Modelo de Plano de Negcios

1. Resumo do trabalho 1.1 Empreendedores 2. O Sistema operacional desenvolvido 2.1 Caractersticas 2.2 Diferencial tecnolgico 3. O Mercado 3.1 Clientes 3.2 Concorrentes 3.3 Fornecedores 4. Participao no Mercado 4.1 Detalhamento do produto/ servio (funcionalidade) 5. Estratgia de Negcio 5.1 Ameaas e Oportunidades 5.2 Pontos fortes e fracos 5.3 Objetivos a serem alcanados 5.4 Estratgias 6. Plano de marketing 6.1 Estratgias de Vendas 6.2 Vantagem competitiva (Diferencial deste sistema) 7. Planejamento e Desenvolvimento do Projeto 7.1 Estgio atual 7.2 Cronograma (do desenvolvimento ao lanamento) 8. Plano Financeiro 8.1 Investimento Inicial 8.2 Receitas 8.3 Despesas 8.5 Resultados Esperados / Lucratividade Prevista 9.Fechamento do trabalho

1. Resumo Neste trabalho, voc vai acompanhar o desenvolvimento de uma pequena indstria de polpa de frutas que, como todo o ramo de alimentos, est experimentando grande expanso. No um negcio fcil, pois exige um investimento inicial relativamente alto, a concorrncia das grandes empresas muito grande e o sucesso depende de um cuidadoso planejamento, dentro de parmetros tcnicos que vamos lhe apresentar a seguir.
1.1 Empreendedores Perfil Individual dos Scios

HUDSON BATISTA, scio fundador, administrador, graduado pela Faculdade Integrada Euclides Fernandes, Ps Graduado em Engenharia de Alimentos pela Universidade Federal de Salvador. ELTON SOUZA, scio fundador, Administrador, graduado pela Faculdade Integrada Euclides Fernandes, Ps Graduado em Gesto Financeira pela Universidade do Rio de Janeiro. VITOR MAGALHES, scio fundador, Administrador, graduado pela Faculdade Integrada Euclides Fernandes, Ps Graduado em Administrao de Materiais e Produo pela Universidade Estadual de Feira de Santana. BRUNA MIRANDA, scio Fundador, Administradora, graduado pela Faculdade Integrada Euclides Fernandes, Ps Graduada em Sistemas Humanos pela Universidade de So Paulo. SAIONARA SILVA, scio fundador, Administradora, graduado pela Faculdade Integrada Euclides Fernandes, Ps Graduada em Gesto Estratgica de Comunicao e Marketing pela Universidade pela Universidade Federal de Braslia.

2. Polpa de Fruta
2.1 Caractersticas Deve-se relacionar aqui as principais caractersticas dos produtos e servios da empresa, para que se destinam, como so produzidos, os recursos utilizados, fatores tecnolgicos envolvidos etc. 2.2 Diferencial tecnolgico Congelamento feito em 24h aps a produo, mantendo a temperatura correta e a qualidade at o momento da entrega e do consumo final.

3. O Mercado
3.1 Clientes Delicatessen So Jos Lacel Hiper G barbosa Panificadora Po Quente Bom Preo Grupo Po de Acar 3.2 Concorrentes Polpa Eva Doce Mel Nutrical Sempre Viva 3.3 Fornecedores Frut Sol (Manga, Maracuj, Goiaba, Acerola e Caj) John Lenon (Maracuj, Goiaba e Cacau) Jaguaquara Ba

Produtores de graviola e cupuau de Teolndia Peter Fruit (Morango e Aa) Insumos Abc Material de Limpeza, aromatizantes e cidos em geral Bahiapel Caixas de papelo Total Flex Embalagens e sacos plsticos

4. Participao no Mercado
Mercado de Jequi e regio. Atendendo a grandes redes de supermercados e at pequenas mercearias. 4.1 Parceiros Contamos com a S Frio, que faz toda a entrega de mercadoria na regio. E a Labo Alimentos, que cuida de todos os testes de qualidade dos produtos antes e aps a produo.

