Здравствуйте, мне необходимо услышать ФИО, это вы?

– ответ клиента
С вами связывается дознаватель отдела полиции по борьбе с экономическими преступлениями,
меня зовут [ФИО]
Связываюсь с Вами по поводу материалов на возбуждение уголовного дела, рассматривается
статья 159 ук.РФ [Мошенничество] и 327 УК РФ [подделка официального документа], здесь
фигурирует некая Брагина Ольга Викторовна 1991 года рождения, кем Вам приходится данная
гражданка?
– ответ: НИКЕМ

То есть человек не знаком, понял Вас.

Дело в том, что данная гражданка вчера в 10:40 обратилась в отделение Сбербанка, по адресу
Бирюлёвская ул., 37, корп. 1, там он предоставила специалисту банка доверенность на
использование лицевого счета от Вашего имени, так же она представилась Вашим родственником,
об этом вам что-то известно?
– ответ клиента

В таком случае цитирую Вам из протокола допроса сотрудницы которая ее обслуживала:

«Гражданка Брагина апеллировала тем, что Вы сейчас находитесь в больнице в тяжелом
состоянии, сообщила что Вам срочно необходимы средства на оплату лечения и операцию, она
потребовала выдать Ваши личные сбережения и оформить заявку на потребительский кредит от
Вашего имени»
Уточните Вы действительно находились или находитесь в больнице?
– ответ клиента

Я Вас услышал, укажу это в протоколе.

Доверенность, которую использовала Брагина Вы лично оформляли?
– ответ клиента

То есть документ был оформлен без вашего ведома мошенническим путем.

Сотрудница Сбера, у этой Брагиной начала спрашивать в какой Вы больнице находитесь,
попросила номер Вашего лечащего врача, Брагина не ответила на эти вопросы, видимо ее это
спугнуло, в связи с чем она забрала все документы, доверенность в том числе, и покинула
отделение банка до приезда полиции, сейчас она находится в розыске, по ситуации Вам все
понятно из того что я объяснил?
– ответ клиента
Вы на данный момент ни в чем не обвиняетесь, однако теперь на основании этого происшествия
необходимо понимать откуда у неизвестной Вам гражданки оказались Ваши банковские данные,
возможно у Вас есть личные подозрения?
– ответ клиента
Когда последний раз обслуживались у нотариуса?
[- по какому поводу обращались?, - как давно?, - был частный или государственный?]
У Вас были конфликты с банками, возможно проблемы по документам, либо
несанкционированные переводы, платежи?
– ответ клиента

Звонки якобы от сотрудников банка вам не поступали? [если "да": - расскажите, что запрашивали,
о чем был диалог?] [может быть запрашивали у вас номера карт , пароли, пин-коды , паспортные
данные?]
Документы за последнее время теряли? [паспорт, снилс, инн]
– ответ клиента

С ваших слов я могу утвердить что утечка данных от вас не происходит.

Как вы считаете, откуда в таком случае может происходить утечка банковских данных? [если
человек сам приходит к тому что из банка, соглашаетесь с клиентом, и развиваете]
Если клиент отвечает: «Я ебу»

Вы же понимаете, что ваши персональные данные есть у Вас, так же они хранятся в банке, исходя
из этого мы делаем вывод что Вашими данными воспользовались менеджеры банка в своих
корыстных целях.
Пару слов о том, как Ваша доверенность попала в руки Брагиной, её оформили через доступ к
Вашему лицевому счету, знаете что это такое?
– ответ клиента

Так вот, этот счет выдавался Вам автоматически по паспорту когда Вы впервые стали клиентом
банка, он же в свою очередь распространяется на все банковские структуры на территории России,
так же в себе содержит все Ваши карты, вклады, счета, кредитную истории и т.д, это понятно, да?
– ответ клиента

Исходя из нашей беседы вывод следующий, Вы данные из банка Брагиной не передавали, это
означает то что он эти данные получил непосредственно от банка в котором Вы являетесь
клиентом, так же не исключено что она находится в сговоре с этими сотрудниками, Вам есть что
добавить по данному делу? Может вспомнили что-то из последнего обращения в банк?
– ответ клиента
Вы должны понимать, что против Вас работает группа должностных лиц, которые работают в
банке и имеют возможность содействовать мошенничеству, могут подтверждать платежи и
переводы, оформлять заявки на кредит и это все от вашего имени. Понимаете?
– ответ клиента
Дело полиции и меня в том числе как дознавателя, это розыск и поимка преступников, так вот, для
начала этого расследования необходимо чтобы Вы указали в каких банках на сегодняшний день
вы обслуживаетесь?
Эти банки обязательно будут проверяться на неправомерность своей работы, естественно легче
будет разобраться с Вашей проблемой, зная где потенциально мошенники могут применить свои
схемы.
– ответ клиента

Вы уже понимаете, что банки где Вы обслуживаетесь оказались ненадежны, и Вы стали

