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La Comerc|a| SA de CV

Cuadro de kesumen Ant|c|pac|n de| Crd|to Garant|zado por |os Aos 2012 a| 201S
Cap|ta|
Ant|c|pado
Numero
de 8onos
Importe de Abono
Mensua|
Inters I|nanc|ero IVA sobre Inters ago 1ota| Cbservac|n
Ano 2012
Subtota| 51S789470 513966070 52234S70 531990110 Corresponde al 1 Ano
Ano 2013
SubLoLal 5210S2620 5108884360 51741S 533678480 Corresponde al 3 Ano
Ano 2014
SubLoLal 5210S2620 57737080 51237930 530027630 Corresponde al 4 Ano
Ano 2013
SubLoLal 5210S2620 54S898 5734370 526376780 Corresponde al 3 Ano
Ano 2016
SubLoLal 5210S2680 51442S10 52308 52272S990 Corresponde al 3 Ano
Ejercicio 2011
Registro ContabIe Originada deI Crdito de Amortizacin Garantizado
Bancos Documentos x Pagar L.P
1) 400,000 1) 319,901.10 1) 157,894.70 1) 892,105.30
1) 1,000.000 1) 1,000.000

1,400.000 319,901.10 157,894.70 1, 892,105.30
1, 080,098.90 1, 734,210.60





nters x Pagar L.P nters x Amortizado
1) 139,660.70 2) 386,198.12 2) 386,198.12 1) 139,660.70

246,537.42 246,537.42









mpuesto y Cuentas x Pagar va x Acreditar
1) 22,345.70 3) 61,791.7 3) 61,791.70 1) 22,345.70

39,446 39,446










Gastos Financieros Prdidas y Ganancias
139,660.70 139,660.70











Ejercicio 2012
Registro ContabIe Originada deI Crdito de Amortizacin Garantizado
Bancos Documentos x Pagar L.P
1) 1, 080,098.90 2) 336, 784.80 2) 210, 526.20 1) 1, 734,210.60

743, 314.10 1, 523,684.40





nters x Pagar L.P nters x Amortizado
2) 108, 843.60 2) 386,198.12 2) 386,198.12 2) 108, 843.60

277, 354.52 277, 554.52









mpuesto y Cuentas x Pagar va x Acreditar
2) 17, 415 3) 61,791.7 3) 61,791.70 2) 17,415

44,376.70 44,376.70










Gastos Financieros Prdidas y Ganancias
108, 843.60 108, 843.60











Ejercicio 2013
Registro ContabIe Originada deI Crdito de Amortizacin Garantizado
Bancos Documentos x Pagar L.P
1) 743, 314.10 3) 300, 276.30 3) 210, 526.20 1) 1, 523,684.40

443, 037.80 1, 313,158.20





nters x Pagar L.P nters x Amortizado
3) 77, 370.80 2) 386,198.12 2) 386,198.12 3) 77,370.80

308, 827.32 308 ,27.32









mpuesto y Cuentas x Pagar va x Acreditar
3) 12, 374.30 3) 61,791.7 3) 61,791.70 3) 12, 374.30

49, 417.40 49, 471.40










Gastos Financieros Prdidas y Ganancias
77, 370.80 77, 370.80











Ejercicio 2014
Registro ContabIe Originada deI Crdito de Amortizacin Garantizado
Bancos Documentos x Pagar L.P
1) 443, 037.80 4) 263, 767.80 4) 210, 526.20 1) 1, 313,158.20

179, 270 1, 102,632






nters x Pagar L.P nters x Amortizado
4) 45, 898 2) 386,198.12 2) 386,198.12 4) 45, 898

340, 300.12 340, 300.12









mpuesto y Cuentas x Pagar va x Acreditar
4) 7, 343.70 3) 61,791.7 3) 61,791.70 4) 7, 343.70

54, 448 54, 448










Gastos Financieros Prdidas y Ganancias
45,898 45,898












Ejercicio 2015

Registro ContabIe Originada deI Crdito de Amortizacin Garantizado
Bancos Documentos x Pagar L.P
1) 179, 270 5) 227, 259.90 5) 210, 526.80 1) 1, 102,632

47, 989.90 892, 105.20






nters x Pagar L.P nters x Amortizado
5) 14, 425.10 2) 386,198.12 2) 386,198.12 5) 14, 425.10

371, 773,02 371, 773.02









mpuesto y Cuentas x Pagar va x Acreditar
5) 2, 308 3) 61,791.7 3) 61,791.70 5) 2, 308

