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Verso: Abril/2008
SEO: REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO ...................................................................... 11 NOTAS / INFORMAES COMPLEMENTARES.................................................................. 12 OBSERVAES ......................................................................................................................... 16
Pg.
Prezado Cliente.
Ns do HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo, estamos lhe entregando o Layout Tcnico * (Arquivo de Retorno - Padro CNAB 240) da Cobrana No Registrada, pois atravs dele, voc estar integrado qualidade e agilidade de nossos servios.
O Layout Tcnico * (Arquivo de Retorno - Padro CNAB 240) da Cobrana No Registrada, apresenta as especificaes gerais que definem e orientam, a padronizao da troca de informaes entre o seu Contas a Receber e o nosso sistema de Cobrana No Registrada, possibilitando segurana e preciso no momento de cobrar.
Assim, constituir-se- na ferramenta essencial de apoio queles que lhe daro suporte em Informtica, tanto no desenvolvimento do sistema gerenciador de sua carteira, bem como, no intercmbio do arquivo de Retorno.
A Cobrana No Registrada do HSBC abrange todo o territrio nacional, utilizando para tanto da nossa rede de agncias, uma das maiores do pas, e tambm, servindo-se da estrutura de bancos correspondentes.
Obs.: * Este Layout Tcnico foi elaborado usando como modelo o Manual de Informaes entre Bancos e Empresas (Padro CNAB - FEBRABAN 240 Posies - Verso 4.0 de 07/12/1999).
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A Cobrana No Registrada do HSBC, oferece-lhe uma completa gama de servios, adequada s necessidades do seu Contas a Receber: Emisso de Relatrios Especiais. Informaes das Liquidaes via Telefax. Emisso de Bloquetos Parcial ou Total via Banco Disponibilizao de Bloquetos para Emisso pelo Cliente. Definio de Agncia e Conta para Lanamento dos Crditos/Dbitos. Possibilidade de Integrao com o Contas a Pagar do Sacado / Devedor. Acompanhamento e Gerenciamento da Carteira Atravs do Connect Bank. Fornecimento de Softwares Operacionais para Micro Computadores Padro IBM-PC. Descrevemos a seguir, as modalidades existentes, uma das quais o atender.
Modalidade Normal da Cobrana No Registrada, para uma gama imensa de clientes do tipo Consrcio, Condomnio, Estabelecimentos Educacionais, Empresas Seguradoras, etc. O controle da carteira efetuado pelo prprio Cliente, atravs do Cdigo do Documento identificado nos bloquetos. Esse cdigo atribudo pelo Cliente a cada devedor, sendo impresso nos bloquetos acrescidos de dgitos verificadores de segurana. O HSBC enviar arquivo retorno, confirmando o recebimento das informaes remetidas pelo cliente, identificando os ttulos aceitos e rejeitados e quem ficar responsvel pela postagem dos mesmos. A emisso dos bloquetos pode ser realizada pelo prprio Cliente ou pelo Banco. A entrega dos bloquetos aos sacados pode ser realizada diretamente pelo Cliente cedente. Ou Postada pelo HSBC conforme sua opo Aps o recebimento das parcelas, o Banco fornece ao Cliente as informaes dos sacados que quitaram suas parcelas. Este retorno feito atravs do relatrio Demonstrativo Analtico de Recebimentos e pode ser disponibilizado atravs do intercmbio de arquivos ou Connect Bank. Modalidade Especial da Cobrana No Registrada. A emisso e entrega dos bloquetos desta modalidade idntica modalidade normal. A diferena consiste somente no tipo de meio de controle do recebimento da parcelas, neste caso, o controle das parcelas liquidadas feito exclusivamente atravs de lanamentos no extrato de conta corrente do Cedente.
CNR-FCIL
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A realizao de testes pr-condio para a fase de produo Cliente - Banco, pelos motivos a seguir descritos: Para efeito de garantir a inexistncia de problemas de ordem tcnica (fsica e lgica), dos meios magnticos utilizados (disquete ou transmisso). Permitir a simulao de testes pelo Cliente, com a leitura dos campos do arquivo Retorno. Quando o Cliente passar a relacionar-se com o Banco de forma diferente da habitual, como: ttulos em moeda varivel, utilizao de nova modalidade de Cobrana, etc.
