de su competencia.
m)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos n) Proponer a la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario nuevos procedimientos y herramientas de anlisis, supervisin y verificacin, o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna.
Macro Proceso: Administrar los Recursos o) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio p) q) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE EDUCACIN E INCLUSIN FINANCIERA Artculo 75.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, encargada de identificar las limitaciones de la poblacin al acceso a los sistemas supervisados, proponer polticas sobre inclusin financiera en coordinacin con otras instituciones, as como realizar acciones para el incremento de la cultura y educacin financiera en el pas. Son funciones del Departamento de Educacin e Inclusin Financiera las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer al Gerente de Productos y Servicios al Usuario, la formulacin de polticas y regulaciones adecuadas que permitan incrementar la inclusin y educacin en los productos y servicios del sistema financiero, de seguros y AFPs.
r)
Artculo 76.-
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b)
Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia la elaboracin de polticas y regulaciones relacionadas con la inclusin financiera.
Macro Proceso: Supervisar c) d) Evaluar la relacin entre las polticas y regulaciones aplicadas y su impacto respecto a la inclusin financiera. Desarrollar indicadores que permitan efectuar una medicin peridica respecto de los niveles de inclusin financiera en el pas.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas e) Proponer e implementar acciones de promocin y difusin de fomento de la cultura financiera, en coordinacin con entidades involucradas en la educacin, tanto en el pas como en el extranjero, empresas supervisadas, as como con los rganos competentes de la Superintendencia. Disponer del apoyo a otras entidades que tambin tengan por objetivo el fomentar la Educacin Financiera entre la poblacin y promover el desarrollo de productos y herramientas que apoyen, asesoren y orienten a los usuarios de servicios financieros. Proporcionar informacin, en materia de educacin e inclusin financiera, a requerimiento de otras entidades. Desarrollar y efectuar acciones de fomento de la cultura financiera, en coordinacin con otras instituciones, as como con las unidades de la Superintendencia que correspondan.
f)
g) h)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos i) Desarrollar estudios que permitan identificar las causas relacionadas a impedimentos o limitaciones en el acceso financiero de la poblacin, as como identificar los segmentos de la poblacin particularmente vulnerables a la exclusin financiera. Conducir la elaboracin de documentos de investigacin en materia de inclusin y educacin financiera, as como atencin del usuario en los sistemas supervisados. Realizar estudios comparativos sobre la normativa relacionada con la inclusin financiera que es aplicada por entidades pblicas en otros pases para el aprendizaje de nuevos mtodos de trabajo que permitirn el mejoramiento de la normativa nacional. Planificar, coordinar y dirigir la preparacin de materiales informativos en materia de inclusin financiera, as como en cultura y educacin financiera.
j) k)
l)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio m) Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 62/176
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SUB CAPTULO III PLATAFORMA DE ATENCIN AL USUARIO Artculo 77.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, encargada de contribuir a reducir la asimetra de informacin existente entre los usuarios de los sistemas supervisados as como el pblico en general, y las empresas supervisadas, a travs del anlisis y absolucin de las consultas del pblico, la elaboracin de material informativo y la participacin en charlas informativas. Adems realiza labores de supervisin, mediante la recepcin y evaluacin de las denuncias y reclamos presentados por los usuarios a efectos de identificar la existencia de infracciones a las disposiciones que rigen las actividades de las empresas supervisadas. Asimismo es responsable de elaborar propuestas de perfeccionamiento regulatorio sobre la base del anlisis de la tipologa de los casos ms reclamados. Contribuye asimismo a la mejora de gestin de las empresas supervisadas mediante la elaboracin de reportes estadsticos que presentan informacin comparativa respecto a la situacin de la empresa supervisada y su evolucin en el mercado. Artculo 78.Son funciones de la Plataforma de Atencin al Usuario las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Formular propuestas de regulacin sobre aquellos aspectos de las operaciones de las entidades supervisadas, relacionados a la casustica detectada en el anlisis de las consultas, reclamos y denuncias presentadas, que requieren ser normados o, en el caso de estar regulados, mejorar las normas vigentes.
Macro Proceso: Supervisar b) Verificar el cumplimiento de lo establecido en la Ley N 26702, N 25897 y normativa emitida por esta Superintendencia, en relacin a los productos y servicios que ofrecen las supervisadas, en los aspectos de su competencia. Recibir las denuncias, realizar las indagaciones preliminares y, de ser el caso, iniciar de oficio el procedimiento sancionador, de conformidad con lo establecido en la Ley del Procedimiento Administrativo General; asimismo, iniciar el procedimiento sancionador a solicitud de cualquier rgano de la Superintendencia. Recibir y tramitar, conforme la normatividad vigente, los reclamos que presenten los usuarios de las AFP, en el marco de las normas que regulan el SPP. Proponer y verificar la ejecucin de los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin relativas al rea de Atencin al Cliente de las entidades supervisadas y otros definidos por el Superintendente.
c)
d) e)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas f) Orientar a los usuarios sobre la presentacin de consultas, denuncias y reclamos, as como sobre los procedimientos establecidos por el Texto nico de Procedimientos Administrativos (TUPA) de la Superintendencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 63/176
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g) h)
Atender las consultas y denuncias presentadas por los usuarios de las supervisadas, en concordancia con las disposiciones internas sobre la materia. Atender las solicitudes presentadas por los usuarios de los sistemas supervisados, conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente. Centralizar el seguimiento y la respuesta a las consultas, denuncias y reclamos presentados por los usuarios. Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Proteccin de la Propiedad Intelectual (INDECOPI) aquellas consultas, denuncias y reclamos que correspondan al mbito de su competencia. Realizar reuniones con las empresas supervisadas a efectos de permitir identificar las oportunidades de mejora, derivadas de las consultas, denuncias y reclamos presentados ante este rgano de Control y Supervisin. Atender las solicitudes de informacin presentadas ante esta Superintendencia, en coordinacin con Secretara General, relacionadas a los datos estadsticos de las consultas, denuncias y reclamos, presentados ante la Plataforma, as como la informacin de los reclamos remitida por las empresas supervisadas a la Superintendencia. Atender los requerimientos de los usuarios de las entidades financieras supervisadas, relacionadas a su situacin crediticia en el Sistema Financiero; brindndoles una explicacin de su calificacin, de acuerdo a la informacin proporcionada por la Central de Riesgos de esta Superintendencia. Elaborar estadsticas sobre las consultas atendidas, as como sobre las denuncias y reclamos presentados ante la PAU y ante las supervisadas, las cuales podrn ser difundidas por la Superintendencia. Remitir a las Superintendencias Adjuntas correspondientes el proyecto de Oficio Mltiple, mediante el cual se informar a las empresas supervisadas, segn sistema, un comparativo de los datos estadsticos de los reclamos presentados ante las propias empresas, as como aquellos presentados ante esta Superintendencia. Elaborar material informativo (tales como trpticos, videos, charlas, entre otros) con la finalidad de promover el conocimiento de las empresas supervisados en el pblico. Proponer y llevar a cabo programas de difusin de informacin relacionada con los sistemas financieros, de seguros y privado de pensiones. Coordinar con la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, la participacin de las Oficinas Descentralizadas en las actividades relacionadas con la atencin de consultas, denuncias y reclamos de los usuarios.
i) j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
q) r)
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Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos s) Realizar estudios y proponer nuevos mecanismos y procedimientos que permitan contribuir al desarrollo de la PAU como rea especializada en la regulacin y difusin, de los temas de su competencia. Realizar estudios y proponer, a las reas competentes, procedimientos de mejora relacionadas con las empresas supervisadas con la finalidad que incorporen en su gestin indicadores de calidad y todas aquellas medidas conducentes a fortalecer la capacidad de negociacin y entendimiento del usuario y pblico en general, en su relacin con las empresas que forman parte de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.
t)
Macro Proceso: Administrar los Recursos u) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio v) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de la PAU, siendo responsable del seguimiento correspondiente y de las actualizaciones y modificaciones necesarias a los mismos. Proponer permanentemente mejoras al interior de la SBS en los procesos que optimicen las labores de la Plataforma, respecto a su funcin como nexo entre las expectativas del usuario, las polticas de las supervisadas y las funciones de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO IV OFICINAS DESCENTRALIZADAS Artculo 79.Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de la Regin Lima dependientes de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, encargadas dentro del mbito de su competencia geogrfica, de supervisar y verificar la aplicacin de las normas del Reglamento de Transparencia de Informacin y disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del Sistema Financiero, los servicios de atencin al cliente y transparencia de las otras empresas que se encuentran dentro del mbito de supervisin y control de la Superintendencia; las actividades relacionadas con la educacin e inclusin financiera, as como la recepcin y canalizacin de las consultas y denuncias de los usuarios de los sistemas supervisados y reclamos, en el caso de los usuarios de las AFPs.
w)
x)
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Asimismo, se encargan de brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, en los aspectos que stas consideren necesario, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Direccin. Para dicho apoyo, las Oficinas Descentralizadas representan una estructura matricial y dependern funcionalmente de las diferentes reas en tanto las mismas le asignen y/o brinden los recursos necesarios para realizar el encargo o tarea. Artculo 80.Son funciones de las Oficinas Descentralizadas las siguientes: Macro Proceso: Supervisar a) Participar en las actividades de supervisin y verificacin de las empresas supervisadas por esta Superintendencia, en aspectos relacionados con la transparencia de informacin y los servicios que brindan a sus usuarios.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas b) Participar en las actividades de promocin y difusin de fomento de la cultura financiera, conforme los lineamientos de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario. Apoyar al rgano competente de la Superintendencia, en la atencin, segn corresponda, de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas supervisadas, en el mbito de su competencia geogrfica. Apoyar en la atencin de las consultas tcnicas de las empresas supervisadas, en el mbito de su competencia geogrfica. Atender las solicitudes presentadas por los usuarios de los sistemas supervisados respecto de la emisin de constancia de estado de afiliacin al Sistema Privado de Pensiones, constancia de estado pensionario del Sistema Privado de Pensiones y acceso a la informacin de la Central de Riesgos de la SBS. Apoyar en el trmite para la emisin de las dems constancias y certificados de la SBS. Apoyar en la organizacin de actividades y eventos de la Superintendencia, en coordinacin con la Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin, y la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional.
c)
d)
e)
f)
g)
Macro Proceso: Administrar los Recursos h) Gestionar los servicios de personal para la OD, la compra directa de bienes y servicios de acuerdo a los lineamientos que imparta la Superintendencia Adjunta de Administracin General y el control patrimonial de muebles, conforme al presupuesto aprobado.
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i)
Efectuar el seguimiento de contratos de bienes y servicios y la ejecucin de los servicios generales de la OD. Asimismo apoyar el control de pagos enviando la factura y acta de conformidad, por la cual se da consentimiento de que el producto o servicio recibido est de acuerdo a lo solicitado, al rea de tesorera para el pago correspondiente. Administrar la caja chica de la Oficina Descentralizada y registrar los ingresos percibidos por la SBS de acuerdo a las normas internas vigentes.
j)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio k) Participar, en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. CAPTULO IX SECRETARA GENERAL Artculo 81.La Secretara General es el rgano encargado de prestar asistencia administrativa y documentaria a la Alta Direccin, as como brindar servicios de apoyo a los dems rganos de la Superintendencia, en las actividades vinculadas a los procesos de trmite documentario, archivo y biblioteca. Tambin tiene a su cargo el Registro de Peritos Valuadores para el Sistema Financiero. La Secretara General es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Secretara General las siguientes: Macro Proceso: Supervisar a) b) Administrar el Registro de Peritos Valuadores para el Sistema Financiero. Realizar peridicamente verificaciones de la informacin cargada en el Mdulo de Sanciones.
l)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas c) Tramitar la publicacin de normas emitidas por la Superintendencia y otras publicaciones dispuestas por ley, en el Diario Oficial El Peruano, cuando sean entregadas para tal fin. Tramitar las solicitudes de acceso a la informacin que posee la Superintendencia, con opinin del Departamento Legal.
d)
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e) f)
Brindar apoyo en aspectos relacionados con la gestin documentaria de las diferentes reas de la Superintendencia. Coordinar la elaboracin de Oficios Mltiples sobre levantamiento de secreto bancario que se cursan a las empresas supervisadas, a fin de canalizar los pedidos formulados por las autoridades facultadas por Ley.
Macro Proceso: Administrar los recursos g) h) Transcribir cuando corresponda, las Resoluciones SBS que genere esta Superintendencia. Organizar y administrar el servicio de Trmite Documentario que permita un eficiente tratamiento de los documentos recibidos y generados por la institucin, con la finalidad de agilizar y posibilitar el control del trmite en sus diferentes estados. Organizar y administrar el sistema de archivo central de la institucin, para la rpida identificacin y consulta de documentos por parte de usuarios autorizados, en concordancia con la normatividad del Archivo General de la Nacin. Organizar y administrar la Biblioteca institucional para proveer material bibliogrfico y hemerogrfico especializado a los usuarios en general, as como promover convenios con otras bibliotecas y centros de informacin, nacionales e internacionales, para el intercambio fsico o electrnico, de material bibliogrfico especializado. Revisar los documentos que se remiten a Secretara General para la firma del Superintendente y asistir a la Alta Direccin en las actividades relacionadas con la tramitacin de documentos. Certificar los documentos expedidos o recibidos por la Superintendencia, que en original obren en los correspondientes expedientes administrativos.
i)
j)
k)
l)
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio m) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Secretaria General, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
n)
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CAPTULO X GERENCIA DE ASUNTOS INTERNACIONALES Y CAPACITACION Artculo 84.La Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin es el rgano encargado de la coordinacin y enlace con los organismos nacionales e internacionales, pases cooperantes y autoridades reguladoras y supervisoras homlogas. Tambin se encarga del proceso de capacitacin institucional, de las actividades de protocolo y organizacin de eventos, as como de coordinar, organizar, ejecutar, evaluar la formulacin, negociacin, concertacin y seguimiento de convenios y/o acuerdos de cooperacin tcnica y financiera. La Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de de Asuntos Internacionales y Capacitacin las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) Identificar los requerimientos de innovacin y/o mejora orientados al fortalecimiento y desarrollo integral de la Superintendencia que comprometan tanto a la institucin en su conjunto y sistemas supervisados, sectores econmicos, comunidad y/o pas, como al mejoramiento continuo y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos especficos de las reas. Disear e implementar, en concordancia con los lineamientos de la Alta Direccin y en coordinacin con las diferentes reas, las estrategias de accin para la adecuada proyeccin y atencin de los intereses de la Superintendencia en el mbito internacional. Promover las relaciones de la Superintendencia con organismos internacionales, entidades pblicas y privadas por medio de la suscripcin de acuerdos y convenios de cooperacin interinstitucionales, con la finalidad de lograr el financiamiento de programas integrales, proyectos o consultoras especficas para el fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular. Realizar el seguimiento de las actividades internacionales de la Superintendencia y llevar el registro de los acuerdos interinstitucionales que se celebren con rganos gubernamentales extranjeros y organizaciones internacionales y los convenios que se verifiquen con instituciones privadas nacionales y del exterior. Promover al interior de la Superintendencia la formulacin de programas integrales, perfiles de proyectos y/o proyectos para el fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular y/o de la institucin en su conjunto, mediante la utilizacin de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica nacional y/o internacional. Brindar asesora a las diferentes reas de la SBS para la formulacin, gestin y coordinacin de programa integrales, proyectos y/o consultoras orientados al fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimizacin de los procesos tcnicos y operativos de cada rea en particular y/o de la institucin en su conjunto, mediante la utilizacin de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica, REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 69/176
b)
c)
d)
e)
f)
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as como coordinar la presentacin de programas integrales, proyectos y/o consultoras referidas a la utilizacin de fondos de los convenios con organismos multilaterales. g) Emitir opinin sobre la consistencia tcnica y factibilidad de los programas integrales, proyectos y/o consultoras que sean materia de ejecucin por medio de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica internacional. Recomendar alternativas de cooperacin tcnica y lneas de prstamo con agentes cooperantes nacionales y/o internacionales para el financiamiento y ejecucin de programas integrales, proyectos y consultoras. Controlar, en aplicacin de los convenios nacionales y/o internacionales suscritos, la ejecucin de programas integrales, proyectos y consultoras relacionados, la utilizacin de las lneas de financiamiento y ayudas provenientes de la cooperacin tcnica internacional, evaluando sus resultados en la gestin institucional. Informar a la Alta Direccin sobre la vigencia y ejecucin de convenios de prstamo y cooperacin suscritos por la Superintendencia, as como sobre la utilizacin de lneas de financiamiento y cooperacin tcnica. Dirigir y controlar los programas y actividades de cooperacin tcnica y la organizacin de congresos, convenciones y reuniones de trabajo que se realicen con organismos pblicos y privados, ya sean nacionales o del exterior.
h)
i)
j)
k)
Macro Proceso: Administrar los recursos l) m) Dirigir y controlar el proceso de capacitacin de recursos humanos de la Superintendencia, con la participacin de las diferentes reas de la Superintendencia. Dirigir los programas de formacin de la Superintendencia y los centros de formacin o capacitacin que se implementen.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio n) o) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
p)
Artculo 87.-
La Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin est conformada por las siguientes unidades organizativas: e) Departamento de Capacitacin f) Departamento de Relaciones Internacionales g) Departamento de Proyectos Internacionales REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 70/176
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SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE CAPACITACIN
Artculo 88.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia Asuntos Internacionales y Capacitacin encargada de planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el proceso de capacitacin del personal de la Superintendencia, as como del control y ejecucin de los eventos institucionales relacionados. Son funciones del Departamento de Capacitacin las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) Implementar, en los aspectos de su competencia, los acuerdos de Cooperacin Internacional, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Administracin General y las reas usuarias o beneficiarias. Dirigir y controlar la organizacin de actividades y eventos, derivados de las coordinaciones con organismos internacionales e instituciones pblicas y privadas, en coordinacin con la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional. Atender a delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de cooperacin tcnica y capacitacin, as como coordinar las pasantas y viajes de representacin que realicen funcionarios de la SBS.
Artculo 89.-
b)
c)
Macro Proceso: Administrar los recursos d) e) f) g) h) i) Formular, ejecutar, monitorear y evaluar el Plan Anual de Capacitacin. Proponer a las reas programas de capacitacin en base a los requerimientos de desarrollo de personal y actividades de capacitacin. Atender, en base a los requerimientos de desarrollo de personal, los requerimientos de capacitacin de las reas. Proporcionar informacin relacionada a las actividades de capacitacin realizadas por el personal de la Superintendencia al Departamento de Recursos Humanos. Efectuar el planeamiento, organizacin y desarrollo de los Programas Internacionales de Especializacin en Finanzas y Administracin de Riesgos. Impulsar el desarrollo del Centro de Capacitacin Regional para el Control del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo para brindar capacitacin especializada a personal de entidades supervisadas tanto locales como internacionales. Impulsar el desarrollo del Centro de Formacin SBS para brindar capacitacin especializada a su personal, as como al de entidades supervisadas tanto locales como internacionales.
j)
CDIGO
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Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio k) l) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE RELACIONES INTERNACIONALES Artculo 90.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de de Asuntos Internacionales y Capacitacin encargada de gestionar las relaciones internacionales de la Superintendencia, identificar, gestionar y controlar los convenios de cooperacin tcnica en general, relacionados con las demandas de proyectos o consultoras, as como administrar las actividades de protocolo, ceremonial y de organizacin de eventos institucionales. Son funciones del Departamento de Relaciones Internacionales las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) Explorar, identificar y evaluar la factibilidad de proyectos y/o consultoras en general, as como las oportunidades de cooperacin tcnica internacional para satisfacer necesidades tanto de fortalecimiento y desarrollo institucional de la Superintendencia, como de mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos especficos e internos de las diferentes reas de la institucin. Efectuar el anlisis de la justificacin y consistencia tcnica que haga viable los proyectos y/o consultoras en general referidas a las acciones de fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos, en concordancia con las exigencias establecidas por los organismos financieros y/o de cooperacin tcnica internacional. Promover y gestionar lneas de financiamiento para el desarrollo de proyectos financiables con recursos de organismos nacionales e internacionales de cooperacin tcnica. Formular, en coordinacin con los organismos cooperantes, los trminos y condiciones aplicables para la obtencin de lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica para la ejecucin de proyectos y consultoras referidas al fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos.
m)
Artculo 91.-
b)
c)
d)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-13
e)
Coordinar, gestionar y controlar la suscripcin de memorndums de entendimiento, convenios de cooperacin interinstitucional, tcnica y/o de financiamiento con organismos e instituciones nacionales e internacionales. Propiciar, impulsar y mantener sostenidamente adecuados vnculos y relaciones institucionales con organizaciones pblicas y privadas vinculadas, entidades de supervisin y regulacin, asociacin de reguladores y agentes cooperantes, tanto a nivel local como internacional, a fin de lograr concretar alternativas de cooperacin desde y hacia la institucin para el desarrollo de proyectos, intercambio de informacin, capacitacin, as como para la complementacin de acciones de apoyo en la gestin y desarrollo institucional. Desarrollar actividades de protocolo y ceremonial de la Superintendencia, as como programar, organizar y coordinar ceremonias conmemorativas y en general, eventos de carcter institucional. Identificar, desarrollar y conducir los programas y actividades de cooperacin horizontal, propiciando con los organismos internacionales de supervisin y regulacin, el intercambio de experiencias, conocimientos, recursos, tecnologa e informacin. Gestionar y coordinar el trmite y atencin de los viajes de representacin locales e internacionales, que en misin oficial realicen los profesionales, funcionarios y directivos de la Superintendencia Administrar el inventario de los convenios de prstamos y de cooperacin suscritos entre la Superintendencia e instituciones cooperantes, velando por su actualizacin y mantenimiento. Evaluar la ejecucin de los convenios de cooperacin nacionales e internacionales, as como proponer y/o disponer medidas conducentes para su adecuada activacin, ejecucin y/o desarrollo.
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio l) m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
n)
CDIGO