59, 483.70 59, 483.70










Gastos Financieros Prdidas y Ganancias
14, 425.10 14, 425.10




La Comerc|a| SA
8a|ance Comparat|vo a| 31 de D|c|embre de 2012
Activo 2011 2012
Activo CircuIante
Caja $90,000 $90,000
Bancos $1, 080,098.90 $743, 314.10
Cuentas y Documentos por Cobrar de Clientes $95,000 $95,000
Funcionarios y Empleados $40,000 $40,000
Anticipo a Proveedores $200,000 $200,000
Suma $1, 505,098.90 $1, 168,414.10
Activo Fijo
Terrenos $73,740 $73,740
Edificio y Construcciones 5% $253,047.55 $253,047.55
Equipo de Transporte 25% $85,131.06 $85,131.06
Equipo de Oficina10% $15,641.55 $15,641.55
Equipo de Computo 33% $8,037.15 $8,037.15
Suma $435,597.31 $435,597.31
Activo Diferido
Gastos de nstalacin $400,000 $400,000
nterese por Pagar $246,537.42 $277, 354.52
mpuestos por Pagar $39, 446 $44, 376.70
Suma $685, 983.42 $721, 731.22
TotaI Activo $2, 656,679.63 $2, 325,742.63
Pasivo
Pasivo CircuIante
Proveedores. $40,000 $40,000
Documentos por Pagar $20,000 $20,000
Acreedores Diversos. $10,000 $10,000
Anticipo de Clientes $10,000 $10,000
VA Trasladado $15,000 $34,446
Suma $95, 000 $95, 000
Pasivo Fijo
Acreedores Hipotecarios $75,000 $75,000
Pasivo Diferido
Documentos por Pagar a Largo Plazo $50,000 $246,537.42
Depreciacin Acumulado de Edificio y Construcciones $126,523.73 $126,523.73
Depreciacin Acumulado de Equipo de Transporte $21,282.76 $21,282.76






















Depreciacin Acumulado de Equipo de Oficina $15,641,55 $15,641,55
Depreciacin Acumulado de Equipo de Computo $24,354.88 $24,354.88
Crditos Diferidos
nters por Amortizar $246, 537.42 $277, 354.52
va por Acreditar $39, 446 $44, 376.70
TotaI Pasivo $618, 878.34 $926, 071.20
CapitaI ContabIe
Capital Social $50, 887.28 $50, 887.28
Acciones Ordinarias $471, 986.40 $471, 986.40
Acciones Privilegiadas $779,921.56 $779,921.56
Perdida del Ejercicio $139, 660.70 $108, 843.60
TotaI Pasivo + CapitaI $2, 656,679.63 $2, 325,742.63
La Comerc|a| SA
8a|ance Comparat|vo a| 31 de D|c|embre de 2013
Activo 2012 2013
Activo CircuIante
Caja $90,000 $90,000
Bancos $743, 314.10 $443, 037.80
Cuentas y Documentos por Cobrar de Clientes $95,000 $95,000
Funcionarios y Empleados $40,000 $40,000
Anticipo a Proveedores $200,000 $200,000
Suma $1, 168,414.10 $868, 037.80
Activo Fijo
Terrenos $73,740 $73,740
Edificio y Construcciones 5% $253,047.55 $253,047.55
Equipo de Transporte 25% $85,131.06 $85,131.06
Equipo de Oficina10% $15,641.55 $15,641.55
Equipo de Computo 33% $8,037.15 $8,037.15
Suma $435,597.31 $435,597.31
Activo Diferido
Gastos de nstalacin $400,000 $400,000
nterese por Pagar $277, 354.52 $308, 827.32
mpuestos por Pagar $44, 376.70 $49, 417.40
Suma $721, 731.22 $758, 244.72
TotaI Activo $2, 325,742.63 $2, 061,879.83
Pasivo
Pasivo CircuIante
Proveedores. $40,000 $40,000
Documentos por Pagar $20,000 $20,000
Acreedores Diversos. $10,000 $10,000
Anticipo de Clientes $10,000 $10,000
VA Trasladado $34,446 $34,446
Suma $95, 000 $95, 000
Pasivo Fijo
Acreedores Hipotecarios $75,000 $75,000
Pasivo Diferido
Documentos por Pagar a Largo Plazo $246,537.42 $246,537.42
Depreciacin Acumulado de Edificio y Construcciones $126,523.73 $126,523.73
Depreciacin Acumulado de Equipo de Transporte $21,282.76 $21,282.76













