5GENERAL

.General FAQs.
1. ¿Quién es un usuario cautivo?
Un usuario "cautivo" es aquel que puede realizar transacciones que
afectan únicamente a los datos de su SOL (sucursal). También
puede consultar la base de datos correspondiente a otros SOL,
siempre que el menú que invoque sea "libre".

2. ¿Qué es una clase de trabajo?

En primer lugar, se crean roles de usuario como empleado, funcionario,
gerente, auditores, etc.
Las funciones de los usuarios se clasifican a su vez en clases de trabajo.
La clase de trabajo se crea en función de los derechos de acceso que se
concedan a cada usuario. En otras palabras, la clase de trabajo de un
usuario concreto define los derechos de acceso que puede tener para los
menús en Finacle. Hay ciertas clases de trabajo, que sólo permitirá la
gestión de bases de datos, pero no para poner a través de las transacciones.
El usuario en la misma designación puede ser asignado a diferentes clases
de trabajo. Los usuarios de las distintas designaciones también pueden
asignarse a la misma clase de trabajo.
Por ejemplo, una clase de trabajo con derechos de cajero sólo puede tener
acceso a los menús de caja.

3. ¿Quién es un usuario libre?

Un usuario "libre" es aquel que puede realizar transacciones que afecten
tanto a los datos de su SOL como a los de otros SOL, siempre que el menú
que invoque también sea "libre". Cabe señalar que el usuario "libre" podía
realizar transacciones que afectaban únicamente a las cuentas de cliente de
otros SOL y no a las cuentas de oficina. Hay que recordar que aunque el
usuario sea "libre", no podría acceder a la base de datos de otros SOL si el
menú es "cautivo".

4. Dar el flujo de trabajo para crear un usuario finacle.

Invocar el menú EFM y rellenar los datos del empleado del Banco.
Invocar el menú RPM para crear roles de usuario. Aquí puede vincular el
código de esquema o el código de subcabecera GL o el tipo de esquema a
la función.
Invoque el menú UPM para crear el id de usuario para el empleado y
vincule el rol de usuario creado anteriormente.
5. El centro de datos ha creado los usuarios para mi sucursal durante la
migración de la sucursal. ¿Cuál es la contraseña por defecto con la
que mis usuarios pueden iniciar sesión en el sistema?
La contraseña por defecto es el número PF de los respectivos usuarios. En
cuanto los usuarios se conecten a la aplicación por primera vez, se verán
obligados a cambiar su contraseña.

6. Mi identificador de usuario está bloqueado. ¿Qué puedo hacer?

En caso de que el menú esté bloqueado y el usuario no pueda volver a
entrar en el sistema, entonces pasando por el menú SAC tenemos que
borrar (desbloquear) al usuario.

7. No puedo iniciar sesión en la aplicación Finacle. ¿Qué puede ir mal?

Por favor, invoque el menú UPM y compruebe el valor en el campo
"Usuario deshabilitado". Si el valor es "Y", modifíquelo a "N".
Compruebe también el valor del campo "Fecha de caducidad de la cuenta"
en el mismo menú. Si la fecha que aparece es anterior a la fecha actual,
cámbiela por una fecha futura.

8. Me trasladaron de otra sucursal donde tenía un identificador de

usuario y una contraseña de Finacle. ¿Tengo que tener un nuevo ID
de usuario en la nueva sucursal?
No es necesario generar un nuevo identificador de usuario.
Si el empleado es transferido a otro SOL, el SOL del usuario en el sistema
puede ser cambiado al SOL actual a través del menú UPM.

9. No quiero que determinados usuarios accedan a determinadas

cuentas. ¿Puedo restringirlas?
Se puede restringir el acceso de los usuarios a determinadas cuentas a
través del menú AACM.

10. Uno de los usuarios de la sucursal se va de baja prolongada. Quiero

deshabilitar al usuario durante el periodo de baja. ¿Cómo puedo
hacerlo?
Por favor, invoque el menú UPM e indique la fecha hasta la que desea
deshabilitar al usuario en el campo "Usuario deshabilitado hasta".

11. Me voy a tomar un permiso largo y tengo la intención de asegurarme

de que mi contraseña esté segura durante mi ausencia. ¿Cómo puedo
asegurarme de que no se hace un uso indebido de mi contraseña?
El usuario puede bloquear su contraseña a través del menú PAPW
mientras dure su baja.

12. He identificado a ciertos usuarios para realizar funciones de cajero.

¿Cómo asignar funciones de cajero a un usuario?
 Se pueden asignar derechos de cajero a los usuarios a través del menú
GECM.

13. ¿Es obligatorio introducir los datos de los empleados en el menú EFM
para crear ese empleado como usuario de Finacle?
Sólo podrán utilizar la aplicación los empleados cuyos datos estén
introducidos en este menú.

14. En el menú EFM tengo que indicar el identificador de cada empleado.

¿Qué debo introducir en este campo?
El Banco ha tomado la decisión de que la identificación de todos los
empleados será su número de PF precedido de dos iniciales del empleado.

15. He creado un identificador de usuario para mi cajero encargado.

Pero sigue sin poder acceder a dinero en efectivo. ¿Qué pudo salir
mal?
Compruebe si el campo "Es jefe de cajeros emp" tiene el valor "Y". Si no,
modifique su ficha e introduzca "Y".
Otro usuario tendrá que verificar este registro.

16. Hoy es festivo pero quiero trabajar en Finacle. Pero el sistema no me

permite iniciar sesión y me pide que otro usuario lo verifique. ¿Qué
debo hacer?
Cualquier usuario puede iniciar sesión en la aplicación Finacle sólo si otro
usuario autoriza el inicio de sesión en cualquier día marcado como festivo
en el calendario SOL a través del menú CTM.

17. Uno de los usuarios no puede contabilizar transacciones en las que

participen mi SOL y otro. ¿Cuál puede ser el problema?
Por favor, invoque el menú UPM y compruebe el valor en el campo
"Tenor de Usuario". Si el valor es "Cautivo", el usuario no podrá acceder
a la base de datos de otro SOL. Modifíquelo a "Libre" y el usuario podrá
publicar transacciones que impliquen dos soles.

18. ¿Dónde se define el periodo de caducidad de la contraseña?

El periodo se define en el campo "Duración de la contraseña" del
menú HSCFM (Detalles generales).

19. ¿Cómo puedo cambiar la contraseña de la aplicación (la segunda

contraseña utilizada durante el proceso de inicio de sesión)?
Vaya al menú de fondo (haga clic en la opción de fondo) y utilice la
opción PWMNT para cambiar la contraseña de su aplicación.
20. Los componentes de los saldos disponibles no se conocen dentro de
una cuenta. ¿Cuánto reserva el sistema para la compensación, cuánto
es flotante y cuánto puede retirar el cliente?
 Si se encuentra en la pantalla TM, utilice la subopción B en la parte
central de la pantalla y pulse Aceptar.
 Si está en ACM, entre en el modo Consulta, indique el número de
cuenta y utilice la subopción "M" y acepte.
 Alternativamente, utilice la opción de menú HACCBAL/ACCBAL y
especifique el número de cuenta para el que necesita los detalles.

21. He abierto una cuenta con un código de subtítulo GL incorrecto.

¿Cómo lo rectifico?
Utilice TACBSH para cambiar el código de subcabecera GL de la cuenta
dada

22. ¿Cómo averiguar los nombres de los cotitulares de las cuentas

conjuntas?
Utilice la opción ACM y utilice la subopción - > A - Nombres de los
cotitulares

23. ¿Cómo anular las transacciones por delegación?

Utilice la opción SPTR / SPTM para anular la transacción proxy

24. La caja no está equilibrada ¿qué informes hay que tomar para cotejar
los asientos?
Utilice PTW y genere el informe utilizando la opción C- Cash Waste y
compruebe las transacciones o utilice FTI / FTR para comprobar un
importe concreto indicando el tipo de transacción como C-Cash y el
importe de transacción bajo y alto. Compruebe si hay trans no
contabilizadas.

25. Al cerrar la cuenta, el sistema muestra el mensaje "Interés no

actualizado".
Utilice la opción ACINT y realice la ejecución de intereses para esta
cuenta.

26. ¿Puedo ajustar los importes parciales con el crédito único disponible
en las cuentas de tipo de apunte?
 Sí, puede ir a detalles adicionales y recoger el importe seleccionando la
cantidad o/s.

27. No se pueden imprimir informes desde Finacle, ¿dónde comprobarlo?

 Primero comprueba si el IlinkWeb está activo o no. Si IlinkWeb no
está activo, haz clic en Ilinkweb.exe para activar el I-link.
 Compruebe el estado de la impresora.

28. ¿Qué es un part tran?

Cada operación se compone de una parte deudora y una parte acreedora.
Cada vale de cada tramo se conoce como "Parte Tran".

29. ¿Cuándo genera el sistema el número de serie de las transacciones

iniciadas por los usuarios?
El número de serie de la transacción se da después de que la transacción se
haya confirmado y el sistema la acepte. El sistema genera un número de
serie para cada conjunto de transacciones.

30. ¿El número de serie de la transacción es específico de SOL o del

centro de datos?
El número de serie se genera para todos los SOL del centro de datos y no
son específicos de cada SOL. El sistema actualiza el número de serie cada
día laborable.

31. ¿Qué es una transacción anormal?

Se fijan límites máximos para los importes de cada transacción, como
débitos y créditos, para cada tipo de régimen. Del mismo modo, también
se establecen límites máximos para la parte deudora de las operaciones en
efectivo, de compensación y de transferencia. Cuando el usuario
realiza una transacción por encima de estos límites, dichas transacciones
se denominan transacciones anormales.
Las transacciones anormales pueden visualizarse a través del menú ATI.

32. No puedo contabilizar una transacción de débito en un código de

esquema concreto. ¿Qué puede ir mal?
Se define si un régimen concreto sólo permite operaciones de crédito, sólo
de débito o ambas. Infórmese sobre el régimen concreto en el menú GSPI.
Si no está incluido, llame al centro de datos.

BAC
K
 BAC
K

33. No puedo contabilizar una transacción que supere un determinado

importe en un código de régimen concreto. ¿Qué puede ir mal?
Se fija el límite máximo para cada tipo de transacción, como efectivo,
transferencia y compensación, tanto para débito como para crédito.
Infórmese sobre el régimen concreto en el menú GSPI. Si hay que
modificar el importe, llame al centro de datos.
El límite superior para cada tipo de transacción como efectivo,
transferencia y compensación sólo para débitos también se fija para cada
función de usuario en el menú RPM.

34. No puedo introducir un tipo de instrumento concreto para un

régimen determinado. ¿Qué puede ir mal?
Los tipos de instrumentos válidos para cada esquema se especifican en los
parámetros de nivel de esquema. Infórmese sobre el régimen concreto en
el menú GSPI. Si hay que añadir un tipo de instrumento, llame al centro
de datos.

35. No puedo contabilizar la transacción de débito en un régimen

concreto. ¿Qué puede ir mal?
El usuario tiene que comprobar el valor en el campo "Scheme Cr Dr
Indicator" utilizando la opción de menú GSPI.
El valor "C" indica que las operaciones de crédito no están permitidas en
el régimen.
El valor "D" indica que las operaciones de débito no están permitidas en el
régimen.
El valor "B" indica que tanto las transacciones de crédito como de débito
no están permitidas en el sistema.
El valor "Nulo" indica que tanto las transacciones de crédito como de
débito están permitidas en el esquema.

36. ¿Cómo diferencio entre la transacción creada por el usuario y la

generada por el sistema?
Una transacción generada por el sistema llevará el prefijo "S" al número
de transacción generado.
Una transacción creada por el usuario tendrá el prefijo "BI" seguido del
número.

37. ¿Puedo eliminar un vale generado por el sistema?

No. El usuario no puede eliminar un vale generado por el sistema. El
usuario puede anular el vale generado por el sistema utilizando el menú
HCRT.
38. El sistema genera determinadas transacciones durante el día. ¿Tengo
que escribir los comprobantes manualmente?
En lugar de preparar comprobantes manuales para las transacciones
inducidas por el banco, el usuario puede tomar una impresión del
comprobante VCHR.
Si el usuario desea la impresión de un solo comprobante puede ir a través
del menú TM (Impresión de Aviso) y si desea una impresión por lotes de
comprobantes entonces puede ir a través del menú VCHR.

39. ¿Qué son una "advertencia", una "excepción" y un "error"?

Antes de aceptar la transacción y dar el número de serie de la transacción,
el sistema validará todas las excepciones definidas en la aplicación.
Si la excepción se define como "Advertencia", el usuario puede completar
la transacción anulando la advertencia.
Si la excepción se define como "Excepción", entonces el usuario que tenga
suficiente clase de trabajo para anular tales excepciones solo podrá
completar la transacción. Esto es así incluso en el caso de transacciones
generadas por el sistema.
Si la excepción se define como "Error", ningún usuario podrá completar la
transacción e incluso las transacciones generadas por el sistema no se
llevarán a cabo.

40. Al intentar publicar una transacción, me he encontrado con una

excepción. ¿Cómo afrontarlo?
La clase de trabajo mínima necesaria para contabilizar una operación
excepcional y la clase de trabajo mínima necesaria para autorizar la
operación excepcional se definen en el menú EXCDM.
Si el usuario que tiene suficiente clase de trabajo publica una transacción
excepcional, entonces el usuario que tiene suficiente clase de trabajo para
verificar una transacción excepcional debe verificar la transacción.
Si un usuario que tiene suficiente clase de trabajo para aprobar
transacciones excepcionales contabiliza la misma transacción, el sistema
no solicitará la verificación. La verificación de transacciones
excepcionales puede realizarse a través del menú TEA. El usuario puede
consultar las transacciones excepcionales a través del menú TEI.

41. ¿Cuál es la diferencia entre introducir, contabilizar y verificar una

operación?
Hay tres etapas para completar una transacción, que pueden ser realizadas
por los usuarios dependiendo de su clase de trabajo. Se trata de Introducir,
Contabilizar y Verificar.
En la fase "E - Enter" no se actualiza ningún dato. El sistema generará un
número de serie para cada parte tran y se muestra en la pantalla en la parte
superior derecha.
En la fase "P - Post", se actualizan los datos.
 El sistema generará un tran id en la fase de entrada o contabilización en
función del commit (F10) pulsado por el usuario.
La etapa "Verificar" no tiene ninguna importancia en Finacle en lo que
respecta a la actualización de datos. Pero debe tenerse en cuenta que, a
menos que se verifiquen todas las transacciones, no podrá realizarse el
cierre del día (EOD).

42. ¿Pueden todos los usuarios introducir, contabilizar y verificar una

transacción?
No. Dependiendo de la clase de trabajo a la que estén asociados, los
usuarios pueden introducir y contabilizar o verificar la transacción.

43. ¿Puede el mismo usuario realizar la introducción, contabilización y

verificación de una transacción?
No. Un solo usuario no puede realizar la introducción, contabilización y
verificación de una transacción.

44. ¿Puede el mismo usuario realizar la introducción y la contabilización

de una operación?
Sí. Dependiendo de la clase de trabajo, algunos usuarios pueden realizar
sólo la introducción de una transacción, mientras que otros pueden realizar
tanto la introducción como la contabilización de una transacción.

45. Un usuario ha introducido una operación y otro la ha contabilizado.

¿Es necesaria la verificación por parte del tercer usuario?
No. Una transacción necesita dos usuarios para completarse con éxito.
Cuando un usuario introduce una transacción y otro la contabiliza, el
sistema actualiza el campo del verificador con el usuario que la ha
contabilizado automáticamente y, por tanto, no requiere verificación.

46. ¿Cómo puedo saber si un vale se encuentra en estado introducido,

contabilizado o verificado?
El usuario puede utilizar el menú HFTI/FTI y consultar las transacciones.
Existen varios criterios en función de los cuales el sistema mostrará un
informe. Si el usuario hace clic en una transacción concreta en el caso de
HFTI, el sistema mostrará todos los detalles de esa transacción concreta.
En el caso de FTI, el usuario tendrá que seleccionar la transacción y pulsar
CTRL + E para desglosar la transacción.

47. ¿Puede el mismo usuario realizar la contabilización y la verificación

de una transacción?
No. Un solo usuario no puede realizar tanto la contabilización como la
verificación de una transacción.
48. He contabilizado erróneamente una transacción parcial pulsando
P y F4 pero aún no he consignado/guardado la transacción.
¿Cómo puedo corregirlo sin rehacer todo el ejercicio?
Utilice la subopción "R" en el mismo lugar donde había utilizado la
opción "P" mientras y pulse F4 (tecla Aceptar). La transacción de la parte
volverá a estado no verificado / no publicado. Se reiniciará.

49. ¿Cómo ver quién ha creado / modificado / contabilizado /

verificado y la hora en que se contabilizó la transacción?
Utilice la opción TM y en la subopción dé O-Otra parte-tran consulta y
pulse F4 para conocer los detalles

50. Al contabilizar una operación, el sistema da el error "No se han

introducido datos adicionales".
Utilice la pantalla TM - subopción - A - Datos adicionales, introduzca los
datos adicionales detalles y, a continuación, publique el part-tran

51. ¿Cuál es la diferencia entre una transacción con fecha anterior y una
transacción con fecha valor?
En las transacciones con fecha anterior, el CG se actualiza a partir de la
fecha anterior indicada.
En las transacciones con fecha valor, el CG no se actualiza en la fecha
valor, sino que sólo afectará al cálculo de los intereses a partir de la fecha
valor, aunque los intereses ya se hayan calculado para la cuenta.

52. ¿Cómo puedo realizar una transacción con fecha valor?

El usuario puede realizar una transacción con fecha valor.
El usuario puede introducir la fecha valor en el campo "fecha valor" del
menú TM o en otros menús al introducir/contabilizar la operación. Al
confirmar la transacción, el sistema mostrará el mensaje de que se trata de
una transacción con fecha valor.

53. Tengo un instrumento con fecha futura, ¿puedo introducirlo en el

sistema?
El usuario debe tener en cuenta que sólo puede "introducir" la transacción,
pero no puede "contabilizarla" ni "verificarla".

54. ¿Puedo realizar una transacción entre dos cuentas de cliente a través
de dos SOL?

BAC
K
 Sí. Es posible realizar una transacción entre dos cuentas de cliente a
través de dos SOL, siempre que el usuario sea un "Usuario Libre" y el
menú invocado también sea "Libre".

55. Soy un usuario de la sucursal de Bangalore. Quiero realizar una

operación de cargo en la cuenta de un cliente en la sucursal principal
de Mumbai y de abono en la cuenta de otro cliente en Chennai. ¿Es
posible?
Sí. Es posible contabilizar la transacción si el usuario es "libre" y el menú
invocado también es "libre".

56. ¿Puedo realizar una transacción entre una cuenta de cliente y una
cuenta de oficina a través de dos SOL?
En el menú ACMDB, si el valor en el campo "Tran from other Sol
alwd" es "Y" entonces el usuario puede poner a través de transacciones en
una cuenta de oficina del otro SOL.
Y si el valor es "N", no es posible realizar una transacción entre una
cuenta de cliente en el SOL primario y una cuenta de oficina en el otro
SOL. Pero es posible realizar una transacción entre una cuenta de oficina
en el SOL principal y una cuenta de cliente en el otro SOL. En otras
palabras, ni siquiera un "usuario libre" puede acceder a la cuenta de la
oficina en otro SOL.