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SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE PROYECTOS INTERNACIONALES Artculo 92.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de de Asuntos Internacionales y Capacitacin encargada de coordinar y gestionar los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento de procesos financiados con recursos de la cooperacin tcnica internacional, as como monitorear, controlar y evaluar su correspondiente ejecucin. Son funciones del Departamento de Proyectos las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) Coordinar y participar en la formulacin de los trminos y condiciones aplicables, en el marco de los particulares estndares de exigencia establecidos, con la finalidad de obtener lneas de financiamiento y/o cooperacin tcnica para la ejecucin de programas y proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos. Planificar, coordinar y programar las actividades correspondientes tanto de los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional y mejoramiento u optimizacin de procesos tcnicos y operativos, como aquellas referidas a utilizacin de lneas de financiamiento y ayudas provenientes de organismos multilaterales y de cooperacin tcnica, de acuerdo a los trminos y condiciones establecidas en los respectivos convenios. Gestionar ante los organismos que correspondan, la aprobacin y ejecucin de los desembolsos para el financiamiento de proyectos y consultoras en general y/o adquisicin de bienes y servicios, que se encuentren comprendidos dentro de los alcances de los respectivos convenios. Supervisar, monitorear, coordinar y controlar la ejecucin de los proyectos, as como la utilizacin de lneas de financiamiento y ayudas provenientes de organismos multilaterales y de cooperacin tcnica nacional e internacional, de acuerdo a los trminos y condiciones establecidos en los convenios. Informar a los organismos cooperantes sobre la utilizacin de lneas de financiamiento y cooperacin tcnica otorgada, as como de la ejecucin y resultados de los proyectos realizados en el marco del alcance de los convenios suscritos. Evaluar la ejecucin de los proyectos convenios de cooperacin y la utilizacin de lneas de financiamiento nacional e internacional para la ejecucin de proyectos de fortalecimiento y desarrollo institucional, as como proponer y/o disponer medidas conducentes para su adecuada activacin, ejecucin y/o desarrollo. Participar en la negociacin de convenios de cooperacin tcnica reembolsables y no reembolsables susceptibles de suscribirse con diferentes fuentes cooperantes.
Artculo 93.-
b)
c)
d)
e)
f)
g)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio h) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de seguimiento correspondientes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 74/176
CDIGO
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o)
Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Alta Direccin. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. CAPTULO XI GERENCIA DE COMUNICACIONES E IMAGEN INSTITUCIONAL
p)
Artculo 94.-
La Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional es el rgano encargado de planificar, dirigir, evaluar, sistematizar, controlar y racionalizar todas las actividades de imagen, prensa, responsabilidad social y de comunicacin, tanto interna como externa, as como del contenido de las publicaciones a fin de asegurar una fluida y efectiva comunicacin con el resto de las instituciones pblicas y privadas, con sus propios trabajadores y con el pblico en general, en el accionar de la Superintendencia respecto a la proteccin de los intereses del pblico en el mbito financiero, de seguros y privado de pensiones, adems de administrar el recurso intangible de la buena imagen e investidura de la entidad. La Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional las siguientes: Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas a) b) Analizar y determinar las necesidades de informacin del Superintendente y de los diferentes rganos de la Alta Direccin. Efectuar el diseo del Sitio Web, los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines, reportes, memoria y otras publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a su difusin, previa coordinacin con el Superintendente y las jefaturas de las reas involucradas. Coordinar con los medios de comunicacin social para difundir las actividades y temas de inters para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas por dichos medios y prever acciones respecto a la difusin de informacin contraria a los intereses de la institucin. Desarrollar polticas y programas de comunicacin para proyectar las acciones de la Superintendencia hacia el pblico interno y establecer canales de comunicacin entre los funcionarios y trabajadores de sus distintas unidades organizativas. Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicacin social y mantener informado al Superintendente sobre su contexto y el grado de afectacin que pudiere contener; recomendando las acciones pertinentes. Mantener actividades de coordinacin con organismos vinculados con la Superintendencia, especialmente con el Congreso de la Repblica, Presidencia del REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 75/176
c)
d)
e)
f)
CDIGO
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Consejo de Ministros, Ministerio de Economa y Finanzas, Banco Central de Reserva y la Comisin Nacional Supervisora de Empresas y Valores. g) Brindar a las diferentes reas de la Superintendencia, informacin sobre aspectos relacionados con las competencias de cada una de ellas, para su participacin en las labores de coordinacin parlamentaria en materias vinculadas con las funciones de la Superintendencia Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba concurrir al Congreso de la Repblica, Banco Central de Reserva, Comisin Nacional Supervisora de Empresas y Valores, as como en cualquier acto pblico en el desarrollo de sus actividades.
h)
Macro Proceso: Administrar los Recursos i) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la mejora y el cambio j) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Unidad de Comunicaciones e Imagen Institucional, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Formular, ejecutar y controlar el plan anual de responsabilidad social con metas a corto y mediano plazo para la institucin en su conjunto y realizar el seguimiento a los indicadores de las actividades donde la Superintendencia es socialmente responsable. Coordinar el apoyo a la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. CAPTULO XII SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE BANCA Y MICROFINANZAS Artculo 97.La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es el rgano encargado de realizar el control y supervisin permanente de las empresas del sistema financiero, empresas de servicios complementarios y conexos, de los conglomerados a los que stas pertenecen y dems empresas sometidas a su supervisin, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones. La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente.
k)
l)
m)
Artculo 98.-
CDIGO
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Artculo 99.-
Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Emitir opinin y/o proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, normas tcnicas complementarias que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sometidas a su supervisin.
Macro Proceso: Supervisar b) Realizar la supervisin in-situ y extra-situ, de las empresas sometidas a su supervisin, an cuando se encuentren en liquidacin, mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normas en general aprobados por el Superintendente. Esto incluye la evaluacin permanente de los riesgos a los que est expuesto el sistema financiero y del cumplimiento de todos los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia. Supervisar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Realizar la evaluacin de los conglomerados a los que pertenecen las empresas sometidas a su supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y a los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. Realizar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la evaluacin permanente de los principales grupos econmicos con los que el sistema financiero mantiene exposicin al riesgo de crdito, cautelando el cumplimiento de los lmites establecidos en la Ley General. Elaborar los informes, estadsticas e indicadores que sirvan de base para el anlisis y evaluacin de las colocaciones, inversiones y depsitos entre otros, de las empresas controladas, con el objeto de cautelar la adecuada administracin de los riesgos que enfrentan. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Mantener actualizada la informacin referente a los accionistas, directores y principales funcionarios de las empresas supervisadas, evaluando el cumplimiento de las normas y condiciones establecidas en la Ley General. Realizar conjuntamente con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, en lo pertinente, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 77/176
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
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cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas por sus Intendencias Generales en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. j) Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la supervisin de la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios al usuario en las empresas supervisadas. Autorizar la apertura, conversin, traslado o cierre de oficinas, agencias y sucursales, uso de locales compartidos, uso de cajeros automticos y de cajeros corresponsales, de las empresas sometidas a su supervisin. Evaluar, previa opinin de las reas especializadas, las autorizaciones de nuevas operaciones a empresas y emisin de instrumentos financieros, as como de operaciones de transferencias de carteras y acciones, titulizaciones, fideicomisos, castigos y otras establecidas en las disposiciones vigentes. Evaluar, previa opinin de las reas especializadas, las autorizaciones de procesamiento principal en el exterior. Evaluar las autorizaciones de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de las empresas supervisadas, considerando entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la calidad de la gestin de riesgos de las futuras empresas financieras, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la superintendencia y del banco central de Reserva del Per. Efectuar las visitas de inspecciones generales y especiales, a las empresas sometidas a su supervisin, emitiendo los informes correspondientes y manteniendo la documentacin sustentatoria de los informes que emite y de las observaciones y recomendaciones. Requerir a las empresas supervisadas la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del sistema financiero. Recomendar, sustentadamente y previo anlisis situacional, a aquellas empresas que deben ser sometidas a rgimen de vigilancia o intervencin o declaradas en disolucin y liquidacin. Igualmente para la aplicacin de las prohibiciones establecidas en el artculo 355 de la Ley General, a empresas que presenten inestabilidad financiera o administracin deficiente. Comunicar el inicio del procedimiento sancionador a las empresas supervisadas y sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el ejercicio de la funcin de supervisin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 78/176
k)
l)
m) n)
o)
p)
q) r)
s)
CDIGO
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Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas t) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia en la atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin a las personas naturales y jurdicas bajo su supervisin. Disponer la atencin de requerimientos de informacin relacionada a intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes.
u)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos v) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.
Macro Proceso: Administrar los Recursos w) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio x) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Coordinar el apoyo a la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
y)
z)
Artculo 100.-
La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Intendencia General de Banca b) Intendencia General de Microfinanzas c) Departamento de Inspecciones
CDIGO
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SUB CAPTULO I INTENDENCIA GENERAL DE BANCA Artculo 101.Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, encargada de de supervisar la evaluacin e inspeccin permanente de las empresas sometidas a su mbito de supervisin y de los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y coordinacin de las reas tcnicas correspondientes. La Intendencia General de Banca es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas. Son funciones de la Intendencia General de Banca las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sometidas a su supervisin; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas sometidas a su supervisin.
Macro Proceso: Supervisar b) Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo de las empresas sometidas a su supervisin mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normas en general vigentes. Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de las empresas a cargo de los Departamentos de Supervisin Bancaria y la remisin del informe de visita de inspeccin. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Otorgar conformidad a los informes, cuadros estadsticos e indicadores elaborados por los departamentos de supervisin a su cargo que sirvan de base para el anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas su supervisin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 80/176
c)
d)
e)
f)
CDIGO
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g)
Coordinar con el Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del sistema financiero. Supervisar la evaluacin de los conglomerados a los que pertenecen las empresas a cargo de los Departamentos a su cargo de acuerdo a lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y a los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. Apoyar en la elaboracin del plan de supervisin consolidada e informar al Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas sobre cualquier modificacin del plan. Supervisar la evaluacin de la idoneidad moral, econmica y tcnica de los miembros del Directorio, la Gerencia y los principales funcionarios de las empresas sometidas a su supervisin. Supervisar el seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia. Controlar que los Departamentos a su cargo supervisen al rgano de control interno de la empresa sometida a su supervisin para que realice el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas por auditora interna y auditora externa. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas por los Departamentos a su cargo en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Supervisar la evaluacin de las autorizaciones y solicitudes asignadas en el TUPA de la Superintendencia de acuerdo a los procedimientos y normas internas vigentes,. teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre, las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la gestin de riesgos de las futuras empresas financieras, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per. Recomendar, en forma sustentada y previo anlisis situacional, aquellas empresas que deben ser sometidas a regmenes especiales.
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
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q)
Proponer al Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas la aplicacin de sanciones previstas en la Ley General, al comprobar la infraccin por parte de las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados. Coordinar con los Intendentes de los Departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente informando al Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas.
r)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas s) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, en la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su supervisin. Disponer la atencin de requerimientos de informacin relacionada a intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes. Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin.
t)
u)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos v) Coordinar el desarrollo de procedimientos de supervisin de la Superintendencia, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores financieros de los sistemas supervisados. Participar en la evaluacin, del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la regulacin de los sistemas supervisados.
w)
x)
Macro Proceso: Administrar los Recursos y) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio z) aa) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y efectuar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.
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bb)
Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
Artculo 104.-
Artculo 100.- La Intendencia General de Banca est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento de Supervisin Bancaria: A. Departamento de Supervisin Bancaria: B. Departamento de Supervisin Bancaria: C. Departamento de Supervisin Bancaria: D. SUB CAPTULO II DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIN BANCARIA: A, B, C y D
Artculo 105.-
Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Banca, encargadas de realizar la supervisin, el control y la evaluacin permanente tanto in situ como extra situ de las empresas sometidas a su supervisin y los conglomerados a los que stas pertenecen, para el adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y servicios con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes. Son funciones de los Departamentos de Supervisin Bancaria las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Propiciar, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sometidas a su supervisin; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisin.
Artculo 106.-
Macro Proceso: Supervisar b) c) Evaluar in situ y extra situ a las empresas sometidas a su supervisin mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normas en general vigentes. Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a su supervisin, conforme lo coordinado con la Intendencia General de Banca, emitiendo los informes correspondientes. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 83/176
d)
e)
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financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. f) Elaborar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas a su supervisin. Proponer al Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas, en coordinacin con el Intendente General de Banca, las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las empresas sometidas a su supervisin para salvaguardar su marcha. Realizar la supervisin consolidada de los conglomerados, con la participacin de los Departamentos de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin y a los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. Proporcionar al rgano competente el Plan Anual de Visita de Inspeccin para la elaboracin del plan de supervisin consolidada e informar sobre cualquier modificacin del plan del departamento. Autorizar y requerir informacin a los representantes de instituciones extranjeras no establecidas en el pas. Mantener actualizada la informacin recibida de las empresas sometidas a su supervisin en el mbito de su competencia de acuerdo a las normas internas vigentes. Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en la Ley General y las normas vigentes para ser miembros del Directorio la Gerencia y/o principales funcionarios de las empresas sometidas a su supervisin. Supervisar al rgano de control interno de la empresa para que realice el seguimiento de las observaciones e implementacin de las recomendaciones formuladas por auditora interna y auditora externa. Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin, y efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el mbito de su competencia. Participar en las coordinaciones con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su supervisin, asignadas en el TUPA de la Superintendencia, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 84/176
g)
h)
i)
j) k)
l)
m)
n)
o)
p)
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q)
Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la gestin de riesgos de las futuras empresas financieras, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per Proponer, en coordinacin con las reas tcnicas especializadas de ser el caso, el establecimiento de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas sometidas a su supervisin. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito de su competencia. Coordinar con el Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas, el Intendente General de Banca y la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica de ser el caso, las acciones necesarias para el inicio del procedimiento sancionador o la evaluacin de la sancin propuesta, establecida en la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente.
r)
s)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas t) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, en la atencin, segn corresponda, de consultas, denuncias o reclamos efectuados con relacin a las empresas sometidas a su supervisin, pudiendo disponer la realizacin de las acciones complementarias que correspondan. Disponer la atencin, conforme lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, de los requerimientos de informacin relacionados a la intermediacin financiera de las empresas sometidas a su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos, de acuerdo a las normas internas vigentes. Atender las consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin en coordinacin con las reas especializadas de ser el caso.
u)
v)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos w) Propiciar nuevos procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin, o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna.
Macro Proceso: Administrar los Recursos x) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Apoyar al rgano competente de la Superintendencia de la custodia en la renovacin de los ttulos valores proporcionados por las empresas del sistema financiero y dems empresas sometidas a su supervisin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 85/176
y)
CDIGO
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Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio z) Participar en la formulacin del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y en el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Intendencia General de Banca. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO III INTENDENCIA GENERAL DE MICROFINANZAS Artculo 107.Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, encargada de de supervisar la evaluacin e inspeccin permanente de las empresas del sistema microfinanciero y empresas de servicios complementarios y conexos sometidas a su mbito de supervisin, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y coordinacin de las reas tcnicas correspondientes. La Intendencia General de Microfinanzas es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas. Son funciones de la Intendencia General de Microfinanzas las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sometidas a su supervisin; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas sometidas a su supervisin.
aa)
bb)
Macro Proceso: Supervisar b) Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo de las empresas sometidas a su supervisin mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normas en general vigentes. Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de las empresas bajo su supervisin de los Departamentos a su cargo, y la remisin del informe de visita de inspeccin. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 86/176
c)
d)
CDIGO
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e)
Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Otorgar conformidad a los informes, cuadros estadsticos e indicadores elaborados por los departamentos de evaluacin a su cargo que sirvan de base para el anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas su supervisin. Coordinar con el Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del sistema microfinanciero. Supervisar la evaluacin de los conglomerados a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de los Departamentos a su cargo de acuerdo a lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y a los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. Apoyar en la elaboracin del plan de supervisin consolidada, de ser el caso, e informar al Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas sobre cualquier modificacin del plan. Supervisar la evaluacin de la idoneidad moral, econmica y tcnica de los miembros del Directorio, la Gerencia y los principales funcionarios de las empresas sometidas a su supervisin. Supervisar el seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas por los Departamentos a su cargo en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Controlar que los Departamentos a su cargo supervisen al rgano de control interno de las empresas bajo su supervisin para que realice el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas por auditora interna y auditora externa. Supervisar la evaluacin de las autorizaciones y solicitudes asignadas en el TUPA de la Superintendencia de acuerdo a los procedimientos y normas internas vigentes, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 87/176
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
CDIGO
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o)
Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la gestin de riesgos de las futuras empresas financieras, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per. Recomendar, en forma sustentada y previo anlisis situacional, aquellas empresas que deben ser sometidas a regmenes especiales. Proponer al Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas la aplicacin de sanciones previstas en la Ley General, al comprobar la infraccin por parte de las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados. Coordinar con los Intendentes de los Departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente informando al Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas.
p) q)
r)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas s) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, en la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas supervisadas. Coordinar la atencin de requerimientos de informacin relacionada a intermediacin financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes. Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin.
t)
u)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos v) Coordinar el desarrollo de procedimientos de supervisin de la Superintendencia, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores financieros de los sistemas supervisados. Participar en la evaluacin, del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la regulacin de los sistemas supervisados.
w)
x)
CDIGO
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Macro Proceso: Administrar los Recursos y) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio z) aa) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
bb)
Artculo 110.-
La Intendencia General de Microfinanzas est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento de Supervisin Microfinanciera A. Departamento de Supervisin Microfinanciera B. Departamento de Supervisin Microfinanciera C. Departamento de Supervisin de Empresas de Servicios Complementarias y Cooperativas de Ahorro y Crdito. SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIN MICROFINANCIERA: A, B y C
Artculo 111.-
Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Microfinanzas, encargadas de realizar la supervisin, el control y la evaluacin permanente tanto in situ como extra situ de las empresas del sistema microfinanciero, los conglomerados a los que stas pertenecen y dems empresas sometidas a su supervisin, para el adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes. Son funciones de los Departamentos de Supervisin Microfinanciera las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Propiciar, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sometidas a su supervisin; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisin.
Artculo 112.-
CDIGO