5. Estratgia de Negcio (DEFINIR AS ESTRATGIAS SOMENTE NO ITEM 5.4)

Neste item, o empreendedor deve despertar para o fato de que para que sua empresa obtenha xito, no basta ter um bom produto. preciso ter um negcio. Produtos no geram receita por si s; negcios geram receita. E para que se tenha um negcio, preciso ter uma estratgia e uma estrutura que permitam posicionar o produto em seu mercado. comum empresas que possuem um bom produto "morrerem" porque no conseguiram encontrar uma maneira de posicionar este produto no mercado. Selecione algumas estratgias para aplicao. 5.1 Ameaas e Oportunidades O mercado regional est acostumado com polpa de frutas de baixo preo e ainda no est informado que baixo preo no sinnimo de qualidade, portanto focar nesse ponto uma das oportunidades que a empresa encontrou no mercado. A maior ameaa da empresa o preo baixo da concorrncia que produz abaixo das normas regulamentadas e alcana um preo muito baixo e com pouco custo de produo. A grande distncia de alguns fornecedores de materiais tambm influencia na produo da empresa, dificultando o planejamento do setor de compras. 5.2 Pontos fortes e fracos

Pontos Fortes
Importantes relaes comunitrias e comerciais decorrentes de um nome respeitado. Organizao interna leal e dedicada. Grupo interessado e unido em torno do fundador. Sensibilidade em relao ao bem-estar dos empregados e da comunidade onde atua. Continuidade e integridade de diretrizes administrativas e de focos de ateno da empresa. Pontos fracos Falta de comando central capaz de gerar uma reao rpida para enfrentar os desafios do mercado. Falta de planejamento para mdio e longo prazos.

Descapitalizao da empresa pelos herdeiros em desfrute prprio. Situaes em que prevalece o emprego de parentes, sem ser este orientado ou acompanhado por critrios objetivos de avaliao do desempenho profissional. Falta de participao efetiva dos scios que legalmente constituem a empresa nas suas atividades do dia-a-dia. Usualmente h uso de controles contbeis irreais - com o objetivo de burlar o fisco - o que impede o conhecimento da real situao da empresa e sua comparao com os indicadores de desempenho do mercado.
5.3 Objetivos De maneira bem sucinta, o que a empresa quer conquistar? isto que este item deve esclarecer. Os objetivos da empresa devem ser definido de maneira quantitativa, passvel de mensurao. Por exemplo: qual a participao de mercado pretendida pela empresa? Quanto ela quer faturar? Em quanto tempo? Quanto quer crescer ao ano? E assim por diante. 5.4 Estratgias Levando em considerao as ameaas e oportunidades que j identificou em seu ambiente de negcio e os pontos fortes e fracos que identificou internamente na sua empresa, o empreendedor dever identificar e definir as estratgias, ou seja, os caminhos que ir trilhar para chegar aos objetivos propostos. As estratgias afetam a empresa como um todo e definem sua postura perante o mercado. Ento defina as estratgias de introduo, crescimento e manuteno no mercado.

6. Plano de marketing
O Plano de Marketing apresenta como o empreendedor pretende vender seu produto/servio e conquistar seus clientes, manter o interesse dos mesmos e aumentar a demanda, sempre de acordo com a estratgia definida anteriormente acerca do posicionamento da empresa no mercado. Deve abordar seus mtodos de comercializao, diferenciais do produto/servio para o cliente, poltica de preos, projeo de vendas, canais de distribuio e estratgias de promoo/comunicao e publicidade. 6.1 Estratgias de Vendas

Poltica de preo fornecedores) Merchandising

diferenciado

(com

bons

contratos

com

Publicidade e Propaganda
6.2 Vantagem Competitiva (Diferencia) Nosso tempo de entrega ser reduzido pela metade graas ao nosso tnel de congelamento e a qualidade da polpa altamente controlada pelo laboratrio de ultima gerao, dando total segurana ao consumidor, agregando valor ao produto acabado. 6.3 Distribuio A revenda ser feita diretamente para os supermercados, lanchonetes e panificadoras. Onde os consumidores podem comprar em pequenas quantidades. Tambm dispomos de venda em atacado para consumidores.