Genricas Transmisso Campos Numricos Campos Alfabticos Campos Alfanumricos Delimitadores do Registro CARACTERSTICAS DOS ARQUIVOS Delimitador de Arquivo
Alinhar a direita, zeros a esquerda sem sinal Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita Ao final dos Registros, deve conter os delimitadores: Carriage Return (composio hexadecimal 0D ou cdigo 13 na tabela ASCII); e na prxima posio: - Line Feed (composio hexadecimal 0A ou cdigo 10 na tabela ASCII). - Ao final do Registro Trailer, alm dos delimitadores acima, dever conter o delimitador: File End (composio hexadecimal 1A ou cdigo 26 na tabela ASCII)
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TIPOS DE REGISTROS
O Arquivo composto de : Um registro Header de Arquivo. Lotes de Servio (Tipo de Servio / Forma de Lanamento). Um registro Trailer de Arquivo. Um nico Arquivo s poder conter Lotes do mesmo Tipo de Servio. Os registros Header (0) e Trailer (9) de Arquivo tm uma composio fixa, padro. Um Lote de Servio constitudo de : Um registro Header de Lote. Registros de Detalhe (Lanamento). Um registro Trailer de Lote. Um Lote de Servio s pode conter um nico Tipo de Servio e uma nica Forma de Lanamento. Os registros Header (1) e Trailer (5) de Lote e os de Detalhe (3) so compostos de: Campos fixos - comuns a todos os Tipos de Servio e Formas de Lanamento. Campos especficos - padres para cada um dos Tipos de Servio e Formas de Lanamento. Um registro de Detalhe composto de 02 (dois) tipos de Segmento, estabelecidos conforme o Tipo de Servio e a Forma de Lanamento: Parcelas em Carteira de Cobrana: Segmento T - (Obrigatrio) no retorno da emisso e liquidao Segmento U - (Obrigatrio) no retorno da liquidao
COMPOSIO DO ARQUIVO
Registro Header do Arquivo - Registro = 0 Registro Header do Lote - Registro = 1 Lotes Registros de Detalhe - Registro = 3 Registros de Detalhe - Registro = 3 Segmentos T Segmentos U
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SIGNIFICADO
CDIGO DO BANCO - COMPENSAO LOTE DE SERVIO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA N DE INSCRIO DA EMPRESA CDIGO DO APLICATIVO NO BANCO TIPO DE RETORNO BRANCOS CDIGO DO CONTRATO COBRANA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA DGITO VERIFICADOR DA AGNCIA NMERO DA CONTA CORRENTE DGITO VERIFICADOR DA CONTA DGITO VERIFICADOR DA G/CONTA NOME DA EMPRESA NOME DO BANCO USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB CDIGO RETORNO DATA DE GERAO DO ARQUIVO HORA DE GERAO DO ARQUIVO N SEQUENCIAL DO ARQUIVO N DA VERSO DO LAYOUT DO ARQ. DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO PARA USO RESERVADO DO BANCO PARA USO RESERVADO DA EMPRESA USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB
CONTEDO
NUMRICO IGUAL A 399 0000 0 BRANCOS 1=CPF, 2=CNPJ NUMRICO FIXO LITERAL IGUAL: CNR BRANCO LIQUIDAAO 1 - EMISSO BRANCOS NUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO ALFANUMRICO ALFANUMRICO ALFANUMRICO BRANCOS 2=RETORNO NUMRICO (DDMMAAAA) NUMRICO (HHMMSS) NUMRICO 040 NUMRICO (BPI) ALFANUMRICO ALFANUMRICO BRANCOS
NO TA S
08.0 09.0 10.0 11.0 12.0 13.0 14.0 15.0 16.0 17.0 18.0 19.0 20.0 21.0 22.0 23.0 24.0
E M P R E S A
1 4 8 9 18 19 33 36 37 40 53 58 59 71 72 73 103 133 143 144 152 158 164 167 172 192 212
3 7 8 17 18 32 35 36 39 52 57 58 70 71 72 102 132 142 143 151 157 163 166 171 191 211 240
3 4 1 9 1 14 03 01 03 13 5 1 12 1 1 30 30 10 1 8 6 6 3 5 20 20 29
1 2 6 6 6,7 47
CONVNIO
CDIGO DV NMERO DV
NOME NOME DO BANCO CNAB A CDIGO R DATA DE GERAO Q HORA DE GERAO U SEQNCIA (NSA) I LAYOUT ARQUIVO V DENSIDADE O RESERVADO BANCO RESERVADO EMPRESA CNAB
Pg.