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Macro Proceso: Supervisar b) c) Evaluar in situ y extra situ a las empresas sometidas a su supervisin mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normas en general vigentes. Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a su supervisin, conforme lo coordinado con la Intendencia General de Microfinanzas, emitiendo los informes correspondientes. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Elaborar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas a su supervisin. Proponer al Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas, en coordinacin con el Intendente General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las empresas sometidas a su supervisin para salvaguardar su marcha. Realizar la supervisin consolidada de los conglomerados, con la participacin de los Departamentos de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin y a los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. Proporcionar al rgano competente el Plan Anual de Visita de Inspeccin para la elaboracin del plan de supervisin consolidada e informar sobre cualquier modificacin del plan del departamento. Mantener actualizada la informacin recibida de las empresas sometidas a su supervisin en el mbito de su competencia de acuerdo a las normas internas vigentes. Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en la Ley General y las normas vigentes para ser miembros del Directorio la Gerencia y/o principales funcionarios de las empresas sometidas a su supervisin. Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin, y efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el mbito de su competencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 90/176
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
CDIGO
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m)
Supervisar al rgano de control interno de la empresa para que realice el seguimiento de las observaciones e implementacin de las recomendaciones formuladas por auditora interna y auditora externa. Apoyar en las coordinaciones con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su supervisin, asignadas en el TUPA de la Superintendencia, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin,. con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la gestin de riesgos de las futuras empresas financieras, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per. Proponer, en coordinacin con las reas tcnicas especializadas de ser el caso, el establecimiento de los regmenes preventivos y de excepcin en las empresas sometidas a su supervisin. De aprobarse, supervisar la aplicacin de dichos regmenes, en el mbito de su competencia. Coordinar con el Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas, el Intendente General de Microfinanzas y la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, de ser el caso, las acciones necesarias para el inicio del procedimiento sancionador o la evaluacin de la sancin propuesta, establecida en la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente.
n)
o)
p)
q)
r)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas s) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, en la atencin, segn corresponda, de consultas, denuncias o reclamos efectuados con relacin a las empresas sometidas a su supervisin, pudiendo disponer la realizacin de las acciones complementarias que correspondan. Apoyar la atencin, conforme lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados a la intermediacin financiera de las empresas sometidas a su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos, de acuerdo a las normas internas vigentes. Atender las consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin en coordinacin con las reas especializadas de ser el caso. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 91/176
t)
u)
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Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos v) Propiciar nuevos procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin, o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna.
Macro Proceso: Administrar los Recursos w) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos, correspondientes a su rea. Apoyar al rgano competente de la Superintendencia de la custodia de valores en la renovacin de los ttulos valores proporcionados por las empresas sometidas a su supervisin.
x)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio y) z) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Intendencia General de Microfinanzas. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO V DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE EMPRESAS DE SERVICIOS COMPLEMENTARIOS Y COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRDITO. Artculo 113.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Microfinanzas, encargada de realizar la supervisin, el control y la evaluacin permanente tanto in situ como extra situ de las empresas de servicios complementarios, la Federacin Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crdito (FENACREP) y otras instituciones de servicios financieros sometidas a su supervisin, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones, as como el adecuado desarrollo de sus actividades de control en el caso de la FENACREP, contando para ello con el apoyo de las reas tcnicas correspondientes. Son funciones del Departamento de Supervisin de Empresas de Servicios Complementarios y Cooperativas de Ahorro y Crdito, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin o modificacin de la normativa tcnica que tiendan a preservar la solidez operativa, econmica y financiera de las empresas sometidas a su supervisin y de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 92/176
aa)
Artculo 114.-
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aquellas que sin ser supervisadas, la ley asigne facultades regulatorias; asimismo, emitir opinin sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas antes referidas. Macro Proceso: Supervisar b) c) Evaluar extra situ a las empresas sometidas a su supervisin mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normas en general vigentes. Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a su supervisin, conforme lo coordinado con la Intendencia General de Microfinanzas, emitiendo los informes correspondientes. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin, de ser el caso. Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Elaborar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas a su supervisin. Proponer al Superintendente Adjunto de Banca y Microfinanzas, en coordinacin con el Intendente General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas que deben adoptar las empresas sometidas a su supervisin para salvaguardar su marcha. Mantener actualizada la informacin recibida de las empresas sometidas a su supervisin en el mbito de su competencia de acuerdo a las normas internas vigentes. Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en la Ley General y las normas vigentes para ser miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de las empresas sometidas a su supervisin. Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin, y efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el mbito de su competencia. Apoyar en las coordinaciones con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 93/176
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
CDIGO
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l)
Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas y entidades externas, de ser el caso, las solicitudes de las empresas sometidas a su supervisin, referidas a las autorizaciones contempladas en el TUPA de la Superintendencia, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la gestin de riesgos de las futuras empresas financieras, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la superintendencia y del Banco Central de Reserva del Per. Proponer a la Intendencia General de Microfinanzas la aplicacin de regmenes de disolucin y cese de operaciones, conforme a lo establecido en la Ley General de Sociedades, la Ley General y normas de la Superintendencia. Solicitar al Departamento de Asuntos Contenciosos de la Superintendencia la liquidacin judicial de las cooperativas de ahorro y crdito no autorizadas a operar con recursos del pblico, propuestas por la Federacin Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crdito FENACREP, conforme a lo establecido en el respectivo Reglamento de la Superintendencia. Coordinar con el Intendente General de Microfinanzas y la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, de ser el caso, las acciones necesarias para el inicio del procedimiento sancionador o la evaluacin de la sancin propuesta, establecida en la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente.
m)
n)
o)
p)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas q) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, en la atencin, segn corresponda, de consultas, denuncias o reclamos efectuados con relacin a las empresas sometidas a su supervisin, pudiendo disponer la realizacin de las acciones complementarias que correspondan. Apoyar la atencin, conforme lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, de los requerimientos de informacin relacionados a la intermediacin financiera, las operaciones y servicios que prestan las empresas sometidas a su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes. Atender las consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin en coordinacin con las reas especializadas, de ser el caso.
r)
s)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos t) Proponer a la Intendencia General nuevos procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin, o modificaciones en los existentes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 94/176
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Macro Proceso: Administrar los Recursos u) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Apoyar al rgano competente de la Superintendencia de la custodia de valores en la renovacin de los ttulos valores proporcionados por las empresas sometidas a su supervisin, de acuerdo a las normas internas vigentes.
v)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio w) x) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Intendencia General de Microfinanzas. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO VI DEPARTAMENTO DE INSPECCIONES Artculo 115.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas encargada de realizar las Visitas de Inspeccin, Generales y Especiales, a las empresas supervisadas y de emitir los Informes de Visita correspondientes, conjuntamente con los Departamentos que conforman la Intendencia General de Banca y la Intendencia General de Microfinanzas. Son funciones del Departamento de Inspecciones las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Propiciar, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin, modificacin y/o depuracin de normas tcnicas que tiendan a realizar un proceso de supervisin efectivo y eficaz, protegiendo los intereses de las personas naturales y jurdicas involucradas.
y)
Artculo 116.-
Macro Proceso: Supervisar b) Elaborar, en coordinacin con la Intendencia General de Banca y la Intendencia General de Microfinanzas, el Plan Anual de Visitas de Inspeccin a las empresas sometidas a la supervisin de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas. Realizar las Visitas de Inspeccin, Generales y Especiales, a las empresas bajo el mbito de supervisin de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en base a los lineamientos definidos por los Departamentos que conforman la REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 95/176
c)
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Intendencia General de Banca y la Intendencia General de Microfinanzas,, y en forma conjunta con dichos Departamentos. Estas Visitas de Inspeccin tambin pueden realizarse con la participacin de otras reas de la Superintendencia. d) Emitir los Informes de Visita de inspeccin en forma conjunta con los Departamentos que conforman la Intendencia General de Banca y la Intendencia General de Microfinanzas.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas e) Apoyar la atencin de los requerimientos de informacin relacionados con las actividades que son de su competencia, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos f) Proponer nuevos procesos, procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin, modificaciones o depuraciones de los existentes.
Macro Proceso: Administrar los Recursos g) h) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal as como de gestin de los recursos humanos. Administrar y organizar la informacin y documentacin relacionada al Departamento de Inspecciones.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio i) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin del Departamento de Inspecciones y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos y procedimientos dispuestos en la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
j)
k)
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CAPTULO XIII SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE SEGUROS Artculo 117.La Superintendencia Adjunta de Seguros es el rgano encargado de realizar la supervisin de las empresas de seguros, de reaseguros, sus subsidiarias y los intermediarios y auxiliares de seguros, as como de los grupos consolidables de seguros a los que stas pertenecen y dems empresas sometidas a su supervisin, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones. La Superintendencia Adjunta de Seguros, se encarga tambin de realizar la evaluacin y la supervisin las Derramas y Cajas de Beneficios y las AFOCAT. La Superintendencia Adjunta de Seguros es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Seguros, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas de seguros, derramas y dems empresas sujetas a su supervisin. Evaluar los efectos que ocasiona la regulacin vigente a fin de verificar que la misma cumpla con sus objetivos.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Ejercer la supervisin in- situ y extra- situ, de las empresas del sistema de seguros as como de las derramas y dems empresas sometidas a su supervisin, mediante la aplicacin de los procesos y manuales tcnicos, normas en general y el Plan de Trabajo aprobados por el Superintendente. Esto incluye la evaluacin permanente de los riesgos a los que est expuesto el sistema de seguros y el cumplimiento de todos los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia. Evaluar las operaciones de seguros, de reaseguros, crediticias y de financiamiento en general que efectan las empresas bajo su control, verificando su adecuacin a las normas sealadas en la Ley General y dems normas vigentes. Realizar la evaluacin de grupos econmicos a los que pertenecen las empresas del sistema de seguros de acuerdo a lo establecido en la regulacin de supervisin consolidada y a los convenios con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros, de acuerdo a los lineamientos establecidos. Evaluar a los supervisados, de acuerdo a los Principios Bsicos de Seguros difundidos por la Asociacin Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), con el fin de adoptar criterios y estndares de supervisin y regulacin internacionalmente aceptados. Supervisar que las empresas del sistema de seguros administren adecuadamente los riesgos que enfrentan, y establecer, conjuntamente con las reas competentes de la REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 97/176
d)
e)
f)
g)
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Superintendencia, las polticas y procedimientos orientados a una apropiada identificacin y manejo de dichos riesgos. h) Supervisar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Supervisar el cumplimiento del plan de inversiones, la gestin de activos y pasivos, los procedimientos de control interno, la estructura y consistencia de la cartera de inversiones. Proponer en coordinacin con otras reas o instancias de la Superintendencia, los lineamientos para la inversin de nuevos instrumentos y las modalidades en las que las empresas de seguros pueden invertir los recursos administrados. Participar en el proceso de toma de decisin de las polticas, criterios, metodologas y manuales para la generacin del Vector de Precios. Evaluar los riesgos tcnicos, revisando los mtodos y procedimientos de estimacin y determinando la suficiencia de las reservas tcnicas y del margen de solvencia: evaluando las notas tcnicas de los productos de seguros, administrando los sistemas de informacin y las centrales de riesgos tcnicos, y realizando los estudios y anlisis actuariales. Evaluar el riesgo de reaseguros, determinar el cumplimiento del Plan Anual de Reaseguros, la suficiencia de la reserva catastrfica y provisiones relativas a cuentas corrientes y siniestros de acuerdo a la normatividad vigente; evaluar la idoneidad de los contratos de reaseguros, supervisar la calificacin de empresas extranjeras de reaseguros y proponer normas de control del riesgo de reaseguros acordes a las normas y principios internacionales. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicacin de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor apreciacin de los riesgos que enfrentan las empresas. Evaluar la idoneidad tcnica y moral de los accionistas, directores y gerentes de las empresas de acuerdo a lo previsto en las normas respectivas. Centralizar, mantener y procesar la informacin referente a las actividades de las empresas del sistema de seguros y de reaseguros. Administrar el Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros, as como ejercer la supervisin de los mismos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 98/176
i)
j)
k) l)
m)
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p) q) r)
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s)
Elaborar informes, cuadros estadsticos e indicadores financieros y tcnicos, que permitan la evaluacin de las empresas supervisadas, con el objeto de velar por la solvencia econmica, financiera y cumplimiento de la regulacin vigente para el sistema de seguros, con el objeto de cautelar la adecuada administracin de los riesgos que enfrentan. Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la calidad de la gestin de riesgos de dichas empresas, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la superintendencia. Evaluar las autorizaciones de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de las empresas supervisadas, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Efectuar visitas de inspeccin, generales y especiales, a las empresas del sistema de seguros, reaseguros, derramas y dems empresas sometidas a su supervisin, emitiendo los informes correspondientes y manteniendo la base de datos sobre la documentacin sustentatoria de los informes que emite y de las observaciones y recomendaciones. Requerir a las empresas supervisadas la toma de medidas correctivas para salvaguardar la solvencia del sistema de seguros, as como recomendar, previo anlisis situacional, a aquellas empresas que deben ser sometidas a rgimen de vigilancia, intervencin o disolucin y liquidacin. Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el ejercicio de la funcin de supervisin, y comunicar el inicio del procedimiento sancionador a las empresas supervisadas. Procesar, consolidar, analizar y difundir informacin relacionada con la actividad de seguros y reaseguros al pblico en general, a las empresas supervisadas y a los dems rganos de la Superintendencia. Administrar y mantener permanentemente actualizado el registro de Plizas de Seguro y Notas Tcnicas, inscribiendo los documentos que las conforman, y sus modificaciones, de manera previa a su utilizacin y comercializacin en el mercado peruano. Supervisar que las empresas del sistema de seguros den un adecuado cumplimiento al Artculo 326 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros, referido a las condiciones y contenido mnimo de las plizas y a las normas reglamentarias sobre la materia.
t)
u)
v)
w)
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z)
aa)
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bb)
Emitir opinin tcnica sobre los requerimientos de la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica y Gerencia de Productos y Servicios al Usuario, para el desarrollo de sus actividades.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas cc) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, en la atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin a las personas naturales y jurdicas bajo su supervisin. Atender los requerimientos y solicitudes de opinin provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos sobre el mercado de seguros y la normatividad relacionada vigente.
dd)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos ee) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Proponer la elaboracin de estudios y proyectos que fomenten el desarrollo del mercado asegurador. Desarrollar, en coordinacin con las reas competentes de la Superintendencia, los procedimientos, metodologas y tcnicas de supervisin y clasificacin de las empresas que conforman el sistema de seguros, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.
ff) gg)
Macro Proceso: Administrar los Recursos hh) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio ii) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Superintendencia Adjunta de Seguros, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Coordinar el apoyo a la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
jj)
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Artculo 120.-
La Superintendencia Adjunta de Seguros est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Intendencia General de Seguros. SUB CAPTULO I INTENDENCIA GENERAL DE SEGUROS
Artculo 121.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de realizar la evaluacin permanente; as como, de ejercer la Supervisin in situ de las empresas de seguros, teniendo como premisa consolidar el enfoque de supervisin basado en riesgos, desarrollar un sistema de clasificacin de empresas y seguimiento de medidas conducentes a salvaguardar su solvencia y el desarrollo de mecanismos efectivos para una eficaz supervisin consolidada. Tambin tiene a su cargo identificacin, medicin y supervisin los riesgos tcnicos y de reaseguros, as como la evaluacin y la supervisin de los intermediarios y auxiliares de seguros, las Derramas y Cajas de Beneficios, las AFOCAT y la administracin de los registros del sistema de seguros. La Intendencia General de Seguros es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente Adjunto de Seguros. Son funciones de la Intendencia General de Seguros las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas supervisadas; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo su supervisin.
Macro Proceso: Supervisar b) Supervisar la elaboracin y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspeccin de las empresas de los departamentos a su cargo y la remisin del informe de visita de inspeccin. Coordinar con el Departamento de Supervisin de Riesgos de Seguros y la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo de las empresas sometidas a su supervisin mediante la aplicacin de los procesos, manuales tcnicos y normas en general vigentes. Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 101/176
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por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. f) Supervisar el seguimiento de las medidas correctivas y/o preventivas consideradas en los informes de visita y en las actividades de supervisin especficas para salvaguardar la solvencia del sistema de seguros. Supervisar el seguimiento por parte de los departamentos a su cargo de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia. Controlar que los departamentos a su cargo supervisen al rgano de control interno de la empresa sometida a su supervisin para que realice el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas por auditora interna y auditora externa. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, las labores de monitoreo de las acciones vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas por los Departamentos a su cargo en los conglomerados bajo supervisin. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin, en las visitas de inspeccin de la Superintendencia. Efectuar la revisin y actualizacin permanente de las guas de trabajo que utilizan los analistas y supervisores de la Superintendencia Adjunta de Seguros en los procesos de supervisin in-situ y extra situ. Coordinar de manera permanente en los temas de anlisis de riesgos y supervisin consolidada con otras reas de la Superintendencia. Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo respecto a, las autorizaciones de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de las empresas supervisadas, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Supervisar la evaluacin realizada por los departamentos a su cargo sobre las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin, con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la calidad de la gestin de riesgos de las futuras empresas supervisadas, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la superintendencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 102/176
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h)
i)
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l) m)
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o)
Supervisar la elaboracin de los reportes del Sistema de Clasificacin Interna de las Empresas de Seguros a partir de las actividades de supervisin in-situ y extra situ de los departamentos a su cargo. Supervisar la revisin de los reportes del Sistema de Indicadores de Alerta Temprana. Otorgar conformidad a los informes, cuadros estadsticos e indicadores elaborados por los departamentos de supervisin a su cargo que sirvan de base para el anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas su supervisin. Coordinar con el Superintendente Adjunto de Seguros el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar la marcha del sistema de seguros. Supervisar la evaluacin de la idoneidad moral, econmica y tcnica de los miembros del Directorio, la Gerencia y los principales funcionarios de las empresas sometidas a su supervisin. Recomendar, en forma sustentada y previo anlisis situacional, aquellas empresas que deben ser sometidas a regmenes especiales. Proponer al Superintendente Adjunto de Seguros la aplicacin de sanciones previstas en la Ley General, al comprobar la infraccin por parte de las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados. Coordinar con los Intendentes de los Departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la propuesta de sancin que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente informando al Superintendente Adjunto de Seguros.
p) q)
r)
s)
t) u)
v)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas w) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, en la atencin de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relacin a las empresas sometidas a su supervisin. Coordinar la atencin de consultas tcnicas de las empresas sometidas a su supervisin.
x)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos y) Coordinar el desarrollo de procedimientos de supervisin de la Superintendencia, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Participar en el diseo y adaptacin de metodologas, polticas y lineamientos de regulacin y supervisin y el desarrollo de indicadores financieros de los sistemas supervisados.
z)
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aa)
Participar en la evaluacin, del impacto econmico de los nuevos marcos regulatorios sobre los sistemas supervisados, la revisin y actualizacin de modelos para la regulacin de los sistemas supervisados.
Macro Proceso: Administrar los Recursos bb) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio cc) dd) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Seguros. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
ee)
Artculo 124.-
