F.

3 - PLAN DE NEGOCIOS
Por: Remberto Salcedo Villamizar

CENTRO REGIONAL DE ACOPIO LECHERO Municipio: CHIMA (Santander) Vereda: Monte grande

Definicin de Objetivos:
Instrucciones:
Defina los objetivos a lograr con el desarrollo de su proyecto, teniendo en cuenta aspectos sociales, econmicos, ambientales y los dems que usted considere relevantes ESCRIBA AQU: 1Promover innovaciones de gestin productiva de la ganadera de leche para pequeos y medianos productores. 2Promover innovaciones en la comercializacin de leche y nuevas oportunidades de mercados. 3Obtener lecciones de tipo institucional y de mercado respecto de qu esquemas y niveles de incentivo tienen mayor impacto y menor costo, a fin de aplicar las mismas en el diseo de un programa de desarrollo lechero de mayor alcance y cobertura. 4Desarrollar estrategias de mercado as como canales de

distribucin a nivel regional y nacional, para comercializar con leche de excelente calidad. 1

5-

Desplegar un programa econmico y de gestin que garantice la

rentabilidad de la empresa en el corto, mediano y largo plazo.

Justificacin y Antecedentes del Proyecto:

Justifique las razones para el desarrollo del proyecto teniendo en cuenta aspectos sociales, econmicos, ambientales y las dems que usted considere relevantes para la justificacin de su proyecto. As mismo relacione los antecedentes del proyecto. ESCRIBA AQU El sector ganadero de Colombia requiere impulsar un conjunto de innovaciones, en la gestin productiva de los criadores, en la articulacin de una cadena y en el desarrollo de mercados y productos, si ha de aumentar su competitividad a niveles comparables con los internacionales. El objetivo general del proyecto es desarrollar un centro de acopio lechero en la regin del municipio de Gambita Santander usando como instrumento estrategias novedosas que incentivan la adopcin de innovaciones por parte de la incorporacin de criadores pequeos y medianos al proceso de produccin y comercializacin de la leche con grandes empresas a nivel regional y nacional.

Instrucciones:

1.MERCADO Anlisis del sector

Instrucciones:
Consigne en este recuadro el estudio realizado acerca del desarrollo tecnolgico e industrial del sector; comportamiento del sector en los 2

ltimos 3 aos, su evolucin y tendencia prevista a corto, mediano y largo plazo ESCRIBA AQU: La produccin lechera en Colombia ha pasado por tres fases que fueron gestando su situacin presente y que es preciso entender para hallar una salida a la misma. A mediados de los 50, la adopcin de precios polticos fren el crecimiento de la oferta y determin un descenso del consumo per cpita hasta mediados de los aos 70. Fue un perodo de mercados regionales dbilmente conectados, donde cada ciudad fijaba los precios de su zona de influencia. Dificultades de acopio y transporte limitaron la oferta y estimularon la formacin de algunos ncleos de lechera especializada.

Durante esta fase, la industria oper entre la restriccin de un precio final controlado por los Alcaldes y una oferta insuficiente que no permita bajar los precios al productor; la solucin adoptada fue suicida: consisti en descremar y disminuir la calidad, con lo cual la pasterizacin avanz con lentitud, con frecuentes rechazos del consumidor debidos a la baja calidad del producto. A finales de los aos 70, la liberacin de los precios, sujetos slo a la norma de pagar al productor un 70% del precio final, tuvo un doble efecto: mejoraron las redes de acopio y de distribucin, y se difundi el ordeo en hatos de carne que, aunque de manera muy desordenada, fueron mejorando su material gentico. El mapa de oferta de leche cambi drsticamente en poco tiempo, llevando al predominio de leches provenientes de las ganaderas de

climas templado y clido, al mismo tiempo que las mejoras en vas y en acopio integraban los mercados regionales en un nico mercado nacional. La mayor oferta permiti mejorar la calidad del producto al consumidor, mientras que la distribucin ms amplia no slo redujo la participacin de la leche cruda, sino que elev rpidamente el consumo per. Cpita de lcteos. Aunque el conflicto industria-productor no desapareci en este perodo, su intensidad baj sustancialmente porque un mercado en expansin significa mrgenes tambin crecientes y porque la norma del 70% del precio para el productor, con excepciones para reconocer mejoras en empaque, permita distribuir los beneficios entre los dos actores. Pero el descenso en la tasa de crecimiento del Pib hacia finales de los 90 y la crisis econmica posterior, con sus secuelas de alto desempleo urbano, pusieron fin al perodo de expansin acelerada del mercado interno de lcteos. En esta ocasin, la oferta era abundante y la industria busc la solucin a travs del desmonte de la norma de precios, para que el menor precio al productor permitiera diversificar productos y formas de presentacin al consumidor sin que subieran los precios finales. Se aplic un doble precio, alto para el volumen de oferta de la poca seca y bajo para la sobreoferta estacional, justificado de dos maneras: Que el precio bajo permitira colocar los excedentes a menor precio, lo cual no se ha hecho, y que el productor podra ensilar y henificar para regular mejor su oferta. Esto ltimo olvida que las condiciones de clima tienden a sincronizar las pocas de mxima fertilidad de los animales y, por ende, los nacimientos y el ordeo. Romper por completo la estacionalidad de la oferta exigira una produccin estabulada que no sera rentable, as que el resultado es simplemente un menor ingreso para el productor. 4

Al restringir la solucin a un asunto de precios, se busc una salida insuficiente para un problema de naturaleza estratgica que exige un replanteamiento de toda la cadena. En efecto, la reaccin de la demanda durante estos aos seala claramente que la estrategia previa basada en expandir acopio y distribucin ya estaba a punto de agotarse. Con la solucin adoptada, las ventas no podrn crecer en el futuro a un ritmo muy superior al del PIB per. cpita. La industria limita as sus posibilidades de crecimiento, mientras que los productores tendrn que buscar soluciones independientes para realizar todo su potencial de expansin de oferta, llegar por otra va al consumidor y aprovechar una demanda que an puede crecer.

Anlisis del mercado

Elabore un diagnstico de la estructura actual del mercado nacional y/o de los pases objetivos; defina el mercado objetivo, justificacin del mercado objetivo, estimacin del mercado potencial, consumo aparente, consumo percpita, magnitud de la necesidad, otro; estimacin del segmento/ nicho de mercado (tamao y crecimiento), Perfil del Consumidor y/o del cliente. importaciones y exportaciones del producto/ servicio a nivel nacional y mercados objetivos (pases);Relacione los productos sustitutos y productos complementarios ESCRIBA AQU Los Acuerdos de Competitividad y, en general, toda la poltica de cadenas lecheras, representan un esfuerzo loable para alcanzar un entendimiento mutuo de los problemas de produccin, transformacin y comercio. Sin embargo, tienen serias limitaciones que hacen aconsejable dar un paso adicional. Desde una perspectiva histrica, los acuerdos intentan prolongar el mismo tipo de solucin que se buscaba antes de la Apertura, cuando el Estado intervena activamente en el mercado con apoyos de diverso

Instrucciones:

tipo y regulando las protecciones de bienes primarios y de sus derivados frente al comercio externo. Bajo esas condiciones, el Estado se converta en garante de los acuerdos o mediaba en el conflicto de intereses entre los gremios de la lechera, asegurando una rentabilidad suficiente a cada agente de la misma. Despus de la Apertura, la capacidad de intervencin del Estado disminuy drsticamente y ya no puede garantizar rentabilidades. Las negociaciones entre gremios organizados por producto, en especial si se limitan al mbito nacional, no pueden resolver este aspecto del conflicto de intereses, ni comprometen contractualmente a sus afiliados y menos an a quienes no forman parte de la organizacin gremial de la leche. Un resultado concreto es que los acuerdos comprometen los escasos recursos e incentivos del Estado para apoyar unas metas que los otros firmantes no pueden asegurar. Pero en los dems aspectos, la poltica de cadenas, en lugar de eliminar el conflicto de intereses entre las partes, contribuye a perpetuarlo porque mantiene una divisin artificial entre etapas de una misma y nica actividad econmica que consiste en proveer el bien final. Bajo las nuevas condiciones vigentes desde la Apertura, el mercado mismo tiene que hallar la solucin al problema, pero el mercado es una abstraccin que no est representada en los gremios, que son otra abstraccin vlida solamente bajo las condiciones pretritas de intervencionismo de Estado. Los agentes del mercado son los productores individuales y las empresas concretas. La solucin es la integracin vertical que comparte riesgos y beneficios, como puede verse en multitud de ejemplos de otros pases. Y la va para llegar a esa solucin es el acuerdo contractual 6

de largo plazo entre las partes directamente interesadas, ojal bajo la forma que ha venido ensayando y refinando la sociedad occidental desde hace siglos: la sociedad comercial.

