PENCEGAHAN PENCUCIAN UANG

1.- Apa yang dimaksud dengan kejahatan sebelumnya atau yang mendasarinya?

R= Setiap kegiatan kriminal yang menghasilkan kekayaan, sumber daya dan barang atau hak

2.- Mengapa Meksiko merupakan geografi berisiko tinggi?

R=Karena berbatasan di utara dan selatan dengan negara-negara yang menawarkan pasar dan sumber daya yang
luas, jalur laut dan wilayahnya.

3.- Dari mana asal dana Terorisme?

R=Sumber daya bisa legal atau ilegal dan digunakan untuk melakukan aksi teroris dan pemeliharaan kelompok
teroris.

4.-Apakah ini tahap pencucian uang, di mana pengedar narkoba terus-menerus melakukan transfer elektronik dari
beberapa akun ke akun lain yang berbeda, yang membuat asalnya sulit dipulihkan?

R=Stratifikasi

5.-Organisasi dibentuk untuk memeriksa ruang lingkup, tren dan teknik mengenai cacat sosial ekonomi pencucian
uang pada skala internasional...

A=FATF

6.- Mengapa negara anggota FATF dievaluasi?

R=Untuk memenuhi syarat suatu negara, ketahuilah situasinya yang membantu mencegah dan membendung
pencucian uang

7.-Mereka yang bertindak dalam Sistem Keuangan, dengan mematuhi Ketentuan Umum dan Peraturan
Perundang-undangannya...

R=Mereka tidak melanggar kewajiban atau tugas kerahasiaan yang diberlakukan oleh Hukum atau Kontrak.

8.-Ini adalah salah satu elemen yang menghindari risiko bank dan Sistem Keuangan...

R=Catatan instrumen yang akurat dan memadai yang digunakan dalam operasi

9.- Apakah ada dua kewajiban dasar yang dimiliki Lembaga Perbankan terkait tingkat risiko terhadap klien
mereka?

R = Mengklasifikasikan klien berdasarkan tingkat risiko dan mengevaluasi kembali tingkat tersebut setidaknya dua
kali setahun

10.-Siapa yang memiliki kapasitas untuk membuang sumber daya yang dibebankan ke akun yang dibuka, oleh
klien atau pihak kontrak:

R=Rekan pemilik

11.- Berapa lama periode retensi informasi pelanggan?

R=Jangka waktu tidak kurang dari 10 tahun sejak berakhirnya hubungan bisnis

12.- Mengapa penting untuk memahami bahwa harus ada ketelitian dalam pendaftaran elemen identifikasi
pelanggan?

R=Karena peringatan yang dihasilkan harus memberi sinyal kepada klien tanpa batas kesalahan

13.- Kapan langkah-langkah yang disederhanakan untuk entitas dalam Lampiran 1 berlaku?

R=Ketika klien telah diklasifikasikan sebagai risiko rendah

14.- Siapa yang membuat dan menerbitkan daftar resmi orang-orang yang diblokir dari Lembaga Keuangan?

R=SHCP
15.-Pelanggan yang melakukan aktivitas rentan adalah contoh untuk melakukan….

R=A Uji Tuntas yang Diperkuat

16.-Beberapa alamat dan paspor yang mungkin dimiliki klien adalah salah satu faktor yang menghasilkan…

R=Risiko

17.-Apa poin-poin yang menimbulkan risiko terbesar untuk operasi yang mereka lakukan...

R=Pelabuhan atau Bandara

18.-Dari instrumen moneter berikut, pilih instrumen yang memiliki risiko lebih besar karena jenis operasi yang
dijalankan dengannya: 1.Transfer Internasional 2.Cashier's Cheques 3.Payroll Cards 4.Cash

R = 1,2 dan 4

19.- Wilayah geografis mana yang mewakili risiko lebih besar bagi Entitas?

R=Zona Perbatasan

20.-Itu adalah operasi yang dijalankan untuk jumlah berapa pun dan oleh klien atau pengguna yang sumber
dayanya dianggap berasal dari ilegal….

R=Operasi Tidak Biasa

21.- Bagaimana seharusnya pengelompokan mata uang asing oleh Lembaga Perbankan?

R=Klien dan/atau pengguna secara tunai atau dengan cek perjalanan untuk jumlah lebih dari atau sama dengan
500 USD

22.- Haruskah pencegahan dan deteksi diberikan?

