GELDWÄSCHEPRÄVENTION

1.- Was ist eine Vortat oder eine zugrunde liegende Straftat?

A= Jede kriminelle Tätigkeit, die Reichtum, Ressourcen und Vermögenswerte oder Rechte schafft.

Warum ist Mexiko ein Hochrisikoland?

A=Aufgrund der Nähe zum Norden und Süden mit Ländern, die durch ihre Seewege und ihr Territorium einen
großen Markt und Ressourcen bieten.

3. woher kommen die Mittel für den Terrorismus?

A=Ressourcen können legal oder illegal sein und werden zur Durchführung von terroristischen Handlungen und
zur Unterstützung terroristischer Gruppen verwendet.

Ist die Phase der Geldwäsche, in der ein Drogenhändler ständig elektronische Überweisungen von einem Konto
auf ein anderes vornimmt, so dass es schwierig ist, die Herkunft des Geldes zu ermitteln?

R=Stratifizierung

Einrichtung zur Untersuchung des Umfangs, der Entwicklung und der Techniken der sozioökonomischen Folgen
der Geldwäsche auf internationaler Ebene....

A=Die FATF

6 - Wonach werden die Mitgliedsländer der FATF beurteilt?

A=Ein Land zu bewerten, um die Situation des Landes zu kennen, was zur Verhinderung und Eindämmung der
Geldwäsche beiträgt.

7) Diejenigen, die im Finanzsystem tätig sind, indem sie die allgemeinen Bestimmungen und die Gesetzgebung
einhalten...

A=keine Verletzung von Vertraulichkeitsverpflichtungen oder von gesetzlich oder vertraglich festgelegten
Pflichten.

8.-Es ist eines der Elemente, die eine Gefährdung des Banken- und Finanzsystems verhindern...

A=Die genaue und ordnungsgemäße Aufzeichnung der bei den Vorgängen verwendeten Instrumente.

9.- Gibt es zwei grundsätzliche Verpflichtungen, die ein Bankinstitut im Hinblick auf den Grad des Risikos für seine
Kunden hat?

R=Einstufung des Kunden in eine Risikostufe und Neubewertung der Risikostufe mindestens zweimal pro Jahr.

10.-Es ist die Person, die über die Mittel verfügen kann, die dem vom Kunden oder Vertragspartner eröffneten
Konto belastet werden:

R=Miteigentümer

11.- Wie lange werden die Kundeninformationen aufbewahrt?

A=Für einen Zeitraum von mindestens 10 Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung.

12.- Warum ist es wichtig zu verstehen, dass bei der Aufzeichnung der Kundenidentifikationselemente
Genauigkeit herrschen muss?

A=Denn die erzeugten Warnungen müssen dem Kunden ohne jede Fehlermarge signalisiert werden.

13.- Wann werden die vereinfachten Maßnahmen für Anhang-1-Unternehmen gelten?

A=Wenn der Kunde als risikoarm eingestuft wurde.

14.- Wer erstellt die offiziellen Listen der gesperrten Personen und gibt sie an die Finanzinstitute weiter?

R=SHCP
15. Kunden, die gefährdete Tätigkeiten ausüben, sind ein Beispiel, dem .... folgen sollte.

R=Verstärkte Sorgfaltspflicht

16. Mehrere Adressen und Pässe, die ein Kunde haben kann, sind einer der Faktoren, die die meisten...

R=Risiko

17. Welches sind die Punkte, die das größte Risiko für die Operationen von...

R=Häfen oder Flughäfen

18.- Wählen Sie aus den folgenden Geldinstrumenten diejenigen aus, die aufgrund der Art der mit ihnen
durchgeführten Transaktionen ein größeres Risiko darstellen: 1. internationale Überweisungen 2.Kassenschecks 3.

R= 1,2 und 4

19. Welche geografischen Gebiete stellen das größte Risiko für die Entitäten dar?

R=Grenzgebiete

20.-Geschäfte, die in beliebiger Höhe und von einem Kunden oder Nutzer ausgeführt werden, bei dem der
Verdacht besteht, dass er illegalen Ursprungs ist.....

R=Ungewöhnliche Vorgänge

21.- Wie sollte die Zusammenfassung in Fremdwährung durch das Bankinstitut erfolgen?

R=Kunde und/oder Nutzer durch Bargeld oder Reiseschecks für Beträge von 500 USD oder mehr.

22.- Vorbeugung und Aufdeckung sollten von?

A=Die vollständige Identifikation des Anlegers

23.-Der Kommunikations- und Kontrollausschuss ist u.a. zuständig für...

R=Abstimmung, Beschlussfassung und Meldung ungewöhnlicher Vorgänge an das SHCP

24.- Wer ist für das Risikomanagement des Vorhabens im SPID verantwortlich und sorgt für wirksame Mittel zur
Risikominderung?