57. Tengo que realizar unas 500 operaciones de abono en varias cuentas
de la SB a través de varios SOL. ¿Cómo puedo hacerlo?
El usuario puede contabilizar las transacciones cargándolas a través de
disquete en el menú TTUM o TTUMP. Las transacciones que presenten
excepciones o errores no se cargarán. Todas las validaciones a nivel de
esquema y a nivel de cuenta serán realizadas por el sistema. El sistema
proporcionará un informe de las transacciones realizadas con éxito y sin
éxito.
El usuario también puede invocar el menú BTP para contabilizar todas las
trans partes de una sola vez. El usuario debe invocar este menú con
precaución, ya que no estará en condiciones de ver todas las trans partes
antes de comprometerse a publicar. El sistema generará automáticamente
un informe con todos los detalles de la parte tran.

58. Tengo un conjunto de transacciones que consiste en varios

instrumentos pertenecientes a la misma cuenta. ¿Tengo que publicar
los detalles de todos los instrumentos individualmente cada vez?
El usuario puede invocar el menú TM y dar "C" en el campo "Opción".
El sistema copiará la primera entrada del comprobante tantas veces como
se desee.
El cursor permitirá modificar el número de cuenta y el importe.
La otra pata de la cuenta de caja (Dr o Cr) se actualiza automáticamente
con los saldos.

VOL
VER
 La parte en efectivo de la transacción no puede copiarse.
Si se recurre a "copiar", el sistema no llevará al usuario a la pantalla de
detalles adicionales aunque la información sea necesaria.
En el caso de las cuentas de oficina, el usuario puede invocar el menú TM
y dar a "S". El sistema hará lo anterior.

59. ¿A través de qué menú puedo introducir, contabilizar y verificar una

transacción?
Todas las transacciones, excepto las de compensación, se introducen,
contabilizan y verifican a través de un único menú TM. Las operaciones
de compensación entrantes se contabilizan/verifican a través del menú
ICTM y las operaciones de compensación salientes se
contabilizan/verifican a través de OCTM.
Los cobros en efectivo también pueden realizarse a través del menú
HCASHDEP.
Los pagos en efectivo también pueden realizarse a través del menú
HCASHWD.
Las operaciones de transferencia también pueden realizarse a través del
menú HXFER.

60. Quiero eliminar una parte tran en un conjunto determinado. ¿Cómo

puedo borrarlo?
El usuario tendrá que invocar el menú TM, dar el número de serie de la
transacción y "D" en el campo "Opción". El sistema borrará el part tran
concreto siempre que siga en estado "introducido".

61. He "contabilizado" una transacción en una cuenta errónea. ¿Puedo

anularlo?
Cuando la transacción se encuentra en la fase "P - Posted", se actualiza la
base de datos. Por lo tanto, no se permite la supresión ni la modificación.
Pero si el usuario lo desea, puede anular la transacción contabilizada a
través del menú HCRT. Este servicio sólo está disponible para los tipos
de régimen SBA, CAA, CCA y ODA. Por cualquier motivo, si el sistema
no permite la anulación, el usuario tiene que pasar los comprobantes
manualmente a través del menú TM e invocar HCRT para marcar la
transacción como anulada.
En el caso de transacciones pertenecientes a cuentas de oficina, existe la
posibilidad de eliminar incluso las transacciones contabilizadas.
El borrado puede ser parte tran por parte tran y no se puede borrar todo el
conjunto de una sola vez aunque todo el conjunto pertenezca a cuentas de
oficina.
La supresión puede referirse únicamente a las transacciones del día en
curso.
Si la cuenta de la oficina es una cuenta de la oficina central, la transacción
no puede eliminarse.
Esta eliminación de transacciones puede realizarse a través del menú TD.

VOL
VER
62. Quiero borrar todo el conjunto de transacciones. ¿Cómo puedo
borrarlo?
El usuario deberá invocar el menú TM e indicar "D" en el campo
"Función" y el número de serie de la transacción. El sistema borrará todo
el conjunto siempre que siga en estado "introducido".

63. He "introducido" una transacción en una cuenta equivocada. ¿Puedo

anularlo?
Cuando la transacción se encuentra en la fase "E - Introducir", sólo se
permite la eliminación o modificación.

64. Se ha contabilizado una operación en una cuenta errónea y también se

verifica. ¿Puedo anularlo?
No. La transacción no puede cancelarse.
Pero una transacción contabilizada puede anularse utilizando el menú
HCRT.
Si por alguna razón no es posible la anulación, el usuario tendrá que
utilizar el menú TM y pasar los comprobantes de anulación manualmente
y luego marcar la transacción original como anulada a través del menú VOL
HCRT. VER

65. He realizado una transacción hace algún tiempo. Ahora requiero

modificar los detalles de esa transacción. ¿Es posible?
El usuario puede cambiar las observaciones de cualquier transacción,
incluso con fecha anterior, si lo desea. El usuario tendrá que invocar el
menú TD y pasar al modo de modificación. El usuario podrá modificar
los datos, observaciones, etc. de la transacción.

66. ¿Cómo se contabiliza una operación en moneda extranjera?

El usuario tendrá que contabilizar la transacción a través del menú TM.
En el caso de transacciones de pago y recibo entre divisas, el usuario
pasará por toda la parte trans y la transacción no estará en un estado
equilibrado. Por ejemplo, la cuenta Dr. nº 1 (INR) RS 4000 y la cuenta Cr
nº 2 (USD) 100. Para equilibrar la transacción, el sistema crea
automáticamente algunas transacciones adicionales que afectan a las
cuentas de operaciones (cuentas de posición) para equilibrar el conjunto de
transacciones creado por el usuario. Una vez que se contabiliza la
transacción creada por el usuario, estas transacciones creadas por el
sistema también se contabilizan. Los siguientes ejemplos permitirán al
usuario comprender la creación de transacciones
Ejemplo Para las divisas que implican la moneda nacional y otra
divisa:
Usuario creado Dr Cuenta cliente INR 4000
Cr Cuenta cliente USD 100
 Sistema creado Dr Cuenta de negociación
USD 100
Cr Cuenta de negociación INR
4000

Para las divisas que implican la moneda nacional y más de otra moneda:
Usuario creado Dr Cuenta cliente USD 100
Cr Cuenta de cambio INR 4000
Usuario creado Dr Cuenta cliente INR 4000
Cr Cuenta de cambio GBP 50
Sistema creado Dr Cuenta de negociación
INR 4000
Cr Cuenta de negociación USD
100
Dr Cuenta de negociación GBP
50
Cr Cuenta de negociación INR
4000

Para las transacciones entre divisas, visite el campo "importe" en el menú

TM y desglóselo. Se mostrará el bloque para hacer la entrada de datos de
la moneda recibida y el tipo de cambio a alimentar. El usuario deberá
indicar el código de la divisa, el importe de la divisa y el código del tipo
de cambio. Al introducir el código de tipo de cambio, el sistema, por
defecto, toma el último tipo de cambio para ese par de divisas de la tabla
de tipos de cambio. Si no es la última tarifa, el sistema mostrará una
advertencia. El usuario puede modificar la tasa mostrada. VOL
VER
67. En una cuenta hay una cantidad sobre la que se marca un gravamen.
Al contabilizar una operación me encuentro con que el saldo es
insuficiente y quiero liberar el gravamen para poder completar la
operación. ¿Cómo puedo liberar el derecho de retención sobre el
importe asignado?
Para liberar el embargo sobre el importe asignado, el usuario puede dar
"W" en el campo "Opción" del menú TM y pulsar F4.
El usuario puede liberar el gravamen marcado en la cuenta en caso de
saldo insuficiente.
La liberación de embargo también puede ser por un importe parcial.
La disponibilidad de la opción depende de la clase de trabajo.

68. He cargado los gastos en la cuenta del cliente y tengo que enviarle un
aviso. ¿Cómo puedo imprimir los consejos?
El usuario puede imprimir el aviso de transacción a través del menú
HADVC/ADVC.

VOL
VER
69. Al cargar transacciones a través del disquete, ¿la transacción estará
en estado "introducida" o "contabilizada"? ¿Esta transacción
requiere verificación?
Si el usuario carga la transacción a través del menú TTUM, las
transacciones estarán en estado introducido y tendrá que contabilizar cada
parte tran individualmente o invocar el menú BTP para la contabilización
masiva.
Si el usuario carga la transacción a través del menú TTUMP, se
contabilizará el estado de las transacciones. Las transacciones que
presenten excepciones o errores no se cargarán. Todas las validaciones a
nivel de esquema y a nivel de cuenta serán realizadas por el sistema. El
sistema proporcionará un informe de las transacciones realizadas con éxito
y sin éxito.

70. Quiero investigar las transacciones que se anulan. ¿Dónde puedo

conseguirlo?
El usuario puede consultar las operaciones anuladas a través del menú
HFTI/FTI.

71. ¿Qué tipo/subtipo debo utilizar al transferir efectivo de la cámara

acorazada al cajero o de un cajero a otro?
C/CT - Tipo/subtipo se utiliza para la transferencia de efectivo para la
transferencia interna de efectivo, como de la cámara acorazada a
diferentes cajeros y viceversa.

72. Quiero consultar las transacciones realizadas en una cuenta de

oficina, que es el tipo de señalización para conciliar la cuenta. ¿Cómo
puedo hacerlo?
El usuario tiene que invocar el menú HOIT y dar los criterios de selección.
Si el usuario hace clic en el icono de color rojo, el sistema mostrará los
detalles de la transacción original y si hace clic en el icono de color
amarillo, el sistema mostrará todas las transacciones de anulación.

 A continuación se ofrecen algunos consejos útiles para comodidad

del usuario.

 Después de optar por la función A o M en el menú TM, desde el

campo de id de cuenta el usuario puede explotar pulsando CTRL E
para obtener los detalles adicionales de la cuenta.

 En el campo de fecha de cualquier pantalla, pulsa CTRL X para

obtener la fecha actual.

 En el campo de importe de cualquier pantalla, pulse CTRL X para

obtener el importe máximo definido por la aplicación.

VOL
VER
  Al contabilizar cobros o pagos en efectivo, en el campo de importe de
los menús ONS el usuario puede escribir 3C para 3.00.00.000,00, 2L
para 2.00.000,00, 4T para 4.000,00, 3.54C para 3.54.00.000,00, etc.

 Para las transacciones entre divisas, vaya al campo de importe en el

menú TM y desglóselo. Se mostrará el bloque para hacer la entrada de
datos de la moneda recibida y la tasa a alimentar.

 Escriba el nombre corto en el campo de identificación de cuenta en

cualquier pantalla y pulse F2, obtendrá la lista de todas las cuentas
bajo ese nombre corto. Esto facilitará la selección del identificador de
cuenta.

 En cualquier menú en el que el usuario encuentre "V - Verificar" en el

campo "Función", las operaciones de ese menú requieren verificación
o no requieren verificación.

73. ¿Cómo se contabiliza un cheque para pago en efectivo en una cuenta?

El usuario puede invocar el menú TM o HCASHWD para realizar el pago
en efectivo.
En el caso de una operación de pago normal, el usuario sólo realizará una
parte de la operación, la de débito. El sistema pondrá automáticamente el
otro tramo de la transacción acreditando la cuenta de efectivo del cajero.

74. ¿Cómo puedo pagar en efectivo a través del menú HCASHWD?

Este menú sólo se puede utilizar para retirar efectivo de cuentas de tipo
SBA/CAA/ODA/CCA/OAB.
El usuario tiene que invocar primero el menú HCASHWD.
Si la transacción es para una sola cuenta, el usuario tiene que introducir el
importe y hacer clic en "Ir".
Si la transacción es para varias cuentas, el usuario debe introducir el
importe total de todas las cuentas y hacer clic en "Ir".
Indique el número de cuenta y el importe que debe abonarse con cargo a
esa cuenta. Si hay más de una cuenta, el usuario deberá hacer clic en
"Siguiente" e introducir las cuentas subsiguientes y sus respectivos
importes. Una vez contabilizado el importe, el usuario debe hacer clic en
"Enviar" para crear la transacción. La transacción creada estará en estado
"contabilizada".
Si el usuario desea crear un TOD al realizar un pago en efectivo, deberá
hacer clic en "Conceder TOD". Para ello, el usuario debe tener suficiente
clase de trabajo para crear TOD.

75. ¿Cómo acepto un recibo de caja en el haber de una cuenta?

El usuario puede invocar el menú TM o HCASHDEP para realizar la
recepción de efectivo.

VOL
VER
 En el caso de una transacción de recibo normal, el usuario sólo pondrá una
pata de las transacciones, a saber, el crédito. El sistema cargará
automáticamente el otro tramo de la transacción en la cuenta de efectivo
del cajero.

76. ¿Cómo acepto el ingreso en efectivo a través del menú HCASHDEP?

Este menú sólo puede utilizarse para depositar efectivo en cuentas de tipo
SBA/CAA/ODA/CCA/OAB.
El usuario tiene que invocar primero el menú HCASHDEP.
Si la transacción es para una sola cuenta, el usuario tiene que etner el
importe y hacer clic en "Ir".
Si la transacción es para varias cuentas, el usuario debe introducir el
importe total de todas las cuentas y hacer clic en "Ir".
Indique el número de cuenta y el importe que debe ingresarse en ella. Si
hay más de una cuenta, el usuario deberá hacer clic en "Siguiente" e
introducir las cuentas subsiguientes y sus respectivos importes. El sistema
permitirá hasta que los importes parciales coincidan con el importe total.
Una vez contabilizado el importe, el usuario debe hacer clic en "Enviar"
para crear la transacción. La transacción creada estará en estado
"contabilizada".

77. ¿Cuáles son los subtipos válidos para una operación de transferencia?
Los subtipos válidos para una operación de transferencia son los
siguientes:
IP - Intereses pagados
SI - Instrucción permanente BS - Banco inducido S I
SC - Cargo por servicio CI - Inducido por el cliente
BI - Inducido por los bancos AR - Revalorización de
cuentas
BT - Transacciones administrativas EO-ECSOutwardTransaction
EI - ECS Transacción entrante

78. Quiero hacer una operación de transferencia en una cuenta. ¿Cómo

debo proceder?
El usuario debe contabilizar la operación de transferencia a través del
menú TM o HXFER.
En lo que respecta a las operaciones de transferencia, el usuario tiene que
introducir tanto las operaciones de débito como las de crédito y también
tiene que asegurarse de que el conjunto esté equilibrado.
La contabilización de una operación no es posible hasta que el importe en
el Debe y el importe en el Haber coinciden.

79. ¿Cómo se realiza una operación de transferencia a través del menú

HXFER?
 Este menú sólo puede utilizarse para las transferencias relativas a
SBA/CAA/ODA/CCA/OAB.

VOL
VER
  El usuario tiene que invocar primero el menú HXFER.
 El usuario debe indicar el subtipo de transacción y hacer clic en "Ir".
 El usuario debe introducir los datos de todas las partes trans. El
sistema siempre tomará la primera parte tran como débito y la
siguiente como crédito. El usuario deberá hacer clic en "Siguiente"
para introducir los datos de todas las partes trans. Una vez
introducidas todas las trans de las piezas, el usuario deberá hacer clic
en "enviar" para crear la transacción. El sistema creará una
transacción sólo si el conjunto de transferencias está equilibrado.
 La transacción creada estará en estado "contabilizada".
 Si el usuario desea crear un TOD al introducir la parte deudora tran,
tendrá que hacer clic en "Conceder TOD". Para ello, el usuario debe
tener suficiente clase de trabajo para crear TOD.

80. ¿Cómo sé si un juego de transferencia está equilibrado o no?

En el menú TM, el usuario tendrá que dar U en el campo "Opción" y
pulsar F4 para ver la transacción y saber si el conjunto de transferencias
está equilibrado o no.
La vista sólo muestra el importe consolidado del débito y del crédito y no
se ofrecen detalles de las transacciones individuales.
Para obtener la lista de transacciones individuales, el usuario tendrá que
dar "L" en el campo "Opción" del menú TM.

81. He publicado un juego de transferencia. Ahora me encuentro con que

una parte tran está mal publicada. ¿Cómo puedo rectificar esto?
Una transacción contabilizada no puede cancelarse/borrarse, pero puede
anularse utilizando el menú HCRT. Una parte tran en un conjunto de
transferencia también se puede invertir a través de este menú.
Si por alguna razón no es posible la anulación, el usuario tendrá que
utilizar el menú TM y pasar los comprobantes de anulación manualmente
y luego marcar la transacción original como anulada a través del menú
HCRT.

82. Al entrar en un conjunto de transferencia quiero venir cometer el

conjunto sin terminar y salir del menú. ¿Es posible?
Se puede comprometer una transacción incluso si el conjunto no está
equilibrado, es decir, inacabado siempre que el usuario sólo esté
introduciendo el conjunto y no intentando contabilizarlo.

83. Se ha emitido un talonario a una cuenta determinada. El funcionario

ordinario que normalmente verifica este tipo de asuntos está de baja.
¿Qué puedo hacer?
Por favor invoque el menú UPM y marque en el campo "Auth User"
donde se mencionará una autoridad alternativa. Esta autoridad puede
verificar la emisión del talonario durante la ausencia de la persona titular.

BAC
K
84. He contabilizado un cheque en la cuenta de un cliente. Más tarde
había anulado la transacción. ¿Qué pasará con el estado de este
cheque en particular?
Cuando el usuario anula una transacción a través del menú HCRT, el
sistema cambiará automáticamente el estado del cheque de "pagado" a
"No utilizado". Si, en el momento de anular la transacción a través de
HCRT, el sistema no actualiza el estado del cheque, mostrará el mensaje
correspondiente. El usuario deberá invocar el menú UCS y modificar el
estado del cheque.

85. He recibido una orden judicial para congelar los pagos en la cuenta de
un cliente concreto. ¿Cómo puedo asegurarme de ello?
Acceda al menú AFSM e introduzca "F" en el campo "Función". Esta
opción permite congelar o descongelar todas las cuentas de un cliente,
cambiar el código de motivo de congelación y el código de congelación de
las cuentas que ya se han congelado utilizando esta opción.
Si el usuario quiere congelar a nivel de cliente, tendrá que dar el id de
cliente y si quiere congelar sólo una o pocas cuentas de un cliente, tendrá
que dar el id de cuenta.
Se mostrarán todas las cuentas bajo el ID de cliente seleccionado y podrá
seleccionar/deseleccionar las cuentas pulsando la tecla Flecha abajo +
Mayúsculas F4.
Esto requerirá la verificación por parte de otro usuario.

86. Estaba trasladando un inventario de una ubicación a otra. El registro

está creado pero se encuentra en fase introducida. No recuerdo el
número de registro que se me mostró tras introducir el registro. Cómo
obtener esa cifra para poder verificarla.
Utilice la opción IMR y el criterio de filtrado 'E' para encontrar los
registros de movimientos de inventario que han sido "Introducidos pero no
verificados".

87. ¿Cómo autorizar el inventario cuando el autorizador del inventario

está de baja?
El usuario-id, que se menciona como auth-id en UPM, también puede
autorizar la contraseña de inventario en ausencia del autorizador original.

88. ¿A través de qué menú puedo consultar las operaciones de una cuenta
de oficina de tipo apunte?
El usuario puede consultar las transacciones en una cuenta de oficina de
tipo apuntador a través del menú HIOT.

