Extrato de Conta

Corrente e Conta
Investimento para
Conciliação Bancária

(Cash Management – Produtos)

LAY OUT TROCA DE ARQUIVOS

Padrão REAL
200 Posições

VERSÃO: 01.0

Data da Última Atualização:19/09/2004

Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Tópicos do Documento

Estrutura do Documento

Estrutura do Documento
1 - Apresentação do Documento
2 - Fluxo Geral de Informações
3 - Composição do Arquivo
4 - Descrição do Processo
5 - Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária

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Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Introdução

1 - Apresentação do Documento
Este manual apresenta um padrão para a troca de informações entre Empresas e Banco, a ser adotado na
prestação de serviços bancários que possibilitem esse intercâmbio. Baseado nas informações necessárias
para a implementação de cada tipo de serviço, o padrão define um conjunto de registros/campos que
devem compor o arquivo de troca de informações.

O padrão abrange o seguinte tipo de serviço:

· Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária

Estrutura do Documento

O documento está dividido nos seguintes tópicos:

1.0 - Introdução
Apresenta uma visão geral do serviço disponível e o contexto em que ocorre, identificando as
entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.
2.0 - Estrutura do Arquivo
Define a composição do arquivo (header, lotes de serviço e trailer), conceituando cada tipo de
registro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles por tipo de serviço, e
apresenta o layout do header e do trailer de arquivo.
3.0 - Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária
Conceitua o serviço de Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária
através da definição do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informações, e apresenta o
layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementação. Este tipo de serviço
possibilita a geração de extrato de conta corrente para conciliação bancária, considerando
exclusivamente os saldos contábeis de conta corrente.

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Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Introdução

Alteração do Manual

O tratamento de um novo tipo de serviço ou a alteração de qualquer uma das especificações constantes
neste manual deverá ser previamente aprovada pelo ABN Amro Real SA.

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Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Introdução

2 - Fluxo Geral de Informações

O extrato de conta corrente e conta investimento por meio magnético e eletrônico tem como finalidade
simplificar e padronizar a troca de informações entre o Banco e Empresas, além de atender clientes pessoa
jurídica que necessitem de maior agilidade na conciliação de sua conta corrente.

A periodicidade do envio dos dados, bem como a forma de envio pode ser solicitada conforme tabela
abaixo:

Forma Periodicidade
Extrato Diário - 3 dias para devolução dos dados
Cartucho
Extrato Semanal - 3 dias para devolução dos dados
Extrato Mensal - 10 dias para devolução dos dados
Extrato Diário - 3 dias para devolução dos dados
Disquete
Extrato Semanal - 3 dias para devolução dos dados
Extrato Mensal - 10 dias para devolução dos dados
Extrato Diário
Via Conexão de Computadores
Extrato Semanal
Extrato Mensal
Extrato Diário
TP - Teleprocessamento
Extrato Semanal
Extrato Mensal
Os Dados enviados pelo Banco Referem-se ao movimento Data Base D-1 (Parcial) e D-2 (Final)

O fluxo de informações abaixo mostra uma visão geral do serviço de envio de extrato via meio eletrônico
disponibilizado pelo Banco:

Arquivo Retono (Obrigatório)

Contém as informações Referente a Extrato de Conta Corrente

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Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Estrutura do Arquivo

3 - Composição do Arquivo
O Arquivo de troca de informações entre o Banco e Empresas é composto de um registro header de
arquivo, um ou mais lotes de serviço e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo:

A Registro Header de Arquivo (Tipo de Registro = 0)

R L
Q O
U T Registros de Transações (Tipo de Registro = 1)
I E
V S
O Registro Trailer de Arquivo (Tipo de Registro = 9)

Com a estrutura apresentada, um único arquivo pode conter vários lotes de serviços distintos. Este
procedimento, que permite com que Empresas e Banco consolidem em um só arquivo todas as informações
que desejam trocar entre si, deve ser previamente acordado entre cada Banco e Empresa Cliente.