A=Finanzinstitute

25. Damit Institutionen über SPID arbeiten können, müssen sie über eine...

A=Mindestens ein US-Dollar-Konto, das bei einem US-Finanzinstitut eröffnet wurde, das Korrespondenzdienste
anbietet.

26. die Ausarbeitung von Maßnahmen zur Identifizierung und Kenntnis der Nutzer; die Unterrichtung des
Kommunikations- und Kontrollausschusses über die Themen der Institution, die gegen die festgelegten Regeln
verstoßen; die Unterrichtung des genannten Ausschusses über die Eröffnung von Konten, die ein Risiko für die
Einrichtung darstellen, sind die Aufgaben von:

R=Konformitätsbeauftragter

27.-Es ist die natürliche oder juristische Person, die den aus dem Gegenstand des Trusts resultierenden Nutzen
erhält...

R=Treuhänder

28.-Welche Auswirkungen hat das Reputationsrisiko?

R=Direkte und unmittelbare Beeinträchtigung des Ansehens der ENTITÄT

29. sind die Faktoren, von denen vollständige und zuverlässige Informationen für die Akte des Kunden abhängen?

R=Produkt oder Dienstleistung, Art des Kunden und Risikoniveau

30.-Die Organe entwickeln eine LDP-Politik aufgrund von .....

A=Dass sie nicht zur Geldwäsche benutzt werden wollen und dass dies eine gesetzliche Verpflichtung ist.

31.- Damit die Finanzinstitute ihre Kunden nach Risikoarten klassifizieren können, müssen sie über Folgendes
verfügen:

R=Einstufung in hohe und niedrige Risiken, Strategien und Verfahren zur Bestimmung des Risikograds und
Bewertung von Transaktionen

32.- Warum ist die Identifizierung der Kunden das wirksamste Mittel der Prävention?

A=Denn ohne Identifizierung kann kein Wissen über den Kunden vermittelt oder unterstützt werden.

33 - Welche Methode können Sie in Ihrem täglichen Leben anwenden, um das Einbringen illegaler Mittel in das
Finanzsystem zu verhindern?

R=Prävention und Aufdeckung

34.- Was ist das Ziel der Geldwäsche?

A=Legitimierung des Illegitimen durch Nutzung des Finanzsystems, insbesondere des Bankensystems.

35.-Es handelt sich um ein Bankkonto, das ein Finanzinstitut bei einem anderen Institut für die Entgegennahme
von Mitteln von Kunden, Schuldnern, Einzahlern, Auszahlern, Liquidatoren oder Nutzern eröffnet...

R=Konzentrationskonto

36.-Wer kann Bargeldtransaktionen mit Dollars durchführen und ab welchen Beträgen werden sie dem SHCP
gemeldet?

R=Kunden und Nutzer ab Beträgen von 500 bzw. 250 USD

37. Sind diese Personen an der Transaktion beteiligt?

A=Gesetzliche Vertreter, Dritte, Bevollmächtigte, Kunden, Miteigentümer, bevollmächtigte Dritte

38.- Sind sie die Hauptakteure beim Abschluss eines Treuhandvertrags?

R=Settlor, Treuhänder und Fiduciary

39.-Kauf großer Beträge von Zahlungsanweisungen, Kassenschecks oder anderen Instrumenten mit Bargeld,
häufige Einzahlungen mit schmutzigen oder ramponierten Banknoten, bezieht sich auf:

R=Relevante Vorgänge

40.- Wie kann man am besten verhindern, dass Kriminelle ihre Mittel im Finanzsystem legitimieren?

A=Identifizierung des Risikoniveaus des Kunden und genaue Erfassung der erforderlichen Informationen
entsprechend diesem Risiko.

41.- Was ist die FATF?

A=Es handelt sich um eine zwischenstaatliche Gruppe, die 1989 von der G7 gegründet wurde.

42.- Welches Gesetz verpflichtet das Maklerunternehmen, bei der Verhinderung und Aufdeckung von Geldwäsche
tätig zu werden?

R=Wertpapiermarktrecht

43. Welche Bedeutung hat die Beteiligung des mexikanischen Finanzsystems an der Verhinderung von
Geldwäsche?

R=Beteiligung an den nationalen Bemühungen zur Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

44 - Worin besteht das Kundenwissen?

R=Eine Reihe von Daten und, falls erforderlich, Dokumente zu sammeln, um die natürliche oder juristische Person
zu kennen.

45.- Das Sammeln von Informationen besteht darin, die Integration dessen zu motivieren, was man gemeinhin
als...