89. ¿Deben conciliarse las transacciones efectuadas a través de las cuentas

de la oficina intersol?
Cuando se producen transacciones entre SOL, el libro de caja del SOL
concreto no puede equilibrarse a menos que se concilien las transacciones
 entre los SOL. La sucursal que inicia una transacción entre puntos de
servicio se denomina SOL iniciador y los demás puntos de servicio se
denominan SOL participantes. Uno de los SOL participantes o un tercer
SOL puede iniciar las transacciones. En caso de que el SOL iniciador sea
también un SOL participante, la conciliación es una simple transacción
inversa entre los dos SOL. En caso de que el SOL iniciador sea un tercer
SOL, la conciliación se realiza entre el SOL iniciador y los dos SOL
participantes.
La opción RIST se utiliza para la conciliación Inter SOL (ISO). Esta
opción debe ejecutarse antes de ejecutar la opción de menú ABH.

90. ¿Cuál es el flujo de trabajo para crear una transacción de origen en

una cuenta de oficina de tipo oficina central?
 Escriba TM en la opción de menú y pulse[Intro]. Aparecerá la
pantalla Mantenimiento de transacciones.
 Escriba A en el campo Función de la pantalla Mantenimiento de
transacciones. Entre en el campo Tipo/Subtipo y pulse F4.
 Especifique el número de cuenta y el importe de la transacción.
 Especifique el Part Tran. Tipo. (Para acceder a este campo, BAC
introduzca el Importe y pulse F4). Introduzca otros datos generales en K
esta pantalla.
 El valor por defecto que aparece en el campo Pantalla de visita
depende de la cuenta HO y del tipo de transacción de pieza que
especifique.
 Introduzca los valores adecuados en el campo Función y pulse F4.
Aparecerá la pantalla Detalles de la parte implícita Tran. Se muestran
los gastos de servicio calculados por el sistema, pero pueden
modificarse.
 El cursor se sitúa en el campo Importe real de los gastos de comisión,
en la línea inferior de la pantalla. Introduzca el importe que desea
cobrar por esta transacción de pieza y pulse F4. Este importe se refleja
ahora en el campo Importe real de la parte superior de la pantalla.
 Pulse F4. Aparece la pantalla Originating Tran Details con el cursor
situado en el campo Data. Especifique aquí los valores adecuados en
los campos y pulse F4. Aparecerá la pantalla Mantenimiento de
transacciones.
 Pulse F10. Aparecerá la pantalla Detalles de contabilización.

91. ¿Cuál es el flujo de trabajo para anular una transacción originada o

respondida en una cuenta de oficina de tipo oficina central?
 Escriba TM en la opción de menú y pulse[Intro]. Aparecerá la
pantalla Mantenimiento de transacciones.
 Escriba A en el campo Función de la pantalla Mantenimiento de
transacciones. Introduzca los datos de la operación que desea anular.
 Dé el valor "X" en el campo de la pantalla de visita y pulse F4.
 Indique el número de cuenta que se ha introducido en la pantalla de
mantenimiento de transacciones.
 Indique el nombre de la cuenta que se ha introducido en la pantalla de
mantenimiento de transacciones.
 En el campo "Tran original anterior a" aparece una fecha por defecto.
Si la transacción original se produjo antes de esta fecha, introduzca
aquí "S" o bien "N". Si se introduce "Y", es obligatorio rellenar todos
los campos excepto el campo Original Tran Id. Si se introduce "N",
es obligatorio introducir sólo el campo Origen/Respuesta.
 En el campo "Origen / Respuesta", especifique si la transacción es de
origen o de respuesta.
 En el campo "Número de aviso", indique el número de aviso de la
transacción original que se está anulando.
 En el campo "Código bancario" debe indicarse el código del banco en VOL
el que se inició la transacción, en el caso de una transacción de origen, VER
o del banco receptor, en el caso de una transacción receptora.
 En el campo "Código de sucursal" debe indicarse el código de la
sucursal en la que se inició la transacción - para una transacción de
origen; o la sucursal de respuesta - para una transacción de respuesta.
 En el campo "Extn. Cntr Code", indique el código del contador de
extensión de la sucursal en la que se inició la transacción - para una
transacción de origen; o el contador de extensión de respuesta - para
una transacción de respuesta.
 En el campo "Código de categoría" debe indicarse la categoría a la que
pertenece la transacción original.
 En el campo "Original Tran Id", indique el ID de transacción de la
transacción original.
 Tras introducir datos válidos en los campos anteriores, pulse F4 para
aceptar.
 Aparece la pantalla de mantenimiento de transacciones con una lista de
todas las transacciones que satisfacen los criterios especificados.
Seleccione la transacción adecuada.
 En el campo "¿Crear contra?" indique si debe crearse o no una
operación de contra y pulse F4.
 Si no se ha definido el campo "Nº de contracuenta por defecto" para el
código de categoría correspondiente, el usuario deberá introducir el
número de contracuenta.
 Pulse F4 para aceptar. Aparece la pantalla inicial de Mantenimiento
de Transacciones.
 El usuario puede ver detalles adicionales de la transacción
seleccionada seleccionando la opción Detalles adicionales (A) en el
campo "Especificar opción" y pulsando F4. Aparecerá la pantalla de
detalles de la transacción.
 Pulse F10 para confirmar y completar el procedimiento de anulación.
 Una operación de anulación no puede modificarse. Si se requiere una
modificación, la transacción debe borrarse y volver a introducirse.

92. El Despeje Interno no está equilibrado. ¿Qué informes tomar para

cotejar las entradas?
Utilice PICS/PTW y genere el informe de compensación y coteje las
transacciones.

93. Intento imprimir un DD y me dice: "inventario no en la ubicación del

usuario".
Por favor, utilice la opción IMC en consulta con su oficial para conseguir
que el inventario se mueva de (DL) a su ubicación (EM) dentro del BAC
sistema. K

94. No puedo emitir un talonario de cheques o un talonario de DD en

particular que esté físicamente disponible conmigo pero no sé dentro
del sistema este inventario ¿en qué ubicación o en la ubicación de qué
usuario?
Utilice la opción ISIA y especifique el número de inventario del que
dispone. La salida le indicará el nombre de la ubicación donde se captura
el inventario dentro del sistema.

95. ¿Cómo emitir un duplicado de DD?

Utilice la opción DDLOST para marcar el estado del DD como L-Perdido
y haga DDD para Emitir un DD duplicado.

96. ¿Cómo pasar el asiento a la cuenta DD sin crear un DD para

imprimir, es decir, asientos de rectificación a la cuenta DD?
Utilizar la opción de menú DDT

97. ¿Cómo encontrar el número AOD de un AOD impreso en una fecha

determinada?
Utilice HOCIP, introduzca los siguientes datos y obtenga el informe
Ho.Tran Type as - O - Originating, Give bank / branch code and Tran date
range.

98. La instrucción permanente no se ejecuta

Las razones pueden ser
 Saldo insuficiente en la cuenta operativa deudora en el momento de la
ejecución del SI
  Excepciones en las transacciones durante la ejecución del SI

99. Fecha de próxima ejecución errónea establecida en la instrucción

permanente. ¿Qué hacer?
 Comprobar si hay alguna transacción registrada en dicha cuenta y
contabilizarla si está disponible.
 Si no se crea ninguna transacción, compruebe el parámetro SI en la
opción HSSIM
 Si la próxima fecha de ejecución es menor que la fecha de hoy, haga
que la misma sea la fecha de mañana (si la hora de ejecución es
durante el DBO) para que la misma se ejecute durante el próximo
DBO. BACK

100. ¿Cómo averiguar todas las instrucciones permanentes dadas por un

cliente y capturadas en Finacle?
 Vaya a CUMM, introduzca el cust-id y utilice la subopción S - para
conocer todas las instrucciones permanentes relativas a este cust-id.

101. Dame el flujo de trabajo para las actividades de fin de jornada de un

SOL.
El usuario tendrá que:
 Reconcilie las transacciones intersol a través del menú RIST.
 Compruebe si hay algún trabajo pendiente de completar en el día a
través del menú SOLUCIÓN.
 Inicie las operaciones de cierre en el SOL a través del menú CSOLOP.
 Por último, compruebe el estado del SOL a través del menú
SOLSTAT.

102. ¿Qué comprobaciones realiza el sistema durante el proceso de

SOLVAL?
El sistema realizará las siguientes comprobaciones de errores:

 1-Comprueba si se han contabilizado todas las transacciones iniciadas

por el SOL.
 2-Comprueba si todas las transacciones iniciadas por el SOL están
equilibradas.
 3-Comprueba si está pendiente alguna transacción entre soles iniciada
por el SOL.
 4-Comprueba si se han cerrado todas las operaciones de caja y
transferencias. Si las transacciones de efectivo y transferencias no
están cerradas, el sistema las cerrará.
 5-Comprueba si el número DD es inferior al nivel de advertencia del
número DD
 6-Comprueba cualquier transacción contra cuentas no verificadas.
  7-Comprueba si la fecha EOD es mayor que la fecha del sistema (no
puede ser mayor que la fecha del sistema).
 8-Comprueba si hay vacaciones de precaución marcadas para el SOL y
también para el centro de datos.
 9-Comprueba si hay algún usuario conectado a la aplicación.
 10-Comprueba si se han contabilizado todas las transacciones iniciadas
por algún otro SOL en este SOL.
 11-Comprueba si todas las trans ISO iniciadas por algún otro SOL en
este SOL están pendientes.
 12-Comprobaciones de transacciones no verificadas - (Si se define en
HSCFM).
 13-Verificaciones de operaciones de inventario no contabilizadas - (Si
se define en HSCFM)
 14-Comprobaciones de las modificaciones pendientes (Pendientes de
autorización) - (Si se define en HSCFM)
 15-Verificaciones de facturas pendientes - (Si se define en HSCFM)
 16-Comprueba la zona de compensación entrante en estado no cerrado
- (Si se define en HSCFM).
 17-Comprueba si la zona de compensación de salida está abierta o
suspendida - (Si está definido en HSCFM).
 18-Comprobación de ejecución SI pendiente - (Si está definido en VOL
HSCFM). VER
 19-Verificaciones de DD no impresos - (Si se define en HSCFM)
 20-Comprobaciones de TDR no impresos - (Si se define en HSCFM)
 21-Comprobaciones de transacciones por poder no verificadas - (Si se
define en HSCFM)

103. Quiero hacer "final del día" para el SOL. Pero me encuentro con que
algunas transacciones siguen en estado "introducido". ¿Cómo debo
proceder?
 Al final del día, si hay alguna transacción en el estado introducido no
es posible realizar las actividades de "fin de día".
 En estos casos, el usuario tiene dos opciones: contabilizar las
transacciones o eliminarlas.
 El usuario puede contabilizar la transacción a través del menú TM o
eliminar la transacción que se encuentra en estado "introducido" a
través del menú TM/HDTE.
 Pero al fin y al cabo, si hay conjuntos de transacciones en los que
algunas de las partes trans están en estado "contabilizado" y otras en
estado "introducido", entonces el usuario no puede eliminar dichas
transacciones.
 Es posible que el usuario tenga que recurrir a la contabilización proxy
de dichas transacciones, lo que puede hacerse a través del menú PPT.
 El usuario también puede invocar el menú TM y dar "Y" en el campo
"Opción" para realizar la contabilización proxy.
  El usuario puede realizar la contabilización por delegación sólo si está
permitido en el campo "Contabilización por delegación" del menú
HSCFM (Detalles generales).

104. ¿A través de qué menú tengo que proceder para completar el "final
del día" para el SOL?
El usuario puede utilizar el menú CSOLOP para proceder con las
actividades de fin de día para el SOL.

105. Al proceder a hacer CSOLOP, me encuentro con que hay muchas

entradas que están en estado introducido. Tengo intención de
borrarlos. ¿Tengo que hacerlo uno por uno?
Si el usuario decide eliminar de una sola vez todas las transacciones que se
encuentran en estado introducido, puede hacerlo a través del menú HDTE.
Sin embargo, antes de hacer clic en "enviar", se recomienda al usuario que
revise todas las transacciones que se encuentran en estado introducido y se
asegure de que deben suprimirse necesariamente.

106. Quiero proceder a hacer CSOLOP de mi SOL y quiero asegurarme

de que ningún usuario es capaz de poner a través de cualquier
transacción. ¿Cómo puedo asegurarme?
 La aplicación ofrece la posibilidad de detener todas las transacciones
de cualquier usuario. Existen varios menús con diversas finalidades,
que son las siguientes:
 El usuario puede detener la transacción en efectivo a través del menú
SCST y la transacción de transferencia a través del menú SXFT. En
ambos casos, se permite al usuario publicar, modificar, verificar y VOL
eliminar la transacción existente, pero no se le permite añadir ninguna VER
transacción nueva.
 El usuario también puede cerrar la transacción en efectivo a través del
menú CCST y la transacción de transferencia a través del menú CXFT.
En ambos casos, el usuario no podrá añadir ninguna transacción nueva
y tampoco podrá modificar o eliminar la transacción existente.
 Los menús sólo pueden invocarse antes de iniciar el CSOLOP.

107. He cerrado las transacciones para iniciar CSOLOP. Pero necesito

reabrir para contabilizar ciertas transacciones. ¿Puedo hacerlo?
El usuario puede abrir el sistema para transacciones a través del menú
OCST para transacciones en efectivo y OXFT para transacciones por
transferencia.
Estos menús son invocados automáticamente por el sistema durante la
operación ISOLOP.

108. He iniciado el CSOLOP de mi sucursal. ¿Pueden los usuarios seguir

realizando las transacciones?
 Sí. Los usuarios podrán realizar la transacción aunque se inicie el
CSOLOP. Pero una vez que el CSOLOP se haya completado con éxito,
no se permitirá a ningún usuario realizar ninguna transacción ni completar
las transacciones existentes.

109. ¿Tengo que hacer una copia de seguridad de los datos SOL una vez
finalizado el CSOLOP de mi SOL?
No es necesario realizar ninguna copia de seguridad a nivel SOL. Las
copias de seguridad se realizan en el centro de datos para toda la base de
datos.

110. El sistema no muestra algunas cuentas en el informe de saldo deudor.

El informe forma parte del EOD y, por lo tanto, los datos del final del día
se obtienen para generar este informe. En caso de que desee este informe
urgentemente, puede generarlo después de que CSOLOP haya finalizado
para el día o al comienzo del día siguiente.

111. Cómo encontrar el saldo de cuenta de un determinado ID de cliente.

Utilice la opción de menú CUSTBALP.

112. Al generar el extracto de cuenta a través de la opción de menú PSP, el

informe se genera en blanco.
Vaya a la opción de menú ACM para modificar la cuenta en cuestión.
Seleccione la subopción 0,2ª página. Cambia el campo de calendario local
como N y guarda. Verifique el registro y genere el informe.

113. ¿Qué opción de menú debe utilizarse para conocer el depósito total de
un cliente? BAC
Opción ACMP del menú de usuario. K

114. ¿Cuál es la opción de menú del certificado de intereses para el cliente

de depósito?
Utilice la opción de menú INTCERT.

115. Las entradas erróneas realizadas en la compensación de salida están

en estado verificado. ¿Cómo rectificarlo?
Abra una nueva zona con un periodo de latencia similar. Transfiera este
conjunto particular a la nueva zona utilizando la opción de menú
TROFSETS. Borrar la entrada de la nueva zona. Introduzca los registros
adecuados en la zona correcta.
116. ¿Cómo podemos obtener la lista de cajeros asignados a nuestra
sucursal?
Utilice la opción de menú GECM. En la lista de funciones, introduzca el
identificador de sol y pulse F4. El sistema generará la lista.

117. Un empleado es destinado a nuestra sucursal por un periodo

temporal. Queremos prolongar su periodo en nuestra sucursal.
Use la opción de menú HUPM y extienda la fecha de expiración de su
cuenta como fecha futura. Verifique las modificaciones.

118. En TM estamos cargando alguna cuenta y abonando la cuenta HO. El

sistema da un instrumento no válido para la transacción de la parte
de crédito.
Para la operación de abono, introduzca el tipo de instrumento como VC.

119. ¿Cómo recuperar el identificador de usuario eliminado?

En la opción de menú HUPM, seleccione la función undelete e introduzca
el identificador de usuario. Verifique el registro una vez finalizada la
eliminación.

120. ¿Qué hacer cuando un usuario está ausente y estamos transfiriendo el

inventario desde su ubicación?
En primer lugar, vea el identificador de la persona ausente. El
identificador de usuario de la persona ausente puede sustituirse por el
identificador de usuario del autorizador para completar la transferencia. La
contraseña del autorizador será aceptada por el sistema.

121. Quiero asignar a otro usuario como cajero jefe en lugar de nuestro
cajero jefe habitual.
En la opción de menú EFM cambie el campo "is emp a head teller" como
Y para el nuevo usuario y N para el existente. También aumentar la clase
de trabajo en HUPM para el nuevo jefe de caja.

122. ¿Cómo cambiar el SOL ID del usuario que es transferido a otra

sucursal?
Utilice la opción de menú EFM, modifique los detalles del ID de VOL
empleado relacionado cambiando el valor del ID SOL. VER

123. No soy capaz de verificar la instrucción de pie a través de la opción de

menú SIM.
Vaya a la opción de menú SIM. Visite las transacciones de débito y
crédito pulsando las flechas arriba y abajo y guarde el registro pulsando
F10.

124. El mantenimiento de transacciones está avisando de que existe un bloc

de notas.
 Mientras trabaja en la opción de menú TM, cuando usted está recibiendo
esta advertencia, pulse CTRL + F9 y ver los detalles por qué se crea el
bloc de notas.

125. ¿Existe alguna posibilidad de imprimir páginas concretas de un

informe?
Una vez generado el informe, vaya a la opción de menú PR. Mantén el
cursor sobre ese registro y dale dos veces CTRL + E. Guardará la copia
electrónica en C:³³FinacleFiles. Seleccione Imprimir archivo e imprima una
página.

126. Queremos ver la instrucción permanente de un determinado ID de

cliente.
Vaya a la opción de menú SII e infórmese indicando el ID de cliente
correspondiente.

127. Cómo saber cuándo se ha liberado/regularizado la compensación de

un día concreto.
En la opción de menú MCLZOH se crea el ID de transacción que
proporciona la fecha de la transacción cuando se libera la compensación.
Para encontrar la fecha de regularización pulse CTRL + E. Eso da la fecha
de modificación de la transacción que es la fecha de regularización.

128. Hemos pagado los efectos a la vista librados contra nosotros en

Finacle a través de la opción de menú TM cargando la cuenta de
efectos a pagar. También recibimos avisos de dibujos. ¿Cómo
contabilizar estos consejos?
Utilice la opción de menú DDT y acredite la cuenta DP.

129. ¿Cómo tratar la zona de compensación exterior parcialmente

regularizada?
Debido a alguna excepción, la transacción puede permanecer en estado
introducido mientras se libera al saldo sombra. Esto debe hacerse a través
de TM y la transacción debe contabilizarse en su totalidad. Intente
regularizar la zona de nuevo después de esto.

130. ¿Cómo anular una nómina emitida en Finacle?

Utilice el menú DDC. Indique el ID de la transacción, el detalle de la
transacción parcial y la fecha de emisión para la cancelación.
VOL
131. ¿Cómo cambiar el identificador del autor para el DL/DL de ubicación VER
del inventario?
 Utilice la opción de menú IMAUM para cambiar el ID del autorizador.