SIGNIFICADO
CDIGO DO BANCO - COMPENSAO LOTE DE SERVIO REGISTRO HEADER DO LOTE TIPO DE OPERAO TIPO DE SERVIO FORMA DE LANAMENTO N DA VERSO DO LAYOUT DO LOTE USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA N DE INSCRIO DA EMPRESA CDIGO DO APLICATIVO NO BANCO CDIGO DO FORMULRIO CDIGO DO CONTRATO COBRANA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA DGITO VERIFICADOR DA AGNCIA NMERO DA CONTA CORRENTE DGITO VERIFICADOR DA CONTA DGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA NOME DA EMPRESA MENSAGEM 1 MENSAGEM 2 NMERO RETORNO DATA DE GRAVAO RETORNO DATA DE CRDITO USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB
CONTEDO
NUMRICO IGUAL A 399 NUMRICO 1 ALFANUMRICO 01 Cobrana ZEROS 030 BRANCOS 1=CPF, 2=CNPJ NUMRICO FIXO LITERAL IGUAL:CNR NUMRICO NUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO ALFANUMRICO ALFANUMRICO NO DISPONVEL NO DISPONVEL NUMRICO NUMRICO (DDMMAAAA) NUMRICO (DDMMAAAA) BRANCOS
NO TA S
01.1 02.1 03.1 04.1 05.1 06.1 07.1 08.1 09.1 10.1 11.1
CONTROLE
SERVIO CNAB
BANCO LOTE REGISTRO OPERAO SERVIO FORMA LANTO LAYOUT DO LOTE TIPO NMERO
INSCRIO E M P R E S A
12.1 13.1 14.1 15.1 16.1 17.1 18.1 19.1 20.1 21.1 22.1 23.1
NOME INFORMAO 1 INFORMAO 2 CONTROLE DA COBRANA DATA DO CRDITO CNAB N RET DT GRAVAO
3 4 1 1 2 2 3 1 1 15 03 04 13 5 1 12 1 1 30 40 40 8 8 8 33
1 2 3 4
44
Pg.
SIGNIFICADO
POSIO DE AT
CONTEDO
NUMRICO I GUAL:399 NUMRICO 3 NUMRICO T BRANCOS NUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO ALFANUMRICO NUMRICO BRANCOS ZEROS ALFANUMRICO ALFANUMRICO NUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO BRANCOS NUMRICO (DDMMAAAA) NUMRICO NUMRICO IGUAL AO CDIGO DO BANCO COBRADOR NUMRICO IGUAL AO CDIGO DA AGNCIA COBRADORA ZEROS BRANCOS NUMRICO IGUAL A 09 (REAL) NUMRICO IGUAL A 00 MOEDA VARIVEL NUMRICO NUMRICO ALFANUMRICO ZEROS NUMRICO NUMRICO 1 - NO POSTADO 2 - POSTADO P/ HSBC 1 PGTO EM CHEQUE 2 PGTO EM DINHEIRO 3 PGTO POR COMPENSAO BRANCOS Pg.
NO TAS
01.3T 02.3T 03.3T 04.3T 05.3T 06.3T 07.3T 08.3T 09.3T 10.3T 11.3T 12.3T 13.3T 14.3T 15.3T
CDIGO DO BANCO - COMPENSAO LOTE DE SERVIO REGISTRO DETALHE N SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE CD. SEGMENTO DO REGISTRO SERVIO DETALHE CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB CD. MOV. CDIGO DE MOVIMENTO CDIG. AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA AG. DV DGITO VERIFICADOR DA AGNCIA CONTA CORRENTE CON- NMER NMERO DA CONTA CORRENTE TA DV DGITO VERIFICADOR DA CONTA DV DGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA CDIGO DOCUMENTO IDENTIFICAO DO TTULO NO BCO BRANCO CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA NMERO DA PARCELA NMERO TOTAL DE PARCELAS INFORMAES NMERO DO DOC. NO EXTRATO C/C DA PARCELA STATUS DA PARCELA RECEBIMENTO AVULSO BRANCOS VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DA PARCELA CONTROLE VALOR DA PARCELA BANCO COBR/RECEB. VALOR NOMINAL DA PARCELA NMERO DO BANCO
1 4 8 9 14 15 16 18 23 24 36 37 38 54 58 59 62 65 71 72 73 74 82 97
3 7 8 13 14 15 17 22 23 35 36 37 53 57 58 61 64 70 71 72 73 81 96 99
3 4 1 5 1 1 2 5 1 12 1 1 16 04 1 03 03 06 01 01 01 8 13 3
2 -
10 11
40 8 8 8 8 8 24
46
19.3T
AG. COBR/RECEB.
