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PRONAMACHCS

PLAN DE NEGOCIOS DE MEJORAMIENTO DE LA


PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE TAYA

(Caesalpinia spinosa)

COMIT CONSERVACIONISTA DE LA VICTORIA DISTRITO DE SANTIAGO DE CHALLAS ELABORADO POR: Ing. KARINA A. SAAVEDRA CONTRERAS

I.

RESUMEN EJECUTIVO

El presente (Plan de Negocios de Mejoramiento de la Produccin y Comercializacin de Taya), est ubicado en el Departamento de la Libertad, Provincia de Pataz, distrito de Santiago de Challas, El proyecto beneficiara a 20 familias del distrito, se instalar un vivero para la produccin de 10 mil plantones de taya. As mismo contribuir en la zona a mejorar sus ingresos familiares. CONCEPTO DEL NEGOCIO: El negocio consistir en la instalacin de viveros de tara y plantacin, que luego en la produccin se comercializara la vaina de tara, generando mayores ingresos a las familias beneficiarias del proyecto. 1.- NOMBRE COMERCIAL: Plan de Mejoramiento de la Produccin y Comercializacin de Tara en la Comunidad de la Victoria.

1.1 Producto: TARA (Caesalpinea spinosa)


1.2 Servicios: 1.3 Localizacin: 1.4Objetivo del Proyecto: SI Localidad : La Victoria Provincia : PATAZ NO Distrito: Santiago de Challas Departamento: LA LIBERTAD X

El objetivo del negocio es instalar un vivero de 10 mil plantones de taya para establecer plantaciones en la Comunidad de la Victoria, que genera producciones rentables, reduciendo los riesgos por deslizamientos y generar ingresos a travs de la comercializacin de las vainas de tara.

El proyecto tiene como objetivo la instalacin de una plantacin de Tara sostenible y rentable en el tiempo y favorable al medio ambiente. El presente plan de negocios contribuir a mejorar la calidad de vida de los Productores, incrementando sus ingresos con el desarrollo de sus capacidades. Lograr una eficiente tecnologa productiva de la Tara. Fortalecer la capacidad organizativa de los productores. Lograr una eficiente articulacin de la Tara en el mercado. 2. POTENCIAL DE MERCADO: La produccin nacional de Tara a nivel nacional es de 25,000 TM, Per es el principal exportador de TARA en el mundo, en el departamento de la Libertad se tiene una produccin de 1.865,00 TM. 2.1. Mercado regional: Tayabamba -Trujillo 3. PROYECCIN DE PRODUCCION: Ao 1 2 3 4 5 TOTAL
Produccin a Part del Ao Produccin x (Kg/Pl) Cant. Total (N) Pl. Prod. Total (Kg) Prod.Total (Qtal)

3 4 5 6 7

8 11 14 17 30

10000 10000 10000 10000 10000

80000 110000 140000 170000 300000 800000

800 1100 1400 1700 3000 8000

4. INVERSIN Y FINANCIAMIENTO: 4.1. Aporte de los Socios 48% : : $ 5, 000.00 : S/. 19,050.00 S/. 17,500.00 S/. 36,550.00

4.2. Aporte de PRONAMACHCS 52% 4.3. Total de la Inversin S/. 100%

5. CONCLUSIONES FINANCIERAS Y EVALUACIONES DE VIABILIDAD: 5.1. VAN: 955.558,22 TIR: 441% B/C: 24,31

5.2. Viabilidad Tcnica: El Plan de Negocios es tcnicamente viable porque se trabajar con un grupo de 20 personas que tienen conocimientos prcticos en el Manejo de Tara, adquiridos por el quehacer diario y las experiencias trasmitidas de productor a productor que ser fortalecido con las capacitaciones, asistencias tcnicas reforzado con la existencia de recursos naturales como suelo y clima, pero sobre todo por el inters que existe de los agricultores por adquirir nuevos conocimiento en el manejo para el incremento de su produccin y como consecuencia mejorara la rentabilidad. 5.3. Viabilidad Social: El Plan de Negocios ha sido identificado por la Agencia Zonal de Pataz, desde la elaboracin, la Consultora tambin los ha validado as como los 20 socios del Comit Conservacionista, entre varones y mujeres, quienes han identificado sus problemas, necesidades y debilidades para ser atendidas por el Plan de Negocios. Existe disposicin de aprender y hay receptividad en la organizacin para el participar, enfocado al fortalecimiento y desarrollo de capacidades, para fortalecer la parte tcnica, organizativa, empresarial y articulacin al mercado, consolidando la organizacin con la participacin activa de los involucrados para su sostenibilidad del Plan de Negocios, que cuenta con una inversin acorde a las necesidades del negocio. 5.4. Viabilidad Econmica: La viabilidad econmica est representada por la existencia de financiamiento para los rubros de inversin por PRONAMACHCS, y el Comit Conservacionista, la existencia de disposicin de Terrenos de propiedad de los agricultores, est fundamentada en los valores positivos de los indicadores econmicos, indicando rentabilidad en el Plan de Negocios, con valores actualizados. 5.5. Viabilidad Organizacional e Institucional: La organizacin propuesta con la participacin de los socios ser un articulador en la localidad dinamizando las relaciones interinstitucionales de manera que no se duplique esfuerzos y permitan sinergias , articulndolos a una organizacin empresarial para incrementar su produccin, comercializacin y acceso al mercado con precios justos, el fortalecimiento de la organizacin se conseguir con el sistema de sensibilizacin para el trabajo empresarial, que se llevara a cabo con las asistencias tcnicas y capacitacin debiendo lograr la formalidad de la organizacin con sus estatutos, reglamentos correspondientes.

I.

PLAN ESTRATGICO DEL NEGOCIO RURAL

El presente Plan Estratgico se formulo en base a los dos Talleres Realizados con los Agricultores, de la Victoria, conto con la participacin de las autoridades Locales y el Personal del Pronamachcs - Pataz y se utilizo la siguientes Tcnicas.

1. EL TEMA Sensibilizar a la gente del proyecto respecto a la idea del proyecto: Visibilizar el proyecto Impulsar cambios en la organizacin Impulsar cambios en la regin Impactar en polticas pblicas Traducir la propuesta al lenguaje de la gente: recuperar y platicar de nuestra experiencia en el proyecto para analizarla y sacar sus lecciones positivas y negativas. No slo hablar sobre lo que hemos hecho, sino tambin sobre cmo lo hemos hecho. Explicitar las diferencias entre sistematizacin y evaluacin: La evaluacin est ms dirigida a los productos y resultados La sistematizacin est ms volcada a los procesos, a identificar los cmo y los por qu de las cosas.

PRODUCTOS ESPERADOS 1. Que los integrantes del proyecto estn convencidos de que es importante y til Sistematizar su experiencia. 2. Que tengan claridad de lo que es sistematizar. 3. Que ubiquen y comprendan claramente el Proyecto.

TECNICAS Talleres participativos Reuniones de trabajo Reunin con grupo de tcnicos y dirigentes Metodologa participativas para educacin popular (Ensueo). Talleres participativos con dinmicas apropiadas Grupos focales Testimonios

Logrndose la participacin activa de los socios, como resultado se pudo recoger experiencia, metas, objetivos, dificultades, anhelos, aspiraciones, deseos. En la Realizacin del taller FODA, se conto con la participacin de 21 socios Agricultores con los cuales se trabajo las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas de la organizacin, siendo el siguiente cuadro el resultado.

Anlisis FODA.
FORTALEZAS OPORTUNIDADES

1. Clima Favorable y suelos adecuados para el


cultivo de taya o tara. 2. reas disponibles para ampliar el cultivo. 3. Voluntad suficiente por parte de la Asociacin para efectuar los trabajos a ejecutarse.

1. Existen Fuentes

de

financiamiento para

potencializar la produccin de taya o tara. 2. Presencia de Instituciones a nivel Local que estn apoyando esta actividad (por ejemplo PRONAMACHS). 3. Voluntad poltica del alcalde para brindar apoyo

4. Oferta supera los 1000 quintales de taya al ao en


dos campaas.

al sector. 4. Se est avanzando con la trocha carrozable

5. Disponibilidad de trabajar de manera organizada.

para mejorar el flujo comercial en la zona. 5. Demanda internacional insatisfecha de taya. 6. Existencia de Exportadores de Tara establecidos en el Per.

6. Prolongada vida til ms de 50 aos del rbol de la


tara. 7. Per principal productor de tara en el mundo. 8. Tendencia de utilizar Taninos Naturales (Tara) en la industria.

DEBILIDADES 1. Desorganizacin de los Productores. 2. Poca capacitacin y asistencia tcnica a los productores. 3. Falta de recursos econmico para invertir en la instalacin de nuevas reas de cultivo de taya o tara y su manejo. 4. Dispersin de plantacin y crecimiento limitado. 2. Cambios severa).

AMENAZAS 1. Presencia de plagas y enfermedades para el cultivo (ejemplo hormigas, rancha). climticos adversos (sequa

3. Robo de los frutos por los mismos vecinos del lugar. 4. Pastoreo libre de los animales, causando daos a la plantacin. 5. Existencia de productos sustitutos ( Productos Vegetal y sintticos)

1. MISION DEL NEGOCIO.

Producir y Comercializar (vainas de Tara) de calidad ptima y aceptacin en el mercado, contando para ello con un comprador definido y confiable para la articulacin de la Tara en el mercado regional y nacional, incrementando as los ingresos econmicos que contribuyan a mejorar la calidad de vida de las familias del mbito de La Victoria, Departamento de La Libertad- Pataz. 2. VISION. Ser una organizacin fortalecida de productores y comercializadores de Tara de alta calidad, con mercados seguros y rentables posicionada en el mercado regional y nacional, logrando la participacin activa de instituciones pblicos y privados que logran el desarrollo de la agricultura (forestera) en el mbito de La Victoria. 3. OBJETIVOS ESTRATEGICOS.
CORTO PLAZO MEDIANO PLAZO LARGO PLAZO

Objetivos generales (Ingreso) Ingreso en el mercado de Tara de alta calidad para mercado regional y nacional. Obtener una utilidad neta superior al 15%. Objetivos Mercadotcnica Desarrollar e implementar un plan de mercadotecnia para el ingreso de la Tara al mercado nacional.

Objetivos Generales (Estabilizacin) Generar una demanda continua de Tara. Obtener una utilidad neta superior al 25%.

Objetivos Generales (Crecimiento y diversificacin) Incrementar la demanda, captando nuevos compradores. Obtener una rentabilidad neta superior al 30%. Objetivos Mercadotecnia Consolidar el producto en el mercado de nacional. Mantener el 100% del mercado introducido y llegar a participar activamente en el mercado disponible.

Objetivos Mercadotcnica Posicionar el producto como bueno y accesible al mercado local Mantener el 100% del mercado introducido.

Objetivos Financieros. Objetivos Financieros Objetivos Financieros Mantener a los Agricultores Manejar una estructura ptima Mantener una estructura con la suficiente liquidez para de capital. ptima del capital. hacer frente a sus Financiamiento de nuevos obligaciones. proyectos de expansin. Objetivos de Produccin. Cubrir parte de la demanda insatisfecha nacional, en el primer ao. Objetivos Mercadotcnica Objetivos Mercadotecnia Incrementar la produccin y Incrementar la produccin y seguir cubriendo con ms comercializacin. cantidad de demanda insatisfecha a nivel nacional.

II.

ESTUDIO DEL MERCADO

3.1

ANALISIS DEL SECTOR

1.- DISTRIBUCIN GEOGRFICA

La plantacin de tara se distribuye entre los 4 y 32 S, abarcando diversas zonas ridas, en Venezuela, Colombia, Ecuador, Per, Bolivia hasta el norte de Chile, En forma natural, la plantacin se presenta en lugares semiridos con un promedio de 230 a 500 mm de lluvia anual. Tambin se le observa en cercos o linderos, como rbol de sombra para los animales dentro de cultivos de secano, y tambin como rbol ornamental.