132. ¿Cómo generar un informe de adeudos autorizados contra efectos de

compensación?
Utilice la opción de menú EXCPRPT. Asigne el código de excepción GE5
y "activado o desactivado" como A y el tipo de excepción como F para las
transacciones financieras.

133. Cómo anular una nómina emitida antes de Finacle.

Vaya a la opción de menú DDT y cargue la cuenta PSI y abónela en la
cuenta del cliente. Verifique la transacción en TM después de dar la
observación para PS no.

134. ¿Puedo regularizar hoy la zona 06 de compensación de salida que se

publica hoy?
Esto no es posible. Sólo la zona de compensación de alto valor puede ser
liberada y regularizada en el mismo día. La zona 06 no es un claro de alto
valor.

135. La cuenta se ha cerrado antes de la migración y se presenta un cheque

para la cuenta en la compensación interna. ¿Cómo afrontar la
devolución?
En lugar de la cuenta cerrada introduzca alguna cuenta de oficina y marque
un rechazo de la misma.

136. ¿Cómo puedo cambiar mi contraseña sin que el sistema me lo pida?

Haga clic en el menú de fondo. Introduzca PWMNT en el campo de
selección. Pulse F4 el sistema le llevará a la opción de cambio de
contraseña. Ponga su contraseña actual, pulse F4, ponga la nueva
contraseña y repita para confirmar. Pulsa F10 para guardar.

137. Quiero anular los gastos de suspensión de pago que ha cobrado el

sistema.
Una vez contabilizada la transacción, deberá anularla manualmente a
través de TM. Sin embargo, para los gastos de suspensión de pago, al
introducir la instrucción de suspensión de pago en el campo de opción,
introduzca C, pulse F4 y edite los gastos mostrados por el sistema.

138. Queremos el informe de transacciones financieras para cantidades

superiores a 10 Lacs en efectivo.
Utilice la opción de menú FTR, indique el tipo de transacción como C, el
importe bajo como Rs. 10 Lacs, la fecha para la que desea generar la lista.
Después de obtener la lista pulse F4 una vez más para tomar una
impresión.

139. ¿Cómo comprobar si un DD está impreso o no?

 Utilice la opción de menú DDPALL Indique la fecha. El sistema listará
todos los DD no impresos para la fecha.

140. ¿Cómo dividir el inventario de talonarios? VOL

Utilice la opción de menú ISI con la función S- Split. Pulsa F4. El sistema VER
generará la lista de inventario disponible en la ubicación del empleado.
Seleccione el inventario que desea dividir pulsando SHIFT + F4.
Especifique no. Artículos por unidad y nº unidades y guarde pulsando F10.

141. ¿Cómo descargar los datos del SDE?

Utilice la opción de menú BDSDL. El sistema le pedirá la ruta; introduzca
la ruta donde desea descargar.

142. Quiero descargar ALM en disquete.

Utilice la opción ALMDL.

143. Quiero saber el número de cheque para el que se ha introducido la

suspensión de pago pero no se ha verificado.
Utilice la opción de menú AFI, introduzca el número de cuenta y el
indicador de autorizado como N. El sistema mostrará el registro de no
autorizados con respecto a la cuenta, usted podrá conocer el número de
cheque de la lista dada.

144. ¿Cómo celebrar las vacaciones?

Utilice la opción CTM del menú y modifíquela. Marcar un día como
festivo.

145. ¿Puedo dar series de cheques para suspensión de pagos?

Al marcar la suspensión del pago, se le pedirá que comience con el
número de cheque y el número de hojas.

146. Al hacer el cargo en la cuenta de HO y el abono en la cuenta de

GENSUS, se solicita información adicional. ¿Cómo introducir las
transacciones?
Al introducir la transacción para la cuenta HO, debe especificar en el
campo de la pantalla de visita si se trata de una entrada de origen o de
respuesta, e introducir los detalles adicionales correspondientes. Para la
cuenta GENSUS también es necesario especificar la transacción original
que se está anulando. Para ello, en los detalles adicionales, ponga el
importe inicial y el importe final en blanco. Pulsa F4. Seleccione la
entrada que desea anular con MAYÚS + F4. Pulse F4 y complete la
transacción.
147. Se recibe un instrumento en compensación entrante que no está
cotizado o no recibimos un instrumento cotizado. ¿Cómo afrontar esta
situación?
Indique el importe del Bar tal y como lo ha percibido realmente.
Introduzca el instrumento normalmente en MICZ. El sistema mostrará
automáticamente en la segunda pantalla de MICZ (Estadísticas) el exceso
de deuda o la deuda corta, según proceda. Tiene que liquidar esta
reclamación en las cuentas respectivas manualmente.

148. Emitimos DD/Pay Slips contra cheques emitidos por los clientes, en
los que los cheques se emiten por el importe total de la remesa y la VOL
comisión/cambio. En caso de que el cheque sea por un importe VER
inferior o superior, ¿cómo se ajusta?
Utilice la opción DDCALC/ PSCALC para calcular el cambio/comisión
del importe de la remesa y obtenga el cheque por el importe total así
calculado. En caso de que el cheque se haya librado por un importe
excesivo o insuficiente, añada en TM una transacción parcial para
reembolsar o recuperar el importe restante en la cuenta del cliente.
Complete la transacción normalmente.

149. ¿Cómo anular una transacción por poder?

Utilice la opción de menú SPTM, Función R - Invertir. Seleccione la
transacción con MAYÚS + F4 cuando aparezca la lista de transacciones
pendientes. Realice los cambios necesarios en los detalles de la anulación y
guárdelos con la tecla F10. Verifique la transacción creada.

150. ¿Cómo cancelar un DD emitido antes de la migración a Finacle?

Para cancelar la migración previa DD, cargue en la cuenta de espera y
abone en la cuenta de cliente. El asiento en suspenso pendiente debe
anularse enviando un DN / SCS a la sucursal correspondiente.

151. Importe de barras en zona de compensación entrante introducido

erróneamente y zona contabilizada. Ahora no podemos modificar el
importe de la barra. ¿Cómo proceder?
Dado que la zona está anunciada, la modificación no está permitida ahora.
Pasar un comprobante manual por TM. El importe de la diferencia se
deposita en la cuenta de reclamaciones cortas o en la de reclamaciones
excesivas.

152. Cómo ver y modificar el SI de una cuenta.

Utilice la opción de menú SII. Introduzca el número de cuenta
correspondiente y pulse F4. El sistema proporcionará una lista de todas las
 instrucciones permanentes de la cuenta. Para modificar la cuenta, utilice
HSSIM/ SIM.

153. ¿Existe algún informe en el que podamos obtener información

detallada sobre el nombre del cliente, el número de recibo del depósito
a plazo y el importe de los impuestos deducidos (detalles del TDS)?
Utilice la opción de menú TDSIP/ HTDSIP.

154. Quiero reimprimir los asientos de la libreta que ya están impresos.

Utilice la opción de menú PBP. En el campo de la fecha, pulse la tecla
CTRL + E y pulse F2. Ahora seleccione la transacción específica de la
lista. Cambie el nuevo campo del libro de pases como N, especifique el
número de línea y pulse F4.

155. ¿Cómo se revaloriza una orden de pago?

Utilice el menú DDSM, introduzca los datos y pulse F4. Modifique la
fecha de revalorización y confírmela pulsando F10. Verificar la VOL
revalorización realizada. VER

156. ¿Cómo desbloquear una zona de compensación hacia el exterior

bloqueada mientras se libera la misma?
Utilice la opción de menú UNLKZ para desbloquear la zona.

157. ¿Cuál es la opción de menú para generar un informe con datos sobre
el volumen de negocios, el saldo mínimo, el saldo máximo y el saldo
medio de las cuentas?
ATOR.

158. ¿Puedo imprimir los DD después de CSOLOP?

Sí.

159. ¿Cómo puedo averiguar el ID de transacción de inventario para

cualquier fecha?
Utilice la opción de menú IMR. Indique la fecha de la transacción y otros
datos necesarios. Pulsa F4. El sistema generará una lista de transacciones
de inventario.

160. Queremos todos los avisos DD emitidos hasta la fecha.

Utilice la opción de menú HOCIP.

161. Un cliente que no utilizaba talonario ahora quiere un talonario. ¿Cuál

es el procedimiento a seguir?
Utilice la opción de menú ACM, subopción S- Detalles del esquema.
Cambie el indicador del campo de cheques permitidos a Y. Verifique las
 modificaciones realizadas en la cuenta. Emitir el talonario de cheques a
través del ICHB.

162. He olvidado mi contraseña. ¿Qué debo hacer?

Diríjase al DBA de su sucursal que tiene acceso a la opción de menú
HUPM. Modifica la contraseña. Verifique la modificación. El usuario
recibirá la nueva contraseña asignada. Utilice esta contraseña para iniciar
sesión. El sistema le obligará a cambiar la contraseña.

163. He contabilizado erróneamente la transacción para Pay slip en lugar

de DD. ¿Cómo lo rectifico?
Cancelar la nómina a través de la opción de menú DDC. Transfiera el
importe a alguna cuenta de la oficina y, a continuación, emita la DD.

164. ¿Cómo destruir el inventario como DD, nómina, etc?

Opción IMC del menú de usuario. Indique la ubicación como EM a DS y
facilite los detalles del inventario que debe destruirse.

165. ¿Cómo emitir una nota de crédito e imprimirla?

Complete la transacción a través de la opción de menú TM. Utilice la
opción de menú HOCIP para imprimir el aviso. VOL
VER
166. ¿Cómo cargar las transacciones desde un disquete?
Copie el archivo de texto en la carpeta C:\finacleupload. Utilice la opción
de menú TTUMGEN2 para cargar el archivo en finacle. Utilice la opción
de menú TTUM para cargar las transacciones en finacle.

167. ¿Cómo averiguar las cuentas abiertas y cerradas durante un periodo

determinado?
Utilice la opción de menú ACS, introduzca los datos necesarios y dé la
fecha de apertura baja y alta para obtener la lista periódica. Del mismo
modo puede utilizar los campos fecha cerrada baja y alta.

168. ¿Cómo cambiar el estado de la cuenta de inactiva a otro?

Utilice la opción de menú ACM, función modificar, subopción S- Detalles
del esquema,2ª página. Cambia el estado y guarda el registro. Verifique las
modificaciones realizadas.

169. Apagado incorrecto de finacle plantean un problema usuario ya ha

iniciado sesión. ¿Cuál es la solución?
Utiliza la opción de menú SAC. Ponga la función D -Borrar para el ID de
usuario específico. Pulsa F4. Seleccione el registro con SHIFT + F4 y
guárdelo con la tecla F10.
170. Se genera una transacción y el sistema no permite contabilizar un
tramo dando el mensaje de "existe informe de auditoría pendiente de
verificación".
Indica que la cuenta en cuestión ha sido modificada y la misma se
encuentra aún en estado no verificado. Verifique primero la modificación
y luego intente contabilizar la transacción.

171. ¿Puedo anular la DD que aún no se ha impreso?

Sí, puede cancelarla utilizando la opción de menú DDC e indicando el ID
de la transacción y el número de serie / fecha de la transacción DD.

172. ¿Cómo comprobar si el CSOLOP está completo para nuestra

sucursal?
Utilice la opción de menú SOLSTAT.

Y más preguntas frecuentes de HOIT

REMESAS

173. P: El detalle de las nóminas emitidas no aparece en el informe

Está disponible a través de la opción de menú BCREPORT. El informe de
VOL
nómina para fines de conciliación también está disponible en CALLRPT VER
Opción 11.

174. P: Si se emite una nómina al personal/por trabajo en la sucursal, se

sigue cobrando comisión
El importe de la comisión puede hacerse nulo en el momento de la
emisión de la nómina, en la opción de menú "HDDMI/TM" .

175. P: La impresión AOD sólo imprime el importe consolidado. A

continuación, se imprime otro informe, pero tampoco contiene todos
los detalles.
Los datos del AOD se imprimen en una página aparte y todos los datos
necesarios están disponibles en este alonge.

176. P: ¿Cómo averiguar el número de asesoramiento DD? Para DD

particulares cancelados.
Utilice la opción de menú HOCIP y dé todos los detalles de DD y pulse
F4. explotar un registro en particular. Usted vendrá a saber el consejo no.
para esto.

177. P: Se emitió un DD antes de Finacle. Ha llegado el momento de la

cancelación. Hemos añadido el registro en DDSM. Todavía estamos
 recibiendo el mensaje: DD no del sistema cuando lo cancelamos a
través de la opción DDC.
Dado que la DD fue emitida con anterioridad a Finacle, la misma no sería
cancelada a través de la opción DDC. Por favor, utilice la opción DDT y
cargue la cuenta DD, abone al cliente y marque el mismo pagado en
DDSM.

178. P: La transacción creada después de la cancelación de DD no se está

contabilizando. Al hacer el DDC, el usuario ha dado el tipo de
transacción como T (transferencia) pero ha dado el nº de cuenta de
crédito como TELLER01. Ahora la transacción no se contabilizará
como para las cuentas TELLER.
El tipo de transacción debe ser C (efectivo). RMIM realizado para la
transacción parcial y otra transacción parcial añadida con la cuenta como
SUNDEP099 en DC y contabilizada.

179. P: Queremos obtener el registro de DD emitidos al cliente para un

periodo específico.
" Vaya a la opción de menú DDIR, rellene los siguientes datos . * Informe
a, Desde la fecha hasta la fecha, ID de la cuenta bancaria
* Rpt code ,* Solid y DD se imprimen como - N.
El pressF4 y poner fondo como F / print- Y y pulse F10"

180. P:Se ha cancelado unaDD y hemos recibido el SCS por ello y ahora
queremos devolver el crédito a la cuenta de la DP.
El crédito en DP a/c no debe ser a través de TM ya que lo tratará como un
nuevo dd. Este crédito debe ser a través de la opción de menú DDT.

181. P: El usuario quiere la lista de todos los DD's y nóminas sin imprimir
Se le dijo al usuario que utilizara el menú SOLVAL y que en él
comprobara la opción del número 17 y que a partir de ahí el usuario podría
VOL
obtener toda la lista de DD no impresos y recibos de pago. VER
182. P: Tenemos que generar una lista de s/i ignorados en el día a día.
Díganos a través de qué opción de menú podemos generar esto.

A través de la opción de menú SIETR, puede generar dicho informe

diariamente.

EFECTIVO

183. P: No hay denominaciones disponibles, lo que dificulta la

compensación.
El Banco ha decidido no tener denominaciones, ya que tendrá la carga en
el sistema, el mismo debe ser escrito en el reverso de la pay-in--slip
/chq/wdrl formulario.
184. P: Quiero nombrar al usuario anterior como cajero. Cómo hacerlas
de cajero02
En EFM que ha sido marcado como un cajero jefe necesidad de cambiar
primero con la función como modificar y verificar el mismo. A
continuación, vaya a la opción de menú GECM y añádalo como cajero
jefe.

185. P: Nuestro cajero se va de vacaciones y ahora tenemos que asignar a

otro usuario como cajero jefe.
Primero vaya a EFM y haga que el cajero anterior sea el cajero principal
"N" y añada al nuevo cajero como cajero principal y también hágalo como
cajero principal en el menú HUPM y verifique EFM y HUPM
respectivamente.

186. P: El usuario no ha podido contabilizar la transacción, pero al hacerlo

le aparece un error que indica que el estado de la transacción debe
restablecerse antes de conceder el TOD.
Dar 'R' en funciones específicas luego F4 & luego conceder TOD &
publicarlo.

187. P: En una cuenta RD, en lugar de 1500 rupias, el cajero ha

contabilizado erróneamente 2000 rupias en la transacción, por lo que
el usuario desea saber cómo rectificarlo.
Se le dijo al usuario que hiciera una contabilización proxy en la parte de la
cuenta RD ya que la parte del cajero ya estaba contabilizada y después de
la contabilización proxy se le dijo al usuario que la invirtiera a través del
menú SPTM y mantuviera esa cantidad en cualquier cuenta de oficina y
desde esa cuenta de oficina transfiriera la cantidad correcta a la cuenta RD
y la cantidad restante se mostrara como pago.

188. P: Debido a la mala conectividad, los operadores que antes podían

introducir 400 cheques para la compensación media de salida ahora
sólo pueden introducir 200 cheques.
Si se produce un problema de conectividad, debe comunicarse
inmediatamente al Centro de Datos/BKC para restablecerla lo antes
posible. Desde abril de 2005 no hemos tenido ningún problema VOL
relacionado con la conectividad. VER

189. P: Es difícil devolver cheques en caso de compensación interna, que

además es lenta debido a la mala conectividad.
Actualmente no hay ningún problema de conectividad. Además, una vez
que todas las sucursales de una Zona de Compensación estén en Core
Banking, podrá realizarse la carga centralizada de los instrumentos de
compensación. Este ejercicio ya está en marcha y funciona
satisfactoriamente en la zona de Karnataka desde hace 3 meses.
190. P: Las entradas generadas por el sistema deben introducirse
con estado verificado.
Se verifica para ciertos eventos y para otros permanece en etapa ingresada
ya que puede tener que otorgarse TOD, como también podría haber
excepciones en la cuenta.

191. P: El sistema contabiliza algunas entradas en la cuenta proxy, ¿cómo

puede saber la sucursal cuáles son estas entradas y dónde deben
contabilizarse realmente?
Ocurre en algunas ocasiones, pero actualmente se ha cometido un error y
hay que anularlo el siguiente día laborable, sin lo cual no se completará el
cierre del día. La sucursal puede consultar la "cuenta PROXY e invertirla
utilizando la opción SPTM. Véase PSS/I/IOM/PAK/1563 de 28 de octubre
de 2004.

192. P: Al contabilizar la transacción anterior, después de pulsar F10, el

usuario recibía un error: el importe de la retirada no puede superar el
saldo, falla la actualización del esquema, no se ha contabilizado
suficiente Dr.
El usuario estaba recibiendo el error anterior porque el usuario estaba
cargando un préstamo contra TDR y para esa cuenta el usuario ya ha
cargado en la cuenta más que el límite de sanción, así que o bien lo
contabiliza aumentando el límite o concediendo el TOD o mantiene esa
cantidad en cualquier cuenta de la oficina.

TALONARIO DE CHEQUES Y SUSPENSIÓN DE PAGOS /

COMPENSACIÓN

193. P: Impedir que los pagos se introduzcan de una en una las hojas.
Para detener 50 cheques serían necesarias 50 instrucciones de registro
y 50 instrucciones de autorización. ¿Qué ocurre si el cheque se
presenta y se paga antes de que se puedan registrar todas las
suspensiones de pago?
Es posible suspender el pago de una serie de cheques de una sola vez. Las
entradas son "número de cheque inicial" y "número de hojas".

194. P: Cualquier cheque emitido puede contabilizarse en cualquier

cuenta. El sistema no avisa de que el cheque no está emitido en esta
cuenta.
El sistema indica durante la contabilización que "el cheque no está emitido
en esta cuenta". Tenemos que entender que en el sistema la
validación/excepción se realiza en la etapa en que los datos se actualizan
en el Servidor Central. La lista de excepciones mayores y menores está VOL
VER
 disponible en EODREP. También se publican de vez en cuando
instrucciones detalladas para tratar las excepciones menores o mayores.

195. P: Cuando se emiten talonarios de cheques, no se muestran las series

anteriores, lo que hace que sea propenso al fraude.
Todos los detalles necesarios de los talonarios de cheques emitidos al
cliente están disponibles en CHBM y ACM. Subopción "Q".