R=Kundendatei

46. Ist das die Definition einer politisch exponierten Person?

A=Eine Person, die in einem fremden Land oder auf nationalem Territorium eine herausragende öffentliche
Funktion ausübt oder ausgeübt hat, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Staats- oder Regierungschefs,
politische Führer, hochrangige Regierungs-, Justiz- oder Militärbeamte, leitende Angestellte staatlicher
Unternehmen, hochrangige Funktionäre oder Mitglieder politischer Parteien.

47. Welche weiteren Pflichten haben die Organe neben der Erhebung von Daten und der Begründung der
Erstellung einer Kundendatei?

R=Daten und Dokumente aufbewahren, die das Identifizierungsdossier bilden werden.

48.-Die Institute müssen mindestens die Personen als Hochrisikokunden einstufen....

R=Politisch exponierte ausländische und gebietsfremde Kunden im entsprechenden Segment des Private Banking.

49.- Bei welcher Art von Bankinstrument sind die Anforderungen an die Identifizierung des Kunden oder Nutzers
geringer?
R=Prepaid-Karten

50. Können Sie feststellen, ob ein Kunde ein hohes oder niedriges Risiko darstellt?

R=Nach Transaktionsebene

Wählen Sie aus den folgenden Aussagen aus, welche Aspekte bei der Bestimmung des geografischen Risikos
berücksichtigt werden sollten: 1.Ausgeführtes Geschäft 2.Ursprung des Geschäfts 3.

R=1, 2, 3 UND 5

52.-Es handelt sich um Vorgänge, bei denen der Rechtsträger Angestellte oder Beamte des Rechtsträgers einsetzt,
die einen Vorgang gegen die Allgemeinen Bestimmungen durchführen....

R=Interne Vorgänge von Belang

53 - Wenn ein "Investor" die Einführung illegaler Mittel durch neue Unternehmen oder Unternehmen, die ihre
Finanzen sanieren müssen, initiiert, indem er Gelder mit hohen Volumina und für ungerechtfertigte Beträge
einführt, gilt dies als Klassifizierung von .....

R=Geldwäschetypologie

54.-Der Prüfungsausschuss ist zuständig für...

R=Genehmigung der Kriterien, Maßnahmen und Verfahren der allgemeinen Politik zur Kundenidentifizierung.

55.-Was ist SPID?

R=System zur Abwicklung von Überweisungen von US-Dollar-Einlagenkonten bei nationalen Finanzinstituten, die
von Kunden eröffnet wurden, die juristische Personen mit Sitz in der Mexikanischen Republik sind.

56.- Ist die Geldwäsche die Phase, in der illegale Erlöse in das Finanzsystem eingeführt werden?

R=Platzierung

57.-Gesetz, dessen Ziel es ist, dass Nicht-Finanzunternehmen bestimmte Transaktionen auf der Grundlage
bestimmter Beträge identifizieren und melden...

A=Anti-Geldwäsche-Gesetz

58.-Es ist eines der Elemente, die eine Gefährdung des Banken- und Finanzsystems verhindern...
A=Die genaue und ordnungsgemäße Erfassung der bei den Operationen verwendeten Instrumente.

59. Sie wird vom Inhaber des Kunden bestellt, damit er im Falle seines Todes seine Rechte gegenüber dem
Unternehmen geltend machen kann...

R=Begünstigter

60.-Welche Dokumente sind im Rahmen des Identifizierungsprozesses des einzelnen Kunden erforderlich?

A=Unterzeichnete Erklärung, dass der Kunde in eigenem Namen und auf eigene Rechnung oder im Auftrag eines
Dritten handelt.

61.- Was ist die Regel für die Kenntnis des Kunden?

A=Je größer das Risiko ist, das der Kunde darstellt, desto mehr Informationen sollten gesammelt werden.

Die Verwendung der SPID erfordert von den teilnehmenden Banken die Berücksichtigung von Risikofaktoren im
Zusammenhang mit ihrer Tätigkeit, wie z.B.:

R=Betrag und Häufigkeit der vom Kunden angegebenen Vorgänge

63 - Wie hoch schätzt der IWF den Anteil der Geldwäsche am weltweiten BIP pro Jahr?

R=zwischen 2% und 5% des gesamten BIP

64. Was ist der Ursprung und der Zweck von Terroristengeldern?

A=Ressourcen können legal oder illegal sein und werden zur Durchführung terroristischer Handlungen und zur
Unterstützung terroristischer Gruppen verwendet.

65. Was ist der Zweck der vom OFAC erlassenen Sanktionsprogramme?

R=Dass US-Unternehmen und -Bürger nicht mit Personen und Unternehmen zusammenarbeiten, die OFAC-
Sanktionen unterliegen.