Anlisis de la competencia
Identificacin de principales participantes y competidores potenciales; anlisis de empresas competidoras; Relacin de agremiaciones existentes; Anlisis del costo de mi producto/servicio frente a la competencia; Anlisis de productos sustitutos; Anlisis de precios de venta de mi producto /servicio (P/S) y de la competencia; Imagen de la competencia ante los clientes; Segmento al cual esta dirigida la competencia; Posicin de mi P/S frente a la competencia ESCRIBA AQU Es necesario introducir cambios de fondo en dos sentidos

Instrucciones

complementarios de la ganadera lechera: mayor integracin horizontal entre ganaderos, y una verdadera integracin vertical entre ganaderos, industriales y comercializadores organizados alrededor de proyectos concretos de cobertura regional. En los mercados nacionales existen grandes emporios lecheros que abarcan un gran margen del consumo interno, el cual de todas formas se mantiene en crecimiento. Las empresas mas destacadas cuentan con un amplio desarrollo tecnolgico e industrial en cada uno de sus procesos, lo que refleja una buena imagen por parte del consumidor de productos lcteos. Entre las mas sobresalientes estn Alpina, coolanta, coolechera y algunas de intervencin extranjera como parmalat, yoplait y otras. A nivel internacional existe una gran diferencia entre el precio de la leche que podra ofrecer Colombia contra el de Nueva Zelanda, pas que produce esencialmente sin subsidios y es uno de los 7 principales

exportadores mundiales. En 1998, la diferencia era abismal. Suponiendo un costo de pulverizacin equivalente al 20% del valor de la materia prima, Colombia habra necesitado un precio externo de unos 3000 U$/ton, contra cerca de 1700 de la oferta neozelandesa.

ESTRATEGIAS DE MERCADO Concepto del producto o servicio

Instrucciones
Descripcin bsica, especificaciones o caractersticas, aplicacin/ uso del producto o servicio (por Ej. Si el B/S es de consumo directo, de consumo intermedio, etc.), diseo, calidad, empaque y embalaje, fortalezas y debilidades del producto o servicio frente a la competencia ESCRIBA AQU: La Leche, de origen Bovino es un producto de consumo humano de alimentacin bsica y primero en la base de vida y subsistencia. Fuente de vitaminas, protenas, calcio y minerales en altas concentraciones. Producto principal en la canasta familiar, base de muchos sub. productos, desde los lcteos a las harinas. Las razas mas importantes de ganado lechero de la regin son, Holstein, Jersey, Pardo suizo y Normando. Dentro de las principales caractersticas de la leche en la regin del municipio de Chima Santander, se puede destacar su alta calidad, el rendimiento y composicin, debido a los procesos productivos, donde los pastos, las aguas y el clima son completamente naturales y en un ambiente libre de insumos qumicos.

Estrategias de distribucin
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Instrucciones:
Especifique alternativas de penetracin, alternativas de comercializacin, distribucin fsica nacional internacional, estrategias de ventas, presupuesto de distribucin, tcticas relacionadas con distribucin, canal de distribucin a utilizar. Estrategias de comercializacin ESCRIBA AQU Con el objetivo de penetrar mercados potenciales, se desarrollarn alternativas como mercadeo con empresas lecheras que abastecen su materia prima con leche de la regin; dentro de stas estn Fresca leche, colanta, Alpina entre otras. Para esto se ofrece nuestro producto en un centro regional de acopio lechero, ubicado sobre la va central Chima Socorro, en el puente Surez, en donde se entrega el producto al carro tanque cisterna lechero. De igual forma a travs del centro regional de acopio lechero se puede abastecer el mercado regional para hogares, restaurantes, fbricas de repostera, panadera y lcteos etc.

Estrategias de precio
Presente un anlisis competitivo de precios, precio de lanzamiento, punto de equilibrio, condiciones de pago, seguros necesarios, impuestos a las ventas, costo de transporte, riesgo cambiario, preferencias arancelarias, tcticas relacionadas con precios, posible variacin de precios para resistir guerra de precios. Explique la manera mediante la cual defini el precio ESCRIBA AQU Los precios no siempre sern los mismos dentro del mercado de la leche, puesto que existen pocas en el ao en las que escasea la produccin lechera. Los precios se establecen el precio promedio del litro de leche, el cual

Instrucciones

vara entre los $550 y $600 en el mercado nacional. El precio de lanzamiento y por introduccin del producto, iniciara con un 3% por debajo del punto de equilibrio en el mercado, y por los tres primeros pedidos con cada cliente. El incremento en los precios de la leche, estn sujetos al porcentaje de crecimiento en los precios fijados por el gremio. Las condiciones de pago se establecen semanales y quincenales, de acuerdo a los volmenes de produccin y a los pactos comerciales.

Estrategias de promocin

Explique describa la estrategia de Promocin dirigida a clientes y canales (descuentos por volmenes o por pronto pago), manejo de clientes especiales; conceptos especiales que se usan para motivar la venta, cubrimiento geogrfico inicial y expansin; presupuesto de promocin, Costo estimado de promocin lanzamiento y publicidad del negocio. Precio de lanzamiento y comportamiento esperado del precio (tasa de crecimiento) ESCRIBA AQU La estrategia de promocin radica en un porcentaje de descuento del valor total de la venta, y de acuerdo a los volmenes:
CONCEPTO Pago de Contado Pago Semanal Pago Quincenal

Instrucciones

1 tonelada leche Menos de 1 Ton

5% descuento 3% descuento

2% descuento 1% descuento

1% descuento Efectivo

Inicialmente, los costos de publicidad del negocio y lanzamiento del mismo se disponen mediante un presupuesto de $ 1.500.000 mensuales durante seis meses. Lo anterior cubre promocin de tipo radial, prensa, vallas publicitarias y televisin regional.

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Estrategias de comunicacin

Explique la estrategia de difusin de su producto servicio; explique las razones para la utilizacin de medios y tcticas relacionadas con comunicaciones. Relacione y justifique los costos ESCRIBA AQU: Teniendo en cuenta que nuestro mercado objetivo es el sector de los municipios de Chim,Simacota y Socorro Santander, con proyeccin de expansin a los dems municipios de las provincias vecinas, se utilizaran con preferencia las emisoras mas escuchadas en la regin. Las cuas radiales se emitiran en los horarios de mayor audiencia hacia la gente del sector rural como lo son de 4 a 7 de la maana y en las emisiones de los noticieros del medio da; el precio actual oscila en $3.500c/u con difusin varios das a la semana. Se incluye buscar convenios de apoyo a programas de los distintos gremios con influencia en la regin como Fedegan y el ICA.