Depreciacin Acumulado de Equipo de Oficina $15,641,55 $15,641,55
Depreciacin Acumulado de Equipo de Computo $24,354.88 $24,354.88
Crditos Diferidos
nters por Amortizar $277, 354.52 $308, 827.32
va por Acreditar $44, 376.70 $44, 376.70
TotaI Pasivo $926, 071.20 $957, 544.36
CapitaI ContabIe
Capital Social $50, 887.28 $50, 887.28
Acciones Ordinarias $471, 986.40 $471, 986.40
Acciones Privilegiadas $779,921.56 $779,921.56
Perdida del Ejercicio $108, 843.60 $743, 314.10
TotaI Pasivo + CapitaI $2, 325,742.63 $2,061,879.83
La Comerc|a| SA
8a|ance Comparat|vo a| 31 de D|c|embre de 2014
Activo 2013 2014
Activo CircuIante
Caja $90,000 $90,000
Bancos $443, 037.80 $179,270
Cuentas y Documentos por Cobrar de Clientes $95,000 $95,000
Funcionarios y Empleados $40,000 $40,000
Anticipo a Proveedores $200,000 $200,000
Suma $868, 037.80 $604, 270
Activo Fijo
Terrenos $73,740 $73,740
Edificio y Construcciones 5% $253,047.55 $253,047.55
Equipo de Transporte 25% $85,131.06 $85,131.06
Equipo de Oficina10% $15,641.55 $15,641.55
Equipo de Computo 33% $8,037.15 $8,037.15
Suma $435,597.31 $435,597.31
Activo Diferido
Gastos de nstalacin $400,000 $400,000
nterese por Pagar $308, 827.32 $340, 300.12
mpuestos por Pagar $49, 417.40 $54, 448
Suma $758, 244.72 $794,748.12
TotaI Activo $2, 061,879.83 $1,834,615.43
Pasivo
Pasivo CircuIante
Proveedores. $40,000 $40,000
Documentos por Pagar $20,000 $20,000
Acreedores Diversos. $10,000 $10,000
Anticipo de Clientes $10,000 $10,000
VA Trasladado $34,446 $34,446
Suma $95, 000 $95, 000
Pasivo Fijo
Acreedores Hipotecarios $75,000 $75,000
Pasivo Diferido
Documentos por Pagar a Largo Plazo $246,537.42 $1,102,632
Depreciacin Acumulado de Edificio y Construcciones $126,523.73 $126,523.73
Depreciacin Acumulado de Equipo de Transporte $21,282.76 $21,282.76















Depreciacin Acumulado de Equipo de Oficina $15,641,55 $15,641,55
Depreciacin Acumulado de Equipo de Computo $24,354.88 $24,354.88
Crditos Diferidos
nters por Amortizar $308, 827.32 $340, 300.12
va por Acreditar $44, 376.70 $54, 448
TotaI Pasivo $957, 544.36 $954,500.43
CapitaI ContabIe
Capital Social $50, 887.28 $50, 887.28
Acciones Ordinarias $471, 986.40 $471, 986.40
Acciones Privilegiadas $779,921.56 $779,921.56
Perdida del Ejercicio $743, 314.10 $45,898
TotaI Pasivo + CapitaI $2,061,879.83 $1,834,615.43
La Comerc|a| SA
8a|ance Comparat|vo a| 31 de D|c|embre de 2014
Activo 2014 2015
Activo CircuIante
Caja $90,000 $90,000
Bancos $179,270 $47, 989.90
Cuentas y Documentos por Cobrar de Clientes $95,000 $95,000
Funcionarios y Empleados $40,000 $40,000
Anticipo a Proveedores $200,000 $200,000
Suma $604, 270 $472,989.90
Activo Fijo
Terrenos $73,740 $73,740
Edificio y Construcciones 5% $253,047.55 $253,047.55
Equipo de Transporte 25% $85,131.06 $85,131.06
Equipo de Oficina10% $15,641.55 $15,641.55
Equipo de Computo 33% $8,037.15 $8,037.15
Suma $435,597.31 $435,597.31
Activo Diferido
Gastos de nstalacin $400,000 $400,000
nterese por Pagar $340, 300.12 $371,773.02
mpuestos por Pagar $54, 448 59,483.70
Suma $794,748.12 $831,256.72
TotaI Activo $1,834,615.43 $1,739,843.93
Pasivo
Pasivo CircuIante
Proveedores. $40,000 $40,000
Documentos por Pagar $20,000 $20,000
Acreedores Diversos. $10,000 $10,000
Anticipo de Clientes $10,000 $10,000
VA Trasladado $34,446 $34,446
Suma $95, 000 $95, 000
Pasivo Fijo
Acreedores Hipotecarios $75,000 $75,000
Pasivo Diferido
Documentos por Pagar a Largo Plazo $1,102,632 $892,105.20
Depreciacin Acumulado de Edificio y Construcciones $126,523.73 $126,523.73
Depreciacin Acumulado de Equipo de Transporte $21,282.76 $21,282.76