R = Identitas lengkap Investor

23.-Komite Komunikasi dan Kontrol, antara lain, bertanggung jawab untuk…

R= Vote, Aturan dan Laporkan Operasi Tidak Biasa ke SHCP

24.- Siapa yang bertanggung jawab untuk mengelola risiko operasi di SPID dan menyediakan sarana mitigasi risiko
yang efektif?

R=Lembaga Keuangan

25.-Agar institusi dapat beroperasi melalui SPID, mereka harus memiliki…

R=Setidaknya satu rekening dalam dolar AS, dibuka di Badan Keuangan AS, yang menyediakan Layanan
Koresponden

26.-Menyiapkan kebijakan untuk mengidentifikasi dan mengetahui pengguna; menginformasikan Panitia

Komunikasi dan Pengawasan terhadap pokok-pokok Lembaga yang melanggar norma yang telah ditetapkan;
memberitahukan kepada Komite tersebut pembukaan rekening yang menimbulkan risiko bagi entitas, adalah
fungsi dari:

R=Petugas Kepatuhan

27.-Orang Fisik atau Morallah yang menerima manfaat yang dihasilkan dari objek Amanah…

R=Wali Amanat

28.-Apa dampak yang ditimbulkan oleh Risiko Reputasi?

R= Merugikan Langsung dan Segera dalam Reputasi ENTITAS

29.- Apakah faktor-faktor di mana informasi yang lengkap dan andal bergantung untuk mengintegrasikan file
klien?
R= Produk atau layanan, jenis nasabah dan Tingkat Risiko

30.-Lembaga menguraikan kebijakan PLD karena….

R=Bahwa mereka tidak ingin digunakan untuk mencuci uang dan itu adalah kewajiban hukum

31.-Agar Lembaga Keuangan dapat mengklasifikasikan kliennya berdasarkan jenis risiko, mereka harus memiliki:

R=Klasifikasi risiko tinggi dan rendah, kebijakan dan prosedur untuk menentukan tingkat risiko dan evaluasi
transaksional

32.- Mengapa identifikasi pelanggan merupakan cara paling efektif untuk bertindak dalam pencegahan?

R=Karena tanpa identifikasi, pengetahuan klien tidak dapat diberikan atau dipertahankan

33.- Metode apa yang dapat Anda terapkan dalam kehidupan sehari-hari untuk menangani masuknya sumber
daya ilegal ke dalam Sistem Keuangan?

R=Pencegahan dan Deteksi

34.- Apa yang dimaksud dengan Pencucian Uang?

R = Melegitimasi yang haram dengan menggunakan Sistem Keuangan, khususnya perbankan

35.-Ini didefinisikan sebagai rekening bank yang dibuka oleh entitas keuangan di entitas lain untuk penerimaan
Sumber Daya yang berasal dari klien, debitur, pembayar, likuidator atau pengguna...

R=Akun Konsentrasi

36.-Siapa yang dapat melakukan transaksi tunai dengan dolar dan dari jumlah berapa dilaporkan ke SHCP?

R=Klien dan pengguna masing-masing dari jumlah 500 dan 250 USD

37.-Apakah mereka subjek yang terlibat dalam transaksionalitas?

R=Perwakilan hukum, pihak ketiga, pengacara sebenarnya, klien, pemilik bersama, pihak ketiga resmi

38.- Apakah mereka aktor utama dalam perayaan sebuah Trust?

R=Settlor, Wali Amanat dan Fidusia

39.-Pembelian sejumlah besar surat perintah pembayaran, cek kasir atau instrumen lainnya dengan
menggunakan uang tunai, sering menyetor dengan tagihan kotor atau rusak, mengacu pada:

R=Operasi yang Relevan

40.- Apa cara terbaik untuk mencegah penjahat melegitimasi sumber daya mereka di Sistem Keuangan?

R=Mengidentifikasi tingkat risiko klien dan secara akurat menyusun informasi yang diperlukan sesuai dengan
risiko tersebut.

41.- Apa itu FATF?

R=Ini adalah kelompok antar pemerintah yang dibentuk oleh G7 pada tahun 1989

42.- Undang-undang apa yang mewajibkan Perusahaan Pialang untuk bertindak dalam pencegahan dan
pendeteksian Pencucian Uang?

R = Hukum Pasar Efek

43.- Apa pentingnya partisipasi Sistem Keuangan Meksiko dalam pencegahan Pencucian Uang?

R=Bertindak dalam upaya nasional untuk mendeteksi Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris

44.- Terdiri dari apakah pengetahuan pelanggan?