La Intendencia General de Seguros est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) e) f) Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: A. Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros: B. Departamento de Supervisin de las AFOCAT. Departamento de Supervisin de Riesgos de Seguros. Departamento de Supervisin de Riesgos de Reaseguros. Departamento de Registro del Sistema de Seguros. SUB CAPTULO II DEPARTAMENTOS DE SUPERVISION DEL SISTEMA DE SEGUROS A y B
Artculo 125.-
Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Seguros, encargadas de analizar y supervisar a las empresas que conforman el Sistema de Seguros y de las Derramas y Cajas de Beneficios para la adecuada identificacin, seguimiento y medicin de todos los riesgos a las que se encuentran afectas; en coordinacin y apoyo de los Departamentos de Riesgos que conforman la Superintendencia Adjunta de Seguros. Son funciones de los Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros A y B, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las empresas sometidas a su supervisin; as como emitir opinin cuando corresponda, sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 104/176
Artculo 126.-
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funcin al alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisin. Macro Proceso: Supervisar b) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a su supervisin, conforme lo coordinado con la Intendencia Generadle Seguros, emitiendo los informes correspondientes. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Efectuar un proceso integral de supervisin con la finalidad de evaluar la situacin financiera y no financiera de las empresas que conforman el Sistema de Seguros, de las Derramas y Cajas de Beneficios, en coordinacin con los Departamentos de Supervisin de Riesgos de Seguros y el de Reaseguros. Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Efectuar en coordinacin con los Departamentos de Supervisin de Riesgos de Seguros y el de Reaseguros, y si el caso lo amerita con las dems adjuntas de la SBS, los procesos de ejecucin de las visitas de inspeccin a las empresas que conforman el Sistema de Seguros, de las Derramas y Cajas de Beneficios. Estructurar un sistema de supervisin prudencial y especializada por tipo de riesgos, en forma integral y discrecional. Determinar en caso sea aplicable el someter a Rgimen de Supervisin Especial a la empresa por inestabilidad financiera o administracin deficiente. Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en la Ley General y las normas vigentes para ser miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de las empresas sometidas a su supervisin. Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin, y efectuar el seguimiento de las observaciones de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin de la Superintendencia en el mbito de su competencia. Realizar la supervisin consolidada de los conglomerados, con la participacin de los Departamentos de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, a los que pertenecen las empresas bajo su supervisin de acuerdo a lo establecido en la regulacin y a los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 105/176
c)
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g) h) i)
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Supervisar al rgano de control interno de la empresa para que realice el seguimiento de las observaciones e implementacin de las recomendaciones formuladas por auditora interna y auditora externa. Proponer en coordinacin con los Departamentos de Supervisin de Riesgos correspondientes, las sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria vigente. Coordinar con otras reas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, sobre aspectos orientados a complementar las labores de supervisin, en el marco de los mecanismos de supervisin consolidada. Evaluar las autorizaciones de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de las empresas supervisadas, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisin,. con el objetivo de cautelar la idoneidad moral y solvencia econmica de los organizadores y accionistas, y la idoneidad tcnica, econmica y moral de los principales funcionarios de las empresas, as como la calidad de la gestin de riesgos de las futuras empresas supervisadas, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia. Supervisar y administrar los mecanismos de salida del sistema de las entidades supervisadas. Coordinar con los Departamentos de la Superintendencia involucrados en el proceso de evaluacin tcnica y legal de las condiciones y contenidos de las plizas; es decir el Departamento Legal, Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario, Departamento de Supervisin de Riesgos de Seguros y Departamento de Registros del Sistema de Seguros, que las empresas del Sistema de Seguros den un adecuado cumplimiento al Artculo 326 de la Ley General.
m)
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q) r)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas s) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, UIF, Polica Nacional, etc.).
Macro Proceso: Administrar los Recursos t) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
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Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio u) v) w) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE SUPERVISION DE LAS AFOCAT Artculo 127.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Seguros, encargada de analizar y supervisar a las AFOCAT para la adecuada identificacin, seguimiento y medicin de todos los riesgos a las que se encuentran afectas; en coordinacin y apoyo de los Departamentos que conforman la Superintendencia Adjunta de Seguros. Son funciones del Departamento de Supervisin de las AFOCAT las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas que tiendan a preservar la solidez econmica y financiera de las AFOCAT; as como emitir opinin cuando corresponda, sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin al alcance, impacto e implicancias de los mismos en las Asociaciones bajo supervisin.
Artculo 128.-
Macro Proceso: Supervisar b) c) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las AFOCAT, emitiendo los informes correspondientes. Analizar y controlar de manera permanente, in situ (visitas de inspeccin) y extra situ (anlisis) a las AFOCAT, teniendo en especial consideracin en la aplicacin de procesos, manuales tcnicos y normas en general vigentes vinculadas al sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor evaluacin de los riesgos que enfrentan las AFOCAT. Efectuar un proceso integral de supervisin con la finalidad de evaluar la situacin financiera y no financiera de las AFOCAT que conforman el Sistema de AFOCAT, en coordinacin con los Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros A y B, de Riesgos de Seguros y, Registros del Sistema de Seguros.
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Efectuar en coordinacin con los Departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros A y B, de Riesgos de Seguros y Registros del Sistema de Seguros y, si el caso lo amerita con las dems adjuntas de la Superintendencia, los procesos de ejecucin de las visitas de inspeccin a las AFOCAT. Estructurar un sistema de supervisin prudencial y especializada por tipo de riesgo, en forma integral y discrecional aplicable a las AFOCAT. Verificar el cumplimiento de los impedimentos establecidos en el Reglamento AFOCAT y las normas vigentes para ser miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de las AFOCAT sometidas a su supervisin. Velar por el control de los fondos de las AFOCAT, teniendo en cuenta los criterios establecidos en la normativa, sobre el fondo mnimo, fondo de solvencia y, determinar oportunamente las medidas preventivas establecidas en el Reglamento AFOCAT. Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspeccin, y efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las AFOCAT sometidas a su supervisin en las visitas de inspeccin. Disear, implementar y administrar la Central de Riesgos de Siniestralidad derivada de Accidentes de Trnsito; de ser el caso, realizar las coordinaciones necesarias con la Gerencia de Tecnologa de Informacin para la elaboracin de reportes y otros aspectos. Proponer las sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria vigente. Evaluar las condiciones y requisitos de acceso y salida de las AFOCAT. Coordinar con el Departamento Supervisin de Riesgos de Seguros la evaluacin de las notas tcnicas que sustentan el aporte que debern efectuar los miembros de las AFOCAT. Coordinar con el Departamento de Registros del Sistema de Seguros la administracin e informacin relevante relacionada al Registro AFOCAT. Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia.
g) h)
i)
j)
k)
l) m) n)
o) p)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas q) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos. Coordinar con la Plataforma de Atencin al Usuario las denuncias y reclamos sobre las obligaciones derivadas de los Certificados contra Accidentes de Trnsito (CAT) REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 108/176
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expedidos por las AFOCAT; esto, en los casos ameriten ser atendidos por esta Superintendencia. Macro Proceso: Administrar los Recursos s) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio t) u) v) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE SUPERVISION DE RIESGOS DE SEGUROS Artculo 129.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Seguros, encargada de realizar la evaluacin permanente de los riesgos tcnicos a los que se encuentran afectos las empresas del sistema de seguros, que se reflejan en la posibilidad de insolvencia de las empresas por insuficiencia de las reservas tcnicas para indemnizar a los asegurados en caso de siniestro; y cuando el caso lo amerite brindar apoyo a las diferentes reas de la SBS en aspectos relativos al clculo actuarial. Evaluar la adecuacin y consistencia de los portafolios de inversiones de las empresas del sistema de seguros, con el perfil y caractersticas de sus pasivos. Asimismo, disear y proponer mejoras a la regulacin referida a los riesgos tcnicos. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Seguros, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Disear, proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin del marco regulatorio de los riesgos tcnicos, incluyendo aquellos relacionados con la consistencia de los portafolios de inversiones con el perfil y caractersticas de sus pasivos.
Artculo 130.-
Macro Proceso: Supervisar Para el caso de Riesgos de Inversin b) Realizar la evaluacin de la adecuacin y la consistencia de los portafolios de inversiones de las empresas del sistema asegurador con el perfil y caractersticas de sus pasivos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 109/176
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c) d)
Evaluar las solicitudes de nuevos instrumentos de inversin presentados por las empresas del sistema asegurador para ser considerados como inversiones elegibles. Coordinar con el Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros encargado y con la Superintendencia Adjunta de Riesgos la participacin en las visitas de inspeccin en lo referente a la correcta aplicacin de las normas sobre Inversiones Elegibles y el calce entre Activos y Pasivos de las Empresas de Seguros. Elevar al Superintendente Adjunto de Seguros, previa coordinacin con el Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros respectivo, los requerimientos de medidas correctivas y, de ser el caso, las sanciones que prev la Ley General, cuando compruebe la falta cometida por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados.
e)
Para el caso de Riesgos Tcnicos f) Anlisis e inspeccin permanente de las empresas del sistema asegurador en lo referente a los riesgos tcnicos, principalmente en lo que atae a las reservas tcnicas, margen de solvencia, entre otros temas relativos al clculo actuarial. Evaluacin, diseo y aplicacin de mtodos y procedimientos de supervisin de los riesgos tcnicos, as como de los mtodos y procedimientos de estimacin y determinacin de la suficiencia de las reservas tcnicas y del margen de solvencia. Proponer las sanciones que prev la Ley General, cuando compruebe la falta cometida por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados. Prestar apoyo a las diferentes reas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en aspectos relativos al clculo actuarial.
g)
h) i)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas j) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, UIF, Polica Nacional, etc.).
Macro Proceso: Administrar los Recursos k) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio l) m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 110/176
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n)
Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO V
DEPARTAMENTO DE SUPERVISION DE RIESGOS DE REASEGUROS Artculo 131.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Seguros, encargada de velar por la adecuada identificacin, medicin y supervisin del riesgo de reaseguros originado en las operaciones de las empresas de seguros y reaseguros. El Riesgo de Reaseguro, involucra prdidas econmicas y financieras provenientes del contrato de reaseguro, comprende el riesgo de suscripcin, riesgo de insolvencia del reasegurador, riesgo crediticio, riesgo pas y riesgo de que la empresa de seguros retenga riesgos por encima de su capacidad patrimonial, comprometiendo en cada caso la solvencia de la empresa aseguradora. Para la empresa de reaseguros, el riesgo est en la cedente y la administracin que esta empresa tiene del riesgo de seguro, la aplicacin de una tarifa adecuada y el riesgo de correr la suerte de la cedente. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Reaseguros, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar normativas que permitan contar con informacin para la administracin prudencial del riesgo, identificar puntos crticos, evaluar la transparencia de los sistemas y dictar pautas de gestin y control.
Artculo 132.-
Macro Proceso: Supervisar b) Analizar y controlar de manera permanente, in-situ y extra-situ el riesgo de reaseguros originado en las operaciones de las empresas de seguros y en los reaseguros recibidos del pas y exterior. Evaluar la administracin del riesgo de las empresas del sistema asegurador a travs de los planes de reaseguros, contrastar las polticas de cesin y retencin aprobadas por el Directorio con los contratos de reaseguros proporcionales y no proporcionales efectivamente suscritos y verificar los supuestos con los resultados reales de gestin. Verificar la existencia de activos reales determinados en las cuentas corrientes tcnicas y los siniestros por cobrar a cargo de reaseguradotes. Analizar que la reduccin de las reservas tcnicas correspondan a la proporcin y lmites proporcionales contratados. En el caso de coberturas no proporcionales verificar las liquidaciones de siniestros que permitan disminuir reservas, hasta el lmite de cada contrato suscrito. Evaluar la sustentacin de la reserva catastrfica, verificando la informacin completa de los inmuebles asegurados y la aplicacin adecuada de la nota tcnica. Aprobar adems, las solicitudes de aplicacin de la reserva catastrfica presentados por las empresas aseguradoras. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 111/176
c)
d) e)
f)
CDIGO
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g)
Coordinar con los departamentos de Supervisin del Sistema de Seguros la participacin en las visitas de inspeccin generales, as como programar, desarrollar y efectuar visitas especiales por el riesgo de reaseguros. Proponer y coordinar las medidas correctivas, sealar obligaciones y tipificar las sanciones que correspondan a las faltas cometidas por las empresas de seguros.
h)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas i) Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, UIF, Polica Nacional, etc.).
Macro Proceso: Administrar los Recursos j) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio k) l) m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO VI DEPARTAMENTO DE REGISTROS DEL SISTEMA DE SEGUROS Artculo 133.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Seguros, encargada de analizar y supervisar a los intermediarios y auxiliares de seguros y Empresas extranjeras de Reaseguros inscritas en el Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros y de administrar el Registro de Plizas de Seguro y Notas Tcnicas, verificando el cumplimiento de las normas reglamentarias aplicables. Son funciones del Departamento de Registros del Sistema de Seguros: Macro Proceso: Regular a) Evaluar la normativa relativa a la supervisin de los Intermediarios y Auxiliares de seguros con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificacin de las existentes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 112/176
Artculo 134.-
CDIGO
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b) c)
Evaluar la normativa aplicable a las plizas de seguro, microseguros y a las condiciones de su comercializacin. Evaluar la normativa interna o externa sobre temas relacionados con el sistema de seguros, que sea sometida a su consideracin
Macro Proceso: Supervisar d) Supervisar el proceso de evaluacin de postulantes, admisin y registro de nuevos intermediarios y auxiliares de seguros y empresas extranjeras de reaseguros que solicitan inscripcin en el Registro e Intermediarios y Auxiliares de Seguros. Supervisar y evaluar los proyectos de minuta de constitucin social y estatutos sociales de los intermediarios o auxiliares de seguros jurdicos en formacin, que solicitan ser registrados, as como los proyectos de modificacin de estatutos de aquellos que se encuentran inscritos en el Registro, realizando las observaciones que correspondan. Evaluar y registrar los condicionados de las plizas de seguros y microseguros que presenten las empresas de seguros para su codificacin y registro, de manera previa a su comercializacin en el mercado de seguros nacional. Registrar previa conformidad del Departamento de Supervisin de Riesgos de Seguros, las notas tcnicas que remiten las empresas de seguros como sustento de la tarifa aplicable para la determinacin de la prima pura de riesgo correspondiente a los nuevos productos que solicitan registrar. Analizar las comisiones de agenciamiento de seguros percibidas por los intermediarios de seguros y honorarios en el caso de ajustadores y peritos de seguros. Analizar los estados financieros de las empresas de intermediarios y auxiliares de seguros, supervisadas y los reportes de ingresos en el caso de personas naturales, a fin de elaborar las respectivas estadsticas que aparecen en los Boletines y pgina Web de la Superintendencia. Realizar las visitas de inspeccin, ordinarias y especiales, a los intermediarios y auxiliares de seguros (personas naturales y jurdicas), que sean programadas. Supervisar la actualizacin de la informacin en la pgina Web de la Superintendencia a travs del SISCOR, relacionada al Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros y al Registro de Plizas de Seguro y Notas Tcnicas. Supervisar y evaluar la contratacin y vigencia de la pliza de responsabilidad civil profesional que deben contratar las personas inscritas en el Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros. Evaluar y emitir opinin respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por la Plataforma de Atencin al Usuario- PAU en consulta y formular una recomendacin para su solucin.
e)
f)
g)
h)
i)
j) k)
l)
m)
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n) o)
Programar, desarrollar, supervisar y evaluar el proceso tcnico de anlisis y evaluacin de los intermediarios y auxiliares de Seguros. Evaluar las quejas presentadas por las empresas de seguros contra los intermediarios y auxiliares de seguros inscritos en el precitado Registro o viceversa, investigarlas, formular recomendaciones para su solucin y/o proponer el inicio del procedimiento administrativo sancionador, cuando corresponda.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas p) Absolver consultas formuladas respecto al Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros sobre los supervisados en coordinacin con el Departamento Legal si este fuera el caso. Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las personas y/o empresas bajo su supervisin, as como a los productos de seguros inscritos en el Registro de Plizas de Seguros y Notas Tcnicas que le sea requerida por otras reas de la Superintendencia o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, UIF, Polica Nacional, etc.), Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa, as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta Superintendencia.
q)
r)
Macro Proceso: Administrar los Recursos s) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Optimizar la explotacin de los sistemas implementados para la administracin y empleo de la informacin correspondiente a los registros que controla y supervisa.
t)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio u) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, cumpliendo puntualmente con los encargos que se efecten y elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
v) w)
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CAPTULO XIV SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES (AFP) Artculo 135.La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, es el rgano encargado de la supervisin de las empresas Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones, de los conglomerados financieros a los que estas pertenecen y dems empresas sometidas a su supervisin, as como de velar por la seguridad y la rentabilidad de las inversiones que efecten las AFP con los recursos del Fondo de Pensiones, verificar el cumplimiento de las normas que rigen su funcionamiento, as como resguardar el otorgamiento adecuado y oportuno de las prestaciones y los beneficios de los afiliados. La Superintendencia Adjunta de AFP se encarga tambin de supervisar el cumplimiento de las obligaciones formales y sustanciales que los empleadores tienen frente al Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones (SPP). Adems, la Superintendencia Adjunta de AFP se encarga de realizar la evaluacin y la supervisin de la Caja de Pensiones Militar y Policial, para el adecuado control de los riesgos que asume en sus operaciones. La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) b) Evaluar, analizar y proponer proyectos y/o acciones conducentes a promover el desarrollo del Sistema Privado de Pensiones. Proponer, en coordinacin con otras reas o instancias competentes de la Superintendencia, los lineamientos para la inversin en nuevos instrumentos y las modalidades en los que las administradoras pueden invertir los recursos de los fondos de pensiones. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de las inversiones y riesgos de los fondos de pensiones obligatorios y voluntarios, y de la Caja de Pensiones Militar Policial.
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Realizar la supervisin in-situ y extra-situ de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (AFP) y dems empresas sometidas a su supervisin, an cuando se encuentren en liquidacin, mediante la aplicacin de los procesos y manuales tcnicos, normas en general y el Plan de Trabajo aprobados por el Superintendente. Esto incluye la evaluacin permanente de los riesgos a los que est expuesto el sistema y del cumplimiento de todos los lmites establecidos en la Ley del Sistema Privado de Pensiones, el Reglamento y dems normas aplicables al sistema de pensiones. Efectuar y liderar las visitas de inspeccin general y especial a las AFP sometidas a su supervisin, as como a la Caja de Pensiones Militar Policial, en coordinacin con otras reas competentes, emitiendo los informes correspondientes y manteniendo la REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 115/176
e)
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base de datos sobre la documentacin sustentatoria de los informes que emite y de las observaciones y recomendaciones. f) Realizar inspecciones en los centros de trabajo, teniendo acceso a las planillas y registros de personal, con el fin de determinar el cumplimiento de las obligaciones a que se refieren los artculos 29 y 30 de la Ley del Sistema Privado de Pensiones. Realizar la evaluacin y la inspeccin permanente de la Caja de Pensiones Militar Policial, de acuerdo con las disposiciones vigentes y el Plan de Trabajo aprobado por el Superintendente. Evaluar y tramitar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento, cancelacin o suspensin de las AFP, previo estudio de la documentacin tcnica presentada, con el objeto de cautelar la idoneidad de los organizadores, accionistas y principales funcionarios de las empresas y la calidad de la gestin de riesgos de las futuras empresas de AFP, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la superintendencia y teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Evaluar las autorizaciones de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de las empresas supervisadas, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo Supervisar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Elaborar los informes, estadsticas e indicadores que sirvan de base para el anlisis y evaluacin de las colocaciones, inversiones y otros, de las empresas y entidades supervisadas, con el objeto de cautelar la adecuada administracin de los riesgos que enfrentan. Supervisar que las empresas del Sistema Privado de Pensiones administren adecuadamente los riesgos de inversiones y de operacin que enfrentan, y coordinar con las reas o instancias competentes de la Superintendencia, las polticas y procedimientos orientados a una apropiada identificacin, medicin y manejo de dichos riesgos. Supervisar en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos el cumplimiento de las polticas y procedimientos para las unidades de riesgo de las administradoras incluyendo los lmites, parmetros y metodologas que utilicen. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos o las instancias competentes, sobre las situaciones o eventos que contribuyan a la mejor apreciacin de los riesgos que enfrentan las empresas. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 116/176
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
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o)
Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin efectuadas por sus Intendencias Generales en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Evaluar y supervisar la inversin de los recursos de los Fondos de Pensiones, del Fondo Complementario, del Fondo de Longevidad, de los Fondos Voluntarios y del Encaje Legal, as como la aplicacin de lmites y composicin de carteras, proponiendo las acciones y medidas correctivas del caso. Evaluar y supervisar, en coordinacin con otras reas o instancias de supervisin competentes, la documentacin sobre las Polticas de Inversin propuestas por las Administradoras de Fondos de Pensiones asociadas al manejo de riesgos, proponiendo las acciones y medidas correctivas del caso. Evaluar y proponer los criterios para el otorgamiento de la clasificacin equivalente de riesgo, correspondiente a los instrumentos de inversin. Supervisar la constitucin, mantenimiento operacin y aplicacin del Encaje Legal, as como, la inversin de los recursos destinados a ste. Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las AFP y sus afiliados, y el de los contratos de invalidez y sobrevivencia que se celebran entre las AFP y las empresas de seguros. Realizar la evaluacin tcnica de las solicitudes de registro vinculados al Sistema Privado de Pensiones, requiriendo la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia, segn corresponda la naturaleza de cada registro. Llevar y administrar los registros vinculados al Sistema Privado de Pensiones. Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley, de las prestaciones que las AFP proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, y supervisar la participacin de las AFP en el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento. Supervisar el Sistema de Evaluacin y Calificacin de Invalidez, as como el funcionamiento de los comits y la comisin mdica. Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el ejercicio de la funcin de supervisin, y comunicar el inicio del procedimiento sancionador a las empresas supervisadas. En los casos expresamente previstos por la normativa del Sistema Privado de Pensiones, sancionar a los empleadores por el incumplimiento de las obligaciones formales y sustanciales derivadas de su calidad de agente retenedor de aportes. Brindar apoyo al rgano competente de la Superintendencia en la atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin a las personas naturales y jurdicas bajo su supervisin.