196. P: Al liberar la zona de limpieza, el sistema se bloquea y sale de esa

opción. Al liberar la zona, dio el mensaje de que la zona está
bloqueada
Consigue desbloquearlo a través de la opción UNLKZ y pasa a liberar la
zona

197. P: ¿Cuál es el menú mediante el cual podemos averiguar la ubicación

bajo la cual se encuentra el instrumento y a través del instrumento
cómo podemos obtener el a/c no.
" INQACHQ es el menú para encontrar el nº de c/c al que se ha emitido.
ISIA es para encontrar la ubicación . En que dar función como I-
investigación, a continuación, F4 . Ponga la clase/tipo de invento. y F4".

198. P: Un talonario de cheques ya ha sido emitido a una cuenta y

verificado, y la misma serie emitida a otra cuenta pero aún no
verificada. Ahora el sistema no permite ni cancelar ni verificar el
mismo.
Dado que el talonario de cheques ya está emitido a nombre de otra cuenta,
no puede emitirse a nombre de ninguna otra cuenta. Vuelva a transferir la
misma serie de ZZ/EXT a DL/DL y, a continuación, de DL/DL a
EM/138120. Cancela el registro y vuelve a mover el inventario a ZZ/EXT.

199. P: Un cheque fue marcado como Rechazado en la opción ICTM

porque no había saldo suficiente en la cuenta, pero después de la
verificación el cliente ha depositado el importe en efectivo. Cómo
cambiar la operación como operación de compensación normal. Por
favor, indique el procedimiento
Primero hay que borrar la transacción anterior que está marcada como
rechazada. Utilice la función "D" del menú ICTM, especifique el número
de cheque y F4. Seleccione la transacción mediante SHIFT+F4 y F10. A
continuación, vuelva a presentar el cheque en el ICTM como un nuevo
cheque de compensación.

200. P: Al contabilizar un cheque en ICTM, el usuario recibía un error:

"No se ha podido grabar porque hay un error de esquema".
 El usuario recibía el error porque el cheque ya estaba contabilizado, por lo
que se le dijo que si quería contabilizarlo, primero cambiara el estado del
cheque a través del menú UCS y luego intentara contabilizarlo en ICTM.
VOL
201. P: Al regularizar la zona no. 02 el usuario recibía el error de que no se VER
había contabilizado toda la parte de la transacción liberada en el
saldo sombra.
El usuario estaba recibiendo este error porque en el menú FTI algunas
entradas están pendientes en el estado de entrada, por lo que se le dijo al
usuario que primero publicara y verificara y luego regularizara la zona.

202. P: Quiero fusionar el inventario del cheque SB.

Guiado en el teléfono para fusionar el inventario mediante la opción de
menú ISI >> opción de fusión >> y luego para dar inicio número de serie
en el segundo cuadro>> luego para dar la cantidad y confirmar.

203. P: En el código de zona 02 de ICTM, se depositó un instrumento en la

cuenta SUNCR con el instrumento como VC en lugar de VD. Ahora la
transacción no se contabiliza.
Usuario dijo que revocar suspender el MICZ. A continuación, modifique
el instrumento ICTM, modifique el tipo de instrumento de VC a VD y el
código de transacción de 20 a 40 y consiga que se verifique. La operación
parcial antigua se eliminará y se añadirá una nueva operación parcial con
los datos correctos, que se contabilizará.

204. P: hemos regularizado la zona de compensación 06 de 11/07 y 12/07.

ambas aparecen como parcialmente liberadas. entradas marcadas en
MARKPEND
primero revocar en el menú REVENDER luego regularizar de nuevo. en la
zona 06 del 12/07 hubo alguna devolución contabilizada en la
compensación de entrada. tras el cierre de la zona eso se regularizará
automáticamente.

205. P: Al contabilizar una transacción del sistema, el usuario recibía un

error de cuenta congelada.
El usuario recibía un error porque la cuenta estaba congelada, así que se le
dijo que descongelara la cuenta a través del menú AFSM y luego intentara
publicarla.

206. P: Al realizar el número de zona, el usuario recibía un error que

indicaba que todas las transacciones parciales se habían transferido al
saldo alternativo y no se habían contabilizado.
Para esa zona algunas entradas estaba allí en el estado de entrada por lo
que el primer puesto y verificarlo y luego ir a regularizar la zona.
207. P: El usuario ha emitido un talonario de cheques a una cuenta
incorrecta, físicamente emitido a la cuenta correcta pero en el sistema
emitido a una cuenta incorrecta.
Se indicó al usuario que utilizara el menú XFCHBAC para transferir el
talonario de cheques a la cuenta correcta.

208. P: Al liberar las zonas el sistema se cuelga, ¿qué se supone que

debemos hacer?
En primer lugar sac allí IDs y luego de nuevo login y comprobar el estado
de la zona en MCLZOH el estado ya está en libertad a la sombra.

209. P: Por error un cheque se contabiliza dos veces en octm en una zona. VOL
Por favor, confirme cómo eliminar el mismo. VER
Como la zona todavía está en liberación a shadow bal... transfiera el
conjunto a la nueva zona a través del menú TROFSETS y borre el mismo

GENERAL

210. P: El sistema no es nada fácil de usar y resulta engorroso recordar

todos los comandos:
Mediante el uso constante, el usuario será capaz de recordar los comandos.
La lista de comandos también está disponible en el escritorio del usuario.
También pueden obtener el menú pulsando en la pantalla. También
estamos enviando un práctico folleto (tamaño bolsillo) con los menús más
habituales.

211. P: La conectividad es deficiente, lo que provoca la

insatisfacción de los clientes:
Este problema ya se ha solucionado.

212. P: El servicio de asistencia no responde con rapidez y a veces ni

siquiera responde:
Por término medio, se registran más de 1.000 llamadas diarias en el
servicio de asistencia. Muchas veces, la llamada dura entre 15 y 20
minutos, ya que a los usuarios les gusta recibir ayuda en línea. El resultado
es que las líneas del Help Desk están ocupadas y el usuario se siente
desatendido. Con una mayor concienciación por parte de los usuarios, las
llamadas al Help Desk se reducirán.
El funcionamiento del servicio de asistencia ha mejorado mucho, lo
vigilamos constantemente y esperamos que siga mejorando.

213. P: El servicio de asistencia pide al funcionario su contraseña para

resolver algún problema. Es propenso al fraude y supone un grave
riesgo para la seguridad:
El usuario no debe dar/pasar la contraseña bajo ningún concepto. Si se
pregunta, debe ponerse en nuestro conocimiento con el nombre de la
persona que lo pregunta.
214. P: ¿Qué ocurrirá si se conectan 700 sucursales?
Hacemos un seguimiento constante de los problemas y, por tanto,
confiamos en superar la situación. Hay bancos que tienen un gran número
de sucursales que utilizan el mismo software.

215. P: La conectividad entre Finacle y MBB y viceversa es a menudo

imposible, lo que provoca amargas quejas de los clientes:
El funcionamiento del MBB ha mejorado mucho y se ha estabilizado en
gran medida.

216. P: Si las instrucciones permanentes se ejecutan correctamente :

Las instrucciones permanentes se ejecutan correctamente, si bien la
sucursal puede volver a dirigirse a nosotros en caso de que se produzca
algún fallo concreto.

217. P: Tras la migración, algunos campos de los datos del CCIS también
están codificados:
VOL
La descarga de datos de Finacle con fines CCIS ha sido correcta durante VER
los últimos meses. Se podrá aconsejar a las sucursales que pongan en
nuestro conocimiento casos concretos.

218. P: El programa de cobro de facturas de divisas no tiene las

instrucciones de realización adecuadas, lo que da lugar a que el
corresponsal extranjero cobre 15 USD en concepto de gastos de
servicio:
Existen tablas separadas para las facturas enviadas al cobro y las facturas
negociadas. El usuario puede poner la instrucción en el detalle del
Mensaje (subopción-4) que debe reflejarse en el horario. Rama para dar
aclaraciones adicionales.

219. P: La impresión del certificado de remesa entrante extranjera debe

realizarse manualmente:
Se puede imprimir a través de la opción de menú FIRCR

220. P: La remesa de importación anticipada no tiene cabida en el menú de

facturas extranjeras
Cuando recibimos una remesa anticipada, podemos introducirla en el
IRM. Más tarde, cuando presentemos la factura, la misma podrá
introducirse como remesa anticipada y el número de IRM deberá
vincularse aquí en la subopción (F) en el momento de la realización.

221. P: La moneda extranjera y los cheques de viaje cobrados no se pueden

introducir en Finacle
Puede introducirse a través de la opción de menú IRM
222. P: Generar un mensaje SWIFT no es posible a pesar de las garantías
de que puede hacerse:
Se están generando mensajes Swift para MT950 y MT700. Los
vendedores lo están personalizando para otros tipos y se espera que salga a
la venta en breve.

223. P: El KIOSCO de información no funciona

A excepción de la impresión de carnés, se puede disponer de las demás
funcionalidades de KIOSK. Los clientes tendrán que utilizar su contraseña
de Banca por Internet para acceder al KIOSK. Por lo tanto, será necesario
que la sucursal identifique y obtenga la solicitud por Internet de los
clientes.

224. P: Queremos obtener la impresión de los clientes de alto valor cuyo

depósito supere un límite específico. Por favor, indique la opción de
menú para el mismo.
Utilice la opción de menú ACSP. Especifique el código y el rango de
importe Mínimo y máximo en CR y F4. Se generará el informe.

225. P: Queremos tomar el Estado de FFD A/c para la SB a/c anterior pero
el informe que viene está en blanco. Por favor, confirme cualquier
otro menú de la misma.
Todos los FFD A/c están cerrados por lo que la declaración no vendrá en
FFDPSP. Utilice la opción PSP del menú. Especifique el intervalo de
fechas y el campo A/c cerrado como "Y" y obtenga el informe del mismo.

226. P: No se puede publicar un tramo de interés ejecutado en tran que

pide código de informe.después de introducir el mismo se da msg
ref.no está restringido
En TM seleccione la función como M vaya a la opción especificar,
introduzca M y F4. Poner código de informe y luego F4 y mantener el
campo ref.no.en blanco y F4. Ahora seleccione A y F4, introduzca el
código de flujo II (entrada de intereses), pulse F4 dos veces y proceda a la
contabilización.

227. P: Al abrir una cuenta menor, el sistema no permite verificar la

identificación de la cuenta temporal, ya que dice que la parte
vinculada debe tener 10 años. ¿Cómo comprobarlo?
Se ha pedido al usuario que introduzca los datos del tutor junto con el ID
del cliente en los datos de las personas en CUMM, que los verifique y que
los autentique. Temp A/c ID.

228. P: Tenemos una c/c conjunta. El titular de la cuenta principal ha

caducado. Quiero asignar un segundo titular como titular principal y
añadir un segundo titular nuevo.
Cree un nuevo cust id para el superviviente y añada a la opción de menú
CCA, ponga el a/c id. Ahora en ACM opción de menú. poner la función
 como M-modificar y a/c id Pulse f4 en sub opción 'A'- parte relacionada.
Se mostrarán los datos del titular fallecido (principal) en esa página un
campo llamado DEL bandera debe ser Y-sí a continuación, pulse la flecha
hacia abajo dos veces se dará una nueva página para rellenar los datos del
nuevo titular . confirmar y obtener verificado

229. P: El sistema no genera el extracto de una cuenta.

La bandera del calendario local puede ser Y en esta a/c ya que en India no
mantenemos ningún calendario local. Así que eliminar esta bandera en
ACM y luego para verificarlo y confirmarlo .

230. P: ¿cómo obtener el informe de facturación media de una c/c?

Utilice la opción de menú ATOR o MISREP>>otros>>informe de
rotación de cuentas.

231. P: Quiero una lista de las cuentas NPA

Utilice la opción de menú ACS y en la segunda página, pulsando F6,
indique la clasificación de activos para NPA. Aparecerá esta lista

232. P: Durante la verificación de la cuenta temporal para el usuario de la

cuenta NRE estaba recibiendo el error de que el titular de la cuenta
conjunta tiene que ser un NRI para este esquema.
El usuario estaba recibiendo el error anterior porque en el ID de cliente de
la cuenta anterior el usuario ha marcado la bandera NRI como "N" así que
modifíquelo y márquelo como "Y", verifíquelo entonces permitirá
verificar la cuenta.

233. P: El usuario desea que el menú cambie el estado de la cuenta de

inactiva a activa. VOL
El usuario debe utilizar el menú ACM con la función "M" y en los detalles VER
del esquema puede cambiar el estado.

234. P: Al generar el informe TDS para un cliente, no da ningún registro

para ser recuperado, pero había una cuenta que se cerró, pero el
interés dado es más de 5.000/-, pero no se refleja en el informe TDS.
En tdsip dar la bandera a/c cerrado como "Y" y F4 a continuación, generar
el informe.

235. P: Uno de nuestros empleados no es capaz de iniciar sesión en finacle

conseguir mensaje perfil de usuario eliminado.
primero vaya a hupm y undelete el id de usuario seleccionando funcion
como undelete y ponga el id de usuario luego haga click en aceptar. Ahora
verifícalo en el mismo menú. Si es necesario cambiar la contraseña a seis
letras en la función de opción hupm como M- y dar ID de usuario.
entonces esto debe ser verificada
236. P: Quiero obtener un certificado de intereses para un préstamo y un
depósito. Por favor, confirme cuál es el menú para ello".
El menú es INTCERT y es el mismo tanto para préstamo como para
depósito .

237. P: El usuario quiere saber cómo cambiar el código de esquema

Utilice el menú ACXFRSC para cambiar el código de esquema.

238. P: "El BOISP a/c, periodo de barrido 46 días. En cambio, algunas

cajas se abrieron sólo durante 7 días. ¿Por qué?
En algunas de las cuentas no se realizó el barrido, aunque había suficiente
saldo disponible". Debe modificar el ACM de estas cuentas y cambiar
el periodo de renovación de 7 a 46 días. Dado que estas cuentas se crearon
antes de la modificación ACM de la cuenta SB, el plazo es de 7 días.

239. P: ¿Cómo transferir la cantidad necesaria de una cuenta a otra (por

ejemplo, de una cuenta OD a una cuenta CD) en caso de déficit en la
cuenta CD y viceversa? Por favor, guíenos.
Puede crear un bloc de notas para el mismo dando los comentarios. Cada
vez que realice una transacción, o el sistema creará una transacción,
aparecerá en pantalla una excepción - el bloc de notas existe, por lo que
deberá ir al bloc de notas pulsando <CTRL>+<F9> y ver el mensaje y
aceptarlo (F4) para anular la excepción (dependiendo de la clase de trabajo
del usuario). Se puede crear un bloc de notas para ambas cuentas pulsando
<CTRL>+<F9> en la pantalla ACLI o ACM para esa cuenta. Además,
tenga en cuenta que la transacción creada por el sistema para cualquiera de
las cuentas no se contabilizará automáticamente debido a esta excepción,
por lo que deberá aceptarse manualmente.

240. P: ¿Cómo obtener el informe del número total de comprobantes VOL

aprobados en un día? VER
El menú principal es MISREP en el que dar el nombre del módulo - otros
y el código de informe como Br bono estadística y pulse F4 dar la fecha y
F4 poner la f en el fondo de impresión y y f10

241. P: Al cerrar una cuenta, el usuario recibía el error "No se puede

cerrar la cuenta porque la autorización está pendiente".
El usuario estaba recibiendo el error porque en la cuenta anterior existía un
gravamen, por lo que se le dijo al usuario que primero eliminara el
gravamen a través del menú ALM si quería cerrar la cuenta.

242. P: Procedimiento de contabilización de disquetes.

Opción de menú: 1) FILETR para transferir el fichero. A continuación,
TTUM para contabilizar las transacciones. PR para ver el informe. A
continuación, verificar las transacciones. 2) ECST en caso de disquete
ECS luego TTUM, PR & verificación.
243. P: cuando una transacción se abona erróneamente en una cuenta en
lugar de en otra y además se verifica. Cómo rectificar
La HCRT se utiliza para rectificarla y revertirla.

244. P: En algunas de las cuentas SB/CD el sistema marca gravamen sobre

algún importe. Pero no hay detalles en cuanto a por qué la cantidad se
marca gravamen es gen. La sucursal no puede explicar al cliente por
qué se ha marcado dicho gravamen
De ACM - opción T

245. P:¿Cómo ver los totales de los cargos y abonos de una operación?
En la opción de menú TM seleccione especificar opción U.
Para borrar entradas vaya a la opción MICZ opción S - Estadísticas.

246. P: ¿Cómo puedo averiguar el identificador de usuario del operador y

el identificador de usuario del autorizador de una transacción?
Utilice la opción de menú TM seleccione especificar opción O

247. P: ¿Se puede reabrir una cuenta cerrada en Finacle?

No es posible desde el front end.

248. P: ¿Existe alguna disposición para suspender a un usuario?

Utilice la opción de menú HUPM e introduzca la fecha en el campo
"Usuario desactivado hasta".

249. P: Si se realizan cambios en la firma de una persona, ¿cuál es el orden

cronológico en el que se muestran las firmas?
Cuando se captura una nueva firma, la antigua debe borrarse utilizando la
opción de menú IMGMNT.

250. P: ¿Se puede reabrir una cuenta cerrada en Finacle?

No es posible desde el front end.

251. P: ¿Existe alguna disposición para suspender a un usuario?

Utilice la opción de menú HUPM e introduzca la fecha en el campo
"Usuario desactivado hasta".

252. P: Si se realizan cambios en la firma de una persona, ¿cuál es el orden

cronológico en el que se muestran las firmas?
Cuando se captura una nueva firma, la antigua debe borrarse utilizando la
opción de menú IMGMNT.
253. P:¿Por qué INT APLICADO EN NRE A/CS EN ESTADO
ENTRADO?
La aplicación del interés es hecha por el sistema tan siempre que cualquier
transacción se haga en el campo del código del informe de a/c de NRE
tiene que ser especificado. para que el sistema guarde esa transacción en
estado entrado

254. Q:ECS - Contabilización a través de disquete - si tiene errores como el

equilibrio, mal número a/c entonces cómo rectificar después de la
contabilización.
Normalmente, la carga debe realizarse en estado introducido, las
transacciones deben comprobarse y, a continuación, contabilizarse a través
de la opción TM. Una vez que las transacciones se encuentran en estado
contabilizado, no se pueden realizar modificaciones, sino que deben
anularse manualmente.

255. Q:how to take out Statements of closed a/cs - (como sacar estados de
cuenta de cuentas cerradas)
Utilice la opción de menú PSP - en el campo abrir/cerrar a/c ponga C-
Cerrado o B-Ambos en lugar de O.

Depósitos .DEPOSITS FAQS.

1. ¿Cómo se genera un identificador de cliente? ¿Cuál es su formato?
Por favor, invoque el menú CUMM/HCUMM para la creación del
identificador de cliente. Seleccione "Añadir" en el campo "Modo" y pulse
aceptar. Aparecerá otra pantalla. Todos los campos marcados con un
asterisco rojo son obligatorios. Introduzca los datos de cada pantalla y
haga clic en Validar para comprobar si los datos introducidos son
correctos o no. Por último, una vez visitadas todas las pantallas, haga clic
en Enviar. El sistema mostrará el identificador del cliente. Esto debe ser
verificado por otro usuario a través del menú CUMM/HCUMM. El
verificador tendrá que visitar todas las pantallas o, de lo contrario, el
sistema no verificará correctamente el registro.