Exportacin de Taya o Tara y Derivados segn Pases de Destino 1999 - Mayo 2004 Volumen en Kgs. Bruto
Pas
ARGENTINA ESTADOS UNIDOS BRASIL ITALIA SUIZA URUGUAY PAISES BAJOS MEXICO CHINA BELGICA ALEMANIA COREA DEL SUR JAPON ESPAA INDIA HONG KONG TURQUIA SUDAFRICA, REPUBLICA DE TAILANDIA REINO UNIDO SUECIA TAIWAN (FORMOSA) AUSTRALIA COREA (NORTE), CHILE LATVIA FRANCIA POLONIA COLOMBIA MARRUECOS MALASIA

1999 278,736 966,795 262,950 155,163 240,480 90,420 39,933 2,040 0 179,722 591,648 0 87,980 221,702 218 0 0 55,764 0 16,230 0 0 0 0 1,008 0 1,630 0 0 0 0

2000 536,644 790,935 486,230 987,741 1,131,462 257,156 68,340 48,642 37,181 741,270 1,102,168 0 229,406 388,571 38,680 0 24,388 0 0 73,420 0 18,070 20,140 0 0 0 267,186 0 1,008 0 0

2001 966,262 928,681 621,338 1,666,406 1,051,442 144,976 898,020 39,780 76,300 630,360 977,187 5,210 160,305 439,304 19,750 27,190 0 74,400 0 154,223 0 17,850 0 0 20,190 0 348,879 0 0 0 0

2002 1,773,964 1,168,902 559,945 1,153,232 1,148,965 371,243 470,395 76,100 38,180 741,450 489,336 23,690 163,760 176,565 6,475 0 0 37,162 0 58,093 0 18,440 0 18,410 11,099 0 363,879 0 18,510 0 0

2003 1,754,990 1,001,645 547,395 1,896,097 862,760 434,770 438,800 74,323 342,000 414,720 794,332 82,515 219,765 132,225 17,390 0 0 19,041 5,121 74,650 0 23,660 83,680 5,080 23,258 0 133,073 2,070 1,030 0 0

Ene-May 2004 No. de Volumen Empresas Exportadoras 798,826 7 685,555 3 684,570 5 512,980 8 424,430 2 200,350 2 186,050 1 159,455 6 146,056 4 135,414 4 123,818 4 122,220 2 83,310 3 77,940 3 53,462 4 46,585 2 42,285 2 40,980 2 39,510 2 19,616 2 18,430 1 18,365 1 18,100 1 17,455 1 13,354 2 10,340 1 6,192 2 3,130 1 2,282 2 2,072 1 634 1

10

AUSTRIA CANADA COSTA RICA FILIPINAS INDONESIA ISRAEL LETONIA NIGERIA PAKISTAN PANAMA PORTUGAL SINGAPUR TOTAL

106,300 0 0 0 0 10,040 0 0 0 0 0 0 3,308,758

293,592 0 0 0 0 0 0 0 22,100 21,101 0 0 7,585,430

283,740 0 0 0 0 0 0 0 0 0 18,710 0 9,570,503

163,260 20,701 50 0 0 0 0 0 0 0 18,590 0 9,090,395

0 0 50 11,750 1,032 0 10,390 18,475 55,410 54,300 0 36,560 9,535,797

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4,693,766

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 82

Fuente: Prompex. SUNAT

Respecto al mercado externo, en las ltimas dcadas se ha incrementado la demanda de productos derivados de la taya o tara tales como la taya o tara en polvo, goma de taya o tara y acido glico, en los pases de la Unin Europea, los Estados Unidos, Argentina y Brasil principalmente, esto se ve reflejado en el crecimiento de las exportaciones peruanas de este producto a las regiones antes mencionadas. En el ao 2006 la exportacin de taya o tara en polvo alcanzaron un valor de 11 millones 700 mil dlares, lo que representa un incremento del 78% en comparacin al ao 2005, mientras que la exportacin de goma de taya o tara alcanzaron un valor de 8 millones 300 mil dlares lo que representa un incremento del 120% en comparacin con 2005. Adems todo parece indicar que la exportacin de taya o tara y sus derivados seguir en asenso, esto debido a que los autos que se fabriquen en la Unin Europea debern ser fabricados con materiales reciclables y de los cuales la taya o tara es considerado con un producto ecolgico de alta calidad que permite obtener un cuero claro, flexible y resistente a la luz. La taya o tara de polvo es utilizada en el curtido de cueros, la fabricacin de plsticos y adhesivos, la elaboracin de medicamentos y productos de belleza, proteccin de metales y perforacin y mantenimiento de pozos de petrleo, mientras que la goma de taya o tara es usada en el procesamiento de productos lcteos, de confitera, de alimentos dietticos y otros. Adems por sus propiedades naturales es un excelente insumo para la industria alimentaria, industria farmacutica y cosmtica, proteccin de Metales.

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Perforacin Petrolfera, Elaboracin de aceites, goma (da consistencia a helados, mayonesas, mostaza, embutidos, sopas, yogurt, comida para bebes y mascotas), harina proteica. (Jabones, pinturas, barnices, esmaltes), industria del papel, elaboracin de pinturas y barnices, industria textil. El cuadro mostrado a continuacin muestra los volmenes exportados de taya o tara, segn el pas de destino.

Exportacin de Taya o Tara y sus Derivados 1999 2006. (Valor en dlares americanos) Aos 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
Fuente: Prompex

Valor en US$ 2498816 4808670 7575811 10283725 10488337 12909000 11586000 11700000

Se muestra la existencia de una tendencia positiva en el valor de las exportaciones de taya o tara y sus derivados en los ltimos 8 aos. La tasa de crecimiento promedio para el periodo 1999 2006 fue de 33.13% Mientras que la tasa de crecimiento para el periodo 2005 2006 fue de 31.35, esto significa un incremento en la demanda de taya o tara por parte de los acopiadores y transformadores de este producto, para satisfacer la creciente demanda exterior, en la actualidad se estima que la demanda mundial de subproductos de taya o tara alcanza un valor de 42 326 TM, para lo cual es necesario producir aproximadamente 80 000 TM de taya o tara.
3.- ZONAS PRODUCTORAS DE TARA EN EL PER

En el Per se distribuye en casi toda la costa, desde Piura hasta Tacna, y en algunos departamentos de la sierra.

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En la vertiente del Pacfico se halla en los flancos occidentales, valles, laderas, riberas de los ros, y lomas entre los 800 y 2800 msnm; llegando en algunos casos como en los valles de Apurmac, hasta los 3150 msnm. De acuerdo al Mapa Forestal del Per, la Tara se encuentra ocupando el estrato del matorral arbustivo, en donde se asocia con especies como: Capparis prisca (Palillo), Sals humboldtiana (Sauce), Schinus molle (Molle), Puya sp., Acacia sp. y algunas gramneas, y una gran diversidad de especies de los gneros Calliandra, Rubus, Cortn, entre otras. Los suelos favorables para el cultivo de la Tara son los silceos y arcillosos que predominan en la cuenca de Ayacucho.

ZONA DE PRODUCCIN VOLUIMEN ANUAL DE LA TARA A NIVEL NACIONAL (TM) Departame nto 1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005 4.590,2 3

CAJAMARCA

1.551, 2.926, 05 52

3.745, 3.445,8 4.746,3 89 1 1 623,29

3.392, 2.064, LA LIBERTAD 74 780,59 58 264,73 LAMBAYEQU E HUANUCO

1.511, 4.081,3 2.955,0 2.240,5 1.865,0 65 5 1 3 0 2.737,6 1.972,0 7 0 719,25 693,15 835,00 2.393,8 5

64,16 377,00 664,50 816,00 579,50

377,61 814,16 763,50 264,40

AYACUCHO

589,10

346,54 264,17

892,89

421,00

APURIMAC ANCASH AMAZONAS PIURA ICA AREQUIPA CUSCO

41,00 52,00 50,20 3,00

1,024,7 00 64,83 0,00 127,18 11,00

655,00 258,20

490,13 519,95 141,37 46,83 23,00

354,80 804,47 197,98 105,78 22,00 15,00 756,15 125,00 264,64 146,00 35,55

219,00 168,13 25,67 42,14

15,00

30,70

8,93

29,00

39,85 19,00 67,00

10,00

72,00

15,50 13.648, 00 3.500, 1,10 6,00 2,50

JUNIN LIMA

51,30 13,00

40,00

13

00 HUANCAVELI CA 11,75 MOQUEGUA TACNA 5,492. 4,452. 2,905. 2,750. 31 52 51 41


de la Direccin General de

11,60

1,00

1,50 7,00 5,45 10,00

TOTAL
Fuente: Elaboracin

7,155. 13,263. 13,263. 13,214. 10,911. 14 79 79 34 12


Informacin Agraria del Ministerio de Agricultura

4.- Amenaza de Entrada de Nuevos Competidores: Se visualiza economas de escala, esto es las asociaciones o empresas que pretendan incursionar en el mercado necesitarn operar un mayor tamao para poder lograr costos unitarios menores, esto implicara que dichas organizaciones ingresen con grandes extensiones de terreno, asistencia tcnica, plantaciones, etc. lo que implica altos niveles de capital e inversin. No se visualiza fidelidad hacia la marca (no existe imagen de marca), pues dado que la taya o tara es un producto homogneo en el sector, los consumidores no muestran preferencias (son indiferentes) respecto a los productos de uno u otro productor. No existe un producto (taya o tara) diferenciado, lo que facilita la entrada de nuevos competidores al sector. 6.-Poder de Negociacin de los Compradores: Dada la existencia de un gran nmero de competidores, lo que significa una amplia gama de opciones para los actuales compradores, les da a estos ltimos un mayor poder de negociacin pues tienen poder para influir en los precios, debido principalmente a la existencia de un gran nmero de productores individuales que se hallan desorganizados. 7.- Amenaza de Productos Sustitutos. No se visualiza en el sector y en general en nuestro pas, la existencia de productos sustitutos a las cualidades de la Tara. 3.2 ANALISIS DEL MERCADO 14

La demanda de este producto se realiza con mayor magnitud en el exterior del pas siendo los principales demandantes EE.UU., Alemania, Suiza, Espaa e Italia, gracias a una ley que promueve el uso de la goma como aditivo alimentario. Suiza es el primer pas en el ranking, representando aproximadamente el 60% de la demanda mundial. Las ms grandes empresas de alimentos del mundo ya utilizan en gran variedad de sus productos la goma de tara. En el mercado internacional de gomas naturales. La tara tiene como competencia a la goma guar (cultivada en la india)y a la goma locustbean(cultivada en Europa).

3.2.1. Mercado Objetivo: La vaina de Tara en su estado natural es reconocido como materia prima la cual es muy solicitada por las empresas transformadoras o procesadoras de tara, las cuales a travs de un proceso de molienda la transforman en polvo y goma de tara, productos que tienen una alta demanda en el mercado internacional. Se comercializara a travs de los acopiadores nacionales Debemos destacar que muchas empresas exportadoras nacionales, han logrado la obtencin de buenos precios de compra en los mercados internacionales debido a la seguridad de abastecimiento y formalidad hacia sus clientes. Esto ha generado una relacin de confianza que les ha permitido mantenerse en el mercado internacional. ubicados en los mercados

mayoristas como el de Trujillo, que son los proveedores de los exportadores

La demanda mundial de los subproductos de la Tara alcanza las 42,326 TM. para lo cual necesitamos aproximadamente 80,000 TM de vaina de Tara.