R=Dalam mengumpulkan serangkaian data dan, jika perlu, dokumen untuk mengetahui Fisik atau Moral Orang
45.-Mengumpulkan informasi terdiri dari memotivasi integrasi dari apa yang biasa disebut...

R=File Pelanggan

46.-Ini adalah definisi dari orang yang terekspos secara politik…

R=Seseorang yang melakukan atau telah melakukan fungsi publik yang menonjol di negara asing atau di wilayah
nasional, mengingat antara lain kepala negara atau pemerintahan, pemimpin politik, pejabat tinggi pemerintah,
pejabat peradilan atau militer, eksekutif senior perusahaan negara ; pejabat atau anggota penting partai politik.

47.-Selain mengumpulkan data dan memotivasi integrasi file klien, apa kewajiban entitas lainnya?

R=Simpan data dan dokumen yang akan menjadi file identifikasi

48.-Lembaga harus mengklasifikasikan setidaknya sebagai klien berisiko tinggi...

R = Pelanggan asing dan non-residen yang terekspos secara politis di segmen yang setara dengan Perbankan
Swasta

49.- Jenis instrumen perbankan apa yang memiliki lebih sedikit persyaratan identifikasi pelanggan atau pengguna?
R=Kartu Prabayar

50.- Bisakah klien ditentukan apakah itu Berisiko Tinggi atau Berisiko Rendah?

R=Berdasarkan Tingkat Transaksional

51.-Pilih dari pernyataan berikut aspek mana yang harus dipertimbangkan untuk menentukan risiko geografis:
1.Transaksionalitas yang Dieksekusi 2.Asal Transaksionalitas 3.Slot pembukaan rekening 4.Ditugaskan ke segmen
Private Banking 5.Transaksionalitas jika tidak ada

R=1, 2, 3 dan 5

52.-Apakah operasi di mana entitas menempatkan karyawan atau pejabatnya yang melakukan operasi yang
bertentangan dengan Ketentuan Umum...

R=Mengkhawatirkan Operasi Internal

53.-Ketika di "Investor" memulai pengenalan sumber daya ilegal menggunakan perusahaan baru atau perusahaan
yang perlu membersihkan keuangan mereka, memulai dana dengan volume tinggi dan untuk jumlah yang tidak
dapat dibenarkan, dikatakan klasifikasi….

R=Tipologi Pencucian Uang

54.-Komite Audit bertanggung jawab untuk…

R=Menyetujui kriteria, ukuran dan prosedur Kebijakan Umum untuk identifikasi pelanggan

55.-Apakah SPID itu?

R=Sistem yang digunakan untuk mengoperasikan transfer dari rekening deposito dalam dolar AS yang dijalankan
di lembaga keuangan nasional, dibuka oleh klien berbadan hukum yang berdomisili di Republik Meksiko

56.- Apakah tahap Pencucian Uang di mana Sumber Daya Asal Illicit dimasukkan ke dalam Sistem Keuangan?

R=Penempatan

57.-Hukum bahwa sebagai tujuan entitas non-keuangan mengidentifikasi dan membuat pemberitahuan tentang
operasi tertentu dari jumlah yang ditentukan...

R=Hukum Anti Pencucian

58.-Merupakan salah satu elemen yang menghindari Bank dan Sistem Keuangan dalam Risiko...

R=Pendaftaran instrumen yang digunakan dalam Operasi secara akurat dan memadai

59.-Itu ditunjuk oleh klien pemilik sehingga dalam hal kematiannya dia dapat menggunakan haknya terhadap
entitas ...
R=Penerima

60.-Dalam proses identifikasi klien Orang Perorangan, dokumen apa yang diperlukan?

R=Pernyataan yang ditandatangani bahwa klien bertindak atas nama mereka sendiri atau atas nama pihak ketiga

61.- Apa aturan untuk mengetahui pelanggan Anda?

R=Semakin besar risiko yang diwakili oleh klien, semakin banyak informasi yang harus dikumpulkan

62.- Penggunaan SPID mensyaratkan bank peserta untuk mempertimbangkan faktor risiko yang terkait dengan
operasinya seperti:

R = Jumlah dan frekuensi operasi yang dideklarasikan oleh klien

63.-Menurut IMF, berapa banyak yang Anda perkirakan mewakili Pencucian Uang dalam PDB Global Setiap
Tahun?

R=Antara 2% dan 5% dari PDB global

64.- Apa asal dan tujuan dana Terorisme?

R=Sumber daya bisa legal atau ilegal dan digunakan untuk melakukan aksi teroris dan pemeliharaan kelompok
teroris.