p)
q)
r) s) t)
u)
v) w)
x) y)
z)
aa)
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Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas bb) Emitir opinin, a requerimiento del rgano competente de la Superintendencia en la atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin a las personas naturales y jurdicas bajo su supervisin. Coordinar la atencin de requerimientos de informacin relacionada al sistema privado de pensiones, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de rganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes. Solucionar controversias y conflictos de inters vinculados al otorgamiento de beneficios, se encuentren o no bajo el marco del Contrato de Administracin de Riesgos de Invalidez y Sobrevivencia, imponiendo las medidas administrativas correspondientes.
cc)
dd)
Macro Proceso: Administrar los Recursos ee) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio ff) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Superintendencia Adjunta de AFP, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin.
Artculo 138.-
La Superintendencia Adjunta de de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) d) Departamento de Supervisin de Instituciones. Departamento de Supervisin de la Gestin de las Carteras Administradas. Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios. Departamento de Estrategia Previsional. SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE INSTITUCIONES
Artculo 139.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de de realizar la evaluacin permanente; as como, de ejercer la Supervisin in situ de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, para el adecuado control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones, tanto a nivel de la Cartera Administrada como de la propia AFP como ente econmico y administrador del Fondo de Pensiones. Del mismo modo, se encarga de efectuar visitas de inspeccin en los locales de los empleadores con la finalidad de verificar el cumplimiento de las obligaciones formales y sustanciales que estos agentes tienen con el Sistema Privado de Pensiones.
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Asimismo, el Departamento se encarga de desarrollar el proceso tcnico de la evaluacin de la Caja de Pensiones Militar Policial, de acuerdo con los dispositivos legales vigentes; y efectuar la Visita de Inspeccin con el fin de obtener informes que expresen la situacin real en lo econmico, financiero, operativo y legal. Artculo 140.Son funciones del Departamento de Supervisin de Instituciones, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) b) Proponer la elaboracin de normas tcnicas complementarias que tiendan al mejoramiento de los procesos operativos del SPP. Elaborar propuestas de normativas con el fin de mejorar el control y supervisin de la Caja de Pensiones Militar Policial.
Macro Proceso: Supervisar c) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. Evaluar y tramitar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento, cancelacin o suspensin de las AFP, previo estudio de la documentacin tcnica presentada, con el objeto de cautelar la idoneidad de los organizadores, accionistas y principales funcionarios de las empresas y la calidad de la gestin de riesgos de las futuras empresas de AFP, requiriendo para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la superintendencia y teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Evaluar las autorizaciones de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de las empresas supervisadas, teniendo en consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
d)
e)
f)
Para el caso de las AFP g) Proponer a travs del Superintendente Adjunto, la autorizacin de organizacin y funcionamiento de las AFP, previo estudio de la documentacin tcnica presentada, en coordinacin con las otras reas de la Superintendencia involucradas en la evaluacin.
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h)
Evaluar las solicitudes de autorizacin de organizacin y funcionamiento de empresas cuya finalidad es la administracin de fondos de pensiones, con el objeto de cautelar la idoneidad de los organizadores, accionistas y principales funcionarios. Evaluar las solicitudes presentadas por las AFP con la finalidad de abrir, cerrar o cambiar de direccin alguna de sus agencias. Controlar y fiscalizar el funcionamiento de las AFP en base a la informacin remitida a la SBS con fines de supervisin. Realizar las inspecciones que se consideren necesarias, en cumplimiento de las labores de control y fiscalizacin propias de la Superintendencia, y dispuestas por el Superintendente Adjunto. Proponer, a travs del Superintendente Adjunto, las sanciones y medidas cautelatorias que deban aplicarse a las personas naturales o jurdicas que transgredan las disposiciones del Sistema Privado de Pensiones. Realizar el seguimiento, anlisis, evaluacin y control permanente del manejo de los riesgos y control del cumplimiento de la normativa vigente del Sistema Privado de Pensiones, con la aplicacin de mtodos y procedimientos de inspeccin u otros, previamente aprobados por el Superintendente Adjunto de AFP. Velar por el cumplimiento de la normativa del SPP, as como de las dems normas de regulacin de la Superintendencia. Proponer el requerimiento de medidas correctivas para salvaguardar la administracin del Fondo de Pensiones por parte de las empresas del SPP y elevar al Superintendente Adjunto de AFP, las sanciones que establece las Normas del Sistema Privado de Pensiones, cuando se compruebe(n) la(s) falta(s) de orden administrativo o financiero, cometida(s) por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados. Proponer y desarrollar procedimientos y herramientas a utilizar para una supervisin efectiva y moderna. Elaborar el programa de capacitacin interna o externa para el personal del departamento, priorizando los aspectos de mayor requerimiento y especializacin en materias necesarias para el mejor cumplimiento de los fines. Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin a las AFP. Efectuar las Visitas de Inspeccin Integrales y especficas a las AFP. Verificar a travs de la revisin de la muestra de cartera de afiliados, la correcta recaudacin de sus aportes y correspondiente acreditacin y el cumplimiento de la normatividad respecto a la constitucin de provisiones. Verificar el adecuado registro contable de las operaciones y la correcta presentacin de los estados financieros, as como la exactitud de la informacin suministrada a la Superintendencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 120/176
i) j) k)
l)
m)
n) o)
p) q)
r) s) t)
u)
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v) w)
Verificar que las empresas del SPP brinden un apropiado servicio a los usuarios. Elaborar los informes de Visitas de Inspeccin, manteniendo la documentacin sustentatoria de los informes que emite, de las observaciones y recomendaciones.; proponer el Oficio de remisin del Informe a la entidad controlada, para la aprobacin del Superintendente Adjunto de AFP y firma del Superintendente de Banca, Seguros y AFP; y, efectuar el seguimiento del cumplimiento de las recomendaciones contenidas en el Oficio de Visita. Mantener actualizados los registros relacionados a las AFP y los promotores de las mismas, sanciones de promotores, resoluciones de nulidad y contratos con los Auditores Externos de las AFP.
x)
Para el caso de la Caja de Pensiones Militar Policial y) Supervisar el proceso de anlisis y control de la Caja de Pensiones Militar Policial, as como el desarrollo del proceso de visitas de inspeccin en sus etapas de planeacin, ejecucin y elaboracin del informe. Supervisar la revisin del contrato anual de los auditores externos de la Caja de Pensiones Militar Policial, evaluar los informes y su elaboracin de acuerdo con el Manual de Evaluacin de Informes de Auditores Externos. Asimismo, supervisar la realizacin de la evaluacin de las actividades del rea de auditora interna y la revisin de los informes. Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin a la Caja de Pensiones Militar y Policial. Efectuar las Visitas de Inspeccin a la Caja de Pensiones Militar y Policial.
z)
aa) bb)
Para el caso de los Empleadores cc) dd) ee) Elaborar el Programa Anual de Visitas de Inspeccin a los empleadores. Efectuar las Visitas de Inspeccin a los empleadores. Verificar el cumplimiento de las obligaciones formales y sustanciales de los empleadores, respecto del pago de los aportes previsionales as como de la informacin del movimiento de sus trabajadores. Proponer las sanciones a aplicarse a los empleadores, como resultado de las visitas de inspeccin efectuadas.
ff)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas gg) Evaluar las denuncias, reclamos y consultas presentadas, en forma directa a la Superintendencia Adjunta de AFP, as como aquellas derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario (PAU), por los afiliados, empleadores u otras personas u organismos sobre las diversas situaciones generadas al interior del SPP y proyectar los documentos de respuesta correspondientes.
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hh)
Atender los requerimientos de informacin relacionados a las operaciones de las empresas bajo supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, UIF, Polica Nacional, etc.).
Macro Proceso: Administrar los Recursos ii) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio jj) kk) ll) Formular del Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE LA GESTIN DE LAS CARTERAS ADMINISTRADAS Artculo 141.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de controlar y fiscalizar la gestin de las inversiones y los riesgos efectuados con los recursos de las carteras administradas (fondos de pensiones y encaje) por las AFP, de proponer su regulacin y los procedimientos de supervisin correspondientes. Asimismo, este Departamento apoya la labor del Departamento de Supervisin de Instituciones en lo que respecta a la evaluacin de la gestin de las inversiones y los riesgos de la Caja de Pensiones Militar Policial. Artculo 142.Son funciones del Departamento de Supervisin de la Gestin de las Carteras Administradas, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) b) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones de inversin para las carteras administradas. Disear, proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin del marco regulatorio relativo a la gestin de las inversiones y los riesgos efectuados con los recursos de las carteras administradas por las AFP.
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Macro Proceso: Supervisar c) Evaluar, controlar y fiscalizar gestin de las inversiones y los riesgos efectuados con los recursos de las carteras administradas por las AFP, as como las modalidades de inversin, de conformidad a las normas vigentes, proponiendo las acciones y medidas correctivas de ser el caso. Proponer y realizar la supervisin y las inspecciones a la Caja de Pensiones Militar Policial, en materia de la gestin de las inversiones y los riesgos, dentro de los alcances de la normativa vigente. Evaluar el proceso de fusin y escisin de los fondos administrados por las AFP. Coordinar los aspectos relacionados al proceso de valorizacin de los instrumentos u operaciones de inversin en los que se hayan invertido los recursos de las Carteras Administradas. Evaluar permanentemente la composicin de las inversiones de las carteras administradas de conformidad con la normativa vigente. Realizar la identificacin, evaluacin y control de los riesgos asumidos por las carteras administradas, incluyendo la evaluacin del cumplimiento de las polticas, de los procedimientos, y de los lmites y parmetros establecidos por las normas vigentes. Evaluar y analizar la clasificacin de riesgo de los instrumentos de inversin con el propsito de que sean considerados elegibles para ser adquiridos con los recursos de las carteras administradas. Proponer a travs del Superintendente Adjunto las sanciones y medidas cautelatorias que deban aplicarse a las personas naturales o jurdicas que transgredan las disposiciones relativas a la gestin de las inversiones y los riesgos del Sistema Privado de Pensiones. Proponer y realizar las inspecciones que se considere necesarias en materia de la gestin de las inversiones y los riesgos, en cumplimiento de las labores de control y fiscalizacin, propias de la Superintendencia, y dispuestas por el Superintendente Adjunto. Realizar la evaluacin tcnica de las solicitudes de registro vinculados al Sistema Privado de Pensiones, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Riesgos y requiriendo la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia, segn corresponda la naturaleza de cada registro. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisin en las empresas y los conglomerados bajo supervisin. Realizar la evaluacin y seguimiento de las solicitudes de registros vinculados a los temas de Inversiones del Sistema Privado de Pensiones.
d)
e) f)
g) h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
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Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas o) p) Absolver consultas y reclamos referidos a los temas de inversiones provenientes de los supervisados, entidades pblicas y privadas y pblico en general. Generar y difundir informacin referida a la gestin de las inversiones y los riesgos de las Administradoras Privadas de los Fondos de Pensiones al interior de la SBS, a las entidades supervisadas y al pblico en general. Atender los requerimientos de informacin relacionados a la gestin de las inversiones y los riesgos de las Carteras Administradas, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, UIF, Polica Nacional, etc.).
q)
Macro Proceso: Administrar los Recursos r) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Mantener actualizada la base de datos de los sistemas de inversiones y riesgos de la SAAFP.
s)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio t) u) v) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE PENSIONES Y BENEFICIOS Artculo 143.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de realizar la evaluacin permanente; as como, ejercer la Supervisin in situ y extra situ de los procedimientos vinculados al otorgamiento de beneficios que, en general, otorgan las Administradoras Privadas de Pensiones (AFP) y las empresas de seguros inscritas en el registro del Sistema Privado de Pensiones (SPP). Igualmente, tiene como objetivo supervisar el adecuado funcionamiento de los procesos vinculados a la evaluacin y calificacin del grado de invalidez y sus participantes.
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Asimismo, este Departamento debe apoyar la labor del Departamento de Supervisin de Instituciones en cuanto a supervisar el proceso para otorgar beneficios en la Caja de Pensiones Militar Policial, de acuerdo a los requerimientos establecidos por ste. Artculo 144.Son funciones del Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) b) Proponer polticas normativas a las instancias correspondientes, sobre la base del desarrollo de sus labores de supervisin y en virtud de la casustica detectada y del comportamiento del SPP, a fin de mejorar los procesos. Establecer y disear la normativa adecuada para el tratamiento de la transferencia de los fondos de pensiones de los trabajadores afiliados al SPP que, estando afiliados a una AFP, requieran el traslado de dichos fondos previsionales al haberse producido el cambio de residencia definitiva, as como aquellos vinculados de la transferencia del exterior hacia el Per, cuando corresponda. Revisar y proponer la normativa concerniente a la Banda para la determinacin del Inters Tcnico.
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Fiscalizar y supervisar el otorgamiento de prestaciones y, en general de todos los beneficios que otorga el SPP, incluyendo el apoyo a dichas labores en la Caja de Pensiones Militar Policial, para lo cual efecta coordinaciones con las instituciones pertinentes. Fiscalizar y supervisar el funcionamiento de los comits, secretaras y las comisiones mdicas al interior del SPP. Supervisar el trmite de Bono de Reconocimiento, realizado por los afiliados en virtud que las normas correspondientes, as como de la informacin generada como consecuencia de dichos trmites. Realizar las coordinaciones con los rganos correspondientes. Supervisar el trmite de los beneficios que requieren garanta estatal, realizados por los afiliados en virtud que las normas correspondientes, as como de la informacin generada como consecuencia de dichos trmites. Realizar las coordinaciones con los rganos correspondientes. Disear y ejecutar sistemas de supervisin que redunden en mejoras constantes a los procesos de otorgamiento de beneficios en general, a favor de los diversos participantes del SPP. Analizar, evaluar y resolver conflictos de inters y reclamos que se originen entre los diversos participantes del SPP en el rea de beneficios, tanto aquellos que en virtud a la normativa deban ser analizados directamente, como aquellos derivados de la Plataforma de Atencin al Usuario (PAU), imponiendo las medidas administrativas necesarias. Participar y coordinar la determinacin del alcance de las inspecciones, en coordinacin con el Departamento de Supervisin de Instituciones, tomando en cuenta REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 125/176
e) f)
g)
h)
i)
j)
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la evaluacin sobre los problemas potenciales en los procesos vinculados al tema de beneficios, as como en la revisin del informe de visita. k) Verificar el adecuado registro de las operaciones, as como la exactitud de la informacin suministrada a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en lo que corresponde al otorgamiento de beneficios. Verificar que las AFP brinden un apropiado servicio de orientacin respecto de los trmites vinculados a beneficios. Evaluar e implementar medidas que sean necesarias para garantizar un adecuado trmite as como un proceso eficiente para la redencin del Bono de Reconocimiento (BR) y del Bono Complementario, de corresponder, que garantice el acceso a las prestaciones que otorga el SPP. Participar en el proceso vinculado a la negociacin, elaboracin y suscripcin de convenios, acuerdos o documentos normativos en materia de Seguridad Social con otros pases, en particular respecto del otorgamiento de beneficios al interior del SPP, as como de transferencia de los fondos de pensiones de los trabajadores al SPP que requieran el traslado de dichos fondos previsionales desde o hacia el Per, al haberse producido el cambio de residencia definitiva. Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, as como, aquellas autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del SPP. Llevar el registro de los profesionales mdicos y psiclogos que presten servicios de evaluacin mdica en el marco del proceso de evaluacin y calificacin de invalidez al interior del SPP.
l) m)
n)
o)
p)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas q) r) Absolver los requerimientos de informacin de los diversos agentes participantes, directos o indirectos, del SPP. Resolver las controversias que pudieran surgir como producto del Contrato de Administracin de Riesgos al interior del SPP y de las Plizas de Rentas Vitalicias Previsionales.
Macro Proceso: Administrar los Recursos s) Elaborar el programa de capacitacin interna o externa para el personal del Departamento, priorizando los aspectos de mayor requerimiento y especializacin en materias necesarias para el mejor cumplimiento de los fines. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
t)
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Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio u) v) w) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Elaborar el programa de capacitacin interna o externa para el personal del Departamento, priorizando los aspectos de mayor requerimiento y especializacin en materias necesarias para el mejor cumplimiento de los fines. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE ESTRATEGIA PREVISIONAL Artculo 145.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de proporcionar las labores de respaldo que resulten necesarias para la adecuada supervisin del SPP, coordinando las labores de supervisin de los diferentes departamentos de control de la Superintendencia Adjunta de AFP y evaluando los estudios y las normas tcnicas que tiendan a fomentar el bienestar del afiliado y preservar el desarrollo del SPP. Son funciones del Departamento de Estrategia Previsional, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Realizar la evaluacin de la produccin normativa del SPP, de tal forma que el marco regulatorio responda a los objetivos previsionales de eficiencia, equidad y estabilidad financiera.
x)
Artculo 146.-
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas b) c) Elaborar los documentos tcnicos necesarios para mejorar las labores de supervisin del SPP, sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta de AFP. Absolver consultas y requerimientos alcanzados por instancias pblicas y privadas, cuya naturaleza requiera el aporte de una visin estratgica del desarrollo del SPP o un enfoque integral de las labores de supervisin de la Superintendencia Adjunta de AFP. Elaborar y/o coordinar los proyectos de investigacin que favorezcan el desarrollo del SPP y promuevan una mejora en los beneficios que recibe el afiliado. Planificar y coordinar la participacin de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en el mbito de la Asociacin Internacional de Organismos de Supervisin de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 127/176
d) e)
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Fondos de Pensiones; y cualquier otra institucin u organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada, en el mbito de pensiones. f) Representar, bajo autorizacin del Superintendente Adjunto, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los comits internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP para el desarrollo institucional o en las coordinaciones con las reas correspondientes en lo que se relacione con el SPP. Formular el diseo estratgico de las labores de difusin relacionadas con el SPP y coordinacin de las actividades asociadas a la proyeccin de la Superintendencia con organismos o instancias vinculadas con el exterior o pblico en general. Elaborar los documentos tcnicos referidos a los fondos de cesanta y jubilacin, que sean necesarios para mejorar las labores de supervisin de la Caja de Pensiones Militar Policial, sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta de AFP. Atender los requerimientos de informacin relacionados a las empresas bajo supervisin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, UIF, Polica Nacional, etc.).
g)
h)
i)
Macro Proceso: Administrar los Recursos j) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio k) l) m) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procedimientos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
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CAPTULO XV SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS Artculo 147.La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un rgano de lnea que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin de la gestin integral de riesgos realizada por las empresas, de la gestin especializada de riesgos de crdito, mercado, liquidez, operacional e inversiones. Tambin participa en la supervisin del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y otras definidas por el Superintendente, en las empresas supervisadas por la Superintendencia, con excepcin de aquellas comprendidas en el inciso c) del artculo 10, numeral 10.2.3 de la Ley N 27693, modificada por la Ley N 28306. La Superintendencia Adjunta de Riesgos es dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Riesgos las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de riesgos de mercado, de liquidez, de crdito, operacional, de inversiones y otros definidos por el Superintendente, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de riesgos de las empresas supervisadas y del sistema de prevencin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Establecer los lineamientos, dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de los riesgos asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos. Establecer los lineamientos, dirigir y coordinar las acciones de supervisin en lo referido a la gestin de los riesgos en las visitas de inspeccin general o especial a las empresas supervisadas. Establecer los lineamientos y coordinar las acciones de supervisin que realiza la Superintendencia sobre el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas. Participar en las visitas de inspeccin, generales o especiales a empresas supervisadas en lo referido a la supervisin de la gestin de los riesgos y en la supervisin del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
d)
e)
f)
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g)
Participar en la las acciones de supervisin consolidada de conglomerados, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes, as como definir y disear los lineamientos para realizar dichas acciones de supervisin consolidada. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin de riesgos de las empresas supervisadas. Definir los lineamientos y realizar las acciones de autoevaluacin institucional del proceso de supervisin in situ, efectuado por la Superintendencia a las empresas supervisadas, elevando al Superintendente los informes correspondientes. Participar en el proceso de definicin de las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes y de acuerdo a los lineamientos establecidos por el Comit de Clasificacin Interna. Proponer la metodologa aplicable para la seleccin de las muestras de crditos a evaluar en la visita de inspeccin de las empresas del sistema financiero. Proponer, en coordinacin con las reas competentes y para fines de supervisin, los criterios para la conformacin de grupos econmicos y vinculados y los procedimientos requeridos para su actualizacin. Elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de los riesgos en los sistemas supervisados en el mbito de su funcin. Analizar los informes semestrales enviados por los oficiales de cumplimiento; Administrar la calidad de la informacin de la Central de Riesgos de acuerdo a lo indicado en la Ley General y la normativa vigente. Definir los lineamientos para la participacin de la Superintendencia Adjunta de Riesgos en la supervisin de los riesgos a los que estn expuestos los portafolios de inversin, y la gestin de los mismos por parte de las empresas supervisadas. Proveer precios de mercado o estimar, cuando no hubiera precio de mercado, los precios de los instrumentos en los que se hayan invertido los recursos de los portafolios de inversin de los fondos privados de pensiones, en el marco de las polticas, metodologas, criterios y manuales aprobados por el Comit de Vector de Precios. Asimismo, proveer valores de referencia para la valorizacin de los portafolios de inversin de otras empresas de los sistemas supervisados. Establecer los lineamientos para la participacin de la Superintendencia Adjunta de Riesgos en las evaluaciones de las autorizaciones de: los nuevos instrumentos y modalidades para invertir fondos administrados; las nuevas operaciones y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de transferencias de carteras, titulizaciones y fideicomisos; el procesamiento principal en el exterior; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin organizacin y funcionamiento. Proponer, a los rganos competentes para decidir la aplicacin de sanciones, el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 130/176
h) i)
j)
k) l)
m) n) o) p)
q)
r)
s)
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t)
Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas u) Apoyar en la atencin de consultas tcnicas internas y externas, as como pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
Macro Proceso: Administrar los Recursos v) Presentar al Superintendente los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio w) Participar en la elaboracin del Plan Estratgico de la Superintendencia y proponer a la Alta Direccin el Plan de Accin de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. Otras funciones que le asigne el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
x)
y) z) aa)
Artculo 150.-
La Superintendencia Adjunta de Riesgos est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin. b) c) d) e) f) g) Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones. Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito. Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional. Departamento de Central de Riesgos. Departamento de Valorizacin de Inversiones. Departamento de Supervisin de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
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SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE CONGLOMERADOS Y MONITOREO DEL PROCESO DE SUPERVISIN. Artculo 151.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin consolidada de conglomerados a los que pertenecen las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y de AFP. Asimismo, disea y realiza las acciones de autoevaluacin institucional del proceso de supervisin in situ que lleva a cabo la Superintendencia. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin. Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de los riesgos en el mbito de su funcin; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
Artculo 152.-
Macro Proceso: Supervisar b) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin consolidada extra situ de conglomerados asignados al departamento, as como el anlisis de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en el perfil de riesgos de dichos conglomerados. Dirigir y coordinar las acciones de supervisin consolidada in situ asignadas al departamento en las visitas de inspeccin, generales o especiales a empresas supervisadas. Participar en las visitas de inspeccin, generales o especiales a empresas supervisadas en lo referido a la supervisin consolidada de conglomerados. Apoyar, en el mbito de su funcin, en la supervisin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de los conglomerados asignados al departamento. Participar en el seguimiento de las observaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Coordinar con las Superintendencias Adjuntas competentes los lineamientos, las polticas y procedimientos para la supervisin consolidada de conglomerados, y mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Desempear las labores asignadas a la Secretara Tcnica del Comit de Supervisin Consolidada de la Superintendencia. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin de riesgos de los conglomerados supervisados. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 132/176
c)
d) e)
f) g)
h) i)
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j)
Definir y disear los procedimientos y lineamientos para realizar las acciones de autoevaluacin institucional al proceso de supervisin in situ, efectuado por la Superintendencia a las empresas supervisadas. Dirigir las acciones de autoevaluacin institucional al proceso de supervisin in situ, efectuado por la Superintendencia a las empresas supervisadas. Coordinar con las reas competentes las necesidades de informacin relacionadas con las acciones de autoevaluacin institucional al proceso de supervisin in situ, efectuado por la Superintendencia a las empresas supervisadas. Definir y elaborar los informes de las acciones de autoevaluacin institucional al proceso de supervisin in situ, efectuado por la Superintendencia a las empresas supervisadas, elevndolos al Superintendente Adjunto de Riesgos. Definir y elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de los riesgos en el mbito de su funcin. Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de: las nuevas operaciones a empresas y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de transferencias de carteras, titulizaciones y fideicomisos; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de organizacin y funcionamiento. Proponer a los rganos competentes, el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.
k) l)
m)
n) o)
p)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas q) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
Macro Proceso: Administrar los Recursos r) Presentar al Superintendente Adjunto de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio s) t) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 133/176
u)
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v)
Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO II
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE MERCADO, LIQUIDEZ E INVERSIONES Artculo 153.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin de la gestin de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y de AFP. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de riesgos de mercado, liquidez e inversiones, y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de riesgos de mercado, liquidez e inversiones de las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
Artculo 154.-
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de los riesgos de mercado, de liquidez e inversiones asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos. Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a la gestin de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones en las visitas de inspeccin. generales o especiales, a empresas supervisadas. Participar en las visitas de inspeccin, generales o especiales, a empresas supervisadas en lo referido a la supervisin de la gestin de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones. Apoyar, en el mbito de su funcin referente a Riesgos de Liquidez, en la supervisin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Participar en el seguimiento de las observaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin de riesgos de mercado, liquidez e inversiones de las empresas supervisadas. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 134/176
d)
e)
f) g) h)
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i) j) k)
Proponer las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas en el mbito de su funcin. Definir y elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones en los sistemas supervisados. Evaluar, en coordinacin con otras reas o instancias de supervisin competentes, las polticas y procedimientos de inversiones y metodologas que las empresas del sistema financiero, de seguros y privado de pensiones estn empleando para identificar, medir, controlar y administrar los riesgos de los portafolios de inversiones que administran. Identificar y medir, en coordinacin con otras reas o instancias de supervisin competentes, los riesgos a los que estn expuestos los portafolios de inversiones administrados por las empresas de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones. Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de: los nuevos instrumentos y modalidades para invertir fondos administrados; las nuevas operaciones a empresas y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de titulizaciones y fideicomisos; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de organizacin y funcionamiento. Proponer, a los rganos competentes para decidir la aplicacin de sanciones, el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.
l)
m)
n)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas o) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
Macro Proceso: Administrar los Recursos p) Presentar al Superintendente Adjunto de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio q) r) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia.
s)
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t)
Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE CREDITO
Artculo 155.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo de crdito, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y de AFP. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin de riesgos de crdito y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con la gestin de riesgos de crdito de las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
Artculo 156.-
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de los riesgos de crdito asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos. Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a la gestin del riesgo de crdito en las visitas de inspeccin, generales o especiales a empresas supervisadas. Participar en las visitas de inspeccin, generales o especiales a empresas supervisadas en lo referido a la supervisin de la gestin del riesgo de crdito. Apoyar, en el mbito de su funcin, en la supervisin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Participar en el seguimiento de las observaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin de riesgos de crdito de las empresas supervisadas. Proponer las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas en el mbito de su funcin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 136/176
d)
e) f) g) h) i)
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j) k)
Proponer la metodologa aplicable para la seleccin de las muestras de crditos a evaluar en las visitas de inspeccin a las empresas del sistema financiero. Proponer, en coordinacin con las reas competentes y para fines de supervisin, los criterios para la conformacin de grupos econmicos y vinculados y los procedimientos requeridos para su actualizacin. Definir y elaborar informes peridicos, estadsticas e indicadores sobre la evolucin de los riesgos en los sistemas supervisados en el mbito de su funcin. Evaluar, en coordinacin con otras reas o instancias de supervisin competentes, las polticas y procedimientos de inversiones y metodologas que las empresas del sistema financiero, de seguros y privado de pensiones estn empleando para identificar, medir, controlar y administrar los riesgos crediticios de los portafolios de inversiones que administran. Identificar y medir, en coordinacin con otras reas o instancias de supervisin competentes, los riesgos crediticios a los que estn expuestos los portafolios de inversiones administrados por las empresas de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones. Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de: las nuevas operaciones a empresas y emisin de instrumentos financieros; las operaciones de transferencias de carteras, titulizaciones y fideicomisos; los procesos de transformacin, fusin, escisin o reorganizacin simple de empresas; as como los procesos de autorizacin de organizacin y funcionamiento. Proponer, a los rganos competentes para decidir la aplicacin de sanciones, el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones. En el marco de la supervisin preventiva, proponer indicadores de alerta temprana estandarizados y elaborar el reporte de indicadores de alerta temprana, as como seguir en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes la implementacin de medidas de correccin eventualmente necesarias. Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las acciones de supervisin correspondientes a la adecuacin al Nuevo Acuerdo de Capital. Evaluar los sistemas de calificaciones internas crediticias de las empresas supervisadas y su gestin de cartera crediticia a nivel portafolio. Evaluar la administracin de los riesgos crediticios de naturaleza sistmica en las empresas supervisadas, tales como el riesgo cambiario crediticio, el riesgo pas y el riesgo de sobreendeudamiento minorista.
l) m)
n)
o)
p)
q)
r) s) t)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas u) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 137/176
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Macro Proceso: Administrar los Recursos v) Presentar al Superintendente Adjunto de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio w) x) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGO OPERACIONAL Artculo 157.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin de la gestin del riesgo operacional, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y de AFP. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin del riesgo operacional y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas relacionadas con la gestin del riesgo operacional de las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
y) z)
Artculo 158.-
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ del riesgo operacional, asumidos por las empresas supervisadas.
CDIGO
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d) e)
Participar en las visitas de inspeccin, generales o especiales, a empresas supervisadas en lo referido a la supervisin de la gestin del riesgo operacional. Dirigir y coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido a la gestin del riesgo operacional en las visitas de inspeccin, generales o especiales, a empresas supervisadas. Apoyar, en el mbito de su funcin, en la supervisin del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Participar en el seguimiento de las observaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin del riesgo operacional de las empresas supervisadas. Disear, en coordinacin con las reas competentes, la metodologa aplicable para la clasificacin por riesgos de las empresas supervisadas en el mbito de su funcin. Definir y elaborar informes peridicos en el mbito de su funcin. Evaluar, en el mbito de su funcin, las autorizaciones de las nuevas operaciones y productos a empresas en aquellos casos dnde dichas operaciones pudieran tener un impacto significativo en la operatividad de la empresa. Proponer a los rganos competentes el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.
f) g) h) i) j) k)
l)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas m) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
Macro Proceso: Administrar los Recursos n) Presentar al Superintendente Adjunto de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio o) p) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 139/176
q)
CDIGO
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SUB CAPTULO V DEPARTAMENTO DE CENTRAL DE RIESGOS Artculo 159.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de administrar y efectuar el control de calidad de una Central de Riesgos con los reportes de obligaciones de los deudores del sistema financiero, y coordinar la informacin de atrasos de las empresas de seguros y del sistema privado de pensiones, dentro de los lmites y condiciones que determine la Superintendencia. Tambin coordina las acciones necesarias para la formacin y puesta en marcha de los reportes de obligaciones crediticias por operaciones. Son funciones del Departamento de Central de Riesgos, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas tcnicas relacionadas con el reporte y registro contable en el Reporte Crediticio de Deudores de las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
Artculo 160.-
Macro Proceso: Supervisar b) c) d) Definir y elaborar alertas de estadsticas e indicadores sobre la informacin de la Central de Riesgos. Supervisar la calidad de la informacin del Reporte Crediticio de Deudores. Analizar y proponer modificaciones en el Reporte Crediticio de Deudores.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas e) Coordinar la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno. Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Riesgos, los requerimientos de informacin crediticia de las Entidades Supervisadas y las Centrales Privadas de Riesgos. Administrar la venta de informacin de la Central de Riesgos de la Superintendencia a las Centrales Privadas de Riesgos. Difundir la informacin de la Central de Riesgos de la Superintendencia al exterior a travs de los medios establecidos. Realizar las rectificaciones a la Central de Riesgos de la Superintendencia solicitadas por el pblico cuando estn en el alcance de su competencia.
f)
g) h) i)
CDIGO
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Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos j) Proponer, en coordinacin con la Gerencia de Tecnologas de Informacin, la implementacin de nuevas tecnologas, procedimientos y aplicativos para la administracin de la informacin de la Central de Riesgos.
Macro Proceso: Administrar los Recursos k) Presentar al Superintendente Adjunto de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento. Administrar y mantener actualizada la informacin de la Central de Riesgos que se publica en el Portal del Supervisado de la Superintendencia, en coordinacin con la Gerencia de Tecnologas de Informacin. Mantener las bases de datos con los registros de otros tipos de informacin que estn vinculados a la supervisin del riesgo crediticio, como estados financieros de deudores, alineamiento, carteras transferidas a terceros no supervisados. Mediante la Central de Riesgos de la Superintendencia, y con el soporte tcnico de la Gerencia de Tecnologas de Informacin, centralizar, procesar y mantener actualizada la informacin de las empresas del sistema financiero, que incluye las colocaciones, grupos econmicos y vinculados, clasificaciones de riesgo, ventas de cartera, garantas, cierre de cuentas corrientes y anulaciones de tarjetas de crdito, as como de las compaas de seguros y las administradoras privadas de pensiones. Coordinar con la Gerencia de Tecnologas de Informacin, la elaboracin o modificacin de programas de explotacin de los sistemas de informacin de la Central de Riesgos. Evaluar y proponer la implementacin de modificaciones necesarias en el Reporte Crediticio de Deudores.
l)
m)
n)
o)
p)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio q) r) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos para conseguir los objetivos de la Superintendencia. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
s) t)
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SUB CAPTULO VI DEPARTAMENTO DE VALORIZACIN DE INVERSIONES Artculo 161.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de valorizar las diferentes clases de activos financieros que componen las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones as como de otras entidades supervisadas, de difundir el vector de precios y de proporcionar informacin relacionada a dicho proceso. Son funciones del Departamento de Valorizacin de Inversiones, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, las modificaciones y/o ampliaciones a la normativa respecto del mbito de su especialidad referidas a las inversiones de las empresas supervisadas as como a su desarrollo y perfeccionamiento.
Artculo 162.-
Macro Proceso: Supervisar b) Valorizar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones as como de otras entidades supervisadas. Evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones as como de otras entidades supervisadas, en el mbito de su especialidad Emitir opinin en los aspectos relacionados al mbito de su especialidad sobre los nuevos activos financieros en los que invierten las entidades supervisadas as como aquellos a ser registrados por la Superintendencia Adjunta de Administradoras de Pensiones. Evaluar las nuevas alternativas de inversin de las empresas supervisadas por la Superintendencia en los aspectos referidos al mbito de su especialidad. Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de Precios y reportar los resultados al Comit de Vector de Precios.
c)
d)
e) f)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas g) h) i) j) Absolver consultas referidas a la valorizacin de instrumentos de inversin. Realizar encuestas a inversionistas referidas a informacin necesaria para la valorizacin. Realizar el proceso de la generacin y difusin del vector de precios. Proveer informacin sobre valorizacin de las inversiones a los agentes de mercado.
CDIGO
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Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos k) Investigar y desarrollar modelos y analticos financieros, matemticos y/o estadsticos u economtricos para el anlisis y valorizacin de los instrumentos de inversin.
Macro Proceso: Administrar los Recursos l) Implementar las polticas, los criterios y las metodologas de valorizacin de los instrumentos de inversin de las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de Pensiones aprobadas por el Comit de Vector de Precios. Coordinar con la Gerencia de Tecnologas de Informacin la implementacin de nuevas tecnologas, procedimientos y aplicativos para la administracin de la informacin del Vector de Precios as como el soporte tcnico de los sistemas. Mantener permanentemente actualizado el Manual Metodolgico de la Valorizacin de las Inversiones de las empresas bajo supervisin de la SBS aprobado por el Comit de Vector de Precios. Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
m)
n)
o)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio p) Formular el proyecto de Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO VII DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DE TERRORISMO Artculo 163.Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinacin con las reas competentes, propone la regulacin y los lineamientos de supervisin, y participa en la supervisin del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en las empresas supervisadas por la Superintendencia, con excepcin de aquellas comprendidas en el inciso c) del artculo 10, numeral 10.2.3 de la Ley N 27693, modificada por la Ley N 28306, de acuerdo a su plan de trabajo. Son funciones del Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, las siguientes: REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 143/176
q)
r)
Artculo 164.-
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Macro Proceso: Regular a) Establecer los lineamientos, las polticas y procedimientos de supervisin del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y otros relacionados con el mbito de su funcin, en coordinacin con las Superintendencias Adjuntas competentes; as como mantenerlos actualizados con relacin a los avances registrados a nivel internacional. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas relacionadas con el sistema de prevencin del sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo.
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Coordinar las acciones de supervisin extra situ del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas, de acuerdo al Plan de Accin del Departamento. Participar, de acuerdo al Plan de Accin del Departamento, en las visitas de inspeccin, generales o especiales, a empresas supervisadas en lo referido a la supervisin del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Coordinar las acciones de supervisin in situ en lo referido al sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Participar en el seguimiento de las observaciones formuladas en las visitas de inspeccin, generales o especiales, en el mbito de su funcin. Proponer al rgano competente la adopcin de medidas correctivas en caso de inadecuada gestin del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Disear, en coordinacin con las reas competentes, la metodologa aplicable para la evaluacin y clasificacin del riesgo de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas. Definir y elaborar informes peridicos en el mbito de su funcin. Proponer a los rganos competentes el inicio de procedimientos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones, en lo referido al el sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisada, y/o su personal, directores y accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 144/176
d)
e) f) g)
h)
i) j)
k)
CDIGO
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l)
Establecer lineamientos y coordinar, con las reas competentes, las necesidades de capacitacin y difusin referidas al interior de la SBS, as como a las empresas supervisadas, en lo referido al sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas m) Participar en la atencin de consultas tcnicas internas y externas en el mbito de su funcin, as como la atencin de pedidos especiales provenientes del Congreso y de otras unidades del Gobierno.
Macro Proceso: Administrar los Recursos n) Presentar al Superintendente Adjunto de Riesgos los requerimientos de personal, equipamiento, material y recursos financieros para el funcionamiento eficiente del Departamento.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio o) p) Elaborar el Plan de Accin del Departamento, supervisar su cumplimiento y control, y alcanzar los resultados en la consecucin de las metas programadas. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de Riesgos. Transferir los conocimientos y experiencia al personal de la Superintendencia, con el fin de orientar sus esfuerzos a conseguir los objetivos de la Superintendencia. Establecer los lineamientos para el desarrollo o actualizacin de manuales, guas de trabajo y otras relacionadas a la supervisin del sistema de prevencin del antilavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
q) r)
s)
CDIGO
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CAPTULO XVI UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA Artculo 165.La Unidad de Inteligencia Financiera del Per UIF Per, es un rgano de lnea encargado de recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la prevencin y deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo; as como, de coadyuvar a la implementacin por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo. La UIF Per coordina y dirige el Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Per, as como formula y evala las propuestas para su mejora. En lo relacionado al adecuado funcionamiento del referido sistema, supervisa a los Sujetos Obligados que no cuenten con organismos supervisores, y coordina con otros organismos supervisores para el adecuado cumplimiento de sus funciones de supervisin. La UIF Per es una unidad especializada dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente y tiene nivel de Superintendencia Adjunta. Artculo 166.Artculo 167.La UIF Per es una unidad especializada dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente y tiene nivel de Superintendencia Adjunta. Son funciones de la UIF - Per, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer al Superintendente estrategias y polticas para la prevencin y deteccin de operaciones presuntamente vinculadas a los delitos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin de normas relacionadas con la lucha contra los delitos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo. Coordinar con los organismos supervisores correspondientes, la expedicin de normas necesarias para lograr el objetivo de prevencin y deteccin de actividades relacionadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
b)
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la informacin recibida y procesada en la UIF Per, proponiendo las polticas y procedimientos que resulten convenientes. Autorizar la supervisin coordinada con otros organismos supervisores, en aspectos relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y aprobar la ejecucin de las Visitas de Inspeccin preventiva correspondientes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 146/176
e)
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f)