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Demanda de Tara:
Pas
ARGENTINA ESTADOS UNIDOS BRASIL ITALIA SUIZA URUGUAY PAISES BAJOS MEXICO CHINA BELGICA ALEMANIA COREA DEL SUR JAPON ESPAA INDIA HONG KONG TURQUIA SUDAFRICA, REPUBLICA DE TAILANDIA REINO UNIDO SUECIA TAIWAN (FORMOSA) AUSTRALIA COREA (NORTE), CHILE LATVIA FRANCIA POLONIA COLOMBIA MARRUECOS MALASIA AUSTRIA CANADA COSTA RICA FILIPINAS INDONESIA ISRAEL LETONIA NIGERIA PAKISTAN PANAMA PORTUGAL SINGAPUR TOTAL

1999 278,736 966,795 262,950 155,163 240,480 90,420 39,933 2,040 0 179,722 591,648 0 87,980 221,702 218 0 0 55,764 0 16,230 0 0 0 0 1,008 0 1,630 0 0 0 0 106,300 0 0 0 0 10,040 0 0 0 0 0 0 3,308,758

2000 536,644 790,935 486,230 987,741 1,131,462 257,156 68,340 48,642 37,181 741,270 1,102,168 0 229,406 388,571 38,680 0 24,388 0 0 73,420 0 18,070 20,140 0 0 0 267,186 0 1,008 0 0 293,592 0 0 0 0 0 0 0 22,100 21,101 0 0 7,585,430

2001 966,262 928,681 621,338 1,666,406 1,051,442 144,976 898,020 39,780 76,300 630,360 977,187 5,210 160,305 439,304 19,750 27,190 0 74,400 0 154,223 0 17,850 0 0 20,190 0 348,879 0 0 0 0 283,740 0 0 0 0 0 0 0 0 0 18,710 0 9,570,503

2002 1,773,964 1,168,902 559,945 1,153,232 1,148,965 371,243 470,395 76,100 38,180 741,450 489,336 23,690 163,760 176,565 6,475 0 0 37,162 0 58,093 0 18,440 0 18,410 11,099 0 363,879 0 18,510 0 0 163,260 20,701 50 0 0 0 0 0 0 0 18,590 0 9,090,395

2003 1,754,990 1,001,645 547,395 1,896,097 862,760 434,770 438,800 74,323 342,000 414,720 794,332 82,515 219,765 132,225 17,390 0 0 19,041 5,121 74,650 0 23,660 83,680 5,080 23,258 0 133,073 2,070 1,030 0 0 0 0 50 11,750 1,032 0 10,390 18,475 55,410 54,300 0 36,560 9,535,797

Ene-May 2004 No. de Volumen Empresas Exportadoras 798,826 7 685,555 3 684,570 5 512,980 8 424,430 2 200,350 2 186,050 1 159,455 6 146,056 4 135,414 4 123,818 4 122,220 2 83,310 3 77,940 3 53,462 4 46,585 2 42,285 2 40,980 2 39,510 2 19,616 2 18,430 1 18,365 1 18,100 1 17,455 1 13,354 2 10,340 1 6,192 2 3,130 1 2,282 2 2,072 1 634 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4,693,766 82

3.2.2. Justificacin del Mercado Objetivo: El mercado objetivo se justifica en la creciente y constante demanda de taya o tara por parte de acopiadores y transformadores de este producto para la 16

exportacin, al respecto mencionamos que las empresas exportadoras de los derivados de taya o tara en la actualidad tienen una mayor demanda que oferta, lo que se ve reflejado en el crecimiento de la exportaciones peruanas en el rubro.

3. 2.3.- Estimacin del Mercado Potencial: A la fecha el Comit Conservacionista de la Victoria de la Victoria tiene un compromiso de compra-Venta de Tara, con lo cual garantiza la demanda de tara, sin embargo adicionalmente creemos conveniente conocer la demanda potencial existente en el mercado, tal y como se muestra a continuacin. La demanda potencial de tara en el mercado interno est dado por los intermediarios o acopiadores de taya o tara existentes en las diferentes zonas geogrficas productoras de taya o tara del pas, los que se abastecen del producto en las localidades tiendas y ferias donde es ofrecido este producto, adems encontramos a las empresas procesadoras y exportadoras que recurren generalmente a los acopiadores locales y/o regionales mas cercanos a ellos y que ofrecen una mayor produccin.

3.3.

ANALISIS DE LA COMPETENCIA

3.3.1. Oferta:

17

Es innegable que los problemas de oferta de Tara a nivel mundial limitan su comercializacin, lo que constituye una oportunidad para el productor para aumentar la produccin y la exportacin de tara, ya sea en polvo para la industria de la curtiembre o en goma para la industria alimenticia. A nivel internacional, la Tara est siendo considerada por algunos pases como una materia prima de bajo costo, especialmente para aquellos pases como la India y China, dedicados a la produccin de cido glico, otro derivado de la tara. La oferta peruana de subproductos de Tara es 8,269 TM. Lo que en materia prima vendra a ser aproximadamente 20,000 TM.
Volumen Anual de Taya o Tara a Nivel Nacional (en TM)
Departamento Cajamarca La libertad Lambayeque Hunuco Ayacucho Apurmac Ancash Amazonas Piura Ica Arequipa Cusco Junn Lima Huancavelica Moquegua Tacna Total 1997 1.551,05 3.392,74 377,00 41,00 52,00 15,00 51,30 11,75 5,492.31 1998 2.926,52 780,59 664,50 50,20 30,70 4,452.52 1999 2.064,58 816,00 3,00 8,93 13,00 2,905.51 2000 264,73 64,16 579,50 589,10 1,024,700 0,00 127,18 29,00 72,00 40,00 2,750.41 2001 3.745,89 1.511,65 377,61 763,50 346,54 64,83 11,00 219,00 25,67 39,85 19,00 15,50 3.500,00 11,60 7,155.14 2002 3.445,81 4.081,35 814,16 264,40 264,17 655,00 258,20 168,13 42,14 67,00 13.648,00 1,10 1,00 13,263.79 2003 4.746,31 2.955,01 2.737,67 693,15 892,89 490,13 519,95 141,37 46,83 23,00 10,00 6,00 1,50 13,263.79 2004 623,29 2.240,53 1.972,00 835,00 421,00 354,80 804,47 197,98 105,78 22,00 15,00 2,50 7,00 13,214.34 2005 4.590,23 1.865,00 719,25 2.393,85 756,15 125,00 264,64 146,00 35,55 5,45 10,00 10,911.12

3.3.2. Tasa de Crecimiento por el Mtodo de Factores de Tasa Discreta de Rendimiento: de la Planta de Tara en la Victoria

18

S = P (1 + i)n Donde: S = Volumen de produccin en el 1997 P = Volumen de produccin en el ao 2005 n = nmero de aos i = % de tasa de crecimiento Para nuestro caso el i = 8.96%

Ao 1 2 3 4 5 TOTAL

Produccin a Partir del Ao

Produccin x (Kg/Pl)

Cant. Total (N) Pl.

Prod. Total (Kg)

Prod.Total (Qtal)

3 4 5 6 7

8 11 14 17 30

10000 10000 10000 10000 10000

80000 110000 140000 170000 300000 800000

800 1100 1400 1700 3000 8000

3.3.3. Balance Oferta Demanda: Como hemos podido apreciar en los anlisis de demanda y oferta el Per no se encuentra en capacidad de satisfacer la creciente demanda de Polvo de tara que cada ao es mayor por ser un producto de mltiples usos.
OFERTA DEMANDA DEMANDA INSATISFECHA 23,000 TM 80,000 TM 57,000 TM 1,250 TM OFERTA DEL PROYECTO

3.3.3. Potencial de Produccin: La produccin nacional de Tara a nivel nacional es de 25,000 TM, actualmente ms del 90% de la produccin proviene de la recoleccin de bosques silvestres de 19

la sierra; procurando incrementar plantaciones intensivas propias, en las cuales con las aplicaciones de un manejo tecnificado nos permitir lograr una mayor productividad por planta. El gobierno est dando seales para potenciar el sector agroindustrial. Para ello se firmo el Tratado de Libre comercio (TLC), tratando de incorporar bienes agrcolas transformados dentro de la negociacin; adicionalmente, est procurando expandir normas que promuevan la insercin del sector privado en el desarrollo de negocios con productos agrarios. Como tenemos el programa Sierra exportadora, la concesin de uso de tierras para fines de agro forestacin y los beneficios tributarios para el sector agrario.

3.3.4. Participantes:

N 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

APELLIDO Y NOMBRE
Gallindos Trujillo Elvira Vega Moreno Dina

Galindos Trujillo Nery Moreno Alvaro Dora Herrera Sevillano Isabel Avillano Barros Maria Luna Quispe Rosali Herrera Sevillano Teolina Silva Galindos Maritza Hualcas Cueva Tereza Silva Galindos Belsi Sanchez Medina Josefa Jara Cruzado Wilber Dominguez Luna Belsi Medina Herrera Ester Medina Herrera Esperanza Sanchez Medina Josefa Noriega Silva Albino Medina Ponce Saul Silva Cruzado Fortunato

DNI 19433835 19373725 42061074 19417780 19433719 19411878 90575937 19433390 19370228 19433758 19433729 19433126 41711785 19433748 42729061 42899861 19433126 41718782 19433429 19433834

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3.3.5. Competidores Potenciales Los Competidores de Tara de La Victoria, son personas particulares, no conforman ninguna asociacin, la actividad es familiar y tambin se tiene a los Competidores Conformados en empresas Constituida y organizada que cuentan con una tecnologa de Produccin Media a alta como son los siguientes:

Principales Competidores de Tara en polvo Transmarcon NV o Omnichem S.A., Unipektin AG., Industria Chimica Legno SPA., H & P Export., Pilar River Place Corp., S. Golman GMBH & CO., LMF Bioguimica SPA., Richard & Frappa, Mitsui and Co Ltd., Sochim International S.p.A., Worlee Chemie GMBH Occ., Chart Corporation Inc., Atomergic Chemetals Corp., Suffern Chemical., Isochem S.A., Ets Arnaud S.A., Tannin Co., etc.

3.3.6. Anlisis del Precio de la Tara: Precios de productos de Tara:


Vaina de Tara precio por quintal: S/. 80.00 a S/.130.00 N.S. Semilla de Tara /kilo US $20.00. Goma de Tara como hojuela US $ 2,800/Tm. Goma en polvo de Tara a US $4,800/Tm.

21

22

III.

PLAN DE MERCADOTECNIA

Objetivos: A Corto Plazo Identificar mercados rentables en los que la incursin de la empresa sea factible: identificar mercados que por sus caractersticas (tamao, ubicacin, predisposicin a satisfacer sus necesidades y/o deseos, capacidad econmica, nmero de competidores) tengan altas probabilidades de ser rentables para la empresa, pero, considerando que la incursin y la permanencia sea factible, lo cual, depende de la capacidad financiera, de produccin, distribucin, etc. A Mediano Plazo Lograr un crecimiento acorde a la realidad del mercado y al ciclo de vida del producto: es lograr un crecimiento sostenido en las ventas (en unidades y valores). Dicho en otras palabras, lograr que la empresa venda ms unidades y obtenga ms ingresos econmicos con relacin a un periodo de tiempo anterior. A Largo Plazo Entregar valor a los clientes en lugar de productos: Este objetivo est muy relacionado con la conceptualizacin del producto y la fijacin de precios, debido a que el valor est relacionado con todos los beneficios que obtiene el cliente con el producto versus el precio o todos los costos que implica su adquisicin. Por ello, se viene divulgando con mucha acertividad que las empresas exitosas no entregan productos a cambio de una ganancia, sino ms bien: Valor a cambio de una utilidad.

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4.1. CONCEPTO DEL PRODUCTO: 4.1.1. Descripcin Bsica: Caractersticas de los productos A. NOMBRES: tara, taya, algarroba tanino. B. DESCRIPCION: Es un rbol de hasta 5 m de alto, con ramas abiertas y espinosas, corteza gris oscura y hojas terminales. Sus flores tienen forma de racimos y sus vainas, de aproximadamente 10 cm. de largo por 3 de ancho, son aplanadas y tienen un color rojizo al madurar. Cada vaina contiene de 4 a 7 semillas redondas y de color marrn. C. DISTRIBUCION: Su hbitat abarca desde Venezuela hasta Bolivia. En el Per, desarrolla en forma silvestre o cultivada, en las lomas costeras y en los valles secos interandinos, entre 1000 y 3100 m.s. n. m. D. APROVECHAMIENTO: Medicinal: Acta contra la amigdalitis grgaras con la infusin de las vainas maduras y como cicatrizante cuando se lavan heridas con dicha infusin. Adems, la tara es utilizada contra la estomatitis, la gripe y la fiebre;

Tinte: La tara se utiliza como mordiente, as mismo las vainas se usan para teir de color negro y las races de azul oscuro.

Curtiente: por el alto contenido de taninos que poseen las vainas Goma de tara: el endospermo de las semillas contienen una goma que es utilizada para estabilizar y emulsionar alimentos.

Cosmtico: El cocimiento de las hojas se utiliza para evitar la cada del cabello.

Agroforesteria: La tara es usada como cerco vivo y para el manejo de rebrotes.