Instrucciones

Instrucciones

Estrategias de servicio

Relacione los procedimientos para otorgar Garantas y Servicio Postventa; mecanismos de atencin a clientes (servicio de instalacin, servicio a domicilio, otros), formas de pago de la garanta ofrecida, comparacin de polticas de servicio con los de la competencia ESCRIBA AQU Se planea ofrecer el producto en el sector de los municipios de Chima,Simacota y Socorro Santander, con proyeccin de expansin a los dems municipios de las provincias vecinas; Ofreciendo un producto excelentes antecedentes genticos. Garantizando entregar un producto de calidad seleccionada conocida

ampliamente por los pobladores de las zonas rurales, listo para su proceso y transformacin. El servicio de venta se har de manera directa con el comprador que facilite su escogencia segn el criterio personal. 11

 Estrategias de aprovisionamiento
Describa la forma de aprovisionamiento, precios de adquisicin, polticas crediticias de los proveedores, descuentos por pronto pago por volumen, en caso afirmativo establecer las cuantas, volmenes y/o porcentajes etc. Definir si los proveedores otorgan crdito, Establezca los plazos que se tiene para efectuar los pagos ESCRIBA AQU A quienes le va a comprar las materias primas insumos El precio de la leche vara de acuerdo del comportamiento del mercado y actualmente oscila en $600y $700 por litro. Actualmente es favorable el descuento en la adquisicin de productos concentrados para la alimentacin del ganado, a pesar de tratarse de grandes cantidades y a que es un producto muy apetecido por su origen, y su produccin se realiza a gran escala. La materia prima bsica concentrados seleccionados, comprados a los proveedores como purina entre otras. Como pocas fincas tienen un tamao adecuado para aplicar todos los requisitos deseables en materia de tecnologa y administracin, un paso esencial es la integracin horizontal de los ganaderos en alianzas que hagan viable un plan de desarrollo regional, detallado finca por finca, donde se establezcan las estrategias y las metas de mejoramiento gentico, nutricional y en tcnicas de ordeo, transporte al centro de acopio, registros de produccin, protecciones sanitarias, etc. El siguiente problema es el del acopio, que tambin exige soluciones eficientes basadas en redes locales de recoleccin que atiendan las necesidades de la regin, minimizando los costos de inversin y de energa que tiene la actual estrategia de solucin finca por finca.

Instruccin

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PROYECCIONES DE VENTAS Proyecciones de ventas Instrucciones

Defina cantidades de ventas por periodo (mensualmente, trimestralmente, o semestralmente, el primer ao y los totales por ao, para el periodo de evaluacin del negocio (este periodo es variable acorde con la naturaleza del negocio), teniendo en cuenta las demandas estacionales en caso de presentarse, as como los aumentos. Determine los ingresos (en $) de acuerdo a la estrategia de precio y a la proyeccin de unidades vendidas. Cada producto debe tener asociado la posicin arancelaria de Importacin /Exportacin. La proyeccin de ventas debe ser producto de un anlisis en el que se haya utilizado un mtodo de proyeccin como los relacionados en la caja de seleccin que ofrece el sistema. Explique cual es la fuente de los datos histricos y las razones por las que se utiliz el mtodo seleccionado. NOTA: DESPUES DE DEFINIR LA PROYECCION DE VENTAS Y TENER TODO CLARO (Vaya a la plataforma)
PRESUPUESTO DE VENTAS PRODUCTO UNIDADES PRECIO U. LITRO 180.000 $ 600 AO 1 TOTAL LITRO 225.000 $ 654 AO 2 TOTAL LITRO 281250 $ 713 AO 3 TOTAL LITRO 351562,5 $ 777 AO 4 TOTAL LITRO 439453 $ 847 AO 5 TOTAL TOTAL $ 108.000.000 $ 108.000.000 $ 147.150.000 $ 147.150.000 $ 200.491.875 $ 200.491.875 $ 273.170.180 $ 273.170.180 $ 372.194.370 $ 372.194.370

Poltica de Cartera Instrucciones

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Defina si dadas las condiciones del mercado se requiere otorgar crdito a los clientes. En caso afirmativo establecer los plazos de la cartera y los porcentajes respecto del valor de la venta ESCRIBA AQU
DESCUENTOS POR PRONTO PAGO Contado 15DIAS 8 DIAS

5% 5%

3% 3%

1% 1%

2. OPERACIN 2.1. OPERACIN

Ficha tcnica del producto o servicio

Describa las caractersticas tcnicas del producto o servicio a desarrollar: capacidad, cualidades, diseo, tamao, tecnologa, caractersticas fisicoqumicas, condiciones climticas, factores ambientales, caractersticas de empaque y embalaje, almacenaje, etc ESCRIBA AQU La leche es un producto alimenticio secretado por la ubre de las hembras, que en su estado natural es lquido, de color blanco cremoso, olor y sabor caractersticos normales. Es un producto rico en nutrientes y por lo tanto muy delicado y fcil de que se contamine si no se maneja adecuadamente. En este boletn se hace referencia de una manera especifica a la leche de vaca, que es el principal producto de nuestra regin. La leche est compuesta por un 77 al 80% de agua, o sea que debe contener de un 10 al 13% de slidos totales. Estos slidos totales estn compuestos normalmente entre un 3 y 3,5% de grasa, un 3 a un 3,5% de protena y un 4 a un 6 % de carbohidratos como la lactosa y minerales tan importantes como el calcio. Actualmente, se est dando mucha importancia a la composicin de la leche y muy especialmente al porcentaje de protena, pues con una leche rica en slidos totales se obtiene un rendimiento ms alto en la fabricacin de subproductos 14

Instrucciones

lcteos tales como los quesos y el yogurt. La leche y sus derivados CMO ES UNA LECHE DE BUENA CALIDAD? La leche debe ser de excelente calidad, ya sea para el consumo directo de la leche lquida como para la fabricacin de derivados lcteos; esto significa que, adems de un buen contenido de nutrientes, debe tener unas caractersticas especiales que aseguren al consumidor un producto fresco, alimenticio y saludable. La leche es un producto alimenticio, nutritivo y saludable La temperatura de la leche recin salida de la vaca es de 37 C, pero debe ser enfriada rpidamente hasta los 5 C o menos. Debe tener un color blanco crema normal, no tener pintas de sangre u otro color. El olor debe tambin ser normal a leche recin ordeada, que no tenga olor a agroqumicos ni a antibiticos. As mismo, el sabor debe ser agradable, que no sepa a vinagre.

Estado de desarrollo
Describa del estado del arte del bien o servicio el avance que se tiene del nuevo bien o servicio a desarrollar ESCRIBA AQU En estos momentos el proyecto se encuentra en etapa de estudio, con el fin de analizar la viabilidad y factibilidad del mismo.

Instrucciones

Descripcin del proceso

Instrucciones

Relacione y Describa en forma secuencial cada una de las actividades y procedimientos que forman parte del flujo del proceso de produccin de 15

su producto servicio En caso de subcontratacin describir el proceso que es responsabilidad de la empresa (hacer diagrama de flujo de proceso, e insertarlo como archivo adjunto) ESCRIBA AQU Todas las hembras bovinas producen leche, pero hay unas razas y cruzamientos que sobresalen por su produccin ms alta y/o por su ms alta calidad. Las razas lecheras europeas como la Holstein, la Pardo suizo y la Ayrshire tienen mas alta produccin que las Guernsey y Jersey, pero estas dos ultimas tienen una leche de mejor contenido de protena y grasa . Entre las razas cebunas, hay algunas que tambin sobresalen por su produccin lctea como las lneas lecheras Gyr y Sahiwal. Entre las razas criollas colombianas, tambin hay algunas que se destacan por su buena produccin y por su buen contenido de protena y grasa. Se pueden mencionar la raza Hartn del Valle, el chino santandereano y la raza colombiana Lucerna. De todas formas, para escoger la raza ms apropiada para nuestras fincas, el productor se debe fijar en las condiciones agro climticas de la regin y en el tipo de explotacin que est desarrollando. Para las condiciones de clima fro del Altiplano Norte de Antioquia, se puede trabajar con la raza Holstein, que no tiene una leche de alto contenido de slidos totales pero s un buen volumen de produccin. En la actualidad, se est promoviendo mucho la utilizacin de razas como la Jersey, que tiene un menor volumen de produccin pero la leche es rica en slidos totales. Para las condiciones de vertiente de clima medio o fro moderado, se puede trabajar con los cruzamientos de Holstein o Pardo suizo con Ceb o Bon. Ya escogida o definida la raza o cruzamiento con que se va a trabajar, se debe empezar por seleccionar los individuos o vacas que tengan las caractersticas de ms alta produccin y o calidad de leche. Animales de caractersticas fenotpicas deseables como una buena produccin basada en unos registros bien llevados, que tengan una buena ubre, unas venas mamarias bien desarrolladas, y en general con una buena conformacin tpica de raza lechera.