65.-Apa tujuan dari program sanksi yang dikeluarkan oleh OFAC?

R= Bahwa perusahaan dan warga negara Amerika tidak berpartisipasi dengan orang Fisik dan Moral yang dikenai
sanksi yang dikenakan oleh OFAC

66.- Entitas mana yang disyaratkan oleh Pasal 91 UU Reksa Dana untuk mencegah Pencucian Uang?

R=Dana Investasi

67.- Apakah definisi Operasi Berisiko Tinggi?

R= Ini adalah operasi yang dilakukan oleh orang-orang yang terpapar politik dan klien yang bukan penduduk
negara tersebut, yang alasan mengapa mereka memutuskan untuk membuka rekening di negara tersebut harus
diketahui.

68.-Instansi apa yang berpartisipasi sebagai administrator Sistem SPID?

R=Bank Meksiko

69.-Ini adalah tahap Pencucian Uang, di mana seorang pengedar narkoba dengan uangnya yang "Dicuci" secara
legal membeli real estat serta melakukan investasi jenis lain...

R=Integrasi

70.-OFAC mencari dengan sanksinya…

R=Pemblokiran aset dan pembatasan pelaksanaan operasi

71.- Apa Aturan Umum, dalam hal dokumen-dokumen yang diberikan sebagai tanda pengenal?

R = Mereka tidak boleh menampilkan penghapusan atau amandemen yang terkenal dan jelas

72.- Apakah merupakan operasi individual yang dilakukan oleh klien atau pengguna secara tunai, dengan cek
perjalanan; koin yang dicetak dengan emas, untuk jumlah yang sama dengan atau lebih besar dari 10.000 USD
atau setara dengan mata uang nasional?

R=Operasi yang Relevan

73.- Apakah definisi operasi Relevan?

R=Mereka beroperasi secara tunai, dengan cek perjalanan; koin dicetak dengan emas, untuk jumlah yang sama
dengan atau lebih besar dari 10.000 USD atau setara dengan mata uang nasional

74.-Untuk mencegah Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme, entitas telah…

R = Program PLD

75.-Program PLD terdiri dari kebijakan dan prosedur, audit, pelatihan dan….

R=A Pemerintah Perusahaan

76.-Ini adalah Badan dalam Perwalian yang membuat keputusan tentang aset sesuai dengan tujuan yang sama...

R=Komite Teknis

77.-Mereka adalah orang-orang yang melakukan operasi internal yang mengkhawatirkan:

R = Karyawan, pejabat, direktur dan perwakilan lembaga keuangan

78.- Bagaimana FATF mengklasifikasikan negara-negara yang mempertimbangkan dan mematuhi 40

Rekomendasi?

R = Kooperator

79.- Siapa yang bertanggung jawab untuk menyampaikan laporan kepada komite audit setiap enam bulan?

R=Komite Komunikasi dan Kontrol

80.-Komite Audit:

R=Anda harus memastikan bahwa hasil audit, baik internal maupun eksternal untuk bidang pencegahan dan
deteksi Pencucian Uang, disampaikan kepada manajemen umum entitas, sehingga manajemen tersebut
mengetahui efektivitas operasional dari apa telah diterapkan, dan kasus mereka dapat diketahui dan dengan
demikian menindaklanjuti program tindakan korektif yang harus diterapkan lembaga

81.- Menentukan daftar di mana ditemukan negara-negara yang FATF tidak puas dengan strategi mereka, tetapi
telah membuat kemajuan yang cukup dalam deteksi dan pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris...

R=Daftar Abu-abu

82.- Apa pentingnya partisipasi Sistem Keuangan Meksiko dalam Pencegahan Pencucian Uang?

R=Bertindak dalam upaya nasional untuk mendeteksi Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris

83.- Siapa yang bertanggung jawab untuk mengidentifikasi klien?

R=Entitas Perbankan

84.-Selain mengumpulkan data dan memotivasi integrasi file klien, apa kewajiban entitas lainnya...

R=Simpan data dan dokumen yang akan menjadi berkas identifikasi

85.- Apakah itu Tanggung Jawab Pejabat Kepatuhan?

R=Kirim ke Otoritas dan tindak lanjuti laporan operasi yang tidak biasa

86.-Ketika badan khusus diberitahu tentang kemungkinan operasi atau kegiatan yang dianggap "Tidak Biasa"
karena karakteristiknya, badan tersebut akan:

R=Hindari menempatkan Bank dan Sistem Keuangan dalam Risiko

87.- Apakah merupakan prinsip dasar untuk membuka rekening di Lembaga Perbankan?