заложником ситуации, но Ваш случай не первый, и в подобных делах вопросом финансовой
безопасности занимается Центральный Банк РФ, это учреждение Вам знакомо? [Это главный банк
который выдает лицензии на работу коммерческим банкам подобных Сберу и естественно
регулирует их работу]
Так вот, я не могу Вам помочь обезопасить себя в финансовом плане, поэтому буду совершать
переадресацию на ЦБ, так как поступила информация что вчера через различные онлайн сервисы
от Вашего имени опять-таки, были поданы заявки на кредит и в одном из банковских учреждений
заявка на стадии предварительного одобрения. Поэтому
буду отправлять заявление, и за Вами будет закреплен ведущий специалист Центрального банка,
который объяснит как предотвратить мошенничество, и что бы доверенность которой
воспользовалась Брагина, потеряла юридическую силу. Это понятно?
– ответ клиента

ЦБ необходимо понимать что заинтересовало мошенников в Вашем случае, это либо же Ваши
личные деньги, которые мошенники могут незамедлительно списать, либо Ваш кредитный
потенциал. У меня вопрос к Вам: на сегодняшний день, какую сумму материального ущерба Вам
могут нанести по Вашим личным сбережениям? Существует три степени ущерба - значительный,
крупный и особо крупный. Значительный это сумма на момент инцидента не превышала 200к руб.
Крупный - сумма варьируется в пределах от 200к до 500к и особо крупный ущерб: сумма
превышает 500к руб.
– ответ клиента

Если меньше 200 000 рублей, вряд ли эта сумма интересует мошенников, значит вопрос в Вашей
кредитоспособности, то есть мошенники могут оформить от Вашего имени кредит используя
Ваши банковские данные, а также поддержку от сотрудников банка, чтобы я понимал возможно
ли это, уточните вообще кредиты когда-то были у Вас?
– ответ клиента
Просрочки допускали? [в случае возражения обрабатываем тем что в случае наличия просрочек
данные могли быть переданы в колекторские организации]
– ответ клиента
Это означает что уже на 50% Вам банки готовы одобрить кредит, но на это влияет и ваш доход, вы
официально трудоустроены?
– ответ клиента
Какой доход?
- ответ клиента

В каком банке доход?

– ответ клиента

[В СЛУЧАЕ ЕСЛИ НЕ РАССКАЗЫВАЕТ ЗА ДОХОД]

Мне необходимо легализировать Ваш доход для того что бы Вы не привлекались по 174 статье
ук.рф, это отмывание денежных средств не законным путем через банковские учреждения, и у Вас
не было никаких вопросов со стороны налоговой.
То есть у мошенников огромная возможность на вас оформить кредит
Кредиты Вам могут одобрить банки 3 видов : те, в которых у Вас были кредиты, там где Ваш
доход и те которые предлагают кредиты.
Давайте разберемся где у Вас были или есть кредиты?
– ответ клиента
[если есть кредит узнать какую сумму платит в месяц]

Были звонки или смс с предложениями о кредитовании?

– ответ клиента
Так, с потенциальной угрозой разобрались, она есть и ее необходимо устранить, сотрудник ЦБ
Вам поможет не лишиться своих денег и не остаться должником банка.
У Вас ко мне есть вопросы как с сотруднику полиции?
– ответ клиента

Теперь перед переводом важный момент, Вы пострадавший но не потерпевший в плане

материального имущества, чтобы не сорвать операцию по поимке преступников Вы должны
придерживаться 310 статье УК РФ, неразглашение той информации которую мы обсудили, то есть
данные предварительного расследования.
Вашим родственникам знакомым, коллегам по работе и сотрудникам банка Вы ничего не
сообщаете о происшествии, сообщить сможете только после того, как подпишите заявление на
возбуждение уголовного дела у своего следователя.
Наш разговор и дальнейшая беседа с ЦБ от начала и до конца записываются и будет
рассматриваться в суде, поэтому внимательно и ответственно отнеситесь к решению вашей
проблемы, общайтесь со специалистом, задавайте вопросы если что-то не понятно.
Вам все понятно? Подведем краткий итог!
[То есть Вы понимаете, что не известная Вам гражданка Брагина имеет от Вашего имени
доверенность на право пользования Вашим лицевым счетом, с данной доверенностью, она
посетила отделение Сбербанка, где пыталась оформить от Вашего имени кредит и снять личные
сбережения, сделать ему это не удалось, поэтому он обратился в онлайн сервисы с помощью
которых одна заявка по кредиту была одобрена, и именно поэтому С Вами будет связываться
Центральный Банк для проведения регламентных работ по отмене данного кредита и
переоформление лицевого счета, что бы данная доверенность потеряла юридическую силу и у
мошенников не было возможности списывать ваши деньги и оформлять от Вашего имени
кредиты, это понятно???]

Для переадресации на ЦБ вам необходимо оставаться на линии 2-3 минуты, специалист Вас
поприветствует и будете с ним общаться, то есть связь не прерываете, это понятно?

В таком случае я с вами прощаюсь, желаю больше не попадать в подобные ситуации, честь имею,
служу России.