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Se deben observar tambin las caractersticas de los progenitores o sea de los padres y abuelos y si es posible utilizar el semen de toros que tengan prueba de progenie para ir mejorando cada vez ms el hato lechero. Alimentacin Adecuada Una buena alimentacin consiste en una racin que llene los requerimientos de crecimiento, produccin y reproduccin del animal, es decir, que sea adecuada en cantidad y calidad. El ganado bovino es un rumiante; por lo tanto, su sistema digestivo est hecho para digerir alimentos como los pastos y forrajes. Si se quiere obtener una leche de buena calidad en cuanto a slidos totales (protenas y grasas), se debe suministrar a las vacas, primero que todo, una buena pradera para pastorear. Por lo general, el pasto de pastoreo ms predominante en la region es el estrella y las brachiaria que asociadas con leguminosas nativas, constituye un buen alimento para el ganado. Lo que s se debe hacer es pastorearlo en su estado ptimo, es decir, que no est demasiado tierno, porque est muy suculento y rico en agua y produce una leche muy aguada. Por el contrario, si est muy maduro, tiene menor contenido de nutrientes y ms lignina y por lo tanto no es muy nutritivo para el ganado. En el clima medio se comportan muy bien el brachiaria y el pasto estrella, los cuales, asociados con leguminosas como el desmodium o el kudz, son un buen alimento para el ganado lechero. En todas las praderas no deben faltar las plantas arbreas que sirven para proporcionar sombra y alimento al ganado y que inciden directamente en el mejoramiento de la calidad de la leche. Las praderas se pueden abonar con abonos orgnicos procesados en la misma finca, que producen unos pastos de mejor calidad y ms materia seca. Mientras se ordea al ganado, se le puede suministrar una racin de pastos de corte como la mezcla de alfalfa y king-grass en clima fro o caa con 17

quiebrabarrigo en clima medio. Si los animales son de una alta produccin, es decir, que dan mas de 15 litros diarios de leche y los alimentos forrajeros que se les est suministrando no llenan sus requerimientos productivos, se les debe suministrar un suplemento concentrado de buena calidad. Es importante anotar aqu lo que se denomina el telfono de la ganadera sostenible, que es una forma prctica para recordar cmo debe estar constituida una pradera; esta formula es 45-35-20/100, en la que las cifras significan respectivamente los porcentajes de gramneas, leguminosas, plantas arvenses (antes llamadas malezas) y el numero de rboles que debe tener una hectrea de potrero. La vaca requiere un buen potrero con buen pasto y buenos rboles que den sombra Las sales mineralizadas no deben faltar en la dieta de las vacas de leche; por lo tanto, se les debe mantener a libre disposicin del ganado en saladeros bien ubicados. Por ltimo, hay un elemento esencial para la produccin de leche, que tampoco debe faltar en ningn momento y es el agua de bebida, la cual debe ser limpia y fresca, que est siempre disponible para el ganado en bebederos adecuados, de fcil acceso y en cantidad abundante. Buen Manejo Este aspecto es el que ms incide en la obtencin de leche de buena calidad, sobretodo en lo que a calidad higinica se refiere. Cubre todas las fases del rdeo, desde antes de empezar, o sea los labores previas al ordeo, el ordeo en s y las labores despus del ordeo. Aseo de utensilios

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 Labores previas al ordeo Se deben preparar los utensilios que se van a utilizar en el momento del ordeo; lavar muy bien las cantinas, baldes, filtros y maneas. As mismo, se debe alistar el alimento concentrado o forraje picado que se le va a suministrar al ganado durante el ordeo. Si el ordeo es en establo, este se debe lavar muy bien y tenerlo listo para la llegada de las vacas. Conduccin de las vacas al ordeadero Se deben conducir las vacas al sitio de ordeo de una manera correcta, es decir, con calma, sin acosarlas ni golpearlas. No se debe permitir perros que asusten o molesten a las vacas. Lo ideal es conducirlas por un sendero en piedra o cemento para que no se dae el camino y no se ensucien las patas y ubres de las vacas. Conduccin de vacas hacia el ordeadero

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 Labores durante el ordeo Al momento del ordeo, un ayudante, que puede ser un nio, va entrando en orden las vacas al sitio de ordeo y realiza la sujecin de patas y cola de la vaca con una manea o lazo. El ordeador comienza por lavar muy bien la ubre de la vaca y secar con una toalla o papel peridico limpio. Hace un masaje suave a la ubre para estimular mas la bajada de la leche. Es muy recomendable untar a cada pezn un poco de pomada de vaselina que, adems de estimular la bajada de la leche, suaviza la ubre y evita que se agrieten los pezones.

Lavado de la ubre Secado de la ubre con papel peridico Se realiza el presellado para desinfectar, utilizando el frasco especial en el que se mete cada pezn. El ordeador descarta los primeros chorros y hace rutinariamente la prueba de

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mastitis de cada pezn, con la paleta de fondo negro indicada para ello. Enseguida, se procede al ordeo de la vaca, entretenindola con alimento mientras este se realiza. Si es de forma manual, se hace a dos manos y lo ms rpido posible, para aprovechar bien el estmulo y la accin de la oxitocina, hormona del cerebro que induce la bajada de la leche, la cual pasa en seis a ocho minutos. Se debe escurrir toda la leche, o sea, realizar un ordeo a fondo, no dejando nada de leche en el pezn. Una vez finalizado el ordeo, se realiza el sellado de los pezones con el frasco indicado y se saca la vaca al potrero, permitiendo que entre la siguiente. Ordeo en establo Ordeo manual en potrero, con techo

Si el ordeo se realiza en establo o sala de ordeo mecnico, se deben realizar las mismas prcticas previas, incluido el lavado y secado de los pezones. Se le colocan las pezoneras y se est atento al momento de finalizada la extraccin de leche, para proceder a quitar las pezoneras. Si es del caso, se puede realizar un ordeo manual para extraer los ltimos chorros y luego se coloca el frasco para sellar los pezones.

DESCRIPCIN DEL EVENTO Se analizan pastos y se registran los datos fsico qumicos de la leche

Tiemp o 90 min.

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Se organizan animales en los 2 horas potreros esta el pasto en condiciones aptas para la especie? 30 min. Seguimiento al crecimiento de 6 los animales meses Tiempo de espera mientras los animales adquieren el tamao 12 ideal Meses. Seleccin de los animales para ordeo Seleccin de vacas para ordeo ordeo Diario Transporte de leche distribucin de leche Comercializacin FIN y Diario variaci n 1 da 50 min.

Necesidades y requerimientos
Instrucciones
Relacione las materias primas e insumos requeridos en el proceso de produccin de su producto por cada unidad de producto y por perodo de produccin; infraestructura Tecnologa requerida: descripcin de equipos y mquinas; capacidad instalada requerida; mantenimiento necesario; Situacin tecnolgica de la empresa: necesidades tcnicas y tecnolgicas; Mano de obra operativa especializada requerida. Cuantificacin del PRESUPUESTO requerido para el cubrimiento de las necesidades y requerimientos.