AGNCIA COBRADORA/RECEBEDORA
100
104
44
1 25 2
INSCRI- TIPO O NMERO NOME NMERO DO CONTRATO VALOR DA TARIFA SACADO MOTIVO DA OCORRNCIA TIPO DE LIQUIDAO
29.3T
TIPO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO NOME N DO CONTR. DA OPERAO CRD VALOR DA TARIFA IDENTIFICAO DAS REJEIES IDENTIFICAO DA POSTAGEM PELO HSBC TIPO DE LIQUIDAAO
1 15 40 10 13 09 01 01
30 30 30
42 43 44
30 3T
CNAB
225
240
16
SIGNIFICADO
CDIGO DO BANCO - COMPENSAO LOTE DE SERVIO REGISTRO DETALHE N SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE CD. SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB CDIGO DE MOVIMENTO JUROS/MULTA/ENCARGOS VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO VALOR DO ABAT. CONCEDIDO/CANCEL VALOR DO IOF RECOLHIDO VALOR PAGO PELO SACADO VALOR LQUIDO A SER CREDITADO VALOR DE OUTRAS DESPESAS VALOR DE OUTROS CRDITOS DATA DA LIQUIDAO DATA DA EFETIVAO DO CRDITO BRANCOS
POSIO DE AT
N DIG
N DE C
CONTEDO
NUMRICO IGUAL A 399 NUMRICO 3 NUMRICO U ALFANUMRICO NUMRICO NUMRICO NUMRICO ZEROS NUMRICO NUMRICO NUMRICO ZEROS ZEROS NUMRICO (DDMMAAAA) NUMRICO (DDMMAAAA) BRANCOS
NO TAS
01.3U 02.3U 03.3U 04.3U 05.3U 06.3U 07.3U 08.3U 09.3U 10.3U 11.3U 12.3U 13.3U 14.3U 15.3U 16.3U 17.3U 183U
CONTROLE
SERVIO
3 4 1 5 1 1 2 13 13 13 13 13 13 13 13 8 8 87
2 2 2 2 2 2 2 2 -
11
CNAB CD. MOV. ACRSCIMOS VLR DO DESCONTO DADOS DO VLR DO TTULO ABATIMENTO VLR IOF VLR PAGO VLR LQUIDO OUTRAS DESPESAS OUTROS CRDITOS DATA DA LIQUIDAO DATA DO CRDITO BRANCOS
40
48
Pg.
CONTEDO
CONTROLE BANCO LOTE REGISTRO
SIGNIFICADO
CDIGO DO BANCO - COMPENSAO LOTE DE SERVIO REGISTRO TRAILER DO LOTE USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB QUANTIDADE DE REGISTROS DO LOTE QUANTIDADE DE PARCELAS LIQUID. VALOR TOTAL DAS PARC. LIQUIDADAS QUANTIDADE DE TT. EM COBRANA VALOR TOTAL DOS TT. EM CARTEIRA QUANTIDADE DE TT. EM COBRANA VALOR TOTAL DOS TT. EM CARTEIRA QUANTIDADE DE TT. EM COBRANA VALOR TOTAL DOS TT. EM CARTEIRA NMERO DO AVISO DE LANAMENTO USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB
CONTEDO
NUMRICO IGUAL A 399 NUMRICO 5 BRANCOS NUMRICO NUMRICO NUMRICO ZEROS ZEROS ZEROS ZEROS ZEROS ZEROS BRANCOS BRANCOS
NO TAS
01.5 02.5 03.5 04.5 05.5 06.5 07.5 08.5 09.5 10.5 11.5 12.5 13.5 14.5 15.5
CNAB QTDE DE REGISTROS TOTALIZAO DA COBRANA (CNR) TOTALIZAO DA COBRANA VINCULADA TOTALIZAO DA COBRANA CAUCIONADA TOTALIZAO DA COBRANA DESCONTADA N DO AVISO CNAB
1 4 8 9 18 24 30 47 53 70 76 93 99 116 124
3 4 1 9 6 6 15 6 15 6 15 6 15 8 117
2 2 2 2 -
1 2 38 41 41
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10
SIGNIFICADO
CDIGO DO BANCO - COMPENSAO LOTE DE SERVIO REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB QUANTIDADE DE LOTES DO ARQUIVO QUANTIDADE DE TODOS OS TIPOS DE REGISTROS DO ARQUIVO QUANTIDADE DE CONTAS P/CONC. (LOTES) VALOR TOTAL DO IOF RECOLHIDO NO MOVIMENTO USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB
CONTEDO
NUMRICO IGUAL A 399 9999 9 BRANCOS NUMRICO (REGISTROS TIPO = 1) NUMRICO (REGISTROS TIPOS = 0 + 1 + 3 + 5 + 9) ZEROS NUMRICO BRANCOS
NO TA S
CONTROLE CNAB
QTD. DE LOTES QTD.DE REGISTROS QUANT. CONTAS CONCIL. VALOR TOTAL IOF CNAB TOTAIS
1 4 8 9 18 24 30 36 51
3 7 8 17 23 29 35 50 240
3 4 1 9 6 6 6 13 190
2 -
1 2
Pg.