Plaguicida: El agua de la coccin de las vainas secas es efectiva contra piojos e insectos.

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A. CULTIVO: Desarrolla en climas tropicales, y en suelos que van desde arenosos hasta pedregosos, bien drenados y secos. B. COMERCIO: Per es el principal exportador de tara en el mundo. C. POTENCIAL: La tara tiene un alto potencial para la reforestacin y para la produccin industrial de tanino, tinte y goma, especialmente en zonas alejada 4.1.2. Caractersticas: La diferencia entre la Tara y los otros extractos vegetales es que cuando se utiliza sla en tripa, se obtiene un cuero blanco y resistente a la luz. Es muy importante para los curtidores que quieren teir en colores pastel con un criterio vegetal. La Tara tiene una excelente resistencia a la luz ya que los taninos son bastante difcil de oxidar, porque la Tara contiene poco cido glico libre. La Tara es tambin el extracto para el cual la relacin tanino/no tanino es la ms alta con una fuerte acidez natural. Por eso es el tanino el ms astringente del mercado. Si esta propiedad es interesante para producir pieles crispadas o a grano tosco, puede ser un inconveniente cuando no se presta atencin. Para utilizar la Tara, hay que prestar atencin al control del pH de la piel cmo del bao. Tiene que estar entre 4.0 y 4.8. Una solucin para eliminar este inconveniente es preferir la forma molida de la Tara en vez del extracto. Una buena calidad de Tara debe tener partculas medias de 200 , sin sal de hierro ni espinas, y con menos de 20% de insolubles. Entonces, antes de ir ms lejos con la Tara, el curtidor tiene que seleccionar el origen del tanino y excluir las materias primas no tratadas a pesar de que sean baratas a fin de evitar problemas tales como manchas negras, cicatrices o un grano tosco durante el tratamiento del cuero. La Tara molida y afinada es menos astringente que el extracto de Tara, permitiendo varios usos en los baos de curtido y de recurtido. Eso puede ser una alternativa a los extractos y sintanes ms corrientes porque el cuero se queda claro con una buena resistencia a la luz y es lleno gracias a los insolubles.

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La acidez glica de la Tara molida (pH 3.2/3.3) la vuelve muy interesante para fijar los colorantes y otros extractos vegetales de la familia de los catecholes (Mimosa, Quebracho, Gambir, etc.) y reducir la cantidad de cido frmico. Otra particularidad de la Tara molida es que gracias a los insolubles, impide a las pieles hacer nudos durante el curtido. Esto es muy importante para algunos cueros tales como los de reptiles y de cocodrilo.

4.1.3. Uso del Producto:


INDUSTRIA DE CURTIEMBRE Y DE TINTES

El tanino tiene la propiedad de curtir es decir, convierte la piel protena putrescible y permeable en cuero imputrescible . Tambin se utilizan en la elaboracin de tintas con sales frricas produce colores ferrocianuro potasio y amoniaco. Se utilizan tambin como mordiente en el teido y estampados de telas.

INDUSTRIA FARMACUTICA

El cido tnico tiene una reaccin astringente y estiptica (hemosttica) posee la dems una reaccin antisptica poco enrgica. Se utilizan al exterior como hemosttico en hemorragis y su aplicacin mas importante es en el tratamiento de las quemadura. En la industria farmacutica se utilizan para preparar los derivados medicinales del acido, como la tanalbina , el protan que es el case innato de tanino usados como anti diarreicos. Tambin el tonoformo Y el aldoformo.

INDUSTRIA CERVECERA Y DE VINOS

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Se utilizan para clarificar la cerveza y vinos en virtud de su propiedad de precipitar las sustancias albuminoidas que ellos contienen.

4.2. ESTRATEGIAS DE DISTRIBUCION: 4.2.1. Alternativas de Penetracin: Los medios utilizados para lograr una hasta la Obtencin final del

efectiva Penetracin ptima de los Tara es fortalecer la Cadena Productiva y Hacer una Promocin desde el vivero forestal Producto.

a) Recolectores. Son el primer eslabn de la cadena productiva, realizan la recoleccin de las vainas mediante el golpe que se da a los rboles de tara con un gancho unido a una caa o carrizo, dentro de sus predios o campos de cultivo. No realizan algn manejo agronmico, es una actividad complementaria, ya que la agricultura es su actividad principal. b) Productores. Son personas que asumen algn emprendimiento al instalar nuevas plantaciones o realizando algn manejo agronmico a sus plantaciones actuales de tara silvestre o cultivada. En su mayora poseen conocimientos tcnicos o superiores sobre manejo agronmico; combinan sus actividades con el cultivo de otros productos como el lcumo, el palto y algunos ctricos, en tanto que poseen mayores extensiones de tierra. c) Acopiadores. Se pueden dar a tres niveles: Acopiador local:. Puede ser un productor que establece relaciones de confianza con otros productores o recolectores para adquirir su producto; usualmente trabaja en el campo y moviliza cantidades pequeas. Acopiador mediano. Son personas que usualmente se encuentran en las plazas; algunas veces poseen un negocio de abarrotes que es el punto de acopio, se les encuentra en ferias dominicales y cerca de los mercados, establecen 27

improvisados puestos de compra y venta. Tambin suelen comprar otros productos como cochinilla y lcuma. Ellos suelen visitar a los productores de pueblo en pueblo acopiando toda la tara que puedan llevar. A estos agentes se les acusa de engaar con el peso del producto. Acopiador mayorista. Son personas que se dedican enteramente al comercio Grande de los productos bandera de la regin, como la tara, cochinilla , lcuma, palta.

Poseen un nivel adquisitivo superior al de los otros actores, muchos cuentan con educacin superior. Son las personas encargadas de transar con las empresas transformadoras y exportadoras que demandan de esta materia prima constantemente. Ellos mantienen una red de confianza con abastecedores que muevan cantidades representativas y no comparten los mismos abastecedores. d) Transformadores. Son empresas que brindan servicios de transformacin de la vaina de tara a polvo y de la semilla en hojuelas de goma, y germen. Su negocio es familiar y se encuentran ubicados en las principales zonas de produccin, sin embargo sus plantas de procesamiento no son muy sofisticadas. Estos empezaron con el comercio de otros productos pero poco a poco fueron entrando al mercado de la tara. e) Exportadores. Empresas dedicadas netamente a la exportacin de los productos derivados de la tara (polvo y goma). Usualmente poseen plantas de transformacin ubicadas en la capital. Tienen representantes en los principales puntos de acopio en todas las regiones productoras. Cuentan con almacenes en estos puntos y movilizan grandes cantidades de vaina de tara, sobrepasando las 30t por camin; asimismo, exportan gran cantidad de polvo y goma de tara a diversos pases, brindando servicios de capacitacin a sus trabajadores de todas las regiones.

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4.2.2. Alternativas de Comercializacin El productor se encarga de recolectar el producto y sacarlo para la venta; por otra parte el recolector ofrece su producto al mejor postor, siendo en ambos casos el acopiador el encargado de ir al campo donde pesar el producto y se har el pago al contado; dependiendo del lugar de procedencia de la tara. Debido a que muchas de las relaciones se basan en la confianza entre productores y acopiadores, algunas veces estos dan adelantos del pago asegurando la venta del producto por parte de los productores y recolectores. Otras veces el comercio se da en plazas y esquinas de los mercados, especialmente los das domingos (aunque en campaa este puede ser dos a tres veces en la semana); all son los acopiadores medianos los encargados de transar con todas las personas que llevan tara; usualmente ellos ya tienen un comprador fijo, por lo que es difcil conseguir tara en estos lugares. Estos poseen movilidad para sacar el producto del campo, el mismo que tiene destino a los transformadores o a otros acopiadores; Una vez acopiado una cantidad representativa son visitados por los acopiadores mayoristas o en algunos casos los representantes de las empresas transformadoras son los encargados de recoger y transar con el acopiador mediano; se ha notado que algunos de estos representantes se encuentran entre el pblico comprador para cerciorarse que no vendan su producto a otros compradores. Finalmente los acopiadores mayoristas colocan el producto en la planta de la empresa transformadora-exportadora (en Trujillo o en Lima) y estos son los encargados en procesar la materia prima y darle el valor agregado para su exportacin.

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4.3.- Estrategia de Promocin: Los objetivos que debe cumplir el plan de promocin y marketing, se basar en desarrollar las siguientes estrategias de comercializacin: Producto.- productos de buena calidad con caractersticas de acuerdo a las exigencias del mercado nacional e internacional. Publicidad.- la publicidad ser realizada por el mismo producto, habiendo logrado su reconocimiento en el mercado como productos de buena calidad, procedentes de La Victoria- Stgo de Challas Promocin.- En pocas de abundancia se realizarn promociones de venta, con tal de atraer a los consumidores del producto, convirtindolos en consumidores permanentes que comprarn el producto en adelante. Precio.- Los precios sern de acuerdo al comportamiento del mercado, basados en la estructura de costos establecidos. Plaza.- La estrategia de distribucin consiste especficamente en entregar nuestro producto a los acopiadores finales, para ello se plantea que los productores cedan directamente la taya o tara a la Asociacin, la que se encargar de comercializar el producto con los acopiadores finales (en el futuro se pretende comercializar el producto directamente al exportador), obteniendo de esta manera un mejor precio para los productores. 4 .4.- Estrategia de Precio: Con la intencin de tener mayores precios, que repercuta a favor de la Asociacin, se ha pensando saltar los intermediarios y colocar directamente nuestro producto; con lo cual obtendremos un precio promedio superior a los S/. 85.00 por quintal que actualmente pagan. La estrategia especfica es proveer directamente al acopiador final.

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IV. I.

PROPUESTA TCNICA FICHA TECNICA DEL PRODUCTO

1. Clasificacin Taxonmica:

Divisin Subdivisin Clase Subclase Orden Familia Subfamilia Genero

Fanergamas Angiospermas Dicotiledones Arquiclamdeas Rosales Leguminosaceae Cesalpinoidea Caesalpinia Caesalpinea tinctoria (HBK) Bentham ex Reiche Poinciana spinosa Molina Caesalpinea pectinata Cavanulles Coulteria tinctoria HBK Taya o tara spinosa (Molina) Britt et Rose Caesalpinea stipulata (Sandwith) J.F. Taya o tara, taya

Sinnimos

Nombre comn

2. Condiciones Ecolgicas: Se encuentra desde los 800 a 2800 msnm en la vertiente del Pacfico y hasta los 1600 a 2800 msnm de la cuenca del Atlntico, y en microclimas especiales hasta los 3150 msnm.

3. Plagas y Enfermedades: Las plagas ms comunes que afectan a la Tara son : Afidios, Mosca blanca, y algunos Lepidpteros y Colepteros.

4. Requerimiento de Riego:

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ESTADOS FENOLOGICOS DE LA TARA Y FRECUENCIA DE RIEGO POR HA

MES / PERIODO

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET

OCT NOV DIC TOTAL

CRECIMIENTO VEGETATIVO FLORACION CRECIMIENTO Y DESARROLLO DE VAINAS AGOSTE - PODA CRECIMIENTO VEGETATIVO

5.- Ficha Arancelaria de Tara:


CNAN (ARANCEL) 1404103000 3202909000 3201909000

DESCRIPCION TARA PRODUCTOS CURTIENTES INORGANICOS; PREPARACIONES CURTIENTES, INCLUSO CO LOS DEMAS EXTRACTOS CURTIENTES DE ORIGEN VEGETAL (P.EJ.: DE ROBLE), Y

6.- pocas de Cosecha a Nivel Nacional

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II.