Autorizar la designacin del Oficial de Cumplimiento a dedicacin no exclusiva, y del Oficial de Cumplimiento Corporativo, tratndose de sujetos obligados bajo supervisin de la SBS. En caso de Oficiales de Cumplimiento de sujetos obligados con organismo supervisor, la UIF-Per emitir opinin favorable. Supervisar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo de los sujetos obligados que no cuenten con organismo supervisor, y autorizar a estos la solicitud de excluirse de la obligacin de llevar Registros de Operaciones. Poner en conocimiento del Superintendente o, en su caso, de los respectivos organismos supervisores de los sujetos obligados, posibles incumplimientos, deficiencias o debilidades en la aplicacin de las normas vigentes en materia de prevencin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que detecte en el cumplimiento de sus funciones, a fin de coadyuvar a la labor de supervisin de dichos organismos. Comunicar el inicio del procedimiento sancionador a los Sujetos Obligados que no cuenten con organismo supervisor y sancionar en la instancia respectiva, los incumplimientos normativos o deficiencias encontrados en ejercicio de su labor de supervisin, en materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Solicitar a los Sujetos Obligados y Organismos Supervisores u otros sealados en la Ley, la informacin que considere necesaria para el cumplimiento de sus funciones. Solicitar, de ser el caso, las investigaciones conjuntas relativas al lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, con instituciones nacionales e internacionales que considere, as como atender las que le sean requeridas, de acuerdo a la normativa vigente y conforme a los convenios, acuerdos, memoranda de entendimiento internacionales, y al principio de reciprocidad; estableciendo los alcances y condiciones de las mismas, y darlas por concluidas cuando cumplan con su objetivo, sin perjuicio que la otra entidad contine con la investigacin. Asimismo, podr solicitar reabrirlas si encuentra otro elemento que as lo amerite. Comunicar al Ministerio Pblico mediante informes de inteligencia financiera los casos de operaciones sospechosas de las que se determinen indicios de presunta comisin del delito de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo; e igualmente, a la Direccin Nacional de Inteligencia DINI cuando de la informacin reunida se presuma de alguna actividad que pueda atentar contra la seguridad nacional, de acuerdo a la normatividad vigente. Comunicar al Ministerio Pblico la informacin que conozca en el desarrollo de sus funciones, referida a la presunta comisin de ilcitos penales distintos al lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, as como aquella que podra dar lugar a ejercitar acciones legales, en el estado en que se encuentren sus evaluaciones, suspendindolas de ser el caso para que el rgano correspondiente proceda conforme a sus atribuciones.
g)
h)
i)
j) k)
l)
m)
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Macro Proceso: Analizar y evaluar la informacin para la deteccin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) n) Recibir, analizar, tratar y evaluar los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que le presenten los Sujetos Obligados a informar
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas o) Organizar programas de capacitacin y difusin en materia de prevencin de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, dirigidos a los Sujetos Obligados, Organismos Supervisores, operadores de justicia, colaboradores pblicos y a la sociedad en general. Brindar asistencia tcnica en materia de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, proporcionando informacin recibida de entidades anlogas u homlogas a la UIF Per sobre la base de los convenios, acuerdos, memoranda de entendimiento y al principio de reciprocidad, segn corresponda. Disponer el apoyo a otras entidades del Sistema Nacional Antilavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Per a travs de investigaciones conjuntas proporcionando y procesando informacin. Proporcionar informacin a requerimiento de entidades pblicas autorizadas por Ley a solicitar informacin reservada. Intercambiar informacin con las autoridades competentes de otros pases, que ejerzan competencias anlogas u homlogas a las de la UIF - Per. Proponer al Superintendente la suscripcin de memoranda de entendimiento y convenios de cooperacin con organismos extranjeros de similar naturaleza as como con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, necesarios para el cumplimiento de sus funciones. Coordinar con los organismos internacionales, de los que forme parte el Per, como GAFISUD, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de realizar y financiar actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Representar al Superintendente ante las autoridades nacionales y organismos e instituciones internacionales en lo referido a la prevencin y deteccin del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Informar, conforme a lo establecido por las normas respectivas, a la Comisin de Economa, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera del Congreso de la Repblica, sobre las acciones, resultados y metas propuestas por la UIF - Per para el periodo correspondiente.
p)
q)
r) s) t)
u)
v)
w)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos x) Desarrollar los procedimientos de supervisin de la Superintendencia, especializndolos, y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional en la materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento el terrorismo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 148/176
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y)
Analizar la informacin proveniente de los integrantes del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Per con el fin de determinar patrones de comportamiento para la identificacin de tipologas y seales de alerta de Lavado de Activos y/o de Financiamiento del Terrorismo. Investigar, en coordinacin con la Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos los sectores econmicos o grupos de sujetos obligados afectados o susceptibles de ser utilizados para el delito de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, emitiendo los informes correspondientes.
z)
Macro Proceso: Administrar los Recursos aa) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Mantener bases de datos actualizadas con la informacin obtenida en el curso de sus actividades.
bb)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio cc) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y Planes de Accin de la UIF - Per, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Emitir opinin tcnica en materias de su competencia; Otras funciones que le sean encomendadas por la Alta Direccin Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos a cargo de la UIF que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Antilavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo
dd) ee) ff)
Artculo 168.-
La UIF - Per est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) Intendencia General de Inteligencia Financiera. SUB CAPTULO I INTENDENCIA GENERAL DE INTELIGENCIA FINANCIERA
Artculo 169.-
Es una unidad organizativa de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per, encargada de supervisar las actividades de prevencin, supervisin y anlisis para la deteccin del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, a travs de la implementacin por parte de los sujetos obligados de un sistema de prevencin y reporte de operaciones inusuales y sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo, con el apoyo de los organismos supervisores establecidos por Ley . La Intendencia General de Inteligencia Financiera es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente Adjunto de la Unidad de Inteligencia Financiera del Per. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 149/176
Artculo 170.-
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Artculo 171.-
Son funciones de la Intendencia General de Inteligencia Financiera las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer las estrategias y polticas para la prevencin y deteccin de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo, en los sujetos obligados, especialmente en aquellos que no cuentan con Organismo Supervisor. Proponer la aprobacin de normas y procedimientos para la prevencin del lavado de activos y/o el financiamiento del terrorismo, en los sujetos obligados, y emitir opinin sobre proyectos normativos o sus modificaciones. Emitir opinin y recomendaciones sobre normas, procedimientos y metodologas internas referidas a la supervisin de sujetos obligados, el anlisis y evaluacin de reportes de operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
b)
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Supervisar las acciones de prevencin orientadas a la implementacin, por parte de los sujetos obligados, de procedimientos adecuados para la deteccin de operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, a travs de la atencin de consultas, programas de capacitacin y difusin de informacin, principios, recomendaciones y criterios, internacionalmente aceptados. Coordinar la participacin de la UIF Per en actividades relacionadas con la supervisin de los sujetos obligados que cuentan con Organismo Supervisor competente, en aspectos relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Asimismo, supervisar el cumplimiento del plan anual de Visitas de Inspeccin a sujetos obligados que no cuentan con organismo supervisor competente. Coordinar con el Superintendente Adjunto el requerimiento a los organismos supervisores y sujetos obligados, de la adopcin de medidas correctivas para salvaguardar el sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, y la aplicacin de recomendaciones derivadas de acciones de supervisin o anlisis de informacin. Supervisar las acciones para el cumplimiento de programas y metas de evaluacin y anlisis de los Reportes de Operaciones Sospechosas, elaboracin de informes, y atencin de pedidos de asistencia tcnica o investigacin conjunta. Coordinar con el Superintendente Adjunto y la Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica, de ser el caso, las acciones necesarias para el inicio del procedimiento sancionador o la evaluacin de la sancin propuesta, establecida en la Ley N 27693 y sus modificatorias, y el Reglamento de Infracciones y Sanciones para Sujetos Obligados que no cuentan con organismo supervisor. Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la informacin recibida y procesada en la UIF Per, proponiendo las polticas y procedimientos que resulten convenientes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 150/176
e)
f)
g)
h)
i)
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Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas j) k) Proponer los convenios de cooperacin a suscribir con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones. Proponer el informe que deber presentarse peridicamente y de acuerdo a la normatividad vigente a la Comisin de Economa, Banca, Finanzas e Inteligencia Financiera del Congreso de la Repblica. Vigilar el cumplimiento de planes de capacitacin, de difusin de informacin, y sensibilizacin a nivel nacional, en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, dirigido especialmente a organismos supervisores, operadores de justicia, colaboradores pblicos y a la sociedad en general. Representar al Superintendente Adjunto ante las autoridades nacionales y organismos e instituciones internacionales en lo referido a la prevencin y deteccin del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
l)
m)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos n) Supervisar las acciones para la elaboracin de informes de inteligencia de carcter estratgico, que coadyuven a la toma de decisiones y orientacin de acciones, con la finalidad de detectar, prevenir y alertar sobre eventos adversos que enfrenta o puede enfrentar el pas, o una regin o un sector de la economa, o grupo de actividades, o entidades, como consecuencia del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Emitir opinin y recomendaciones sobre tecnologas, procedimientos y herramientas de anlisis, o modificaciones en los existentes, con el objetivo de mejorar la deteccin de operaciones inusuales y la prevencin o deteccin de operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo. Proponer a la Superintendencia Adjunta de la UIF Per el diseo de instrumentos para el reporte, registro y procesamiento de operaciones remitidas a la UIF - Per as como para la elaboracin de informes, o las modificaciones a los instrumentos existentes para mejorar el nivel de efectividad de la UIF Per.
o)
p)
Macro Proceso: Administrar los Recursos q) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Coordinar con los rganos y unidades competentes de la Superintendencia, la provisin o asignacin de los recursos materiales e informticos, y proponer a la UIF Per la incorporacin del personal necesario para su funcionamiento.
r)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio s) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin del rea, en concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 151/176
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t)
Participar en proyectos de sistematizacin de los procesos para recibir, centralizar, y administrar la informacin proveniente de reportes de operaciones inusuales y sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, con la finalidad de optimizar los procesos de anlisis y evaluacin, y la emisin de informes. Participar en el diseo y formalizacin de procesos, en la formulacin de documentos normativos, y la mejora de los procesos internos, dispuestos por la Superintendencia Adjunta de la UIF - Per. Supervisar las actividades relacionadas con el desarrollo de los proyectos estratgicos a cargo de la UIF, proponiendo las acciones de mejora que fueren necesarias y emitiendo los informes correspondientes. Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos a cargo de la UIF que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Antilavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
u)
v)
w)
Artculo 172.-
La Intendencia General de Inteligencia Financiera est conformada por las siguientes unidades organizativas: a) b) c) Departamento de Anlisis Operativo Departamento de Anlisis Estratgico Departamento de Cumplimiento SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE ANLISIS OPERATIVO
Artculo 173.-
Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Inteligencia Financiera, encargada de recibir, tratar y analizar la informacin que permita identificar aquellos casos en los que se presuma la existencia de operaciones de Lavado de Activos o de Financiamiento del Terrorismo, en base a los Reportes de Operaciones Inusuales o Sospechosas e informacin complementaria recibidas en el ejercicio de sus funciones. Asimismo ejerce la labor de tratamiento y anlisis en investigaciones conjuntas, a solicitud de organismos competentes nacionales y entidades del extranjero. Adicionalmente, participa en la supervisin coordinada con el rgano supervisor competente y con los rganos de lnea de la Superintendencia responsables de la supervisin de los sistemas financiero, de seguros, y administradoras de fondos de pensiones, nicamente en la supervisin de los aspectos relacionados con la prevencin y deteccin de casos especficos de presunto lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, y de acuerdo a su capacidad operativa.
Artculo 174.-
Son funciones del Departamento de Anlisis Operativo, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer la elaboracin de normas tcnicas para la identificacin de operaciones sospechosas de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, por parte de los sujetos obligados; as como opinar sobre los proyectos de modificacin al marco normativo. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 152/176
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b)
Proponer el diseo de Reportes de Operaciones Inusuales o Sospechosas que permitan su adecuada captura por medios electrnicos.
Macro Proceso: Supervisar c) Recibir los Reportes de Operaciones Inusuales, Sospechosas y en Efectivo, con la documentacin remitida de parte de los Sujetos Obligados, y efectuar la evaluacin previa de acuerdo a los procedimientos establecidos. Solicitar la ampliacin de informacin, que se considere conveniente, y establecer las prioridades de anlisis de los reportes de operaciones inusuales o sospechosas. Analizar, la informacin contenida en un Reporte de Operacin Inusual o Sospechosa de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo proveniente de un Sujeto Obligado. Elaborar los informes de inteligencia financiera as como los informes ampliatorios respectivos, en caso se encuentren indicios de presunta comisin de los delitos de lavado de activos o de financiamiento del terrorismo, y someterlos a consideracin de la UIF - Per. Proponer la realizacin de Investigaciones Conjuntas de acuerdo a la normativa vigente, as como proponer su conclusin. Supervisar y controlar la actualizacin permanente de la informacin en los sistemas informticos implementados, en base a los Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos, los intercambios de informacin, Investigaciones Conjuntas y Asistencias Tcnicas realizadas, cuidando de aplicar las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad. Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva y confidencialidad de la informacin recibida y procesada en el Departamento, proponiendo las polticas y procedimientos que resulten convenientes. Identificar seales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en base a los casos tratados o conocidos de otras UIF y, en coordinacin con la Intendencia General y los Departamentos de Anlisis Estratgico y Cumplimiento, identificar y evaluar posibles tipologas de conductas delictivas, a ser puestas en conocimiento de los sujetos obligados. Elaborar los informes de archivo temporal, indicando el trabajo realizado y con las conclusiones de su labor, en los casos que no se encuentren indicios de la presunta comisin del delito de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, custodiando los mismos y revisndolos peridicamente respecto a la existencia de nueva informacin que permita reactivar el proceso de anlisis. Participar, conforme a las normas, reglamentos y procedimientos establecidos, en las acciones de supervisin coordinada a los sujetos obligados que cuentan con rganos Supervisores.
d) e)
f)
g) h)
i)
j)
k)
l)
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Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas m) Proponer los convenios de cooperacin que resulten convenientes suscribir con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones. Solicitar informacin a otras entidades pblicas que segn las normas legales vigentes estn obligadas a proporcionarlas, para efectos del anlisis de los Reportes de Operaciones Inusuales y Sospechosas, e Investigaciones Conjuntas. Requerir informacin a entidades anlogas u homlogas con las que se hayan suscrito memorandos de entendimiento, convenios de cooperacin o en base al principio de reciprocidad, para efectos del anlisis de los Reportes de Operaciones inusuales y Sospechosas, e investigaciones conjuntas. Intercambiar informacin con las autoridades competentes de otros pases, que ejerzan competencias anlogas u homlogas a las de la UIF - Per, para efectos del anlisis de los Reportes de Operaciones inusuales y Sospechosas, e investigaciones conjuntas.
n)
o)
p)
Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos q) Proponer nuevos mtodos y herramientas de anlisis e investigacin, o modificaciones a los existentes, con el objetivo de mejorar la deteccin de operaciones sospechosas de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo. Proponer procedimientos y sistemas orientados a optimizar la evaluacin previa, el anlisis de los Reportes de Operaciones sospechosas, efectuar Investigaciones Conjuntas y atender Asistencias Tcnicas, as como a mejorar la formulacin de los informes de inteligencia resultantes.
r)
Macro Proceso: Administrar los Recursos s) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Proponer la creacin y mantenimiento de las bases de datos con informacin sobre Reportes de Operaciones Sospechosas e Investigaciones Conjuntas. as como con informacin que se deriven de la labor de anlisis y evaluacin. Organizar y custodiar la informacin y documentacin de carcter reservado y confidencial de acuerdo a la normativa interna vigente.
t)
u)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio v) Formular el proyecto Plan Estratgico y Planes de Accin del rea, en concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 154/176
w)
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documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Superintendencia Adjunta de la UIF - Per. x) Proponer procedimientos orientados hacia el de control de calidad del trabajo de anlisis de Reportes de Operaciones Sospechosas, Investigaciones Conjuntas y Asistencias Tcnicas, as como de los informes resultantes. Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos a cargo de la UIF que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Antilavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. SUB CAPTULO III DEPARTAMENTO DE ANLISIS ESTRATGICO Artculo 175.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Inteligencia Financiera, encargada de realizar los estudios de inteligencia de carcter estratgico, que coadyuven a la toma de decisiones y orientacin de acciones, con la finalidad de detectar, prevenir y alertar sobre eventos adversos, tendencias, evoluciones o cualquier otro aspecto que enfrenta o puede enfrentar el pas, o una regin o un sector de la economa, o grupo de actividades, o entidades, como consecuencia del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Adicionalmente, efecta la consolidacin de bases de datos referenciales que ayuden a la identificacin de actividades y/o prcticas econmicas las cuales se podran utilizar para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. As como, los estudios socioeconmicos que permitan identificar zonas geogrficas y actividades econmicas sensibles o que pudieran ser utilizadas para realizar dichos actos. Asimismo, coordina y dirige el anlisis y tratamiento de asistencias tcnicas, solicitudes de informacin de entidades homlogas del extranjero y solicitudes de informacin de organismos competentes nacionales, relacionadas al anlisis estratgico. Artculo 176.Son funciones del Departamento de Anlisis Estratgico, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer a la Intendencia General la elaboracin de normas tcnicas o directivas para mejorar la prevencin de operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo por parte de los sujetos obligados y, asimismo, opinar, de ser el caso, sobre los proyectos de normas para la prevencin o la modificacin al marco normativo vigente.
y)
Macro Proceso: Supervisar b) Supervisar y controlar la actualizacin permanente de la data en los sistemas informticos que sirve como base para efectuar el anlisis estratgico, coordinando de manera permanente la actualizacin de la informacin proveniente de los Departamentos de Anlisis Operativo y Cumplimiento. Cumplir y hacer cumplir el deber de reserva y confidencialidad de la informacin recibida y procesada en el Departamento, disponiendo las medidas y proponiendo las REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 155/176
c)
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normas y procedimientos correspondientes. d) Coordinar y supervisar la elaboracin del Plan de Capacitacin interna de la UIF Per y proponer su aprobacin al Superintendente Adjunto de la UIF Per, previa evaluacin de las necesidades de capacitacin del personal.
Macro Proceso: Investigacin y Desarrollo e) Realizar los estudios necesarios para mantener actualizada la Unidad sobre las prcticas, tcnicas y tipologas utilizadas para el lavado de activos y la financiacin del terrorismo, en los diferentes sectores o actividades de la economa, as como la identificacin de los esquemas organizativos y perfiles de operaciones y presuntos responsables de estas actividades. Tomando como base la informacin registrada en la UIF-Per, efectuar estudios socioeconmicos que permitan identificar zonas geogrficas y actividades que pudieran ser utilizadas para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. A travs del intercambio de informacin y de estudios efectuados en otras Unidades de Inteligencia Financiera, retroalimentar los estudios del Departamento de Anlisis Estratgico a fin de identificar zonas geogrficas y actividades econmicas que pudieran ser utilizadas para el lavado de activos y la financiacin del terrorismo. Elaborar las estadsticas institucionales relacionadas con las funciones propias de la UIF - Per que permitan conocer oportunamente la cantidad, calidad, alcances, tendencias y variaciones de las operaciones, reportes, e informes, recibidos y analizados por la UIF Per. Emitir informes de anlisis e impacto sobre el comportamiento de los sectores a los que pertenecen los Sujetos Obligados, con base en la informacin de los Reportes de Operaciones Sospechosas y dems informacin pertinente.
f)
g)
h)
i)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas j) Hacer seguimiento a las actividades y tareas derivadas de la coordinacin con los organismos internacionales, de los que forme parte el Per, tales como GAFISUD, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de realizar actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Trasmitir peridicamente a los Oficiales de Enlace de los organismos supervisores y Oficiales de Cumplimiento, los cambios en la normativa nacional e internacional, las recomendaciones de organismos internacionales rectores en la materia, y las nuevas tipologas detectadas para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Proponer los convenios de cooperacin con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones. Intercambiar informacin en materia de supervisin con autoridades de otros pases, que ejerzan competencias anlogas u homlogas a las de la UIF - Per. Planificar y dirigir el desarrollo de las labores de difusin y capacitacin en materia de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 156/176
k)
l) m) n)
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prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a cargo de la UIF Per. Macro Proceso: Administrar los Recursos o) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Dirigir, controlar y evaluar al personal del Departamento, informando de su desempeo y proponiendo la rotacin, el ascenso o promocin del mismo al Superintendente Adjunto de la UIF Per. Mantener actualizadas las bases de datos para la emisin oportuna de las estadsticas e identificacin de actividades y/o prcticas econmicas que se podran utilizar para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Organizar y custodiar la informacin y documentacin de carcter reservado y confidencial, de acuerdo a la normativa interna vigente.
p)
q)
r)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio s) Formular el proyecto de Plan Estratgico y Planes de Accin del rea, en concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios. Participar en la formalizacin y sistematizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos, y la mejora de los procesos dispuestos por la UIF - Per. Proponer nuevos mtodos de investigacin y herramientas de anlisis del riesgo de lavado de activos, para mejorar la deteccin de seales de inusualidad y tipologas de operaciones sospechosas, proponiendo las normas o procedimientos que se requieran para la captura de datos. Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos a cargo de la UIF que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Antilavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. SUB CAPTULO IV DEPARTAMENTO DE CUMPLIMIENTO Artculo 177.Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Inteligencia Financiera, encargada de coadyuvar a la implementacin, por parte de los Sujetos Obligados por Ley, del sistema para prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, a travs de capacitacin y difusin de principios, criterios, normas y polticas establecidos en el mbito internacional y nacional para el fortalecimiento del Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo. Asimismo, se encarga de supervisar el cumplimiento de la legislacin y dems normas aplicables para la REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 157/176
t)
u)
v)