7. Planejamento e Desenvolvimento do Projeto

A construo da rea de produo da empresa deve levar em torno de seis meses e o maquinrio deve ser montado um ms aps o termino da construo. As cmaras de

congelamento sero ligadas no momento da primeira polpa sair do salo inaugurado. A previso dos produtos chegarem ao mercado de em media um ano no mximo. 7.1 Estgio atual Em fase de estudo de viabilidade e rentabilidade. 7.2 Cronograma (deve ser apresentado em forma de Tabela) Deve ser apresentado um cronograma esperado para a concluso do projeto. 8.1 Investimento Inicial

INVESTIMENTOS MENSAIS OBRAS CIVIS Terraplanagem Construo Projeto Instalaes Custo de compra /aluguel Melhorias e reformas Outros Equipamentos Moveis estantes prateleiras Mquinas e equipamentos Veculos carro prprio combustvel Informtica

R$

1.500,00 50,00

500,00 50,00

Outros Salrio gua Luz Telefone Encargos Manuteno Capital de giro (flores e insumos) Propaganda Taxas bancrias Total INVESTIMENTOS INICIAIS OBRAS CIVIS Terraplanagem Construo Projeto Instalaes Custo de compra /aluguel Melhorias e reformas Outros Equipamentos Moveis estantes prateleiras Mquinas e equipamentos Flores e insumos Veculos carro Informtica montagem do site 50,00 2.000,00 200,00 30,00 6.771,00 R$ 2.000,00 41,00 150,00 200,00

x 1.000,00

5.130,00 1.161,40 5.000,00 Prprio 500,00

Outros Publicidade e propaganda Telefone (aparelho + linha) Estoque Taxas Total 200,00 170,00 3.000,00 350,00 16.511,40

Neste ramo de negcio, em que o dinheiro investido retorna, em mdia, no prazo de oito meses (segundo sites de pesquisa), teremos um bom conhecimento do tipo de produto que comercializa-se e escolheremos bem a regio onde a loja ser instalada. Existem inmeras variantes, tais como localizao geogrfica, ambiente e infraestrutura, que podemos alterar os valores demonstrados, no s em funo das condies em que empresa ser criada, como tambm pela caracterstica particular do empreendimento (por no vender apenas flores). Por este motivo, faremos levantamento constante. Desta maneira, os resultados estaro mais compatveis com o que ser o dia-adia da floricultura. Consultaremos o Mercado local para verificar qual a estrutura de preos e de mercado mais adequada para a floricultura. Agora, o maior segredo para o sucesso, o atendimento. O cliente que se sente valorizado e bem atendido sempre volta, e ele a fonte de lucro da empresa. Polpas Quantidade 04 04 12 12 04 06 10 06 06 04 03 10 30 05 40 20 Variedade Scheflera planta Lrio da paz Cactus mini Cactus mdio Pcte rosas com 60 und. Flor do campo Mala verde Gipso fila Tango Massa aspargo Dzia grbera Plantas grandes Crisntemo vaso Orqudeas Violetas Kalanchoe pequeno Preo unitrio 10,00 7,00 2,00 3,50 45,00 15,00 4,50 10,00 6,00 5,00 12,00 10,00 a 25,00 4,50 35,00 a 45,00 2,30 a 3,50 2,50 Preo total 40,00 28,00 24,00 37,80 180,00 90,00 45,00 60,00 36,00 20,00 36,00 125,00 135,50 200,00 232,00 50,00

20 10 10 05 10 15 10 04 03 08 06 Insumos Quantidade 10 02 01 50 30 20 40 20 150 02 30 50 200 1kg 30 10 20 04 30 20 20 02