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ESCRIBA AQU
Item
COMPRA DE ANIMALES MANO DE OBRA Trabajadores Asitencia Tcnica ALIMENTACION Sal comn Sal mineralizada Melaza Concentrados Suplementos minerales SANIDAD VACUNAS Aftosa Carbn Triple Brucelosis DROGAS Antibiotico Antimastico Antidiarreico Desinfectantes Desparasitantes externos Desparasitantes internos Reconstituyente Hormonas Antiinflamatorios INSEMINACION POTREROS Semillas de forrajes Fertilizante mineral Enmiendas Herbicidas Insecticidas Cercas MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS Mantenimiento maquinaria Combustible Herramientas Aperos Botas

Leche
NA 27.70% 26.69% 1.03% 36.80% NA 1.44% 0.87% 34.46% NA 8.10% 0.10% 0.10% NA NA 0.03% 8.00% 1.49% 1.46% 0.70% 0.12% 0.39% 1.15% 1.15% 1.03% 0.50% 0.80% 11.40% 5.65% 2.25% 0.70% 0.93% 0.64% 1.23% 10.20% 2.77% NA 0.41% NA 0.03%

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OTROS Mantenimiento e instalaciones Impuestos Servicios Publicos

5.03% 1.37% 1.20% 2.46%

Plan de produccin
Tomando como referencia el plan de ventas, establezca las cantidades a producir por perodo, teniendo en cuenta las polticas de inventario de acuerdo con la naturaleza del negocio. Programa de produccin (cuantifique la produccin de unidades de producto por periodo de tiempo; por Ej. Cajas de tomate por /mes, numero de almuerzo producidos y vendidos por mes, Etc.), presente el incremento de la produccin en el tiempo por Ej. primer mes = 0 cajas de 50 unidades,.......quinto mes = 300 cajas de 50 unidades, ....sexto mes= 400 cajas de 50 unidades, ... mes n= 1000 cajas de 50 unidades ESCRIBA AQU

Instrucciones

PRESUPUESTO DE
2.2. PLAN DE COMPRAS Consumos por unidad de producto
Basado en el Plan de Produccin, identifique, describa y justifique la cantidad de cada insumo que se requiere para producir una unidad de producto, registrando la informacin requerida por el sistema ESCRIBA AQU

Instrucciones

UND. X VENDER PRESUPUESTO DE INV. FINAL DE PTO INV. INICIAL DE PTO

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2.3. COSTOS DE PRODUCCIN Costos de produccin

Instrucciones
Relacione el Costo de las materias primas (definiendo precio por unidad de medida), precios actuales, y comportamiento esperado y/o tendencias, Costo de los insumos (definiendo precio por unidad de medida). Costo de transporte de productos terminados. $/ por unidad de medida. Costos de los materiales de empaque. Costo de mantenimiento de la maquinaria y equipo (por ao). Costo de mantenimiento de instalaciones. En los casos que sea necesario establecer costo de repuestos. En los casos que se requiera, establecer el costo del arrendamiento de instalaciones de maquinaria y equipo, de lotes o terrenos. Requerimiento de mano de obra directa por periodo (Ej.: por semana, por mes, etc.). Costo de mano de obra directa por periodo en horario normal. En los casos que se requiera, establecer si existe estacionalidad en el requerimiento de mano de obra para la operacin del negocio. Costos adicionales de mano de obra directa por concepto de labores que se deben desarrollar en horas extras. Costo por periodo de mano de obra indirecta. Costo estimado de los servicios pblicos para el componente de produccin. Costos estimados de mantenimiento y repuestos para el componente productivo del negocio Nota: despus de tener todo claro se va a plataforma

PRESUPUESTO DE
2.4. INFRAESTRUCTURA

Infraestructura

Instrucciones

Relacione las mquinas a adquirir indicando la funcin de cada una de ellas en la produccin servicio, relacione el mobiliario y las herramientas a utilizar en su proceso productivo, indicando el costo unitario de adquisicin de cada maquina, herramienta y mobiliario. 25

UNIDADES X PRODU INV. FINAL DE PTO

Costo de construccin y/o remodelacin de las instalaciones requeridas. Requerimiento de equipos, muebles e instalaciones para la parte administrativa y de gestin comercial. Establezca si estas forman parte de las inversiones fijas o se adquieren por el sistema de arrendamiento Nota: Vaya a la plataforma

Parmetros tcnicos especiales

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DESCRIPCION machete pala pica azadn barra Saca tierras

Para los negocios del sector agropecuario, entre otros, defina los parmetros tcnicos como: Niveles de conversin alimenticia, tasas de mortalidad, tasas de natalidad, tasas de morbilidad, carga animal, Toneladas por /ha, densidad de plantas por /ha, etc. ESCRIBA AQU El ayudante o el mismo ordeador, procede a vaciar el balde en la cantina o caneca, colocando previamente un filtro para recoger todas las impurezas o suciedades que pueden haber cado durante el ordeo. Despus de finalizado el ordeo de todas las vacas, se recogen todos los elementos de ordeo y se transporta la leche cuidadosamente, ya sea a caballo o al hombro, hasta el tanque enfriador o sitio donde la va a recoger el carro tanque de la empresa procesadora.

Instrucciones

Al llegar al sitio donde est ubicado en tanque enfriador, se vierte la leche de las cantinas al tanque mediante un embudo tambin con filtro, para purificar an ms este delicado producto. En la casa u oficina de la finca se deben llenar los registros correspondientes a la produccin de leche, para poder llevar un buen control. Aqu se debe consignar toda la informacin Vaciado de cantinas al tanque enfriador con embudo y filtro La sanidad en el hato es determinante para obtener una leche de

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buenas caractersticas higinicas. Esta debe ser ms preventiva que curativa. Se debe comenzar por tener una vaca saludable y bien nutrida, a la que se le haya aplicado todo el plan de vacunacin y vermifugacin propio de la zona. Las vacas deben permanecer limpias y es deseable que tengan cepillada la piel. Para evitar la presencia de parsitos externos como moscas y garrapatas, se puede recurrir a productos naturales o biolgicos, con el fin de no contaminar la leche con residuos de agroqumicos o utilizar productos que no dejen residuos en la leche. Las enfermedades que mas afectan la calidad de la leche son la mastitis, las fiebres de varios orgenes, la brucelosis, las inflamaciones, abscesos Y heridas de los pezones. La mastitis es una enfermedad que es relativamente fcil de prevenir, pues si se hace un buen manejo e higiene de la ubre Y se realiza el chequeo rutinario con la "paleta': se puede detectar las mastitis subclnicas Y realizar un tratamiento oportuno. En caso de que se presenten enfermedades, se deben aplicar rpidamente los tratamientos indicados, preferiblemente por un Mdico Veterinario. Se debe tener la precaucin de descartar o no mezclar la leche con la producida por animales sanos. Revisar las indicaciones de las drogas, principalmente de los antibiticos y antimastticos sobre tiempo de retiro Y cumplir ste estrictamente, para evitar devoluciones de la planta procesadora.

3. ORGANIZACIN
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3.1. ESTRATEGIA ORGANIZACIONAL Anlisis DOFA

El anlisis debe contener la relacin de Debilidades, Oportunidades, Fortalezas y Amenazas que se identifican en el producto. Esa relacin debe complementarse obligatoriamente con una descripcin del impacto estimado para cada una de las debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas registradas. Adicionalmente, frente al impacto identificado, se debe describir la estrategia a seguir para mitigar o controlar los impactos negativos y conservar o sostener los impactos positivos ESCRIBA AQU: Fortalezas. Las fortalezas de la actividad Ganadera involucran fundamentalmente a la actitud y visin de los productores, as como la oportunidad de incorporar nuevas tecnologas que incrementen su productividad y las mismas se presentan a continuacin: Infraestructura de apoyo (SENA). Nuevas iniciativas para la integracin de proyectos. Existe vocacin hacia la produccin ganadera. Iniciativa y motivacin de las personas por participar en la actividad de manera empresarial.

Instrucciones

Condiciones climticas idneas y recursos hdricos para el desarrollo de la actividad. Rentabilidad de la actividad con buenas practicas ganadera. Oportunidades.

La actividad ganadera, presenta oportunidades importantes para su desarrollo econmico, mismas que tendrn que ser analizadas con detenimiento a fin de identificar aquellas a las que se le deba dar prioridad. PROPUESTA DE OPORTUNIDAD 29

Amplia apertura comercial del pas Creciente demanda por producto en el mercados Acceso a fuentes de financiamiento con tasas preferenciales. Debilidades.

Entre las debilidades identificadas en la actividad ganadera, se pueden mencionar las siguientes. PROPUESTA DE DEBILIDADES

Falta de organizacin y compromiso. Infraestructura productiva insuficiente. Capacitacin insuficiente. Poca coordinacin interinstitucional. Altos costos de proveedura de alimento. Bajo nivel tecnolgico por escasa investigacin aplicada. Limitada capacidad econmica de los productores. Falta de informacin de mercados y comercializacin deficiente. Amenazas.