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prevencin y deteccin del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, y el funcionamiento de los sistemas de prevencin implementados para tal fin por los sujetos obligados que no cuenten con organismos supervisores. El Departamento de Cumplimiento es el responsable de la administracin del Registro de la Superintendencia en los acpites correspondientes a la Unidad de Inteligencia Financiera del Per. Adicionalmente, participa en la supervisin coordinada con el rgano supervisor competente y con los rganos de lnea de la Superintendencia responsables de la supervisin de los sistemas financiero, de seguros, y administradoras de fondos de pensiones, nicamente en la supervisin de los aspectos relacionados con la prevencin y deteccin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, y de acuerdo a su capacidad operativa. Artculo 178.Son funciones del Departamento de Cumplimiento las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer la elaboracin de normas tcnicas o directivas relacionadas en mejorar la prevencin de operaciones sospechosas y en la supervisin del sistema de prevencin de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, y la captura de informacin sobre la gestin y aplicacin del mismo, respecto de los sujetos obligados bajo supervisin directa de la UIF-Per; as como opinar sobre los proyectos normativos sobre la materia. Coordinar con los organismos supervisores de sujetos obligados la elaboracin de directivas, normas o procedimientos necesarios para mejorar el funcionamiento y supervisin del sistema de prevencin de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo. Proponer el diseo de informes de gestin y reportes de funcionamiento de los sistemas de prevencin de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, que permitan su adecuada presentacin y transmisin por medios magnticos y electrnicos.
b)
c)
Macro Proceso: Supervisar d) Participar en la elaboracin y ejecutar el Plan anual de Visitas de Inspeccin a los sujetos obligados sometidos a su supervisin, emitiendo los informes correspondientes. Verificar el adecuado funcionamiento del sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, implementado por los sujetos obligados que no cuentan con organismos supervisores. Proponer se solicite al Organismo Supervisor correspondiente efecte la supervisin de un determinado sujeto obligado, as como la designacin de la institucin que supervisara un determinado grupo de sujetos obligados sin supervisor especfico. Participar, conforme a las normas, reglamentos y procedimientos establecidos, en las acciones de supervisin coordinada a los sujetos obligados que cuentan con Organismos Supervisores. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 158/176
e)
f)
g)
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h)
Vigilar el cumplimiento de la obligacin de presentar informes por parte de los Oficiales de Cumplimiento y evaluar su contenido, a travs de los sistemas de informacin de la UIF Per, emitiendo los informes correspondientes. Llevar a cabo las acciones necesarias para el inicio del procedimiento sancionador o la evaluacin de la sancin propuesta, establecida en la Ley N 27693 y sus modificatorias, y el Reglamento de Infracciones y Sanciones para Sujetos Obligados que no cuentan con organismo supervisor. Cumplir y hacer cumplir el principio de reserva para la confidencialidad de la informacin recibida y procesada en el departamento, proponiendo las polticas y procedimientos que resulten convenientes. Elaborar los cuadros e informes estadsticos referidos a la labor de Visitas de Inspeccin y supervisin del cumplimiento normativo, e informar a la Intendencia General de Inteligencia Financiera y hacer de conocimiento del Departamento de Anlisis Estratgico, sobre nuevas seales de alerta o posibles tipologas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, observadas en las Visitas de Inspeccin, que deban evaluarse para su difusin a los sujetos obligados. Supervisar y controlar la actualizacin de las bases de datos que se deriven de la labor de supervisin, cuidando de aplicar las medidas de seguridad que aseguren su confidencialidad. Mantener actualizada para su adecuada difusin la base de datos o listas de personas calificadas como de cuidado que son proporcionadas por pases extranjeros y organismos internacionales, de acuerdo a los instrumentos internacionales a los que el Per se encuentra adherido. Mantener actualizada la lista de cargos considerados como Personas Expuestas Polticamente (PEP) y difundirla entre los Sujetos Obligados de acuerdo a lo que disponga la UIF- Per, proponiendo las modificaciones que resulten pertinentes. Revisar la documentacin presentada por los sujetos obligados respecto de la designacin del Oficial de Cumplimiento, para su conformidad, y asignar, de ser el caso, una clave o cdigo secreto al Oficial de Cumplimiento y al sujeto obligado correspondiente, vigilando que todas las comunicaciones remitidas por stos, sean identificadas con los cdigos asignados, proponiendo en su caso las acciones correctivas. Opinar sobre la procedencia de la solicitud de los Sujetos Obligados respecto a la designacin de Oficiales de Cumplimiento Corporativo, y los casos de excepcin contemplados en las normas, proponiendo las resoluciones respectivas.
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas q) r) Participar en el Plan Anual de Capacitacin y difusin del Sistema nacional antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo. Proponer los convenios de cooperacin que resulten convenientes suscribir con instituciones pblicas o privadas, nacionales o extranjeras, para el mejor cumplimiento de sus funciones. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 159/176
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Macro Proceso: Investigar y desarrollar estudios tcnicos s) Proponer nuevos procedimientos y herramientas de supervisin, con el objetivo de mejorar el cumplimiento de la legislacin y normativa vigente, la deteccin de operaciones inusuales o sospechosas de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo, y su adecuado reporte.
Macro Proceso: Administrar los Recursos t) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Mantener actualizadas las bases de datos para la emisin oportuna de las estadsticas que se deriven de su labor de prevencin. Organizar y custodiar la informacin y documentacin de carcter reservado y confidencial, de acuerdo a la normativa interna vigente.
u) v)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio w) Formular el proyecto de Plan Estratgico y Planes de Accin del rea, en concordancia con los lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la Superintendencia; ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma peridica; proponiendo, de ser el caso, los ajustes necesarios. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos, y la mejora de los procesos dispuestos por la UIF Per. Disear los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluacin de los procesos a cargo de la UIF que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento del Sistema Antilavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. CAPTULO XVII GERENCIA DE SUPERVISIN DE LIQUIDACIONES E INTERVENCIN DE ACTIVIDADES INFORMALES EN LOS SISTEMAS SUPERVISADOS Artculo 179.La Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados es el rgano encargado de realizar supervisin de los procesos liquidatorios a cargo de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, con la finalidad de lograr una culminacin eficaz y oportuna de los mismos. La Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados tambin se encarga de la intervencin de entidades o locales que se encuentren operando sin contar con autorizacin de la Superintendencia. La Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados es un rgano dependiente jerrquica y funcionalmente del Superintendente. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 160/176
x)
y)
Artculo 180.-
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Artculo 181.-
Son funciones de la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, normas tcnicas complementarias que tiendan a realizar un proceso liquidatorio efectivo y eficaz, protegiendo los intereses de las personas naturales y jurdicas involucradas; sometidas a su supervisin, as como las normas tcnicas complementarias que se requieran para facilitar la intervencin de las empresas informales del sector financiero que acten sin autorizacin de la SBS.
Macro Proceso: Supervisar b) Realizar la supervisin in-situ y extra-situ, de las empresas de los sistemas financiero, de seguros, privado de pensiones y dems empresas sometidas a su supervisin que se encuentren en liquidacin, en el marco de lo establecido en la Ley General, Reglamento de los Regmenes Especiales y de la Liquidacin de las Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus modificatorias o sustitutorias, as como las normas vinculadas al sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Realizar la evaluacin de la situacin financiera y gestin de las empresas en liquidacin. Realizar el proceso de seleccin de la empresa liquidadora o persona natural a cargo de un proceso liquidatorio y proponer la cancelacin o renovacin del contrato. Supervisar el adecuado cumplimiento por parte de las empresas liquidadoras y liquidadores, de las acciones y obligaciones estipuladas o derivadas del contrato de delegacin de funciones suscrito con la Superintendencia, Supervisar la gestin de las empresas liquidadoras y liquidadores para el trmino del proceso de liquidacin, incluyndose: la recuperacin de deudas y pago de acreencias, los gastos del proceso, el desarrollo de procesos judiciales, el registro y contabilidad de las operaciones, la documentacin y la transparencia del proceso, entre otros. Cautelar por la validez y vigencia de las garantas que se otorguen por parte de las empresas liquidadoras y liquidadores en cumplimiento de las obligaciones que asuman hacia la Superintendencia y las empresas en liquidacin. Decidir la aplicacin de sanciones por incumplimiento de la Ley General, la normatividad vigente, y los trminos del contrato, cuando se comprueben las faltas de orden administrativo o financiero, o incumplimientos cometidos por las personas naturales o jurdicas encargadas del proceso de liquidacin. Evaluar las denuncias sobre la informalidad financiera y adoptar las medidas correctivas en caso del ejercicio de actividades no autorizadas y prohibidas, proponiendo en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la aplicacin de las sanciones previstas en la Ley y la intervencin de los locales donde REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 161/176
c) d) e)
f)
g)
h)
i)
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se realicen tales actividades, as como recomendar la comunicacin o denuncia ante las autoridades competentes. j) Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, representantes y/o su personal, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia.
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas k) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia en la atencin de consultas y denuncias efectuadas en relacin a las empresas en liquidacin. Disponer la atencin de requerimientos de informacin relacionados a las empresas en liquidacin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de organismos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, Polica Nacional, etc.).
l)
Macro Proceso: Investigar y Desarrollar Estudios Tcnicos m) Desarrollar los procedimientos de supervisin de los procesos liquidatorios, modernizndolos y mantenindolos actualizados, con relacin a los avances registrados a nivel internacional.
Macro Proceso: Administrar los Recursos n) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos.
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio o) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratgico y los Planes de Accin de la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados, en concordancia con la visin, misin, objetivos y estrategias generales de la institucin. Coordinar el apoyo a la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin.
p)
q)
Artculo 182.-
La Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados est conformada por las siguientes unidades organizativas: d) Departamento de Supervisin de Empresas en Liquidacin e) Departamento de Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 162/176
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SUB CAPTULO I DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE EMPRESAS EN LIQUIDACIN Artculo 183.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados, encargada de la supervisin de los procesos liquidatorios a cargo de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, con la finalidad de lograr una culminacin eficaz y rpida de los mismos. Son funciones del Departamento de Supervisin de Empresas en liquidacin, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Propiciar, en coordinacin con los rganos competentes de la Superintendencia, la elaboracin y/o modificacin de normas tcnicas que tiendan a realizar un proceso liquidatorio efectivo y eficaz, protegiendo los intereses de las personas naturales y jurdicas involucradas; as como emitir opinin sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en funcin del alcance, impacto e implicancias de los mismos en las empresas bajo supervisin que se encuentren en liquidacin.
Artculo 184.-
Macro Proceso: Supervisar b) Evaluar in situ y extra situ a las empresas del sistema financiero, de seguros, privado de pensiones y dems empresas sometidas a su supervisin que se encuentren en liquidacin, en el marco de lo establecido en la Ley General, Reglamento de los Regmenes Especiales y de la Liquidacin de las Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus modificatorias o sustitutorias, as como las normas vinculadas al sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Adems de la aplicacin de procesos, manuales tcnicos y otras normas en general vigentes sobre el particular. Realizar la evaluacin de la situacin financiera y gestin de las empresas en liquidacin. Realizar el proceso de seleccin de la empresa liquidadora o persona natural a cargo de un proceso liquidatorio y la cancelacin o renovacin del contrato. Supervisar el adecuado cumplimiento por parte de las empresas liquidadoras, de las acciones y obligaciones estipuladas o derivadas del contrato de delegacin de funciones suscrito con la Superintendencia. Supervisar la gestin de los liquidadores para el trmino del proceso de liquidacin, incluyndose: el cumplimiento del avance de cierre, la recuperacin de deudas y pago de acreencias, los gastos del proceso, el desarrollo de procesos judiciales y administrativos, el registro y contabilidad de las operaciones, la documentacin y la transparencia del proceso, entre otros. Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las empresas sometidas a su supervisin, conforme lo coordinado con la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados, emitiendo los informes correspondientes. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 163/176
c) d) e)
f)
g)
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h)
Evaluar la idoneidad moral y tcnica de los liquidadores y del personal de las liquidaciones, teniendo en consideracin los lineamientos vigentes para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en la ley general y normas vigentes. Efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas a las empresas en liquidacin en las visitas de inspeccin de la SBS, evaluando los descargos y/o respuesta al informe de visita de inspeccin general y/o especial. Supervisar a la persona natural o jurdica encargada de la empresa en liquidacin para que realice el seguimiento de las observaciones para la implementacin de las recomendaciones formuladas por auditora externa. Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas, de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidacin, asignadas en el TUPA de la Superintendencia. Evaluar la autorizacin de venta de cartera y/o la cesin de derecho de operaciones. Proponer a la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados, las sanciones que establece la Ley General, cuando se comprueben las faltas de orden administrativo o financiero, cometidas por las personas naturales o jurdicas encargadas del proceso de liquidacin. Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, representantes y/o su personal de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia.
i)
j)
k)
l) m)
n)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas o) p) Atender las consultas, denuncias o reclamos efectuados por el pblico en relacin a las empresas en liquidacin. Atender los requerimientos de informacin relacionados a las empresas en liquidacin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, Polica Nacional, etc.). Atender las consultas tcnicas de los liquidadores.
q)
Macro Proceso: Investigar y Desarrollar Estudios Tcnicos r) Proponer a la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados nuevos procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin, o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una supervisin efectiva, proactiva y moderna de la liquidacin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 164/176
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Macro Proceso: Administrar los Recursos s) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Apoyar al rgano competente de la Superintendencia de la custodia de valores en la entrega y renovacin de los valores proporcionados por las empresas sometidas a su supervisin.
t)
Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio u) v) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. SUB CAPTULO II DEPARTAMENTO DE INTERVENCION DE ACTIVIDADES INFORMALES EN LOS SISTEMAS SUPERVISADOS Artculo 185.Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados, encargada de identificar a aquellas personas naturales o jurdicas que brindan servicios financieros, de seguros y privado de pensiones no autorizados por la Superintendencia. Son funciones del Departamento de Intervencin de Empresas Informales en el Sector Financiero, las siguientes: Macro Proceso: Regular a) Proponer a la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados, la formulacin de polticas y regulaciones adecuadas que permitan suprimir la informalidad financiera. Proponer y coordinar con los rganos competentes de la Superintendencia la elaboracin de polticas y regulaciones relacionadas con la informalidad financiera.
w)
Artculo 186.-
b)
Macro Proceso: Supervisar c) Identificar a las personas naturales o jurdicas, que sin la autorizacin de la Superintendencia brindan servicios relacionados con los sistemas financiero, de REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 165/176
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seguros y privado de pensiones, proponiendo la aplicacin de las sanciones previstas en la Ley y la intervencin de los locales donde se realicen tales actividades. d) Elaborar y ejecutar el plan anual para la supervisin e identificacin de las personas naturales o jurdicas que brindan servicios relacionados con los sistemas financiero y de seguros y privado de pensiones sin las correspondientes autorizaciones de la Superintendencia Realizar la supervisin in situ a aquellas personas naturales o jurdicas, previamente identificadas, a efectos establecer el grado de informalidad o incumplimiento de la legislacin vigente sobre la materia. Coordinar con el Ministerio Pblico, Polica Nacional y con las diferentes reas de la Superintendencia la conformacin de los equipos que tendrn a su cargo la intervencin de los locales donde se realizan actividades financieras y de seguros no autorizadas. Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas sobre la materia.
e)
f)
g)
Macro Proceso: Administrar la Imagen Institucional y las Relaciones Externas h) Emitir opinin, a solicitud del rgano competente de la Superintendencia, en la atencin, segn corresponda, de consultas, denuncias o reclamos efectuados con relacin a las actividades a su cargo. Atender los requerimientos de informacin relacionados a las empresas en liquidacin, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP o de rganos externos (Congreso de la Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, Polica Nacional, etc.).
i)
Macro Proceso: Investigar y Desarrollar Estudios Tcnicos j) Proponer a la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados, nuevos procedimientos y herramientas de anlisis y supervisin, o modificaciones en los existentes, con el objetivo de realizar una adecuada intervencin a las empresas que operen sin contar con autorizacin de la SBS
Macro Proceso: Administrar los Recursos k) Participar en el proceso de seleccin y admisin de personal, de gestin de los recursos humanos, de adquisicin de bienes y servicios y en el seguimiento contractual de los mismos. Apoyar al rgano competente de la Superintendencia de la custodia de valores en la entrega y renovacin de los valores proporcionados por las empresas sometidas a su supervisin. REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 166/176
l)
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Macro Proceso: Administrar la Mejora y el Cambio m) n) Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin de su rea y realizar el seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de cumplimiento correspondientes. Participar en la formalizacin de los procesos internos, la formulacin de los documentos normativos internos y la mejora de los procesos dispuestos por la Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados. Desarrollar, en el mbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar y supervisar el funcionamiento del sistema de control interno, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Direccin. TITULO CUARTO DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES Artculo 187.Para el adecuado cumplimiento de su misin y desarrollo de sus funciones, la Superintendencia puede establecer relaciones de coordinacin con entidades pblicas y privadas, nacionales y extranjeras que coadyuven al cumplimiento de sus objetivos y fines institucionales. TITULO QUINTO DEL REGIMEN LABORAL Artculo 188.El personal de la Superintendencia se encuentra sujeto al rgimen laboral de la actividad privada. La administracin de los recursos humanos se rige por lo normado en la Ley General, el Reglamento Interno de Trabajo y las disposiciones emitidas por el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. TITULO SEXTO DEL REGIMEN ECONMICO Artculo 189.La Superintendencia goza de autonoma funcional, administrativa, econmica y financiera, en virtud de lo cual su presupuesto es aprobado por el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, quien tiene a su cargo la administracin, la ejecucin y control del mismo, y es cubierto mediante las contribuciones de los supervisados.
o)
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ANEXO N 1
ESTRUCTURA ORGNICA BSICA (Primer y segundo nivel organizacional)
SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES
Gerencia de Control Institucional Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica
Superintendencia Adjunta de Administracin General
Gerencia de Tecnologas de Informacin
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos
Secretara General
Gerencia de Productos y Servicios al Usuario
Gerencia de Comunicaciones e Imagen Institucional
Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas
Superintendencia Adjunta de Seguros
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Superintendencia Adjunta de Riesgos
Unidad de Inteligencia Financiera
Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados
CDIGO
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ANEXO N 2
ESTRUCTURA ORGNICA ESPECFICA (Del segundo al cuarto nivel organizacional)
Superintendencia Adjunta de Administracin General
Departamento de Recursos Humanos
Departamento de Finanzas
Departamento de Logstica
Departamento de Seguridad
Gerencia de Tecnologas de Informacin Gerencia de Asuntos Internacionales y Capacitacin
Departamento de Servicios de Tecnologas de Informacin
Departamento de Desarrollo de Sistemas
Departamento de Soporte Tcnico
Departamento de Capacitacin
Departamento de Relaciones Internacionales
Departamento de Proyectos Internacionales
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ANEXO N 3
Gerencia de Productos y Servicios al Usuario
Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario
Departamento de Educacin e Inclusin Financiera
Plataforma de Atencin al Usuario
Oficina Descentralizada Oficina Descentralizada Arequipa Piura
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos
Departamento de Anlisis del Sistema Financiero
Departamento de Anlisis del Sistema Asegurador y Previsional
Departamento de Anlisis de Instituciones Microfinancieras
Departamento de Investigacin Econmica
CDIGO
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ANEXO N 4
Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica
Departamento Legal
Departamento de Regulacin
Departamento de Auditora Legal
Departamento de Asuntos Contenciosos
Departamento de Planeamiento
Departamento de Organizacin y Calidad
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ANEXO N 5
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas
Departamento de Inspecciones
Intendencia General de Banca
Intendencia General de Microfinanzas
Departamento de Supervisin Bancaria
A B C D
Departamento de Supervisin Microfinanciera A B C
Dpto.. de Supervisin Empresas de Servicios Complementarias y CAC
CDIGO
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ANEXO N 6
ESTRUCTURA ORGNICA ESPECFICA (Del segundo al cuarto nivel organizacional) Superintendencia Adjunta de Seguros
Intendencia General de Seguros
Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros A Departamento de Supervisin del Sistema de Seguros B
Departamento de Supervisin de Riesgos de Seguros Departamento de Supervisin de Riesgos de Reaseguros
Departamento de Supervisin de las AFOCAT
Departamento de Registros del Sistema de Seguros
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ANEXO N 7
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Departamento de Supervisin de Instituciones
Dpto. de Supervisin de la Gestin de las Carteras Administradas
Departamento de Supervisin de Pensiones y Beneficios
Departamento de Estrategia Previsional
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ANEXO N 8
Superintendencia Adjunta de Riesgos
Dpto. de Supervisin de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones
Departamento de Supervisin de Riesgos de Conglomerados y Monitoreo del Proceso de Supervisin
Departamento de Supervisin de Riesgos de Crdito
Departamento de Central de Riesgos
Departamento de Supervisin de Riesgo Operacional
Departamento de Supervisin de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Departamento de Valorizacin de Inversiones
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ANEXO N 9
Unidad de Inteligencia Financiera del Per
Intendencia General de Inteligencia Financiera
Departamento de Anlisis Estratgico
Departamento de Anlisis Operativo
Departamento de Cumplimiento
Gerencia de Supervisin de Liquidaciones e Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados
Departamento de Supervisin de Empresas en Liquidacin
Departamento de Intervencin de Actividades Informales en los Sistemas Supervisados

SBS Rof SBS - 2011

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RESOLUCIN S.B.S.

Lima, 07 de abril de 2011

El Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones:

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)2218990 Fax: (511)4417760

rganos de Lnea Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas Departamento de Inspecciones

Intendencia General de Banca Cuatro (04) Departamentos de Supervisin Bancaria: A, B, C, D.

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)2218990 Fax: (511)4417760

Gerencia de Planeamiento y Organizacin IV. Departamento de Planeamiento. Departamento de Organizacin y Calidad.

Los Laureles N 214 - Lima 27 - Per Telf.:(511)2218990 Fax: (511)4417760

Reglamento de Organizacin y Funciones

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

N SBS-ROF-ADM- 4027-2011 RESOLUCIN SBS N010 -01

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 9/176

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 14/176

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 15/176

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Artculo 16.Artculo 17.-

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 16/176

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 20/176

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES 22/176

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Gerencia de Planeamiento y Organizacin