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(1) - LOTE
(2) - REGISTRO
(6) - EMPRESA
Identificao da Empresa no Banco. Inscrio: Tipo (CPF ou CNPJ) e respectivo Nmero, e/ou, Convnio : Cdigo do convnio Empresa / Banco, e/ou Conta Corrente Observaes: A identificao da empresa no Registro Header de Arquivo, pode ser da empresa me do grupo ou da matriz. A identificao da empresa no Registro Header de Lote, pode ser por empresa coligada ou por filial. A identificao pode se repetir quando for nica. Identifica a Empresa no Banco para determinados tipos de servio. Fornecido pelo Banco (Cdigo do Cedente). Se a empresa tiver mais de um Cdigo de Convnio no Banco, ela poder receber num mesmo arquivo mais de um Cdigo de Convnio. Cdigo da Agncia Centralizadora de Crdito e DV (Dgito Verificador) igual a Zero. O Cdigo da Agncia ser descrito com 4 (quatro) dgitos. Nmero da Conta Centralizadora de Crdito e seu DV. O Nmero da Conta ser descrito com 7(sete) dgitos. DV dos campos Agncia e Conta iguais a Zero. A Conta Centralizadora de crdito poder, a pedido do cliente, ser a mesma para N cdigos de convnios no Banco. Identifica o N da Verso do Layout do Arquivo, composto de: Verso = 2 dgitos. Release = 1 dgito. Nmero de seqncia do registro no lote inicializado sempre em 1.
(7) - CONVNIO
(9) LAYOUT
Ver Notas Preliminares - Composio do Arquivo. Retorno de Emisso Haver apenas o Registro Detalhe Retorno T. Retorno de Liquidao Haver o Registro Detalhe Retorno T e Registro Detalhe Retorno U. Estes campos no sero utilizados no arquivo. Nmero utilizado pelo cliente para identificao do ttulo. Observao: Caso esteja no cadastro a opo de sem DV, o campo ser preenchido com 3 zeros esquerda + 13 dgitos = os 16 esperados.
(19) - MENSAGENS 1 E 2
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12
06 - Liquidao. 07 Emisso Confirmada 08 Parcela Rejeitada - (Verifique o Cdigo do Motivo da Ocorrncia, para verificar o motivo da rejeio da parcela)
Observaes: O cdigo 06 est relacionado com os Cdigos de liquidao abaixo: Liquidao: 03 - No prprio Banco. 04 - Compensao. (41) - TOTALIZAO DA COBRANA Totais das parcelas e valores por Lote.
Sero retornados para identificar o motivo da rejeio da parcela Domnio: Cdigo Ocorrncia 001 Registro fora da seqncia. 002 Registro duplicado 003 Tipo de registro invlido 004 Registro no pertence a esta planilha 005 BDU do cedente no numrico 006 BDU do cedente no informado 007 BDU do cedente inexistente 008 Cdigo cedente no informado 009 Cdigo cedente no numrico 010 Cdigo cedente zerado 011 Cdigo cedente inexistente 012 Cdigo formulrio no informado
Pg.
13
Pg.
14
15
Apresenta o tipo do retorno apresentado podendo ser: Branco (Space) - Retorno da Liquidao. 1 Retorno da Emisso.
O valor do IOF individualizado por parcela somente ser apresentado para clientes previamente cadastrados no HSBC para recebimento desta informao.
OBSERVAES
O Controle entre um grupo de segmentos para uma mesma parcela, ser pelos campos: ' CDIGO DE MOVIMENTO' E 'NMERO DO REGISTRO'. Campos numricos no utilizados: Sero preenchidos com zeros. Campos alfanumricos no utilizados: Sero preenchidos com brancos. Os campos referentes as taxas/percentuais, sero preenchidos com duas casas decimais. Utilizao dos Segmentos. O Segmento 'T' obrigatrio no Retorno da Emisso e Liquidao O SegmentoU obrigatrio apenas no Retorno da Liquidao.
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