66.- Welche Einrichtungen sind nach Artikel 91 des Investmentfondsgesetzes verpflichtet, Geldwäsche zu
verhindern?

R=Investitionsfonds

67.- Ist die Definition von Hochrisiko-Operationen?

A=Es handelt sich um Transaktionen, die von politisch exponierten Personen und gebietsfremden Kunden getätigt
werden, bei denen die Gründe für ihre Entscheidung, ein Konto im Land zu eröffnen, bekannt sein sollten.

68. Welche Institution nimmt als Administrator des SPID-Systems teil?

R=Bank von Mexiko

69 - Es ist die Phase der Geldwäsche, in der ein Drogenhändler sein "gewaschenes" Geld verwendet, um legal
Immobilien zu kaufen und andere Arten von Investitionen zu tätigen...

R=Integration

70.-Die OFAC versucht mit ihren Sanktionen,...

A=Sperrung von Vermögenswerten und Einschränkung der Handelsausführung

71.- Welche allgemeine Regel gilt für Dokumente, die zur Identifizierung vorgelegt werden?

A=Muss keine offensichtlichen und offensichtlichen Radierungen oder Änderungen aufweisen.

72.- Werden einzelne Transaktionen von Kunden oder Nutzern in Bargeld, Reiseschecks, Goldmünzen, für Beträge
von 10.000 USD oder mehr oder dem Gegenwert in Landeswährung durchgeführt?
R=Relevante Vorgänge

73.- Ist die Definition von "relevanten Vorgängen"?

A=Bargeldtransaktionen, Reiseschecks, goldgeprägte Münzen für Beträge von mindestens 10.000 USD oder den
Gegenwert der Landeswährung.

Um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern, hat die Einrichtung...

R=LDP-Programm

75 - Ein LDP-Programm besteht aus Strategien und Verfahren, Audits, Schulungen und .....

A=A Unternehmensführung

76.-Es ist das Organ innerhalb des Trusts, das Entscheidungen über das Vermögen in Übereinstimmung mit dem
Zweck des Trusts trifft...

R=Technischer Ausschuss

77 - Sie sind diejenigen, die die internen Vorgänge des Konzerns durchführen:

A=Beschäftigte, leitende Angestellte, Direktoren und Treuhänder eines Finanzinstituts.

78 - Wie klassifiziert die FATF die Länder, die die 40 Empfehlungen berücksichtigen und einhalten?

R=Kooperatoren

79.- Wer ist für die Vorlage des Halbjahresberichts an den Prüfungsausschuss zuständig?

R=Kommunikations- und Kontrollausschuss

80.- Prüfungsausschuss:

A=Muss sicherstellen, dass das Ergebnis der Prüfung, ob intern oder extern im Bereich der Prävention und
Aufdeckung von Geldwäsche, der allgemeinen Leitung des Instituts vorgelegt wird, so dass diese über die
operative Wirksamkeit der durchgeführten Maßnahmen informiert ist und somit die von dem Institut
anzuwendenden Programme für Abhilfemaßnahmen weiterverfolgen kann.

81. Liste der Länder, mit deren Strategien die FATF nicht zufrieden ist, die aber ausreichende Fortschritte bei der
Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemacht haben...

R=Graue Liste

82.- Welche Bedeutung hat die Beteiligung des mexikanischen Finanzsystems an der Geldwäscheprävention?

R=Beteiligung an den nationalen Bemühungen zur Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

83 - Wer ist für die Identifizierung des Kunden zuständig?

A=Die Bank

84. Welche weiteren Pflichten haben Unternehmen neben der Datenerhebung und der Begründung der
Aufnahme einer Kundendatei...

A=Bewahren Sie die Daten und Dokumente auf, die die Identifizierungsdatei bilden werden.

85 - Liegt es in der Verantwortung des Compliance-Beauftragten?

R=Senden an die Behörde und Weiterverfolgung der Berichte über ungewöhnliche Transaktionen

86.-Wird die Fachstelle über einen möglichen Vorgang oder eine Tätigkeit informiert, die aufgrund ihrer
Merkmale als "ungewöhnlich" gilt, so ist dies der Fachstelle zu melden:

A=Vermeiden Sie eine Gefährdung der Bank und des Finanzsystems.

87. Ist die Eröffnung eines Kontos bei einem Bankinstitut ein Grundprinzip?

A=Konten oder Verträge, die die Anonymität des Kunden erleichtern, können nicht eröffnet werden.

88 Der vollständige Name ohne Abkürzungen, das Geschlecht, das Geburtsdatum, das Geburtsland, die
Staatsangehörigkeit, der Beruf, die Beschäftigung, die Tätigkeit oder die Branche sind die Daten, die zur
Identifizierung der Kunden erhoben werden müssen.