R= Anda tidak dapat membuka akun atau kontrak yang memfasilitasi anonimitas pelanggan
88.-Nama lengkap tanpa singkatan, jenis kelamin, tanggal lahir, negara kelahiran, kebangsaan, profesi, pekerjaan,
kegiatan atau bidang usaha yang didedikasikan, adalah data yang harus dikumpulkan untuk mengidentifikasi
pelanggan.

R=Orang Fisik Kebangsaan Meksiko atau Asing

89.- Apa tingkat risiko minimum yang dapat ditetapkan…

R = Tinggi dan Rendah

90.-Dalam penggunaan SPID, tujuan pemantauan transaksional adalah:

R=Buat peringatan tentang kemungkinan operasi yang tidak biasa atau mencurigakan, terkait dengan aktivitas
ilegal

91.-Ini adalah elemen sebelumnya untuk pengetahuan klien yang memungkinkan untuk melakukan pendekatan
dengan klien untuk mengetahui profilnya, serta operasi yang ingin dia lakukan dan asal sumber dayanya:

R=Wawancara

92.-Ini adalah elemen untuk pengetahuan klien di mana dokumentasi yang diperlukan oleh institusi harus
diperoleh dan sesuai dengan file klien:

R=Integrasi File

93.-Jika Orang Fisik tunduk pada Orang Fisik dengan rezim aktivitas bisnis, pada saat mengidentifikasi klien…

R = Itu tidak membebaskan Anda dari diidentifikasi seperti itu

94.-Sumber daya yang terus-menerus ditinggalkan untuk digunakan oleh pemilik, pemilik bersama atau pihak
ketiga yang berwenang tanpa memanfaatkannya:

R=Penyedia Sumber Daya

95.-Ini adalah perusahaan yang dipilih oleh entitas untuk menerima dolar dalam bentuk tunai dan dapat, dengan
otorisasi sebelumnya dari CNBV, menyetorkan dolar dalam bentuk tunai untuk jumlah yang lebih besar dari batas
yang ditetapkan oleh Ketentuan Umum:

R=Agen Komisi Pertukaran

96.-Dengan mengumpulkan lebih banyak informasi tentang aktivitas atau aktivitas nasabah, bank dapat
melakukan:

R=Pengawasan dan analisis transaksi yang dieksekusi

97.- Apa yang dimaksud dengan klien?

R = Setiap Orang Fisik atau Moral yang masuk ke dalam hubungan komersial dan kontraktual dengan bank

98.-Siapa yang akan menyetujui model untuk lokasi klien yang menggunakan SPID pada tingkat risiko tertentu:

R=Komite Audit

99.-Lembaga menguraikan kebijakan PLD karena…

R=Bahwa mereka tidak ingin digunakan untuk mencuci uang dan itu adalah kewajiban hukum.

100.-Dialah yang harus memastikan bahwa modifikasi kebijakan umum identifikasi dan pengetahuan klien
diberikan:

R=Komite Komunikasi dan Kontrol

101.-Setiap entitas harus menyiapkan…

R=Kebijakan Kelembagaan
102.-Untuk mencegah dan mendeteksi pencucian uang dan pendanaan teroris, entitas wajib kepada
kolaboratornya setidaknya:

A=Setahun sekali

103.- Apa itu Risiko Operasional?

R= Salah satu yang dapat menyebabkan kerugian karena kesalahan manusia, proses internal yang tidak memadai
atau cacat, kegagalan sistem dan sebagai konsekuensi dari peristiwa eksternal.

104.- Apa itu Pencucian Uang?

R= Juga dikenal sebagai Pencucian Uang, dalam Art. 400 Bis menetapkannya sebagai kejahatan melakukan operasi
dengan sumber daya yang tidak sah.

105.- OFAC menjatuhkan sanksi kepada siapa?

R= Memberikan sanksi ekonomi pada negara, kelompok orang yang terlibat dalam kegiatan ilegal serta
perdagangan narkoba, terorisme, dan lain-lain.

106.- Menurut perkiraan PBB, jumlah uang yang dicuci setiap tahun adalah:

R=Setiap tahun di tingkat global bervariasi antara 2% dan 5% dari PDB dunia.

107.- Apakah tahap di mana keuntungan yang dihasilkan dari dana haram diperkenalkan?

R=Penempatan

108.- Apakah ini tahap di mana mereka ditransfer ke berbagai akun jangka pendek?