Mini margarida Ciclame pequeno Ciclame grande Lrios todas as cores Samambaia Begnia grande Geoxinea Antrio vaso Hortncia colorida Gibia folhagem Bromlia grande TOTAL Variedade Junta colorida Fita para coroa larga Alfabeto para faixas Rolos fitas plsticas Rolos fita TNT Rolos fita aramada Cestas vime todos tamanhos Cestas para corblias Pratos de plstico para colocar gua nas flores Caixa floral para montar arranjo Sacos terra 10 kg Vasos para plantar flores Cartes p/ vrias datas Borrachinha de dinheiro Correntes para vaso Sedas coloridas Papel crepom italiano Rfias Cachep madeira Cachep papelo Cachep vidros Massas vime rococ TOTAL

2,50 7,00 9,50 12,00 7,00 9,00 6,00 14,00 12,00 6,00 12,00

50,00 70,00 95,00 60,00 70,00 135,00 60,00 56,00 36,00 48,00 72,00 2.091,30 Preo total 26,70 35,80 101,40 39,50 297,00 460,00 436,00 260,00 750,00 79,80 135,00 400,00 600,00 14,90 147,00 99,00 138,00 11,60 150,00 76,50 120,00 9,80 4.338,00

Preo unitrio 8,90 com 03 17,90 3,90 cd letra 7,90 9,90 23,00 10,90 13,00 1,00 a 9,90 39,90 com 24 4,50 cada 2,00 a 16,00 1,50 a 5,90 14,90 4,90 cada 9,90 cada com 50 6,90 cada 12,90 cada 3,00; 6,00; 9,00 a 12,00 2,50; 4,50; 7,50 a 9,50 2,00; 6,00; 9,00 a 12,00 4,90 com 30

Mquinas e Equipamentos Quantidade 01 Variedade Balco caixa Preo unitrio 490,00 Preo total 490,00

02 02 20 01 01 02 02 01 04

Grampeador Suporte de durex Basto cola quente Mquina trabalhar o crepom Pistola cola quente Tesoura poda Tesoura Limpador de rosas Suporte ferro para flores TOTAL

16,00 12,00 12,90 390,00 10,90 45,00 20,00 cada 6,90 29,90

32,00 24,00 58,00 390,00 10,90 90,00 40,00 6,90 119,60 1.161,40

Mveis Quantidade 01 01 01 01 01 02 Variedade Balco para atender Balco embalagens Mesa arranjo Geladeira para flores Cmara fria Arquibancada pra flores TOTAL Preo unitrio 800,00 600,00 180,00 350,00 1.800,00 700,00 Preo total 800,00 600,00 180,00 350,00 1.800,00 1.400,00 5.130,00

ANLISE DA VIABILIDADE ECONMICA Passo 1 Levantamento do investimento fixo (mquinas, instalaes, mveis e utenslios). Investimento fixo Mveis estantes e prateleiras 5.130,00 Mquinas e equipamentos 1.1612,40 6.291,40 TOTAL

Passo 2 Estimar os custos fixos mensais. Custos fixos Retirada dos scios Encargos sociais sobre retirada 11% Salrios/estagirios R$ 2.000,00 220,00 0,00

Encargos sociais sobre salrios (R$ 43,00 x 4) Seguros Despesas bancrias Juros Honorrios contbeis Material de expediente (escritrio, limpeza) Aluguel Despesas com viagens gua Luz Telefone Manuteno e conservao Propaganda Depreciao nibus txi correios Financiamentos existentes Outros Total

172,00

0,00 30,00 0,00 120,00 100,00

1.500,00 0,00 41,00 150,00 200,00 50,00 200,00 50,00 20,00 0,00 30,00 4.883,00

Passo 3 Pesquisar o percentual de impostos + comisses. (%) Impostos 17,00 Icms 0,00 Iss Cofins Pis Contribuio social Imposto de renda 2,00 3,00

22,00 Total Cofins, Pis e Contribuio Social, no caso de nosso empreendimento ser o Simples Federal 3%. Passo 4 Estimar o faturamento, as compras e o montante de impostos + comisses. Descrio R$ Faturamento 15.000,00 Custo de mercadoria vendida 1.800,00 Custo de servios prestados 600,00 Impostos + comisses: (%total de impostos x faturamentos) : 33,00 100 Passo 5 Calcular a margem de contribuio e o seu ndice. Descrio Faturamento (-) custo da mercadoria vendida (-) custo do servio prestado (-) impostos + comisses (=) margem de contribuio ndice da margem de contribuio: (margem de contribuio : faturamento) x 100