R=Natürliche Personen mit mexikanischer oder ausländischer Staatsangehörigkeit

89. Welches sind die Mindestrisiken, die festgelegt werden können?

R=Hoch und Niedrig

90.- Bei der Verwendung von SPID besteht das Ziel der Transaktionsüberwachung darin:

R=Warnungen über mögliche ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen im Zusammenhang mit illegalen
Aktivitäten generieren.

91. Sie ist die Vorstufe zum Kennenlernen des Kunden, die es uns ermöglicht, das Profil des Kunden sowie die von
ihm beabsichtigten Tätigkeiten und die Herkunft seiner Mittel kennen zu lernen:

R=Interview

92 - Es handelt sich um das Element zur Kenntnis des Kunden, in dem die von der Institution geforderten
Unterlagen eingeholt und die Kundenakte angelegt werden müssen:

R=Integration von Dossiers

93.-Wenn eine natürliche Person dem Regime der natürlichen Person mit unternehmerischer Tätigkeit unterliegt,
zum Zeitpunkt der Identifizierung des Kunden?

A=Es befreit Sie nicht davon, als solcher identifiziert zu werden.

Wiederholte Überlassung von Ressourcen zur Nutzung durch den Betriebsinhaber, Mitinhaber oder befugte
Dritte, ohne daraus Nutzen zu ziehen:

R=Ressourcenanbieter

Es handelt sich um Unternehmen, die von den Unternehmen für die Entgegennahme von Dollars in bar
ausgewählt wurden und die mit vorheriger Genehmigung der CNBV Dollars in bar in Beträgen einzahlen können,
die die in den Allgemeinen Vorschriften festgelegten Grenzen überschreiten:

R=Exchange Kommissare

96 - Bei der Einholung weiterer Informationen über die Tätigkeit oder den Geschäftszweig des Kunden kann das
Bankinstitut folgende Maßnahmen ergreifen:

R=Überwachung und Analyse der durchgeführten Transaktionen

97 - Was versteht man unter einem Kunden?

A=Jede natürliche oder juristische Person, die eine geschäftliche und vertragliche Beziehung mit der Bank eingeht.

98.-Wer genehmigt das Modell für die Lokalisierung von Kunden, die die SPID auf einem bestimmten Risikoniveau
verwenden:

A=Der Prüfungsausschuss

99.-Die Institutionen entwickeln eine LDP-Politik aufgrund...

A=Sie wollen nicht zur Geldwäsche benutzt werden, und es ist eine gesetzliche Verpflichtung.

100.-Es obliegt ihm/ihr, dafür zu sorgen, dass die Änderung der allgemeinen Politik der Identifizierung und
Kenntnis des Kunden erfolgt:

R=Der Kommunikations- und Kontrollausschuss

101.-Jede Einrichtung erstellt zur Verhinderung von Geldwäsche ein...

R=Institutionelle Politik

Um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern und aufzudecken, ist das Unternehmen verpflichtet,
von seinen Mitarbeitern zumindest zu verlangen, dass sie

A=Einmal pro Jahr

103. - Was ist das operationelle Risiko?

A= Ein Verlust, der durch menschliches Versagen, unzureichende oder fehlerhafte interne Prozesse,
Systemausfälle und als Folge von externen Ereignissen entstehen kann.

104.- Was ist Geldwäsche?

A= Auch bekannt als Geldwäsche, in seinem Art. 400 Bis legt fest, dass es sich um den Straftatbestand der
Durchführung von Operationen mit Mitteln illegaler Herkunft handelt.

105.- Gegen wen verhängt das OFAC Sanktionen?

A= Sie verhängt Wirtschaftssanktionen gegen Länder und Personengruppen, die in illegale Aktivitäten wie
Drogenhandel, Terrorismus usw. verwickelt sind.

106 - Nach Schätzungen der UNO wird jährlich Geld gewaschen:

A=Jährlich schwankt er weltweit zwischen 2 % und 5 % des weltweiten BIP.

107 - Ist dies die Phase, in der die Erlöse aus illegalen Geldern eingebracht werden?

R=Platzierung

108 - Ist dies die Phase, in der Überweisungen auf verschiedene kurzfristige Konten vorgenommen werden?

R=Stratifizierung

109. - Die Phasen der Geldwäsche sind: 1. Unterbringung 2.

R= 1,2 und 3

110.- Personen auf der OFAC-Sperrliste?

R=Einrichtungen und Einzelpersonen mit OFAC-Beschränkungen.

111.- Von 30.000 bis 100.000 Gehaltstagen werden Geldstrafen verhängt:

A=Geschäfte, die nicht als relevant gemeldet werden und das Wissen des Kunden und/oder Nutzers verletzen.