R=Stratifikasi

109.- Tahapan Pencucian Uang adalah: 1.Penempatan 2.Stratifikasi 3.Integrasi 4.Pendahuluan

R = 1,2 dan 3

110.- Orang-orang yang masuk dalam daftar yang dilarang oleh OFAC?

R = Moral dan fisik orang dengan pembatasan oleh OFAC.

111.- Dari 30.000 sampai 100.000 hari denda gaji adalah:

R= Ini adalah operasi yang tidak dilaporkan relevan dan tidak sesuai dengan pengetahuan klien dan/atau
pengguna

112.-Ini membutuhkan data dan dokumen yang sama dengan pihak yang membuat kontrak, penyebut yang sama
di keduanya adalah kemampuan untuk membuang sumber daya yang dibebankan ke akun yang dibuka oleh pihak
yang membuat kontrak:

R=Pemilik Bersama Pelanggan

113.-Lembaga setidaknya harus mengklasifikasikan klien sebagai risiko tinggi….

R = PEP asing. Klien non-residen di negara yang ditugaskan ke segmen private banking atau yang setara. Orang
yang bermoral.

114.-Dalam Sistem Keuangan Meksiko, siapa yang wajib mencegah dan mendeteksi TPPU dan FT?

R = Entitas, dewan direksi, direktur, karyawan, pengacara, dan pejabatnya

115.-Hal ini diperlukan untuk memperbarui setidaknya setahun sekali...

R = file identifikasi klien yang tergolong berisiko tinggi.

116.- Apa fungsi yang dilakukan CNBV terkait pencegahan pencucian uang?

R = Otorisasi protokol untuk pemantauan dan pelaporan operasi.

117.-Untuk Individu dengan aktivitas bisnis, integrasi file harus mencakup:

R= Kode Pendaftaran Wajib Pajak Federal dengan homoklaf

118.-Bila operasi dengan mata uang asing dilakukan oleh klien juga...... Perhatian khusus harus diberikan bila
jumlahnya melebihi...... Di sisi lain, ketika pengguna melakukan operasi untuk jumlah yang sama atau lebih besar
dari …… .. mereka harus meminta ……

R= Orang Fisik atau Moral, 500 USD, 3000 USD, data Identifikasi.

119.- Apa saja aspek-aspek yang menjadi kewajiban entitas, mengenai identifikasi klien dan pengguna?

R= Mengumpulkan data, Mengintegrasikan file klien dan menyimpan data dan dokumen.

120.- Apa gunanya mengidentifikasi klien dalam hal PLD dan FT?

R = Untuk mengetahui identitas klien yang sebenarnya.

121.-Mereka adalah orang-orang yang dapat bertindak dengan rekening atau kontrak, atau menggunakan layanan
bank, mereka harus diidentifikasi sebagai klien atau pihak yang membuat kontrak...

R= Pengguna

122.-Mereka harus dianggap sebagai Badan Hukum, kecuali dalam hal identifikasi, karena rezim Orang
Perorangan berlaku untuk mereka...

R = Individu dengan aktivitas bisnis.

123.-Manakah dari berikut ini yang BUKAN persyaratan bagi entitas untuk menerima operasi TANPA BATAS
dengan dolar dalam bentuk tunai...

R = Orang fisik yang berdomisili di wilayah nasional.

124.-Untuk tujuan Ketentuan Umum, karena transaksionalitasnya dan untuk tujuan batasan dan parameter
operasi, dianggap sebagai Orang Moral, namun harus diidentifikasi sebagai Orang Fisik. Hal di atas merujuk
pada...

R= untuk Orang Fisik dengan aktivitas bisnis.

125.-Ini bukan prinsip dasar identifikasi pelanggan:

R = Menjalin hubungan bisnis tanpa nama.

126.-Setiap Orang Fisik atau Moral yang masuk ke dalam hubungan kontrak dengan bank, dan yang bertindak atas
nama mereka sendiri tetapi di bawah konsep co-pemilik atau pihak ketiga yang berwenang, yang juga
melaksanakan operasi...

R= Klien

127.-Ini adalah lembaga yang diberi wewenang oleh undang-undang, yang bertanggung jawab atas administrasi
harta perwalian, memenuhi tujuannya:

R= Fidusia

128.- Klasifikasi berdasarkan tingkat risiko apa yang paling tidak wajib dievaluasi oleh entitas?

R = Tinggi dan Rendah

129.-Ketika seorang pengguna melakukan operasi dengan dolar untuk jumlah yang sama dengan atau………
untuk………, mereka…… harus diminta.

