C2 ASESORES PATRIMONIALES EAFI

Asesoramiento financiero independiente

La independecia del asesoramiento se manifiesta en una alineacin total con los intereses de nuestros clientes, sealan Carlos Taberna y Carlos Garca, socios de C2 Asesores Patrimoniales EAFI
La historia de C2 Asesores Patrimoniales EAFI se inicia en 2003, cuando Carlos Taberna Senosiain y Carlos Garca Ciriza unen su experiencia, forjada a travs de su paso por diferentes entidades de banca privada, con el fin de ofrecer un servicio de asesoramiento financiero de manera independiente en Navarra. - Qu es una EAFI? Una EAFI es una Empresa de Asesoramiento Financiero, una empresa cuyo objeto exclusivo es el asesoramiento en materia de inversin. Solo asesoramos, no gestionamos. - Por qu crearon una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAFI)? Porque detectamos una demanda de asesoramiento independiente y global por parte de personas, instituciones y empresas, sobre todo familiares, que demandaban asesoramiento en inversiones financieras (fondos, acciones, renta fija, depsitos, inversiones alternativas). En definitiva, se trata de ayudar a los inversores a manejar su patrimonio sin depender exclusivamente de las entidades bancarias. - Qu requisitos les exigieron para crear la EAFI? Sobre todo conocimientos y experiencia, adems de requisitos como el cumplimiento de un cdigo de conducta muy exigente, una estructura organizativa adecuada y medios materiales y humanos suficientemente cualificados para prestar el servicio. - Y despus de obtener la autorizacin, hay algn tipo de control? S, hay una supervisin constante por parte de la CNMV. Tenemos obligacin de presentar informes sobre nuestra actividad cada 6 meses y, anualmente, sobre el perfil de nuestros clientes y las recomendaciones que realizamos. Tambin tenemos obligacin de presentar una auditora anual. bilidad? Bastante bien. Tenemos cinco tipos de carteras modelo, que van

EN EL CONTEXTO DE CRISIS ACTUAL SE HA PUESTO DE MANIFIESTO LA IMPORTANCIA DE CONOCER BIEN LOS PRODUCTOS EN LOS QUE SE INVIERTE Y LA CONVENIENCIA DE SER ASESORADO POR PROFESIONALES
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Carlos Taberna Senosiin y Carlos Garca Ciriza, de C2 Asesores Patrimoniales.

- Sobre qu productos asesoran? Nuestros productos preferidos son los fondos de inversin, aunque tambin incluimos en las carteras productos como depsitos, renta fija directa, acciones o capital riesgo. Creemos que la arquitectura abierta es la mejor opcin. Esto significa no invertir todo en fondos de la misma marca, nosotros hacemos una seleccin de fondos de gestoras de reconocido prestigio, normalmente internacionales, y de este modo construimos, a medida, las

carteras de los clientes. - Qu tipo de clientes tienen? Tenemos clientes de todo tipo, particulares, empresas, fundaciones, SICAVs, cualquiera que tenga inters en recibir asesoramiento. Suele ser un inversor con cierta inquietud financiera, que quiere tener una planificacin patrimonial, que se preocupa por sus inversiones y quiere tener un buen control sobre el riesgo y la evolucin de las mismas. - Cundo se convierte en independiente el asesoramiento?

La independencia se manifiesta en una alineacin total con los intereses del cliente. Nuestros ingresos no dependen de que el cliente compre un producto u otro, por eso cuando aconsejamos un producto es porque realmente pensamos que es idneo para el cliente, no porque nosotros ganemos ms o menos. - Se complica la tarea del asesoramiento en momentos de crisis? No especialmente, los principios fundamentales son los mismos. Lo que ocurre es que el cliente est ms nervioso, influenciado por un entorno econmico muy negativo. En un contexto de crisis como el actual se ha puesto de manifiesto la importancia de conocer bien los productos en los que se invierte y la conveniencia de ser asesorado por profesionales cuando no se posean dichos conocimientos. - Este ao est siendo difcil, cmo les va en trminos de renta-

desde un 0% hasta un 80% en renta variable. La que consideramos conservadora, que tiene un 20% en renta variable, lleva una rentabilidad acumulada, a 27 de abril, de un 3,91%. Bastante buena teniendo en cuenta que el Ibex35 ha cado ms de un 16%. - Cmo se consigue? Las claves son varias. En primer lugar, tener una cartera muy global, invertida en mercados internacionales, tanto de renta fija como de renta variable. En segundo lugar, hacer una buena seleccin de fondos, la gama es amplsima, pero con un proceso riguroso de seleccin se encuentran gestores fantsticos. En tercer lugar, hacer una buena combinacin, teniendo en cuenta la correlacin entre los fondos. Por ltimo, hacer un seguimiento y control de la cartera peridico para ver si cumple con los objetivos marcados.

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