2. ¿Es específico de la sucursal o del banco?

El identificador de cliente se genera para el centro de datos y no es
específico para ningún SOL.
3. Un cliente solicita un número específico como identificador de cliente.
¿Puedo acceder a su petición?
No. El identificador de cliente es generado por el sistema para el centro
de datos y no es posible modificar el identificador de cliente generado por
el sistema.

4. ¿Es obligatorio que un cliente tenga al menos una cuenta para tener
un identificador de cliente?
No es obligatorio que un cliente tenga una cuenta para obtener un
identificador de cliente.

5. ¿Es necesario que el cliente tenga una identificación de cliente para

abrir una cuenta?
Sí. Para abrir una cuenta, el cliente debe disponer obligatoriamente de un
identificador de cliente.
BACK
6. Quiero consultar todas las cuentas vinculadas a un identificador de
cliente. ¿Qué menú debo visitar para ello?
El usuario tendrá que invocar el menú HCUTI a través del cual el usuario
puede ver los detalles consolidados del cliente como la suma de los saldos,
intereses y cargos en SBA, CAA, CCA, ODA, etc.

7. ¿Es obligatorio que los titulares de cuentas conjuntas tengan una

identificación de cliente?
No. No es obligatorio que los titulares de cuentas conjuntas tengan una
identificación de cliente.

8. Al migrar desde CIBEX, un cliente ha recibido más de un

identificador de cliente. Quiero vincular todas las cuentas a un
identificador de cliente. ¿Cómo vinculo las cuentas al identificador de
cliente?
El usuario puede invocar el menú CCA/HCCA y cambiar el identificador
de cliente perteneciente a las cuentas. Al realizar este ejercicio, asegúrese
de que el identificador de cliente asignado a las cuentas de depósito a
plazo se mantiene y de que todas las demás cuentas están vinculadas a este
identificador.

9. Un cliente tiene un identificador de cliente para SB, otro para TDR y

otro más para sus cuentas de anticipos. Quiero vincular todas las
cuentas a un identificador de cliente concreto. ¿Qué
identificador de cliente debe sugerir el banco al cliente que conserve
de los tres anteriores?
Se debe aconsejar al cliente que vincule todas sus cuentas al identificador
de cliente creado para sus depósitos a plazo. Esto se debe a que los

BAC
K
 detalles de TDS del cliente están disponibles en el identificador de cliente
creado para los depósitos a plazo y no en otros identificadores de cliente.

10. Conozco el nombre del cliente pero no su número de cuenta. ¿Cómo

busco el número de cuenta?
Escriba el nombre corto en el campo de identificación de cuenta y pulse
F2, obtendrá la lista de todas las cuentas bajo ese nombre corto. Esto
facilitará la selección del identificador de cuenta.

11. He creado un registro de cliente pero no he podido anotarlo. ¿De

dónde hay que sacar la identificación del cliente para que el
funcionario pueda verificar el registro?
Ir a AFI y dar a la tabla de nombre corto como CMG y enterer_id como su
usuario-id y dar entró en como la fecha de hoy y la bandera autorizada
como "N" y pulse-f4 para conocer el cliente-id.

12. ¿Cómo obtener la consulta/impresión de todas las cuentas de un

cliente?
 Para consultar: vaya a CUMM, indique el cust-id y utilice la subopción
A- para conocer todas las cuentas correspondientes a este cust-id.

 Para imprimir: vaya a ACDET e indique el cust-id.

13. Abrí una cuenta pero olvidé anotar el número ZZ. En

dónde encontrar este número ZZ para que el funcionario pueda verificar la
cuenta?
- Ir a AFI y dar a la tabla de nombre corto como GAM y enterer_id como su
usuario-id y dar entró en como la fecha de hoy y la bandera autorizada
como "N" y pulse-f4 para conocer el cliente-id.

14. Al contabilizar una transacción, aparece el mensaje "El bloc de notas

existe". Cómo ¿sé qué le pasa a la cuenta?
En la opción de menú TM, pulse Ctrl+F9 para consultar el bloc de notas.
detalles de la cuenta en cuestión.

15. He abierto una cuenta con un código de régimen incorrecto. ¿Cómo

puedo ¿rectificarlo?
Utilice ACXFRSC para transferir cuentas entre regímenes. Esta opción no
puede transferir cuentas de depósito a plazo de un régimen a otro esquema.
Ejemplo: De un régimen de tipo IO a un régimen de tipo II. Por lo tanto,
para los cambios de régimen de cuenta de depósito a plazo, cierre la cuenta
antigua y abra una nueva cuenta en el código de régimen correcto con una
fecha valor.

16. ¿Cómo cambiar el tipo de interés de una cuenta?

 Utilice la opción INTTM y seleccione los códigos de tipos de interés
adecuados y dé fecha de inicio y fecha de finalización.

17. ¿Cómo saber el tipo de interés neto aplicado a una cuenta

determinada?
Utilice la opción ACM - 0 - Detalles generales y vaya a la segunda
pantalla para ver tipo de interés neto.

19. Cómo cambiar el estado de la cuenta - de Inactiva a Activa y

¿de inactivo a activo?
Utilice ACM - 0 - Detalles Generales y cambie el estado a A-Activo VOL
VER
20. ¿Dónde añado los nombres de los titulares de cuentas conjuntas?
El usuario tendrá que invocar el menú CUMM/HCUMM (Detalles de
partes relacionadas) y dar todos los detalles de los titulares de las cuentas
conjuntas.

21. ¿Dónde introduzco los datos de un menor en una cuenta SB?

Los datos de un menor se introducen al crear un identificador de cliente.
El usuario debe invocar el menú CUMM/HCUMM (Detalles del cliente
menor) e indicar la fecha en el campo "Fecha de nacimiento". El sistema
calculará automáticamente la fecha en la que el menor alcanzará la
mayoría de edad y se mostrará en el campo "Mayoría de edad el".

22. ¿Dónde introduzco los datos de un indio no residente que tiene una
cuenta SB?
Los datos de un indio no residente se introducen al crear un identificador
de cliente. El usuario tiene que invocar el menú CUMM/HCUMM
(Detalles NRE) y dar los detalles en todos los campos.

23. ¿El sistema indicará automáticamente cuándo un menor alcanza la

mayoría de edad?
La edad en la que el menor alcanzará la mayoría de edad debe
mencionarse en el campo "Edad en la que el menor adquiere la mayoría de
edad" del menú HSCFM (Datos generales) y, a continuación, mencionar la
fecha de nacimiento en el menú CUMM/HCUMM (Datos del menor).
A continuación, el sistema indicará al usuario que el menor ha alcanzado
la mayoría de edad en la fecha correspondiente del sistema.

24. ¿Cómo puedo conceder un tipo de interés reducido en la cuenta SB

para el personal?
Asegúrese de que se indica la fecha correcta en el campo "Customer
preferential till date" del menú CUMM/HCUMM (General Details).
Asegúrese de que en el campo "Crédito preferente del cliente" del menú
CUMM/HCUMM (Detalles de la divisa) se indica el tipo de interés
preferente correcto.
25. ¿Dónde puedo definir la tasa de TDS y dar otros detalles de TDS para
un cliente?
El usuario tiene que dar los detalles de TDS en el menú CUMM/HCUMM
(Detalles Generales). Esto será aplicable a todas las cuentas vinculadas
bajo esta identificación de cliente.

26. No quiero que el sistema calcule el TDS para un cliente en particular.

¿Dónde lo defino?
El usuario tiene que seleccionar ninguna tabla TDS en el campo "Tax
BACK
Slab" en el menú CUMM/HCUMM (General Details). Todas las cuentas
de depósito a plazo vinculadas a esta identificación de cliente no
devengarán TDS.

27. FD ha madurado pero no se auto-renueva

 Las razones podrían ser
 Compruebe si hay entradas de auto-renovación del sistema no
contabilizadas en la FTI de estado-utilización introducida y dé la
cuenta de depósito a plazo, si no hay trans no contabilizadas proceda
con lo siguiente
 Intereses no actualizados - Comprobar en ACM - ¿Opción Sub? -
Consulta de detalles de intereses para conocer la última fecha de
contabilización de intereses y, si es inferior a la fecha de vencimiento,
ejecute ACINT sólo para esta cuenta de TD y asegúrese de que el
saldo de la cuenta es igual al importe del principal + intereses -
importe de TDS (si lo hubiera).
 En ACM - Compruebe si los parámetros de renovación automática son
correctos o no. El indicador de renovación automática debe ser "U"-
Ilimitado/"L"-Limitado dependiendo de las instrucciones del cliente.
 Utilice la opción TDBATCH - 1 - Renovación automática / opción
TDREN e introduzca este número de cuenta para realizar la
renovación.
 Compruebe los informes de antecedentes utilizando la opción PR para
cualquier informe de fallo
 La solución anterior es para una sola cuenta, si el número de cuentas
son más, entonces el problema puede ser reportado al servicio de
asistencia.

28. ¿Cómo anular el TDS deducido indebidamente?

Utilice la opción RFTDS para anular el TDS deducido.

29. ¿Cómo recuperar el déficit de TDS de la cuenta operativa del cliente?

Utilice la opción ACM y desde la sub opción 0 - Detalles Generales
modifique la cuenta operativa TDS y luego utilice la opción RECSHF para
recuperar la cuenta operativa. La cuenta de insuficiencia debe introducirse
como la cuenta de la oficina designada a la que se cargó el importe de
 insuficiencia e indicar los campos de número de cuenta de y número de
cuenta a como cuenta de depósito a plazo.

30. ¿Cómo ver cuál es el interés pagado y el impuesto deducido por una
cuenta de depósito a plazo?
Utilice la opción ACM - Subopción 2 - Detalles de intereses e impuestos
para consultar los intereses pagados y los impuestos deducidos (el importe
de los intereses mostrados incluirá los impuestos deducidos).

31. ¿Qué opción se puede utilizar para imprimir el certificado de

intereses y el resumen de impuestos deducidos para un ID de cliente?
Utilice INTCERT para imprimir el certificado de intereses y TDSIP
Opción 5 - Resumen TDS para imprimir el Resumen TDS y TDSREP para
imprimir el Informe TDS para un ID de cliente determinado.

32. ¿Un cliente tiene 2 ID de cliente (X e Y) y ambos pertenecen al mismo

cliente (o el nombre es el mismo para ambos ID de cliente) y a efectos
de TDS ambos ID de cliente deben estar vinculados (es decir, ser
tratados como uno para la deducción de TDS)?
Utilice la opción CUMM e indique cust-id: Y como TDS Cust-Id en el
BAC
cust-id-X primario. K

33. El barrido de entrada y salida no se produce, ¿dónde comprobarlo?

 Compruebe los siguientes parámetros importantes ACM - 4 -
Parámetros FFD
 Barrido automático - Debe ser Y para que se produzca el barrido
 Próxima fecha de barrido - Cambie esta fecha por la de hoy, si el
barrido no se está produciendo y desea que el barrido se produzca en el
proceso de final del día.
 Enlace a Oper A/c. - Y
 El saldo mínimo que debe mantenerse para las cuentas de este plan es
el saldo de la transferencia en la pantalla de detalles del plan S.

34. ¿En la impresión de recibos TD, el sistema no muestra ninguna

entrada para una cuenta en particular?
Confirme que no ha impreso antes el recibo para esa cuenta. Compruebe el
saldo contable de esa cuenta, debe ser igual al importe depositado.

35. ¿Cuál es la cuenta donde se aparcan los intereses trimestrales del

depósito a corto plazo?
SUNDEP021

36. ¿Cuál es la cuenta donde se aparca el importe del TDS?

SUNCR066.
37. ¿Cuál es la opción de menú para remitir el TDS recaudado?
Remítalo a través de la opción de menú RMTDS.

38. Cómo devolver el TDS deducido por el sistema. El reembolso se

realiza a través de la nómina y el sistema solicita la identificación del
cliente.
En RFTDS se debe dar el ID del cliente para obtener los registros de TDS
de las cuentas de ese cliente. El número de cuenta de la nómina puede
indicarse en el campo a/c de reembolso.

39. Al imprimir un SDR el sistema da el mensaje: "Los flujos deben ser

regenerados".
Ir a la modificación de la cuenta a través de la opción de menú ACM. A
través de la subopción S, cambie la bandera de regenerar flujos de N a Y y
luego en la subopción F - Detalles de flujo, pulse CTRL + E y F4. Guarde
la modificación pulsando F10. Verifique la modificación de la cuenta e
imprima el recibo.

40. ¿Cómo introducir los datos del formulario 15G recibido para una
cuenta?
Vaya a la opción de menú "ACM" y en la subopción "0", 2ª página,
indique estos datos.

41. En relación con la no generación de cartas a los depositantes para la

nueva apertura / cierre / a/c.
Carta de renovación ---- TDRCL
Para la apertura y el cierre de cuentas, el usuario puede utilizar la opción
de menú MISREP y generar el informe. La impresión puede realizarse a
través de la opción de menú PR.

42. ¿Qué hay que hacer si no se produce la Autorrenovación en algunas

cuentas?
Renueve las cuentas a través de la opción de menú "TDREN".

43. Los intereses del MIC no se abonan en la cuenta. ¿Cómo buscarlo?

Utilice la opción de menú DTR para buscar las transacciones de la cuenta
en la que el sistema abonó el importe de los intereses.

44. ¿Cómo ejecutar el TDREN para la renovación de los recibos de

depósito a plazo fijo FCNR?
Haga que el indicador de renovación automática sea 'U', es decir,
Ilimitado, utilizando la opción de menú ACM en los detalles del régimen.
A continuación, ejecute la opción de menú TDBATCH.
 VOL
VER

45. ¿Cómo tomar el apunte de las cuentas seleccionadas?

Para una c/c específica puede utilizar la opción de menú "BR" o ir a
"MISREP" donde se proporcionan los informes de apuntes.
Para anotaciones específicas de a/c de oficina, utilice la opción de menú
"ACLPOA".

46. Quiero imprimir el BOISB (TD).

Utilice la opción de menú FFDPSP.

47. ¿En qué c/c se abona el importe de la provisión para el pago

trimestral de intereses a las cuentas FDR?
La provisión para FDR se abona en sundep021inr para cuentas en moneda
INR.

48. Cómo cerrar la cuenta FFD vinculada a la cuenta SB.

Vaya a la opción de menú ACM para modificar la cuenta TD. Con la
función modificar seleccione la subopción "S" y elimine de ella el enlace
a/c operativo. Verificar la modificación de la cuenta y el paso al cierre de
la cuenta TD. En caso de que desee interrumpir el barrido desde la cuenta
de la SB, establezca el indicador de barrido automático en "N".

49. ¿Cuál es la opción para congelar/descongelar la cuenta?

Opción de menú AFSM

50. Durante la cancelación del gravamen el sistema está dando error.

Sistema de embargo anotado no puede ser cancelado. El sistema levantará
automáticamente el embargo.

51. Quiero especificar el abono de intereses a la cuenta operativa para las VOL
cuentas del régimen MIC / QIC. VER
Vaya a la opción de menú HACMTD y cambie la cuenta de abono de
intereses en la pestaña Interés de cuenta.

52. El saldo disponible efectivo de las cuentas aparece como 0 aunque el

saldo de la cuenta esté ahí.
Aunque la cuenta muestre el saldo, puede haber un embargo marcado para
esta cuenta debido al cual el saldo disponible efectivo pasa a ser 0.

53. ¿Cuál es el procedimiento para cambiar una cuenta de menor a

mayor?
Vaya a la opción HCUMM / CUMM y cambie la fecha de nacimiento del
cliente.

54. ¿Cómo cambiar el nombre del cliente?

Ir a la opción CUMM. Usando la función modificar, cambia el nombre.
55. ¿Cómo modificar el tipo de interés en los préstamos contra cuentas
TDR?
Vaya a la opción de menú INTTM, modifique el código del tipo de
interés, el indicador de cuenta vinculada = N y guárdelo.

56. ¿Cómo consultar el TDS de un cliente?

Utilice la opción de menú HTDSIP.

57. ¿Cómo recuperar los gastos por duplicado de extractos?

Realiza los cargos manualmente a través de TM.

58. No se puede cerrar la cuenta NRO. Obteniendo error "with-holding

tax".
A través de la opción de menú ACM, subopción 0, segunda página
modificar la losa fiscal de 'W' a 'N'. Verifica el registro.

59. Quiero abrir una cuenta DBD transferida desde una sucursal que no
es de Finacle.
En el momento de contabilizar una transacción en esta cuenta, introduzca
dos transacciones, una para el principal con el código de flujo PI y otra
para los intereses con el código de flujo II.

60. No puedo imprimir el recibo TDR.

Podría haber sido marcado como ya impreso. Utilice la opción de menú
REDRP para reimprimir el recibo.

61. El TDR se renueva con un importe inferior al del vencimiento.

¿Dónde está el importe de la diferencia?
Vaya a la opción de menú ACM. En la subopción U ponga 2 y vea el
detalle de ese importe de diferencia. Probablemente el importe se deduce
como TDS. VOL
VER
62. Quiero transferir la cuenta TD a otro SOL.
Utilice la opción de menú CAAC. En la segunda página, la función es T -
Transferir.

63. ¿En qué cuenta está aparcado el importe de TDS y cómo conciliarlo?
El importe de TDS está aparcado en suncr066. Tome el extracto de cuenta
a través de la opción de menú ACLI. Tome el informe de TDS de
TDSREP y hacer la conciliación.

64. ¿Cómo añadir el nombre de los nominados a la cuenta?

Utilice la opción de menú ACM. Vaya a los detalles del régimen en la
subopción "S" y marque el indicador de candidatura como "Y" y añada el
 nombre de la candidatura en los detalles de la candidatura en la subopción
"N".

65. ¿Cómo eliminar los titulares conjuntos de una cuenta?

Utilice la opción de menú ACM. Vaya a la subopción "A" para ver los
datos de las partes vinculadas. Marque "Y" para eliminar la cuenta
conjunta.

66. No quiero que el autorenewal suceda en una cuenta TD y viceversa.

En los detalles del esquema, establezca el indicador de renovación
automática adecuado para la cuenta. Para modificarlo, utilice la opción de
menú HACMTD.

67. ¿Cómo obtengo la solicitud de informe de interés?

Utilice la opción de menú AINTRPT.

68. ¿Cómo modificar la dirección?

Para cambiar la dirección vaya a la opción de menú "HCUMM / CUMM"
y cambie la dirección en la pestaña de dirección.

69. Quiero ver los detalles de la antigua cuenta de depósito. El sistema

sólo muestra los detalles del nuevo depósito.
Utilice la opción de menú ACM e infórmese indicando el ID de cuenta. En
especificar opción seleccione la opción 8. La opción 8 indica tanto el
número de cuenta antiguo como el nuevo. Señale el número de cuenta
antiguo y escriba "A" en la opción que aparece a continuación, después
pulse CONTROL + E. Aparecerán los datos de la cuenta antigua.

70. Quiero renovar una cuenta TD sólo con el importe principal. ¿Cómo
lo hago?
En primer lugar, compruebe si se menciona o no la cuenta de abono de
intereses. A continuación, vaya a la opción de menú "TDREN" e indique
el número de cuenta. En la opción de renovación, el sistema le pedirá el
importe de vencimiento o sólo el principio. Seleccione "P" sólo para el
principio. Pues renuévalo. El importe de los intereses pasará a la cuenta
operativa tal y como se menciona en la cuenta de abono de intereses.