Lote de Serviço
Um lote de serviço é composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe e um registro
trailer de lote. Um lote de serviço só pode conter um único tipo de serviço.
Os registros Transações Tipo 1 compostos de campos fixos, comuns a todos os tipos de serviço, e campos
específicos, padrões para cada um dos tipos de serviço.

Lote

Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária

Observações

Tamanho do Registro

O Tamanho do Registro é de 200 bytes.

Alinhamento de Campos

· Campos Numéricos (Num) = Sempre à direita e preenchidos com zeros à esquerda.

· Campos Alfanuméricos (Alfa) = Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita.

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Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições

4 - Descrição do Processo

Objetivo
O produto Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária tem por objetivo
fornecer aos Clientes do Banco informações para que estes realizem a conciliação bancária de suas contas
correntes de forma automatizada e com maior segurança, através do recebimento eletrônico do extrato de
conta corrente, enviado pelo Banco.

Entidades Participantes do Processo

Entidade Descrição
Cliente Pessoa física ou jurídica que irá receber o extrato de conta corrente e conta
investimento (dono da conta corrente).

Banco Banco detentor da conta corrente e da conta investimento do Cliente.

Fluxo de Informações
O Banco, de acordo com a periodicidade previamente definida, envia ao Cliente um extrato de suas contas
correntes e contas investimento, identificando o saldo inicial, os lançamentos e o saldo final.

Informações de várias contas correntes e contas investimento podem ser enviadas em um mesmo arquivo,
sendo necessário montar um Lote para cada conta corrente que o Cliente mantém com o Banco.

Diagrama

CONCILIAÇÃO BANCÁRIA
CLIENTE

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Eventos

CONCILIAÇÃO BANCÁRIA - RETORNO

Evento
Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária
Informações que compõem o extrato das contas correntes e contas investimentos de um Cliente, em um
determinado período.

Observações Gerais
Freqüência do Extrato

O convênio firmado entre o Banco e o Cliente define a freqüência com que as informações sobre
Conciliação Bancária são enviadas. É possível ter extratos diários, semanais e mensais, entre outros.

No caso de extrato de freqüência diária disponibilizado em D ou D+1, o saldo inicial e final do dia
mostram sempre uma posição parcial, pois neste momento ainda não estão disponíveis todas as
informações da compensação e possíveis estornos.

Saldos do Extrato

O produto Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária contempla:

Saldo Total – Somatória dos saldos, isto é, são considerados os valores bloqueados.

Saldo Disponível – Referente aos valores disponíveis para saques e transações.

Saldo Bloqueado Dia – Referente aos valores das transações DOC Compe e liquidação de cobrança com
recurso bloqueado dia, que serão considerados disponível na data do float + 1 dia.

Saldo Cheque Bloqueado – Referente aos valores que serão disponibilizados após compensação
interbancária.

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Extrato de Conta Corrente para Conciliação Bancária

5 - Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para

Conciliação Bancária

Registro Header de Arquivo

Posição Nº Nº Formato Default Descrição

Campo
De Até Dig Dec
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '0'
Reservado 002 009 8 - Alfa Brancos
Identificação do Tipo de Serviço 010 011 2 - Alfa '04' ou '73' (referente a
conta investimento)
Descrição do Tipo de Serviço 012 026 15 - Alfa 'EXTRATO C/C’ ou
'EXTRATO C/I'
(referente a conta
investimento)
Código da Empresa para o Banco 027 046 20 - Alfa Nome do Grupo
Reservado 047 076 30 - Alfa Brancos
Código do Banco na Câmara de Compensação 077 079 3 - Num '356'
Nome do Banco 080 094 15 - Alfa 'Banco Real'
Data da Geração 095 100 6 - Num DDMMAA
Hora da Geração 101 106 6 Num HHMMSS
Reservado 107 189 83 - Alfa Brancos
Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente à
conta investimento)
Chave
Geral Número do Banco na Câmara de Compensação 192 194 3 - Num '356'
Número Seqüencial do Registro no Arquivo 195 200 6 - 000001 a 999999