R=Atasan, 250 USD, data identifikasi

130.- Kewajiban apa yang dimiliki entitas untuk menghindari penggunaan ML dan FT berdasarkan produk,
layanan, praktik, atau teknologi mereka?

R= Memiliki metodologi untuk menilai risiko.

131.-Sebagai aturan, itu harus diuraikan dan dilakukan dalam berbagai topik, dan tidak hanya dalam identifikasi
dan pengetahuan; setiap entitas akan mengeluarkan kebijakan, proses, kriteria, dan langkah-langkahnya sendiri.
Konsep apa yang disinggung oleh karakteristik ini?

R=Kebijakan Kelembagaan tentang PLD.

132.- Ini adalah tanggung jawab Pejabat Kepatuhan, kecuali:

R=Menutup transaksi dengan pelanggan.

133.-Menyetujui kebijakan umum untuk mengetahui klien dan kriterianya, serta memotivasi kepatuhan
terhadapnya, adalah beberapa fungsinya….

R=Komite Audit.

134.-Dialah yang harus memastikan bahwa modifikasi kebijakan umum identifikasi dan pengetahuan klien
diberikan:

R=Komite Audit

135.- Produk mana yang lebih berisiko dalam hal ML dan FT?

R=Memeriksa Rekening

136.-Siapa yang akan menyetujui model untuk lokasi klien yang menggunakan SPID pada tingkat risiko tertentu:

R=Komite Audit.

137.- Dari jumlah berapa suatu operasi dianggap relevan?

A= $7.500 USD

138.-Mempersiapkan kebijakan umum untuk identifikasi dan pengetahuan klien dan pengguna dan melaksanakan
apa yang diinstruksikan oleh Komite Komunikasi dan Kontrol adalah beberapa tanggung jawab dari….

R=Petugas Kepatuhan.

139.- Apa itu pendekatan berbasis risiko?

R=Merupakan kewajiban entitas untuk memiliki metodologi untuk menilai risiko entitas yang digunakan untuk ML
dan FT, berdasarkan produk, layanan, praktik, atau teknologi mereka.

140.- Metodologi penilaian risiko entitas harus mempertimbangkan:

R=Identifikasi “Elemen Risiko”, “Pengukuran Risiko” dan “Mitigasi Risiko”.

141.-Untuk mengklasifikasikan klien menurut tingkat risikonya, setidaknya salah satu faktor berikut harus
dipertimbangkan:

R=Informasi yang dinyatakan klien pada awal hubungan komersial.

142.- Apa yang dimaksud ketika tindakan pencegahan dan reaktif peringatan dengan deteksi sistem dilakukan?

R=Mitigasi Risiko.

143.- Produk mana yang lebih berisiko dalam hal ML dan FT?

R=Penggunaan Uang Tunai

144.-Komite ini akan mengajukan persetujuan Dewan Direksi, metodologi yang dikembangkan dan diterapkan
untuk melaksanakan penilaian risiko.

R=Komite Komunikasi dan Kontrol.

145.- Siapa yang dapat melakukan transaksi tunai dengan dolar dan dari jumlah berapa dilaporkan ke SHCP?

R=Klien dan Pengguna masing-masing dari jumlah 500 dan 250 USD.
146.- Apa fase Desain, dalam metodologi pendekatan berbasis risiko?

R=Ini adalah fase pertama dari metodologi pendekatan berbasis risiko.

147.- Tindakan apa yang harus dilakukan oleh semua entitas keuangan setelah SHCP menerbitkan daftar orang
yang diblokir?

R = Menangguhkan tindakan, operasi, atau layanan apa pun, memberi tahu orang tersebut untuk menegaskan
haknya dan memberi tahu otoritas.

148.- Badan perguruan tinggi terdiri dari pejabat dari berbagai bidang entitas:

R=Komite Komunikasi dan Kontrol.

149.-Mereka yang melakukan operasi internal yang mengkhawatirkan:

R= Karyawan, pejabat, direktur dan/atau perwakilan lembaga keuangan.

150.-Agar lembaga keuangan dapat mengklasifikasikan kliennya berdasarkan jenis risiko, mereka harus memiliki:

R=Klasifikasi risiko tinggi dan rendah, kebijakan dan prosedur untuk menentukan tingkat risiko dan evaluasi
transaksional.

151.- Klasifikasi berdasarkan tingkat risiko apa yang wajib dievaluasi oleh entitas secara minimum?