ESTADO DE DESARROLLO

La plantacin de tara en la victoria no se dio de forma intencionada, existe como un forestal disperso y ocasionalmente es plantada para cercos de las propiedades de los agricultores, en la comunidad de la victoria existe una deficiencia de agua, por lo cual se propone hacer plantaciones de tara en forma organizada y planificada para lo cual se tendr que realizar un vivero forestal con el acompaamiento de los profesionales del PRONAMACHCS Agencia Pataz, para lo cual se tendr que realizar una siembra planificad y tecnificada como se describe a continuacin: 1.-Descripcin del Proceso: Siembra y Cultivo Se tiene previsto la instalacin de un vivero, para proporcionar para proporcionar las plntulas para la plantacin forestal, se adquirir la semilla de buenas caractersticas. Luego las semillas se colocaran sobre una cama de arena y mantas de polipropileno limpio que se mantendr ligeramente hmedo hasta que se observe la ridcula; en este momento se traslada a las bolsas con sustrato previo tratamiento con un fungicida e insecticida de contacto para evitar la " chupadera fungosa". Las bolsas contienen como sustrato arena de ri, tierra de chacra y humus de lombriz (o cidos Hmicos) en iguales proporciones. 33

El vivero tendr un rea de 300 m2 y ser cubierto con malla de pescar debido a su bajo costo proporcionando un sombreamiento El suelo para la siembra ser limpiado y nivelado, se dejar suelta y mullida la tierra. Se abrirn huecos de 0,40 x 0.40 m y profundidad adecuada, humedad del suelo y cantidad de abono orgnico o estircol, de acuerdo al suelo.

Plantacin Se consideran tareas que servirn para un buen cultivo: a) preparacin del terreno, b) plantacin, c) distancias que dependen del clima, suelo, tipo y variedad de planta, etc. Fertilizacin y Abonamiento Los rboles para su correcto desarrollo necesitan elementos relacionados con la nutricin o fertilizacin y abonado: Ca y Mg, K, Fe, Zn, Cu, B y P. La aplicacin de fertilizantes, se har de acuerdo al estado fenolgico de la Tara y se complementara con abonos orgnicos como estircol, humus de lombriz y compost. Riego La frecuencia del riego, depender del suelo, el manejo y su capacidad para conservar el agua, as como de la temperatura, luminosidad, humedad relativa, evapotranspiracin, estado de desarrollo.

34

III.

DESCRIPCION DEL PROCESO

1.-Produccin e Instalacin de Plantones de Tara. a) La Propagacin de Tayo en Viveros. Es una tcnica para desarrollar una plntula de tayo a partir de la semilla hasta obtener un plantn de 15 a 20 cm. Luego de 4 meses de cuidados especiales se puede instalar el plantn en campo definitivo.

Son 9 etapas que se debe seguir cuidadosamente, y son: Instalacin del vivero.

Es el diseo y la habilitacin de un espacio adecuado para producir nuevas plantitas. Debe ser un lugar adecuado, con disponibilidad de agua, iluminacin, bien protegido y de fcil acceso. Seleccin de las semillas.

Es la eleccin de plantas madre (el rbol plus) con forma ideal (el trmino tcnico para hablar de la forma es el fenotipo). Debe reunir las mejores caractersticas para ser multiplicadas en cantidad. Tratamiento pre-germinativo.

Consiste en ablandar la cscara de la semilla que va a ser almacigada. As para 1 Kg de semillas, primero se hace hervir 3 litros de agua (sin la semilla) durante 10 minutos. Se la deja enfriar destapada durante 5 minutos, y se pone la semilla al agua caliente, dejndola por 24 horas bien tapado. Al cabo de este tiempo se observa semillas hinchadas y a estas se las almaciga. Almcigo de la semilla. 35

Se esparce 1 Kg de semillas hinchadas en 1 m2 sobre una cama plana nivelada de 20 cm. de arena y desinfectada con formol. Se cubre completamente la semilla con 1 cm. ms de arena. Luego se cubre con plstico y durante una semana, se aplica riegos interdiarios y estara lista para realizar el repique. Repique de las plntulas.

Es el traslado de las plntulas de tayo de la cama de almcigo hacia las bolsas llenas de sustrato enfiladas en las camas de repique, a partir de los 8 das de edad. Se mezcla uniformemente, se llena las bolsas y se las enfila en la cama aplicando un riego pesado para que se remoje todo el sustrato. Riego.

En el presente caso, es la hidratacin del sustrato utilizado en las camas de repique, con la finalidad de mantener la humedad y favorecer el crecimiento de las plntulas. Deshierbe.

Es la eliminacin de malas hierbas o malezas de las camas de repique en el vivero, para mantenerlo limpio y evitar la competencia con los plantones por agua, luz y nutrientes. Remocin.

Es el cambio de lugar de las bolsas con los plantones en la misma cama para evitar que las races salgan de la bolsa y penetren al suelo. Esta actividad se realiza cada dos meses. Permite tambin separar las bolsas con las plntulas que no desarrollaron o murieron, as como controlar el crecimiento de la raz y la lignificacin o endurecimiento del tallo. Agoste.

Es quitar poco a poco la humedad del plantn. As se va lignificando o endureciendo (tallo leoso y no parece una hierba) el tallo y se prepara para el estrs que sufrir al ser instalado en campo definitivo.

36

2.- La Instalacin de Plantones. Es la plantacin en el sitio definitivo. Para la instalacin de los plantones, se debe seguir los siguientes pasos:

a) Reconocimiento del sitio. Es la verificacin de la calidad del lugar donde se va instalar los plantones, de las caractersticas y de las condiciones medioambientales. Los suelos ms apropiados para la taya son francos, franco arenosos (lamado), areno limosos y calcreos, pero no los suelos pesados o arcillosos (mitosos).

b) Trazo y marcacin. Es la sealizacin de los puntos que permiten distribuir ordenadamente las plantas en el terreno, segn el sistema de plantacin escogido, se utiliza el nivel en A.

c) Hoyacin. Es la apertura de un hoyo en el sitio indicado o marcado, en el cul se colocar el plantn de tayo. Las dimensiones del hoyo son de 40 x 40 x 40 cm.

d) Plantacin. Es la instalacin en campo definitivo de los plantones de tayo producidos en viveros. Los sistemas de plantacin dependen del objetivo de la plantacin y uso de las parcelas. En caso de ser macizo se puede colocar en tresbolillo a una distancia de 3 x 3 m (casi 1100 plantones/ha). Al ao, se hace un recalce para reemplazar las plantas que murieron. 37

3.- Manejo de Plantaciones. Es el tratamiento que se da a las plantas de tayo instaladas y al suelo para asegurar su mejor conservacin, crecimiento, produccin y cosecha. a) La poda de formacin.

Cuando las plantas alcancen una altura de 80 cm. se realiza la poda apical (el despuntado de la planta) para permitir la salida de brotes. Son solamente 2 a 3 que se guardan y van a convertirse en las ramas secundarias. Cuando han crecido de unos 50 a 60 cm. ms desde el corte apical, se hace nuevamente cortes en las puntas de las ramas. b) Riegos.

Hasta la poca de lluvias, se necesita regar la plantacin con una frecuencia 3 a 4 veces por mes (en riego por botella descartable de 3 litros, se rellena la botella a la semana). c) Abonamiento.

Se ejecuta despus de un ao de instalacin, justo cuando empiezan las primeras lluvias. Se aplica 3 Kg. de abono, dependiendo mucho de las caractersticas del suelo. Se repite este abonamiento por lo menos durante tres campaas. d) Mantenimiento y dedicacin.

Dando un buen cuidado a la plantacin, los resultados de produccin no tardan en mostrarse. Se observan a partir del segundo ao, uniformizndose en todas las plantas en el tercer ao. Cabe destacar que para tener un desarrollo rpido de las plantas lo ms importante es: La remocin del suelo, que permite la aireacin de las races, la captacin de nutrientes y la retencin de agua. La incorporacin de abonos.

4.- El Manejo de Bosques Naturales

38

El manejo de bosques es el conjunto de labores planificadas y continuas necesarias para tener una planta en buen estado y sanidad que incremente su produccin. Para realizar el manejo de bosques naturales lo primero que se hace es verificar en qu estado se encuentra el bosque para saber qu actividades son necesarias.

a) La limpieza de malezas. Es la eliminacin de las malezas, arbustos y rboles que le quitan a la taya los elementos necesarios para que crezca bien: los nutrientes, el agua de suelo y la luz del sol.

b) El raleo. Es la eliminacin definitiva de las plantas ms dbiles o demasiado juntas. Permite asegurar un distanciamiento adecuado entre las mejores plantas.

c) La poda. La poda es un corte de ramas que permite lograr una mejor produccin de la planta. Se recomienda efectuar los diferentes tipos de poda antes del inicio de la poca de lluvias y en funcin del estado de cada planta. La poda sirve para: Eliminar las ramas menos productivas (y que las races tienen que alimentar sin que den ningn beneficio): poda de produccin. Eliminar las ramas ms viejas (y que las races tienen que alimentar sin que den ningn beneficio): poda de rejuvenecimiento. Mejorar la conformacin del rbol: poda de formacin de copa. Eliminar las ramas enfermas: poda sanitaria. Eliminar las ramas que son rebrotes viejos: seleccin y poda de rebrotes.

39

d) La eliminacin de plantas parsitas. Es la destruccin de todas las plantas parsitas y hospederas (achupallas, tuyos, salvajina, lquenes) que se encuentran en las ramas de la copa del rbol o en su tronco. e) Control de plagas y enfermedades. El control de plagas es la reduccin de las poblaciones de parsitos (plantas, hongos o insectos) que se alimentan de la planta quitndole as los nutrientes que necesita, enfermndola y poniendo en riesgo la cosecha de fruto. La plaga con mayor incidencia en la zona es la hormiga arriera y en menor importancia el pulgn. La enfermedad ms comn que se presenta en la zona es el Oidium causado por un hongo que se desarrolla en los racimos de tayas. El control biolgico de las plagas se debe realizar haciendo uso de productos orgnicos como el biol combinado con otro producto para combatir la plaga o enfermedad. Este debe ser el mecanismo de control de plagas y enfermedades porque el uso de qumicos puede perjudicar el mercado, ya que la taya compite en un mercado de taninos y gomas naturales u orgnicas.

f) La conservacin de suelos y la remocin de terrenos. La conservacin de suelo es un conjunto de tcnicas empleadas para disminuir la erosin.

g) El abonamiento. Es la incorporacin de abonos en el suelo, que van a servir para la nutricin de la planta. As, se reponen los nutrientes que absorba la planta y se mejora la textura del suelo. En el caso del tayo, obligatoriamente los abonos tendrn que ser orgnicos (de vacuno, caprino, ovino, cuy, gallina, etc.).

h) El riego.

40

Una tcnica validada para la taya o tara en poca seca es el uso de una botella de plstico descartable (grande): se perfora con espina de Hualango la base de la botella, dejando la espina en el huequito. Se entierra la base de la botella a unos 5-10 cm.

5.- La Cosecha La cosecha es el aprovechamiento de la planta a travs de la recoleccin de sus frutos. Si la planta todava tiene flores, no se debe en ningn caso sacudirla para que caigan las vainas, pero se puede golpear suavemente los racimos maduros con un carrizo. Una vez que todas las vainas de la planta estn maduras, se puede sacudir para que caigan y sea ms fcil juntarlas. Para ahorrar mano de obra, se puede extender mantas bajo la copa del rbol para que, al momento de sacudir, caigan sobre ellas.

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Flujograma del Proceso Instalacin del vivero Seleccin de las semillas Tratamiento pre-germinativo Almcigo de la semilla Repique de las plntulas Riego Deshierbe INSTALACIN DE PLANTONES Remocin Agoste Reconocimiento del sitio ABONAMIENTO Trazo y marcacin Hoyacin Plantacin MANTENIMIENTO Y DEDICACIN Manejo de plantaciones Limpieza de Malezas Raleo Poda Eliminacin de Plantas Parsitas Control de Plagas y Enfermedades Conservacin de Suelos y la Remocin de Terrenos Abonamiento Riego

LA PROPAGACIN DE TAYO EN VIVEROS

MANEJO DE BOSQUES NATURALES

COSECHA

Ensacado Almacenamiento

42
COMERCIALIZACION ACOPIADOR EXPORTADOR

43

V.- NECESIDADES Y REQUERIMIENTOS: 1.- Tecnologa Requerida: La Tara se encuentra en estado silvestre y posee un inmenso potencial mdico, alimenticio e industrial, siendo de gran utilidad para la produccin de hidrocoloides o gomas, taninos y cido glico, entre otros. Adems, es utilizada en la proteccin de suelos, especialmente cuando no se dispone de agua de riego, a fin de dar buena proteccin a muchas tierras que hoy estn en proceso de erosin y con fines comerciales. Se usa frecuentemente en asociacin con cultivos como el maz, papa, habas, alfalfa, sorgo o pastos. No ejerce mucha competencia con los cultivos, por su raz pivotante y profunda y por ser una especie fijadora de nitrgeno; as como tampoco por su copa, que no es muy densa y deja pasar la luz. Debido a su pequeo porte y a su sistema radicular profundo y denso, es preferida para barreras vivas, control de crcavas y otras prcticas vinculadas a conservacin de suelos en general, sobre todo en zonas ridas o semiridas. Es necesario tener un buen manejo de la plantacin forestal por lo cual debe estar conducido por un Ing. Forestal que asesore y acompae la instalacin de esta Plantacin.

