ALNEAS DE DEVOLUO BANCRIA FALTA DE PROVENTOS 11 Insuficincia de fundos (1 Apresentao, ainda no se configura cheque sem fundos, no h registro) 12 Insuficincia

de fundos (2 Apresentao, configurado cheque sem fundos, segue para registro no CCF do BACEN) 13 Conta encerrada 14 Prtica espria IMPEDIMENTO AO PAGAMENTO 20 Folha de cheque cancelada por solicitao do correntista (Circ. N 3050 art. 1 ) 21 Contra ordem ou oposio ao pagamento (sustado, desacordo comercial) 22 Divergncia ou insuficincia de assinatura 23 Cheques de rgos da administrao federal em desacordo com o Decreto-Lei n 200 24 Bloqueio judicial ou por determinao do Banco Central 25 Cancelamento de talonrio pelo Banco sacado 26 Inoperncia temporria de transporte 27 Feriado municipal no previsto 28 Furto ou roubo com ocorrncia policial em posse do banco 29 Cheque bloqueado por falta de confirmao do recebimento do talonrio pelo correntista (quando enviado pela ECT) 30 Roubo do talonrio no prprio banco (furto ou roubo de malote) CHEQUE COM IRREGULARIDADE 31 Erro formal sem data de emisso registro do valor por extenso e ausncia de assinatura 32 Ausncia ou irregularidade na aplicao do cmbio de compensao 33 Divergncia de endosso 34 Cheque apresentado p/estabelecimento bancrio que no o indicado no cruzamento em preto sem endosso-mandato 35 Cheque furtado ou emitido sem prvio controle ou responsabilidade do estabelecimento bancrio (fraude) 36 Cheque emitido com mais de um endosso (lei 9.311/96) 37 Inconsistncia de dados CHEQUE COM APRESENTAO INDEVIDA 40 Moeda invlida 41 Cheque apresentado ao banco que no o sacado 42 Cheque no compensvel na seo ou no sistema de compensao 43 Cheque devolvido automaticamente pelo motivo: (21,22,23,24,31 e 34) 44 Cheque prescrito (passou o prazo legal para depsito/saque) 45 Cheque emitido por entidade obrigada a realizar movim.e utilizao do Tesouro Nacional mediante a ordem bancria 46 Cheque correspondente a "(CR)" e no entregue no prazo estabelecimento 47 "CR" comunicao de remessa com ausncia ou erro de dados. 48 cheque de valor superior a R$ 100,00 sem identificao do beneficirio (no nominal) 49 Remessa nula pelos motivos: (12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 e 45) 71 Inadimplemento contratual da cooperativa de crdito no acordo de compensao 72 Contrato de compensao encerrado (cooperativas de crdito) FICHAS DE COMPENSAO (DOC/BLOQUETO DE COBRANA) OU ORDENS BANCRIAS 40 Moeda invlida 51 Divergncia no valor recebido 52 Recebimento efetuado fora do prazo 53 Apresentao indevida 54 Ausncia ou irregularidade no carimbo de compensao (ordens bancrias e fichas de compens., exceto bloq.cobrana) 55 Ausncia ou irregularidade da autenticao mecnica 56 Transferncia insuficiente para a finalidade indicada: na Ordem Bancria ou no DOC "C" 57 Divergncia ou no preenchimento de informao obrigatria nos Doc e Ordens Bancrias 58 DOC "C" e "D" emitidos para depsito em poupana 59 Ausncia da expresso "transferncia internacional em reais - natureza da operao" 61 Papel no compensvel

62 DOC "D" com divergncia na indicao do n do CPF/CNPJ ou sem indicao do tipo de conta debitada ou creditada 63 Registro inconsistente - CEL cobrana 64 Arquivo lgico no processado/processado parcialmente 66 DOC "D" de conta individual (nico CPF) para conta conjunta (dois CPF) e vice-versa 67 DOC "D" sem a indicao do tipo de conta debitada ou creditada BANCO CENTRAL: 0800-992345 (dvidas ou reclamaes contra servios bancrios)