Las amenazas que enfrenta el sector ganadero son importantes, pero previsibles, por lo que es necesario hacerles frente y sacar el mejor provecho de la situacin de beneficio de todos. PROPUESTA DE AMENAZAS

Competencia desleal de productos extranjeros. Cambios climticos. Entrada de enfermedades exticas.

Organismos de apoyo
Instrucciones

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Identifique y relacione las entidades tanto privadas como oficiales que vienen apoyando el proceso. Descripcin del apoyo en la fase de definicin del negocio, en la implementacin del mismo. Describa el apoyo previsto para la etapa de operacin del negocio ESCRIBA AQU El SENA y el Fondo Emprender, a travs de los programas tcnicos y educativos de jvenes rurales; apoya estas iniciativas empresariales, con el objeto de crear empresas, las cuales se plasman en planes de negocios, que a futuro se convierten en fuentes de desarrollo social y econmico para sus beneficiarios.

3.2. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

Estructura organizacional

Describa la estructura organizacional incluyendo los niveles directivo, administrativo y operativo. Igualmente la conformacin de la Junta Directiva, incluyendo la participacin de cada uno de los miembros. Relacione los cargos previstos y el nmero de empleados por cada cargo ESCRIBA AQU

Instrucciones

De igual forma se establece una Junta Directiva que incluye a cada uno de los miembros. GERENTE

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A. El Gerente General o quien haga sus veces es el representante legal de la Empresa; es el ejecutor del Plan de Desarrollo y de las decisiones de la Junta Directiva. Es igualmente el superior jerrquico y coordinador del personal Administrativo. Ser elegido por la Junta Directiva y ejercer las funciones de su cargo. El Representante Legal cumplir sus deberes bajo la autoridad y supervisin de la Junta Directiva que lo ha nombrado y puede destituirlo. Asimismo determina su salario. El Representante Legal deber implementar las normas de accin establecidas por la Junta Directiva, as como representar a la Empresa frente a terceras partes, dentro de los lmites de los poderes que le fueron delegados por la Junta Directiva. CONTADOR o Se encarga de manejar el sistema contable y el orden financiero, correspondiente a las operaciones que se realicen por orden de la gerencia. o Informa y cancela ante las entidades estatales las cuantas, informes e impuestos de ley que se deben tener en cuenta en el desarrollo de la actividad empresarial.

SECRETARIA o Se encarga de asistir las decisiones administrativas de la gerencia y las operaciones que el cargo demanda.

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3.3. ASPECTOS LEGALES Constitucin de la empresa y aspectos legales

Especifique el Tipo de sociedad que conformara, cual es su estado legal actual; Legislacin vigente (normas urbana, ambiental, laboral y proteccin social, registros, tributaria, proteccin intelectual y ambiental) que regule la actividad econmica, la comercializacin de los Productos Servicios, Normas o Poltica de distribucin de utilidades ESCRIBA AQU Toda organizacin social posee un andamiaje jurdico e institucional que regula los derechos y los deberes, en las relaciones establecidas entre sus diferentes miembros. Este contexto parte desde la Constitucin, la ley, los decretos, las ordenanzas, los acuerdos, hasta los reglamentos y las resoluciones, y se expresan en forma prohibitiva o permisiva. Al iniciar el estudio de mercado, tendremos que incursionar en los conceptos de demanda y oferta que nos conducen a determinar los precios, cuyo origen puede estar cifrado en la dinmica propia de las fuerzas del mercado o en la estructura de costos; sin embargo, la participacin de las autoridades puede afectar en alguna forma los valores, a travs de los mecanismos de control de precios o precios de sustentacin en el sector agrcola, por ejemplo; queda claro entonces que pueden existir una serie de disposiciones de las autoridades nacionales, regionales sectoriales o locales que regulan la produccin, comercializacin, transporte y consumo de ciertos productos e insumos o la prestacin de determinados servicios. Si avanzamos en nuestra formulacin podemos encontrar que es preciso apropiar ciertos procesos que obligan la utilizacin de equipo y maquinaria o partes que no se fabrican en el pas, nos encontramos entonces en la necesidad de

Instrucciones

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conocer la legislacin interna con respecto a importaciones y tambin lo concerniente a uso de derechos, permisos y patentes que contemplan las normas de los pases afectados; por otro lado existe toda una legislacin interna en torno a tasas de cambio, derechos de aduana, tasas impositivas, etc. que no se puede ignorar.

3.4. COSTOS ADMINISTRATIVOS Gastos de personal

Instrucciones

Registre los pagos estimados por concepto de salarios (sueldo, prestaciones sociales, subsidios, parafiscales), pagos al destajo o jornales, honorarios a cancelar, una vez empiece a operar la empresa, identificando mensualmente los valores por cargo durante el primer ao. Igualmente, registre los gastos o costos por concepto de dotaciones, uniformes Nota: tener claro todo lo de instrucciones y luego Vaya a la plataforma

Gastos de puesta en marcha

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PRESUPUESTO SUE PRESUPUESTO AO 1 AO 2 AO 1 AO 3 AO 2 AO 4 AO 3 AO 5

Instrucciones

Relacione y Cuantifique los gastos por concepto de arranque y puesta en operacin de la empresa, tales como registros, certificados, permisos, licencias, estudios, etc Nota: tener claro todo y luego Vaya a la plataforma

PRESUPUE
Gastos anuales de administracin
Instrucciones
Registre los gastos administrativos estimados, valorizados en forma anual, como servicios pblicos Nota: tener claro todo lo de instrucciones y luego Vaya a la plataforma

PRESUPUESTO DE GAST
4. FINANZAS 4.1. INGRESOS
Instrucciones

Constitucin (No

Fuentes de Financiacin:

Especifique la cuanta de los aportes de los emprendedores, especificando s se trata de recursos en efectivo o aportes en bienes y servicios, estableciendo si los recursos se aplican a la etapa de implementacin o a la etapa de operacin del negocio. Si se tiene previsto incorporar recursos de crdito al negocio, se requiere contar con la informacin bsica del crdito: cuanta, destinacin de los recursos (para inversiones fijas, para capital de trabajo, etc), plazo, forma de pago, tasa de inters etc. Igualmente, se hace necesario

SALARIO BSICO MAS P Adecuacin Inst CESANTAS PROPAGANDA, ARREND Maquinaria y Eq TOTAL
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Servicios, arrien

definir la Tasa de rentabilidad, efectiva anual, a la cual aspiran los emprendedores del negocio Nota: tener claro lo de las instrucciones y luego Vaya a la plataforma - Conocimientos adquiridos por el SENA regional VELES - Aportes otorgados por el fondo emprender $ 90.000.000 Los recursos aplicados por los emprendedores son en aportes en bienes y servicios, destinados para el proceso de implementacin y durante toda la operacin de la nueva empresa.

Modelo Financiero
Instrucciones
Baje y diligencie los archivos de Balance inicial y proyectado, Estado de Resultados y Flujo de Caja. Tenga en cuenta que los periodos de proyeccin ( para n aos) debern estar en funcin de la naturaleza del negocio, no obstante en ningn caso n podr ser inferior a 2, una vez diligenciados los formatos utilice la opcin que el sistema ofrece para subirlos ??????????

