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Introduccin a la figura del lavado de activos.

Lic. Carlos E. Rubio

QUE ES EL LAVADO DE ACTIVOS? Es el proceso mediante el cual, el beneficio econmico recibido de actividades ilcitas, por parte de los criminales, se transforma en unos beneficios econmicos legales, los cuales, el autor de los hechos delictivos puede utilizar y gastar, sin miedo a que se sepa la procedencia de estos. Este proceso se hace necesario para el que comete las actividades ilcitas, porque si no justifica este bienestar econmico, se puede despertar la suspicacia de las autoridades y devenir en investigaciones. En la actualidad, es diversa la criminalidad, y por lo tanto, esta criminalidad se va organizando para poder evadir a las autoridades. Por lo cual, dependiendo de la organizacin criminal, estos se dedican a diferentes actividades. CARTELES COLOMBIANOS. A diferencia de otras organizaciones criminales, las cuales estn mas diversificadas, los carteles colombianos se dedican principalmente y casi exclusivamente al trafico ilcito de drogas. Las actividades de matanzas y los sicarios que utilizan, son normalmente el brazo ejecutor de los carteles y estos son usados para mantener el orden y control de sus actividades. Estos sicarios normalmente funcionan como socios de la organizacin y siempre estn alrededor de los cabecillas. Para el blanqueo de capitales o legitimacin de capitales, los carteles contratan a profesionales expertos en el manejo de finanzas. Estos especialistas estn estructurados de la siguiente manera: Contable, los cuales trabajan cerca del jefe del cartel y se apoyan de un especialista en

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finanzas. Comisionista, el cual normalmente no es parte del cartel, pese a que este asociado. Estos asesoran al jefe del cartel sobre el empleo mas idneo para las ganancias de las actividades delictuales. Cambista, es el que planea como se va a lavar los activos y normalmente no es quien lava los activos, sino que decide mediante cuales individuos y/o organizaciones. Segn Isidoro Blanco, en su libro El Delito de Blanqueo de Capitales, el blanqueo de capitales se produce de la siguiente manera: la clula encargada de vender la droga y recabar el dinero transfiere este ltimo al cambista. En este momento el dinero ya no esta bajo el control del cartel. El cambista transmite el dinero a la organizacin dedicada al blanqueo de capitales, donde los fondos, luego de ser procesados, son devueltos al cambista representante en Colombia. Dependiendo del inters del jefe del cartel, el comisionista (financiero) determinara si los fondos deben ser enviados al extranjero, para su inversin, o que vuelvan a Colombia y sean convertidos en pesos. Luego estos fondos pueden ser usados para pagar gastos operativos o para otras inversiones en empresas controladas por el cartel. Sin embargo, los papeles indicados anteriormente son intercambiables. ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS. En el proceso de lavado de activos, hay tres etapas comnmente aceptadas en la que incurre dicho delito, estas son: Colocacin, la cual comnmente procede por medio del pitufeo (mltiples depsitos en bancos comerciales, en partidas lo suficientemente pequeas, que no active las alertas de los bancos); la Estratificacin, la cual es la que por medio de transferencias internacionales, compaas off-shore, compra de instrumentos financieros o propiedades, se oculta el origen y se transforman dichos fondos a un

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activo legal; Integracin, proceso mediante el cual mediante la venta de dicho activo, recibe el dinero alguna persona y normalmente a disponibilidad de otra diferente a la que realiza las actividades delictivas originarias, luego de esto, estos bienes y dineros tienen una historia, y se presumen lavados. Bernasconi plantea que el lavado ocurre en dos fases: Primer Grado: Como un proceso a mediano plazo, porque aun puede encontrarse la procedencia ilegal, por la falta de justificacin el cual es llamado Lavado de Activos (Money Laundering). Segundo Grado: El Reciclaje (Recycling), es la etapa en que los dineros provenientes de actividades ilcitas ya no pueden vincularse, esto se logra mediante el lavado de activos de los bienes anteriormente lavados, llegando al punto en que no hay vinculo detectable de la procedencia del dinero. EN EL DERECHO DOMINICANO. Para ser culpable de lavado de activos, una persona tiene que proveer el servicio de convertir ese dinero ilcito y convertirlo a un dinero con origen legal, aunque este en manos de otra persona, a disposicin del criminal que produce estos dineros. La ley de lavado de activos de la Republica Dominicana, ley 72-02, en su Art. 3, establece, cuales son las acciones que convierten a una persona en culpable del delito de lavado de activos, segn su participacin. Otro factor importante del lavado de activos, es que no solo se es pasible penalmente por este delito, por el hecho participar en el servicio de convertir el dinero en licito, sino tambin por participar en una operacin de conversin de los fondos ilcitos como cmplice o simplemente ocultar