71. ¿Cómo saber el % que se lleva el sistema fiscal?

Utilice la opción de menú ASTI. Seleccione el código de TDS y vea el %
de TDS.

72. Cuando un cliente tiene varios recibos de ingreso, los impuestos se

deducen de uno de los recibos. ¿Cómo deducir los impuestos de cada
recibo?
 Compruebe el indicador TDS de la cuenta TD. Si es "TDS a nivel de
cliente" entonces calculará el TDS para el cliente. Si desea recoger TDS
en el nivel de cuenta, a continuación, dar a este campo como el nivel de
cuenta.

73. El sistema no permite la verificación en la opción de menú CUMM. El

mensaje es que hay que visitar la pantalla de divisas.
Vaya a la página de moneda a través de la opción de menú CUMM y pulse
CTRL + E . Pulse F4 dos veces y guarde pulsando F10.

74. ¿Cómo cerrar la cuenta SB?

Utilice la opción de menú "CAAC". El sistema le pedirá el cálculo de
intereses actualizado. Ejecute el cálculo de intereses a través de la opción
de menú ACINT y, a continuación, cierre la cuenta. Recuerde recuperar
todos los cargos de la cuenta antes del cierre.
75. Quiero cerrar un recibo auto renovado con 0 intereses ya que el
cliente quiere cambiar las instrucciones de TD y que el nuevo recibo
se cree a partir de la fecha de vencimiento del recibo anterior.
Compruebe si el sistema ha pagado intereses o no. Si no se pagan
intereses, puede cerrar la cuenta. Si el sistema ha pagado algún interés,
cambie el código de tipo de interés por el código de interés CERO a través
de la opción de menú INTTM. Verifique los cambios y, a continuación,
ejecute REGFLOW y cierre la cuenta. En este caso, el sistema no pagará
intereses.

76. ¿Puedo cambiar el periodo de renovación en el momento de renovar

el TDR?
Al renovar el TDR a través del sistema "TDREN" podrá cambiar el
periodo por el que desea renovar.

77. ¿Cómo abro un SDR para el personal? Este depósito entra dentro del
TD411 pero no soy capaz de localizar ningún régimen para el
personal en el SDR.
No existe ningún régimen para el personal SDR y no se dispone de ningún
código de régimen para ello. Durante la apertura de la cuenta, seleccione
el código de tipo de interés como "TDSTF". El sistema recogerá el tipo de
interés para el personal.

78. Quiero cambiar el código del tipo de interés de una cuenta TDR de un
cliente de la tercera edad. En la actualidad, el sistema elige el tipo de
interés normal.
El código de la tabla de intereses es "TDGEN", por lo que el sistema ha VOL
recogido el tipo de interés normal. Utilice la opción de menú "INTTM", VER
introduzca el código de la tabla de intereses como "TDSRC" y
compruébelo.
79. Quiero cambiar el nombre de la cuenta de depósito, ya que el primer
titular de la cuenta ha fallecido.
Cree un ID de cliente independiente para el segundo titular de la cuenta (si
no existe ya en los datos). Utilice la opción de menú "CCA" y cambie el
ID de cliente de la cuenta.

80. ¿Cómo puedo generar las transacciones en FINACLE para los

clientes corporativos que entregan los archivos de texto en disquete
para acreditar el salario de sus empleados?
Ejecute primero la opción de menú TTUMGEN2 y, a continuación, utilice
la opción de menú TTUM. Esto cargará todas las transacciones del
disquete a los datos FINACLE.

81. ¿Cómo abrir una identificación de cliente de personal sin nº de

personal (nº PF)? Esto es necesario para un personal extranjero.
¿Cómo se puede tener en cuenta el tipo de interés si la bandera del
personal no es "Y"?
Al abrir un ID de cliente, si el indicador de personal es "Y", el nº de
personal es obligatorio. El sistema no aceptará ningún valor ficticio. Sin
embargo, al abrir una cuenta para el personal con la identificación de
cliente no personal, la diferencia en la tasa de interés se puede poner en el
crédito preferencial. Para validar el tipo de interés, el usuario puede
desglosar los tipos de flujo II o IO en los detalles del flujo.

82. ¿Puedo entregar el extracto de cuenta en disquete?

Sí. Genere el extracto de cuenta a través de la opción de menú PSP.
Asegúrate de que la opción Ilink está abierta. Ahora a través de la opción
de menú PR dar CTRL + E dos veces en ese informe en particular. Esto
transferirá la copia electrónica a C:³³Finaclefiles y desde allí se puede
copiar al disquete.

83. ¿Cómo generar el extracto de cuenta de los depósitos a plazo?

La declaración puede generarse utilizando la opción PSP del menú. Para
uso bancario se puede generar un informe a través de la opción de menú
DTR.

84. ¿Cómo encontrar la lista de saldos deudores de las cuentas corriente y

de ahorro?
Utilice la opción de menú MISREP -> EOD -> código de informe
"últimos saldos deudores".

85. ¿Cómo solicitar el número de recibo de ingreso de una cuenta?

Utilice la opción de menú ACM, subopción K.
 86. No puedo acreditar el importe principal en la cuenta TDR. El sistema
da error - La fecha de transacción debe ser igual a la fecha efectiva de
apertura.
Cree la transacción para el crédito principal con fecha valor. Esta fecha VOL
debe coincidir con la fecha de apertura de la cuenta en el maestro de VER
cuentas.

87. Quiero una lista de las cuentas abiertas / cerradas en un período

específico.
Utilice la opción de menú ACSP e indique las fechas de cierre mínimo y
máximo y el indicador de cierre de cuenta como Y. El sistema generará la
lista necesaria. Pulse F4 para imprimir el informe.

88. ¿Cómo puedo ver el volumen de negocio y el tipo de interés de una

cuenta?
Utilice la opción de menú ATOR para la rotación de cuentas. Para
consultar intereses, utilice la opción ACM.

89. ¿Cómo tener una lista de las cuentas en las que está marcado el
embargo?
Utilice la opción de menú HALM con la función Lista. Seleccione el tipo
adecuado en tipo de módulo.

90. Quiero tener una lista de entradas canceladas.

Utilice la opción de menú FTI/ FTR. EODREP también facilita este
informe.

91. Quiero que el TDS de un cliente se deduzca de una cuenta SB

(Operativa) y no de la cuenta TD.
Mediante la opción de menú ACM, modifique la cuenta TD. En detalles
generales, 3ª página introduzca el ID de cuenta operativa TDS del cliente.

92. ¿Puedo reactivar una cuenta cerrada?

No es posible si se verifica el cierre de la cuenta. Abra una cuenta nueva.

Y más preguntas frecuentes de HOIT

CUENTAS SB/CD

93. P: ¿Cuánto tiempo se tarda en abrir una cuenta?

El usuario ganaría comodidad durante un periodo de tiempo utilizando
Finacle y esto reduciría el tiempo necesario para la apertura de cuentas. Al
mismo tiempo, si la apertura de la cuenta y la emisión de artículos varios,
como el talonario de cheques y la libreta de ahorro, las realiza otra
persona, el servicio podría ser mucho más rápido de lo esperado. Además,
estamos creando una plantilla para aceptar únicamente los campos
 obligatorios para la apertura de cuentas. Los demás detalles pueden
introducirse como funcionalidad de back office.

94. P: Si se olvida la identificación de un cliente, el procedimiento de

introducción de datos es largo y los operadores tienen que visitar 6
páginas:
Vaya a CUS (Selección de clientes), donde los criterios de selección están
disponibles y el resultado deseado estaría disponible sin visitar ninguna
otra página.

95. P: En la libreta sólo aparece un nombre No aparecen el nombre

conjunto ni las instrucciones operativas:
Ahora se realiza la incorporación del nombre conjunto.

96. P: En la libreta de ahorro aparecen varias entradas que nos resulta

difícil explicar al cliente.
La declaración de FFD (BOISP/BOICD) está disponible en FFDPSP.
Además, existe una opción FDLD que ofrece una versión resumida de las
cuentas en BOISP/BOICD.

97. P: Si el cálculo de los intereses es exacto

Es preciso. Se debe realizar un control aleatorio para notificar las
discrepancias si las hubiera. Las sucursales tienen que comprobar que se
introducen en el sistema los tipos de interés adecuados.

98. P: No se pueden generar certificados de saldo e intereses

Ambos están disponibles. El certificado de saldo puede generarse a través
de CUSTBALP y el certificado de intereses a través de INTCERT
basándose en el ID del cliente. El certificado de intereses para FDR está
disponible en la opción 12 de CALLRPT para un cliente determinado.

99. P: La impresión de la libreta es complicada, el saldo se imprime en la

página del nombre o el nombre se imprime en la página de la
transacción, lo que provoca la cancelación y el desperdicio de la
página de la libreta y la insatisfacción del cliente:
El problema se ha resuelto en gran medida y se están realizando más
adaptaciones para simplificarlo.

DEPÓSITOS A PLAZO

100. P: No se genera el certificado de intereses:

Se está generando, pero la personalización necesaria se hace para dar
detalles en el formato requerido. Ahora está disponible en la opción 12 de
CALLRPT para un ID de cliente determinado. También está disponible en
INTCERT.
101. P: No hay orientaciones claras sobre el cálculo del TDS y los
certificados TDS, ni sobre cómo comprobar si el TDS generado por el
sistema es exacto:
Todos los detalles están disponibles en la opción de menú TDSIP
subopción 2 y 5 introduciendo CustId y año financiero. Véase OIM
PSS/I/IOM/AKJ/1903 de 8 de diciembre de 2004.

102. Q: Cada recibo se trata como una cuenta individual:

Todas las cuentas están vinculadas a una identificación de cliente en
particular y el TDS se puede calcular para todas estas cuentas a nivel de
cliente. Véase PSS/I/IOM/AKJ/1903 de 08.12.2004

103. P: Los valores de interés o vencimiento del TDR difieren de los VOL
VER
valores anteriores.
El interés total con respecto a los Depósitos / o el valor de vencimiento
final es correcto. Sin embargo, en el caso de las aberraciones iniciales, se
ha tratado el asunto con el vendedor para que realice las rectificaciones
necesarias.

104. P: Las instrucciones permanentes de abono de intereses MIC no se

han trasladado desde CIBEX:
Se está migrando la instrucción permanente de MIC/FDR/QIC/SDR
siempre que esté disponible para ser abonada en cuentas operativas como
SB/CD/CC/OD, etc. Sin embargo, si los créditos son para
SUNDEP/SUNCR, etc., éstos no se migran. La sucursal también puede
introducir la cuenta operativa para el abono de dichos intereses utilizando
la opción de menú HACMTD/ACM y modificando el campo "Cuenta
operativa de abono de intereses".
(Consulte las instrucciones de HO que se publican periódicamente. Esto
forma parte de la actividad posterior a la migración).

105. P: El importe del vencimiento del DEG no puede renovarse, sólo el

importe del principal puede renovarse automáticamente:
Incluso en el anterior sistema CIBEX, los intereses de los DEG, si no se
habían abonado ya en la cuenta, se transferían junto con el principal a la
cuenta SUNDEP y la renovación con intereses se gestionaba
manualmente. Sin embargo, dado que los intereses están disponibles en
SUNDEP021, el recibo puede cerrarse y renovarse con los intereses
depositados en la cuenta SUNDEP021. A tal efecto, los datos de interés
que figuran en SUNDEP021 están disponibles como informe en
MISREPOTROSSUN01 o PARTINQ

106. P: Los recibos no se imprimen con más de dos nombres conjuntos

El sistema imprime 2 nombres con detalles como "OTROS", en caso de
nombres conjuntos más de 2, ya que el espacio necesario no está
disponible para la personalización.
107. P: En la cuenta RD, en lugar de cargar la cuenta SB y abonar la RD
por las instrucciones permanentes, se cargó la RD y se abonó la SB.
Nos hemos encontrado con casos en los que las sucursales han introducido
el número de cuenta de débito como cuenta "RD" y esto dará lugar a que
las instrucciones permanentes debiten la cuenta RD.

108. P: Por favor, infórmenos sobre las deducciones de Tds en Nro A/Cs.
La Circular electrónica de 16.4.05 no menciona las cuotas de los
depósitos Nro. Indíquenos si el sistema se encargará de las Nro/Tds o
debe hacerse manualmente.
Para la cuenta NRO sistema deducirá W-Tax . Si el usuario especifica en
la cuenta que el TDS debe ser recuperado a la tasa especificada en los
detalles de la cuenta, entonces el usuario tiene que dar la tasa de TDS a
nivel de cuenta. Si el usuario quiere que la tasa de TDS sea recogida del
esquema, entonces en la cuenta , en el campo Categoría de Impuesto el
usuario tiene que especificar S.

109. P: Hemos intentado desvincular la a/c boisp con la a/c sb en dos VOL
ocasiones, pero seguimos observando que la desvinculación no se VER
realiza correctamente.
Si desea desvincular, a continuación, vaya en la opción de menú ACM con
la función como modificar y en opition específica dar "5" y F4 y en el
coloum derecha poner "y" F4 y F10 y verificar la ACM . A continuación,
vaya en CAAC opción de menú para el cierre de la a / c.

110. P: No se puede eliminar el embargo a través de ALm en la cuenta.

El derecho de retención marcado puede ser SHFLN (derecho de retención
por déficit) y no el derecho de retención del usuario. En primer lugar,
introduzca el número de cuenta operativa de TDS en ACM, verifíquelo y,
a continuación, ejecute la opción RECSHF para recuperar el déficit de
la cuenta operativa que eliminará el gravamen.

111. P: No se proporcionan intereses en la cuenta DBD. Al cerrar el dbd, el

sistema da mensaje: tdsi record exists. Haz primero el cálculo tds.
Al realizar el cálculo de TDS, no se abonan intereses en la cuenta y se
genera un informe de error. En el cliente de la cuenta DBD, la losa tds se
da como tds04 (exenta), pero la fecha de exención tds dada está caducada.
Por tanto, cambie uno u otro en función de los documentos recibidos.

112. P: Por favor, indíquenos el procedimiento de cierre de una cuenta

FFD.
El FFD puede estar vinculado a algunos SB/CC a/cs. Primero hay que
desvincularse del sb/cc anterior. Así que utilice la opción de menú ACM
con la función como "M" Especifique el número de a/c SB/CC al que se
ha vinculado el ffd y luego en el código opiton ponga "5" & F4 . El a/c
que quieras cerrar pon "Y" delante de él en el recuadro pequeño frente al
 a/c. Luego verifique el ACM. A continuación, utilice la opción de menú
CAAC y cierre el FFD como cierre normal.

113. P: En una cuenta RD se han completado todos los plazos, pero se ha

tomado erróneamente un plazo extra y también se ha contabilizado el
tramo de caja. ¿Cómo hacerlo?
Como se trata de una cuota adicional, el sistema no permitía contabilizarla
e incluso se contabilizó el tramo de cajero, por lo que se ha pedido al
usuario que contabilice el tramo de cajero y luego lo revierta a través de
SPTM a la cuenta de operario si el cliente lo mantiene.

114. P: El cliente desea información sobre el importe de vencimiento y el

depósito con el tipo de interés para un depósito concreto. ¿Cómo
podemos encontrar en el sistema.
Se le pide que utilice DEPMOD indicando el código del régimen de
cantidades depositadas y el período. Al dar este detalle el sistema
automáticamente dará todos los demás detalles para la cantidad de
vencimiento, fecha de vencimiento y tipo de interés.

115. P: Al abonar un importe en una cuenta DBD a través de una

transacción, el usuario recibía un error: la cuota acumulada pagada +
el importe de la transacción superan el importe del depósito.
El usuario recibía el error anterior porque en la cuenta DBD anterior el
importe ya se había abonado, por lo que se le dijo que hiciera una
contabilización proxy y luego anulara la transacción a través del menú VOL
SPTM. VER

116. P: La fecha de vencimiento del RD 6666 se ha incrementado del 27-04-

2005 al 25-05-2005 y si se intenta cerrar hoy, el sistema está
deduciendo 30/- como penalización.
La fecha de apertura del RD es el 27-04-2005, en la que se ingresa el
primer plazo. El periodo es de 12 meses. La fecha de vencimiento es
siempre 1 mes después de la fecha de depósito del último plazo. Según los
flujos, la última fecha de pago era el 27-03-2005 y, por tanto, la fecha de
vencimiento era el 27-04-2005, pero como el cliente depositó la última
cuota el 25-04-2005, la fecha de vencimiento pasó a ser el 25-05-2005.
Ahora bien, si usted cierra este RD pre-maturily, el sistema será deducir la
pena againstallment la misma.

117. P: Por favor, díganos el menú para obtener el número total de TDR
bajo el identificador de cliente dado.
El usuario puede obtener los detalles poniendo Report to , Cust id y
scheme code en ACSP.

118. P: El usuario quiere cerrar una cuenta de depósito, pero recibe el

error IAR Deleted, no puede cerrar la cuenta.
 Utilice la opción WIAR y dar A / C No. pulse F4 y F10. luego ir para el
cierre.
119. P: Al cerrar la cuenta de FFD, el usuario recibía un error de permiso
en línea no permitido para la cuenta de FFD.
El usuario recibía este error porque la cuenta FFD no estaba vinculada, así
que primero la vinculó, la verificó y luego cerró la cuenta.

120. P: ¿Cómo se envían los recordatorios de renovación de las cuentas de

depósito a plazo, según el sistema?
Utilice la opción de menú DN

121. Q:TDR - clasificación por periodos/int. disponible o no

utilice el menú SDD- Scheme wise , MDD - maturity of deposit wise

122. P:¿Cómo vincular BOISP a SB?

Utilice la opción de menú Acm- opción 4 para establecer los parámetros
como el código de esquema ffd td481/td491 período de depósito de
barrido y el período de renovación automática.

123. Q:how to find out TDS on NRO a/c credited to SUNCR116 pertains to
which a/c?
Utilice la opción de menú MISREP >> DEPÓSITOS>>CON IMPUESTO
DE RETENCIÓN para obtener la bifurcación de SUNCR116 a/c.

AVANCES .ADVANCES Preguntas frecuentes.

1. Quiero consultar los detalles de los intereses de una cuenta OD

concreta. ¿Qué menú debo invocar?
El usuario tiene que invocar el menú AITINQ/HAITINQ, que le permite
consultar los detalles de los intereses de una cuenta, como los intereses
devengados, los intereses pagados, los intereses cobrados, etc.

2. Para revisar la cuenta necesito el total del crédito y el total del débito
en la cuenta durante un periodo definido. ¿Cómo y de dónde obtengo
el informe?
 El usuario puede invocar el menú ACTI, que le permite consultar el
volumen de negocios de cada cuenta durante un periodo definido.

3. Quiero informarme sobre los intereses de una determinada cuenta

corriente. ¿Qué menú debo invocar?
El usuario tiene que invocar el menú AITINQ/HAITINQ, que le permite
consultar los detalles de los intereses de una cuenta, como los intereses
devengados, los intereses pagados, los intereses cobrados, etc.

4. Hoy tengo que cerrar varias cuentas de préstamos. ¿Se pueden cerrar
las cuentas de una sola vez?
El usuario puede invocar el menú CLSLAA, que facilita el cierre por lotes
de cuentas de préstamo.