CONSULTAR ANEXOS 4.2. EGRESOS

Egresos

Instrucciones

Ingrese la siguiente informacin: ndice de Actualizacin monetaria, que representa la tasa anual de crecimiento esperada de los egresos, Inversiones Fijas y Diferidas a efectuar. Tambin deber ingresar en el respectivo cuadro los Costos de Puesta en Marcha Nota: tener claro lo de instrucciones y luego Vaya a la plataforma

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EGRESOS

4.3. CAPITAL DE TRABAJO Capital de Trabajo

Instrucciones

Son los recursos que el emprendedor necesita para financiar la operacin del negocio, suficientes hasta el momento de recuperar las ventas, como: adquisicin de materia prima, adquisicin de insumos, pago de mano de obra, costos de transportes, compra de materiales de empaque, arrendamientos, servicios pblicos, etc. (costos operacionales). Nota: tener todo claro lo de instrucciones y Vaya a la plataforma

5. PLAN OPERATIVO 5.1. Cronograma de Actividades

Instrucciones

Es la herramienta que permite registrar las actividades, recursos y tiempos en el cual se desarrollar el plan de negocio, a travs de esta herramienta se podr hacer seguimiento a los avances, utilizacin de los recursos y gestin, con el fin de observar en forma clara la realizacin del proyecto. Para cada actividad registre las metas a lograr y los requerimientos de recursos por perodo

GASTOS FINANCIEROS PAGO DE OBLIGACION COMPRA DE MATERIA PAGOS A PROVEEDOR MANO DE OBRA (SIN C COSTOS IND. DE FAB. SUELDOS ADMO Y VTA PROPAGANDA, ARRIEN MATERIA PRIM COMPRA DE ACTIVOS INVERSIN DE CAPITA SALARIOS
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Nota: este plan operativo es de alta importancia en el plan puestoVaya a la plataforma

5.2. METAS SOCIALES Metas Sociales del Plan de Negocio

Especifique cuales son las metas sociales a lograr con la puesta en marcha del plan de negocio ESCRIBA AQU La finalidad de este proyecto es Orientar el desarrollo de la produccin y comercializacin de leche en la regin del corregimiento de Guausa, en funcin de los mercados regionales y nacionales en el municipio de Gmbita Santander, con el fin de estandarizar la calidad del producto y fortalecer el crecimiento social y econmico de la comunidad. Esta es una actividad que representa una importante fuente generadora de empleos directos e indirectos, promoviendo el desarrollo socioeconmico de la regin y sus habitantes.

Instrucciones

Plan Nacional de Desarrollo

Especifique como se enmarca el proyecto presentado en los objetivos del Plan Nacional de Desarrollo (digitar obligatoriamente) Nota: Llenar cuadro ESCRIBA AQU La cadena lctea es importante por su participacin en la generacin de valor en el PIB nacional (4%), por su participacin en la canasta familiar (6.65%) y de alimentos (18%). El sector representa una excelente oportunidad de desarrollo econmico y social en varias zonas del pas por su capacidad generadora de empleo. Adems tiene posibilidades de encadenamientos con la industria y con la produccin de alimentos balanceados, forrajes, servicios a la produccin, negocios artesanales e industriales de derivados lcteos, transporte y distribucin.

Instrucciones

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Se ha innovado con nuevos sistemas de alimentacin que permite una mejora en los hatos desde el punto de vista gentico, aumentando la produccin y la productividad. La diversidad de marcas, de productos y presentaciones ha fortalecido la infraestructura industrial, obligando a la especializacin regional y al constante mejoramiento e innovacin. El desarrollo tecnolgico ha avanzado notoriamente en los ltimos aos gracias a las inversiones hechas por los lideres de este sector. Los convenios de competitividad son un programa estratgico de concertacin entre el sector privado, sector pblico y la academia, que busca el fomento de la competitividad de cadenas productivas y aprovechar las oportunidades que se deriven de los procesos de negociacin. Los componentes de los convenios de competitividad, han sido concertados con el sector privado y la academia, con el fin de asegurar su participacin activa en la ejecucin y seguimiento. El criterio de las diferencias regionales fue tenido en cuenta especialmente en el componente de regionalizacin de la poltica. En este sentido cada convenio cuenta con una representacin empresarial, gremial y de la academia para su desarrollo. En el marco de los convenios se realizan las siguientes acciones: a. Realizacin de proyectos asociativos en las cadenas productivas que permiten construir un nivel de entendimiento, cooperacin, capital social y confianza entre los empresarios. b. Promocin del establecimiento de las bases y los procesos necesarios para configurar escenarios futuros deseables en materia industrial y tecnolgica para las Cadenas productivas del pas. c. Formacin de lderes en temas de redes empresariales, asociatividad y

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marketing de cadenas productivas, con el inters de que a travs de la identificacin y formacin de lderes articuladores de proyectos se genere asociatividad entre las cadenas y/o sectores productivos. Por otro lado, siguiendo los lineamientos del Plan Nacional de Desarrollo: Hacia un Estado Comunitario, se articularon los Convenios de Competitividad liderados por el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, con los Acuerdos de Competitividad Sectorial, que coordina el Ministerio de Agricultura.

Plan Regional de Desarrollo

Especifique como se enmarca el proyecto presentado en los objetivos del Plan Regional de Desarrollo, (digitar obligatoriamente) ESCRIBA AQU El Plan de Desarrollo es el resultado de un proceso sistemtico, organizado, continuo y eminentemente participativo, con la activa asistencia de los sectores y gremios econmicos, sociales, acadmicos, pblicos y privados, fundamentado en el propsito de planear el desarrollo trascendental de Santander con visin futurista. En cumplimiento del Programa de Gobierno Santander en Serio 2004-2007, presentado a los Santandereanos, es un deber, crear las condiciones mejorar la distribucin de la riqueza, aumentar la competitividad mediante la calificacin de la vocacin productiva regional y apoyo a los procesos de exportacin. DESARROLLO RURAL OBJETIVO SECTORIAL: Liderar, apoyar y coordinar con los actores del sector rural las actividades encaminadas a promover la asociatividad y la participacin para el posicionamiento del sector, bajo esquemas de encadenamientos productivos que permitan generar capacidad empresarial rural, valor agregado y

Instrucciones

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empleo productivo. Apoyar el desarrollo de proyectos productivos agrcolas, pecuarios, pisccolas y especies menores en 10 renglones de economa campesina con visin de cadena productiva y de apoyo al programa de desarrollo alternativo para cultivos ilcitos.

Cluster o Cadena Productiva

Indique a que cluster o cadena productiva se asocia el proyecto propuesto, identificando en que fase de la cadena se integra digitar obligatoriamente ESCRIBA AQU El sector lcteo pas de un modelo de intervencin directa del Estado sobre la comercializacin de leche a un diseo de mecanismos y herramientas de regulacin que involucran de manera participativa y concertada al sector privado en el desarrollo de la poltica sectorial. La cadena lctea cuenta con el Acuerdo Sectorial de Competitividad, firmado en 1999, coordinado por el Consejo Nacional Lcteo; el Sistema Armonizado de Franjas de Precios, el Fondo Nacional del Ganado, que recauda la Cuota de Fomento Ganadero y Lechero, y el Convenio de Competitividad Exportadora, que desarrolla la estrategia de exportacin de esta cadena. En el mercado nacional, el tratamiento preferencial que reciben algunas

Instrucciones

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materias primas como el azcar, la inseguridad y la legislacin sanitaria se han convertido en problemas para todas las empresas procesadoras. La capacidad instalada de la industria es del 70%. La mayora de productos de la cadena hacen parte de la Franja Andina de la Leche, aunque las leches cidas y otros derivados lcteos estn por fuera del SAFP. Por su parte, las empresas productoras de derivados lcteos que utilizan el azcar como materia prima, se ven sometidas a los elevados precios internos de este insumo, lo cual afecta desfavorablemente las condiciones de competitividad de estos productos Encadenamiento horizontal Las empresas procesadoras de mayor tamao cuentan con sistemas propios de suministros de insumos (propietarias o mediante convenios con empresas productoras). Dentro de las entidades encargadas de brindar apoyo tecnolgico a la Cadena estn Corpoica, Icta y Sena. La organizacin gremial esta representada en la parte de produccin principalmente por Fedegan y Analac y en la parte de procesamiento de la leche por Fedecoleche, Acooleche, Procesadores Independientes de la Leche, Andi y Ancoolac, entre otros. 42