112. Diese benötigen die gleichen Daten und Dokumente wie der Vertragspartner, ihr gemeinsamer Nenner ist
die Fähigkeit, über die Mittel des vom Vertragspartner eröffneten Kontos zu verfügen:

R=Kunden Miteigentümer

113. Die Institute sollten ihre Kunden zumindest als hochriskant einstufen: .....

R= Ausländische PEPs. Nicht gebietsansässige Kunden, die dem Private-Banking-Segment zugeordnet sind, oder
gleichwertige Kunden. Juristische Personen.

114. Wer ist im mexikanischen Finanzsystem verpflichtet, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern
und aufzudecken?

A= Das Unternehmen, sein Vorstand, seine Geschäftsleitung, seine Mitarbeiter, Bevollmächtigten und
Führungskräfte.

115.-Es ist notwendig, mindestens einmal im Jahr zu aktualisieren...

R= die Identifikationsdateien von Kunden, die als hohes Risiko eingestuft werden.
116.- Welche Rolle spielt die CNBV bei der Verhinderung von Geldwäsche?

A= Genehmigt Überwachungs- und Berichterstattungsprotokolle für Operationen.

117. Bei natürlichen Personen, die eine Geschäftstätigkeit ausüben, muss die Aufnahme der Akte zwingend
erfolgen:

R= Federal Taxpayers Registry Code mit Homoklave

118.-Wenn ein Kunde eine Devisentransaktion durchführt, sollte entweder ....... besondere Aufmerksamkeit
geschenkt werden, wenn der Betrag ......... übersteigt. Tätigt der Nutzer hingegen Transaktionen über Beträge, die
gleich oder höher sind als ........, sollte ...... angefordert werden.

A= Natürliche oder juristische Person, 500 USD, 3000 USD, Identifikationsdaten.

119.- Welche Aspekte müssen die Unternehmen bei der Identifizierung von Kunden und Nutzern beachten?

A= Erfassen von Daten, Zusammenstellen der Kundenakte und Aufbewahren der Daten und Dokumente.

Welchen Zweck hat die Kundenidentifizierung in Bezug auf LDP und TF?

A= Um die wahre Identität des Kunden zu erfahren.

121. Diejenigen, die mit dem Konto oder dem Vertrag handeln oder die Dienstleistungen des Bankinstituts in
Anspruch nehmen können, müssen als Kunde oder Auftragnehmer identifiziert werden...

R= Benutzer

122. Sie sollten, abgesehen von Fragen der Identifizierung, als juristische Personen betrachtet werden, da für sie
die Regelung für natürliche Personen gilt...

R= Einzelpersonen mit unternehmerischer Tätigkeit.

123.- Welche der folgenden Voraussetzungen ist NICHT erfüllt, damit Einrichtungen UNBEGRENZTE
Bargeldtransaktionen in Dollar empfangen können?

R= Natürliche Person mit Wohnsitz im nationalen Hoheitsgebiet.

124. Für die Zwecke der Allgemeinen Vorschriften werden sie aufgrund ihres Transaktionscharakters und für die
Zwecke der Grenzen und Betriebsparameter als juristische Personen betrachtet, obwohl sie sich als natürliche
Personen ausweisen müssen. Der obige Text bezieht sich auf .....

R= für die natürliche Person mit unternehmerischer Tätigkeit.

125 - Es handelt sich nicht um ein Grundprinzip der Kundenidentifizierung:

A= eine anonyme Geschäftsbeziehung eingehen.

Jede natürliche oder juristische Person, die eine vertragliche Beziehung mit der Bank eingeht, sowie diejenigen,
die in eigenem Namen, aber unter dem Begriff des Miteigentümers oder eines bevollmächtigten Dritten handeln,
die auch Vollstrecker der Transaktionen sind....

R= Kunde

127.-Es handelt sich um die gesetzlich zugelassene Einrichtung, die mit der Verwaltung des Treuhandvermögens
beauftragt ist und die Ziele des Trusts erfüllt:

R= Treuhänder

128 - Welche Risikoeinstufungen müssen die Institute mindestens vornehmen?

R= Hoch und Niedrig

129.-Wenn ein Benutzer Operationen mit Dollars für Beträge gleich oder gleich ......... durchführt, sollte sein ......
angefordert werden.

R=Superior, 250 USD, Identifikationsdaten

130 - Welche Verpflichtung haben Unternehmen, um zu verhindern, dass ihre Produkte, Dienstleistungen,
Praktiken oder Technologien für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verwendet werden?

A= Sie verfügen über eine Methodik zur Risikobewertung.