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Extrato de Conta Corrente para Conciliação Bancária

Registro Transação - Saldo Inicial

Posição Nº Nº
Campo Formato Default Descrição
De Até Dig Dec
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '1'
Código de Inscrição 002 003 2 - Alfa ‘01’ – CPF
da Empresa ‘02’ – CNPJ
E ‘03´ – PIS
M Inscrição ‘98´ – Outros
P ‘99’ – Não Tem
R Número de Inscrição 004 017 14 - Num De Acordo com o Código Informado no Campo
E da Empresa Anterior e Cadastramento no Banco
S Número da Agência 018 021 4 - Num
A Ag. na Rede
Conta Número da Conta 022 028 07 - Num
Reservado 029 041 13 - Alfa Brancos
Identificador de Registros 042 042 1 - Alfa ‘0´ Saldo inicial do extrato
Geração 043 047 5 - Num Número de sequência do arquivo por conta
Reservado 048 080 33 - Alfa Brancos
Data do Saldo Inicial do Extrato 081 086 6 - Num DDMMAA
Valor Absoluto do Saldo Inicial 087 104 16 2 Num
Saldo Total
Situação do Saldo - D/C 105 105 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor
Status dos Saldos 106 106 1 - Alfa 'P' Parcial ou 'F' Final ou “I” Intra-Dia
Descrição
(Parcial/Final/Intra-Dia)
Saldo Valor do Saldo 107 124 16 2 Num
Inicial
125 125 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor
Disponível Situação do Saldo - D/C
Saldo Inicial Bloqueado Dia 126 143 16 2 Num
Saldo Inicial CHEQUES Bloqueados 144 161 16 2 Num
Reservado 162 189 28 - Alfa Brancos
Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente
à conta investimento)
Chave Número do Banco na Câmara de 192 194 3 - Num '356'
Geral Compensação
Número Seqüencial do Registro 195 200 6 - 000001 a 999999
no Arquivo

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Extrato de Conta Corrente para Conciliação Bancária

Registro Transação - Lançamento

Posição Nº Nº For-
Campo ma- Default Descrição
De Até Dig Dec to
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '1'
Código de Inscrição 002 003 2 - Alfa ‘01’ – CPF
da Empresa ‘02’ – CNPJ
E ‘03´ – PIS
M Inscrição ‘98´ – Outros
P ‘99’ – Não Tem
R Número de Inscrição 004 017 14 - Num De Acordo com o Código Informado no Campo Anterior e
E da Empresa Cadastramento no Banco
S Número da Agência 018 021 4 - Num
A Ag. na Rede
Conta Número da Conta 022 028 07 - Num
Reservado 029 041 13 - Alfa
Identificador de Registros 042 042 1 - Alfa ‘1’ Lançamento
Categoria do Lançamento 043 045 3 - Alfa
Código Histórico no Banco 046 049 4 - Alfa Histórico Disponível no BANCO ABN AMRO REAL SA
Descrição Histórico do 050 074 25 - Alfa
Lançamento
Número do Documento do 075 080 6 - Num
L Lançamento
A Data do Lançamento 081 086 6 - Num DDMMAA
N
Ç Valor Absoluto do Lançamento 087 104 16 2 Num
A Tipo de Lançamento 105 105 1 - Alfa D=Débito / C=Crédito
M
E Código de Pagamento CPMF 106 106 1 - Alfa
N Valor Absoluto do CPMF 107 119 11 2 Num
T
O Para Caso de Débito Automático:
120 – 144 Alfa (Nº de Identificação do Débito Automático)
Histórico Variável 120 182 63 Alfa
145 – 146 Alfa (Sigla do Estado da Concessionária)
147 – 182 Alfa (Nome da Concessionária)
‘1’ Tipo DISPONÍVEL
Natureza do Lançamento 183 183 1 - Alfa ‘2’ Tipo Bloqueado Dia
‘3’ Tipo CHEQUE
Reservado 184 189 6 - Num ZEROS Zeros
Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente à
conta investimento)
Chave Número do Banco na Câmara 192 194 3 - Num '356'
Geral de Compensação
Número Seqüencial do Registro 195 200 6 - 000001 a 999999
no Arquivo