R$ 5.500,00 1.800,00 600,00 33,00 12.567,00 83,78

Passo 6 Calcular o ponto de equilbrio. Descriminao Ponto de equilbrio: (Custos fixos + ndice da margem de contribuio) x 100 Passo 7 Qual o lucro esperado para o faturamento estimado? Discriminao Faturamento estimado Custos fixos Lucro: ((faturamento estimado x margem de contribuio) ; 100) CF Passo 8 Determinar o estoque inicial ou de segurana. R$ 4.000,00 pagamento vista. Passo 9

R$ 5.828,36

R$ 15.000,00 4.883,00 7.684,00

Calcular a necessidade de capital de giro. Tentaremos sempre pagamento vista para conseguir mais desconto. DISCRIMINAO 1 Ms 2 Ms Faturamento Custo da vendida 15.000,00 mercadoria 1.800,00 600,00 4.883,00 33,00 7.684,00 7.684,00 16.500,00 2.100,00 600,00 4.883,00 33,00 8.884,00 16.568,00

3 MES 18.000,00 2.500,00 600,00 4.883,00 33,00 9.984,00 26.552,00

Custo do servio prestado Custos fixos Impostos Saldo final Saldo acumulado

Passo 10 Investimento necessrio: considerado o investimento fixo + necessidade de capital de giro. Exemplo: 6.291,40 + 26.552,00 = 32.843,40

Passo 11 Taxa de rentabilidade: (lucro investimento necessrio) x 100. TR; (7.684,00 / 32.843,40) x 100 23,40 % Passo 12 Prazo de retorno do investimento: investimento necessrio lucro. PRI; 32.843,40 / 7.684,00 = 4,3 MESES

Demonstrativo de resultado do 1 ms. DEMONSTRATIVO DE RESULTADO Vendas 15.000,00 (-) IMPOSTOS 22% VENDA LIQUIDA 11.700,00 (-) CUSTO SERVIOS 600,00 MARGEM BRUTA 11.100,00 (-) DESPESAS FIXAS 4.883,00 LUCRO 6.217,00 Fluxo de caixa do 1 ms FLUXO DE CAIXA Saldo inicial integralizao de capital ENTRADAS 15.000,00 VENDAS 7.684,00 RECEITA BRUTA 22.684,00 (-) CUSTO SERVIOS 600,00 (-) impostos 22% (-) DESPESAS FIXAS 4.883,00 Saldo 12.345,52 Saldo final

Pesquisa de Linhas de Crdito Banco do Brasil Investimento de R$ 3.000,00 Prazo do Financiamento: 12 meses Valor final: R$ 3.193,71 Bradesco Investimento de R$ 3.000,00 Prazo do Financiamento: 12 meses Valor final: R$ 3.227,32 Caixa Econmica Federal Investimento de R$ 3.000,00 Prazo do Financiamento: 12 meses Valor final: R$ 3.164,90

Mesmo tendo ficado com o valor acima de outros bancos, nosso empreendimento optou pelo Banco Bradesco, pois ofereceram outros produtos, tendo atendimento mais acessvel e uma linha de credito favorvel para micro e pequenas empresas da regio Nordeste.
8.2 Receitas de vendas Quanto se pretende vender nos primeiros meses? E dentro do ano? Por dois anos? 8.3 Despesas (deve ser apresentado em forma de Tabela) Neste item devero ser levantados todos os valores que sero despendidos para a produo do produto/servio que a empresa est se propondo. Devero ser levantados tanto os custos de produo quanto as despesas relativas ao suporte produo como administrao, vendas etc.

9.

Considerando as informaes anteriores faa o fechamento do trabalho apontando a viabilidade ou no quanto introduo e lanamento desse produto/servio no mercado.