131 - In der Regel sollte sie in verschiedenen Bereichen entwickelt und umgesetzt werden, nicht nur bei der
Identifizierung und beim Wissen; jede Einrichtung wird ihre eigene Politik, ihr eigenes Verfahren, ihre eigenen
Kriterien und Maßnahmen festlegen. Auf welches Konzept deuten diese Merkmale hin?

R=Institutionelle Politik zum Thema LDP.

132. die Zuständigkeiten des Compliance-Beauftragten, ausgenommen:

A=Abschluss von Transaktionen mit Kunden.

133 - Zu ihren Aufgaben gehört es, die allgemeine "Know-Your-Customer"-Politik und ihre Kriterien zu billigen und
ihre Einhaltung zu fördern.....

A=Ausschuss für Rechnungsprüfung.

134.-Es obliegt ihm/ihr, dafür zu sorgen, dass die Änderung der allgemeinen Politik der Identifizierung und
Kenntnis des Kunden erfolgt:

R=Prüfungsausschuss

135.- Welches Produkt ist in Bezug auf ML und TF riskanter?

R=Checking Account

136.-Wer genehmigt das Modell für den Standort der Kunden, das von der SPID auf einem bestimmten
Risikoniveau verwendet wird:

A=Der Prüfungsausschuss.

137.- Ab welchem Betrag wird eine Transaktion als relevant angesehen?

R= $7.500 USD

Die Entwicklung einer allgemeinen Politik zur Identifizierung und Kenntnis der Kunden und Nutzer sowie die
Ausführung der Anweisungen des Kommunikations- und Kontrollausschusses sind einige der Aufgaben von ......

R=Compliance Officer.

139. - Was ist der risikobasierte Ansatz?

R=Die Einrichtungen sind verpflichtet, über eine Methode zur Bewertung des Risikos zu verfügen, dass die
Einrichtung aufgrund ihrer Produkte, Dienstleistungen, Praktiken oder Technologien für Geldwäsche und
Terrorismusfinanzierung genutzt wird.

140. Die Risikobewertungsmethodik der Unternehmen sollte Folgendes berücksichtigen

R=Identifizierung von "Risikoelementen", "Risikomessung" und "Risikominderung".

141.-Um einen Kunden in Bezug auf sein Risiko einzustufen, muss mindestens einer der folgenden Faktoren
berücksichtigt werden:

A=Die Informationen, die der Kunde zu Beginn der Geschäftsbeziehung angegeben hat.

142.- Worauf wird verwiesen, wenn präventive und reaktive Maßnahmen durchgeführt werden, wenn die
Systeme Warnmeldungen erkennen?

R=Risikominderung.

143 - Welches Produkt ist in Bezug auf ML und TF riskanter?

R=Verwendung der Barmittel

144.- Dieser Ausschuss legt dem Verwaltungsrat die zur Durchführung der Risikobewertung entwickelte und
angewandte Methodik zur Genehmigung vor.

R=Kommunikations- und Kontrollausschuss.

145.- Wer kann Bargeldtransaktionen mit Dollars durchführen und ab welchen Beträgen werden sie dem SHCP
gemeldet?

R=Kunden und Benutzer ab 500 bzw. 250 USD.

146. Welche Phase ist in der Methodik des risikobasierten Ansatzes die Entwurfsphase?

A=Dies ist die erste Phase der Methodik des risikobasierten Ansatzes.

147.- Welche Maßnahmen müssen alle Finanzinstitute ergreifen, sobald das SHCP die Liste der gesperrten
Personen veröffentlicht hat?

A=Aussetzung einer Handlung, eines Vorgangs oder einer Dienstleistung, Benachrichtigung der Person, um ihre
Rechte geltend zu machen, und Unterrichtung der Behörde.

148 - Ein kollegiales Gremium, das sich aus Beamten aus verschiedenen Bereichen der Einrichtung
zusammensetzt:

R=Kommunikations- und Kontrollausschuss.

149. diejenigen, die die internen Vorgänge eines Unternehmens durchführen:

A=Beschäftigte, leitende Angestellte, Direktoren und/oder Treuhänder eines Finanzinstituts.

150.- Damit Finanzinstitute ihre Kunden nach der Art des Risikos klassifizieren können, müssen sie über ein
solches verfügen:

R=Einstufung in hohe und niedrige Risiken, Strategien und Verfahren zur Bestimmung des Risikograds und
Bewertung von Transaktionen.

151.- Welche Risikoeinstufung müssen Unternehmen mindestens vornehmen?

R=Hoch und Niedrig

152.-Die Hauptakteure beim Abschluss eines Treuhandvertrags sind...

R=Settlor, Treuhänder und Fiduciary

153.-Instrumente, mit denen die betreffenden Geschäfte getätigt werden...