R = Tinggi dan Rendah

152.-Mereka adalah aktor utama dalam perayaan amanah…

R=Settlor, Wali Amanat dan Fidusia

153.-Instrumen yang digunakan untuk melakukan operasi yang relevan…

R=Uang tunai, cek perjalanan, koin emas, perak, atau platina, jumlahnya sama dengan atau lebih besar dari
10.000 USD.

154.- Dari jumlah berapa suatu operasi dianggap relevan?

A= $7.500 USD

155.- Apa yang lebih berisiko dalam hal yurisdiksi untuk TPPU dan FT?

R=Produk yang beroperasi di beberapa yurisdiksi.

156.- Apa yang dimaksud dengan kerangka hukum tentang pencucian uang?

R=Menyatakan bahwa Kode Federal menghukum pencucian uang dan merujuk bahwa itu adalah produk
dari kegiatan ilegal, karena sumber daya atau asetnya pasti berasal dari kejahatan dan tidak dapat dibuktikan asal
usulnya yang sah.

157.- Sanksi 10 sampai dengan 100% dari jumlah tersebut adalah denda untuk….

R=operasi tidak biasa tidak dilaporkan.

158.- Apa yang diawasi OFAC?

R= Bahwa warga negara Amerika tidak dapat terlibat dalam pelaksanaan kegiatan dan operasi yang dimaksudkan
untuk dilakukan dengan subjek atau entitas yang termasuk dalam sanksi.

159.- Apa itu pencucian uang?

R= Ini juga dikenal sebagai pencucian uang; Di Meksiko, KUHP dalam Art. 400bis menetapkannya sebagai
kejahatan operasi dengan sumber daya yang tidak sah.

160.- Entitas mana yang disyaratkan oleh Pasal 115 UU Lembaga Kredit untuk Mencegah Pencucian Uang…
R= Bank

161.-Bagaimana karyawan dapat lebih efisien dalam Pencegahan Pencucian Uang?

R= Mencermati dan menerapkan norma melalui mereka yang berada dalam operasional perbankan sehari-hari.

162.- Merupakan kewajiban Entitas untuk menyampaikan kepada SHCP melalui CNBV, laporan operasi dalam
dolar secara tunai dengan cara….

R= Triwulanan

163.- Entitas apa yang diwajibkan oleh Pasal 91 Undang-Undang Reksa Dana untuk Pencegahan Pencucian Uang?

R= Dana Investasi

164.- Salah satu tujuan OFAC adalah untuk melaksanakan….

R = program sanksi ekonomi yang diberlakukan oleh Amerika Serikat.

165.-Kejahatan melakukan operasi dengan sumber daya yang tidak sah…..

R = Pencucian Uang

166.- Digunakan untuk memaksa perusahaan atau pemerintah untuk memaksakan klaim mereka….

A= Terorisme

167.- Risiko yang menimbulkan kerugian nilai Entitas jika dikenakan sanksi...

R=Operatif

168.- Terdiri dari apakah tahap integrasi Pencucian Uang?

R= Berusaha memasukkan sumber daya terlarang ke dalam ekonomi formal agar dapat membuangnya secara
bebas.

169.- Apa itu Risiko Reputasi?

R=Itu adalah efek dari sanksi administrasi, pidana atau denda: hal itu menimbulkan efek langsung dan segera
pada reputasi Entitas, menghasilkan hilangnya nilai Entitas dan karenanya ekonomi.

170.-Terdiri dari apakah tahapan stratifikasi Pencucian Uang?

R= Berusaha melakukan serangkaian transaksi dalam waktu singkat, melibatkan berbagai produk, manfaat, dan
geografi.

171.-Itu adalah sanksi dimana Entitas dapat menerima operasi tidak terbatas dengan uang tunai dolar, kecuali:

R=Ketika laporan tahunan terakhir yang diserahkan ke SAT dikumpulkan sebelum tanggal pengoperasiannya.

172.- Mereka diperoleh dari kegiatan kriminal apa pun, yang mendorong perolehan sumber daya, barang atau hak
kandungan ekonomi dan yang perlu diperlihatkan secara sah:

R = Sumber daya asal ilegal.

173.-Sebagai aturan, itu harus diuraikan dan dilakukan dalam berbagai topik, dan tidak hanya dalam identifikasi
dan pengetahuan; setiap Entitas akan mengeluarkan kebijakan, proses, kriteria, dan langkah-langkahnya sendiri.
Konsep apa yang disinggung oleh karakteristik ini...

R= Kebijakan kelembagaan tentang PLD.