La financiacin de la actividad lechera esta basada en dos grandes rubros: el sostenimiento habitual de las explotaciones, en el cual las principales entidades que suministran crdito son las empresas acopiadoras, cooperativas, almacenes de insumos y en menor proporcin el sector financiero formal. Finagro suministra crdito de fomento a travs de la banca de primer piso para inversiones y capital de trabajo y otorga el ICR (20% para proyectos individuales y 40% para solicitudes asociativas). Bancoldex suministra crdito a las empresas exportadoras de la cadena. Estructura de la cadena lctea La cadena de lcteos esta estructurada en alrededor de las cuatro grandes zonas de produccin que abastecen las principales ciudades del pas. La leche que llega a Bogot representa el 27% de la produccin nacional y proviene de el altiplano cundiboyasense, Tolima, Boyac, Cundinamarca y Magdalena medio. Medelln absorbe el 26% de la produccin nacional proveniente del altiplano, el oriente antioqueo, Magdalena medio antioqueo y Crdoba. A Cali llega el 8% de la produccin nacional abastecida por el altiplano nariense y Caquet. Barranquilla 43

participa con el 7% de la oferta de leche disponible y se abastece de Atlntico, Norte de Magdalena, Sucre y Bolivar. Las empresas lideres del sector son Alpina, Parmalat, Nestl, Colanta, Alival, Colcteos y Coolechera, que dominan el 60% del mercado. El acopio de la leche es realizado principalmente por las empresas procesadoras, lo que constituye un cambio con respecto a dos o tres dcadas atrs, cuando el acopio estaba a cargo de transportadores particulares. Las empresas otorgan bonificaciones por fro, contenido de grasa y calidad higinica, entre otros. El uso de carrotanques refrigerados y la marcada tendencia hacia el uso de tanques de enfriamiento en las fincas ha permitido un aumento en la calidad del producto ofrecido.

Empleo

Instrucciones

Para cada empleo directo a generar, deber seleccionar el mes a partir del cual empezar a pagar el salario registrado, adicionalmente, debe seleccionar para cada uno de ellos que caractersticas de "poblacin Vulnerable" cumple, si es el caso Nota: tener todo claro y luego Vaya a la plataforma Inicialmente el proyecto generar dos empleos directos por nmina, pero una vez puesto en marcha el 100% del proyecto se generarn cinco empleos por el sistema de contrato de prestacin de servicios. Para este caso se tiene en cuenta, contratar a poblacin que se encuentre en estratos 1 y 2, as como a madres cabezas de familia.

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 Emprendedores
Instrucciones
Ingresar en los campos de beneficiario con la opcin si/no, igualmente debe ingresar el porcentaje de la participacin accionaria para cada uno Nota: Vaya a la plataforma La participacin de los emprendedores se dar teniendo en cuenta los siguientes parmetros: -Disposicin del terreno para la construccin y adecuacin de las instalaciones para la ejecucin del proyecto. -Los emprendedores aportarn su mano de obra sin recibir remuneracin alguna durante los tres primeros meses del proyecto.

6. IMPACTO Impacto Econmico, Ambiental:

Instrucciones

Regional,

Social,

Describa los aspectos de su Plan de Negocio que segn su criterio generaran impacto Econmico, Social y Ambiental cuantificando los resultados del impacto por ejemplo en generacin de empleo directo en las diferentes fases del proyecto, ventas nacionales y exportaciones, cobertura de poblacin objetivo, clientes, consumidores, y proveedores de materias primas e insumos, planes de mitigacin ambiental, compensacin, correccin, y cuantificar su costo de implementacin y mantenimiento ESCRIBA AQU La produccin y las ventas de leche y sus derivados han mostrado incrementos en los ltimos aos, a pesar del relativo estancamiento de la economa en este perodo. Distribucin a lo largo del pas, es algo que permite la creacin de clusers regionales de exportacin, especialmente en las zonas que han sido declaradas libres de aftosa. La existencia de una gran cantidad de opciones y variedades en todos los productos de la cadena, incluidas las marcas de mayor renombre a nivel mundial,

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a llevado a que las empresas mejoren sus estndares de calidad y a aumentar su eficiencia productiva para competir en el mercado nacional.

7. RESUMEN EJECUTIVO 7.1. RESUMEN EJECUTIVO Concepto del negocio

Describa en forma concreta los objetivos que se persiguen con la puesta en operacin del proyecto, actividades econmicas a las que se dedicar, la funcin social que cumplir, las necesidades del mercado a satisfacer, mercado objetivo, etc ESCRIBA AQU CENTRO REGIONAL DE ACOPIO LECHERO Lugar:.

Instrucciones

1-

Promover innovaciones de gestin productiva de la ganadera de leche para pequeos y medianos productores.

2-

Promover innovaciones en la comercializacin de leche y nuevas oportunidades de mercados.

3-

Obtener lecciones de tipo institucional y de mercado respecto de qu esquemas y niveles de incentivo tienen mayor impacto y menor costo, a fin de aplicar las mismas en el diseo de un programa de desarrollo lechero de mayor alcance y cobertura.

4-

Desarrollar

estrategias

de

mercado

as

como

canales

de

distribucin a nivel regional y nacional, para comercializar con leche de excelente calidad.

46

5-

Desplegar un programa econmico y de gestin que garantice la

rentabilidad de la empresa en el corto, mediano y largo plazo.

Potencial del mercado en cifras

Resuma con cifras el potencial de mercados regionales, nacionales e internacionales que tiene el bien o servicio ESCRIBA AQU

Instrucciones

PRONOSTICO AO 1 AO 1 AO 2 AO 2 AO 3 AO 3 AO 4 AO 4
47

TUN

LITR

27.0 56.0 68.0 86.0

VENTAS

GAMBITA ARCABUCO MONIQUIRA BARBOSA TUNJA

LITROS

LITROS LITROS

AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5

LITROS LITROS 0 100.000 200.000 300.000 400.000

Ventajas Competitivas y Propuesta de Valor:

Ventajas ms destacadas (comerciales, tcnicas, financieras, etc.) del producto servicio, que segn permitir asegurar el xito y valores agregados con existente la competencia ESCRIBA AQU Nuestro producto ofrece varias ventajas competitivas entre destacan: El clima de la regin es favorable para la produccin de leche de excelente calidad y caractersticas alimenticias ptimas. El terreno de la regin mantiene las caractersticas propias para la produccin lechera y Ganadera. Se cuenta con excelente mano de obra, conocimientos tcnicos especiales y una excelente localizacin geogrfica. Nuestra propuesta de valor se establece en el enorme beneficio de los recursos 48

Instrucciones

operacionales, su criterio le respecto a lo las cuales se

naturales, materiales y humanos de nuestra empresa.

Resumen de las inversiones requeridas

Defina las principales inversiones, aportes de los socios, recursos solicitados al Fondo Emprender ESCRIBA AQU FONDO EMPRENDER: $ 90.000.000 EMPRENDEDORES: Mano de Obra Inicial.

Instrucciones

Proyecciones de ventas y rentabilidad

Resuma las cantidades a vender, los precios de venta estimados, por periodo, y la rentabilidad esperada el proyecto, en trminos de la tasa interna de retorno ESCRIBA AQU

Instrucciones

Conclusiones viabilidad

Instrucciones

PRESUPUE MATERIA PRIM SALARIOS Constitucin (No GASTOS GENE

financieras y evaluacin de
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Concretamente presente las principales bondades financieras y sustente la viabilidad comercial (mercados), tcnica, ambiental, legal y operativa ESCRIBA AQU

PRESUPUESTO PR

AO 1 PRONOSTICO
AO 1 AO 2 2 AO
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Con esta tasa de inters, el VAN (Valor actual neto) es de 6 para la tasa interna de realizar la inversin.

retorno, y como es mayor que cero se llega a la conclusin que si es conveniente

7.2. Equipo de trabajo Resumen ejecutivo

Instrucciones

Presentacin de los datos bsicos del proyecto y del grupo de trabajo (Asesores y Emprendedores), que hacen parte del proyecto Nota: Esto resulta solo con la inscripcin

DATOS -19.963.000 108.000.000 147.150.000 200.491.875 273.170.180 372.194.370

8. ANEXOS relacionados con el plan de
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C V V V V V

Documentos negocio

TIR

Documentos relacionados con el plan de negocio

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