Depreciacin Acumulado de Equipo de Oficina $15,641,55 $15,641,55
Depreciacin Acumulado de Equipo de Computo $24,354.88 $24,354.88
Crditos Diferidos
nters por Amortizar $340, 300.12 $371,773.02
va por Acreditar $54, 448 $59,483.70
TotaI Pasivo $954,500.43 $1,250,089.10
CapitaI ContabIe
Capital Social $50, 887.28 $50, 887.28
Acciones Ordinarias $471, 986.40 $471, 986.40
Acciones Privilegiadas $779,921.56 $779,921.56
Perdida del Ejercicio $45,898 $14,425.10
TotaI Pasivo + CapitaI $1,834,615.43 $$1,739,843.93
Estado de Origen de Recurso aI 31 de Diciembre de 2012
Origen de Recurso ApIicacin de Recursos
Operaciones NormaIes Operaciones NormaIes
Perdida Actuales $196,537.42 Operacin de Ciclo Econmico $232,285.22
Otras Operaciones Otras Operaciones
Venta de Equipo de Transporte $30,817.10 Adquisicin de Terrenos 0
Derivado de Gts de nstalacin $4,930.70 De Edificios 0
Fines Garantizados de Hipoteca $35,747.80 De Oficinas 0
Total de Orgenes $232,285.22 De Computo 0
Total de Aplicaciones $232,285.22











Estado de Origen de Recurso aI 31 de Diciembre de 2013
Origen de Recurso ApIicacin de Recursos
Operaciones NormaIes Operaciones NormaIes
Perdida Actuales $1,129,620.30 Operacin de Ciclo Econmico $1,134661.05
Otras Operaciones Otras Operaciones
Venta de Equipo de Transporte $31,472.80 Adquisicin de Terrenos 0
Derivado de Gts de nstalacin $5,040.70 De Edificios 0
Fines Garantizados de Hipoteca $36,513,50 De Oficinas 0
Total de Orgenes $1,134,661.05 De Computo 0
Total de Aplicaciones $1,134,661.05











Estado de Origen de Recurso aI 31 de Diciembre de 2014
Origen de Recurso ApIicacin de Recursos
Operaciones NormaIes Operaciones NormaIes
Perdida Actuales $241,938 Operacin de Ciclo Econmico $278,491.94
Otras Operaciones Otras Operaciones
Venta de Equipo de Transporte $31,472.80 Adquisicin de Terrenos 0
Derivado de Gts de nstalacin $5,040.70 De Edificios 0
Fines Garantizados de Hipoteca $36,513,50 De Oficinas 0
Total de Orgenes $278,491.94 De Computo 0
Total de Aplicaciones $278,491.94











Estado de Origen de Recurso aI 31 de Diciembre de 2015
Origen de Recurso ApIicacin de Recursos
Operaciones NormaIes Operaciones NormaIes
Perdida Actuales $229,060.90 Operacin de Ciclo Econmico $265,568.96
Otras Operaciones Otras Operaciones
Venta de Equipo de Transporte $31,472.90 Adquisicin de Terrenos 0
Derivado de Gts de nstalacin $5,035.16 De Edificios 0
Fines Garantizados de Hipoteca $36,508.06 De Oficinas 0
Total de Orgenes $265,568.96 De Computo 0
Total de Aplicaciones $265,568.96
















Nota AdicionaIes
Se pidi un crdito de 1,000.000 que se tiene que pagar dentro un periodo de 5
aos que esto equivaIe a 60 meses de Ios cuaIes 90 das se Ie dio de pIazo de
gracia por Io cuaI su tasa de inters anuaI fue de 10.95% anuaI por Io cuaI genera
de inters mensuaI de 17,546.85 durante 4 aos y eI otro ao que faIta fue de
17,546.85