A=Bargeld, Reiseschecks, Gold-, Silber- oder Platinmünzen mit einem Betrag von 10.000 USD oder mehr.

154.- Ab welchem Betrag gilt eine Transaktion als relevant?

R= $7.500 USD

155 - Welcher Gerichtsstand ist risikoreicher für ML und FT?

A=Produkt, das in mehreren Rechtsordnungen eingesetzt wird.

156.- Worauf bezieht sich der rechtliche Rahmen in Bezug auf Geldwäsche?

A=Erklärt, dass das Bundesgesetzbuch Geldwäsche unter Strafe stellt und verweist auf dass es sich um Erträge
aus einer rechtswidrigen Tätigkeit handelt, da ihre Mittel oder Vermögenswerte mit Sicherheit aus einer Straftat
stammen und ihren rechtmäßigen Ursprung nicht nachweisen können.

157.- Die Strafe von 10 bis 100% des Betrages ist die Geldstrafe für .....

R=ungewöhnliche Transaktionen nicht gemeldet.

158 - Was wird von der OFAC überwacht?

A= US-Bürger dürfen nicht an der Durchführung von Tätigkeiten und Operationen beteiligt sein, die mit den unter
die Sanktionen fallenden Personen oder Einrichtungen durchgeführt werden sollen.

159. - Was ist Geldwäsche?

A= Sie wird auch als Geldwäsche bezeichnet; in Mexiko ist das Strafgesetzbuch in seinem Artikel. 400bis legt fest,
dass es sich um eine Straftat handelt, die mit Mitteln illegaler Herkunft begangen wird.

160.- Welche Einrichtungen sind nach Artikel 115 des Gesetzes über Kreditinstitute verpflichtet, Geldwäsche zu
verhindern?

R= Banken

161. Wie kann der Mitarbeiter die Geldwäscheprävention effizienter gestalten?

A= Beobachtung und Anwendung der Regel durch diejenigen, die im täglichen Bankgeschäft tätig sind.

162.- Die Unternehmen sind verpflichtet, dem SHCP über die CNBV Berichte über Operationen in Dollar in bar
bis ..... vorzulegen.

R= vierteljährlich

163.- Welche Einrichtungen sind nach Artikel 91 des Investmentfondsgesetzes verpflichtet, Geldwäsche zu
verhindern?

R= Investitionsfonds

164 - Eines der Ziele der OFAC ist die Durchführung .....

A= von den Vereinigten Staaten verhängte Wirtschaftssanktionsprogramme.

165. Straftat der Durchführung von Operationen mit Mitteln illegaler Herkunft .....

R= Geldwäscherei

166 - Wird verwendet, um Unternehmen oder die Regierung zu zwingen, ihre Forderungen durchzusetzen....

R= Terrorismus

167.- Risiko, das zu einem Wertverlust des Unternehmens führt, wenn es Gegenstand einer Sanktion ist...

R=Betrieblich

168.- Worin besteht die Phase der Integration der Geldwäsche?

A= Bestreben, illegale Ressourcen in die formelle Wirtschaft zu integrieren, um frei darüber verfügen zu können.

169 - Was ist das Reputationsrisiko?

A=Es ist die Auswirkung der verwaltungsrechtlichen oder strafrechtlichen Sanktion oder der Geldbuße: Sie wirkt
sich direkt und unmittelbar auf den Ruf des Unternehmens aus und führt zu einem Verlust des Wertes des
Unternehmens und damit des wirtschaftlichen Wertes.

170.- Worin besteht die Phase der Geldwäsche-Schichtung?

A= Bestrebt, eine Reihe von Transaktionen über kurze Zeiträume durchzuführen, die mehrere Produkte,
Leistungen und Regionen betreffen.

171. Es handelt sich um Sanktionen, bei denen die Entitäten unbegrenzt Bargeldtransaktionen in Dollar erhalten
können, ausgenommen:

A=Wenn die letzte Jahreserklärung, die vor dem Datum, an dem Sie Ihre Tätigkeit aufnehmen wollen, bei der SAT
eingereicht wurde, abgeholt wird.
172.- Sie werden aus einer kriminellen Tätigkeit erlangt, die der Erlangung von Ressourcen, Gütern oder Rechten
wirtschaftlichen Inhalts dient und für die es notwendig ist, ihnen einen rechtmäßigen Anschein zu verleihen:

R=Ressourcen illegaler Herkunft.

173 - In der Regel sollte es in mehreren Bereichen entwickelt und umgesetzt werden, und nicht nur bei der
Identifizierung und dem Wissen; jede Entität wird ihre eigene Politik, Verfahren, Kriterien und Maßnahmen
festlegen. Auf welchen Begriff spielen diese Merkmale an?

R= Institutionelle Politik im Bereich LDP.