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Extrato de Conta Corrente para Conciliação Bancária

Registro Transação - Saldo Final

Posição Nº Nº
Campo Formato Default Descrição
De Até Dig Dec
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '1'
E Código de Inscrição da 002 003 2 - Alfa (01 – CPF)
M Empresa (02 – CNPJ)
P (03 – PIS)
R Inscrição (98 – Outros)
E (99 – Não Tem)
S Número de Inscrição da 004 017 14 - Num De Acordo com o Código Informado no Campo
A Empresa Anterior e Cadastramento no Banco
Número da Agência na 018 021 4 - Num
Ag. Rede
Conta Número da Conta 022 028 7 - Alfa
Reservado 029 041 13 - Alfa Brancos
Diferenciador entre Registros de Transação 042 042 1 - Alfa ‘2’ Saldo Final do Extrato
Geração 043 047 5 -
Reservado 048 056 9 - Alfa Brancos
Limite 057 074 16 2 Alfa Brancos Limite da Conta Corrente
Reservado 075 080 6 - Num ZEROS Zeros
Data do Saldo Final do Extrato 081 086 6 - Num DDMMAA
Valor Absoluto do Saldo 087 104 16 2 Num
Saldo Final Final
Total Situação do Saldo 105 105 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor
(Devedor/Credor)
Status dos Saldos 106 106 1 - Alfa 'P' Parcial ou 'F' Final ou “I” Intra-Dia
Descrição
(Parcial/Final)
Valor do Saldo Final 107 124 16 2 Num
Saldo Final Disponível
Disponível 125 125 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor
Situação do Saldo – D/C
Saldo Final Valor do Saldo Final 126 143 16 2 Num
Bloqueado Bloqueado Dia
CHEQUES Valor do Saldo Final 144 161 16 2 Num
Bloqueados Bloqueado
Reservado 162 189 28 - Alfa Brancos
Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente
à conta investimento)
Chave Número do Banco na Câmara de 192 194 3 - Num '356'
Geral Compensação
Número Seqüencial do Registro no 195 200 6 - 000001 a 999999
Arquivo

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Extrato de Conta Corrente para Conciliação Bancária

Registro Trailer de Arquivo

Posição Nº Nº Formato Default Descrição

Campo
De Até Dig Dec
Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '9'
Quantidade de Contas no Arquivo 002 006 5 - Num
Quantidade de Registros Tipo '1' no Arquivo 007 012 6 - Num
Soma Absoluta dos Valores Lançados a Débito 013 028 14 2 Num
Soma Absoluta dos Valores Lançados a Crédito 029 044 14 2 Num
Quantidade de Registros 045 050 6 - Num
Natureza
Soma Absoluta de Valores a Crédito 051 066 14 2 Num
Tipo 1
Soma Absoluta de Valores a Débito 067 082 14 2 Num
Quantidade de Registros 083 088 6 - Num
Natureza
Soma Absoluta de Valores a Crédito 089 104 14 2 Num
Tipo 2
Soma Absoluta de Valores a Débito 105 120 14 2 Num
Quantidade de Registros 121 126 6 - Num
Natureza
Soma Absoluta de Valores a Crédito 127 142 14 2 Num
Tipo 3
Soma Absoluta de Valores a Débito 143 158 14 2 Num
Reservado 159 189 31 - Alfa Brancos
Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente à
Chave conta investimento)
Geral Número do Banco na Câmara de Compensação 192 194 3 - Num '356'
Número Seqüencial do Registro no Arquivo 195 200 6 - 000001 a 999999

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