5. Quiero informarme sobre los intereses de un préstamo concreto. ¿Qué

menú debo invocar?
El usuario tiene que invocar el menú AITINQ/HAITINQ, que le permite
consultar los detalles de los intereses de una cuenta, como los intereses
devengados, los intereses pagados, los intereses cobrados, etc.

6. Una de las cuentas de anticipos se menciona como "Vencida". ¿Puedo

realizar una operación de débito en esta cuenta?
Si la excepción "Transacción de débito a activo vencido" en el menú VOLV
GSPM (Detalles Generales) se define como "Error", el usuario no puede ER
poner una transacción de débito en una cuenta vencida. Si se define como
"Excepción", el usuario que tenga suficiente clase de trabajo puede
realizar la transacción. Si se define como "Advertencia", cualquier
usuario que tenga acceso a la cuenta puede realizar la transacción.

7. En el módulo de apertura de cuentas de crédito, el campo de tipo de

cuenta de crédito int dr está protegido aunque se haya seleccionado la
opción de cobrar int. A veces el sistema no permite continuar.
El indicador de tipo Int a/c dr está protegido. Ocasionalmente, el sistema
muestra un mensaje de error indicando que debe introducirse este campo.
Pero al final, cuando se visitan otras pestañas, el sistema permite seguir
adelante.
8. Las cuentas de préstamos a la vista y a plazo también muestran el
saldo disponible en la medida de los reembolsos efectuados.
Los préstamos que se abren bajo el código de esquema OD, el sistema
trata la cuenta como cuenta OD solamente, por lo que el saldo se mostrará
en la medida de los reembolsos realizados.

9. ¿Cómo cambiar la clasificación de activos en el sistema?

Para ello, utilice la opción de menú "MEAC".
10. ¿Qué hay que hacer si hay que recuperar la cuota de la cuenta
operativa?
Introduzca el ID de la cuenta operativa indicando el reembolso como E -
Recuperar hasta el importe disponible. Si desea que el sistema recupere el
saldo del importe del plazo en caso de escasez de fondos y cualquier
importe se abona en la cuenta operativa, también puede marcar la opción
Retener c/c operativa por importe vencido-Y. Verifique las
modificaciones.

11. ¿Cómo ver la fecha límite de vencimiento de una cuenta de préstamo?

Acceda al menú ACM opción-función I, pulse F4, introduzca H para el
historial de límites en el campo de opciones, pulse F4, luego I para
consultar los detalles de los límites de sanción, pulse F1 en el campo de
operaciones, puede seleccionar el límite y le mostrará todos los detalles y
también la fecha de caducidad.

12. Límite cuando se alimenta muestra el doble de la cantidad, si estamos

dando límite como derivado.
Asegúrese de marcar "superar límite" en la opción de menú
HACLHM/ACLHM.

13. El importe del préstamo desembolsado es superior al importe de la

sanción.
Asegúrese de que, al abrir la cuenta de préstamo, en la pestaña Límite de
la cuenta de crédito, el indicador de capacidad de extracción sea "Igual".
En caso de que se requiera una corrección, utilice la opción de menú
HACLHM, elija la potencia de extracción para la modificación y en el
indicador de potencia de extracción dé "E" para igual.

14. En el momento de la apertura del préstamo A / C queremos dar tipos

de interés slabwise. ¿Cómo hacerlo?
En la opcion de menu "HACLHM" bajo limite de sancion dar a Limit int
BACK
flag como "Y" y luego dar la tasa de interes para un limite en particular.

15. Al contabilizar un crédito a plazos en una cuenta de préstamo, el

sistema da un error: "todas las demandas principales deben cargarse
primero".
Utilice la opción de menú LADGEN para generar la demanda de principio
para la cuenta y LADSP debe ejecutarse para satisfacer la demanda
planteada para la cuenta.

16. Al abrir una cuenta de préstamo, el sistema da un error: el período

del préstamo no es igual al período del plan.
El error se mostrará cuando el periodo de préstamo sea inferior al periodo
mínimo para el plan y también cuando el periodo de préstamo supere el
periodo máximo para el plan.
17. En una de las cuentas de préstamo el sistema no cobra intereses.
Compruebe si ha seleccionado un nivel de interés límite para la cuenta. Si
es así, compruebe también si el tipo de interés está especificado
correctamente. Compruebe también la fecha de exigencia de los intereses.

18. Al cerrar una cuenta de préstamo el sistema da un mensaje, solicitud

de intereses de débito no actualizada. ¿Cómo proceder?
Utilice la opción de menú LADGEN para esta cuenta de préstamo.

19. Mientras que la mejora del sistema de límite da un error, ya que el

límite de sanción no puede ser mayor que el límite máximo permitido.
Compruebe el límite máximo permitido para la cuenta en los detalles del
plan. Cambie este campo al valor apropiado.

20. El desembolso del importe del préstamo se realizó por un importe

inferior. ¿Cómo mejorarlo?
Compruebe el límite de sanción de la cuenta. Si es correcto, puede
desembolsar el importe adicional del préstamo. Si no, es necesario
cambiar los detalles del límite de la sanción y luego hacer el desembolso.

21. Todas las cuentas del personal muestran un límite de saldo deudor.
¿Cómo rectificarlo?
Utilice la opción de menú ACM, función M- modificar, subopción S-
Detalles del esquema. Modificar el límite de saldo deudor a cero (0).
Guarda el registro. Verifique lo mismo.

22. La cuenta de préstamo ha sido desembolsada por un importe erróneo,

por lo que la transacción ha sido anulada. Ahora el sistema no
permite volver a desembolsar.
Al realizar una operación de anulación para cuentas de préstamo, en
detalles adicionales introduzca el identificador de movimiento igual al de
la operación original, indicador de anulación = Y e introduzca el VOLV
identificador de la operación original. Si esto no se hace, el sistema no ER
permitirá desembolsos adicionales. La cuenta debe cerrarse y abrirse.

23. ¿Existe alguna disposición para hacer frente a desembolsos

adicionales?
Para hacer frente a los desembolsos adicionales, es necesario aumentar el
límite de sanción y el poder de giro. Esto permitirá realizar desembolsos
adicionales.

24. No puedo verificar un registro en WEB que ha sido modificado en

ONS.
El registro modificado en modo ONS no puede verificarse en modo web.
25. ¿Cómo puedo hacer la prueba para los intereses de las cuentas de
préstamos y CC?
Utilice la opción de menú LADGEN para las cuentas de préstamo dando
Modo de prueba =N y ACINT para las cuentas CC dando adhoc = A. y
Post Tran = N.

26. Quiero generar una lista de cuentas de préstamo que tengan saldo
acreedor.
Utilice la opción de menú ACSP. Indique el saldo mínimo como 0 y el
saldo máximo como CTRL + X y el indicador de crédito/débito como C
para ambos.

27. ¿Cómo puedo generar una lista de cuentas en las que se ha marcado
un embargo?
Utilice la opción de menú ACS, introduzca el indicador de gravamen = Y
y genere un informe para un régimen específico.

28. ¿Cómo se asigna un tipo de interés adecuado a una cuenta de

préstamo?
En la opción de menú HACLHM ir a la modificación del límite
sancionado. Ponga el indicador de interés de nivel límite = Y para la
primera losa e introduzca el tipo de interés. Del mismo modo, crear más
registros de límite sancionado. En caso de que desee que todos los límites
estén activos simultáneamente, no marque la opción de superponer.

29. ¿Cómo eliminar los intereses de demora que se cobran en algunas

cuentas de préstamo?
Vaya a la opción de menú ACM, función modificar, subopción S -Detalles
del esquema. Cambie el campo de interés penal sobre el interés = N y
guarde con la tecla F10. Verifique la modificación de la cuenta.

30. El poder de giro de una cuenta CC frente a las acciones aumenta

regularmente.
Siempre que se introduzcan los extractos de existencias para la cuenta,
utilice la función como modificar y no alojar en la opción de menú
HCLM.

31. En algunas de las cuentas de préstamo, el cliente desea que las cuotas
se recuperen el día 10 del mes, mientras que el sistema las recupera el
día 1 del mes.
Si ha especificado la recuperación automática de la cuenta operativa,
compruebe la fecha de inicio de la cuota en el calendario de amortización.
Sobre la base de esta fecha cuota será debido por cuenta y luego se
recuperará de la cuenta. Puede reprogramar la cuenta utilizando la opción
de menú HLARA. VOLV
ER
32. Un titular ha ingresado una gran cantidad en su cuenta de préstamo y
quiere que se reduzca la cuota mensual. ¿Cómo hacer este ajuste del
IME?
Utilice la opción de menú HLARA para reprogramar la cuenta.

33. Cómo generar un informe para una cuenta NPA con el código de
activo, el importe y el nombre de la cuenta
Utilice la opción de menú MISREP ->NPA

Y más preguntas frecuentes de HOIT

AVANCES

34. P: En un caso, los límites sancionados pasaron a ser nulos. ¿Por qué y
cómo ocurre esto?
En casos concretos, podemos examinar el asunto y volver a informarles.

35. P: El límite autorizado, el límite de extracción y la capacidad de

extracción no aparecen en la pantalla al contabilizar cheques:
Los detalles anteriores se refieren al saldo disponible y el mismo está
disponible al contabilizar el cheque y los detalles del mismo están
disponibles en ACCBAL o explotando la cuenta y yendo al maestro de
cuentas, en el mismo menú al contabilizar el cheque mismo. Además, el
saldo disponible efectivo es el importe hasta el que se puede disponer del
saldo.

36. P: ACCBAL no muestra el saldo final/neto de la cuenta:

ACCBAL muestra el saldo disponible efectivo y si el mismo es negativo
se muestra como CERO ya que no hay saldo disponible para retirar.

37. P: Las instrucciones permanentes de los anticipos no se ejecutan y en

las cuentas de nueva apertura se ejecutan a diario, lo que provoca la
devolución de los cheques de las cuentas de depósito:
Se está ejecutando cuando las sucursales han introducido el método de
reembolso como (E) recuperar de la cuenta operativa. Nos hemos
encontrado con muchos casos en los que las sucursales han introducido
erróneamente la frecuencia de instalación como "D" en lugar de "M". En
estos casos, el sistema crea una demanda diaria y la recupera si hay saldo VOLV
disponible. ER

38. P: Las modificaciones en la cuenta no se resaltan, por lo que el

funcionario tiene que revisar todos y cada uno de los campos para
determinar qué ha cambiado.
 El paquete no permite resaltar los campos modificados. Sin embargo, los
cambios están disponibles en el informe de Auditoría. Hemos tratado el
asunto con el proveedor para que resalte los campos modificados.

39. P: Se abrió una cuenta de préstamo de 50000 en Cibex y el saldo

pendiente era de 20000 en el momento de la migración. Tras la
migración, Finacle permite al sistema contabilizar comprobantes de
hasta 50000 como si se tratara de una cuenta de OD.
El sistema no permitirá que se produzca un cargo por encima del importe
disponible y se permitirá el abono en cuenta. Por favor, facilítenos los
detalles específicos de su cuenta para analizar el problema.

40. P: ¿Se aplican correctamente los intereses en todas las cuentas?

Algunas sucursales han detectado graves errores en este ámbito:
La mayoría de los errores observados en la aplicación de intereses se
deben a errores en los datos. Las sucursales al modificar/abrir la cuenta
cometen estos errores. En el trimestre finalizado en marzo de 2005, la
aplicación de intereses se realizó a título PRUEBA. Los informes de
errores se enviaron a las sucursales/zonas para su corrección/rectificación
en las cuentas respectivas. Apenas hubo fallos de interés.

41. No se puede cerrar la cuenta CC a través de la opción de menú

'CAAC'. Aparece el siguiente mensaje: "Hay
Facturas/DC's/BG's/FC's/PCA's pendientes en esta cuenta,
compruebe el informe para más detalles".
La cuenta está vinculada a algunas letras/ créditos documentarios/
garantías/ créditos de embalaje/ contratos a plazo. Antes de cerrar la
cuenta todos estos deben estar cerrados o no deben estar vinculados a la
cuenta. El sistema generará automáticamente un informe/impresión
cuando aparezca el mensaje, a través del cual el usuario podrá conocer las
facturas/créditos documentarios/garantías/créditos de embalaje/número de
contrato a plazo relacionados.

42. ¿Cómo aumentar/reducir/retirar el Límite de Sanción/Poder de

disposición en una cuenta?
Utilice la opción HACLHM.

45. P: En una cuenta OD, se aplican intereses hasta una fecha

VOLV
determinada. Cómo solicitar intereses hasta la fecha. ER
Para ejecutar los intereses ir en ACINT opción.

46. P: La cuenta de préstamo no permite el cierre, muestra verificación

pendiente.
En AFI - acm no está verificado. Primero verificar acm y luego ir a por el
cierre.
47. P: En la cuenta CC se recibieron extractos de existencias que se
introdujeron en el sistema con un retraso de 3 días. Se supone que el
sistema cobra una penalización por 3 días de retraso en la
presentación, cosa que no ha hecho. Por favor, guíenos.
Siempre que tenga que introducir cualquier SRM por primera vez, no
indique ninguna fecha de recepción y siempre que reciba las existencias,
en lugar de modificar el registro, sustituya ("S") el registro y, a
continuación, introduzca la fecha de recepción real de las existencias sin
volver a cambiar la fecha de vencimiento (ya que el sistema se encargará
automáticamente de la fecha de vencimiento en la verificación). Después,
cuando ejecute el interés para esa cuenta, el sistema cobrará la
penalización por la recepción tardía de las acciones.

48. P: A las cuentas de préstamos a plazo relacionadas con la industria

minera se les suelen conceder vacaciones de reembolso durante el
periodo monzónico que duran unos cuatro meses. Por favor,
indíquenos el módulo disponible en finacle para registrar estos planes
de amortización.
Finacle no se ocupa automáticamente de dicho caso. En la cuenta de
préstamo abierta, el calendario de amortización (subopción E en ACM)
debe modificarse para que se aplace como Y y la fecha de la próxima
solicitud debe modificarse para que se aplique 4 meses antes, cada vez
hasta que finalice la amortización.

49. P: ¿Cómo ver la parte de intereses de las cuentas de préstamos para

vivienda del personal?
Si el usuario quiere ver la parte de interés de la cuenta de préstamo para
vivienda del personal, entonces en el menú ACM en los detalles "E" el
usuario puede comprobarlo pulsando shift+F4.

50. P: En las cuentas de préstamo no aparece el límite de extracción. Pl.

Indíquenos el menú para obtener límites de extracción en las c/c de
préstamo. Custmer no puede saber cuánto tiene que pagar. Ya hemos
probado el menú de laopi que sólo muestra los excesos pero no el
límite de dibujo.
Utilice la opción MISREP, indicando el módulo como préstamos y el
número de informe como LAA002. Obtendrá en segundo plano los límites
de capacidad de disposición de todas sus cuentas de préstamo.

51. El interés no se aplica a una cuenta a pesar de que el indicador de

interés a nivel de límite es Y.
A pesar de indicar el indicador de nivel límite como Y, no se especificó
ningún tipo de interés en el nivel límite y fue cero por defecto. Por favor,
modifícalo y luego aplica los intereses a la cuenta.
52. P: El sistema cobra intereses y los anula en la misma fecha. Esto
ocurre desde hace tres meses. VOLV
La sucursal ha dado el número de cuenta de débito de intereses. como SB ER
a/c. El sistema está cargando la cuenta anterior y para reflejar esta entrada
de intereses en la cuenta OD, está cargando y abonando la cuenta OD.
Estas tres entradas forman parte de la misma transacción. El 13-06-2005,
la sucursal ha eliminado el número de cuenta de débito de intereses como
número de cuenta de ahorro. A partir de ahora, los intereses se cargarán
únicamente en la cuenta OD y no se creará ninguna otra operación, es
decir, abono en la cuenta OD y cargo en la cuenta SB.

53. P: Una cuenta corriente aparece como vencida aunque está dentro de
los límites.
La cuenta ha sido migrada con DP como cero y por lo tanto se muestra
como sobrelimitada. Por favor, modifique el ACLHM y conceda DP a la
cuenta.

54. P: Quiero dar un exceso de límite a una cuenta de OD.

Se pide utilizar la opción de menú HACTODM y luego dar TOD a esta a/c

55. P: Se han cargado intereses en la cuenta de un préstamo a pesar de

estar marcado como NPA.
La clasificación realizada en Cuenta es 02 y la subclasificación es 22. El
esquema para la cuenta es LA601 para la cual la subclasificación 22 no
está definida por Bank IT. La subclasificación 20 está ahí. Usted puede
modificar el MEAC de la cuenta para hacer efectos y luego ir por MAPD
para marcar la cuenta como vencida (que actualmente no está marcada
como vencida), en ausencia de lo cual el sistema está cobrando intereses
en la cuenta.

56. P: El usuario no pudo verificar la cuenta de préstamo temporal

contra NSC mientras verificaba el usuario estaba recibiendo error de
período de préstamo no según el esquema.
usuario estaba recibiendo el error porque en la cuenta de préstamo anterior
período de préstamo no se mencionó por lo que modificarlo a través de
OAAC y mencionó el período y luego verificarlo.

57. P: Al desembolsar el importe del préstamo, el usuario recibía un

error.
El usuario estaba recibiendo el error anterior porque en la cuenta de
préstamo, la cantidad de dibujo era cero por lo que modificarlo a través del
menú ACLHM verificarlo y luego ir para la contabilización de la tran.

58. P: La generación de avisos a través de la opción de menú RPCRPT

para el desembolso EPC está dando error.
 Por favor, ejecute de nuevo la opción RPCRPT dando los parámetros
correctos como sigue:
SOL/Setid: el sol-id de su sucursal Informar a: MGR
A/C id de: A/c no. Para: Same a/c no.
Fecha de desembolso desde: Introduzca la fecha válida Hasta: Hasta la
fecha que desea ver
Visualizar o imprimir: P VOLV
Nombre del archivo Mrt: pcdisbadv.mrt ER

Pulse F4, introduzca F en Anverso/Fondo, ¿Imprimir neces.? N y pulse

F10.

A continuación, verá en la opción PR informe se generará.

59. P: Al desembolsar el importe del préstamo. Para una cuenta de

préstamo, el usuario ha contabilizado el exceso de importe y ha dado
crédito a la cuenta de nómina.
La transacción se contabilizó y verificó, por lo que se canceló la nómina a
través del menú DDC, se acreditó de nuevo en la cuenta del préstamo y se
realizó un nuevo desembolso con el importe correcto.

60. P: ¿Es posible cambiar el código de una cuenta de préstamo?

No es posible, cierre la cuenta y vuelva a abrirla.

61. P: ¿Existe alguna disposición sobre el límite de extracción y el importe

vencido para todas y cada una de las cuentas en la propia pantalla
principal?
Utilice la opción de menú ACCBAL

62. P: ¿Cómo obtener la lista de límites vencidos para cc y od a/cs en una

fecha determinada?
Utilice la opción de menú PRR8

63. p: ¿es posible transferir las cuentas de ln entre regímenes antes de que
surja la demanda?
No No es posible, cierre la cuenta y vuelva a abrirla.
VOLV
ER
64. P: ¿En qué módulo de anotación de préstamos obtenemos los detalles
de nombre, s/l, d/l, saldos o/s e importe vencido?
Utilice la opción de menú LAOPI

65 P: ¿Cómo averiguar las cuentas cuyo tipo de interés es "CERO"?

Utilice la opción de menú CALLRPT opción nº 7