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los bienes o propiedades, de tal forma, que no se pueda saber quien es el verdadero dueo, el paradero de este o el verdadero origen de estos bienes. La ley es clara cuando en el literal b de nuestra normativa, plantea que: La persona oculte, encubra o impida la determinacin real, la naturaleza, el origen, la ubicacin, el destino, el movimiento o la propiedad de dichos bienes o de derechos relativos a tales bienes. Artculo 4 de la ley 72-02 es claro estableciendo en su prrafo que: Es culpable todo aquel que se le atribuya que sus bienes han obtenidos en violacin de esta ley, si no puede justificar el origen licito de los mismos. EL DELITO PREVIO EN EL LAVADO DE ACTIVOS. El delito previo es una conditio sine qua non, para poder ser juzgado por lavado de activos. Esto es as, para poder establecer que los bienes objeto de lavado, provienen de una actividad criminal. La doctrina para el lavado de activos es constante en establecer que la autonoma de la infraccin de lavado de activos viene dada porque no se requiere para su configuracin, ni condena previa, ni proceso previo por el delito fuente, de manera que el origen ilcito debe ser determinado como un elemento constitutivo mas del delito o tipo penal, en la investigacin abierta por tal motivo. Isidoro Blanco en su libro El delito de blanqueo de capitales, en la pg. 263 dice: Respecto al cdigo Penal, la doctrina mayoritaria considera suficiente con la accesoriedad limitada, esto es, con que el delito previo sea un (hecho tpico y antijurdico). No es necesario, por tanto, que el autor o el cmplice en el delito previo sean culpables o hayan sido efectivamente penados. Esto quiere decir que

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mientras el delito previo exista, aunque no hayan juzgado o atrapado culpable, es valido para la condena como delito precedente. Pero en cuanto al grado de ejecucin del delito previo, Isidoro Blanco en su libro El delito de blanqueo de capitales, en la pg. 264 dice: La doctrina, tanto en Alemania como en Espaa, exige que el delito previo a la recepcin se encuentre consumado. Lo que quiere esto decir es que el delito previo debe haberse cometido, aunque el culpable sea inimputable, prfugo, etc. En el derecho internacional, existe unas tesis sobre la doctrina del delito previo, que quiere plantear la tentativa del delito previo como fuente suficiente, el problema con esta teora radica en que la tentativa no produce dinero, y si lo produjera, que tanto y como. Por lo cual dicha tesis todava no es aceptada en muchos pases. Tambin, en el derecho anglosajn, podemos ver que en Estados Unidos de Amrica, la ley que rige la materia, titulo 18, 1956, establece claramente cuales son los delitos previos, que el imputado deba saber de la actividad delictiva y que deben haberse consumado, como requisito para condena. Sin embargo, en el titulo 18, 1957, se refiere a las transacciones derivadas de las (actividades ilegales especificas, las cuales son las mismas que para el lavado de activos), para lo cual solo es necesario que la transaccin haya pasado por una institucin bancaria, sea de un monto mayor a 10,000.00 Dlares Estadounidenses y la fiscala no tendr que probar que el dinero provena de una (actividad ilegal especifica, las mismas que de lavado de activos) implicando esto que el imputado solo deba saber que provena de alguna actividad ilegal cualquiera, para que la fiscala lograra condena. Como podemos observar, la doctrina Alemana, Espaola y Estadounidense, nos da discernimiento claro, que la doctrina no dice que puede condenar sin delito previo, sino que puede condenar sin haber juzgado al culpable.

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Derecho en la Z

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