2.-Requerimientos.

Materias Primas e Insumos. Las necesidades de materias primas e insumos para cumplir con la produccin de taya o tara, se detallan a continuacin:

44

Requerimientos de Materiales
COSTO UNITARIO PARA EL MEJORAMIENTO DE UN VIVERO INSTITUCIONAL Capacidad: 1000,000 plantas

RUBRO COSTO DIRECTO 1.1 BIENES DE CONSUMO Cerco perimtrico Puertas Muro Pintado de letreros Galn Madera Calamina Clavos de 2 1/2" Mejoramiento Sistema de Riego Cemento Tubo PVC- SAP C-75 2" Tubo PVC- SAP C-75 3" Aspersor Metalico Pegamento Accsesorios Construccin de Tinglado Alambre galvanizado N 12 Fierro corrugado de 1/4" Clavos de 2 1/2" Malla Especial Para Tinglado Nylon N 36 para Templar maya Sub Total 1.2. MANO DE OBRA Mano de obra TOTAL

Unidad de Medida

Cantidad

Costo Unitario (S/.)

Costo Total (S/.)

Und m Gl Und Und Kg Bolsa Und Und Und Gl Global Kg Und Und m2 Cono

1 10 1 1 25 10 10 10 10 2 1 1 30 10 10 50 2

75 10 20 150 10 2,5 15 10 10 30 100 100 4 15 2,5 10 50

75 100 20 150 250 25 150 100 100 60 100 100 120 150 25 500 100 2125 800 2925

Jornal

80

10

45

PRODUCCION DE PLANTONES 10,000 PLANTONES

RUBRO COSTO DIRECTO 1.1 MATERIALES DE CONSUMO Semillas Material Vegetativo Bolsas de 4x 7 Sustrato Micorriza Fungicida Reconstruccin de Tinglado Manguera Cordel 1.2.EQUIPOS Y MATE DURADEROS Zapapico Pala cuchara Pala Recta Pala Forestal Machete Tijera de Podar Rastrillo (16 dientes) Zaranda (1/4") Aspersor Regadera (10lt) Balde (10lt) Lina Plana Wincha 5m Sub Total 1.3.MANO DE OBRA Mano de Obra TOTAL

Unidad de Medida

Cantidad

Costo Unitario (S/.)

Costo Total (S/.)

Kg Miles Miles m3 Kg Kg Global m m Und. Und. Und. Und. Und. Und. Und. m2 Und. Und. Und. Und. Und.

10 2 10 6 0,5 0,3 1 30 50 2 2 2 1 1 3 1 1,25 1 2 2 1 1

80 50 12,5 35 120 60 150 3 0,1 35 35 70 50 15 80 20 120 50 40 10 15 25

800 100 125 210 60 18 150 90 5 70 70 140 50 15 240 20 150 50 80 20 15 25 2503 6000 8503

Jornal

600

10

46

COSTO UNITARIO: INSTALACION DE PLANTACIONES FORESTALES Instalacin de 10 hectreas de plantaciones forestales

RUBRO COSTO DIRECTO 1.1 BIENES DE CONSUMO Cordel( 3 hebras de 100 m c/u) Jabas para Transporte Pesticidas Yeso Roca Fosforica Guano de Isla Estacas de Eucalipto (30cm x 2 " Diam) 1.2. EQUIPOS Y MAT. DURADERO Barreta Cilindrica( 11/4"x 1.6m) Zapapico con mango Pala Recta Pala Forestal Machete Cuchillo Wincha 50 m Sub Total 1.3. MANO DE OBRA Mano de Obra Total

Unidad de Medida

Cantidad

Costo Unitario (S/.)

Costo Total (S/.)

Und Und Kg Bolsa Saco Saco Und Und Und Und Und Und Und Und

3 40 0,5 4 110 12 50 10 5 5 10 5 15 1

20 6 180 5 12 50 1 70 38 70 50 15 15 120

60 240 90 20 1320 600 50 700 190 350 500 75 225 120 4540 8000 12540

Jornal

800

10

COSTO UNITARIO: MANEJO DE DE

47

TARA Manejo de 10 hectreas

RUBRO COSTO DIRECTO 1.1 MATERIALES DE CONSUMO Guantes de Cuero Casco Protector Cicatrizante (Panzil) Pintura Fosforecente Waipe, Aceite 3 en 1 Guano de Isla Sacos x 50 Kg 1.2 HERRAMIENTAS Tijeras Pico Loro Serrucho Curvo c/ Mango madera Sierra Triangular 21" Sierra de arco 24" Prtiga Telescpica Tijeras telescopica Serrucho Telescopico Hacha 7 Lb Lima Triangular Destornillador estrella Machete Piedra de Asentar Sub Total 1.3. MANO DE OBRA Mano de Obra TOTAL

Unidad de Medida

Cantidad

Costo Unitario (S/.)

Costo Total (S/.)

Par Casco Lt Gl Global Saco Und Und Und Und Und Und Und Und Und Und Und Und Und

2 2 0,4 0,5 1 4 5 2 5 2 1 2 1 1 1 2 2 1 1

15 35 80 60 15 50 2 120 68 45 50 110 135 45 65 20 25 15 25

30 70 32 30 15 200 10 240 340 90 50 220 135 45 65 40 50 15 25 1702 1000 2702

Joranal

100

10

LABORES CULTURALES DEL MANEJO FORESTAL

48

RUBRO RECALCE DE PLANTACIONES COSTO DIRECTO 1.1.BIENES DE CONSUMO Cordel (3 Hebras) de 100m Jabas para Transporte Roca Fosforica 1.2.EQUIPO Y MAT DURADERO Barreta Cilindrica (1 1/4" x 1.6 m) Pala Forestal Cuchillo Wincha 50 m Sub Total 1.3. MANO DE OBRA Mano de Obra TOTAL RIEGO COSTO DIRECTO 1.1.BIENES DE CONSUMO Bidon de 50 Lt Balde de 10 Lt Cemento Arena Hormigon Impermeabilizante Asfalto Rc-250 Tubo PVC 4" Tubo PVC 2" Tubo PVC 1" Codo de 2" y 1" T Llaves Sub Total 1.3. MANO DE OBRA Mano de Obra TOTAL FERTILIZACION COSTO DIRECTO 1.1.BIENES DE CONSUMO Roca Fosforica Materia Organica Sub Total 1.2.MANO DE OBRA Mano de Obra Total TOTAL

Unidad de Medida

Cantidad

Costo Unitario (S/.)

Costo Total (S/.)

Rollo Und. Saco Und. Und. Und. Und.

0,5 2 4 1 2 4 0,02

20 6 12 56 50 5 120

10 12 48 56 100 20 2,4 248,4 1000

Jornal

100

10

Und. Und. Bolsa M3 M3 Gl Gl Und. Und. Und. Und. Und.

2 2 16 3 3 1 1 25 15 5 8 5

75 6 15 30 30 60 5 20 8 8 5 10

150 12 240 90 90 60 5 500 120 40 40 50 1397 1000 2397

Jornal

100

10

Saco Tm

50 5

20 149,48

1000 747,4 1747,4 1000 3392,8

Jornal

100

10

V.- PLAN DE PRODUCCION El proyecto pretende instalar 10 000 plantones, a una distancia de 3 x 3 metros entre planta, y se instalaran en un rea total de 10 Ha, propiedad de los socios de 49

La Comunidad La Victoria, iniciaran su produccin a los tres aos de edad, con un promedio de 8 Kg de vaina de taya o tara cada planta al ao, produccin que ira incrementndose de la siguiente manera:
ENTRE PLANTA DISTANCI A 3X3m TOTAL (Plantas)/ Ha 1100
Total Plantas Proyecto (10 Ha)

Mortandad del 10% Total Plantas 1000 10000

11000

El cuadro mostrado a continuacin muestra las cantidades que sern producidas anualmente y as mismo los ingresos obtenidos por la venta de dichas cantidades.
Produccin a Parti del Ao Produccin x (Kg/Pl)

Ao 1 2 3 4 5 TOTAL

Cant. Total (N) Pl. Prod. Total (Kg) Prod.Total (Qtal)

3 4 5 6 7

8 11 14 17 30

10000 10000 10000 10000 10000

80000 110000 140000 170000 300000 800000

1739,130 2391,304 3043,478 3695,652 6521,739 17391,304

VENTAS
Produccin Total de Vaina (Qtal)

Ao 1 2 3 4 5 TOTAL

1739,130 2391,304 3043,478 3695,652 6521,739 17391,304

Precio (Qtal) S/. Total S/. 120 208695,652 120 286956,522 120 365217,391 120 443478,261 120 782608,696 2086956,522

Ao 1 2 3 4 5 TOTAL

Produccin Total de Vaina (Kg)

80000,000 110000,000 140000,000 170000,000 300000,000 800000,000

Precio (Kg) S/. Total S/. 2,609 208695,652 2,609 286956,522 2,609 365217,391 2,609 443478,261 2,609 782608,696 2086956,522

50

II.

PLAN DE ORGANIZACIN Y RECURSOS HUMANOS

1.1. Objetivos del rea de Organizacin.

La Asociacin de Productores de la Victoria a tiene como objetivos organizacionales:

a)

Delegar adecuadamente las funciones, responsabilidades y actividades de cada una de las reas de la organizacin

b)

Mantener un contacto directo entre los agremiados de la asociacin para fomentar un excelente clima de trabajo en equipo de tal forma que se compartan las responsabilidades entre y las distintas reas de la organizacin, facilitando as el trabajo en equipo para la posterior consecucin de los objetivos de las distintas reas de la empresa.

c)

Disear programas de capacitacin para el personal que forma parte de la asociacin, buscando as el desarrollo integral de la organizacin.

1.2. Estructura Orgnica de la Asociacin de Productores de Taya o Tara de la Victoria

En la actualidad la asociacin no presenta un modelo organizacional debido a que todava no se formaliza; sin embargo, proponemos una organizacin funcional que segn su taxonoma se graficar en un modelo jerrquico.

Se plantea un modelo organizativo empresarial ya que el proyecto considera que los usuarios se constituyan en una Micro Empresa rural.

La estructura orgnica y funciones de la Asociacin de productores de la Victoria estarn dadas de la siguiente manera:

51

Descripcin de Puestos

rganos

Nombre del Puesto

Funciones Bsicas Evaluar la marcha administrativa y econmica de la asociacin a travs del anlisis de la memoria anual del presidente del Consejo Directivo. Aprobar o desaprobar el balance anual. Elegir al nuevo Consejo Directivo que regir los destinos de la Asociacin. Aprobar el Presupuesto y el Programa Anual de la Asociacin propuesto por el Consejo Directivo. Autorizar al Consejo Directivo para la adquisicin o enajenacin de bienes muebles e inmuebles. Modificacin de los estatutos. Fijar las dietas de los miembros del Consejo Directivo y las comisiones o asignaciones para gastos de representacin. Revocar por causa justificada a los miembros del Consejo Directivo cuando lo solicite por lo menos el 20 por ciento de los asociados. Es el encargado de convocar y presidir las asambleas, suscribir la correspondencia, asistir a los actos pblicos y licitaciones que se presentan por parte del estado y de instituciones privadas.

