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ACIÓN Y ANÁ
RM
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
LIS
FO I
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IN

S
010101010101010101010101001010101010101010101010101010101010101010101010

FIN
DE
101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010

AN
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UNIDAD
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CIERO
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OPERACIONES INUSUALES: son aquellas

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OPERACIONES SOSPECHOSAS: son aquellas 010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101

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cuya cuantía o características no guardan operaciones realizadas por una persona natural o 010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
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¿Qué son las relación con la actividad económica de los jurídica, que por su número, cantidad o características
010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101010101
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operaciones clientes o que por su número, por las cantida- no se enmarcan dentro de los sistemas y prácticas 101010101010101010101010101010010101010101010101010101010101010101010101

inusuales y des transadas o por sus características particu- normales de los negocios de una industria o sector deter-
sospechosas? lares, se salen de los parámetros de normali- minado, y que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que
dad establecidos para determinado rango de se trate, no hayan podido ser razonablemente
mercado de los usuarios. justificadas.

Una vez se determina la operación

sospechosa, esta información debe
enviarse de forma directa e inmediata a la
OPERACIONES DEL CLIENTE UIAF por medio del Sistema de Reporte en
Línea - SIREL.

OPERACIÓN INUSUAL Los Reportes de Operaciones Sospechosas - ROS tienen cuatro caracte-
rísticas principales:

Ø Son reservados
Ø No son denuncias penales
Ø No tiene que tener certeza del delito
Ø No generan ningún tipo de responsabilidad

Existen elementos que deben ser tenidos en cuenta en el momento de

elaborar un Reporte de Operación Sospechosa y son denominados
Elementos de Interés para las Autoridades - EDIPA. Estos son:

Inicio de las ¿La operación fue 1. Incremento patrimonial injustificado

Fin de las
operaciones justificada por
(Fecha de vinculación)
operaciones 2. Falsedad (identificaciones, documentos, datos)
el cliente?
3. Testaferrato
4. Suplantaciones
SI NO 5. Simulación de transacciones
6. Relación con delincuentes
ROS 7. Vínculos con bienes de origen ilícito
Fuente: Unidad de Información y Análisis Financiero - UIAF
8. Fraccionamiento y/o uso indebido del efectivo

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