Escala Jerrquica

Asamblea General

Miembro de la Asamblea General

rganos directivos

Junta de administracin

Presidente

Velar por el cumplimiento de los estatutos, de los acuerdos de asamblea general y los del Junta de administracin. Autorizar los gastos presupuestados. Presentar a consideracin de la asamblea general la memoria anual.

rganos ejecutivos

52

rganos

Nombre del Puesto

Funciones Bsicas Firmar las actas de las sesiones conjuntamente con el secretario, as como las actas

Escala Jerrquica

Presidente

de las asambleas generales. Firmar convenios con instituciones pblicas y privadas y otras; as como las actas de las asambleas generales. Reemplazar al presidente en caso de impedimento, licencia temporal, suspensin, vacancia de ste o cuando sea designado especialmente o en ausencia temporal de ste, con las mismas atribuciones y responsabilidades.

Junta de administracin

Vicepresidente

Apoyar permanentemente a la Presidencia y dems miembros del Junta de administracin. Aceptar y cumplir las comisiones especiales que le encomiende al Presidencia o por acuerdo del Junta de administracin Colaborar con el Junta de administracin en las tareas que se les encomiende.

rganos ejecutivos

Vocal

Reemplazar en caso de ausencia al secretario y tesorero, con las responsabilidades que conlleva el cargo. Proponer y desarrollar planes y programas tendientes a mejorar la estandarizacin y la calidad de la produccin y productividad del cultivo de taya o tara y de otras

Produccin

Presidente de produccin

actividades. Programar y ejecutar eventos de capacitacin en todo lo relacionado a los aspectos tcnicos productivos, gestin empresarial y otros afines. Otras que asigne el Presidente de la Junta de administracin. Proponer y desarrollar polticas de comercializacin de la uva de mesa. rganos de lnea

Comercializacin

Presidente de comercializacin

Programar y ejecutar eventos de capacitacin en negociacin y articulacin comercial. Otras que le encomiende el Presidente de la Junta de administracin.

Secretara

Secretario

Llevar al da los libros de Actas de la Junta de administracin y las Asambleas Generales.

rganos de apoyo

53

Transcribir los acuerdos de la asamblea general y del Junta de administracin. Mantener actualizado el libro padrn de socios y archivos de la asociacin. Autorizar mancomunadamente con el Presidente los documentos de pago y cobro. Velar porque la contabilidad sea llevada conforme a ley. Presentar el proyecto de presupuesto del programa anual. Tesorera Tesorero Presentar el balance anual al final de cada ejercicio econmico. Supervisar los recibos y documentos correspondientes a los ingresos y egresos. Informar a la Junta de administracin en las sesiones ordinarias del movimiento econmico de la asociacin. Tomar las medidas necesarias para guardar el orden y la disciplina en las asambleas y en eventos de trabajo. Fiscalizar la funcin de la Junta de administracin. Fiscala Fiscal Denunciar en Asamblea General sobre las infracciones que existan dentro de la Asociacin. Someter a consideracin de la Junta de administracin las sanciones que proponga. Otras que le sean inherentes a su cargo. rganos de control

54

Organigrama Jerrquico de la Asociacin de Productores de la Victoria

ASAMBLEA GENERAL

JUNTA DE ADMINISTRACIN

FISCALIA

SECRETARA

COMERCIALIZACIN

PRODUCCIN

TESORERA

55

V.

INVERSION

ESTRUCTURA DE INVERSION Y FINANCIAMIENTO SEGN APORTES


GERENCIA DEPARTAMENTAL: LA LIBERTAD PLAN DE NEGOCIOS: "MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE TARA EN LA COMUNIDAD DE LA VICTORIA - PATAZ SEDE/SUB SEDE: AGENCIA ZONAL: PATAZ TAYABAMBA
RUBRO Unidad Costo de Cantidad Unitario Medida (S/.) Costo Total (S/.) FINANCIAMIENTO Aporte Comunal PRONAMACHCS (S/.) OTROS (especificar) Valorizado Monetario JBIC III RO TOTAL S/. (S/.) 1/ (S/.) 2/

ACTIVOS FIJOS Tangibles INSTALACION DE VIVEROS COSTO DIRECTO 1.1 BIENES DE CONSUMO Cerco perimtrico Puertas Muro Pintado de letreros Galn Madera Calamina Clavos de 2 1/2" Mejoramiento Sistema de Riego Cemento

Und m Gl Und Und Kg Bolsa

1 10 1 1 25 10 10

75 10 20 150 10 2,5 15

75 100 20 150 250 25 150

56

Tubo PVC- SAP C-75 2" Tubo PVC- SAP C-75 3" Aspersor Metalico Pegamento Accsesorios Construccin de Tinglado Alambre galvanizado N 12 Fierro corrugado de 1/4" Clavos de 2 1/2" Malla Especial Para Tinglado Nylon N 36 para Templar maya Sub Total PRODUCCION DE PLANTONES COSTO DIRECTO 1.1 MATERIALES DE CONSUMO Semillas Material Vegetativo Bolsas de 4x 7 Sustrato Micorriza Fungicida Reconstruccin de Tinglado Manguera Cordel 1.2.EQUIPOS Y MATE DURADEROS Zapapico Pala cuchara Pala Recta Pala Forestal Machete

Und Und Und Gl Global Kg Und Und m2 Cono

10 10 2 1 1 30 10 10 50 2

10 10 30 100 100 4 15 2,5 10 50

100 100 60 100 100 120 150 25 500 100 2125

2125

Kg Miles Miles m3 Kg Kg Global m m Und. Und. Und. Und. Und.

10 2 10 6 0,5 0,3 1 30 50 2 2 2 1 1

80 50 12,5 35 120 60 150 3 0,1 35 35 70 50 15

800 100 125 210 60 18 150 90 5 70 70 140 50 15

57

Tijera de Podar Rastrillo (16 dientes) Zaranda (1/4") Aspersor Regadera (10lt) Balde (10lt) Lina Plana Wincha 5m Sub Total INSTALACION DE PLANTACIONES FORESTALES COSTO DIRECTO 1.1 BIENES DE CONSUMO Cordel( 3 hebras de 100 m c/u) Jabas para Transporte Pesticidas Yeso Roca Fosforica Guano de Isla Estacas de Eucalipto (30cm x 2 " Diam) 1.2. EQUIPOS Y MAT. DURADERO Barreta Cilindrica( 11/4"x 1.6m) Zapapico con mango Pala Recta Pala Forestal Machete Cuchillo Wincha 50 m Sub Total MANEJO DE PLANTACION DE TARA COSTO DIRECTO

Und. Und. m2 Und. Und. Und. Und. Und.

3 1 1,25 1 2 2 1 1

80 20 120 50 40 10 15 25

240 20 150 50 80 20 15 25 2503

2503

Und Und Kg Bolsa Saco Saco Und Und Und Und Und Und Und Und

3 40 0,5 4 110 12 50 10 5 5 10 5 15 1

20 6 180 5 12 50 1 70 38 70 50 15 15 120

60 240 90 20 1320 600 50 700 190 350 500 75 225 120 4540

4540

58

1.1 MATERIALES DE CONSUMO Guantes de Cuero Par Casco Protector Casco Cicatrizante (Panzil) Lt Pintura Fosforecente Gl Waipe, Aceite 3 en 1 Global Guano de Isla Saco Sacos x 50 Kg Und 1.2 HERRAMIENTAS Tijeras Pico Loro Und Serrucho Curvo c/ Mango madera Und Sierra Triangular 21" Und Sierra de arco 24" Und Prtiga Telescpica Und Tijeras telescopica Und Serrucho Telescopico Und Hacha 7 Lb Und Lima Triangular Und Destornillador estrella Und Machete Und Piedra de Asentar Und Sub Total TOTAL Intangibles Puesta en Marcha (Asistencia Tcnica Proceso Productivo) Global Imprevistos Und. Sub Total TOTAL FIJOS CAPITAL DE TRABAJO Mano de obra Directa

2 2 0,4 0,5 1 4 5 2 5 2 1 2 1 1 1 2 2 1 1

15 35 80 60 15 50 2 120 68 45 50 110 135 45 65 20 25 15 25

30 70 32 30 15 200 10 240 340 90 50 220 135 45 65 40 50 15 25 1702 10870 600,00 100,00 700,00 11.570,00

1702

1,00 1,00

600,00 100,00

600,00 100,00

600,00

59

INSTALACION DE VIVEROS Mano de obra PRODUCCION DE PLANTONES Mano de Obra


INSTALACION DE PLANTACIONES FORESTALES

Jornal Jornal Jornal Joranal

80 600 800 100

10 10 10 10

800 6000 8000 1000

800 6000 8000 1000

Mano de Obra MANEJO DE PLANTACION DE TARA Mano de Obra LABORES CULTURALES DE MANEJO RECALCE DE PLANTACIONES Mano de Obra RIEGO Mano de Obra FERTILIZACION Total TOTAL LABORES CULTURALES DE MANEJO RECALCE DE PLANTACIONES COSTO DIRECTO 1.1.BIENES DE CONSUMO Cordel (3 Hebras) de 100m Jabas para Transporte Roca Fosforica 1.2.EQUIPO Y MAT DURADERO Barreta Cilindrica (1 1/4" x 1.6 m) Pala Forestal Cuchillo Wincha 50 m Sub Total RIEGO

Jornal Jornal Jornal

100 100 100

10 10 10

1000 1000 1000 18800

1000 1000 1000

Rollo Und. Saco Und. Und. Und. Und.

0,5 2 4 1 2 4 0,02

20 6 12 56 50 5 120

10 12 48 56 100 20 2,4 248,4

248,40

60

COSTO DIRECTO 1.1.BIENES DE CONSUMO Bidon de 50 Lt Balde de 10 Lt Cemento Arena Hormigon Impermeabilizante Asfalto Rc-250 Tubo PVC 4" Tubo PVC 2" Tubo PVC 1" Codo de 2" y 1" T Llaves Sub Total FERTILIZACION COSTO DIRECTO 1.1.BIENES DE CONSUMO Roca Fosforica Materia Organica Sub Total TOTAL Materia Prima e Insumos -Fertilizantes *Urea *Fosfato Diamnico *Cloruro de potasio Sub Total Gastos Administrativos y Grales Utiles de escritorio

Und. Und. Bolsa M3 M3 Gl Gl Und. Und. Und. Und. Und.

2 2 16 3 3 1 1 25 15 5 8 5

75 6 15 30 30 60 5 20 8 8 5 10

150 12 240 90 90 60 5 500 120 40 40 50 1397

1.397,00

Saco Tm

50 5

20 149,48

1000 747,4 1747,4

1.747,40

3392,8

Kg. Kg. Kg.

400,00 400,00 200,00

1,32 1,84 1,20

528,00 736,00 240,00

528,00 736,00 240,00

1.504,00
Global 1,00 100,00 100,00 100,00

61

- Imprevistos GASTOS DE VENTAS Gigantografia Sacos x 50 Kg Pabilo para coser Sacos TOTAL Negocio Rural, donde se instalara 2 Has. de gladiolos

Global Und. Und Cono

1,00 1,00 500,00 2,00

50,00 100,00 2,00 16,60

50,00 100,00 1.000,00 33,20 36.550,00 18.800,00

50,00 100,00 1.000,00 33,20 250,00 17.500,00

1/: Aporte de mano de obra, terreno, materiales, equipos, etc., valorizados. 2/. Aporte monetario en efectivo de la organizacin campesina PRESUPUESTO TOTAL (S/.) Aporte Comunal PRONAMACHCS S/. 17.500,00 Monetario S/. 250,00 Valorizado S/. 18.800,00 Otras Fuentes De Financiamiento (Especificar) S/. 0,00

62

COSTOS DE PRODUCCION DE PLANTACION DE TARA


Capacidad: 1000,000 plantas RUBROS Unidad de Medida P.U. S/.

Cant.

Costo Total

(S./10 Ha) I. 1.1. COSTOS DE PRODUCCION A.- COSTOS DIRECTOS: Mano de Obra

INSTALACION DE VIVEROS Mano de obra PRODUCCION DE PLANTONES Mano de Obra


INSTALACION DE PLANTACIONES FORESTALES

Jornal Jornal Jornal Joranal

80 600 800 100

10 10 10 10

800 6000 8000 1000

Mano de Obra MANEJO DE PLANTACION DE TARA Mano de Obra LABORES CULTURALES DE MANEJO RECALCE DE PLANTACIONES Mano de Obra RIEGO Mano de Obra FERTILIZACION Total TOTAL
1.2. Semilla

Jornal Jornal Jornal

100 100 100

10 10 10

1000 1000 1000

18800
Kg Miles Miles m3 Kg Kg Global m m 10 2 10 6 0,5 0,3 1 30 50 80 50 12,5 35 120 60 150 3 0,1 800 100 125 210 60 18 150 90 5

Semillas Material Vegetativo Bolsas de 4x 7 Sustrato Micorriza Fungicida Reconstruccin de Tinglado Manguera Cordel
Total 1,4 Fertilizantes

1558,0

-Fertilizantes *Urea *Fosfato Diamnico *Cloruro de potasio Sub Total


1,5 Herramientas

Kg. Kg. Kg.

400,00 400,00 200,00

1,32 1,84 1,20

528,00 736,00 240,00

1.504,00
Und Und Und 2 5 2 120 68 45 240 340 90

Tijeras Pico Loro Serrucho Curvo c/ Mango madera Sierra Triangular 21"

63

Sierra de arco 24" Prtiga Telescpica Tijeras telescopica Serrucho Telescopico Hacha 7 Lb Lima Triangular Destornillador estrella Machete Piedra de Asentar TOTAL TOTAL DE COSTOS DIRECTO
COSTOS INDIRECTOS( **) TOTAL COSTOS DE PRODUCCION * 10% costos Directos

Und Und Und Und Und Und Und Und Und

1 2 1 1 1 2 2 1 1

50 110 135 45 65 20 25 15 25

50 220 135 45 65 40 50 15 25

Und

10%

1315 23177,00 2317,7 25494,7

Gastos Operativos
Aos RUBRO Gastos de Administracin tiles de escritorio - Imprevistos Servicios y Suministros Gastos Movilidad y Apoyo Viticos Mdulos tiles de Escritorios Depreciaciones 1 100,00 50,00 186,67 180,00 100,00 50,00 186,67 180,00 2 100,00 50,00 186,67 180,00 3 100,00 50,00 186,67 180,00 4 100,00 50,00 186,67 180,00 5

herramientas
Gastos de Venta Gigantografia Sacos x 50 Kg Pabilo para coser Sacos TOTAL GASTOS OPERATIVOS

500,00
10,00 1000,00

500,00
10,00 1000,00

500,00
10,00 1000,00

500,00
10,00 1000,00

500,00
10,00 1000,00

32,20
2058,87

32,20
2058,87

32,20
2058,87

32,20
2058,87

32,20
2058,87

1.- Proyeccin de la Inversin. 64

1.2.1. Inversin Total. El monto de la inversin total est compuesto por dos rubros principales: la Inversin Fija y el Capital de Trabajo, que hacienden a un monto de S/.36 550, inversin que ser financiada en S/.19 050 por Comit Conservacionista de La Victoria, mientras que S/. 17 500 ser financiado por PRONAMACHS. El cuadro muestra la inversin total del proyecto. 1.2.2. Inversin Fija Intangible. Esta corresponde a los gastos pre operativo en que se incurrir para iniciar operaciones y que ascienden a un monto S/.700,00 1.2.3. Capital de Trabajo. La inversin en capital de trabajo, asciende a un monto de S/.28 980,00.

65

VI.

EVALUACIN ECONOMICO FINANCIERA

Flujo de Caja efectivo:


INGRESOS Ventas Total de Ingresos EGRESOS Inversin Fija Tangible Intangible CAPITAL DE TRABAJO Total de Inversin Costos de Produccin Gastos de Operacin Total de Egresos FLUJO DE CAJA antes Imp. IGV (19%) FLUJO DE CAJA ECONMICO desp. Imp.
Factor de actualizacin

Inversin

1 AO 208695,65 208695,65 6863,43

2 AO 286956,52 286956,52 21732,99

3 AO 365217,39 365217,39 36602,56

4 AO 443478,26 443478,26 51472,13

5 AO 782608,70 782608,70 115906,91

-10870,00 -10870,00 -700,00 -24980,00 36550,00

36550,00

25494,70 2058,87 27553,57 181142,09 34417,00 146725,09

25494,70 2058,87 27553,57 259402,96 49286,56 210116,39

25494,70 2058,87 27553,57 337663,82 64156,13 273507,70

25494,70 2058,87 27553,57 415924,69 79025,69 336899,00

25494,70 2058,87 27553,57 755055,13 143460,47 611594,65

-36550,00

1,00 -

0,88 128.70

0,77 161.6 77,74

0,67 184.60 9,91

VAN TOTAL VAN TIR

36.550,00 6,22 955.5 58,22 441%

0,59 199.47 1,25

0,52 317.64 3,10

66

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS


CONCEPTO AO 1 208695,65 25494,70 234190,35 2058,87 236249,22 5055,41 231193,81 AO 2 286956,52 25494,70 312451,22 2058,87 314510,09 6455,69 308054,40 AO 3 365217,39 25494,70 390712,09 2058,87 392770,96 26252,06 366518,90 AO 4 443478,26 25494,70 468972,96 2058,87 471031,83 26252,06 444779,77 AO 5 782608,70 143925,00 25494,70 2058,87 27553,57 26252,06 1301,50

Ingresos por Ventas Costos de Produccin


UTILIDAD BRUTA

Gastos de Operacin
UTILIDAD OPERATIVA

Impuestos a renta
UTILIDAD NETA

RELACION BENEFICIO COSTO Factor de Actualizacin 14% Valores Actualizados Beneficio Costo

AOS

Beneficio

Costo

0 1 2 3 4 5 TOTAL

0
208695,65 286956,52 365217,39 443478,26 782608,70

10870,00 -6863,43 -21732,99 -36602,56 51472,13 115906,91 113050,05

1,00000 0,87719 0,76947 0,67497 0,59208 0,51937

0 183066,4 220803,7 246511,3 262574,7 406462,4


1319418,6

10870,0 -6020,6 -16722,8 -24705,7 30475,6 60198,4


54095,0

2086956,52 2

Relacin Beneficio/Costo

24,39

67

1.1.

Evaluacin Econmica del Plan de Negocios. Para la evaluacin del plan de negocios nicamente se ha considerado el flujo de caja econmico puesto que la inversin total ser financiada con recursos propios y no con financiamiento externo.

1.2. Evaluacin del Flujo de Caja Econmico del Plan de Negocios. Se obtuvo un Valor Actual Neto (VAN) igual a S/. 955 558,22 lo cual nos indica que si se ejecutara o tara el plan de negocios, nos proporcionara una ganancia actual de S/. 955 558,22 sobre la cantidad inicial invertida, luego de haber cumplido con todas las obligaciones del proyecto, para una tasa de descuento del 14%.

Se obtuvo una Tasa Interna de Retorno (TIR) de 441%, esto nos indica que las ganancias calculadas en el horizonte temporal del proyecto prometen un rendimiento equivalente al 441% anual sobre la cantidad inicial invertida.

1.3. Beneficio Costo.

Se obtuvo un Ratio Beneficio Costo (B/C) equivalente a 24,31.

68

VII. 1.

RIESGOS Y ESTRATEGIAS DE CONTINGENCIA Riesgos:

Los principales riesgos son: Que como consecuencia de un manejo tcnico inadecuado en la instalacin de la Tara, finalmente se obtenga un Vaina de Tara como producto final, de mala calidad y esto genera que el producto tenga menos aceptacin de los clientes y ellos pierdan el inters por demandar dichos productos, la estrategia de contingencia es la adecuada capacitacin y oportuna asistencia tcnica. 2. (Planes de Contingencia) : En la produccin Existen riesgos en la produccin, los cuales estn determinados

fundamentalmente a riesgos climticos que determinan las posibilidades de produccin y comercializacin. Se propone manejarlos de la siguiente manera:

69

RIESGO

EFECTO

PLAN DE CONTIGENCIA

Irregularidad del rgimen Escasa disponibilidad Vigilancia de reportes pluviomtrico de recursos hdricos climatolgicos. Determinacin de demandas hdricas por cultivo, racionamiento y capacitacin en riego tecnificado. Alteraciones de Plasmlisis celular de Vigilancia de reportes temperaturas mximas y los tejidos (quema)y climatolgicos, planificacin de mnimas marchitez. siembras adecuadas, uso de semillas adaptadas. Deterioro del contenido de Incremento de Promocin de buenas prcticas nutrientes del suelo y sus enmienda sinttica, agrcolas en lo referente al condiciones fsico- baja produccin por manejo del recurso suelo. qumicas. unidad de superficie. Presencia de plagas y Prdida en la Vigilancia de reportes enfermedades produccin por unidad climatolgicos y fitosanitarios y desconocidas. de superficie. manejo de factores de produccin. Sobreproduccin a Alteraciones de Capacitacin en planes de regional y nacional precios en el mercado negocio, mercadeo y nacional e comercializacin, planificacin de internacional siembras adecuadas

(Planes de Contingencia): RIESGO EFECTO PLAN DE CONTIGENCIA


Planificacin agrcola adecuada y organizacin de la cosecha. Cosechas distanciadas en Inexistencia de el tiempo volmenes importantes que faciliten el acopio por parte del comprador Inexistencia de acopio Imposibilidad de la adecuado y clasificacin obtencin de buenos del producto precios por producto Altos volmenes de Exceso de oferta del produccin en zonas que producto y cada de cosechan en la misma precios poca del ao Dificultad en el acceso a Elevacin del costo del las zonas de produccin flete.

Capacitacin en mtodos post cosecha. Planificacin de campaa adecuada, acceso permanente a informativos de mercado. Mantenimiento de las vas de acceso por parte de los gobiernos locales y poblacin organizada.

70

VIII.

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

La aplicacin de una tecnologa fcilmente adaptable a nuestra realidad que nos permita aplicar en el campo agrcola. La tara presenta una creciente demandad en el mercado internacional para la obtencin de taninos y la goma natural y otros sub productos, esto permite generar mayor beneficio para la empresa a travs de estos productos La instalacin de la nueva unidad productiva permitir captar mano de obra calificada y no calificada, y as promover el empleo industrial. Luego de haber efectuado el estudio de mercado del proyecto, se determino la existencia de una creciente demanda de taya o tara a nivel internacional, la que se traduce en un incremento de la demanda nacional de este producto por parte de los acopiadores y exportadores existentes en nuestro pas, pues el Per provee el 80% de taya o tara comercializado a nivel mundial. 71

Con la implementacin del Plan de Negocios esperamos implementar 10 has de taya o tara que alcancen una produccin mxima 800000kg o (17391,304 qq), con ingresos equivalentes a S/. 2086956,522

La evaluacin econmica del Flujo de Caja arrojo un VAN equivalente a S/. 955.558,22 y una TIR equivalente a 441%, con ratio Beneficio Costo igual a 24,31.

Formalizar Comit Conservacionista de la Victoria de Stgo. De Challas, con la finalidad de aprovechar beneficios tales como la comercializacin directa con exportadores, que permita obtener mejores precios para el producto y el acceso a diversas fuentes de financiamiento de instituciones pblicas y privadas.

Se recomienda invertir en el Plan de Negocios, dados los resultados obtenidos de la evaluacin econmica, pues estos se traducen en beneficios significativos para los inversionistas.

Presenta la Viabilidad Tcnica.- El proyecto mejora la produccin y competitividad de la tara, debido a las condiciones agras climticas adecuadas. Viabilidad Ambiental.- El proyecto no genera acciones negativas mas al contrario elimina los factores de contaminacin del medio ambiente, recupera y protege la diversificacin de los ecosistemas, esto es por que se trabaja con herramientas y tecnologas blandas que no generan contaminacin. Viabilidad Sociocultural.- El proyecto contribuir en el fortalecimiento de la identidad sociocultural de los productores; debido a que va existir interculturalidad mediante los azoramientos y capacitacin tcnica. Viabilidad Institucional.- El proyecto se enmarca dentro de la priorizacin 72

de los gobiernos locales del mbito de influencia del proyecto. El PRONAMACHCS, promueven el desarrollo de la agricultura por lo que cuenta con profesionales y tcnicos capacitados en esta actividad.

IX.

ANEXOS

FOTOGRAFIAS

73

CAMINO DE ACCESO A LA VICTORIA

74

POBLACION DE LA VICTORIA

75

TALLER DE SENSIBILIZACION

76

TALLER FODA:

77

TARA:

78

79

80